Федеральным законом от 26.07.2019 № 197-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации» внесены поправки в Федеральный закон от 02.10.2007 № 229-ФЗ «Об исполнительном производстве», а также в Федеральный закон от 27.07.2010 № 193-ФЗ «Об альтернативной процедуре урегулирования споров с участием посредника (процедуре медиации)», в соответствии с которыми медиативные соглашения (далее – соглашения) стали одним из видов исполнительных документов, предъявляемых к принудительному взысканию.

Появилась практика недобросовестного использования участниками хозяйственного оборота нотариально-удостоверенных медиативных соглашений в целях обеспечения транзитного движения и обналичивания денежных средств.

В последнее время Федеральная служба по финансовому мониторингу фиксирует рост объемов сомнительных операций на основании соглашений, и, соответственно, вовлеченности медиаторов в проведение такого рода сомнительных операций, что, безусловно, дискредитирует формирующийся
в России институт альтернативного урегулирования споров.

С учетом выявленной практики Центр медиации при РСПП совместно с Федеральной службой по финансовому мониторингу рекомендуют медиаторам при проведении процедур медиации:

1. Оценивать характер спора, возникшего из правоотношений, и наличие признаков его фиктивности;
2. Оценивать деятельность сторон соглашения на предмет наличия у них признаков технических компаний (фирм-однодневок), а именно:

• непродолжительный период фактической деятельности (менее года),
• наличие записи о недостоверности сведений в ЕГРЮЛ,
• наличие сведений о том, что руководитель, а также участники/учредители стороны спора - юридического лица являются таковыми в значительном количестве иных юридических лиц,
• необъяснимые изменения в структуре корпоративной собственности юридического лица стороны спора,
• неоднократные изменения организационно-правовой структуры юридического лица стороны спора,
• регистрация стороны спора осуществлена по адресу массовой регистрации юридических лиц либо по адресу нахождения здания (помещения), не пригодного для ведения декларируемой юридическим лицом финансово-хозяйственной деятельности,
• отсутствие сведений о деятельности сторон спора в общедоступных источниках информации,
• несоответствие масштабов бизнеса и суммы, а также характера, возникшего из правоотношений спора.

При выявлении такого рода признаков рекомендуется запросить у сторон дополнительные сведения, для более комплексной оценки сути правоотношений, а также отказать в процедуре медиации в случае подтверждения на основе перечисленных признаков противоправности действий сторон. 

Причастность к совершению подозрительных операций, имеющих целью выведение денежных средств в теневой оборот, является основанием для привлечения всех сторон соглашения, в том числе медиаторов, к уголовной ответственности.

Ссылка на информационное сообщение

20 июля 2021 года государствами-членами Евразийского экономического союза подписано «Соглашение об обмене информацией в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма при перемещении наличных денежных средств и (или) денежных инструментов через таможенную границу Евразийского экономического союза (ЕАЭС)» (далее – Соглашение).

Соглашение регулирует взаимодействие и информационный обмен (далее – информационное взаимодействие) между государствами-членами в целях ПОД/ФТ при перемещении через таможенную границу ЕАЭС наличных денежных средств и (или) денежных инструментов. Информационное взаимодействие осуществляется  путем преставления сведений, заявленных физическим лицом при перемещении наличных денежных средств и (или) денежных инструментов в пассажирской таможенной декларации и декларации на товары.

Информационное взаимодействие осуществляется по запросам уполномоченных, правоохранительных и таможенных органов сторон.

Информационное взаимодействие может осуществляться с использованием интегрированной информационной системы ЕАЭС при условии, что указанная информационная система будет обеспечивать меры по защите предоставляемой информации.

Информация, полученная в рамках Соглашения, является конфиденциальной и не может быть использована без письменного согласия представившего такую информацию органа в иных целях, чем те, для которых она запрашивалась и была представлена.

Порядок обмена, условия и меры по защите сведений, составляющих государственную тайну (государственные секреты) государств-членов, определяются отдельными международными договорами, применимыми в отношениях между государствами-членами.

Обмен информацией об административных и уголовных делах, предметом которых являются наличные денежные средства и (или) денежные инструменты, связанные с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, и (или) финансированием терроризма, осуществляется в рамках международных договоров, применимых в отношениях между государствами-членами.

Соглашение вступает в силу по истечении 10 календарных дней с даты получения депозитарием по дипломатическим каналам последнего письменного уведомления о выполнении государствами-членами внутригосударственных процедур, необходимых для вступления Соглашения в силу.

Соглашение является международным договором, заключенным в рамках ЕАЭС, и входит в право ЕАЭС.

Ссылка на Соглашение

20 июля 2021 года государствами-членами Евразийского экономического союза подписан Протокол о внесении изменений в Договор о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма при перемещении наличных денежных средств и (или) денежных инструментов через таможенную границу Таможенного союза от 19 декабря 2011 года" (далее – Протокол).

Юридико-технические правки внесены в Договор о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма при перемещении наличных денежных средств и (или) денежных инструментов через таможенную границу Таможенного союза от 19 декабря 2011 года

В частности, используемые по тексту слова "Сторона" заменены словами "государство-член Евразийского экономического союза" либо "государство-член" в соответствующем падеже, слова "Таможенный союз" заменены словами "Союз", в новой редакции изложены отдельные положения некоторых статей.

Настоящий Протокол вступает в силу с даты получения депозитарием по дипломатическим каналам последнего письменного уведомления о выполнении государствами-членами внутригосударственных процедур, необходимых для его вступления в силу.

Ссылка на Протокол

Еврокомиссия (ЕК) опубликовала проект новых правил борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма — пакет мер предусматривает создание общего для всех стран Евросоюза наднационального регулятора в этой сфере и предполагает ужесточение требований к обращению криптоактивов.

 ЕК представила план запуска нового наднационального регулятора — Управления по борьбе с отмыванием денег (AMLA). По оценке комиссии, около 1% годового ВВП Евросоюза сейчас вовлечено в подозрительную финансовую деятельность. Предполагается, что новая структура будет создана к 2024 году, она будет координировать на уровне ЕС работу национальных властей по применению обновленных общих правил союза и надзорных органов, ответственных за финансовые и нефинансовые организации. Также AMLA будет напрямую контролировать некоторые из наиболее рискованных финансовых учреждений, которые работают в большом количестве государств ЕС или требуют вмешательства для устранения рисков. Для утверждения эти предложения ЕК должны быть одобрены представителями всех стран, а также Европарламентом. Существенно изменится по сравнению с действующим режимом регулирование обращения виртуальных активов, включая криптовалюты. ЕК предлагает устранить зазор в регулировании и распространить контроль в полной мере и на такие активы — запретить в ЕС анонимные электронные кошельки для криптовалют и ввести требование раскрытия полной информации об отправителе и получателе. Эта информация будет предоставляться поставщиками платежных услуг по криптоактивам по всем переводам — точно так же, как это происходит с электронными переводами. Это позволит отследить подозрительные трансакции и при необходимости заблокировать их, поясняет ЕК. Будет облегчен доступ к информации и по традиционным счетам. Существующее законодательство ЕС уже требует создания в странах союза специальных реестров или механизмов для получения информации о банковских счетах и их владельцах. Теперь ЕК предлагает создать трансграничную систему, связывающую эти национальные регистры или механизмы. "Это позволит правоохранительным органам быстро определить, есть ли у подозреваемого банковские счета в других государствах—членах ЕС, и, следовательно, упростит проведение финансовых расследований и возвращение активов в международных делах", — отмечает ЕК.

Помимо этого, Еврокомиссия предлагает создать в ЕС списки третьих стран, аналогичные перечню FATF. Сейчас в этом перечне 22 страны, включая одного члена ЕС — Мальту. При этом Евросоюз сможет включать в эти списки государства, которые не входят в перечень FATF, но представляют угрозу для финансовой системы ЕС. Евросоюз уже составляет черные и серые списки стран — налоговых гаваней и регулярно корректирует их. Наконец, еще одна мера коснется сделок с наличными — для них предлагается установить общий для всех стран ЕС лимит — платежи наличными не должны будут превышать  10 000 евро.

Ссылка на источник https://ec.europa.eu/commission/presscorner/detail/en/IP_21_3690

Участникам рынка драгоценных металлов и драгоценных камней необходимо до 1 сентября 2021 г. зарегистрироваться в специализированной государственной интегрированной информационной системе.

Федеральная пробирная палата просит юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, осуществляющих операции с драгоценными металлами и драгоценными камнями, заблаговременно зарегистрироваться в государственной интегрированной информационной системе в сфере контроля за оборотом драгоценных металлов, драгоценных камней и изделий из них (ГИИС ДМДК), поскольку с 1 сентября 2021 года ведение реестра таких лиц в "бумажном формате" прекращается.

В этой связи осуществлять операции с ДМДК и изделиями из них в соответствии с законодательством РФ смогут только участники рынка, включенные в реестр в ГИИС ДМДК.

Подать заявление о постановке на специальный учет можно в личном кабинете. Заявления будут рассматриваться территориальными органами Федеральной пробирной палаты по месту регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей

Информацию по вопросам подключения можно найти на сайте https://dmdk.ru.

Более подробная информация доступна по ссылке https://www.probpalata.ru/giisdmdk

Росфинмониторинг совместно с Минобрнауки России, Минпросвещения России, образовательными и научными организациями – участниками Международного сетевого института в сфере ПОД/ФТ (МСИ) проводит Международную олимпиаду по финансовой безопасности.

Олимпиада призвана повысить финансово-правовую грамотность молодежи, показать современные тренды в сфере экономической безопасности, новые направления развития науки и технологий в областях финансового мониторинга, научит противостоять рискам и угрозам в финансовой сфере личности, общества и государства.

Более подробная информация на сайте Международной олимпиады по финансовой безопасности.

Ссылка на пресс-релиз

Представители Росфинмониторинга приняли участие в состоявшихся 25 июня – 9 июля 2021 года в дистанционном режиме заседаниях Группы «Эгмонт» – объединения 167 подразделений финансовой разведки (ПФР) мира.

Сотрудники Службы приняли активное участие в обсуждении основных и новых вызовов в сфере отмывания преступных доходов и финансирования терроризма. Среди главных тем, рассмотренных делегациями, следует выделить анализ роли ПФР в процессе возврата активов, своевременное выявление и пресечение т.н. «ландроматов», сотрудничество с регулируемыми провайдерами услуг виртуальных активов (ПУВА) и финтех-компаниями, а также противодействие отмыванию доходов, полученных в результате коррупции, в период пандемии COVID-19.

Представлены результаты проекта «Электронный каталог ПУВА», одним из руководителей которого выступил Росфинмониторинг. Актуальность темы использования ПУВА в целях ОД/ФТ и высокое качество проведенной участниками проекта работы отмечены представителями Секретариатов ФАТФ и Группы «Эгмонт».

Также состоялась серия вебинаров, посвященных применению риск-ориентированного подхода в деятельности ПФР. Российский эксперт представил проект по созданию Международного центра оценки рисков, его роль в минимизации общих для стран СНГ рисков ОД/ФТ, а также подходы Росфинмониторинга к организации автоматизированной обработки данных в ПФР.

Следующие мероприятия Группы «Эгмонт» пройдут в начале 2022 года.

Ссылка на пресс-релиз

20.07.2021 года на сайте Федеральной службы по финансовому мониторингу было опубликовано  информационное сообщение о внесении изменений в Перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму.

Поиск по Перечню организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, доступен на сайте Росфинмониторинга по ссылке  http://www.fedsfm.ru/documents/terr-list

15.07.2021 года в Минюсте России зарегистрирован Приказ Росфинмониторинга от 04.03.2021 N 37 "Об утверждении Особенностей направления Федеральной службой по финансовому мониторингу запросов в электронной форме в организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом (кроме кредитных организаций и организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, являющихся некредитными финансовыми организациями), и индивидуальным предпринимателям" (далее – Приказ №37).

Определен порядок направления Росфинмониторингом запросов в электронной форме в организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальным предпринимателям

Особенности определяют процедуру направления запросов в электронной форме о представлении имеющейся информации об операциях клиентов и о бенефициарных владельцах клиентов, а также информации, необходимой для выполнения обязательств по соответствующим международным договорам РФ.

Приказ №37 не распространяется на кредитные организации и организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, являющиеся некредитными финансовыми организациями.

Направляемый запрос формируется с использованием единой информационной системы Росфинмониторинга, позволяющей фиксировать дату и время направления электронного сообщения, его получения и направления ответа на запрос.

Формат электронного запроса состоит из формата электронного сообщения, к которому относятся структура электронного сообщения и формат технологического электронного документа, содержащего информацию о принятии или неприятии электронного сообщения (далее – квитанция о принятии (непринятии) электронного сообщения), к которому относятся структура квитанции о принятии (непринятии) электронного сообщения, а также структура наименования квитанции о принятии (непринятии) электронного сообщения.

Структура электронного сообщения включает в себя:

информацию о регистрационных данных электронного сообщения;

сведения о клиенте и (или) иную идентификационную информацию, необходимую для представления запрашиваемой информации;

сведения об организации или индивидуальном предпринимателе, которым направляется электронное сообщение;

сведения о запрашиваемой информации;

срок представления запрашиваемой информации.

Электронное сообщение может содержать сведения как об одном клиенте, так и о нескольких клиентах.

Приказ  №37 вступает в силу по истечении 180 дней, следующих за днем его официального опубликования.

Ссылка на Приказ №37

16 июля 2021 года на официальном интернет-портале правовой информации опубликовано Постановление Правительства РФ от 14.07.2021 N 1183 "О внесении изменений в Положение о представлении информации в Федеральную службу по финансовому мониторингу организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальными предпринимателями и направлении Федеральной службой по финансовому мониторингу запросов в организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальным предпринимателям" (далее – Постановление № 1183).

Поправками реализованы нормы Федерального закона от 13.07.2020 N 208-ФЗ "О внесении изменений в Федеральный закон "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" в целях совершенствования обязательного контроля".

Изменения вносятся в пункт 3 “б” «о разовых операциях с денежными средствами или иным имуществом либо о совокупности операций и (или) действий клиента, связанных с проведением каких-либо операций, его представителя в рамках обслуживания клиента, в отношении которых при реализации правил внутреннего контроля возникают подозрения об их осуществлении в целях ОД/ФТ».

Пункт 4 подпункты “б” и “ж” изменения касаются сроков предоставления сведений организациями о совершаемых их клиентами операциях, подлежащих обязательному контролю.

Пункт 5 подпункт “б” «о предусмотренном абзацем вторым пункта 13.1 статьи 7 Федерального закона от 07.08.2001 года № 115-ФЗ “О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма” (далее – Федеральный закон №115-ФЗ) устранении указанного в абзаце второго пункта 5.2 статьи 7 Федерального закона 115-ФЗ основании, в соответствии с которым принято решение об отказе от заключения с клиентом договора банковского счета (вклада)”.

Подпункты “г” и “д” дополняются текстом следующего содержания:

“г) об отмене судом решения об отказе от заключения договора банковского счета (вклада) и (или) о расторжении договора банковского счета (вклада) с клиентом, принятого кредитной организацией по основаниям, указанным в пункте 5.2 статьи 7  Федерального закона 115-ФЗ;

д) об устранении указанного в пункте 11 статьи 7 Федерального закона 115-ФЗ основания, в соответствии с которым принято решение об отказе в выполнении распоряжения клиента о совершении операции с денежными средствами или иным имуществом, в связи c решением межведомственной комиссии об отсутствии основания для такого отказа.”.

