На сайте Банка России 24.09.2019 опубликовано Информационное письмо № ИН-01-12/70 от 20.09.2019 об отмене письма Банка России от 17.01.2013 № 2-Т (далее – Информационное письмо).

В Информационном письме Банк России сообщает об отмене действия Письма Банка России от 17 января 2013 года № 2?Т “О применении части 2 статьи 15.27 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях”.

05 сентября 2019 г.  на Официальном интернет-портале правовой информации (http://www.pravo.gov.ru) опубликован Приказ Федеральной службы по финансовому мониторингу от 12.08.2019 № 222 "Об утверждении Порядка доведения до кредитных организаций перечня иностранных государств и (или) административно-территориальных единиц иностранных государств, обладающих самостоятельной правоспособностью, на территории которых зарегистрированы иностранные банки, эмитировавшие платежные карты, операции с использованием которых подлежат обязательному контролю в соответствии с пунктом 15 статьи 6 Федерального закона от 7 августа 2001 г. № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее – Приказ) (ссылка на документ - http://publication.pravo.gov.ru/Document/View/0001201909050017 ).
В частности, Приказом установлено, что перечень иностранных государств доводится Росфинмониторингом до кредитных организаций путем его размещения (в файле формата Excel) в личном кабинете кредитной организации в разделе «Перечни». Размещение перечня иностранных государств (в том числе при его актуализации) производится в личном кабинете не позднее рабочего дня, следующего за днем вступления в силу нормативного правового акта, утверждающего перечень или вносящего в него изменения.

В соответствии с Приказом, датой доведения перечня до кредитных организаций считается рабочий день, следующий за датой размещения перечня в личном кабинете.

Приказ вступает в силу с 16.09.2019 г.

На сайте Банка России 07.08.2019 опубликован документ (Ответ Департамента финансового мониторинга и валютного контроля Банка России от 02.08.2019 № 12-4-5/4983), содержащий ответы на вопросы, связанные с применением Указания Банка России от 17.10.2019 № 4936-У «О порядке представления кредитными организациями в уполномоченный орган сведений и информации в соответствии со статьями 7, 7.5 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее - Ответ) ( ссылка на документ http://cbr.ru/Queries/UniDbQuery/File/32909?fileId=116&scope=A ).

В Ответе содержатся разъяснения по некоторым вопросам, заданным в Запросе от 01.07.2019 № 2019/0721 (ссылка на документ - http://cbr.ru/Queries/UniDbQuery/File/32909?fileId=116&scope=Q ), связанные с порядком заполнения сведений (полей), передаваемых в составе формализованных электронных сообщений.

На сайте Банка России 31.05.2019 опубликовано Информационное письмо № ИН-06-59/46 от 30.05.2019 о подходах к порядку реализации кредитными организациями права, предусмотренного подпунктом 1.1 пункта 1 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ, в отношении самозанятых (далее - Информационное письмо) ( ссылка на документ http://cbr.ru/StaticHtml/File/59420/20190530_in_06_59-46.pdf  ).

В Информационном письме Банк России поясняет, что с 01.01.2019 в некоторых регионах страны введен специальный налоговый режим «Налог на профессиональный доход», в связи с чем в деятельности кредитных организаций возможны случаи принятия необоснованных решений об отказах от проведения операций по причине поступления на банковские счета самозанятых денежных средств в виде профессионального дохода.

Банк России рекомендует кредитным организациям при принятии мер, направленных на определение источников происхождения денежных средств, учитывать информацию о статусе клиента как самозанятого, а также фиксировать данную информацию в анкете (досье) такого клиента с целью возможности ее учета и использования.

На сайте Банка России 19.04.2019 опубликовано Указание Банка России № 5108-У от 28.03.2019 «О внесении изменения в пункт 12 Указания Банка России от 17 октября 2018 года № 4936-У «О порядке представления кредитными организациями в уполномоченный орган сведений и информации в соответствии со статьями 7, 7.5 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – Указание) ( ссылка на документ http://cbr.ru/Queries/UniDbQuery/File/50883?fileId=803 ).

В соответствии с Указанием, Указание Банка России № 4936-У вступает в силу с 15 июля 2019 г.

На сайте Банка России 29.03.2019 опубликовано Информационное письмо № ИН-014-12/27 от 27.03.2019 о подходах к порядку реализации кредитными организациями права, предусмотренного подпунктом 1.1 пункта 1 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ (далее - Информационное письмо) ( ссылка на документ - http://cbr.ru/Content/Document/File/70452/20190327_in-014-12_27.pdf ).

В Информационном письме Банк России обращает внимание кредитных организаций на то, что характер и объем «противолегализационных» мер, в том числе мер по определению источников происхождения денежных средств и (или) иного имущества клиентов, должны определяться кредитными организациями с учетом степени (уровня) риска совершения клиентами операций в целях ОД/ФТ.

Банк России напоминает, что кредитные организации при реализации полномочий по принятию мер по определению источников происхождения денежных средств и (или) иного имущества клиентов должны следовать проведенной ими оценке степени (уровня) риска совершения клиентом операций в целях ОД/ФТ в соответствии со своими правилами внутреннего контроля.

На сайте Банка России 25.03.2019 опубликовано Указание Банка России № 5075-У от 22.02.2019 «О требованиях к правилам внутреннего контроля кредитных организаций и некредитных финансовых организаций в целях противодействия финансированию распространения оружия массового уничтожения» (далее – Указание) ( ссылка на документ http://cbr.ru/Queries/UniDbQuery/File/50883?fileId=789 ).

Указанием установлено, что правила внутреннего в целях противодействия финансированию распространения оружия массового уничтожения являются составной частью комплексного документа, которым определяется организация внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения, или комплекта документов, определяющих организацию внутреннего контроля в кредитных организациях и некредитных финансовых организациях.

В документе приводятся также требования к содержанию правил внутреннего в целях противодействия финансированию распространения оружия массового уничтожения.

Указание вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования, т.е. с 5 апреля 2019 г.

Правила внутреннего контроля в целях противодействия финансированию распространения оружия массового уничтожения должны быть разработаны и начать применяться кредитными организациями и некредитными финансовыми организациями в течение 30 дней со дня вступления в силу Указания.

На сайте Банка России 25.03.2019 опубликованы:

1) Указание Банка России № 5083-У от 27.02.2019 «О внесении изменений в Положение Банка России от 2 марта 2012 года № 375-П «О требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» ( ссылка на документ http://cbr.ru/Queries/UniDbQuery/File/50883?fileId=787 );

2) Указание Банка России № 5084-У от 27.02.2019 «О внесении изменений в Положение Банка России от 15 декабря 2014 года № 445-П «О требованиях к правилам внутреннего контроля некредитных финансовых организаций в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» ( ссылка на документ http://cbr.ru/Queries/UniDbQuery/File/50883?fileId=788 )

Среди прочего, документами установлено, что программа управления риском легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма, которая является частью правил внутреннего контроля организации, должна предусматривать документальное фиксирование результатов мероприятий по мониторингу, анализу и контролю за риском использования услуг организации в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма, не реже одного раза в шесть месяцев.

