18 мая 2022 года на официальном сайте Государственной интегрированной информационной системы в сфере контроля за оборотом драгоценных металлов и драгоценных камней (далее - ГИИС ДМДК) опубликована новая версия Руководства пользователя организации-участника ГИИС ДМДК.

ГИИС ДМДК – единая информационная платформа для взаимодействия участников рынка драгоценных металлов и драгоценных камней, органов государственного контроля и надзора, а также иных заинтересованных федеральных органов исполнительной власти.

ГИИС ДМДК создана в целях обеспечения учета драгоценных металлов, драгоценных камней и изделий из них в целях осуществления контроля за обращением драгоценных металлов и драгоценных камней, а также подтверждения их подлинности и легальности происхождения;

получения эффективных инструментов контроля и надзора на рынке ДМДК;

обеспечения перехода на электронный документооборот, в том числе постепенный отказ от практики представления субъектами рынка отчетов в неэлектронном виде и использование электронных данных в качестве основного источника статистической и аналитической информации о рынке ДМДК;

повышения эффективности процедур защиты прав потребителей за счет использования инструментов контроля за оборотом товаров и технологий подтверждения их подлинности;

формирования аналитической информации о состоянии отрасли драгоценных металлов и драгоценных камней.

Новая версия Руководства пользователя организации-участника ГИИС ДМДК дополнена изменениями в разделах 3 «ОТПРАВКА НА ОПРОБОВАНИЕ И КЛЕЙМЕНИЕ В ФЕДЕРАЛЬНУЮ ПРОБИРНУЮ ПАЛАТУ», 6 «ПРОИЗВОДСТВО ЮВЕЛИРНЫХ ИЗДЕЛИЙ» и 14 «УЧЕТ СДЕЛОК С НЕОБРАБОТАННЫМИ ДРАГОЦЕННЫМИ КАМНЯМИ».

А также появилась возможность отозвать спецификации до момента принятия покупателем отправленной спецификации.

Для выполнения отзыва спецификации необходимо: 1) Перейти в карточку спецификации, находящейся в статусе «Отправлена получателю», 2) В меню «Действие» выбрать пункт «Отменить», 3) В окне предупреждения нажать кнопку «Да».

В случае успешного выполнения операции отзыва спецификация переходит в статус «Черновик».

Ссылка на Руководство пользователя ГИИС ДМДК

19 мая 2022 года Комитет по санкциям 1518 Совета Безопасности ООН по Ираку, утвержденный резолюцией 1518 (2003) сообщил о внесении корректировок сведений в санкционный перечень.

По состоянию на 19.05.2022 года из санкционного списка физических и юридических лиц были исключены три записи: одно физическое лицо и два юридических лица.

Пресс-релиз Совета Безопасности ООН доступен по ссылке: https://www.un.org/press/en/2022/sc14895.doc.htm

В России выявили новый способ обналичивания денег с помощью туристического кешбэка — турфирмы оформляют фиктивные поездки на подставных лиц, чтобы получить возмещение от государства.

Участниками новой незаконной схемы могут быть туристические фирмы и физические лица — клиенты или сотрудники этих компаний, а также те, кто связан с их руководством или собственниками. Цель — получить туристический кешбэк, который выделяется Ростуризмом из бюджета.

Схема следующая: 

1. Туристическая фирма оформляет на подставных лиц банковские карты «МИР».  

2. На эти карты фирма зачисляет деньги с основанием «возврат средств за отмененный тур». Суммы обычно от 100 до 300 000 рублей. 

3. Далее этими картами либо через сайт, либо через POS-терминал в офисе фирмы оплачивается тур за 100 000 рублей (чтобы получить максимальный кэшбэк в 20%). С одной карты оплачивают 2-3 тура по 100 000 каждый, чтобы максимально использовать карту. 

4. На карты «МИР» приходит возмещение из бюджета в размере 20 000 рублей за каждый оплаченный тур. 

5. На заключительном этапе деньги обналичиваются через банкомат. 

В результате туристическая фирма услуг этим клиентам не оказывала, а только использовала их карты для транзита денег. 

Данной схемой пользуются очень активно, обналичены огромные суммы.

19.05.2022 года на сайте Федеральной службы по финансовому мониторингу было опубликовано  информационное сообщение о внесении изменений в Перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму.

Поиск по Перечню организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, доступен на сайте Росфинмониторинга по ссылке http://www.fedsfm.ru/documents/terr-list

ИСТОЧНИК

18 мая 2022 года в рамках предварительного рассмотрения внесенного проекта федерального закона № 118994-8 «О внесении изменений в статью 7 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" в части совершенствования процедур идентификации и упрощенной идентификации» (далее – Законопроект) был установлен срок подготовки Законопроекта к рассмотрению Государственной Думой Федерального Собрания РФ в первом чтении на июнь 2022 года.

Законопроект разработан в целях упрощения идентификации при доступе к Государственной информационной системе в рамках проекта «Цифровая экономика».

В целях развития электронного взаимодействия между клиентами и страховщиками, повышения удобства пользователей страховых продуктов, Законопроектом предлагается увеличить с 15 000 рублей до 40 000 рублей минимальную сумму операций, при совершении которых не проводится идентификация по договорам страхования, попадающим под действие Федерального закона от 7 августа 2001 года № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», за исключением отдельных видов договоров страхования жизни, по которым минимальная сумма операций в 15 000 рублей сохраняется.

Напомним, что в 2021 году был принят Федеральный закон от 30 декабря 2021 года № 483-ФЗ «О внесении изменений в статью 7 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», которым установлено повышение суммы лимитов для обязательной идентификации операций при приеме от клиентов - физических лиц страховых премий по договору ОСАГО и договору КАСКО с 15 000 рублей до 40 000 рублей. Вышеуказанные изменения вступают в силу с 29 июня 2022 года.

Законопроектом предлагается внести еще две инициативы.

 1. Идентифицировать лицо, в пользу которого заключен договор страхования при выплате ему страхового возмещения и (или) страховой суммы. Кроме того, определение выгодоприобретателя по договору страхования является безусловным правом страхователя, и он может быть изменен страхователем в любое время на протяжении действия договора.

Предполагается, что при заключении договора страхования в пользу третьего лица в отношении выгодоприобретателя идентификация не проводится, за исключением случаев, если у организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, возникают подозрения, что данная операция осуществляется в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма. Предусматривается, документальное фиксирование организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, сведений о выгодоприобретателе, известных при заключении договора страхования (без проверки их достоверности). Передача уполномоченному органу имеющихся у организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, сведений о выгодоприобретателе будет осуществляться в рамках обязательного контроля, сообщений о подозрительных операциях и по запросу уполномоченного органа.  

 2. Реализовать возможность по проведению упрощенной идентификации в отношении договоров страхования жизни на случай смерти, дожития до определенного возраста или срока либо наступления иного события, договора страхования жизни с условием периодических страховых выплат (ренты, аннуитетов) и (или) с участием страхователя в инвестиционном доходе страховщика, договора пенсионного страхования при условии, что сумма страховых премий по указанным видам договоров страхования жизни не превышает 40 000 рублей либо сумму в иностранной валюте, эквивалентную 40 000 рублей.

В действующей редакции пункта 1.12-2 статьи 7 Федерального закона 115-ФЗ по указанным видам договоров страхования жизни проведение упрощенной идентификации клиента - физического лица не допускалось вне зависимости от суммы договора страхования. Наличие указанного запрета при заключении договоров страхования жизни ограничивает возможности дистанционной продажи страховых продуктов, что не соответствует стратегии развития информационного общества, с учетом необходимости расширения перечня финансовых услуг, предоставляемых клиентам удаленно.

Ссылка на Законопроект

Банк России поддержал позицию Национального совета финансового рынка (далее – НСФР) по вопросу применения норм Федерального закона №423-ФЗ от 21 декабря 2021 года «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации», согласно которой датой выявления совокупности операций и (или) действий клиента, осуществляющихся в целях ОД/ФТ, следует считать день, в который в результате применения правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ кредитной организацией было принято окончательное решение о признании совокупности операций и (или) действий клиента, связанных с проведением каких-либо операций, подозрительными.

Банк России также напомнил, что в случае, если у работников кредитной организации возникают подозрения, что совокупность операций клиента направлена на ОД/ФТ, полученных преступным путем, кредитная организация обязана направлять в уполномоченный орган сведения о таких операциях не позднее трех рабочих дней, следующих за днем выявления указанных операций.

Ознакомиться с полным текстом документов можно по ссылке: обращение НСФР; ответ Банка России

ИСТОЧНИК

Одно из региональных управлений Федеральной пробирной палаты стало направлять своим поднадзорным субъектам письма о профилактических визитах в рамках, которых может быть осуществлено консультирование контролируемого лица, а также сбор сведений, необходимых для отнесения объектов контроля к категориям риска.

В ходе профилактического визита Федеральной пробирной палатой осуществляется информирование об обязательных требованиях, предъявляемых к деятельности контролируемого лица, либо к принадлежащим ему (используемым им) объектам контроля, их соответствии критериям риска, основаниях и о рекомендуемых способах снижения категории риска, а также о видах, содержании и об интенсивности контрольных (надзорных) мероприятий, проводимых в отношении объекта контроля исходя из его отнесения к соответствующей категории риска.

Аналогичные мероприятия производятся в рамках дистанционного мониторинга Росфинмониторингом, который представляет собой систему наблюдения в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ. Указанное наблюдение осуществляется уполномоченным органом на основе сведений и информации, содержащейся в единой информационной системе уполномоченного органа, на постоянной основе посредством сбора, обработки и анализа информации об операциях (сделках) с денежными средствами или иным имуществом, подлежащих контролю в соответствии с законодательством Российской Федерации. Соответствующее Постановление Правительства РФ от 19.02.2022 N 219 «Об утверждении Положения о контроле (надзоре) в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения» (далее – Постановление №219) вступило в силу 04 марта 2022 года.

Согласно Постановлению № 219 контроль (надзор) осуществляется с применением риск-ориентированного подхода, в связи с чем деятельность контролируемого лица подлежит отнесению к одному из следующих уровней риска несоблюдения требований законодательства: высокий; повышенный; умеренный; низкий.

Выбор контрольных мероприятий зависит от присвоенного контролируемому лицу уровня риска несоблюдения требований законодательства:

для высокого уровня риска - плановая (внеплановая) проверка в виде документарной или выездной проверки;

для повышенного уровня риска - плановая проверка в виде документарной или выездной проверки;

для умеренного уровня риска - информирование;

для низкого уровня риска - контрольные мероприятия не проводятся.

16 мая 2022 года в Государственную Думу Федерального Собрания РФ внесен проект федерального закона № 123829-8 «О внесении изменений в статью 9 Федерального закона "О банках и банковской деятельности" и в Закон Российской Федерации "О налоговых органах Российской Федерации"» (далее – Законопроект).

В Пояснительной записке к Законопроекту указано, что предусматривается закрепление полномочия налоговых органов по направлению в электронной форме в банки, сообщившие налоговым органам информацию о счетах (вкладах) физических лиц, уведомлений о снятии с налогового учета таких физических лиц в связи со смертью.

Законопроект также закрепляет цели, для которых банки могут использовать информацию, полученную от налоговых органов.

Законопроект позволит обеспечить реализацию механизма получения банками сведений о государственной регистрации смерти клиентов, содержащихся в Едином государственном реестре записей актов гражданского состояния, в рамках межведомственного взаимодействия в целях приостановления прижизненных операций по счетам (вкладам) умерших клиентов.

Кредитная организация обязана на основании полученных от налогового органа сведений о снятии физического лица с учета в налоговых органах в связи со смертью прекратить исполнение распоряжений о перечислении и выдаче соответствующих сумм со счета, вклада (депозита) клиента, за исключением завещательных распоряжений, иных распоряжений в случаях, предусмотренных законодательством Российской Федерации, а также распоряжений, возможность исполнения которых подтверждена получателю денежных средств и (или) обслуживающему его банку в соответствии с законодательством Российской Федерации, банковскими правилами и договором.

Принятие Законопроекта позволит снизить риск совершения противоправных действий с денежными средствами умерших клиентов банков за счет сокращения срока получения банками юридически значимых сведений о смерти клиентов и наделения банков полномочиями по приостановлению прижизненных операций по счетам клиентов в связи с получением соответствующего уведомления от налоговых органов.

Ссылка на Законопроект

17 мая 2022 года Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ) опубликовала отчет о взаимной оценке в сфере противодействия отмыванию доходов и финансированию терроризма (ПОД/ФТ) от мая 2022 года во Франции.

Во Франции существует надежная и сложная система борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма, которая эффективна во многих отношениях, особенно в правоохранительной сфере, в области конфискации и международного сотрудничества, но этого недостаточно в таких областях, как надзор за профессионалами, вовлеченными в деятельность юридических лиц и сектор недвижимости.

Франция сталкивается с целым рядом угроз отмывания денег, включая мошенничество с налогами и незаконный оборот наркотиков. Страна также сталкивается с высоким уровнем угрозы терроризма и финансирования терроризма после терактов 2015 года. Но Франция успешно выявила и осознала эти риски и адаптировала свою правовую базу для их смягчения, в том числе с помощью тематических национальных стратегий.

Франция добивается высоких результатов в использовании подразделения финансовой разведки, расследованиях отмывания денег и судебных преследованиях, при этом компетентные органы уделяют приоритетное внимание судебному преследованию по делам об отмывании денег высокого уровня. Однако, несмотря на увеличение штата, нехватка специализированных следственных ресурсов влияет на продолжительность расследований, особенно в запутанных схемах отмывания денег.

Приоритетом своей политики страна сделала конфискацию преступных активов и добилась очень хороших результатов: преступники ежегодно лишаются доходов, имущества или других активов на сумму, эквивалентную 4,7 млрд. евро. Французские власти также имеют хорошо зарекомендовавшую себя практику международного сотрудничества со своими зарубежными коллегами, в том числе путем предоставления качественной и эффективной взаимной правовой помощи по уголовным делам и широкого использования неформального сотрудничества.

Франция уделяет повышенное внимание к включению лиц или организаций, финансирующих терроризм, в списки Европейского Союза, Организации Объединенных Наций и национальные санкционные списки.

Ссылка на доклад

16 мая 2022 года на официальном сайте Банка России (http://www.cbr.ru/) опубликованы документы:

- Ответ Департамента финансового мониторинга и валютного контроля Банка России (далее – ДФМиВК) от 28.04.2022 № 12-4-2/3071, содержащий ответ на вопрос, связанный с исполнением нормы пункта 1.2 статьи 6 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее – Федеральный закон 115-ФЗ), а именно по операции, совершенной некоммерческой организацией (далее НКО)  без непосредственного участия кредитной организации, в которой открыт банковский счет НКО.

- запрос кредитной организации от 14.01.2022 года № 0278/23 (далее – Вопрос), в котором кредитная организация просит разъяснить, подлежит ли обязательному контролю по коду вида операции 9003 операция внесения клиентом - НКО выручки на расчетный счет в Банке по объявлению на взнос наличными (выручка изначально получена клиентом от третьих лиц в кассу клиента (вне кредитной организации)).

Согласно разъяснению ДФМиВК вносимые на счет (снимаемые со счета) представителем НКО наличные денежные средства получены в кассе НКО от третьих лиц (предназначены для наличных расчетов НКО с третьими лицами), что по экономической сути относит их к операциям, подлежащим обязательному контролю в соответствии с пунктом 1.2 статьи 6 Федерального закона 115-ФЗ.

Учитывая изложенное и принимая во внимание отсутствие иных финансовых организаций, имеющих возможность контролировать рассматриваемые операции в рамках нормы пункта 1.2 статьи 6 Федерального закона № 115-ФЗ и располагающих необходимой для этого информацией, ДФМиВК полагает, что кредитной организации, в которой открыт банковский счет НКО, следует относить указанные операции к подлежащим обязательному контролю и представлять в уполномоченный орган сведения о них по коду вида операции 9003/9004.

Ссылки на документы Вопрос, Ответ ДФМиВК.

16 мая 2022 года Государственной Думой Федерального Собрания РФ (далее - Госдума) был принят в первом чтении проект федерального закона № 106872-8 «О внесении изменений в часть вторую Налогового кодекса Российской Федерации (о налогообложении цифровых прав)» (далее – Законопроект).

Комитеты Госдумы поддержали принятие концепции Законопроекта в первом чтении и предоставили ряд существенных доработок ко второму чтению.

Согласно Пояснительной записке к Законопроекту определение отдельного порядка налогообложения деятельности с цифровыми финансовыми активами (далее - ЦФА), цифровыми правами, включающими одновременно цифровые финансовые активы и утилитарные цифровые права, является необходимым условием эффективного функционирования цифровой экономики, полноценной реализации цифровых проектов и развития конкурентоспособного рынка цифровых прав в Российской Федерации.

Действительно, действующее законодательство Российской Федерации не содержит специального регулирования обложения налогом на добавленную стоимость операций по реализации цифровых активов, обложения налогом на прибыль организаций, а также налогом на доходы физических лиц прибыли (доходов) налогоплательщиков от реализации цифровых активов, что может создавать определенную правовую неопределенность в данной сфере.

Понятие цифрового права закреплено статьей 141.1 Гражданского кодекса Российской Федерации.  Согласно данной норме цифровыми правами признаются названные в таком качестве в законе обязательственные и иные права, содержание и условия, осуществления которых определяются в соответствии с правилами информационной системы, отвечающей установленным законом признакам.

В настоящее время в России цифровые права закреплены в Федеральном законе от 31.07.2020 № 259-ФЗ «О цифровых финансовых активах, цифровой валюте и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации» и Федеральном законе от 02.08.2019 № 259-ФЗ «О привлечении инвестиций с использованием инвестиционных платформ и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации» (утилитарные цифровые права).

Законопроект посвящен налогообложению  деятельности с ЦФА, цифровыми правами, включающими одновременно ЦФА и утилитарные цифровые права, при этом деятельность, связанная с цифровой валютой, будет регулироваться отдельным законодательным актом  (проект федерального закона  № 1065710-7 «О внесении изменений в части первую и вторую Налогового кодекса Российской Федерации» (в части налогообложения цифровой валюты).

Основные положения  Законопроекта заключаются в следующем:

- ЦФА и некоторые услуги операторов информационных систем, связанные с выпуском и обращением ЦФА, будут освобождены от обложения НДС;

- консультативные услуги, оказываемые такими операторами информационных систем, освобождены от НДС не будут;

- при реализации цифровых активов налоговая база будет определяться как разница между ценой реализации такого цифрового актива с учетом суммы налога и ценой приобретения этого цифрового актива с учетом суммы налога;

- к ЦФА, которые удостоверяют права участия в капитале непубличного акционерного общества, будут применяться правила и порядок налогообложения, которые предусмотрены для акций такого общества;

- организации, действующие на территории Российской Федерации, - обладатели цифровых активов, должны будут платить 13% налога на прибыль;

- иностранные организации (компании, зарегистрированные за пределами Российской Федерации), – обладатели цифровых активов должны будут платить 15% налога на прибыль;

- эмитенты ЦФА (операторы информационных систем) должны будут предоставлять всю информацию обо всех операциях с ЦФА и о каждом физическом лице, который был стороной в сделках с ЦФА и являлся пользователем такой информационной системы, не позднее 1 февраля следующего года.

Законопроектом предусмотрена специальная ответственность за неправомерное непредставление в установленный срок лицом в налоговый орган сообщения о получении права распоряжаться, в том числе через третьих лиц, цифровой валютой, отчета об операциях (гражданско-правовых сделках) с цифровой валютой и об остатках цифровой валюты. Совершение указанного нарушения влечет взыскание штрафа в размере 50 000 рублей.

В своем Заключении Счетная палата РФ полагает целесообразным рассмотреть такой же подход и для обязанности по сообщению сведений об операциях с цифровыми активами.

В настоящее время в реестр операторов информационных систем включены три организации: ООО «Атомайз», ПАО Сбербанк и ООО «Лайтхаус». Реестр операторов информационных систем ведет Банк России.

Ссылка на Законопроект

В соответствии с пунктом 5 статьи 24 Федерального закона «О противодействии терроризму» от 6 марта 2006 г. № 35-ФЗ единый федеральный список организаций, в том числе иностранных и международных организаций, признанных судами Российской Федерации террористическими, ведет федеральный орган исполнительной власти в области обеспечения безопасности.

22.04.2022 года на официальном сайте Федеральной службы безопасности РФ размещен актуализированный Единый Федеральный список организаций, в том числе иностранных и международных организаций, признанных в соответствии с законодательством РФ террористическими (далее - Единый Федеральный список организаций), в который были добавлены сведения о юридическом лице:

Мусульманская религиозная группа п. Кушкуль г. Оренбург

Ссылка на Единый Федеральный список организаций

13 мая 2022 года на Федеральном портале проектов нормативных правовых актов опубликован документ Проект Указа Президента РФ № 01/03/05-22/00127547 «Об ответственном органе и иных органах Российской Федерации, участвующих в информационном взаимодействии в рамках реализации Соглашения об обмене информацией в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма при  перемещении наличных денежных средств и (или) денежных инструментов через таможенную границу Евразийского экономического союза» (далее – Проект).

Проектом определено, что органом Российской Федерации, ответственным за формирование базы данных о перемещении наличных денежных средств ‎и (или) денежных инструментов и представление содержащихся в указанной базе данных сведений в соответствии с Соглашением об обмене информацией в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма при перемещении наличных денежных средств и (или) денежных инструментов через таможенную границу Евразийского экономического союза ‎(далее – Соглашение), является Федеральная таможенная служба.

Также Проектом установлено, что органами Российской Федерации, участвующими в информационном взаимодействии в рамках реализации Соглашения, являются Федеральная таможенная служба, Министерство внутренних дел Российской Федерации, Следственный комитет Российской Федерации, Федеральная служба безопасности Российской Федерации и Федеральная служба по финансовому мониторингу.

Ознакомиться с полным текстом документа можно по ссылке: Проект

16.05.2022 года на сайте Федеральной службы по финансовому мониторингу было опубликовано  информационное сообщение о внесении изменений в Перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму.

Поиск по Перечню организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, доступен на сайте Росфинмониторинга по ссылке http://www.fedsfm.ru/documents/terr-list

ИСТОЧНИК

В целях применения риск-ориентированного подхода к оценке нашими клиентами уровня риска своих клиентов, продуктов и услуг, компания СКРИН постоянно оптимизирует работу в программах СКРИН-Контрагент и СКРИН ПОД/ФТ.

В рамках проведения национальной оценки рисков ОД/ФТ в программе СКРИН ПОД/ФТ появилась возможность автоматической проверки клиентов по коду 13 «Признаки необычных сделок, основанные на стране регистрации, месте жительства или месте нахождения клиента, его контрагента, представителя клиента, выгодоприобретателя, бенефициарного владельца или участника клиента - юридического лица».

В вопросе 79 появилась возможность проверить клиента, его контрагента, представителя клиента, бенефициарного владелеца, выгодоприобретателя или участника клиента - юридического лица зарегистрированых в государстве (на территории) с высокой террористической или экстремистской активностью.

В вопросе 80 появилась возможность проверить клиента, его контрагента, представителя клиента, бенефициарного владелеца, выгодоприобретателя или участника клиента зарегистрированных в государстве (на территории), в отношении которого (которой) применяются международные санкции.

В вопросе 81 появилась возможность проверить клиента, его контрагента, представителя клиента, бенефициарного владелеца, выгодоприобретателя или участника клиента - юридического лица зарегистрированных в государстве (на территории), отнесенном (отнесенной) международными организациями (включая международные неправительственные организации) к государствам (территориям) с повышенным уровнем коррупции и (или) другой преступной деятельности.

Компания СКРИН использует в своей работе только официальные источники, что позволяет нашим клиентам на 100% подтвердить достоверность получаемых сведений из программы СКРИН ПОД/ФТ.

С 01 апреля 2022 года вступил в силу Приказ Федеральной службы по финансовому мониторингу от 08.02.2022 № 18 "Об утверждении Особенностей представления в Федеральную службу по финансовому мониторингу информации, предусмотренной Федеральным законом от 7 августа 2001 г. № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее – Приказ №18) (Приказ №18 зарегистрирован в Минюсте РФ 22.02.2022 № 67436).

Со дня вступления в силу Приказа №18 был признан утратившим силу Приказ Федеральной службы по финансовому мониторингу от 22 апреля 2015 г. № 110 «Об утверждении Инструкции о представлении в Федеральную службу по финансовому мониторингу информации, предусмотренной Федеральным законом от 7 августа 2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

Приказом №18 определены сроки и виды отчетов, предоставляемых организациями и индивидуальными предпринимателями в Росфинмониторинг, а также состав и порядок  предоставления формализованных электронных сообщений.

Согласно Приказа №18 описание структур наименования, служебной и информационной частей формализованного электронного сообщения (ФЭС) будет размещаться на официальном сайте Росфинмониторинга в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» по адресу www.fedsfm.ru (далее - официальный сайт Росфинмониторинга) в разделе «Документы Росфинмониторинга», что позволит Росфинмониторингу более оперативно вносить изменения в порядок формирования ФЭС.

В настоящий момент на официальном сайте Росфинмониторинга в указанном разделе новое описание ФЭС не опубликовано.

А  также Приказом №18 утвержден новый Перечень признаков, указывающих на необычный характер операций (сделок).

В приложении Приказа №18 перечислены признаки, указывающие на необычный характер операций (сделок), которые используются организациями, индивидуальными предпринимателями, адвокатами, нотариусами, доверительными собственниками, лицами, оказывающими юридические или бухгалтерские услуги, и аудиторами с учетом специфики осуществляемой деятельности.

В настоящий момент критерии и признаки, указывающие на необычных характер операций, утверждены Приказом Росфинмониторинга от 08.05.2009 года №103 «Об утверждении рекомендаций по разработке критериев выявления и определению признаков необычных сделок».

Южное главное управление Банка России информационным письмом №ТЦ12-2-1-7/9286 от 19 апреля 2022 года довело до сведения некредитных финансовых организаций (далее – НФО), что в ходе рассмотрения редакций правил внутреннего контроля (далее – ПВК) по ПОД/ФТ/ФРОМУ, представляемых кредитными потребительскими кооперативами (далее - КПК) и сельскохозяйственными кредитными потребительскими кооперативами (далее - СКПК), установлен существенный недостаток, создающий значительные риски несоблюдения НФО требований законодательства Российской Федерации в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ на практике с учётом специфики работы данного вида организаций.

В статье 3 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее - Федеральный закон № 115-ФЗ) дано определение понятия «клиент». Учитывая специфику КПК и СКПК, к данной категории относятся физические или юридические лица, находящиеся на обслуживании в кооперативе. Под «обслуживанием» необходимо понимать наличие гражданско-правовых отношений между лицом и организацией.

Исходя из норм соответствующего профильного законодательства, в случае неисполнения членом кооператива установленных обязанностей, Правление кооператива вправе исключить пайщика из членов кооператива. При этом неисполненные обязательства лица (клиента) продолжают быть объектом соответствующих гражданско-правовых отношений.

Вместе с тем, имеют место случаи, когда КПК и СКПК в редакциях ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ понятие «клиент» заменяют понятием «член (ассоциированный член)». Анализ профильного законодательства в области ПОД/ФТ/ФРОМУ позволяет сделать вывод, что данные понятия не всегда являются тождественными, поскольку лицо может иметь непогашенные обязательства перед кооперативом по договору займа (соответственно являться клиентом), но при этом не являться членом кооператива в связи с его исключением из числа членов за неисполнение обязательств.

В качестве отдельных примеров, приводятся фрагменты из ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ, в которых отмечалось наличие рассматриваемого недостатка:

- в программе хранения документов может быть определено, что «кооператив обеспечивает хранение в течение не менее 5 лет со дня прекращения членства члена (ассоциированного члена)», при этом пунктом 4 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ установлено, что документы, содержащие сведения, указанные в статье 7 Федерального закона № 115-ФЗ, а также необходимые для идентификации личности, подлежат хранению не менее 5 лет со дня прекращения отношений с клиентом;

- в программе идентификации клиентов устанавливаются случаи, когда Анкеты содержат графу «Решение о приёме члена (ассоциированного члена) в Кооператив принято следующим органом», тогда как согласно пункту 5 Приложения 3 к Положению Банка России № 444-П в Анкету клиента включаются сведения о фамилии, имени и отчестве (при наличии последнего) сотрудника, принявшего решение о приеме клиента на обслуживание;

- ответственный сотрудник КПК/СКПК не реже чем один раз в три месяца проверяет наличие среди Членов КПК/СКПК организаций и физических лиц, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества, при этом согласно подпункту 7 пункта 1 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ соответствующая проверка осуществляется среди своих клиентов организаций и физических лиц.

Учитывая вышеизложенное, рекомендуется провести дополнительный анализ действующих в организации ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ и в случае выявления в ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ описанной проблематики в возможно короткие сроки обеспечить корректировку подходов к понятию «клиент» с учетом реализации требований, установленных Федеральным законом № 115-ФЗ.

Ознакомиться с полным текстом документа можно по ссылке: письмо Банка России

12 мая 2022 года Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ) опубликовала отчет о взаимной оценке в сфере противодействия отмыванию доходов и финансированию терроризма (ПОД/ФТ) от мая 2022 года в Мексике.

В отчете кратко изложены меры ПОД/ФТ, принятые Мексикой после посещения ФАТФ юрисдикции в 2018 году. В соответствии с процедурами ФАТФ страна предприняла ряд мер по усилению системы ПОД/ФТ и отчиталась перед ФАТФ о своих действиях.

Для отражения прогресса Мексики, ФАТФ в настоящее время пересмотрела рейтинг страны по следующим рекомендациям:

37  (взаимная правовая помощь) и 38 (взаимная правовая помощь: замораживание и конфискация) были переоценены с уровня частичного соответствия требованиям до полного соответствия требованиям.

В настоящий момент юрисдикция имеет 10 из 40 Рекомендаций со статусом полного соответствия требованиям. 22 из них с уровнем значительной степени соответствия, 7 рекомендаций с уровнем частичного соответствия требованиям и 1 рекомендация не соответствуют требованиям.

Мексика будет продолжать отчитываться перед ФАТФ о прогрессе в усилении мер системы ПОД/ФТ.

Ссылка на доклад

12.05.2022 года на сайте Федеральной службы по финансовому мониторингу было опубликовано  информационное сообщение о внесении изменений в Перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму.

Поиск по Перечню организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, доступен на сайте Росфинмониторинга по ссылке http://www.fedsfm.ru/documents/terr-list

ИСТОЧНИК

11 мая 2022 года на сайте Банка России актуализирован Перечень банков, соответствующих критериям, установленным пунктом 5.7 статьи 7 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – Перечень банков), по состоянию на 05.05.2022.

Перечень банков обновляется ежемесячно на основании следующих критериев:

банк участвует в системе страхования вкладов;

к банку не применяются меры по предупреждению банкротства в соответствии с Федеральным законом от 26 октября 2002 года N 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)", если иное не установлено Центральным банком Российской Федерации;

в отношении банка Центральным банком Российской Федерации не принято решение, предусмотренное частью пятой статьи 74 Федерального закона от 10 июля 2002 года N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" (в ред. Федерального закона от 29.12.2020 N 479-ФЗ).

По состоянию на 05.05.2022 года из Перечня банков был исключен ПАО "РГС Банк".

Ссылка на Перечень банков

07 мая 2022 года на официальном интернет-портале правовой информации опубликован документ - Постановление Правительства РФ от 06.05.2022 N 822 "О внесении изменений в Положение о федеральном государственном контроле (надзоре) в сфере идентификации и (или) аутентификации" (далее – Постановление №822).

Постановлением №822 утверждаются изменения, которые переносят вступление в силу Постановления Правительства Российской Федерации от 11.10.2021 № 1729 "Об утверждении Положения о федеральном государственном контроле (надзоре) в сфере идентификации и (или) аутентификации" (далее -Постановление №1729)  с 1 января 2022 года на 1 сентября 2022 года.

Положением №1729 определены предмет и объекты федерального государственного контроля, а также установлено, что полномочия по его осуществлению возложены на Министерство цифрового развития, связи и массовых коммуникаций Российской Федерации.

Объекты государственного надзора необходимо относить к категориям высокого, среднего и низкого риска причинения вреда. В связи с отнесением объекта к одной из указанных категорий риска, установлена периодичность проведения в отношении него таких плановых контрольных мероприятий, как инспекционный визит, документарная проверка и выездная проверка.

Постановлением №1729 также закрепляются особенности организации проведения профилактических мероприятий, к которым относятся информирование, обобщение правоприменительной практики, объявление предостережения, консультирование и профилактический визит.

Ознакомиться с полным текстом документа можно по ссылке: Постановление №822

06 мая 2022 года на официальном интернет-портале правовой информации опубликован документ - Постановление Правительства Российской Федерации от 30.04.2022 № 786 "О внесении изменений в некоторые акты Правительства Российской Федерации и признании утратившим силу отдельного положения акта Правительства Российской Федерации" (далее – Постановление №786).

Постановлением № 786 внесены изменения в акты Правительства по вопросам формирования и ведения государственных информационных систем (ГИС).

Соответствующие изменения внесены, в частности:

Правила формирования и ведения ФГИС "Федеральный реестр государственных и муниципальных услуг (функций)" дополнены новым приложением, содержащим правила формирования единого реестра учета лицензий и присвоения лицензиям регистрационных номеров с использованием данного реестра.

Напомним, что 01 марта 2022 года вступило в силу  Постановление Правительства Российской Федерации от 14.09.2021 № 1559 "Об изменении и о признании утратившими силу некоторых актов Правительства Российской Федерации".

Единый реестр учета лицензий будет содержать подробные сведения о лицензируемых видах деятельности, в том числе их перечень; информацию о работах (услугах), которые возможно осуществлять в рамках соответствующего вида деятельности; перечень документов, необходимых для оценки соответствия соискателя лицензии (лицензиата) лицензионным требованиям; информацию о видах контроля (надзора), осуществляемых в отношении лицензируемого вида деятельности. Кроме того, в реестр будет включена информация о лицензирующих органах и их территориальных подразделениях, осуществляющих лицензирование.

Министерство цифрового развития, связи и массовых коммуникаций Российской Федерации обеспечит в режиме реального времени размещение содержащихся в едином реестре учета лицензий общедоступных сведений на официальном сайте единого реестра учета лицензий в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет".

Лицензирующие органы с 1 марта 2023 г. обеспечивают внесение изменений в сведения реестра лицензий, предусмотренные пунктами 1 - 6 части 1 статьи 18 Федерального закона от 4 мая 2011 г. № 99-ФЗ "О лицензировании отдельных видов деятельности" (далее – Федеральный закон № 99-ФЗ), в автоматическом режиме на основании полученной из ГИС информации без поданного в лицензирующий орган заявления о внесении изменений в реестр лицензий. Внесение указанных изменений в реестр лицензий не требует принятия лицензирующим органом решения о внесении изменений в реестр лицензий и проведения проверки вносимых в реестр лицензий сведений. До указанной даты лицензирующие органы вправе вносить изменения в сведения реестра лицензий, предусмотренные пунктами 1 - 6 части 1 статьи 18 Федерального закона №99-ФЗ.

Ознакомиться с полным текстом документа можно по ссылке: Постановление №786

10 мая 2022 года Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ) опубликовала отчет о взаимной оценке в сфере противодействия отмыванию доходов и финансированию терроризма (ПОД/ФТ) от мая 2022 года в Турции.

В отчете кратко изложены меры ПОД/ФТ, принятые Турцией после посещения ФАТФ юрисдикции в 2019 году. В соответствии с процедурами ФАТФ страна предприняла ряд мер по усилению системы ПОД/ФТ и отчиталась перед ФАТФ о своих действиях.

Для отражения прогресса Турции, ФАТФ в настоящее время пересмотрела рейтинг страны по следующим рекомендациям:

23 (установленные нефинансовые предприятия и профессии (УНФПП) - иные меры) была переоценена с уровня частичного соответствия требованиям до уровня полного соответствия требованиям ФАТФ.

24 (прозрачность и бенефициарные владельцы юридических лиц) была переоценена с уровня частичного соответствия требованиям до уровня значительной степени соответствия.

25  (прозрачность и бенефициарные владельцы юридических образований) была переоценена с уровня частичного соответствия требованиям до уровня значительной степени соответствия.

В настоящий момент юрисдикция имеет 12 из 40 Рекомендаций со статусом полного соответствия требованиям. 22 из них с уровнем значительной степени соответствия, 4 рекомендации с уровнем частичного соответствия требованиям и 2 рекомендации не соответствуют требованиям.

Турция продолжит принимать все необходимые меры по устранению недостатков и в июне 2023 года отчитается перед ФАТФ о прогрессе, достигнутом в улучшении осуществления мер в области ПОД/ФТ.

Ссылка на доклад

06.05.2022 года на сайте Федеральной службы по финансовому мониторингу было опубликовано  информационное сообщение о внесении изменений в Перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму.

Поиск по Перечню организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, доступен на сайте Росфинмониторинга по ссылке http://www.fedsfm.ru/documents/terr-list

ИСТОЧНИК

05 мая 2022 года на официальном сайте Банка России опубликован Проект Указания Банка России «О порядке сообщения некредитной финансовой организацией Банку России информации о лицах, которым поручено проведение идентификации или упрощенной идентификации, обновление информации» (далее - Проект) для публичного обсуждения.

Проект разработан на основании пункта 1.10 статьи 7 Федерального закона от 7 августа 2001 года № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и статьи 76.6 Федерального закона от 10 июля 2002 года № 86- ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» и устанавливает порядок сообщения некредитной финансовой организацией (оператором информационной системы, в которой осуществляется выпуск цифровых финансовых активов, оператором обмена цифровых финансовых активов, иностранной страховой организацией, страховым брокером, обществом взаимного страхования, негосударственным пенсионным фондом) Банку России информации о лицах, которым поручено проведение идентификации или упрощенной идентификации, обновления информации.

Сообщение указанными некредитными финансовыми организациями Банку России информации будет осуществляться посредством таксономии XBRL Банка России. Список показателей, значений показателей, групп аналитических признаков приведен в приложении к Проекту.

Вышеуказанные некредитные финансовые организации должны сообщать Банку России информацию о лице, которому поручено проведение идентификации или упрощенной идентификации, обновление информации, в течение 5 рабочих дней после даты заключения договора, на основании которого поручено проведение идентификации или упрощенной идентификации, обновление информации.

В настоящее время порядок сообщения оператором информационной системы, в которой осуществляется выпуск цифровых финансовых активов, и оператором обмена цифровых финансовых активов Банку России информации о лицах, которым поручено проведение идентификации или упрощенной идентификации, установлен Указанием Банка России от 30.11.2020 № 5640-У «О порядке сообщения оператором информационной системы, в которой осуществляется выпуск цифровых финансовых активов, и оператором обмена цифровых финансовых активов Банку России информации о лицах, которым поручено проведение идентификации или упрощенной идентификации», которое со дня вступления в силу Проекта будет признано утратившим силу.

Проект указания вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования.

Предложения и замечания по Проекту в рамках его публичного обсуждения принимаются до 18 мая 2022 года и могут быть направлены на E-mail: maslovadv@cbr.ru.

Ссылка на Проект

05 мая 2022 года в Государственную Думу Федерального Собрания РФ внесен проект федерального закона № 118994-8 «О внесении изменений в статью 7 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" в части совершенствования процедур идентификации и упрощенной идентификации» (далее – Законопроект).

Законопроект разработан в целях упрощения идентификации при доступе к Государственной информационной системе в рамках проекта «Цифровая экономика».

В целях развития электронного взаимодействия между клиентами и страховщиками, повышения удобства пользователей страховых продуктов, Законопроектом предлагается увеличить с 15 000 рублей до 40 000 рублей минимальную сумму операций, при совершении которых не проводится идентификация по договорам страхования, попадающим под действие Федерального закона от 7 августа 2001 года № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», за исключением отдельных видов договоров страхования жизни, по которым минимальная сумма операций в 15 000 рублей сохраняется.

Напомним, что в 2021 году был принят Федеральный закон от 30 декабря 2021 года № 483-ФЗ «О внесении изменений в статью 7 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», которым установлено повышение суммы лимитов для обязательной идентификации операций при приеме от клиентов - физических лиц страховых премий по договору ОСАГО и договору КАСКО с 15 000 рублей до 40 000 рублей. Вышеуказанные изменения вступают в силу с 29 июня 2022 года.

Законопроектом предлагается внести еще две инициативы.

1. Идентифицировать лицо, в пользу которого заключен договор страхования при выплате ему страхового возмещения и (или) страховой суммы. Кроме того, определение выгодоприобретателя по договору страхования является безусловным правом страхователя, и он может быть изменен страхователем в любое время на протяжении действия договора.

Предполагается, что при заключении договора страхования в пользу третьего лица в отношении выгодоприобретателя идентификация не проводится, за исключением случаев, если у организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, возникают подозрения, что данная операция осуществляется в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма. Предусматривается, документальное фиксирование организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, сведений о выгодоприобретателе, известных при заключении договора страхования (без проверки их достоверности). Передача уполномоченному органу имеющихся у организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, сведений о выгодоприобретателе будет осуществляться в рамках обязательного контроля, сообщений о подозрительных операциях и по запросу уполномоченного органа.  

2. Реализовать возможность по проведению упрощенной идентификации в отношении договоров страхования жизни на случай смерти, дожития до определенного возраста или срока либо наступления иного события, договора страхования жизни с условием периодических страховых выплат (ренты, аннуитетов) и (или) с участием страхователя в инвестиционном доходе страховщика, договора пенсионного страхования при условии, что сумма страховых премий по указанным видам договоров страхования жизни не превышает 40 000 рублей либо сумму в иностранной валюте, эквивалентную 40 000 рублей.

В действующей редакции пункта 1.12-2 статьи 7 Федерального закона 115-ФЗ по указанным видам договоров страхования жизни проведение упрощенной идентификации клиента - физического лица не допускалось вне зависимости от суммы договора страхования. Наличие указанного запрета при заключении договоров страхования жизни ограничивает возможности дистанционной продажи страховых продуктов, что не соответствует стратегии развития информационного общества, с учетом необходимости расширения перечня финансовых услуг, предоставляемых клиентам удаленно.

Ссылка на Законопроект

01.04.2022 года одновременно вступили в силу ряд нормативных актов для кредитных организаций и некредитных финансовых организаций:

1. Указание Банка России от 12.04.2021 N 5774-У «О внесении изменений в Указание Банка России от 25 декабря 2017 года N 4662-У» (далее – Указание №5774-У). Указание №5774-У зарегистрировано в Минюсте России 20.05.2021 №63538.

Указание Банка России от 25 декабря 2017 года N 4662-У «О КВАЛИФИКАЦИОННЫХ ТРЕБОВАНИЯХ К РУКОВОДИТЕЛЮ СЛУЖБЫ УПРАВЛЕНИЯ РИСКАМИ, СЛУЖБЫ ВНУТРЕННЕГО КОНТРОЛЯ И СЛУЖБЫ ВНУТРЕННЕГО АУДИТА КРЕДИТНОЙ ОРГАНИЗАЦИИ, ЛИЦУ, ОТВЕТСТВЕННОМУ ЗА ОРГАНИЗАЦИЮ СИСТЕМЫ УПРАВЛЕНИЯ РИСКАМИ, И КОНТРОЛЕР  У НЕГОСУДАРСТВЕННОГО ПЕНСИОННОГО ФОНДА, РЕВИЗОРУ СТРАХОВОЙ ОРГАНИЗАЦИИ, О ПОРЯДКЕ УВЕДОМЛЕНИЯ БАНКА РОССИИ О НАЗНАЧЕНИИ НА ДОЛЖНОСТЬ (ОБ ОСВОБОЖДЕНИИ ОТ ДОЛЖНОСТИ) УКАЗАННЫХ ЛИЦ (ЗА ИСКЛЮЧЕНИЕМ КОНТРОЛЕРА НЕГОСУДАРСТВЕННОГО ПЕНСИОННОГО ФОНДА), СПЕЦИАЛЬНЫХ ДОЛЖНОСТНЫХ ЛИЦ, ОТВЕТСТВЕННЫХ ЗА РЕАЛИЗАЦИЮ ПРАВИЛ ВНУТРЕННЕГО КОНТРОЛЯ В ЦЕЛЯХ ПОД/ФТ КРЕДИТНОЙ ОРГАНИЗАЦИИ, НЕГОСУДАРСТВЕННОГО ПЕНСИОННОГО ФОНДА, СТРАХОВОЙ ОРГАНИЗАЦИИ, УПРАВЛЯЮЩЕЙ КОМПАНИИ ИНВЕСТИЦИОННЫХ ФОНДОВ, ПАЕВЫХ ИНВЕСТИЦИОННЫХ ФОНДОВ И НЕГОСУДАРСТВЕННЫХ ПЕНСИОННЫХ ФОНДОВ, МИКРОФИНАНСОВОЙ КОМПАНИИ, СОТРУДНИКА СЛУЖБЫ ВНУТРЕННЕГО КОНТРОЛЯ УПРАВЛЯЮЩЕЙ КОМПАНИИ ИНВЕСТИЦИОННЫХ ФОНДОВ, ПАЕВЫХ ИНВЕСТИЦИОННЫХ ФОНДОВ И НЕГОСУДАРСТВЕННЫХ ПЕНСИОННЫХ ФОНДОВ, А ТАКЖЕ О ПОРЯДКЕ ОЦЕНКИ БАНКОМ РОССИИ СООТВЕТСТВИЯ УКАЗАННЫХ ЛИЦ (ЗА ИСКЛЮЧЕНИЕМ КОНТРОЛЕРА НЕГОСУДАРСТВЕННОГО ПЕНСИОННОГО ФОНДА) КВАЛИФИКАЦИОННЫМ ТРЕБОВАНИЯМ И ТРЕБОВАНИЯМ К ДЕЛОВОЙ РЕПУТАЦИИ» регламентирует порядок уведомления Банка России о назначении (освобождении)  на должность, на которую распространяется требования к деловой репутации, включая специальное должностное лицо ПОД/ФТ/ФРОМУ (далее – СДЛ).