Постановление №1183 вступает в силу с 1 сентября 2021 г., за исключением отдельных положений, которые вступают в силу с 1 марта 2022 г.

Ссылка на Постановление №1183

16 июля 2021 года на официальном интернет-портале правовой информации опубликован Приказ Федеральной службы по финансовому мониторингу от 15.06.2021 № 134 "О внесении изменений в требования к идентификации клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев, в том числе с учетом степени (уровня) риска совершения операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма, утвержденные приказом Федеральной службы по финансовому мониторингу от 22 ноября 2018 г. № 366"(Зарегистрирован 15.07.2021 № 64282) (далее – Приказ №134).

Приказом Росфинмониторинга от 15.06.2021 №134 были внесены изменения в требования к идентификации клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев, в том числе с учетом степени (уровня) риска совершения операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма, утвержденные приказом Федеральной службы по финансовому мониторингу от 22 ноября 2018 г. №366.

Росфинмониторинг установил, что в случае непроведения идентификации клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца, неустановления информации, указанной в подпункте 1.1 пункта 1 статьи 7 Федерального закона от 07.08.2001 года № 115-ФЗ “О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма” (далее – Федеральный закон №115-ФЗ), организации и индивидуальные предприниматели обязаны отказать клиенту в приеме на обслуживание, основываясь на пункте 2.2 статьи 7 Федерального закона №115-ФЗ.

Из перечня сведений, подлежащих фиксированию в отношении физических лиц удалены сведения о миграционной карте.

Данные документа, подтверждающего право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание (проживание) в Российской Федерации устанавливаются в отношении иностранных граждан и лиц без гражданства, находящихся на территории Российской Федерации, в случае если наличие таких документов обязательно в соответствии с международными договорами Российской Федерации и законодательством Российской Федерации.

Приказ №134 вступает в силу с 24 августа 2021 года, за исключением подпункта 1 пункта 1 Приказа, который вступает в силу  с 1 сентября 2021 года.

Ссылка на  Приказ №134

19 июля 2021 года на сайте Банка России опубликован Обзор событий в сфере противодействия отмыванию доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма за период с 01 по 30 июня 2021 года (далее – Обзор). Обзор содержит подборку российских и международных новостей в сфере ПОД/ФТ.

Российские новости включают в себя краткий обзор, подписанных в июне 2021 года трех Федеральных законов:                                                                                   

11 июня 2021 г. Президентом РФ подписан Федеральный закон № 165-ФЗ «О внесении изменений в Федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступных путем, и финансированию терроризма» в целях установления основ контроля (надзора) в сфере применения Федерального закона».

Данным документом устанавливаются основы контроля и надзора в «антиотмывочной» сфере, закрепляются в нормативной плоскости элементы и принципы правоприменительной практики.

Кроме того, закон позволяет унифицировать подходы надзорных органов, сформировать целостную систему, основанную на единых координатах, единообразии методов планирования проверочной деятельности, выбора мер надзорного реагирования, а также риск-ориентированном подходе, как фундаментальном принципе в организации осуществления надзора.

Федеральный закон № 165-ФЗ вступил в силу 27 июня 2021 года.

28 июня 2021 года Президент РФ подписал Федеральный закон № 230-ФЗ «О внесении изменений в статью 6 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и статью 3.1 Федерального закона «О мерах воздействия на лиц, причастных к нарушениям основополагающих прав и свобод человека, прав и свобод граждан Российской Федерации (далее – Федеральный закон № 272-ФЗ) (в части принятия дополнительных мер по противодействию деятельности на территории Российской Федерации иностранных неправительственных организаций).

Росфинмониторинг по согласованию с Банком России сформирует перечень иностранных государств, денежные переводы из которых в адрес граждан и компаний с 1 октября 2021 года подпадут под обязательный контроль службы вне зависимости от суммы перевода.

Перечень стран будет в ограниченном доступе, банкам его направят через личные кабинеты. Норма не распространяется на заграничные переводы в адрес российских кредитных организаций.

Федеральный закон №230-ФЗ направлен на создание дополнительных мер по противодействию проникновения на территорию РФ нежелательных организаций и блокированию попыток их деструктивного влияния на  социальные и политические институты российского общества.

Указанные изменения вступают в силу с 1 октября 2021 года.

28 июня 2021 года Президентом РФ подписан Федеральный закон № 233-ФЗ «О внесении изменений в Федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма».

Документом вводятся такие понятия, как "доверительный собственник (управляющий) иностранной структуры без образования юридического лица" и "протектор".

Федеральный закон №233-ФЗ уточняет обязанность клиентов организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, по раскрытию своего статуса доверительного собственника (управляющего) иностранной структуры без образования юридического лица, а также вводит обязанность для доверительных собственников (управляющих) иностранной структуры без образования юридического лица при приеме на обслуживание идентифицировать клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя, бенефициарных владельцев, устанавливать иную информацию о клиенте, применять меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества, организовывать внутренний контроль, фиксировать, хранить информацию в отношении своих клиентов.

Федеральный закон № 233-ФЗ вступил в силу 9 июля 2021 года.

Обзор также содержит подборку международных новостей в сфере ПОД/ФТ: новости ФАТФ и региональных групп по типу ФАТФ, новости отдельных стран (США, стран Азии, Австралии) и объединений стран (Евросоюза).

Ссылка на Обзор

В соответствии с Федеральным законом от 28.06.2021 № 230-ФЗ (далее – Закон) статья 6 Федерального закона от 07.08.2001 года № 115-ФЗ “О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма” (далее – Федеральный закон 115-ФЗ) дополняется новым пунктом 13-1, предусматривающим осуществление обязательного контроля в отношении операции по получению физическим или юридическим лицом (за исключением кредитной организации), иностранной структурой без образования юридического лица перевода денежных средств, если эти денежные средства поступают от плательщика и (или) обслуживающего плательщика банка с территории иностранного государства или административно-территориальной единицы иностранного государства, обладающей самостоятельной правоспособностью, перечень которых утверждается уполномоченным органом.

Нормы Закона содержат крайне труднореализуемые элементы контроля, которые потребуют значительных финансовых расходов для корректировки процессов выявления операций, подлежащих обязательному контролю, при объективной невозможности полной автоматизации указанного процесса, что в конечном итоге приведет к повышению стоимости финансовых услуг.

В этой связи в НСФР обращаются кредитные организации с вопросами, связанным с необходимостью крайне оперативного обеспечения исполнения указанных требований, которые вступают в силу уже с 01.10.2021.

НСФР направил обращение в Банк России, в котором предложил рассмотреть возможность издания информационного письма Банка России о неприменении мер принудительного воздействия, предусмотренных статьей 74 Федерального закона от 10.07.2002  № 86-ФЗ  «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» (далее – Федеральный закон №86-ФЗ) в отношении кредитных организаций, допустивших неисполнение обязанностей, предусмотренных Законом, в течение шести месяцев с даты его принятия, т.е. до 01.01.2022.

В своем ответе, Департамент финансового мониторинга и валютного контроля Банка России сообщил, что Банком России совместно с Росфинмониторингом прорабатывается вопрос издания Банком России информационного письма о неприменении к кредитным организациям и некредитным финансовым организациям, регулирование, контроль и надзор за которыми в соответствии с законодательством Российской Федерации осуществляет Банк России, мер, предусмотренных Федеральным законом № 86-ФЗ, за допущенные нарушения требований Федерального закона № 115-ФЗ в части непредставления ими в уполномоченный орган сведений об операциях, предусмотренных пунктами 1.2 и 1.3-1 статьи 6 Федерального закона № 115-ФЗ, либо представления указанных сведений с нарушением установленных законодательством порядка и (или) сроков.

Также Банк России выразил готовность рассмотреть предложения НСФР по доработке Закона № 230-ФЗ. В этой связи НСФР начал сбор предложений по доработке Закона № 230-ФЗ и предлагаем направить предложения по доработке закона, используя приложенную форму опроса, до 30 июля 2021 года  (пятница) на электронный адрес zhozi70@gmail.com (Наумов Александр Евгеньевич).

Текст обращения НСФР

Текст ответа Департамента

Форма опроса по Закону № 230-ФЗ

Очередное заседание Совета руководителей подразделений финансовой разведки государств – участников Содружества Независимых Государств (СРПФР СНГ) под председательством директора Росфинмониторинга Ю.А. Чиханчина прошло 19 июля 2021 года в режиме видеоконференцсвязи.

В заседании приняли участие представители Армении, Беларуси, Казахстана, Кыргызстана, России, Таджикистана, Узбекистана, Исполнительного комитета СНГ, Совета командующих Пограничными войсками, Бюро по координации борьбы с организованной преступностью и иными видами преступлений на территории государств – участников СНГ, Антитеррористического центра стран Содружества, Межгосударственного совета по противодействию коррупции, Международного учебно-методического центра финансового мониторинга, а также Евразийской группы по противодействию легализации преступных доходов и финансированию терроризма, Секретариата ОДКБ, ЕЭК.

В своем приветственном слове глава российской финансовой разведки отметил важность обмена информацией, особенно в условиях резкого рывка в развитии цифровых технологий, которыми активно пользуются и преступники. Также Ю.А. Чиханчин подчеркнул, что в условиях быстро меняющейся оперативной обстановки, как никогда актуально еще более тесное взаимодействие между всеми участниками СРПФР и его партнерскими структурами.

Руководитель Секретариата СРПФР СНГ, заместитель директора Росфинмониторинга И.А. Корнев доложил о выполнении решений предыдущего, 16-го Совета.

О принимаемых мерах в государствах – участниках СНГ в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения проинформировал заместитель директора Росфинмониторинга О.В. Крылов.

Также в ходе заседания обсуждались меры, принимаемые в государствах в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и распространения оружия массового уничтожения.

Члены Совета одобрили Концепцию операции «Орион», которая направлена на выявление и расследование субъектов теневого рынка услуг по перераспределению и отмыванию денежных средств от различных видов противоправной деятельности, утвердили проект новой редакции Положения о рабочей группе по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем.

Были также подведены итоги реализации за 2020 год и I квартал 2021 года Плана проведения регулярной операции по выявлению лиц, причастных к деятельности международных террористических организаций (условное наименование «Барьер»), утвержден проект новой редакции Положения о рабочей группе по противодействию финансированию терроризма.

Представители подразделений финансовой разведки обсудили вопросы, касающиеся создания Международного центра оценки рисков отмывания денег и финансирования терроризма, Системы обмена информацией между подразделениями финансовой разведки государств – участников СНГ «СиНерГия».

Планируется, что следующее заседание Совета руководителей подразделений финансовой разведки государств – участников СНГ пройдет в октябре нынешнего года в Сочи.

Ссылка на пресс-релиз

16 июля 2021 года на официальном интернет-портале правовой информации опубликовано Постановление Правительства РФ от 14.07.2021 года № 1187  "О внесении изменений в требования к правилам внутреннего контроля, разрабатываемым организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальными предпринимателями" (далее – Постановление).

Уточнения коснулись "программы выявления операций" и "программы по отказу".

Так, в частности, программа выявления операций должна предусматривать процедуру выявления необычных разовых операций (сделок), в том числе подпадающих под признаки, указывающие на необычный характер, либо совокупности операций и (или) действий клиента (его представителя), связанных с проведением каких-либо операций, осуществление которых может быть направлено на легализацию (отмывание) доходов, полученных преступным путем, или финансирование терроризма.

В программу по отказу включаются: основание для отказа от выполнения распоряжения клиента о совершении операции, установленное с учетом требований пункта  11 статьи 7 Федерального закона 115-ФЗ, порядок принятия решения об отказе от выполнения распоряжения клиента о совершении операции с учетом требований абзаца второго пункта 11 статьи 7  Федерального закона 115-ФЗ, порядок действий в случае отказа от выполнения распоряжения клиента о совершении операций, включающий информирование клиента о дате и причинах принятого решения,  порядок представления в Росфинмониторинг информации о случаях отказа от выполнения распоряжения клиента о совершении операции.

Конкретизированы также положения, касающиеся регламентации действий в случае отказа от выполнения распоряжения клиента о совершении операции. В частности установлено, что в программу по отказу включаются основания и порядок действий при отказе в приеме клиента на обслуживание с учетом требований пункта 2.2 статьи 7 Федерального закона  115-ФЗ.

Изменения, утвержденные Постановлением, вступают в силу с 01 сентября 2021 года, за исключением подпункта «а» пункта 1, пунктов 2 и 5, подпункта «б» пункта 6, подпункта «а» пункта 7 и пункта 8, которые  вступают в силу с 01 марта 2022 года.

Ссылка на Постановление

16 июля 2021 года на официальном интернет-портале правовой информации опубликовано Постановление Правительства РФ от 14.07.2021 года № 1188 "Об утверждении требований к правилам внутреннего контроля, разрабатываемым адвокатами, нотариусами, лицами, осуществляющими предпринимательскую деятельность в сфере оказания юридических или бухгалтерских услуг, аудиторскими организациями и индивидуальными аудиторами" (далее – Постановление).

Постановление определяет требования, предъявляемые при разработке адвокатами, нотариусами и лица, осуществляющими предпринимательскую деятельность в сфере оказания юридических или бухгалтерских услуг, указанными в статье 7.1 Федерального закона от 07.08.2001 года № 115-ФЗ “О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма” (далее – Федеральный закон 115-ФЗ), правил внутреннего контроля в целях предотвращения легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, финансирования терроризма и финансирования распространения оружия массового уничтожения (далее – ПВК). Вышеуказанные субъекты разрабатывают и реализуют ПВК в случае осуществления операций в денежными средствами или иным имуществом, установленных пунктом 1 статьи 7.1 Федерального закона 115-ФЗ.

В случае подготовки или осуществления аудиторскими организациями и индивидуальными аудиторами от имени или по поручению своего клиента операций с денежными средствами или иным имуществом, указанных в пункте 1 статьи 7.1  Федерального закона 115-ФЗ, данные субъекты утверждают единые ПВК с отражением в них особенностей осуществления внутреннего контроля для каждого вида осуществляемой деятельности.

Изменения, вносимые в ПВК, оформляются в виде новой редакции ПВК и  должны содержать обязательные программы, в том числе: программа идентификации клиента, программа изучения клиента, программа оценки и управления рисками, программа выявления операций, программа блокирования (замораживания), программа подготовки и обучения кадров и программа хранения информации и документов, полученных в результате реализации обязанностей по ПОД/ФТ/ФРОМУ.

ПВК подлежат приведению в соответствие с установленными требованиями в течение одного месяца со дня вступления в силу настоящего Постановления.

Постановление вступает в силу с 13.01.2022 года.

Ссылка на Постановление

Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) опубликовала доклад о принимаемых мерах по противодействию отмыванию доходов и финансированию терроризма (ПОД/ФТ) в Таджикистане. Республика Таджикистан добилась прогресса в устранении недостатков технического соответствия, выявленных в отчете о взаимной оценке (MER). Следовательно, нижеприведенные Рекомендации пересмотрены следующим образом: R7 повышен с NC до PC; R16 и R35 повышены с PC до LC. Таджикистан продемонстрировал прогресс в улучшении соответствия требованиям R8, R12 и R15, но предоставленной информации недостаточно для повышения оценок технического соответствия. Что касается Рекомендаций, которые были изменены после визита на место, Таджикистан полностью выполнил новые требования R2 и R21. Однако новые требования R15 и 18 не были реализованы.