Оба документа вступают в силу по истечении 10 дней после дня их официального опубликования, т.е. с 5 апреля 2019 г. Организациям, на которые распространяются требования вышеуказанных документов, следует внести соответствующие изменения в собственные правила внутреннего контроля.

18 марта 2019 г. на Официальном интернет-портале правовой информации (http://www.pravo.gov.ru) опубликованы и вступили в силу изменения в Федеральный закон от 07.08.2001г. №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

Изменения внесены Федеральным законом от 18.03.2019 г. №33-ФЗ «О внесении изменений в статьи 7 и 7-1 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и статьи 7 и 10 Федерального закона «О национальной платежной системе» (далее – Закон) (ссылка на документ - http://publication.pravo.gov.ru/Document/View/0001201903180033 ).

Законом установлено, что на адвокатов, нотариусов и лиц, осуществляющих предпринимательскую деятельность в сфере оказания юридических и бухгалтерских услуг, в случаях, если они готовят или осуществляют от имени или по поручению клиента операции, указанные в абзацах втором-шестом пункта 1 статьи 7.1 Федерального закона №115-ФЗ, распространяются требования в отношении идентификации клиента, представителя клиента и (или) выгодоприобретателя, бенефициарных владельцев, установления иной информации о клиенте, применения мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества, организации внутреннего контроля, фиксирования, хранения информации, а также приема на обслуживание и обслуживания публичных должностных лиц.

18 марта 2019 г. на Официальном интернет-портале правовой информации (http://www.pravo.gov.ru) опубликованы и вступили в силу изменения в Федеральный закон от 07.08.2001г. №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

Изменения внесены Федеральным законом от 18.03.2019 г. №32-ФЗ «О внесении изменений в Федеральный закон "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" в части регулирования обмена информацией и документами, полученными при проведении идентификации, между организациями, входящими в банковскую группу или банковский холдинг, и использования таких информации и документов» (далее – Закон) (ссылка на документ - http://publication.pravo.gov.ru/Document/View/0001201903180017 ).

Изменения, внесенные Законом, касаются особенностей организации внутреннего контроля в банковских группах и банковских холдингах, головные организации которых являются организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом.

В частности, пункт 2 статьи 2 Закона обязывает головные кредитные организации банковских групп и головные организации банковских холдингов, являющихся организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, разработать и утвердить целевые правила внутреннего контроля в течение 180 дней со дня принятия нормативного акта Центрального банка Российской Федерации, устанавливающего требования к целевым правилам внутреннего контроля.

На сайте Банка России 12.03.2019 опубликовано Положение Банка России № 655-П от 17.10.2018 «О порядке уведомления кредитными организациями и некредитными финансовыми организациями уполномоченного органа в соответствии с пунктами 1.3 и 1.4 статьи 6 Федерального закона от 7 августа 2001 года № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – Положение) ( ссылка на документ http://cbr.ru/Queries/UniDbQuery/File/50883?fileId=781 ).

В Положении установлен порядок уведомления кредитными организациями и НФО, указанными в статье 5 Федерального закона №115-ФЗ, Росфинмониторинга о каждом открытии, закрытии, изменении реквизитов счетов, покрытых (депонированных) аккредитивов, заключении, расторжении договоров банковского счета, договоров банковского вклада (депозита) и внесении в них изменений, о приобретении и об отчуждении ценных бумаг хозяйственными обществами, имеющими стратегическое значение для ОПК и безопасности РФ, и обществами, находящимися под их прямым или косвенным контролем, которые указаны в статье 1 Федерального закона от 21 июля 2014 года №214-ФЗ, федеральными унитарными предприятиями, имеющими стратегическое значение для ОПК и безопасности РФ, и хозяйственными обществами, находящимися под их прямым или косвенным контролем, которые указаны в Федеральном законе от 14 ноября 2002 года № 161-ФЗ, государственными корпорациями, государственными компаниями и публично-правовыми компаниями. Также в Положении установлен порядок уведомления кредитными организациями Росфинмониторинга об открытии, о закрытии, об изменении реквизитов отдельных счетов, открытых для осуществления расчетов по государственному оборонному заказу в соответствии с Федеральным законом № 275-ФЗ.

Положение вступает в силу по истечении 60 дней после дня его официального опубликования.

На сайте Банка России 12.03.2019 опубликовано Указание Банка России № 4935-У от 17.10.2018 «О порядке осуществления Банком России надзора за соблюдением банками порядка размещения и обновления в электронной форме в единой системе идентификации и аутентификации сведений, необходимых для регистрации в ней клиента – физического лица, и сведений, предусмотренных абзацем вторым подпункта 1 пункта 1 статьи 7 Федерального закона от 7 августа 2001 года № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», а также в единой информационной системе персональных данных, обеспечивающей сбор, обработку, хранение биометрических персональных данных, их проверку и передачу информации о степени их соответствия предоставленным биометрическим персональным данным физического лица, биометрических персональных данных» (далее – Указание) ( ссылка на документ http://cbr.ru/Queries/UniDbQuery/File/50883?fileId=780 ).

В Указании устанавливается порядок надзора Банком России за соблюдением банками порядка размещения и обновления в электронной форме в ЕСИА сведений, необходимых для регистрации в ней клиента – физического лица, и сведений, предусмотренных абзацем вторым подпункта 1 пункта 1 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ, а также в единой информационной системе персональных данных, обеспечивающей сбор, обработку, хранение биометрических персональных данных, их проверку и передачу информации о степени их соответствия предоставленным биометрическим персональным данным физического лица, биометрических персональных данных.

В Указании установлено, что проверки банков осуществляются в соответствии с порядком, определенным Инструкцией Банка России от 5 декабря 2013 года №147-И.

Указание вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования.

На сайте Росфинмониторинга опубликовано Информационное письмо Федеральной службы по финансовому мониторингу от 01.03.2019 №60 «О методических рекомендациях по применению организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, индивидуальными предпринимателями, адвокатами, нотариусами и лицами, осуществляющими предпринимательскую деятельность в сфере оказания юридических или бухгалтерских услуг, мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества и снятию таких мер» (далее - Информационное письмо) ( ссылка на документ - http://www.fedsfm.ru/news/3800 ).

В Информационном письме Росфинмониторинг информирует о подготовке методических рекомендаций, основанных на законодательстве в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ, действующем на 01.03.2019, по применению организациями, ИП и лицами, указанными в методических рекомендациях, мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества и снятию таких мер.

Методические рекомендации разработаны Росфинмониторингом в целях применения организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, индивидуальными предпринимателями, поименованными в статье 5.1 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ, а также лицами, указанными в пункте 1 статьи 7.1 указанного Закона мер по замораживанию (блокированию) денежных средств и иного имущества, предусмотренных Резолюциями Совета Безопасности ООН (применяемых на основании статей 24-25 Устава ООН и статьи 15 Конституции Российской Федерации) и положениями статей 6, 7, 7.5 Федерального закона № 115-ФЗ.

Росфинмониторинг также сообщает в Информационном письме, что при изменении требований законодательства методические рекомендации применяются в части, не противоречащей вновь принятым нормативным правовым актам.