Указанием №5774-У отменен п.2.5, на основании которого финансовые организации имели право не информировать Банк России о временном назначении на должность.

Согласно п.2.2 финансовая организация должна направить в Уполномоченное подразделение Банка России уведомление о назначении (в том числе временно) иное лицо на должность по форме, предусмотренной в приложении 1 к Указанию №5774-У, в срок не позднее трех рабочих дней.

Предусмотрено исключение, если одно и то же лицо замещает СДЛ постоянно, то при первой замене нужно отправить уведомление в течение 3 рабочих дней, а при последующих замещениях предоставляется право отчитываться на квартальной основе (не позднее трех рабочих дней со дня окончания квартала). Рекомендуемый образец сводного уведомления приведен в приложении 4 к Указанию Банка России №4662-У (в редакции Указания №5774-У).

Согласно п.2.7 Указания №5774-У при освобождении от должности необходимо направить уведомление не позднее следующего рабочего дня для кредитных организаций (для НКО в течение 3-х рабочих дней) с даты освобождения от должности.

Кроме того, в апреле 2022 года Банком России были даны разъяснения по вопросам применения Указания Банка России от 25.12.2017 N 4662-У (в редакции Указания №5774-У). Данные разъяснения опубликованы на официальном сайте Банка России ссылка на источник.

 2. Приказ Росфинмониторинга №18 об утверждении нового Перечня признаков, указывающих на необычный характер операций.

Приказом Федеральной службы по финансовому мониторингу от 08.02.2022 № 18 "Об утверждении Особенностей представления в Федеральную службу по финансовому мониторингу информации, предусмотренной Федеральным законом от 7 августа 2001 г. № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", утверждены новые признаки, указывающие на необычный характер операций (сделок), которые используются организациями, индивидуальными предпринимателями, адвокатами, нотариусами, доверительными собственниками, лицами, оказывающими юридические или бухгалтерские услуги, и аудиторами с учетом специфики осуществляемой деятельности.

3. С 01 апреля 2022 года применены новые версии форматов 2.0 для обмена данными с Рофинмониторингом для кредитных организаций и некредитных финансовых организаций, размещенные на официальном сайте Банка России:

Правила составления кредитными организациями в электронной форме сведений и информации, предусмотренных статьями 7, 7.5 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», предусмотренные Указанием Банка России от 17 октября 2018 года № 4936-У.

Порядок составления некредитными финансовыми организациями в электронной форме информации, предусмотренной статьями 7, 7.5 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», предусмотренный Указанием Банка России от 17 октября 2018 года № 4937-У и Xsd-схемы электронных документов, предусмотренных Указанием Банка России от 17 октября 2018 года № 4937-У.

Добавлены два новых формата формализованных электронных сообщений (ФЭС), содержащих следующие виды сведений и информации, представляемые финансовыми организациями в Росфинмониторинг:

- о разовой операции либо совокупности операций и (или) действий клиента, связанных с проведением каких-либо операций, его представителя в рамках обслуживания клиента, в отношении которых у работников кредитной организации на основании реализации правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ и ФРОМУ возникают подозрения, что данные операции и (или) действия осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, включая имеющуюся у кредитной организации и некредитной финансовой организации информацию о бенефициарном владельце;

- о фактах воспрепятствования со стороны государства (территории), в котором (на которой) расположены филиалы и представительства, а также дочерние организации НФО и КО, реализации такими филиалами, представительствами и дочерними организациями требований Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» либо его отдельных положений.

Вышеуказанные форматы применяются в рамках Указания Банка России от 15.07.2021 N 5860-У
"О внесении изменений в пункты 2 и 4 Указания Банка России от 17 октября 2018 года N 4937-У "О порядке представления некредитными финансовыми организациями в уполномоченный орган сведений и информации в соответствии со статьями 7, 7.5 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма";

Указания Банка России от 15.07.2021 N5861-У «О порядке предоставления кредитными организациями в уполномоченный орган сведений и информации в соответствии со статьями 7 и 7.5 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

На Федеральном портале проектов нормативных правовых актов опубликованы три проекта для субъектов, поднадзорных Федеральной службе по финансовому мониторингу. Разработчиком проектов является Росфинмониторинг.

1. Проект Приказа Росфинмониторинга об утверждении требований к идентификации клиентов с учетом степени (уровня) риска.

08 апреля 2022 года опубликован Проект приказа Федеральной службы по финансовому мониторингу № 02/08/04-22/00126488  "Об утверждении требований к идентификации клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев, в том числе с учетом степени (уровня) риска совершения подозрительных операций".

Со дня вступления в силу Проекта признаются утратившими силу ряд приказов Росфинмониторига, в том числе:

Приказ Федеральной службы по финансовому мониторингу от 22 ноября 2018 г. № 366 «Об утверждении требований к идентификации клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев, в том числе с учетом степени (уровня) риска совершения операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма».

2.Проект Росфинмониторинга о внесении изменений в требования к правилам внутреннего контроля, разрабатываемым субъектами ст. 7.1.

13 апреля 2022 года опубликован Проект Постановления Правительства Российской Федерации № 02/07/04-22/00126610  "О внесении изменений в требования к правилам внутреннего контроля, разрабатываемым адвокатами, нотариусами, доверительными собственниками (управляющими) иностранной структуры ‎без образования юридического лица, исполнительными органами личного фонда, имеющего статус международного фонда (кроме международного наследственного фонда), лицами, осуществляющими предпринимательскую деятельность в сфере оказания юридических ‎или бухгалтерских услуг, аудиторскими организациями ‎и индивидуальными аудиторами".

Основанием для разработки Проекта является Федеральный закон №423-ФЗ от 21 декабря 2021 года «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации».

Изменения вносятся в требования ‎к правилам внутреннего контроля, разрабатываемым адвокатами, нотариусами, доверительными собственниками (управляющими) иностранной структуры без образования юридического лица, исполнительными органами личного фонда, имеющего статус международного фонда (кроме международного наследственного фонда), лицами, осуществляющими предпринимательскую деятельность в сфере оказания юридических или бухгалтерских услуг, аудиторскими организациями и индивидуальными аудиторами, утвержденные постановлением Правительства Российской Федерации от 14 июля 2021 г. ‎№ 1188.

3. Проект Росфинмониторинга о внесении изменений в требования к правилам внутреннего контроля, утвержденным постановлением Правительства‎ № 667.

15 апреля 2022 года опубликован Проект постановления Правительства Российской Федерации № 02/07/04-22/00126711  "О внесении изменений в требования к правилам внутреннего контроля, разрабатываемым организациями, осуществляющими операции ‎с денежными средствами или иным имуществом, ‎и индивидуальными предпринимателями".

Основанием для разработки Проекта является Федеральный закон №423-ФЗ от 21 декабря 2021 года «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации».

Проектом Постановления Правительства Российской Федерации вносятся изменения в требования к правилам внутреннего контроля, разрабатываемым организациями, осуществляющими операции ‎с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальными предпринимателями, утвержденные постановлением Правительства Российской Федерации ‎от 30 июня 2012 г. № 667 "Об утверждении требований к правилам внутреннего контроля, разрабатываемым организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальными предпринимателями, и о признании утратившими силу некоторых актов Правительства Российской Федерации".

01 мая 2022 года на официальном интернет-портале правовой информации опубликован документ - Федеральный закон от 01.05.2022 № 125-ФЗ "О внесении изменения в Федеральный закон "О мерах воздействия (противодействия) на недружественные действия Соединенных Штатов Америки и иных иностранных государств" (далее – Федеральный закон №125-ФЗ).

Федеральный закон №125-ФЗ вносит изменения в Федеральный закон от 4 июня 2018 года № 127-ФЗ «О мерах воздействия (противодействия) на недружественные действия Соединенных Штатов Америки и иных иностранных государств»  дополнив его статьей 4.1 «Особенности исполнения кредитными организациями запросов компетентных органов иностранных государств».

Кредитной организации запрещено предоставлять компетентным органам иностранных государств (включая судебные органы) запрошенные такими органами сведения о клиентах и совершаемых ими операциях, представителях клиентов, выгодоприобретателях и бенефициарных владельцах, за исключением случаев, предусмотренных настоящим Федеральным законом и Федеральным законом от 28 июня 2014 года № 173-ФЗ  «Об особенностях осуществления финансовых операций с иностранными гражданами и юридическими лицами, о внесении изменений в Кодекс Российской Федерации об административных правонарушениях и признании утратившими силу отдельных положений законодательных актов Российской Федерации».

Кредитная организация вправе проинформировать компетентный орган иностранного государства (включая судебные органы) о наличии предусмотренного законодательством Российской Федерации запрета на предоставление сведений о клиентах.

Кредитная организация при получении от компетентного органа иностранного государства (включая судебные органы) запроса о предоставлении сведений о клиентах не позднее трех рабочих дней со дня получения такого запроса обязана проинформировать о факте получения такого запроса Центральный банк Российской Федерации, посредством личного кабинета на официальном сайте Центрального банка РФ, который направляет полученную от кредитной организации информацию в федеральный орган исполнительной власти, определенный Президентом Российской Федерации (далее – уполномоченный орган).

Уполномоченный орган примет решение о возможности предоставления сведений, отправит его Банк России, а тот через личный кабинет доведет его до кредитной организации в срок — не более трех дней.

Если разрешение получено, сведения можно предоставить иностранному органу, и это не будет считаться нарушением банковской тайны и законодательства в области персональных данных. Если данные раскрыты без разрешения, должны последовать меры по отношению к кредитной организации и должностным лицам.

Ознакомиться с полным текстом документа можно по ссылке: Федеральный закон №125-ФЗ

29 апреля 2022 года в Государственную Думу Федерального Собрания РФ внесен проект федерального закона № 116366-8 «О майнинге в Российской Федерации)» (далее – Законопроект).

В Пояснительной записке к Законопроекту указано, что предлагается ввести определение майнинга - выпуск, генерация цифровой валюты в Российской Федерации, то есть деятельность с использованием объектов российской информационной инфраструктуры, а именно: доменных имен и сетевых адресов, находящихся в российской национальной доменной зоне, и/или информационных систем, технические средства которых размещены на территории Российской Федерации, и/или комплексов программно-аппаратных средств, размещенных на территории Российской Федерации и/или пользовательского оборудования, размещенного на территории Российской Федерации, результатом которой становится создание цифровой валюты, в частности, поддержание распределенного реестра и генерация цифровых валют и их блоков, валидация операций в реестре.

Оператор майнинга вправе осуществлять майнинг при условии включения его в Реестр участников майнинга в порядке, установленном настоящим Федеральным законом.

Оператор майнинга не отвечает за проведение проверки источника происхождения средств участников майнинга и не является обязанным осуществлять контроль в соответствии с Федеральным законом от 7 августа 2001 года № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

Физические лица вправе заниматься майнингом при условии регистрации в качестве индивидуального предпринимателя или самозанятого лица и регистрации в Реестре участников майнинга, если потребляемая ими электроэнергия превышает лимиты, установленные Правительством Российской Федерации.

Также Законопроектом регламентируется отношения, возникающие при майнинге, то есть выпуске или генерации цифровой валюты на территории Российской Федерации, а именно требования к участникам майнинговой деятельности.

Вместе с тем Законопроектом предусматривается регулирование выпуска или генерации цифровой валюты на территории Российской Федерации, исключая регулирование создания и/или выпуска и обращения цифровых финансовых активов, утилитарных цифровых прав, цифровых валют центральных банков, прав собственности на нематериальные активы, прав на результаты интеллектуальной деятельности и их использование, выраженные в цифровой или иной электронной форме.

С учетом вводимых новелл в законодательстве, Законопроектом предусматривается внесение изменений в Федеральный закон от 31.07.2020г. № 259-ФЗ «О цифровых финансовых активах, цифровой валюте и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации».

Ссылка на Законопроект

29.04.2022 года на сайте Федеральной службы по финансовому мониторингу было опубликовано  информационное сообщение о внесении изменений в Перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму.

Поиск по Перечню организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, доступен на сайте Росфинмониторинга по ссылке http://www.fedsfm.ru/documents/terr-list

ИСТОЧНИК

27.04.2022 года на сайте Федеральной службы по финансовому мониторингу было опубликовано  информационное сообщение о внесении изменений в Перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму.

Поиск по Перечню организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, доступен на сайте Росфинмониторинга по ссылке http://www.fedsfm.ru/documents/terr-list

ИСТОЧНИК

В связи с вступлением в силу с 01.09.2021 года изменений в Федеральный закон от 29.12.2006 № 244-ФЗ «О государственном регулировании деятельности по организации и проведению азартных игр и о внесении изменений в некоторые законодательные акты Российской Федерации», термин «центр учета переводов интерактивных ставок букмекерских контор или тотализаторов» заменен на термин «единый центр учета переводов ставок букмекерских контор и тотализаторов».

С 16 апреля 2022 года в п. 1.5-6 статьи 7 Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" внесены терминологические изменения.

«1.5-6. Организатор азартных игр в букмекерской конторе или тотализаторе на основании договора вправе поручать кредитной организации, осуществляющей функции единого центра учета переводов ставок букмекерских контор и тотализаторов в соответствии со статьей 14.2 Федерального закона от 29 декабря 2006 года N 244-ФЗ "О государственном регулировании деятельности по организации и проведению азартных игр и о внесении изменений в некоторые законодательные акты Российской Федерации", проведение идентификации или упрощенной идентификации клиента - физического лица».

Изменения внесены Федеральным законом от 16.04.2022 N 111-ФЗ "О внесении изменений в статью 7 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".

Федеральная налоговая служба с целью повышения эффективности проведения камеральных налоговых проверок, в случаях, при которых налоговым органом установлены обстоятельства, свидетельствующие о подмене трудовых отношений с привлечением физического лица уплачивающего налог на профессиональный доход, информационным письмом от 15.04.2022 N ЕА-4-15/4674 "О направлении информации по проведению мероприятий налогового контроля по НПД" сообщает следующее.

При проведении камеральных налоговых проверок в отношении налогоплательщиков, по которым установлены нарушения в части неуплаты НДФЛ и страховых взносов в случае переквалификации договоров гражданско-правового характера в трудовые, рекомендуется учитывать сложившуюся положительную судебную практику.

При рассмотрении подобных дел суды, поддерживая выводы налогового органа и признавая обоснованность переквалификации гражданских правоотношений в трудовые, руководствовались следующими обстоятельствами, подтвержденными документально:

- закрепление в предмете договора трудовой функции (выполнение работником лично работ определенного рода, а не разового задания заказчика);

- отсутствие в договоре конкретного объема работ (значение для сторон имеет сам процесс труда, а не достигнутый результат);

- договором установлена ежемесячная в определенной сумме оплата труда;

- выполнение работы по трудовому договору предполагает включение работника в производственную деятельность Общества;

- в течение календарного года размер вознаграждения не меняется (необходимо учитывать, что формирование вознаграждения за фактически отработанные дни противоречит правилам вознаграждения по договорам гражданско-правового характера);

- трудовой договор предусматривает подчинение работника внутреннему трудовому распорядку, его составным элементом является выполнение в процессе труда распоряжений работодателя, за ненадлежащее выполнение которых работник может нести дисциплинарную ответственность;

- договоры носят не разовый, а систематический характер и заключаются на год или до окончания календарного года;

- договорами возложена материальная ответственность на фактического исполнителя работ и др.

Суды обратили внимание, что непосредственным заказчиком услуг был работодатель, местом оказания услуг являлся его офис, индивидуальные предприниматели не оплачивали аренду помещений, техники и другого оборудования. Работники находились на территории организации 40 часов в неделю и выполняли свои должностные обязанности, при этом организация ежемесячно выплачивала индивидуальным предпринимателям денежное вознаграждение независимо от фактического выполнения работ и составления подтверждающих документов.

Ознакомиться с полным текстом документа можно по ссылке: информационное письмо от 15.04.2022 N ЕА-4-154674 

25 апреля 2022 года в Государственную Думу Федерального Собрания РФ внесен проект федерального закона № 113045-8 «О контроле за деятельностью лиц, находящихся под иностранным влиянием)» (далее – Законопроект).

 В Пояснительной записке к Законопроекту указано, что действующее законодательство содержит разрозненные положения, закрепленные в различных федеральных законах и устанавливающие различные подходы к базовым элементам, формирующим статус иностранного агента. В частности, основные положения содержатся в Федеральных законах «О некоммерческих организациях», «Об общественных объединениях», «О мерах воздействия на лиц, причастных к нарушениям основополагающих прав и свобод человека, прав и свобод граждан Российской Федерации», а также в Законе Российской Федерации «О средствах массовой информации». Законопроектом предусматривается консолидация и актуализация положений действующих законов, регулирующих статус иностранного агента.

Так, Законопроект определяет, что иностранным агентом может быть признано любое российское или иностранное юридическое лицо независимо от его организационно-правовой формы, иное объединение лиц или физическое лицо независимо от его гражданства или отсутствия такового, если такие лица получают иностранную поддержку или находятся под иностранным влиянием и осуществляют политическую деятельность либо целенаправленный сбор сведений в области военно-технической деятельности России, которые могут быть использованы против безопасности Российской Федерации, либо распространяют предназначенные для неограниченного круга лиц сообщения и материалы (в том числе с использованием информационно-телекоммуникационной сети «Интернет), либо финансируют указанные виды деятельности.

Для информирования граждан Российской Федерации о том, какие организации и лица являются иностранными агентами, предусматривается ведение единого реестра, содержащего также информацию о том, кто аффилирован с иностранными агентами. В настоящее время Министерство Юстиций ведет четыре реестра иноагентов: НКО, СМИ (в этот реестр также включены признанные СМИ-иноагентами журналисты-физлица), незарегистрированных общественных объединений и физических лиц.

Также иностранные агенты обязаны сообщать о наличии такого статуса своим работникам, органам публичной власти, в которые они обращаются, лоббируя свои интересы, обязаны маркировать производимые ими материалы. Все указанные меры направлены на повышение осведомленности граждан и должностных лиц о том, кто и за счет каких источников осуществляет политическую деятельность, пытается распространять информацию среди граждан Российской Федерации. В случае отсутствия маркировки вводится новая мера ответственности для иноагентов. Министерство Юстиций может обратиться в Роскомнадзор с запросом «об ограничении доступа» (то есть блокировке) к сайту иноагента. Порядок взаимодействия Министерства Юстиций с Роскомнадзором и порядок ограничения и возобновления доступа к сайтам должно будет установить Правительство РФ.

Ссылка на Законопроект

22.04.2022 года на сайте Федеральной службы по финансовому мониторингу было опубликовано  информационное сообщение о внесении изменений в Перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму.

Поиск по Перечню организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, доступен на сайте Росфинмониторинга по ссылке http://www.fedsfm.ru/documents/terr-list

ИСТОЧНИК

20 апреля 2022 года Государственной Думой Федерального Собрания РФ был принят в третьем чтении проект Федерального закона № 1193544-7 «О внесении изменения в Федеральный закон "О мерах воздействия (противодействия) на недружественные действия Соединенных Штатов Америки и иных иностранных государств» (об особенностях исполнения кредитными организациями запросов компетентных органов иностранных государств) (далее – Законопроект).

Законопроектом предлагается внести в Федеральный закон от 4 июня 2018 года № 127-ФЗ «О мерах воздействия (противодействия) на недружественные действия Соединенных Штатов Америки и иных иностранных государств» изменения, дополнив его статьей 4.1 «Особенности исполнения кредитными организациями запросов компетентных органов иностранных государств».

Кредитной организации запрещено предоставлять компетентным органам иностранных государств (включая судебные органы) запрошенные такими органами сведения о клиентах и совершаемых ими операциях, представителях клиентов, выгодоприобретателях и бенефициарных владельцах, за исключением случаев, предусмотренных настоящим Федеральным законом и Федеральным законом от 28 июня 2014 года № 173-ФЗ  «Об особенностях осуществления финансовых операций с иностранными гражданами и юридическими лицами, о внесении изменений в Кодекс Российской Федерации об административных правонарушениях и признании утратившими силу отдельных положений законодательных актов Российской Федерации».

Кредитная организация вправе проинформировать компетентный орган иностранного государства (включая судебные органы) о наличии предусмотренного законодательством Российской Федерации запрета на предоставление сведений о клиентах.

Кредитная организация при получении от компетентного органа иностранного государства (включая судебные органы) запроса о предоставлении сведений о клиентах не позднее трех рабочих дней со дня получения такого запроса обязана проинформировать о факте получения такого запроса Центральный банк Российской Федерации, посредством личного кабинета на официальном сайте Центрального банка РФ, который направляет полученную от кредитной организации информацию в федеральный орган исполнительной власти, определенный Президентом Российской Федерации (далее – уполномоченный орган).

Уполномоченный орган примет решение о возможности предоставления сведений, отправит его Банк России, а тот через личный кабинет доведет его до кредитной организации в срок — не более трех дней.

Если разрешение получено, сведения можно предоставить иностранному органу, и это не будет считаться нарушением банковской тайны и законодательства в области персональных данных. Если данные раскрыты без разрешения, должны последовать меры по отношению к кредитной организации и должностным лицам.

Ссылка на Законопроект

Федеральный закон от 16.04.2022 № 112-ФЗ «О внесении изменений в статью 29 Федерального закона «О банках и банковской деятельности» и статью 4 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – Федеральный закон №112-ФЗ) дополнил статью 4 Федерального закона от 7 августа 2001 года № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – Федеральный закон №115-ФЗ) частью второй, устанавливающей, что к мерам по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения, не относится установление дополнительных комиссионных вознаграждений, взимаемых финансовыми организациями при осуществлении их клиентами операций с денежными средствами или иным имуществом.

Напоминаем, что Федеральный закон №112-ФЗ вступает в силу с 1 июля 2022 года.

Договоры банковского счета и (или) иные договоры, в том числе правила и тарифы кредитных организаций, регулирующих обслуживание физических и юридических лиц, а также индивидуальных предпринимателей в кредитных организациях, должны быть приведены в соответствие с положениями статьи 29 Федерального закона «О банках и банковской деятельности» и статьи 4 Федерального закона № 115-ФЗ не позднее 30 дней со дня вступления в силу новых требований Федерального закона №115-ФЗ.

Ознакомиться с полным текстом документа можно по ссылке: Федеральный закон №112-ФЗ

Ссылка на источник

20 апреля 2022 года Национальным советом финансового рынка (НСФР) опубликованы обновленные рекомендации «О процедурах контроля профессиональными участниками рынка ценных бумаг заявок и сделок в целях выявления признаков потенциально нестандартных операций» (далее – Рекомендации).

Обновленная редакция рекомендаций разработана совместно Экспертной группой по вопросам ПОД/ФТ, внутреннему контролю и регуляторному (комплаенс) риску ЭКС при Комитете Совета Федерации по бюджету и финансовым рынкам и экспертами НСФР при поддержке Департамента противодействия недобросовестным практикам Банка России на основе Рекомендаций НСФР от 09.07.2019.

В том числе скорректированы дополнительные условия и ограничения к группе признаков 32 «Признаки необычных сделок, выявляемые при осуществлении профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг, деятельности по управлению инвестиционными фондами или негосударственными пенсионными фондами», указывающих на необычный характер сделки  в соответствии с Положением Банка России от 15.12.2014 № 445-П «О требованиях к правилам внутреннего контроля некредитных финансовых организаций в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

Ознакомиться с полным текстом документа можно по ссылке: Рекомендации

18 апреля 2022 года Комитет по санкциям Совета Безопасности ООН, утвержденный резолюцией 1518 (2003) сообщил о внесении корректировок сведений в санкционный перечень.

По состоянию на 18.04.2022 года из санкционного списка физических и юридических лиц были удалены сведения о двух физических лицах и об одном иностранном юридическом лице.

Пресс-релиз Совета Безопасности ООН доступен по ссылке: https://www.un.org/press/en/2022/sc14684.doc.htm

В соответствии с Федеральным законом от 3 августа 2018 года № 290-ФЗ «О международных компаниях и международных фондах» (вступил в силу 26.03.2022) исполнительный орган личного фонда, имеющего статус международного фонда (кроме международного наследственного фонда) (далее – исполнительный орган личного фонда) включен в перечень субъектов статьи 7.1 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – Федеральный закон № 115-ФЗ).

В этой связи исполнительный орган личного фонда обязан принять меры по надлежащему исполнению требований национального законодательства в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения (далее – ПОД/ФТ/ФРОМУ).

Подробно ознакомиться с обязанностями субъектов статьи 7.1 Федерального закона № 115-ФЗ, в том числе по направлению сообщений, можно на официальном сайте Росфинмониторинга в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» (www.fedsfm.ru) в разделе   «Меню» → «Организациям» → «Памятка для субъектов статьи 7.1 Федерального закона № 115-ФЗ», а также в информационно-правовых системах «Консультант плюс» и «Гарант».

Обращаем внимание, что для выполнения обязательных требований в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ необходимо пройти процедуры регистрации в Личном кабинете на официальном сайте Росфинмониторинга в сети Интернет (www.fedsfm.ru) (далее – Личный кабинет).

При регистрации в Личном кабинете исполнительному органу личного фонда необходимо указать код вида субъекта Федерального закона №115-ФЗ – «280 «Исполнительный орган личного фонда, имеющего статус международного фонда (кроме международного наследственного фонда)».

Ссылка на источник

20 апреля 2022 года Банком России опубликовано информационное письмо от 14 апреля 2022 г. №ИН-019-12/56 «Информационное письмо об особенностях  реализации отдельных требований законодательства Российской Федерации в сфере ПОД/ФТ» (далее – Информационное письмо), в котором сообщается о том, что для определения источников происхождения денежных средств и (или) иного имущества клиентов в целях ПОД/ФТ финансовые организации могут использовать копию специальной декларации с отметкой ФНС.

В рамках четвертого этапа декларирования физическое лицо вправе в соответствии с частью 6 статьи 3 Федерального закона № 140-ФЗ «О добровольном декларировании физическими лицами активов и счетов (вкладов) в банках и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации» раскрыть информацию об источниках приобретения (способах формирования источников приобретения) объектов имущества, указанных в декларации, источниках денежных средств, зачисленных на счета (вклады), указанные в декларации,  а также представить документы,  подтверждающие права декларанта и (или) номинального владельца в отношении объектов имущества, указанных в декларации.

Принимая во внимание объем раскрываемых в рамках декларирования сведений, при исполнении требований подпункта 1.1 пункта 1 статьи 7 Федерального закона от 7 августа 2001 года № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (в части определения источников происхождения денежных средств и (или) иного имущества клиентов) кредитные организации и некредитные финансовые организации могут использовать копию специальной декларации с отметкой налогового органа о ее принятии.

Ознакомиться с полным текстом документа можно по ссылке: Информационное письмо

Банк России разработал проект Указания «О внесении изменений в указание Банка России от 25 ноября 2020 года № 5635-У «О признаках цифровых финансовых активов, приобретение которых может осуществляться только лицом, являющимся квалифицированным инвестором, о признаках цифровых финансовых активов, приобретение которых лицом, не являющимся квалифицированным инвестором, может осуществляться только в пределах установленной Банком России суммы денежных средств, передаваемых в их оплату, и совокупной стоимости иных цифровых финансовых активов, передаваемых в качестве встречного предоставления, об указанных сумме денежных средств и совокупной стоимости цифровых финансовых активов» (далее – Проект).

Проектом предусматривается введение новых признаков цифровых финансовых активов, доступных для приобретения только квалифицированными инвесторами: цифровые финансовые активы, размер выплат по которым, включающим денежные требования, поставлен в зависимость от изменения значения одного или нескольких обстоятельств. Ранее только для квалифицированных инвесторов были доступны цифровые финансовые активы, право на получение выплат по которым поставлено в зависимость от наступления или ненаступления одного или нескольких обстоятельств.

Также проектом предусматривается возможность приобретения лицами, не являющимися квалифицированными инвесторами, без соблюдения установленного лимита цифровых финансовых активов, размер выплат по которым привязан к стоимости акций, включенных в котировальные списки биржи первого (высшего) уровня, или стоимости акций и дивидендов по ним при соблюдении определенных условий. Если хотя бы одно из условий соблюдаться не будет, то такие цифровые финансовые активы будут доступны для лиц, не являющихся квалифицированными инвесторами, в пределах установленного лимита инвестирования (600 тысяч рублей в год).

Предложения и замечания по Проекту в рамках его публичного обсуждения принимаются с 19 апреля 2022 по 02 мая 2022 года и могут быть направлены на e-mail: BerdarAM@cbr.ru

Ознакомиться с полным текстом документа можно по ссылке: Проект

19 апреля 2022 года на сайте Банка России опубликован Обзор событий в сфере противодействия отмыванию доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма за период с 01 по 31 марта 2022 года (далее – Обзор). Обзор содержит подборку российских и международных новостей в сфере ПОД/ФТ.

4 марта 2022 года Президентом Российской Федерации подписан Федеральный закон № 31-ФЗ «О внесении изменений в Кодекс Российской Федерации об административных правонарушениях», предусматривающий новые меры воздействия за неисполнение требований законодательства по ПОД/ФТ.

Федеральным законом вводится административная ответственность:

- за неприменение юридическими лицами принудительных мер по замораживанию (блокированию) денежных средств и иного имущества, предусмотренных законодательством Российской Федерации о специальных экономических мерах и принудительных мерах;

- за совершение в интересах юридического лица сделок или финансовых операций с имуществом, полученным преступным путём.

При этом юридическое лицо признается виновным и подлежит административной ответственности в случае совершения правонарушения физическим лицом, уполномоченным совершать действия от имени юридического лица, физическим лицом, занимающим должности в органах управления юридического лица, бенефициарным владельцем юридического лица. Юридическое лицо может быть освобождено от административной ответственности в случае, если такое лицо способствовало выявлению данного правонарушения, проведению административного расследования и выявлению, раскрытию и расследованию преступления, связанного с данным правонарушением.

Федеральный закон № 31-ФЗ «О внесении изменений в Кодекс Российской Федерации об административных правонарушениях» вступает в силу 1 сентября 2022 года.

Обзор также содержит подборку международных новостей в сфере ПОД/ФТ: новости ФАТФ и региональных групп по типу ФАТФ, новости отдельных стран (США и стран Азии) и объединений стран (Евросоюза).

Ссылка на Обзор

14 апреля 2022 года Правительство РФ внесло в Государственную Думу Федерального Собрания РФ проект федерального закона № 106966-8 «О внесении изменений в Уголовно-процессуальный кодекс Российской Федерации (о наделении таможенных органов полномочиями осуществлять дознание по уголовным делам о преступлениях, связанных с выводом капитала за рубеж)» (далее – Законопроект).

Законопроект направлен на наделение таможенных органов полномочиями по производству дознания по уголовным делам о преступлениях, связанных с выводом капитала за рубеж и предусмотренных частью первой статьи 193 (уклонение от исполнения обязанностей по репатриации денежных средств в иностранной валюте или валюте Российской Федерации) и частью первой статьи 193-1 (совершение валютных операций по переводу денежных средств в иностранной валюте или валюте Российской Федерации на банковские счета нерезидентов с использованием подложных документов) Уголовного кодекса Российской Федерации.

Согласно действующему уголовно-процессуальному законодательству таможенные органы, являющиеся органами валютного контроля и выявляющие примерно 77% совершаемых в данной сфере преступлений, не уполномочены осуществлять предварительное расследование соответствующих уголовных дел.

Сейчас таможенники возбуждают дела и направляют их по подследственности в следственное подразделение МВД России. Такие дела очень специфические и требуют наличия специальных знаний и навыков.

В результате наиболее опытные следователи МВД максимально задействованы в расследовании таких преступлений, что существенно сокращает их возможности в расследовании иных уголовных дел и препятствует наиболее эффективному распределению сил и средств. 

Внесение предлагаемых изменений в действующее уголовно-процессуальное законодательство позволит таможенным органам осуществлять дознание по выявленным ими преступлениям указанной категории.  

Ссылка на Законопроект

19.04.2022 года на сайте Федеральной службы по финансовому мониторингу было опубликовано  информационное сообщение о внесении изменений в Перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму.

Поиск по Перечню организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, доступен на сайте Росфинмониторинга по ссылке http://www.fedsfm.ru/documents/terr-list

ИСТОЧНИК

16 апреля 2022 года на официальном интернет-портале правовой информации опубликован документ - Федеральный закон от 16.04.2022 № 112-ФЗ "О внесении изменений в статью 29 Федерального закона "О банках и банковской деятельности" и статью 4 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее – Федеральный закон №112-ФЗ).

Федеральный закон №112-ФЗ вносит изменение в статью 29 Федерального закона «О банках и банковской деятельности», предусмотрев, что размер комиссий по операциям по переводу денежных средств со счетов юридических лиц и индивидуальных предпринимателей на счета физических лиц не может быть обусловлен назначением платежей либо суммами переводов. Также размер взимаемой комиссии не может обуславливаться изменением или расторжением договора банковского счета с клиентом. Одновременно в Федеральный закон от 7 августа 2001 года № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – Федеральный закон №115-ФЗ) вносятся изменения, прямо устанавливающие, что меры экономического характера, применяемые банками к их клиентам в связи с исполнением Федерального закона №115-ФЗ не являются мерами, направленными на противодействие легализации преступных доходов.

Изменения вносятся в статью 4 Федерального закона №115-ФЗ, которая дополняется частью второй следующего содержания:

«К мерам, направленным на противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения, не относится установление дополнительных (повышенных размеров) комиссионных вознаграждений, сборов и иных вознаграждений, взимаемых организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, при осуществлении их клиентами операций с денежными средствами или иным имуществом.».

Федеральный закон №112-ФЗ вступает в силу с 1 июля 2022 года.

Договоры банковского счета и (или) иные договоры, в том числе правила и тарифы кредитных организаций, регулирующих обслуживание физических и юридических лиц, а также индивидуальных предпринимателей в кредитных организациях, должны быть приведены в соответствие с положениями статьи 29 Федерального закона «О банках и банковской деятельности» и статьи 4 Федерального закона № 115-ФЗ не позднее 30 дней со дня вступления в силу новых требований Федерального закона №115-ФЗ.

Ознакомиться с полным текстом документа можно по ссылке: Федеральный закон №112-ФЗ

16 апреля 2022 года на официальном интернет-портале правовой информации опубликован документ - Федеральный закон от 16.04.2022 N 111-ФЗ "О внесении изменений в статью 7 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее – Федеральный закон №111-ФЗ).

В соответствии со статьей 5 Федерального закона от 07.08.2001 года № 115-ФЗ “О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма” к организациям, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом, относятся в том числе организаторы азартных игр. Организаторы азартных игр обязаны принимать меры, направленные на противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма: информировать уполномоченный орган об операциях с денежными средствами или иным имуществом, подлежащих обязательному контролю, организовать и осуществлять внутренний контроль, в том числе проводить идентификацию клиентов, и пр.

При этом в соответствии с пунктом 1.5.6 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ организатор азартных игр в букмекерской конторе или тотализаторе на основании договора вправе поручить проведение идентификации или упрощенной идентификации клиента физического лица кредитной организации, осуществляющей деятельность центра учета переводов интерактивных ставок букмекерских контор или тотализаторов в соответствии с Федеральным законом от 29.12.2006 № 244-ФЗ «О государственном регулировании деятельности по организации и проведению азартных игр и о внесении изменений в некоторые законодательные акты Российской Федерации».

В связи с вступлением в силу с 01.09.2021 изменений в Федеральный закон от 29.12.2006 № 244-ФЗ «О государственном регулировании деятельности по организации и проведению азартных игр и о внесении изменений в некоторые законодательные акты Российской Федерации», термин «центр учета переводов интерактивных ставок букмекерских контор или тотализаторов» заменен на термин «единый центр учета переводов ставок букмекерских контор и тотализаторов».

Кроме того, вышеуказанный пункт Федерального закона № 115-ФЗ приводится в соответствие с изменениями, внесенными Федеральным законом от 30.12.2021 № 483-ФЗ «О внесении изменений в статью 7 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», вступающими в силу 29.06.2022, в части наделения организатора азартных игр правом поручения обновления информации о клиентах, представителях клиентов, выгодоприобретателях, бенефициарных владельцах.

Ознакомиться с полным текстом документа можно по ссылке: Федеральный закон №111-ФЗ

15 апреля 2022 года на официальном интернет-портале правовой информации опубликован документ - Постановление Правительства РФ от 14.04.2022 N 658 "О внесении изменения в Положение о предоставлении информации и документов Федеральной службе по финансовому мониторингу органами государственной власти Российской Федерации, Пенсионным фондом Российской Федерации, Фондом социального страхования Российской Федерации, Федеральным фондом обязательного медицинского страхования, государственными корпорациями и иными организациями, созданными Российской Федерацией на основании федеральных законов, организациями, созданными для выполнения задач, поставленных перед федеральными государственными органами, акционерным обществом "Российский экспортный центр", органами государственной власти субъектов Российской Федерации и органами местного самоуправления" (далее – Постановление №658).

Постановлением №658 внесены изменения в пункт 10 Положения о предоставлении информации и документов Федеральной службе по финансовому мониторингу органами государственной власти Российской Федерации, Пенсионным фондом Российской Федерации, Фондом социального страхования Российской Федерации, Федеральным фондом обязательного медицинского страхования, государственными корпорациями и иными организациями, созданными Российской Федерацией на основании федеральных законов, организациями, созданными для выполнения задач, поставленных перед федеральными государственными органами, акционерным обществом "Российский экспортный центр", органами государственной власти субъектов Российской Федерации и органами местного самоуправления, утвержденного постановлением Правительства Российской Федерации от 8 июля 2014 г. N 630. 

Уточнено, что правоохранительные и налоговые органы предоставляют уполномоченному органу информацию о результатах рассмотрения ими поступивших из Росфинмониторинга материалов и информации по операциям (сделкам), имеющим признаки связи с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, финансированием терроризма или с иным уголовно наказуемым деянием.

Ознакомиться с полным текстом документа можно по ссылке: Постановление №658

16 апреля 2022 года на сайте Банка России опубликованы официальные разъяснения «О применении отдельных положений Указа Президента РФ от 28 февраля 2022 года № 79 «О ПРИМЕНЕНИИ СПЕЦИАЛЬНЫХ ЭКОНОМИЧЕСКИХ МЕР В СВЯЗИ С НЕДРУЖЕСТВЕННЫМИ ДЕЙСТВИЯМИ СОЕДИНЕННЫХ ШТАТОВ АМЕРИКИ И ПРИМКНУВШИХ К НИМ ИНОСТРАННЫХ ГОСУДАРСТВ И МЕЖДУНАРОДНЫХ ОРГАНИЗАЦИЙ» от 16.04.2022 № 4-ОР (далее – Указ №79, Официальные разъяснения №4-ОР).

В Официальных разъяснениях №4-ОР указано, что подпункт «б» пункта 3 Указа № 79 запрещает с 1 марта 2022 года зачисление резидентами иностранной валюты на свои счета (вклады), открытые в расположенных за пределами территории Российской Федерации банках и иных организациях финансового рынка (далее – иностранные банки). Данный запрет не распространяется на случаи зачисления резидентами денежных средств в рублях на свои банковские счета (вклады) в рублях, открытые в иностранных банках, в том числе на случаи последующей конвертации рублей, поступивших на указанные счета, в иностранную валюту и ее зачисления на банковские счета (вклады) резидентов в иностранной валюте, открытые в иностранных банках, либо последующего перевода по поручению резидентов полученной в результате такой конвертации иностранной валюты на банковские счета (вклады) иных лиц в иностранной валюте, открытые в иностранных банках.

Напоминаем, что согласно официальным разъяснениям Банка России от 18 марта 2022 года №2-ОР «О применении отдельных положений Указа Президента Российской Федерации от 28 февраля 2022 года № 79 «О применении специальных экономических мер в связи с недружественными действиями Соединенных Штатов Америки и примкнувших к ним иностранных государств и международных организаций», Указа Президента Российской Федерации от 1 марта 2022 года № 81 «О дополнительных временных мерах экономического характера по обеспечению финансовой стабильности Российской Федерации» и Указа Президента Российской Федерации от 5 марта 2022 года № 95 «О временном порядке исполнения обязательств перед некоторыми иностранными кредиторами» кредитная организация обязана:

проводить идентификацию новых клиентов – иностранных кредиторов, их представителей, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев в соответствии с требованиями Федерального закона от 7 августа 2001 года № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее -  Федеральный закон №115-ФЗ) и принятых в соответствии с ним нормативных актов Банка России на основании имеющихся в ее распоряжении, доступных в сложившихся обстоятельствах документов (сведений) об иностранных кредиторах не позднее 30 дней после дня открытия им банковских счетов типа «С»;

проводить идентификацию иностранных кредиторов, их представителей, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев в полном объеме, соответствующем требованиям Федерального закона № 115-ФЗ и принятых в соответствии с ним нормативных актов Банка России, в случае обращения иностранного кредитора в кредитную организацию с целью использования денежных средств, размещенных на банковском счете типа «С», открытом на его имя.

Ссылка на Официальные разъяснения №4-ОР

15 апреля 2022 года на Федеральном портале проектов нормативных правовых актов опубликован документ – Проект постановления Правительства Российской Федерации № 02/07/04-22/00126711  "О внесении изменений в требования к правилам внутреннего контроля, разрабатываемым организациями, осуществляющими операции ‎с денежными средствами или иным имуществом, ‎и индивидуальными предпринимателями" (далее – Проект).

Основанием для разработки Проекта является Федеральный закон №423-ФЗ от 21 декабря 2021 года «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации».

Проектом постановления Правительства Российской Федерации вносятся изменения в требования к правилам внутреннего контроля (ПВК), разрабатываемым организациями, осуществляющими операции ‎с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальными предпринимателями, утвержденные постановлением Правительства Российской Федерации ‎от 30 июня 2012 г. № 667 "Об утверждении требований к правилам внутреннего контроля, разрабатываемым организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальными предпринимателями, и о признании утратившими силу некоторых актов Правительства Российской Федерации".

Проектом предлагается внести в ПВК следующие изменения:

ПВК оформляются на бумажном носителе ‎или в виде электронного документа. ПВК на бумажном носителе заверяются подписью руководителя организации, индивидуального предпринимателя и печатью (при наличии). ПВК в виде электронного документа подписываются усиленной квалифицированной электронной подписью руководителя организации, индивидуального предпринимателя.

Необходимо внести значительные правки в программу оценки и управления рисками. Программа оценки и управления рисками предусматривает:

а) методику оценки степени (уровня) риска при приеме на обслуживание клиента и отнесения клиента к группе риска;

б) порядок и сроки пересмотра группы риска, к которой отнесен клиент, в ходе его обслуживания в случае, если такой клиент принят на обслуживание, предполагающее длящийся характер отношений;

в) порядок применения в отношении клиента мер, направленных ‎на противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения, с учетом группы риска, ‎к которой отнесен клиент;

г) порядок управления рисками;

д) порядок документального фиксирования результатов оценки рисков ‎и управления рисками;

е) порядок оценки возможности использования новых услуг ‎и (или) программно-технических средств в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма, включая разработку комплекса мер, направленных на снижение (минимизацию) данной возможности.

Указанный порядок предусматривает процедуру оценки возможности использования в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма, новых (не оказываемых ранее) услуг и (или) программно-технических средств (вновь созданных либо ‎в значительной степени модернизированных и не эксплуатируемых ранее), обеспечивающих возможность совершения клиентами операций с денежными средствами или иным имуществом.

Программа оценки и управления рисками предусматривает оценку рисков клиента по одной или по совокупности следующих категорий рисков:

а) риски, связанные со странами и отдельными географическими территориями;

б) риски, связанные с клиентами;

в) риски, связанные с продуктами, услугами, каналами поставок‎и операциями (сделками), совершаемыми клиентом.

Организации и индивидуальные предприниматели вправе разрабатывать дополнительные категории рисков.

Программа оценки и управления рисками предусматривает отнесение клиентов к следующим группам риска:

а) высокая степень (уровень) риска;

б) средняя степень (уровень) риска;

в) низкая степень (уровень) риска.

 Организации и индивидуальные предприниматели при оценке рисков учитывают:

а) результаты национальной оценки рисков совершения операций (сделок) в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма;

б) характер и виды деятельности клиентов, а также характер используемых клиентами продуктов (услуг), предоставляемых организациями и индивидуальными предпринимателями;

в) рекомендации Федеральной службы по финансовому мониторингу;

г) типологии легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма, размещенные в том числе ‎на официальных сайтах международных организаций, занимающихся вопросами противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения, и в иных доступных источниках;

д) признаки операций, видов и условий деятельности, имеющих повышенные риски совершения клиентами операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма с учетом рекомендаций Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ).

Решение об отнесении клиента к группе риска принимается на основании мотивированного суждения, сформированного по итогам анализа полученной организацией и индивидуальным предпринимателем информации о клиенте, представителе клиента, выгодоприобретателе и бенефициарном владельце и об операциях, совершаемых клиентом либо в интересах клиента, ‎и носит субъективно-оценочный характер.