В  свете прогресса, достигнутого Таджикистаном в совершенствовании своей национальной системы ПОД/ФТ после принятия MER, техническое соответствие Рекомендациям ФАТФ было пересмотрено следующим образом (повышенные рейтинги выделены жирным шрифтом): 

Таджикистан, по-прежнему, находится в процессе устранения недостатков, и будет продолжать отчитываться о прогрессе своей национальной системы ПОД/ФТ перед Евразийской группой по ПОД/ФТ.

Ссылка на доклад             

На сайте Банка России 16.07.2021 года опубликован документ (Ответ Департамента финансового мониторинга и валютного контроля Банка России (далее – ДФМиВК) от 16.07.2021 № 12-4-2/3489), содержащий ответ на вопрос, связанный с порядком формирования формализованного электронного сообщения (далее – ФЭС) по операции обязательного контроля по коду 1010, предусмотренного Указанием Банка России от 17.10.2018 № 4936-У О порядке представления кредитными организациями в уполномоченный орган сведений и информации в соответствии со статьями 7, 7.5 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее – Федеральный закон №115-ФЗ), в соответствии с порядком, установленным Правилами составления кредитными организациями в электронной форме сведений и информации, предусмотренных статьями 7, 7.5 Федерального закона 115-ФЗ (далее – Правила).

В Запросе от 31.05.2021 № 7/185 банк просит предоставить позицию  ДФМиВК по вопросу формирования ФЭС по операции обязательного контроля по коду 1010 в соответствии с Правилами, а именно: согласно разъяснениям Банка России (письмо ДФМиВК от 11.07.2019 № 12-4-5/4572) при составлении ФЭС по операции выдачи наличных денежных средств со счета клиента информация о клиенте отражается в ФЭС однократно как о получателе по операции, при этом информация о лице, совершающем операцию, в ФЭС не отражается.

Правильно ли банк понимает, что поскольку в ФЭС не отражается информация о лице, совершающем операцию, то и информация о представителе лица, совершающего операцию (не являющемся его единоличным исполнительным органом), также не отражается в ФЭС.

Ссылка документы Вопрос, Ответ.

Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) опубликовала доклад о принимаемых мерах по противодействию отмыванию доходов и финансированию терроризма (ПОД/ФТ) в Танзании. Государству необходимо обновить национальную оценку рисков, чтобы обеспечить всестороннее и актуальное понимание рисков ОД/ФТ, возникающих на территории страны, отмечает группа. В этот документ должна быть включена оценка рисков юридических лиц и механизмов, которые могут быть использованы в качестве уязвимостей для злоупотреблений в сфере ОД/ФТ.
 

Ссылка на доклад

Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) опубликовала доклад о принимаемых мерах по противодействию отмыванию доходов и финансированию терроризма (ПОД/ФТ) в Мозамбике. Мозамбику необходимо следует провести оценку рисков ОД/ФТ. Властям следует использовать результаты этой оценки для разработки национальной политики и стратегий в области ПОД/ФТ, которые будут использоваться при смягчении рисков, отмечает FATF. Также юрисдикции следует уделять приоритетное внимание выделению ресурсов надзорным органам, чтобы обеспечить эффективное осуществление мер в области ПОД/ФТ.

Ссылка на доклад

В соответствии с Федеральным законом от 28.06.2021 № 230-ФЗ (далее – Закон) статья 6 Федерального закона № 115-ФЗ “О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма” дополняется новым пунктом 13-1, предусматривающим осуществление обязательного контроля в отношении операции по получению физическим или юридическим лицом (за исключением кредитной организации), иностранной структурой без образования юридического лица перевода денежных средств, если эти денежные средства поступают от плательщика и (или) обслуживающего плательщика банка с территории иностранного государства или административно-территориальной единицы иностранного государства, обладающей самостоятельной правоспособностью, перечень которых утверждается уполномоченным органом.

Нормы Закона содержат крайне труднореализуемые элементы контроля, которые потребуют значительных финансовых расходов для корректировки процессов выявления операций, подлежащих обязательному контролю, при объективной невозможности полной автоматизации указанного процесса, что в конечном итоге приведет к повышению стоимости финансовых услуг.

В этой связи в Национальный совет финансового рынка (далее – НСФР) обращаются кредитные организации с вопросами, связанным с необходимостью крайне оперативного обеспечения исполнения указанных требований, которые вступают в силу уже с 01.10.2021.

НСФР направил обращение в Банк России, в котором предложил рассмотреть возможность издания информационного письма Банка России о неприменении мер принудительного воздействия, предусмотренных статьей 74 Федерального закона № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» (далее – Федеральный закон №86-ФЗ), в отношении кредитных организаций, допустивших неисполнение обязанностей, предусмотренных Законом, в течение шести месяцев с даты его принятия, т.е. до 01.01.2022.

В своем ответе, Департамент финансового мониторинга и валютного контроля Банка России сообщил, что Банком России совместно с Росфинмониторингом прорабатывается вопрос издания Банком России информационного письма о неприменении к кредитным организациям и некредитным финансовым организациям, регулирование, контроль и надзор за которыми в соответствии с законодательством Российской Федерации осуществляет Банк России, мер, предусмотренных Федеральным законом № 86-ФЗ, за допущенные нарушения требований Федерального закона № 115-ФЗ в части непредставления ими в уполномоченный орган сведений об операциях, предусмотренных пунктами 1.2 и 1.3-1 статьи 6 Федерального закона № 115-ФЗ, либо представления указанных сведений с нарушением установленных законодательством порядка и (или) сроков.

Также Банк России выразил готовность рассмотреть предложения НСФР по доработке Закона № 230-ФЗ.

Текст обращения НСФР

Текст ответа Департамента

Росфинмониторинг ранее периодически размещал в личном кабинете пользователей различные тесты:

- тест 89 вопросов за 75 минут;

- тест 18 вопросов за 60 минут;

- тест 30 вопросов за 60 минут.

Ранее прохождение или непрохождение тестов не влияло на риск оценку в личном кабинете. Однако, с июля 2021 года Росфинмониторинг стал учитывать факты прохождения тестирования для простановки оценки в категории «Самообучение». Так, лепесток «ромашки» лиц, не прошедших тестирование, окрасился с красный цвет.

Напомним, что риск оценка выставляется в личных кабинетах ряда субъектов Федерального закона от 07.08.2001 года № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»: у ювелиров, организаций сектора драгоценных металлов и драгоценных камней, агентств недвижимости, лизинговых и факториноговых компаний, операторов по приему платежей и некоторых других.

Обратим внимание, что для возможности прохождения теста необходимо предварительно заполнить данные о пользователе личного кабинета в разделе «Учетные сведения» (в противном случае вопросы теста не подгружаются и тестирование пройти невозможно).

Ссылка на Указание  https://cbr.ru/Queries/UniDbQuery/File/90134/2344

15 июля 2021 года состоялось заседание Комитета Ассоциации банков России по комплаенс-рискам и ПОД/ФТ, на котором обсуждались подходы к реализации на практике требований Федерального закона от 02.07.2021 года № 355-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации» (далее – Закон), вносящего изменения в статью 7 пункта 15 Федерального закона № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее – Федеральный закон 115-ФЗ).

Председатель Комитета по комплаенс-рискам и ПОД/ФТ Ирина Кононенко отметила, что данный Закон принимался без обсуждения с профессиональным сообществом, и сейчас кредитные организации столкнулись с методологическими и технологическими трудностями реализации новых требований.

Изменения в статью 7 пункта 15 Федерального закона 115-ФЗ устанавливают запрет для организаций принимать на обслуживание лиц, действующих на территории Российской Федерации без полученной в установленном порядке лицензии, в случае если законодательством РФ установлено ее наличие, а также осуществлять по поручению таких лиц операции с денежными средствами или иным имуществом.

Банки также не могут проводить операции по поручению лиц, оказывающих услуги с использованием интернет-сайта, если доменное имя, указатель страницы этого сайта включено в Единый реестр доменных имен, содержащих информацию, распространение которой в Российской Федерации запрещено.

Члены комитета обсудили сложности, которые возникают в связи с введением новых требований. В частности, отмечалось отсутствие централизованного актуального перечня видов лицензируемой деятельности, возможностей для автоматизации предусмотренных Законом процессов проверки данных, независимых верификаторов получаемых данных.

Было решено создать в рамках комитета рабочую группу, которая займется проработкой подходов к практической реализации требований Закона с учетом предложений экспертов. Также будет продолжено взаимодействие по данным вопросам с Роскомнадзором и Банком России.

Ссылка на Закон

Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) опубликовала доклад о принимаемых мерах по противодействию отмыванию доходов и финансированию терроризма (ПОД/ФТ) в Сан–Марино.

FATF отмечает, что юрисдикции следует выделить дополнительные людские ресурсы национальному Агентству финансовой разведки (FIA). Это позволит ведомству проводить более качественную аналитику и осуществлять надзорную деятельность.

Самому FIA следует уделить пристальное внимание стратегическому анализу тенденций, моделей и новых сложных схем отмывания денег, в которых Сан–Марино может быть использовано в качестве одной из юрисдикций. Государству также необходимо разработать и эффективно применять политику уголовного правосудия в отношении расследования и судебного преследования отмывания денег.

Ссылка доклад https://www.fatf-gafi.org/media/fatf/documents/reports/mer-fsrb/MONEYVAL-Mutual-Evaluation-Report-San-Marino.pdf

С 13.07.2021 вступили в силу изменения в Федеральный закон от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – Федеральный закон 115-ФЗ), внесенные Федеральным законом от 02.07.2021 № 355-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации».

После вступления с 13 июля 2021 г. в силу указанных изменений, в частности, согласно пункту 15 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ организациям, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом, запрещается принимать на обслуживание, а также осуществлять операции с денежными средствами и иным имуществом по поручению лиц, оказывающих услуги с использованием сайта в сети «Интернет», в случае, если доменное имя этого сайта, указатель страницы этого сайта содержатся в «Едином реестре доменных имен, указателей страниц сайтов в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» и сетевых адресов, позволяющих идентифицировать сайты в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет», содержащие информацию, распространение которой в Российской Федерации запрещено».

В настоящее время доступ к информации, содержащейся в Едином реестре доменных имен, осуществляется в соответствии с Приказом Роскомнадзора от 09.06.2017 № 100 «Об утверждении Порядка доступа к информации, содержащейся в единой автоматизированной информационной системе «Единый реестр доменных имен…» (далее – Порядок).

Согласно пункта 4 Порядка доступ к информации, содержащейся в Едином реестре доменных имен, круглосуточно и в автоматическом режиме (далее – режим выгрузки) предоставляется из коммерческих организаций только операторам связи – об информационных ресурсах, в отношении которых требуется принятие мер в соответствии с частью 10 статьи 15.1 Федерального закона от 27.07.2006 № 149-ФЗ «Об информации, информационных технологиях и о защите информации» (в соответствии с Приказом Роскомнадзора от 21.02.2013 № 169).

Остальным пользователям информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» (юридическим лицам, индивидуальным предпринимателям, общественным объединениям и иным некоммерческим организациям, гражданам, владельцам сайтов и провайдерам хостинга) доступ к информации, содержащейся в Едином реестре доменных имен, предоставляется по запросу о конкретном доменном имени, указателе страницы сайта в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» или сетевом адресе (сетевых адресах), направленному посредством заполнения электронной формы, размещенной на сайте Единого реестра доменных имен, т.е. в «ручном», неавтоматизированном режиме.

С учетом необходимости обеспечения выполнения кредитными организациями новых обязанностей в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ, Национальный совет финансового рынка направил в Минцифры России обращение с просьбой поддержать предложение участников финансового рынка и инициировать внесение изменений в нормативные правовые акты, регулирующие взаимодействие с Единым реестром доменных имен, в части предоставления информации, содержащейся в Едином реестре доменных имен, в режиме выгрузки организациям, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом, указанным в статье 5 Федерального закона № 115-ФЗ.

Обращение НСФР

15.07.2021 года на сайте Федеральной службы по финансовому мониторингу было опубликовано  информационное сообщение о внесении изменений в Перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму.

Поиск по Перечню организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, доступен на сайте Росфинмониторинга по ссылке  http://www.fedsfm.ru/documents/terr-list

13.07.2021 года на сайте Федеральной службы по финансовому мониторингу было опубликовано  информационное сообщение о внесении изменений в Перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму.

Поиск по Перечню организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, доступен на сайте Росфинмониторинга по ссылке  http://www.fedsfm.ru/documents/terr-list

Федеральным законом от 02.07.2021 года № 355-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации» (далее – Закон), вносятся изменения в статью 7 пункта 15 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – Федеральный закон № 115-ФЗ). Изменения в Федеральный закон № 115-ФЗ, в части проверки банками лицензий у юридических лиц и адресов сайтов в сети Интернет вступают в действие с 13 июля 2021 года.

Банки должны проверять наличие лицензий у юридических лиц. В случае, если компания осуществляет деятельность без обязательной лицензии, банк должен отказать такому клиенту в обслуживании, а если компания уже находится на обслуживании – запрещается проводить платежи. Непредставление сведений о лицензиях послужит основанием для отказа в банковском обслуживании.

Помимо этого, организациям, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом, запрещается принимать на обслуживание, а также осуществлять операции с денежными средствами и иным имуществом по поручению лиц, оказывающих услуги с использованием сайта в сети "Интернет", в случае, если доменное имя этого сайта, указатель страницы этого сайта содержатся в Едином реестре доменных имен, указателей страниц сайтов в сети "Интернет" и сетевых адресов, позволяющих идентифицировать сайты в сети "Интернет", содержащие информацию, распространение которой в Российской Федерации запрещено.

Ссылка на Закон

12 июля 2021 года на сайте Банка России опубликовано Информационное сообщение «О ключевых итогах пленарного заседания Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ)». В период с 15 по 25 июня 2021 года в формате видеоконференцсвязи прошла пленарная сессия ФАТФ — заседания рабочих групп и пленарное заседание.

В числе приоритетов ФАТФ продолжают оставаться вопросы влияния внедрения цифровых технологий на функционирование систем противодействия отмыванию доходов, полученных преступным путём, и финансирования терроризма (ПОД/ФТ), а также снижения рисков отмывания доходов, полученных преступным путём, и финансирования терроризма (ОД/ФТ), связанных с использованием виртуальных активов.

Утверждено Руководство ФАТФ по оценке и снижению рисков, связанных с финансированием распространения оружия массового уничтожения (ФРОМУ). Руководство подготовлено для целей оказания содействия странам, финансовым учреждениям, установленным нефинансовым предприятиям и профессиям и провайдерам услуг в сфере виртуальных активов (ПУВА) в имплементации пересмотренных в октябре 2020 года Рекомендации 1 «Оценка рисков и применение риск-ориентированного подхода» и Пояснительной записки к ней. В Руководстве содержатся рекомендации государственному и частному секторам по выстраиванию процесса выявления и оценки рисков ФРОМУ и выработке пропорциональных выявленным рискам мер их минимизации. Руководство размещено на официальном сайте Группы в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» и доступно по ссылке.

Утверждёны следующие доклады: «Отмывание доходов от экологических преступлений» и Финансирование этнически и расово мотивированного терроризма».

