23.09.2022 года на сайте Федеральной службы по финансовому мониторингу было опубликовано информационное сообщение о внесении изменений в Перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму.
Поиск по Перечню организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, доступен на сайте Росфинмониторинга по ссылке http://www.fedsfm.ru/documents/terr-list
23 сентября 2022 года на официальном сайте Банка России опубликовано Положение Банка России от 23 июня 2022 года № 795-П «О требованиях к заявлениям, предусмотренным абзацем первым пункта 135 статьи 7 и пунктом 1 статьи 78 Федерального закона от 7 августа 2001 года №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», порядке и сроках рассмотрения межведомственной комиссией таких заявлений и документов и (или) сведений, представленных заявителями, порядке принятия решения по результатам такого рассмотрения, а также порядке сообщения межведомственной комиссией о принятом решении» (далее – Положение №795-П).
Положением №795-П определены требования к направляемому в межведомственную комиссию, созданную при Банке России, заявлению об обжаловании решения кредитной организации, профессионального участника рынка ценных бумаг (за исключением профессионального участника рынка ценных бумаг, осуществляющего деятельность исключительно по инвестиционному консультированию), оператора инвестиционной платформы, страховой организации (за исключением страховой медицинской организации, осуществляющей деятельность исключительно в сфере обязательного медицинского страхования), иностранной страховой организации, страхового брокера, управляющей компании инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов, кредитного потребительского кооператива, в том числе сельскохозяйственного кредитного потребительского кооператива, микрофинансовой организации, общества взаимного страхования, негосударственного пенсионного фонда, ломбарда, оператора финансовой платформы, оператора информационной системы, в которой осуществляется выпуск цифровых финансовых активов, оператора обмена цифровых финансовых активов об отказе в совершении операции или об отказе от заключения договора банковского счета (вклада) или заявлению об отсутствии оснований для применения мер, предусмотренных пунктом 5 статьи 77 Федерального закона от 7 августа 2001 года № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»;
порядок и сроки рассмотрения межведомственной комиссией, созданной при Банке России, таких заявлений и документов и (или) сведений, представленных заявителями;
порядок принятия межведомственной комиссией, созданной при Банке России, решения по результатам такого рассмотрения;
порядок сообщения межведомственной комиссией, созданной при Банке России, о принятом решении заявителю, кредитной организации, профессиональному участнику рынка ценных бумаг (за исключением профессионального участника рынка ценных бумаг, осуществляющего деятельность исключительно по инвестиционному консультированию), оператору инвестиционной платформы, страховой организации (за исключением страховой медицинской организации, осуществляющей деятельность исключительно в сфере обязательного медицинского страхования), иностранной страховой организации, страховому брокеру, управляющей компании инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов, кредитному потребительскому кооперативу, в том числе сельскохозяйственному кредитному потребительскому кооперативу, микрофинансовой организации, обществу взаимного страхования, негосударственному пенсионному фонду, ломбарду, оператору финансовой платформы, оператору информационной системы, в которой осуществляется выпуск цифровых финансовых активов, оператору обмена цифровых финансовых активов.
Положение № 795-П вступает в силу с 23 сентября 2022 года.
Со дня вступления в силу Положения № 795-П признается утратившим силу:
Указание Банка России от 30 марта 2018 года № 4760-У «О требованиях к заявлению, составе межведомственной комиссии, порядке и сроках рассмотрения межведомственной комиссией заявления и документов и (или) сведений, представленных заявителем, порядке принятия решения по результатам такого рассмотрения и порядке сообщения межведомственной комиссией о принятом решении заявителю и финансовой организации».
Ознакомиться с полным текстом документа можно по ссылке: Положение №795-П
29 августа 2022 года Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ) опубликовала доклад о взаимной оценке в сфере противодействия отмыванию доходов и финансированию терроризма (ПОД/ФТ) от мая 2022 года в Гане.
Гана добилась значительного прогресса в устранении недостатков в области технического соответствия, выявленных в отчете о взаимной оценке (MER).
Рекомендация 8 (Некоммерческие организации) была пересмотрена с уровня несоответствия (NС) до уровня частичного соответствия (PC).
Рекомендации 33 (Статистика) была пересмотрена с уровня частичного соответствия (PC) до уровня значительной степени соответствия (LC).
Рекомендация 35 (Санкции) была пересмотрена с уровня частичного соответствия (PC) до полного соответствия (С).
Юрисдикция является членом одной из восьми региональных групп по типу ФАТФ, а именно ассоциированным членом Межправительственной группы по борьбе с отмыванием денег в Западной Африке (Inter Governmental Action Group against Money Laundering in West Africa, GIABA) и находятся под ее усиленным контролем.
Ознакомиться с полным текстом документа можно по ссылке: доклад
20 сентября 2022 года на официальном сайте Банка России опубликовано Указание Банка России от 14 июля 2022 года № 6202-У «О внесении изменений в Указание Банк России 02 февраля 2021 года № 5722-У «О формах, сроках и порядке составления и представления в Банк России отчетности и иных документов и информации кредитных потребительских кооперативов» (далее – Указание №6202-У).
Изменения в Указание №5722-У вносятся на основании пункта 14 статьи 1 Федерального закона от 30 декабря 2021 года № 483-ФЗ «О внесении изменений в статью 7 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»,
пункта 12 части 2 статьи 5 и пункта 8 части 6 статьи 35 Федерального закона от 18 июля 2009 года № 190-ФЗ «О кредитной кооперации» и статьи 766 Федерального закона от 10 июля 2002 года № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской (Банке России)».
Указание №6202-У вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования, за исключением положений, по которым установлен иной срок вступления их в силу.
Ознакомиться с полным текстом документа можно по ссылке: Указание №6202-У.
20 сентября 2022 года на официальном сайте Банка России опубликовано Указание Банка России от 14 июля 2022 года № 6201-У «О внесении изменений в Указание Банк России 02 февраля 2021 года № 5721-У "О формах, сроках и порядке составления и представления в Банк России отчетности сельскохозяйственных кредитных потребительских кооперативов" (далее – Указание №6201-У).
Изменения в Указание №5721-У вносятся на основании пункта 14 статьи 1 Федерального закона от 30 декабря 2021 года № 483-ФЗ «О внесении изменений в статью 7 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», подпункта 31 пункта 1 статьи 402 и подпункта 21 пункта 5 статьи 403 Федерального закона от 8 декабря 1995 года № 193-ФЗ «О сельскохозяйственной кооперации».
Указание №6201-У вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования, за исключением положений, по которым установлен иной срок вступления их в силу.
Ознакомиться с полным текстом документа можно по ссылке: Указание №6201-У.
20 сентября 2022 года на официальном сайте Банка России опубликовано Указание Банка России от 14 июля 2022 года № 6200-У «О внесении изменений в Указание Банк России от 30.12.2015 N 3927-У "О формах, сроках и порядке составления и представления в Банк России документов, содержащих отчет о деятельности ломбарда и отчет о персональном составе руководящих органов ломбарда" (далее – Указание №6200-У).
Изменения в Указание №3927-У вносятся на основании пункта 14 статьи 1 Федерального закона от 30 декабря 2021 года № 483-ФЗ «О внесении изменений в статью 7 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», статьи 24 Федерального закона от 19 июля 2007 года № 196-ФЗ «О ломбардах».
Указание №6200-У вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования, за исключением положений, по которым установлен иной срок вступления их в силу.
Ознакомиться с полным текстом документа можно по ссылке: Указание №6200-У.
21.09.2022 года на сайте Федеральной службы по финансовому мониторингу было опубликовано информационное сообщение о внесении изменений в Перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму.
Поиск по Перечню организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, доступен на сайте Росфинмониторинга по ссылке http://www.fedsfm.ru/documents/terr-list
19 сентября 2022 года на официальном сайте Банка России опубликовано Указание Банка России от 11.08.2022 N 6217-У "О внесении изменений в Указание Банка России от 11 декабря 2019 года N 5351-У "О требованиях к кредитным организациям, которым может быть поручено проведение идентификации или упрощенной идентификации, а также к микрофинансовым организациям, которые могут поручать кредитным организациям проведение идентификации или упрощенной идентификации" (далее – Указание №6217-У).
Согласно Указанию №6217-У изменяются требования к кредитным организациям, которым в соответствии с пунктом 15-3 статьи 7 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» может быть поручено проведение идентификации или упрощенной идентификации.
Кредитная организация должна иметь лицензию, предоставляющую право осуществлять одну из следующих банковских операций:
открытие и ведение банковских счетов физических и (или) юридических лиц;
привлечение денежных средств физических и (или) юридических лиц во вклады (до востребования и (или) на определенный срок);
осуществление переводов денежных средств без открытия банковских счетов, в том числе электронных денежных средств (за исключением почтовых переводов).
Добавлено требование в части осуществления банковских операций юридических лиц.
Указание №6217-У вступает в силу с 30 сентября 2022 года.
Ознакомиться с полным текстом документа можно по ссылке: Указание №6217-У.
20 сентября 2022 года на Федеральном портале проектов нормативных правовых актов опубликован Проект Постановления Правительства № 01/01/09-22/00131559 «О внесении изменений в Правила определения перечня организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, и доведения этого перечня до сведения организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имущество, других юридических лиц, а также физических лиц» (далее – Проект).
Проектом вносятся изменения в Правила определения перечня организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, и доведения этого перечня до сведения организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, других юридических лиц, а также физических лиц, утвержденные постановлением Правительства Российской Федерации от 6 августа 2015 г. № 804 (далее – Правила).
Проект разработан в связи с принятием Федерального закона от 28.06.2022 года № 219-ФЗ «О внесении изменений в Федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и отдельные законодательные акты Российской Федерации». В соответствии с указанным Федеральным законом с 1 декабря 2022 года изменяется процедура замораживания (блокирования) имущества лиц, включенных в списки организаций и физических лиц, составляемые Советом Безопасности ООН, связанные с противодействием террористическим организациям и террористам или с противодействием распространению оружия массового уничтожения.
В Пояснительной записке к Проекту указано, что информация о лицах, включенных в названные списки, Росфинмониторингом до финансовых организаций будет доводиться самостоятельно путем направления уведомлений.
Кроме того, в связи с принятием Федерального закона от 14 июля 2022 г. № 297-ФЗ «О внесении изменений в статью 13.2 Федерального закона «Об актах гражданского состояния», наделяющего Федеральную службу по финансовому мониторингу полномочиями на получение по запросу в электронном виде сведений о государственной регистрации актов гражданского состояния из Единого государственного реестра записей актов гражданского состояния, Проектом постановления предусмотрены изменения в Правила в целях раскрытия порядка исключения физических лиц из перечня, а также корректировки сведений о них, содержащихся в перечне, на основании представленной Федеральной налоговой службой, являющейся оператором соответствующей федеральной информационной системы, информации.
Ознакомиться с полным текстом документа можно по ссылке: Проект
20 сентября 2022 года на официальном сайте Банка России опубликовано Указание Банка России от 29.06.2022 N 6184-У "О порядке сообщения отдельными некредитными финансовыми организациями Банку России информации о лицах, которым поручено проведение идентификации, упрощенной идентификации, обновление информации о клиентах, представителях клиентов, выгодоприобретателях и бенефициарных владельцах" (далее – Указание №6184-У).
Согласно изменениям, расширен состав информации, которую операторы информационной системы, в которой осуществляется выпуск цифровых финансовых активов, операторы обмена цифровых финансовых активов, иностранные страховые организации, страховые брокеры, общества взаимного страхования, негосударственные пенсионные фонды должны сообщать Банку России в отношении каждого лица, которому в соответствии с пунктами 15-1, 15-2, 15-8 и 15-9 статьи 7 Федерального закона от 7 августа 2001 года № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» поручено проведение идентификации или упрощенной идентификации, обновление информации о клиентах, представителях клиентов, выгодоприобретателях и бенефициарных владельцах.
Теперь вышеуказанные НФО должны сообщать:
- полное наименование в соответствии с единым государственным реестром юридических лиц;
- регистрационный номер кредитной организации в соответствии с КГРКО (для привлеченного лица, являющегося кредитной организацией);
- регистрационный номер кредитной организации и порядковый номер филиала кредитной организации, проставляемый через дробь после регистрационного номера кредитной организации, в соответствии с КГРКО (для привлеченного лица, являющегося филиалом кредитной организации);
- основой государственный регистрационный номер (ОГРН) в соответствии с ЕГРЮЛ (для привлеченного лица, не являющегося кредитной организацией (ее филиалом);
- идентификационный номер налогоплательщика (ИНН) в соответствии с ЕГРЮЛ (для привлеченного лица, не являющегося кредитной организацией (ее филиалом);
- код причины постановки на учет (КПП) в соответствии с ЕГРЮЛ (для привлеченного лица, не являющегося кредитной организацией). КПП, присвоенный филиалу по месту его нахождения (для филиала привлеченного лица, не являющегося филиалом кредитной организации);
- один из следующих кодов в отношении договора, на основании которого привлеченному лицу поручено проведение идентификации или упрощенной идентификации, обновление информации:
- в случае если привлеченному лицу поручено проведение идентификации или упрощенной идентификации;
- в случае если привлеченному лицу поручено обновление информации;
- в случае если привлеченному лицу одновременно поручено проведение идентификации или упрощенной идентификации, обновление информации.
Указание №6184-У вступает в силу с 1 октября 2022 года.
Со дня вступления в силу настоящего Указания №6184-У признается утратившим силу Указание Банка России от 30 ноября 2020 года № 5640-У «О порядке сообщения оператором информационной системы, в которой осуществляется выпуск цифровых финансовых активов, и оператором обмена цифровых финансовых активов Банку России информации о лицах, которым поручено проведение идентификации или упрощенной идентификации».
Ознакомиться с полным текстом документа можно по ссылке: Указание №6184-У.
В соответствии с пунктом 5 статьи 24 Федерального закона «О противодействии терроризму» от 6 марта 2006 г. № 35-ФЗ единый федеральный список организаций, в том числе иностранных и международных организаций, признанных судами Российской Федерации террористическими, ведет федеральный орган исполнительной власти в области обеспечения безопасности.
10.09.2022 года на официальном сайте Федеральной службы безопасности РФ размещен актуализированный Единый Федеральный список организаций, в том числе иностранных и международных организаций, признанных в соответствии с законодательством РФ террористическими (далее - Единый Федеральный список организаций), в который были добавлены сведения о юридическом лице:
Украинское военизированное националистическое объединение «Азов» (другие используемые наименования: батальон «Азов», полк «Азов»)
Ссылка на Единый Федеральный список организаций
29 августа 2022 года Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ) опубликовала доклад о взаимной оценке в сфере противодействия отмыванию доходов и финансированию терроризма (ПОД/ФТ) от июня 2022 года в Сенегале.
Сенегал добился значительного прогресса в устранении недостатков в области технического соответствия, выявленных в отчете о взаимной оценке (MER).
Рекомендация 6 (Целевые финансовые санкции, относящиеся к терроризму и финансированию терроризма) была пересмотрена с уровня несоответствия (NС) до уровня частичного соответствия (PC).
Рекомендации 1 (Оценка рисков и применение рискориентированного подхода), 24 (Прозрачность и бенефициарные владельцы юридических лиц), 36 (Международные инструменты) и 38 (Взаимная правовая помощь: замораживание и конфискация) были пересмотрены с уровня частичного соответствия (PC) до уровня значительной степени соответствия (LC).
Рекомендация 4 (Конфискация и обеспечительные меры) была пересмотрена с уровня частичного соответствия (PC) до полного соответствия (С).Юрисдикция является членом одной из восьми региональных групп по типу ФАТФ, а именно ассоциированным членом Межправительственной группы по борьбе с отмыванием денег в Западной Африке (Inter Governmental Action Group against Money Laundering in West Africa, GIABA) и находятся под ее усиленным контролем.
Ознакомиться с полным текстом документа можно по ссылке: доклад
16 сентября 2022 на сайте Банка России актуализирован Перечень банков, соответствующих критериям, установленным пунктом 5.7 статьи 7 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – Перечень банков), по состоянию на 15.09.2022.
Перечень банков обновляется ежемесячно на основании следующих критериев:
банк участвует в системе страхования вкладов;
к банку не применяются меры по предупреждению банкротства в соответствии с Федеральным законом от 26 октября 2002 года N 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)", если иное не установлено Центральным банком Российской Федерации;
в отношении банка Центральным банком Российской Федерации не принято решение, предусмотренное частью пятой статьи 74 Федерального закона от 10 июля 2002 года N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" (в ред. Федерального закона от 29.12.2020 N 479-ФЗ).
По состоянию на 15.09.2022 года из Перечня банков был исключен АО "МИнБанк".
Ссылка на Перечень банков
19.09.2022 года на сайте Федеральной службы по финансовому мониторингу было опубликовано информационное сообщение о внесении изменений в Перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму.
Поиск по Перечню организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, доступен на сайте Росфинмониторинга по ссылке http://www.fedsfm.ru/documents/terr-list
16.09.2022 года на официальном сайте Министерства юстиции РФ размещен актуализированный Список физических лиц, выполняющих функции иностранного агента, в который были добавлены сведения об одном физическом лице.
Ссылка на Перечень
Порядок формирования и ведения реестра иностранных средств массовой информации, выполняющих функции иностранного агента, разработан во исполнение требований части пятой статьи 6 и части пятой статьи 25.1 Федерального закона Российской Федерации от 27.12.1991 N 2124-1 "О средствах массовой информации" (далее – Порядок).
Порядок регулирует вопросы ведения реестра иностранных средств массовой информации, выполняющих функции иностранного агента (далее - Реестр), и закрепляет ведение Реестра Министерством юстиции РФ.
16.09.2022 года на официальном сайте Министерства юстиции РФ размещен актуализированный Реестр, из которого были исключены сведения об одном юридическом лице.
Ссылка на Перечень
Банк России разработал проект Указания «О внесении изменений в нормативные акты Банка России в сфере требований к правилам внутреннего контроля кредитных организаций и некредитных финансовых организаций в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – Проект).
Проектом предусматривается введение изменений в Положение Банка России от 2 марта 2012 года № 375-П «О требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее - Положение Банка России № 375-П) и Положение Банка России от 15 декабря 2014 года № 445-П «О требованиях к правилам внутреннего контроля некредитных финансовых организаций в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее - Положение Банка России № 445-П).
Проект направлен на приведение Положения Банка России № 375-П и Положения Банка России № 445-П в соответствие с Федеральным законом № 115-ФЗ с учетом внесенных в него изменений (Федеральный закон от 13.07.2020 № 208-ФЗ «О внесении изменений в Федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» в целях совершенствования обязательного контроля», Федеральный закон от 21.12.2021 № 423-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации», Федеральный закон от 28.06.2022 № 219-ФЗ «О внесении изменений в Федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и отдельные законодательные акты Российской Федерации»), а также практики правоприменения указанного нормативного акта Банка России.
Проект предусматривает корректировку требований к правилам внутреннего контроля кредитных организаций и некредитных финансовых организаций в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (далее – ПВК по ПОД/ФТ) по следующим направлениям:
- выявление совокупности операций и (или) действий клиента, связанных с проведением каких-либо операций, его представителя в рамках обслуживания клиента, в отношении которых возникают подозрения, что они осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма;
- оценка степени (уровня) риска совершения клиентами подозрительных операций и отнесение клиентов к группам риска совершения таких операций;
- использование кредитными организациями информации Банка России об отнесении юридических лиц (за исключением кредитных организаций, государственных органов и органов местного самоуправления) (индивидуальных предпринимателей), зарегистрированных в соответствии с законодательством Российской Федерации, к группам риска совершения подозрительных операций (далее - информация Банка России);
- применение кредитными организациями, использующими информацию Банка России, в отношении клиентов - юридических лиц (за исключением кредитных организаций, государственных органов и органов местного самоуправления) (индивидуальных предпринимателей), зарегистрированных в соответствии с законодательством Российской Федерации, которые отнесены кредитной организацией и Банком России к группе высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций, мер, предусмотренных пунктом 5 статьи 7.7 Федерального закона № 115-ФЗ;
- порядок работы с решениями суда об отмене ранее принятых решений об отказе в совершении операции, об отказе от заключения договора банковского счета (вклада), о расторжении договора банковского счета (вклада);
- уточнение оснований для отмены применяемых мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества клиента.
Предложения и замечания по Проекту в рамках его публичного обсуждения принимаются до 28 сентября 2022 и могут быть направлены на e-mail: ZhavyrkinaVA@cbr.ru
Ознакомиться с полным текстом документа можно по ссылке: Проект
15 сентября 2022 года на официальном интернет-портале правовой информации опубликованы документы - Распоряжение Правительства Российской Федерации от 12.09.2022 № 2598-р (далее – Распоряжение №2598-р).
Распоряжением №2598-р вносятся изменения в Распоряжение Правительства РФ от 23.01.2003 N 91-р (ред. от 06.04.2022) «О перечне акционерных обществ, в отношении которых определение позиции акционера - Российской Федерации осуществляется Правительством Российской Федерации, Председателем Правительства Российской Федерации или по его поручению Заместителем Председателя Правительства Российской Федерации».
Ознакомиться с полным текстом документа можно по ссылке: Распоряжение №2598-р
В связи с выходом 15 сентября 2022 г. нового Перечня организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к распространению оружия массового уничтожения (ФРОМУ), рекомендуем загрузить его в программу СКРИН "ПОД/ФТ Физические лица" с последующей загрузкой в сервис СКРИН "ПОД/ФТ Юридические лица".
05 мая 2022 года в Государственную Думу Федерального Собрания РФ внесен проект федерального закона № 118994-8 «О внесении изменений в статью 7 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" в части совершенствования процедур идентификации и упрощенной идентификации» (далее – Законопроект).
14 сентября 2022 года Комитет по финансовому рынку предложил включить указанный Законопроект в проект порядка работы Государственной Думы на 27 сентября 2022 года для рассмотрения в первом чтении.
Законопроект разработан в целях упрощения идентификации при доступе к Государственной информационной системе в рамках проекта «Цифровая экономика».
В настоящее время по договорам страхования жизни на случай смерти, дожития до определенного возраста или срока либо наступления иного события, страхования жизни с условием периодических страховых выплат (ренты, аннуитетов) и (или) с участием страхователя в инвестиционном доходе страховщика, пенсионного страхования (далее – договоры страхования жизни и инвестиционного страхования) не проводится идентификация при осуществлении операций по приему от клиентов - физических лиц страховых премий на сумму до 15 000 рублей, на сумму более 15 000 рублей проводится полная идентификация.
Законопроектом предлагается предусмотреть, что по указанным видам договоров страхования идентификация также не будет проводиться при осуществлении операций по приему от клиентов - физических лиц страховых премий на сумму до 15 000 рублей;
при осуществлении операций по приему страховых премий на сумму
от 15 000 рублей до 40 000 рублей может проводиться упрощенная идентификация, на сумму более 40 000 рублей проводится полная идентификация.
По всем остальным видам страхования, кроме договоров страхования жизни и инвестиционного страхования и договоров ОСАГО и добровольного страхования средств наземного транспорта идентификация не проводится при осуществлении операций по приему от клиентов - физических лиц страховых премий на сумму до 15 000 рублей, на сумму более 15 000 рублей проводится упрощенная идентификация клиентов - физических лиц.
Законопроектом предлагается предусмотреть, что по указанным видам договоров страхования идентификация не будет проводиться при осуществлении операций по приему от клиентов - физических лиц страховых премий на сумму до 40 000 рублей, на сумму более 40 000 рублей проводится упрощенная идентификация.
Напомним, что в 2021 году был принят Федеральный закон от 30 декабря 2021 года № 483-ФЗ «О внесении изменений в статью 7 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», которым установлено повышение суммы лимитов для обязательной идентификации операций при приеме от клиентов - физических лиц страховых премий по договору ОСАГО и договору КАСКО с 15 000 рублей до 40 000 рублей. Вышеуказанные изменения вступают в силу с 29 июня 2022 года.
Законопроектом предлагается внести еще две инициативы.
1.Законопроектом предусматривается изменение подходов к проведению идентификации выгодоприобретателя по договорам страхования.
В соответствии с действующим законодательством договор страхования может быть заключен в пользу третьего лица (выгодоприобретателя). При этом нормами Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ
«О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – Федеральный закон № 115-ФЗ) предусмотрена обязательная идентификация выгодоприобретателя – она осуществляется в момент заключения договора страхования.
Однако статьей 956 Гражданского кодекса Российской Федерации предусмотрено право страхователя в любое время на протяжении действия договора страхования заменить выгодоприобретателя.
Учитывая изложенное, в связи с выявленной в рамках правоприменительной практики нецелесообразностью получения «промежуточных» сведений о выгодоприобретателях Законопроектом предлагается определить, что при заключении договора страхования в пользу третьего лица выгодоприобретатель по такому договору будет подлежать идентификации в качестве клиента в момент выплаты ему страхового возмещения и (или) страховой суммы.
Проектируемые изменения позволят избавить как клиентов/бенефициаров, так и страховые организации от избыточной административной нагрузки.
2.Законопроектом уточняется перечень информации, запрашиваемой Росфинмониторингом у организаций, осуществляющих операции с денежными средствами и иным имуществом.
В настоящее время подпунктом 5 пункта 1 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ определен закрытый перечень видов такой информации:
- информация об операциях клиентов и о бенефициарных владельцах клиентов. Объем, характер и порядок предоставления такой информации определен Правительством Российской Федерации (Постановление Правительства Российской Федерации от 19.03.2014 № 209);
- информация о движении средств по счетам (вкладам) своих клиентов (указанную информацию Росфинмониторинг вправе запрашивать только у кредитных организаций). Порядок предоставления такой информации установлен Центральным банком Российской Федерации по согласованию с Росфинмониторингом (Положение Банка России от 20.09.2017 № 600-П).
Порядок направления уполномоченным органом запросов определен Правительством Российской Федерации (Постановление Правительства Российской Федерации от 19.03.2014 № 209).
Законопроектом предлагается расширить указанный перечень «иной информацией, полученной в результате реализации положений Законопроекта и принятых на его основе нормативных правовых актов Российской Федерации, нормативных актов Банка России».
Ссылка на Законопроект
|
|
Росфинмониторинг информирует о внесении корректировок сведений в санкционный перечень Совета Безопасности ООН, который размещен на веб-сайте Совета/Комитета 1718, от 15 сентября 2022 года.
29 августа 2022 года Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ) опубликовала доклад о взаимной оценке в сфере противодействия отмыванию доходов и финансированию терроризма (ПОД/ФТ) от июня 2022 года в Сенегале.
Сенегал добился значительного прогресса в устранении недостатков в области технического соответствия, выявленных в отчете о взаимной оценке (MER).
Рекомендация 6 (Целевые финансовые санкции, относящиеся к терроризму и финансированию терроризма) была пересмотрена с уровня несоответствия (NС) до уровня частичного соответствия (PC).
Рекомендации 1 (Оценка рисков и применение рискориентированного подхода), 24 (Прозрачность и бенефициарные владельцы юридических лиц), 36 (Международные инструменты) и 38 (Взаимная правовая помощь: замораживание и конфискация) были пересмотрены с уровня частичного соответствия (PC) до уровня значительной степени соответствия (LC).
Рекомендация 4 (Конфискация и обеспечительные меры) была пересмотрена с уровня частичного соответствия (PC) до полного соответствия (С).
Юрисдикция является членом одной из восьми региональных групп по типу ФАТФ, а именно ассоциированным членом Межправительственной группы по борьбе с отмыванием денег в Западной Африке (Inter Governmental Action Group against Money Laundering in West Africa, GIABA) и находятся под ее усиленным контролем.
Ознакомиться с полным текстом документа можно по ссылке: доклад
13.09.2022 года на официальном сайте Министерства юстиции РФ размещен актуализированный реестр НКО, выполняющих функции иностранного агента, из которого были исключены сведения об одной некоммерческой организации.
Ссылка на Перечень
26 августа 2022 года Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ) опубликовала доклад о взаимной оценке в сфере противодействия отмыванию доходов и финансированию терроризма (ПОД/ФТ) от августа 2022 года в Камбодже.
Камбоджа добилась значительного прогресса в устранении недостатков в области технического соответствия, выявленных в отчете о взаимной оценке (MER).
Рекомендация 13 (Банки-корреспонденты) была пересмотрена с уровня частичного соответствия (PC) до полного соответствия (С).
Рекомендации 16 (Электронные переводы средств), 18 (Внутренний контроль и зарубежные филиалы и дочерние компании), 22 (УНФПП — надлежащая работа с клиентом) и 35 (Санкции) были пересмотрены с уровня частичного соответствия (PC) до уровня значительной степени соответствия (LC).
Юрисдикция перейдет к более активным мерам по устранению недостатков и будет продолжать отчитываться перед Азиатско-Тихоокеанской группой по борьбе с отмыванием денег (APG) о прогрессе в укреплении мер в сфере ПОД/ФТ.
Ознакомиться с полным текстом документа можно по ссылке: доклад
13.09.2022 года на сайте Федеральной службы по финансовому мониторингу было опубликовано информационное сообщение о внесении изменений в Перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму.
Поиск по Перечню организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, доступен на сайте Росфинмониторинга по ссылке http://www.fedsfm.ru/documents/terr-list
12 сентября 2022 года на сайте Банка России опубликован Обзор событий в сфере противодействия отмыванию доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма за период с 01 по 31 августа 2022 года (далее – Обзор). Обзор содержит подборку международных новостей в сфере ПОД/ФТ: новости ФАТФ и региональных групп по типу ФАТФ, новости стран мира (США, ОАЭ, Великобритании, Гонконга).
Ссылка на Обзор
12 сентября 2022 года на Федеральном портале проектов нормативных правовых актов опубликован Проект Приказа № 01/01/09-22/00131365 «Об утверждении Порядка размещения на официальном сайте Федеральной службы по финансовому мониторингу и опубликования в официальных периодических изданиях сведений об организациях и о физических лицах, включенных в составляемые в соответствии с решениями Совета Безопасности ООН или органов, специально созданных решениями Совета Безопасности ООН, перечни организаций и физических лиц, связанных с террористическими организациями и террористами или с распространением оружия массового уничтожения, либо исключенных из данных перечней, а также о признании утратившими силу некоторых актов Правительства Российской Федерации» (далее – Проект).
Проект разработан в связи с принятием Федерального закона от 28.06.2022 года № 219-ФЗ «О внесении изменений в Федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и отдельные законодательные акты Российской Федерации» (далее – Федеральный закон №219-ФЗ). В соответствии с указанным Федеральным законом с 1 декабря 2022 года изменяется процедура замораживания (блокирования) имущества лиц, включенных в списки организаций и физических лиц, составляемые Советом Безопасности ООН, связанные с противодействием террористическим организациям и террористам или с противодействием распространению оружия массового уничтожения.
В Пояснительной записке к Проекту указано, что информация о лицах, включенных в названные списки, Росфинмониторингом до финансовых организаций будет доводиться самостоятельно путем направления уведомлений. Кроме уведомлений на официальном сайте Федеральной службы по финансовому мониторингу и в официальных периодических изданиях будут размещаться сведения об организациях и о физических лицах, включенных в составляемые в соответствии с решениями Совета Безопасности ООН или органов, специально созданных решениями Совета Безопасности ООН, перечни организаций и физических лиц, связанных с террористическими организациями и террористами или с распространением оружия массового уничтожения, либо исключенных из данных перечней.
Помимо изложенного, Федеральным законом № 219-ФЗ вносятся изменения в статью 7.5 Федерального закона от 7 августа 2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», отменяющие формирование перечня организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к распространению оружия массового уничтожения.
В этой связи Проектом предлагается признать утратившими силу Постановление Правительства Российской Федерации от 26 октября 2018 г. № 1277 «Об утверждении Правил формирования перечня организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к распространению оружия массового уничтожения, и использования связанной с таким перечнем информации», а также пункт 2 Изменений, которые вносятся в акты Правительства Российской Федерации, утвержденных постановлением Правительства Российской Федерации от 15 октября 2020 г. № 1692.
Ознакомиться с полным текстом документа можно по ссылке: Проект
09.09.2022 года на официальном сайте Министерства юстиции РФ размещен актуализированный Список физических лиц, выполняющих функции иностранного агента, в который были добавлены сведения о трёх физических лицах.
Ссылка на Перечень
Порядок формирования и ведения реестра иностранных средств массовой информации, выполняющих функции иностранного агента, разработан во исполнение требований части пятой статьи 6 и части пятой статьи 25.1 Федерального закона Российской Федерации от 27.12.1991 N 2124-1 "О средствах массовой информации" (далее – Порядок).
Порядок регулирует вопросы ведения реестра иностранных средств массовой информации, выполняющих функции иностранного агента (далее - Реестр), и закрепляет ведение Реестра Министерством юстиции РФ.
09.09.2022 года на официальном сайте Министерства юстиции РФ размещен актуализированный Реестр, в который были добавлены сведения о трёх иностранных физических лицах и об одном юридическом лице.
Ссылка на Перечень
09.09.2022 года на сайте Федеральной службы по финансовому мониторингу было опубликовано информационное сообщение о внесении изменений в Перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму.
Поиск по Перечню организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, доступен на сайте Росфинмониторинга по ссылке http://www.fedsfm.ru/documents/terr-list
27 августа 2022 года на официальном интернет-портале правовой информации опубликован документ - Указ Президента Российской Федерации от 27.08.2022 № 585 "О временных мерах по урегулированию правового положения граждан Донецкой Народной Республики, Луганской Народной Республики и Украины в Российской Федерации" (далее – Указ №585). Указ №585 вступил в силу 27 августа 2022 года.
Указом №585 установлено, что граждане Донецкой Народной Республики, Луганской Народной Республики и Украины вправе временно пребывать в Российской Федерации без ограничения сроков, установленных Федеральным законом от 25 июля 2002 г. № 115-ФЗ "О правовом положении иностранных граждан в Российской Федерации", при условии прохождения ими в порядке и сроки, которые определены этим Федеральным законом, обязательной государственной дактилоскопической регистрации (далее - дактилоскопическая регистрация), фотографирования, а также медицинского освидетельствования на наличие или отсутствие факта употребления ими наркотических средств или психотропных веществ без назначения врача либо новых потенциально опасных психоактивных веществ, инфекционных заболеваний, представляющих опасность для окружающих, и заболевания, вызываемого вирусом иммунодефицита человека (ВИЧ-инфекции) (далее - медицинское освидетельствование), а также вправе осуществлять трудовую деятельность в Российской Федерации без разрешения на работу или патента и без учета требований к заявленной цели визита в Российскую Федерацию после проведения территориальным органом Министерства внутренних дел Российской Федерации идентификации личности по отпечаткам пальцев (ладоней) рук (далее - идентификация личности), а в случае отсутствия дактилоскопической информации - после проведения указанным территориальным органом дактилоскопической регистрации и фотографирования, а также после прохождения ими медицинского освидетельствования.
Граждане Донецкой Народной Республики, Луганской Народной Республики и Украины, въехавшие в Российскую Федерацию до дня вступления в силу Указа №585 и осуществляющие трудовую деятельность в Российской Федерации, но не прошедшие идентификации личности (дактилоскопической регистрации, фотографирования) и (или) медицинского освидетельствования, обязаны в течение 30 календарных дней со дня вступления в силу Указа № 585 (до 26 сентября 2022 года) пройти эти процедуры в порядке, установленном Федеральным законом от 25 июля 2002 г. № 115-ФЗ "О правовом положении иностранных граждан в Российской Федерации.
МВД РФ обеспечивает проведение в соответствии с законодательством Российской Федерации идентификации личности (дактилоскопической регистрации, фотографирования) временно пребывающих в Российской Федерации граждан Донецкой Народной Республики, Луганской Народной Республики и Украины, а также выдачу им документа, подтверждающего прохождение дактилоскопической регистрации и фотографирования, при условии предоставления ими медицинских документов, выдаваемых по результатам медицинского освидетельствования.
Указом №585 установлено предоставление гражданам Донецкой Народной Республики, Луганской Народной Республики и Украины документов, подтверждающих идентификацию личности (дактилоскопическую регистрацию, фотографирование), возможность предоставления иных документов Указом №585 не предусмотрена.
Граждане Донецкой Народной Республики, Луганской Народной Республики и Украины, въехавшие в Российскую Федерацию до дня вступления в силу Указа №585 обязаны до 26 сентября 2022 года пройти процедуры идентификации личности. О продлении просроченных документов на право пребывание на территории РФ в Указе №585 не указано. В соответствии с Информационным письмом №ИН-019-12/31 от 10.03.2022 Банк России рекомендует финансовым организациям не отказывать гражданам ДНР и ЛНР, прибывшим на территорию Российской Федерации, в приеме на обслуживание только в связи с тем, что срок документов, удостоверяющих личность, указанных лиц истек. При этом финансовым организациям рекомендуется обеспечить обновление сведений о таком документе, удостоверяющем личность, путем представления клиентом соответствующих актуализированных сведений в разумный срок со дня получения клиентом действительного документа, удостоверяющего личность, предусмотрев соответствующее условие в договоре с клиентом о приеме на обслуживание.
На официальном сайте Банка России опубликовано информационное письмо Банка России от 01.09.2022 N ИН-03-12/111 "О продлении действия мер Совета Безопасности ООН в отношении ЦАР" до 31 июля 2023 года продлены ограничения в отношении Центрально-Африканской Республики, в том числе действие мер по замораживанию денежных средств и иного имущества, введенных Советом Безопасности ООН.
Также сообщается об актуализации санкционного перечня, составленного и обновляемого Комитетом Совета Безопасности ООН по Центрально-Африканской Республике.
Текст резолюции Совета Безопасности ООН, а также обновленный санкционный перечень размещены на официальном сайте ООН в сети "Интернет" и доступны по ссылкам:
http://undocs.org/ru/S/RES/2648(2022);
https://www.un.org/securitycouncil/ru/sanctions/2127/materials
Ознакомиться с полным текстом документа можно по ссылке: Информационное письмо Банка России от 01.09.2022 N ИН-03-12/111
26 августа 2022 года Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ) опубликовала доклад о взаимной оценке в сфере противодействия отмыванию доходов и финансированию терроризма (ПОД/ФТ) от июля 2022 года в Монголии.
Монголия добилась значительного прогресса в устранении недостатков в области технического соответствия, выявленных в отчете о взаимной оценке (MER).
Рекомендация 15 (Новые технологии) была пересмотрена до уровня значительной степени соответствия (LC).
Рекомендация 39 (Экстрадиция) была пересмотрена до уровня значительной степени соответствия (LC).
Юрисдикция перейдет к более активным мерам по устранению недостатков и будет продолжать отчитываться перед Азиатско-Тихоокеанской группой по борьбе с отмыванием денег (APG) о прогрессе в укреплении мер в сфере ПОД/ФТ.
Ознакомиться с полным текстом документа можно по ссылке: доклад
07 сентября 2022 года на Федеральном портале проектов нормативных правовых актов опубликован Проект Приказа № 01/03/09-22/00131219 «О внесении изменений в Указ Президента Российской Федерации от 18 ноября 2015 г. № 562 «О Межведомственной комиссии по противодействию финансированию терроризма» и в Положение, утвержденное этим Указом» (далее – Проект).
Проект разработан в связи с принятием Федерального закона от 28.06.2022 года № 219-ФЗ «О внесении изменений в Федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и отдельные законодательные акты Российской Федерации». В соответствии с указанным Федеральным законом с 1 декабря 2022 года изменяется процедура замораживания (блокирования) имущества лиц, включенных в списки организаций и физических лиц, составляемые Советом Безопасности ООН, связанные с противодействием террористическим организациям и террористам или с противодействием распространению оружия массового уничтожения.
Информация об организациях и физических лицах, в отношении которых Межведомственной комиссией приняты решения о замораживании (блокировании) их имущества, Росфинмониторингом будет доводится до заинтересованных лиц, согласно следующего перечня:
1.Минюст России.
2.МВД России.
3.ФСБ России.
4.Росреестр.
5.Центральный банк Российской Федерации.
6.ФНС России.
7.Роскомнадзор.
8.Казначейство России.
9.Федеральная пробирная палата.
10.Адвокатские палаты субъектов Российской Федерации,
11.Нотариальные палаты субъектов Российской Федерации.
12.Саморегулируемые организации аудиторов.
13.Государственная корпорация по атомной энергии «Росатом».».
Ознакомиться с полным текстом документа можно по ссылке: Проект
07.09.2022 года на сайте Федеральной службы по финансовому мониторингу было опубликовано информационное сообщение о внесении изменений в Перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму.
Поиск по Перечню организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, доступен на сайте Росфинмониторинга по ссылке http://www.fedsfm.ru/documents/terr-list
26 августа 2022 года Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ) опубликовала доклад о взаимной оценке в сфере противодействия отмыванию доходов и финансированию терроризма (ПОД/ФТ) от августа 2022 года в Мьянме.
Мьянма добилась значительного прогресса в устранении недостатков в области технического соответствия, выявленных в отчете о взаимной оценке (MER).
Рекомендация 28 (Регулирование и надзор за УНФПП) была пересмотрена до уровня частичного соответствия (PC).
Рекомендация 33 (Статистика) была пересмотрена до уровня значительной степени соответствия (LC).
Юрисдикция перейдет к более активным мерам по устранению недостатков и будет продолжать отчитываться перед Азиатско-Тихоокеанской группой по борьбе с отмыванием денег (APG) о прогрессе в укреплении мер в сфере ПОД/ФТ.
Ознакомиться с полным текстом документа можно по ссылке: доклад
02.09.2022 года на официальном сайте Министерства юстиции РФ размещен актуализированный Список физических лиц, выполняющих функции иностранного агента, в который были добавлены сведения о шести физических лицах.
Ссылка на Перечень
26 августа 2022 года Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ) опубликовала доклад о взаимной оценке в сфере противодействия отмыванию доходов и финансированию терроризма (ПОД/ФТ) от июля 2022 года в Пакистане.
Пакистан добился значительного прогресса в устранении недостатков в области технического соответствия, выявленных в отчете о взаимной оценке (MER).
Рекомендация 28 (Регулирование и надзор за УНФПП) была пересмотрена до уровня значительной степени соответствия (LC).
Рекомендация 33 (Статистика) была пересмотрена до уровня полного соответствия (C).