Организации и индивидуальные предприниматели осуществляют постоянный мониторинг группы риска в отношении клиентов, принятых ‎на обслуживание, предполагающее длящийся характер отношений, посредством оценки факторов, на основании которых осуществлялась оценка степени (уровня) риска.

Решение о пересмотре группы риска осуществляется при выявлении факторов, на основании которых оценивается степень (уровень) риска.

Ознакомиться с полным текстом документа можно по ссылке: Проект

15 апреля 2022 года на Федеральном портале проектов нормативных правовых актов опубликован документ – Проект федерального закона № 02/04/04-22/00126700  "О внесении изменений в Основы законодательства Российской Федерации ‎о нотариате и статью 7.1 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее – Проект).

Проект федерального закона направлен на полноценное вовлечение нотариусов в систему противодействия легализации (отмыванию) преступных доходов и финансированию терроризма, а также на повышение эффективности антиотмывочных мер, применяемых лицами, указанными ‎в статье 7.1 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее – Федеральный закон № 115-ФЗ).

Имеющиеся данные свидетельствуют об участии нотариусов в схемах легализации преступных доходов. Так, например, широко распространенно совершение нотариусами исполнительных надписей о принудительном взыскании значительных сумм по договорам займа, имеющим признаки фиктивности с целью легализации денежных средств, полученных преступным путем. Объем подозрительных операций по таким схемам ‎в 2020 году в 2 раза превысил аналогичный показатель за 2019 года и составил более 20 млрд рублей.

С учетом изложенного, проектом федерального закона предлагается возложить на нотариусов обязанности, предусмотренные статьей 7.1 Федерального закона № 115-ФЗ, при совершении отдельных нотариальных действий. К числу нотариальных действий, в отношении которых должны применяться противолегализационные меры, отнесены лишь связанные с совершением финансовых операций. При этом, обязанность по применению мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества не возлагается на нотариусов при совершении всех указанных нотариальных действий, а только при приеме в депозит денежных сумм и ценных бумаг.

Ознакомиться с полным текстом документа можно по ссылке: Проект

На основании письма заместителя председателя Правительства РФ (Т. Голиковой) от 07 апреля 2022 года Минцифры России  исключило использование сервиса единой системы межведомственного электронного взаимодействия версии 3 «Упрощенная идентификация пользователей (УПРИД)" в Единой системе идентификации и аутентификации (ЕСИА) иными организациями, кроме АО «Почта Банк». 

Ознакомиться с полным текстом документа можно по ссылке: Голикова_Т_А_Шадаев

14 апреля 2022 года Правительство РФ внесло в Государственную Думу Федерального Собрания РФ проект федерального закона № 106872-8 «О внесении изменений в часть вторую Налогового кодекса Российской Федерации (о налогообложении цифровых прав)» (далее – Законопроект).

Согласно Законопроекта НДС будут облагаться услуги операторов информационных систем, в которых осуществляется выпуск цифровых финансовых активов, а также услуги операторов обмена цифровых финансовых активов. 

Финансовый результат по операциям с криптовалютой определяется на дату осуществления выплаты дохода отдельно по каждой операции и по их совокупности. 

При реализации цифровых прав налоговая база определяется как разница между ценой реализации и приобретения указанного цифрового права с учетом суммы налога. 

 В Пояснительной записке к Законопроекту указано, что к налоговой базе, определяемой по доходам, полученным российскими организациями - обладателями цифровых прав, выпущенных в соответствии с Федеральным законом от 31 июля 2020 года № 259-ФЗ "О цифровых финансовых активах, цифровой валюте и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации" (далее – Федеральный закон №259), в случаях, если решением о выпуске таких цифровых прав предусмотрена выплата дохода в сумме, равной сумме дивидендов, полученных лицом, выпустившим эти цифровые права, применяется ставка налога в размере 13 процентов. При этом указанная ставка налога может быть уменьшена на ставку налога, примененную к доходам в виде дивидендов при их получении лицом, выпустившим указанные цифровые права (акционером (участником).

К налоговой базе, определяемой по доходам, полученным иностранными организациями - обладателями цифровых прав, выпущенных в соответствии с Федеральным законом № 259-ФЗ , в случае, если решением о выпуске таких цифровых прав предусмотрена выплата дохода в сумме, равной сумме дивидендов, полученных лицом, выпустившим эти цифровые права, применяется ставка налога в размере 15 процентов.

Лицо, выпустившее цифровые права, выпущенные в соответствии с Федеральным законом №259-ФЗ, обязано довести до сведения налогоплательщика - обладателя таких цифровых прав информацию о примененных к суммам дивидендов ставках налога в одной из следующих форм:

электронный документ, подписанный электронной подписью в соответствии с Федеральным законом от 6 апреля 2011 года №63-Ф3 "Об электронной подписи";

документ на бумажном носителе, подписанный уполномоченным лицом российской организации, выпустившей цифровые финансовые активы.

Ссылка на Законопроект

Министерство финансов РФ доработало проект федерального закона № 02/04/02-22/00125083  «О цифровой валюте» (далее – Проект). Проект опубликован на Федеральном портале проектов нормативных правовых актов.

Новая версия документа вводит много обязательств по идентификации, учету и сертифицированию, однако специалисты отмечают, что операций с криптовалютой вне информационной инфраструктуры России эти требования не коснутся. Кроме того, криптовалюта признается «в качестве средства платежа, не являющегося денежной единицей РФ», а также в качестве инвестиций, при этом в отношении нее должно отсутствовать обязанное лицо.

Организовывать торговлю токенами получат право оператор обмена (с капиталом не менее 30 миллионов рублей) и оператор цифровой торговой платформы (с капиталом не менее 100 миллиона рублей). Первый сможет осуществлять куплю-продажу цифровой валюты «от своего имени и за свой счет путем публичного объявления цен», а второй — проводить организованные торги.

Требования к обоим операторам жесткие — их обяжут учредить отдельное структурное подразделение и составлять годовые отчетности. Кроме того, Проект вводит требования к их органам управления, внутреннему контролю и аудиту и другие. Власти будут вести специализированный реестр операторов, а также определять уполномоченный орган для лицензирования и контроля их деятельности. Кроме того, организаторы торговли криптовалютой будут определяться как субъекты национальной системы противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма (ПОД/ФТ).

Операции с покупкой или продажей криптовалюты будут возможны только при условии проведения идентификации клиента. Ввод и вывод криптовалюты от клиента оператору и наоборот будут возможны только через банки с использованием банковского счета. Таким образом, идентификация клиентов будет проводиться как операторами при приеме клиентов на обслуживание, так и банками при открытии банковского счета. Операторы, как и банки, будут обязаны осуществлять комплаенс процедуры и информировать Росфинмониторинг о выявленных подозрительных операциях.

Проектом определены требования к биржам и обменникам (операторам), которые могут осуществлять деятельность, связанную с организацией оборота цифровых валют.  Для этого будет создан специальный реестр операторов. Требования касаются корпоративного управления, составления отчетности, хранения информации, внутреннего контроля и аудита, системы управления рисками и размера собственных средств. Деятельность таких компаний будет лицензироваться и контролироваться уполномоченным органом, определенным Правительством. Иностранные криптовалютные биржи для получения лицензии должны будут зарегистрироваться в России (открыть представительство, офис, назначить ответственного сотрудника и пр). Пока единственным кандидатом на приземление является биржа Binance.

Для защиты прав и интересов инвесторов биржи будут обязаны информировать граждан о высоких рисках, связанных с приобретением цифровых валют. Граждане должны будут проходить онлайн тестирование перед приобретением криптовалюты, которое определит уровень знаний о специфике вложений в цифровые валюты и осведомленности о возможных рисках. При успешном прохождении тестирования граждане могут вкладывать средств в цифровые валюты до 600 000 рублей ежегодно.  Если тестирование не пройдено, то предельный размер вложений будет ограничен 50 000 рублей. Квалифицированные инвесторы и юридические лица будут совершать операции без ограничений.

Майнингом могут заниматься только юридические лица и ИП, но не все, а только те, кого включат в специальный реестр. 

15.04.2022 года на сайте Федеральной службы по финансовому мониторингу было опубликовано  информационное сообщение о внесении изменений в Перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму.

Поиск по Перечню организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, доступен на сайте Росфинмониторинга по ссылке http://www.fedsfm.ru/documents/terr-list

ИСТОЧНИК

Порядок ведения Перечня иностранных и международных неправительственных организаций, деятельность которых признана нежелательной на территории Российской Федерации, включения в него и исключения из него иностранных и международных неправительственных организаций разработан во исполнение требований статьи 3.1 Федерального закона от 28.12.2012 N 272-ФЗ "О мерах воздействия на лиц, причастных к нарушениям основополагающих прав и свобод человека, прав и свобод граждан Российской Федерации" (далее – Порядок).

Порядок регулирует вопросы ведения Перечня иностранных и международных неправительственных организаций, деятельность которых признана нежелательной на территории Российской Федерации (далее - Перечень) и закрепляет ведение Перечня Министерством юстиций РФ.

13.04.2022 года на официальном сайте Министерства юстиций РФ размещен актуализированный Перечень, в который были добавлены сведения об одном иностранном юридическом лице.

Ссылка на Перечень

ИСТОЧНИК

13 апреля 2022 года на Федеральном портале проектов нормативных правовых актов опубликован документ – Проект постановления Правительства Российской Федерации № 02/07/04-22/00126610  "О внесении изменений в требования к правилам внутреннего контроля, разрабатываемым адвокатами, нотариусами, доверительными собственниками (управляющими) иностранной структуры ‎без образования юридического лица, исполнительными органами личного фонда, имеющего статус международного фонда (кроме международного наследственного фонда), лицами, осуществляющими предпринимательскую деятельность в сфере оказания юридических ‎или бухгалтерских услуг, аудиторскими организациями ‎и индивидуальными аудиторами" (далее – Проект).

Основанием для разработки Проекта является Федеральный закон №423-ФЗ от 21 декабря 2021 года «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации».

Изменения, вносятся в требования ‎к правилам внутреннего контроля, разрабатываемым адвокатами, нотариусами, доверительными собственниками (управляющими) иностранной структуры без образования юридического лица, исполнительными органами личного фонда, имеющего статус международного фонда (кроме международного наследственного фонда), лицами, осуществляющими предпринимательскую деятельность в сфере оказания юридических или бухгалтерских услуг, аудиторскими организациями и индивидуальными аудиторами, утвержденные постановлением Правительства Российской Федерации от 14 июля 2021 г. ‎№ 1188.

Вносимые изменения потребуют обновления правил внутреннего контроля (ПВК) в отношении программы оценки степени (уровня) риска совершения клиентом подозрительных операций и принятия мер по снижению рисков совершения клиентом подозрительных операций в части оценки степени (уровня) риска и отнесение клиента к одной из групп риска в соответствии с программой оценки и управления рисками. А также порядка оценки возможности использования новых услуг и (или) программно-технических средств в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма, включая разработку комплекса мер, направленных на снижение (минимизацию) данной возможности.

Указанный порядок предусматривает процедуру оценки возможности использования в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма, новых (не оказываемых ранее) услуг и (или) программно-технических средств (вновь созданных либо
‎в значительной степени модернизированных и не эксплуатируемых ранее), обеспечивающих возможность совершения клиентами операций с денежными средствами или иным имуществом.

Ознакомиться с полным текстом документа можно по ссылке: Проект

В Годовом отчете Банка России отражены вопросы, связанные, в том числе с противодействием отмыванию доходов, полученных преступным путем.

По инициативе Банка России принят закон о создании платформы «Знай своего клиента», которая позволит снизить нагрузку на добросовестных предпринимателей. В конце года начато тестирование этого сервиса. С его помощью регулятор будет доводить до банков информацию об уровне риска операций. Операции клиентов с низким уровнем риска (по предварительным оценкам, 99% клиентов) должны будут проводиться беспрепятственно. Таким образом, банки смогут сосредоточить внимание на клиентах с высоким уровнем риска.

Продолжая борьбу с легализацией преступных доходов, Банк России оказывал кредитным организациям методологическую поддержку. Регулятор определил критерии, с помощью которых банки могут выявлять используемые теневым бизнесом платежные карты и электронные кошельки. Они открываются преступниками на подставных лиц (дропперов) и применяются для переводов в пользу нелегальных онлайн-казино и форекс-дилеров, финансовых пирамид и криптовалютных обменников.

Для более комфортного взаимодействия банков и граждан при участии Банка России подготовлены важные законодательные изменения. Они дают возможность без паспорта разменять в банке деньги в сумме не более 40 тыс. рублей или заменить поврежденные купюры на эту сумму; пройти упрощенную идентификацию, в том числе с использованием водительского удостоверения; без идентификации оплатить страховую премию по договорам ОСАГО и каско в размере до 40 тыс. рублей. Также расширен перечень финансовых организаций, имеющих право поручать банку идентификацию клиента, а также перечень операций, для которых она проводится.

Ссылка на источник

11 апреля 2022 года на Федеральном портале проектов нормативных правовых актов опубликован документ – Проект постановления Правительства РФ № 02/07/04-22/00126525 «О внесении изменений в Положение об осуществлении запроса организацией финансового рынка у своих клиентов информации о таких клиентах, выгодоприобретателях и (или) лицах, прямо или косвенно их контролирующих, ее обработки, в том числе документальной фиксации, и анализа, о принятии, в том числе документальной фиксации, обоснованных и доступных в сложившихся обстоятельствах мер по установлению налогового резидентства клиентов, выгодоприобретателей и лиц, прямо или косвенно их контролирующих, включая проверку достоверности и полноты представленной клиентом информации, а также о составе, об условиях, о порядке и сроках представления указанной информации в федеральных орган исполнительной власти, уполномоченный по контролю и надзору в области налогов  и сборов» (далее – Проект).

Проект подготовлен в связи с принятием Федеральный закон от 29.11.2021 № 380-ФЗ "О внесении изменений в часть первую Налогового кодекса Российской Федерации".

Проектом вносятся следующие изменения:

расширен состав финансовой информации, представляемой в уполномоченный орган, о клиенте, являющемся налоговым резидентом иностранного государства,

установлен порядок предоставления информации организациями финансового рынка, у которых отозвана (аннулирована) лицензия на осуществление соответствующего вида деятельности или которые находятся в стадии ликвидации (реорганизации);

в случае если лицо, намеревающееся стать клиентом, представляет информацию о том, что оно и (или) лица, прямо или косвенно его контролирующие, являются налоговыми резидентами иностранного государства, предоставляющего программу "гражданство/резидентство в обмен на инвестиции", введена обязанность дополнительно запросить у такого лица информацию о наличии у него иного налогового резидентства.

Ознакомиться с полным текстом документа можно по ссылке: Проект

11 апреля 2022 года Правительство РФ внесло в Государственную Думу Федерального Собрания РФ проект федерального закона № 104374-8 «О внесении изменения в статью 13-2 Федерального закона "Об актах гражданского состояния» (далее – Законопроект).

Законопроект предусматривает предоставление Федеральной службе по финансовому мониторингу сведений о государственной регистрации актов гражданского состояния из Единого государственного реестра записей актов гражданского состояния по запросу в электронной форме.

В Пояснительной записке к Законопроекту указано, что  Статьей 13 Федерального закона от 15 ноября 1997 г. № 143-ФЗ "Об актах гражданского состояния" (далее - Федеральный закон № 143-Ф3) установлена возможность получения уполномоченными органами власти и организациями сведений о государственной регистрации актов гражданского состояния.

Изменение перечня органов и организаций, которым предоставляются сведения о государственной регистрации актов гражданского состояния, может осуществляться только посредством внесения изменений в Федеральный закон № 143-Ф3 (пункт 10 статьи 13-2 Федерального закона № 143-Ф3).

В соответствии с пунктом 2 статьи 6 Федерального закона от 7 августа 2001 г. №115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее - Федеральный закон № 115-ФЗ) и принятых на его основе нормативных правовых актов Росфинмониторинг является органом, ответственным за формирование перечня организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму (далее - перечень). Формирование перечня включает в себя процедуры исключения из него сведений о физических лицах, в том числе на основании подпункта 7 пункта 2.2 статьи 6 Федерального закона №115-ФЗ (в связи со смертью физического лица), и внесения уточнений (корректировок) в сведения о физических лицах, включенных в перечень.

На основании пункта 2.4 статьи 6, пункта 10 статьи 7 и части третьей статьи 8 Федерального закона № 115-ФЗ Росфинмониторинг осуществляет рассмотрение обращений организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, о совершении операций с денежными средствами или иным имуществом с целью обеспечения жизнедеятельности членов семьи физического лица, включенного в перечень, и в случае признания таких операций необоснованными - вынесение постановления о приостановлении операций.

Принятие Федерального закона "О внесении изменений в статью 13 Федерального закона "Об актах гражданского состояния" с учетом норм статьи 9 Федерального закона № 115-ФЗ позволит обеспечить Росфинмониторинг сведениями, необходимыми для исполнения возложенных на него полномочий.

Ссылка на Законопроект

12.04.2022 года на сайте Федеральной службы по финансовому мониторингу было опубликовано  информационное сообщение о внесении изменений в Перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму.

Поиск по Перечню организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, доступен на сайте Росфинмониторинга по ссылке http://www.fedsfm.ru/documents/terr-list

ИСТОЧНИК

Банк России разработал проект Указания «О внесении изменений в Указание Банка России от 11 декабря 2019 года № 5351-У «О требованиях к кредитным организациям, которым может быть поручено проведение идентификации или упрощенной идентификации, а также к микрофинансовым организациям, которые могут поручать кредитным организациям проведение идентификации или упрощенной идентификации» (далее – Указание №5351-У, Проект).

В Пояснительной записке к Проекту указано, что изменения направлены на расширение перечня кредитных организаций, которым микрофинансовыми организациями в соответствии с пунктом 1.5-2 статьи 7 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»  (далее - Федеральный закон № 115-ФЗ) на основании договора может быть поручено проведение идентификации клиента или упрощенной идентификации клиента – физического лица, идентификации представителя клиента, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца в целях заключения с указанным клиентом договора займа.

В указанных целях Проектом изменяются установленные Указанием № 5351-У требования к указанным кредитным организациям. Так, вместо требования о наличии у кредитной организации лицензии, предоставляющей право осуществлять определенные виды банковских операций, Проектом устанавливаются следующие требования:

кредитная организация должна иметь организационно-правовую форму хозяйственного общества;

в отношении кредитной организации в едином государственном реестре юридических лиц должна отсутствовать запись о недостоверности сведений.

Предложения и замечания по Проекту в рамках его публичного обсуждения принимаются до 25 апреля 2022 и могут быть направлены на e-mail: BlashenkovNY@cbr.ru

Напомним, что с 29.06.2022 года в абзац 1 п. 1.5-2 ст. 7 Федерального закона №115-З (в редакции Федерального закона от 30.12.2021 N 483-ФЗ "О внесении изменений в статью 7 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма") вносятся следующие изменения.

«1.5-2. Микрофинансовая организация вправе поручать на основании договора кредитной организации проведение идентификации клиента или упрощенной идентификации клиента - физического лица, идентификации представителя клиента, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца в целях заключения с указанным клиентом договора займа, а также обновление информации о клиентах, представителях клиентов, выгодоприобретателях, бенефициарных владельцах».

Ознакомиться с полным текстом документа можно по ссылке: Проект

11 апреля 2022 года на сайте Банка России актуализирован Перечень банков, соответствующих критериям, установленным пунктом 5.7 статьи 7 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – Перечень банков), по состоянию на 01.04.2022.

Перечень банков обновляется ежемесячно на основании следующих критериев:

банк участвует в системе страхования вкладов;

к банку не применяются меры по предупреждению банкротства в соответствии с Федеральным законом от 26 октября 2002 года N 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)", если иное не установлено Центральным банком Российской Федерации;

в отношении банка Центральным банком Российской Федерации не принято решение, предусмотренное частью пятой статьи 74 Федерального закона от 10 июля 2002 года N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" (в ред. Федерального закона от 29.12.2020 N 479-ФЗ).

По состоянию на 01.04.2022 года в Перечень банков был добавлен ООО "Еком Банк".

Ссылка на Перечень банков

08 апреля 2022 года на Федеральном портале проектов нормативных правовых актов опубликован документ – Проект приказа Федеральной службы по финансовому мониторингу б/н "Об утверждении требований к идентификации клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев, в том числе с учетом степени (уровня) риска совершения подозрительных операций" (далее – Проект).

Проект подлежит применению субъектами первичного мониторинга (кроме кредитных организаций): организациями и индивидуальными предпринимателями, а также субъектами статьи 7.1 Федерального закона от 07.08.2001 года № 115-ФЗ “О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма” (далее – Федеральный закон №115-ФЗ).

В п. 27 Проекта указано, что при проведении идентификации клиента организации и индивидуальные предприниматели оценивают степень (уровень) риска совершения клиентом подозрительных операций, а также, на основании программы оценки степени (уровня) риска совершения клиентом подозрительных операций, включенной в правила внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения (далее - ПВК) и разработанной организацией и индивидуальным предпринимателем в соответствии с требованиями к ПВК, утвержденными  Постановлением Правительства РФ от 30 июня 2012 г. № 667 "Об утверждении требований к правилам внутреннего контроля, разрабатываемым организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальными предпринимателями, и о признании утратившими силу некоторых актов Правительства Российской Федерации", относят клиента к группе риска совершения подозрительных операций в зависимости от степени (уровня) риска.

При проведении идентификации клиента адвокаты, нотариусы, доверительные собственники (управляющие), исполнительные органы международного личного фонда и лица, оказывающие юридические или бухгалтерские услуги, оценивают степень (уровень) риска совершения клиентом подозрительных операций, а также, на основании программы оценки рисков и управления рисками легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма, включенной в ПВК и разработанной адвокатом, нотариусом, доверительным собственником (управляющим), исполнительным органом международного личного фонда и лицом, оказывающим юридические или бухгалтерские услуги, в соответствии с требованиями к ПВК, утвержденными Постановлением Правительства РФ от 14.07.2021 N 1188 "Об утверждении требований к правилам внутреннего контроля, разрабатываемым адвокатами, нотариусами, доверительными собственниками (управляющими) иностранной структуры без образования юридического лица, исполнительными органами личного фонда, имеющего статус международного фонда (кроме международного наследственного фонда), лицами, осуществляющими предпринимательскую деятельность в сфере оказания юридических или бухгалтерских услуг, аудиторскими организациями и индивидуальными аудиторами", относят клиента к группе риска совершения подозрительных операций в зависимости от степени (уровня) риска.

Данный пункт Проекта разработан по аналогии с абзацем вторым пп. 3.1. п.1 ст. 7 Федерального закона №115-ФЗ, вступившим в силу с 22 марта 2022 года.

«Кредитная организация обязана относить каждого клиента к одной из трех групп риска совершения подозрительных операций в зависимости от следующих степеней (уровней) риска совершения им подозрительных операций:

низкая степень (уровень) риска совершения подозрительных операций;

средняя степень (уровень) риска совершения подозрительных операций;

высокая степень (уровень) риска совершения подозрительных операций».

Со дня вступления в силу Проекта признаются утратившими силу ряд приказов Росфинмониторига в том числе:

Приказ Федеральной службы по финансовому мониторингу от 22 ноября 2018 г. № 366 «Об утверждении требований к идентификации клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев, в том числе с учетом степени (уровня) риска совершения операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма».

Ознакомиться с полным текстом документа можно по ссылке: Проект

08.04.2022 года на сайте Федеральной службы по финансовому мониторингу было опубликовано  информационное сообщение о внесении изменений в Перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму.

Поиск по Перечню организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, доступен на сайте Росфинмониторинга по ссылке http://www.fedsfm.ru/documents/terr-list

ИСТОЧНИК

В соответствии с пунктом 5 статьи 24 Федерального закона «О противодействии терроризму» от 6 марта 2006 г. № 35-ФЗ единый федеральный список организаций, в том числе иностранных и международных организаций, признанных судами Российской Федерации террористическими, ведет федеральный орган исполнительной власти в области обеспечения безопасности.

06.04.2022 года на официальном сайте Федеральной службы безопасности РФ размещен актуализированный Единый Федеральный список организаций, в том числе иностранных и международных организаций, признанных в соответствии с законодательством РФ террористическими (далее - Единый Федеральный список организаций), в который были добавлены сведения о юридических лицах:

Международном молодежном движении «Колумбайн»;

Хатлонском джамаате.

Движение «Колумбайн» внесено в Единый Федеральный список организаций по инициативе Федеральной службы по финансовому мониторингу.

Ссылка на Единый Федеральный список организаций

01.04.2022 года вступило в силу Указание Банка России от 12.04.2021 N 5774-У «О внесении изменений в Указание Банка России от 25 декабря 2017 года N 4662-У» (далее – Указание №5774-У). Указание №5774-У зарегистрировано в Минюсте России 20.05.2021 №63538.

04 апреля 2022 года на официальном сайте Банка России опубликованы ответы на запросы участников финансового рынка по вопросам применения Указание Банка России от 25.12.2017 N 4662-У
"О квалификационных требованиях к руководителю службы управления рисками, службы внутреннего контроля и службы внутреннего аудита кредитной организации, лицу, ответственному за организацию системы управления рисками, и контролеру негосударственного пенсионного фонда, ревизору страховой организации, о порядке уведомления Банка России о назначении на должность (об освобождении от должности) указанных лиц (за исключением контролера негосударственного пенсионного фонда), специальных должностных лиц, ответственных за реализацию правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма кредитной организации, негосударственного пенсионного фонда, страховой организации, управляющей компании инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов, микрофинансовой компании, сотрудника службы внутреннего контроля управляющей компании инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов, а также о порядке оценки Банком России соответствия указанных лиц (за исключением контролера негосударственного пенсионного фонда) квалификационным требованиям и требованиям к деловой репутации" (в редакции Указания №5774-У).

Участники финансового рынка обратились в Банк России со следующими вопросами:

Абзацем пятым п. 2.2 Указания № 4662-У установлено, что уведомление о назначении на должности направляется в Банк России в срок не позднее 3 дней с даты принятия решения. Таким образом, нормативным актом фактически определено, что течение срока определяется в календарных днях (примечание: в аналогичной ситуации с назначением руководителей КО (ЕИО, заместителя ЕИО, главного бухгалтера) нормативными актами установлен срок в 3 рабочих дня).

В связи с этим правильно ли мы понимаем, что, в случае принятия КО решения о назначении руководителя службы в пятницу, КО с учетом нормы ст. 191 ГК РФ будет должна уведомить Банк России уже в понедельник?

В общем смысле установление разных форматов (календарные / рабочие дни) для течения сроков по таким похожим процедурам, как назначение руководителей служб КО (регулируется Указанием № 4662-У) или назначение руководителей КО (регулируется Положением Банка России от 27.12.2017 N 625-П (ред. от 11.06.2020) "О порядке согласования Банком России назначения (избрания) кандидатов на должности в финансовой организации, уведомления Банка России об избрании (прекращении полномочий), назначении (освобождении от должности) лиц, входящих в состав органов управления, иных должностных лиц в финансовых организациях, оценки соответствия квалификационным требованиям и (или) требованиям к деловой репутации лиц, входящих в состав органов управления, иных должностных лиц и учредителей (акционеров, участников) финансовых организаций, направления членом совета директоров (наблюдательного совета) финансовой организации информации в Банк России о голосовании (о непринятии участия в голосовании) против решения совета директоров (наблюдательного совета) финансовой организации, направления запроса о предоставлении Банком России информации и направления Банком России ответа о наличии (отсутствии) сведений в базах данных, предусмотренных статьями 75 и 76.7 Федерального закона от 10 июля 2002 года N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)", а также о порядке ведения таких баз" может сбивать и путать финансовые организации.

Ссылка на источник

06 апреля 2022 года на сайте Банка России опубликован Обзор событий в сфере противодействия отмыванию доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма за период с 01 по 28 февраля 2022 года (далее – Обзор). Обзор содержит подборку российских и международных новостей в сфере ПОД/ФТ.

Российские новости включают в себя краткий обзор, принятых в феврале 2022 года трех Постановлений Правительства РФ:

7 февраля 2022 года принято Постановление Правительства Российской Федерации № 127 «О внесение изменений в правила представления юридическими лицами информации о своих бенефициарных владельцах и принятых мерах по установлению в отношении своих бенефициарных владельцах сведений, предусмотренных Федеральным законом «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», по запросам уполномоченных органов государственной власти» (далее – Правила).

Увеличен срок представления юридическими лицами сведений о своих бенефициарных владельцах по запросам уполномоченных органов (ФНС и Росфинмониторинга) с 5 до 7 рабочих дней со дня получения запроса.

Требования Правил, касающиеся юридических лиц, зарегистрированных в соответствии с законодательством Российской Федерации, распространены на иностранных юридических лиц и иностранные структуры без образования юридического лица, осуществляющие свою деятельность на территории Российской Федерации, с учётом особенностей, предусмотренных Правилами.

Постановление №127 вступило в силу с 18 февраля 2022 года.

18 февраля 2022 года принято Постановление Правительства Российской Федерации № 217 «О внесении изменений в Постановление Правительства Российской Федерации от 29 мая 2014 г. № 492».

Требования Постановления № 492 распространены на всех лиц, указанных в статье 7.1 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

Субъектами статьи 7.1 являются адвокаты, нотариусы, доверительные собственники (управляющие) иностранной структуры без образования юридического лица, исполнительные органы личного фонда, имеющего статус международного фонда (кроме международного наследственного фонда) и лица, осуществляющие предпринимательскую деятельность в сфере оказания юридических или бухгалтерских услуг. Ранее требования Постановления №492 распространялись на адвокатов, нотариусов и лиц, осуществляющих предпринимательскую деятельность в сфере оказания юридических или бухгалтерских услуг.

 Постановление №217 вступило в силу со 02 марта 2022 года.

19 февраля 2022 года принято Постановление Правительства Российской Федерации от 19 февраля 2022 года № 219 «Об утверждении Положения о контроле (надзоре) в сфере противодействия и легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения».

Положение №219 устанавливает:

- порядок организации и осуществления контроля (надзора) в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ (далее – контроль (надзор));

- права и обязанности поднадзорных субъектов, возникающие в связи с осуществлением контроля (надзора) в указанной сфере;

- порядок организации и проведения уполномоченным органом (Росфинмониторингом) дистанционного мониторинга и

- порядок взаимодействия уполномоченного органа с контрольными (надзорными) органами и организациями  по вопросам организации контроля (надзора).

Постановление №219 вступило в силу с 4 марта 2022 года.

Обзор также содержит подборку международных новостей в сфере ПОД/ФТ: новости ФАТФ и региональных групп по типу ФАТФ, новости отдельных стран (США и стран Азии) и объединений стран (Евросоюза).

Ссылка на Обзор

06.04.2022 года на сайте Федеральной службы по финансовому мониторингу было опубликовано  информационное сообщение о внесении изменений в Перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму.

Поиск по Перечню организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, доступен на сайте Росфинмониторинга по ссылке http://www.fedsfm.ru/documents/terr-list

ИСТОЧНИК

02 апреля 2022 года на официальном интернет-портале правовой информации опубликован документ - Постановление Правительства Российской Федерации от 01.04.2022 № 549 "О внесении изменений в некоторые акты Правительства Российской Федерации" (далее – Постановление №549).

Соответствующие изменения внесены, в частности:

В постановление Правительства РФ от 09.04.2021 N 569 (ред. от 01.04.2022) "Об утверждении Правил передачи информации в Федеральную службу по финансовому мониторингу адвокатами, нотариусами, доверительными собственниками (управляющими) иностранной структуры без образования юридического лица, исполнительными органами личного фонда, имеющего статус международного фонда (кроме международного наследственного фонда), лицами, осуществляющими предпринимательскую деятельность в сфере оказания юридических или бухгалтерских услуг, аудиторскими организациями и индивидуальными аудиторами и о признании утратившими силу некоторых актов Правительства Российской Федерации";

в постановление Правительства РФ от 14.07.2021 N 1188 (ред. от 01.04.2022) "Об утверждении требований к правилам внутреннего контроля, разрабатываемым адвокатами, нотариусами, доверительными собственниками (управляющими) иностранной структуры без образования юридического лица, исполнительными органами личного фонда, имеющего статус международного фонда (кроме международного наследственного фонда), лицами, осуществляющими предпринимательскую деятельность в сфере оказания юридических или бухгалтерских услуг, аудиторскими организациями и индивидуальными аудиторами".

В Постановления  внесены соответствующие терминологические изменения, в том числе дополнены слова "исполнительными органами личного фонда, имеющего статус международного фонда (кроме международного наследственного фонда)".

Ознакомиться с полным текстом документа можно по ссылке: Постановление №549

22 марта 2022 года Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ) опубликовала отчет о взаимной оценке в сфере противодействия отмыванию доходов и финансированию терроризма (ПОД/ФТ) от марта 2022 года в Республике Камерун.

В отчете содержится краткое изложение мер по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма (ПОД/ФТ), принятых в республике Камерун на дату посещения ФАТФ юрисдикции 23 февраля 2021 года. В нем анализируется уровень соответствия 40 Рекомендациям ФАТФ и уровень эффективности системы ПОД/ФТ и даются рекомендации о том, как можно укрепить систему.

Республика Камерун является членом одной из восьми региональных групп по типу ФАТФ, а именно ассоциированным членом Целевой группы по борьбе с отмыванием денег в Центральной Африке (GABAC) и находятся под ее усиленным контролем.  

Ссылка на доклад

05 апреля 2022 года Государственной Думой Федерального Собрания РФ был принят в третьем чтении проект Федерального закона № 30373-8 «О внесении изменений в статью 7 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (в части устранения несогласованности правового регулирования)» (далее – Законопроект).

Законопроект разработан в целях приведения в соответствие Федерального закона от 07.08.2001 года № 115-ФЗ “О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма” (далее – Федеральный закон №115-ФЗ) другим нормативным правовым актам.

В соответствии со статьей 5 Федерального закона № 115-ФЗ к организациям, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом, относятся в том числе организаторы азартных игр. Организаторы азартных игр обязаны принимать меры, направленные на противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма: информировать уполномоченный орган об операциях с денежными средствами или иным имуществом, подлежащих обязательному контролю, организовать и осуществлять внутренний контроль, в том числе проводить идентификацию клиентов, и пр.

При этом в соответствии с пунктом 1.5.6 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ организатор азартных игр в букмекерской конторе или тотализаторе на основании договора вправе поручить проведение идентификации или упрощенной идентификации клиента физического лица кредитной организации, осуществляющей деятельность центра учета переводов интерактивных ставок букмекерских контор или тотализаторов в соответствии с Федеральным законом от 29.12.2006 № 244-ФЗ «О государственном регулировании деятельности по организации и проведению азартных игр и о внесении изменений в некоторые законодательные акты Российской Федерации».

В связи с вступлением в силу с 01.09.2021 изменений в Федеральный закон от 29.12.2006 № 244-ФЗ «О государственном регулировании деятельности по организации и проведению азартных игр и о внесении изменений в некоторые законодательные акты Российской Федерации», термин «центр учета переводов интерактивных ставок букмекерских контор или тотализаторов» заменен на термин «единый центр учета переводов ставок букмекерских контор и тотализаторов».

Кроме того, в заключении Комитета Государственной Думы по финансовому рынку от 17.02.2022 года отмечается, что вышеуказанный пункт Федерального закона № 115-ФЗ необходимо привести в соответствие с изменениями, внесенными Федеральным законом от 30.12.2021 № 483-ФЗ «О внесении изменений в статью 7 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», вступающими в силу 29.06.2022, в части наделения организатора азартных игр правом поручения обновления информации о клиентах, представителях клиентов, выгодоприобретателях, бенефициарных владельцах.

Ссылка на Законопроект

01.04.2022 года вступило в силу Указание Банка России от 12.04.2021 N 5774-У «О внесении изменений в Указание Банка России от 25 декабря 2017 года N 4662-У» (далее – Указание №5774-У). Указание №5774-У зарегистрировано в Минюсте России 20.05.2021 №63538.

04 апреля 2022 года на официальном сайте Банка России опубликованы ответы на запросы участников финансового рынка по вопросам применения Указание Банка России от 25.12.2017 N 4662-У
"О квалификационных требованиях к руководителю службы управления рисками, службы внутреннего контроля и службы внутреннего аудита кредитной организации, лицу, ответственному за организацию системы управления рисками, и контролеру негосударственного пенсионного фонда, ревизору страховой организации, о порядке уведомления Банка России о назначении на должность (об освобождении от должности) указанных лиц (за исключением контролера негосударственного пенсионного фонда), специальных должностных лиц, ответственных за реализацию правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма кредитной организации, негосударственного пенсионного фонда, страховой организации, управляющей компании инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов, микрофинансовой компании, сотрудника службы внутреннего контроля управляющей компании инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов, а также о порядке оценки Банком России соответствия указанных лиц (за исключением контролера негосударственного пенсионного фонда) квалификационным требованиям и требованиям к деловой репутации" (в редакции Указания №5774-У).

Участники финансового рынка обратились в Банк России со следующим вопросом:

Пунктом 2.8 Указания № 4662-У установлено, что финансовые организации в течение 3 рабочих дней со дня окончания квартала должны представить в Банк России сводную информацию о лицах, временно осуществлявших в истекшем квартале функции руководителей служб и СДЛ, в случае наличия фактов такого исполнения обязанностей. Должны ли финансовые организации в случае, если факты замещения руководителей служб и СДЛ в течение квартала отсутствовали, направлять в Банк России справочную информацию об отсутствии таких фактов.

Ссылка на источник

05 апреля 2022 года Государственной Думой Федерального Собрания РФ был принят в третьем чтении проект Федерального закона № 886268-7 "О внесении изменений в статью 29 Федерального закона "О банках и банковской деятельности" и статью 4 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (в части уточнения порядка взимания кредитной организацией комиссионного вознаграждения по отдельным операциям) (далее – Законопроект).

21 января 2020 года Законопроект был внесен в Государственную Думу Правительством Российской Федерации.

Концепцией Законопроекта является обеспечение защиты прав и законных интересов клиентов кредитных организаций – юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, при реализации кредитными организациями рекомендаций Банка России по управлению рисками ОД/ФТ.

Законопроектом предлагается внести изменение в статью 29 Федерального закона «О банках и банковской деятельности», предусмотрев, что размер комиссий по операциям по переводу денежных средств со счетов юридических лиц и индивидуальных предпринимателей на счета физических лиц не может быть обусловлен назначением платежей либо суммами переводов. Также размер взимаемой комиссии не может обуславливаться изменением или расторжением договора банковского счета с клиентом. Одновременно в Федеральный закон от 7 августа 2001 года № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – Федеральный закон №115-ФЗ) вносятся изменения, прямо устанавливающие, что меры экономического характера, применяемые банками к их клиентам в связи с исполнением Федерального закона №115-ФЗ не являются мерами, направленными на противодействие легализации преступных доходов.

Изменения вносятся в статью 4 Федерального закона №115-ФЗ, которая дополняется частью второй следующего содержания:

«К мерам, направленным на противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения, не относится установление дополнительных (повышенных размеров) комиссионных вознаграждений, сборов и иных вознаграждений, взимаемых организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, при осуществлении их клиентами операций с денежными средствами или иным имуществом.».

Федеральный закон, принятый на основании Законопроекта,  вступает в силу с 1 июля  2022 года.

Договоры банковского счета и (или) иные договоры, в том числе правила и тарифы кредитных организаций, регулирующих обслуживание физических и юридических лиц, а также индивидуальных предпринимателей в кредитных организациях, должны быть приведены в соответствие с положениями статьи 29 Федерального закона «О банках и банковской деятельности» и статьи 4 Федерального закона № 115-ФЗ не позднее 30 дней со дня вступления в силу новых требований Федерального закона №115-ФЗ.

Ссылка на Законопроект

01.04.2022 года вступило в силу Указание Банка России от 12.04.2021 N 5774-У «О внесении изменений в Указание Банка России от 25 декабря 2017 года N 4662-У» (далее – Указание №5774-У). Указание №5774-У зарегистрировано в Минюсте России 20.05.2021 №63538.

04 апреля 2022 года на официальном сайте Банка России опубликованы ответы на запросы участников финансового рынка по вопросам применения Указание Банка России от 25.12.2017 N 4662-У
"О квалификационных требованиях к руководителю службы управления рисками, службы внутреннего контроля и службы внутреннего аудита кредитной организации, лицу, ответственному за организацию системы управления рисками, и контролеру негосударственного пенсионного фонда, ревизору страховой организации, о порядке уведомления Банка России о назначении на должность (об освобождении от должности) указанных лиц (за исключением контролера негосударственного пенсионного фонда), специальных должностных лиц, ответственных за реализацию правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма кредитной организации, негосударственного пенсионного фонда, страховой организации, управляющей компании инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов, микрофинансовой компании, сотрудника службы внутреннего контроля управляющей компании инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов, а также о порядке оценки Банком России соответствия указанных лиц (за исключением контролера негосударственного пенсионного фонда) квалификационным требованиям и требованиям к деловой репутации" (в редакции Указания №5774-У).

Участники финансового рынка обратились в Банк России со следующим вопросом:

Указанием № 4662-У предусмотрено отражение в уведомлениях о назначении/освобождении реквизитов соответствующих распорядительных актов. Указание № 4662-У не содержит обязанности финансовых организаций по предоставлению в Банк России документов, подтверждающих назначение/освобождение руководителей служб и СДЛ (ВРИО руководителей служб и СДЛ). Представление финансовыми организациями таких подтверждающих документов в Банк России более не является необходимым.

Ссылка на источник

Возможность направления субъектами антиотмывочного законодательства сообщений о подозрительной деятельности (СПД) была введена в Федеральный закон от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» летом 2020 года. После вступления в силу поправок и разработки совместно с Банком России форматов СПД субъекты первичного финансового мониторинга получили возможность информировать о совокупности взаимосвязанных подозрительных операций, объединенных единым замыслом, транзакционными связями, общими организаторами и заказчиками теневых схем.

Особую ценность в настоящее время представляют СПД по рискам, обусловленным текущей ситуацией, связанным с фактами манипулирования ценами на товары первой необходимости, схемами обхода ограничений по экспортно-импортным и валютным операциям, нецелевым использованием бюджетных средств, выделяемых государством на программы поддержки экономики и населения и др.  

Ранее финансовые организации были сориентированы на выявление соответствующих рисков и информирование о них совместным информационным письмом Банка России и Росфинмониторинга. В Службу поступило уже несколько сотен сообщений от банков с указанием специального идентификатора. По результатам анализа, информация оперативно направляется в правоохранительные и налоговые органы.         

Ссылка на источник

01 апреля 2022 года Комитет Совета Безопасности во исполнение резолюций 1267 (1999), 1989 (2011) и 2253 (2015), касающихся ИГИЛ (ДАИШ), «Аль-Каиды» и связанных с ними лиц, групп, предприятий и организаций, внес изменения в Санкционный список физических и юридических лиц.

Пресс-релиз Комитета Совета Безопасности доступен по ссылке: https://www.un.org/press/en/2022/sc14850.doc.htm

01.04.2022 года вступило в силу Указание Банка России от 12.04.2021 N 5774-У «О внесении изменений в Указание Банка России от 25 декабря 2017 года N 4662-У» (далее – Указание №5774-У). Указание №5774-У зарегистрировано в Минюсте России 20.05.2021 №63538.

04 апреля 2022 года на официальном сайте Банка России опубликованы ответы на запросы участников финансового рынка по вопросам применения Указание Банка России от 25.12.2017 N 4662-У
"О квалификационных требованиях к руководителю службы управления рисками, службы внутреннего контроля и службы внутреннего аудита кредитной организации, лицу, ответственному за организацию системы управления рисками, и контролеру негосударственного пенсионного фонда, ревизору страховой организации, о порядке уведомления Банка России о назначении на должность (об освобождении от должности) указанных лиц (за исключением контролера негосударственного пенсионного фонда), специальных должностных лиц, ответственных за реализацию правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма кредитной организации, негосударственного пенсионного фонда, страховой организации, управляющей компании инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов, микрофинансовой компании, сотрудника службы внутреннего контроля управляющей компании инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов, а также о порядке оценки Банком России соответствия указанных лиц (за исключением контролера негосударственного пенсионного фонда) квалификационным требованиям и требованиям к деловой репутации" (в редакции Указания №5774-У).

Участники финансового рынка обратились в Банк России со следующими вопросами:

Согласно п. 2.8 Указания № 4662-У финансовая организация (ФО) должна в течение 3 рабочих дней со дня окончания квартала представить в Банк России сводную информацию о лицах, временно осуществлявших функции руководителя службы управления рисками, руководителя службы внутреннего контроля, руководителя службы внутреннего аудита кредитной организации (далее — руководители служб) и специального должностного лица, ответственного за реализацию правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступных путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения (далее — специальное должностное лицо) (СДЛ). Редакция вступает в силу с 01.04.2022. Должны ли ФО уже 05.04.2022 предоставить в Банк России информацию о лицах, временно осуществлявших функции руководителей служб и СДЛ кредитной организации в I квартале 2022 года?

В случаях, если ранее ФО, руководствуясь разъяснениями Банка России, уже представляла в Банк России информацию о лицах, временно осуществлявших функции руководителей служб и СДЛ январь - февраль 2022 года, должна ли она в соответствии с п. 2.8 Указания № 4662-У повторно представить в БР эту информацию или возможно представление письма только с заполнением информации за март 2022 и отражением в письме сведений, что данные за январь-февраль предоставлялись ранее с такими-то письмами?