ФАТФ принято решение о вынесении на обсуждение в рамках публичных консультаций проекта поправок к Рекомендации 24 «Прозрачность и бенефициарное владение юридическими лицами»
Повышение уровня прозрачности бенефициарного владения является одним из приоритетов работы ФАТФ с момента внедрения соответствующих положений в Рекомендации ФАТФ в 2003 году. В настоящее время обсуждается вопрос о необходимости закрепления в Рекомендациях ФАТФ обязанности стран формировать реестры бенефициарных владельцев юридических лиц. Проект поправок к Рекомендации 24 размещён на официальном сайте Группы в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» и доступен по ссылке. Публичные консультации по нему продлятся до 27 августа 2021 года. Актуализированы списки государств, от которых исходят повышенные риски ОД/ФТ для мировой финансовой системы.

 В список государств, которые находятся на усиленном мониторинге в рамках ФАТФ (так называемый «серый список»), включены Гаити, Мальта, Филиппины и Южный Судан. В связи со значительным прогрессом Ганы в устранении стратегических недостатков в национальном режиме ПОД/ФТ страна исключена из «серого» списка. Список государств, в отношении которых Группа призывает своих членов и другие государства к применению контрмер (так называемый «чёрный» список), остался неизменным.

Рассмотрены и утверждены отчёты взаимной оценки Японии (проведена ФАТФ совместно с Азиатско-Тихоокеанской группой по борьбе с отмыванием денег) и Южно-Африканской Республики (проведена ФАТФ совместно с Группой по борьбе с отмыванием денег в Восточной и Южной Африке). По совокупности выставленных рейтингов обе страны помещены на усиленный мониторинг со стороны ФАТФ.

Ссылка на Информационное сообщение

В Национальный совет финансового рынка (далее  - НСФР) обращаются кредитные организации с информацией о проблемах, возникающих при исполнении требований Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – Федеральный закон №115-ФЗ) в части операций стратегических организаций.

В соответствии с пунктом 1.3 статьи 6 Федерального закона № 115-ФЗ обязательному контролю подлежит операция по зачислению денежных средств на счет (вклад), покрытый (депонированный) аккредитив или списанию денежных средств со счета (вклада), покрытого (депонированного) аккредитива хозяйственных обществ, имеющих стратегическое значение для оборонно-промышленного комплекса и безопасности РФ, и обществ, находящихся под их прямым или косвенным контролем.

В целях обеспечения надлежащего исполнения указанного требования организации финансового рынка используют перечни стратегических организаций, утвержденные, в том числе, Указом Президента РФ от 04.08.2004 № 1009 и Распоряжением Правительства РФ от 23.01.2003 № 91-р «О перечне акционерных обществ, в отношении которых определение позиции акционера – Российской Федерации осуществляется Правительством Российской Федерации, Председателем Правительства Российской Федерации или по его поручению Заместителем Председателя Правительства Российской Федерации».

Однако, поскольку действующее законодательство не содержит исчерпывающего перечня актов, содержащих сведения о стратегических предприятиях, операции которых подлежат обязательному контролю согласно пункту 1.3 статьи 6 Федерального закона № 115-ФЗ, у организаций финансового рынка отсутствует необходимая правовая определенность, что мониторинг приведенного выше перечня нормативных правовых актов является достаточным для исполнения требований закона. При этом структура вышеуказанных перечней также не является единообразной.

В этой связи НСФР неоднократно обращался в Правительство Российской Федерации по вопросу дополнения перечней стратегических обществ, утвержденных Указом № 1009 и Распоряжением № 91-р, сведениями об ИНН и ОГРН включенных в них обществ, но данные изменения не были внесены.

Учитывая изложенное, принимая во внимание необходимость однозначной идентификации организаций, подлежащих обязательному контролю в рамках Федерального закона № 115-ФЗ, а также риски, возникающие в случае применения требований указанного закона к организациям, не являющимся стратегическими обществами, НСФР направил обращение в Минэкономразвития России, в котором просил:

1) рассмотреть возможность инициировать подготовку соответствующих изменений в Указ № 1009 и Распоряжение № 91-р в целях указания в отношении включенных в него организаций дополнительных идентификаторов – ИНН и ОГРН;

2) довести до сведения участников финансового рынка полный актуальный перечень актов Президента Российской Федерации и Правительства Российской Федерации (и приложений к ним), содержащих сведения о стратегических предприятиях, операции которых подлежат обязательному контролю, с указанием на необходимость полного или частичного учета содержащейся в них информации.

3) рассмотреть возможность разработки единого перечня стратегических организаций, операции которых должны подлежать обязательному контролю, в целях исключения правовой неопределенности и связанных с этим рисков применения к финансовым организациям санкций за нарушение действующего законодательства.

Текст обращения НСФР

12 июля 2021 года на сайте Банка России опубликован Обзор событий в сфере противодействия отмыванию доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма за период с 01 по 31 мая 2021 года (далее – Обзор). Обзор содержит подборку международных новостей в сфере ПОД/ФТ: новости ФАТФ и региональных групп по типу ФАТФ, новости международных организаций (Transparency International), новости отдельных стран (США, стран Азии) и объединений стран (Евросоюза).

Ссылка на Обзор

На сайте Банка России 07.07.2021 года опубликован документ (Ответ Департамента финансового мониторинга и валютного контроля Банка России (далее – ДФМиВК) от 06.07.2021 № 12-4-2/3319), содержащий ответ на вопрос, связанный с применением пункта 11 статьи 7 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – Федеральный закон 115-ФЗ).

В Запросе от 22.06.2021 года № б/н профессиональный участник рынка ценных бумаг (далее – ПУРЦБ) просит предоставить позицию  ДФМиВК по вопросу, возникшему в процессе осуществления внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию (далее – ПОД/ФТ).

Подпунктом 3 пункта 1 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ установлена обязанность ПУРЦБ обновлять сведения и информацию, полученные в результате идентификации клиента, не реже 1 раза в год, а в случае возникновения сомнений в достоверности и точности ранее полученной информации – в течение семи рабочих дней, следующих за днем возникновения таких сомнений. При этом пунктом 1.5 Положения Банка России от 12.12.2014 № 444-П «Об идентификации некредитными финансовыми организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев в целях ПОД/ФТ» допускается возможность не проводить обновление при наличии в совокупности следующих условий: ПУРЦБ предпринял обоснованные и доступные в сложившихся обстоятельствах меры по обновлению сведений, в результате которых обновление сведений не было завершено; со дня принятия мер по обновлению сведений об указанных лицах не проводились операции клиентом или в отношении клиента (за исключением операций в рамках предусмотренных законодательством РФ мер принудительного исполнения в виде обращения взыскания на денежные средства или иное имущество клиента).

В соответствии с требованиями Федерального закона от 30 декабря 2020 года № 536-ФЗ «О внесении изменений в Федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», с  30 января 2021 года ПУРЦБ вправе отказать в выполнении распоряжения клиента о совершении операции только в случае, если в результате реализации ПВК у работников организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, возникают подозрения, что операция совершается в целях ОД/ФТ.

Учитывая изложенное выше, правильно ли ПУРЦБ понимает, что в целях выполнения обязательств, предусмотренных подпунктом 3 пункта 1 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ, ПУРЦБ не вправе отказать в выполнении распоряжения клиента о совершении операции, если у ПУРЦБ отсутствуют подозрения, что операция совершается в целях ОД/ФТ.

Ссылки на документы Вопрос, Ответ

В НСФР обращаются кредитные организации с информацией о проблемах при использовании сервиса МВД России «Проверка по списку недействительных российских паспортов» (далее – Сервис).

Информация о действительности (недействительности) паспорта имеет важное практическое значение для кредитных организаций, которые осуществляют соответствующую проверку при идентификации (упрощенной идентификации) клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя, бенефициарного владельца, а также при обновлении сведений, полученных в результате идентификации (упрощенной идентификации).

Для установления сведений об утерянных, недействительных паспортах, о паспортах умерших физических лиц, об утерянных бланках паспортов кредитные организации используют информацию, получаемую при помощи Сервиса, а именно – файл, содержащий список недействительных (утраченных (похищенных), оформленных на утраченных (похищенных) бланках паспорта гражданина РФ, выданных в нарушение установленного порядка, а также признанных недействительными) паспортов граждан РФ, удостоверяющих личность гражданина РФ на территории РФ (Список).

По информации кредитных организаций, с марта 2021 г. при использовании Списка наблюдается следующая проблема – паспорта, с момента выдачи которых прошло не более двух недель, оказываются внесенными в Список как недействительные и только через некоторое время исключаются из него.

Указанное обстоятельство приводит к ситуации, при которой банки вынуждены отказывать в обслуживании гражданам, имеющим недавно выданные паспорта, поскольку данные паспорта формально имеют статус «Недействительный», что неизбежно влечет обоснованное недовольство клиентов, репутационные риски для кредитных организаций, а также снижает степень доверия граждан и банков к использованию Сервиса.

Учитывая изложенное, НСФР направил в МВД России обращение с просьбой реализовать меры по оперативной актуализации сведений в перечне недействительных паспортов после получения документа его законным владельцем, чтобы исключить нарушение прав граждан в результате квалификации надлежаще оформленных и выданных им паспортов в качестве недействительных.

Обращение в МВД России

На сайте Банка России 08.07.2021 года опубликован документ (Ответ Департамента финансового мониторинга и валютного контроля Банка России (далее – ДФМиВК) от 08.07.2021 № 12-4-2/3331), содержащий ответы на вопросы, связанные с применением пункта 1.6 статьи 6 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

В Запросе от 11.05.2021 года № 107/31527 банк просит предоставить позицию  ДФМиВК по вопросам отнесения следующих операций, к операциям, подлежащим обязательному контролю:

- отступной платеж (возмещение лизингополучателем затрат лизингодателя в связи с исполнением договора, включая стоимость имущества и компенсацию за досрочное расторжение договора);

- оплата выкупной стоимости предмета лизинга;

- платеж по договору аренды недвижимого имущества / оборудования с правом выкупа, с кодом операции 4008.

Кроме того, банк спрашивает в целях выявления операций, подлежащих обязательному контролю, должна ли кредитная организация рассматривать договор аренды с правом выкупа, как договор финансовой аренды (лизинга), в случае если кредитная организация не располагает копией данного договора.

Ссылки на документы Вопрос, Ответ                                                              

С 9 июля 2021 года перечень субъектов статьи 7.1 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – Федеральный закон № 115-ФЗ) дополняется доверительными собственниками (управляющими) иностранной структуры без образования юридического лица, которые с указанной даты обязаны применять меры, предусмотренные указанным Федеральным законом по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения (далее – ПОД/ФТ/ФРОМУ).

Подробно ознакомиться с обязанностями субъектов статьи 7.1 Федерального закона № 115-ФЗ, в том числе по направлению сообщений, можно на официальном сайте Росфинмониторинга в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» (www.fedsfm.ru) в разделе  «Меню» → «Организациям» → «Памятка для субъектов статьи 7.1 Федерального закона № 115-ФЗ». Для выполнения обязательных требований в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ необходимо пройти процедуры регистрации в Личном кабинете на официальном сайте Росфинмониторинга в сети Интернет (www.fedsfm.ru) (далее – Личный кабинет).

При регистрации в Личном кабинете доверительному собственнику (управляющему) иностранной структуры без образования юридического лица необходимо указать код вида субъекта Федерального закона № 115-ФЗ – «270 «Доверительный собственник (управляющий) иностранной структуры без образования юридического лица».

Ссылка на Информационное сообщение

8 июля 2021 года под председательством директора Росфинмониторинга Ю.А. Чиханчина в дистанционном формате состоялось заседание Межведомственной комиссии по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения (МВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ).

Ю.А. Чиханчин во вступительном слове напомнил о том, что в настоящее время в «антиотмывочной» сфере идет активная подготовка к проведению нового этапа Национальной оценки рисков (НОР).

И.о. начальника Управления надзорной деятельности Росфинмониторинга А.М. Курьяновым были даны разъяснения в части организации и осуществления надзора с целью ПОД/ФТ/ФРОМУ с учетом Федерального закона от 11 июня 2021 г. № 165-ФЗ «О внесении изменений в Федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступных путем, и финансированию терроризма» в целях установления основ контроля (надзора) в сфере применения Федерального закона».

Данным документом устанавливаются основы контроля и надзора в «антиотмывочной» сфере, закрепляются в нормативной плоскости элементы и принципы правоприменительной практики.

Кроме того, закон позволяет унифицировать подходы надзорных органов, сформировать целостную систему, основанную на единых координатах, единообразии методов планирования проверочной деятельности, выбора мер надзорного реагирования, а также риск-ориентированном подходе, как фундаментальном принципе в организации осуществления надзора.

Как отметил А.М. Курьянов, в этой связи особую значимость приобретает работа по проведению надзорными органами секторальных оценок рисков (СОР). Порядок проведения этой работы по секторам экономической деятельности в соответствии с требованиями, вводимыми 165-ФЗ, устанавливается контрольными и надзорными органами.

Росфинмониторингом уже сформирована методика проведения СОР и уже в этом году опробирована в секторе риелторов с использованием Личного кабинета: в анкетировании приняли участие более 1 тыс. респондентов из различных сегментов сектора.

Также в ходе заседания был представлен доклад о результатах исследования Российской Федерации о наднациональных рисках ОД/ФТ в Евразийском экономическом союзе.

Как отметил Ю.А. Чиханчин (председатель Евразийской группы по противодействию отмыванию преступных доходов и финансированию терроризма), Стратегия ЕАГ на 2019-2023 гг. нацелена на реализацию проекта по выявлению и анализу рисков в Евразийском регионе. В этой связи данное исследование будет иметь практическую пользу и для этой организации.

Ссылка на пресс-релиз  https://www.fedsfm.ru/releases/5215

08.07.2021 года на сайте Федеральной службы по финансовому мониторингу было опубликовано  информационное сообщение о внесении изменений в Перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму.

Поиск по Перечню организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, доступен на сайте Росфинмониторинга по ссылке  http://www.fedsfm.ru/documents/terr-list

На сайте Банка России 08 июля 2021 года опубликовано Указание № 5768-У от 31.03.2021 года  «О внесении изменений в Положение Банка России от 20 сентября 2017 года № 600-П «О представлении кредитными организациями по запросам Федеральной службы по финансовому мониторингу информации об операциях клиентов, о бенефициарных владельцах клиентов и информации о движении средств по счетам (вкладам) клиентов (далее – Информация)» (далее – Положение №600-П) (далее  - Указание). Указание зарегистрировано в Минюсте России 01.07.2021 года №64074.

Указанием вносятся следующие изменения:

Пункт 1.1 Кредитная организация при получении запроса Росфинмониторинга о представлении Информации, за исключение  срочного запроса Росфинмониторинга, должна сформировать в соответствии с форматом преставления кредитной организацией в Росфинмониторинг по его запросу информации в электронной  форме, предусмотренной настоящим Положением №600-П, сообщение в электронной форме, содержащее сведения о запросе Росфинмониторинга, в связи с которым формируется данное сообщение в электронной форме, сведения о клиенте (клиентах) кредитной организации, сведения о представляемой информации, включая перечень наименований вложений, содержащих направляемую информацию в виде электронного образа документа (документа на бумажном носителе, преобразованного в электронную форму путем сканирования с сохранением реквизитов) и (или) направляемые электронные документы (далее –электронное сообщение).