Рекомендация 37 (Взаимная правовая помощь) была пересмотрена до уровня значительной степени соответствия (LC).
Рекомендация 38 (Взаимная правовая помощь: замораживание и конфискация) была пересмотрена до уровня частичного соответствия (PC).
Юрисдикция перейдет к более активным мерам по устранению недостатков и будет продолжать отчитываться перед Азиатско-Тихоокеанской группой по борьбе с отмыванием денег (APG) о прогрессе в укреплении мер в сфере ПОД/ФТ.
Ознакомиться с полным текстом документа можно по ссылке: доклад
Порядок формирования и ведения реестра иностранных средств массовой информации, выполняющих функции иностранного агента, разработан во исполнение требований части пятой статьи 6 и части пятой статьи 25.1 Федерального закона Российской Федерации от 27.12.1991 N 2124-1 "О средствах массовой информации" (далее – Порядок).
Порядок регулирует вопросы ведения реестра иностранных средств массовой информации, выполняющих функции иностранного агента (далее - Реестр), и закрепляет ведение Реестра Министерством юстиции РФ.
02.09.2022 года на официальном сайте Министерства юстиции РФ размещен актуализированный Реестр, в который были добавлены сведения о шести иностранных физических лицах и об одном юридическом лице.
Ссылка на Перечень
05.09.2022 года на сайте Федеральной службы по финансовому мониторингу было опубликовано информационное сообщение о внесении изменений в Перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму.
Поиск по Перечню организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, доступен на сайте Росфинмониторинга по ссылке http://www.fedsfm.ru/documents/terr-list
26 августа 2022 года Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ) опубликовала доклад о взаимной оценке в сфере противодействия отмыванию доходов и финансированию терроризма (ПОД/ФТ) от июля 2022 года в Филиппинах.
Филиппины добились значительного прогресса в устранении недостатков в области технического соответствия, выявленных в отчете о взаимной оценке (MER).
Рекомендация 28 (Регулирование и надзор за УНФПП) была пересмотрена до уровня значительной степени соответствия (LC).
Рекомендация 32 (Курьеры наличных) была пересмотрена до уровня значительной степени соответствия (LC).
Юрисдикция перейдет к более активным мерам по устранению недостатков и будет продолжать отчитываться перед Азиатско-Тихоокеанской группой по борьбе с отмыванием денег (APG) о прогрессе в укреплении мер в сфере ПОД/ФТ.
Ознакомиться с полным текстом документа можно по ссылке: доклад
01 сентября 2022 года вступил в силу Федеральный закон от 04.03.2022 N 31-ФЗ "О внесении изменений в Кодекс Российской Федерации об административных правонарушениях".
Статья 15.27.1. Оказание финансовой поддержки терроризму, распространению оружия массового уничтожения Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях была дополнена частью 2.
- Неприменение принудительных мер по замораживанию (блокированию) денежных средств и иного имущества, предусмотренных законодательством Российской Федерации о специальных экономических мерах и принудительных мерах, -
влечет наложение административного штрафа на юридических лиц в размере от трехсот тысяч до пятисот тысяч рублей.
Соответствующие изменения будут внесены с 01 декабря 2022 года в Федеральный закон от 30.12.2006 N 281-ФЗ "О специальных экономических мерах и принудительных мерах". Изменения вносятся Федеральным законом от 28.06.2022 № 219-ФЗ «О внесении изменений в Федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и отдельные законодательные акты Российской Федерации» в части применения принудительных мер по замораживанию (блокированию) денежных средств и иного имущества, предусмотренных резолюциями Совета Безопасности Организации Объединенных Наций, связанными с противодействием терроризму и распространению оружия массового уничтожения, и реализация федеральными органами исполнительной власти своих полномочий и иными заинтересованными органами и организациями своих прав и обязанностей, связанных с применением мер по замораживанию (блокированию) денежных средств и иного имущества, предусмотренных указанными резолюциями Совета Безопасности Организации Объединенных Наций.
01 сентября 2022 года вступил в силу Федеральный закон от 04.03.2022 N 31-ФЗ "О внесении изменений в Кодекс Российской Федерации об административных правонарушениях" .
Статья 14.25.1 «Нарушение юридическим лицом обязанностей по установлению и представлению информации о своих бенефициарных владельцах» Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях была дополнена новой мерой ответственности, в соответствии с которой виновные лица могут быть дисквалифицированы на срок до одного года.
«Неисполнение юридическим лицом обязанностей по установлению, обновлению, хранению и представлению информации о своих бенефициарных владельцах либо о принятых мерах по установлению в отношении своих бенефициарных владельцев сведений, определенных законодательством Российской Федерации, по запросу уполномоченного органа или налоговых органов -
влечет наложение административного штрафа на должностных лиц в размере от тридцати тысяч до сорока тысяч рублей либо дисквалификацию на срок до одного года; на юридических лиц - от ста тысяч до пятисот тысяч рублей».
25 августа 2022 года Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ) опубликовала доклад о взаимной оценке в сфере противодействия отмыванию доходов и финансированию терроризма (ПОД/ФТ) от апреля 2022 года в Зимбабве.
Зимбабве добилась значительного прогресса в устранении недостатков в области технического соответствия, выявленных в отчете о взаимной оценке (MER).
Рекомендация 26 (Регулирование и надзор за финансовыми учреждениями) была пересмотрена с уровня частичного соответствия (PC) до уровня значительной степени соответствия (LC).
Рекомендация 28 (Регулирование и надзор за УНФПП) была пересмотрена с уровня частичного соответствия (PC) до уровня значительной степени соответствия (LC).
Рекомендация 34 (Руководящие принципы и обратная связь) была пересмотрена с уровня частичного соответствия (PC) до уровня значительной степени соответствия (LC).
Юрисдикция является членом одной из восьми региональных групп по типу ФАТФ, а именно ассоциированным членом Группы по борьбе с отмыванием денег в Восточной и Южной Африке (Eastern and Southern Africa Anti-Money Laundering Group (ESAAMLG) и находятся под ее усиленным контролем.
Ознакомиться с полным текстом документа можно по ссылке: доклад
01.09.2022 года на сайте Федеральной службы по финансовому мониторингу было опубликовано информационное сообщение о внесении изменений в Перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму.
Поиск по Перечню организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, доступен на сайте Росфинмониторинга по ссылке http://www.fedsfm.ru/documents/terr-list
25 августа 2022 года Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ) опубликовала доклад о взаимной оценке в сфере противодействия отмыванию доходов и финансированию терроризма (ПОД/ФТ) от апреля 2022 года в Замбии.
Замьия добилась значительного прогресса в устранении недостатков в области технического соответствия, выявленных в отчете о взаимной оценке (MER).
Рекомендация 7 (Целевые финансовые санкции, относящиеся к распространению ОМУ) была пересмотрена до уровня частичного соответствия (PC).
Рекомендации 5 (Преступление финансирования терроризма) был присвоен новый рейтинг в связи с изменениями в законодательстве, первоначальный рейтинг значительной степени соответствия (LC) понижен до уровня частичного соответствия (PC).
Рекомендации 2 (Национальное сотрудничество и координация) был присвоен новый рейтинг в связи с изменениями, внесенными в стандарты ФАТФ, первоначальный рейтинг значительной степени соответствия (LC) понижен до уровня частичного соответствия (PC).
Юрисдикция является членом одной из восьми региональных групп по типу ФАТФ, а именно ассоциированным членом Группы по борьбе с отмыванием денег в Восточной и Южной Африке (Eastern and Southern Africa Anti-Money Laundering Group (ESAAMLG) и находятся под ее усиленным контролем.
Ознакомиться с полным текстом документа можно по ссылке: доклад
01 сентября 2022 года вступает в силу Федеральный закон от 04.03.2022 N 31-ФЗ "О внесении изменений в Кодекс Российской Федерации об административных правонарушениях" .
Кодекс Российской Федерации об административных правонарушениях дополнен новой статьей 15.27.3 «Совершение в интересах юридического лица сделок или финансовых операций с имуществом, полученным преступным путем», согласно которой совершение в интересах юридического лица сделок или финансовых операций с денежными средствами или иным имуществом, заведомо полученными для совершающего указанные сделки или финансовые операции лица преступным путем, в целях придания правомерного вида владению, пользованию и распоряжению указанными денежными средствами или иным имуществом влечет наложение административного штрафа на юридических лиц в размере до трехкратной суммы денежных средств, стоимости иного имущества, являющихся предметом административного правонарушения, с конфискацией денежных средств или иного имущества либо без таковой или административное приостановление деятельности на срок до тридцати суток с конфискацией денежных средств или иного имущества либо без таковой.
Юридическое лицо признается виновным в совершении административного правонарушения, предусмотренного настоящей статьей, и подлежит административной ответственности в случаях совершения административного правонарушения:
- физическим лицом, уполномоченным на основании закона, иного правового акта, учредительного документа, договора или доверенности совершать действия от имени юридического лица;
- физическим лицом, занимающим должность в органах управления юридического лица или органах, осуществляющих контроль за финансово-хозяйственной деятельностью юридического лица;
- бенефициарным владельцем этого юридического лица в значении, определенном пунктом 8 статьи 6.1 Федерального закона от 7 августа 2001 года № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».
В Федеральный закон от 7 августа 2001 года N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее – Федеральный закон №115-ФЗ) внесены изменения, предусмотренные Федеральным законом от 29.12.2020 № 479-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации»).
01 сентября 2022 года статья 7 Федерального закона №115-ФЗ дополняется п.5.8-1. Данным пунктом устанавливается обязанность для банков с универсальной лицензией обеспечивать возможность клиентам - физическим лицам открывать счета (вклады) в рублях, а также получать кредиты в рублях без личного присутствия после проведения идентификации клиента - физического лица в порядке, предусмотренном пунктом 5.8 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ. Такая возможность обеспечивается банком посредством своего официального сайта в сети Интернет, а также мобильного приложения, которое соответствует критериям, установленным Центральным банком Российской Федерации.
Нормативным актом устанавливаются критерии для мобильных приложений банков, посредством которых обеспечивается возможность клиентам – физическим лицам открывать счета (вклады) в рублях, а также получать кредиты в рублях без личного присутствия после проведения идентификации клиента – физического лица удаленно с использованием Единой биометрической системы. Предлагается установить ряд критериев для мобильных приложений банков, посредством которых финансовые услуги будут предоставляться дистанционно, по охвату пользователей таких приложений, в целях оптимизации затрат банков на реализацию установленной обязанности.
25 августа 2022 года Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ) опубликовала доклад о взаимной оценке в сфере противодействия отмыванию доходов и финансированию терроризма (ПОД/ФТ) от апреля 2022 года в Эфиопии.
Эфиопия добилась значительного прогресса в устранении недостатков в области технического соответствия, выявленных в отчете о взаимной оценке (MER). Рекомендация 24 (Прозрачность и бенефициарные владельцы юридических лиц) была пересмотрена с уровня частичного соответствия (PC) до уровня значительной степени соответствия (LC).
Юрисдикция является членом одной из восьми региональных групп по типу ФАТФ, а именно ассоциированным членом Группы по борьбе с отмыванием денег в Восточной и Южной Африке (Eastern and Southern Africa Anti-Money Laundering Group (ESAAMLG) и находятся под ее усиленным контролем.
Ознакомиться с полным текстом документа можно по ссылке: доклад
25 августа 2022 года Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ) опубликовала доклад о взаимной оценке в сфере противодействия отмыванию доходов и финансированию терроризма (ПОД/ФТ) в Германии.
За последние пять лет Германия провела значительные реформы, направленные на укрепление своей системы и более эффективную борьбу с отмыванием денег и финансированием терроризма. Некоторые из этих новых мер уже приносят результаты, но Германии необходимо продолжать проводить реформы и предпринимать шаги для обеспечения наличия ресурсов и определения приоритетов на оперативном уровне для борьбы с незаконными финансовыми потоками.
Германия сталкивается со значительными рисками финансирования терроризма и имеет хороший опыт расследования, судебного преследования и пресечения финансовой деятельности в рамках комплексного подхода к борьбе с терроризмом. Однако Германия могла бы действовать более активно, используя режим целенаправленных финансовых санкций в качестве превентивной меры для замораживания активов террористов.
Несмотря на наличие надежной и всеобъемлющей системы регулирования и надзора за соблюдением требований ПОД/ФТ в финансовой и нефинансовой сферах, необходимо уделять больше внимания обеспечению ресурсами более 300 надзорных органов и обеспечению последовательного подхода, основанного на оценке рисков.
Ознакомиться с полным текстом документа можно по ссылке: доклад
1 июля 2021 г. был принят Федеральный закон № 236-ФЗ «О деятельности иностранных лиц в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» на территории Российской Федерации» (далее - Федеральный закон № 236-ФЗ), согласно которому иностранные интернет-компании с суточной аудиторией свыше 500 тыс. пользователей должны открыть свои уполномоченные представительства на территории РФ.
Кроме требования об учреждении с 1 января 2022 года филиала/представительства/российского юридического лица на иностранных лиц Федеральным законом № 236-ФЗ возлагается целый ряд обязанностей. Так, они должны разместить на своем сайте электронную форму обратной связи с российскими пользователями, зарегистрировать личный кабинет на сайте Роскомнадзора для взаимодействия с органами власти, установить на информационном ресурсе рекомендованный счетчик посещаемости (перечень рекомендованных счетчиков посещаемости определен Роскомнадзором и размещен на главной странице сайта 236-fz.rkn.gov.ru), также иностранные лица обязаны ограничивать доступ к информации, нарушающей российское законодательство.
С 01 сентября 2022 года за неисполнение норм Федерального закона № 236-ФЗ к иностранным лицам, осуществляющим деятельность в сети «Интернет» на территории РФ буду применяться меры понуждения, предусмотренные статьей 10 Федерального закона № 236-ФЗ.
Ознакомиться с полным текстом документа можно по ссылке: Федеральный закон № 236-ФЗ
29.08.2022 года на сайте Федеральной службы по финансовому мониторингу было опубликовано информационное сообщение о внесении изменений в Перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму.
Поиск по Перечню организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, доступен на сайте Росфинмониторинга по ссылке http://www.fedsfm.ru/documents/terr-list
24 августа 2022 года Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ) опубликовала доклад о взаимной оценке в сфере противодействия отмыванию доходов и финансированию терроризма (ПОД/ФТ) в Нидерландах.
Меры Нидерландов по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма дают хорошие результаты, но стране необходимо сделать больше для предотвращения использования юридических лиц в преступных целях, усиления надзора, основанного на оценке рисков, и обеспечения того, чтобы санкции за преступления, связанные с отмыванием денег и финансированием терроризма, были соразмерными и сдерживающими.
Основные риски отмывания денег в Нидерландах связаны с мошенничеством и преступлениями, связанными с наркотиками, на которые приходится 90% всех доходов, полученных преступным путем в Нидерландах. Страна сталкивается с рисками финансирования терроризма со стороны религиозного экстремизма, такого как ИГИЛ и другие группировки, обозначенные ООН, а также со стороны крайне правого терроризма.
Нидерланды хорошо понимают риски, с которыми они сталкиваются, и разработали надежную политику и стратегии, основанные на рисках, для их устранения, но им необходимо устранить некоторые нерешенные технические недостатки, такие как регулирование поставщиков услуг виртуальных активов. Голландские власти также успешно выявляли, расследовали и привлекали к ответственности финансирование терроризма, в первую очередь связанное с финансированием иностранных боевиков-террористов. Нидерланды активно взаимодействуют с некоммерческим сектором, чтобы избежать злоупотреблений с целью финансирования терроризма и предотвращения снижения риска. Однако властям следует уделять больше внимания отчетности и надзору за своевременным применением целевых финансовых санкций за финансирование терроризма или финансирование распространения.
Ознакомиться с полным текстом документа можно по ссылке: доклад
24 августа 2022 на официальном сайте Росфинмониторинга опубликовано информационное сообщение «О ПРЕДСТАВЛЕНИИ ОРГАНИЗАЦИЯМИ И ИНДИВИДУАЛЬНЫМИ ПРЕДПРИНИМАТЕЛЯМИ, ОКАЗЫВАЮЩИМИ ПОСРЕДНИЧЕСКИЕ УСЛУГИ ПРИ ОСУЩЕСТВЛЕНИИ СДЕЛОК КУПЛИ-ПРОДАЖИ НЕДВИЖИМОГО ИМУЩЕСТВА, СВЕДЕНИЙ ОБ ОПЕРАЦИИ, ПОДЛЕЖАЩЕЙ ОБЯЗАТЕЛЬНОМУ КОНТРОЛЮ В СООТВЕТСТВИИ С ПУНКТОМ 1.1 СТАТЬИ 6 ФЕДЕРАЛЬНОГО ЗАКОНА № 115-ФЗ» (далее – Информационное сообщение).
В Информационном сообщении Росфинмониторинг ответил на актуальные вопросы организаций и индивидуальных предпринимателей, оказывающих посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества, связанные с применением норм Федерального закона от 14.07.2022 № 331-ФЗ "О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации и о приостановлении действия отдельных положений статьи 5-1 Федерального закона "О банках и банковской деятельности" (далее – Федеральный закон №331-ФЗ).
Федеральным законом №331-ФЗ установлена обязанность риэлторов выявлять и представлять в Росфинмониторинг сведения об операции с наличными и (или) безналичными денежными средствами, осуществляемой по сделке с недвижимым имуществом, если сумма, на которую совершается данная операция, равна или превышает 5 млн. рублей либо равна сумме в иностранной валюте, эквивалентной 5 млн руб., или превышает ее, как об операции, подлежащей обязательному контролю (пункт 1.1 статьи 6 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – Федеральный закон № 115-ФЗ)).
Росфинмониторингом подготовлены разъяснения по наиболее часто задаваемым вопросам о применении новых норм Федерального закона № 115-ФЗ в редакции Федерального закона №331-ФЗ:
- Какие операции в рамках сделки с недвижимым имуществом рассматривать в качестве операций, подлежащих обязательному контролю в соответствии с пунктом 1.1 статьи 6 Федерального закона № 115-ФЗ;
- Что делать, если информация о дате совершения операции с денежными средствами в рамках сделки купли-продажи недвижимого имущества стала известна позднее 3 рабочих дней с даты ее совершения;
- Подлежат ли обязательному контролю операции (сделки) с недвижимым имуществом, совершаемые в рамках договора участия в долевом строительстве, в том числе переуступки прав требования по нему, ренты, дарения, аренды и т.д.
Более подробная информация доступна по ссылке на Информационное сообщение
В связи с выходом нового перечня "Межведомственная комиссия по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" 25 августа 2022 г. рекомендуем загрузить его в программу СКРИН "ПОД/ФТ Физические лица" с последующей загрузкой в сервис СКРИН "ПОД/ФТ Юридические лица".
01 мая 2022 года был подписан Федеральный закон от 01.05.2022 № 125-ФЗ "О внесении изменения в Федеральный закон "О мерах воздействия (противодействия) на недружественные действия Соединенных Штатов Америки и иных иностранных государств" (далее – Федеральный закон №125-ФЗ).
Федеральный закон №125-ФЗ внес изменения в Федеральный закон от 4 июня 2018 года № 127-ФЗ «О мерах воздействия (противодействия) на недружественные действия Соединенных Штатов Америки и иных иностранных государств», дополнив его статьей 4.1 «Особенности исполнения кредитными организациями запросов компетентных органов иностранных государств».
Кредитной организации запрещено предоставлять компетентным органам иностранных государств (включая судебные органы) запрошенные такими органами сведения о клиентах и совершаемых ими операциях, представителях клиентов, выгодоприобретателях и бенефициарных владельцах, за исключением случаев, предусмотренных настоящим Федеральным законом и Федеральным законом от 28 июня 2014 года № 173-ФЗ «Об особенностях осуществления финансовых операций с иностранными гражданами и юридическими лицами, о внесении изменений в Кодекс Российской Федерации об административных правонарушениях и признании утратившими силу отдельных положений законодательных актов Российской Федерации».
Кредитная организация вправе проинформировать компетентный орган иностранного государства (включая судебные органы) о наличии предусмотренного законодательством Российской Федерации запрета на предоставление сведений о клиентах.
Кредитная организация при получении от компетентного органа иностранного государства (включая судебные органы) запроса о предоставлении сведений о клиентах не позднее трех рабочих дней со дня получения такого запроса обязана проинформировать о факте получения такого запроса Центральный банк Российской Федерации посредством личного кабинета на официальном сайте Центрального банка РФ, который направляет полученную от кредитной организации информацию в федеральный орган исполнительной власти, определенный Президентом Российской Федерации (далее – уполномоченный орган).
Уполномоченный орган примет решение о возможности предоставления сведений, отправит его Банк России, а тот через личный кабинет доведет его до кредитной организации в срок не более трех дней.
Если разрешение получено, сведения можно предоставить иностранному органу, и это не будет считаться нарушением банковской тайны и законодательства в области персональных данных. Если данные раскрыты без разрешения, должны последовать меры по отношению к кредитной организации и должностным лицам.
23 августа 2022 года Президент РФ подписал Указ Президента РФ от 23.08.2022 N 569 "О внесении изменений в Указ Президента Российской Федерации от 13 июня 2012 г. N 808 "Вопросы Федеральной службы по финансовому мониторингу" и в Положение, утвержденное этим Указом" (далее – Указ №569), которым внес изменения в полномочия Росфинмониторинга.
Согласно Указу №569, в качестве уполномоченного органа может выступать Росфинмониторинг, который будет направлять в Банк России информацию о том, можно ли кредитным организациям предоставлять сведения о клиентах, совершаемых ими операциях, представителях клиентов, выгодоприобретателях и бенефициарных владельцах компетентным органам иностранного государства по их запросам.
25.08.2022 года на сайте Федеральной службы по финансовому мониторингу было опубликовано информационное сообщение о внесении изменений в Перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму.
Поиск по Перечню организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, доступен на сайте Росфинмониторинга по ссылке http://www.fedsfm.ru/documents/terr-list
23 августа 2022 года Президент РФ подписал Указ Президента РФ от 23.08.2022 N 569 "О внесении изменений в Указ Президента Российской Федерации от 13 июня 2012 г. N 808 "Вопросы Федеральной службы по финансовому мониторингу" и в Положение, утвержденное этим Указом" (далее – Указ №569), которым внес изменения в полномочия Росфинмониторинга.
Согласно Указу №569, Росфинмониторинг будет направлять в Банк России информацию о том, можно ли кредитным организациям предоставлять сведения о клиентах, совершаемых ими операциях, представителях клиентов, выгодоприобретателях и бенефициарных владельцах компетентным органам иностранного государства по их запросам.
Ознакомиться с полным текстом документа можно по ссылке: Указ №569
Порядок формирования и ведения реестра иностранных средств массовой информации, выполняющих функции иностранного агента, разработан во исполнение требований части пятой статьи 6 и части пятой статьи 25.1 Федерального закона Российской Федерации от 27.12.1991 N 2124-1 "О средствах массовой информации" (далее – Порядок).
Порядок регулирует вопросы ведения реестра иностранных средств массовой информации, выполняющих функции иностранного агента (далее - Реестр), и закрепляет ведение Реестра Министерством юстиции РФ.
23.08.2022 года на официальном сайте Министерства юстиции РФ размещен актуализированный Реестр, из которого были исключены сведения об одном иностранном физическом лице.
Ссылка на Перечень
22 августа 2022 года на Федеральном портале проектов нормативных правовых актов опубликован Проект Постановления Правительства Российской Федерации № 02/07/08-22/00130753 «О внесении изменений в отдельные законодательные акты» (далее – Проект).
Проектом предусмотрено внесение изменений в требования к правилам внутреннего контроля, разрабатываемым организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальными предпринимателями, утвержденным Постановлением Правительства Российской Федерации от 30 июня 2012 г. № 667 и в требования к правилам внутреннего контроля, разрабатываемым адвокатами, нотариусами, доверительными собственниками (управляющими) иностранной структуры без образования юридического лица, исполнительными органами личного фонда, имеющего статус международного фонда (кроме международного наследственного фонда), лицами, осуществляющими предпринимательскую деятельность в сфере оказания юридических или бухгалтерских услуг, аудиторскими организациями и индивидуальными аудиторами, утвержденным Постановлением Правительства Российской Федерации от 14 июля 2021 г. № 1188.
Изменения вносятся в программу идентификации:
Понятие «Перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к распространению оружия массового уничтожения» заменяется на «Перечень организаций и физических лиц, связанных с террористическими организациями и террористами или с распространением оружия массового уничтожения, составляемых Советом Безопасности ООН или органами, специально созданными решениями Совета Безопасности ООН».
В программе, регламентирующей порядок применения мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества, предусматриваются:
а) порядок проведения проверки наличия или отсутствия в отношении клиента, представителя клиента и (или) выгодоприобретателя, а также бенефициарного владельца сведений об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, распространению оружия массового уничтожения, получаемых в соответствии с пунктом 2 статьи 6, подпунктами 6 и 6.1 пункта 1 статьи 7, пунктом 2 статьи 7.4, пунктами 2 и 6 статьи 7.5 Федерального закона №115-ФЗ до приема клиента на обслуживание и в ходе обслуживания клиента;
б) порядок принятия решения о применении мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества и информирования Федеральной службы по финансовому мониторингу о принятых мерах;
в) порядок информирования организаций и физических лиц о примененных в отношении них мерах по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества;
г) порядок и периодичность проведения проверки наличия или отсутствия среди своих клиентов организаций и физических лиц, в отношении которых применены или должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества и информирование Федеральной службы по финансовому мониторингу о ее результатах;
д) порядок взаимодействия с организациями и физическими лицами, в отношении которых применены или должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества, в рамках осуществления операций, предусмотренных пунктом 2.4 статьи 6, пунктом 4 статьи 7.4, пунктом 4 статьи 7.5 Федерального закона №115-ФЗ, включая подтверждение фактов наличия оснований для осуществления таких операций;
е) порядок принятия решения об отмене применяемых мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества в соответствии с подпунктом 6.1 пункта 1 статьи 7 и абзацем вторым пункта 2 статьи 7.5 федерального закона №115-ФЗ, а также информирования организаций и физических лиц об отмене названных мер.».
Ознакомиться с полным текстом документа можно по ссылке: Проект
23.08.2022 года на сайте Федеральной службы по финансовому мониторингу было опубликовано информационное сообщение о внесении изменений в Перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму.
Поиск по Перечню организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, доступен на сайте Росфинмониторинга по ссылке http://www.fedsfm.ru/documents/terr-list
С 01 декабря 2022 г. вступает в силу новая редакция Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – Федеральный закон №115-ФЗ). Изменения вносятся Федеральным законом от 28.06.2022 № 219-ФЗ «О внесении изменений в Федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и отдельные законодательные акты Российской Федерации» (далее – Федеральный закон № 219-ФЗ).
В связи с этими изменениями Ассоциация Банков России (далее – АБР) направила в Федеральную службу по финансовому мониторингу письмо от 18.07.2022 №02-05/660 с вопросами по исполнению кредитными организациями требований Федерального закона № 219-ФЗ (далее - Обращение АБР).
Согласно п. 2 ст. 7.5 Федерального закона № 115-ФЗ в редакции Федерального закона № 219-ФЗ кредитные организации обязаны будут применять меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества незамедлительно после включения организации или физического лица в перечни организаций и физических лиц, связанных с терроризмом или с распространением оружия массового уничтожения, составляемые в соответствии с решениями Совета Безопасности ООН, но не позднее двадцати часов с момента получения уведомления уполномоченного органа о принятии такого решения (далее - Уведомление), а также незамедлительно отменить меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества после исключения таких лиц из указанного перечня на основании полученного от уполномоченного органа Уведомления о принятых решениях.
Федеральным законом № 115-ФЗ определено, что в Уведомления должны включаться сведения об организациях и о физических лицах, включенных в перечни организаций и физических лиц, связанных с терроризмом или с распространением оружия массового уничтожения, составляемые в соответствии с решениями Совета Безопасности ООН, либо исключенных из указанных перечней. Состав и формат сведений, включаемых в Уведомления, определяются уполномоченным органом по согласованию с Банком России.
При этом остается ряд открытых вопросов и предложений в части исполнения кредитными организациями требований Федерального закона № 115-ФЗ:
- В какие сроки планируется определить состав и формат сведений, включаемых в Уведомления;
- В Федеральном законе № 115-ФЗ не определен «момент получения уведомления уполномоченного органа», от которого идет отсчет срока применения мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или имущества лиц, включенных в перечни организаций и физических лиц, связанных с терроризмом или с распространением оружия массового уничтожения, составляемые в соответствии с решениями Совета Безопасности ООН и срока отмены указанных мер;
- С учетом режима работы подразделений кредитных организаций, ответственных за взаимодействие с уполномоченным органом и осуществляющих проверку личного кабинета на официальном сайте Росфинмониторинга, просьба подтвердить, что «момент получения уведомления уполномоченного органа» кредитной организацией приходится на рабочее время и применение или отмена мер по замораживанию (блокированию) должно происходить не позднее двадцати часов с момента получения уведомления уполномоченного органа и др.
Ссылка на документы: Обращение АБР, ответ Росфинмониторинга
19 августа 2022 года на Федеральном портале проектов нормативных правовых актов опубликован Проект Приказа № 01/02/08-22/00130690 «Об утверждении форм уведомлений о включении организаций и физических лиц в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, в перечни организаций и физических лиц, связанных с террористическими организациями и террористами или с распространением оружия массового уничтожения, составляемые Советом Безопасности ООН или органами, специально созданными решениями Совета Безопасности ООН, и уведомления об исключении организаций и физических лиц из указанных перечней» (далее – Проект).
Проект разработан в связи с принятием Федерального закона от 28.06.2022 года № 219-ФЗ «О внесении изменений в Федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и отдельные законодательные акты Российской Федерации». В соответствии с указанным Федеральным законом с 1 декабря 2022 года изменяется процедура замораживания (блокирования) имущества лиц, включенных в списки организаций и физических лиц, составляемые Советом Безопасности ООН, связанные с противодействием террористическим организациям и террористам или с противодействием распространению оружия массового уничтожения. В связи с чем, Росфинмониторингом будет доводится информации о включении физических лиц и организаций в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, а также в перечни организаций
и физических лиц, связанных с терроризмом или с распространением оружия массового уничтожения, составляемые в соответствии с решениями Совета Безопасности ООН.
Проектом утверждаются следующие формы уведомлений:
1) о включении организаций и физических лиц в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму;
2) о включении организаций и физических лиц в перечни организаций и физических лиц, связанных с террористическими организациями и террористами или с распространением оружия массового уничтожения, составляемые Советом Безопасности ООН или органами, специально созданными решениями Совета Безопасности ООН;
3) об исключении организаций и физических лиц из перечня организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, и перечней организаций и физических лиц, связанных с террористическими организациями и террористами или с распространением оружия массового уничтожения, составляемые Советом Безопасности ООН или органами, специально созданными решениями Совета Безопасности ООН.
Ознакомиться с полным текстом документа можно по ссылке: Проект
19.08.2022 года на сайте Федеральной службы по финансовому мониторингу было опубликовано информационное сообщение о внесении изменений в Перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму.
Поиск по Перечню организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, доступен на сайте Росфинмониторинга по ссылке http://www.fedsfm.ru/documents/terr-list
16 августа 2022 года на официальном интернет-портале правовой информации опубликованы документы - Распоряжение Правительства Российской Федерации от 15.08.2022 № 2247-р (далее – Распоряжение №2247-р) и Распоряжение Правительства Российской Федерации от 15.08.2022 № 2239-р (далее – Распоряжение №2239-р).
Распоряжением №2247-р и Распоряжением №2239-р вносятся изменения в перечень государственных предприятий, имеющих стратегическое значение для оборонно-промышленного комплекса и безопасности РФ.
Документами были скорректированы Распоряжение Правительства РФ от 20.08.2009 N 1226-р (ред. от 23.07.2022) «Об утверждении перечня стратегических организаций, а также федеральных органов исполнительной власти, обеспечивающих реализацию единой государственной политики в отраслях экономики, в которых осуществляют деятельность эти организации» и Распоряжение Правительства РФ от 25.12.2018 N 2930-р (ред. от 17.02.2022) «Об утверждении Перечня хозяйственных обществ, доли в уставных капиталах или акции которых находятся в собственности Российской Федерации, Перечня хозяйственных обществ, находящихся под прямым или косвенным контролем хозяйственных обществ, имеющих стратегическое значение для оборонно-промышленного комплекса и безопасности Российской Федерации, Перечня федеральных государственных унитарных предприятий, имеющих стратегическое значение для оборонно-промышленного комплекса и безопасности Российской Федерации, и Перечня хозяйственных обществ, находящихся под прямым или косвенным контролем федеральных государственных унитарных предприятий, имеющих стратегическое значение для оборонно-промышленного комплекса и безопасности Российской Федерации».
Ознакомиться с полным текстом документов можно по ссылкам: Распоряжение №2247-р и Распоряжение №2239-р.
17.08.2022 года на сайте Федеральной службы по финансовому мониторингу было опубликовано информационное сообщение о внесении изменений в Перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму.
Поиск по Перечню организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, доступен на сайте Росфинмониторинга по ссылке http://www.fedsfm.ru/documents/terr-list
07 мая 2022 года на официальном интернет-портале правовой информации опубликован документ - Постановление Правительства РФ от 06.05.2022 N 822 "О внесении изменений в Положение о федеральном государственном контроле (надзоре) в сфере идентификации и (или) аутентификации" (далее – Постановление №822).
Постановлением №822 утверждаются изменения, которые перенесли вступление в силу Постановления Правительства Российской Федерации от 11.10.2021 № 1729 "Об утверждении Положения о федеральном государственном контроле (надзоре) в сфере идентификации и (или) аутентификации" (далее -Постановление №1729) с 1 января 2022 года на 1 сентября 2022 года.
Положением №1729 определены предмет и объекты федерального государственного контроля, а также установлено, что полномочия по его осуществлению возложены на Министерство цифрового развития, связи и массовых коммуникаций Российской Федерации.
Объекты государственного надзора необходимо относить к категориям высокого, среднего и низкого риска причинения вреда. В связи с отнесением объекта к одной из указанных категорий риска, установлена периодичность проведения в отношении него таких плановых контрольных мероприятий, как инспекционный визит, документарная проверка и выездная проверка.
Постановлением №1729 также закрепляются особенности организации проведения профилактических мероприятий, к которым относятся информирование, обобщение правоприменительной практики, объявление предостережения, консультирование и профилактический визит.
Ознакомиться с полным текстом документа можно по ссылке: Постановление №822
16 августа 2022 года на Федеральном портале проектов нормативных правовых актов опубликован Проект Федерального закона № 02/04/08-22/00130560 «О внесении изменений в статьи 6 и 7 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – Проект).
Проектом предусмотрены изменения для кредитных организаций:
- Появятся новые операции с денежными средствами или иным имуществом, подлежащие обязательному контролю, на сумму равную или превышающую 1 миллион рублей.
Подпункт 3 пункта 1 статьи 6 Федерального закона от 7 августа 2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – Федеральный закон №115-ФЗ) дополняется абзацем следующего содержания:
«зачисление денежных средств на счет или списание денежных средств со счета юридического лица или индивидуального предпринимателя, осуществляющего деятельность по скупке, купле-продаже драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных и других изделий из них и лома таких изделий;».
Пункт 1 статьи 6 Федерального закона №115-ФЗ дополняется подпунктом 6 следующего содержания:
«6) операции по реализации кредитными организациями драгоценных металлов в слитках и обработанных природных алмазов физическим лицам.».
2. Наряду с запретами принимать на обслуживание юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, осуществляющих деятельность на территории РФ без полученной в установленном порядке лицензии, а также в случае, если сайт организации, содержатся в Едином реестре доменных имен Роскомнадзора, пункт 15 статьи 7 Федерального закона №115-ФЗ дополняется абзацем следующего содержания:
«Кредитным организациям запрещается принимать на обслуживание юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, осуществляющих деятельность по скупке, купле-продаже драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных и других изделий из них и лома таких изделий в случае отсутствия сведений о них в реестре юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, осуществляющих операции с драгоценными металлами и драгоценными камнями.».
Изменения коснутся также участников рынка драгоценных металлов и драгоценных камней, пункт 1.4-2 статьи 7 Федерального закона №115-ФЗ меняется следующим образом:
«1.4-2. При покупке физическим лицом ювелирных изделий из драгоценных металлов и драгоценных камней на сумму, не превышающую 60 000 рублей (было 40 000 рублей), а также при использовании персонифицированного электронного средства платежа для совершения покупки физическим лицом ювелирных изделий из драгоценных металлов и драгоценных камней в розницу на сумму, не превышающую 400 000 рублей (было 200 000 рублей), идентификация клиента - физического лица, представителя клиента, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца не проводится».
Федеральный закон, принятый на основании Проекта, вступает в силу с 01 марта 2023 года.
Ознакомиться с полным текстом документа можно по ссылке: Проект
01 сентября 2022 года вступает в силу Федеральный закон от 04.03.2022 N 31-ФЗ "О внесении изменений в Кодекс Российской Федерации об административных правонарушениях".
Кодекс Российской Федерации об административных правонарушениях дополнен новой статьей 15.27.3 «Совершение в интересах юридического лица сделок или финансовых операций с имуществом, полученным преступным путем», согласно которой совершение в интересах юридического лица сделок или финансовых операций с денежными средствами или иным имуществом, заведомо полученными для совершающего указанные сделки или финансовые операции лица преступным путем, в целях придания правомерного вида владению, пользованию и распоряжению указанными денежными средствами или иным имуществом влечет наложение административного штрафа на юридических лиц в размере до трехкратной суммы денежных средств, стоимости иного имущества, являющихся предметом административного правонарушения, с конфискацией денежных средств или иного имущества либо без таковой или административное приостановление деятельности на срок до тридцати суток с конфискацией денежных средств или иного имущества либо без таковой.
Юридическое лицо признается виновным в совершении административного правонарушения, предусмотренного настоящей статьей, и подлежит административной ответственности в случаях совершения административного правонарушения:
- физическим лицом, уполномоченным на основании закона, иного правового акта, учредительного документа, договора или доверенности совершать действия от имени юридического лица;
- физическим лицом, занимающим должность в органах управления юридического лица или органах, осуществляющих контроль за финансово-хозяйственной деятельностью юридического лица;
- бенефициарным владельцем этого юридического лица в значении, определенном пунктом 8 статьи 6.1 Федерального закона от 7 августа 2001 года № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».
Порядок ведения Перечня иностранных и международных неправительственных организаций, деятельность которых признана нежелательной на территории Российской Федерации, включения в него и исключения из него иностранных и международных неправительственных организаций разработан во исполнение требований статьи 3.1 Федерального закона от 28.12.2012 N 272-ФЗ "О мерах воздействия на лиц, причастных к нарушениям основополагающих прав и свобод человека, прав и свобод граждан Российской Федерации" (далее – Порядок).
Порядок регулирует вопросы ведения Перечня иностранных и международных неправительственных организаций, деятельность которых признана нежелательной на территории Российской Федерации (далее - Перечень) и закрепляет ведение Перечня Министерством юстиций РФ.
12.08.2022 года на официальном сайте Министерства юстиций РФ размещен актуализированный Перечень, в который были добавлены сведения о пяти иностранных юридических лицах.
Ссылка на Перечень
15.08.2022 года на сайте Федеральной службы по финансовому мониторингу было опубликовано информационное сообщение о внесении изменений в Перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму.
Поиск по Перечню организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, доступен на сайте Росфинмониторинга по ссылке http://www.fedsfm.ru/documents/terr-list
На официальном сайте Банка России 11 августа 2022 года опубликовано Информационное письмо от 10.08.2022 года № ИН-03-12/103 «О продлении действия мер Совета Безопасности ООН в отношении Конго» (далее – Информационное письмо).
Центральный банк Российской Федерации информирует о принятии Советом Безопасности ООН резолюции 2641 (2022) от 30 июня 2022 года, продлевающей действие мер по замораживанию денежных средств и иного имущества, предусмотренных пунктом 11 резолюции Совета Безопасности ООН 1807 (2008) от 31 марта 2008 года в отношении Демократической Республики Конго.
Текст резолюции 2641 (2022), а также перечень, составленный и обновляемый Комитетом Совета Безопасности ООН по Демократической Республике Конго, учрежденным резолюцией 1533 (2004) от 12 марта 2004 года, размещены на официальном сайте ООН в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» и доступны по ссылкам:
https://undocs.org/ru/S/RES/2641(2022);
https://www.un.org/securitycouncil/ru/sanctions/1533/materials.
Ознакомиться с полным текстом документа можно по ссылке: Информационное письмо
08 августа 2022 года на официальном интернет-портале правовой информации опубликован документ - Указ Президента Российской Федерации от 08.08.2022 № 529 "О временном порядке исполнения обязательств по договорам банковского счета (вклада), выраженных в иностранной валюте, и обязательств по облигациям, выпущенным иностранными организациями" (далее – Указ №529).
В дополнение к мерам, предусмотренным указами Президента Российской Федерации от 28 февраля 2022 г. N 79 "О применении специальных экономических мер в связи с недружественными действиями Соединенных Штатов Америки и примкнувших к ним иностранных государств и международных организаций", от 1 марта 2022 г. N 81 "О дополнительных временных мерах экономического характера по обеспечению финансовой стабильности Российской Федерации" и от 5 марта 2022 г. N 95 "О временном порядке исполнения обязательств перед некоторыми иностранными кредиторами" Указом №529 установлен временный порядок исполнения обязательств по договорам банковского счета (вклада), выраженных в иностранной валюте, и обязательств по облигациям, выпущенным иностранными организациями.
Ознакомиться с полным текстом документа можно по ссылке: Указ №529
10 августа 2022 г. на сайте Росфинмониторинга запущен в эксплуатацию Личный кабинет профессионального сообщества. Данный сервис расширяет возможности обмена информацией, позволяет повысить уровень взаимодействия по широкому спектру вопросов.
Первой организацией, подавшей заявку на подключение к Личному кабинету, выступила Ассоциация российских банков, имеющая давнюю историю успешного взаимодействия с Росфинмониторингом.
Ссылка на источник
11.08.2022 года на сайте Федеральной службы по финансовому мониторингу было опубликовано информационное сообщение о внесении изменений в Перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму.