Ссылка на источник

Банк России установил на ближайшие 6 месяцев новые пороги по суммам переводов средств за рубеж для граждан. В течение календарного месяца физические лица имеют право перевести за пределы Российской Федерации со своего счета в российском банке на свой счет или другому физическому лицу за рубежом не более 10 тыс. долларов США или в эквиваленте в другой валюте. Через компании, оказывающие услуги по переводу денежных средств без открытия счета, можно перевести в месяц не более 5 тыс. долларов США или в эквиваленте в другой валюте.

Нормы распространяются на резидентов и нерезидентов из стран, не поддерживающих санкции. Такую же возможность получили нерезиденты из всех других государств, работающих в России по трудовым или гражданско-правовым договорам.

В то же время переводы за рубеж с банковских счетов нерезидентов — физических лиц из стран, поддерживающих санкции, и не работающих в России, а также юридических лиц из этих государств приостановлены на 6 месяцев. На такой же срок приостановлены переводы за рубеж средств физических и юридических лиц — нерезидентов из стран, поддерживающих санкции, со счетов российских брокеров.

Суммы переводов рассчитываются по официальному курсу иностранных валют к рублю, установленному Банком России на дату поручения на осуществление перевода.

Ссылка на источник

На сайте Банка России 30 марта 2022 года опубликовано Информационное письмо от 30.03.2022 года № ИН-019-12/45 «Информационное письмо об актуализации перечней Комитетов Совета Безопасности ООН по Ираку и Сомали».

Центральный банк Российской Федерации информирует об актуализации перечней, составленных Комитетами Совета Безопасности ООН по Ираку и по Сомали.

Обновленные перечни размещены на официальном сайте ООН в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» и доступны по ссылкам:

https://www.un.org/securitycouncil/ru/sanctions/1518/materials;

https://www.un.org/securitycouncil/ru/sanctions/751/materials.

Ознакомиться с полным текстом информационного письма можно по ссылке: https://cbr.ru/Crosscut/LawActs/File/5848

04.04.2022 года на сайте Федеральной службы по финансовому мониторингу было опубликовано  информационное сообщение о внесении изменений в Перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму.

Поиск по Перечню организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, доступен на сайте Росфинмониторинга по ссылке http://www.fedsfm.ru/documents/terr-list

ИСТОЧНИК

Росфинмониторинг информирует о внесении корректировок сведений в санкционный перечень Совета Безопасности ООН, который размещен на веб-сайте Совета/Комитета 1267/1989/2253, от 01 апреля 2022 года.

ИСТОЧНИК

На официальном сайте Ассоциации Банков России (далее – АБР) опубликованы документы:

- письмо Банка России от 29.03.2022 № 12-4-2/1574 (далее – Ответ Банка России),  содержащее разъяснения Департамента финансового мониторинга и валютного контроля Банка России (ДФМиВК) о порядке заполнения формализованного электронного сообщения (далее – ФЭС) по операции п.1.2 ст. 6 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма";

- запрос АБР от 19.11.2021 № 02-05/1162, в котором АБР просит сообщить мнение ДФМиВК  Банка России  по вопросу формирования электронного документа в виде ФЭС в соответствии с порядком, установленным Правилами составления кредитными организациями в электронной форме сведений и информации, предусмотренных статьями 7, 7.5 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» по операции получения некоммерческой организацией (благотворительной организацией, зарегистрированной в установленном порядке) денежных средств и (или) иного имущества, подлежащей обязательному контролю согласно пункта 1.2 статьи 6 Федерального закона № 115-ФЗ.

Банк России разъяснил порядок действий в случае, если получателем переводимых физическим лицом без открытия банковского счета денежных средств является благотворительная организация, зарегистрированная в установленном порядке, и сумма перевода не превышает 15 000 рублей (эквивалент в иностранной валюте), то, по мнению ДФМиВК, идентификация (упрощенная идентификация) физического лица - переводоотправителя может не проводиться при отсутствии у работников кредитной организации подозрений, что указанная операция осуществляется в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма.

Применительно к рассматриваемой ситуации ДФМиВК отмечает, что в версии форматов 2.0, вступившей в силу с 01.04.2022 года, предусмотрены изменения, позволяющие отразить в ФЭС информацию о том, что в соответствии с требованиями Федерального закона № 115-ФЗ идентификация соответствующего лица не проводилась.

Остальные вопросы требуют дополнительного согласования с Росфинмониторингом.

Ссылка на документы: запрос АБР, ответ Банка России

ИСТОЧНИК

Федеральным законом от 26.03.2022 № 72-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации» требования законодательства о ПОД/ФТ распространены на исполнительные органы личного фонда, имеющего статус международного фонда (кроме международного наследственного фонда).

На основании статьи 7.1 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» для исполнительного органа международного личного фонда установлены требования по идентификации, оценки степени (уровня) риска совершения клиентом подозрительных операций, применения мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества, организации внутреннего контроля, фиксирования, хранения информации и другие обязанности.

Ссылка на источник

01.04.2022 года на сайте Федеральной службы по финансовому мониторингу было опубликовано  информационное сообщение о внесении изменений в Перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму.

Поиск по Перечню организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, доступен на сайте Росфинмониторинга по ссылке http://www.fedsfm.ru/documents/terr-list

ИСТОЧНИК

31 марта 2022 года на официальном сайте Банка  России опубликовано информационное письмо от 31 марта 2022 года № ИН-019-12/47 «О продлении периода неприменения Банком России мер к кредитным организациям и некредитным финансовым организациям» (далее – Информационное письмо).

В Информационном письме Банк России сообщает о продлении до 31.12.2022 (включительно) периода времени, в течение которого Банк России воздержится от применения мер за допущенные кредитными организациями и некредитными финансовыми организациями нарушения требований пунктов 1.2 и 1.3-1  статьи 6 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», указанные в информационном письме от 21 сентября 2021 г. №ИН-014-12/72 «О неприменении Банком России мер к кредитным организациям и некредитным финансовым организациям (НФО)».

Изменения внесены Федеральным законом от 28.06.2021 №230-ФЗ "О внесении изменений в статью 6 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" и статью 3.1 Федерального закона "О мерах воздействия на лиц, причастных к нарушениям основополагающих прав и свобод человека, прав и свобод граждан Российской Федерации" (далее  - Федеральный закон №230-ФЗ) и вступили в силу 01 октября 2021 года.

В соответствии с требованиями Федерального закона №230-ФЗ обязательному контролю подлежат следующие операции:

- операции, осуществляемые физическим или юридическим лицом (за исключением кредитной организации), иностранной структурой без образования юридического лица, по переводу денежных средств, если эти денежные средства поступают от плательщика и (или) обслуживающего плательщика банка с территории иностранного государства или административно-территориальной единицы иностранного государства, обладающей самостоятельной правоспособностью, перечень которых утверждается уполномоченным органом;

-  операции по получению или расходованию некоммерческой организацией денежных средств и (или) иного имущества подлежит обязательному контролю, если такая организация не является органом государственной власти, иным государственным органом, органом управления государственным внебюджетным фондом, государственной корпорацией, государственной компанией, публично-правовой компанией, потребительским кооперативом, государственным (муниципальным) образовательным учреждением, реализующим программы дошкольного, общего образования, товариществом собственников недвижимости, в том числе товариществом собственников жилья, садоводческим и огородническим некоммерческим товариществом, объединением работодателей, зарегистрированной в установленном законом порядке торгово-промышленной палатой.

1. Указание Банка России от 12.04.2021 N 5774-У «О внесении изменений в Указание Банка России от 25 декабря 2017 года N 4662-У» (далее – Указание №5774-У). Указание №5774-У зарегистрировано в Минюсте России 20.05.2021 №63538.

Обновлен порядок уведомления Банка России о назначении на должность (об освобождении от должности) должностных лиц финансовой организации.

В частности, предусмотрен порядок направления в уполномоченное подразделение Банка России уведомления о временном исполнении обязанностей, утвержден рекомендуемый образец указанного уведомления, установлены требования к его содержанию.

В том числе, для управляющих и страховых компаний устанавливается обязанность отчитываться о временном исполнении обязанностей Ответственного сотрудника ежеквартально.

2. Приказ Федеральной службы по финансовому мониторингу от 08.02.2022 № 18 "Об утверждении Особенностей представления в Федеральную службу по финансовому мониторингу информации, предусмотренной Федеральным законом от 7 августа 2001 г. № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее – Приказ №18) (Приказ №18 зарегистрирован в Минюсте РФ 22.02.2022 № 67436).

Приказом №18 определены сроки и виды отчетов, предоставляемых организациями и индивидуальными предпринимателями в Росфинмониторинг, а также состав и порядок  предоставления формализованных электронных сообщений.

Приказом №18 утверждается новый Перечень признаков, указывающих на необычный характер операций (сделок).

В приложении Приказа №18 перечислены признаки, указывающие на необычный характер операций (сделок), которые используются организациями, индивидуальными предпринимателями, адвокатами, нотариусами, доверительными собственниками, лицами, оказывающими юридические или бухгалтерские услуги, и аудиторами с учетом специфики осуществляемой деятельности.

3. Применены новые версии форматов 2.0 для обмена данными с Рофинмониторингом для кредитных организаций и некредитных финансовых организаций, размещенные на официальном сайте Банка России:

Правила составления кредитными организациями в электронной форме сведений и информации, предусмотренных статьями 7, 7.5 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», предусмотренные Указанием Банка России от 17 октября 2018 года № 4936-У.

Порядок составления некредитными финансовыми организациями в электронной форме информации, предусмотренной статьями 7, 7.5 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», предусмотренный Указанием Банка России от 17 октября 2018 года № 4937-У и Xsd-схемы электронных документов, предусмотренных Указанием Банка России от 17 октября 2018 года № 4937-У.

4. Указание Банка России от 15.07.2021 N 5860-У "О внесении изменений в пункты 2 и 4 Указания Банка России от 17 октября 2018 года N 4937-У "О порядке представления некредитными финансовыми организациями в уполномоченный орган сведений и информации в соответствии со статьями 7, 7.5 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее – Указание №5860-У). Указание №5860-У зарегистрировано в Минюсте России 16.08.2021, N 64652.

Устанавливается порядок направления сведений о фактах воспрепятствования со стороны государства (территории), в котором (на которой) расположены филиалы и представительства, а также дочерние организации НФО, реализации такими филиалами, представительствами и дочерними организациями требований Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» либо его отдельных положений, а также о подозрительной деятельности клиента.

5. Указание Банка России от 15.07.2021 N5861-У «О порядке предоставления кредитными организациями в уполномоченный орган сведений и информации в соответствии со статьями 7 и 7.5 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – Указание №5861-У). Указание №5861-У зарегистрировано в Минюсте России 31.08.2021, N 64808.

Устанавливается порядок направления сведений о фактах воспрепятствования со стороны государства (территории), в котором (на которой) расположены филиалы и представительства, а также дочерние организации кредитной организации, реализации такими филиалами, представительствами и дочерними организациями требований Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» либо его отдельных положений, а также о подозрительной деятельности клиента.

13 июля 2021 года вступил в силу Федеральный закон от 02.07.2021 № 355-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации», направленный на ограничение переводов денежных средств и приема платежей физических лиц при осуществлении деятельности по организации и проведению азартных игр и лотерей с нарушением законодательства Российской Федерации и предусматривающий внесение изменений в ряд федеральных законов, в том числе в статью 7 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – Федеральный закон №115-ФЗ).

С учетом того, что Федеральный закон № 115-ФЗ в редакции Федерального закона № 355-ФЗ содержит новые труднореализуемые элементы контроля, требующие значительных временных затрат для их внедрения и полной автоматизации, Национальный совет финансового рынка (НСФР) просил Банк России рассмотреть возможность введения моратория на применение мер принудительного воздействия, предусмотренных статьей 74 Федерального закона от 10.07.2002 № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)», в отношении кредитных организаций, допустивших неисполнение обязанностей, предусмотренных Федеральным законом № 355-ФЗ.

Информационным письмом от 31.03.2022 года № ИН-019-12/46 «О продлении периода неприменения Банком России мер к кредитным организациям и некредитным финансовым организациям» Банк России вводит очередной мораторий на применения мер ответственности за допущенные кредитными организациями и некредитными финансовыми организациями нарушения требований абзаца второго пункта 15 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ в части осуществления операций с денежными средствами и иным имуществом по поручению лиц, оказывающих услуги с использованием сайта в сети «Интернет», в случае, если доменное имя этого сайта, указатель страницы этого сайта содержатся в Едином реестре и продлевает до 31.12.2022 года (включительно) период времени, указанный в информационном письме от 15.11.2021 № ИН-014-12/88 «О неприменении Банком России мер к кредитным организациям и некредитным финансовым организациям».

03 февраля 2022 года на официальном сайте Банка России опубликованы Правила составления кредитными организациями в электронной форме сведений и информации, предусмотренных статьями 7, 7.5 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», предусмотренные Указанием Банка России от 17 октября 2018 года № 4936-У (далее  - Правила №4936-У).

03 марта 2022 года на официальном сайте Банка России опубликованы Порядок составления некредитными финансовыми организациями в электронной форме информации, предусмотренной статьями 7, 7.5 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», предусмотренный Указанием Банка России от 17 октября 2018 года № 4937-У (далее  - Порядок №4937-У) и Xsd-схемы электронных документов, предусмотренных Указанием Банка России от 17 октября 2018 года № 4937-У.

Изменения, внесенные в Правила №4936-У и Порядок №4937-У, применяются с 1 апреля 2022 года.

24 сентября 2021 года вступил в силу Приказ Федеральной службы по финансовому мониторингу от 19 марта 2021 г. №52 «Об утверждении Порядка ведения Федеральной службой по финансовому мониторингу сформированного перечня организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, его структуры и формата размещаемой в нем информации» (далее – Приказ №52).

Приказом №52 утверждён новый порядок ведения Росфинмониторингом сформированного Перечня, его структура и формат размещаемой в нем информации.

Первоначально Росфинмониторинг сообщал о том, что  до 24 ноября 2021 года Перечень будет размещаться в Личном кабинете на сайте Росфинмониторинга в новом формате "XML" и в формате "DBF", а с 24.11.2021 - только в новом формате «XML».

Однако, Росфинмониторинг, рассмотрев предложения ряда финансовых центров, в том числе предложение  Национального совета финансового рынка (НСФР), о продлении сроков поддержки существующих форматов файла Перечня, принял решение о размещении перечня в Личном кабинете в новом формате «XML» и в формате «DBF» до 31 марта 2022 года.

На официальном сайте Банка России 28 марта 2022 года опубликован Проект указания Банка России «О признании утратившим силу Указания Банка России от 14 сентября 2011 года № 2696-У «Об установлении срока передачи сведений, полученных при проведении идентификации» (далее - Проект) для публичного обсуждения.

Целью разработки Проекта является обеспечение соответствия нормативных актов Банка России действующим требованиям законодательства Российской Федерации. Разработка проекта обусловлена установлением Федеральным законом от 21.07.2014 № 218-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации» непосредственно в Федеральном законе от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» срока передачи лицом, которому на основании договора поручено проведение идентификации или упрощенной идентификации, сведений, полученных при идентификации или упрощенной идентификации, и отменой компетенции Банка России устанавливать такой срок.

В связи с этим Указание Банка России от 14.09.2011 № 2696-У «Об установлении срока передачи сведений, полученных при проведении идентификации», которым Банком России был установлен указанный срок, требует признания утратившим силу.

Предложения и замечания по Проекту в рамках его публичного обсуждения принимаются по 11 апреля 2022 года и могут быть направлены на E-mail: BlashenkovNY@cbr.ru.

Ссылка на Проект

С 01 апреля 2022 года вступает в силу Указание Банка России от 15.07.2021 N5861-У «О порядке предоставления кредитными организациями в уполномоченный орган сведений и информации в соответствии со статьями 7 и 7.5 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – Указание №5861-У). Указание №5861-У зарегистрировано в Минюсте России 31.08.2021, N 64808.

В соответствии с Указанием №5861-У вносятся изменения в «Правила составления кредитными организациями в электронной форме сведений и информации, предусмотренных статьями 7, 7.5 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – Правила).

Новая версия Правил должна ввести два новых формата формализованных электронных сообщений (ФЭС), содержащих следующие виды сведений и информации, представляемые кредитными организациями в Росфинмониторинг:

- о разовой операции либо совокупности операций и (или) действий клиента, связанных с проведением каких-либо операций, его представителя в рамках обслуживания клиента, в отношении которых у работников кредитной организации на основании реализации правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ и ФРОМУ возникают подозрения, что данные операции и (или) действия осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, включая имеющуюся у кредитной организации информацию о бенефициарном владельце;

- о фактах воспрепятствования со стороны государства (территории), в котором (на которой) расположены филиалы и представительства, а также дочерние организации кредитной организации, реализации такими филиалами, представительствами и дочерними организациями Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» либо его отдельных положений.

Со дня вступления в силу Указания №5861-У признаются
утратившими силу:

пункты 1, 2, абзац первый пункта 3, пункты 9-14 и приложение к Указанию Банка России от 20 июля 2016 года № 4077-У «О порядке представления кредитными организациями в уполномоченный орган сведений  о   случаях  отказа  от  заключения  договора  банковского  счета (вклада) и (или) расторжения договора банковского счета (вклада) с клиентом по инициативе кредитной организации, о случаях отказа в выполнении распоряжения клиента о совершении операции», зарегистрированному Министерством юстиции Российской Федерации 15 августа 2016 года № 43228;

Указание Банка России от 17 октября 2018 года № 4936-У «О порядке представления кредитными организациями в уполномоченный орган сведений и информации в соответствии со статьями 7, 7.5 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», зарегистрированное Министерством юстиции Российской Федерации 16 января 2019 года № 53370;

Указание Банка России от 28 марта 2019 № 5108-У «О внесении изменения в пункт 12 Указания Банка России от 17 октября 2018 года № 4936-У «О порядке представления кредитными организациями в уполномоченный орган сведений и информации в соответствии со статьями 7, 7.5 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», зарегистрированное Министерством юстиции 18 апреля 2019 года №54426.

Ссылка на Указание №5861-У

29 марта 2022 на сайте Банка России опубликованы Методические рекомендации о применении кредитными организациями повышенного размера комиссионного вознаграждения от 24.03.2022 № 4-МР (далее – Методические рекомендации №4-МР).

Банк России в методических рекомендациях Банка России от 12.02.2020 № 2-МР «О применении кредитными организациями повышенного размера комиссионного вознаграждения» (далее – методические рекомендации № 2-МР) рекомендовал кредитным организациям воздерживаться от применения мер повышенной тарификации в отношении максимально широкого спектра экономически обоснованных операций.

Результаты надзорной деятельности и обращения клиентов кредитных организаций с жалобами в Банк России свидетельствуют о том, что не все кредитные организации воздерживаются от применения мер повышенной тарификации при совершении экономически обоснованных операций, например, таких операций, как перечисление заработной платы и приравненных к ней платежей, перечисление дивидендов, алиментов, пенсий, стипендий, иных социальных выплат, страховых возмещений.

Неиспользование кредитными организациями методических рекомендаций № 2-МР в своей практической деятельности указывает на неэффективность реализуемых кредитными организациями по указанному  вопросу бизнес-процессов и оказывает влияние на оценку деятельности кредитных организаций со стороны Банка России.

Ссылка на Методические рекомендации № 4-МР

29.03.2022 года на сайте Федеральной службы по финансовому мониторингу было опубликовано  информационное сообщение о внесении изменений в Перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму.

Поиск по Перечню организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, доступен на сайте Росфинмониторинга по ссылке http://www.fedsfm.ru/documents/terr-list

ИСТОЧНИК

01 сентября 2021 года вступило в силу Указание Банка России от 15.07.2021 N 5860-У "О внесении изменений в пункты 2 и 4 Указания Банка России от 17 октября 2018 года N 4937-У "О порядке представления некредитными финансовыми организациями в уполномоченный орган сведений и информации в соответствии со статьями 7, 7.5 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее – Указание №5860-У). Указание №5860-У зарегистрировано в Минюсте России 16.08.2021, N 64652.

В пункте 2 Указания Банка России от 15.07.2021 N 5860-У изменены абзацы третий, седьмой и восьмой, а также дополнен пункт 2 новыми абзацами следующего содержания:

 "об отмене судом ранее принятого НФО решения об отказе от проведения операции;

о фактах воспрепятствования со стороны государства (территории), в котором (на которой) расположены филиалы и представительства, а также дочерние организации НФО, реализации такими филиалами, представительствами и дочерними организациями Федерального закона от 7 августа 2001 г. № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", либо его отдельных положений".

Пункт 4 дополнен новым абзацем о порядке направления формализованного электронного сообщения, содержащего информацию, указанную в абзаце десятом пункта 2 Указания от 17.10.2018 N 4937-У.

Ссылка на Указание №5860-У.

25 марта 2022 года на официальном сайте Федеральной службой по финансовому мониторингу размещен  Обзор результатов обобщения и анализа правоприменительной практики контрольной (надзорной) деятельности за 2021 год (далее – Обзор).

Обзор выступает одним из элементов профилактической работы, осуществляемой Росфинмониторингом в соответствии с Положением о контроле (надзоре) в сфере ПОД/ФТ, утвержденным постановлением Правительства Российской Федерации от 19 февраля 2022 г. № 219.

В документе приведены цели и задачи контрольной (надзорной) деятельности, осуществляемой Росфинмониторингом с учетом текущей ситуации. Стратегия контрольной (надзорной) деятельности базируется на необходимости снижения административной нагрузки на бизнес при одновременном повышении уровня технологичности, а также развития элементов консультативного надзора.

Обзор также включает наиболее часто выявляемые по результатам контрольной (надзорной) деятельности нарушения обязательных требований законодательства о ПОД/ФТ, замечания к оформлению форматов электронных сообщений (ФЭС), а также рекомендации контролируемым лицам в целях предупреждения несоблюдения установленных требований.

«Как показал анализ дел об административных правонарушениях, причинами допускаемых контролируемыми лицами нарушений в 2021 году являлось несвоевременное прохождение обучения в сфере ПОД/ФТ, а также несвоевременное ознакомление с вступившими в силу нормами законодательства о ПОД/ФТ, что также повлекло за собой невнесение соответствующих изменении во внутренние документы, разрабатываемые в целях ПОД/ФТ, а также сами процедуры внутреннего контроля», - отмечается в Обзоре.

Ссылка на пресс-релиз

С 26 марта 2022 в статью 7.1 Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее – Федеральный закон №115-ФЗ) добавлен новый субъект - исполнительный орган личного фонда, имеющий статус международного фонда (кроме международного наследственного фонда) в соответствии с Федеральным законом от 3 августа 2018 года N 290-ФЗ "О международных компаниях и международных фондах". Изменения вносятся Федеральным законом от 26.03.2022 № 72-ФЗ "О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации" (далее – Федеральный закон №72-ФЗ).

В соответствии с требованиями Федерального закона №115-ФЗ новый субъект статьи 7.1 обязан организовать систему внутреннего контроля:

1. Разработать и обновлять Правила внутреннего контроля (далее – ПВК).

ПВК разрабатываются в соответствии с законодательством Российской Федерации и утверждаются непосредственно исполнительным органом личного фонда, имеющего статус международного фонда. До утверждения требований к ПВК, разрабатываемым субъектами статьи 7.1, рекомендуется руководствоваться требованиями к ПВК, разрабатываемым организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальными предпринимателями, утвержденными постановлением Правительства Российской Федерации от 30.06.2012 № 667. 

В случае вступления в силу новых нормативных правовых актов (НПА) в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ, затрагивающих обязанности субъектов статьи 7.1 по ПОД/ФТ/ФРОМУ, либо внесения аналогичных изменений в действующие НПА, ПВК приводятся субъектом статьи 7.1 в соответствие с требованиями указанных НПА не позднее месяца после даты их вступления в силу, если иное не установлено такими НПА. 

2. Назначать специальных должностных лиц, ответственных за реализацию правил внутреннего контроля (СДЛ).

К СДЛ предъявляются квалификационные требования, предусмотренные пунктом 2 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ, а также постановлением Правительства Российской Федерации от 29.05.2014 № 492 «О квалификационных требованиях к специальным должностным лицам, ответственным за реализацию правил внутреннего контроля, а также требованиях к подготовке и обучению кадров, идентификации клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма и признании утратившими силу некоторых актов Правительства Российской Федерации».

3. Зарегистрировать личный кабинет на сайте Росфинмониторинга.

Наличие и использование личного кабинета для субъекта статьи 7.1 является обязательным.

Субъекты статьи 7.1 представляют в Росфинмониторинг информацию, предусмотренную Федеральным законом № 115-ФЗ, через Личный кабинет. (Постановление Правительства Российской Федерации от 16.02.2005 № 82; Инструкция о предоставлении в Федеральную службу по финансовому мониторингу информации, предусмотренной Федеральным законом № 115 - ФЗ, утвержденная приказом Росфинмониторинга от 22.04.2015 № 110).

 С 01 апреля 2022 года Приказ Федеральной службы по финансовому мониторингу от 22 апреля 2015 г. № 110 «Об утверждении Инструкции о представлении в Федеральную службу по финансовому мониторингу информации, предусмотренной Федеральным законом от 7 августа 2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» утрачивает силу.

4. Проводить обучение сотрудников.

При прохождении обучения в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ субъектам статьи 7.1 необходимо руководствоваться Положением о требованиях к подготовке и обучению кадров организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, утвержденным приказом Росфинмониторинга от 03.08.2010 № 203. 

А также проводить идентификацию клиентов, их представителей, выгодоприобретателей  и бенефициарных владельцев, оценивать и присваивать клиенту степень (уровень) риска совершения клиентом операций, связанных с ОД/ФТ, пересматривать присвоенный уровень риска ОД/ФТ (при необходимости) и применять меры по его снижению и др.

Ознакомиться с полным текстом документа можно по ссылке: Федеральный закон №72-ФЗ.

25.03.2022 года на сайте Федеральной службы по финансовому мониторингу было опубликовано  информационное сообщение о внесении изменений в Перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму.

Поиск по Перечню организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, доступен на сайте Росфинмониторинга по ссылке http://www.fedsfm.ru/documents/terr-list

ИСТОЧНИК

С 01 апреля 2022 года вступает в силу Приказ Федеральной службы по финансовому мониторингу от 08.02.2022 № 18 "Об утверждении Особенностей представления в Федеральную службу по финансовому мониторингу информации, предусмотренной Федеральным законом от 7 августа 2001 г. № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее – Приказ №18) (Приказ №18 зарегистрирован в Минюсте РФ 22.02.2022 № 67436).

25 марта 2022 года Приказ №18 опубликован на официальном сайте Росфинмониторинга https://www.fedsfm.ru/documents/rfm/5637.

Приказом №18 определены сроки и виды отчетов, предоставляемых организациями и индивидуальными предпринимателями в Росфинмониторинг, а также состав и порядок  предоставления формализованных электронных сообщений.

Согласно Приказа №18 описание структур наименования, служебной и информационной частей формализованного электронного сообщения размещается на официальном сайте Росфинмониторинга в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» по адресу www.fedsfm.ru (далее - официальный сайт Росфинмониторинга) в разделе «Документы Росфинмониторинга».

Приказом №18 утверждается новый Перечень признаков, указывающих на необычный характер операций (сделок).

В приложении Приказа №18 перечислены признаки, указывающие на необычный характер операций (сделок), которые используются организациями, индивидуальными предпринимателями, адвокатами, нотариусами, доверительными собственниками, лицами, оказывающими юридические или бухгалтерские услуги, и аудиторами с учетом специфики осуществляемой деятельности.

• Признаки необычных операций (сделок), выявляемые при осуществлении лизинговой деятельности;
• Признаки необычных операций (сделок), выявляемые при оказании посреднических услуг при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества;
• Признаки необычных операций (сделок), выявляемые при осуществлении деятельности организаторов азартных игр и операторов лотерей;
• Признаки необычных операций (сделок), выявляемые при осуществлении скупки, купли-продажи драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий;
• Признаки необычных операций (сделок), выявляемые при осуществлении почтовых переводов денежных средств;
• Признаки необычных операций (сделок), выявляемые при заключении договоров финансирования под уступку денежного требования;
• Признаки необычных операций (сделок), выявляемые при осуществлении деятельности оператора по приему платежей;
• Признаки необычных операций (сделок), выявляемые при осуществлении деятельности оператора связи, имеющего право самостоятельно оказывать услуги подвижной радиотелефонной связи, и оператора связи, занимающего существенное положение в сети связи общего пользования, который имеет право самостоятельно оказывать услуги связи по передаче данных;
• Признаки необычных операций (сделок), выявляемые при осуществлении деятельности нотариуса;
• Признаки необычных операций (сделок), выявляемые при осуществлении деятельности адвоката и лиц, оказывающих юридические услуги;
• Признаки необычных операций (сделок), выявляемые при оказании бухгалтерских услуг;
• Признаки необычных операций (сделок), выявляемые при оказании аудиторских услуг;
• Признаки необычных операций (сделок), выявляемые при осуществлении деятельности доверительного собственника (управляющего) иностранной структуры без образования юридического лица.

Со дня вступления в силу Приказа №18 признаются утратившими силу ряд приказов Росфинмониторига, в том числе:

Приказ Федеральной службы по финансовому мониторингу от 22 апреля 2015 г. № 110 «Об утверждении Инструкции о представлении в Федеральную службу по финансовому мониторингу информации, предусмотренной Федеральным законом от 7 августа 2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и др.

Ознакомиться с полным текстом документа можно по ссылке: Приказ №18

25 марта 2022 года на официальном сайте Банка России размещены ответы на вопросы о платформе «Знай своего клиента» (ЗСК).

Участников финансового рынка интересует, зачем нужна платформа ЗСК, сколько клиентов банков могут оказаться высоко рискованными или недобросовестными и что будет с высоко рискованными клиентами и др.

Ссылка на источник

На сайте Банка России 21 марта 2022 года опубликовано Информационное письмо от 21.03.2022 года № ИН-019-12/36 «Информационное письмо о продлении действия мер Совета Безопасности ООН в отношении Йемена».

Центральный банк Российской Федерации информирует о принятии Советом Безопасности ООН резолюции 2624 (2022) от 28 февраля 2022 года, продлевающей действие мер по замораживанию денежных средств и иного имущества, предусмотренных пунктом 11 резолюции Совета Безопасности ООН 2140 (2014) от 26 февраля 2014 года в отношении Йемена.

Текст резолюции 2624 (2022), а также санкционный перечень, составленный и обновляемый Комитетом Совета Безопасности ООН по Йемену, размещены на официальном сайте ООН в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет" и доступны по ссылкам:

https://undocs.org/ru/S/RES/2624(2022);

https://www.un.org/securitycouncil/ru/sanctions/2140/materials.

Ознакомиться с полным текстом информационного письма можно по ссылке: http://cbr.ru/Crosscut/LawActs/File/5840

«Незаконный ввоз мигрантов является глобальной проблемой. Каждый год миллионы мигрантов стремятся избежать региональных конфликтов, политической нестабильности, преследований и нищеты в поисках лучшего будущего. Они могут рисковать своей жизнью от рук контрабандистов-мигрантов, которые рассматривают их как возможность получить финансовую выгоду и часто мало заботятся о безопасности мигрантов» - сообщает Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ).

По оценкам специалистов, доходы, получаемые от незаконного ввоза мигрантов, превышают 10 миллиардов долларов США в год.

В отчете ФАТФ анализируются риски отмывания денег и финансирования терроризма, связанные с незаконным ввозом мигрантов. Несмотря на рост незаконного ввоза мигрантов, многие страны не считают это преступлением с высоким риском отмывания денег, и связанные с этим финансовые потоки редко расследуются.

В отчете определены наиболее распространенные методы перевода и отмывания доходов от незаконного ввоза мигрантов из хавалы, интеграция доходов в законный бизнес, такой как магазины, туристические агентства и транспортные компании.

Используя опыт разных стран, в отчете содержится несколько рекомендаций и передовой практики, которые позволяют властям лучше отслеживать доходы, полученные преступным путем, и повышать эффективность расследований отмывания денег.

Ссылка на документ

13 июля 2021 года вступил в силу Федеральный закон от 02.07.2021 № 355-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации», направленный на ограничение переводов денежных средств и приема платежей физических лиц при осуществлении деятельности по организации и проведению азартных игр и лотерей с нарушением законодательства Российской Федерации и предусматривающий внесение изменений в ряд федеральных законов, в том числе в статью 7 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – Федеральный закон №115-ФЗ).

С учетом того, что Федеральный закон № 115-ФЗ в редакции Федерального закона № 355-ФЗ содержит новые труднореализуемые элементы контроля, требующие значительных временных затрат для их внедрения и полной автоматизации, Национальный совет финансового рынка (НСФР) просил Банк России рассмотреть возможность введения моратория на применение мер принудительного воздействия, предусмотренных статьей 74 Федерального закона от 10.07.2002 № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)», в отношении кредитных организаций, допустивших неисполнение обязанностей, предусмотренных Федеральным законом № 355-ФЗ.

Банк России поддержал инициативу НСФР и издал информационное письмо от 15.11.2021 № ИН-014-12/88 «О неприменении Банком России мер к кредитным организациям и некредитным финансовым организациям», в котором указал на то, что он считает целесообразным на период до 1 апреля 2022 года воздержаться от применения мер за допущенные кредитными организациями и некредитными финансовыми организациями нарушения требований абзаца второго пункта 15 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ в части осуществления операций с денежными средствами и иным имуществом по поручению лиц, оказывающих услуги с использованием сайта в сети «Интернет», в случае, если доменное имя этого сайта, указатель страницы этого сайта содержатся в Едином реестре.

01.04.2022 года вступает в силу Указание Банка России от 12.04.2021 N 5774-У «О внесении изменений в Указание Банка России от 25 декабря 2017 года N 4662-У» (далее – Указание №5774-У). Указание №5774-У зарегистрировано в Минюсте России 20.05.2021 №63538.

Обновлен порядок уведомления Банка России о назначении на должность (об освобождении от должности) должностных лиц финансовой организации.

В частности, предусмотрен порядок направления в уполномоченное подразделение Банка России уведомления о временном исполнении обязанностей, утвержден рекомендуемый образец указанного уведомления, установлены требования к его содержанию.

В том числе, для управляющих и страховых компаний устанавливается обязанность отчитываться о временном исполнении обязанностей Ответственного сотрудника ежеквартально.

“В уведомлении о временном исполнении обязанностей должна указываться информация обо всех случаях временного исполнения обязанностей в квартале, по завершении которого направляется данное уведомление. В случае если дата окончания временного исполнения лицом обязанностей неизвестна или приходится на иной квартал, в уведомлении о временном исполнении обязанностей, направляемом после завершения квартала, в котором было возложено (начато осуществление) временного исполнения обязанностей, дата окончания временного исполнения обязанностей не указывается. В уведомлении о временном исполнении обязанностей, направляемом после завершения квартала, в котором лицом было прекращено временное исполнение обязанностей, указывается дата окончания временного исполнения обязанностей, при этом дата начала временного исполнения обязанностей не указывается в случае, если она наступила ранее квартала, по завершении которого направляется уведомление о временном исполнении обязанностей.

Сведения о лице, временно исполнявшем обязанности в течение квартала, не вносятся в уведомление о временном исполнении обязанностей, направляемое после завершения указанного квартала, в случае, если дата начала и дата окончания временного исполнения таким лицом обязанностей приходятся на иные кварталы.”.

Ссылка на Указание №5774-У

4 марта 2022 года Президентом Российской Федерации подписан Федеральный закон № 31-ФЗ «О внесении изменений в Кодекс Российской Федерации об административных правонарушениях» (далее – Федеральный закон №31-ФЗ), который вводит административную ответственность за совершение в интересах юридического лица сделок или финансовых операций с имуществом, полученным преступным путем.

Юридическое лицо может быть освобождено от административной ответственности в случае, если такое лицо способствовало выявлению данного правонарушения, проведению административного расследования и выявлению, раскрытию и расследованию преступления, связанного с данным правонарушением.

Также Федеральным законом №31-ФЗ предусмотрена ответственность для юридических лиц за неприменение принудительных мер по замораживанию (блокированию) денежных средств и иного имущества, предусмотренных законодательством Российской Федерации о специальных экономических мерах и принудительных мерах.

Напоминаем, что Федеральный закон №31-ФЗ вступает в силу 01 сентября 2022 года.

Ссылка на пресс-релиз

21 марта 2022 года Правительством Российской Федерации принято Постановление РФ № 417 «О внесении изменений в некоторые акты Правительства Российской Федерации по вопросам осуществления закупок товаров, работ, услуг для обеспечения государственных и муниципальных нужд и закупок товаров, работ, услуг отдельными видами юридических лиц» (далее – Постановление №417).

Изменениями, внесенными Постановлением №417, Правительство РФ приняло решение поддержать участников государственных закупок в условиях внешних ограничений. 

Согласно Постановлению №417, исполнителей и подрядчиков по государственным контрактам, не исполнивших свои обязательства, не будут включать в реестр недобросовестных поставщиков (РНП), если исполнение контракта оказалось невозможным из-за форс-мажора, связанного с введением санкций и других ограничений иностранными государствами

Ознакомиться с полным текстом документа можно по ссылке: Постановление №417

23.03.2022 года на сайте Федеральной службы по финансовому мониторингу было опубликовано  информационное сообщение о внесении изменений в Перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму.

Поиск по Перечню организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, доступен на сайте Росфинмониторинга по ссылке http://www.fedsfm.ru/documents/terr-list

ИСТОЧНИК

Порядок ведения Перечня иностранных и международных неправительственных организаций, деятельность которых признана нежелательной на территории Российской Федерации, включения в него и исключения из него иностранных и международных неправительственных организаций разработан во исполнение требований статьи 3.1 Федерального закона от 28.12.2012 N 272-ФЗ "О мерах воздействия на лиц, причастных к нарушениям основополагающих прав и свобод человека, прав и свобод граждан Российской Федерации" (далее – Порядок).

Порядок регулирует вопросы ведения Перечня иностранных и международных неправительственных организаций, деятельность которых признана нежелательной на территории Российской Федерации (далее - Перечень) и закрепляет ведение Перечня Министерством юстиций РФ.

05.03.2022 года на официальном сайте Министерства юстиций РФ размещен актуализированный Перечень, в который были добавлены два иностранных юридических лица.

Ссылка на Перечень

На официальном сайте Банка России 23 марта 2022 года опубликован Проект указания Банка России «О внесении изменений в пункт 1.6 Положения Банка России от 17 октября 2018 года № 655-П «О порядке уведомления кредитными организациями и некредитными финансовыми организациями уполномоченного органа в соответствии с пунктами 1.3 и 1.4 статьи 6 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее - Проект) для публичного обсуждения.

Проект разработан в связи с выходом Положения Банка России от 24 сентября 2020 года № 732-П «О платежной системе Банка России».

Проект вносит изменение в пункт 1.6 Положения Банка России от 17 октября 2018 года № 655-П «О порядке уведомления кредитными организациями и некредитными финансовыми организациями уполномоченного органа в соответствии с пунктами 1.3 и 1.4 статьи 6 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», содержащий ссылку на Положение Банка России от 06.07.2017 № 595-П «О платежной системе Банка России».

Проект указания вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования.

Предложения и замечания по Проекту в рамках его публичного обсуждения принимаются с 23 марта 2022 года по 06 апреля 2022 года (включительно) и могут быть направлены на E-mail: SVC_DNPS_PSBR_OM@cbr.ru.

Ссылка на Проект

В соответствии с пунктом 5 статьи 24 Федерального закона «О противодействии терроризму» от 6 марта 2006 г. № 35-ФЗ единый федеральный список организаций, в том числе иностранных и международных организаций, признанных судами Российской Федерации террористическими, ведет федеральный орган исполнительной власти в области обеспечения безопасности.

18.03.2022 года на официальном сайте Федеральной службы безопасности РФ размещен актуализированный Единый Федеральный список организаций, в том числе иностранных и международных организаций, признанных в соответствии с законодательством РФ террористическими (далее - Единый Федеральный список организаций), в который были добавлены сведения о юридическом лице.

Ссылка на Единый Федеральный список организаций

Банк России предложил всем кредитным организациям постепенно подключаться к платформе «Знай своего клиента» (ЗСК) в пилотном режиме. Это даст им возможность убедиться в готовности своих программно-технических комплексов к полноценному информационному взаимодействию с Банком России с 1 июля 2022 года, как предусмотрено законом, а также избежать технологических проблем.

Специалисты Банка России будут консультировать кредитные организации и оказывать им техническую поддержку. В течение нескольких месяцев предстоит отработать технологию, которая позволит регулятору ежедневно получать от банков информацию об их клиентах (юридических лицах и индивидуальных предпринимателях). Банк России, в свою очередь, будет передавать кредитным организациям сведения об уровне риска клиентов по антиотмывочному законодательству.

В конце прошлого года уже было организовано тестирование платформы с 40 кредитными организациями, в том числе с большинством системно значимых банков.

Запуск платформы ЗСК позволит снизить нагрузку на добросовестных предпринимателей и кредитные организации, сконцентрировав внимание последних на работе с высокорисковыми клиентами, доля которых составляет менее 1% от общего количества зарегистрированных юридических лиц и индивидуальных предпринимателей.

Ссылка на источник

В рамках предоставленных законодательством полномочий Федеральная служба по финансовому мониторингу осуществляет выявление операций, связанных с финансированием  терроризма, экстремизма и иной деятельности, посягающей на государственную безопасность.

Росфинмониторинг напоминает, что оказание финансовой, материально-технической и иной помощи  Украине, в том числе ВСУ,  влечет уголовную ответственность по ст. 275 УК РФ «Государственная измена», предусматривающей наказание до 20 лет лишения свободы. Оказание помощи мирным жителям , находящимся на территории Украины, Донецкой и Луганской народных республик не является нарушением закона. 

В свою очередь финансирование террористических организаций, влечет уголовную ответственность по ч. 1.1 ст 205.1 УК РФ, предусматривающую  наказание от 8 до 15 лет лишения свободы. Финансирование националистических батальонов и организаций может грозить наказанием вплоть до 10 лет лишения свободы.

Ссылка на источник

С 22 марта 2022 года начинает действовать очередной этап  информационного сервиса «Платформа знай своего клиента» на базе Банка России, а также  вступают в силу изменения в Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее – Федеральный закон №115-ФЗ).

В полном объеме платформа «Знай своего клиента» заработает с 1 июля 2022 года.

Кредитные организации обязаны относить каждого клиента к одной из трех групп риска совершения подозрительных операций в зависимости от следующих степеней (уровней) риска совершения им подозрительных операций:

низкая степень (уровень) риска совершения подозрительных операций;

средняя степень (уровень) риска совершения подозрительных операций;

высокая степень (уровень) риска совершения подозрительных операций.

Кредитные организации не вправе отказаться от заключения договора банковского счета (вклада) и расторгнуть договор банковского счета (вклада) с клиентом в том случае, если клиент является физическим или юридическим лицом (индивидуальным предпринимателем), который отнесен кредитной организацией к группе низкой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций в соответствии с правилами внутреннего контроля такой кредитной организации. Также кредитные организации не имеют право закрыть низкорисковому клиенту счет в одностороннем порядке.

Кредитные организации вправе расторгнуть договор банковского счета (вклада) с клиентом (за исключением низкорискованных клиентов) в случае принятия в течение календарного года двух и более решений об отказе в совершении операции на основании распоряжения клиента в случае, предусмотренном пунктом 11 статьи 7 Федерального закона №115-ФЗ.

В отношении клиентов с высоким уровнем риска в случае одновременного признания лица высокорисковым как самим банком, так и Банком России, предусматривается установление запрета на совершение практически любых финансовых операций, то есть, по сути, блокировка счета.

В соответствии с п. 5.14  Федерального закона №115-ФЗ на субъектов 115-ФЗ возлагается обязанность оценивать возможность предоставления новых услуг до их предоставления и  по результатам анализа рисков их использования в целях ОД/ФТ принимать обоснованные меры по минимизации рисков их использования.

Данные изменения вносятся Федеральным законом №423-ФЗ от 21 декабря 2021 года «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации».

В этой связи организациям и индивидуальным предпринимателям необходимо не позднее 30 дней (для организаций, поднадзорных Росфинмониторингу) и 90 дней (для организаций, поднадзорных Банку России) с даты вступления в силу обновленных положений  Федерального закона № 115-ФЗ привести в соответствие свои правила внутреннего контроля и провести внеплановый инструктаж с сотрудниками организации.

На данном этапе финансовые организации делят всех клиентов (юридических лиц и индивидуальных предпринимателей), используя исключительно свою внутреннюю методику. Но с 1 июля 2022 года Банком России будет сформирован и размещен на своем официальном сайте первый файл с юридическими лицами и индивидуальными предпринимателями, отнесенными к группам риска совершения подозрительных операций. Данная информация должна носить для пользователей справочный характер. Состав этой информации и порядок доступа к ней будут устанавливаться нормативным актом Банка России.

Россию безуспешно пытались исключить из состава Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ), заявил директор Росфинмониторинга Юрий Чиханчин на совещании Совета руководителей подразделений финансовой разведки СНГ.

В ответ представители Росфинмониторинга предупредили «о риске нарушения баланса в глобальной сети противодействия отмыванию доходов и финансированию терроризма (ПОД/ФТ)», и FATF отказалась от такого намерения, следует из заявления службы.