Электронное сообщение для установления его подлинности и целостности, а также для идентификации его отправителя должно быть снабжено кодом аутентификации кредитной организации.

Также вносятся дополнения в Главу 1, которая дополняется пунктами 1.16 -1.20, содержащими сведения о порядке формирования ФЭС и вложений к ФЭС при получении срочного запроса Росфинмониторинга, Главу 2, которая дополняется пунктами 2.9 – 2.11, содержащими сведения о порядке приема кредитными организациями квитанций о принятии/непринятии ФЭС, документов, содержащих подтверждение Росфинмониторинга о принятии/непринятии вложения (вложений) к ФЭС, размещенных Росфинмониторингом  в личном кабинете. А также о комплексе мероприятий, проводимых кредитной организацией в случаях получения кредитной организацией квитанции о непринятии ФЭС, квитанции о непринятии вложении к ФЭС и неполучения от Росфинмониторинга квитанции о принятии/непринятии ФЭС, квитанции о принятии/непринятии вложений к ФЭС.

Указание вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования.

На сайте Банка России 07.07.2021 года опубликован документ (Ответ Департамента финансового мониторинга и валютного контроля Банка России (далее – ДФМиВК) от 06.07.2021 № 12-4-2/3321) содержащий ответ на вопрос, связанный с применением Правил составления кредитными организациями в электронной форме сведений и информации, предусмотренных статьями 7, 7.5 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма», установленных Указанием Банка России от 17.10.2018 № 4936-У «О порядке представления кредитными организациями в уполномоченный орган сведений и информации в соответствии со статьями 7, 7.5 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – Правила).

В Запросе от 15.06.2021 № 7360-01/554 банк просит предоставить позицию  ДФМиВК по вопросу отражения информации в показателе 24 «Основание совершения операции» таблицы 3.2 Правил.

В соответствии с Правилами в показателе «Основание совершения операции» (пункт 24 таблицы 3.2 Правил) в соответствующих тегах записи формализованного электронного сообщения (далее – ФЭС) указываются данные обо всех документах, являющихся основанием (подтверждением) совершения операции.

В деятельности кредитной организации встречаются случаи, когда после совершения операции, подлежащей обязательному контролю, клиент по данной операции направляет письмо в кредитную организацию с уточнением реквизитов платежного поручения, например, уточняет назначение платежа, данные контрагента - не клиента кредитной организации и т. п.

При представлении сведений в уполномоченный орган кредитной организацией уточненные данные по операции, изложенные в письме клиента, включаются в состав ФЭС, в соответствующие теги. Правильно ли кредитная организация понимает, что уточняющее письмо клиента не является основанием совершения (подтверждения) операции, подлежащей обязательному контролю, соответственно, реквизиты письма в показателе «Основание совершения операции» не подлежат отражению.

Ссылки на документы Вопрос, Ответ

В Национальный совет финансового рынка (далее – НСФР) обращаются кредитные организации с вопросами, связанным с необходимостью крайне оперативного обеспечения исполнения требований, установленных статьей 1 Федерального закона от 28.06.2021 № 230-ФЗ «О внесении изменений в статью 6 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и статью 3.1 Федерального закона «О мерах воздействия на лиц, причастных к нарушениям основополагающих прав и свобод человека, прав и свобод граждан Российской Федерации» (в части принятия дополнительных мер по противодействию деятельности на территории Российской Федерации иностранных неправительственных организаций) (далее – «Закон»), которая вступает в силу уже с 01 октября 2021 года.

Нормы Закона содержат крайне труднореализуемые элементы контроля, которые потребуют значительных финансовых расходов для корректировки процессов выявления операций, подлежащих обязательному контролю, при объективной невозможности полной автоматизации указанного процесса, что в конечном итоге приведет к повышению стоимости финансовых услуг.

Так, на основании пункта 2 статьи 1 Закона статья 6 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – Федеральный закон №115-ФЗ), дополняется новым пунктом 1.3-1, предусматривающим осуществление обязательного контроля в отношении операции по получению физическим или юридическим лицом (за исключением кредитной организации), иностранной структурой без образования юридического лица перевода денежных средств, если эти денежные средства поступают от плательщика и (или) обслуживающего плательщика банка с территории иностранного государства или административно-территориальной единицы иностранного государства, обладающей самостоятельной правоспособностью, перечень которых утверждается уполномоченным органом.

Кроме того, нормы статьи 1 Закона требуют определения всех возможных алгоритмов выявления операций, каналов поступления денежных средств, а также масштабной корректировки технических решений. Так, например, переводы денежных средств физическим лицам могут поступать на счета с использованием систем денежных переводов без открытия счета, а также в рамках Р2Р-переводов. Учитывая развитие каналов безналичных электронных платежей, кредитным организациям необходимо будет составить исчерпывающий список операций и проводок по поступлению денежных средств. При этом у подавляющего большинства кредитных организаций возникнут сложности в случае отсутствия интеграционных решений по передаче данных между их АБС и АБС платежных систем.

В этой связи кредитные организации после 01 октября 2021 года несут существенный риск применения к ним мер, предусмотренной статьей 74 Федерального закона от 10.07.2002 № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» (далее – Закон №86-ФЗ), за неисполнение обязанностей, предусмотренных Законом.

Учитывая все вышеизложенное, НСФР подготовил обращение в Банк России, в котором предложил рассмотреть возможность издания информационного письма Банка России о неприменении мер принудительного воздействия, предусмотренных статьей 74 Закона № 86-ФЗ, в отношении кредитных организаций, допустивших неисполнение обязанностей, предусмотренных Законом, в течение шести месяцев с даты его принятия, т.е. до 01.01.2022.

Также НСФР готовит предложения по внесению изменений в Федеральный закон № 115-ФЗ в части изменения критериев операций, подлежащих обязательному контролю из числа предусмотренных пунктом 1.3-1 статьи 6 в редакции Закона.

Ссылка на Текст обращения НСФР

На сайте Банка России 07.07.2021 года опубликован документ (Ответ Департамента финансового мониторинга и валютного контроля Банка России (далее – ДФМиВК) от 28.06.2021 № 12-4-2/3165) содержащий ответы на вопросы, связанные с применением абзаца шестого подпункта 4 пункта 1 статьи 6  Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

В Запросе от 14.04.2021 № 35 ломбард просит предоставить позицию  ДФМиВК по вопросам направления в уполномоченный орган электронного документа в виде формализованного электронного сообщения (далее – ФЭС).

Вопрос 1. Ломбард заключил договор купли-продажи невостребованного имущества с контрагентом. В рамках данного договора по акту приема-передачи ломбард передает контрагенту лом ювелирных изделий на сумму более 600 000 рублей. Далее после аффинажа производятся уточнения в расчетах, по итогам которых контрагент производит доплату.

Вопрос 2. Ломбард заключил договор купли-продажи невостребованного имущества с контрагентом. В рамках данного договора по акту приема-передачи ломбард передает контрагенту лом ювелирных изделий на сумму более 600 000 рублей. Далее после аффинажа производятся уточнения в расчетах, по итогам которых возможна ситуация, когда ломбард должен вернуть контрагенту в рамках окончательных расчетов часть ранее перечисленных ему денежных средств.

Вопрос 3. Ломбард заключил договор купли-продажи невостребованного имущества с контрагентом. В рамках данного договора по акту приема-передачи ломбард передает контрагенту лом ювелирных изделий на сумму менее 600 000 рублей. Далее после аффинажа производятся уточнения в расчетах, по итогам которых возможна ситуация, когда после доплаты за ранее переданное имущество общая сумма с учетом окончательного расчета составит более 600 000 рублей.

Вопрос 4. Ломбард заключил договор купли-продажи невостребованного имущества с контрагентом. В рамках данного договора по акту приема-передачи ломбард передает контрагенту лом ювелирных изделий на сумму более 600 000 рублей. Далее после аффинажа производятся уточнения в расчетах, по итогам которых возможна ситуация, когда ломбард должен вернуть контрагенту часть денежных средств, так как цена ранее переданного имущества составит менее 600 000 рублей.

Правильно ли поступит ломбард в данных случаях, направив только одно ФЭС по операциям – передачи по акту приема-передачи лома ювелирных изделий на сумму равную или превышающую 600 000 рублей либо эквивалент в иностранной валюте. Кроме того, нужно ли направить сообщение по операции Вопроса №3 в Росфинмониторинг в случае, когда после аффинажа проведены уточняющие расчеты и общая сумма расчетов стала равна или превысила 600 000 рублей, при этом дата направления ФЭС будет всегда позднее трех рабочих дней с даты совершения операции.

Ссылки на документы Вопрос, Ответ

06.07.2021 года на сайте Федеральной службы по финансовому мониторингу было опубликовано  информационное сообщение о внесении изменений в Перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму.

Поиск по Перечню организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, доступен на сайте Росфинмониторинга по ссылке  http://www.fedsfm.ru/documents/terr-list

02 июля 2021 года Президент РФ подписал закон № 355-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации» (далее – Закон). Данный Закон направлен на совершенствование механизмов противодействия незаконной деятельности по организации и проведению лотерей и азартных игр в сети "Интернет".

В частности, в Федеральном законе "О лотереях" от 11.11.2003 N 138-ФЗ устанавливаются ограничения на переводы денежных средств в установленных случаях.

Так, кредитная организация, платежный агент, оператор связи, оператор почтовой связи не вправе заключать договор с лицом, осуществляющим деятельность по проведению лотерей, не включенным в перечень операторов лотерей и распространителей, осуществляющих деятельность по проведению лотерей в соответствии с Федеральным законом N 138-ФЗ, условиями которого предусматривается осуществление в пользу такого лица перевода денежных средств, в том числе электронных денежных средств, по поручению физического лица.

Орган государственного надзора уполномочен размещать на своем официальном сайте перечень иностранных лиц, осуществляющих переводы в пользу нелегальных операторов лотерей или нелегальных распространителей.

Кредитная организация, обслуживающая плательщика, а также платежный агент, оператор связи, оператор почтовой связи не вправе осуществлять прием платежей физических лиц в пользу лиц, включенных в перечень иностранных лиц, осуществляющих переводы в пользу нелегальных операторов лотерей или нелегальных распространителей.

Изменения, внесенные в Федеральный закон от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», также предусматривают дополнительные требования к организациям, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом, в том числе:

запрещается принимать на обслуживание лиц, осуществляющих деятельность на территории Российской Федерации без лицензии, в случае если законодательство предусматривает ее наличие, а также осуществлять по поручению таких лиц операции с денежными средствами или иным имуществом;

запрещается принимать на обслуживание, а также осуществлять операции с денежными средствами и иным имуществом по поручению лиц, оказывающих услуги с использованием сайта в сети "Интернет", в случае, если доменное имя этого сайта, указатель страницы этого сайта содержатся в Едином реестре доменных имен, указателей страниц сайтов в сети "Интернет" и сетевых адресов, позволяющих идентифицировать сайты в сети "Интернет", содержащие информацию, распространение которой в Российской Федерации запрещено.

Ссылка на Закон

На сайте Банка России 05 июля 2021 года опубликовано Информационное письмо от 02.07.2021 года № ИН-014-12/46 «О продлении действия мер Совета Безопасности ООН в отношении Южного Судана».

Банк России информирует о принятии Советом Безопасности ООН резолюции 2577 (2021) от 28 мая 2021 года, продлевающей до 31 мая 2022 года действие мер, в том числе предусмотренных пунктом 12 резолюции Совета Безопасности ООН 2206 (2015) и пунктом 4 резолюции Совета Безопасности ООН 2428 (2018).

Санкционный перечень лиц, на которых распространяются ограничения, предусмотренные пунктом 12 резолюции 2206 (2015), обновляемый Комитетом Совета Безопасности ООН по Южному Судану, размещается на официальном сайте ООН в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» и доступен по ссылке: https://www.un.org/securitycouncil/ru/sanctions/2206/materials.

Ссылка на документ https://cbr.ru/StaticHtml/File/117540/20210702_in_014_12-46.pdf

На сайте Банка России 02.07.2021 года опубликован документ (Ответ Департамента финансового мониторинга и валютного контроля Банка России (далее – ДФМиВК) от 25.01.2021 № 12-4-2/259) содержащий ответ на вопрос, связанный с применением пункта 5 статьи 7 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – Федеральный закон 115-ФЗ).

В Запросе от 30.11.2020 № НСФР-01/1-670 банковское объединение просит предоставить разъяснения  ДФМиВК по вопросу пункта 5 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ. В данном пункте установлен запрет кредитным организациям открывать счета (вклады) клиенту без личного присутствия физического лица, открывающего счет (вклад), или представителя клиента. При этом норма не содержит ограничений в отношении категории лиц, имеющих право быть представителями клиента. Кроме того, банковское объединение просит подтвердить правомерность вывода о том, что кредитная организация вправе открывать счета (вклады) клиенту при условии идентификации как юридического лица, которому клиентом выдана доверенность или с которым заключен соответствующий договор, предусматривающий передачу полномочий, так и представителя этого юридического лица (руководителя юридического лица или иного лица, действующего на основании доверенности,  выданной руководителем) при его личном присутствии.

Банковское объединение проанализировало действующее законодательство РФ и полагает, что в случаях, требующих личной явки представителя клиента, именно указанные лица (руководитель юридического лица или иное лицо, действующее на основании доверенности, выданной руководителем) имеют возможность (будучи физическим лицом) и должны обеспечить свое «личное присутствие», как это предусмотрено, например, пунктом 5 статьи 7 Федерального закона №115-ФЗ, что позволит в полной мере соблюсти требования законодательства о проверке личности лица (клиента или его представителя), осуществляющего непосредственное открытие счета (вклада). Федеральный закон №115-ФЗ не содержит никаких ограничений для клиента в части выбора представителя, в связи, с чем допускает передачу клиентом своих полномочий, как физическим лицам, так и юридическим лицам.

Ссылки на документы Вопрос, Ответ

Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) опубликовала доклад о возможностях и вызовах новых технологий в рамках ПОД/ФТ.

В документе определяются новые и доступные технологические решения; освещаются необходимые условия, политика и практика, которые должны быть созданы для успешного использования этих технологий для повышения эффективности ПОД/ФТ. Также рассматриваются препятствия, которые могут встать на пути успешного внедрения новой технологии.

"Новые технологии позволяют повысить оперативность, качество и эффективность мер по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма. Они могут помочь финансовым учреждениям и надзорным органам оценить эти риски более точными, своевременными и всеобъемлющими способами. При внедрении ответственного и основанного на риске подхода новые технологии и инновационные продукты и услуги также могут улучшить финансовую доступность, привлекая больше людей в регулируемую финансовую систему и тем самым повышая эффективность мер ПОД/ФТ", — отметили в группе.

По мнению FATF, новые технологии в рамках режима по ПОД/ФТ делятся на два направления:

• инновационные навыки, методы и процессы, которые используются для достижения целей, связанных с эффективной реализацией требований ПОД/ФТ;
• инновационные способы использования установленных технологических процессов для выполнения обязательств по ПОД/ФТ.