01.03.2019 вступила в силу Инструкция Банка России 192-И «О порядке лицензирования Банком России видов профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг, указанных в статьях 3 — 5, 7 и 8 Федерального закона от 22 апреля 1996 года №39-ФЗ «О рынке ценных бумаг», и порядке ведения реестра профессиональных участников рынка ценных бумаг», в которой, среди прочего, установлены дополнительные требования к уведомлению Банка России профессиональными участниками рынка ценных бумаг о случаях замещения, в том числе временного, Ответственного сотрудника.

На сайте Банка России 05.03.2019 опубликовано Информационное письмо № ИН-04-13/22 от 01.03.2019 о рекомендациях при совершении банками действий, предусмотренных пунктом 5.6 статьи 7 Федерального закона от 7 августа 2001 года № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее - Информационное письмо) ( ссылка на документ - http://cbr.ru/fintech/remote_authentication/information/#a_3a66af22b669427cb5df43e53ba01268 ).

В Информационном письме Банк России дает рекомендации для совершенствования и оптимизации банком процессов регистрации граждан в ЕСИА и ЕБС.

Кроме того, в Информационном письме банкам рекомендуется обеспечить до 15.03.2019 организационную и технологическую реализацию мероприятий, предусмотренных пунктами 2–10 Информационного письма.

На сайте Банка России 05.03.2019 опубликован Порядок составления некредитными финансовыми организациями в электронной форме информации, предусмотренный Указанием Банка России от 17 октября 2018 года № 4937-У ( ссылка на документ - http://cbr.ru/Content/FileDocument/File/65374/FORMAT_NFO_115FZ.zip ).

Документ применяется, начиная с 23 марта 2019 года, в соответствии с Указанием Банка России от 17.10.2018 № 4937-У «О порядке представления некредитными финансовыми организациями в уполномоченный орган сведений и информации в соответствии со статьями 7, 7.5 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»

На сайте Банка России 04.03.2019 опубликовано Указание Банка России № 4935-У от 17.10.2018 «О внесении изменений в Положение Банка России от 30 марта 2018 года № 639-П «О порядке, сроках и объеме доведения до сведения кредитных организаций и некредитных финансовых организаций информации о случаях отказа от проведения операции, отказа от заключения договора банковского счета (вклада) и (или) расторжения договора банковского счета (вклада) с клиентом, об устранении оснований принятия решения об отказе от проведения операции, об устранении оснований принятия решения об отказе от заключения договора банковского счета (вклада), об отсутствии оснований для расторжения договора банковского счета (вклада) с клиентом» (далее – Указание) ( ссылка на документ - http://cbr.ru/Queries/UniDbQuery/File/50883/777 ).

Среди прочего, в Указании установлено, что объем информации, доводимой до сведения кредитных организаций (некредитных финансовых организаций) в виде сообщений в электронной форме, определяется Банком России по согласованию с уполномоченным органом, в зависимости от степени (уровня) риска совершения клиентами операций в целях ОТ/ФТ.

Указание вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования, т.е. 15.03.2019.

На сайте Росфинмониторинга опубликовано Информационное письмо Федеральной службы по финансовому мониторингу от 01.03.2019 «О методических рекомендациях по проведению оценки рисков ОД/ФТ организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом и индивидуальными предпринимателями» (далее - Информационное письмо) ( ссылка на документ - http://www.fedsfm.ru/news/3796 ).

В Информационном письме Росфинмониторинг информирует о подготовке методических рекомендаций, основанных на законодательстве в сфере ПОД/ФТ, действующем на 01.03.2019, по проведению оценки рисков ОД/ФТ.

Методические рекомендации подготовлены Росфинмониторингом в целях оказания методической помощи субъектам первичного финансового мониторинга (кроме организаций и ИП, поднадзорных Банку России) по организации и осуществлению ими внутреннего контроля в части выявления и оценки своих рисков отмывания денег и финансирования терроризма, документирования оценок, обеспечения их актуальности, а также формирования порядка информирования уполномоченного органа о результатах проводимой оценки рисков.

 Росфинмониторинг также сообщает в Информационном письме, что при изменении требований законодательства методические рекомендации применяются в части, не противоречащей вновь принятым нормативным правовым актам.

На сайте Банка России опубликованы Методические рекомендации по вопросам информирования кредитными организациями клиентов о причинах принятия решения об отказе от проведения операции или об отказе от заключения договора банковского счета (вклада), а также по вопросам взаимодействия с клиентами при дистанционном банковском обслуживании № 5-МР от 22.02.2019 (далее - Методические рекомендации) ( ссылка на документ -  http://cbr.ru/Content/Document/File/65327/20190222_5-MR.pdf).

Методические рекомендации разработаны на основе анализа обращений в межведомственную комиссию, созданную при Банке России в соответствии с законом о противодействии легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, для рассмотрения вопросов о правомерности реализации банками в отношении клиента полномочий по отказам.

В Методических рекомендациях рассмотрены некоторые вопросы, связанные с информированием клиентов о причинах принятия решения об отказе от проведения операции или об отказе от заключения договора банковского счета (вклада), а также вопросы взаимодействия с клиентами при дистанционном банковском обслуживании.

В частности, Банк России повторно указывает на то, что информация об отказах от проведения операций, полученная кредитной организацией в соответствии с пунктом 13.3 статьи 7 закона №115-ФЗ, не является самостоятельным основанием для принятия кредитной организацией решения об отказе клиенту от проведения операции.

На сайте Росфинмониторинга опубликовано Информационное письмо Федеральной службы по финансовому мониторингу от 15.02.2019 «Об изменении требований законодательства о ПОД/ФТ/ФРОМУ в части идентификации клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев» (далее - Информационное письмо) ( ссылка на документ - http://www.fedsfm.ru/news/3777 ).

В Информационном письме Росфинмониторинг информирует о вступлении 23.02.2019 в силу приказа Федеральной службы по финансовому мониторингу от 22.11.2018 №366 «Об утверждении требований к идентификации клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев, в том числе с учетом степени (уровня) риска совершения операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма».

Кроме того, Росфинмониторинг обращает внимание на то, что субъектам Федерального закона № 115-ФЗ (за исключением кредитных и некредитных финансовых организаций, поднадзорных Банку России) необходимо с учетом требований пункта 1.1 постановления Правительства Российской Федерации от 30.06.2012 № 667 привести свои правила внутреннего контроля в соответствие с положениями приказа Росфинмониторинга № 366 не позднее 25 марта 2019 года и разместить обновленные правила внутреннего контроля в своих личных кабинетах на сайте Росфинмониторинга.

12 февраля 2019 г.  на Официальном интернет-портале правовой информации (http://www.pravo.gov.ru) опубликован Приказ Росфинмониторинга от 22.11.2018 № 366 "Об утверждении требований к идентификации клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев, в том числе с учетом степени (уровня) риска совершения операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма"  (далее – Приказ) (ссылка на документ -  http://publication.pravo.gov.ru/Document/View/0001201902120041 ).
Приказом установлены требования к идентификации клиентов, представителей клиентов, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев, в том числе сведения, подлежащие установлению при идентификации физических лиц, ИП, юридических лиц и иностранных структур без образования юридического лица, а также сведения, включаемые в анкету клиента.
Приказом признается утратившим силу приказ Росфинмониторинга от 17.02.2011 г. №59 (с изменениями, внесенными приказом №301 от 03.09.2012 г.).
Приказ вступает в силу с 23.02.2019 г.