Однако Россия в связи с исключением из состава Совета Европы покинула комитет экспертов СЕ по оценке мер борьбы с отмыванием денег (МАНИВЭЛ), региональную группу по типу FATF, заявило ведомство. В ее задачи входит распространение политики международных стандартов в области противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма на страны Европы. В Росфинмониторинге заверили, что, несмотря на это, российская сторона продолжит работу в Евразийской группе по противодействию легализации преступных доходов и финансированию терроризма (ЕАГ), другом региональном органе по типу FATF. С января 2020-го ее председателем является Юрий Чиханчин.

Ссылка на пресс-релиз

Генеральная прокуратура РФ подготовила изменения в приказ №723 от 02.11.2018 года об организации прокурорского надзора за исполнением законов в сфере оборонно-промышленного комплекса.

Приказ Генерального прокурора Российской Федерации «О внесении изменений в приказ Генерального прокурора Российской Федерации от 02.11.2018 № 723 «Об организации прокурорского надзора за исполнением законов в сфере оборонно-промышленного комплекса» размещен на портале проектов нормативных правовых актов.

Предлагается во взаимодействии с органами Росфинмониторинга, ФНС России, ФАС России, Федерального казначейства, МВД России и ФСБ России, а также уполномоченными банками выявлять возможные схемы хищений денежных средств, предназначенных для исполнения ГОЗ и ФЦП, наличие среди контрагентов организаций, не имеющих производственных мощностей ‎для выполнения работ или изготовления продукции, фирм-однодневок ‎и номинальных посредников, аффилированных с заказчиком юридических  ‎и физических лиц.

В случае выявления в составе кооперации головного исполнителя таких субъектов предпринимательской деятельности ‎с привлечением уполномоченных органов принимать меры к пресечению их деятельности, вплоть до принудительной ликвидации, и привлечению лиц, совершивших соответствующие незаконные действия, к установленной законом ответственности.

Ссылка на источник

На официальном сайте Федеральной службы по финансовому мониторингу опубликована памятка для субъектов статьи 7.1 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – Памятка, Федеральный закон №115-ФЗ).

В Памятке содержатся обязательные требования к организации системы внутреннего контроля, а также права и обязанности  субъектов статьи 7.1 Федерального закона № 115-ФЗ.

Ссылка на документ: Памятка

Глобальный индекс терроризма (GTI) представляет собой всеобъемлющее исследование, в котором анализируются последствия терроризма для 163 стран, охватывающих 99,7 процента населения мира.

Отчет GTI подготовлен Институтом экономики и мира (IEP) с использованием данных из Terrorism Tracker и других источников. GTI производит сводный балл, чтобы обеспечить порядковый рейтинг стран по воздействию терроризма.

GTI оценивает каждую страну по шкале от 0 до 10; где 0 означает отсутствие воздействия терроризма, а 10 - наивысшее измеримое воздействие терроризма. Учитывая значительные ресурсы, выделяемые правительствами всего мира на борьбу с терроризмом, важно проанализировать и обобщить имеющиеся данные, чтобы лучше понять его различные свойства.

Одной из ключевых целей GTI является изучение этих тенденций. Он также направлен на то, чтобы помочь провести позитивную практическую дискуссию о будущем терроризма и необходимых политических ответных мерах.

В 2021 году Global Terrorism Index России составляет средний показатель 4.219 (44 место в общем рейтинге стран). Выявлена положительная динамика рейтинга России на 0,465 баллов по сравнению с 2020 годом. А также за вышеуказанный период число террористических нападений сократилось на 83%, а смертность от терроризма снизилась на 71%.

Global Terrorism Index in 2021

Ссылка на источник

04 марта 2022 года вступило в силу Постановление Правительства РФ от 19.02.2022 N 219 "Об утверждении Положения о контроле (надзоре) в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения" (далее – Постановление №219).

В целях реализации Постановления №219 Росфинмониторингом утверждена Программа проведения профилактических мероприятий, направленных на предупреждение нарушений обязательных требований законодательства о ПОД/ФТ.

Профилактические мероприятия, проводимые в дистанционном режиме с использованием онлайн сервисов, Личного кабинета на сайте Росфинмониторинга позволяют обеспечить эффективное выполнение контролируемыми лицами обязательных требований в сфере ПОД/ФТ.

По результатам дистанционного мониторинга рассчитываются индикаторы риска в отношении каждого субъекта мониторинга.

Контроль (надзор) осуществляется с применением риск-ориентированного подхода, в связи с чем деятельность контролируемого лица подлежит отнесению к одному из следующих уровней риска несоблюдения требований законодательства: высокий; повышенный; умеренный; низкий.

Выбор контрольных мероприятий зависит от присвоенного контролируемому лицу уровня риска несоблюдения требований законодательства:

для высокого уровня риска - плановая (внеплановая) проверка в виде документарной или выездной проверки;

для повышенного уровня риска - плановая проверка в виде документарной или выездной проверки;

для умеренного уровня риска - информирование;

для низкого уровня риска - контрольные мероприятия не проводятся.

В целом, такая система позволяет снижать количество выездных проверок и обеспечивать достижение целевых показателей контроля (надзора) в сфере ПОД/ФТ. Так, например, по результатам 2021 года значительно вырос уровень вовлечения представителей поднадзорных Росфинмониторингу секторов в работу по ПОД/ФТ. Доля контролируемых лиц, относимых к низкому уровню риска превысила 80%.

Кроме того, в 2021 году зафиксировано снижение значений показателей, характеризующих вовлеченность поднадзорных Росфинмониторингу секторов в проведение сомнительных операций, в том числе уменьшение объемов таких операций и количество субъектов, участвующих в их совершении.

Основные акценты в Программе на 2022 год сделаны на мероприятиях в формате вебинаров по повышению уровня осведомленности организаций о требованиях законодательства по сложным вопросам правоприменительной практики, а также о рисках, в том числе связанных с текущей ситуацией введения недружественными странами односторонних санкций.

Анонсы мероприятий, проводимые территориальными органами Росфинмониторинга при организационной и методической поддержке АНО МУМЦФМ будут своевременно доводиться через Личный кабинет, а также публиковаться на сайте Росфинмониторинга.

Ссылка на пресс-релиз

16 марта 2022 года на сайте Банка России актуализирован Перечень банков, соответствующих критериям, установленным пунктом 5.7 статьи 7 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – Перечень банков), по состоянию на 16.03.2022.

Перечень банков обновляется ежемесячно на основании следующих критериев:

банк участвует в системе страхования вкладов;

к банку не применяются меры по предупреждению банкротства в соответствии с Федеральным законом от 26 октября 2002 года N 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)", если иное не установлено Центральным банком Российской Федерации;

в отношении банка Центральным банком Российской Федерации не принято решение, предусмотренное частью пятой статьи 74 Федерального закона от 10 июля 2002 года N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" (в ред. Федерального закона от 29.12.2020 N 479-ФЗ).

По состоянию на 16.03.2022 года из Перечня банков был исключен ООО "Камкомбанк".

Ссылка на Перечень банков

С 22 марта 2022 года кредитные организации не вправе отказаться от заключения договора банковского счета (вклада) и расторгнуть договор банковского счета (вклада) с клиентом в том случае, если клиент является физическим или юридическим лицом (индивидуальным предпринимателем), который отнесен кредитной организацией к группе низкой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций в соответствии с правилами внутреннего контроля такой кредитной организации.

В абзацы 2 и 3 пункта 5.2 статьи 7 Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее – Федеральный закон №115-ФЗ) вносятся следующие изменения:

Кредитные организации вправе:

«отказаться от заключения договора банковского счета (вклада) с клиентом (за исключением клиента - физического лица, а также клиента - юридического лица (индивидуального предпринимателя), который отнесен кредитной организацией к группе низкой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций в соответствии с правилами внутреннего контроля такой кредитной организации) в соответствии с правилами внутреннего контроля кредитной организации в случае наличия подозрений о том, что целью заключения такого договора является совершение операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма»;

«расторгнуть договор банковского счета (вклада) с клиентом (за исключением клиента - физического лица, а также клиента - юридического лица (индивидуального предпринимателя), который отнесен кредитной организацией к группе низкой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций в соответствии с правилами внутреннего контроля такой кредитной организации) в случае принятия в течение календарного года двух и более решений об отказе в совершении операции на основании распоряжения клиента в случае, предусмотренном пунктом 11 статьи 7 Федерального закона №115-ФЗ».

Пункт 11 статьи 7 Федерального закона №115-ФЗ дополняется подпунктом 1 следующего содержания:

«11.1. Кредитная организация отказывает в совершении операции с денежными средствами в случаях, предусмотренных настоящим Федеральным законом, до момента наступления безотзывности перевода денежных средств, предусмотренной Федеральным законом от 27 июня 2011 года N 161-ФЗ "О национальной платежной системе"».

В этой связи организациям и индивидуальным предпринимателям необходимо не позднее 30 дней (для организаций, поднадзорных Росфинмониторингу) и 90 дней (для организаций, поднадзорных Банку России) с даты вступления в силу обновленных положений статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ привести в соответствие свои правила внутреннего контроля и провести внеплановый инструктаж с сотрудниками организации.

14 марта 2022 года на сайте Банка России актуализирован Перечень банков, соответствующих критериям, установленным пунктом 5.7 статьи 7 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – Перечень банков), по состоянию на 03.03.2022.

Перечень банков обновляется ежемесячно на основании следующих критериев:

банк участвует в системе страхования вкладов;

к банку не применяются меры по предупреждению банкротства в соответствии с Федеральным законом от 26 октября 2002 года N 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)", если иное не установлено Центральным банком Российской Федерации;

в отношении банка Центральным банком Российской Федерации не принято решение, предусмотренное частью пятой статьи 74 Федерального закона от 10 июля 2002 года N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" (в ред. Федерального закона от 29.12.2020 N 479-ФЗ).

По состоянию на 03.03.2022 года в Перечень банков были добавлены ПАО "Витабанк", АО ПАО Банк Синара, а также исключен ПАО "СКБ-банк".

Ссылка на Перечень банков

С 22 марта 2022 в статьи 7 и 7.5 Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее – Федеральный закон №115-ФЗ) вносятся изменения, которые потребуют обновления правил внутреннего контроля в отношении "программы приостановления операций" и "программы по отказу".

 В пункты 10 и 11 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ вносятся соответствующие терминологические изменения, касающиеся требований к приостановке операций.

Абзац 1 пункта 10 статьи 7 Федерального закона №115-ФЗ изложен в следующей редакции:

«Организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, приостанавливают соответствующую операцию, за исключением операций по зачислению денежных средств, поступивших на счет физического или юридического лица, на пять рабочих дней со дня, когда такая операция должна быть проведена, в случае, если хотя бы одной из сторон является».

Удалены слова «по распоряжению клиента» в абзаце 5 пункта 10 статьи 7 и абзаце 3 пункта 8 статьи 7.5 Федерального закона №115-ФЗ:

«При неполучении в течение срока, на который была приостановлена операция, постановления уполномоченного органа о приостановлении соответствующей операции на дополнительный срок на основании части третьей статьи 8 Федерального закона №115-ФЗ организации, указанные в абзаце первом настоящего пункта, осуществляют операцию с денежными средствами или иным имуществом, если в соответствии с законодательством Российской Федерации не принято иное решение, ограничивающее осуществление такой операции».

«При неполучении в течение срока, на который была приостановлена операция, постановления уполномоченного органа о приостановлении соответствующей операции на дополнительный срок на основании части третьей статьи 8 Федерального закона №115-ФЗ организации, указанные в абзаце первом пункта 8, осуществляют операцию с денежными средствами или иным имуществом, если в соответствии с законодательством Российской Федерации не принято иное решение, ограничивающее осуществление такой операции».

Абзац 1 пункта 11 статьи 7 Федерального закона №115-ФЗ изложен в следующей редакции:

«Организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, если иное не предусмотрено Федеральным законом №115-ФЗ, вправе отказать в совершении операции, в том числе в совершении операции на основании распоряжения клиента, при условии, что в результате реализации правил внутреннего контроля у работников организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, возникают подозрения, что операция совершается в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма».

Абзац 2 пункта 11 статьи 7 Федерального закона №115-ФЗ изложен в следующей редакции:

«Решение об отказе в совершении операции в соответствии с абзацем первым настоящего пункта принимается руководителем организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, или специально уполномоченными им лицами».

Абзац 1 пункта 8 статьи 7.5 Федерального закона №115-ФЗ изложен в следующей редакции:

«Организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, приостанавливают операцию с денежными средствами или иным имуществом, за исключением операций по зачислению денежных средств, поступивших на счет физического или юридического лица, на пять рабочих дней со дня, когда операция должна быть проведена, в случае, если хотя бы одна из сторон является юридическим лицом, прямо или косвенно находящимся в собственности или под контролем организации или физического лица, включенных в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к распространению оружия массового уничтожения, либо физическим или юридическим лицом, действующими от имени или по указанию таких организации или физического лица».

В этой связи организациям и индивидуальным предпринимателям необходимо не позднее 30 дней (для организаций, поднадзорных Росфинмониторингу) и 90 дней (для организаций, поднадзорных Банку России) с даты вступления в силу обновленных положений статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ привести в соответствие свои правила внутреннего контроля и провести внеплановый инструктаж с сотрудниками организации.

18.03.2022 года на сайте Федеральной службы по финансовому мониторингу было опубликовано  информационное сообщение о внесении изменений в Перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму.

Поиск по Перечню организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, доступен на сайте Росфинмониторинга по ссылке http://www.fedsfm.ru/documents/terr-list

ИСТОЧНИК

17 марта 2022 г. в режиме видеоконференцсвязи прошло заседание Межведомственной комиссии по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения (МВК).

Открывая мероприятие, директор Росфинмониторинга Ю.А. Чиханчин подчеркнул, что отдельным пунктом повестки вынесен вопрос о возникающих рисках отмывания доходов и финансирования терроризма (ОД/ФТ) в связи с введением односторонних санкционных мер в отношении Российской Федерации недружественными странами.

Вместе с тем, как напомнил глава финансовой разведки, все участники российской системы противодействия отмыванию доходов и финансированию терроризма (ОД/ФТ) продолжают планово работать над повышением ее эффективности, в том числе, в контексте Плана по реализации рекомендаций Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ) по результатам оценки России в 2019 году в той ее части, которая соответствует национальным приоритетам нашей страны.

16 марта 2022 года Банком России и Росфинмониторингом совместно было издано и доведено до сведения финансовых организаций информационное письмо №019-12/1796 о повышенном внимании к подозрительным операциям клиентов, которые обусловлены текущей ситуацией. СПО также будут иметь специальную маркировку, что повысит оперативность реагирования на риски.

В случае выявления подобных транзакций кредитным организациям рекомендуется рассматривать вопрос о реализации в отношении таких операций клиентов прав, предусмотренных Федеральным законом от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

Ссылка на пресс-релиз

Федеральным законом от 21 декабря 2021 г. № 423-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации»  внесены изменения в Федеральный закон от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – Федеральный закон № 115-ФЗ) в части оценки финансовыми организациями степени (уровня) риска совершения клиентами подозрительных операций. В том числе внесены соответствующие терминологические изменения в абзац тринадцатый пункта 2 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ, касающийся требований к идентификации клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев, вступающие в силу с 22 марта 2022 г.

В связи с вышеуказанными изменениями абзац 13 пункта 2 статьи 7 Федерального закона №115-ФЗ изложен в следующей редакции:

«….Квалификационные требования к специальным должностным лицам не могут содержать ограничения по замещению данных должностей для лиц, привлекавшихся к административной ответственности за неисполнение требований законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, не предусматривающей дисквалификации таких лиц. Требования к идентификации могут различаться в зависимости от степени (уровня) риска совершения клиентом подозрительных операций».

Изменения также вносятся Постановлением Правительства РФ от 14.03.2022 N 365 "О внесении изменений в постановление Правительства Российской Федерации от 29 мая 2014 г. N 492 "О квалификационных требованиях к специальным должностным лицам, ответственным за реализацию правил внутреннего контроля, а также требованиях к подготовке и обучению кадров, идентификации клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма и признании утратившими силу некоторых актов Правительства Российской Федерации".

В этой связи организациям и индивидуальным предпринимателям необходимо не позднее 30 дней (для организаций, поднадзорных Росфинмониторингу) и 90 дней (для организаций, поднадзорных Банку России) с даты вступления в силу обновленных положений статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ привести в соответствие свои правила внутреннего контроля и провести внеплановый инструктаж с сотрудниками организации.

16 марта 2022 года Банком России и Росфинмониторингом совместно было издано и доведено до сведения финансовых организаций информационное письмо №019-12/1796 о повышенном внимании к подозрительным операциям клиентов, которые обусловлены текущей ситуацией.

Финансовым организациям рекомендуется обращать повышенное внимание на операции клиентов, которые могут быть связаны с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, и финансированием терроризма:

• на операции физических и юридических лиц, направленные на обход специальных экономических мер, предусмотренных Указами (Указ Президента Российской Федерации от 28.02.2022 № 79, от 01.03.2022 № 81, от 05.03.2022 № 95), актами Правительства Российской Федерации, а также мер, предписанных Банком России, в том числе ограничений по валютным операциям, по выводу активов организациями – нерезидентами;
• на нестандартное поведение клиентов, аномалии в транзакционной активности, изменение характера потребительских расходов и расходов инвестиционного характера, которые ассоциируются с текущей социально-экономической обстановкой. Например, нехарактерный для частного потребления рост объемов и однотипных операций, связанных с приобретением товаров, что может свидетельствовать о приобретении товаров для последующей перепродажи, осуществление операций направленных на вывод средств за рубеж, операций, связанных с цифровой валютой.

В случае выявления таких операций кредитные организации должны уведомить об этом Росфинмониторинг, дополнив сообщение специальным идентификатором, который позволит повысить оперативность реагирования на риски.

На сайте Ассоциации Банков России (далее – АБР) опубликованы документы:

- письмо Федеральной службы по финансовому мониторингу от 10.03.2022 № 01-01-33/4413 (далее – Ответ Росфинмониторинга), содержащее ответы Росфинмониторинга на актуальные вопросы, предложения и темы для обсуждения, поступившие от кредитных организаций-членов АБР;

- запрос АБР от 10.02.2022 № 02-05/131 (далее – Запрос АБР), в котором АБР направляет перечень вопросов и предложений, подготовленных членами АБР:

В связи с изменениями, внесенными в Федеральный закон от 7 августа 2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее –Федеральный закон №115-ФЗ), в том числе Федеральным законом от 28 июня 2021 г. № 230-ФЗ «О внесении изменений в статью 6 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и статью 3.1 Федерального закона "О мерах воздействия на лиц, причастных к нарушениям основополагающих прав и свобод человека, прав и свобод граждан Российской Федерации» и Федеральным законом от 2 июля 2021 г. № 355-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации» (далее – Федеральный закон №355-ФЗ), планируются ли Росфинмониторингом продвижение мероприятий, направленных на снижение регуляторной нагрузки, в частности, инициирование:

• Утверждения перечня лицензируемых видов деятельности (закрепление официального перечня кодов ОКВЭД, по которым требуется предоставление лицензий);
• Разработки сервиса по проверке доменных имен клиентов - юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, принимаемых на обслуживание банками, во исполнение Федерального закона № 355-ФЗ. В какие сроки кредитным организациям будет доступна возможность в автоматическом режиме осуществлять проверку доменных имён, указателя станицы сайта в Едином реестре доменных имён;
• Создания единого ресурса, с помощью которого возможно будет получить данные об актуальных лицензиях. Какой планируемый срок ввода в действие такого ресурса;
• Исключения ряда операций, осуществляемых по счетам некоммерческих организаций - клиентов банка, например, по перечислению банковской комиссии, налоговых платежей, операции по оплате кредитных обязательств и пр., из операций, подлежащих обязательному контролю по кодам 9003, 9004;
• Увеличения порога в 15000 рублей для идентификации клиента -физического лица, представителя клиента, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца.

Планируется ли внесение изменений в законодательство Российской Федерации в целях ограничения возможностей использования исполнительных документов для осуществления подозрительных операций, связанных с транзитом, обналичиванием, выводом капитала за рубеж;

Планируется ли разработка новых механизмов, упрощающих открытие расчетного счета индивидуальному предпринимателю или юридическому лицу в банке, например, без личной встречи с клиентом, но при проведенной при этом должным образом идентификации клиента в соответствии с требованиями Федерального закона № 115-ФЗ;

Планируется ли унифицировать способы направления кредитными организациями в Росфинмониторинг обязательной отчётности, предусмотренной Положением Банка России от 20 сентября 2017 г. № 600-П «О представлении кредитными организациями по запросам Федеральной службы по финансовому мониторингу информации об операциях клиентов, о бенефициарных владельцах клиентов и информации о движении средств по счетам (вкладам) клиентов», Положением Банка России от 17 октября 2018 г. № 655-П «О порядке уведомления кредитными организациями и некредитными финансовыми организациями уполномоченного органа в соответствии с пунктами 1.3 и 1.4 статьи 6 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», исключив её направление через территориальные органы Банка России и др.

Ссылка на документы: запрос АБР, ответ Росфинмониторинга

ИСТОЧНИК

С 22 марта 2022 года пункт 1 статьи 7 Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" дополняется пп. 3.1 и 3.2 следующего содержания:

«3.1) при приеме на обслуживание и обслуживании клиентов оценивать степень (уровень) риска совершения ими подозрительных операций, в том числе с учетом результатов национальной оценки рисков, характера и видов их деятельности, характера используемых ими продуктов (услуг), предоставляемых организацией, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, и относить каждого клиента к группе риска совершения подозрительных операций в зависимости от степени (уровня) риска совершения клиентом подозрительных операций.

Кредитная организация обязана относить каждого клиента к одной из трех групп риска совершения подозрительных операций в зависимости от следующих степеней (уровней) риска совершения им подозрительных операций:

низкая степень (уровень) риска совершения подозрительных операций;

средняя степень (уровень) риска совершения подозрительных операций;

высокая степень (уровень) риска совершения подозрительных операций.

Порядок организации и порядок осуществления внутреннего контроля кредитными организациями с учетом степени (уровня) риска совершения клиентами подозрительных операций устанавливаются кредитными организациями в правилах внутреннего контроля, разрабатываемых в соответствии с пунктом 2 настоящей статьи;

3.2) принимать в соответствии с правилами внутреннего контроля меры по снижению выявленных в соответствии с подпунктом 3.1 настоящего пункта рисков совершения клиентами подозрительных операций».

Данные изменения вносятся Федеральным законом №423-ФЗ от 21 декабря 2021 года «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации».

В этой связи организациям и индивидуальным предпринимателям необходимо не позднее 30 дней (для организаций, поднадзорных Росфинмониторингу) и 90 дней (для организаций, поднадзорных Банку России) с даты вступления в силу обновленных положений статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ привести в соответствие свои правила внутреннего контроля и провести внеплановый инструктаж с сотрудниками организации.

Пунктом 2 статьи 4.1 «Применение принудительных мер» Федерального закона от 30.12.2006 N 281-ФЗ (ред. от 01.05.2019) "О специальных экономических мерах и принудительных мерах" установлено применение принудительных мер по замораживанию (блокированию) денежных средств и иного имущества, предусмотренных резолюциями Совета Безопасности Организации Объединенных Наций, связанными с противодействием терроризму и распространению оружия массового уничтожения, и реализация федеральными органами исполнительной власти своих полномочий и иными заинтересованными органами и организациями своих прав и обязанностей, связанных с применением мер по замораживанию (блокированию) денежных средств и иного имущества, предусмотренных указанными резолюциями Совета Безопасности Организации Объединенных Наций, осуществляются в соответствии с Федеральным законом от 7 августа 2001 года N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" и иными федеральными законами.

Федеральным законом от 04.03.2022 N 31-ФЗ "О внесении изменений в Кодекс Российской Федерации об административных правонарушениях" (далее – Федеральный закон №31-ФЗ) были внесены изменения в Кодекс Российской Федерации об административных правонарушениях в статью 15.27.1 «Оказание финансовой поддержки терроризму, распространению оружия массового уничтожения». Данная статья дополнена пунктом 2 следующего содержания:

 «Неприменение принудительных мер по замораживанию (блокированию) денежных средств и иного имущества, предусмотренных законодательством Российской Федерации о специальных экономических мерах и принудительных мерах, -

влечет наложение административного штрафа на юридических лиц в размере от трехсот тысяч до пятисот тысяч рублей».

Федеральный закон №31-ФЗ вступает в силу 01 сентября 2022 года.

Ознакомиться с полным текстом документа можно по ссылке: Федеральный закон №31-ФЗ.

16.03.2022 года на сайте Федеральной службы по финансовому мониторингу было опубликовано  информационное сообщение о внесении изменений в Перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму.

Поиск по Перечню организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, доступен на сайте Росфинмониторинга по ссылке http://www.fedsfm.ru/documents/terr-list

ИСТОЧНИК

С 22 марта 2022 статья 7 Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" дополняется пунктом 5.14 следующего содержания:

«Организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, до предоставления новых услуг и (или) программно-технических средств, обеспечивающих возможность совершения клиентами операций с денежными средствами или иным имуществом, обязаны оценивать возможность использования таких услуг и (или) программно-технических средств в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма и по результатам этой оценки принимать меры, направленные на снижение (минимизацию) данной возможности».

На субъектов Федерального закона № 115-ФЗ возлагается обязанность оценивать возможность предоставления новых услуг до их предоставления и  по результатам анализа рисков их использования  в целях ОД/ФТ принимать обоснованные меры по минимизации рисков их использования.

Данные изменения вносятся Федеральным законом №423-ФЗ от 21 декабря 2021 года «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации».

В этой связи организациям и индивидуальным предпринимателям необходимо не позднее 30 дней (для организаций, поднадзорных Росфинмониторингу) и 90 дней (для организаций, поднадзорных Банку России) с даты вступления в силу обновленных положений статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ привести в соответствие свои правила внутреннего контроля и провести внеплановый инструктаж с сотрудниками организации.

04 марта 2022 года Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ) приняла поправки к Рекомендации 24 (бенефициарные владельцы юридических лиц) и Пояснительной записке к ней. Данные поправки требуют от стран предотвращения неправомерного использования юридических лиц для отмывания денег или финансирования терроризма и обеспечения наличия адекватной, точной и актуальной информации о бенефициарных владельцах юридических лиц и представляют собой результаты двухлетней работы по пересмотру стандартов.

Поправки признаны укрепить международные стандарты в отношении бенефициарного владения юридическими лицами, чтобы обеспечить большую прозрачность в отношении конечного владения и контроля над юридическими лицами и снизить риски их неправильного использования. Это значительно усилит требования к прозрачности бенефициарного владения во всем мире, сохраняя при этом определенную степень гибкости для отдельных стран в плане дальнейшего совершенствования отдельных режимов.

Поправки к Рекомендации 24 требуют комплексного подхода, а именно использования комбинации различных механизмов для сбора информации о бенефициарной собственности, чтобы обеспечить ее своевременный доступ компетентным органам. Страны должны требовать от компаний получения и хранения адекватной, точной и актуальной информации о своих бенефициарных владельцах и своевременного предоставления такой информации компетентным органам.

Страны также должны требовать, чтобы информация о бенефициарной собственности хранилась государственным органом или органом, функционирующим в качестве реестра бенефициарной собственности. Также могут использоваться альтернативные механизмы для обеспечения эффективного доступа компетентных органов к адекватной, точной и актуальной информации о бенефициарной собственности.

Кроме того, страны должны применять любые дополнительные меры, необходимые для обеспечения определения бенефициарного владения компанией. Эти дополнительные меры включают хранение информации о бенефициарных владельцах, полученной регулируемыми финансовыми учреждениями и специалистами, или находящейся в распоряжении регулирующих органов или на фондовых биржах.

Изменения к Рекомендации 24 потребуют, чтобы страны придерживались подхода, основанного на оценке рисков, и учитывали риски, связанные с юридическими лицами в своих странах. Они должны оценивать и устранять риски, связанные с юридическими лицами, не только созданными в их странах, но и созданными за рубежом лицами, которые имеют достаточные связи со своей страной. Изменения также уточняют, что доступ компетентных органов к информации должен быть своевременным, а информация должна быть достаточной для идентификации бенефициарного владельца, точной и актуальной.

Кроме того, изменения требуют от стран обеспечить, чтобы государственные органы имели доступ к информации о бенефициарных владельцах юридических лиц в ходе государственных закупок.

Наконец, изменения включают более строгий контроль для предотвращения неправильного использования акций на предъявителя и соглашений о номинальной стоимости, включая запрет на выпуск новых акций на предъявителя и варрантов на акции на предъявителя.

Ссылка на документ

18 февраля 2022 года вступило в силу Постановление Правительства Российской Федерации от 07.02.2022 № 127 "О внесении изменений в Правила представления юридическими лицами информации о своих бенефициарных владельцах и принятых мерах по установлению в отношении своих бенефициарных владельцев сведений, предусмотренных Федеральным законом "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", по запросам уполномоченных органов государственной власти".

Изменения коснулись иностранных юридических лиц, зарегистрированных в соответствии с законодательством Российской Федерации, и иностранных структур без образования юридического лица, осуществляющих свою деятельность на территории Российской Федерации, которых обязали предоставлять информацию о своих бенефициарах по запросам ФНС России и Росфинмониторинга.

ФНС России разъяснила порядок представления сведений об участниках иностранной организации, согласно которому не позднее 28 марта 2022 года все иностранные организации и иностранные структуры без образования юридического лица обязаны на ежегодной основе подавать в налоговый орган сведения о своих участниках (учредителях, бенефициарах и управляющих). Исключение - иностранные компании, оказывающие услуги в электронной форме.

Данные представляются по форме, утвержденной Приказом ФНС России от 01.12.2021 N ЕД-7-13/1046@ "Об утверждении формы и формата представления в электронной форме сообщения об участниках иностранной организации (для иностранной структуры без образования юридического лица - о ее учредителях, бенефициарах и управляющих), а также порядка заполнения формы" (Приказ зарегистрирован в Минюсте России 30.12.2021 N 66718).

Ссылка на источник

Федеральная налоговая служба информирует, что для снижения рисков неплатежеспособности, связанных с ущербом в результате введения ограничительных мер иностранными государствами и международными организациями, принято решение о приостановлении до 1 июня 2022 года принятия налоговыми органами решений о приостановлении операций по счетам в банке при взыскании денежных средств со счетов должников (блокировка счетов).

Налогоплательщики, которые понесли ущерб из-за финансово-экономических санкций, смогут обратиться в налоговый орган по месту их учета, чтобы отложить сроки применения мер взыскания до предельных в соответствии с налоговым законодательством.

Напоминаем, что банк прекращает проведение всех расходных операций по счетам по решению налогового органа в случаях:

- непредставления декларации или расчета в течение 20 дней по истечении установленного срока представления такой декларации (предварительно налоговый орган вправе направить в адрес клиента банка уведомление о предстоящем приостановлении операций по счету);

- непредставления электронной квитанции о приеме документов, полученной от налогового органа в электронной форме (для налогоплательщиков, представляющих отчетность в электронном виде).

Банк прекращает проведение расходных операций в пределах суммы, указанной в решении налогового органа, в случае неисполнения требования об уплате налогов в установленный в нем срок, пеней и штрафов.

Ссылка на источник

21 декабря 2021 года на официальном интернет-портале правовой информации опубликован документ – Федеральный закон №423-ФЗ от 21 декабря 2021 года «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации» (далее – Закон №423-ФЗ).

Изменения вносятся в Федеральный закон от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»  (далее  - Федеральный закон №115-ФЗ) в части организации работы по оценке риска проведения юридическими лицами и индивидуальными предпринимателями подозрительных операций и использованию этой информации для создания на базе Банка России централизованного информационного сервиса "Платформа знай своего клиента".

В Федеральном законе № 115-ФЗ впервые появилось легальное определение подозрительных операций.

«подозрительные операции - операции с денежными средствами или иным имуществом, предположительно совершаемые в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма».

В связи с чем, в пп.1.1 п.1, абзаце тринадцатом пункте 2, абзаце первом и втором пункте 13.3  статьи 7, пункте 3 статьи 7.3 Федерального закона №115-ФЗ формулировка «в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма» меняется на «подозрительных операций».

В этой связи организациям и индивидуальным предпринимателям необходимо не позднее 30 дней (для организаций, поднадзорных Росфинмониторингу) и 90 дней (для организаций, поднадзорных Банку России) с даты вступления в силу обновленных положений статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ привести в соответствие свои правила внутреннего контроля и провести внеплановый инструктаж с сотрудниками организации.

На сайте ФНС России заработала обновленная версия сервиса «Реестр дисквалифицированных лиц». Теперь он позволяет получать сведения о конкретном лице в виде выписки или справки об отсутствии запрашиваемой информации. Они могут потребоваться при заключении договора (контракта) при замещении определенных должностей – например, руководителя компании.

Сведения из реестра дисквалифицированных лиц формируются в виде электронного документа, подписанного усиленной квалифицированной электронной подписью уполномоченного налогового органа, после подтверждения оплаты за представление сведений.

Ссылка на источник

В целях организации исполнения Федерального закона от 25 декабря 2008 г. № 273-ФЗ «О противодействии коррупции», пункта 2 Указа Президента Российской Федерации от 16 августа 2021 г. № 478 «О Национальном плане противодействия коррупции на 2021 – 2024 годы» Министерство цифрового развития, связи и массовых коммуникаций приказом от 17.02.2022 № 114 утвердило План противодействия коррупции Министерства цифрового развития, связи и массовых коммуникаций Российской Федерации на 2022 – 2024 годы (далее – План).

В качестве основных мероприятий отмечены:

- повышение эффективности механизмов урегулирования конфликта интересов, обеспечение соблюдения федеральными государственными гражданскими служащими Минфицры России ограничений, запретов и принципов служебного поведения в связи с исполнением ими должностных обязанностей, а также ответственности за их нарушение;

- выявление и систематизация причин и условий проявления коррупции в деятельности Минцифры России, мониторинг коррупционных рисков и их устранение;

- взаимодействие Минцифры России с институтами гражданского общества и гражданами, а также создание эффективной системы обратной связи, обеспечение доступности информации о деятельности Минцифры России;

- мероприятия Минцифры России, направленные на противодействие коррупции, с учетом специфики деятельности.

Ознакомиться с полным текстом документа можно по ссылке: План

11 марта 2022 года Банком России опубликовано информационное письмо от 10 марта 2022 г. №ИН-019-12/31 «Информационное письмо об особенностях  приема на обслуживание граждан ДНР и ЛНР» (далее – Информационное письмо), в котором сообщается об особенностях идентификации граждан Донецкой Народной Республики (ДНР) и Луганской Народной Республики (ЛНР), находящихся на территории Российской Федерации в связи с проведением Российской Федерацией специальной военной операции по защите указанных республик.

Банк России рекомендует кредитным организациям и некредитным финансовым организациям не отказывать гражданам ДНР и ЛНР, прибывшим на территорию Российской Федерации, в приеме на обслуживание:

- только на том основании, что в отношении указанных лиц не могут быть установлены данные документов, подтверждающих право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание (проживание) в Российской Федерации (включая миграционную карту);

- только в связи с тем, что срок документов, удостоверяющих личность, указанных лиц истек. При этом кредитным организациям и некредитным финансовым организациям рекомендуется обеспечить обновление сведений о таком документе, удостоверяющем личность, путем представления клиентом соответствующих актуализированных сведений в разумный срок со дня получения клиентом действительного документа, удостоверяющего личность, предусмотрев соответствующее условие в договоре с клиентом о приеме на обслуживание.

Вышеуказанные меры согласованы с Федеральной службой по финансовому мониторингу и призваны обеспечить доступность финансовых услуг для граждан ДНР и ЛНР.

Ознакомиться с полным текстом документа можно по ссылке: Информационное письмо

На официальном сайте Ассоциации Банков России (далее – АБР) опубликованы документы:

- письмо Банка России от 04.03.2022 № 12-4-2/1084 (далее – Ответ Банка России),  содержащее позицию Департамента финансового мониторинга и валютного контроля Банка России (ДФМиВК Банка России) относительно применения нормы пункта 1.3-1 статьи 6 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма";

- запрос АБР от 30.12.2021 № 02-05/1327, в котором АБР просит сообщить мнение ДФМиВК  Банка России в отношении квалификации операций в качестве подлежащих обязательному контролю по коду обязательного контроля 5016 «получение физическим или юридическим лицом (за исключением кредитной организации), иностранной структурой без образования юридического лица перевода денежных средств от плательщика и (или) обслуживающего плательщика банка с территории иностранного государства или административно-территориальной единицы иностранного государства, обладающей самостоятельной правоспособностью, перечень которых утверждается уполномоченным органом».

Федеральным законом от 28.06.2021 № 230-ФЗ «О внесении изменений в статью 6 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и статью 3.1 Федерального закона «О мерах воздействия на лиц, причастных к нарушениям основополагающих прав и свобод человека, прав и свобод граждан Российской Федерации» (Федеральный закон № 230-ФЗ) был введен новый критерий, согласно которому обязательному контролю подлежат любые операции зачисления на счет клиента кредитной организации денежных средств с территории иностранного государства или административно-территориальной единицы иностранного государства, обладающей самостоятельной правоспособностью, перечень которых утверждается уполномоченным органом. Суммовой порог в отношении указанных видов операций не установлен.

В практике кредитных организаций встречаются операции, не несущие, по мнению членов АБР, риска легализации и отмывания доходов, полученных преступным путем и не соответствующие цели Федерального закона № 230-ФЗ, отнесение которых к критериям кода обязательного контроля 5016 носит неоднозначный характер.

Ссылка на документы: запрос АБР, ответ Банка России

ИСТОЧНИК

11.03.2022 года на сайте Федеральной службы по финансовому мониторингу было опубликовано  информационное сообщение о внесении изменений в Перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму.

Поиск по Перечню организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, доступен на сайте Росфинмониторинга по ссылке http://www.fedsfm.ru/documents/terr-list

ИСТОЧНИК

Банк России разработал проект Положения Банка России "О требованиях к заявлению, составе межведомственной комиссии, порядке и сроках рассмотрения межведомственной комиссией заявления и документов и (или) сведений, представленных заявителем, порядке принятия решения по результатам такого рассмотрения и порядке сообщения межведомственной комиссией о принятом решении" (далее - Проект) в целях реализации компетенции Банка России, установленной пунктом 13.5 статьи 7, пунктами 1, 2 статьи 7.8 Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее - Федеральный закон N 115-ФЗ) и частью 1 статьи 7 Федерального закона от 10 июля 2002 года N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)".

Издание нормативно-правового акта обусловлено расширением полномочий межведомственной комиссии.

Целью разработки Проекта является реализация полномочия Банка России по установлению:

- требований к заявлению, направляемому юридическим лицом или индивидуальным предпринимателем, зарегистрированным в соответствии с законодательством Российской Федерации, к которому кредитной организацией применены меры, предусмотренные пунктом 5 статьи 7.7 Федерального закона N 115-ФЗ, в межведомственную комиссию, созданную при Банке России (далее - межведомственная комиссия);

- перечня лиц, участвующих в рассмотрении межведомственной комиссией заявлений об обжаловании мер (рассмотрение с участием представителей Федеральной таможенной службы, Уполномоченного при Президенте Российской Федерации по защите прав предпринимателей, общественных организаций);

- порядка и сроков рассмотрения межведомственной комиссией заявления об отсутствии оснований для применения мер, предусмотренных пунктом 5 статьи 7.7 Федерального закона N 115-ФЗ, и документов и (или) сведений, представленных заявителем в соответствии с пунктом 1 статьи 7.8 Федерального закона N 115-ФЗ;

- порядка принятия межведомственной комиссией решения по результатам рассмотрения заявления об отсутствии оснований для применения мер, предусмотренных пунктом 5 статьи 7.7 Федерального закона N 115-ФЗ, и документов и (или) сведений, представленных заявителем.

Проект вступает в силу 1 июля 2022 года.

Предложения и замечания по Проекту в рамках его публичного обсуждения принимаются с 28 февраля 2022 по 13 марта 2022 года (включительно) и могут быть направлены на e-mail: ignatkovalv@cbr.ru

Ознакомиться с полным текстом документа можно по ссылке: Проект

10 марта 2022 года на официальном интернет-портале правовой информации опубликован документ - Постановление Правительства Российской Федерации от 09.03.2022 № 322 "О внесении изменения в пункт 21 Правил определения перечня организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, и доведения этого перечня до сведения организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, других юридических лиц, а также физических лиц" (далее – Постановление №322). 

Постановлением №322 внесены изменения в пункт 21 Правил определения перечня организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, и доведения этого перечня до сведения организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, других юридических лиц, а также физических лиц (далее – Правила), утвержденных постановлением Правительства Российской Федерации от 6 августа 2015 г. N 804. 

В действующей редакции пункта 21 Правил доведение информации, предусмотренной пунктами 20 - 20(2) Правил, осуществляется через личные кабинеты адвокатов, нотариусов и лиц, осуществляющих предпринимательскую деятельность в сфере оказания юридических или бухгалтерских услуг.

Изменения, вносимые Постановлением №322, носят терминологический характер и касаются замены слов  «адвокатов, нотариусов и лиц, осуществляющих предпринимательскую деятельность в сфере оказания юридических или бухгалтерских услуг» на «лиц, указанных в пункте 1 статьи 7.1 Федерального закона от 7 августа 2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». 

Напоминаем, что последние изменения в Правила вступили в силу 21 декабря 2021 г. В Перечень органов государственной власти и организаций, через личные кабинеты которых Федеральной службой по финансовому мониторингу доводится информация, предусмотренная пунктами 20 и 21 (1) Правил, была включена новая организация – Федеральная служба исполнения наказаний  (ФСИН).

Ознакомиться с полным текстом документа можно по ссылке: Постановление №322

04 марта 2022 года на официальном интернет-портале правовой информации опубликован документ - Федеральный закон от 06.03.2022 N 44-ФЗ "О внесении изменений в статью 26 Федерального закона "О банках и банковской деятельности" и Федеральный закон "О противодействии коррупции" (далее – Федеральный закон №44-ФЗ).

Федеральным законом №44-ФЗ предусмотрен механизм, позволяющий обращать в доход Российской Федерации денежные средства, поступившие на счета в банках и иных кредитных организациях лица, замещающего должность, осуществление полномочий по которой влечет за собой обязанность представлять сведения о доходах, об имуществе и обязательствах имущественного характера, в случае, если сумма таких денежных средств превышает совокупный доход этих лиц за отчетный период и предшествующие ему два года, и в отношении них не представлены достоверные сведения, подтверждающие законность их получения.

Также Федеральным законом №44-ФЗ предусматривается порядок проведения Генеральным прокурором Российской Федерации и подчиненными ему прокурорами проверки достоверности сведений о законности получения денежных средств на счета в банках или иных кредитных организациях лица, замещавшего (занимавшего) должность, осуществление полномочий по которой влечет за собой обязанность представлять сведения о доходах, об имуществе и обязательствах имущественного характера, его супруги (супруга) и несовершеннолетних детей.

Реализация предусмотренных Федеральным законом №44-ФЗ полномочий органов прокуратуры Российской Федерации будет осуществляться в пределах бюджетных ассигнований, предусмотренных прокуратуре Российской Федерации.

Обращение взыскания на денежные средства, поступившие на счета в банках и иных кредитных организациях, в отношении которых не представлены сведения, подтверждающие законность их получения, будет осуществляться в соответствии с Федеральным законом от 2 октября 2007 г. № 229-ФЗ "Об исполнительном производстве".

Нижний предел суммы денежных средств, в отношении которых не представлены сведения, подтверждающие законность их получения, при котором органы прокуратуры должны обратиться в суд с заявлением о взыскании в доход Российской Федерации соответствующей денежной суммы, предлагается установить в 10 000 рублей по аналогии со статьей 48 Налогового кодекса Российской Федерации.

Федеральный закон №44-ФЗ вступает в силу 17 марта 2022 года.

Ознакомиться с полным текстом документа можно по ссылке: Федеральный закон №44-ФЗ.

04 марта 2022 года Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ) опубликовала заявление о юрисдикциях, находящиеся под усиленным мониторингом.

Юрисдикции, находящиеся под усиленным мониторингом, активно сотрудничают с ФАТФ для устранения стратегических недостатков в своих режимах по борьбе с отмыванием денег, финансированием терроризма (ПОД/ФТ) и распространением оружия массового уничтожения (ОМУ). Когда ФАТФ ставит юрисдикцию под усиленный контроль, это означает, что страна взяла на себя обязательство быстро устранить выявленные стратегические недостатки, в согласованные сроки и подлежит усиленному мониторингу. Этот список часто внешне называют "серым списком".

По итогам пересмотра «серого списка» ФАТФ добавила в него ОАЭ.

На данный момент в «серый список» входят: Албания, Барбадос, Буркина-Фасо, Камбоджа, Острова Кайман, Гаити, Ямайка, Иордания, Мали, Мальта, Марокко, Мьянма, Никарагуа, Пакистан, Панама, Филиппины, Сенегал, Южный Судан, Сирия, Турция, Уганда, Йемен и Зимбабве.

Ссылка на документ

04 марта 2022 года Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ) опубликовала заявление о высокорискованных юрисдикциях.

Юрисдикции с высоким уровнем риска имеют значительные стратегические недостатки в своих режимах противодействия отмыванию денег, финансирования терроризма и распространения оружия массового уничтожения.

Юрисдикции, определенные как страны с высоким уровнем риска, ФАТФ призывает проявлять повышенную осмотрительность, а в наиболее серьезных случаях странам предлагается применять контрмеры для защиты международной финансовой системы от рисков отмывания денег, финансирования терроризма и финансирования распространения (ОД/ФТ/ФРОМУ). Этот список стран часто называют "черным списком".