Ссылка на доклад https://www.fatf-gafi.org/media/fatf/documents/reports/Opportunities-Challenges-of-New-Technologies-for-AML-CFT.pdf

Согласно Федерального закона №499-ФЗ от 30 декабря 2021 года «О внесении изменений в статью 12 Федерального закона «О валютном регулировании и валютном контроле» и статью 8 Федерального закона «О национальной платежной системе», физические лица и организации с 01 июля 2021 года обязаны отчитаться перед ФНС о денежных средствах на иностранных электронных кошельках. Отчет в ФНС надо будет подавать только в том случае, если за год объем пополнений иностранного электронного кошелька превысит 600 000 рублей или эквивалент в валюте. Данное требование теперь уравнивает ответственность владельцев зарубежных счетов и электронных кошельков. Ранее обязанность отчитываться о движении денежных средств за границей была только у владельцев банковских счетов.

Также с 1 июля 2021 года в соответствии с этим законом №499-ФЗ вступает в силу запрет на использование иностранных электронных кошельков для оплаты товаров в интернет-магазинах и оплаты услуг.
При нарушении требования об отчете перед налоговой службой или несоблюдении срока подачи отчета для резидентов будет предусмотрен штраф, который следует из другого законопроекта № 1049125-7 «О внесении изменений в статьи 3.5 и 15.25 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях", изменившего некоторые статьи Кодекса об административных правонарушениях. 02 июня 2021 года закон, который вводит эти нормы, приняла Государственная Дума, а затем одобрил Совет Федерации. 11 июня 2021 года закон №200-ФЗ подписан Президентом РФ.

Законом №200-ФЗ предусматривается обязанность представления резидентом в налоговый орган отчета о переводах денежных средств без открытия банковского счета с использованием электронных средств платежа, предоставленных иностранными поставщиками платных услуг, если представление такого отчета является обязательным и ответственность, в виде наложения административного штрафа на граждан, должностных лиц и юридических лиц в размере от 20 до 40 процентов суммы средств, зачисленных на электронное средство платежа, предоставленное иностранным поставщиком платных услуг, за отчетный период, в случаях непредставления резидентом в налоговый орган такого отчета.

Федеральный закон №200-ФЗ вступает в силу с 1 октября 2021 года.

 Ссылка на Закон http://publication.pravo.gov.ru/Document/View/0001202106110042

01.07.2021 года на сайте Федеральной службы по финансовому мониторингу было опубликовано  информационное сообщение о внесении изменений в Перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму.

Поиск по Перечню организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, доступен на сайте Росфинмониторинга по ссылке  http://www.fedsfm.ru/documents/terr-list

25 июня 2021 года в Минюсте России зарегистрирован Приказ Росфинмониторинга от 19.03.2021 N 52 "Об утверждении Порядка ведения Федеральной службой по финансовому мониторингу сформированного перечня организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, его структуры и формата размещаемой в нем информации" (далее – Порядок). Приказом установлена процедура ведения Росфинмониторингом сформированного перечня организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму (далее – Перечень).

Перечень ведется в электронном виде с использованием Единой информационной системы Федеральной службы по финансовому мониторингу, созданной в соответствии с подпунктом 18 пункта 5 Положения о Федеральной службе по финансовому мониторингу, утвержденного Указом Президента РФ от 13.06.2012 N 808.

В Порядке представлены: структура Перечня и формат размещаемой в нем информации. Структура Перечня состоит из совокупности информации, указанной в пунктах 6 и 7 настоящего Порядка, об организациях и физических лицах, включенных в него по основаниям, предусмотренным пунктом 2.1 статьи 6 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

Согласно п. 6 настоящего Порядка, к обязательной информации в отношении организаций относится:

а) наименование;

б) идентификационный номер налогоплательщика;

в отношении физических лиц:

в) фамилия, имя, отчество (если иное не вытекает из закона или национального обычая);

г) дата рождения;

д) реквизиты паспорта или иного документа, удостоверяющего личность.

К дополнительной информации относится:

в отношении организаций:

а) государственный регистрационный номер;

б) место государственной регистрации;

в) адрес места нахождения;

г) идентификационные данные учредителей и (или) руководителей организации (для физических лиц - фамилия, имя, отчество (если иное не вытекает из закона или национального обычая), дата рождения, реквизиты паспорта или иного документа, удостоверяющего личность, для юридических лиц - наименование, идентификационный номер налогоплательщика);

в отношении физических лиц:

д) место рождения;

е) гражданство;

ж) адрес места жительства или места пребывания.

В приложении к Порядку приведен рекомендуемый образец акта о внесении изменений в Перечень.

Приказ вступает в силу по истечении девяноста дней, следующих за днем его официального опубликования.

Ссылка на документ  https://minjust.consultant.ru/documents/27275

29 июня 2021 года на комитете по банковскому законодательству было представлено юридическое заключение на закон NDAA (далее – Заключение), подготовленное по заказу Ассоциации банков России группой экспертов из МГУ. Также в ходе заседания была рассмотрена первая редакция законопроекта «О мерах воздействия (противодействия) на недружественные действия Соединенных Штатов Америки иных иностранных государств».

Юридическое Заключение описывает новые требования, которые могут быть предъявлены к российским банкам в соответствии с законом NDAA, а также потенциальные риски исполнения требований этого закона с точки зрения российского законодательства и с точки зрения выполнения банком обязательств перед клиентами.

В юридическом Заключении Ассоциации банков России отмечается, что требования закона NDAA распространяется на кредитные организации, которые имеют корреспондентские отношения с американскими банками. Эти банки могут получить запрос от министра финансов или генерального прокурора США на предоставление любых сведений, записи и информации, если они относятся к проводкам по корреспондентскому счету американского банка или являются предметом расследования любого нарушения уголовного законодательства США.

Как подчеркивается в Заключении, вероятность запроса конкретных документов, а не информации в свободной форме достаточно велика, так как закон NDAA не разграничивает понятия «информация», «сведения», «документы». С учетом практики американских властей в отношении китайских банков, у последних были запрошены карточки с образцами подписей, паспортов сделок по операциям, приходно-расходных книг, выписок о движении средств по счету.

Согласно закону NDAA, если российский банк не исполняет требования закона, то министр финансов или генеральный прокурор США может оштрафовать его на 50 тыс. долларов за каждый день неисполнения запроса, а далее, американский банк будет обязан прекратить любые корреспондентские отношения с российским банком не позднее, чем через 10 рабочих дней после даты, на которую финансовое учреждение получит письменное уведомление, что российский банк не исполнил предписания. Если американский банк не прекратит отношений, то он несет административную ответственность в форме штрафа в размере не более 25 000 долларов США за каждый день, пока он не прекратит корреспондентские отношения.

Обсуждая законопроект «О мерах воздействия (противодействия) на недружественные действия Соединенных Штатов Америки иных иностранных государств», подготовленный Минфином, представители кредитных организаций и эксперты отметили, что закон не решает проблем, которые возникают у банков при получении запроса в рамках закона NDAA.

В ходе дискуссии представители кредитных организаций предложили Минфину и Банку России в рамках межведомственного диалога разработать алгоритм действия для банков, которые могут получить запрос на предоставление информации от американских властей. Или делегировать право на взаимодействие с государственными органами США российскому государственному органу власти, например, Банку России или Росфинмониторингу.

Также было принято решение, что Ассоциация банков России подготовит предложения по минимизации рисков его применения для представления в органы власти.

Ссылка на источник https://asros.ru/news/asros/assotsiatsiya-bankov-rossii-predstavila-yuridicheskoe-zaklyuchenie-na-deystvie-zakona-ndaa-i-obsudil/

Российская делегация под руководством Росфинмониторинга с участием представителей Администрации Президента Российской Федерации, МИД России, ФСБ России, Минфина России, МВД России, Генеральной прокуратуры Российской Федерации, Следственного комитета Российской Федерации, а также Банка России приняла участие в состоявшейся 11-25 июня 2021 года под немецким председательством пленарной сессии ФАТФ в дистанционном режиме.

Одной из главных тем мероприятия стало рассмотрение возможности осуществления выездных оценочных миссий в условиях сохранения ограничений на передвижения в связи с продолжающейся пандемией COVID-19 при положительной динамике с вакцинацией населения. Подтверждена реализация утвержденного в апреле 2021 года пилотного проекта по проведению дистанционных проверочных мероприятий в отношении государств-членов ФАТФ, оценка которых уже началась - Германии, Нидерландов и Франции. Рассмотрение отчета Индонезии перенесено на июнь 2022 года в связи с невозможностью выезда в Джакарту в составе команды экспертов-оценщиков представителей Секретариата ФАТФ.

Утверждены отчеты об эффективности «антиотмывочных» систем Южно-Африканской Республики и Японии. По итогам обсуждения Токио поставлен на усиленный мониторинг, а Претория включена в пул государств-кандидатов на включение в «серый» список ФАТФ. Окончательное решение о судьбе ЮАР будет принято в июне 2023 года после анализа достигнутого в предстоящий период прогресса в исправлении указанных в отчете недостатков.

Проведена актуализация действующих санкционных списков ФАТФ («черный», в котором фигурируют Иран и КНДР, остается без изменений с февраля прошлого гда). Эксперты Росфинмониторинга приняли участие в оценке прогресса Буркина Фасо, Маврикия и Марокко, а также разработке Плана действий по устранению стратегических недостатков «антиотмывочных» систем Южного Судана и Мальты. По итогам обсуждения отчетов Филиппин и Гаити обе страны помещены в «серый» список. Принято решение о направлении выездных миссий в Маврикий и Ботсвану, призванных на месте верифицировать достигнутый прогресс, что является обязательным условиям последующего делистинга. Полностью снята с особого мониторинга ФАТФ Гана.

В рамках работы по пересмотру стандарта ФАТФ по обеспечению прозрачности бенефициарной собственности (Рекомендация 24) поддержана линия на сохранение действующего комбинированного подхода к установлению бенефициарных владельцев, предусматривающего использование реестров, запросов компетентных органов в юридические лица, а также получение другой доступной информации.

Принят итоговый проект Руководства по риск-ориентированному подходу в сфере противодействия финансированию распространения оружия массового уничтожения (ПФРОМУ).

Продолжена работа в области стратегического пересмотра деятельности ФАТФ.

Следующая пленарная сессия ФАТФ запланирована на октябрь 2021 года. Ее формат будет определен в зависимости от развития санитарно-эпидемиологической ситуации в мире.

Ссылка на пресс-релиз https://www.fedsfm.ru/releases/5193

28 июня 2021 года Президент РФ подписал закон № 230-ФЗ «О внесении изменений в статью 6 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и статью 3.1 Федерального закона «О мерах воздействия на лиц, причастных к нарушениям основополагающих прав и свобод человека, прав и свобод граждан Российской Федерации (далее – Федеральный закон № 272-ФЗ) (в части принятия дополнительных мер по противодействию деятельности на территории Российской Федерации иностранных неправительственных организаций) (далее – «Закон»).

Росфинмониторинг по согласованию с Банком России сформирует перечень иностранных государств, денежные переводы из которых в адрес граждан и компаний с 1 октября 2021 года подпадут под обязательный контроль службы вне зависимости от суммы перевода.

Перечень стран будет в ограниченном доступе, банкам его направят через личные кабинеты. Норма не распространяется на заграничные переводы в адрес российских кредитных организаций.

Закон направлен на создание дополнительных мер по противодействию проникновения на территорию РФ нежелательных организаций и блокированию попыток их деструктивного влияния на  социальные и политические институты российского общества.

В этой связи Законом предлагается внести изменения в часть 3 статьи 3.1 Федерального закона № 272-ФЗ, дополнив его нормой о запрете на участие российских граждан и юридических лиц в деятельности организации, признанной нежелательной в РФ, за пределами территории РФ.

Закон вступит в силу через 10 дней после официального опубликования, за исключением  статьи 1 настоящего Закона. Статья 1 вступает в силу с 01 октября 2021 года.

Ссылка на Закон http://publication.pravo.gov.ru/Document/View/0001202106280031

28.06.2021 года Президент РФ подписал закон № 233-ФЗ «О внесении изменений в Федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (в части регулирования деятельности доверительного собственника (управляющего) иностранной структуры без образования юридического лица) (далее – «Закон»).

Законом вводятся такие понятия, как "доверительный собственник (управляющий) иностранной структуры без образования юридического лица" и "протектор".

Закон уточняет обязанность клиентов организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, по раскрытию своего статуса доверительного собственника (управляющего) иностранной структуры без образования юридического лица, а также вводит обязанность для доверительных собственников (управляющих) иностранной структуры без образования юридического лица при приеме на обслуживание идентифицировать клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя, бенефициарных владельцев, устанавливать иную информацию о клиенте, применять меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества, организовывать внутренний контроль, фиксировать, хранить информацию в отношении своих клиентов.

Кроме того, Законом предусматривается, что вышеуказанные требования распространяются на адвокатов, нотариусов и лиц, осуществляющих предпринимательскую деятельность в сфере оказания юридических или бухгалтерский услуг, в случаях, когда они действуют в качестве (или создают условия для другого лица, чтобы оно действовало в качестве) доверительного управляющего в трасте или осуществляют эквивалентные функции для любой другой формы юридического образования.

Закон вступит в силу через 10 дней после официального опубликования.

Ссылка на Закон http://publication.pravo.gov.ru/Document/View/0001202106280042

Юрисдикции, находящиеся под усиленным мониторингом, активно сотрудничают с ФАТФ для устранения стратегических недостатков в своих режимах по борьбе с отмыванием денег, финансированием терроризма (ПОД/ФТ) и распространением оружия массового уничтожения (ОМУ). Когда ФАТФ ставит юрисдикцию под усиленный контроль, это означает, что страна взяла на себя обязательство быстро устранить выявленные стратегические недостатки, в согласованные сроки и подлежит усиленному мониторингу. Этот список часто внешне называют "серым списком". Региональные органы ФАТФ и в стиле ФАТФ (FSRBS) продолжают работать с нижеуказанными юрисдикциями, сообщая о прогрессе, достигнутом в устранении их стратегических недостатков. ФАТФ призывает эти юрисдикции оперативно завершить свои планы действий в согласованные сроки. ФАТФ приветствует их приверженность и будет внимательно следить за их прогрессом. ФАТФ на постоянной основе определяет дополнительные юрисдикции, которые имеют стратегические недостатки в своих режимах борьбы с ПОД/ФТ/ФРОМУ.

В октябре 2020 года ФАТФ решила возобновить свою работу, приостановленную из-за пандемии COVID-19, и приступила  к выявлению новых стран со стратегическими недостатками в сфере ПОД/ФТ, а также отдала приоритет обзору стран с истекшим или истекающим сроками плана действий реабилитации. ФАТФ провела обзор прогресса в следующих странах с февраля 2021 года: Албания, Барбадос, Ботсвана, Гана, Зимбабве, Камбоджа, Маврикий, Каймановы острова, Марокко, Мьянма, Никарагуа, Пакистан, Панама, Уганда и Ямайка. Буркина-Фасо и Сенегалу была предоставлена возможность устранить недостатки, но они решили отложить представление отчетности в связи с пандемией; таким образом, заявления, опубликованные в феврале 2021 года для этих юрисдикций, могут отражать не самый последний статус режима ПОД/ФТ в юрисдикции. По итогам обзора ФАТФ выделяют такие страны как: Гаити, Мальту, Филиппины и Южный Судан. ФАТФ приветствует прогресс, достигнутый этими странами в борьбе с ПОД/ФТ, несмотря на проблемы, связанные с COVID-19.