На сайте Росфинмониторинга опубликовано Информационное письмо Федеральной службы по финансовому мониторингу от 06.02.2019 № 58 «О временном порядке применения статьи 7.5 Федерального закона от 07.08.2001 №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее - Информационное письмо) ( ссылка на документ - http://www.fedsfm.ru/news/3743 ).
В Информационном письме разъясняется порядок предоставления организациями и индивидуальными предпринимателями (за исключением кредитных и некредитных финансовых организаций и индивидуальных предпринимателей, поднадзорных Банку России) в Росфинмониторинг сведений в форме сообщений ФЭС 1-ФМ, ФЭС 2-ФМ, ФЭС 3-ФМ, действующий до внесения изменений в  Инструкцию № 110 от 22.04.2015 г. «О представлении в Федеральную службу по финансовому мониторингу информации, предусмотренной Федеральным законом от 7 августа 2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

21.01.2019 г. на сайте Банка России опубликованы:

- Указание Банка России «О порядке представления кредитными организациями в уполномоченный орган сведений и информации в соответствии со статьями 7, 7.5 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» № 4936-У от 17.10.2018 ( ссылка на документ -  http://cbr.ru/analytics/?PrtID=na_vr&docid=727 );

- Указание Банка России «О порядке представления некредитными финансовыми организациями в уполномоченный орган сведений и информации в соответствии со статьями 7, 7.5 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» № 4937-У от 17.10.2018 ( ссылка на документ -  http://cbr.ru/analytics/?PrtID=na_vr&docid=728 ).

В документах указан перечень, порядок и сроки направления в уполномоченный орган информации и сведений в соответствии со статьями 7, 7.5 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

Указание № 4936-У вступает в силу по истечении 90 дней после дня его официального опубликования.

Указание № 4937-У вступает в силу по истечении 60 дней после дня его официального опубликования.

На сайте Банка России опубликовано Информационное письмо Банка России № ИН-014-12/1 от 16.01.2019 «Об актуализации санкционного перечня Комитета Совета Безопасности ООН по Ливии, а также о резолюции Совета Безопасности ООН в отношении Эритреи» (далее - Информационное письмо) ( ссылка на документ -  http://cbr.ru/Content/Document/File/62046/20190116_in-014-12_1.pdf ).

В Информационном письме Банк России сообщает об актуализации санкционного перечня по Ливии, а также об отмене действия санкционных мер в отношении Эритреи.

На сайте Банка России опубликованы Методические рекомендации Банка России о повышении внимания кредитных организаций к отдельным операциям клиентов № 2-МР от 14.01.2019 (далее - Методические рекомендации) ( ссылка на документ -  http://cbr.ru/Content/Document/File/61312/20190114_2-MR.pdf ).

В Методических рекомендациях описаны признаки трансграничных переводов наличных денежных средств без открытия банковских счетов, наличие которых позволяет полагать, что целью таких переводов может быть сокрытие осуществления физическими лицами предпринимательской деятельности на территории Российской Федерации и уклонение от постановки на учет в уполномоченных банках внешнеторговых (импортных) контрактов для целей осуществления валютного контроля.

Банк России рекомендует кредитным организациям скорректировать процедуры внутреннего «противолегализационного» контроля за переводами денежных средств, отвечающими признакам, указанным Методических рекомендациях, с использованием риск-ориентированного подхода.

На сайте Банка России опубликовано Информационное письмо Банка России № ИН-014-12/84 от 29.12.2018 «О выявлении организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к распространению оружия массового уничтожения» (далее - Информационное письмо) ( ссылка на документ -  http://cbr.ru/Content/Document/File/61118/20181229_in_014_12-84.pdf ).

В Информационном письме рассматриваются некоторые вопросы, связанные с работой кредитных организаций и некредитных финансовых организаций в отношении организаций и лиц, причастных к распространению оружия массового уничтожения, а также с действиями по информированию Росфинмониторинга в случае выявления среди клиентов лиц, включенных в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к распространению оружия массового уничтожения.

На сайте Банка России опубликовано Информационное письмо Банка России № 33-МР от 27.12.2018 «Методические рекомендации по работе с отдельными категориями клиентов» (далее - Информационное письмо) ( ссылка на документ -  http://cbr.ru/Content/Document/File/59808/33_MP.pdf ).

В Информационном письме рассматриваются некоторые вопросы применения Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – Федеральный закон) в части определения у бенефициарного владельца клиента статуса лица, указанного в статье 7.3 Федерального закона (статуса публичного должностного лица).

Подходы к определению и выявлению публичных должностных лиц приведены в методических рекомендациях Банка России от 27.06.2017 № 13-МР.

28.12.2018 на официальном интернет-портале правовой информации http://pravo.gov.ru/ опубликован Федеральный закон от 27 декабря 2018 г. № 565-ФЗ “О внесении изменений в Федеральный закон "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" по вопросам установления контроля за операциями отдельных категорий физических лиц" (далее – Федеральный закон).

Ссылка на Федеральный закон - http://publication.pravo.gov.ru/Document/View/0001201812280052 .

В соответствии с Федеральным законом, обязательному контролю подлежат операции по получению физическим лицом денежных средств в наличной форме с использованием платежной карты, эмитированной иностранным банком, зарегистрированным на территории иностранного государства или административно-территориальной единицы иностранного государства, обладающей самостоятельной правоспособностью, входящих в перечень, утвержденный уполномоченным органом. Указанный перечень относится к информации ограниченного доступа и доводится до кредитных организаций через их личные кабинеты, указанные в статье 3 Федерального закона №115-ФЗ.

Кроме того, Федеральным законом для кредитных организаций устанавливается обязанность по документальному фиксированию и предоставлению в уполномоченный орган (не позднее 3 рабочих дней) сведений о таких операциях.

Федеральный закон вступает в силу по истечении 180 дней после дня его официального опубликования.

Дамы и господа!

От имени всего коллектива СКРИН разрешите поздравить Вас
с наступающим Новым Годом и Рождеством!

Хотим поблагодарить Вас за успешное сотрудничество в 2018 году и верим,
что наступающий год будет для Вас еще более плодотворным и удачным!

Желаем, чтоб 2019 год принес Вам возможность уверенно смотреть
в будущее и удачу во всех делах и начинаниях!

С наилучшими пожеланиями, СКРИН

Уважаемые клиенты!

Сформирован план-график семинаров в целях ПОД/ФТ на первый квартал 2018 года.

С Расписанием Вы можете ознакомиться на нашем сайте http://center.skrin.ru/Home/Site/61/1/0

05 декабря 2018 г. на сайте Росфинмониторинга опубликовано Информационное письмо от 04 декабря 2018 года № 57 «О методических рекомендациях по установлению сведений о бенефициарных владельцах клиентов» ( ссылка на документ - http://www.fedsfm.ru/news/3621 ).