Поиск по Перечню организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, доступен на сайте Росфинмониторинга по ссылке http://www.fedsfm.ru/documents/terr-list
10 августа 2022 года на Федеральном портале проектов нормативных правовых актов опубликован Проект Приказа № 01/02/08-22/00130395 «О внесении изменений в Порядок доступа к личному кабинету и его использования, утвержденный приказом Федеральной службы по финансовому мониторингу от 20 июля 2020 г. № 175» (далее – Проект, Порядок).
Основанием для разработки Проекта являются Федеральные законы от 28.06.2021 № 233-ФЗ «О внесении изменений в Федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и от 26.03.2022 № 72-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации» в статью 7.1 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».
Проектом вносятся изменения в части включения доверительных собственников (управляющих) иностранной структуры без образования юридического лица и исполнительных органов личного фонда, имеющего статус международного фонда (кроме международного наследственного фонда) в число пользователей личного кабинета Росфинмониторинга.
Кроме того, в Порядок вносятся изменения в связи с принятием Федерального закона от 28.06.2022 № 219-ФЗ «О внесении изменений в федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и отдельные законодательные акты Российской Федерации», а также постановления Правительства Российской Федерации от 19.02.2022 № 219 «Об утверждении Положения о контроле (надзоре) в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения».
Ознакомиться с полным текстом документа можно по ссылке: Проект
На официальном сайте Банка России 08 августа 2022 года опубликована Сводная таблица замечаний и предложений по проекту Указания Банка России «О критерии для мобильных приложений банков с универсальной лицензией, посредством которых обеспечивается возможность клиентам - физическим лицам открывать счета (вклады) в рублях, а также получать кредиты в рублях без личного присутствия после проведения идентификации клиента - физического лица в порядке, предусмотренном пунктом 5.8 статьи 7 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»
Банк России предоставил пояснения участникам финансового рынка по следующим вопросам:
Правильно пишут в соцсетях, что банки смогут открывать новые счета клиентам через свое приложение, только если в нем будет предусмотрена возможность регистрации при помощи идентификации в Единой биометрической системе (ЕБС);
Правильно ли мы понимаем, что данный проект указания не относится к клиентам - физическим лицам, которые прошли идентификацию в офисе Банка или уполномоченным представителем при получении банковского продукта? И клиенты, прошедшие идентификацию указанными выше способами, могут продолжать открывать счета (вклады) в рублях и получать кредиты в рублях с использованием нашего мобильного приложения без обязательной дополнительной идентификации через ЕБС;
Правильно ли мы понимаем, что новые клиенты, проходящие идентификацию в офисе или уполномоченным представителем, могут открывать счета (вклады) в рублях и получать кредиты в рублях с использованием нашего мобильного приложения без обязательной дополнительной идентификации через ЕБС;
Правильно ли понимаем, что при вступлении в силу данного указания Банка России Банки в течение 6 месяцев должны доработать свои приложения, добавив в них функцию проведения удаленной идентификации? В противном случае (при невозможности добавить указанную функцию в приложение) Банк должен заявить об этом в течение 1 месяца с момента вступления в силу данного указания и через 6 месяцев отказаться от использования своего приложения) и др.
Ссылка на источник
На официальном сайте Вольфсбергской группы опубликована статья «Эффективность через сотрудничество». В документе раскрывается ключевой элемент взглядов Wolfsberg Group на разработку эффективной программы по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма (AML/CTF) («Факторы Вольфсберга»), которая предусматривает взаимодействие с государственным сектором, включая правоохранительные органы.
В документе особое внимание уделяется успешному взаимодействию через государственно-частное партнерство, и он призван стать введением в предмет для тех, кто может быть менее знаком с принципами, лежащими в основе этих механизмов, и ключевой ролью, которую должны играть национальные органы.
Wolfsberg Group призывает государственный сектор уделять первоочередное внимание созданию и укреплению уполномоченных государственно-частных партнерств, а также поощряет активное участие финансовых организаций в механизмах обмена информацией для создания более эффективного режима ПОД/ФТ. Этот акцент на улучшении результатов коллективных инвестиций в борьбу с финансовыми преступлениями активизирует усилия правоохранительных органов и повысит эффективность программ ПОД/ФТ, что в конечном итоге принесет пользу участникам государственного сектора, заинтересованным сторонам частного сектора и обществу в целом.
Ссылка на источник
09.08.2022 года на сайте Федеральной службы по финансовому мониторингу было опубликовано информационное сообщение о внесении изменений в Перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму.
Поиск по Перечню организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, доступен на сайте Росфинмониторинга по ссылке http://www.fedsfm.ru/documents/terr-list
05 августа 2022 года Министерством иностранных дел РФ в персональный санкционный список внесены сведения о 62 иностранных физических лицах.
25 июля 2022 года на официальном интернет-портале правовой информации опубликован документ - Указ Президента Российской Федерации от 25.07.2022 № 498 "О членах попечительского совета Фонда перспективных исследований, членах наблюдательных советов некоторых государственных корпораций и о внесении изменений в некоторые акты Президента Российской Федерации" (далее – Указ № 498).
Указом № 498 внесены изменения в Указ Президента РФ от 11.01.1995 N 32 "О государственных должностях Российской Федерации".
Сводный перечень государственных должностей Российской Федерации дополнен абзацем следующего содержания:
«Заместитель Председателя Правительства Российской Федерации - Министр промышленности и торговли Российской Федерации».
На основании статьи 7.3. Федерального закона от 7 августа 2001 года N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" организации, осуществляющие операции с денежными средствами и иным имуществом обязаны принимать обоснованные и доступные в сложившихся обстоятельствах меры по выявлению среди физических лиц, находящихся на обслуживании или принимаемых на обслуживание, иностранных публичных должностных лиц, должностных лиц публичных международных организаций, а также лиц, замещающих (занимающих) государственные должности Российской Федерации, должности членов Совета директоров Центрального банка Российской Федерации, должности федеральной государственной службы, назначение на которые и освобождение от которых осуществляются Президентом Российской Федерации или Правительством Российской Федерации, должности в Центральном банке Российской Федерации, государственных корпорациях и иных организациях, созданных Российской Федерацией на основании федеральных законов, включенные в перечни должностей, определяемые Президентом Российской Федерации.
Ознакомиться с полным текстом документа можно по ссылке: Указ № 498
04 августа 2022 года на Федеральном портале проектов нормативных правовых актов опубликован Проект Приказа № 01/01/08-22/00130233 «О внесении изменений в Правила определения перечня организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, и доведения этого перечня до сведения организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, других юридических лиц, а также физических лиц» (далее – Проект).
Проектом вносятся изменения в Правила определения перечня организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, и доведения этого перечня до сведения организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, других юридических лиц, а также физических лиц, утвержденные постановлением Правительства Российской Федерации от 6 августа 2015 г. № 804 «Об утверждении Правил определения перечня организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, и доведения этого перечня до сведения организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, других юридических лиц, а также физических лиц».
Проект разработан в целях дополнительного повышения качества механизмов оценки нотариусами рисков клиентов, а также подконтрольными лицами саморегулируемой организации аудиторов, адвокатских и нотариальных палат в целях противодействиям легализации (отмыванию) доходов и (или) финансирования терроризма, а также принятия мер направленных на недопущение вовлечения указанных субъектов и их подконтрольных лиц в противоправную деятельность.
Изменения позволят реализовать системное развитие единой информационной системы нотариата и провести ее интеграцию с ресурсами Федеральной службы по финансовому мониторингу в целях формирования удобной для работы нотариуса информационной среды, позволяющей, в том числе, качественно проводить оценку рисков лиц посредством изучения информации о лицах, в отношении которых должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества.
Ознакомиться с полным текстом документа можно по ссылке: Проект
01 августа 2022 года Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) опубликовала доклад о взаимной оценке в сфере противодействия отмыванию доходов и финансированию терроризма (ПОД/ФТ) от июня 2022 года в Эсватини.
Отчет основан на рекомендациях ФАТФ 2012 года и был подготовлен на основании методологии 2013 года. В отчете изложены меры ПОД/ФТ, принятые Эсватинией после посещения ФАТФ юрисдикции.
Юрисдикция является членом одной из восьми региональных групп по типу ФАТФ, а именно ассоциированным членом Группы по борьбе с отмыванием денег в Восточной и Южной Африке (Eastern and Southern Africa Anti-Money Laundering Group (ESAAMLG) и находятся под ее усиленным контролем.
Ознакомиться с полным текстом документа можно по ссылке: доклад
04.08.2022 года на сайте Федеральной службы по финансовому мониторингу было опубликовано информационное сообщение о внесении изменений в Перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму.
Поиск по Перечню организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, доступен на сайте Росфинмониторинга по ссылке http://www.fedsfm.ru/documents/terr-list
16 мая 2022 года в Государственную Думу Федерального Собрания РФ внесен проект федерального закона № 123829-8 «О внесении изменений в статью 9 Федерального закона "О банках и банковской деятельности" и в Закон Российской Федерации "О налоговых органах Российской Федерации"» (далее – Законопроект).
13 июля 2022 года Законопроект был поддержан и включен в примерную программу законопроектной работы Государственной Думы в период осенней сессии 2022 года на сентябрь.
Законопроектом предусматривается закрепление полномочия налоговых органов по направлению в электронной форме в банки, сообщившие налоговым органам информацию о счетах (вкладах) физических лиц, уведомлений о снятии с налогового учета таких физических лиц в связи со смертью.
Законопроект также закрепляет цели, для которых банки могут использовать информацию, полученную от налоговых органов.
Законопроект позволит обеспечить реализацию механизма получения банками сведений о государственной регистрации смерти клиентов, содержащихся в Едином государственном реестре записей актов гражданского состояния, в рамках межведомственного взаимодействия в целях приостановления прижизненных операций по счетам (вкладам) умерших клиентов.
Кредитная организация обязана на основании полученных от налогового органа сведений о снятии физического лица с учета в налоговых органах в связи со смертью прекратить исполнение распоряжений о перечислении и выдаче соответствующих сумм со счета, вклада (депозита) клиента, за исключением завещательных распоряжений, иных распоряжений в случаях, предусмотренных законодательством Российской Федерации, а также распоряжений, возможность исполнения которых подтверждена получателю денежных средств и (или) обслуживающему его банку в соответствии с законодательством Российской Федерации, банковскими правилами и договором.
Принятие Законопроекта позволит снизить риск совершения противоправных действий с денежными средствами умерших клиентов банков за счет сокращения срока получения банками юридически значимых сведений о смерти клиентов и наделения банков полномочиями по приостановлению прижизненных операций по счетам клиентов в связи с получением соответствующего уведомления от налоговых органов.
Реализация положений Законопроекта потребует доработки программного обеспечения АИС "Налог-3" в целях адресного обмена с банками о факте смерти физического лица – владельца счета.
Ссылка на Законопроект
01 августа 2022 года Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) опубликовала доклад о взаимной оценке в сфере противодействия отмыванию доходов и финансированию терроризма (ПОД/ФТ) в Узбекистане.
Отчет основан на рекомендациях ФАТФ 2012 года и был подготовлен на основании методологии 2013 года. В отчете изложены меры ПОД/ФТ, принятые Узбекистаном после посещения ФАТФ юрисдикции.
Юрисдикция является членом одной из восьми региональных групп по типу ФАТФ, а именно ассоциированным членом Евразийской группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ЕАГ), и находятся под ее усиленным контролем. В ЕАГ входят девять государств: Беларусь, Индия, Казахстан, Китай, Кыргызстан, Россия, Таджикистан, Туркменистан и Узбекистан.
Ознакомиться с полным текстом документа можно по ссылке: доклад
03 августа 2022 года на Федеральном портале проектов нормативных правовых актов опубликован Проект Приказа № 01/02/08-22/00130181 «Об утверждении требований к формату, структуре, наименованию и размеру электронного сообщения (заменяющего электронного сообщения) о факте отказа от проведения операции с денежными средствами и (или) иным имуществом, одной из сторон которой является иностранная или международная неправительственная организация, включенная в перечень иностранных и международных неправительственных организаций, деятельность которых признана нежелательной на территории Российской Федерации, квитанции о приеме и уведомления об отказе в приеме указанного электронного сообщения, форматно-логическому контролю, особенностей формирования и направления вышеуказанных электронных документов, а также справочников кодов, подлежащих использованию при формировании электронного сообщения, и порядка получения кредитными организациями и некредитными финансовыми организациями согласования Федеральной службы по финансовому мониторингу направления электронных сообщений на магнитном, оптическом или цифровом носителе информации с сопроводительным письмом (далее – Проект).
Проект Приказа разработан в соответствии с пунктами 10 и 15 Правил представления кредитными организациями и некредитными финансовыми организациями в Федеральную службу по финансовому мониторингу информации о фактах отказа от проведения операций с денежными средствами и (или) иным имуществом, одной из сторон которых является иностранная или международная неправительственная организация, включенная в перечень иностранных и международных неправительственных организаций, деятельность которых признана нежелательной на территории Российской Федерации, утвержденных Постановлением Правительства Российской Федерации от 25 мая 2016 г. № 461.
Проект Приказа определяет требования к формату, структуре, наименованию и размеру электронного сообщения (заменяющего электронного сообщения) о факте отказа от проведения операции с денежными средствами и (или) иным имуществом, одной из сторон которой является иностранная или международная неправительственная организация, включенная в перечень иностранных и международных неправительственных организаций, деятельность которых признана нежелательной на территории Российской Федерации, квитанции о приеме и уведомления об отказе в приеме указанного электронного сообщения, форматно-логическому контролю.
Также, Проектом Приказа утверждаются особенности формирования и направления электронного сообщения (заменяющего электронного сообщения) о факте отказа от проведения операции с денежными средствами и (или) иным имуществом, одной из сторон которой является иностранная или международная неправительственная организация, включенная в перечень иностранных и международных неправительственных организаций, деятельность которых признана нежелательной на территории Российской Федерации, квитанции о приеме и уведомления об отказе в приеме указанного электронного сообщения.
Кроме того, Проект Приказа определяет справочники кодов, подлежащих использованию при формировании электронного сообщения о факте отказа от проведения операции с денежными средствами и (или) иным имуществом, одной из сторон которой является иностранная или международная неправительственная организация, включенная в перечень иностранных и международных неправительственных организаций, деятельность которых признана нежелательной на территории Российской Федерации.
Ознакомиться с полным текстом документа можно по ссылке: Проект
03.08.2022 года на сайте Федеральной службы по финансовому мониторингу было опубликовано информационное сообщение о внесении изменений в Перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму.
Поиск по Перечню организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, доступен на сайте Росфинмониторинга по ссылке http://www.fedsfm.ru/documents/terr-list
Порядок ведения Перечня иностранных и международных неправительственных организаций, деятельность которых признана нежелательной на территории Российской Федерации, включения в него и исключения из него иностранных и международных неправительственных организаций разработан во исполнение требований статьи 3.1 Федерального закона от 28.12.2012 N 272-ФЗ "О мерах воздействия на лиц, причастных к нарушениям основополагающих прав и свобод человека, прав и свобод граждан Российской Федерации" (далее – Порядок).
Порядок регулирует вопросы ведения Перечня иностранных и международных неправительственных организаций, деятельность которых признана нежелательной на территории Российской Федерации (далее - Перечень) и закрепляет ведение Перечня Министерством юстиций РФ.
01.08.2022 года на официальном сайте Министерства юстиций РФ размещен актуализированный Перечень, в который были добавлены сведения о пяти иностранных юридических лицах.
Ссылка на Перечень
01 августа 2022 года Министерством иностранных дел РФ в персональный санкционный список внесены сведения о 39 иностранных физических лицах.
28 июня 2022 года Президентом Российской Федерации подписан Федеральный закон № 219-ФЗ «О внесении изменений в федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и отдельные законодательные акты Российской Федерации».
Федеральным законом №219-ФЗ вносятся изменения в Федеральный закон от 07.08.2001 № 115-ФЗ “О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма” (далее – Федеральный закон № 115-ФЗ), в частности, закреплен механизм «прямого действия» решений Совета Безопасности ООН, согласно которому организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом (далее – Организации), обязаны применять меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества лиц, включенных в перечни организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, распространению оружия массового уничтожения, определенные решениями Совета Безопасности ООН, незамедлительно, но не позднее 20 часов с момента получения уведомления Росфинмониторинга о принятии соответствующего решения. Применяемые меры по замораживанию (блокированию) отменяются Организациями незамедлительно после исключения организации или физического лица из перечней Совета Безопасности ООН, но не позднее 20 часов с момента получения уведомления Росфинмониторинга о принятии такого решения.
Особенности исчисления времени для целей исполнения Организациями обязанностей по применению мер по замораживанию (блокированию) и отмене данных мер определяются Росфинмониторингом по согласованию с Банком России. Указанные изменения вступают в силу с 1 декабря 2022 года.
Также с 1 декабря 2022 года субъекты статьи 7.1 Федерального закона № 115-ФЗ, будут обязаны информировать Росфинмониторинг о примененных в отношении своих клиентов мерах по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества.
В настоящее время вышеуказанные лица осуществляют меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества, при этом информацию о применении данных мер, в отличие от всех иных субъектов, в Росфинмониторинг не направляют.
Обзор также содержит подборку международных новостей в сфере ПОД/ФТ: новости ФАТФ и региональных групп по типу ФАТФ, новости международной ассоциации, новости отдельных стран (Австралии) и объединений стран (Евросоюза).
Ссылка на Обзор
30 июля 2022 года Министерством иностранных дел РФ в персональный санкционный список внесены сведения о 32 иностранных физических лицах.
26 июля 2022 года Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) опубликовала Руководство по риск-ориентированному подходу в сфере недвижимости.
Недвижимость является популярным выбором для инвестиций, но она также привлекает преступников, которые используют недвижимость в своей незаконной деятельности или для отмывания своих преступных доходов. Это позволяет преступным сетям процветать и расти, используя прибыль от незаконной деятельности, что влияет на общество и подрывает верховенство закона. В некоторых странах такая практика также способствует росту цен на недвижимость, делая жилье недоступным для многих, а также еще больше стимулируя преступную деятельность.
Оценки ФАТФ показывают, что сектор недвижимости часто недооценивает эти риски и не принимает мер по их снижению. Пересмотренное Руководство по риск-ориентированному подходу для сектора недвижимости подчеркивает важность углубленного понимания рисков отмывания денег и финансирования терроризма, с которыми он сталкивается. Уязвимости включают эксплуатацию политически значимыми лицами, покупку элитной недвижимости, использование виртуальных активов, использование анонимных компаний в качестве инструментов для отмывания доходов, полученных преступным путем.
Сектору необходимо принять соответствующие меры для адекватного снижения этих рисков. Это включает в себя эффективные меры должной осмотрительности клиентов, такие как доступ к информации об истинном бенефициарном владельце (владельцах) сделки с недвижимостью.
Ознакомиться с полным текстом документа можно по ссылке: Руководство
29.07.2022 года на сайте Федеральной службы по финансовому мониторингу было опубликовано информационное сообщение о внесении изменений в Перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму.
Поиск по Перечню организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, доступен на сайте Росфинмониторинга по ссылке http://www.fedsfm.ru/documents/terr-list
28 июля 2022 года на Федеральном портале проектов нормативных правовых актов опубликован Проект Приказа № 02/07/07-22/00130020 «О внесении изменений в некоторые акты Правительства Российской Федерации» (далее – Проект).
Основанием для разработки Проекта являются пункты 5 и 6 плана-графика подготовки нормативных правовых актов, необходимых для реализации норм Федерального закона от 28 июня 2022 г. № 219-ФЗ "О внесении изменений в Федеральный закон "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" и отдельные законодательные акты Российской Федерации"(далее – Федеральный закон №219-ФЗ).
Введен новый порядок применения субъектами первичного финансового мониторинга мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества в отношении организаций и физических лиц, включенных в составляемые Советом Безопасности ООН или органами, специально созданными решениями Совета Безопасности ООН, перечни организаций и физических лиц, связанных с террористическими организациями и террористами или с распространением оружия массового уничтожения.
Также на субъектов статьи 7.1 Федерального закона № 115-ФЗ возложена обязанность по информированию Росфинмониторинга о принятых мерах по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества.
С учетом изложенного Проектом постановления вносятся корреспондирующие изменения:
в Положение о представлении информации в Федеральную службу по финансовому мониторингу организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальными предпринимателями и направлении Федеральной службой по финансовому мониторингу запросов в организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальным предпринимателям, утвержденное постановлением Правительства Российской Федерации от 19 марта 2014 г. № 209;
в Правила передачи информации в Федеральную службу по финансовому мониторингу адвокатами, нотариусами, доверительными собственниками (управляющими) иностранной структуры без образования юридического лица, исполнительными органами личного фонда, имеющего статус международного фонда (кроме международного наследственного фонда), лицами, осуществляющими предпринимательскую деятельность в сфере оказания юридических или бухгалтерских услуг, аудиторскими организациями и индивидуальными аудиторами, утвержденные постановлением Правительства Российской Федерации от 9 апреля 2021 г. № 569 (далее – Правила), приводящие в соответствие с положениями Федерального закона № 115-ФЗ основания применения мер по замораживанию (блокированию), перечисленные в обозначенных актах Правительства Российской Федерации.
Кроме того, Проектом постановления в Правилах определяются порядок и сроки направления в Росфинмониторинг сведений о принятых мерах по замораживанию (блокированию), а также состав направляемого электронного сообщения.
Учитывая, что изменения в Федеральный закон № 115-ФЗ, предусмотренные Федеральным законом № 219-ФЗ, вступают в силу с 1 декабря 2022 года, установлен аналогичный отложенный срок вступления в силу Проекта постановления.
Ознакомиться с полным текстом документа можно по ссылке: Проект
21 июля 2022 года Президент РФ подписал Указ от 21.07.2022 N 487 "Об органах Российской Федерации, участвующих в реализации Соглашения об обмене информацией в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма при перемещении наличных денежных средств и (или) денежных инструментов через таможенную границу Евразийского экономического союза"(далее – Указ №487).
Федеральная таможенная служба России уполномочена формировать базу данных о перемещении наличных денежных средств и (или) денежных инструментов через таможенную границу ЕАЭС и представлять сведения, содержащиеся в указанной базе данных.
Установлено также, что органами РФ, участвующими во взаимодействии и информационном обмене в рамках Соглашения об обмене информацией в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма при перемещении наличных денежных средств и (или) денежных инструментов через таможенную границу ЕАЭС, являются Федеральная таможенная служба России, МВД России, СК РФ, ФСБ России и Росфинмониторинг.
Указ №487 вступил в силу 21 июля 2022 года.
Ссылка на источник
28.07.2022 года на сайте Федеральной службы по финансовому мониторингу было опубликовано информационное сообщение о внесении изменений в Перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму.
Поиск по Перечню организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, доступен на сайте Росфинмониторинга по ссылке http://www.fedsfm.ru/documents/terr-list
14 июля 2022 года вступили в силу поправки в Федеральный закон от 7 августа 2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».
В частности, отменен обязательный контроль за операциями некоммерческих организаций, связанными с обязательными платежами в бюджет и внебюджетные фонды Российской Федерации, оплатой жилого помещения и коммунальных услуг, взимаемыми финансовыми организациями комиссиями, начислением процентов по вкладам (депозитам) и иным финансовым инструментам (в связи с принятием Федерального закона от 15 июля 2022 г. № 279-ФЗ).
Также, в связи с принятием Федерального закона от 14 июля 2022 г. № 331-ФЗ:
- повышен порог обязательного контроля до 1 млн. рублей (ранее – 600 тысяч рублей) по операциям, указанным в пунктах 1 и 1.6 статьи 6 Федерального закона от 7 августа 2001 г. № 115-ФЗ;
- операции с денежными средствами и иным имуществом, осуществляемые по сделке с недвижимым имуществом, подлежат обязательному контролю при сумме операции от 5 млн. рублей (ранее – 3 млн. рублей).
Кроме того, Росфинмониторингу представлены полномочия по установлению своими нормативными правовыми актами (в отношении поднадзорных Банку России организаций – по согласованию с Банком России) временного режима обязательного контроля операций финансовых организаций (с установлением вида операции, суммы, организаций, обязанных предоставлять сведения на период до 2 лет).
Ссылка на источник
Росфинмониторинг информирует о внесении корректировок сведений в санкционный перечень Совета Безопасности ООН, который размещен на веб-сайте Совета/Комитета 1718, от 27 июля 2022 года.
21 июля 2022 года Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) опубликовала первый доклад о взаимной оценке в сфере противодействия отмыванию доходов и финансированию терроризма (ПОД/ФТ) от июля 2022 года на Гренаде.
Отчет основан на рекомендациях ФАТФ 2012 года и был подготовлен на основании методологии 2013 года. В отчете изложены меры ПОД/ФТ, принятые Гренадой после посещения ФАТФ юрисдикции.
Юрисдикция является членом одной из восьми региональных групп по типу ФАТФ, а именно ассоциированным членом Карибской группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (Caribbean Financial Action Task Force (CFATF)), и находятся под ее усиленным контролем. CFATF включает в состав государства Карибского бассейна, которые совместно осуществляют меры по борьбе с отмыванием преступных доходов.
Ознакомиться с полным текстом документа можно по ссылке: доклад
26 июля 2022 года Комитет по санкциям 1718 Совета Безопасности ООН , утвержденный резолюцией 1718 (2006) по КНДР, принял поправки в санкционный список физических и юридических лиц.
По состоянию на 26.07.2022 года внесены 44 корректировки сведений об иностранных физических и юридических лицах.
Пресс-релиз Совета Безопасности ООН доступен по ссылке: https://press.un.org/en/2022/sc14983.doc.htm
Банк России информирует о порядке представления информации о лицах, которым поручено проведение идентификации или упрощенной идентификации, обновление информации о клиентах, представителях клиентов, выгодоприобретателях, бенефициарных владельцах.
При представлении в Банк России отчетности по формам:
04204191,
04205102,
04201713,
04207124,
04209365
рекомендуется с 01.10.2022 до начала применения таксономии XBRL Банка России версии 5 использовать таксономию по представлению информации по запросам или иной информации (версия 4.3.0.3), которая учитывает изменения в Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее - Федеральный закон №115-ФЗ), в том числе включает показатели для отражения информации о лицах, которым поручено обновление информации, а также о лицах, которым одновременно поручено проведение идентификации или упрощенной идентификации и обновление информации, и размещена на официальном сайте Банка России в сети "Интернет".
Информация о лицах, которым поручено обновление информации, должна представляться в Банк России согласно требованиям Федерального закона N 115-ФЗ начиная с 29.06.2022.
Ознакомиться с полным текстом документа можно по ссылке: _Информация_ Банка России О порядке сообщения Банку России
Порядок ведения Перечня иностранных и международных неправительственных организаций, деятельность которых признана нежелательной на территории Российской Федерации, включения в него и исключения из него иностранных и международных неправительственных организаций разработан во исполнение требований статьи 3.1 Федерального закона от 28.12.2012 N 272-ФЗ "О мерах воздействия на лиц, причастных к нарушениям основополагающих прав и свобод человека, прав и свобод граждан Российской Федерации" (далее – Порядок).
Порядок регулирует вопросы ведения Перечня иностранных и международных неправительственных организаций, деятельность которых признана нежелательной на территории Российской Федерации (далее - Перечень) и закрепляет ведение Перечня Министерством юстиций РФ.
26.07.2022 года на официальном сайте Министерства юстиций РФ размещен актуализированный Перечень, в который были добавлены сведения о двух иностранных юридических лицах.
Ссылка на Перечень
26.07.2022 года на сайте Федеральной службы по финансовому мониторингу было опубликовано информационное сообщение о внесении изменений в Перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму.
Поиск по Перечню организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, доступен на сайте Росфинмониторинга по ссылке http://www.fedsfm.ru/documents/terr-list
22 июля 2022 года на официальном интернет-портале правовой информации опубликован документ - Распоряжение Правительства Российской Федерации от 20.07.2022 № 1998-р (далее – Распоряжение №1998-р).
В перечень недружественных иностранных государств, в отношении которых применяются меры воздействия включены:
Греческая Республика,
Королевство Дания,
Республика Словения,
Республика Хорватия,
Словацкая Республика.
В отношении указанных государств применяются меры воздействия (противодействия), установленные Указом Президента РФ от 23.04.2021 N 243 "О применении мер воздействия (противодействия) на недружественные действия иностранных государств".
Распоряжение №1998-р вступило в силу с 20 июля 2022 года.
Ознакомиться с полным текстом документа можно по ссылке: Распоряжение №1998-р
21 июля 2022 года Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) опубликовала первый доклад о взаимной оценке в сфере противодействия отмыванию доходов и финансированию терроризма (ПОД/ФТ) от июля 2022 года на Арубе.
Отчет основан на рекомендациях ФАТФ 2012 года и был подготовлен на основании методологии 2013 года. В отчете изложены меры ПОД/ФТ, принятые Арубой после посещения ФАТФ юрисдикции.
Юрисдикция является членом одной из восьми региональных групп по типу ФАТФ, а именно ассоциированным членом Карибской группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (Caribbean Financial Action Task Force (CFATF)), и находятся под ее усиленным контролем. CFATF включает в состав государства Карибского бассейна, которые совместно осуществляют меры по борьбе с отмыванием преступных доходов.
Ознакомиться с полным текстом документа можно по ссылке: доклад
21 июля 2022 года на официальном интернет-портале правовой информации опубликован документ - Указ Президента РФ от 21.07.2022 N 487 "Об органах Российской Федерации, участвующих в реализации Соглашения об обмене информацией в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма при перемещении наличных денежных средств и (или) денежных инструментов через таможенную границу Евразийского экономического союза" (далее – Указ №487).
Федеральная таможенная служба России уполномочена формировать базу данных о перемещении наличных денежных средств и (или) денежных инструментов через таможенную границу ЕАЭС и представлять сведения, содержащиеся в указанной базе данных.
Установлено также, что органами РФ, участвующими во взаимодействии и информационном обмене в рамках Соглашения об обмене информацией в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма при перемещении наличных денежных средств и (или) денежных инструментов через таможенную границу ЕАЭС, являются Федеральная таможенная служба России, МВД России, СК РФ, ФСБ России и Росфинмониторинг.
Указ №487 вступил в силу 21 июля 2022 года.
Ознакомиться с полным текстом документа можно по ссылке: Указ №487.
Подготовлено обновленное Указание Банка России от 29.06.2022 N 6184-У "О порядке сообщения отдельными некредитными финансовыми организациями Банку России информации о лицах, которым поручено проведение идентификации, упрощенной идентификации, обновление информации о клиентах, представителях клиентов, выгодоприобретателях и бенефициарных владельцах" (далее – Указание №6184-У). В настоящее время Указание №6184-У находится на регистрации в Минюсте России.
В новой редакции Указания №6184-У дополнен список субъектов, которые обязаны сообщать Банку России информацию о лицах, которым поручено проведение идентификации, упрощенной идентификации, обновление информации о клиентах, представителях клиентов, выгодоприобретателях и бенефициарных владельцах Список таких субъектов пополняется иностранной страховой организацией, страховым брокером, обществом взаимного страхования, негосударственным пенсионным фондом (далее - некредитные финансовые организации).
Расширен перечень информации, передаваемой в Банк России, в отношении каждого лица, которому в соответствии с пунктами 1.5-1, 1.5-2, 1.5-8 и 1.5-9 статьи 7 Федерального закона от 7 августа 2001 года N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" поручено проведение идентификации клиента или упрощенной идентификации клиента - физического лица, а также идентификации представителя клиента, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца.
Рекомендуемый образец информации о лицах, которым некредитной финансовой организацией поручено проведение идентификации, упрощенной идентификации, обновление информации о клиентах, представителях клиентов, выгодоприобретателях и бенефициарных владельцах, сообщаемой некредитной финансовой организацией в Банк России, приведен в приложении к Указанию №6184-У.
Некредитные финансовые организации должны информировать Банк России в течение 5 рабочих дней после дня заключения или расторжения договора, содержащего условия о поручении на проведение идентификации или упрощенной идентификации, обновление информации.
Указание №6184-У вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования.
Со дня вступления в силу Указание №6184-У признается утратившим силу аналогичное Указание Банка России от 30.11.2020 N 5640-У.
Ознакомиться с полным текстом документа можно по ссылке: Указание №6184-У
На сайте Объединенной Лизинговой Ассоциации (далее – ОЛА) опубликован документ (Ответ Федеральной службы по финансовому мониторингу (далее – Росфинмониторинг) от 29.06.2022 № 04-00-07/13645 «Об отдельных нормах законодательства о ПОД/ФТ/ФРОМУ»). Росфинмониторинг предоставил разъяснения по применению отдельных норм подпункта 1.5-4 статьи 7 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".
В Запросе от 01.06.2022 № 198/06 ОЛА просит предоставить разъяснения Росфинмониторинга по вопросу отсутствия единообразного подхода к программам идентификации клиентов, представителей клиентов выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев разрабатываемым лизинговыми компаниями в соответствии приказом Росфинмониторинга от 20.05.2022 № 100 «Об утверждении требований к идентификации клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев, в том числе с учетом степени (уровня) риска совершения подозрительных операций» (далее - Приказ №100), а кредитными организациями - положением Банка России от 15.10.2015 № 499-П «Об идентификации кредитными организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».
Росфинмониторинг дополнительно сообщил, что в настоящее время проводятся мероприятия по актуализации отчетов о национальной оценке рисков легализации преступных доходов и финансирования терроризма (далее - НОР). Требования к идентификации устанавливаются Росфинмониторингом, в том числе с учетом рисков совершения подозрительных операций клиентами организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, вопрос о возможных корректировках Приказа № 100 будет рассмотрен по итогам утверждения результатов НОР.
14 июля 2022 года на официальном интернет-портале правовой информации опубликован документ - Федеральный закон от 14.07.2022 № 303-ФЗ "О внесении изменений в статью 265-10 Кодекса административного судопроизводства Российской Федерации и статьи 13 и 15 Федерального закона "О противодействии экстремистской деятельности" (далее – Федеральный закон №303-ФЗ).
Федеральным законом №303-ФЗ установлен порядок ведения Минюстом России единого реестра сведений о лицах, причастных к деятельности экстремистской или террористической организации
Включению в реестр подлежат сведения о физическом лице, являвшемся учредителем, руководителем, участником, членом, работником экстремистской или террористической организации или иным лицом, причастность которого к деятельности такой организации установлена вступившим в законную силу решением суда.
Состав предоставляемых сведений и порядок их предоставления устанавливаются Правительством РФ.
Также на Минюст России возложено ведение банка данных экстремистских материалов, в который вносятся поступившие из суда копии решений о признании информационных материалов экстремистскими и экстремистские материалы.
Сведения о лицах, причастных к деятельности экстремистской или террористической организации необходимы при проведении идентификации (упрощенной идентификации) клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя, бенефициарного владельца, а также при обновлении сведений, полученных в результате идентификации (упрощенной идентификации).
Федеральный закон №303-ФЗ вступает в силу 14 июля 2023 года, за исключением отдельных положений, вступающих в силу со дня его официального опубликования.
Ознакомиться с полным текстом документа можно по ссылке: Федеральный закон №303-ФЗ
21.07.2022 года на сайте Федеральной службы по финансовому мониторингу было опубликовано информационное сообщение о внесении изменений в Перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму.
Поиск по Перечню организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, доступен на сайте Росфинмониторинга по ссылке http://www.fedsfm.ru/documents/terr-list
В соответствии с пунктом 5 статьи 24 Федерального закона «О противодействии терроризму» от 6 марта 2006 г. № 35-ФЗ единый федеральный список организаций, в том числе иностранных и международных организаций, признанных судами Российской Федерации террористическими, ведет федеральный орган исполнительной власти в области обеспечения безопасности.
05.07.2022 года на официальном сайте Федеральной службы безопасности РФ размещен актуализированный Единый Федеральный список организаций, в том числе иностранных и международных организаций, признанных в соответствии с законодательством РФ террористическими (далее - Единый Федеральный список организаций), в который были добавлены сведения о юридическом лице:
«Крымско-татарский добровольческий батальон имени Номана Челебиджихана»
Ссылка на Единый Федеральный список организаций
14 июля 2022 года на официальном интернет-портале правовой информации опубликован документ - Приказ Роскомнадзора от 09.03.2022 N 45 "О внесении изменений в Порядок получения доступа к содержащейся в единой автоматизированной информационной системе "Единый реестр доменных имен, указателей страниц сайтов в сети "Интернет" и сетевых адресов, позволяющих идентифицировать сайты в сети "Интернет", содержащие информацию, распространение которой в Российской Федерации запрещено" информации оператором связи, оказывающим услуги по предоставлению доступа к информационно-телекоммуникационной сети "Интернет", утвержденный приказом Федеральной службы по надзору в сфере связи, информационных технологий и массовых коммуникаций от 21 февраля 2013 г. N 169" (далее – Приказ Роскомнадзора №45). Приказ Роскомнадзора №45 зарегистрирован в Минюсте России 14.07.2022 N 69263.
Приказом Роскомнадзора №45 внесены изменения в подпункт "а" пункта 5 Правил создания, формирования и ведения единой автоматизированной информационной системы "Единый реестр доменных имен, указателей страниц сайтов в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет" и сетевых адресов, позволяющих идентифицировать сайты в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет", содержащие информацию, распространение которой в Российской Федерации запрещено", утвержденных постановлением Правительства Российской Федерации от 26.10.2012 N 1101.
К информации, которая предоставляется в автоматическом режиме оператору связи из реестра запрещенных сайтов, относятся:
реквизиты вступившего в законную силу решения суда о признании информации, распространяемой посредством сети "Интернет", запрещенной информацией;
реквизиты постановления судебного пристава-исполнителя об ограничении доступа к информации, распространяемой в сети "Интернет", порочащей честь, достоинство или деловую репутацию гражданина либо деловую репутацию юридического лица.
Приказ Роскомнадзора №45 вступает в силу с 25 июля 2022 года.
Ознакомиться с полным текстом документа можно по ссылке: Приказ Роскомнадзора №45
14 июля 2022 года в Федеральный закон от 7 августа 2001 года N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее – Федеральный закон №115-ФЗ) внесены изменения, предусмотренные Федеральным законом от 14.07.2022 № 331-ФЗ "О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации и о приостановлении действия отдельных положений статьи 5-1 Федерального закона "О банках и банковской деятельности".
Риэлторы обязаны выявлять и представлять в Росфинмониторинг следующие операции, подлежащие обязательному контролю, совершённые начиная с 14.07.2022:
1. зачисление или перевод на счет денежных средств, предоставление или получение кредита (займа), операции с ценными бумагами в случае, если хотя бы одной из сторон является физическое или юридическое лицо, имеющее соответственно регистрацию, место жительства или место нахождения в государстве (на территории), которое (которая) не выполняет рекомендации ФАТФ, либо если указанные операции проводятся с использованием счета в банке, зарегистрированном в указанном государстве (на указанной территории), если сумма операции равна или превышает 1 млн. рублей либо её эквивалент в иностранной валюте (пп. 2 п. 1 ст. 6 Федерального закона №115-ФЗ);
2. операция с наличными и (или) безналичными денежными средствами, осуществляемая по сделке с недвижимым имуществом, подлежит обязательному контролю, если сумма, на которую совершается данная операция, равна или превышает 5 млн. рублей либо её эквивалент в иностранной валюте (п. 1.1 ст. 6 Федерального закона №115-ФЗ);
3. операция по получению или расходованию некоммерческой организацией денежных средств и (или) иного имущества подлежит обязательному контролю, если такая организация не является органом государственной власти, иным государственным органом, органом управления государственным внебюджетным фондом, государственной корпорацией, государственной компанией, публично-правовой компанией, потребительским кооперативом, государственным (муниципальным) образовательным учреждением, реализующим программы дошкольного, общего образования, товариществом собственников недвижимости, в том числе товариществом собственников жилья, садоводческим и огородническим некоммерческим товариществом, объединением работодателей, зарегистрированной в установленном законом порядке торгово-промышленной палатой.
Не подлежат обязательному контролю операции, связанные с уплатой налогов и сборов, таможенных платежей, страховых взносов в Пенсионный фонд Российской Федерации, Фонд социального страхования Российской Федерации, Федеральный фонд обязательного медицинского страхования и иных обязательных платежей в бюджетную систему Российской Федерации, установленных законодательством Российской Федерации, оплатой жилого помещения и коммунальных услуг, уплатой комиссионного вознаграждения, взимаемого при совершении операций (сделок) организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, а также с начислением процентов по вкладам (депозитам) и иным финансовым инструментам. (п. 1.2 ст. 6 в ред. Федерального закона от 14.07.2022 № 279-ФЗ "О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации и о приостановлении действия отдельных положений Федерального закона "О порядке формирования и использования целевого капитала некоммерческих организаций");
4. операция с денежными средствами или иным имуществом, определенная уполномоченным органом в качестве подлежащей обязательному контролю (п. 1.9 ст. 6 Федерального закона №115-ФЗ);
5. операция с денежными средствами или иным имуществом, одной из сторон которой является организация или физическое лицо, в отношении которых имеются полученные в установленном в соответствии с настоящим Федеральным законом порядке сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, либо юридическое лицо, прямо или косвенно находящееся в собственности или под контролем таких организации или лица, либо физическое или юридическое лицо, действующее от имени или по указанию таких организации или лица (п. 2 ст.6 Федерального закона №115-ФЗ);
6. операция с денежными средствами или иным имуществом, одной из сторон которой является организацией или физическим лицом, включенными в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к распространению оружия массового уничтожения, либо юридическим лицом, прямо или косвенно находящимся в собственности или под контролем таких организации или физического лица, либо физическим лицом или юридическим лицом, действующими от имени или по указанию таких организации или физического лица (п. 1 ст. 7.5 Федерального закона №115-ФЗ).
Учитывая вышеизложенное, риэлтору следует:
- привести правила внутреннего контроля в соответствие с положениями Федерального закона № 115-ФЗ не позднее 13.08.2022;
- обеспечить проведение дополнительного инструктажа по изучению обновлённых требований Федерального закона № 115-ФЗ;
- обеспечить своевременное выявление и представление в Росфинмониторинг сведений об операциях, подлежащих обязательному контролю.