На данный момент в «серый список» входят Албания, Барбадос, Ботсвана, Буркина-Фасо, Камбоджа, Острова Кайман, Гаити, Ямайка, Мальта, Маврикий, Марокко, Мьянма, Никарагуа, Пакистан, Панама, Филиппины, Сенегал, Южный Судан, Сирия, Уганда, Йемен, а также Зимбабве. ФАТФ приветствует значительный прогресс Ганы в улучшении ее режима ПОД/ФТ. Гана повысила эффективность своего режима ПОД/ФТ и устранила соответствующие технические недостатки для выполнения обязательств в своем плане действий в отношении стратегических недостатков, выявленных ФАТФ в октябре 2018 года, поэтому Гана больше не подпадает под усиленный процесс мониторинга ФАТФ и исключена, таким образом, из «серого списка» ФАТФ.

 Ссылка на документ https://www.fatf-gafi.org/publications/high-risk-and-other-monitored-jurisdictions/documents/increased-monitoring-june-2021.html

29.06.2021 года на сайте Федеральной службы по финансовому мониторингу было опубликовано  информационное сообщение о внесении изменений в Перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму.

Поиск по Перечню организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, доступен на сайте Росфинмониторинга по ссылке  http://www.fedsfm.ru/documents/terr-list

ИФТЭБ НИЯУ МИФИ совместно с Росфинмониторингом проводит 12-16 июля 2021 года Международную летнюю онлайн школу финансовой разведки.

ПОД/ФТ /ФРОМУ - противодействие отмыванию денег, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения является одной из наиболее прогрессивных областей государственного регулирования.

                                                              Темы лекций.

1. Что такое система ПОД/ФТ и финансовая разведка?
2. Международная система ПОД/ФТ (основные игроки и передовой опыт).
3. Угрозы экономической и финансовой безопасности.   
4. Информационные ресурсы в финансовой разведке. 
5. Росфинмониторинг - координатор российских усилий по ПОД/ФТ на национальном и международном уровне.

                                                             Темы практических занятий.

1. Прицел финансовой разведки: однодневки 
2. Со щитом или на щите: международное взаимодействие в сфере ПОД/ФТ
3. Взгляд на Африку: утечка капитала через отмывание денег.
4. На заре технологий: искусственный интеллект и машинное обучение в финансовом мониторинге

Слушатели, посетившие все занятия и подготовившие творческую отчетную работу получат сертификаты школы.

Ссылка на пресс-релиз https://www.fedsfm.ru/releases/5186 

Федеральная служба по финансовому мониторингу опубликовала Методические рекомендации для предпринимателей, которые помогут найти ответ на вопрос – “Что делать, если банк ограничил операции по счету?”. Данные Методические рекомендации разработаны для повышения эффективности (прозрачности) взаимодействия предпринимателей с банками и осведомленности предпринимателей о причинах ограничений операций по счетам, процедуре реабилитации и порядке работы межведомственной комиссии, созданной при Банке России (далее – МВК).
Методические рекомендации включают в себя расшифровку основных терминов таких как: финансовая гигиена, отказ от проведения операций, отказ от заключения договора банковского счета (вклада), приостановление операций, приостановление операций по счетам (статья 76 Налогового кодекса РФ (далее – НК РФ)), замораживание (блокирование) на основании Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – Федеральный закон 115-ФЗ), список «отказников», реабилитация, меры по ПОД/ФТ, степень (уровень) риска клиента, МВК, подозрительные (сомнительные) операции, цели Федерального закона 115-ФЗ.
В Методических рекомендациях отмечается, что операции по счету могут быть ограничены как по основаниям, связанным с ПОД/ФТ, так и в связи с нарушением НК РФ. Даны рекомендации по статье 76 НК РФ, если применены меры за нарушение НК РФ. В порядке реабилитации приведена последовательность совершения действий, в том числе указано, какие решения банка можно обжаловать в МВК, а какие обжалованию не подлежат. Кроме того, в целях минимизации рисков, связанных с повышенным вниманием банков, следует проявлять должную осмотрительность к своим контрагентам (потенциальным контрагентам) и проверять их на предмет задолженности  и приостановления операций по счету в банке со стороны ФНС России, на наличие судебных ограничений, исполнительных производств, в реестре недобросовестных поставщиков ФАС России и на официальном бесплатном ресурсе для развития малого и среднего бизнеса.
 
Ссылка на Методические рекомендации

24.06.2021 года на сайте Федеральной службы по финансовому мониторингу было опубликовано  информационное сообщение о внесении изменений в Перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму.
Поиск по Перечню организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, доступен на сайте Росфинмониторинга по ссылке  http://www.fedsfm.ru/documents/terr-list

21 июня 2021 года Правительством РФ для рассмотрения Государственной Думой Федерального Собрания РФ был внесен проект Федерального закона № 1197680-7 "О внесении изменений в Кодекс Российской Федерации об административных правонарушениях” (далее – Законопроект). Законопроектом планируется добавление в КоАП РФ статьи 15.27.3, в которой предлагается установить ответственность за правонарушение, связанное с совершением физическим лицом в интересах юридического лица сделок или финансовой операции с имуществом, полученным преступным путем.
Законопроектом предлагается установить административную ответственность юридических лиц за совершение в интересах юридического лица физическим лицом сделок или финансовых операций с имуществом, приобретенным преступным путем, по аналогии с административной ответственностью, применяемой в отношении юридических лиц за причастность к коррупции (статья 19.28 КоАП РФ). За такое правонарушение планируется установить штраф для юридических лиц в размере до трехкратной суммы денежных средств, стоимости иного имущества, являющихся предметом административного правонарушения, с возможной конфискацией денежных средств или иного имущества, или административное приостановление деятельности юридического лица на срок до 30 суток с возможной конфискацией денежных средств или иного имущества.
При этом под физическим лицом понимаются совершившие деяние следующие лица:
- уполномоченные от имени юридического лица на совершение указанных действий;
- занимающие должность в органах управления юридического лица или органах, осуществляющих контроль за ФХД юридического лица;
- бенефициарные владелецы этого юридического лица в значении, определенном пунктов 8 статьи 6.1 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».
Предполагается, что Законопроект, в случае его принятия, вступит в силу по истечении ста восьмидесяти дней после дня его официального опубликования.

Ссылка на Законопроект

8 июля 2021 года состоится очередное заседание Межведомственной комиссии по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения в режиме видеоконференцсвязи.
В рамках предстоящего заседания будут рассмотрены актуальные вопросы повышения эффективности национальной системы противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.
 
Ссылка на пресс-релиз https://www.fedsfm.ru/releases/5180

18.06.2021 года на сайте Федеральной службы по финансовому мониторингу было опубликовано  информационное сообщение о внесении изменений в Перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму.
Поиск по Перечню организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, доступен на сайте Росфинмониторинга по ссылке  http://www.fedsfm.ru/documents/terr-list

15 июня 2021 года Минфин России опубликовал Информационное сообщение № ИС-аудит-44 "Определены особенности контроля за аудиторами в сфере ПОД/ФТ и ФРОМУ" (далее – Информационное сообщение). Согласно Федеральному закону «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – Федеральный закон № 115-ФЗ) аудиторские организации и индивидуальные аудиторы входят в число субъектов национальной антиотмывочной системы. Федеральным законом от 11 июня 2021 г. № 165-ФЗ «О внесении изменений в Федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» уточнены положения Федерального закона № 115-ФЗ, посвященные организации и осуществлению контроля (надзора) в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения (далее – ПОД/ФТ и ФРОМУ).
Согласно уточнениям, внесенным в Федеральный закон № 115-ФЗ, основными элементами системы контроля за аудиторскими организациями и индивидуальными аудиторами в сфере ПОД/ФТ и ФРОМУ являются:
объекты контроля - аудиторские организации и индивидуальные аудиторы (далее вместе - аудиторы);
предмет контроля - соблюдение аудиторами требований, установленных Федеральным законом N 115-ФЗ и принимаемыми в соответствии с ним нормативными правовыми актами (далее - обязательные требования), а также исполнение решений, принимаемых по результатам мероприятий контроля;
субъекты контроля - Росфинмониторинг, Казначейство России и саморегулируемая организация аудиторов;
дистанционный мониторинг - анализ информации, поступающей в Росфинмониторинг в соответствии с Федеральным законом N 115-ФЗ; организуется и проводится Росфинмониторингом;
цель - выявление риска несоблюдения аудиторами обязательных требований; информация по результатам дистанционного мониторинга передается другим субъектам контроля для осуществления ими контроля в сфере ПОД/ФТ и ФРОМУ.
Риск-ориентированный подход к организации контроля предусматривает отнесение деятельности аудиторов к определенному уровню риска несоблюдения обязательных требований. Уровни риска формируются с учетом результатов национальной оценки рисков, секторальной оценки рисков и дистанционного мониторинга.
Изменения, внесенные в Федеральный закон N 115-ФЗ Федеральным законом от 11 июня 2021 г. N 165-ФЗ, вступают в силу с 27 июня 2021 г.
 
Ссылка на Информационное сообщение

21 января 2020 года на рассмотрение Государственной Думой Федерального Собрания РФ был внесен проект Федерального закона № 886268-7 "О внесении изменений в статью 29 Федерального закона "О банках и банковской деятельности" и статью 4 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (в части уточнения порядка взимания кредитной организацией комиссионного вознаграждения по отдельным операциям) (далее – Законопроект). Законопроект был подготовлен ко второму чтению и мог быть принят в весеннюю сессию, но в начале прошлой недели финансовый комитет Государственной Думы перенес его рассмотрение на осень.
Концепцией Законопроекта является обеспечение защиты прав и законных интересов клиентов кредитных организаций – юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, при реализации кредитными организациями рекомендаций Банка России по управлению рисками ПОД/ФТ.
Законопроектом не предусмотрена специальная возможность применения банками в отношении своих клиентов мер экономического характера (повышение тарифов, введение комиссий, сборов и т.д.) по основаниям, связанным с имеющимися у банка подозрениями об осуществлении клиентом подозрительных операций в терминологии «антиотмывочного»  законодательства.
Однако на практике в отношении переводов юридических лиц и индивидуальных предпринимателей на счета физических лиц в дополнение к стандартным тарифам применяются дополнительные.  Как правило, на сумму свыше 150 тыс. рублей в месяц это 1-1,5% от суммы перевода, свыше 300 тыс. рублей в месяц – 1,5-2% от суммы перевода и вплоть до 10-12% от сумм переводов превышающих накопленным итогом 5 млн. рублей в месяц. В указанной связи следует отметить практику применения банками “заградительных тарифов” (достигающих 30%) на выводимые средства со счета клиента при реализации права банков в одностороннем порядке отказывать в проведении сомнительных операций с последующим расторжением договора банковского счета.
Принятие Законопроекта позволит устранить дискриминационные практики тарификации, ущемляющие права и законные интересы добросовестных юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, а также мотивирует кредитные организации применять не формальный, а содержательный подход к оценке клиентских рисков ПОД/ФТ.
Против Законопроекта выступает лишь финансовый регулятор. В Банке России заявили, что так называемые «заградительные тарифы» являются чрезвычайно важным инструментом, а в ряде случаев — единственным возможным способом противодействия проведению сомнительных операций.
 
Ссылка на Законопроект

На сайте Банка России 16.06.2021 года опубликован документ (Ответ Департамента финансового мониторинга и валютного контроля Банка России (далее – ДФМиВК) от 24.05.2021 № 12-4-2/2371), содержащий ответы на вопросы, связанные с применением Федерального закона от 13.07.2020 № 208-ФЗ «О внесении изменений в Федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» в целях совершенствования обязательного контроля», в частности по выявлению и направлению сведений в уполномоченный орган по операциям клиентов Банка, подлежащим обязательному контролю по коду 1011.
В Запросе от 07.04.2021 № 1135 банк просит предоставить позицию ДФМиВК по следующему блоку вопросов:
Блок №1: будут ли подлежать обязательному контролю по коду 1011 операции по внесению в кассу Банка денежных средств для перечисления на счета юридических лиц клиентов Банка с различными назначением (например, в оплату реализованного имущества (кроме недвижимости), для перечисления застройщику за покупку (строительство) жилья и т.д.) на сумму равную или превышающую 600 000 рублей, либо эквивалент в иностранной валюте.
Блок №2: вопросы, связанные с формированием формализованного электронного сообщения (далее – ФЭС), а именно: какую дату указывать в показателе «Дата совершения (приостановления) операции», какое значение указывать в показателях «код признака операции (сделки)», «вид перевода денежных средств», кого следует указывать лицом, совершающим операцию по внесению денежных средств в кассу Банка для перечисления на счет юридического лица, а кого следует указывать получателем по операции перечисления денежных средств со счета 40911, при формировании ФЭС Банку следует ли заполнять показатели из раздела «Сведения о переводах денежных средств, в том числе электронных денежных средств» согласно Таблице 3.2 Правил  составления кредитными организациями в электронной форме сведений и информации, предусмотренных статьями 7, 7.5 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», а также данные о каких документах, являющихся основанием и подтверждением совершения операций, следует указать в показателе «Основание совершения операции».

Ссылки на документы Вопрос, Ответ

02.06.2021 года Государственная Дума Федерального Собрания РФ приняла в третьем чтении проект Федерального закона (Законопроект №582466-7) «О внесении изменений в Федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (в целях установления основ контроля (надзора) в сфере применения Федерального закона) (далее – «Законопроект»). 11 июня 2021 года Президентом РФ подписан Федеральный закон от 11.06.2021 года № 165-ФЗ «О внесении изменений в Федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».
Законопроектом установлено, что Глава III Федерального закона 115-ФЗ дополнена статьей 9.1 "Контроль (надзор) в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения". В указанной статье, в частности, установлен порядок организации и проведения дистанционного мониторинга в целях выявления риска несоблюдения законодательства в сфере ПОД/ФТ.
Также установлен порядок проведения контрольных мероприятий в указанной сфере с учетом риск-ориентированного подхода, предусматривающего отнесение деятельности организаций и ИП к определенному уровню риска несоблюдения законодательства в сфере ПОД/ФТ, формируемому ими в том числе с учетом результатов национальной оценки рисков, секторальной оценки рисков, дистанционного мониторинга.
Контроль (надзор) в сфере ПОД/ФТ осуществляется контрольными (надзорными) органами в соответствующей сфере деятельности, в отношении аудиторских организаций и индивидуальных аудиторов, являющихся членами СРО аудиторов, - СРО аудиторов, в отношении адвокатов - адвокатскими палатами субъектов РФ, в отношении нотариусов - нотариальными палатами субъектов РФ.
Законопроект вступит в силу по истечении 15 дней после дня его официального опубликования.
 