Методические рекомендации подготовлены Росфинмониторингом в целях оказания методической помощи субъектам первичного финансового мониторинга (организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальные предприниматели, перечисленные в статье 5 Федерального закона № 115-ФЗ от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (за исключением организаций и индивидуальных предпринимателей, надзор за которыми в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, осуществляет Банк России). Методические рекомендации также могут использоваться адвокатами, нотариусами и лицами, осуществляющими предпринимательскую деятельность в сфере оказания юридических или бухгалтерских услуг, перечисленными в статье 7.1 Федерального закона № 115-ФЗ) по организации и осуществлению ими внутреннего контроля.

Задача Методических рекомендаций – повышение эффективности процедур идентификации клиентов (представителей клиентов, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев), а также оценки степени (уровня) риска совершения клиентом операций, связанных с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, и финансированием терроризма.

Методические рекомендации основаны на законодательстве в сфере противодействия отмыванию доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, действующем на момент их опубликования.

В случае изменения требований законодательства Методические рекомендации применяются в части, не противоречащей вновь принятым нормативным правовым актам.

23 ноября 2018 г. на сайте Росфинмониторинга опубликовано Информационное письмо от 23 ноября 2018 года № 56 «О методических рекомендациях по рассмотрению аудиторскими организациями и индивидуальными аудиторами при оказании аудиторских услуг рисков легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма» (далее – Письмо) ( ссылка на документ - http://www.fedsfm.ru/news/3594 ).

Методические рекомендации, подготовленные Росфинмониторингом совместно с Минфином России и Федеральным казначейством, предназначены для помощи аудиторским организациям и индивидуальным аудиторам по реализации положений законодательства о ПОД/ФТ.

В соответствии с Письмом, задача методических рекомендаций – повышение эффективности выявления в рамках оказания аудиторских услуг сделок или финансовых операций аудируемого лица, которые могли или могут быть осуществлены в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма на основании оценки степени (уровня) риска совершения клиентом операций, связанных с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, и финансированием терроризма.

30 октября 2018 г.  на Официальном интернет-портале правовой информации (http://www.pravo.gov.ru) опубликовано Постановление Правительства Российской Федерации от 26.10.2018 № 1277 "Об утверждении Правил формирования перечня организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к распространению оружия массового уничтожения, и использования связанной с таким перечнем информации" (далее – Постановление) (ссылка на документ -  http://publication.pravo.gov.ru/Document/View/0001201810300017 ).
Постановлением утвержден порядок формирования перечня организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к распространению оружия массового уничтожения (далее – Перечень), определен орган, осуществляющий формирование Перечня, а также указан порядок и сроки опубликования сведений об организациях и (или) физических лицах, включенных в Перечень.
Постановление вступает в силу после 7 дней с момента его официального опубликования, т.е. с 07.11.2018 г.

13 сентября 2018 г. на сайте Банка России опубликовано Информационное письмо Банка России по вопросам применения Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее - Федеральный закон) в части функционирования механизма реабилитации клиентов № ИН-014-12/61 от 12.09.2018 (далее - Информационное письмо) ( ссылка на документ - http://cbr.ru/Content/Document/File/47596/IN-014-12_61.pdf ).

В Информационном письме рассматриваются некоторые вопросы применения Федерального закона в части функционирования механизма обжалования клиентами кредитных организаций и некредитных финансовых организаций принятых указанными организациями решений об отказе от проведения операции и решений об отказе от заключения договора банковского счета (вклада).

13 сентября 2018 г.  на Официальном интернет-портале правовой информации (http://www.pravo.gov.ru) опубликовано Постановление Правительства Российской Федерации от 11.09.2018 № 1081 "О внесении изменений в некоторые акты Правительства Российской Федерации" (далее – Постановление) (ссылка на документ - http://publication.pravo.gov.ru/Document/View/0001201809130015 ).
В частности, Постановлением вносятся изменения в постановление Правительства Российской Федерации от 30 июня 2012 г. N 667, в связи с чем организациям, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальным предпринимателям следует внести изменения в собственные правила внутреннего контроля.
Изменяются также следующие нормативные документы:
- постановление Правительства Российской Федерации от 30 июня 2012 г. N 667;
- постановление Правительства Российской Федерации от 6 августа 2015 г. N 804.

16 августа 2018 г. на сайте Банка России опубликовано Информационное письмо Банка России о национальной оценке рисков ОД/ФТ № № ИН-014-12/54 от 14.08.2018 (далее - Информационное письмо) ( ссылка на документ - http://cbr.ru/Content/Document/File/47288/20180816_in-014-12_54.pdf ).

К Информационному письму прилагаются отчеты Росфинмониторинга о национальной оценке рисков легализации (отмывания) преступных доходов ( НОР ОД, ссылка на документ - http://cbr.ru/Content/Document/File/47289/20180816_in-014-12_54_1.pdf ) и национальной оценке рисков финансирования терроризма ( НОР ФТ, ссылка на документ - http://cbr.ru/Content/Document/File/47290/20180816_in-014-12_54_2.pdf ).

НОР ОД и НОР ФТ проведены Росфинмониторингом при участии органов государственной власти, Банка России и организаций частного сектора.

Банк России рекомендует кредитным организациям и некредитным финансовым организациям обеспечить изучение отчетов о НОР ОД и НОР ФТ специалистами, задействованными в работе по ПОД/ФТ, и использовать результаты НОР ОД и НОР ФТ в своей работе в целях определения, оценки, управления и снижения собственных рисков ОД/ФТ.

14 августа 2018 г. на сайте Росфинмониторинга опубликован Приказ Росфинмониторинга от 15.06.2018 № 181 «О внесении изменений в приложение № 4 к Инструкции о представлении в Федеральную службу по финансовому мониторингу информации, предусмотренной Федеральным законом от 7 августа 2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», утвержденной приказом Федеральной службы по финансовому мониторингу от 22 апреля 2015 г. № 110» (далее – Приказ) (Приказ зарегистрирован Минюстом 06.08.2018 г. за № 51797, ссылка на документ - http://www.fedsfm.ru/documents/rfm/3382 ).
Приказом вносятся изменения и уточнения в справочник кодов видов операций, информация о которых представляется в Росфинмониторинг (далее – Справочник).
В частности, Справочник дополняется строкой с номером кода 7006, в соответствии с которой организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, индивидуальные предприниматели и адвокаты, нотариусы и лица, осуществляющих предпринимательскую деятельность в сфере оказания юридических или бухгалтерских услуг (как эти понятия определены в пункте 1.1 Инструкции о представлении в Федеральную службу по финансовому мониторингу информации, предусмотренной Федеральным законом от 7 августа 2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», утвержденной приказом Федеральной службы по финансовому мониторингу от 22 апреля 2015 г. № 110») обязаны представлять в Росфинмониторинг информацию об операциях с денежными средствами или иным имуществом, совершаемых физическим лицом, включенным в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, по основанию, предусмотренному подпунктом 3 пункта 2.4 статьи 6 Федерального закона.
Приказ был опубликован на Официальном интернет-портале правовой информации (http://www.pravo.gov.ru) 07.08.2018 г. и вступает в силу с 18.08.2018 г.

В Письме Росфинмониторинга от 18 июня 2018 г. N 04-03-03/12322 (далее – Письмо) дается разъяснение некоторых вопросов, связанных с уведомлением уполномоченного органа аудиторскими организациями, индивидуальными аудиторами при оказании аудиторских услуг.