Ссылка на источник
Минцифры России поддерживает идею участников финансового рынка по доработке сервиса Сайта ГИБДД в части создания Application Programming Interface (API) для осуществления проверки номера водительского удостоверения в автоматизированном режиме, а также верификации сведений в МВД России при их внесении в профиль гражданина в ЕСИА.
Соответствующее обращение «О совершенствовании сервисов для проверки действующего водительского удостоверения в целях проведения упрощенной идентификации клиентов финансовых организаций» Национальным советом финансового рынка было направлено в Минцифры.
С 29.06.2022 вступили в силу поправки в Федеральный закон от 07.08.2001 № 115- ФЗ “О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма” (далее – Федеральный закон № 115-ФЗ), в соответствии с которыми ряд организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, являющихся субъектами исполнения Федерального закона № 115-ФЗ (далее - финансовые организации), получают право проведения упрощенной идентификации с использованием номера водительского удостоверения.
В соответствии со статьей 3 Федерального закона № 115-ФЗ “упрощенная идентификация” представляет собой совокупность мероприятий как по установлению в отношении клиента - физического лица предусмотренных Федеральным законом № 115-ФЗ сведений, так и по подтверждению достоверности этих сведений, в частности, с использованием информации из информационных систем органов государственной власти.
В настоящее время финансовые организации столкнулись с существенными недостатками имеющихся способов подтверждения достоверности сведений о номере водительского удостоверения, представленного в финансовую организацию клиентом.
Ссылка на источник
Госдума приняла закон, разрешающий передавать биометрические данные россиян в Единую биометрическую систему (ЕБС) без получения их на это согласия, но с обязательным уведомлением.
14 июля 2022 года на официальном интернет-портале правовой информации опубликован документ - Федеральный закон от 14.07.2022 № 325-ФЗ "О внесении изменений в статьи 14 и 14-1 Федерального закона "Об информации, информационных технологиях и о защите информации" и статью 5 Федерального закона "О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации" (далее – Федеральный закон №325-ФЗ).
Федеральный закон №325-ФЗ вносит ряд изменения в Федеральный закон от 27 июля 2006 года № 152 «О персональных данных», направленных на совершенствование правовой защищенности субъектов персональных данных, а также усиление госконтроля в указанной сфере.
Федеральным законом №325-ФЗ установлено, что собранные биометрические персональные данные в государственных информационных системах государственных органов, в информационных системах организаций финансового рынка, иных организаций подлежат размещению в единой биометрической системе без получения согласия соответствующего субъекта персональных данных на такое размещение, а также на их обработку оператором единой биометрической системы. Исключением из данного правила являются случаи, если биометрические персональные данные составляют сведения, отнесенные к государственной тайне, или являются сведениями об отдельных физических лицах, подлежащих в соответствии с законодательством РФ государственной защите.
Указанные государственные органы и организации обязаны уведомить субъекта персональных данных о размещении его биометрических персональных данных в единой биометрической системе, а также о возможности обратиться к оператору единой биометрической системы с требованием об их блокировании или об уничтожении в порядке, установленном Федеральным законом от 27 июля 2006 года N 152-ФЗ "О персональных данных".
Федеральный закон №324-ФЗ вступил в силу 14 июля 2022 года.
Ознакомиться с полным текстом документа можно по ссылке: Федеральный закон №324-ФЗ
15 июля 2022 года на официальном сайте Министерства финансов России опубликовано Информационное сообщение от 15.07.2022 N ИС-аудит-56"Новое в аудиторском законодательстве: факты и комментарии" (далее - Информационное сообщение).
Требования к правилам внутреннего контроля, разрабатываемым в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ аудиторскими организациями, индивидуальными аудиторами, лицами, осуществляющими предпринимательскую деятельность в сфере оказания юридических или бухгалтерских услуг, утверждены Постановлением Правительства Российской Федерации от 14 июля 2021 г. N 1188.
Постановлением Правительства Российской Федерации от 06.06.2022 № 1035 "О внесении изменений в требования к правилам внутреннего контроля, разрабатываемым адвокатами, нотариусами, доверительными собственниками (управляющими) иностранной структуры без образования юридического лица, исполнительными органами личного фонда, имеющего статус международного фонда (кроме международного наследственного фонда), лицами, осуществляющими предпринимательскую деятельность в сфере оказания юридических или бухгалтерских услуг, аудиторскими организациями и индивидуальными аудиторами" Постановление Правительства Российской Федерации от 14 июля 2021 г. N 1188 было приведено в соответствие нормам Федерального закона от 7 августа 2001 г. N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", а именно:
1) обязательная программа правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ именуется "Программа оценки степени (уровня) риска совершения клиентом подозрительных операций и принятия мер по снижению рисков" (ранее - программа оценки рисков и управления рисками ОД/ФТ);
2) уточнено, что оценка степени (уровня) рисков должна осуществляться при приеме на обслуживание и в ходе обслуживания клиента (ранее - до приема на обслуживание и в ходе обслуживания);
3) установлено, что программа оценки степени (уровня) риска должна включать порядок оценки возможности использования новых услуг и (или) программно-технических средств в целях ОД/ФТ, включая разработку комплекса мер, направленных на снижение (минимизацию) данной возможности (ранее - не предусматривалось);
4) установлено, что при оценке рисков необходимо учитывать характер и виды деятельности клиентов, а также характер используемых клиентами продуктов (услуг), предоставляемых аудиторскими организациями и индивидуальными аудиторами (ранее - не предусматривалось).
Постановление Правительства Российской Федерации от 6 июня 2022 г. N 1035 вступило в силу с 7 июня 2022 г.
Ознакомиться с полным текстом документа можно по ссылке: Информационное сообщение
19.07.2022 года на сайте Федеральной службы по финансовому мониторингу было опубликовано информационное сообщение о внесении изменений в Перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму.
Поиск по Перечню организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, доступен на сайте Росфинмониторинга по ссылке http://www.fedsfm.ru/documents/terr-list
15 июля 2022 года на официальном сайте Банка России опубликован Проект Указания Банка России «О критерии для мобильных приложений банков с универсальной лицензией, посредством которых обеспечивается возможность клиентам – физическим лицам открывать счета (вклады) в рублях, а также получать кредиты в рублях без личного присутствия после проведения идентификации клиента – физического лица в порядке, предусмотренном пунктом 5.8 статьи 7 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее - Проект) для публичного обсуждения.
В соответствии с пунктом 5.8-1 статьи 7 Федерального закона от 7 августа 2001 года № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» банки с универсальной лицензией, соответствующие критериям, установленным абзацами вторым - четвертым пункта 5.7 указанной статьи, обязаны обеспечить возможность клиентам – физическим лицам открывать счета (вклады) в рублях, а также получать кредиты в рублях без личного присутствия после проведения идентификации клиента – физического лица в порядке, предусмотренном пунктом 5.8 указанной статьи. Такая возможность обеспечивается банком в том числе посредством своего мобильного приложения, которое соответствует критериям, установленным Банком России
Целью разработки проекта является реализация полномочия Банка России по установлению критериев для мобильных приложений банков.
Проектом предлагается установить критерий для мобильных приложений банков, посредством которых финансовые услуги будут предоставляться дистанционно, в целях оптимизации затрат банков на реализацию указанной обязанности.
Проект указания вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования.
Предложения и замечания по Проекту в рамках его публичного обсуждения принимаются до 28 июля 2022 года и могут быть направлены на E-mail: BerdarAM@cbr.ru.
Ссылка на Проект
18 июля 2022 года Комитет по санкциям Совета Безопасности ООН, утвержденный резолюцией 1970 (2011) в отношении Ливии, сообщил о внесении корректировок сведений в санкционный перечень физических и юридических лиц.
Пресс-релиз Совета Безопасности ООН доступен по ссылке: https://press.un.org/en/2022/sc14974.doc.htm
14 июля 2022 года на официальном интернет-портале правовой информации опубликован документ - Федеральный закон от 14.07.2022 № 297-ФЗ "О внесении изменений в статью 13-2 Федерального закона "Об актах гражданского состояния" (далее – Федеральный закон №297-ФЗ).
В соответствии с принятым Федеральный закон №297-ФЗ в Росфинмониторинг подлежат передаче сведения, необходимые для осуществления полномочий, предусмотренных законодательством о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.
«Сведения о госрегистрации актов гражданского состояния из реестра необходимы для выполнения функций, в том числе связанных с установлением лиц, причастных к отмыванию преступных доходов, финансированию терроризма и другим уголовно наказуемым деяниям. Данные из ЕГР ЗАГС также пригодятся при проведении антикоррупционных проверок.
С этой целью важно изучение финансовых операций и окружения проверяемых лиц. Получение данных о рождении, заключении и расторжении брака, перемене имени и других сведений из реестра позволит существенно повысить эффективность проводимой Росфинмониторингом работы», — ранее сообщало ведомство.
Федеральный закон №297-ФЗ вступает в силу с 25 июля 2022 года.
Ознакомиться с полным текстом документа можно по ссылке: Федеральный закон №297-ФЗ
В Федеральный закон от 7 августа 2001 года N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее – Федеральный закон №115-ФЗ) внесены изменения, предусмотренные Федеральным законом от 14.07.2022 № 331-ФЗ "О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации и о приостановлении действия отдельных положений статьи 5-1 Федерального закона "О банках и банковской деятельности" и Федеральным законом от 14.07.2022 № 279-ФЗ "О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации и о приостановлении действия отдельных положений Федерального закона "О порядке формирования и использования целевого капитала некоммерческих организаций".
Новая редакция Федерального закона №115-ФЗ содержит следующие изменения:
- В пункте 1 статьи 6 повышена пороговая сумма по операциям, подлежащим обязательному контролю, с 600 000 рублей до 1 000 000 рублей.
- В пункте 1.1 статьи 6 повышена пороговая сумма по операциям, подлежащим обязательному контролю по операциям с недвижимостью, с 3 000 000 рублей до 5 000 000 рублей.
- Пункт 1.2 статьи 6 дополнен операциями, не подлежащими обязательному контролю:
уплата налогов и сборов;
таможенные платежи;
страховые взносы в Пенсионный фонд Российской Федерации, Фонд социального страхования Российской Федерации, Федеральный фонд обязательного медицинского страхования и иные обязательные платежи в бюджетную систему Российской Федерации, установленные законодательством Российской Федерации;
оплата жилого помещения и коммунальных услуг;
уплата комиссионного вознаграждения, взимаемого при совершении операций (сделок) организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом;
проценты по вкладам (депозитам) и иным финансовым инструментам.
4. В пункте 1.6 статьи 6 повышена пороговая сумма по операциям зачисления денежных средств на счет (вклад) или списание денежных средств со счета (вклада) при осуществлении платежей по договорам финансовой аренды (лизинга), подлежащим обязательному контролю, с 600 000 рублей до 1 000 000 рублей.
5. Статья 6 дополнена новым пунктом 1.9. Согласно изменениям, операция с денежными средствами или иным имуществом подлежит обязательному контролю (ОПОК) в случае ее определения уполномоченным органом или уполномоченным органом по согласованию с Центральным банком Российской Федерации при условии, что сведения о такой операции будут подлежать представлению в уполномоченный орган субъектами, поднадзорными Банку России.
При определении ОПОК уполномоченный орган устанавливает вид данной операции, сумму ее совершения, организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, представляющие сведения о данной операции, а также период времени, в течение которого сведения о подлежащей обязательному контролю операции подлежат направлению в уполномоченный орган и который не может превышать два года.
6. В пункт 4 статьи 6 в перечень ОПОК каждого субъекта статьи 5 Федерального закона №115-ФЗ добавлен вышеуказанный новый вид ОПОК 1.9.
7. В пункт 4 статьи 6 добавлен пп. 11.1, в котором организации, оказывающие посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества, должны предоставлять в уполномоченный орган отчет об ОПОК в отношении операций, указанных в подпункте 2 пункта 1, пунктах 1.1, 1.2, 1.9, 2 и пункте 1 статьи 7.5 настоящего Федерального закона №115-ФЗ.
В этой связи организациям и индивидуальным предпринимателям необходимо не позднее одного месяца (для организаций, поднадзорных Росфинмониторингу) и трех месяцев (для организаций, поднадзорных Банку России) с даты вступления в силу обновленных положений статьи 6 Федерального закона № 115-ФЗ привести в соответствие свои правила внутреннего контроля и провести дополнительный инструктаж с сотрудниками организации.
14 июля 2022 года на официальном интернет-портале правовой информации опубликован документ - Федеральный закон от 14.07.2022 № 255-ФЗ "О контроле за деятельностью лиц, находящихся под иностранным влиянием" (далее – Федеральный закон №255-ФЗ).
Иностранным агентом может быть признано любое российское или иностранное юридическое лицо независимо от его организационно-правовой формы, иное объединение лиц или физическое лицо независимо от его гражданства или отсутствия такового, если такие лица получают иностранную поддержку или находятся под иностранным влиянием и осуществляют политическую деятельность либо целенаправленный сбор сведений в области военно-технической деятельности России, которые могут быть использованы против безопасности Российской Федерации, либо распространяют предназначенные для неограниченного круга лиц сообщения и материалы (в том числе с использованием информационно-телекоммуникационной сети «Интернет), либо финансируют указанные виды деятельности.
В целях учета иностранных агентов федеральным органом исполнительной власти, уполномоченным в сфере регистрации некоммерческих организаций, ведется реестр иностранных агентов. Также ведется единый реестр физических лиц, аффилированных с иностранными агентами. Закреплен порядок включения в реестр и исключения из него.
Иностранные агенты обязаны сообщать о наличии такого статуса своим работникам, органам публичной власти, в которые они обращаются, лоббируя свои интересы, обязаны маркировать производимые ими материалы. Все указанные меры направлены на повышение осведомленности граждан и должностных лиц о том, кто и за счет каких источников осуществляет политическую деятельность, пытается распространять информацию среди граждан Российской Федерации. В случае отсутствия маркировки вводится новая мера ответственности для иноагентов. Министерство Юстиций может обратиться в Роскомнадзор с запросом «об ограничении доступа» (то есть блокировке) к сайту иноагента. Порядок взаимодействия Министерства Юстиций с Роскомнадзором и порядок ограничения и возобновления доступа к сайтам должно будет установить Правительство РФ.
Федеральный закон №255-ФЗ вступает в силу с 01 декабря 2022 года.
Ознакомиться с полным текстом документа можно по ссылке: Федеральный закон №255-ФЗ
14 июля 2022 года на официальном интернет-портале правовой информации опубликован документ - Федеральный закон от 14.07.2022 № 324-ФЗ "О внесении изменений в часть вторую Налогового кодекса Российской Федерации" (далее – Федеральный закон №324-ФЗ).
Определение отдельного порядка налогообложения деятельности с цифровыми финансовыми активами (далее - ЦФА), цифровыми правами, включающими одновременно цифровые финансовые активы и утилитарные цифровые права (далее – УЦП), является необходимым условием эффективного функционирования цифровой экономики, полноценной реализации цифровых проектов и развития конкурентоспособного рынка цифровых прав в Российской Федерации.
Основные положения Федерального закона №324-ФЗ заключаются в следующем:
- ЦФА и некоторые услуги операторов информационных систем, связанные с выпуском и обращением ЦФА, будут освобождены от обложения НДС;
- консультативные услуги, оказываемые такими операторами информационных систем, освобождены от НДС не будут;
- при реализации цифровых активов налоговая база будет определяться как разница между ценой реализации такого цифрового актива с учетом суммы налога и ценой приобретения этого цифрового актива с учетом суммы налога;
- к ЦФА, которые удостоверяют права участия в капитале непубличного акционерного общества, будут применяться правила и порядок налогообложения, которые предусмотрены для акций такого общества;
- организации, действующие на территории Российской Федерации, - обладатели цифровых активов, должны будут платить 13% налога на прибыль;
- иностранные организации (компании, зарегистрированные за пределами Российской Федерации), – обладатели цифровых активов должны будут платить 15% налога на прибыль;
- эмитенты ЦФА (операторы информационных систем) должны будут предоставлять всю информацию обо всех операциях с ЦФА и о каждом физическом лице, который был стороной в сделках с ЦФА и являлся пользователем такой информационной системы, не позднее 1 февраля следующего года.
Федеральным законом №324-ФЗ предусмотрена специальная ответственность за неправомерное непредставление в установленный срок лицом в налоговый орган сообщения о получении права распоряжаться, в том числе через третьих лиц, цифровой валютой, отчета об операциях (гражданско-правовых сделках) с цифровой валютой и об остатках цифровой валюты. Совершение указанного нарушения влечет взыскание штрафа в размере 50 000 рублей.
Федеральный закон №324-ФЗ вступил в силу 14 июля 2022 года.
Ознакомиться с полным текстом документа можно по ссылке: Федеральный закон №324-ФЗ
|
Изменения |
Категория Субъектов №115-ФЗ |
Нормативно-правовой акт |
|
Изменения в Федеральный закон №115-ФЗ вступили в силу с 01 июля 2022 года. |
||
|
1.Платформа «Знай своего клиента» (ЗСК) доступна для всех кредитных организаций и начала функционировать в полном объеме. |
Кредитные организации |
|
|
2.Отменены комиссионные вознаграждения на основании Федерального закона №112-ФЗ. |
Кредитные организации |
|
|
3.Изменены сроки обновления информации по низкорискованным клиентам.
|
Субъекты №115-ФЗ, поднадзорные Банку России и Росфинмониторингу
|
|
|
4. п.13.5 статьи 7 и п. 1 и 2 статьи 7.8 Федерального закона 115-ФЗ изложены в новой редакции.
|
Субъекты №115-ФЗ, поднадзорные Банку России и Росфинмониторингу
|
|
|
Изменения в Федеральный закон №115-ФЗ вступили в силу с 14 июля 2022 года. |
||
|
5.Увеличено пороговое значение по операциям, подлежащим обязательному контролю до 1 000 000 рублей, для операций с недвижимостью до 5 000 000 рублей.
|
Субъекты №115-ФЗ, поднадзорные Банку России и Росфинмониторингу
|
|
|
6. Операции с недвижимым имуществом подлежат обязательному контролю на сумму свыше 5 млн. рублей. |
Организации, оказывающие посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества |
|
|
7. Внесение изменений в пункт 1.2 статьи 6 Федерального закона №115-ФЗ, отмена обязательного контроля в отношении некоторых операций НКО |
Субъекты №115-ФЗ, поднадзорные Банку России и Росфинмониторингу
|
|
|
Изменения, внесенные в отдельные нормативные правовые акты. |
||
|
8. С 01 июля 2022 года новые требования к идентификации клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев. Со дня вступления в силу Приказа №100 признан утратившим силу Приказ Федеральной службы по финансовому мониторингу от 22 ноября 2018 г. N 366. |
Субъекты №115-ФЗ, поднадзорные Росфинмониторингу
|
|
|
9. С 05 июля 2022 г. признан утратившим силу Приказ Федеральной службы по финансовому мониторингу от 8 мая 2009 г. № 103 «Об утверждении Рекомендаций по разработке критериев выявления и определению признаков необычных сделок» |
Субъекты №115-ФЗ, поднадзорные Росфинмониторингу
|
|
|
10. Новые формы отчетности ФЭС версии 2.0 и новые коды видов признаков необычных операций (сделок), информация о которых представляется в Росфинмониторинг, применяются с 07 июля 2022 года. |
Субъекты №115-ФЗ, поднадзорные Росфинмониторингу
|
|
15.07.2022 года на сайте Федеральной службы по финансовому мониторингу было опубликовано информационное сообщение о внесении изменений в Перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму.
Поиск по Перечню организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, доступен на сайте Росфинмониторинга по ссылке http://www.fedsfm.ru/documents/terr-list
14 июля 2022 года на официальном интернет-портале правовой информации опубликован документ - Федеральный закон от 14.07.2022 № 279-ФЗ "О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации и о приостановлении действия отдельных положений Федерального закона "О порядке формирования и использования целевого капитала некоммерческих организаций" (далее – Федеральный закон №279-ФЗ).
Законом №279-ФЗ вносятся изменения в статью 6 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – Федеральный закон № 115-ФЗ).
Пункт 1.2 статьи 6 Федерального закона №115-ФЗ предлагается дополнить абзацем следующего содержания:
«Не подлежат обязательному контролю операции, связанные с уплатой налогов и сборов, таможенных платежей, страховых взносов в Пенсионный фонд Российской Федерации, Фонд социального страхования Российской Федерации, Федеральный фонд обязательного медицинского страхования и иных обязательных платежей в бюджетную систему Российской Федерации, установленных законодательством Российской Федерации, оплатой жилого помещения и коммунальных услуг, уплатой комиссионного вознаграждения, взимаемого при совершении операций (сделок) организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, а также с начислением процентов по вкладам (депозитам) и иным финансовым инструментам.».
Федеральный закон №279-ФЗ вступил в силу 14 июля 2022 года.
Ознакомиться с полным текстом документа можно по ссылке: Закон №279-ФЗ
14 июля 2022 года на официальном интернет-портале правовой информации опубликован документ - Федеральный закон от 14.07.2022 № 331-ФЗ "О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации и о приостановлении действия отдельных положений статьи 5-1 Федерального закона "О банках и банковской деятельности" (далее – Федеральный закон №331-ФЗ).
Согласно изменениям, организации, оказывающие посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества, будут обязаны сообщать обо всех операциях с недвижимостью на сумму свыше 5 млн. рублей независимо от подозрений в рамках обязательного контроля.
10 января 2021 года были реализованы нормы Федерального закона от 13.07.2020 N 208-ФЗ "О внесении изменений в Федеральный закон "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" в целях совершенствования обязательного контроля", на основании которых риелторы были освобождены от обязательных требований по предоставлению сведений в Росфинмониторинг об операциях, подлежащих обязательному контролю, в частности о сделках с недвижимым имуществом, и о таких операциях сообщали кредитные организации.
Федеральный закон №331-ФЗ вступил в силу 14 июля 2022 года.
В этой связи организациям, оказывающим посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества, необходимо не позднее одного месяца с даты вступления в силу обновленных положений статьи 6 Федерального закона от 7 августа 2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» привести в соответствие свои правила внутреннего контроля и провести дополнительный инструктаж с сотрудниками организации.
Ознакомиться с полным текстом документа можно по ссылке: Федеральный закон №331-ФЗ
14 июля 2022 года на официальном интернет-портале правовой информации опубликован документ - Федеральный закон от 14.07.2022 № 331-ФЗ "О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации и о приостановлении действия отдельных положений статьи 5-1 Федерального закона "О банках и банковской деятельности" (далее – Федеральный закон №331-ФЗ).
Согласно изменениям, операция с денежными средствами или иным имуществом подлежит обязательному контролю (ОПОК) в случае ее определения уполномоченным органом или уполномоченным органом по согласованию с Центральным банком Российской Федерации при условии, что сведения о такой операции будут подлежать представлению в уполномоченный орган кредитными организациями, профессиональными участниками рынка ценных бумаг (за исключением профессиональных участников рынка ценных бумаг, осуществляющих деятельность исключительно по инвестиционному консультированию), операторами инвестиционных платформ, страховыми организациями (за исключением страховых медицинских организаций, осуществляющих деятельность исключительно в сфере обязательного медицинского страхования), иностранными страховыми организациями, страховыми брокерами, управляющими компаниями инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов, кредитными потребительскими кооперативами, в том числе сельскохозяйственными кредитными потребительскими кооперативами, микрофинансовыми организациями, обществами взаимного страхования, негосударственными пенсионными фондами, ломбардами, операторами финансовых платформ, операторами информационных систем, в которых осуществляется выпуск ЦФА, и операторами обмена ЦФА.
При определении операции в качестве подлежащей обязательному контролю уполномоченный орган устанавливает вид данной операции, сумму ее совершения, организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, представляющие сведения о данной операции, а также период времени, в течение которого сведения о подлежащей обязательному контролю операции подлежат направлению в уполномоченный орган и который не может превышать два года.
До принятия вышеуказанного Закона №331-ФЗ такое было возможно только через внесение поправок в Федеральный закон от 7 августа 2001 года N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" со всеми процедурами (внесение проекта в Государственную Думу, направление в Совет Федерации и подписание закона Президентом РФ).
Федеральный закон №331-ФЗ вступил в силу 14 июля 2022 года.
Ознакомиться с полным текстом документа можно по ссылке: Федеральный закон №331-ФЗ
14 июля 2022 года на официальном интернет-портале правовой информации опубликован документ - Федеральный закон от 14.07.2022 № 331-ФЗ "О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации и о приостановлении действия отдельных положений статьи 5-1 Федерального закона "О банках и банковской деятельности" (далее – Федеральный закон №331-ФЗ).
Закон №331-ФЗ устанавливает прямой запрет на оплату товаров, выполняемых работ и оказываемых услуг цифровыми финансовыми активами (далее - ЦФА) и утилитарными цифровыми правами (далее - УЦП).
Законом №331-ФЗ вносятся изменения, направленные на устранение рисков использования ЦФА и УЦП в качестве денежного суррогата путем установления прямого запрета на передачу или прием ЦФА и УЦП в качестве встречного предоставления за передаваемые товары, выполняемые работы, оказываемые услуги, а также иного способа, позволяющего предполагать оплату ЦФА товаров (работ, услуг).
В целях устранения правовой неопределенности Законом №331-ФЗ предусматривается прямое закрепление в Федеральном законе от 31.07.2020 № 259-ФЗ «О цифровых финансовых активах» возможности приобретения ЦФА при выпуске без привлечения оператора обмена.
Федеральный закон №331-ФЗ вступил в силу 14 июля 2022 года.
Ознакомиться с полным текстом документа можно по ссылке: Федеральный закон №331-ФЗ
14 июля 2022 года на официальном интернет-портале правовой информации опубликован документ - Федеральный закон от 14.07.2022 № 331-ФЗ "О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации и о приостановлении действия отдельных положений статьи 5-1 Федерального закона "О банках и банковской деятельности" (далее – Федеральный закон №331-ФЗ).
Законом №331-ФЗ предусматривается внесение изменений в статью 6 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – Федеральный закон №115-ФЗ).
- Повышена пороговая сумма по операциям, подлежащим обязательному контролю с 600 000 рублей до 1 000 000 рублей.
Это касается основной массы контролируемых операций, например, снятие или зачисление на счет юридических лиц, покупка или продажа иностранной валюты, приобретение ценных бумаг, внесение в уставной капитал организации, открытие вкладов в пользу третьих лиц, помещение драгметаллов в ломбард, предоставление имущества по договору финансовой аренды (лизинга), скупка, купля-продажа драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий, получение денежных средств, которые служат условием участия физического лица в азартной игре и др.
Пороговое значение в размере 600 000 рублей по операциям, подлежащим обязательному контролю действовало на протяжении 20 лет. В 2019 году Банк России уже поднимал вопрос о необходимости увеличения лимита до 1 млн. руб. По словам участников рынка, тогда повышение не состоялось из-за того, что Банк России не смог договориться с Росфинмониторингом о размере лимита.
2.Операции с недвижимостью будут контролироваться от 5 000 000 рублей (ранее было 3 000 000 рублей).
В этой связи организациям и индивидуальным предпринимателям необходимо не позднее одного месяца (для организаций, поднадзорных Росфинмониторингу) и трех месяцев (для организаций, поднадзорных Банку России) с даты вступления в силу обновленных положений статьи 6 Федерального закона № 115-ФЗ привести в соответствие свои правила внутреннего контроля и провести дополнительный инструктаж с сотрудниками организации.
Федеральный закон №331-ФЗ вступил в силу 14 июля 2022 года.
Ознакомиться с полным текстом документа можно по ссылке: Федеральный закон №331-ФЗ
В связи с выходом нового перечня "Межведомственная комиссия по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" 14 июля 2022 г. рекомендуем загрузить его в программу СКРИН "ПОД/ФТ Физические лица" с последующей загрузкой в сервис СКРИН "ПОД/ФТ Юридические лица".
13.07.2022 года на сайте Федеральной службы по финансовому мониторингу было опубликовано информационное сообщение о внесении изменений в Перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму.
Поиск по Перечню организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, доступен на сайте Росфинмониторинга по ссылке http://www.fedsfm.ru/documents/terr-list
11 июля 2022 года Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) опубликовала первый доклад о взаимной оценке в сфере противодействия отмыванию доходов и финансированию терроризма (ПОД/ФТ) от мая 2022 года в Лихтенштейне.
Отчет основан на рекомендациях ФАТФ 2012 года и был подготовлен на основании методологии 2013 года. В отчете изложены меры ПОД/ФТ, принятые Лихтенштейном после посещения ФАТФ юрисдикции.
Юрисдикция является членом одной из восьми региональных групп по типу ФАТФ, а именно ассоциированным членом Комитета экспертов Совета Европы по оценке мер борьбы с отмыванием денег (Committee of Experts on the Evaluation of Anti-Money Laundering Measures and the Financing of Terrorism - MONEYVAL) и находятся под ее усиленным контролем.
Ознакомиться с полным текстом документа можно по ссылке: доклад
12 июля 2022 года на официальном интернет-портале правовой информации опубликован документ - Постановление Правительства Российской Федерации от 11.07.2022 № 1234 "О внесении изменений в Положение об осуществлении запроса организацией финансового рынка у своих клиентов информации о таких клиентах, выгодоприобретателях и (или) лицах, прямо или косвенно их контролирующих, ее обработки, в том числе документальной фиксации, и анализа, о принятии, в том числе документальной фиксации, обоснованных и доступных в сложившихся обстоятельствах мер по установлению налогового резидентства клиентов, выгодоприобретателей и лиц, прямо или косвенно их контролирующих, включая проверку достоверности и полноты представленной клиентом информации, а также о составе, об условиях, о порядке и сроках представления указанной информации в федеральный орган исполнительной власти, уполномоченный по контролю и надзору в области налогов и сборов" (далее – Положение, Постановление №1234).
Расширен перечень сведений о клиенте, являющемся налоговым резидентом иностранного государства, которые организациям финансового рынка необходимо представлять в Федеральную налоговую службу. В частности, информация о таком клиенте, являющемся физическим лицом, должна включать:
номер иностранного документа, удостоверяющего личность клиента (при его наличии у клиента);
меры, предусмотренные разделами III «Порядок осуществления запроса и проведения анализа финансовой информации о клиентах, выгодоприобретателях и (или) лицах, прямо или косвенно их контролирующих, в отношении ранее заключенных договоров» и IV «Порядок осуществления запроса и проведения анализа финансовой информации о клиентах, выгодоприобретателях и (или) лицах, прямо или косвенно их контролирующих, в отношении новых договоров» Положения, предпринятые организацией финансового рынка;
признак принадлежности к иностранному государству в соответствии с приложением N 2 «ПРИЗНАКИ ПРИНАДЛЕЖНОСТИ К ИНОСТРАННОМУ ГОСУДАРСТВУ ДЛЯ ЦЕЛЕЙ ОПРЕДЕЛЕНИЯ НАЛОГОВОГО РЕЗИДЕНТСТВА КЛИЕНТА, ЕГО ВЫГОДОПРИОБРЕТАТЕЛЯ ИЛИ ЛИЦА, ПРЯМО ИЛИ КОСВЕННО ЕГО КОНТРОЛИРУЮЩЕГО» к Положению.
Установлено, что обязанность организации финансового рынка представить в Федеральную налоговую службу финансовую информацию о клиентах, выгодоприобретателях и (или) лицах, прямо или косвенно их контролирующих, считается исполненной, если организацией финансового рынка представлена такая информация в полном объеме и в установленный срок.
Постановление №1234 вступает в силу с 01 августа 2022 года.
Ознакомиться с полным текстом документа можно по ссылке: Постановление №1234
11 июля 2022 года Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) опубликовала первый доклад о взаимной оценке в сфере противодействия отмыванию доходов и финансированию терроризма (ПОД/ФТ) от мая 2022 года в Болгарии.
Отчет основан на рекомендациях ФАТФ 2012 года и был подготовлен на основании методологии 2013 года. В отчете изложены меры ПОД/ФТ, принятые Болгарией после посещения ФАТФ юрисдикции.
Юрисдикция является членом одной из восьми региональных групп по типу ФАТФ, а именно ассоциированным членом Комитета экспертов Совета Европы по оценке мер борьбы с отмыванием денег (Committee of Experts on the Evaluation of Anti-Money Laundering Measures and the Financing of Terrorism - MONEYVAL) и находятся под ее усиленным контролем.
Ознакомиться с полным текстом документа можно по ссылке: доклад
12.07.2022 года на сайте Федеральной службы по финансовому мониторингу было опубликовано информационное сообщение о внесении изменений в Перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму.
Поиск по Перечню организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, доступен на сайте Росфинмониторинга по ссылке http://www.fedsfm.ru/documents/terr-list
|
Изменения |
Категория Субъектов №115-ФЗ |
Нормативно-правовой акт |
|
Изменения в Федеральный закон №115-ФЗ вступили в силу с 29 июня 2022 года. |
||
|
1.Повышение лимитов для идентификации физических лиц при оплате страховых премий по ОСАГО и КАСКО до 40 000 рублей.
|
Субъекты №115-ФЗ, поднадзорные Банку России
|
|
|
2.Предусматривается возможность поручения идентификации и (или) УПРИД кредитной организации.
|
Субъекты №115-ФЗ, поднадзорные Банку России и Росфинмониторингу
|
|
|
3.Предоставляется вправо подтверждать достоверность идентификационных сведений с помощью ЕСИА.
|
Субъекты №115-ФЗ, поднадзорные Банку России и Росфинмониторингу
|
|
|
4. При проведении УПРИД можно использовать водительское удостоверение. |
Субъекты №115-ФЗ, поднадзорные Банку России и Росфинмониторингу
|
|
|
Изменения в Федеральный закон №115-ФЗ вступили в силу с 01 июля 2022 года. |
||
|
5.Платформа «Знай своего клиента» (ЗСК) доступна для всех кредитных организаций и начала функционировать в полном объеме. |
Кредитные организации |
|
|
6.Отменены комиссионные вознаграждения на основании Федерального закона №112-ФЗ. |
Кредитные организации |
|
|
7.Изменены сроки обновления информации по низкорискованным клиентам.
|
Субъекты №115-ФЗ, поднадзорные Банку России и Росфинмониторингу
|
|
|
8. п.13.5 статьи 7 и п. 1 и 2 статьи 7.8 Федерального закона 115-ФЗ изложены в новой редакции.
|
Субъекты №115-ФЗ, поднадзорные Банку России и Росфинмониторингу
|
|
|
Изменения, внесенные в отдельные нормативные правовые акты. |
||
|
9. 07 июня 2022 года были внесены изменения в Постановление Правительства РФ от 14.07.2021 года № 1188 "Об утверждении требований к правилам внутреннего контроля, разрабатываемым адвокатами, нотариусами, лицами, осуществляющими предпринимательскую деятельность в сфере оказания юридических или бухгалтерских услуг, аудиторскими организациями и индивидуальными аудиторами".
|
Субъекты статьи 7.1 №115-ФЗ |
|
|
10. 17 июня 2022 года были внесены изменения в Постановление Правительства Российской Федерации от 30 июня 2012 г. № 667 "Об утверждении требований к правилам внутреннего контроля, разрабатываемым организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальными предпринимателями, и о признании утратившими силу некоторых актов Правительства Российской Федерации". |
Субъекты №115-ФЗ, поднадзорные Росфинмониторингу
|
|
|
11. С 01 июля 2022 года новые требования к идентификации клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев. Со дня вступления в силу Приказа №100 признан утратившим силу Приказ Федеральной службы по финансовому мониторингу от 22 ноября 2018 г. N 366. |
Субъекты №115-ФЗ, поднадзорные Росфинмониторингу
|
|
|
12. С 05 июля 2022 г. признан утратившим силу Приказ Федеральной службы по финансовому мониторингу от 8 мая 2009 г. № 103 «Об утверждении Рекомендаций по разработке критериев выявления и определению признаков необычных сделок» |
Субъекты №115-ФЗ, поднадзорные Росфинмониторингу
|
|
|
13. Новые формы отчетности ФЭС версии 2.0 и новые коды видов признаков необычных операций (сделок), информация о которых представляется в Росфинмониторинг, применяются с 07 июля 2022 года. |
Субъекты №115-ФЗ, поднадзорные Росфинмониторингу
|
|
12 июля 2022 года на официальном сайте Государственной интегрированной информационной системы в сфере контроля за оборотом драгоценных металлов, драгоценных камней и изделий из них на всех этапах этого оборота (ГИИС ДМДК), опубликована новая версия 94690005.620111000.001.34.05.01 Руководства пользователя организации-участника ГИИС ДМДК.
С 2021 г. в Российской Федерации начала функционировать ГИИС ДМДК, в рамках которой обеспечивается прослеживаемость оборота продукции, ювелирных изделий.
Новая версия Руководства пользователя организации-участника ГИИС ДМДК дополнена следующими изменениями:
Версия от 08.07.2022.
Обновлены разделы 11 «Комиссионная торговля», 12 «Скупка», 13 «Ломбарды» в связи с обновлением функций, доступны роли «Кабинет комиссионной торговли», «Кабинет скупки», «Ломбарды».
Версия от 11.07.2022.
Добавлен раздел 23 «Особенности фиксации контрактной и учетной стоимостей»; обновлены подразделы 6.1.2, 6.6.4, 6.6.5, 6.6.6, 9.3.2 в связи с обновлением бизнес-процесса фиксации Контрактной и Учетной стоимостей в Контрактах типа «Договор купли-продажи», «Письмо-поручение» и Спецификаций к ним.
Ссылка на Руководство пользователя организации-участника ГИИС ДМДК
С 01.07.2022 года вступила в силу новая редакция Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее – Федеральный закон № 115-ФЗ) в редакции Федерального закона №423-ФЗ от 21 декабря 2021 года «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации».
С 01 июля 2022 года платформа «Знай своего клиента» (ЗСК) стала доступна для всех кредитных организаций и начала функционировать в полном объеме.
В соответствии с п.2 ст. 7.6 Федерального закона №115-ФЗ кредитные организации вправе использовать информацию, полученную от Банка России в качестве дополнительного фактора, влияющего на оценку степени (уровня) риска совершения клиентом - юридическим лицом, индивидуальным предпринимателем. При этом кредитные организации должны включить в правила внутреннего контроля положения об использовании или не использовании информации, полученной от Банка России.
Кредитные организации не вправе отказаться от заключения договора банковского счета (вклада) и расторгнуть договор банковского счета (вклада) с клиентом в том случае, если клиент является физическим или юридическим лицом (индивидуальным предпринимателем), который отнесен кредитной организацией к группе низкой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций в соответствии с правилами внутреннего контроля такой кредитной организации. Также кредитные организации не имеют право закрыть низкорисковому клиенту счет в одностороннем порядке.
При реализации процедур внутреннего контроля кредитная организация, использующая информацию Центрального банка в отношении клиента - юридического лица и индивидуального предпринимателя, который отнесен кредитной организацией в соответствии с правилами внутреннего контроля и Центральным банком к группе высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций, не вправе изменить указанную степень (уровень) риска совершения подозрительных операций такому клиенту.
Кредитные организации не вправе информировать клиентов об отнесении Центральным банком клиентов кредитных организаций - юридических лиц (индивидуальных предпринимателей) к группе высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций.
Положения, связанные с исключением юридических лиц или индивидуальных предпринимателей из единого государственного реестра юридических лиц или единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей, предусмотренные абзацами девятым и десятым пункта 6 статьи 7.7 и абзацами первым и вторым пункта 4 статьи 7.8 Федерального закона № 115-ФЗ, применяются с 1 октября 2022 года.
Изменения, внесенные в отдельные нормативные правовые акты.
- 01 июля 2022 года вступил в силу Приказ Росфинмониторинга №100 вместо Приказа Росфинмониторинга №366.
20 июня 2022 года на официальном интернет-портале правовой информации опубликован Приказ Росфинмониторинга от 20.05.2022 N 100 "Об утверждении требований к идентификации клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев, в том числе с учетом степени (уровня) риска совершения подозрительных операций" (далее – Приказ №100).
ИЗМЕНЕН СПИСОК СУБЪЕКТОВ №115-ФЗ.
Приказом №100 дополнен список субъектов, к которым предъявляются требования к идентификации клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев. Список таких субъектов пополняется адвокатами, нотариусами, доверительными собственниками (управляющими) иностранной структуры без образования юридического лица, исполнительными органами личного фонда, имеющего статус международного фонда (кроме международного наследственного фонда), и лицами, осуществляющими предпринимательскую деятельность в сфере оказания юридических или бухгалтерских услуг (субъектами статьи 7.1).
ДОПОЛНЕНО ПРИЛОЖЕНИЕ №2 К ПРИКАЗУ №100
К сведениям, подлежащим установлению при идентификации клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей добавлены сведения о доменном имени, указателе страницы сайта в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет», с использованием которых клиентом – юридическим лицом оказываются услуги (при наличии).
Сведения о лицензии клиента на право осуществления деятельности, подлежащей лицензированию: вид, номер, дата выдачи лицензии; кем выдана; срок действия; перечень видов лицензируемой деятельности.
ИЗМЕНЕНЫ ТРЕБОВАНИЯ К ИЗУЧЕНИЮ КЛИЕНТОВ.
Теперь при изучении сведений о целях финансово-хозяйственной деятельности в отношении юридического лица включены сведения о:
- постановке на учет в Федеральной службе по финансовому мониторингу;
- постановке на специальный учет в Федеральную пробирную палату;
- включении в реестр аудиторов и аудиторских организаций;
- включении в государственный реестр микрофинансовых организаций, ломбардов;
- включении в государственный реестр микрофинансовых организаций;
- включении в государственный реестр ломбардов;
- включении в государственный реестр кредитных потребительских кооперативов;
- включении в государственный реестр сельскохозяйственных кредитных потребительских кооперативов;
- включении в реестр операторов финансовых платформ;
- включении в реестр операторов инвестиционных платформ;
- включении в реестр операторов информационных систем;
- включении в реестр операторов обмена цифровых финансовых активов, ведение которого осуществляется Банком России.