С февраля 2020 года, в свете пандемии COVID-19, ФАТФ приостановила процесс рассмотрения стран, включенных в список юрисдикций с высоким уровнем риска, учитывая, что на них уже распространяется призыв ФАТФ к контрмерам.

ФАТФ призывает руководствоваться последним актуальным списком по состоянию на февраль 2020 года — тогда в него входили Иран и КНДР.

Ссылка на документ

04 марта 2022 года на официальном интернет-портале правовой информации опубликован документ - Федеральный закон от 04.03.2022 N 31-ФЗ "О внесении изменений в Кодекс Российской Федерации об административных правонарушениях" (далее – Федеральный закон №31-ФЗ).

Кодекс Российской Федерации об административных правонарушениях дополнен новой статьей 15.27.3 «Совершение в интересах юридического лица сделок или финансовых операций с имуществом, полученным преступным путем», согласно которой совершение в интересах юридического лица сделок или финансовых операций с денежными средствами или иным имуществом, заведомо полученными для совершающего указанные сделки или финансовые операции лица преступным путем, в целях придания правомерного вида владению, пользованию и распоряжению указанными денежными средствами или иным имуществом влечет наложение административного штрафа на юридических лиц в размере до трехкратной суммы денежных средств, стоимости иного имущества, являющихся предметом административного правонарушения, с конфискацией денежных средств или иного имущества либо без таковой или административное приостановление деятельности на срок до тридцати суток с конфискацией денежных средств или иного имущества либо без таковой.

Юридическое лицо признается виновным в совершении административного правонарушения, предусмотренного настоящей статьей, и подлежит административной ответственности в случаях совершения административного правонарушения:

- физическим лицом, уполномоченным на основании закона, иного правового акта, учредительного документа, договора или доверенности совершать действия от имени юридического лица;

- физическим лицом, занимающим должность в органах управления юридического лица или органах, осуществляющих контроль за финансово-хозяйственной деятельностью юридического лица;

- бенефициарным владельцем этого юридического лица в значении, определенном пунктом 8 статьи 6.1 Федерального закона от 7 августа 2001 года № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

Федеральный закон №31-ФЗ вступает в силу 01 сентября 2022 года.

Ознакомиться с полным текстом документа можно по ссылке: Федеральный закон №31-ФЗ.

Очередное заседание Межведомственной комиссии по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения состоится 17 марта 2022 г. в режиме видеоконференцсвязи.

В рамках предстоящего заседания будут рассмотрены актуальные вопросы повышения эффективности национальной системы противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

Ссылка на пресс-релиз

Межведомственная делегация под руководством Росфинмониторинга в составе Администрации Президента Российской Федерации, МИД России, ФСБ России, Минфина России, МВД России, Генеральной прокуратурой Российской Федерации, Следственного комитета Российской Федерации, а также Банка России приняла участие в пленарной сессии Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ) 21 февраля - 4 марта 2022 г., состоявшейся в гибридном формате.

Среди основных итогов прошедшего мероприятия следует выделить следующее.

Завершена работа в области стратегического пересмотра деятельности ФАТФ. Согласованы и утверждены итоговые версии обновленных методологии и процедур для следующего раунда оценок эффективности национальных «антиотмывочных» систем.

Представлены первые итоги начатого в 2021 г. проекта по изучению  непреднамеренных последствий применения Стандартов ФАТФ. Рассматривались проблемы, связанные с избыточным давлением на добросовестные НКО, дерискингом, финансовой изоляцией и ограничением прав человека. Дальнейшая работа будет осуществляться в рамках соответствующих рабочих групп.

Подготовлены к публикации изменения в стандарты ФАТФ с целью более эффективного выявления рисков, связанных с непрозрачностью бенефициарной собственности юридических лиц. 

Продолжена работа в рамках запущенного в 2016 г. по инициативе России проекта по сбору и анализу информации об источниках и каналах финансирования ИГИЛ, Аль-Каиды и аффилированных с ними террористических организаций. 

Принят итоговый проект Руководства по риск-ориентированному подходу к надзору в сфере недвижимости. 

Проведена дискуссия по тексту Декларации, планируемой к утверждению на Министерской встрече ФАТФ в апреле 2022 г. и определяющей ключевые направления работы на 2022-2024 гг. 

Следующая сессия запланирована на июнь 2022 г.

Ссылка на пресс-релиз

09.03.2022 года на сайте Федеральной службы по финансовому мониторингу было опубликовано  информационное сообщение о внесении изменений в Перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму.

Поиск по Перечню организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, доступен на сайте Росфинмониторинга по ссылке http://www.fedsfm.ru/documents/terr-list

ИСТОЧНИК

07 марта 2022 года Комитет Совета Безопасности во исполнение резолюций 1267 (1999), 1989 (2011) и 2253 (2015), касающихся ИГИЛ (ДАИШ), «Аль-Каиды» и связанных с ними лиц, групп, предприятий и организаций, одобрил добавление одного иностранного юридического лица в Санкционный список физических и юридических лиц.

Пресс-релиз Комитета Совета Безопасности доступен по ссылке: https://www.un.org/press/en/2022/sc14822.doc.htm

Федеральной службой по финансовому мониторингу разработан проект федерального закона  «О внесении изменений в статью 242.13-1 Бюджетного кодекса Российской Федерации», который опубликован на Федеральном портале проектов нормативных правовых актов (далее – Проект). Основанием для разработки Проекта послужило Указание Президента Российской Федерации от 30.10.2020 № Пр-1757.

В Пояснительной записке к Проекту указано, что Проект разработан в целях приведения Бюджетного кодекса Российской Федерации в соответствие с требованиями, установленными федеральным законом «О внесении изменений в Федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и отдельные законодательные акты Российской Федерации» в части противодействия финансированию экстремистской деятельности.

Проектом федерального закона предусматривается уточнение наименования органов, осуществляющих функции по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения.

Федеральный закон, принятый на основании Проекта,  вступает в силу с 1 января  2023 года.

Ссылка на Проект

Росфинмониторинг информирует о внесении корректировок сведений в санкционный перечень Совета Безопасности ООН, который размещен на веб-сайте Совета/Комитета 1267/1989/2253, от 07 марта 2022 года.

ИСТОЧНИК

04 марта 2022 года Государственной Думой Федерального Собрания РФ был принят во втором чтении проект Федерального закона № 1197680-7 «О внесении изменений в Кодекс Российской Федерации об административных правонарушениях (об установлении административной ответственности за совершение в интересах юридического лица сделок или финансовых операций с имуществом, полученным преступным путем, а также за публичные действия, направленные на дискредитацию использования Вооруженных Сил Российской Федерации, и за призывы к введению мер ограничительного характера в отношении Российской Федерации)» (далее – Законопроект).

21 июня 2021 года Законопроект был внесен в Государственную Думу Правительством Российской Федерации.

В Пояснительной записке к Законопроекту указано, что предлагается установить административную ответственность юридических лиц за совершение в интересах юридического лица физическим лицом сделок или финансовых операций с имуществом, приобретенным преступным путем, по аналогии с административной ответственностью, применяемой в отношении юридических лиц за причастность к коррупции (статья 19.28 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях (КоАП РФ)). За такое правонарушение планируется установить штраф на юридических лиц в размере до трехкратной суммы денежных средств, стоимости иного имущества, являющихся предметом административного правонарушения, с возможной конфискацией денежных средств или иного имущества или административное приостановление деятельности юридического лица на срок до 30 суток с возможной конфискацией денежных средств или иного имущества.

Изменения планируют внести в КоАП РФ по статье 15.27.3 «Совершение в интересах юридического лица сделок или финансовых операций с имуществом, полученным преступным путем», в которой предлагается установить ответственность за совершение в интересах юридического лица сделок или финансовых операций с денежными средствами или иным имуществом, заведомо полученными для совершающего указанные сделки или финансовые операции лица преступным путем, в целях придания правомерного вида владению, пользованию и распоряжению указанными денежными средствами или иным имуществом.

Юридическое лицо признается виновным в совершении административного правонарушения, предусмотренного настоящей статьей, и подлежит административной ответственности в случаях совершения административного правонарушения:

- физическим лицом, уполномоченным на основании закона, иного правового акта, учредительного документа, договора или доверенности совершать действия от имени юридического лица;

- физическим лицом, занимающим должность в органах управления юридического лица или органах, осуществляющих контроль за финансово-хозяйственной деятельностью юридического лица;

- бенефициарным владельцем этого юридического лица в значении, определенном пунктом 8 статьи 6.1 Федерального закона от 7 августа 2001 года № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

Федеральный закон, принятый на основании Законопроекта,  вступает в силу по истечении 180 дней после дня его официального опубликования.

Ссылка на Законопроект

04 марта 2022 года Государственная Дума Федерального Собрания РФ постановила принять Федеральный закон «О внесении изменений в Федеральный закон "О мерах воздействия на лиц, причастных к нарушениям основополагающих прав и свобод человека, прав и свобод граждан Российской Федерации" и статью 27 Федерального закона "О порядке выезда из Российской Федерации и въезда в Российскую Федерацию» (далее – Проект № 1185348-7). 

Проект № 1185348-7 направлен на совершенствование инструментария реагирования на нарушения прав и законных интересов российских граждан.

Статьями 1 и 2 Федерального закона от 28 декабря 2012 г. № 272-ФЗ «О мерах воздействия на лиц, причастных к нарушениям основополагающих прав и свобод человека, прав и свобод граждан Российской Федерации» предусмотрены меры воздействия на граждан Соединенных Штатов Америки, причастных к нарушениям основополагающих прав и свобод человека, прав и свобод граждан Российской Федерации. К таким мерам отнесены: запрет на въезд в Российскую Федерацию; арест на территории Российской Федерации финансовых и иных активов, а также запрет на любые сделки с собственностью и инвестициями; приостановление деятельности на территории Российской Федерации находящихся под их контролем юридических лиц, а также полномочий в советах директоров или иных органах управления организаций, зарегистрированных на территории Российской Федерации.

Проектом № 1185348-7 предлагается распространить возможность применения указанных мер санкционного характера на иностранных граждан, вне зависимости от их гражданской принадлежности, а также лиц без гражданства.

Ссылка на Законопроект

04.03.2022 года на сайте Федеральной службы по финансовому мониторингу было опубликовано  информационное сообщение о внесении изменений в Перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму.

Поиск по Перечню организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, доступен на сайте Росфинмониторинга по ссылке http://www.fedsfm.ru/documents/terr-list

ИСТОЧНИК

Росфинмониторинг информирует о внесении корректировок сведений в санкционный перечень Совета Безопасности ООН, который размещен на веб-сайте Совета/Комитета 1267/1989/2253, от 03 марта 2022 года.

ИСТОЧНИК

Банком России даны  разъяснения по применению ограничений финансовых операций в связи с введением санкций.

Разъяснения Банка России от 02.03.2022 "Применение Указа Президента Российской Федерации от 28.02.2022 N 79 "О применении специальных экономических мер в связи с недружественными действиями Соединенных Штатов Америки и примкнувших к ним иностранных государств и международных организаций"".

Банка России предоставил разъяснения по следующему перечню вопросов:

можно ли российским банкам с 1 марта 2022 года использовать свои корреспондентские счета, открытые в банках, расположенных за пределами территории Российской Федерации;

введен ли запрет на операции по получению резидентом иностранной валюты в виде возврата займа нерезидентом либо уплату нерезидентом процентов (штрафов), иных платежей, предусмотренных договором займа;

возможна ли покупка резидентами товаров за рубежом, оплата услуг, в том числе, связанных с коммунальными платежами за недвижимость, находящуюся за рубежом, оплата обучения, медицинских услуг;

как определяется сумма иностранной валюты, полученной от нерезидента с 1 января 2022 года в отношении которой предусматривается обязательной продажа резидентом-участником внешнеторговой деятельности валютной выручки;

распространяется ли требование по обязательной продаже части валютной выручки на иностранную валюту, являющуюся валютной выручкой, полученной с 1 января 2022 года, но которая по состоянию на 28 февраля 2022 года была размещена резидентом в депозит и др.

Ознакомиться с полным текстом документа можно по ссылке:_Информация_ Банка России Применение Указа Президента России

03.03.2022 года на сайте Федеральной службы по финансовому мониторингу было опубликовано  информационное сообщение о внесении изменений в Перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму.

Поиск по Перечню организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, доступен на сайте Росфинмониторинга по ссылке http://www.fedsfm.ru/documents/terr-list

ИСТОЧНИК

1.С 13 февраля 2022 года действуют новые требования к подготовке правил внутреннего контроля  в целях ПОД/ФТ для субъектов ст.7.1 Федерального закона от 07.08.2001 года № 115-ФЗ “О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма” (далее – Федеральный закон 115-ФЗ).

С 13 января 2022 г. вступило в силу Постановление Правительства РФ от 14.07.2021 года № 1188 "Об утверждении требований к правилам внутреннего контроля, разрабатываемым адвокатами, нотариусами, лицами, осуществляющими предпринимательскую деятельность в сфере оказания юридических или бухгалтерских услуг, аудиторскими организациями и индивидуальными аудиторами" (далее – Постановление №1188).

Постановление №1188 определяет требования, предъявляемые при разработке адвокатами, нотариусами и лицами, осуществляющими предпринимательскую деятельность в сфере оказания юридических или бухгалтерских услуг, указанными в статье 7.1 Федерального закона 115-ФЗ, правил внутреннего контроля в целях предотвращения легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, финансирования терроризма и финансирования распространения оружия массового уничтожения (далее – ПВК).

Изменения, вносимые в ПВК, оформляются в виде новой редакции ПВК и должны содержать девять обязательных программ.

2.Росфинмониторингом утверждены формы уведомлений о включении организаций и физических лиц в перечень экстремистов и террористов.

Приказом Федеральной службы по финансовому мониторингу от 24.12.2021 № 292 "Об утверждении форм уведомлений о включении организаций и физических лиц в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к распространению оружия массового уничтожения, и уведомления об исключении организаций и физических лиц из указанных перечней" утверждены:

1. Формы уведомлений о включении организаций и физических лиц в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму;
2. Формы уведомлений о включении организаций и физических лиц в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к распространению оружия массового уничтожения;
3. Формы уведомлений об исключении организаций и физических лиц из перечня организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, и перечня организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к распространению оружия массового уничтожения.

3.Банк России опубликовал формализованные электронные сообщения для обмена данными с Росфинмониторингом для кредитных организаций (версия форматов 2.0)

03 февраля 2022 года на официальном сайте Банка России опубликованы Правила составления кредитными организациями в электронной форме сведений и информации, предусмотренных статьями 7, 7.5 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», предусмотренные Указанием Банка России от 17 октября 2018 года № 4936-У .

Новые форматы  формализованных электронных сообщений будут применяться с 01 апреля 2022 года.

4.Иностранных юридических лиц обязали предоставлять информацию о своих бенефициарах по запросам Федеральной налоговой службы России и Росфинмониторинга.

С 18 февраля 2022 года вступило в силу Постановление Правительства Российской Федерации от 07.02.2022 № 127 "О внесении изменений в Правила представления юридическими лицами информации о своих бенефициарных владельцах и принятых мерах по установлению в отношении своих бенефициарных владельцев сведений, предусмотренных Федеральным законом "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", по запросам уполномоченных органов государственной власти".

Изменения коснулись иностранных юридических лиц, зарегистрированных в соответствии с законодательством Российской Федерации и иностранных структур без образования юридического лица, осуществляющих свою деятельность на территории Российской Федерации, которых обязали предоставлять информацию о своих бенефициарах по запросам ФНС России и Росфинмониторинга.

5.С 27 февраля 2022 года вступили в силу изменения в Кодекс РФ об административных правонарушениях (КоАП).

27 февраля 2022 года вступил в силу Федеральный закон от 16.02.2022 № 8-ФЗ "О внесении изменений в Кодекс Российской Федерации об административных правонарушениях".

Статья 3.5 «Административный штраф» дополнена частью 4.6 следующего содержания:

"4.6. Размер административного штрафа, исчисляемого исходя из суммы принятого платежа в пользу лица, осуществление приема платежей в пользу которого не допускается либо заключение договора с которым запрещено, не может превышать 40 процентов суммы принятого платежа в пользу лица, осуществление приема платежей в пользу которого не допускается либо заключение договора с которым запрещено."

Вышеуказанный штраф будет распространяться на кредитные организации и некредитные финансовые организации за нарушения требований абзаца второго пункта 15 статьи 7 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – Федеральный закон №115-ФЗ) в редакции Федерального закона от 02.07.2021 № 355-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации».

6.Приказ Росфинмониторинга №18 об утверждении нового Перечня признаков, указывающих на необычный характер операций.

Приказом Федеральной службы по финансовому мониторингу от 08.02.2022 № 18 "Об утверждении Особенностей представления в Федеральную службу по финансовому мониторингу информации, предусмотренной Федеральным законом от 7 августа 2001 г. № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"(далее – Приказ №18), утверждены новые признаки, указывающие на необычный характер операций (сделок), которые используются организациями, индивидуальными предпринимателями, адвокатами, нотариусами, доверительными собственниками, лицами, оказывающими юридические или бухгалтерские услуги, и аудиторами с учетом специфики осуществляемой деятельности.

Приказ №18 вступает в силу с 01 апреля 2022 года.

С 01 марта 2022 года действует новая редакция №87 Федерального закона № 115-ФЗ.

Пункт 3 статьи 7 Федерального закона N 115-ФЗ изложен в следующей редакции:

«В случае, если у работников организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, на основании реализации указанных в пункте 2 настоящей статьи правил внутреннего контроля возникают подозрения, что какая-либо разовая операция либо совокупность операций и (или) действий клиента, связанных с проведением каких-либо операций, его представителя в рамках обслуживания клиента, осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, эта организация не позднее трех рабочих дней, следующих за днем выявления таких операций и (или) действий, обязана направлять в уполномоченный орган сведения о таких операциях и (или) действиях независимо от того, относятся или не относятся такие операции к операциям, предусмотренным статьей 6 и пунктом 1 статьи 7.5 Федерального закона №115-ФЗ. В указанные сведения включается имеющаяся информация о бенефициарном владельце».

Вышеуказанные изменения вносятся Федеральным законом от 13.07.2020 N 208-ФЗ "О внесении изменений в Федеральный закон "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" в целях совершенствования обязательного контроля", который вводит новый формат представления подотчетными субъектами сведений в Росфинмониторинг — сообщение о подозрительной деятельности клиента.

В связи с этими изменениями с 01 марта 2022 года вступили в силу следующие Постановления Правительства РФ:

Постановление Правительства РФ от 14.07.2021 №1183 "О внесении изменений в Положение о представлении информации в Федеральную службу по финансовому мониторингу организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальными предпринимателями и направлении Федеральной службой по финансовому мониторингу запросов в организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальным предпринимателям";

Постановление Правительства РФ от 14.07.2021 года № 1187  "О внесении изменений в требования к правилам внутреннего контроля, разрабатываемым организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальными предпринимателями".

Кроме того, со 02 марта 2022 года вступило в силу Постановление Правительства РФ от 18.02.2022 N 217 "О внесении изменений в постановление Правительства Российской Федерации от 29 мая 2014 г. N 492".

Установлена универсальная норма о распространении квалификационного требования о прохождении обучения в целях ПОД/ФТ на лиц, указанных в статье 7.1 Федерального закона № 115-ФЗ, а также на их работников, осуществляющих функции специального должностного лица, ответственного за реализацию правил внутреннего контроля.

03 марта 2022 года на официальном сайте Банка России опубликованы Порядок составления некредитными финансовыми организациями в электронной форме информации, предусмотренной статьями 7, 7.5 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», предусмотренный Указанием Банка России от 17 октября 2018 года № 4937-У (далее  - Порядок №4937-У) и Xsd-схемы электронных документов, предусмотренных Указанием Банка России от 17 октября 2018 года № 4937-У.

Изменения, внесенные в Порядок составления некредитными финансовыми организациями в электронной форме информации, предусмотренной статьями 7, 7.5 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», применяются с 1 апреля 2022 года.

Ознакомиться с полным текстом документа можно по ссылке: Порядок №4937-У.

На официальном сайте Ассоциации Банков России (далее – АБР) опубликованы документы:

- письмо Банка России от 24.02.2022 № 12-4-2/891 (далее – Ответ ЦБ),  содержащее позицию Департамента финансового мониторинга и валютного контроля Банка России (ДФМиВК Банка России) относительно применения нормы подпункта 1 пункта 1 статьи 7 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее – Федеральный закон №115-ФЗ);

- запрос АБР от 06.12.2021 № 02-05/1215, в котором АБР просит сообщить мнение ДФМиВК  Банка России в части проведения идентификации выгодоприобретателей по следующим вопросам:

Если при проведении мероприятий в целях надлежащего исполнения требований, установленных Федеральным законом  № 115-ФЗ, выявлена операция клиента банка - физического или юридического лица, например:

оплата физическим лицом - клиентом банка лечения за третье лицо и получена информация, что платеж проведен в рамках благотворительной акции, о которой стало известно через СМИ, телерадиовещательные каналы;

оплата клиентом банка коммунальных услуг за собственника имущества (например, клиент является арендатором помещения и оплачивает фактически потребленные им в соответствии с договором ресурсы);

оплата физическим лицом - клиентом банка услуг за несовершеннолетних лиц (например, детский сад, лагерь, школа, кружки и пр.);

перевод адвокатской конторы от имени своих адвокатов -физических лиц на нужды адвокатской палаты в соответствии с п.5 ст.7. Закона № 63-ФЗ «Об адвокатской деятельности и адвокатуре» от 31.05.2002.

Следует ли при проведении клиентами банка подобных операций проводить мероприятия, направленные на установление выгодоприобретателя (например, запрашивать, договор, основания оплату за третье лицо) и идентификацию третьих лиц как «выгодоприобретателей», в том числе несовершеннолетних и пр.

Ссылка на документы: запрос АБР, ответ Банка России

ИСТОЧНИК

26 февраля 2022 года на официальном интернет-портале правовой информации опубликован документ - Постановление Правительства РФ от 25.02.2022 N 232 "О внесении изменений в постановление Правительства Российской Федерации от 26 октября 2012 г. N 1101"  (далее – Постановление №232).

Изменения вносятся в постановление Правительства Российской Федерации от 26 октября 2012 г. N 1101, которым утверждены Правила создания, формирования и ведения единой автоматизированной информационной системы "Единый реестр доменных имен, указателей страниц сайтов в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет" и сетевых адресов, позволяющих идентифицировать сайты в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет", содержащие информацию, распространение которой в Российской Федерации запрещено".

С 29 июня 2022 г. расширяется перечень органов, принимающих решения, являющиеся основанием для включения доменных имен и/или указателей страниц сайтов и сетевых адресов в реестр запрещенных сайтов

Реализованы положения Федерального закона от 28.06.2021 N 231-ФЗ "О внесении изменений в Федеральный закон "Об оружии" и отдельные законодательные акты Российской Федерации".

Установлено, что МВД России, ФСБ России и Федеральная служба войск национальной гвардии Российской Федерации принимают решения, являющиеся основаниями для включения доменных имен и (или) указателей страниц сайтов в сети "Интернет", а также сетевых адресов в ЕАИС "Единый реестр доменных имен, указателей страниц сайтов в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет" и сетевых адресов, позволяющих идентифицировать сайты в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет", содержащие информацию, распространение которой в Российской Федерации запрещено", в отношении информации, распространяемой посредством сети "Интернет", о способах, методах самодельного изготовления взрывчатых веществ и взрывных устройств, незаконного изготовления или переделки оружия, основных частей огнестрельного оружия.

Критерии оценки информации, необходимой для принятия указанных решений, устанавливаются МВД России, ФСБ России и Федеральной службой войск национальной гвардии Российской Федерации по согласованию с Федеральной службой по надзору в сфере связи, информационных технологий и массовых коммуникаций.

Постановление №232 вступает в силу 29 июня 2022 года.

Ознакомиться с полным текстом документа можно по ссылке: Постановление №232.

С 01 апреля 2022 года вступает в силу Указание Банка России от 15.07.2021 N5861-У «О порядке предоставления кредитными организациями в уполномоченный орган сведений и информации в соответствии со статьями 7 и 7.5 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – Указание №5861-У). Указание №5861-У зарегистрировано в Минюсте России 31.08.2021, N 64808.

В соответствии с Указанием №5861-У вносится изменения в «Правила составления кредитными организациями в электронной форме сведений и информации, предусмотренных статьями 7, 7.5 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – Правила).

С учетом положений Указания № 5861-У новая версия Правил должна внести ряд изменений в правила формирования электронного документа в виде формализованного электронного сообщения (далее - ФЭС):

- об операциях с денежными средствами или иным имуществом, подлежащих обязательному контролю, в соответствии со статьями 6 и 7.5 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – Федеральный закон 115-ФЗ);

- о случаях отказа от заключения договора банковского счета (вклада) и (или) расторжения договора банковского счета (вклада) с клиентом по инициативе кредитной организации по основаниям, указанным в пункте 5.2 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ;

о случаях отказа от проведения операции по основанию, указанному в пункте 11 статьи 7 Закона № 115-ФЗ;

- другие изменения в соответствии с положениями Федерального закона от 30.12.2020 г. №536-Ф3 «О внесении изменений в Федеральный закон «О противодействии  легализации  (отмыванию)  доходов,   полученных  преступным  путем, и финансированию терроризма».

Также новая версия Правил должна ввести два новых формата ФЭС,

содержащих следующие виды сведений и информации, представляемые кредитными организациями в Росфинмониторинг:

- о разовой операции либо совокупности операций и (или) действий клиента, связанных с проведением каких-либо операций, его представителя в рамках обслуживания клиента, в отношении которых у работников кредитной организации на основании реализации правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ и ФРОМУ возникают подозрения, что данные операции и (или) действия осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, включая имеющуюся у кредитной организации информацию о бенефициарном владельце;

- о фактах воспрепятствования со стороны государства (территории), в котором (на которой) расположены филиалы и представительства, а также дочерние организации кредитной организации, реализации такими филиалами, представительствами и дочерними организациями Закона № 115-ФЗ либо его отдельных положений.

В связи с вышеприведенными изменениями Ассоциация Банков России (далее – АБР) направила в Банк России письмо от 27.01.2022 №02-05/53 «О реализации новой версии Правил, предусмотренных Указанием № 5861-У» (далее – Предложения). АБР просит оказать содействие в переносе сроков вступления в силу отдельных пунктов Указания №5861-У:

1.В части пунктов 1.7 - 1.13 Указания Банка России № 5861-У рассмотреть возможность установления «переходного» периода сроком до 01.06.2022, когда кредитные организации могут по своему усмотрению применять для отправки отчетности в Росфиимониторинг как Правила, предусмотренные Указанием № 5861 -У, так и Правила формирования ОЭС, установленные Указанием Банка России от 20 июля 2016 года № 4077-У «О порядке представления кредитными организациями в уполномоченный орган сведений о случаях отказа от заключения договора банковского счета (вклада) и (или) расторжения договора банковского счета (вклада) с клиентом по инициативе кредитной организации, о случаях отказа в выполнении распоряжения клиента о совершении операции».

 2.В части пунктов 1.2 и 1.5 Указания № 5861-У рассмотреть возможность переноса даты вступления их в силу на 01.09.2022.

 3.Ввести мораторий на применение штрафных санкций к кредитным организациям и их должностным лицам за нарушение порядка и (или) сроков представления в уполномоченный орган отчетности, предусмотренной Указанием № 5861-У, и разработанными в соответствии с ним Правилами в период с 01.04.2022 по 31.12.2022.

В ответ на Предложения АБР Банк России выпустил письмо от 23.02.2022 года №019-12/1090 (далее – ответ Банка России). В своем ответе Банк России не поддержал ни одно из Предложений АБР.

Ссылка на документы: запрос АБР, ответ Банка России

ИСТОЧНИК

24 февраля 2022 года на официальном интернет-портале правовой информации опубликован документ - Постановление Правительства РФ от 19.02.2022 N 219 "Об утверждении Положения о контроле (надзоре) в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения" (далее – Постановление №219).

Постановлением №219 установлен порядок осуществления контроля (надзора) в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения

Положением №219 определены предмет и объект контроля, а также органы и саморегулируемые организации, уполномоченные на его осуществление.

Документом также закреплены особенности осуществления Росфинмониторингом дистанционного мониторинга, который представляет собой систему наблюдения в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения. Указанное наблюдение осуществляется уполномоченным органом на основе сведений и информации, содержащейся в единой информационной системе уполномоченного органа, на постоянной основе посредством сбора, обработки и анализа информации об операциях (сделках) с денежными средствами или иным имуществом, подлежащих контролю в соответствии с законодательством Российской Федерации.

По результатам дистанционного мониторинга рассчитываются индикаторы риска в отношении каждого субъекта мониторинга.

Контроль (надзор) осуществляется с применением риск-ориентированного подхода, в связи с чем деятельность контролируемого лица подлежит отнесению к одному из следующих уровней риска несоблюдения требований законодательства: высокий; повышенный; умеренный; низкий.

Выбор контрольных мероприятий зависит от присвоенного контролируемому лицу уровня риска несоблюдения требований законодательства:

для высокого уровня риска - плановая (внеплановая) проверка в виде документарной или выездной проверки;

для повышенного уровня риска - плановая проверка в виде документарной или выездной проверки;

для умеренного уровня риска - информирование;

для низкого уровня риска - контрольные мероприятия не проводятся.

Постановление №219 вступает в силу 04 марта 2022 года.

Ознакомиться с полным текстом документа можно по ссылке: Постановление №219.

28 февраля 2022 года на официальном интернет-портале правовой информации опубликован документ - Указ Президента Российской Федерации от 28.02.2022 № 79 "О применении специальных экономических мер в связи с недружественными действиями Соединенных Штатов Америки и примкнувших к ним иностранных государств и международных организаций" (далее – Указ №79).

Согласно Указу №79 предоставляется право  кредитным организациям открыть банковский счет (вклад) клиенту - физическому лицу без личного присутствия открывающего счет (вклад) клиента - физического лица либо его представителя при переводе этим клиентом - физическим лицом денежных средств со своего банковского счета (вклада), открытого в одной кредитной организации, в другую кредитную организацию, если одновременно с осуществлением такого перевода кредитная организация, осуществляющая перевод денежных средств, передает кредитной организации, открывающей счет (вклад), сведения, установленные при проведении идентификации этого клиента - физического лица.

Перевод денежных средств осуществляется кредитной организацией после получения согласия в письменной форме клиента - физического лица на передачу указанных сведений кредитной организации и использование их в целях заключения с клиентом - физическим лицом договора банковского счета (вклада).

Способ и форма передачи указанных сведений определяются кредитными организациями самостоятельно.

 Указ №79 вступил в силу со дня его официального опубликования (28 февраля 2022).

Ознакомиться с полным текстом документа можно по ссылке: Указ №79.

01.03.2022 года на сайте Федеральной службы по финансовому мониторингу было опубликовано  информационное сообщение о внесении изменений в Перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму.

Поиск по Перечню организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, доступен на сайте Росфинмониторинга по ссылке http://www.fedsfm.ru/documents/terr-list

ИСТОЧНИК

Департаментом финансового мониторинга и валютного контроля Банка России (далее – ДФМиВК) даны разъяснения о порядке формирования ФЭС в отношении операции по списанию со счета НКО денежных средств на выплату заработной платы.

С 01 октября 2021 года вступила в силу новая редакция Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – Федеральный закон 115-ФЗ). Изменения внесены  Федеральным законом от 28.06.2021 № 230-ФЗ «О внесении изменений в статью 6 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и статью 3.1 Федерального закона «О мерах воздействия на лиц, причастных к нарушениям основополагающих прав и свобод человека, прав и свобод граждан Российской Федерации» в части представления сведений кредитными организациями и некоммерческими финансовыми организациями об операциях по получению/расходованию некоммерческой организацией денежных средств и (или) иного имущества, подлежащих обязательному контролю на основании пункта 1.2 статьи 6 Федерального закона №115-ФЗ.

30.12.2021 года в личных кабинетах кредитных организаций на портале Федеральной службы по    финансовому   мониторингу было опубликовано Информационное сообщение «О недостатках  при  формировании  сообщений  об  отдельных операциях, подлежащих обязательному контролю» (далее - Информационное письмо).

Пунктом 3 данного Информационного письма до сведения кредитных организаций доведена позиция Росфинмониторинга, согласно которой по операциям некоммерческих организаций (далее - НКО), направленным на выплату заработной платы по реестру, кредитными организациями должна предоставляться информация по перечислению денежных средств конкретным получателям-физическим лицам.

В связи с вышеизложенным Ассоциацией банков России 27 января 2022 года в Банк России было направлено письмо № 02-05/52 с просьбой сообщить мнение контролирующего органа по вопросу особенностей формирования формализованного электронного сообщения (далее - ФЭС) об операциях клиентов, направленных на выплату заработной платы по реестру.

Информационным письмом от 22.02.2022 года №12-4-2/833 "О порядке заполнения показателей ФЭС по операции по расходованию НКО денежных средств, направленных на выплату заработной платы" Банк России доводит до сведения кредитных организаций и некоммерческих финансовых организаций информацию о том, что основанием для совершения операции списания денежных средств со счета НКО в рамках зарплатного проекта, а также основанием для формирования ФЭС по операции списания, следует считать единое платежное поручение на общую сумму реестра.

А также приведен порядок заполнения отдельных показателей ФЭС с кодом вида операции 9004  по операции списания со счета клиента кредитной организации - НКО денежных средств на выплату заработной платы по реестру.

Ссылка на ИСТОЧНИК

22 февраля 2022 года на официальном интернет-портале правовой информации опубликован документ - Постановление Правительства РФ от 18.02.2022 N 217 "О внесении изменений в постановление Правительства Российской Федерации от 29 мая 2014 г. N 492" (далее – Постановление №217).

Изменения вносятся в постановление Правительства Российской Федерации от 29 мая 2014 г. N 492 "О квалификационных требованиях к специальным должностным лицам, ответственным за реализацию правил внутреннего контроля, а также требованиях к подготовке и обучению кадров, идентификации клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма и признании утратившими силу некоторых актов Правительства Российской Федерации" (далее – Постановление №492).

Вышеуказанные изменения распространяются на адвокатов, нотариусов, доверительных собственников (управляющих) иностранной структуры без образования юридического лица и лиц, осуществляющих предпринимательскую деятельность в сфере оказания юридических или бухгалтерских услуг, аудиторских организаций, индивидуальных аудиторов и касаются прохождения в соответствии с Постановлением №492 обучения в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (ПОД/ФТ).

Дополнением, внесенным в Постановление N 492, устанавливается универсальная норма о распространении квалификационного требования о прохождении обучения в целях ПОД/ФТ на лиц, указанных в статье 7.1 Федерального закона от 7 августа 2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», а также на их работников, осуществляющих функции специального должностного лица, ответственного за реализацию правил внутреннего контроля.

Постановление №217 вступает в силу со 2 марта 2022 года.

Ознакомиться с полным текстом документа можно по ссылке: Постановление №217.

01 сентября 2021 года вступило в силу Постановление Правительства РФ от 14.07.2021 года № 1187  "О внесении изменений в требования к правилам внутреннего контроля, разрабатываемым организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальными предпринимателями" (далее – Постановление №1187).

Уточнения коснулись "программы выявления операций" и "программы по отказу".

Изменения, утвержденные Постановлением №1187, вступают в силу с 01 марта 2022 года по следующим подпунктам:

а) подпункт "г" изложить в следующей редакции:

"г) программа выявления операций (сделок), подлежащих обязательному контролю, и разовых операций (сделок) либо совокупности операций и (или) действий клиента, связанных с проведением каких-либо операций, его представителя в рамках обслуживания клиента, имеющих признаки связи с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, или финансированием терроризма (далее - программа выявления операций);";

Подпункт "в" пункта 16 изложить в следующей редакции:

"в) необычных разовых операций (сделок), в том числе подпадающих под признаки, указывающие на необычный характер операций (сделок), либо совокупности операций и (или) действий клиента, связанных с проведением каких-либо операций, его представителя в рамках обслуживания клиента, осуществление которых может быть направлено на легализацию (отмывание) доходов, полученных преступным путем, или финансирование терроризма.".

В пункте 24:

а) подпункт "б" изложить в следующей редакции:

"б) о признании выявленной разовой необычной операции (сделки) подозрительной операцией (сделкой) либо совокупности операций и (или) действий клиента, связанных с проведением каких-либо операций, его представителя в рамках обслуживания клиента осуществляемыми в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма;";

б) дополнить подпунктом "д" следующего содержания:

"д) о совокупности операций и (или) действий клиента, связанных с проведением каких-либо операций, его представителя в рамках обслуживания клиента, осуществление которых может быть направлено на легализацию (отмывание) доходов, полученных преступным путем, или финансирование терроризма.".

Пункт 28 дополнить абзацем следующего содержания:

"Форма и способ документального фиксирования информации о совокупности операций и (или) действий клиента, связанных с проведением каких-либо операций, его представителя в рамках обслуживания клиента, осуществление которых может быть направлено на легализацию (отмывание) доходов, полученных преступным путем, или финансирование терроризма, определяются организацией и индивидуальным предпринимателем самостоятельно и отражаются в программе документального фиксирования информации.".

В этой связи организациям и индивидуальным предпринимателям необходимо не позднее 30 дней (для организаций, поднадзорных Росфинмониторингу) и 90 дней (для организаций, поднадзорных Банку России) с даты вступления в силу изменений привести в соответствие свои правила внутреннего контроля и провести внеплановый инструктаж с сотрудниками организации.

Ссылка на Постановление №1187

25 февраля 2022 года ЕС вводит санкции против президента Владимира Путина и министра иностранных дел Сергея Лаврова и принимает широкомасштабные индивидуальные и экономические санкции.

Индивидуальные санкции.

В дополнение к замораживанию активов Президента В. Путина и министра иностранных дел России С.Лаврова ЕС вводит ограничительные меры в отношении членов Совета Безопасности Российской Федерации, которые поддержали немедленное признание Россией двух неподконтрольных правительству территорий Донецкой и Луганской областей Украины в качестве независимых образований.

Санкции также будут распространены на членов Государственной Думы Российской Федерации, которые одобрили законопроект «О ратификации Договора о дружбе, сотрудничестве и взаимной помощи между Российской Федерацией и Донецкой Народной Республикой».

Экономические санкции включают в себя финансовые санкции, санкции энергетического сектора, сектора транспорта, технологического сектора и визовые ограничения.

Принятый пакет ограничений еще больше расширяет существующие финансовые санкции, тем самым ограничивая доступ России к наиболее важным рынкам капитала. Он также запрещает листинг и предоставление услуг в отношении акций российских государственных компаний на торговых площадках ЕС. Кроме того, он вводит новые меры, которые значительно ограничивают финансовые потоки из России в ЕС, запрещая прием депозитов, превышающих определенные значения, от российских граждан или резидентов, ведение счетов российских клиентов Центральными депозитариями ценных бумаг ЕС, а также продажу ценных бумаг, деноминированных в евро, российским клиентам. Эти санкции будут направлены против 70% российского банковского рынка и ключевых государственных компаний, в том числе в области обороны. Они увеличат стоимость заимствований в России, повысят инфляцию и постепенно разрушат промышленную базу России. Кроме того, принимаются меры для предотвращения сокрытия богатств российской элиты в безопасных убежищах в Европе.

Ссылка на источник

С 01.03.2022 года пункт 3 статьи 7 Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее – Федеральный закон № 115-ФЗ) излагается в новой редакции:

«В случае, если у работников организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, на основании реализации указанных в пункте 2 настоящей статьи правил внутреннего контроля возникают подозрения, что какая-либо разовая операция либо совокупность операций и (или) действий клиента, связанных с проведением каких-либо операций, его представителя в рамках обслуживания клиента, осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, эта организация не позднее трех рабочих дней, следующих за днем выявления таких операций и (или) действий, обязана направлять в уполномоченный орган сведения о таких операциях и (или) действиях независимо от того, относятся или не относятся такие операции к операциям, предусмотренным статьей 6 и пунктом 1 статьи 7.5 Федерального закона №115-ФЗ. В указанные сведения включается имеющаяся информация о бенефициарном владельце».

Вышеуказанные изменения вносятся Федеральным законом от 13.07.2020 N 208-ФЗ "О внесении изменений в Федеральный закон "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" в целях совершенствования обязательного контроля", который вводит новый формат представления подотчетными субъектами сведений в Росфинмониторинг — сообщение о подозрительной деятельности клиента.

Также Постановлением Правительства РФ от 14.07.2021 N 1183 вносятся изменения в Положение о представлении информации в Федеральную службу по финансовому мониторингу организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальными предпринимателями и направлении Федеральной службой по финансовому мониторингу запросов в организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальным предпринимателям (утвержденное Постановлением Правительства РФ от 19 марта 2014 г. № 209).

1. В пункте 3:

а) подпункт "б" изложить в следующей редакции:

"б) о разовых операциях с денежными средствами или иным имуществом либо о совокупности операций и (или) действий клиента, связанных с проведением каких-либо операций, его представителя в рамках обслуживания клиента, в отношении которых при реализации правил внутреннего контроля возникают подозрения об их осуществлении в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма;";

2. В пункте 4:

а) подпункт "б" изложить в следующей редакции:

"б) информация, указанная в подпункте "б" пункта 3 Постановления №1183, - в течение 3 рабочих дней, следующих за днем выявления разовой операции, и (или) совокупности операций, и (или) действий клиента, в отношении которых возникают подозрения об их осуществлении в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма;";

В этой связи организациям и индивидуальным предпринимателям необходимо не позднее 30 дней (для организаций, поднадзорных Росфинмониторингу) и 90 дней (для организаций, поднадзорных Банку России) с даты вступления в силу обновленных положений статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ привести в соответствие свои правила внутреннего контроля и провести внеплановый инструктаж с сотрудниками организации.

25.02.2022 года на сайте Федеральной службы по финансовому мониторингу было опубликовано  информационное сообщение о внесении изменений в Перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму.

Поиск по Перечню организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, доступен на сайте Росфинмониторинга по ссылке http://www.fedsfm.ru/documents/terr-list

ИСТОЧНИК

24 февраля 2022 года на официальном интернет-портале правовой информации опубликован документ - Приказ Федеральной службы по финансовому мониторингу от 08.02.2022 № 18 "Об утверждении Особенностей представления в Федеральную службу по финансовому мониторингу информации, предусмотренной Федеральным законом от 7 августа 2001 г. № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее – Приказ №18) (Приказ №18 зарегистрирован 22.02.2022 № 67436).

Приказ №18 распространяется на лизинговые компании, организации федеральной почтовой связи, организации, осуществляющие скупку, куплю-продажу драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий, организаторов азартных игр, организации, оказывающие посреднические   услуги  при        осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества, операторов по приему платежей, коммерческие организации, заключающие договоры финансирования под уступку денежного требования в качестве финансовых агентов, операторов связи, имеющих право самостоятельно оказывать услуги подвижной радиотелефонной связи, операторов связи, занимающих существенное положение в сети связи общего пользования, которые имеют право самостоятельно оказывать услуги связи по передаче данных, и операторов лотерей, индивидуальных предпринимателей, осуществляющих скупку, куплю-продажу драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий, и индивидуальных предпринимателей, оказывающих посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества, указанных в статье 5 Федерального закона от 7 августа 2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – Федеральный закон №115-ФЗ), а также на субъектов статьи 7.1 Федерального закона №115-ФЗ.  

Приказом №18 определены сроки и виды отчетов, предоставляемых организациями и индивидуальными предпринимателями в Росфинмониторинг, а также состав и порядок  предоставления формализованных электронных сообщений.

Приказом №18 утверждается новый Перечень признаков, указывающих на необычный характер операций (сделок). 

В приложении перечислены признаки, указывающие на необычный характер операций (сделок), которые используются организациями, индивидуальными предпринимателями, адвокатами, нотариусами, доверительными собственниками, лицами, оказывающими юридические или бухгалтерские услуги, и аудиторами с учетом специфики осуществляемой деятельности.

• Признаки необычных операций (сделок), выявляемые при осуществлении лизинговой деятельности;
• Признаки необычных операций (сделок), выявляемые при оказании посреднических услуг при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества;
• Признаки необычных операций (сделок), выявляемые при осуществлении деятельности организаторов азартных игр и операторов лотерей;
• Признаки необычных операций (сделок), выявляемые при осуществлении скупки, купли-продажи драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий;
• Признаки необычных операций (сделок), выявляемые при осуществлении почтовых переводов денежных средств;
• Признаки необычных операций (сделок), выявляемые при заключении договоров финансирования под уступку денежного требования;
• Признаки необычных операций (сделок), выявляемые при осуществлении деятельности оператора по приему платежей;
• Признаки необычных операций (сделок), выявляемые при осуществлении деятельности оператора связи, имеющего право самостоятельно оказывать услуги подвижной радиотелефонной связи, и оператора связи, занимающего существенное положение в сети связи общего пользования, который имеет право самостоятельно оказывать услуги связи по передаче данных;
• Признаки необычных операций (сделок), выявляемые при осуществлении деятельности нотариуса;
• Признаки необычных операций (сделок), выявляемые при осуществлении деятельности адвоката и лиц, оказывающих юридические услуги;
• Признаки необычных операций (сделок), выявляемые при оказании бухгалтерских услуг;
• Признаки необычных операций (сделок), выявляемые при оказании аудиторских услуг;
• Признаки необычных операций (сделок), выявляемые при осуществлении деятельности доверительного собственника (управляющего) иностранной структуры без образования юридического лица.