Так, в Письме рекомендовано аудиторским организациям и индивидуальным аудиторам придерживаться требований, установленных национальным антиотмывочным законодательством, например, для лиц, осуществляющих предпринимательскую деятельность в сфере юридических или бухгалтерских услуг. В частности, аудиторским организациям и индивидуальным аудиторам целесообразно внедрять ключевые процедуры по организации внутреннего контроля, связанные с идентификацией клиентов и фиксированием необходимых установочных данных, определением лиц, ответственных за направление информации в Росфинмониторинг, обладающих необходимым уровнем знаний в области ПОД/ФТ.

06 августа 2018 г. на сайте Банка России опубликовано Указание Банка России № 4859-У от 09.07.2018 "О перечне угроз безопасности, актуальных при обработке, включая сбор и хранение, биометрических персональных данных, их проверке и передаче информации о степени их соответствия предоставленным биометрическим персональным данным гражданина Российской Федерации в государственных органа, банках и иных организациях, указанных в абзаце первом части 1 статьи 14.1 Федерального закона от 27 июля 2006 года № 149-ФЗ "Об информации, информационных технологиях и о защите информации", в единой биометрической системе" (документ зарегистрирован Минюстом России 30.07.2018, № 51735, ссылка на документ - http://cbr.ru/analytics/?PrtID=na_vr&docid=625).

В документе устанавливается перечень угроз информационной безопасности, которые банки должны будут учитывать при сборе, использовании и передаче биометрических персональных данных своих клиентов. В качестве таких угроз указаны: нарушения целостности (подмена, удаление), доступности (блокирование передачи) и конфиденциальности биометрической информации о клиентах.

Кредитные организации должны будут учитывать эти критерии при открытии вклада или счета, предоставлении кредита, переводе денежных средств и оказании других услуг своим клиентам, чтобы обезопасить их от противозаконных действий.

Документ вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования.

31 июля 2018 г. на сайте Росфинмониторинга опубликовано Информационное письмо Федеральной службы по финансовому мониторингу от 30 июля 2018 г. № 55 "О применении отдельных норм Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" в части функционирования механизма "реабилитации" клиентов, в отношении которых принято решение об отказе в обслуживании" (далее - Информационное письмо) ( ссылка на документ http://www.fedsfm.ru/news/3352).

В Информационном письме рассматриваются некоторые вопросы, связанные с приостановлением операций с денежными средствами или иным имуществом, а также разъясняется порядок действий организации (в том числе кредитной организации или некредитной финансовой организации) или индивидуального предпринимателя при отказе в обслуживании клиенту по основаниям, предусмотренным Федеральным законом от 07.08.2001 № 115-ФЗ.

27 июля 2018 г. на сайте Банка России опубликовано Указание Банка России № 4836-У от 22.06.2018 "О требованиях к раскрытию информации, связанной с совершением действий, предусмотренных пунктом 5⁶ статьи 7 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (документ зарегистрирован Минюстом России 04.07.2018, № 51530, ссылка на документ - http://cbr.ru/analytics/?PrtID=na_vr&docid=618).

В документе устанавливается порядок раскрытия банком, который соответствует критериям, установленным пунктом 5⁷ статьи 7 Федерального закона от 07.08.2001 №115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее – Федеральный закон), информации, связанной с совершением действий, предусмотренных пунктом 5⁶ статьи 7 Федерального закона. Кроме того, в пункте 3 документа определяется перечень раскрываемой информации, а в пункте 4 документа устанавливается также порядок и сроки обновления информации, в случае если в раскрываемой информации, включенной в этот перечень, произошли изменения.

Документ вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования.

20 июля 2018 г. на сайте Банка России опубликовано Информационное письмо Банка России о документальном фиксировании результатов определения риска вовлеченности в ОД/ФТ № ИН-014-12/48 от 19.07.2018 (далее - Информационное письмо) ( ссылка на документ - http://cbr.ru/Content/Document/File/46891/20180719_in-014-12_48.pdf ).

В Информационном письме указано, что кредитные организации и некредитные финансовые организации (далее - Финансовые организации) при реализации программы управления риском легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма (далее - Программа управления риском ОД/ФТ) , предусмотренной  в правилах внутреннего контроля, обязаны принимать меры по определению риска своей вовлеченности и вовлеченности своих сотрудников в использование услуг финансовой организации в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма (далее - Риск использования услуг финансовой организации в целях ОД/ФТ).

Банк России напоминает, что Программа управления риском ОД/ФТ должна предусматривать порядок фиксирования результатов определения Риска использования услуг финансовой организации в целях ОД/ФТ.

Таким образом, Банк России рекомендует Финансовым организациям документально фиксировать результаты принимаемых ими мер по определению Риска использования услуг финансовой организации в целях
ОД/ФТ до начала и в ходе предоставления клиентам соответствующих продуктов (услуг), а также представлять соответствующие документы Банку России по его запросу в рамках проведения проверок и дистанционного надзора.

23 июля 2018 года вступают в силу изменения в Федеральный закон от 07.08.2001 №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее - Федеральный закон №115-ФЗ), внесенные Федеральным законом от 23.04.2018 №90-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации в части противодействия финансированию распространения оружия массового уничтожения».
Изменения, внесенные в Федеральный закон №115-ФЗ, а также в другие нормативные акты,   направлены на установление правового механизма противодействия финансированию распространения оружия массового уничтожения, а также приведение национального законодательства в соответствие с международными стандартами в данной сфере.
В частности, Федеральный закон №115-ФЗ дополнен статьей 7.5, устанавливающей меры противодействия финансированию распространения оружия массового уничтожения.
Кроме того, в Федеральный закон №115-ФЗ введена статья 10.2, определяющая порядок международного сотрудничества в сфере борьбы с финансированием терроризма и финансированием распространения оружия массового уничтожения.
Необходимо обратить внимание, что в соответствии с внесенными изменениями, уполномоченным органом будет формироваться и доводиться до сведения субъектов Федерального закона № 115-ФЗ перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к распространению оружия массового уничтожения. В свою очередь, субъекты Федерального закона № 115-ФЗ должны проводить проверки наличия таких лиц среди своих клиентов, применять меры по замораживанию (блокированию) денежных средств и иного имущества,  а также отчитываться в уполномоченный орган о результатах таких проверок. Также пунктом 8 статьи 7.5 Федерального закона № 115-ФЗ предусмотрено приостановление операций с денежными средствами или иным имуществом, в случае, если хотя бы одна из сторон является юридическим лицом, прямо или косвенно находящимся в собственности или под контролем организации или физического лица, включенных в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к распространению оружия массового уничтожения, либо физическим или юридическим лицом, действующими от имени или по указанию таких организации или физического лица.
Субъектам Федерального закона №115-ФЗ необходимо провести обучение и обновить собственные правила внутреннего контроля.

10 июля 2018 г. на сайте Банка России опубликовано Указание Банка России № 4846-У от 03.07.2018 "О порядке и сроках направления Банком России банку уведомления о принятии решения, указанного в абзаце первом пункта 5¹¹ статьи 7 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (документ зарегистрирован Минюстом России 04.07.2018, № 51528, ссылка на документ - http://cbr.ru/analytics/?PrtID=na_vr&docid=611 ).