2. С 07.07.2022 вступили в силу новые формы отчетности ФЭС версии 2.0, предусмотренные Приказом РФМ №18.
Новые формы отчетности ФЭС версии 2.0, предусмотренные Приказом Росфинмониторинга от 08.02.2022 г. №18 "Об утверждении Особенностей представления в Федеральную службу по финансовому мониторингу информации, предусмотренной Федеральным законом от 7 августа 2001 г. № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее – Приказ №18), применяются с 07 июля 2022 года.
С 07 июля 2022 года начали действовать новые коды видов признаков необычных операций (сделок), информация о которых представляется в Росфинмониторинг, опубликованные в Приложении №5 Форматов к Приказу №18.
Добавлены новые коды группы такие как:
- «Признаки необычных операций (сделок), выявляемые при осуществлении деятельности адвоката и лиц, оказывающих юридические услуги»;
- «Признаки необычных операций (сделок), выявляемые при оказании бухгалтерских услуг»;
- «Признаки необычных операций (сделок), выявляемые при оказании аудиторских услуг»;
- «Признаки необычных операций (сделок), выявляемые при осуществлении деятельности доверительного собственника (управляющего) иностранной структуры без образования юридического лица».
В Приложении №8 Форматов к Приказу №18 добавлена таблица с Перечнем видов подозрительной деятельности и кодами вида деятельности.
На основании Приказа Росфинмониторинга от 05 июля 2022 год №152 «О признании утратившими силу некоторых приказов Федеральной службы по финансовому мониторингу», Приказ Росфинмониторинга от 08.05.2009 N 103 "Об утверждении Рекомендаций по разработке критериев выявления и определению признаков необычных сделок" утратил силу.
Со дня вступления в силу Приказа №18 был признан утратившим силу Приказ Федеральной службы по финансовому мониторингу от 22 апреля 2015 г. № 110 «Об утверждении Инструкции о представлении в Федеральную службу по финансовому мониторингу информации, предусмотренной Федеральным законом от 7 августа 2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».
В этой связи лизинговым компаниям, организациям федеральной почтовой связи, организациям, осуществляющие скупку, куплю-продажу драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий, организаторам азартных игр, организациям, оказывающим посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества, операторам по приему платежей, коммерческим организациям, заключающим договоры финансирования под уступку денежного требования в качестве финансовых агентов, операторам связи, имеющим право самостоятельно оказывать услуги подвижной радиотелефонной связи, операторам связи, операторам лотерей, индивидуальным предпринимателям, осуществляющим скупку, куплю-продажу драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий, и индивидуальным предпринимателям, оказывающим посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества, указанным в статье 5 Федерального закона №115-ФЗ, а также субъектам статьи 7.1 Федерального закона №115-ФЗ необходимо провести дополнительный инструктаж с сотрудниками организации и не позднее 30 дней с даты вступления в силу обновленных положений (до 08 августа 2022 года) привести в соответствие свои правила внутреннего контроля.
06 июля 2022 года Государственной Думой Федерального Собрания РФ был принят в третьем чтении проект федерального закона № 138674-8 «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации и о приостановлении действия отдельных положений статьи 5.1 Федерального закона «О банках и банковской деятельности» (далее – Законопроект).
Операция с денежными средствами или иным имуществом подлежит обязательному контролю (ОПОК) в случае ее определения уполномоченным органом или уполномоченным органом по согласованию с Центральным банком Российской Федерации при условии, что сведения о такой операции будут подлежать представлению в уполномоченный орган кредитными организациями, профессиональными участниками рынка ценных бумаг (за исключением профессиональных участников рынка ценных бумаг, осуществляющих деятельность исключительно по инвестиционному консультированию), операторами инвестиционных платформ, страховыми организациями (за исключением страховых медицинских организаций, осуществляющих деятельность исключительно в сфере обязательного медицинского страхования), иностранными страховыми организациями, страховыми брокерами, управляющими компаниями инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов, кредитными потребительскими кооперативами, в том числе сельскохозяйственными кредитными потребительскими кооперативами, микрофинансовыми организациями, обществами взаимного страхования, негосударственными пенсионными фондами, ломбардами, операторами финансовых платформ, операторами информационных систем, в которых осуществляется выпуск ЦФА, и операторами обмена ЦФА.
При определении операции в качестве подлежащей обязательному контролю уполномоченный орган устанавливает вид данной операции, сумму ее совершения, организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, представляющие сведения о данной операции, а также период времени, в течение которого сведения о подлежащей обязательному контролю операции подлежат направлению в уполномоченный орган и который не может превышать два года.
До внесения вышеуказанного Законопроекта такое было возможно только через внесение поправок в Федеральный закон от 7 августа 2001 года N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" со всеми процедурами (внесение проекта в Государственную Думу, направление в Совет Федерации и подписание закона Президентом РФ). После принятия Законопроекта Росфинмониторинг будет иметь право самостоятельно устанавливать новые виды операций, подлежащих обязательному контролю, и другие реквизиты ОПОК.
Федеральный закон, принятый на основании Законопроекта, вступает в силу со дня его официального опубликования.
Ознакомиться с полным текстом документа можно по ссылке: Законопроект
С 01 июля 2022 года платформа «Знай своего клиента» (ЗСК) стала доступна для всех кредитных организаций и начала функционировать в полном объеме.
Соответствующие изменения в Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее – Федеральный закон № 115-ФЗ) были внесены Федеральным законом №423-ФЗ от 21 декабря 2021 года «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации».
Завершающий этап вступления функционирования платформы ЗСК, который устанавливает порядок исключения из ЕГРЮЛ (ЕГРИП) ЮЛ и ИП в связи с их отнесением к группе высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций, вступит в силу с 01 октября 2022 года.
Клиенту, относящемуся к группе высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций, кредитная организация не вправе изменить указанную степень (уровень) риска совершения подозрительных операций. Кроме того, в случае необращения клиента в межведомственную комиссию по истечении шести месяцев со дня, следующего за днем получения клиентом информации о высокой степени риска, клиент подлежит исключению из единого государственного реестра юридических лиц (единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей) уполномоченным Правительством Российской Федерации органом, осуществляющим государственную регистрацию юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, в порядке, установленном Федеральным законом от 8 августа 2001 года № 129-ФЗ «О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей».
Центральный банк в отношении компании или индивидуальных предпринимателей с высоким риском проведения сомнительных платежей обязан обратиться в Федеральную налоговую службу для принудительной ликвидации такого юридического лица или ИП, а учредители и директор организации, проводящей, по мнению Банка России, подозрительные операции, получат 3-х летнюю дисквалификацию.
На основании требований Федерального закона № 115-ФЗ, Информационного письма Росфинмониторинга от 01.03.2019 N 59 “О методических рекомендациях по проведению оценки рисков ОД/ФТ организациями, осуществляющими операции с денежными средствами и иным имуществом и индивидуальными предпринимателями” и других нормативно правовых документов, субъекты 115-ФЗ обязаны получать информацию по клиентам, связанную с особенностями структуры собственности, органов управления, в том числе сведения из реестра дисквалифицированных лиц.
В Сервисе СКРИН ПОД/ФТ уже реализована возможность вышеуказанной проверки в вопросе 11 «Дисквалифицированные лица» в дополнение к информации, взятой из выписки ЕГРЮЛ.
08 июля 2022 года на официальном сайте Федеральной службы по финансовому мониторингу опубликован Приказ Росфинмониторинга от 05 июля 2022 год №152 «О признании утратившими силу некоторых приказов Федеральной службы по финансовому мониторингу» (далее – Приказ №152).
5 июля 2022 года вступили в силу Описание структур наименования, служебной и информационной частей ФЭС, описание кодов признаков, указывающих на необычный характер операций (сделок), и требования к технологическим электронным документам, направление которых предусмотрено Особенностями представления в Федеральную службу по финансовому мониторингу информации, предусмотренной Федеральным законом от 7 августа 2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее - Форматы).
С 05 июля 2022 года признаны утратившими силу некоторые Приказы Федеральной службы по финансовому мониторингу:
Приказ Федеральной службы по финансовому мониторингу от 8 мая 2009 г. № 103 «Об утверждении Рекомендаций по разработке критериев выявления и определению признаков необычных сделок»;
Приказ Федеральной службы по финансовому мониторингу от 14 сентября 2010 г. № 242 «О внесении изменений и дополнений в Рекомендации по разработке критериев выявления и определению признаков необычных сделок, утвержденные приказом Федеральной службы по финансовому мониторингу от 8 мая 2009 г. № 103»;
Приказ Федеральной службы по финансовому мониторингу
от 14 марта 2011 г. № 87 «О внесении изменений и дополнений в Рекомендации по разработке критериев выявления и определению признаков необычных сделок, утвержденные приказом Федеральной службы по финансовому мониторингу от 8 мая 2009 г. № 103» и пр.
Таким образом, в целях применения кодов видов признаков необычных операций (сделок), информация о которых представляется в Росфинмониторинг, с 5 июля 2022 года необходимо руководствоваться Форматами.
Ознакомиться с полным текстом документа можно по ссылке: Приказ №152
06 июля 2022 года Государственной Думой Федерального Собрания РФ был принят в третьем чтении проект федерального закона № 138674-8 «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации и о приостановлении действия отдельных положений статьи 5.1 Федерального закона «О банках и банковской деятельности» (далее – Законопроект).
Согласно изменениям, организации, оказывающие посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества, будут обязаны сообщать обо всех операциях с недвижимостью на сумму свыше 5 млн. рублей независимо от подозрений в рамках обязательного контроля.
10 января 2021 года были реализованы нормы Федерального закона от 13.07.2020 N 208-ФЗ "О внесении изменений в Федеральный закон "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" в целях совершенствования обязательного контроля", на основании которых риелторы были освобождены от обязательных требований по предоставлению сведений в Росфинмониторинг об операциях, подлежащих обязательному контролю, в частности о сделках с недвижимым имуществом, и о таких операциях сообщали кредитные организации.
Среди отчетов в Росфинмониторинг риэлторы будут обязаны сообщать сведения об:
- операциях с наличными и (или) безналичными денежными средствами, осуществляемых по сделке с недвижимым имуществом на сумму равную или выше 5 миллионов рублей;
- операциях по получению или расходованию некоммерческой организацией денежных средств и (или) иного имущества, если такая организация не является органом государственной власти, иным государственным органом, органом управления государственным внебюджетным фондом, государственной корпорацией, государственной компанией, публично-правовой компанией, потребительским кооперативом, государственным (муниципальным) образовательным учреждением, реализующим программы дошкольного, общего образования, товариществом собственников недвижимости, в том числе товариществом собственников жилья, садоводческим и огородническим некоммерческим товариществом, объединением работодателей, зарегистрированной в установленном законом порядке торгово-промышленной палатой (вне зависимости от суммы операции);
- операциях с денежными средствами или иным имуществом в случае, если хотя бы одной из сторон является организация или физическое лицо, в отношении которых имеются полученные в установленном в соответствии с Федеральным законом от 7 августа 2001 года № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» порядке сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, либо юридическое лицо, прямо или косвенно находящееся в собственности или под контролем таких организации или лица, либо физическое или юридическое лицо, действующее от имени или по указанию таких организации или лица;
- операциях с денежными средствами или иным имуществом в случае, если хотя бы одна из сторон является организацией или физическим лицом, включенными в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к распространению оружия массового уничтожения, либо юридическим лицом, прямо или косвенно находящимся в собственности или под контролем таких организации или физического лица, либо физическим лицом или юридическим лицом, действующими от имени или по указанию таких организации или физического лица.
Текст Законопроекта направлен в Совет Федерации и будет подписан Президентом РФ. Федеральный закон, принятый на основании Законопроекта, вступает в силу со дня его официального опубликования.
Ознакомиться с полным текстом документа можно по ссылке: Законопроект
08.07.2022 года на сайте Федеральной службы по финансовому мониторингу было опубликовано информационное сообщение о внесении изменений в Перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму.
Поиск по Перечню организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, доступен на сайте Росфинмониторинга по ссылке http://www.fedsfm.ru/documents/terr-list
На основании требований Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», Информационного письма Росфинмониторинга от 01.03.2019 N 59 “О методических рекомендациях по проведению оценки рисков ОД/ФТ организациями, осуществляющими операции с денежными средствами и иным имуществом и индивидуальными предпринимателями” и других нормативно правовых документов, субъекты 115-ФЗ обязаны получать информацию по клиентам, связанную с особенностями структуры собственности, органов управления, в том числе сведения из реестра дисквалифицированных лиц.
Напомним, что 11 марта 2022 года на сайте ФНС России заработала обновленная версия сервиса «Реестр дисквалифицированных лиц», который позволяет получать сведения о конкретном лице в виде выписки или справки об отсутствии запрашиваемой информации. Они могут потребоваться при заключении договора (контракта) при замещении определенных должностей – например, руководителя компании.
В Сервисе СКРИН ПОД/ФТ уже реализована возможность вышеуказанной проверки в вопросе 11 «Дисквалифицированные лица» в дополнение к информации, взятой из выписки ЕГРЮЛ.
Сведения в реестрах, проверка которых проводится в этом вопросе, обновляются ежедневно.
06 июля 2022 года на официальном сайте Банка России опубликовано Информационное письмо от 04.07.2022 года № ИН-011-12/90 «О продлении действия мер Совета Безопасности ООН в отношении Южного Судана» (далее – Информационное письмо).
В Информационном письме сообщается о принятии Советом Безопасности ООН резолюции 2633 (2022) от 26 мая 2022 года, продлевающей до 31 мая 2023 года действие мер, в том числе предусмотренных пунктом 12 резолюции Совета Безопасности ООН 2206 (2015) и пунктом 4 резолюции Совета Безопасности ООН 2428 (2018).
Текст резолюции 2633 (2022), а также составленный и обновляемый Комитетом Совета Безопасности ООН по Южному Судану перечень лиц, на которых распространяются ограничения, размещены на официальном сайте ООН в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет" и доступны по ссылкам:
https://undocs.org/ru/S/RES/2633(2022);
https://www.un.org/securitycouncil/ru/sanctions/2206/materials.
Ознакомиться с полным текстом документа можно по ссылке: Информационное письмо
05 июля 2022 года на официальном сайте Банка России опубликовано Указание Банка России от 20.04.2022 N 6121-У "О внесении изменений в Указание Банка России от 8 октября 2018 года N 4927-У "О перечне, формах и порядке составления и представления форм отчетности кредитных организаций в Центральный банк Российской Федерации" (далее – Указание №6121-У). Указание №6121-У зарегистрировано в Минюсте России 27.06.2022 N 69018.
В новой редакции изложена форма отчетности 0409602 "Информация о лицах, которым поручено проведение идентификации или упрощенной идентификации" и Порядок ее составления и представления.
Отчетность по форме 0409602 "Информация о лицах, которым поручено проведение идентификации или упрощенной идентификации, обновление информации" (далее - Отчет) составляется в целях выполнения требования пункта 1.10 статьи 7 Федерального закона от 7 августа 2001 года N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее – Федеральный закон №115-ФЗ).
Отчет составляется и представляется кредитными организациями, заключившими и (или) расторгнувшими договоры, содержащие условия о поручении на проведение идентификации или упрощенной идентификации, обновление информации о клиентах, представителях клиента, выгодоприобретателях, бенефициарных владельцах (далее - обновление информации), с лицами, которым в соответствии со статьей 7 Федерального закона N 115-ФЗ кредитная организация вправе поручать проведение идентификации или упрощенной идентификации, а также обновление информации.
Отчет представляется в Банк России в течение 5 рабочих дней после дня заключения или расторжения договора, содержащего условия о поручении на проведение идентификации или упрощенной идентификации, обновление информации.
Отчет, включающий информацию обо всех договорах, содержащих условия о поручении на обновление информации и заключенных (в том числе впоследствии расторгнутых) по 1 октября 2022 года включительно с лицами, которым в соответствии со статьей 7 Федерального закона N 115-ФЗ кредитная организация вправе поручать обновление информации, представляется кредитными организациями до 30 октября 2022 года.
Ознакомиться с полным текстом документа можно по ссылке: Указание №6121-У
С 1 декабря 2022 года вступает в силу Федеральный закон от 28 июня 2022 г. № 219-ФЗ «О внесении изменений в Федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и отдельные законодательные акты Российской Федерации» (далее – Федеральный закон № 219-ФЗ), которым изменен порядок применения организациями, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальными предпринимателями, поименованными в статье 5 Федерального закона от 7 августа 2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», а также лицами, указанными в пункте 1 статьи 7.1 названного Федерального закона (далее – субъекты Федерального закона № 115-ФЗ) мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества.
Федеральным законом №219-ФЗ установлена обязанность применения организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества организаций или физических лиц, включенных в перечни организаций и физических лиц, связанных с терроризмом или с распространением оружия массового уничтожения, составляемые в соответствии с решениями Совета Безопасности ООН (далее - перечни Совета Безопасности ООН), незамедлительно, не позднее 20 часов с момента получения уведомления уполномоченного органа (Росфинмониторинга) о принятии Советом Безопасности ООН соответствующих решений.
Росфинмониторинг будет направлять соответствующее уведомление финансовым организациям в срок
до 4 часов с момента непосредственного размещения решений Совета Безопасности ООН в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» на его официальном сайте. Сейчас общее время с момента принятия соответствующего решения Совета Безопасности ООН до момента замораживания (блокирования) денежных средств или иного имущества составляет до трех рабочих дней.
Также Росфинмониторинг будет информировать субъектов Федерального закона № 115-ФЗ о лицах, в отношении которых такие решения были отменены.
Порядок замораживания (блокирования) денежных средств или иного имущества лиц, включенных в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, остался без изменений.
Федеральным законом № 219-ФЗ также регламентирована процедура отмены применяемых мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества. О такой отмене информирование Росфинмониторинга не требуется.
С 1 декабря 2022 года субъекты статьи 7.1 Федерального закона № 115-ФЗ, будут обязаны информировать Росфинмониторинг о примененных в отношении своих клиентов мерах по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества.
В настоящее время вышеуказанные лица осуществляют меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества, при этом информацию о применении данных мер, в отличие от всех иных субъектов, в Росфинмониторинг не направляют.
Ссылка на источник
5 июля 2022 года вступили в силу Описание структур наименования, служебной и информационной частей ФЭС, описание кодов признаков, указывающих на необычный характер операций (сделок), и требования к технологическим электронным документам, направление которых предусмотрено Особенностями представления в Федеральную службу по финансовому мониторингу информации, предусмотренной Федеральным законом от 7 августа 2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее - Форматы).
С 05 июля 2022 года признаны утратившими силу некоторые Приказы Федеральной службы по финансовому мониторингу:
Приказ Федеральной службы по финансовому мониторингу от 8 мая 2009 г. № 103 «Об утверждении Рекомендаций по разработке критериев выявления и определению признаков необычных сделок»;
Приказ Федеральной службы по финансовому мониторингу от 14 сентября 2010 г. № 242 «О внесении изменений и дополнений в Рекомендации по разработке критериев выявления и определению признаков необычных сделок, утвержденные приказом Федеральной службы по финансовому мониторингу от 8 мая 2009 г. № 103»;
Приказ Федеральной службы по финансовому мониторингу
от 14 марта 2011 г. № 87 «О внесении изменений и дополнений в Рекомендации по разработке критериев выявления и определению признаков необычных сделок, утвержденные приказом Федеральной службы по финансовому мониторингу от 8 мая 2009 г. № 103» и пр.
Таким образом, в целях применения кодов видов признаков необычных операций (сделок), информация о которых представляется в Росфинмониторинг, с 5 июля 2022 года необходимо руководствоваться Форматами.
Ссылка на источник
06 июля 2022 на сайте Банка России актуализирован Перечень банков, соответствующих критериям, установленным пунктом 5.7 статьи 7 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – Перечень банков), по состоянию на 04.07.2022.
Перечень банков обновляется ежемесячно на основании следующих критериев:
банк участвует в системе страхования вкладов;
к банку не применяются меры по предупреждению банкротства в соответствии с Федеральным законом от 26 октября 2002 года N 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)", если иное не установлено Центральным банком Российской Федерации;
в отношении банка Центральным банком Российской Федерации не принято решение, предусмотренное частью пятой статьи 74 Федерального закона от 10 июля 2002 года N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" (в ред. Федерального закона от 29.12.2020 N 479-ФЗ).
По состоянию на 04.07.2022 года из Перечня банков был исключен АО "ВУЗ-банк".
Ссылка на Перечень банков
06 июля 2022 года Государственной Думой Федерального Собрания РФ был принят в третьем чтении проект федерального закона № 138674-8 «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации и о приостановлении действия отдельных положений статьи 5.1 Федерального закона «О банках и банковской деятельности» (далее – Законопроект).
Законопроект устанавливает прямой запрет на оплату товаров, выполняемых работ и оказываемых услуг цифровыми финансовыми активами (далее - ЦФА) и утилитарными цифровыми правами (далее - УЦП).
Законопроектом вносятся изменения, направленные на устранение рисков использования ЦФА и УЦП в качестве денежного суррогата путем установления прямого запрета на передачу или прием ЦФА и УЦП в качестве встречного предоставления за передаваемые товары, выполняемые работы, оказываемые услуги, а также иного способа, позволяющего предполагать оплату ЦФА товаров (работ, услуг).
В целях устранения правовой неопределенности законопроектом предусматривается прямое закрепление в Федеральном законе от 31.07.2020 № 259-ФЗ «О цифровых финансовых активах» возможности приобретения ЦФА при выпуске без привлечения оператора обмена.
Законопроектом предусматривается внесение изменений в Федеральный закон от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».
- Предлагается повысить пороговую сумму по операциям, подлежащим обязательному контролю с 600 000 рублей до 1 000 000 рублей.
Это касается основной массы контролируемых операций, например, снятие/внесение наличных на счет организации, наличные валютообменные операции, лизинговые платежи и пр.
2. Операции с недвижимостью будут контролироваться от 5 000 000 рублей (ранее было 3 000 000 рублей).
3. Операция с денежными средствами или иным имуществом подлежит обязательному контролю в случае ее определения уполномоченным органом или уполномоченным органом по согласованию с Центральным банком Российской Федерации при условии, что сведения о такой операции будут подлежать представлению в уполномоченный орган кредитными организациями, профессиональными участниками рынка ценных бумаг (за исключением профессиональных участников рынка ценных бумаг, осуществляющих деятельность исключительно по инвестиционному консультированию), операторами инвестиционных платформ, страховыми организациями (за исключением страховых медицинских организаций, осуществляющих деятельность исключительно в сфере обязательного медицинского страхования), иностранными страховыми организациями, страховыми брокерами, управляющими компаниями инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов, кредитными потребительскими кооперативами, в том числе сельскохозяйственными кредитными потребительскими кооперативами, микрофинансовыми организациями, обществами взаимного страхования, негосударственными пенсионными фондами, ломбардами, операторами финансовых платформ, операторами информационных систем, в которых осуществляется выпуск ЦФА, и операторами обмена ЦФА.
При определении операции в качестве подлежащей обязательному контролю уполномоченный орган устанавливает вид данной операции, сумму ее совершения, организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, представляющие сведения о данной операции, а также период времени, в течение которого сведения о подлежащей обязательному контролю операции подлежат направлению в уполномоченный орган и который не может превышать два года.
Ссылка на Законопроект
06.07.2022 года на сайте Федеральной службы по финансовому мониторингу было опубликовано информационное сообщение о внесении изменений в Перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму.
Поиск по Перечню организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, доступен на сайте Росфинмониторинга по ссылке http://www.fedsfm.ru/documents/terr-list
06 июля 2022 года в Государственную Думу Федерального Собрания РФ был внесен проект Федерального закона №158779-8 «О внесении изменений в статью 7 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – Законопроект).
Законопроект подготовлен в связи с выявленными по результатам правоприменительной практики трудностями при использовании организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, информации, содержащейся в Единой автоматизированной информационной системе «Единый реестр доменных имен, указателей страниц сайтов в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» и сетевых адресов, позволяющих идентифицировать сайты в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет», содержащие информацию, распространение которой в Российской Федерации запрещено» (далее - Единая система, Единый реестр соответственно) в целях исполнения требований законодательства Российской Федерации о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.
При исполнении финансовыми организациями требования абзаца 2 пункта 15 статьи 7 Федерального закона от 7 августа 2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее - Федеральный закон № 115-ФЗ) предполагается исходить из того, что запрет, установленный в указанном абзаце, распространяется на клиента, оказывающего услуги с использованием сайта в сети «Интернет», в отношении доменного имени/указателя страницы которого в Едином реестре размещена только информация об ограничении к нему доступа, при условии полного символьного совпадения доменного имени/указателя страницы сайта в сети «Интернет» такого клиента, установленного финансовой организацией в соответствии с абзацем 3 подпункта 1 пункта 1 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ, с содержащимся в Едином реестре. При этом в Едином реестре по каждому доменному имени/указателю страницы сайта в сети «Интернет» размещается информация, в том числе о мерах по ограничению либо отсутствию ограничений доступа к нему.
В этой связи предлагается прямо закрепить на законодательном уровне, что запрет, установленный абзацем 2 пункта 15 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ, не распространяется на клиента, оказывающего услуги с использованием сайта в сети «Интернет», доменное имя/указатель страницы которого содержится в Едином реестре, в случае если доступ к такому доменному имени/указателю страницы сайта не ограничен.
Данное уточнение позволит исключить необоснованный запрет на банковское обслуживание ряда клиентов (например, крупных платформ: VK, Avito и т.п.), отдельные страницы которых включены в Единый реестр, но при этом доступ к соответствующему доменному имени, указателю страницы сайта в сети «Интернет» не ограничен.
Также в Законопроекте предлагается пункт 15 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ дополнить новым абзацем третьим, прямо предусматривающим, что применение мер, предусмотренных пунктом 15 статьи 7 Федерального закона № 115- ФЗ, не является основаниям для возникновения гражданско-правовой ответственности организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, за нарушение условий соответствующих договоров, а также за нарушение гражданских прав при отказе в приеме на обслуживание.
Ознакомиться с полным текстом документа можно по ссылке: Законопроект
Госдума приняла законопроект, разрешающий передавать биометрические данные россиян в Единую биометрическую систему (ЕБС) без получения их на это согласия, но с обязательным уведомлением.
05 июля 2022 года Государственной Думой Федерального Собрания РФ был принят во втором чтении проект федерального закона № 101234-8 «О внесении изменений в Федеральный закон «О персональных данных», отдельные законодательные акты Российской Федерации и признании утратившей силу части четырнадцатой статьи 30 Федерального закона «О банках и банковской деятельности» (по вопросам защиты прав субъектов персональных данных) (далее – Законопроект).
В настоящее время проблема защищенности персональных данных от несанкционированного доступа неограниченного круга лиц - имеет чрезвычайно высокую актуальность. Анализ инцидентов последних лет, когда персональные данные граждан массово попадали в открытый доступ, свидетельствует о недостаточности существующих законодательных механизмов в этом вопросе.
Широкое распространение получили сервисы в сети Интернет, занимающиеся противоправным оборотом персональных данных, где можно приобрести информацию в отношении большинства российских граждан из различных баз данных (адреса, недвижимость, паспорта, авиа и железнодорожные перелеты и т.п.). Все это не только нарушает право человека на неприкосновенность частной жизни, гарантированное Конституцией, но и создает реальную угрозу для совершения преступлений и правонарушений (мошенничества, в т.ч. с использованием методов социальной инженерии, заочное оформление кредитов, кибербуллинг и т.п.).
В настоящее время, по данным Роскомнадзора, более 2,5 тыс. операторов персональных данных (далее - Операторы) осуществляют трансграничную передачу персональных данных российских граждан в недружественные страны, где не обеспечивается их должная защита.
В этой связи Законопроектом в Федеральный закон от 27 июля 2006 года № 152 «О персональных данных» вносится ряд изменений, направленных на совершенствование правовой защищенности субъектов персональных данных, а также усиление госконтроля в указанной сфере.
Законопроектом вводится обязанность Операторов незамедлительно информировать об инцидентах с принадлежащими им базами персональных данных уполномоченные органы власти, а также обязанность обеспечивать непрерывное взаимодействие с государственной системой обнаружения, предупреждения и ликвидации последствий компьютерных атак на информационные ресурсы Российской Федерации.
Также нормы, предложенные Законопроектом, позволят расширить применение безналичной оплаты по лицу (биометрического эквайринга). В настоящее время позволить себе создание собственной биометрической системы могут только крупные банки, а ЕБС смогут пользоваться все финансовые организации.
Ознакомиться с полным текстом документа можно по ссылке: Законопроект
Новые формы отчетности ФЭС версии 2.0, предусмотренные Приказом Росфинмониторинга от 08.02.2022 г. №18 "Об утверждении Особенностей представления в Федеральную службу по финансовому мониторингу информации, предусмотренной Федеральным законом от 7 августа 2001 г. № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее – Приказ №18), будут применяться с 07 июля 2022 года.
Согласно п. 25 Приказа №18, размещенные на официальном сайте Росфинмониторинга описание структур наименования, служебной и информационной частей ФЭС, описание кодов признаков, указывающих на необычный характер операций (сделок), и требования к технологическим электронным документам применяются организациями, индивидуальными предпринимателями, адвокатами, нотариусами, доверительными собственниками, лицами, оказывающими юридические или бухгалтерские услуги, и аудиторами по истечении 30 календарных дней со дня их размещения на официальном сайте.
С 07 июля 2022 года начинают действовать новые коды видов признаков необычных операций (сделок), информация о которых представляется в Росфинмониторинг, опубликованные в Приложении №5 Форматов к Приказу №18.
Добавлены новые коды группы такие как:
- «Признаки необычных операций (сделок), выявляемые при осуществлении деятельности адвоката и лиц, оказывающих юридические услуги»;
- «Признаки необычных операций (сделок), выявляемые при оказании бухгалтерских услуг»;
- «Признаки необычных операций (сделок), выявляемые при оказании аудиторских услуг»;
- «Признаки необычных операций (сделок), выявляемые при осуществлении деятельности доверительного собственника (управляющего) иностранной структуры без образования юридического лица».
В Приложении №8 Форматов к Приказу №18 добавлена таблица с Перечнем видов подозрительной деятельности и кодами вида деятельности.
Упразднена информация о «Месте Рождения», ранее исключенная из Анкет (досье) клиентов в соответствии с Приказом Росфинмониторинга от 22.11.2018 N 366 "Об утверждении требований к идентификации клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев, в том числе с учетом степени (уровня) риска совершения операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма" и нормами Федерального закона от 07.08.2001 года № 115-ФЗ “О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма” (далее – Федеральный закон №115-ФЗ).
Приказ Росфинмониторинга от 07.10.2021 N 219 «Об утверждении описания форматов формализованных электронных сообщений, направление которых предусмотрено Инструкцией о представлении в Федеральную службу по финансовому мониторингу информации, предусмотренной Федеральным законом от 7 августа 2001 г. N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", утвержденной приказом Федеральной службы по финансовому мониторингу от 22 апреля 2015 г. N 110, и рекомендаций по их заполнению» по заполнению ФЭС формата 1.2 и Приказ Росфинмониторинга от 08.05.2009 N 103 "Об утверждении Рекомендаций по разработке критериев выявления и определению признаков необычных сделок" продолжают действовать.
Со дня вступления в силу Приказа №18 был признан утратившим силу Приказ Федеральной службы по финансовому мониторингу от 22 апреля 2015 г. № 110 «Об утверждении Инструкции о представлении в Федеральную службу по финансовому мониторингу информации, предусмотренной Федеральным законом от 7 августа 2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».
В этой связи лизинговым компаниям, организациям федеральной почтовой связи, организациям, осуществляющие скупку, куплю-продажу драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий, организаторам азартных игр, организациям, оказывающим посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества, операторам по приему платежей, коммерческим организациям, заключающим договоры финансирования под уступку денежного требования в качестве финансовых агентов, операторам связи, имеющим право самостоятельно оказывать услуги подвижной радиотелефонной связи, операторам связи, операторам лотерей, индивидуальным предпринимателям, осуществляющим скупку, куплю-продажу драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий, и индивидуальным предпринимателям, оказывающим посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества, указанным в статье 5 Федерального закона №115-ФЗ, а также субъектам статьи 7.1 Федерального закона №115-ФЗ необходимо провести дополнительный инструктаж с сотрудниками организации и не позднее 30 дней с даты вступления в силу обновленных положений (до 08 августа 2022 года) привести в соответствие свои правила внутреннего контроля.
Платформа «Знай своего клиента» (Платформа ЗСК) — сервис, с помощью которого кредитные организации получают от Банка России информацию об уровне риска вовлеченности в проведение подозрительных операций их клиентов (юридических лиц и индивидуальных предпринимателей). Информацию платформы банки могут использовать при реализации процедур «противолегализационного» контроля.
Платформа ЗСК располагает сведениями о 7 млн. юридических лиц и индивидуальных предпринимателей. Физических лиц она не оценивает.
Банк России на основе собственных аналитических данных распределил банковских клиентов на три группы — низкого, среднего и высокого уровня риска («зеленую», «желтую» и «красную»).
Если индивидуальному предпринимателю присвоен высокий риск Платформы ЗСК, Федеральный закон №423-ФЗ от 21 декабря 2021 года «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации» предусматривает обязательное ограничение по счету индивидуального предпринимателя.
Однако, счета физического лица не будут заблокированы. Операциям по счету физического лица будет уделяться повышенное внимание и в случае наличия подозрений, банк имеет право отказать в операции на основании Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".
Ссылка на источник
04.07.2022 года на сайте Федеральной службы по финансовому мониторингу было опубликовано информационное сообщение о внесении изменений в Перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму.
Поиск по Перечню организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, доступен на сайте Росфинмониторинга по ссылке http://www.fedsfm.ru/documents/terr-list
Отчет предоставляет собой краткую обновленную информацию о соблюдении странами Рекомендации ФАТФ №15 (новые технологии) и Пояснительной записке к ней.
В отчет включены соответствующие возникающие риски и изменения на рынке, в том числе в отношении децентрализованного финансирования (DeFi), невзаимозаменяемых токенов (NFT) и нехостинговых кошельков.
Ссылка на источник
В соответствии с Указанием Банка России №6071-У от 18 февраля 2022 года «О внесении изменений в Положение Банка России от 17 апреля 2019 года №683-П «Об установлении обязательных для кредитных организаций требований к обеспечению защиты информации при осуществлении банковской деятельности в целях противодействия осуществлению переводов денежных средств без согласия клиента», с 1 октября 2022 года клиенты смогут самостоятельно устанавливать в банке, в котором они обслуживаются, запрет на онлайн-операции либо ограничивать их параметры — максимальную сумму для одной транзакции или лимит на определенный период времени.
Установить запрет на дистанционные каналы можно в отношении отдельных услуг, например переводов, онлайн-кредитования, или на все операции. Чтобы воспользоваться бесплатным сервисом, клиенту нужно написать заявление в свой банк. Форму документа и порядок его направления определяет кредитная организация. При этом отменить запрет или изменить параметры онлайн-операций клиент банка может в любое время без ограничений.
Для дополнительной защиты клиентов от действий кибермошенников с 1 октября 2022 года кредитные организации также будут обязаны проводить идентификацию всех устройств, с которых граждане совершают онлайн-операции, подтверждать их телефонные номера и адреса электронной почты.
Ссылка на источник
В связи с выходом 01 июля 2022 г. нового Перечня организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к распространению оружия массового уничтожения (ФРОМУ), рекомендуем загрузить его в программу СКРИН "ПОД/ФТ Физические лица" с последующей загрузкой в сервис СКРИН "ПОД/ФТ Юридические лица".
Сегодня вступил в силу Приказ Росфинмониторинга от 20.05.2022 N 100 "Об утверждении требований к идентификации клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев, в том числе с учетом степени (уровня) риска совершения подозрительных операций" (далее – Приказ №100).
В соответствии с Приказом № 100 при изучении сведений о целях финансово-хозяйственной деятельности в отношении юридического лица субъекты №115-ФЗ, поднадзорные Росфинмониторингу, должны проверять сведения о:
- постановке на учет в Федеральной службе по финансовому мониторингу;
- постановке на специальный учет в Федеральную пробирную палату;
- включении в реестр аудиторов и аудиторских организаций;
- включении в государственный реестр микрофинансовых организаций, ломбардов и др.
В Сервисе СКРИН ПОД/ФТ уже реализована возможность вышеуказанной проверки в вопросе «Наличие сведений о характере деловых отношений и целях финансово-хозяйственной деятельности».
Сведения в реестрах, проверка которых проводится в этом вопросе, обновляются ежедневно.
К сервису Банка России — платформе «Знай своего клиента» — подключились все банки. C 1 июля 2022 года они получают от Банка России информацию о том, к какой группе риска совершения подозрительных операций можно отнести юридических лиц и индивидуальных предпринимателей. Эти данные банки могут использовать для того, чтобы определять режим работы с каждым клиентом.
Ресурс располагает сведениями о 7 млн. юридических лиц и индивидуальных предпринимателей. Банк России на основе собственных аналитических данных распределил их на три группы — низкого, среднего и высокого уровней риска («зеленую», «желтую» и «красную»). На данный момент к «зеленой» группе, по оценке регулятора, принадлежит около 99% компаний, к «желтой» — 0,7%, к «красной» — 0,3%.
Если клиенты относятся к «зеленой» группе, операции между ними должны проводиться беспрепятственно. Если же и банк, и регулятор поставили клиенту «красную» оценку, банк должен незамедлительно установить запрет на проведение практически всех его операций. Предприниматели, не согласные с их включением в группу высокого риска, могут обжаловать такое решение в Межведомственной комиссии при Банке России, в которую входят Росфинмониторинг, ФТС России, уполномоченный по правам предпринимателей, а также представители банковских и бизнес-объединений.
Информация платформы является для банков вспомогательной, окончательную оценку о добросовестности бизнеса своих клиентов с точки зрения антиотмывочного законодательства они должны присваивать самостоятельно.
Ссылка на источник
01 июля 2022 года на официальном сайте Банка России опубликовано многостороннее соглашение «О взаимодействии между Центральным банком Российской Федерации, Федеральной службой по финансовому мониторингу, Федеральной таможенной службой и Уполномоченным при Президенте Российской Федерации по защите прав предпринимателей, осуществляемом в соответствии с Федеральным законом «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – Соглашение).
Соглашение заключается в целях организации информационного взаимодействия между Центральным банком Российской Федерации, Федеральной службой по финансовому мониторингу, Федеральной таможенной службой и Уполномоченным при Президенте Российской Федерации по защите прав предпринимателей по вопросам рассмотрения межведомственной комиссией, созданной при Банке России в соответствии с пунктом 13.5 статьи 7 Федерального закона от 7 августа 2001 года № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – Федеральный закон № 115-ФЗ), заявлений юридических лиц (индивидуальных предпринимателей), зарегистрированных в соответствии с законодательством Российской Федерации, об отсутствии оснований для применения к ним мер, предусмотренных пунктом 5 статьи 7.7 Федерального закона № 115-ФЗ, а также приложенных к ним пояснений, документов и (или) сведений, представленных заявителем в соответствии с пунктом 1 статьи 7.8 Федерального закона № 115-ФЗ.
Общероссийские общественные организации, союзы и ассоциации кредитных организаций (далее – общественные организации), которым предоставлен доступ к личному кабинету, имеют право присоединиться к Соглашению путем направления в Банк России в электронном виде через личный кабинет в соответствии с порядком взаимодействия заявления о присоединении, составленного в произвольной форме. Днем присоединения общественных организаций к Соглашению в указанном случае считается день получения извещения Банка России о регистрации такого заявления о присоединении.
Иные общественные организации имеют право присоединиться к Соглашению путем направления в Банк России размещенного на официальном сайте Банка России уведомления об использовании личного кабинета с указанием в качестве основания открытия личного кабинета пункта 13.5 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ.
Ознакомиться с полным текстом документа можно по ссылке: Соглашение
01 июля 2022 года на официальном сайте Банка России опубликованы критерии отнесения Банком России юридических лиц (за исключением кредитных организаций, государственных органов и органов местного самоуправления) (индивидуальных предпринимателей), зарегистрированных в соответствии с законодательством Российской Федерации, к группам риска совершения подозрительных операций.
- Критерии в области оценки юридического лица (индивидуального предпринимателя), видов, характера и финансовых результатов его деятельности;
- Критерии в области оценки операций по счетам юридического лица (индивидуального предпринимателя) в кредитных организациях;
- Критерии в области оценки учредителей (участников), руководителей юридического лица, а также физического лица, зарегистрированного в качестве индивидуального предпринимателя;
- Критерии в области оценки аффилированности юридического лица (индивидуального предпринимателя) с иными юридическими лицами (индивидуальными предпринимателями), совершающими подозрительные операции;
- Критерии в области результатов национальной оценки рисков и секторальной оценки рисков, проведенных в соответствии с Федеральным законом от 7 августа 2001 года № 115-ФЗ«О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»;
- Критерии в области информации, поступившей от государственных органов.
Вышеуказанные критерии могут применяться как самостоятельно, так и в совокупности. При этом критерии, непосредственно не характеризующие подозрительные операции, не являются самостоятельными основаниями для отнесения Банком России юридических лиц (индивидуальных предпринимателей), зарегистрированных в соответствии с законодательством Российской Федерации, к группе высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций.
Ссылка на источник
Росфинмониторинг информирует о внесении корректировок сведений в санкционный перечень Совета Безопасности ООН, который размещен на веб-сайте Совета/Комитета 1718, от 30 июня 2022 года.
20 июня 2022 года на официальном интернет-портале правовой информации опубликован документ - Приказ Росфинмониторинга от 20.05.2022 N 100 "Об утверждении требований к идентификации клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев, в том числе с учетом степени (уровня) риска совершения подозрительных операций" (далее – Приказ №100).
Приказом №100 вносятся дополнения в список субъектов, к которым предъявляются требования к идентификации клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев. Список таких субъектов пополняется адвокатами, нотариусами, доверительными собственниками (управляющими) иностранной структуры без образования юридического лица, исполнительными органами личного фонда, имеющего статус международного фонда (кроме международного наследственного фонда), и лицами, осуществляющими предпринимательскую деятельность в сфере оказания юридических или бухгалтерских услуг.