Со дня вступления в силу Приказа №18 признаются утратившими силу ряд приказов Росфинмониторига в том числе:

Приказ Федеральной службы по финансовому мониторингу от 22 апреля 2015 г. № 110 «Об утверждении Инструкции о представлении в Федеральную службу по финансовому мониторингу информации, предусмотренной Федеральным законом от 7 августа 2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и др.

 Приказ №18 вступает в силу с 1 апреля 2022 года.

Ознакомиться с полным текстом документа можно по ссылке: Приказ №18

С 01 марта 2022 года вступает в силу Приказ Министерства цифрового развития, связи и массовых коммуникаций Российской Федерации от 10.09.2021 № 930 "Об утверждении порядка обработки, включая сбор и хранение, параметров биометрических персональных данных, порядка размещения и обновления биометрических персональных данных в единой биометрической системе и в иных информационных системах, обеспечивающих идентификацию и (или) аутентификацию с использованием биометрических персональных данных физических лиц, а также требований к информационным технологиям и техническим средствам, предназначенным для обработки биометрических персональных данных в целях проведения идентификации" (далее – Приказ № 930). Приказ №930 действует до 1 марта 2028 г.

28.10.2021 года Приказ № 930 опубликован на официальном интернет-портале правовой информации и зарегистрирован в Минюсте России № 65621.

Утверждены порядок обработки, включая сбор и хранение, параметров биометрических персональных данных, порядок размещения и обновления биометрических персональных данных в единой биометрической системе и в иных информационных системах, обеспечивающих идентификацию и (или) аутентификацию с использованием биометрических персональных данных физических лиц, требования к информационным технологиям и техническим средствам, предназначенным для обработки биометрических персональных данных в целях проведения идентификации.

Хранение параметров биометрических персональных данных, размещенных в единой биометрической системе, осуществляется в соответствии с требованиями, установленными в соответствии со статьей 19 Федерального закона от 27.07.2006 г. N 152-ФЗ "О персональных данных" и статьей 14.1 Федерального закона от 27 июля 2006 г. N 149-ФЗ "Об информации, информационных технологиях и о защите информации", в течение не менее чем 50 лет со дня их размещения в указанной системе.

Хранение параметров биометрических персональных данных в иных информационных системах, обеспечивающих идентификацию и (или) аутентификацию с использованием биометрических персональных данных физических лиц, собранных для проведения идентификации, не допускается.

Уточнены порядок размещения и обновления биометрических персональных данных в единой биометрической системе и в иных информационных системах, обеспечивающих идентификацию и аутентификацию с использованием биометрических персональных данных физических лиц, а также требования к информационным технологиям и техническим средствам, предназначенным для обработки биометрических персональных данных в целях проведения идентификации.

Признаны утратившими силу приказы Министерства цифрового развития, связи и массовых коммуникаций Российской Федерации:

от 25 июня 2018 г. N 321 "Об утверждении порядка обработки, включая сбор и хранение, параметров биометрических персональных данных в целях идентификации, порядка размещения и обновления биометрических персональных данных в единой биометрической системе, а также требований к информационным технологиям и техническим средствам, предназначенным для обработки биометрических персональных данных в целях проведения идентификации" (зарегистрирован Минюстом России 4 июля 2018 г., регистрационный N 51532);

от 4 июля 2019 г. N 369 "О внесении изменений в приказ Министерства цифрового развития, связи и массовых коммуникаций Российской Федерации от 25 июня 2018 г. N 321 "Об утверждении порядка обработки, включая сбор и хранение, параметров биометрических персональных данных в целях идентификации, порядка размещения и обновления биометрических персональных данных в единой биометрической системе, а также требований к информационным технологиям и техническим средствам, предназначенным для обработки биометрических персональных данных в целях проведения идентификации" (зарегистрирован Минюстом России 25 сентября 2019 г., регистрационный N 56059).

Представители Росфинмониторинга приняли участие в состоявшихся 25 января – 4 февраля 2022 года в дистанционном режиме заседаниях Комитета и рабочих органов Группы «Эгмонт».

В рамках Рабочей группы по информационному обмену завершен ряд проектов, участие в которых принимали сотрудники Группы «Эгмонт». В частности, исследованы роль подразделений финансовых разведок (ПФР) в процессе возврата активов, подходы к своевременному выявлению и пресечению широкомасштабных трансграничных схем по отмыванию денег («ландроматов»), а также возможности сотрудничества ПФР с финтех-компаниями с целью снижения рисков совершения киберпреступлений.

На встрече ИТ-экспертов затронуты практические вопросы совершенствования технологической базы информационного обмена между ПФР, а также их адаптации к цифровой трансформации глобальной системы ПОД/ФТ с учетом результатов соответствующего проекта Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ) и Группы «Эгмонт».

Группа «Эгмонт» – это глобальное объединение ПФР разных стран. Группа «Эгмонт» получила свое название по месту проведения первой встречи во дворце Эгмонт-Аренберг в г. Брюсселе (Бельгия) в 1995 году. Главная цель – создание площадки для проведения форумов ПФР. Задачи, которые решает группа: поддержка национальных программ по борьбе с отмыванием денег, обмен информацией, повышение квалификации персонала, а также содействие развития каналов связи на основе использования новейших ИТ.

Ссылка на пресс-релиз

22 февраля 2022 года Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ) опубликовала отчет о взаимной оценке в сфере противодействия отмыванию доходов и финансированию терроризма (ПОД/ФТ) от января 2022 года во Вьетнаме.

В отчете содержится краткое изложение мер по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма (ПОД/ФТ), принятых во Вьетнаме на дату посещения ФАТФ юрисдикции 15 ноября 2019 года. В нем анализируется уровень соответствия 40 Рекомендациям ФАТФ и уровень эффективности системы ПОД/ФТ и даются рекомендации о том, как можно укрепить систему.

Вьетнам является членом одной из восьми региональных групп по типу ФАТФ, а именно ассоциированным членом Азиатско-Тихоокеанской группы по борьбе с отмыванием денег (Asia/Pacific Group on Money Laundering) и находятся под ее усиленным контролем.  

Ссылка на доклад

17 февраля 2022 года Государственной Думой Федерального Собрания РФ был принят в первом чтении проект Федерального закона № 30373-8 «О внесении изменений в статью 7 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (в части устранения несогласованности правового регулирования)» (далее – Законопроект).

Законопроект разработан в целях приведения в соответствие Федерального закона от 07.08.2001 года № 115-ФЗ “О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма” (далее – Федеральный закон №115-ФЗ) другим нормативным правовым актам.

В соответствии со статьей 5 Федерального закона № 115-ФЗ к организациям, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом, относятся в том числе организаторы азартных игр. Организаторы азартных игр обязаны принимать меры, направленные на противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма: информировать уполномоченный орган об операциях с денежными средствами или иным имуществом, подлежащих обязательному контролю, организовать и осуществлять внутренний контроль, в том числе проводить идентификацию клиентов, и пр.

При этом в соответствии с пунктом 1.5.6 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ организатор азартных игр в букмекерской конторе или тотализаторе на основании договора вправе поручить проведение идентификации или упрощенной идентификации клиента физического лица кредитной организации, осуществляющей деятельность центра учета переводов интерактивных ставок букмекерских контор или тотализаторов в соответствии с Федеральным законом от 29.12.2006 № 244-ФЗ «О государственном регулировании деятельности по организации и проведению азартных игр и о внесении изменений в некоторые законодательные акты Российской Федерации».

В связи с вступлением в силу с 01.09.2021 изменений в Федеральный закон от 29.12.2006 № 244-ФЗ «О государственном регулировании деятельности по организации и проведению азартных игр и о внесении изменений в некоторые законодательные акты Российской Федерации», термин «центр учета переводов интерактивных ставок букмекерских контор или тотализаторов» заменен на термин «единый центр учета переводов ставок букмекерских контор и тотализаторов».

Кроме того, в заключении Комитета Государственной Думы по финансовому рынку отмечается, что вышеуказанный пункт Федерального закона № 115-ФЗ необходимо привести в соответствие с изменениями, внесенными Федеральным законом от 30.12.2021 № 483-ФЗ «О внесении изменений в статью 7 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», вступающими в силу 29.06.2022, в части наделения организатора азартных игр правом поручения обновления информации о клиентах, представителях клиентов, выгодоприобретателях, бенефициарных владельцах.

Ссылка на Законопроект

С 01 марта 2022 года вступает в силу  Постановление Правительства Российской Федерации от 14.09.2021 № 1559 "Об изменении и о признании утратившими силу некоторых актов Правительства Российской Федерации".

В связи с изменениями, внесенными в Федеральный закон от 4 мая 2011 г. № 99-ФЗ "О лицензировании отдельных видов деятельности" (далее – Федеральный закон № 99-ФЗ) в рамках реформы законодательства о госконтроле, Правительство РФ скорректировало ряд своих нормативных правовых актов в сфере лицензирования. В частности, Правительство РФ утвердило Правила формирования и ведения единого реестра учета лицензий и присвоения лицензиям регистрационных номеров с использованием указанного реестра (далее – Реестр). Реестр создается в целях информационного обеспечения организации и осуществления лицензирования, обеспечивая присвоение номеров лицензиям в едином формате в процессе их предоставления. Реестр будет формироваться на основании информации, предоставляемой лицензирующими органами, а его оператором станет Минэкономразвития России.

Реестр будет содержать подробные сведения о лицензируемых видах деятельности, в том числе их перечень; информацию о работах (услугах), которые возможно осуществлять в рамках соответствующего вида деятельности; перечень документов, необходимых для оценки соответствия соискателя лицензии (лицензиата) лицензионным требованиям; информацию о видах контроля (надзора), осуществляемых в отношении лицензируемого вида деятельности. Кроме того, в реестр будет включена информация о лицензирующих органах и их территориальных подразделениях, осуществляющих лицензирование.

Общедоступные сведения Реестра будут размещаться на его официальном сайте, который определит Минэкономразвития по согласованию с Министерством цифрового развития, связи и массовых коммуникаций РФ.

Лицензирующие органы с 1 марта 2023 г. обеспечивают внесение изменений в сведения реестра лицензий, предусмотренные пунктами 1 - 6 части 1 статьи 18 Федерального закона №99-ФЗ, в автоматическом режиме на основании полученной из государственных информационных систем информации без поданного в лицензирующий орган заявления о внесении изменений в реестр лицензий. Внесение указанных изменений в реестр лицензий не требует принятия лицензирующим органом решения о внесении изменений в реестр лицензий и проведения проверки вносимых в реестр лицензий сведений. До указанной даты лицензирующие органы вправе вносить изменения в сведения реестра лицензий, предусмотренные пунктами 1 - 6 части 1 статьи 18 Федерального закона №99-ФЗ.

22.02.2022 года на сайте Федеральной службы по финансовому мониторингу было опубликовано  информационное сообщение о внесении изменений в Перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму.

Поиск по Перечню организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, доступен на сайте Росфинмониторинга по ссылке http://www.fedsfm.ru/documents/terr-list

ИСТОЧНИК

Комитет Государственной Думы по финансовому рынку (далее – Комитет) считает, что проект федерального закона № 946734-7 «О внесении изменений в Федеральный закон "Об информации, информационных технологиях и о защите информации" (в части применения информационных технологий в целях идентификации граждан Российской Федерации) (далее – Законопроект) утратил свою актуальность.

В связи со сложившейся в Российской Федерации ситуацией, связанной с распространением новой коронавирусной инфекции, вызванной 2019-nCoV, возникла необходимость создания равных возможностей для граждан Российской Федерации в отношении доступности услуг и сервисов в части обеспечения полностью удаленного взаимодействия сторон различных отношений.

Внесенный в Государственную Думу Федерального Собрания РФ в апреле 2020 года Законопроект был разработан для обеспечения возможности самостоятельного размещения физическими лицами в Единой биометрической системе (далее – ЕБС) своих биометрических персональных данных.

Законопроектом устанавливается право физических лиц в порядке, установленном федеральным органом исполнительной власти, осуществляющим регулирование в сфере идентификации физических лиц на основе биометрических персональных данных, с применением мобильного телефона, смартфона, планшетного или персонального компьютера осуществлять размещение в единой биометрической системе своих биометрических персональных данных. Такое размещение осуществляется физическим лицом с использованием программного обеспечения для технического устройства (мобильного телефона, смартфона, планшетного или персонального компьютера), предназначенного для обработки биометрических персональных данных, предоставляемого оператором единой биометрической системы.

В заключении Комитета указано, что в Законопроекте в недостаточной мере сбалансированы уровень риска при дистанционном оказании финансовых услуг по поручению клиента с повышением их доступности. Кроме того, в законопроекте отсутствуют механизмы, направленные на предотвращение фальсификации сведений, хранящихся в ЕБС, а также на противодействие мошенническим действиям при самостоятельном размещении физическими лицами биометрических образцов в ЕБС, что может привести к введению государственных органов, банков и иных организаций в  заблуждение относительно личности физического лица, обращающегося за получением дистанционных услуг.

Напоминаем, что 30 декабря 2021 года был принят Федеральный закон от 30.12.2021 № 441-ФЗ "О внесении изменений в статью 15-3 Федерального закона "Об информации, информационных технологиях и о защите информации" и статьи 3 и 5 Федерального закона "О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации" (далее – Закон №441-ФЗ).

Закон №441-ФЗ переводит ЕБС в статус государственной информационной системы. Положение о ЕБС, включая порядок ее функционирования и взаимодействия с иными информационными системами, утверждается Правительством Российской Федерации.

Законом №441-ФЗ установлено, что физические лица при наличии учетной записи в единой системе идентификации и аутентификации и при условии, что личность указанного в такой записи лица ранее подтверждена при личной явке, вправе с использованием российского программного обеспечения, предназначенного для обработки биометрических персональных данных, входящего в состав ЕБС и предоставляемого ее оператором, функционирующего с применением шифровальных (криптографических) средств, размещать свои биометрические персональные данные в ЕБС с применением пользовательского оборудования (смартфоны, планшеты, планшетного или персонального компьютера), имеющего в своем составе идентификационный модуль (сим-карту). При этом личность физического лица при передаче данных должна быть подтверждена биометрическим загранпаспортом.

Принятый закон закрепляет право граждан удаленно, а не самостоятельно, передавать свои данные в ЕБС – чтобы затем так же удаленно проходить идентификацию в одном банке и обслуживаться в другом при получении кредитов и открытии счетов без личного присутствия.

21 февраля 2022 года на сайте Банка России актуализирован Перечень банков, соответствующих критериям, установленным пунктом 5.7 статьи 7 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – Перечень банков), по состоянию на 16.02.2022.

Перечень банков обновляется ежемесячно на основании следующих критериев:

банк участвует в системе страхования вкладов;

к банку не применяются меры по предупреждению банкротства в соответствии с Федеральным законом от 26 октября 2002 года N 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)", если иное не установлено Центральным банком Российской Федерации;

в отношении банка Центральным банком Российской Федерации не принято решение, предусмотренное частью пятой статьи 74 Федерального закона от 10 июля 2002 года N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" (в ред. Федерального закона от 29.12.2020 N 479-ФЗ).

По состоянию на 16.02.2022 года из Перечня банков был исключен ПАО КБ "Восточный".

Ссылка на Перечень банков

21 февраля 2022 года на сайте Банка России опубликован Обзор событий в сфере противодействия отмыванию доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма за период с 01 по 31 января 2022 года (далее – Обзор).

Обзор содержит подборку международных новостей в сфере ПОД/ФТ: новости региональных групп по типу ФАТФ, новости международных организаций (Организации экономического сотрудничества и развития), новости стран Азии, объединений стран (Евросоюза) и других регионов.

Среди важных новостей Евросоюза является сообщение о запуске новой централизованной базы данных о финансовых организациях стран Европейского союза с уязвимостями в системах ПОД/ФТ (European reporting system for material CFT/AML weaknesses, EuReCA).

База данных предназначена для сбора и хранения информации о финансовых организациях, у которых европейскими надзорными органами были выявлены существенные недостатки в части исполнения требований законодательства в сфере ПОД/ФТ (например, отсутствие надлежащих правил и процедур по ПОД/ФТ или правил и процедур в отношении высокорисковых клиентов и др.). Кроме того, EuReCA будет содержать сведения о применяемых регуляторами мерах и штрафных санкциях.

Содержащиеся в базе данных сведения будут использоваться Европейской службой банковского надзора (EBA) при формировании позиции в отношении рисков ОД/ФТ, влияющих на финансовый сектор ЕС. Кроме того, по запросам EBA будет предоставлять соответствующую информацию надзорным органам стран ЕС в целях оказания им содействия на всех этапах надзорного процесса, а также в случае возникновения новых рисков и трендов ОД/ФТ в ЕС, что позволит национальным надзорным органам оперативно принимать соответствующие меры.                                                                                                                       

Ссылка на Обзор

18 февраля 2022 года вступило в силу Постановление Правительства Российской Федерации от 07.02.2022 № 127 "О внесении изменений в Правила представления юридическими лицами информации о своих бенефициарных владельцах и принятых мерах по установлению в отношении своих бенефициарных владельцев сведений, предусмотренных Федеральным законом "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", по запросам уполномоченных органов государственной власти".

Изменения коснулись иностранных юридических лиц, зарегистрированных в соответствии с законодательством Российской Федерации и иностранных структур без образования юридического лица, осуществляющих свою деятельность на территории Российской Федерации, которых обязали предоставлять информацию о своих бенефициарах по запросам ФНС России и Росфинмониторинга.

ФНС России разъяснила порядок представления сведений об участниках иностранной организации, согласно которым не позднее 28 марта 2022 года все иностранные организации и иностранные структуры без образования юридического лица обязаны на ежегодной основе подавать в налоговый орган сведения о своих участниках (учредителях, бенефициарах и управляющих). Исключение составляют иностранные компании, оказывающие услуги в электронной форме.

Данные представляются по форме, утвержденной Приказом ФНС России от 01.12.2021 N ЕД-7-13/1046@ "Об утверждении формы и формата представления в электронной форме сообщения об участниках иностранной организации (для иностранной структуры без образования юридического лица - о ее учредителях, бенефициарах и управляющих), а также порядка заполнения формы" (Приказ зарегистрирован в Минюсте России 30.12.2021 N 66718).

Ознакомиться с полным текстом документа можно по ссылке: _Информация_ ФНС России Разъяснен порядок представления сведений

18 февраля 2022 года Комитет Совета Безопасности во исполнение резолюции 751 (1992) по Сомали одобрил добавление одного иностранного физического лица в Санкционный список физических и юридических лиц.

Пресс-релиз Комитета Совета Безопасности доступен по ссылке: https://www.un.org/press/en/2022/sc14797.doc.htm

Минфин России подготовил и внес 18 февраля 2022 года в Правительство Российской Федерации законопроект о регулировании криптовалют. Проект федерального закона разработан по поручению Правительства РФ на основе утвержденной концепции регулирования механизма организации оборота цифровых валют.

Использование цифровых валют в качестве средства платежа на территории Российской Федерации будет по-прежнему запрещено. В рамках предлагаемого регулирования цифровые валюты рассматриваются исключительно в качестве инструмента для инвестиций.

Законопроектом определены требования к биржам и обменникам (операторам), которые могут осуществлять деятельность, связанную с организацией оборота цифровых валют.  Для этого будет создан специальный реестр операторов. Требования касаются корпоративного управления, составления отчетности, хранения информации, внутреннего контроля и аудита, системы управления рисками и размера собственных средств. Деятельность таких компаний будет лицензироваться и контролироваться уполномоченным органом, определенным Правительством. Иностранные криптовалютные биржи для получения лицензии должны будут зарегистрироваться в России.

Операции с покупкой или продажей криптовалюты будут возможны только при условии проведения идентификации клиента. Ввод и вывод криптовалюты от клиента оператору и наоборот будут возможны только через банки с использованием банковского счета. Таким образом, идентификация клиентов будет проводиться как операторами при приеме клиентов на обслуживание, так и банками при открытии банковского счета. Операторы, как и банки, будут обязаны осуществлять комплаенс процедуры и информировать Росфинмониторинг о выявленных подозрительных операциях.

Для защиты прав и интересов инвесторов биржи будут обязаны информировать граждан о высоких рисках, связанных с приобретением цифровых валют. Граждане должны будут проходить онлайн тестирование перед приобретением криптовалюты, которое определит уровень знаний о специфике вложений в цифровые валюты и осведомленности о возможных рисках. При успешном прохождении тестирования граждане могут вкладывать средств в цифровые валюты до 600 000 рублей ежегодно.  Если тестирование не пройдено, то предельный размер вложений будет ограничен 50 000 рублей. Квалифицированные инвесторы и юридические лица будут совершать операции без ограничений.

Ссылка на источник

16 февраля 2022 года на официальном интернет-портале правовой информации опубликован документ - Федеральный закон от 16.02.2022 № 8-ФЗ "О внесении изменений в Кодекс Российской Федерации об административных правонарушениях" (далее – Федеральный закон № 8-ФЗ).

Статья 3.5 «Административный штраф» дополнена частью 4.6 следующего содержания:

"4.6. Размер административного штрафа, исчисляемого исходя из суммы принятого платежа в пользу лица, осуществление приема платежей в пользу которого не допускается либо заключение договора с которым запрещено, не может превышать 40 процентов суммы принятого платежа в пользу лица, осуществление приема платежей в пользу которого не допускается либо заключение договора с которым запрещено."

Вышеуказанный штраф будет распространяться на кредитные организации и некредитные финансовые организации за нарушения требований абзаца второго пункта 15 статьи 7 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – Федеральный закон №115-ФЗ) в редакции Федерального закона от 02.07.2021 № 355-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации».

В настоящее время для организаций действует мораторий за допущенные кредитными организациями и некредитными финансовыми организациями нарушения требований абзаца второго пункта 15 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ.

В ноябре 2021 года Банк России издал информационное письмо от 15.11.2021 № ИН-014-12/88 «О неприменении Банком России мер к кредитным организациям и некредитным финансовым организациям», в котором указал о том, что он считает целесообразным на период до 1 апреля 2022 года воздержаться от применения мер за допущенные кредитными организациями и некредитными финансовыми организациями нарушения требований абзаца второго пункта 15 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ в части осуществления операций с денежными средствами и иным имуществом по поручению лиц, оказывающих услуги с использованием сайта в сети «Интернет», в случае, если доменное имя этого сайта, указатель страницы этого сайта содержатся в Едином реестре.

Федеральный закон № 8-ФЗ вступает в силу с 27 февраля 2022 г.

Ознакомиться с полным текстом документа можно по ссылке: Федеральный закон № 8-ФЗ.

18 февраля 2022 г. состоялось заседание Коллегии на тему: «Об итогах работы Федеральной службы по финансовому мониторингу в 2021 году и основных задачах на 2022 год».

Во вступительном слове директор Росфинмониторинга Ю.А. Чиханчин отметил, что, подводя итоги 20-летней работы национальной «антиотмывочной» системы (отмечался 1 ноября 2021 года), нельзя не отметить необходимость трансформации подходов с учетом изменений, которые происходят в стране и в мире. В настоящее время как никогда актуальным становятся не просто меры, предпринимаемые Росфинмониторингом (как координатором российской системы противодействия отмыванию доходов и финансированию терроризма (ПОД/ФТ)) и другими заинтересованными ведомствами и частным сектором, а эффективность механизмов противодействия преступному миру.

С основным докладом выступил первый заместитель директора Ю.Ф. Короткий, который напомнил о том, что одной из основных задач на 2022 год является Национальная оценка рисков (НОР), методология которой была утверждена в прошлом году. Очередное издание Отчета НОР предстоит завершить к августу 2022 года.

В своих докладах руководители структурных подразделений финансовой разведки рассмотрели целых ряд проблемных вопросов в работе Росфинмониторинга и обозначили приоритеты на текущий год. Среди них:

• Декриминализация отраслей и регионов в контексте противодействия отмыванию доходов;
• Практические результаты в сфере противодействия финансированию терроризма;
• Итоги работы по ликвидации «теневых площадок», в том числе, международных «ландроматов»;
• Вопросы использования дистанционных инструментов надзорной деятельности и т.д.

Также одним из наиболее важных направлений на 2022 год должна стать интенсификация международного и межведомственного взаимодействия в вопросах возврата активов, полученных преступным путем.

Ссылка на пресс-релиз

16 февраля 2022 года Государственной Думой Федерального Собрания РФ был принят в третьем чтении проект Федерального закона № 1133091-7 «О внесении изменений в статью 26 Федерального закона "О банках и банковской деятельности" и Федеральный закон "О противодействии коррупции" (в части определения механизма возврата в доход Российской Федерации денежных средств, в отношении которых лицом, замещающим (занимающим) должность, осуществление полномочий по которой влечет за собой обязанность представлять сведения о доходах, об имуществе и обязательствах имущественного характера, не представлены сведения, подтверждающие законность их получения)» (далее – Законопроект).

 Законопроектом предусмотрен механизм, позволяющий обращать в доход Российской Федерации денежные средства, поступившие на счета в банках и иных кредитных организациях лица, замещающего должность, осуществление полномочий по которой влечет за собой обязанность представлять сведения о доходах, об имуществе и обязательствах имущественного характера, в случае, если сумма таких денежных средств превышает совокупный доход этих лиц за отчетный период и предшествующие ему два года, и в отношении них не представлены достоверные сведения, подтверждающие законность их получения.

Также Законопроектом предусматривается порядок проведения Генеральным прокурором Российской Федерации и подчиненными ему прокурорами проверки достоверности сведений о законности получения денежных средств на счета в банках или иных кредитных организациях лица, замещавшего (занимавшего) должность, осуществление полномочий по которой влечет за собой обязанность представлять сведения о доходах, об имуществе и обязательствах имущественного характера, его супруги (супруга) и несовершеннолетних детей.

Реализация предусмотренных Законопроектом полномочий органов прокуратуры Российской Федерации будет осуществляться в пределах бюджетных ассигнований, предусмотренных прокуратуре Российской Федерации.

Обращение взыскания на денежные средства, поступившие на счета в банках и иных кредитных организациях, в отношении которых не представлены сведения, подтверждающие законность их получения, будет осуществляться в соответствии с Федеральным законом от 2 октября 2007 г. № 229-ФЗ "Об исполнительном производстве".

Нижний предел суммы денежных средств, в отношении которых не представлены сведения, подтверждающие законность их получения, при котором органы прокуратуры должны обратиться в суд с заявлением о взыскании в доход Российской Федерации соответствующей денежной суммы, предлагается установить в 10 000 рублей по аналогии со статьей 48 Налогового кодекса Российской Федерации.

Ссылка на Законопроект

17.02.2022 года на сайте Федеральной службы по финансовому мониторингу было опубликовано  информационное сообщение о внесении изменений в Перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму.

Поиск по Перечню организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, доступен на сайте Росфинмониторинга по ссылке http://www.fedsfm.ru/documents/terr-list

ИСТОЧНИК

Согласно пункта 2.6 Положения Банка России от 15.12.2014 № 445-П «О требованиях к правилам внутреннего контроля некредитных финансовых организаций в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» для многих поднадзорных Банку России организаций установлена обязанность по направлению в Департамент допуска и прекращения деятельности финансовых организаций Банка России уведомления о назначении на должность (возложении временного исполнения обязанностей по должности)/об освобождении от должности (прекращении временного исполнения обязанностей по должности) специального должностного лица, ответственного за реализацию правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения (СДЛ ПОД/ФТ/ФРОМУ) в течение трех рабочих дней со дня назначения (освобождения) такого сотрудника.

Уведомление о назначении на должность (возложении временного исполнения обязанностей по должности)/об освобождении от должности (прекращении временного исполнения обязанностей по должности) СДЛ ПОД/ФТ/ФРОМУ направляется в форме электронного документа (в виде электронных копий документов), через единый сервис личного кабинета Банка России посредством направления по экранным формам процедуры допуска 1220 «Назначение/освобождение кандидата».

В случае направления уведомления о назначении на должность (возложении временного исполнения обязанностей по должности) необходимо выбрать тип уведомления - об избрании/назначении (в том числе временно) без согласования с Банком России лица.

В феврале 2022 года Департамент допуска и прекращения деятельности финансовых организаций Банка России разместил в личных кабинетах микрокредитных компаний информационное письмо 14-31/1087 от 14 февраля 2022 года, в котором порекомендовал прикладывать к уведомлению о назначении СДЛ копии документов в целях подтверждения соответствия СДЛ квалификационным требованиям, установленным Указанием Банка России от 05.12.2014 № 3470-У "О квалификационных требованиях к специальным должностным лицам, ответственным за реализацию правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в некредитных финансовых организациях", а именно копии следующих документов:

- документа, подтверждающего решение микрокредитной компании о назначении на должность СДЛ ПОД/ФТ/ФРОМУ / документа, которым оформлено возложение временного исполнения обязанностей по должности (если временное исполнение обязанностей оформлено распорядительным документом) / документа, являющегося основанием для временного исполнения обязанностей (если временное исполнение обязанностей осуществляется без оформления распорядительного документа);

- документа, подтверждающего наличие среднего профессионального/ высшего образования; - документа, подтверждающего наличие опыта работы (трудовая книжка);

- документа, удостоверяющего личность (паспорт, включая сведения о регистрации физического лица);

- свидетельства о постановке на налоговый учет (ИНН);

- страхового свидетельства государственного пенсионного страхования (СНИЛС).

Ознакомиться с полным текстом документа можно по ссылке: О предоставлении сведений об СДЛ ПОДФТ

В 2021 году Банк России выявил 2679 субъектов (компаний, проектов, индивидуальных предпринимателей и др.) с признаками нелегальной деятельности, в том числе с признаками финансовых пирамид. Это деятельность по привлечению денежных средств или иного имущества, при которой выплата дохода или предоставление иной выгоды осуществляется за счет привлеченных денежных средств и или иного имущества при отсутствии инвестиционной и/или иной законной предпринимательской или иной деятельности, связанной с использованием привлеченных денежных средств и/или иного имущества, ответственность за которую предусмотрена статьями 14.62 КоАП РФ, 172.2 или 159 УК РФ. Это на 73% больше, чем годом ранее.

Такая динамика объясняется несколькими факторами. Нелегальные компании все активнее используют для привлечения клиентов Интернет, социальные сети и мессенджеры. Современные технологии позволили организаторам пирамид удешевить создание новых проектов и реанимирование старых. Банк России в ответ на эти вызовы усовершенствовал процесс мониторинга подобных проектов, что повысило эффективность их выявления. Также сократились сроки блокировки сайтов нелегальных организаций и финансовых пирамид.

Напоминаем, что сервис со списком компаний с выявленными признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке заработал на сайте Банка России с 01.06.2021 года. В список было включено 1820 организаций и интернет-проектов, в деятельности которых Банк России выявил признаки финансовой пирамиды, нелегального кредитора или профессионального участника рынка ценных бумаг. Банк России с помощью специальной системы мониторинга, а также по обращениям граждан и организаций выявляет (в том числе в Интернете) компании и проекты с признаками нелегальной деятельности. Кроме того, на сайте Банка России появилась возможность поиска финансовой организации по справочнику http://cbr.ru/fmp_check/.

Злоумышленники вовлекали людей в свои схемы, играя на возросшем интересе граждан к финансовому рынку, — практически все они обещали потенциальным жертвам помощь в инвестировании. При этом более 80% финансовых пирамид действовали в Интернете. Их организаторы нередко привлекали для распространения рекламы популярных блогеров, в том числе  региональных, использовали в качестве приманки названия и бренды крупнейших российских и зарубежных фирм.

Более половины (52,8%) таких проектов привлекали средства в криптовалюте или рекламировали вложения в различные несуществующие криптовалютные активы. Зачастую мошенники, пользуясь недостаточной цифровой и финансовой грамотностью потребителей, предлагали им участие в производстве криптомонет, майнинге с помощью мобильных телефонов.

Увеличилось количество финансовых пирамид, действовавших под видом онлайн-игр.

Меры в отношении выявленных Банком России нелегальных организаций и финансовых пирамид.

Банк России на системной основе взаимодействует с правоохранительными и другими уполномоченными органами по противодействию нелегальным компаниям и финансовым пирамидам, а также с регистраторами доменных имен.

В 2021 году по результатам рассмотрения материалов, направленных регулятором (в том числе в предшествующие годы), были приняты следующие меры:

• возбуждено более 130 уголовных дел (по статье 159 УК РФ, 160 УК РФ, 171 УК РФ, 172.2 УК РФ, 173.2 УК РФ);
• возбуждено около 490 административных дел по различным статьям КоАП РФ, в том числе по статье 14.56 КоАП РФ — незаконное осуществление профессиональной деятельности по предоставлению потребительских займов (более 290 дел);
• принято более 3,7 тыс. иных мер реагирования, в том числе разделегировано или ограничен доступ более чем к 3 тыс. сайтов нелегальных участников финансового рынка и финансовых пирамид. В 2021 году был принят закон, наделяющий Банк России правом инициировать внесудебную блокировку сайтов, распространяющих информацию о финансовых пирамидах, и сайтов нелегальных участников финансового рынка. Это повысило скорость ограничения доступа к таким интернет — ресурсам.

Ссылка на источник

10 февраля 2022 года Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ) опубликовала доклад о принимаемых мерах в сфере противодействия отмыванию доходов и финансированию терроризма (ПОД/ФТ) от февраля 2022 года в Ирландии.

В отчете кратко изложены меры ПОД/ФТ, принятые Ирландией после посещения ФАТФ юрисдикции в 2017 году и отчета о принимаемых мерах в 2019 году. Страна предприняла ряд мер по усилению системы ПОД/ФТ.

Для отражения прогресса Ирландии, ФАТФ переоценила рекомендацию 22 (установленные нефинансовые предприятия и профессии – надлежащая работа с клиентом) с уровня частичного соответствия до уровня значительного соответствия требования ФАТФ.

Отчет, также показывает, соответствуют ли меры, принятые Ирландией рекомендациям ФАТФ, которые изменились с момента принятия отчета о взаимной оценке в 2017 и отчета о принимаемых мерах в 2019 году. ФАТФ согласилась сохранить рейтинг рекомендации 15 (новые технологии) на уровне значительной степени соответствия требованиям ФАТФ.

В настоящий момент из 40 рекомендаций ФАТФ юрисдикция имеет 17 рекомендаций с уровнем полного соответствия, 17 рекомендаций с уровнем значительной степени соответствия и 6  рекомендаций с уровнем частичного соответствия требованиям.

Ирландия будет продолжать отчитываться перед ФАТФ о прогрессе в усилении мер системы ПОД/ФТ.

Ознакомиться с полным текстом документа можно по ссылке: доклад

Перечень персональных данных россиян, к которым имеет доступ Росфинмониторинг, будет расширен: ведомство сможет получать сведения из Единого госреестра записей актов гражданского состояния (ЕГР ЗАГС). Такую инициативу планируется внести в Госдуму в июне 2022 года. В Росфинмониторинге сообщили, что документ уже подготовлен и направлен в кабинет министров в начале февраля 2022 года. Доступ к реестру значительно повысит эффективность работы по противодействию коррупции и легализации преступных доходов, уверены в финразведке. Эксперты указывают на логичность и пользу законодательных изменений, но предупреждают о дополнительных рисках утечки персональных данных.

ЕГР ЗАГС был запущен в октябре 2018-го, его оператором стала Федеральная налоговая служба. Он содержит сведения, начиная с 1926 года, о рождении и смерти, заключении и расторжении брака, усыновлении, установлении отцовства и смене имени. Сейчас доступ к реестру имеют МВД, ФНС, Минздрав, Росстат и государственные внебюджетные фонды. Отдельную информацию вправе запрашивать Минюст, Росреестр, МФЦ, ДОМ.РФ, региональные и муниципальные органы.

Планируется, что доступ к сведениям из реестра получит и Росфинмониторинг, который также называют финансовой разведкой. Он отвечает за противодействие легализации (отмыванию) преступных доходов, финансированию терроризма и экстремизма, а также распространения оружия массового уничтожения.

Сведения о госрегистрации актов гражданского состояния из реестра необходимы для выполнения функций, в том числе связанных с установлением лиц, причастных к отмыванию преступных доходов, финансированию терроризма и другим уголовно наказуемым деяниям, пояснили в финразведке. Там добавили, что данные из ЕГР ЗАГС также пригодятся при проведении антикоррупционных проверок.

— С этой целью важно изучение финансовых операций и окружения проверяемых лиц. Получение данных о рождении, заключении и расторжении брака, перемене имени и других сведений из реестра позволит существенно повысить эффективность проводимой Росфинмониторингом работы, — считают в службе.

Системное обеспечение Росфинмониторинга сведениями из реестра позволит «формировать объективный ареал финансовых потоков вокруг реальных бенефициаров», в том числе в рамках мониторинга сомнительных операций, связанных с легализацией преступных средств.

По наиболее свежей информации Росфинмониторинга, за 2020 год отказ банков в обслуживании позволил пресечь вывод в легальный оборот более 190 млрд рублей «теневого» происхождения. За первое полугодие 2021 года вывод денежных средств за рубеж «по сомнительным основаниям» незначительно увеличился, следует из данных ЦБ. Основной спрос на теневые финансовые услуги формировался в строительном секторе (36%), торговле (24%) и секторе услуг (21%).

Ссылка на источник

Создание прототипа платформы цифрового рубля было завершено в декабре 2021 года. Принять участие в тестировании платформы выразили желание 12 банков.

Сейчас три банка из пилотной группы уже подключились к платформе. Два из них успешно провели полный цикл операций по переводу цифровых рублей между клиентами с использованием банковских мобильных приложений. Клиенты не только открыли через мобильное приложение цифровые кошельки на платформе цифрового рубля, но и обменяли безналичные рубли со своих счетов на цифровые и затем провели операции перевода цифровых рублей между собой. Остальные участники пилотной группы планируют подключиться к тестированию платформы цифрового рубля по мере завершения доработок своих ИТ-систем.

Взаимодействие Банка России и участников рынка по операциям с цифровыми рублями строится по принципу двухуровневой розничной модели. Банк России является эмитентом цифровых рублей и оператором платформы. При этом клиенты открывают кошельки и проводят по ним операции на платформе цифрового рубля через финансовые организации. Уникальность цифрового рубля состоит в том, что будет обеспечена возможность доступа к своему цифровому кошельку через мобильное приложение любого банка, в котором обслуживается клиент.

«Платформа цифрового рубля — это новые возможности для граждан, бизнеса и государства. Мы планируем, что для граждан переводы в цифровых рублях будут бесплатными и доступными в любом регионе страны, а для бизнеса это снизит издержки и создаст возможности для разработки инновационных продуктов и сервисов. Государство же получит новый инструмент для целевых выплат и администрирования бюджетных платежей, — отметила первый заместитель Председателя Банка России Ольга Скоробогатова. — В течение этого года мы будем тестировать различные сценарии и дорабатывать платформу цифрового рубля. На последующих этапах развития платформы мы также планируем предусмотреть бесшовное взаимодействие с цифровыми платформами и цифровыми экосистемами».

На первом этапе будет протестирован выпуск цифровых рублей, открытие цифровых кошельков банкам и гражданам, а также переводы между гражданами. На втором этапе планируется протестировать операции по оплате товаров и услуг в торгово-сервисных предприятиях, платежи за государственные услуги, реализацию смарт-контрактов, а также взаимодействие с Федеральным казначейством. В дальнейшем предполагается внедрить возможность оплаты в местах без Интернета (офлайн-режим), организовать взаимодействие с финансовыми посредниками и цифровыми платформами, а также предусмотреть возможность проведения операций с цифровым рублем для клиентов-нерезидентов.

По результатам тестирования будет сформирована дорожная карта внедрения платформы цифрового рубля.

Ссылка на источник

15.02.2022 года на сайте Федеральной службы по финансовому мониторингу было опубликовано  информационное сообщение о внесении изменений в Перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму.

Поиск по Перечню организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, доступен на сайте Росфинмониторинга по ссылке http://www.fedsfm.ru/documents/terr-list

ИСТОЧНИК

14 февраля 2022 года на сайте Банка России актуализирован Перечень банков, соответствующих критериям, установленным пунктом 5.7 статьи 7 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – Перечень банков), по состоянию на 11.02.2022.

Перечень банков обновляется ежемесячно на основании следующих критериев:

банк участвует в системе страхования вкладов;

к банку не применяются меры по предупреждению банкротства в соответствии с Федеральным законом от 26 октября 2002 года N 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)", если иное не установлено Центральным банком Российской Федерации;

в отношении банка Центральным банком Российской Федерации не принято решение, предусмотренное частью пятой статьи 74 Федерального закона от 10 июля 2002 года N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" (в ред. Федерального закона от 29.12.2020 N 479-ФЗ).

По состоянию на 11.02.2022 года в Перечень банков был добавлен АО Банк "ККБ".

Ссылка на Перечень банков

04 февраля 2022 года Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ) опубликовала доклад о взаимной оценке в сфере противодействия отмыванию доходов и финансированию терроризма (ПОД/ФТ) от января 2022 года в Сент-Китсе и Невисе.

В отчете кратко изложены меры ПОД/ФТ, принятые Сент-Китсом и Невисом после посещения ФАТФ юрисдикции в марте 2021 года. В ходе проверки был проанализирован уровень исполнения Рекомендаций ФАТФ и уровень эффективности системы ПОД/ФТ юрисдикции и даны рекомендации по улучшению данной системы.

Государство Сент-Китс и Невис является членом одной из восьми региональных групп по типу ФАТФ, а именно ассоциированным членом Карибской группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (Caribbean Financial Action Task Force (CFATF)), и находятся под ее усиленным контролем.  CFATF включает в состав государства Карибского бассейна, которые совместно осуществляют меры по борьбе с отмыванием  преступных доходов.

Ознакомиться с полным текстом документа можно по ссылке: доклад

10 февраля 2022 года на официальном интернет-портале правовой информации опубликован документ - Постановление Правительства Российской Федерации от 07.02.2022 № 127 "О внесении изменений в Правила представления юридическими лицами информации о своих бенефициарных владельцах и принятых мерах по установлению в отношении своих бенефициарных владельцев сведений, предусмотренных Федеральным законом "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", по запросам уполномоченных органов государственной власти" (далее – Постановление № 127).

Изменения коснулись иностранных юридических лиц, зарегистрированных в соответствии с законодательством Российской Федерации и иностранных структур без образования юридического лица, осуществляющих свою деятельность на территории Российской Федерации, которых обязали предоставлять информацию о своих бенефициарах по запросам ФНС России и Росфинмониторинга.

Иностранная структура без образования юридического лица - организационная форма, созданная в соответствии с законодательством иностранного государства (территории) без образования юридического лица (в частности, фонд, партнерство, товарищество, траст, иная форма осуществления коллективных инвестиций и (или) доверительного управления), которая в соответствии со своим личным законом вправе осуществлять деятельность, направленную на извлечение дохода (прибыли) в интересах своих участников (пайщиков, доверителей или иных лиц) либо иных выгодоприобретателей.

Постановлением №127 определены правила направления указанными субъектами необходимых сведений и предусмотрено, что запросы на бумажном носителе, направляемые иностранным юридическими лицам и иностранным структурам без образования юридического лица, составляются на русском языке с обязательным переводом на английский язык или язык государства (территории), в котором они зарегистрированы.

Постановление №127 вступает в силу с 18 февраля 2022 г.

Ознакомиться с полным текстом документа можно по ссылке: Постановление № 127.

04 февраля 2022 года Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ) опубликовала пятый доклад о взаимной оценке в сфере противодействия отмыванию доходов и финансированию терроризма (ПОД/ФТ) от декабря 2021 года в Польше.

В отчете кратко изложены меры ПОД/ФТ, принятые Польшей после посещения ФАТФ юрисдикции в мае 2021 года. В ходе проверки был проанализирован уровень исполнения Рекомендаций ФАТФ и уровень эффективности системы ПОД/ФТ юрисдикции и даны рекомендации по улучшению данной системы.

Юрисдикция является членом одной из восьми региональных групп по типу ФАТФ, а именно ассоциированным членом Комитета экспертов Совета Европы по оценке мер борьбы с отмыванием денег (Committee of Experts on the Evaluation of Anti-Money Laundering Measures and the Financing of Terrorism - MONEYVAL) и находятся под ее усиленным контролем.  

Ознакомиться с полным текстом документа можно по ссылке: доклад

Специалисты Национального совета финансового рынка (далее – НСФР) при участии заинтересованных финансовых организаций подготовили заключение  на проект Минцифры «Об утверждении порядка размещения физическими лицами своих биометрических персональных данных в единой информационной системе персональных данных, обеспечивающей обработку, включая сбор и хранение биометрических персональных данных, их проверку и передачу информации о степени их соответствия предоставленным биометрическим персональным данным физического лица, а также случаев и сроков использования указанных биометрических персональных данных» (далее – Проект). НСФР направил в Минфин России, Аппарат Правительства РФ, Банк России и Минфин России свое заключение на Проект.

НСФР предлагает доработать Проект следующим образом:

1.Проектом устанавливается право физических лиц с применением мобильного устройства посредством мобильного приложения единой биометрической системы (далее – ЕБС) размещать свои биометрические данные в ЕБС. При этом такое размещение допускается при наличии подтвержденной учетной записи в единой системе идентификации и аутентификации (далее – ЕСИА), а также при наличии действительного заграничного паспорта с биометрическими персональными данными.

Проект также содержит случаи, при которых могут использоваться биометрические персональные данные, размещенные в ЕБС самостоятельно физическими лицами.