В документе устанавливается порядок и сроки направления Банком России банку уведомления о принятии решения о запрете банку осуществлять действия, предусмотренные пунктом 5⁶ статьи 7 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" от 07.08.2001 №115-ФЗ (далее – Федеральный закон), и проводить идентификацию клиентов – физических лиц в порядке, предусмотренном пунктом 5⁸ статьи 7 Федерального закона.
Документ вступает в силу по истечении 10 дней после его официального опубликования.

30 июня 2018 г. вступили в силу изменения в Федеральный закон от 07.08.2001г. №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».
Изменения внесены Федеральным законом от 31.12.2017 г. №482-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации».

Изменения, внесенные вышеуказанным законом, касаются идентификации кредитными организациями физических лиц с использованием биометрических персональных данных, хранящихся в единой информационной системе персональных данных.

В целях соблюдения требований законодательства субъектам 115-ФЗ необходимо провести обучение сотрудников и внести соответствующие изменения в собственные правила внутреннего контроля по ПОД/ФТ.

Опубликованы Федеральные законы, вносящие изменения в Федеральный закон от 07.08.2001 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»:

1. Федеральный закон от 23.04.2018 №112-ФЗ «О внесении изменений в Федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и статью 13 Федерального закона «Об аудиторской деятельности».
   Вступает в силу 04.05.2018г.
2. Федеральный закон от 23.04.2018 № 106-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации и признании утратившими силу отдельных положений законодательных актов Российской Федерации».
   Вступает в силу 01.06.2018г.

3. Федеральный закон от 23.04.2018 № 90-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации в части противодействия финансированию распространения оружия массового уничтожения».
   Вступает в силу по истечении 90 дней со дня официального опубликования — 23.07.2018г.

18 апреля 2018 года опубликован и вступил в силу Федеральный закон от 18.04.2018 N 69-ФЗ «О внесении изменения в статью 5 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».
Законом из субъектов 115-ФЗ исключены НПФ в части деятельности по ОПС. с 18 апреля 2018 года требования Закона о ПОД/ФТ распространяются на НПФ только в части их деятельности по негосударственному пенсионному страхованию.

На сайте Банка России опубликованы изменения в Положение Банка России №445-П «О требованиях к правилам внутреннего контроля некредитных финансовых организаций в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

Изменен порядок уведомления Банка России о назначении/освобождении Ответственного сотрудника.
Изменения вступают в силу 27.04.2018.

30.03.2018 вступают в силу изменения в Федеральный закон от 07.08.2001 №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Изменения внесены Федеральным законом от 29.12.2017 №470-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации». Устанавливается механизм работы Организаций по отказам.

На сайте Банка России опубликовано Положение Банка России «О порядке направления Банком России предписаний в связи с несоответствием квалификационным требованиям и (или) требованиям к деловой репутации, нарушением порядка приобретения акций (долей), установления контроля в отношении акционеров (участников) финансовых организаций, выявлением неудовлетворительного финансового положения, о перечне лиц, которым направляются копии предписаний, порядке доведения до сведения акционеров (участников) финансовых организаций информации о получении копий предписания и акта об отмене предписания, порядке определения в связи с направлением предписаний количества предоставляющих право голоса акций (долей) кредитных организаций, порядке направления акта об отмене предписания, уведомления об исполнении предписания, а также о порядке размещения на официальном сайте Банка России в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» информации о направленном предписании (об отмене предписания)».

Положение вступает в силу со 2 апреля 2018г.

Положением, в том числе, устанавливается порядок направления Банком России предписаний в связи с несоответствием Ответственного сотрудника квалификационным требованиям и требованиям к деловой репутации.

Уважаемые клиенты!

Сформирован план-график семинаров в целях ПОД/ФТ на второй квартал 2018 года.

С Расписанием Вы можете ознакомиться на нашем сайте http://center.skrin.ru/ 

В сервисе СКРИН "ПОД/ФТ Юридические лица" появилась возможность проверки юридических и физических лиц по санкционным спискам.
Актуальность проверки юридических и физических лиц на предмет включения этих лиц в санкционные списки обусловлена возможностью применения со стороны некоторых государств ограничительных мер в отношении лиц, сотрудничающих с лицами, включенными в санкционные списки.
В сервисе проверки содержатся сведения о лицах, включенные в санкционные списки США, Европейского союза.

Источник информации: открытые информационные ресурсы иностранных государственных органов.
Ежедневное обновление информации.
Информация доступна в тарифном плане "СКРИН ПОД/ФТ Расширенный".

На сайте Банка России опубликовано Указание Банка России от 25.12.2017 № 4662-У «О квалификационных требованиях к руководителю службы управления рисками, службы внутреннего контроля и службы внутреннего аудита кредитной организации, лицу, ответственному за организацию системы управления рисками, и контролеру негосударственного пенсионного фонда, ревизору страховой организации, о порядке уведомления банка россии о назначении на должность (об освобождении от должности) указанных лиц (за исключением контролера негосударственного пенсионного фонда), специальных должностных лиц, ответственных за реализацию правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма кредитной организации, негосударственного пенсионного фонда, страховой организации, управляющей компании инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов, микрофинансовой компании, сотрудника службы внутреннего контроля управляющей компании инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов, а также о порядке оценки Банком России соответствия указанных лиц (за исключением контролера негосударственного пенсионного фонда) квалификационным требованиям и требованиям к деловой репутации».

Указанием установлены квалификационные требования и требования к деловой репутации Ответственных сотрудников соответствующих НФО, а также форма уведомления о назначении на должность (об освобождении от должности) Ответственного сотрудника или лица, исполняющего обязанности Ответственного сотрудника, порядок оценки Банком России соответствия Ответственного сотрудника квалификационным требованиям и требованиям к деловой репутации.

Указание вступает в силу 30 марта 2018 года.

Управляющим компаниям, НПФ, страховым компаниям, микрофинансовым компаниям необходимо провести обучение и внести изменения в ПВК по ПОД/ФТ.

Опубликовано Информационное сообщение Росфинмониторинга от 31.01.2018 «О механизме реабилитации клиентов, в отношении которых принято решение об отказе в осуществлении операций и отказе в заключении договора банковского счета (вклада)». 

• Опубликован Приказ Федеральной службы по финансовому мониторингу от 13.11.2017 №373 "Об утверждении образца запроса Федеральной службы по финансовому мониторингу юридическому лицу, предусмотренного пунктом 6 статьи 6-1 Федерального закона от 7 августа 2001г. №115-Ф3 "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", на бумажном носителе" (Зарегистрирован 24.01.2018 № 49757).
• Опубликован Приказ Федеральной службы по финансовому мониторингу от 13.11.2017 № 372 "О должностных лицах Федеральной службы по финансовому мониторингу, наделенных правом подписывать запросы юридическим лицам, предусмотренные пунктом 6 статьи 6-1 Федерального закона от 7 августа 2001 г. №115-Ф3 "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (Зарегистрирован 25.01.2018 № 49776).
• Опубликовано Информационное сообщение Федеральной службы по финансовому мониторингу от 26 января 2018г. «О необходимости подключения лиц, осуществляющих предпринимательскую деятельность в сфере оказания бухгалтерских услуг к Личному кабинету на официальном сайте Федеральной службы по финансовому мониторингу».
• Опубликовано Информационное сообщение Федеральной службы по финансовому мониторингу от 26 января 2018г. «О необходимости подключения лиц, осуществляющих предпринимательскую деятельность в сфере оказания юридических услуг к Личному кабинету на официальном сайте Федеральной службы по финансовому мониторингу».