К сведениям, подлежащим установлению при идентификации клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей добавлены сведения о доменном имени, указателе страницы сайта в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет», с использованием которых клиентом – юридическим лицом оказываются услуги (при наличии).
Сведения о лицензии клиента на право осуществления деятельности, подлежащей лицензированию: вид, номер, дата выдачи лицензии; кем выдана; срок действия; перечень видов лицензируемой деятельности.
Теперь при изучении сведений о целях финансово-хозяйственной деятельности в отношении юридического лица включены сведения о:
- постановке на учет в Федеральной службе по финансовому мониторингу;
- постановке на специальный учет в Федеральную пробирную палату;
- включении в реестр аудиторов и аудиторских организаций;
- включении в государственный реестр микрофинансовых организаций, ломбардов;
- включении в государственный реестр микрофинансовых организаций;
- включении в государственный реестр ломбардов;
- включении в государственный реестр кредитных потребительских кооперативов;
- включении в государственный реестр сельскохозяйственных кредитных потребительских кооперативов;
- включении в реестр операторов финансовых платформ;
- включении в реестр операторов инвестиционных платформ;
- включении в реестр операторов информационных систем;
- включении в реестр операторов обмена цифровых финансовых активов, ведение которого осуществляется Банком России.
Сведения о целях установления и предполагаемом характере деловых отношений, а также сведения о целях финансово-хозяйственной деятельности клиента устанавливаются однократно при приеме клиента на обслуживание и обновляются при возникновении сомнений в их достоверности.
Со дня вступления в силу Приказа №100 признается утратившими силу Приказ Федеральной службы по финансовому мониторингу от 22 ноября 2018 г. N 366 "Об утверждении требований к идентификации клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев, в том числе с учетом степени (уровня) риска совершения операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма"
Ознакомиться с полным текстом документа можно по ссылке: Приказ №100
С 29.06.2022 года вступила в силу новая редакция Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее – Федеральный закон № 115-ФЗ) в редакции Федерального закона от 30.12.2021 N 483-ФЗ "О внесении изменений в статью 7 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма":
- повышен лимит для идентификации физических лиц при оплате страховых премий по ОСАГО и КАСКО до 40 000 рублей;
- упрощенная идентификация граждан (УПРИД) может производиться, в том числе, посредством предоставления клиентом водительского удостоверения;
- субъекты Федерального закона №115-ФЗ вправе:
1. поручать на основании договора, в том числе многостороннего, кредитной организации проведение идентификации клиента, упрощенной идентификации клиента (УПРИД) - физического лица, идентификации представителя клиента, выгодоприобретателя, бенефициарного владельца, а также обновление информации о клиентах, представителях клиентов, выгодоприобретателях, бенефициарных владельцах;
2. с согласия клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя, бенефициарного владельца подтверждать достоверность сведений, полученных в ходе их идентификации, и обновлять информацию о них с использованием единой системы идентификации и аутентификации.
07 июня 2022 года и 17 июня 2022 года внесены изменения в Постановления Правительства Российской Федерации соответственно:
- Постановлением Правительства Российской Федерации от 06.06.2022 № 1035 "О внесении изменений в требования к правилам внутреннего контроля, разрабатываемым адвокатами, нотариусами, доверительными собственниками (управляющими) иностранной структуры без образования юридического лица, исполнительными органами личного фонда, имеющего статус международного фонда (кроме международного наследственного фонда), лицами, осуществляющими предпринимательскую деятельность в сфере оказания юридических или бухгалтерских услуг, аудиторскими организациями и индивидуальными аудиторами";
- Постановлением Правительства Российской Федерации от 16.06.2022 № 1092 "О внесении изменений в требования к правилам внутреннего контроля, разрабатываемым организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальными предпринимателями".
В этой связи организациям и индивидуальным предпринимателям необходимо не позднее одного месяца (для организаций, поднадзорных Росфинмониторингу) и трех месяцев (для организаций, поднадзорных Банку России) с даты вступления в силу обновленных положений Федерального закона № 115-ФЗ привести в соответствие свои правила внутреннего контроля и провести дополнительный инструктаж с сотрудниками организации.
30 июня 2022 года Комитет по санкциям 1718 Совета Безопасности ООН , утвержденный резолюцией 1718 (2006) по КНДР, принял поправки в санкционный список физических и юридических лиц.
По состоянию на 30.06.2022 года внесены корректировки сведений об иностранном физическом лице.
Пресс-релиз Совета Безопасности ООН доступен по ссылке: https://www.un.org/press/en/2022/sc14957.doc.htm
30.06.2022 года на сайте Федеральной службы по финансовому мониторингу было опубликовано информационное сообщение о внесении изменений в Перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму.
Поиск по Перечню организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, доступен на сайте Росфинмониторинга по ссылке http://www.fedsfm.ru/documents/terr-list
28 июня 2022 года на официальном интернет-портале правовой информации опубликован документ - Федеральный закон от 28.06.2022 № 219-ФЗ "О внесении изменений в Федеральный закон "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" и отдельные законодательные акты Российской Федерации" (далее – Федеральный закон №219-ФЗ).
Законом №219-ФЗ установлена обязанность применения организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества организаций или физических лиц, включенных в перечни организаций и физических лиц, связанных с терроризмом или с распространением оружия массового уничтожения, составляемые в соответствии с решениями Совета Безопасности ООН (далее - перечни Совета Безопасности ООН), незамедлительно, не позднее 20 часов с момента получения уведомления уполномоченного органа (Росфинмониторинга) о принятии Советом Безопасности ООН соответствующих решений.
Росфинмониторинг будет направлять соответствующее уведомление финансовым организациям в срок
до 4 часов с момента непосредственного размещения решений Совета Безопасности ООН в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» на его официальном сайте. Сейчас общее время с момента принятия соответствующего решения Совета Безопасности ООН до момента замораживания (блокирования) денежных средств или иного имущества составляет до трех рабочих дней.
Определен порядок отмены мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества организаций или физических лиц, включенных в перечни Совета Безопасности ООН: указанный порядок аналогичен порядку принятия таких мер - меры отменяются незамедлительно после исключения организации или физического лица из соответствующих перечней, но не позднее 20 часов с момента получения уведомления Росфинмониторинга о принятии такого решения.
Предусмотрена обязанность финансовых организаций проводить проверки наличия среди своих клиентов организаций и физических лиц, включенных в перечни Совета Безопасности ООН, - не реже чем один раз в три месяца, и информировать о результатах таких проверок Росфинмониторинг.
Определены случаи, при которых физическое лицо или организация, включенные в перечни Совета Безопасности ООН, вправе обратиться в уполномоченный орган с письменным мотивированным заявлением о частичной или полной отмене применяемых мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества:
- для обеспечения жизнедеятельности физического лица, а также жизнедеятельности совместно проживающих с ним членов его семьи, не имеющих самостоятельных источников дохода;
- для оплаты организацией или физическим лицом расходов, связанных с обслуживанием банковских счетов или иного имущества;
- для совершения платежей по договорам (контрактам), заключенным до включения данных организации или физического лица в соответствующие перечни;
- для покрытия чрезвычайных расходов.
Также адвокаты, нотариусы, доверительные собственники (управляющие) иностранной структуры без образования юридического лица, исполнительные органы личного фонда, имеющего статус международного фонда (кроме международного наследственного фонда), и лица, осуществляющие предпринимательскую деятельность в сфере оказания юридических или бухгалтерских услуг, обязаны направлять в Росфинмониторинг информацию о принятых мерах по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества.
В настоящее время в соответствии с частью 1 статьи 7.1 Федерального закона № 115-ФЗ указанные лица осуществляют меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества, при этом информацию о применении данных мер, в отличие от всех иных субъектов, в Росфинмониторинг не направляют.
Федеральный закон №219 вступает в силу с 01 декабря 2022 года.
Ознакомиться с полным текстом документа можно по ссылке: Федеральный закон №219-ФЗ
28 июня 2022 на сайте Банка России актуализирован Перечень банков, соответствующих критериям, установленным пунктом 5.7 статьи 7 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – Перечень банков), по состоянию на 22.06.2022.
Перечень банков обновляется ежемесячно на основании следующих критериев:
банк участвует в системе страхования вкладов;
к банку не применяются меры по предупреждению банкротства в соответствии с Федеральным законом от 26 октября 2002 года N 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)", если иное не установлено Центральным банком Российской Федерации;
в отношении банка Центральным банком Российской Федерации не принято решение, предусмотренное частью пятой статьи 74 Федерального закона от 10 июля 2002 года N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" (в ред. Федерального закона от 29.12.2020 N 479-ФЗ).
По состоянию на 22.06.2022 года из Перечня банков был исключен АКБ "ПЕРЕСВЕТ" (ПАО)
Ссылка на Перечень банков
С 01 июля 2022 года начинает действовать очередной этап информационного сервиса «Знай своего клиента» (ЗСК). На данном этапе кредитные организации по состоянию на 01.07.2022 года обязаны предоставить в Банк России сведения обо всех находящихся у них на обслуживании юридических лицах и индивидуальных предпринимателях (в том числе в рамках оказания услуг на разовой основе), в форматах, размещенных Центральным банком Российской Федерации на своем официальном сайте в сети Интернет. На основании вышеуказанной информации Банком России будет сформирован и размещен на своем официальном сайте первый файл с юридическими лицами и индивидуальными предпринимателями, отнесенными к группам риска совершения подозрительных операций.
Дальнейшая работа будет выстроена следующим образом: кредитные организации каждый рабочий день должны будут формировать реестр клиентов со списком всех своих клиентов юридических лиц и ИП, открывших новые банковские счета (вклады), и направлять его в Банк России до 22:00 по Мск., включая сведения о принятых мерах к высокорисковым клиентам.
Банк России каждый рабочий день до 22:00 по Мск формирует реестр рисков, содержащий данные по клиентам - юридическим лицам и индивидуальным предпринимателям, где приводится информация об уровне риска и типология совершаемых подозрительных операций с указанием причины отнесения к повышенному или высокому уровню риска.
Порядок взаимодействия между Банком России и кредитными организациями в рамках информационного сервиса «Знай своего клиента» закреплен Положением Банка России от 13.05.2022 года № 794-П «О порядке и сроках представления кредитными организациями в Банк России информации в соответствии с абзацем первым пункта 1 статьи 7.6 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», сроках и объеме доведения Банком России информации до кредитных организаций в соответствии с абзацем вторым пункта 1 статьи 7.6 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», порядке и объеме информирования кредитными организациями Банка России в соответствии с пунктом 8 статьи 7.7 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».
В этой связи кредитным организациям необходимо в течение трех месяцев с даты вступления в силу обновленных положений Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" привести в соответствие свои правила внутреннего контроля и провести дополнительный инструктаж с сотрудниками организации.
С 01.07.2022 года п.13.5 статьи 7 и п. 1 и 2 статьи 7.8 Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее – Федеральный закон № 115-ФЗ) изложены в новой редакции и содержат следующие изменения:
- требования к заявлению, направляемому юридическим лицом или индивидуальным предпринимателем, зарегистрированным в соответствии с законодательством Российской Федерации, к которому кредитной организацией применены меры, предусмотренные пунктом 5 статьи 7.7 Федерального закона N 115-ФЗ, в межведомственную комиссию, созданную при Банке России (далее - межведомственная комиссия);
- перечень лиц, участвующих в рассмотрении межведомственной комиссией заявлений об обжаловании мер (рассмотрение с участием представителей Федеральной таможенной службы, Уполномоченного при Президенте Российской Федерации по защите прав предпринимателей, общественных организаций);
- порядок и сроки рассмотрения межведомственной комиссией заявления об отсутствии оснований для применения мер, предусмотренных пунктом 5 статьи 7.7 Федерального закона N 115-ФЗ, и документов и (или) сведений, представленных заявителем в соответствии с пунктом 1 статьи 7.8 Федерального закона N 115-ФЗ;
- порядок принятия межведомственной комиссией решения по результатам рассмотрения заявления об отсутствии оснований для применения мер, предусмотренных пунктом 5 статьи 7.7 Федерального закона N 115-ФЗ, и документов и (или) сведений, представленных заявителем.
Вышеуказанные изменения вносятся Федеральным законом №423-ФЗ от 21 декабря 2021 года «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации».
С 01.07.2022 года статья 4 Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее – Федеральный закон № 115-ФЗ) дополнена частью второй следующего содержания:
«К мерам, направленным на противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения, не относится установление дополнительных (повышенных размеров) комиссионных вознаграждений, сборов и иных вознаграждений, взимаемых организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, при осуществлении их клиентами операций с денежными средствами или иным имуществом.».
Федеральный закон от 16.04.2022 № 112-ФЗ "О внесении изменений в статью 29 Федерального закона "О банках и банковской деятельности" и статью 4 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" вносит изменение в статью 29 Федерального закона «О банках и банковской деятельности», предусмотрев, что размер комиссий по операциям по переводу денежных средств со счетов юридических лиц и индивидуальных предпринимателей на счета физических лиц не может быть обусловлен назначением платежей либо суммами переводов. Также размер взимаемой комиссии не может обуславливаться изменением или расторжением договора банковского счета с клиентом. Одновременно в Федеральный закон № 115-ФЗ внесены изменения, прямо устанавливающие, что меры экономического характера, применяемые банками к их клиентам в связи с исполнением Федерального закона №115-ФЗ не являются мерами, направленными на противодействие легализации преступных доходов.
Договоры банковского счета и (или) иные договоры, в том числе правила и тарифы кредитных организаций, регулирующих обслуживание физических и юридических лиц, а также индивидуальных предпринимателей в кредитных организациях, должны быть приведены в соответствие с положениями статьи 29 Федерального закона «О банках и банковской деятельности» и статьи 4 Федерального закона № 115-ФЗ не позднее трех месяцев со дня вступления в силу новых требований Федерального закона №115-ФЗ.
27 июня 2022 года на Федеральном портале проектов нормативных правовых актов опубликован Проект Приказа № 02/08/06-22/00129003 «О внесении изменений в приказ Росфинмониторинга от 08.02.2022 № 18 «Об утверждении Особенностей представления в Федеральную службу по финансовому мониторингу информации, предусмотренной Федеральным законом от 7 августа 2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – Проект приказа).
В соответствии с положениями пункта 2 статьи 7.1 Федерального закона 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – Федеральный закон № 115-ФЗ) исполнительные органы личного фонда, имеющего статус международного фонда (кроме международного наследственного фонда) (далее - исполнительный орган личного фонда) представляют в Федеральную службу по финансовому мониторингу информацию о сделках или финансовых операциях, указанных в пункте 1 статьи 7.1 Федерального закона №115-ФЗ, при наличии у них любых оснований полагать, что такие сделки или финансовые операции осуществляются или могут быть осуществлены в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма.
Проект приказа разработан в связи с принятием Федерального закона от 26.03.2022 № 72-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации».
Федеральным законом от 26.03.2022 № 72-ФЗ исполнительные органы личного фонда включены в перечень субъектов исполнения требований Федерального закона № 115-ФЗ, поименованных в статье 7.1 указанного Федерального закона.
В этой связи соответствующие изменения вносятся в приказ Росфинмониторинга от 08.02.2022 № 18 «Об утверждении Особенностей представления в Федеральную службу по финансовому мониторингу информации, предусмотренной Федеральным законом от 7 августа 2001 г.
Ознакомиться с полным текстом документа можно по ссылке: Проект приказа
27.06.2022 года на сайте Федеральной службы по финансовому мониторингу было опубликовано информационное сообщение о внесении изменений в Перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму.
Поиск по Перечню организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, доступен на сайте Росфинмониторинга по ссылке http://www.fedsfm.ru/documents/terr-list
С 01.07.2022 года пп.3 п.1 статьи 7 Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее – Федеральный закон № 115-ФЗ) изложен в новой редакции следующего содержания:
«3) обновлять информацию о клиентах, которые отнесены к группе низкой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций в соответствии с правилами внутреннего контроля организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, представителях таких клиентов, их выгодоприобретателях и бенефициарных владельцах не реже одного раза в три года, а в случае возникновения сомнений в достоверности и точности ранее полученной информации в течение семи рабочих дней, следующих за днем возникновения этих сомнений.
Организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, обновляют информацию о клиентах, которые не отнесены к группе низкой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций в соответствии с правилами внутреннего контроля данной организации, представителях таких клиентов, их выгодоприобретателях и бенефициарных владельцах не реже одного раза в год, а в случае возникновения сомнений в достоверности и точности ранее полученной информации в течение семи рабочих дней, следующих за днем возникновения этих сомнений».
Вышеуказанные изменения вносятся Федеральным законом №423-ФЗ от 21 декабря 2021 года «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации». Данный закон разработан в целях упрощения идентификации при доступе к Государственной информационной системе в рамках проекта «Цифровая экономика».
В этой связи организациям и индивидуальным предпринимателям необходимо не позднее 30 дней (для организаций, поднадзорных Росфинмониторингу) и 90 дней (для организаций, поднадзорных Банку России) с даты вступления в силу обновленных положений статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ привести в соответствие свои правила внутреннего контроля и провести дополнительный инструктаж с сотрудниками организации.
29 июня 2022 года вступает в силу Постановление Правительства РФ от 25.02.2022 N 232 "О внесении изменений в постановление Правительства Российской Федерации от 26 октября 2012 г. N 1101" .
Изменения вносятся в постановление Правительства Российской Федерации от 26 октября 2012 г. N 1101, которым утверждены Правила создания, формирования и ведения единой автоматизированной информационной системы "Единый реестр доменных имен, указателей страниц сайтов в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет" и сетевых адресов, позволяющих идентифицировать сайты в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет", содержащие информацию, распространение которой в Российской Федерации запрещено".
Расширяется перечень органов, принимающих решения, являющиеся основанием для включения доменных имен и/или указателей страниц сайтов и сетевых адресов в реестр запрещенных сайтов
Реализованы положения Федерального закона от 28.06.2021 N 231-ФЗ "О внесении изменений в Федеральный закон "Об оружии" и отдельные законодательные акты Российской Федерации".
Установлено, что МВД России, ФСБ России и Федеральная служба войск национальной гвардии Российской Федерации принимают решения, являющиеся основаниями для включения доменных имен и (или) указателей страниц сайтов в сети "Интернет", а также сетевых адресов в ЕАИС "Единый реестр доменных имен, указателей страниц сайтов в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет" и сетевых адресов, позволяющих идентифицировать сайты в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет", содержащие информацию, распространение которой в Российской Федерации запрещено", в отношении информации, распространяемой посредством сети "Интернет", о способах, методах самодельного изготовления взрывчатых веществ и взрывных устройств, незаконного изготовления или переделки оружия, основных частей огнестрельного оружия.
Критерии оценки информации, необходимой для принятия указанных решений, устанавливаются МВД России, ФСБ России и Федеральной службой войск национальной гвардии Российской Федерации по согласованию с Федеральной службой по надзору в сфере связи, информационных технологий и массовых коммуникаций.
С 29.06.2022 года пп. 2 п. 1.12 статьи 7 Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее – Федеральный закон № 115-ФЗ) изложен в новой редакции.
Согласно изменениям упрощенная идентификация граждан (УПРИД) может производиться, в том числе посредством предоставления клиентом водительского удостоверения.
УПРИД физического лица возможна одним из следующих способов: с использованием оригиналов документов и (или) надлежащим образом заверенных копий документов, ГИС и ЕСИА. При осуществлении УПРИД операция не должна проводиться в наличной форме, подлежать обязательному контролю или иметь запутанного или необычного характера.
Вышеуказанные изменения вносятся Федеральным законом от 30.12.2021 N 483-ФЗ "О внесении изменений в статью 7 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".
В этой связи организациям и индивидуальным предпринимателям необходимо не позднее 30 дней (для организаций, поднадзорных Росфинмониторингу) и 90 дней (для организаций, поднадзорных Банку России) с даты вступления в силу обновленных положений статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ привести в соответствие свои правила внутреннего контроля и провести дополнительный инструктаж с сотрудниками организации.
23.06.2022 года на сайте Федеральной службы по финансовому мониторингу было опубликовано информационное сообщение о внесении изменений в Перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму.
Поиск по Перечню организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, доступен на сайте Росфинмониторинга по ссылке http://www.fedsfm.ru/documents/terr-list
23 июня 2022 года на официальном сайте Банка России опубликован документ Положение Банка России от 13.05.2022 года № 794-П «О порядке и сроках представления кредитными организациями в Банк России информации в соответствии с абзацем первым пункта 1 статьи 7.6 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», сроках и объеме доведения Банком России информации до кредитных организаций в соответствии с абзацем вторым пункта 1 статьи 7.6 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», порядке и объеме информирования кредитными организациями Банка России в соответствии с пунктом 8 статьи 7.7 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – Положение №794-П).
Положением №794-П официально закреплен порядок взаимодействия между Банком России и кредитными организациями в рамках информационного сервиса «Знай своего клиента».
С 01 июля 2022 года начинает действовать очередной этап информационного сервиса ЗСК. На данном этапе кредитные организации по состоянию на 01.07.2022 года обязаны предоставить в Банк России сведения обо всех находящихся у них на обслуживании юридических лицах и индивидуальных предпринимателях (в том числе в рамках оказания услуг на разовой основе), в форматах, размещенных Центральным банком Российской Федерации на своем официальном сайте в сети Интернет. На основании вышеуказанной информации Банком России будет сформирован и размещен на своем официальном сайте первый файл с юридическими лицами и индивидуальными предпринимателями, отнесенными к группам риска совершения подозрительных операций.
Дальнейшая работа будет выстроена следующим образом: кредитные организации каждый рабочий день должны будут формировать реестр клиентов со списком всех своих клиентов юридических лиц и ИП, открывших новые банковские счета (вклады) и направлять его в Банк России до 22:00 по Мск., включая сведения о принятых мерах к высокорисковым клиентам.
Банк России каждый рабочий день до 22:00 по Мск формирует реестр рисков, содержащий данные по клиентам - юридическим лицам и индивидуальным предпринимателям, где приводится информация об уровне риска и типология совершаемых подозрительных операций с указанием причины отнесения к повышенному или высокому уровню риска.
Электронный документ Банка России направляется Банком России в кредитную организацию посредством ее личного кабинета в соответствии с порядком взаимодействия.
Ознакомиться с полным текстом документа можно по ссылке: Положение №794-П
С 29.06.2022 года абзац 5 п. 5.4. статьи 7 Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее – Федеральный закон № 115-ФЗ) изложен в новой редакции:
«Организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, вправе с согласия клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя, бенефициарного владельца подтверждать достоверность сведений, полученных в ходе их идентификации, и обновлять информацию о них с использованием единой системы идентификации и аутентификации».
При подтверждении достоверности сведений, полученных в ходе идентификации клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя, бенефициарного владельца, а также обновлении информации о них организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, используют сведения из единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей, единого государственного реестра юридических лиц и других официальных источников.
Вышеуказанные изменения вносятся Федеральным законом от 30.12.2021 N 483-ФЗ "О внесении изменений в статью 7 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма". Данный закон разработан в целях упрощения идентификации при доступе к Государственной информационной системе в рамках проекта «Цифровая экономика».
В этой связи организациям и индивидуальным предпринимателям необходимо не позднее 30 дней (для организаций, поднадзорных Росфинмониторингу) и 90 дней (для организаций, поднадзорных Банку России) с даты вступления в силу обновленных положений статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ привести в соответствие свои правила внутреннего контроля и провести дополнительный инструктаж с сотрудниками организации.
17 июня 2022 года Государственной Думой Федерального Собрания РФ был принят в первом чтении проект федерального закона № 287844-7 «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации и о приостановлении действия отдельных положений статьи 5.1 Федерального закона «О банках и банковской деятельности» (в части уточнения отдельных положений законодательства)» (далее – Законопроект).
Законопроектом предусматривается внесение изменений в статью 6 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – Федеральный закон № 115-ФЗ).
Пункт 1.2 статьи 6 Федерального закона №115-ФЗ предлагается дополнить абзацем следующего содержания:
«Не подлежат обязательному контролю операции, связанные с уплатой налогов и сборов, таможенных платежей, страховых взносов в Пенсионный фонд Российской Федерации, Фонд социального страхования Российской Федерации, Федеральный фонд обязательного медицинского страхования и иных обязательных платежей в бюджетную систему Российской Федерации, установленных законодательством Российской Федерации, оплатой жилого помещения и коммунальных услуг, уплатой комиссионного вознаграждения, взимаемого при совершении операций (сделок) организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, а также с начислением процентов по вкладам (депозитам) и иным финансовым инструментам.».
Ознакомиться с полным текстом документа можно по ссылке: Законопроект
С 29.06.2022 года вступает в силу новая редакция Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее – Федеральный закон № 115-ФЗ) в редакции Федерального закона от 30.12.2021 N 483-ФЗ "О внесении изменений в статью 7 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".
Субъекты первичного мониторинга Федерального закона №115-ФЗ вправе поручать на основании договора, в том числе многостороннего, кредитной организации проведение идентификации клиента, упрощенной идентификации клиента (УПРИД) - физического лица, идентификации представителя клиента, выгодоприобретателя, бенефициарного владельца, а также обновление информации о клиентах, представителях клиентов, выгодоприобретателях, бенефициарных владельцах.
Поручать идентификацию кредитной организации имеет право кредитная организация, микрофинансовая организация, профессиональный участник рынка ценных бумаг (за исключением профессионального участника рынка ценных бумаг, осуществляющего деятельность исключительно по инвестиционному консультированию), оператор инвестиционной платформы, управляющая компания инвестиционного фонда, паевого инвестиционного фонда и негосударственного пенсионного фонда, оператор финансовой платформы, оператор информационной системы, в которой осуществляется выпуск цифровых финансовых активов, оператор обмена цифровых финансовых активов, страховая организация (за исключением страховой медицинской организации, осуществляющей деятельность исключительно в сфере обязательного медицинского страхования), иностранная страховая организация, страховой брокер, кредитный потребительский кооператив, в том числе сельскохозяйственный кредитный потребительский кооператив, общество взаимного страхования, негосударственный пенсионный фонд, ломбард, лизинговая компания, организация, осуществляющая скупку, куплю-продажу драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий (за исключением религиозных организаций, музеев и организаций, использующих драгоценные металлы, их химические соединения, драгоценные камни в медицинских, научно-исследовательских целях либо в составе инструментов, приборов, оборудования и изделий производственно-технического назначения), организация, оказывающая посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества, оператор по приему платежей, коммерческая организация, заключающая договоры финансирования под уступку денежного требования в качестве финансового агента, оператор связи, имеющий право самостоятельно оказывать услуги подвижной радиотелефонной связи, оператор связи, занимающий существенное положение в сети связи общего пользования, который имеет право самостоятельно оказывать услуги связи по передаче данных.
Соответствующие изменении внесены в статью 7 Федерального закона №115-ФЗ, кроме того согласно п. 1.9 статьи 7 вышеуказанные субъекты обязаны обеспечить контроль полноты сведений передаваемых кредитной организации и предусмотреть это в своих правилах внутреннего контроля.
Право поручать кредитной организации проведение идентификации было только у ограниченного количества субъектов №115-ФЗ в частности у профессиональных участников финансового рынка, организаторов азартных игр в букмекерской конторе или тотализаторе, операторов лотереи и операторов финансовой платформы.
В этой связи организациям и индивидуальным предпринимателям необходимо не позднее 30 дней (для организаций, поднадзорных Росфинмониторингу) и 90 дней (для организаций, поднадзорных Банку России) с даты вступления в силу обновленных положений статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ привести в соответствие свои правила внутреннего контроля и провести дополнительный инструктаж с сотрудниками организации.
С 22 марта 2022 года на основании пункта 1 статьи 7 Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" кредитные организации обязаны относить каждого клиента к одной из трех групп риска совершения подозрительных операций в зависимости от следующих степеней (уровней) риска совершения им подозрительных операций: низкая, средняя и высокая степень (уровень) риска совершения подозрительных операций.
С 07 июня 2022 года субъекты статьи 7.1 Федерального закона №115-ФЗ на основании изменений, внесенных в Постановление Правительства РФ от 14.07.2021 года № 1188 "Об утверждении требований к правилам внутреннего контроля, разрабатываемым адвокатами, нотариусами, лицами, осуществляющими предпринимательскую деятельность в сфере оказания юридических или бухгалтерских услуг, аудиторскими организациями и индивидуальными аудиторами" и с 17 июня 2022 года организации и индивидуальные предприниматели, поднадзорные Росфинмониторингу на основании изменений, внесенных в Постановление Правительства Российской Федерации от 30 июня 2012 г. № 667 "Об утверждении требований к правилам внутреннего контроля, разрабатываемым организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальными предпринимателями, и о признании утратившими силу некоторых актов Правительства Российской Федерации" должны внести изменения в программу оценки и управления рисками правил внутреннего контроля и скорректировать отнесение клиента к одной из трех групп риска:
- Высокая степень (уровень) риска;
- Средняя степень (уровень) риска;
- Низкая степень (уровень) риска.
В сервисе СКРИН ПОД/ФТ в настоящее время по умолчанию установлены четыре степени (уровня) риска. В личном кабинете пользователя сервиса СКРИН можно самостоятельно установить оценку на основании трех степеней (уровней) риска.
20 июня 2022 года на официальном интернет-портале правовой информации опубликован документ - Приказ Росфинмониторинга от 20.05.2022 N 100 "Об утверждении требований к идентификации клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев, в том числе с учетом степени (уровня) риска совершения подозрительных операций" (далее – Приказ №100).
Приказом №100 вносятся дополнения в список субъектов, к которым предъявляются требования к идентификации клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев. Список таких субъектов пополняется адвокатами, нотариусами, доверительными собственниками (управляющими) иностранной структуры без образования юридического лица, исполнительными органами личного фонда, имеющего статус международного фонда (кроме международного наследственного фонда), и лицами, осуществляющими предпринимательскую деятельность в сфере оказания юридических или бухгалтерских услуг.
К сведениям, подлежащим установлению при идентификации клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей добавлены сведения о доменном имени, указателе страницы сайта в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет», с использованием которых клиентом – юридическим лицом оказываются услуги (при наличии).
Сведения о лицензии клиента на право осуществления деятельности, подлежащей лицензированию: вид, номер, дата выдачи лицензии; кем выдана; срок действия; перечень видов лицензируемой деятельности.
Теперь при изучении сведений о целях финансово-хозяйственной деятельности в отношении юридического лица включены сведения о:
- постановке на учет в Федеральной службе по финансовому мониторингу;
- постановке на специальный учет в Федеральную пробирную палату;
- включении в реестр аудиторов и аудиторских организаций;
- включении в государственный реестр микрофинансовых организаций, ломбардов;
- включении в государственный реестр микрофинансовых организаций;
- включении в государственный реестр ломбардов;
- включении в государственный реестр кредитных потребительских кооперативов;
- включении в государственный реестр сельскохозяйственных кредитных потребительских кооперативов;
- включении в реестр операторов финансовых платформ;
- включении в реестр операторов инвестиционных платформ;
- включении в реестр операторов информационных систем;
- включении в реестр операторов обмена цифровых финансовых активов, ведение которого осуществляется Банком России.
Сведения о целях установления и предполагаемом характере деловых отношений, а также сведения о целях финансово-хозяйственной деятельности клиента устанавливаются однократно при приеме клиента на обслуживание и обновляются при возникновении сомнений в их достоверности.
Со дня вступления в силу Приказа №100 признается утратившими силу Приказ Федеральной службы по финансовому мониторингу от 22 ноября 2018 г. N 366 "Об утверждении требований к идентификации клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев, в том числе с учетом степени (уровня) риска совершения операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма"
Приказ №100 вступает в силу с 1 июля 2022 года.
В этой связи лизинговым компаниям, факторинговым компаниям, организациям федеральной почтовой связи, организациям, осуществляющим скупку, куплю-продажу драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий, организаторам азартных игр, организациям, оказывающим посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества, операторам по приему платежей, коммерческим организациям, заключающим договоры финансирования под уступку денежного требования в качестве финансовых агентов, операторам связи, имеющим право самостоятельно оказывать услуги подвижной радиотелефонной связи, операторам связи, занимающим существенное положение в сети связи общего пользования, которые имеют право самостоятельно оказывать услуги связи по передаче данных, и операторам лотерей, индивидуальным предпринимателям, осуществляющим скупку, куплю-продажу драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий, и индивидуальных предпринимателям, оказывающим посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества, адвокатам, нотариусам, доверительным собственникам (управляющим) иностранной структуры без образования юридического лица, исполнительным органам личного фонда, имеющим статус международного фонда (кроме международного наследственного фонда), лицам, осуществляющим предпринимательскую деятельность в сфере оказания юридических или бухгалтерских услуг, аудиторским организациям и индивидуальным аудиторам необходимо провести дополнительный инструктаж с сотрудниками организации и не позднее 30 дней с даты вступления в силу обновленных положений (до 01 августа 2022 года) привести в соответствие свои правила внутреннего контроля.
Ознакомиться с полным текстом документа можно по ссылке: Приказ №100
21.06.2022 года на сайте Федеральной службы по финансовому мониторингу было опубликовано информационное сообщение о внесении изменений в Перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму.
Поиск по Перечню организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, доступен на сайте Росфинмониторинга по ссылке http://www.fedsfm.ru/documents/terr-list
Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ) напомнила о том, что страны с высоким уровнем риска имеют значительные недостатки в режимах противодействия отмыванию доходов, а также финансированию терроризма (ПОД/ФТ) и распространению оружия массового уничтожения (ОМУ).
ФАТФ призывает своих членов проявлять усиленную должностную осмотрительность, а в наиболее сложных кейсах применять контрмеры для защиты международной финансовой системы от рисков ОД/ФТ.
Перечень высокорискованных юрисдикций часто называют "черным списком".
Группа ранее решила временно приостановить процесс обновления данного перечня в связи с пандемией COVID-19. Однако ФАТФ призывает руководствоваться последним актуальным списком по состоянию на февраль 2020 года — тогда в него входили Иран и КНДР.
Также группа ведет список юрисдикций, находящихся под усиленным контролем. Данные юрисдикции активно сотрудничают с ФАТФ в устранении стратегических недостатков в режимах ПОД/ФТ/ФРОМУ. Когда группа ставит юрисдикцию под усиленный контроль, это означает, что государство обязалось устранить недостатки в области ПОД/ФТ в согласованные сроки. Данный перечень часто называют "серым списком".
На данный момент в «серый список» входят: Албания, Барбадос, Буркина-Фасо, Камбоджа, Острова Кайман, Гаити, Гибралтар, Ямайка, Иордания, Мали, Марокко, Мьянма, Никарагуа, Пакистан, Панама, Филиппины, Сенегал, Южный Судан, Сирия, Турция, Уганда, Йемен, а также Арабские Эмираты. Вместе с этим Мальта больше не находятся под усиленным мониторингом.
Ссылка на источник
17 июня 2022 года на сайте Банка России актуализирован Перечень банков, соответствующих критериям, установленным пунктом 5.7 статьи 7 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – Перечень банков), по состоянию на 16.06.2022г.
Перечень банков обновляется ежемесячно на основании следующих критериев:
банк участвует в системе страхования вкладов;
к банку не применяются меры по предупреждению банкротства в соответствии с Федеральным законом от 26 октября 2002 года N 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)", если иное не установлено Центральным банком Российской Федерации;
в отношении банка Центральным банком Российской Федерации не принято решение, предусмотренное частью пятой статьи 74 Федерального закона от 10 июля 2002 года N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)".
(в ред. Федерального закона от 29.12.2020 N 479-ФЗ)
По состоянию на 16.06.2022 года в Перечень банков были добавлены ПАО "СПБ Банк", МП Банк (ООО), а также исключены ПАО "Бест Эффортс Банк", ПАО "КВАНТ МОБАЙЛ БАНК", Банк "СКС" (ООО).
Ссылка на Перечень банков
17 июня 2022 года на официальном интернет-портале правовой информации опубликован документ - Постановление Правительства Российской Федерации от 16.06.2022 № 1092 "О внесении изменений в требования к правилам внутреннего контроля, разрабатываемым организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальными предпринимателями" (далее – Постановление №1092).
Изменения вносятся в Постановление Правительства Российской Федерации от 30 июня 2012 г. № 667 "Об утверждении требований к правилам внутреннего контроля, разрабатываемым организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальными предпринимателями, и о признании утратившими силу некоторых актов Правительства Российской Федерации".
Вносимые изменения потребуют обновления правил внутреннего контроля (ПВК) в отношении программы оценки и управления рисками, которая переименовывается в программу оценки степени (уровня) риска совершения клиентом подозрительных операций и принятия мер по снижению рисков совершения клиентом подозрительных операций (далее - программа оценки и управления рисками) и скорректировать отнесение клиента к одной из трех групп риска:
- Высокая степень (уровень) риска;
- Средняя степень (уровень) риска;
- Низкая степень (уровень) риска.
Программа оценки и управления рисками должна содержать:
а) методику оценки степени (уровня) риска при приеме на обслуживание клиента и отнесения клиента к группе риска;
б) порядок и сроки пересмотра группы риска, к которой отнесен клиент, в ходе его обслуживания в случае, если такой клиент принят на обслуживание, предполагающее длящийся характер отношений;
в) порядок применения в отношении клиента мер, направленных на противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения, с учетом группы риска, к которой отнесен клиент;
г) порядок управления рисками;
д) порядок документального фиксирования результатов оценки рисков и управления рисками;
е) порядок оценки возможности использования новых услуг и (или) программно-технических средств в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма, включая разработку комплекса мер, направленных на снижение (минимизацию) данной возможности.
Указанный порядок предусматривает процедуру оценки возможности использования в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма, новых (не оказываемых ранее) услуг и (или) программно-технических средств (вновь созданных либо в значительной степени модернизированных и не эксплуатируемых ранее), обеспечивающих возможность совершения клиентами операций с денежными средствами или иным имуществом.
Программа оценки и управления рисками предусматривает оценку рисков клиента по одной или по совокупности следующих категорий рисков:
а) риски, связанные со странами и отдельными географическими территориями;
б) риски, связанные с клиентами;
в) риски, связанные с продуктами, услугами, каналами поставоки операциями (сделками), совершаемыми клиентом.
Организации и индивидуальные предприниматели вправе разрабатывать дополнительные категории рисков.
Организации и индивидуальные предприниматели при оценке рисков учитывают:
а) результаты национальной оценки рисков совершения операций (сделок) в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма;
б) характер и виды деятельности клиентов, а также характер используемых клиентами продуктов (услуг), предоставляемых организациями и индивидуальными предпринимателями;
в) рекомендации Федеральной службы по финансовому мониторингу;
г) типологии легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма, размещенные в том числе на официальных сайтах международных организаций, занимающихся вопросами противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения, и в иных доступных источниках;
д) признаки операций, видов и условий деятельности, имеющих повышенные риски совершения клиентами операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма с учетом рекомендаций Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ).
Решение об отнесении клиента к группе риска принимается на основании мотивированного суждения, сформированного по итогам анализа полученной организацией и индивидуальным предпринимателем информации о клиенте, представителе клиента, выгодоприобретателе и бенефициарном владельце и об операциях, совершаемых клиентом либо в интересах клиента, и носит субъективно-оценочный характер.
Организации и индивидуальные предприниматели осуществляют постоянный мониторинг группы риска в отношении клиентов, принятых на обслуживание, предполагающее длящийся характер отношений, посредством оценки факторов, на основании которых осуществлялась оценка степени (уровня) риска.
Решение о пересмотре группы риска осуществляется при выявлении факторов, на основании которых оценивается степень (уровень) риска.
ПВК оформляются на бумажном носителе или в виде электронного документа. ПВК на бумажном носителе подписываются руководителем организации, индивидуальным предпринимателем и заверяются печатью (при наличии). ПВК в виде электронного документа подписываются усиленной квалифицированной электронной подписью руководителя организации, индивидуального предпринимателя.
В этой связи лизинговым компаниям, факторинговым компаниям, организациям федеральной почтовой связи, организациям, осуществляющим скупку, куплю-продажу драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий, организаторам азартных игр, организациям, оказывающим посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества, операторам по приему платежей, коммерческим организациям, заключающим договоры финансирования под уступку денежного требования в качестве финансовых агентов, операторам связи, имеющим право самостоятельно оказывать услуги подвижной радиотелефонной связи, операторам связи, занимающим существенное положение в сети связи общего пользования, которые имеют право самостоятельно оказывать услуги связи по передаче данных, и операторам лотерей, индивидуальным предпринимателям, осуществляющим скупку, куплю-продажу драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий, и индивидуальных предпринимателям, оказывающим посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества необходимо провести дополнительный инструктаж с сотрудниками организации и не позднее 30 дней с даты вступления в силу обновленных положений (до 17 июля 2022 года) привести в соответствие свои правила внутреннего контроля.
Ознакомиться с полным текстом документа можно по ссылке: Постановление №1092
Банк России в письме от 17.06.2022 № 12-2-3/5163 разъяснил, что кредитная организация не вправе отказать должнику в принятии и исполнении заявления об открытии на имя иностранного кредитора банковского счета типа «С» (даже если иностранному кредитору уже открыт банковский счет типа «С»).
При этом также не будет противоречить установленному порядку исполнения обязательств перед иностранными кредиторами использование должником для осуществления расчетов реквизитов уже открытого в российской кредитной организации на имя этого иностранного кредитора банковского счета типа «С».
С банковского счета типа «С» могут как списываться, так и зачисляться денежные средства в целях осуществления переводов на банковские счета типа «С», брокерские счета типа «С» и специальные брокерские счета типа «С», торговые банковские счета типа «С», клиринговые банковские счета типа «С».
Банк России также добавил, что в случае списания денежных средств с банковского счета типа «С» на иной счет, не являющийся счетом типа «С», такая операция должна быть отражена по корреспондентскому счету типа «С», открытому в НКО АО НРД, и по иному корреспондентскому счету кредитной организации.