Поскольку самостоятельное размещение физическими лицами биометрических персональных данных в ЕБС несет в себе значительные риски для достоверности и качества биометрических персональных данных, используемых для дистанционного обслуживания и аутентификации, а также учитывая, что перечень случаев, при которых осуществляется использование биометрических персональных данных, размещенных в ЕБС самостоятельно, ограничен (пункт 13 Порядка), необходимо предусмотреть в Проекте положения о том, что при передаче в финансовую организации информации о степени соответствия биометрических персональных данных, имеющихся в ЕБС, биометрическим персональным данным, предоставленным клиентом, финансовой организации в обязательном порядке сообщается о том, что указанные биометрические персональные данные были размещены в ЕБС физическим лицом самостоятельно.

От наличия указанного признака будет зависеть круг операций, которые гражданин будет вправе осуществлять в финансовой организации с использованием саморазмещенного биометрического шаблона с учетом риск-аппетита конкретной финансовой организации.

А также предлагается в Проекте прямо предусмотреть право финансовых организаций при осуществлении дистанционного обслуживания клиента и при возникновении сомнений относительно достоверности биометрических персональных данных, размещенных физическими лицами самостоятельно, на обращение к оператору ЕБС с целью проверке достоверности биометрических персональных данных такого физического лица.

2.Предусмотренные в пункте 13 Порядка случаи использования биометрических данных, размещенных в ЕБС физическими лицами самостоятельно, фактически предоставляют финансовым организациям возможность провести только аутентификацию клиента при совершении операции, что не вполне соответствует потребностям банков в расширении возможностей удаленной идентификации клиентов.

В этой связи НСФР считает необходимым дополнить Порядок возможностью использования биометрических персональных данных, самостоятельно размещенных гражданами в ЕБС, в целях идентификации граждан всеми организациями, осуществляющими операции с денежными средствами и иным имуществом, в соответствии с Федеральным законом от 7 августа 2001 г. № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (далее – Федеральный закон № 115-ФЗ).

Так, в настоящее время в соответствии с Федеральным законом № 115-ФЗ финансовые организации могут без ограничений использовать биометрические персональные данные, размещенные в ЕБС, для целей идентификации клиента. Более того, в соответствии с пунктом 5.8-1 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ банки с универсальной лицензией с 01.09.2022 будут нести обязанность по внедрению функционала идентификации клиента через ЕБС в своих системах дистанционного банковского обслуживания и предоставления через такие каналы возможности открытия счетов, вкладов и получения кредитов.

По мнению участников финансового рынка, сохранение проектируемого запрета на использование части биометрических персональных данных, размещенных в ЕБС, для идентификации клиента будет в значительной степени ограничивать граждан в получении дистанционных финансовых услуг.

В этой связи предлагается дополнить перечень возможных случаев использования биометрических персональных данных, размещенных в ЕБС физическими лицами (пункт 13 Порядка), следующим подпунктом:

 «осуществление процедуры идентификации в порядке, предусмотренном пунктом 5.8 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ».

3.Согласно пункту 3 Порядка размещение биометрических персональных данных в ЕБС осуществляется при наличии учетной записи физического лица в ЕСИА при условии, что личность указанного в такой записи лица ранее подтверждена при личной явке.

Поскольку в данной норме не указан субъект, в котором состоялась личная явка лица при подтверждении его учетной записи в ЕСИА, возникает вопрос, распространяется ли данное условие на случаи подтверждения учетной записи в ЕСИА с использованием систем дистанционного банковского обслуживания (онлайн-банк). В указанном случае личная явка клиента осуществляется не непосредственно при подтверждении учетной записи лица в ЕСИА, а ранее – при принятии лица на обслуживание в банке, поскольку согласно требованиям Федерального закона № 115-ФЗ для открытия счета физическому лицу в банке по общем правилу требуется личная явка.

Учитывая изложенное, в целях исключения указанного неоднозначного толкования пункта 3 Порядка предлагается изложить его в следующей редакции:

«3. Размещение биометрических персональных данных в единой биометрической системе осуществляется при наличии учетной записи физического лица в федеральной государственной информационной системе «Единая система идентификации и аутентификации в инфраструктуре, обеспечивающей информационно-технологическое взаимодействие информационных систем, используемых для предоставления государственных и муниципальных услуг в электронной форме» (далее – единая система идентификации и аутентификации) и при условии, что личность указанного в такой записи лица ранее подтверждена органами, организациями, банками или иными участниками информационного взаимодействия при личной явке».

Ознакомиться с полным текстом заключения можно по ссылке: Текст заключения

ИСТОЧНИК

11.02.2022 года на сайте Федеральной службы по финансовому мониторингу было опубликовано  информационное сообщение о внесении изменений в Перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму.

Поиск по Перечню организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, доступен на сайте Росфинмониторинга по ссылке http://www.fedsfm.ru/documents/terr-list

ИСТОЧНИК

04 февраля 2022 года Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) опубликовала пятый доклад о взаимной оценке в сфере противодействия отмыванию доходов и финансированию терроризма (ПОД/ФТ) от декабря 2021 года в Хорватии.

В отчете кратко изложены меры ПОД/ФТ, принятые Хорватией после посещения FATF юрисдикции в мае 2021 года. В ходе проверки был проанализирован уровень исполнения Рекомендаций FATF и уровень эффективности системы ПОД/ФТ юрисдикции и даны рекомендации по улучшению данной системы.

Юрисдикция является членом одной из восьми региональных групп по типу ФАТФ, а именно ассоциированным членом Комитета экспертов Совета Европы по оценке мер борьбы с отмыванием денег (Committee of Experts on the Evaluation of Anti-Money Laundering Measures and the Financing of Terrorism - MONEYVAL) и находятся под ее усиленным контролем.  

Ознакомиться с полным текстом документа можно по ссылке: доклад

С 13 января 2022 г. вступило в силу Постановление Правительства РФ от 14.07.2021 года № 1188 "Об утверждении требований к правилам внутреннего контроля, разрабатываемым адвокатами, нотариусами, лицами, осуществляющими предпринимательскую деятельность в сфере оказания юридических или бухгалтерских услуг, аудиторскими организациями и индивидуальными аудиторами" (далее – Постановление №1188).

Напоминаем, что не позднее 13 февраля 2022 года аудиторские организации, индивидуальные аудиторы, адвокаты, нотариусы и лица, осуществляющие предпринимательскую деятельность в сфере оказания юридических или бухгалтерских услуг, должны привести свои правила внутреннего контроля (далее – ПВК) в соответствие с новыми требованиями к ним.

Постановление №1188 определяет требования, предъявляемые при разработке адвокатами, нотариусами и лицами, осуществляющими предпринимательскую деятельность в сфере оказания юридических или бухгалтерских услуг, указанными в статье 7.1 Федерального закона от 07.08.2001 года № 115-ФЗ “О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма” (далее – Федеральный закон 115-ФЗ), правил внутреннего контроля в целях предотвращения легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, финансирования терроризма и финансирования распространения оружия массового уничтожения (далее – ПВК). Вышеуказанные субъекты разрабатывают и реализуют ПВК в случае осуществления операций в денежными средствами или иным имуществом, установленных пунктом 1 статьи 7.1 Федерального закона 115-ФЗ.

В случае подготовки или осуществления аудиторскими организациями и индивидуальными аудиторами от имени или по поручению своего клиента операций с денежными средствами или иным имуществом, указанных в пункте 1 статьи 7.1  Федерального закона 115-ФЗ, данные субъекты утверждают единые ПВК с отражением в них особенностей осуществления внутреннего контроля для каждого вида осуществляемой деятельности.

Изменения, вносимые в ПВК, оформляются в виде новой редакции ПВК и должны содержать девять обязательных программ:

программу, определяющую организационные основы внутреннего контроля;

программу идентификации клиентов, представителей клиентов и (или) выгодоприобретателей, а также бенефициарных владельцев;

программу изучения клиента;

программу оценки рисков и управления рисками легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма (далее – ОД/ФТ) (ранее – программа оценки степени (уровня) риска совершения клиентом операций, связанных с ОД/ФТ);

программу выявления сделок и финансовых операций, имеющих признаки связи с ОД/ФТ, и представления сведений о них в Росфинмониторинг (ранее – программа выявления операций (сделок), подлежащих обязательному контролю, и операций (сделок), имеющих признаки связи с ОД/ФТ);

программу, регламентирующая порядок применения мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества. Если аудиторская организация, индивидуальный аудитор не готовят и не осуществляют от имени или по поручению своего клиента операции, указанные в пункте 1 статьи 7.1 Федерального закона от 7 августа 2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», то они не включают такую программу в ПВК;

программу подготовки и обучения кадров в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ;

программу проверки системы внутреннего контроля;

программу хранения информации и документов, полученных в результате реализации обязанностей по ПОД/ФТ/ФРОМУ.

Изменения коснулись также правил оформления и хранения ПВК. Субъекты, указанные в статье 7.1 Федерального закона 115-ФЗ, вправе оформлять ПВК на бумажном носителе или в виде электронного документа, подписанного усиленной квалифицированной электронной подписью адвоката, нотариуса, руководителя организации, оказывающей юридические или бухгалтерские услуги, индивидуального предпринимателя, оказывающего юридические или бухгалтерские услуги, руководителя аудиторской организации, индивидуального аудитора. До 13.01.2022 г. ПВК оформлялись на бумажном носителе. ПВК, оформленные на бумажном носителе, можно хранить и в виде электронного образа документа.

Ознакомиться с услугой разработки ПВК компанией СКРИН Вы можете, перейдя по ссылке СКРИН/ПВК

Целью государственного регулирования деятельности по организации оборота цифровых валют является формирование легального рынка также обеспечит возможность защиты прав физических и юридических лиц, контроля операций за счет их проведения с соблюдением требований противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (далее – ПОД/ФТ) и будет способствовать появлению новых участников экономической деятельности, уплачивающих налоги и страховые взносы, что соответственно приведет к увеличению доходов бюджета.

Внесение изменений в законодательство, предусматривающих введение новых субъектов регулирования, по аналогии с регулированием "цифровых финансовых активов" - организатор системы обмена цифровых валют, информационная система организаторов системы обмена цифровых валют, оператор обмена цифровых валют.  

К организатору системы обмена цифровых валют предъявляются следующие требования:

а) банк с универсальной лицензией, имеющий право осуществлять операции открытия и ведения банковских счетов физических и юридических лиц, предоставлять электронные средства платежа, в том числе корпоративные электронные средства платежа (определяются правила выдачи, продления и отзыва лицензий, формируется список нарушений, в соответствии с которым лицензия может быть приостановлена, отозвана или ликвидирована);  

б) наличие информационной системы и программного обеспечения, позволяющих обеспечить реализацию предусмотренного функционала (для мониторинга криптовалютных транзакций может использоваться цифровой сервис "Прозрачный блокчейн" - имеется в распоряжении у Росфинмониторинга. В этом случае соблюдается и требование использования отечественных программных продуктов в рамках импортозамещения. Применение иностранных сервисов со схожим функционалом невозможно, так как в них сохраняются запросы, сформированные пользователями).

Сервис "Прозрачный блокчейн" позволяет:

определять параметры "нормальных", подозрительных и высокорисковых транзакций;

прослеживать цепочки перемещения цифровых финансовых активов;

создавать базу данных криптовалютных кошельков, связанных с осуществлением противоправной деятельности и финансированием терроризма;

создавать механизмы мониторинга поведения участников криптовалютного рынка с целью их идентификации, составления профилей участников и оценки их роли в экономической деятельности, а также выявления вероятности их участия в противоправной деятельности;

идентифицировать и классифицировать участников криптовалютных операций с использованием данных из открытых источников сети Интернет, социальных сетей и Даркнет ("скрытая сеть" - сегмент интернета, который скрыт из общего доступа, соединение устанавливается между доверенными пирами (участниками) в зашифрованном виде, с использованием нестандартных портов и протоколов);

создавать модели (типологии) связей между криптовалютными транзакциями и противоправной, в том числе террористической деятельностью, учитывая возможности конвертации криптовалюты в "фиатные" деньги (эмитируемые государством денежные средства);

сканировать сети Интернет и Даркнет для выявления кошельков, связанных с подозрительной деятельностью для целей ПОД/ФТ/ФРОМУ (противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения); выявлять провайдеров услуг виртуальных активов, через которые происходит легализация и сокрытие средств, полученных преступным путем.

в) внесение в Реестр организаторов системы обмена цифровых валют;

г) наличие правил работы системы обмена цифровых валют, согласованных с уполномоченным органом.

К операторам системы обмена цифровых валют предъявляются следующие требования:

а) российское юридическое лицо;

б) относится к организациям, осуществляющим операции с денежными средствами в соответствии с требованиями Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма";

в) соответствующий размер уставных капиталов для операторов обмена цифровой валюты, обладающих как универсальными, так и базовыми правами;

г) регистрация в Реестре операторов обмена цифровых валют с указанием вида оператора обмена цифровых валют;

д) наличие требований к системам безопасности для операторов обмена цифровых валют, обладающих универсальными правами;

е) наличие правил обмена цифровых валют, согласованных с уполномоченным органом;

ж) наличие счета/электронного кошелька, открытого у организатора системы обмена цифровых валют;

з) наличие технической интеграции с системой оборота цифровых валют.

В связи с введением нового регулирования потребуется внесение изменений в нормативно-правовые акты РФ, в том числе в законопроект "О внесении изменений в статью 7.1 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", который предусматривает обязанность субъектов ПОД/ФТ направлять в Росфинмониторинг информацию об операциях с цифровыми валютами.

Ознакомиться с полным текстом документа можно по ссылке: концепция оборота цифровых валют

31 января 2022 года Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) опубликовала пятый доклад о взаимной оценке в сфере противодействия отмыванию доходов и финансированию терроризма (ПОД/ФТ) от января 2022 года на Кубе.

В отчете изложены меры ПОД/ФТ, принятые Кубой после посещения ФАТФ юрисдикции в 2015 году.

Юрисдикция является членом одной из восьми региональных групп по типу ФАТФ, а именно ассоциированным членом Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег в Латинской Америке (Financial Action Task Force of Latin America - GAFILAT) и находятся под ее усиленным контролем.  

Рекомендация 7 (целевые финансовые санкции, относящиеся к распространению ОМУ) была переоценена с уровня значительной степени соответствия до полного соответствия требованиям ФАТФ.

В настоящий момент из 40 рекомендаций ФАТФ юрисдикция имеет 19 рекомендаций с уровнем полного соответствия, 19 рекомендаций с уровнем значительной степени соответствия и 2  рекомендации с уровнем частичного соответствия требованиям.

Ознакомиться с полным текстом документа можно по ссылке: доклад

09 февраля 2022 года Федеральная служба по финансовому мониторингу в дополнение к информационному письму Росфинмониторинга от 10.02.2016 № 63 «О применении организациями и индивидуальными предпринимателями, осуществляющими скупку, куплю-продажу драгоценных металлов, драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий, отдельных норм законодательства в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – Информационное письмо Росфинмониторинга № 63) опубликовала информационное письмо №65 «О представлении организациями и индивидуальными предпринимателями, осуществляющими скупку, куплю-продажу драгоценных металлов, драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий, сообщений в Росфинмониторинг об операциях, подлежащих контролю» (далее  - Информационное письмо №65).

Информационное письмо №65 содержит разъяснения по вопросам формирования и представления формализованных электронных сообщений (далее  - ФЭС):

1. Как правильно сформировать сообщение об операции купли-продажи драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий?
2. Как правильно сформировать сообщение об операции скупки драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий?
3. Возможно ли представление в рамках одного сообщения сведений о нескольких партиях товара, отгруженных в один день/сведений о нескольких платежах, поступивших в один день, если стоимость передаваемого имущества по отдельным товарным накладным/сумма по каждому отдельному платежному документу как меньше, так и больше порогового значения? 
4. Следует ли представлять в Росфинмониторинг сведения о возврате ранее отгруженных в рамках договора купли-продажи драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий?

С 09 февраля 2022 года пункты 9, 12, 16 и 21 Информационного письма Росфинмониторинга № 63 не применяются.

Пункты 24 и 28 Информационного письма Росфинмониторинга № 63 применяются с учетом положений пункта 1 Информационного письма №65.

Ознакомиться с полным текстом документа можно по ссылке: Информационное письмо №65

08 февраля 2022 года Федеральной службой по финансовому мониторингу был разработан проект федерального закона "О внесении изменений в Федеральный закон "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" и отдельные законодательные акты Российской Федерации", который опубликован на Федеральном портале проектов нормативных правовых актов (далее – Проект).

В Пояснительной записке к Проекту указано, что основная направленность законопроекта – внесение изменений ‎в законодательство Российской Федерации в целях обеспечения его соответствия, а также практики его применения международным стандартам ‎в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (далее – ПОД/ФТ) (Рекомендациям 6  (целевые финансовые санкции, относящиеся к терроризму и финансированию терроризма) и 7 (целевые финансовые санкции, относящиеся к распространению ОМУ) Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ). Кроме того, Проектом устраняются отдельные недостатки в законодательстве о ПОД/ФТ, выявленные по результатам мониторинга его правоприменения.

Действующая редакция Федерального закона от 7 августа 2001 г. ‎№ 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее – Федеральный закон № 115-ФЗ) возлагает на организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, индивидуальных предпринимателей, адвокатов, нотариусов, доверительных собственников (управляющих) иностранной структуры без образования юридического лица ‎и лиц, осуществляющих предпринимательскую деятельность в сфере оказания юридических или бухгалтерских услуг (далее – финансовые организации), обязанность применения мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества лиц, включенных в перечни организаций ‎и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, ‎к распространению оружия массового уничтожения незамедлительно, но не позднее одного рабочего дня со дня размещения в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет" на официальном сайте Росфинмониторинга информации о включении организации или физического лица в названные перечни.

С учетом текущей процедуры формирования Росфинмониторингом вышеобозначенных перечней организаций и физических лиц в части, касающейся решений Совета Безопасности ООН или органов, специально созданных решениями Совета Безопасности ООН (далее – решения Совета Безопасности ООН), по вопросам противодействия терроризму ‎или распространению оружия массового уничтожения (занимает до двух календарных дней), и времени применения мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества (один рабочий день) общее время замораживания (блокирования) с момента принятия соответствующего решения Совета Безопасности ООН составляет до трех календарных дней, а в случае совпадения с выходными и праздничными днями – более трех календарных дней.

В свою очередь, согласно Рекомендациям 6 и 7 ФАТФ целевые финансовые санкции во исполнение решений Совета Безопасности ООН, относящиеся к предупреждению терроризма и распространения оружия массового уничтожения, должны применяться безотлагательно, что в ходе оценки выполнения государствами названных стандартов международными экспертами трактуется, как не позднее 24 часов.

Достижение обозначенного срока применения финансовыми организациями мер по замораживанию (блокированию) денежных средств ‎или иного имущества в рамках предусмотренных действующими нормативными правовыми актами подходов, в том числе ‎и в случае их оптимизации, не представляется возможным.

В этой связи, Проектом предлагается закрепить механизм "прямого действия" решений Совета Безопасности ООН. ‎ При этом, согласно Проекту меры по замораживанию (блокированию), определенные решениями Совета Безопасности ООН, финансовыми организациями должны будут применяться незамедлительно, но не позднее 20 часов с момента получения уведомления уполномоченного органа (Росфинмониторинга) о принятии Советом Безопасности ООН решений по вопросам предупреждения терроризма ‎и распространения оружия массового уничтожения. При этом, названное уведомление Росфинмониторинг будет направлять всем финансовым организациям в срок до 4 часов с момента непосредственного размещения решений Совета Безопасности ООН в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет" на его официальном сайте, одновременно информируя о лицах, в отношении которых такие решения были приняты (отменены).

В целях повышения эффективности анализа, проводимого Росфинмониторингом, Проект предусматривает возложение ‎на адвокатов, нотариусов, доверительных собственников (управляющих) иностранной структуры без образования юридического лица и лиц, осуществляющих предпринимательскую деятельность в сфере оказания юридических или бухгалтерских услуг, обязанности по направлению в уполномоченный орган информации о принятых мерах по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества. В настоящее время названные лица наделены полномочиями только на осуществление мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества, и информацию о применении данных мер, в отличие от всех иных субъектов, поименованных в Федеральном законе № 115-ФЗ, в Росфинмониторинг не направляют.

Предлагается установить отложенный срок (с 1 декабря 2022 года) вступления в силу предлагаемых Проектом изменений ‎с целью обеспечения принятия необходимых для их реализации подзаконных нормативных правовых актов, подготовки органов и организаций ‎к исполнению измененных обязанностей.

Ссылка на источник

31 января 2022 года Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) опубликовала шестой доклад о взаимной оценке в сфере противодействия отмыванию доходов и финансированию терроризма (ПОД/ФТ) от января 2022 года в Колумбии.

В отчете изложены меры ПОД/ФТ, принятые Колумбией после посещения ФАТФ юрисдикции в 2018 году.

Юрисдикция является членом одной из восьми региональных групп по типу ФАТФ, а именно ассоциированным членом Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег в Латинской Америке (Financial Action Task Force of Latin America - GAFILAT) и находятся под ее усиленным контролем.  

Рекомендации 13 (банки-корреспонденты), 16 (электронные переводы средств), 19 (страны с более высоким риском), 33 (статистика) и 34 (руководящие принципы и обратная связь) были переоценены с уровня частичного соответствия до полного соответствия требованиям ФАТФ.

В настоящий момент из 40 рекомендаций ФАТФ юрисдикция имеет 13 рекомендаций с уровнем полного соответствия, 17 рекомендаций с уровнем значительной степени соответствия и 10  рекомендаций с уровнем частичного соответствия требованиям.

Ознакомиться с полным текстом документа можно по ссылке: доклад

03 февраля 2022 года на официальном сайте Банка России опубликованы Правила составления кредитными организациями в электронной форме сведений и информации, предусмотренных статьями 7, 7.5 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», предусмотренные Указанием Банка России от 17 октября 2018 года № 4936-У (далее  - Правила №4936-У).

В частности изменения вносятся в структуру наименования формализованных электронных сообщений (далее – ФЭС):

«09 – для сообщения о совокупности операций и (или) действий клиента, связанных с проведением каких-либо операций, его представителя в рамках обслуживания клиента, в отношении которых у работников кредитной организации на основании реализации правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения возникают подозрения, что данные операции и (или) действия осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, включая имеющуюся у кредитной организации (филиала кредитной организации) информацию о бенефициарном владельце (далее – сообщение о подозрительной деятельности);

05 – для сообщения о фактах воспрепятствования со стороны государства (территории), в котором (на которой) расположены филиалы и представительства, а также дочерние организации кредитной организации, реализации такими филиалами, представительствами и дочерними организациями Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – Федеральный закон №115-ФЗ) либо его отдельных положений (далее – сообщение о фактах воспрепятствования реализации Федерального закона № 115-ФЗ);

01 – для сообщения:

- о случаях отказа от заключения договора банковского счета (вклада) по основаниям, указанным в пункте 5.2 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ;

- об устранении основания, указанного в абзаце втором пункта 5.2 статьи 7 Федерального закона 115-ФЗ, в соответствии с которым кредитной организацией (филиалом кредитной организации) ранее было принято решение об отказе от заключения договора банковского счета (вклада), в том числе в связи с принятым решением межведомственной комиссии, созданной при Банке России в соответствии с Федеральным законом № 115-ФЗ об отсутствии основания, в соответствии с которым кредитной организацией (филиалом кредитной организации) ранее было принято решение об отказе от заключения договора банковского счета (вклада);

- о случае отмены судом ранее принятого кредитной организацией (филиалом кредитной организации) решения об отказе от заключения договора банковского счета (вклада);

11 – для сообщения:

- о случаях расторжения договора банковского счета (вклада) с клиентом по инициативе кредитной организации (филиала кредитной организации) по основаниям, указанным в пункте 5.2 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ;

- об отсутствии оснований для расторжения договора банковского счета (вклада), если договор банковского счета (вклада) был расторгнут кредитной организацией (филиалом кредитной организации) в соответствии с абзацем третьим пункта 5.2 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ в связи с решением об отказе от проведения операции, в отношении которого впоследствии было устранено основание его принятия, либо межведомственной комиссией принято решение об отсутствии основания, в соответствии с которым кредитной организацией (филиалом кредитной организации) ранее было принято решение об отказе от проведения операции, либо судом принято решение об отмене ранее принятого кредитной организацией (филиалом кредитной организации) решения об отказе от проведения операции;

- о случае отмены судом ранее принятого кредитной организацией (филиалом кредитной организации) решения о расторжении договора банковского счета (вклада) с клиентом по инициативе кредитной организации (филиала кредитной организации) по основаниям, указанным в пункте 5.2 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ;

02 – для сообщения:

- о случаях отказа от совершения операции по основаниям, указанным в пункте 11 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ (далее – отказ от проведения операции);

- об устранении указанного в пункте 11 статьи 7 Федерального закона
№ 115-ФЗ основания, в соответствии с которым кредитной организацией (филиалом кредитной организацией) ранее было принято решение об отказе от проведения операции, в том числе в связи с принятым решением межведомственной комиссии об отсутствии основания, в соответствии с которым кредитной организацией (филиалом кредитной организации) ранее было принято решение об отказе от проведения операции;

- об отмене судом ранее принятого кредитной организацией (филиалом кредитной организации) решения об отказе от проведения операции».

Изменения, внесенные в Правила составления кредитными организациями в электронной форме сведений и информации, предусмотренных статьями 7, 7.5 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», применяются
с 1 апреля 2022 года.

Ознакомиться с полным текстом документа можно по ссылке: Правила №4936-У

08.02.2022 года на сайте Федеральной службы по финансовому мониторингу было опубликовано  информационное сообщение о внесении изменений в Перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму.

Поиск по Перечню организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, доступен на сайте Росфинмониторинга по ссылке http://www.fedsfm.ru/documents/terr-list

ИСТОЧНИК

Советом Федеральной палаты адвокатов РФ одобрен для использования адвокатами в качестве образца проект "Правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма, финансированию распространения оружия массового уничтожения" (утв. решением Совета Федеральной палаты адвокатов от 25.01.2022, протокол N 7).

Адвокаты самостоятельно разрабатывают и реализуют правила во исполнение Постановления Правительства РФ от 14 июля 2021 года N 1188 "Об утверждении требований к правилам внутреннего контроля, разрабатываемым адвокатами, нотариусами, лицами, осуществляющими предпринимательскую деятельность в сфере оказания юридических или бухгалтерских услуг, аудиторскими организациями и индивидуальными аудиторами".

Напоминаем, что не позднее 13 февраля 2022 года аудиторские организации, индивидуальные аудиторы, адвокаты, нотариусы и лица, осуществляющие предпринимательскую деятельность в сфере оказания юридических или бухгалтерских услуг, должны привести свои правила внутреннего контроля (далее – ПВК) в соответствие с новыми требованиями к ним.

В дальнейшем адвокаты самостоятельно вносят изменения в разработанные ими ПВК в случаях и порядке, установленных законодательством о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения.

 Полный текст образца проекта ПВК доступен по ссылке: ПВК для адвокатов

Ознакомиться с услугой разработки ПВК компанией СКРИН Вы можете, перейдя по ссылке СКРИН/ПВК

28 января 2022 года Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) опубликовала второй доклад о взаимной оценке в сфере противодействия отмыванию доходов и финансированию терроризма (ПОД/ФТ) от ноября 2021 года в Чехии.

В отчете изложены меры ПОД/ФТ, принятые Чехией после посещения ФАТФ юрисдикции в 2019 году.

Юрисдикция является членом одной из восьми региональных групп по типу ФАТФ, а именно ассоциированным членом Комитета экспертов Совета Европы по оценке мер борьбы с отмыванием денег (Committee of Experts on the Evaluation of Anti-Money Laundering Measures and the Financing of Terrorism - MONEYVAL) и находятся под ее усиленным контролем.  

Рекомендации 8 (некоммерческие организации), 20 (сообщения о подозрительных операциях), 22 (установленные нефинансовые предприятия и профессии, УНФПП  – надлежащая работа с клиентом), 23 (установленные нефинансовые предприятия и профессии, УНФПП  – иные меры) и 35 (санкции) были переоценены с уровня частичного соответствия до уровня значительной степени соответствия требованиям ФАТФ. Рекомендация 21 (разглашение и конфиденциальность) была переоценены с уровня частичного соответствия до полного соответствия требованиям ФАТФ.

В настоящий момент из 40 рекомендаций ФАТФ юрисдикция имеет 6 рекомендаций с уровнем полного соответствия, 29 рекомендаций с уровнем значительной степени соответствия и 5 рекомендаций с уровнем частичного соответствия требованиям.

Ознакомиться с полным текстом документа можно по ссылке: доклад

04 февраля 2022 года на официальном интернет-портале правовой информации опубликован документ - Приказ Федеральной службы по финансовому мониторингу от 24.12.2021 № 292 "Об утверждении форм уведомлений о включении организаций и физических лиц в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к распространению оружия массового уничтожения, и уведомления об исключении организаций и физических лиц из указанных перечней" (далее – Приказ №292). Приказ №292 зарегистрирован в Минюсте России 03.02.2022 № 67142.

Приказом №292 утверждены:

1. Формы уведомлений о включении организаций и физических лиц в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму;
2. Формы уведомлений о включении организаций и физических лиц в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к распространению оружия массового уничтожения;
3. Формы уведомлений об исключении организаций и физических лиц из перечня организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, и перечня организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к распространению оружия массового уничтожения.

Ознакомиться с полным текстом документа можно по ссылке: Приказ №292

1 июля 2021 г. был принят Федеральный закон № 236-ФЗ «О деятельности иностранных лиц в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» на территории Российской Федерации» (далее - Федеральный закон № 236-ФЗ), согласно которому иностранные интернет-компании с суточной аудиторией свыше 500 тыс. пользователей должны будут открыть свои уполномоченные представительства на территории РФ.

Кроме требования об учреждении с 1 января 2022 года филиала/представительства/российского юридического лица на иностранных лиц Федеральным законом № 236-ФЗ возлагается целый ряд обязанностей. Так, они должны разместить на своем сайте электронную форму обратной связи с российскими пользователями, зарегистрировать личный кабинет на сайте Роскомнадзора для взаимодействия с органами власти, установить на информационном ресурсе рекомендованный счетчик посещаемости (перечень рекомендованных счетчиков посещаемости определен Роскомнадзором и размещен на главной странице сайта 236-fz.rkn.gov.ru), также иностранные лица обязаны ограничивать доступ к информации, нарушающей российское законодательство.

По состоянию на 4 февраля 2022 года личный кабинет на сайте Роскомнадзора зарегистрировали следующие иностранные ИТ-компании:

• Apple Distribution International Ltd.
• Twitter, Inc.
• TikTok Pte. Ltd.
• Likeme Pte. ltd.
• Viber Media S.à r.l.
• Spotify AB.

С более подробной информацией можно ознакомиться по ссылке: https://rkn.gov.ru/news/rsoc/news74060.htm

28 января 2022 года Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) опубликовала второй доклад о взаимной оценке в сфере противодействия отмыванию доходов и финансированию терроризма (ПОД/ФТ) от ноября 2021 года в Литве.

В отчете изложены меры ПОД/ФТ, принятые Литвой после посещения ФАТФ юрисдикции в 2020 году.

Юрисдикция является членом одной из восьми региональных групп по типу ФАТФ, а именно ассоциированным членом Комитета экспертов Совета Европы по оценке мер борьбы с отмыванием денег (Committee of Experts on the Evaluation of Anti-Money Laundering Measures and the Financing of Terrorism - MONEYVAL) и находятся под ее усиленным контролем.  

Рекомендация 26 (регулирование и надзор за финансовыми учреждениями) была переоценена с уровня частичного соответствия до уровня значительной степени соответствия требованиям ФАТФ.

В настоящий момент из 40 рекомендаций ФАТФ юрисдикция имеет 14 рекомендаций с уровнем полного соответствия, 21 рекомендации с уровнем значительной степени соответствия и 5 рекомендаций с уровнем частичного соответствия требованиям.

Ознакомиться с полным текстом документа можно по ссылке: доклад

04 февраля 2022 года Федеральной службой по финансовому мониторингу был разработан проект «О внесении изменений в постановление Правительства Российской Федерации от 29 мая 2014 г. № 492 «О квалификационных требованиях к специальным должностным лицам, ответственным за реализацию правил внутреннего контроля, а также требованиях к подготовке и обучению кадров, идентификации клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма и признании утратившими силу некоторых актов Правительства Российской Федерации», который опубликован на Федеральном портале проектов нормативных правовых актов (далее – Проект, Постановление).

В Пояснительной записке к Проекту указано, что документ разработан в связи с принятием Федерального закона от 21 декабря 2021 г. № 423-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации» (далее – Федеральный закон № 423-ФЗ). Федеральным законом №423-ФЗ внесены изменения в Федеральный закон от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – Федеральный закон № 115-ФЗ) в части оценки финансовыми организациями степени (уровня) риска совершения клиентами подозрительных операций. В том числе внесены соответствующие терминологические изменения в абзац тринадцатый пункта 2 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ, касающийся требований к идентификации клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев, вступающие в силу с 22 марта 2022 г.

В связи с вышеизложенным Проектом вносятся следующие изменения:

а) в пункте 4 слова «операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма» заменить словами «подозрительных операций»;

б) в пункте 5 слова «в абзаце двенадцатом» заменить словами «в абзаце тринадцатом».

Постановление вступает в силу со дня его официального опубликования, за исключением подпункта «а» пункта 1 настоящего постановления, который вступает в силу с 22 марта 2022 г.

Ссылка на источник

04.02.2022 года на сайте Федеральной службы по финансовому мониторингу было опубликовано  информационное сообщение о внесении изменений в Перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму.

Поиск по Перечню организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, доступен на сайте Росфинмониторинга по ссылке http://www.fedsfm.ru/documents/terr-list

ИСТОЧНИК

28 января 2022 года Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) опубликовала третий доклад о взаимной оценке в сфере противодействия отмыванию доходов и финансированию терроризма (ПОД/ФТ) от ноября 2021 года в Андорре.

В отчете изложены меры ПОД/ФТ, принятые Андоррой после посещения ФАТФ юрисдикции в 2017 году.

Юрисдикция является членом одной из восьми региональных групп по типу ФАТФ, а именно ассоциированным членом Комитета экспертов Совета Европы по оценке мер борьбы с отмыванием денег (Committee of Experts on the Evaluation of Anti-Money Laundering Measures and the Financing of Terrorism - MONEYVAL) и находятся под ее усиленным контролем.  

В отчете также рассматривается выполнение страной новых международных требований к поставщикам услуг виртуальных активов, установленных в пересмотренной Рекомендации 15 (новые технологи). В результате рекомендация 8 (некоммерческие организации) пересмотрела с уровня частичного соответствия до уровня значительной степени соответствия и рекомендация 15 была переоценена с уровня полного соответствия до уровня частичного соответствия требованиям ФАТФ.

В настоящий момент из 40 рекомендаций ФАТФ юрисдикция имеет 9 рекомендаций с уровнем полного соответствия, 28 рекомендации с уровнем значительной степени соответствия и 3 рекомендации с уровнем частичного соответствия требованиям.

Ознакомиться с полным текстом документа можно по ссылке: доклад

Постановлением Правительства РФ от 01.02.2022 N 75 "О внесении изменений в Постановление Правительства Российской Федерации от 27 января 2014 г. N 58" (далее – Постановление №75) актуализирован порядок постановки на учет в Росфинмониторинге организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, и ИП, в сфере деятельности которых отсутствуют надзорные органы.

Порядок приведен в соответствие с Федеральным законом от 11.06.2021 N 165-ФЗ "О внесении изменений в Федеральный закон "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" в части замены слов "надзорные органы" словами "контрольные (надзорные) органы".

Постановление № 75 вступает в силу со дня его официального опубликования.

Ознакомиться с полным текстом документа можно по ссылке: Постановление Правительства РФ от 01.02.2022 N 75

Росфинмониторинг разработал проект федерального закона «О внесении изменения в Положение о предоставлении информации и документов Федеральной службе по финансовому мониторингу органами государственной власти Российской Федерации, Пенсионным фондом Российской Федерации, Фондом социального страхования Российской Федерации, Федеральным фондом обязательного медицинского страхования, государственными корпорациями и иными организациями, созданными Российской Федерацией на основании федеральных законов, организациями, созданными для выполнения задач, поставленных перед федеральными государственными органами, акционерным обществом «Российский экспортный центр», органами государственной власти субъектов Российской Федерации и органами местного самоуправления, утвержденного постановлением Правительства Российской Федерации от 8 июля 2014 г. № 630», который опубликован на Федеральном портале проектов нормативных правовых актов (далее – Проект, Постановление). Основанием для разработки Проекта послужил Федеральный закон от 28.06.2021 № 233-ФЗ «О внесении изменений в Федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – Федеральный закон № 233-ФЗ).

Согласно Федерального закона № 233-ФЗ на доверительных собственников (управляющих) иностранной структуры без образования юридического лица возлагается обязанность уведомлять уполномоченный орган при наличии оснований полагать, что сделки или финансовые операции осуществляются или| могут быть осуществлены в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма.

В Пояснительной записке к Проекту указано, что в Постановление вносится корреспондирующее изменение, предусматривающее возможность направления Росфинмониторингом запросов в органы государственной власти для проверки поступающей информации не только от организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, адвокатов, нотариусов, но и от доверительных собственников (управляющих) иностранной структуры без образования юридического лица.

Ссылка на Проект

28 января 2022 года Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) опубликовала первый доклад о взаимной оценке в сфере противодействия отмыванию доходов и финансированию терроризма (ПОД/ФТ) от ноября 2021 года в Гибралтаре.

В отчете изложены меры ПОД/ФТ, принятые Гибралтаром после посещения ФАТФ юрисдикции в 2019 году.

Юрисдикция является членом одной из восьми региональных групп по типу ФАТФ, а именно ассоциированным членом Комитета экспертов Совета Европы по оценке мер борьбы с отмыванием денег (Committee of Experts on the Evaluation of Anti-Money Laundering Measures and the Financing of Terrorism - MONEYVAL) и находятся под ее усиленным контролем.  

Рекомендации 1 (оценка рисков и применение риск-ориентированного подхода),  11 (хранение данных), 12 (публичные должностные лица), 13 (банки-корреспонденты), 22 (установленные нефинансовые предприятия и профессии, УНФПП  – надлежащая работа с клиентом), 25 (прозрачность и бенефициарные владельцы юридических образований), 26 (регулирование и надзор за финансовыми учреждениями) и 28 (регулирование и надзор за УНФПП) были переоценены с уровня частичного соответствия до полного соответствия требованиям ФАТФ.

В отчете также рассматривается выполнение страной новых международных требований к поставщикам услуг виртуальных активов, установленных в пересмотренной Рекомендации 15 (новые технологи). Данная рекомендация была переоценена с уровня значительной степени соответствия до уровня частичного соответствия требованиям ФАТФ.

В настоящий момент из 40 рекомендаций ФАТФ юрисдикция имеет 23 рекомендаций с уровнем полного соответствия, 16 рекомендации с уровнем значительной степени соответствия и 1 рекомендация с уровнем частичного соответствия требованиям.

Ознакомиться с полным текстом документа можно по ссылке: доклад

28 января 2022 года Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) опубликовала четвертый доклад о взаимной оценке в сфере противодействия отмыванию доходов и финансированию терроризма (ПОД/ФТ) от ноября 2021 года в Сербии.

В отчете изложены меры ПОД/ФТ, принятые Сербией после посещения ФАТФ юрисдикции в 2016 году.

Юрисдикция является членом одной из восьми региональных групп по типу ФАТФ, а именно ассоциированным членом Комитета экспертов Совета Европы по оценке мер борьбы с отмыванием денег (Committee of Experts on the Evaluation of Anti-Money Laundering Measures and the Financing of Terrorism - MONEYVAL) и находятся под ее усиленным контролем.  

Рекомендации 22 (установленные нефинансовые предприятия и профессии, УНФПП  – надлежащая работа с клиентом),  23 (установленные нефинансовые предприятия и профессии, УНФПП -  иные меры), 28 (регулирование и надзор за УНФПП) и 40 (иные формы сотрудничества) были переоценены с уровня частичного соответствия до уровня значительной степени соответствия требованиям ФАТФ.

В отчете также рассматривается выполнение страной новых международных требований к поставщикам услуг виртуальных активов, установленных в пересмотренной Рекомендации 15 (новые технологи). Данная рекомендация была переоценена с уровня значительной степени соответствия до уровня частичного соответствия требованиям ФАТФ.

В настоящий момент из 40 рекомендаций ФАТФ юрисдикция имеет 5 рекомендаций с уровнем полного соответствия, 34 рекомендации с уровнем значительной степени соответствия и 1 рекомендация с уровнем частичного соответствия требованиям.

Ознакомиться с полным текстом документа можно по ссылке: доклад.

Федеральная служба по финансовому мониторингу разработала проект изменений в требования к идентификации клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев, в том числе с учетом степени (уровня) риска совершения операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма, утвержденные приказом Федеральной службы по финансовому мониторингу от 22 ноября 2018 г. № 366 (далее – Проект).

Проектом вносятся дополнения в список субъектов, к которым предъявляются требования к идентификации клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев. Список таких субъектов пополняется адвокатами, нотариусами, доверительными собственниками (управляющими) и лицами, оказывающими юридические или бухгалтерские услуги.

К сведениям, подлежащим  установлению при идентификации клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей добавлены сведения о доменном имени, указателе страницы сайта в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет», с использованием которых клиентом – юридическим лицом оказываются услуги (при наличии).

«В случае, если доменное имя сайта, указатель страницы этого сайта содержатся в Едином реестре доменных имен, указателей страниц сайтов в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» и сетевых адресов, позволяющих идентифицировать сайты в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет», содержащие информацию, распространение которой в Российской Федерации запрещено, организация и индивидуальный предприниматель дополнительно делают соответствующую отметку в анкете, включая дату установления таких сведений.».

При изучении сведений о целях финансово-хозяйственной деятельности в отношении юридического лица включены сведения о:

- постановке на учет в Федеральной службе по финансовому мониторингу;

- постановке на специальный учет в Федеральную пробирную палату;

- включении в реестр аудиторов и аудиторских организаций;

- включении в государственный реестр микрофинансовых организаций, ломбардов и др.

Нормативно правовые акты Росфинмониторинга приводятся Проектом в соответствие с положениями актуализированного Федерального закона от 07.08.2001 года № 115-ФЗ “О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма”.

Ознакомиться с полным текстом документа можно по ссылке: Проект_01022022

01.02.2022 года на сайте Федеральной службы по финансовому мониторингу было опубликовано  информационное сообщение о внесении изменений в Перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму.

Поиск по Перечню организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, доступен на сайте Росфинмониторинга по ссылке http://www.fedsfm.ru/documents/terr-list

ИСТОЧНИК

28 января 2022 года Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) опубликовала первый доклад о взаимной оценке в сфере противодействия отмыванию доходов и финансированию терроризма (ПОД/ФТ) от ноября 2021 года в ОАЭ.

В отчете изложены меры ПОД/ФТ, принятые ОАЭ после посещения ФАТФ юрисдикции в 2020 году.

Республика является членом одной из восьми региональных групп по типу ФАТФ, а именно ассоциированным членом Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег на Ближнем Востоке и в Северной Африке (Middle East and North Africa Region, MENAFATF) и находятся под ее усиленным контролем.  

Рекомендации 6 (целевые финансовые санкции, относящиеся к терроризму и ФТ) и 7 (целевые финансовые санкции, относящиеся к распространению ОМУ) были переоценены с уровня частичного соответствия до полного соответствия требованиям ФАТФ, а рекомендация 25 (прозрачность и бенефициарные владельцы юридических образований) до уровня значительной степени соответствия.

Рекомендация 15 (новые технологи) была переоценена с уровня значительной степени соответствия до уровня частичного соответствия требованиям ФАТФ.

В настоящий момент из 40 рекомендаций ФАТФ юрисдикция имеет 13 рекомендаций с уровнем полного соответствия, 23 рекомендации с уровнем значительной степени соответствия и 4 рекомендации с уровнем частичного соответствия требованиям.

Ознакомиться с полным текстом документа можно по ссылке: доклад.

31 января 2022 года Росфинмониторинг сообщает о том, что в связи со сложной эпидемиологической обстановкой прием корреспонденции через экспедицию временно не производится.

Ссылка на источник

28 января 2022 года Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) опубликовала третий доклад о взаимной оценке в сфере противодействия отмыванию доходов и финансированию терроризма (ПОД/ФТ) от ноября 2021 года в Мавритании.

В отчете изложены меры ПОД/ФТ, принятые Мавританией после посещения ФАТФ юрисдикции в 2018 году.

Республика является членом одной из восьми региональных групп по типу ФАТФ, а именно ассоциированным членом Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег на Ближнем Востоке и в Северной Африке (Middle East and North Africa Region, MENAFATF) и находятся под ее усиленным контролем.  

Рекомендации 2 (национальное сотрудничество и координация), 11 (хранение данных) и 16 (электронные переводы средств) были переоценены с уровня частичного соответствия до полного соответствия требованиям ФАТФ.

В настоящий момент из 40 рекомендаций ФАТФ юрисдикция имеет 14 рекомендаций с уровнем полного соответствия, 21 рекомендацию с уровнем значительной степени соответствия и 5 рекомендаций с уровнем частичного соответствия требованиям.

Ознакомиться с полным текстом документа можно по ссылке: доклад.