Уважаемые клиенты!

09.01.2018 года ООО РА "СКРИН" заключено соглашение о сотрудничестве № 101-2018 от 09.01.2018 с автономной некоммерческой организацией «Международный Учебно-методический центр финансового Мониторинга» при Росфинмониторинге на проведение обучения в сфере ПОД/ФТ. В 2018 году ООО РА "СКРИН" проводит обучение в форме вебинаров и выездных мероприятий для организаций поднадзорных Банку России и Росфинмониторингу.

1. Опубликован Федеральный закон от 29.12.2017 №470-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации». Которым вносятся изменения в Федеральный закон № 115-ФЗ от 07.08.2001 №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

Изменения в 115-ФЗ вступают в силу по истечение 90 дней после дня официального опубликования (30.03.2018).

2. Опубликован Федеральный закон от 31.12.2017 №482-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации». Которым вносятся изменения в Федеральный закон № 115-ФЗ от 07.08.2001 №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

Изменения в 115-ФЗ вступают в силу по истечение 180 дней после дня официального опубликования (с 30.06.2018).

Уважаемые клиенты!

Сформирован план-график семинаров в целях ПОД/ФТ на первый квартал 2018 года.

С Расписанием Вы можете ознакомиться на нашем сайте http://center.skrin.ru/Home/Site/61/1/0

12 декабря 2017 года Федеральная служба по финансовому мониторингу опубликовала Информационное письмо №53 «О Методических рекомендациях по выявлению иностранных публичных должностных лиц, должностных лиц публичных международных организаций, а также российских публичных должностных лиц при идентификации клиентов, принятию их на обслуживание и управлению рисками при работе с указанными лицами».

В методических рекомендациях Росфинмониторинга компания СКРИН указывается в качестве одного из информационных источников.

Ознакомиться с письмом можно по ссылке http://www.fedsfm.ru/news/2891 

Постановление Правительства РФ от 28 ноября 2017 г. № 1439
“О внесении изменений в Положение о постановке на учет в Федеральной службе по финансовому мониторингу организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальных предпринимателей, в сфере деятельности которых отсутствуют надзорные органы”

Постановление вносит изменения в Положение о постановке на учет в Федеральной службе по финансовому мониторингу организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальных предпринимателей, в сфере деятельности которых отсутствуют надзорные органы, утвержденное постановлением Правительства Российской Федерации от 27 января 2014 г. № 58 "Об утверждении Положения о постановке на учет в Федеральной службе по финансовому мониторингу организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальных предпринимателей, в сфере деятельности которых отсутствуют надзорные органы" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2014, № 5, ст. 509).

Раскрытие информации - важная обязанность акционерного общества.

АО СКРИН 15 декабря приглашает на семинар "Раскрытие информации в соответствии с действующим Положением о раскрытии информации эмитентами ценных бумаг"

Начало в 10:00

Записаться. 

Коротко о СКРИН:

Система комплексного раскрытия информации и новостей - СКРИН основана в 1999 году  Национальной ассоциацией участников фондового рынка - НАУФОР с целью создания общедоступного механизма раскрытия информации о российских предприятиях.

В 2000 году  система СКРИН была зарегистрирована, как электронное СМИ (Свидетельство о регистрации ЭЛ №77-4035 от 04.08.2000).

С 2007 года  СКРИН является организацией, уполномоченной ФСФР России на осуществление распространения информации, раскрываемой на рынке ценных бумаг.

23 сентября 2015 года Банком России принято решение об аккредитации АО «СКРИН» на проведение действий по раскрытию информации о ценных бумагах и об иных финансовых инструментах.   

ВНИМАНИЕ! Клиенты компании АО"СКРИН" могут воспользоваться услугой БЕСПЛАТНО 

18.11.2017 года вступило в силу Указание Банка России №4568-У от 05.10.2017г«О внесении изменения в главу 3 Положения Банка России от 15 декабря 2014 года № 445-П «О требованиях к правилам внутреннего контроля некредитных финансовых организаций в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

В программу идентификации ПВК внесен пункт: «Некредитная финансовая организация в анкете (досье) клиента фиксирует как информацию и (или) сведения о бенефициарном владельце (бенефициарных владельцах), представленные клиентом (представителем клиента), так и информацию и (или) сведения о бенефициарном владельце (бенефициарных владельцах) клиента, установленные некредитной финансовой организацией по результатам анализа совокупности имеющихся у некредитной финансовой организации документов и (или) информации о клиенте, в том числе полученные ею при использовании доступных на законных основаниях источников информации».

30.07.2017 года вступил в силу Федеральный закон от 29.07.2017 №267-ФЗ "«О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации»".

В Закон №115-ФЗ внесены изменения. 

Постановление Правительства РФ от 31 июля 2017 г. N 913 "Об утверждении Правил представления юридическими лицами информации о своих бенефициарных владельцах и принятых мерах по установлению в отношении своих бенефициарных владельцев сведений, предусмотренных Федеральным законом "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", по запросам уполномоченных органов государственной власти"

Постановление определяет правила представления юридическими лицами информации о своих бенефициарных владельцах и принятых мерах по установлению в отношении своих бенефициарных владельцев сведений, предусмотренных Федеральным законом "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", по запросам уполномоченных органов государственной власти.

27 июня 2017 года Банком России выпущены Методические рекомендации №13-МР "Об исполнении кредитными организациями и некредитными финансовыми организациями требований в отношении выявления и обслуживания иностранных публичных должностных лиц, должностных лиц публичных международных организаций и российских публичных должностных лиц" (далее - Методические рекомендации), в соответствии с которыми при реализации мер по выявлению ПДЛ следует анализировать информацию, размещаемую органами государственной власти на их официальных сайтах в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет".

В методических рекомендациях Банком России компания СКРИН указывается в качестве одного из информационных источников.

Ознакомиться с текстом рекомендаций можно в Вестнике Банка России № 55

Уважаемые клиенты!

09.01.2017 года ООО РА "СКРИН" заключено соглашение о сотрудничестве № 001-2017 от 09.01.2017 с автономной некоммерческой организацией «Международный Учебно-методический центр финансового Мониторинга» при Росфинмониторинге на проведение обучения в сфере ПОД/ФТ. В 2017 году ООО РА "СКРИН" проводит обучение в форме очных семинаров, вебинаров и выездных мероприятий для организаций поднадзорных Банку России и Росфинмониторингу.

21.12.2016 года вступил в силу Федеральный закон от 23.06.2016 №215-ФЗ "О внесении изменений в Федеральный закон "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" и Кодекс Российской Федерации об административных правонарушениях".

В Закон № 115-ФЗ добавлена новая статья 6.1 «Обязанности юридического лица по раскрытию информации о своих бенефициарных владельцах»