проводить идентификацию новых клиентов – иностранных кредиторов, их представителей, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев в соответствии с требованиями Федерального закона от 7 августа 2001 года № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее - Федеральный закон №115-ФЗ) и принятых в соответствии с ним нормативных актов Банка России на основании имеющихся в ее распоряжении, доступных в сложившихся обстоятельствах документов (сведений) об иностранных кредиторах не позднее 30 дней после дня открытия им банковских счетов типа «С»;
проводить идентификацию иностранных кредиторов, их представителей, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев в полном объеме, соответствующем требованиям Федерального закона № 115-ФЗ и принятых в соответствии с ним нормативных актов Банка России, в случае обращения иностранного кредитора в кредитную организацию с целью использования денежных средств, размещенных на банковском счете типа «С», открытом на его имя.
Ссылка на источник
"Действия России на Украине противоречат основным принципам Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ), направленным на обеспечение безопасности, надежности и целостности глобальной финансовой системы. Они также представляют собой грубое нарушение приверженности международному сотрудничеству и взаимному уважению, на основе которых члены ФАТФ согласились внедрять и поддерживать Стандарты ФАТФ", - говорится в заявлении ФАТФ.
ФАТФ признает роль, которую Российская Федерация сыграла в развитии Глобальной сети в Евразийском регионе с тех пор, как Российская Федерация присоединилась к ФАТФ в 2003 году. Однако в результате вторжения ФАТФ решила серьезно ограничить роль и влияние Российской Федерации в ФАТФ.
В частности, Российская Федерация больше не может занимать какие-либо руководящие или консультативные должности или принимать участие в принятии решений по установлению стандартов, процессам экспертной оценки ФАТФ, вопросам управления и членства.
Ссылка на источник
С 29.06.2022 года статья 7 Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее – Федеральный закон № 115-ФЗ) дополнена пунктом 1.1-1 следующего содержания:
«1.1.1. Идентификация клиента - физического лица, представителя клиента, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца, упрощенная идентификация клиента - физического лица не проводятся при осуществлении операций по приему от клиентов - физических лиц страховых премий, если сумма таких премий не превышает 15 000 рублей либо сумму в иностранной валюте, эквивалентную 15 000 рублей, а в отношении страховых премий по договору обязательного страхования гражданской ответственности владельцев транспортных средств и договору добровольного страхования средств наземного транспорта (за исключением средств железнодорожного транспорта) 40 000 рублей либо сумму в иностранной валюте, эквивалентную 40 000 рублей (за исключением случая, когда у работников организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, возникают подозрения, что указанная операция осуществляется в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма).».
Вышеуказанные изменения вносятся Федеральным законом от 30.12.2021 N 483-ФЗ "О внесении изменений в статью 7 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма". Данный закон разработан в целях упрощения идентификации при доступе к Государственной информационной системе в рамках проекта «Цифровая экономика».
В этой связи организациям и индивидуальным предпринимателям необходимо не позднее 30 дней (для организаций, поднадзорных Росфинмониторингу) и 90 дней (для организаций, поднадзорных Банку России) с даты вступления в силу обновленных положений статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ привести в соответствие свои правила внутреннего контроля и провести дополнительный инструктаж с сотрудниками организации.
14 июня 2022 года состоялось очное заседание Межведомственной комиссии по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространению оружия массового уничтожения.
Участие в заседании приняли все члены МВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ а также представители Генеральной прокуратуры Российской Федерации.
В целях управления рисками легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем и финансирования терроризма, возникшими в связи с введением односторонних санкций в отношении России, Банк России совместно с Росфинмониторингом будет ориентировать кредитные организации на риски, связанные с расходованием средств, выделяемых по программам государственной поддержки.
Кроме того, участникам заседания были продемонстрированы промежуточные результаты национальной оценки рисков легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем и финансирования терроризма, а также представлена российская методика проведения национальной оценки рисков финансирования распространения оружия массового уничтожения.
Участники антиотмывочной системы договорились об усилении контроля над функционированием иностранных поставщиков платежных услуг, осуществляющих свою деятельность на территории Российской Федерации.
Ссылка на пресс-релиз
Проект приказа Федеральной службы по финансовому мониторингу №02/08/06-22/00128769 «Об утверждении Порядка проведения Федеральной службой по финансовому мониторингу контрольных мероприятий в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения» (далее – Проект) разработан в соответствии с пунктом 29 Положения о контроле (надзоре) в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения, утвержденного постановлением Правительства Российской Федерации от 19.02.2022 № 219 (далее – Постановление №219).
04 марта 2022 года Постановление №219 вступило в силу. Постановлением №219 установлен порядок осуществления контроля (надзора) в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ:
- определены предмет и объект контроля, а также органы контроля.
- введено понятие дистанционного мониторинга, который представляет собой систему наблюдения в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ. Указанное наблюдение осуществляется уполномоченным органом на основе сведений и информации, содержащейся в единой информационной системе уполномоченного органа, на постоянной основе посредством сбора, обработки и анализа информации об операциях (сделках) с денежными средствами или иным имуществом, подлежащих контролю в соответствии с законодательством Российской Федерации.
По результатам дистанционного мониторинга рассчитываются индикаторы риска в отношении каждого субъекта мониторинга.
Индикатор риска – это интегральный показатель, значение которого характеризует степень риска несоблюдения субъектом дистанционного мониторинга требований законодательства.
Субъектами дистанционного мониторинга являются субъекты 115-ФЗ, указанные в статье 5, 7.1 и 7.1-1 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».
Индикатор риска будет доводится до органов контроля (Банка России, Федеральной налоговой службы, Роскомнадзора, Федеральной пробирной палаты, Федеральной нотариальной палаты и др.) для планирования вида контрольного мероприятия.
Определение вида контрольного мероприятия осуществляется в зависимости от уровня риска в соответствии с Постановлением №219.
Контроль (надзор) осуществляется с применением риск-ориентированного подхода, в связи с чем деятельность контролируемого лица подлежит отнесению к одному из следующих уровней риска несоблюдения требований законодательства: высокий; повышенный; умеренный; низкий.
Выбор контрольных мероприятий зависит от присвоенного контролируемому лицу уровня риска несоблюдения требований законодательства:
для высокого уровня риска - плановая (внеплановая) проверка в виде документарной или выездной проверки;
для повышенного уровня риска - плановая проверка в виде документарной или выездной проверки;
для умеренного уровня риска - информирование;
для низкого уровня риска - контрольные мероприятия не проводятся.
В случае выявления в деятельности контролируемого лица нарушений требований законодательства, подлежащих устранению, выносится предписание об устранении выявленных нарушений законодательства Российской Федерации о ПОД/ФТ/ФРОМУ.
Все требования, содержащиеся в предписании, подлежат исполнению в полном объеме и в установленные сроки.
Уполномоченный орган размещает информацию о присвоенном индикаторе риска и показателях дистанционного мониторинга в личном кабинете субъекта дистанционного мониторинга на официальном сайте уполномоченного органа. Субъект дистанционного мониторинга вправе учитывать информацию, размещенную в личном кабинете субъекта дистанционного мониторинга на официальном сайте уполномоченного органа, при организации и осуществлении внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ в соответствии с правилами внутреннего контроля.
Ознакомиться с полным текстом документа можно по ссылке: Проект.
17.06.2022 года на сайте Федеральной службы по финансовому мониторингу было опубликовано информационное сообщение о внесении изменений в Перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму.
Поиск по Перечню организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, доступен на сайте Росфинмониторинга по ссылке http://www.fedsfm.ru/documents/terr-list
В связи с выходом нового перечня "Межведомственная комиссия по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" 16 июня 2022 г. рекомендуем загрузить его в программу СКРИН "ПОД/ФТ Физические лица" с последующей загрузкой в сервис СКРИН "ПОД/ФТ Юридические лица".
|
Изменения |
Суть изменений |
Нормативно-правовой акт |
|
Изменения вступают в силу с 29 июня 2022 года |
||
|
1.Изменение пороговой суммы при идентификации. |
Повышение лимитов для идентификации физических лиц при оплате страховых премий по ОСАГО и КАСКО до 40 000 рублей.
|
Федеральный закон от 30.12.2021 N 483-ФЗ "О внесении изменений в статью 7 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма". |
|
2.Предусматривается возможность поручения идентификации и (или) УПРИД кредитной организации.
|
Субъекты первичного мониторинга Федерального закона №115-ФЗ вправе поручать на основании договора, в том числе многостороннего, кредитной организации проведение идентификации клиента, упрощенной идентификации клиента (УПРИД) - физического лица, идентификации представителя клиента, выгодоприобретателя, бенефициарного владельца. |
Федеральный закон от 30.12.2021 N 483-ФЗ "О внесении изменений в статью 7 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма". |
|
3.Предоставляется вправо подтверждать достоверность идентификационных сведений с помощью ЕСИА.
|
Организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, вправе с согласия клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя, бенефициарного владельца подтверждать достоверность сведений, полученных в ходе их идентификации, и обновлять информацию о них с использованием единой системы идентификации и аутентификации |
Федеральный закон от 30.12.2021 N 483-ФЗ "О внесении изменений в статью 7 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма". |
|
4. При проведении УПРИД можно использовать водительское удостоверение. |
Упрощенная идентификация граждан (УПРИД) может производиться, в том числе посредством предоставления клиентом водительского удостоверения.
|
Федеральный закон от 30.12.2021 N 483-ФЗ "О внесении изменений в статью 7 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма". |
|
Изменения вступают в силу с 01 июля 2022 года |
||
|
5.Платформа «Знай своего клиента» (ЗСК) будет доступна для всех кредитных организаций и начнет функционировать в полном объеме. |
Кредитные организации по состоянию на 01.07.2022 года обязаны предоставить в Банк России сведения обо всех находящихся у них на обслуживании юридических лицах и индивидуальных предпринимателях, в форматах, размещенных Центральным банком Российской Федерации на своем официальном сайте в сети Интернет. Все ЮЛ и ИП будут поделены на три группы риска. |
|
|
6.Отменены комиссионные вознаграждения на основании Федерального закона №112-ФЗ. |
К мерам по ПОД/ФТ/ФРОМУ не относится установление дополнительных комиссионных вознаграждений, взимаемых финансовыми организациями при осуществлении их клиентами операций с денежными средствами или иным имуществом. |
|
|
7.Изменены сроки обновления информации по низкорискованным клиентам. |
Обновлять информацию о клиентах, которые отнесены к группе низкой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций в соответствии с ПВК можно не реже одного раза в три года. |
|
|
8. п.13.5 статьи 7 и п. 1 и 2 статьи 7.8 Федерального закона 115-ФЗ изложены в новой редакции.
|
Изменены требования к заявлению и составу межведомственной комиссии при Банке России.
|
|
С 01 марта 2022 года вступило в силу Постановление Правительства Российской Федерации от 14.09.2021 № 1559 "Об изменении и о признании утратившими силу некоторых актов Правительства Российской Федерации".
В связи с изменениями, внесенными в Федеральный закон от 4 мая 2011 г. № 99-ФЗ "О лицензировании отдельных видов деятельности" в рамках реформы законодательства о госконтроле, Правительство РФ скорректировало ряд своих нормативных правовых актов в сфере лицензирования. В частности, Правительство РФ утвердило Правила формирования и ведения единого реестра учета лицензий и присвоения лицензиям регистрационных номеров с использованием указанного реестра (далее – Реестр). Реестр создается в целях информационного обеспечения организации и осуществления лицензирования, обеспечивая присвоение номеров лицензиям в едином формате в процессе их предоставления.
В соответствии с Постановлением Правительства РФ от 30.04.2022 № 786 "О внесении изменений в некоторые акты Правительства РФ и признании утратившим силу отдельного положения акта Правительства РФ" Правила формирования и ведения ФГИС "Федеральный реестр государственных и муниципальных услуг (функций)" дополнены новым приложением, содержащим правила формирования Реестра.
Реестр будет содержать подробные сведения о лицензируемых видах деятельности, в том числе их перечень;
информацию о работах (услугах), которые возможно осуществлять в рамках соответствующего вида деятельности;
перечень документов, необходимых для оценки соответствия соискателя лицензии (лицензиата) лицензионным требованиям;
информацию о видах контроля (надзора), осуществляемых в отношении лицензируемого вида деятельности.
Кроме того, в Реестр будет включена информация о лицензирующих органах и их территориальных подразделениях, осуществляющих лицензирование.
Минцифры обеспечит в режиме реального времени размещение содержащихся в Реестре общедоступных сведений на официальном сайте Реестра в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет".
По информации Федеральной пробирной палаты лицензии, выданные до 1 марта 2022 г., должны пройти процедуру переприсвоения номеров Реестром.
В дальнейшем номера лицензий, присвоенные Федеральной пробирной палатой до 1 марта 2022 г., могут использоваться наравне с номером лицензии, присвоенным Реестром.
«В настоящий момент все лицензии, выданные до 1 марта 2022 г., прошли процедуру переприсвоения номеров», – сообщает Федеральная пробирная палата.
Ссылка на источник
15.06.2022 года на сайте Федеральной службы по финансовому мониторингу было опубликовано информационное сообщение о внесении изменений в Перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму.
Поиск по Перечню организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, доступен на сайте Росфинмониторинга по ссылке http://www.fedsfm.ru/documents/terr-list
14 июня 2022 года Государственной Думой Федерального Собрания РФ был принят в первом чтении проект федерального закона № 138674-8 «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации в части регулирования оборота цифровых финансовых активов и утилитарных цифровых прав» (далее – Законопроект).
Законопроект устанавливает прямой запрет на оплату товаров, выполняемых работ и оказываемых услуг цифровыми финансовыми активами (далее - ЦФА) и утилитарными цифровыми правами (далее - УЦП).
1.В целях урегулирования порядка расчетов по сделкам, совершенным с использованием электронных платформ вносятся изменения в Федеральный закон от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» (далее - Федеральный закон № 161-ФЗ). Операторы электронных платформ признаются субъектами национальной платежной системы и в этом качестве им предоставляется право осуществлять расчеты по сделкам, совершенным с использованием электронных платформ, при соблюдении определенных требований.
В целях контроля за порядком осуществления расчетов предусматривается включение операторов электронных платформ в реестр Банка России, а также право Банка России в рамках надзора в отношении национальной платежной системы применять меры воздействия к операторам электронных платформ в случаях нарушения требований Федерального закона № 161-ФЗ и принятых в соответствии с ним нормативных актов Банка России.
2.В соответствии со статьей 27 Федерального закона от 10.07.2002 № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» официальной денежной единицей (валютой) Российской Федерации является рубль. Указанной статьей также установлен запрет на введение на территории Российской Федерации других денежных единиц и выпуск денежных суррогатов. Согласно действующему регулированию цифровых финансовых активов и утилитарных цифровых прав перечень сделок, предметом которых являются ЦФА, является открытым, при этом прямой запрет на использование ЦФА и УЦП в качестве средства платежа не предусмотрен. В этой связи существует риск использования ЦФА и УЦП для расчетов. Законопроектом вносятся изменения, направленные на устранение указанных рисков использования ЦФА и УЦП в качестве денежного суррогата путем установления прямого запрета на передачу или прием ЦФА и УЦП в качестве встречного предоставления за передаваемые товары, выполняемые работы, оказываемые услуги, а также иного способа, позволяющего предполагать оплату ЦФА товаров (работ, услуг).
В целях устранения правовой неопределенности законопроектом предусматривается прямое закрепление в Федеральном законе от 31.07.2020 № 259-ФЗ «О цифровых финансовых активах» возможности приобретения ЦФА при выпуске без привлечения оператора обмена.
3.Законопроектом также предусматриваются изменения в Федеральный закон от 22.04.1996 № 39-Ф3 «О рынке ценных бумаг», направленные на совершенствование порядка установления и прекращения залога эмиссионных ценных бумаг, которым обеспечиваются требования по ЦФА. В соответствии с предлагаемыми правками в отдельных случаях прекращение залога эмиссионных ценных бумаг, которым обеспечиваются требования по ЦФА, будет возможно без согласия обладателей ЦФА.
Ссылка на Законопроект
10 июня 2022 года на сайте Банка России опубликован Обзор событий в сфере противодействия отмыванию доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма за период с 01 по 31 мая 2022 года (далее – Обзор). Обзор содержит подборку международных новостей в сфере ПОД/ФТ: новости ФАТФ и региональных групп по типу ФАТФ, новости стран Северной Америки и объединений стран (Евросоюза).
Ссылка на Обзор
10.06.2022 года на сайте Федеральной службы по финансовому мониторингу было опубликовано информационное сообщение о внесении изменений в Перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму.
Поиск по Перечню организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, доступен на сайте Росфинмониторинга по ссылке http://www.fedsfm.ru/documents/terr-list
09 июня 2022 года Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ) опубликовала отчет о принимаемых мерах в сфере противодействия отмыванию доходов и финансированию терроризма (ПОД/ФТ) в Великобритании.
В отчете кратко изложены меры ПОД/ФТ, принятые Великобританией после посещения ФАТФ юрисдикции в 2018 году. В соответствии с процедурами ФАТФ страна предприняла ряд мер по усилению системы ПОД/ФТ и отчиталась перед ФАТФ о своих действиях.
Для отражения прогресса юрисдикции, ФАТФ в настоящее время пересмотрела рейтинг страны по рекомендации 13 (банки-корреспонденты) с уровня частичного соответствия до уровня полного соответствия требованиям.
В настоящий момент юрисдикция имеет 24 из 40 Рекомендаций со статусом полного соответствия требованиям. 15 из них с уровнем значительной степени соответствия, 1 рекомендация с уровнем частичного соответствия требованиям.
Юрисдикция будет продолжать отчитываться перед ФАТФ о прогрессе в усилении мер системы ПОД/ФТ.
Ссылка на доклад
07.06.2022 Департаментом финансового мониторинга и валютного контроля (ДФМиВК) Банка России совместно с Национальным советом финансового рынка (далее – НСФР) и при участии Экспертной группы по вопросам ПОД/ФТ, внутреннего контроля и регуляторного (комплаенс) риска при ЭКС Комитета Совета Федерации по бюджету и финансовым рынкам провел первое заседание из серии рабочих встреч, посвященных вопросам запуска с 01.07.2022 Платформы Банка России «Знай своего клиента» (Платформа ЗСК) и порядку применения Федерального закона от 21.12.2021 № 423-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации».
В своем вступительном слове Андрей Емелин (НСФР) выразил благодарность ДФМиВК Банка России за активную работу по разъяснению вопросов, возникающих у поднадзорных субъектов при применении законодательства о валютном регулировании и ПОД/ФТ, а также отметил ряд первоочередных инициатив финансового сообщества по дальнейшему совершенствованию законодательства: корректировка лимитов для операций, подлежащих обязательному контролю (в особенности по операциям, совершаемых НКО), взаимодействие с ЕАИС «Единый реестр доменных имен».
Илья Ясинский (Банк России) отметил важную роль НСФР и Экспертной группы в части обеспечения постоянного взаимодействия с ДФМиВК Банка России, защите интересов участников рынка и совместной выработке взаимоприемлемых решений наиболее сложных вопросов в ходе работ по разработке Федерального закона № 423-ФЗ, а также при обсуждении основополагающих принципов функционирования Платформы ЗСК, что позволило в рамках ее имплементации учесть интересы как регуляторов, так и поднадзорных субъектов. Он также поддержал инициативы по дальнейшему совершенствованию законодательства, предложенные НСФР.
По результатам экспресс-опроса, 82% участников заседания планируют использовать Платформу ЗСК в своей работе.
Ссылка на источник
07 июня 2022 года на официальном интернет-портале правовой информации опубликован документ - Постановление Правительства Российской Федерации от 06.06.2022 № 1035 "О внесении изменений в требования к правилам внутреннего контроля, разрабатываемым адвокатами, нотариусами, доверительными собственниками (управляющими) иностранной структуры без образования юридического лица, исполнительными органами личного фонда, имеющего статус международного фонда (кроме международного наследственного фонда), лицами, осуществляющими предпринимательскую деятельность в сфере оказания юридических или бухгалтерских услуг, аудиторскими организациями и индивидуальными аудиторами" (далее – Постановление №1035).
Изменения вносятся в Постановление Правительства РФ от 14.07.2021 года № 1188 "Об утверждении требований к правилам внутреннего контроля, разрабатываемым адвокатами, нотариусами, лицами, осуществляющими предпринимательскую деятельность в сфере оказания юридических или бухгалтерских услуг, аудиторскими организациями и индивидуальными аудиторами".
Вносимые изменения потребуют обновления правил внутреннего контроля (ПВК) в отношении программы оценки и управления рисками, которая переименовывается в программу оценки степени (уровня) риска и принятия мер по снижению рисков и скорректировать отнесение клиента к одной из трех групп риска:
- Высокая степень (уровень) риска;
- Средняя степень (уровень) риска;
- Низкая степень (уровень) риска.
А также определен порядок оценки возможности использования новых услуг и (или) программно-технических средств в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма, включая разработку комплекса мер, направленных на снижение (минимизацию) данной возможности.
Указанный порядок предусматривает процедуру оценки возможности использования в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма, новых (не оказываемых ранее) услуг и (или) программно-технических средств (вновь созданных либо в значительной степени модернизированных и не эксплуатируемых ранее), обеспечивающих возможность совершения клиентами операций с денежными средствами или иным имуществом.
В этой связи адвокатам, нотариусам, доверительным собственникам (управляющим) иностранной структуры без образования юридического лица, исполнительным органам личного фонда, имеющим статус международного фонда (кроме международного наследственного фонда), лицам, осуществляющим предпринимательскую деятельность в сфере оказания юридических или бухгалтерских услуг, аудиторским организациям и индивидуальным аудиторам необходимо провести дополнительный инструктаж с сотрудниками организации и не позднее 30 дней с даты вступления в силу обновленных положений (до 07 июля 2022 года) привести в соответствие свои правила внутреннего контроля.
Ознакомиться с полным текстом документа можно по ссылке: Постановление №1035
Новые формы отчетности ФЭС версии 2.0, предусмотренные Приказом Росфинмониторинга от 08.02.2022 г. №18 "Об утверждении Особенностей представления в Федеральную службу по финансовому мониторингу информации, предусмотренной Федеральным законом от 7 августа 2001 г. № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее – Приказ №18), будут применяться с 07 июля 2022 года.
Согласно п. 25 Приказа №18, размещенные на официальном сайте Росфинмониторинга описание структур наименования, служебной и информационной частей ФЭС, описание кодов признаков, указывающих на необычный характер операций (сделок), и требования к технологическим электронным документам применяются организациями, индивидуальными предпринимателями, адвокатами, нотариусами, доверительными собственниками, лицами, оказывающими юридические или бухгалтерские услуги, и аудиторами по истечении 30 календарных дней со дня их размещения на официальном сайте.
С 07 июля 2022 года начинают действовать новые коды видов признаков необычных операций (сделок), информация о которых представляется в Росфинмониторинг, опубликованные в Приложении №5 Форматов к Приказу №18.
Добавлены новые коды группы такие как:
47 «Признаки необычных операций (сделок), выявляемые при осуществлении деятельности адвоката и лиц, оказывающих юридические услуги»;
48 «Признаки необычных операций (сделок), выявляемые при оказании бухгалтерских услуг;
49 «Признаки необычных операций (сделок), выявляемые при оказании аудиторских услуг»;
50 «Признаки необычных операций (сделок), выявляемые при осуществлении деятельности доверительного собственника (управляющего) иностранной структуры без образования юридического лица».
В Приложении №8 Форматов к Приказу №18 добавлена таблица с Перечнем видов подозрительной деятельности и кодами вида деятельности.
Упразднена информация о «Месте Рождения», ранее исключенная из Анкет (досье) клиентов в соответствии с Приказом Росфинмониторинга от 22.11.2018 N 366 "Об утверждении требований к идентификации клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев, в том числе с учетом степени (уровня) риска совершения операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма" и нормами Федерального закона от 07.08.2001 года № 115-ФЗ “О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма”.
Приказ Росфинмониторинга от 07.10.2021 N 219 «Об утверждении описания форматов формализованных электронных сообщений, направление которых предусмотрено Инструкцией о представлении в Федеральную службу по финансовому мониторингу информации, предусмотренной Федеральным законом от 7 августа 2001 г. N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", утвержденной приказом Федеральной службы по финансовому мониторингу от 22 апреля 2015 г. N 110, и рекомендаций по их заполнению» по заполнению ФЭС формата 1.2 и Приказ Росфинмониторинга от 08.05.2009 N 103 "Об утверждении Рекомендаций по разработке критериев выявления и определению признаков необычных сделок" продолжают действовать.
Со дня вступления в силу Приказа №18 был признан утратившим силу Приказ Федеральной службы по финансовому мониторингу от 22 апреля 2015 г. № 110 «Об утверждении Инструкции о представлении в Федеральную службу по финансовому мониторингу информации, предусмотренной Федеральным законом от 7 августа 2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».
В этой связи лизинговым компаниям, организациям федеральной почтовой связи, организациям, осуществляющие скупку, куплю-продажу драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий, организаторам азартных игр, организациям, оказывающим посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества, операторам по приему платежей, коммерческим организациям, заключающим договоры финансирования под уступку денежного требования в качестве финансовых агентов, операторам связи, имеющим право самостоятельно оказывать услуги подвижной радиотелефонной связи, операторам связи, операторам лотерей, индивидуальным предпринимателям, осуществляющим скупку, куплю-продажу драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий, и индивидуальным предпринимателям, оказывающим посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества, указанным в статье 5 Федерального закона №115-ФЗ, а также субъектам статьи 7.1 Федерального закона №115-ФЗ необходимо провести дополнительный инструктаж с сотрудниками организации и не позднее 30 дней с даты вступления в силу обновленных положений (до 08 августа 2022 года) привести в соответствие свои правила внутреннего контроля.
07 июня 2022 года в Государственную Думу Федерального Собрания РФ внесен проект федерального закона № 138674-8 «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации в части регулирования оборота цифровых финансовых активов и утилитарных цифровых прав» (далее – Законопроект).
Законопроект подготовлен в целях повышения инвестиционной привлекательности использования цифровых прав бизнесом, в частности путем совершенствования порядка расчетов по сделкам, совершенным с использованием финансовых платформ, инвестиционных платформ, информационных систем, в которых осуществляется выпуск цифровых финансовых активов (далее - электронные платформы), а также предотвращения использования цифровых финансовых активов (далее - ЦФА) и утилитарных цифровых прав (далее - УЦП) в качестве средства платежа.
1.В целях урегулирования порядка расчетов по сделкам, совершенным с использованием электронных платформ вносятся изменения в Федеральный закон от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» (далее - Федеральный закон № 161-ФЗ). Операторы электронных платформ признаются субъектами национальной платежной системы и в этом качестве им предоставляется право осуществлять расчеты по сделкам, совершенным с использованием электронных платформ, при соблюдении определенных требований.
В целях контроля за порядком осуществления расчетов предусматривается включение операторов электронных платформ в реестр Банка России, а также право Банка России в рамках надзора в отношении национальной платежной системы применять меры воздействия к операторам электронных платформ в случаях нарушения требований Федерального закона № 161-ФЗ и принятых в соответствии с ним нормативных актов Банка России.
2.В соответствии со статьей 27 Федерального закона от 10.07.2002 № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» официальной денежной единицей (валютой) Российской Федерации является рубль. Указанной статьей также установлен запрет на введение на территории Российской Федерации других денежных единиц и выпуск денежных суррогатов. Согласно действующему регулированию цифровых финансовых активов и утилитарных цифровых прав перечень сделок, предметом которых являются ЦФА, является открытым, при этом прямой запрет на использование ЦФА и УЦП в качестве средства платежа не предусмотрен. В этой связи существует риск использования ЦФА и УЦП для расчетов. Законопроектом вносятся изменения, направленные на устранение указанных рисков использования ЦФА и УЦП в качестве денежного суррогата путем установления прямого запрета на передачу или прием ЦФА и УЦП в качестве встречного предоставления за передаваемые товары, выполняемые работы, оказываемые услуги, а также иного способа, позволяющего предполагать оплату ЦФА товаров (работ, услуг).
В целях устранения правовой неопределенности законопроектом предусматривается прямое закрепление в Федеральном законе от 31.07.2020 № 259-ФЗ «О цифровых финансовых активах» возможности приобретения ЦФА при выпуске без привлечения оператора обмена.
3.Законопроектом также предусматриваются изменения в Федеральный закон от 22.04.1996 № 39-Ф3 «О рынке ценных бумаг», направленные на совершенствование порядка установления и прекращения залога эмиссионных ценных бумаг, которым обеспечиваются требования по ЦФА. В соответствии с предлагаемыми правками в отдельных случаях прекращение залога эмиссионных ценных бумаг, которым обеспечиваются требования по ЦФА, будет возможно без согласия обладателей ЦФА.
Ссылка на Законопроект
08 июня 2022 года Государственной Думой Федерального Собрания РФ (далее - Госдума) был принят сразу во втором и в третьем чтениях проект федерального закона № 130648-8 «О внесении изменений в Федеральный закон "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" и отдельные законодательные акты Российской Федерации» (далее – Законопроект).
Законопроектом предусматривается внесение изменений в Федеральный закон от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – Федеральный закон № 115-ФЗ) и еще 15 федеральных законов.
Согласно заключению Комитета Госдумы по финансовому рынку положениями Законопроекта предлагается:
1.Установить обязанность применения организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества организаций или физических лиц, включенных в перечни организаций и физических лиц, связанных с терроризмом или с распространением оружия массового уничтожения, составляемые в соответствии с решениями Совета Безопасности ООН (далее - перечни Совета Безопасности ООН), незамедлительно, не позднее 20 часов с момента получения уведомления уполномоченного органа (Росфинмониторинга) о принятии Советом Безопасности ООН соответствующих решений.
Росфинмониторинг будет направлять соответствующее уведомление финансовым организациям в срок
до 4 часов с момента непосредственного размещения решений Совета Безопасности ООН в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» на его официальном сайте. Сейчас общее время с момента принятия соответствующего решения Совета Безопасности ООН до момента замораживания (блокирования) денежных средств или иного имущества составляет до трех рабочих дней.
2.Определить порядок отмены мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества организаций или физических лиц, включенных в перечни Совета Безопасности ООН: указанный порядок аналогичен порядку принятия таких мер - меры отменяются незамедлительно после исключения организации или физического лица из соответствующих перечней, но не позднее 20 часов с момента получения уведомления Росфинмониторинга о принятии такого решения.
3.Предусмотреть обязанность финансовых организаций проводить проверки наличия среди своих клиентов организаций и физических лиц, включенных в перечни Совета Безопасности ООН, - не реже чем один раз в три месяца, и информировать о результатах таких проверок Росфинмониторинг.
4.Определить случаи, при которых физическое лицо или организация, включенные в перечни Совета Безопасности ООН, вправе обратиться в уполномоченный орган с письменным мотивированным заявлением о частичной или полной отмене применяемых мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества:
- для обеспечения жизнедеятельности физического лица, а также жизнедеятельности совместно проживающих с ним членов его семьи, не имеющих самостоятельных источников дохода;
- для оплаты организацией или физическим лицом расходов, связанных с обслуживанием банковских счетов или иного имущества;
- для совершения платежей по договорам (контрактам), заключенным до включения данных организации или физического лица в соответствующие перечни;
- для покрытия чрезвычайных расходов.
5.Обязать адвокатов, нотариусов, доверительных собственников (управляющих) иностранной структуры без образования юридического лица, исполнительные органы личного фонда, имеющего статус международного фонда (кроме международного наследственного фонда), и лиц, осуществляющих предпринимательскую деятельность в сфере оказания юридических или бухгалтерских услуг, направлять в Росфинмониторинг информацию о принятых мерах по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества.
В настоящее время в соответствии с частью 1 статьи 7.1 Федерального закона № 115-ФЗ указанные лица осуществляют меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества, при этом информацию о применении данных мер, в отличие от всех иных субъектов, в Росфинмониторинг не направляют.
Федеральный закон, принятый на основании Законопроекта, вступает в силу с 01 декабря 2022 года.
Ссылка на Законопроект
С 8 июня российские резиденты — физические лица имеют право в течение календарного месяца перевести со своего счета в российском банке на свой счет за рубежом или другому человеку не более 150 тыс. долларов США или эквивалент в другой иностранной валюте. Такую же сумму могут перечислять на зарубежные счета нерезиденты — физические лица из дружественных стран. Ранее лимит составлял 50 тыс. долларов США.
Через компании, оказывающие услуги по переводу денежных средств без открытия счета, резиденты и нерезиденты из дружественных стран в течение месяца смогут перевести не более 10 тыс. долларов США или эквивалент в другой иностранной валюте (прежний порог — 5 тыс. долларов США).
Для всех нерезидентов сохраняется возможность переводов за рубеж средств, которые они получают в виде зарплаты. Также остается в силе запрет на переводы за границу со стороны юридических лиц из стран, поддерживающих санкции.
Ограничения действуют до 30 сентября 2022 года включительно.
Суммы переводов рассчитываются по официальному курсу иностранных валют к рублю, установленному Банком России на дату поручения на осуществление перевода.
Ссылка на источник
«TRUST INVEST CAPITAL» включена в Список компаний с признаками нелегальной деятельности и финансовых пирамид.
Прекращение деятельности финансовой пирамиды стало возможным благодаря взаимодействию Банка России, МВД России и органов прокуратуры.
Напоминаем, что сервис со списком компаний с выявленными признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке заработал на сайте Банка России с 01.06.2021 года. В список было включено 1820 организаций и интернет-проектов, в деятельности которых Банк России выявил признаки финансовой пирамиды, нелегального кредитора или профессионального участника рынка ценных бумаг. Банк России с помощью специальной системы мониторинга, а также по обращениям граждан и организаций выявляет (в том числе в Интернете) компании и проекты с признаками нелегальной деятельности. Кроме того, на сайте Банка России появилась возможность поиска финансовой организации по справочнику http://cbr.ru/fmp_check/.
Обращаем внимание, что законодательство не предусматривает выплат Банка России пострадавшим от деятельности нелегальных участников рынка, а также возможности непосредственного вмешательства регулятора в гражданско-правовые отношения между лицами, незаконно предоставляющими финансовые услуги, и их клиентами.
Ссылка на источник
01 июня 2022 года на Федеральном портале проектов нормативных правовых актов опубликован документ Проект Федерального закона № 02/04/06-22/00128073 «О внесении изменений в Кодекс Российской Федерации об административных правонарушениях» (далее – Проект).
Предложено привлекать к административной ответственности должностных и юридических лиц за нарушение порядка применения информационных технологий в целях идентификации физических лиц.
Проектом предусматриваются следующие виды административного наказания:
за нарушение порядка обработки, включая сбор и хранение, параметров биометрических персональных данных, порядка размещения и обновления биометрических персональных данных в единой биометрической системе, в иных информационных системах, обеспечивающих идентификацию и (или) аутентификацию с использованием биометрических персональных данных физических лиц, в иных государственных информационных системах, владельцами и (или) операторами которых являются государственные органы, а также требований к информационным технологиям и техническим средствам, предназначенным для обработки биометрических персональных данных в целях проведения идентификации, - наложение административного штрафа на должностных лиц в размере от сто до трехсот тысяч рублей; на юридических лиц – от трехсот до пятисот тысяч рублей;
за обработку биометрических персональных данных для идентификации и (или) аутентификации физических лиц в информационных системах организаций, в том числе организаций финансового рынка, в государственных информационных системах, за исключением единой биометрической системы, владельцами и (или) операторами которых являются государственные органы, без аккредитации, а равно в случае, если аккредитация приостановлена или прекращена, - наложение административного штрафа на должностных лиц в размере от трехсот до шестисот тысяч рублей; на юридических лиц –от шестисот пятисот тысяч до одного миллиона рублей.
Рассмотрение дел об административном правонарушении за нарушение порядка применения информационных технологий в целях идентификации и (или) аутентификации физических лиц планируется возложить на Роскомнадзор. В случае совершения указанного правонарушения организациями финансового рынка рассмотрение дел об административных правонарушениях предлагается возложить на Банк России.
Ознакомиться с полным текстом документа можно по ссылке: Проект
07.06.2022 года на сайте Федеральной службы по финансовому мониторингу было опубликовано информационное сообщение о внесении изменений в Перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму.
Поиск по Перечню организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, доступен на сайте Росфинмониторинга по ссылке http://www.fedsfm.ru/documents/terr-list
06 июня 2022 года на официальном сайте Росфинмониторинга в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» по адресу www.fedsfm.ru в разделе «Документы Росфинмониторинга» публикованы Описание структур наименования, служебной и информационной частей ФЭС, описание кодов признаков, указывающих на необычный характер операций (сделок), и требования к технологическим электронным документам, направление которых регламентировано Особенностями представления в Федеральную службу по финансовому мониторингу информации, предусмотренной Федеральным законом от 7 августа 2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», утвержденными приказом Федеральной службы по финансовому мониторингу от 8 февраля 2022 г. № 18.
Обращаем Ваше внимание на то, что версия ФЭС 2.0, данная версия используется некредитными финансовыми организациями и кредитными организациями.
Обновлен справочник кодов видов признаков необычных операций (сделок), информация о которых представляется в Росфинмониторинг новыми кодами необычных операций, выявляемых при осуществлении деятельности адвоката и лиц, оказывающих юридические, бухгалтерские, аудиторские услуги и деятельности доверительного собственника (управляющего) иностранной структуры без образования юридического лица.
Напомним, что с 01 апреля 2022 года вступил в силу Приказ Федеральной службы по финансовому мониторингу от 08.02.2022 № 18 "Об утверждении Особенностей представления в Федеральную службу по финансовому мониторингу информации, предусмотренной Федеральным законом от 7 августа 2001 г. № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее – Приказ №18) (Приказ №18 зарегистрирован в Минюсте РФ 22.02.2022 № 67436).
Со дня вступления в силу Приказа №18 был признан утратившим силу Приказ Федеральной службы по финансовому мониторингу от 22 апреля 2015 г. № 110 «Об утверждении Инструкции о представлении в Федеральную службу по финансовому мониторингу информации, предусмотренной Федеральным законом от 7 августа 2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».
Ссылка на источник
Крупнейший агрегатор данных о введенных санкциях, начал расторгать контракты с финансовыми организациями. Без этих списков организации не могут качественно мониторить операции клиентов и оценивать санкционные риски.
Чтобы проверить, находится ли ваш клиент под санкциями, нужно зайти на официальный сайт регулятора интересующей страны и изучить его сведения. Важно учитывать, что каждый контролирующий орган составляет свой перечень, и единой, мировой базы данных по санкциям нет. Также важно знать, что существует «Правило 50». Согласно правилу, любая организация, которая на 50 % и больше принадлежит компаниям, находящимся под санкциями, тоже попадает под эти санкции.
Автоматизировать процесс проверки клиентов в санкционных списках в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ и обосновать отнесение клиента к определенной степени (определенному уровню) риска клиента в соответствии с правилами внутреннего контроля позволяет специализированный комплекс СКРИН ПОД/ФТ.
С 30 мая по 2 июня 2022 г. в г. Ташкенте (Республика Узбекистан) состоялась 36-я Пленарная сессия Евразийской группы по противодействию легализации преступных доходов и финансированию терроризма (далее – ЕАГ, группа).
В мероприятии приняли участие делегации государств-членов ЕАГ: Республика Беларусь, Республика Индия, Республика Казахстан, Китайская Народная Республика, Кыргызская Республика, Российская Федерация, Республика Таджикистан, Туркменистан и Республика Узбекистан, а также представители государств и организаций наблюдателей в ЕАГ: Исламская Республика Иран, Республика Корея, Монголия, Сербия, Соединенные Штаты Америки , ФАТФ, Комитет экспертов Совета Европы по оценке мер борьбы с отмыванием денег (МАНИВЭЛ), Антитеррористический центр СНГ (АТЦ СНГ), Управление ООН по наркотикам и преступности (УНП ООН), Шанхайская организация сотрудничества (РАТС ШОС).
В рамках сессии прошли заседания рабочих групп и пленума ЕАГ, Международная научно-практическая конференция: «Легализация доходов, полученных от преступной деятельности, и финансирование терроризма: современные угрозы и актуальные вопросы борьбы с ними». Также состоялось 19-е заседание Совета руководителей подразделений финансовой разведки государств-участников Содружества Независимых Государств (СРПФР).
Делегации рассмотрели широкий круг вопросов, в том числе внесение изменений в уставные документы ЕАГ, отчеты сопредседателей рабочих групп, а также отчет о взаимной оценке Республики Узбекистан, которая по итогам рассмотрения по праву признана одной из лучших в регионе.
Состоялось подписание Протокола о внесении изменений в Соглашение о ЕАГ и Положения о порядке формирования и исполнения бюджета ЕАГ.
Вступление в силу данных документов позволит обеспечить дальнейшее развитие сотрудничества, а также расширение инструментария для выполнения целей и задач ЕАГ. Изменения направлены на актуализацию фундаментальных понятий (терминов) в соответствии с действующими международными стандартами ФАТФ.
В следующий раз подобные мероприятия ЕАГ пройдут в ноябре 2022 года в Республике Таджикистан.
Ссылка на источник
15 апреля 2022 года на Федеральном портале проектов нормативных правовых актов опубликован документ Проект Федерального закона № 02/04/04-22/00126675 «О внесении изменения в статью 4.5 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях (далее - КоАП РФ)» (далее – Проект).
На данном этапе проводятся публичные обсуждения в отношении текста Проекта и антикоррупционная экспертиза. Дата окончания публичного обсуждения Проекта - 22 июня 2022 г.
Проект предусматривает увеличение срока рассмотрения дел об административных правонарушениях с 2-х месяцев до 2-х лет. По мнению Минфина, увеличение срока исковой давности позволит дисциплинировать участников рынка драгоценных металлов и драгоценных камней (далее – ДМДК).
Реализация предлагаемой Проектом меры позволит принимать меры административного воздействия по административным правонарушениям в части законодательства РФ о драгоценных металлах и драгоценных камнях, что будет способствовать дополнительным поступлениям в федеральный бюджет в виде штрафов. Внесение изменения в КоАП РФ позволит в более полной мере реализовывать задачи законодательства РФ об административных правонарушениях, отраженные в статье 1.2 КоАП РФ.
Противоправные действия (бездействия) физических или юридических лиц, за которые статьями 15.43 – 15.47 КоАП РФ установлена административная ответственность, фактически остаются безнаказанны, отсутствует принцип неотвратимости административной ответственности в связи со средним сроком проведения проверок по организациям и индивидуальным предпринимателям, отнесенным к высокой и средней группе риска, 1 раз в 4 года (так из 22000 организаций и индивидуальных предпринимателей, состоящих на специальном учете, в план проверок на 2022 год включено только 120), а также при передаче дел из правоохранительных органов в связи с отказом в возбуждении уголовного дела.
Напомним, что статья 15.43 КоАП РФ «Ведение деятельности, связанной с осуществлением операций с ДМДК, без постановки на специальный учет либо несвоевременное представление заполненной формы о внесении изменений в карту специального учета».
С 2021 г. в Российской Федерации начала функционировать государственная интегрированная информационная система в сфере контроля за оборотом драгоценных металлов, драгоценных камней и изделий из них на всех этапах этого оборота (ГИИС ДМДК), в рамках которой обеспечивается прослеживаемость оборота продукции, ювелирных изделий.
В целях снижения нагрузки на субъектов ювелирной отрасли, являющихся участниками национальной антиотмывочной системы, организации и индивидуальные предприниматели, осуществляющие скупку, куплю-продажу ДМДК, ювелирных изделий из них и лома таких изделий, зарегистрировавшиеся в ГИИС ДМДК и обеспечивающие своевременное внесение в неё сведений об обороте продукции, ювелирных изделий, связанном с отчуждением (реализацией/отгрузкой) ДМДК, ювелирных изделий и лома таких изделий, а также поступлением ДМДК, ювелирных изделий и лома таких изделий , в рамках исполнения требований, предусмотренных абзацем шестым подпункта 4 пункта 1 статьи 6 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», вправе представлять в Росфинмониторинг исключительно сведения о платежах за товар (операции с денежными средствами).
Ознакомиться с полным текстом документа можно по ссылке: Проект
Компания СКРИН информирует, что в связи со значительным расширением санкционных ограничений на юридических и физических лиц, а также в целях соблюдения нашими клиентами требований по оперативной оценке степени (уровня) риска совершения клиентами операций, сотрудниками компании СКРИН уделяется повышенное внимание мониторингу изменений в санкционных списках и оперативному обновлению информации по лицам, внесенным в санкционные списки в базе данных СКРИН.
По мере актуализации информационных материалов на сайтах уполномоченных органов стран, которые вводят санкционные ограничения, компанией СКРИН проводится работа по идентификации таких юридических и физических лиц, с целью скорейшего внесения сведений о лицах, внесенных в санкционные списки в программы СКРИН Контрагент и СКРИН ПОД/ФТ.
31 мая 2022 года Комитет по санкциям 1518 Совета Безопасности ООН по Ираку, утвержденный резолюцией 1518 (2003) сообщил о внесении корректировок сведений в санкционный перечень.
Обновленный перечень размещен на официальном сайте ООН в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет" и доступен по ссылке: https://www.un.org/securitycouncil/ru/sanctions/1518/materials.
Ознакомиться с полным текстом документа можно по ссылке:Информационное письмо Банка России от 31.05.2022 N ИН-011-12
С 1 октября 2021 вступило в силу Постановление Правительства Российской Федерации от 27.09.2021 № 1618 "О внесении изменений в постановление Правительства Российской Федерации от 28 декабря 2005 г. № 819 и постановление Правительства Российской Федерации от 12 декабря 2015 г. № 1365" о правилах предоставления отчетов о денежных переводах с использованием электронных средств платежа (кошельков), предоставленных иностранными поставщиками платежных услуг. Обязанность отчитываться о таких переводах введена Федеральным законом от 30 декабря 2020 г. №499-ФЗ.
Направить отчет необходимо, если соблюдены два условия:
- электронный кошелек открыт у иностранного оператора платежных услуг, действующего на основании лицензии на перевод денежных средств без открытия банковского счета;
- в течение календарного года на баланс такого электронного средства платежа начислена сумма более 600 тыс. рублей.
Список основных иностранных электронных кошельков и их реквизитов опубликован на сайте ФНС России.
Первый отчет о переводах денежных средств с использованием иностранных электронных средств платежа за период с 1 июля по 31 декабря 2021 года физические лица должны были направить еще до 1 июня 2022 года, если сумма начислений за это время превысила 600 тыс. рублей.
Теперь в личном кабинете налогоплательщика – физического лица можно сформировать и представить в налоговый орган сведения о переводах денежных средств без открытия банковского счета с использованием электронных средств платежа (ЭСП), предоставленных иностранными поставщиками платежных услуг.
Указанные сведения формируются и представляются физическими лицами в составе отчета (КНД 1112520) по форме, утвержденной Постановлением Правительства РФ от 12.12.2015 № 1365. Для этого при заполнении формы отчета выбирается раздел "Сообщить о переводах денежных средств с использованием электронных средств платежа (Раздел 2)".
Ссылка на источник
03.06.2022 года на сайте Федеральной службы по финансовому мониторингу было опубликовано информационное сообщение о внесении изменений в Перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму.
Поиск по Перечню организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, доступен на сайте Росфинмониторинга по ссылке http://www.fedsfm.ru/documents/terr-list
В настоящее время МВД совместно с Минцифры России разрабатывают новый ресурс для проверки, выданных водительских удостоверений. Сведения о выданных водительских удостоверениях планируется передавать в цифровой профиль гражданина.
Напомним, что с 29 июня 2022 года пп. 2 п. 1.12 статьи 7 Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" будет изложен в новой редакции.
Согласно изменениям, упрощенная идентификация граждан (УПРИД) может производиться, в том числе, посредством предоставления клиентом водительского удостоверения.
Вышеуказанные изменения вносятся Федеральным законом №423-ФЗ от 21 декабря 2021 года «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации». Данный закон разработан в целях упрощения идентификации при доступе к Государственной информационной системе в рамках проекта «Цифровая экономика».
В конце мая 2022 года банки обратились к МВД с просьбой доработать сервис для проверки номера водительского удостоверения в автоматизированном режиме, а также реализовать подтверждение подлинности сведений в Единой системе идентификации.
Предполагается, что мера должна облегчить возможность выдачи кредитов, обмена валюты, перевода средств без открытия счёта и оказание прочих финансовых услуг по водительским правам.
02 июня 2022 года Государственной Думой Федерального Собрания РФ (далее - Госдума) был принят в первом чтении проект федерального закона № 130648-8 «О внесении изменений в Федеральный закон "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" и отдельные законодательные акты Российской Федерации» (далее – Законопроект).
Комитеты Госдумы поддержали принятие концепции Законопроекта в первом чтении и предоставили ряд существенных доработок ко второму чтению.
Законопроектом предусматривается внесение изменений в Федеральный закон от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – Федеральный закон № 115-ФЗ) и еще 15 федеральных законов.
Согласно заключению Комитета Госдумы по финансовому рынку положениями Законопроекта предлагается:
1. Установить обязанность применения организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества организаций или физических лиц, включенных в перечни организаций и физических лиц, связанных с терроризмом или с распространением оружия массового уничтожения, составляемые в соответствии с решениями Совета Безопасности ООН (далее - перечни Совета Безопасности ООН), незамедлительно, не позднее 20 часов с момента получения уведомления уполномоченного органа (Росфинмониторинга) о принятии Советом Безопасности ООН соответствующих решений.
Росфинмониторинг будет направлять соответствующее уведомление финансовым организациям в срок
до 4 часов с момента непосредственного размещения решений Совета Безопасности ООН в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» на его официальном сайте. Сейчас общее время с момента принятия соответствующего решения Совета Безопасности ООН до момента замораживания (блокирования) денежных средств или иного имущества составляет до трех рабочих дней.
2.Определить порядок отмены мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества организаций или физических лиц, включенных в перечни Совета Безопасности ООН: указанный порядок аналогичен порядку принятия таких мер - меры отменяются незамедлительно после исключения организации или физического лица из соответствующих перечней, но не позднее 20 часов с момента получения уведомления Росфинмониторинга о принятии такого решения.
3. Предусмотреть обязанность финансовых организаций проводить проверки наличия среди своих клиентов организаций и физических лиц, включенных в перечни Совета Безопасности ООН, - не реже чем один раз в три месяца, и информировать о результатах таких проверок Росфинмониторинг.
4. Определить случаи, при которых физическое лицо или организация, включенные в перечни Совета Безопасности ООН, вправе обратиться в уполномоченный орган с письменным мотивированным заявлением о частичной или полной отмене применяемых мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества:
- для обеспечения жизнедеятельности физического лица, а также жизнедеятельности совместно проживающих с ним членов его семьи, не имеющих самостоятельных источников дохода;
- для оплаты организацией или физическим лицом расходов, связанных с обслуживанием банковских счетов или иного имущества;
- для совершения платежей по договорам (контрактам), заключенным до включения данных организации или физического лица в соответствующие перечни;
- для покрытия чрезвычайных расходов.
5. Обязать адвокатов, нотариусов, доверительных собственников (управляющих) иностранной структуры без образования юридического лица, исполнительные органы личного фонда, имеющего статус международного фонда (кроме международного наследственного фонда), и лиц, осуществляющих предпринимательскую деятельность в сфере оказания юридических или бухгалтерских услуг, направлять в Росфинмониторинг информацию о принятых мерах по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества.
В настоящее время в соответствии с частью 1 статьи 7.1 Федерального закона № 115-ФЗ указанные лица осуществляют меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества, при этом информацию о применении данных мер, в отличие от всех иных субъектов, в Росфинмониторинг не направляют.
Федеральный закон, принятый на основании Законопроекта, вступает в силу с 01 декабря 2022 года.
Ссылка на Законопроект
31 мая 2022 года Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ) опубликовала отчет о принимаемых мерах в сфере противодействия отмыванию доходов и финансированию терроризма (ПОД/ФТ) в Новой Зеландии.
В отчете кратко изложены меры ПОД/ФТ, принятые Новой Зеландией после посещения ФАТФ юрисдикции в 2021 году. В соответствии с процедурами ФАТФ страна предприняла ряд мер по усилению системы ПОД/ФТ и отчиталась перед ФАТФ о своих действиях.
Для отражения прогресса юрисдикции, ФАТФ в настоящее время пересмотрела рейтинг страны по рекомендации:
25 (прозрачность и бенефициарные владельцы юридических образований) была переоценена с уровня частичного соответствия до уровня значительной степени соответствия требованиям.
В настоящий момент юрисдикция имеет 8 из 40 Рекомендаций со статусом полного соответствия требованиям. 21 из них с уровнем значительной степени соответствия, 11 рекомендаций с уровнем частичного соответствия требованиям.
Юрисдикция будет продолжать отчитываться перед ФАТФ о прогрессе в усилении мер системы ПОД/ФТ.
Ссылка на доклад
С 01 июля 2022 года платформа «Знай своего клиента» (ЗСК) будет доступна для всех кредитных организаций и начнет функционировать в полном объеме.
Соответствующие изменения в Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее – Федеральный закон № 115-ФЗ) вносятся Федеральным законом №423-ФЗ от 21 декабря 2021 года «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации».
Платформа ЗСК вступает в действие в три этапа. Первый этап стартовал 22 марта 2022 года, дополнив пункт 1 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ подпунктами 3.1 и 3.2 следующего содержания:
Кредитные организации обязаны относить каждого клиента к одной из трех групп риска совершения подозрительных операций в зависимости от следующих степеней (уровней) риска совершения им подозрительных операций:
низкая степень (уровень) риска совершения подозрительных операций;
средняя степень (уровень) риска совершения подозрительных операций;
высокая степень (уровень) риска совершения подозрительных операций.
С 01 июля 2022 года начинает действовать очередной этап информационного сервиса ЗСК. На данном этапе кредитные организации по состоянию на 01.07.2022 года обязаны предоставить в Банк России сведения обо всех находящихся у них на обслуживании юридических лицах и индивидуальных предпринимателях, в форматах, размещенных Центральным банком Российской Федерации на своем официальном сайте в сети Интернет. На основании вышеуказанной информации Банком России будет сформирован и размещен на своем официальном сайте первый файл с юридическими лицами и индивидуальными предпринимателями, отнесенными к группам риска совершения подозрительных операций.
Дальнейшая работа будет выстроена следующим образом, кредитные организации каждый день должны будут формировать реестр клиентов со списком всех своих клиентов юридических лиц и ИП, открывших новые банковские счета (вклады) и направлять его в Банк России до 23:00 по Мск., включая сведения о принятых мерах к высокорисковым клиентам.
Банк России каждый рабочий день до 22:00 по Мск формирует реестр рисков, содержащий данные по клиентам - юридическим лицам и индивидуальным предпринимателям, где приводится информация об уровне риска и типология совершаемых подозрительных операций с указанием причины отнесения к повышенному или высокому уровню риска.
В соответствии с п.2 ст. 7.6 кредитные организации вправе использовать информацию, полученную от Банка России в качестве дополнительного фактора, влияющего на оценку степени (уровня) риска совершения клиентом - юридическим лицом, индивидуальным предпринимателем. При этом кредитные организации должны включить в правила внутреннего контроля положения об использовании или не использовании информации, полученной от Банка России.
Кредитные организации не вправе отказаться от заключения договора банковского счета (вклада) и расторгнуть договор банковского счета (вклада) с клиентом в том случае, если клиент является физическим или юридическим лицом (индивидуальным предпринимателем), который отнесен кредитной организацией к группе низкой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций в соответствии с правилами внутреннего контроля такой кредитной организации. Также кредитные организации не имеют право закрыть низкорисковому клиенту счет в одностороннем порядке.
При реализации процедур внутреннего контроля кредитная организация, использующая информацию Центрального банка в отношении клиента - юридического лица и индивидуального предпринимателя, который отнесен кредитной организацией в соответствии с правилами внутреннего контроля и Центральным банком к группе высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций, не вправе изменить указанную степень (уровень) риска совершения подозрительных операций такому клиенту.
Кредитные организации не вправе информировать клиентов об отнесении Центральным банком клиентов кредитных организаций - юридических лиц (индивидуальных предпринимателей) к группе высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций.
Завершающий этап вступления функционирования платформы ЗСК, который устанавливает порядок исключения из ЕГРЮЛ (ЕГРИП) ЮЛ и ИП в связи с их отнесением к группе высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций, вступит в силу с 01 октября 2022 года.
В этой связи кредитным организациям необходимо в течение 90 дней с даты вступления в силу обновленных положений Федерального закона № 115-ФЗ привести в соответствие свои правила внутреннего контроля и провести внеплановый инструктаж с сотрудниками организации.
Порядок ведения Перечня иностранных и международных неправительственных организаций, деятельность которых признана нежелательной на территории Российской Федерации, включения в него и исключения из него иностранных и международных неправительственных организаций разработан во исполнение требований статьи 3.1 Федерального закона от 28.12.2012 N 272-ФЗ "О мерах воздействия на лиц, причастных к нарушениям основополагающих прав и свобод человека, прав и свобод граждан Российской Федерации" (далее – Порядок).
Порядок регулирует вопросы ведения Перечня иностранных и международных неправительственных организаций, деятельность которых признана нежелательной на территории Российской Федерации (далее - Перечень) и закрепляет ведение Перечня Министерством юстиций РФ.
31.05.2022 года на официальном сайте Министерства юстиций РФ размещен актуализированный Перечень, в который были добавлены сведения о двух иностранных юридических лицах.
Ссылка на Перечень
01.06.2022 года на сайте Федеральной службы по финансовому мониторингу было опубликовано информационное сообщение о внесении изменений в Перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму.
Поиск по Перечню организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, доступен на сайте Росфинмониторинга по ссылке http://www.fedsfm.ru/documents/terr-list
Основная цель законопроекта о цифровых финансовых активах - защита прав и средств граждан. Согласно документу, физические лица и юридические лица смогут совершать операции с криптовалютой, но не смогут ее использовать как средство платежа.
16 мая 2022 года Государственной Думой Федерального Собрания РФ был принят в первом чтении проект федерального закона № 106872-8 «О внесении изменений в часть вторую Налогового кодекса Российской Федерации (о налогообложении цифровых прав)».
Директор Департамента финансовой политики Минфина России Иван Чебесков, выступая на дискуссионной площадке по развитию блокчейн-технологий и регулированию цифровых финансовых активов в рамках форума Единой России рассказал о концепции законопроекта о цифровых валютах.
По словам директора Департамента, сейчас обсуждается вопрос использования цифровых валют для бартерных сделок в международных расчетах. «Если цифровая валюта будет признана имуществом, в рамках бартерных сделок такой цифровой валютой можно будет проводить операции по внешнеэкономической деятельности», - сказал он.
«Для цифровых активов следует установить институт квалификации, а банкам планируется отвести ключевую роль в регулировании сектора», - отметил Иван Чебесков. Он также обратил внимание на то, что интерес к криптовалютам не снижается и люди продолжают инвестировать в этот инструмент, при этом зарубежные площадки нарушают права российских инвесторов, ограничивая доступ к инструментам. Решить эту проблему и продвинуть технологию позволит введение регулирования, считает он.
«Очень остро стоит вопрос обеления рынка для майнинга. Пока есть регуляторная неопределенность, сложно прогнозировать, что будет происходить с этим сектором», - рассказал также в своем выступлении Иван Чебесков.
Напомним, что 20 мая 2022 года в Государственную Думу Федерального Собрания РФ внесен проект федерального закона № 127303-8 «О майнинге в Российской Федерации)».
Ссылка на источник
27 мая 2022 года на Федеральном портале проектов нормативных правовых актов опубликован документ Проект Указа Президента РФ № 04/13/05-22/00127925 «О ратификации Договора государств-участников Содружества Независимых Государств о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения» (далее – Проект).
Проектом федерального закона предлагается ратифицировать Договор государств – участников Содружества Независимых Государств о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения 15 октября 2021 г. (далее – Договор).
Договор подлежит ратификации на основании подпунктов «а», «б» пункта 1 статьи 15 Федерального закона от 15 июля 1995 г. № 101-ФЗ «О международных договорах Российской Федерации».
Проектом федерального закона предлагается предусмотреть заявление Российской Федерации к Договору, в соответствии с которым статьи 8 и 9 Договора в части финансирования распространения оружия массового уничтожения применяются к организациям и физическим лицам, в отношении которых имеются сведения об их причастности к распространению оружия массового уничтожения, на основании решений Совета Безопасности ООН или органов, специально созданных решениями Совета Безопасности ООН, принятых в рамках реализации полномочий, предусмотренных главой VII Устава ООН.
Ознакомиться с полным текстом документа можно по ссылке: Проект
В соответствии с Федеральным законом от 3 августа 2018 года N 290-ФЗ "О международных компаниях и международных фондах" (вступил в силу 26.03.2022) исполнительный орган личного фонда, имеющего статус международного фонда (кроме международного наследственного фонда) (далее - исполнительный орган личного фонда) включен в перечень субъектов статьи 7.1 Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".
Исполнительный орган личного фонда, имеющего статус международного фонда (кроме международного наследственного фонда), обязан принять меры по надлежащему исполнению требований национального законодательства в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ.
Для выполнения обязательных требований необходимо пройти процедуры регистрации в личном кабинете на официальном сайте Росфинмониторинга (www.fedsfm.ru).
При регистрации в личном кабинете необходимо указать код вида субъекта Закона N 115-ФЗ - "280 "Исполнительный орган личного фонда, имеющего статус международного фонда (кроме международного наследственного фонда)".
Ссылка на источник информация Росфинмониторинга для исполн. органов личного фонда
Росфинмониторинг информирует о внесении корректировок сведений в санкционный перечень Совета Безопасности ООН, который размещен на веб-сайте Совета/Комитета 1267/1989/2253, от 27 мая 2022 года.
Факторами, влияющим на оценку риска клиента в категории "страновой риск", является наличие у финансовых организаций информации об иностранном государстве (территории), в котором (на которой) осуществлена регистрация (инкорпорация) клиента (место нахождения или место жительства), регистрация бенефициарного владельца клиента (место жительства), регистрация контрагента клиента (место нахождения или место жительства), регистрация (место нахождения) банка, обслуживающего клиента.
Фиксирование вышеуказанных сведений в анкетах (досье) клиентов предусмотрено Приказом Росфинмониторинга от 22.11.2018 N 366 (ред. от 15.06.2021) "Об утверждении требований к идентификации клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев, в том числе с учетом степени (уровня) риска совершения операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма" и Положением Банка России от 15.12.2014 № 445-П «О требованиях к правилам внутреннего контроля некредитных финансовых организаций в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».
Наличие данного признака дает основания полагать, что деятельность клиента имеет повышенный риск совершения клиентами операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма.
К перечню «страновых рисков» в программном комплексе СКРИН ПОД/ФТ относятся:
страны, по данным надежных источников, имеющие высокий уровень коррупции или другой преступной деятельности, например, незаконный оборот наркотиков, торговля оружием, людьми, организация подпольных азартных игр и т.д.;
страны или географические области, которые, по данным надежных источников, предоставляют финансирование или поддержку террористической деятельности или на территории которых действуют установленные террористические организации;
страны с повышенной террористической активностью;
страны, не выполняющие рекомендации ФАТФ («черный список ФАТФ»);
страны, которые находятся на усиленном мониторинге в рамках ФАТФ.
Наличие сведений о принадлежности проверяемого лица к государству, не выполняющему рекомендации ФАТФ и/или имеющие существенные недостатки в своих режимах, являются факторами, влияющими на оценку степени (уровня) риска совершения клиентами операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма.
Программный комплекс СКРИН ПОД/ФТ позволяет Вам получить вышеуказанную информацию в автоматизированном режиме и обосновать отнесение клиента к определенной степени (определенному уровню) риска клиента в соответствии с правилами внутреннего контроля.
27 мая 2022 года Комитет Совета Безопасности во исполнение резолюций 1267 (1999), 1989 (2011) и 2253 (2015), касающихся ИГИЛ (ДАИШ), «Аль-Каиды» и связанных с ними лиц, групп, предприятий и организаций, внес изменения в 4 пункта Санкционного списка физических и юридических лиц, на которые распространяются замораживание активов, запрет на поездки и эмбарго на поставки оружия, изложенные в пункте 1 резолюции 2368 (2017) в соответствии с главой VII Устава Организации Объединенных Наций.
Пресс-релиз Комитета Совета Безопасности доступен по ссылке: https://www.un.org/press/en/2022/sc14914.doc.htm
30.05.2022 года на сайте Федеральной службы по финансовому мониторингу было опубликовано информационное сообщение о внесении изменений в Перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму.
Поиск по Перечню организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, доступен на сайте Росфинмониторинга по ссылке http://www.fedsfm.ru/documents/terr-list
27 мая 2022 года Комитет Совета Безопасности во исполнение резолюций 1267 (1999), 1989 (2011) и 2253 (2015), касающихся ИГИЛ (ДАИШ), «Аль-Каиды» и связанных с ними лиц, групп, предприятий и организаций, внес изменения в 2 пункта Санкционного списка физических и юридических лиц, на которые распространяются замораживание активов, запрет на поездки и эмбарго на поставки оружия, изложенные в пункте 1 резолюции 2610 (2021) в соответствии с главой VII Устава Организации Объединенных Наций.
Пресс-релиз Комитета Совета Безопасности доступен по ссылке: https://www.un.org/press/en/2022/sc14913.doc.htm
В правилах внутреннего контроля всех субъектов №115-ФЗ должен быть пункт о запрете на информирование клиентов и иных лиц о принимаемых мерах ПОД/ФТ/ФРОМУ.
С 01 июля 2022 года статья 4 Федерального закона от 07.08.2001 года № 115-ФЗ “О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма” (далее – Федеральный закон 115-ФЗ) о запрете на информирование клиентов и иных лиц о принимаемых мерах ПОД/ФТ/ФРОМУ, за исключением информирования клиентов о принятых мерах по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества, о приостановлении операции, а также об отказе клиенту в приеме на обслуживание, об отказе в выполнении распоряжения клиента о совершении операций и их причинах меняется.
Абзацем четвертым статьи 4 Федерального закона № 115-ФЗ установлен запрет на информирование клиентов и иных лиц о принимаемых мерах ПОД/ФТ/ФРОМУ, а также перечень случаев, допускающих раскрытие клиенту информации о таких мерах. К числу таких случаев сейчас относится информирование об отказе в выполнении распоряжения клиента о совершении операций и о его причинах.
С учетом изменений, внесенных в абзац 4 статьи 4 Федерального закона № 115-ФЗ, вступающих в силу с 01.07.2022, запрет на информирование клиентов, установленный указанной нормой, не связан с распоряжением клиента.
Не забудьте скорректировать свои правила внутреннего контроля с учетом вышеуказанных изменений.
1.Указание Банка России от 12.04.2021 N 5774-У «О внесении изменений в Указание Банка России от 25 декабря 2017 года N 4662-У» (далее – Указание №5774-У). Указание №5774-У зарегистрировано в Минюсте России 20.05.2021 №63538.
Указанием №5774-У отменен п.2.5, на основании которого финансовые организации имели право не информировать Банк России о временном назначении на должность.
Согласно п.2.2 финансовая организация должна направить в Уполномоченное подразделение Банка России уведомление о назначении (в том числе временно) иное лицо на должность по форме, предусмотренной в приложении 1 к Указанию №5774-У, в срок не позднее трех рабочих дней.
Предусмотрено исключение, если одно и то же лицо замещает СДЛ постоянно, то при первой замене нужно отправить уведомление в течение 3 рабочих дней, а при последующих замещениях предоставляется право отчитываться на квартальной основе (не позднее трех рабочих дней со дня окончания квартала). Рекомендуемый образец сводного уведомления приведен в приложении 4 к Указанию Банка России №4662-У (в редакции Указания №5774-У).
2.Приказ Росфинмониторинга №18 об утверждении нового Перечня признаков, указывающих на необычный характер операций.
Приказом Федеральной службы по финансовому мониторингу от 08.02.2022 № 18 "Об утверждении Особенностей представления в Федеральную службу по финансовому мониторингу информации, предусмотренной Федеральным законом от 7 августа 2001 г. № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", утверждены новые признаки, указывающие на необычный характер операций (сделок), которые используются организациями, индивидуальными предпринимателями, адвокатами, нотариусами, доверительными собственниками, лицами, оказывающими юридические или бухгалтерские услуги, и аудиторами с учетом специфики осуществляемой деятельности.
3.С 01 апреля 2022 года применены новые версии форматов 2.0 для обмена данными с Рофинмониторингом для кредитных организаций и некредитных финансовых организаций, размещенные на официальном сайте Банка России:
Порядок составления некредитными финансовыми организациями в электронной форме информации, предусмотренной статьями 7, 7.5 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», предусмотренный Указанием Банка России от 17 октября 2018 года № 4937-У и Xsd-схемы электронных документов, предусмотренных Указанием Банка России от 17 октября 2018 года № 4937-У.
4.Скорректированы требования, предусмотренные Положением "Об утверждении Положения о представлении информации в Федеральную службу по финансовому мониторингу организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальными предпринимателями и направлении Федеральной службой по финансовому мониторингу запросов в организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальным предпринимателям", утвержденное Постановлением Правительства РФ от 19 марта 2014 г. N 209.
Согласно изменениям, внесенным Постановлением Правительства РФ от 20.05.2022 N 922 "О внесении изменений в Положение о представлении информации в Федеральную службу по финансовому мониторингу организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальными предпринимателями и направлении Федеральной службой по финансовому мониторингу запросов в организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальным предпринимателям и признании утратившими силу отдельных положений некоторых актов Правительства Российской Федерации" основания для отказа в совершении операции теперь не связаны исключительно с распоряжением клиента.
25-26 мая 2022 года была проведена ежегодная конференция "Регулирование Банком России деятельности коммерческих банков", организованная Ассоциацией банков России.
В ходе конференции Банк России и Росфинмониторинг обсуждали создание единого информационного ресурса для финансовых организаций с идентификационными данными клиентов.
"Мы с Росфинмониторингом сейчас прорабатываем вопрос создания единого информационного ресурса для финансовых организаций, который будет содержать релевантные идентификационные данные", — сказала Эльвира Набиуллина.
Ссылка на источник
26.05.2022 года на сайте Федеральной службы по финансовому мониторингу было опубликовано информационное сообщение о внесении изменений в Перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму.
Поиск по Перечню организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, доступен на сайте Росфинмониторинга по ссылке http://www.fedsfm.ru/documents/terr-list
Банк России планирует начать тестирование цифрового рубля в реальных операциях и на клиентах кредитных организаций в апреле 2023 года. Об этом заявила первый зампред регулятора Ольга Скоробогатова, ее слова приводит "Российская газета".
В пилоте цифрового рубля также планируется использование смарт-контрактов. Кроме того, Банк России допускает, что в 2024 году цифровой рубль можно будет менять на иностранную валюту, нерезиденты смогут открывать кошельки.
С февраля 2022 года в России проводится пилотирование операций с цифровым рублем. Его текущая концепция подразумевает, что граждане, компании и государственные органы смогут менять наличные и безналичные на цифровые рубли и зачислять их на электронные кошельки.
Ссылка на источник
25-26 мая 2022 года была проведена ежегодная конференция "Регулирование Банком России деятельности коммерческих банков", организованная Ассоциацией банков России.
В ходе конференции Банк России предложил поднять порог обязательного контроля операций с действующих 600 тыс. до 1 млн. рублей, для недвижимости — с 3 млн. до 5 млн. рублей.
"Речь идет о повышении пороговых сумм, с которых начинается обязательный контроль операций, тоже тема все время стоит. Они были установлены очень давно и во многом уже потеряли актуальность, тем более в фиксированных суммах они установлены. Мы предлагаем поднять с действующих 600 тыс. рублей как минимум до 1 млн. рублей, а по недвижимости — с трех до пяти миллионов рублей", — сказала Эльвира Набиуллина.
Пороговое значение в размере 600 000 рублей по операциям, подлежащим обязательному контролю действует уже 20 лет. В 2019 году Банк России уже поднимал вопрос о необходимости увеличения лимита до 1 млн. руб. По словам участников рынка, тогда повышение не состоялось из-за того, что Банк России не смог договориться с Росфинмониторингом о размере лимита.
Согласно действующему законодательству, обязательному контролю со стороны Росфинмониторинга подлежат операции равные или превышающие сумму 600 000 рублей (или аналогичную в иностранной валюте) в том случае, если по своему характеру данные операции подпадают под определенные критерии. В частности, речь идет об операциях с денежными средствами в наличной форме (снятие или зачисление на счет юридических лиц, покупка или продажа иностранной валюты, приобретение ценных бумаг, внесение в уставной капитал организации), открытие вкладов в пользу третьих лиц, помещение драгметаллов в ломбард, предоставление имущества по договору финансовой аренды (лизинга), скупка, купля-продажа драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий, получение денежных средств, которые служат условием участия физического лица в азартной игре и др.
Ссылка на источник
26 мая 2022 года в Государственную Думу Федерального Собрания РФ внесен проект федерального закона № 130648-8 «О внесении изменений в Федеральный закон "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" и отдельные законодательные акты Российской Федерации» (далее – Законопроект).
В Пояснительной записке к Законопроекту указано, что основная направленность законопроекта – внесение изменений в законодательство Российской Федерации в целях обеспечения его соответствия, а также практики его применения международным стандартам в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (далее – ПОД/ФТ) (Рекомендациям 6 (целевые финансовые санкции, относящиеся к терроризму и финансированию терроризма) и 7 (целевые финансовые санкции, относящиеся к распространению ОМУ) Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ). Кроме того, Проектом устраняются отдельные недостатки в законодательстве о ПОД/ФТ, выявленные по результатам мониторинга его правоприменения.
Действующая редакция Федерального закона от 7 августа 2001 г. № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее – Федеральный закон № 115-ФЗ) возлагает на организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, индивидуальных предпринимателей, адвокатов, нотариусов, доверительных собственников (управляющих) иностранной структуры без образования юридического лица и лиц, осуществляющих предпринимательскую деятельность в сфере оказания юридических или бухгалтерских услуг (далее – финансовые организации), обязанность применения мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества лиц, включенных в перечни организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, к распространению оружия массового уничтожения незамедлительно, но не позднее одного рабочего дня со дня размещения в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет" на официальном сайте Росфинмониторинга информации о день) общее время замораживания (блокирования) с момента принятия соответствующего решения Совета Безопасности ООН составляет до трех календарных дней, а в случае совпадения с выходными и праздничными днями – более трех календарных дней.
В свою очередь, согласно Рекомендациям 6 и 7 ФАТФ целевые финансовые санкции во исполнение решений Совета Безопасности ООН, относящиеся к предупреждению терроризма и распространения оружия массового уничтожения, должны применяться безотлагательно, что в ходе оценки выполнения государствами названных стандартов международными экспертами трактуется, как не позднее 24 часов.
Достижение обозначенного срока применения финансовыми организациями мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества в рамках предусмотренных действующими нормативными правовыми актами подходов, в том числе и в случае их оптимизации, не представляется возможным.
В этой связи, Законопроектом предлагается закрепить механизм "прямого действия" решений Совета Безопасности ООН. При этом, согласно Законопроекту меры по замораживанию (блокированию), определенные решениями Совета Безопасности ООН, финансовыми организациями должны будут применяться незамедлительно, но не позднее 20 часов с момента получения уведомления уполномоченного органа (Росфинмониторинга) о принятии Советом Безопасности ООН решений по вопросам предупреждения терроризма и распространения оружия массового уничтожения. При этом, названное уведомление Росфинмониторинг будет направлять всем финансовым организациям в срок до 4 часов с момента непосредственного размещения решений Совета Безопасности ООН в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет" на его официальном сайте, одновременно информируя о лицах, в отношении которых такие решения были приняты (отменены).
Также Законопроектом вносятся изменения, направленные на совершенствование обязательного контроля, использования личного кабинета на официальном сайте Росфинмониторинга в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет", другие изменения для устранения недостатков, выявленных по результатам мониторинга правоприменения законодательства о ПОД/ФТ.
В целях повышения эффективности анализа, проводимого Росфинмониторингом, Законопроектом предусматривает возложение на адвокатов, нотариусов, доверительных собственников (управляющих) иностранной структуры без образования юридического лица и лиц, осуществляющих предпринимательскую деятельность в сфере оказания юридических или бухгалтерских услуг, обязанности по направлению в уполномоченный орган информации о принятых мерах по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества. В настоящее время названные лица наделены полномочиями только на осуществление мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества, и информацию о применении данных мер, в отличие от всех иных субъектов, поименованных в Федеральном законе № 115-ФЗ, в Росфинмониторинг не направляют.
Федеральный закон, принятый на основании Законопроекта, вступает в силу с 01 декабря 2022 года.
Ссылка на Законопроект
ФАТФ – это созданная в 1989 году межправительственная структура, которая устанавливает стандарты и разрабатывает и внедряет меры по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма.
Главная цель ФАТФ – выработка действенных рекомендаций (40+9) в области ПОД/ФТ.
В феврале 1990 года ФАТФ предложила для рассмотрения всех стран, в том числе развивающихся, 40 рекомендаций по борьбе с отмыванием денег. В этих рекомендациях сформулированы конкретные меры по совершенствованию странами-участницами своих правовых систем и финансовых структур.
В связи с трагическими событиями 11 сентября 2001 года ФАТФ приняла решение о необходимости распространения своей компетенции на сферу противодействия финансированию терроризма. Вследствие чего были добавлены новые 9 специальных рекомендаций по борьбе с финансированием терроризма.
Россия присоединилась к ФАТФ в 2003 году. Перед Россией были поставлены задачи о внедрении в нашей стране новых стандартов по борьбе с отмыванием денежных средств. В октябре 2013 года, решением ФАТФ Россия была признана страной, полностью соответствующей стандартам ФАТФ.
Положение финансовой системы страны и ее поддержание в правовом и устойчивом, защищенном от различных угроз состоянии – это вопрос национальной безопасности.
23 мая 2022 года Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) опубликовала доклад о взаимной оценке в сфере противодействия отмыванию доходов и финансированию терроризма (ПОД/ФТ) от февраля 2022 года в Республике Гвинея-Бисау.
Отчет основан на Рекомендациях ФАТФ 2012 года и подготовлен с использование Методологии 2013 года. В отчете изложены меры ПОД/ФТ, принятые юрисдикцией после посещения ФАТФ.
Республика является членом одной из восьми региональных групп по типу ФАТФ, а именно ассоциированным членом Межправительственной группы по борьбе с отмыванием денег в Западной Африке (Inter Governmental Action Group against Money Laundering in West Africa, GIABA) и находятся под ее усиленным контролем.
Ознакомиться с полным текстом документа можно по ссылке: доклад.
На официальном сайте Ассоциации Банков России (далее – АБР) опубликованы документы:
- запрос АБР от 18.03.2022 № 02-05/242, в котором АБР просит сообщить мнение Департамента финансового мониторинга и валютного контроля Банка России (ДФМиВК) по вопросу применения нормы, указанной абзацем четвертым статьи 4 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (Федерального закона № 115-ФЗ). Данным пунктом установлен запрет на информирование клиентов и иных лиц о принимаемых мерах противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, а также перечень случаев, допускающих раскрытие клиенту информации о таких мерах. К числу таких случаев сейчас относится информирование об отказе в выполнении распоряжения клиента о совершении операций и о его причинах.
С учетом изменений, внесенных 22 марта 2022 года в пункт 11 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ и обязанностью кредитной организации согласно пункта 13.1.-1 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ информировать клиентов об отказе от проведения операции, предусмотренного пунктом 11 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ, просим пояснить, запрет на информирование клиентов, установленный абзацем четвертым статьи 4 Федерального закона № 115-ФЗ, распространяется на отказ в зачислении денежных средств.
- письмо Банка России от 23.05.2022 № 12-4-2/4057 (далее – Ответ Банка России), содержащее разъяснения ДФМиВК о порядке применения нормы, установленной абзацем четвертым статьи 4 Федерального закона №115-ФЗ в будущей редакции от 01 июля 2022 года.
Ссылка на документы: запрос АБР, ответ Банка России
21 мая 2022 года на официальном интернет-портале правовой информации опубликован документ - Постановление Правительства РФ от 20.05.2022 N 922 "О внесении изменений в Положение о представлении информации в Федеральную службу по финансовому мониторингу организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальными предпринимателями и направлении Федеральной службой по финансовому мониторингу запросов в организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальным предпринимателям и признании утратившими силу отдельных положений некоторых актов Правительства Российской Федерации" (далее – Постановление №922).
Согласно изменениям, внесенным с 22 марта 2022 года в Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее – Федеральный закон №115-ФЗ), основания для отказа в совершении операции не связаны исключительно с распоряжением клиента.
Соответствующие изменения внесены в Положение "Об утверждении Положения о представлении информации в Федеральную службу по финансовому мониторингу организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальными предпринимателями и направлении Федеральной службой по финансовому мониторингу запросов в организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальным предпринимателям", утвержденное Постановлением Правительства РФ от 19 марта 2014 г. N 209.
Также Постановлением №922 были исключены нормы, касающиеся кредитных организаций и некредитных финансовых организаций, указанных в пункте 7 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ, по представлению информации в Росфинмониторинг. В связи с тем, что вышеуказанные финансовые организации руководствуются в своей деятельности нормативными актами Банка России.
Ознакомиться с полным текстом документа можно по ссылке: Постановление №922
24.05.2022 года на сайте Федеральной службы по финансовому мониторингу было опубликовано информационное сообщение о внесении изменений в Перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму.
Поиск по Перечню организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, доступен на сайте Росфинмониторинга по ссылке http://www.fedsfm.ru/documents/terr-list
24 мая 2022 года Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ) опубликовала отчет о принимаемых мерах в сфере противодействия отмыванию доходов и финансированию терроризма (ПОД/ФТ) в Израиле.
В отчете кратко изложены меры ПОД/ФТ, принятые Израилем после посещения ФАТФ юрисдикции в 2018 году. В соответствии с процедурами ФАТФ страна предприняла ряд мер по усилению системы ПОД/ФТ и отчиталась перед ФАТФ о своих действиях.
Для отражения прогресса Израиля, ФАТФ в настоящее время пересмотрела рейтинг страны по следующим рекомендациям:
15 (новые технологии) была переоценена до уровня значительной степени соответствия требованиям;
16 (электронные переводы средств) была переоценена с уровня частичного соответствия требованиям до значительной степени соответствия требованиям.
В настоящий момент юрисдикция имеет 16 из 40 Рекомендаций со статусом полного соответствия требованиям. 19 из них с уровнем значительной степени соответствия, 4 рекомендаций с уровнем частичного соответствия требованиям и 1 рекомендация не применима к Израилю.
Юрисдикция будет продолжать отчитываться перед ФАТФ о прогрессе в усилении мер системы ПОД/ФТ.
Ссылка на доклад
23 мая 2022 года на официальном сайте Банка России опубликован Обзор событий в сфере противодействия отмыванию доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма за период с 01 по 30 апреля 2022 года (далее – Обзор). Обзор содержит подборку российских и международных новостей в сфере ПОД/ФТ.
5 апреля 2022 года опубликовано информационное сообщение о поступлении в Росфинмониторинг первых сообщений о подозрительной деятельности (СПД) от финансовых организаций.
Российские финансовые организации получили техническую возможность реализации права по информированию Росфинмониторинга о совокупности взаимосвязанных подозрительных операций. Особую ценность в настоящее время представляют СПД о рисках, связанных со схемами обхода ограничений по внешнеторговым и валютным операциям и нецелевым использованием бюджетных средств.
В Росфинмониторинг поступило уже несколько сотен СПД. По результатам анализа поступивших СПД соответствующая информация направляется Росфинмониторингом в правоохранительные и налоговые органы.
Ранее финансовые организации были сориентированы на выявление соответствующих рисков и информирование о них совместным информационным письмом Банка России и Росфинмониторинга. В Службу поступило уже несколько сотен сообщений от банков с указанием специального идентификатора. По результатам анализа, информация оперативно направляется в правоохранительные и налоговые органы. Ссылка на источник.
16 апреля 2022 года Президентом Российской Федерации подписан Федеральный закон № 112-ФЗ «О внесении изменений в статью 29 Федерального закона «О банках и банковской деятельности» и статью 4 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма».
Феде