Ссылка на Законопроект

На сайте Банка России 16.06.2021 года опубликован документ (Ответ Департамента финансового мониторинга и валютного контроля Банка России (далее – ДФМиВК) от 24.05.2021 № 12-4-2/2370), содержащий ответы на вопросы, связанные с применением Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – Федеральный закон 115-ФЗ), Федерального закона от 13.07.2020 № 208-ФЗ «О внесении изменений в Федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» в целях совершенствования обязательного контроля» и формированием электронного документа в виде формализованного электронного сообщения (далее – ФЭС), предусмотренного Указанием Банка России от 17.10.2018 № 4936-У «О порядке представления кредитными организациями в уполномоченный орган сведений и информации в соответствии со статьями 7, 7.5 Федерального закона 115-ФЗ, в соответствии с порядком, установленным Правилами составления кредитными организациями в электронной форме сведений и информации, предусмотренных статьями 7, 7.5 Федерального закона 115-ФЗ.
В Запросе от 22.03.2021 № 120-03-2021 банк просит предоставить позицию  ДФМиВК по следующим вопросам:
Вопрос №1: подлежит ли обязательному контролю в соответствии с подпунктом 1.1 статьи 6  Федерального закона 115-ФЗ операции на сумму 3 000 000 рублей с назначением платежа: возврат денежных средств по договору аренды нежилого помещения, оплата по договору  субаренды объекта недвижимости, оплата по договору чартер, оплата/возврат по договору лизинга/сублизинга объекта недвижимости, оплата по договору фрахта;
Вопрос №2: при составлении ФЭС, сведения о каком лице следует указать в качестве единоличного исполнительного органа для участника операции – клиента Банка, являющегося Посольством или Консульством иностранного государства;
Вопрос №3: какие источники информации или НПА необходимо использовать для проверки информации о государственной регистрации воздушного или морского судна;
Вопрос №4: Правильно ли Банк понимает, что с 01.05.2021 года при заполнении ФЭС показателя «Дата выявления операции» следует ориентироваться на дату квалификации операции как подлежащей обязательному контролю;
Вопрос №5: какую дату следует считать «Датой выявления операции» при заполнении ФЭС по операциям обязательного контроля по кодам 4008 и 8002;
Вопрос №6: допустимо ли использовать Справочник банковских идентификационных кодов в платежной системе Банка России при заполнении показателя ФЭС «Наименование банка получателя»;
Вопрос №7: нужно ли заполнять, с 01.05.2021 года при проведении операции с использованием системы «Клиент-банк», показатель «Признак совершения операции с использованием ЭСП»;
Вопрос №8: с 01.05.2021 года показатели «Место государственной регистрации», «Адрес юридического лица (филиала (представительства) юридического лица)», «Сведения о единоличном исполнительном органе» заполняются только для нерезидентов – юридических лиц и не заполняются для резидентов – юридических лиц.
 
 
Ссылки на документы Вопрос, Ответ.

16.06.2021 года на сайте Федеральной службы по финансовому мониторингу было опубликовано  информационное сообщение о внесении изменений в Перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму.
Поиск по Перечню организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, доступен на сайте Росфинмониторинга по ссылке  http://www.fedsfm.ru/documents/terr-list

На сайте Банка России 10 июня 2021 года опубликовано Указание № 5787-У от 28.04.2021 года  "Об условиях осуществления банками действий, предусмотренных пунктом 5.6 статьи 7 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее – Федеральный закон 115-ФЗ) (далее  - Указание). Указание зарегистрировано в Минюсте России 01.06.2021 года №63747.
В пункте 5.6 статьи 7 Федерального закона 115-ФЗ содержится информация об обязанности банков, а также операторов финансовых платформ, после проведения идентификации при личном присутствии клиента – физического лица, размещать или обновлять в электронной форме  в единой системе идентификации и аутентификации необходимые идентификационные биометрические сведения.
Установлено требование, согласно которому совершение банками с универсальной лицензией действий, предусмотренных пунктом 5.6 статьи 7 Федерального закона 115-ФЗ, должно быть обеспечено более чем в 80 процентах структурных подразделений, обслуживающих физических лиц, из числа расположенных в населенных пунктах с численностью населения 1000 и более человек, но не менее чем в одном структурном подразделении в каждом населенном пункте с численностью населения 1000 и более человек, за исключением установленных случаев.
Банк с базовой лицензией, соответствующий установленным критериям и включенный в перечень, в случае принятия решения об осуществлении им действий, предусмотренных пунктом 5.6 статьи 7 Федерального закона 115-ФЗ, должен обеспечить совершение указанных действий не менее чем в одном структурном подразделении, обслуживающем физических лиц, в каждом субъекте РФ, в котором имеются такие структурные подразделения.
Указанием также определены случаи, в которых банки самостоятельно определяют возможность осуществления действий, предусмотренных пунктом 5.6 статьи 7 Федерального закона 115-ФЗ.
Указание вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования.
 
Ссылка на Указание  http://cbr.ru/Queries/UniDbQuery/File/90134/2321

На сайте Банка России 07 июня 2021 года размещены Методические рекомендации для предпринимателей, которые помогут найти ответ на вопрос - "Что делать, если банк ограничил операции по счету?". Данные Методические рекомендации разработаны для повышения эффективности (прозрачности) взаимодействия предпринимателей с банками и осведомленности предпринимателей о причинах ограничений операций по счетам, процедуре реабилитации и порядке работы межведомственной комиссии, созданной при Банке России (далее – МВК).
Методические рекомендации включают в себя расшифровку основных терминов, таких как: финансовая гигиена, отказ от проведения операций, отказ от заключения договора банковского счета (вклада), приостановление операций, приостановление операций по счетам (статья 76 Налогового кодекса РФ (далее – НК РФ)), замораживание (блокирование) на основании Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – Федеральный закон 115-ФЗ), список «отказников», реабилитация, меры по ПОД/ФТ, степень (уровень) риска клиента, МВК, подозрительные (сомнительные) операции, цели Федерального закона 115-ФЗ.
В Методических рекомендациях отмечается, что операции по счету могут быть ограничены как по основаниям, связанным с ПОД/ФТ, так и в связи с нарушением НК РФ. Даны рекомендации по статье 76 НК РФ, если применены меры за нарушение НК РФ. В порядке реабилитации приведена последовательность совершения действий, в том числе указано, какие решения банка можно обжаловать в МВК, а какие обжалованию не подлежат. Кроме того, в целях минимизации рисков, связанных с повышенным вниманием банков, следует проявлять должную осмотрительность к своим контрагентам (потенциальным контрагентам) и проверять их на предмет задолженности  и приостановления операций по счету в банке со стороны ФНС России, на наличие судебных ограничений, исполнительных производств, в реестре недобросовестных поставщиков ФАС России и на официальном бесплатном ресурсе для развития малого и среднего бизнеса.
 
Ссылка на Методические рекомендации

8 июня 2021 года Правительство РФ направило в Госдуму РФ положительный отзыв на законопроект № 1116371-7 «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации в части организации работы по оценке риска проведения юридическими лицами и индивидуальными предпринимателями подозрительных операций и использованию этой информации (в части создания на базе Банка России централизованного информационного сервиса "Платформа, знай своего клиента").

Законопроект предусматривает создание на базе Банка России централизованного сервиса «Платформа, знай своего клиента». С помощью указанного сервиса кредитные организации будут получать дополнительную информацию об уровне риска своих клиентов – юридических лиц и индивидуальных предпринимателей.

Предполагается, что Банк России будет присваивать российским юридическим лицам и индивидуальным предпринимателям один из трех уровней риска: низкий, средний или высокий. Градация будет вестись с учетом установленных Банком России, по согласованию с Росфинмониторингом, критериев, которые будут основываться, в частности, на информации о видах и характере деятельности юридических лиц, а также на информации об операциях по их счетам. Будет учитываться информация об учредителях и руководителях, аффилированных лицах. В отношении лиц, которым Банк России присвоил высокий (красный) уровень риска, Законопроект устанавливает запрет на совершение операции с денежными средствами или иным имуществом. При этом для клиентов из "красного" списка допускается уплата налогов, таможенных платежей, страховых взносов, выплата зарплат, социальных компенсаций.
Правительство РФ в своем отзыве поддержало правовое управление Госдумы, которое ранее отмечало, что введенное Законопроектом определение понятия "подозрительные операции" не отвечает требованиям ясности и определенности. Используемое в Законопроекте понятие "подозрительные операции" следует скорректировать, в том числе с учетом требований Рекомендации 20 ФАТФ, согласно которой подозрения при направлении информации в подразделение финансовой разведки должны быть связаны с преступным происхождением денежных средств или иного имущества либо с предполагаемым финансированием терроризма.

Правительство рекомендует авторам Законопроекта также проработать норму о расширении перечня операций, которые разрешено проводить по банковскому счету (вкладу) клиента из "красного" списка.

Ссылка на Официальный отзыв

7 июня 2021 года на сайте Банка России опубликован Обзор событий в сфере противодействия отмыванию доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма за период с 1 по 30 апреля 2021 года (далее – Обзор). Он содержит подборку российских и международных новостей в сфере ПОД/ФТ.

В число упомянутых российских новостей входит публикация «Обзора результатов обобщения и анализа правоприменительной практики контрольно-надзорной деятельности Федеральной службы по финансовому мониторингу за 2020 год», опубликованного 5 апреля 2021 года. В данном обзоре отмечается, что в период пандемии COVID-19 контрольно-надзорная деятельность Росфинмониторинга была переориентирована на мониторинг исполнения поднадзорными субъектами требований законодательства ПОД/ФТ с использованием следующих инструментов: размещение информации на сайте Росфинмониторинга и в Личном кабинете субъектов ПОД/ФТ, направление писем о несоблюдении требований законодательства ПОД/ФТ, телефонных консультаций, проведении в режиме видеоконференцсвязи семинаров с привлечением объединений частного сектора и представителей надзорных органов, а также на взаимодействие с частным сектором через Совет комплаенс во всех регионах РФ. К числу важных событий в России также относится подписание Президентом РФ 30 апреля 2021 года Федерального закона №120-ФЗ «О внесении изменений в Федеральный закон «О государственной регистрации недвижимости» и отдельные законодательные акты РФ» (далее – Федеральный закон №120-ФЗ). В соответствии с законом, за уполномоченным органом по ПОД/ФТ/ФРОМУ закрепляется обязанность, для обеспечения замораживания (блокирования/разблокирования) безналичных денежных средств, бездокументарных ценных бумаг и иного имущества, направлять в органы государственной власти и органы местного самоуправления уведомления о включении/исключении организаций и физических лиц в Перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к распространению оружия массового уничтожения.

В обзоре ЦБ РФ также упоминаются международные новости ФАТФ и региональных групп по типу ФАТФ, новости международных организаций, новости стран Европы и ЕС, стран Азии и других регионов.

Ссылка документ  http://cbr.ru/Collection/Collection/File/35396/April_2021.pdf

24-27 мая и 2-3 июня 2021 г. состоялись заседания рабочих групп и 34-е Пленарное заседание Евразийской группы по противодействию легализации преступных доходов и финансированию терроризма (ЕАГ) в дистанционном режиме, в которых приняли участие представители государств-членов ЕАГ, Секретариата ФАТФ, а также государств и организаций - наблюдателей Группы.
Пленарным заседанием утверждены изменения в документы, регламентирующие кадровые вопросы, Бюджет ЕАГ на 2022 год, отчет о деятельности ЕАГ за 2020 год, План работы ЕАГ на вторую половину 2021 года, а также согласована модальность краткосрочного прикомандирования экспертов из государств-членов ЕАГ к Секретариату ЕАГ.
Обсуждены предложения по механизму мониторинга оперативной обстановки в государствах-членах ЕАГ в части новых рисков, а также промежуточные отчеты трех субрегионов в рамках проекта по выявлению и анализу рисков ОД/ФТ в Евразийском регионе. Пленарное заседание утвердило План проекта по совершенствованию механизмов риск-ориентированного подхода в надзорной деятельности на пространстве ЕАГ.
Подведены итоги первого заседания Международного совета комплаенс, зарекомендовавшего себя в качестве эффективной площадки взаимодействия представителей частного сектора с надзорными органами и подразделениями финансовой разведки государств-членов ЕАГ.
35-е Пленарное заседание ЕАГ пройдет в ноябре 2021 года в г. Москве (Российская Федерация).

Ссылка на пресс-релиз https://www.fedsfm.ru/releases/5153

Национальный совет финансового рынка (НСФР) предложил Банку России оптимизировать работу со списком компаний с признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке (далее – Список). Совет обратился в Банк России с просьбой предусмотреть возможность загрузки Списка с сайта Банка России в виде массивов данных в машиночитаемом формате.
На сайте Банка России 01.06.2021 опубликован Список, включающий в себя 1820 организаций и интернет-проектов, в деятельности которых Банк России выявил признаки финансовой пирамиды, нелегального кредитора или профессионального участника рынка ценных бумаг.
Банк России с помощью специальной системы мониторинга, а также по обращениям граждан и организаций выявляет (в том числе в Интернете) компании и проекты с признаками нелегальной деятельности.
Список компаний с признаками «финансовой пирамиды», нелегального кредитора, нелегального профессионального участника рынка ценных бумаг (в том числе нелегального форекс-дилера) раскрыт Банком России в целях снижения рисков вовлечения граждан и организаций в незаконную деятельность.
Вместе в тем, Список позволяет осуществлять поиск по названию, ИНН и адресу сайта организации, в отношении которой у контрагента могут возникнуть сомнения, исключительно в ручном режиме, что не позволяет эффективно использовать Список кредитным организациям, профессиональным участникам рынка ценных бумаг и иным финансовым организациям, которые в целях снижения операционных нагрузок стараются максимально автоматизировать свою деятельность.
Полный текст обращения опубликован на сайте НСФР.

03.06.2021 года Государственная Дума Федерального Собрания РФ приняла во втором чтении проект Федерального закона № 1165650-7 «О внесении изменений в статью 6 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и статью 3.1 Федерального закона «О мерах воздействия на лиц, причастных к нарушениям основополагающих прав и свобод человека, прав и свобод граждан Российской Федерации (далее – Федеральный закон № 272-ФЗ) (в части принятия дополнительных мер по противодействию деятельности на территории Российской Федерации иностранных неправительственных организаций) (далее – «Законопроект»).
Росфинмониторинг по согласованию с Банком России сформирует перечень иностранных государств, денежные переводы из которых в адрес граждан и компаний с 1 октября 2021 года подпадут под обязательный контроль службы вне зависимости от суммы перевода.
Перечень стран будет в ограниченном доступе, банкам его направят через личные кабинеты. Норма не распространяется на заграничные переводы в адрес российских кредитных организаций.
Законопроект направлен на создание дополнительных мер по противодействию проникновения на территорию РФ нежелательных организаций и блокированию попыток их деструктивного влияния на  социальные и политические институты российского общества.
В этой связи Законопроектом предлагается внести изменения в часть 3 статьи 3.1 Федерального закона № 272-ФЗ, дополнив его нормой о запрете на участие российских граждан и юридических лиц в деятельности организации, признанной нежелательной в РФ, за пределами территории РФ.
Законопроект планируется рассмотреть на пленарном заседании парламента 9 июня 2021 года.
 
Ссылка на Законопроект

03.06.2021 года на сайте Федеральной службы по финансовому мониторингу было опубликовано  информационное сообщение о внесении изменений в Перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму.
Поиск по Перечню организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, доступен на сайте Росфинмониторинга по ссылке  http://www.fedsfm.ru/documents/terr-list

2 июня 2021 года Председатель Евразийской группы по противодействию легализации преступных доходов и финансированию терроризма (далее – ЕАГ) Ю.А. Чиханчин открыл 34-е Пленарное заседание, которое проходит в дистанционном режиме.
Ю.А. Чиханчин напомнил, что Пленарное заседание Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ) в феврале нынешнего года дало высокую оценку ЕАГ, включив ее в тройку лучших в Глобальной сети ФАТФ.
В ходе мероприятия был отмечен прогресс в реализации «Стратегии ЕАГ на 2019-2023 гг.», в частности, по выявлению и пониманию региональных рисков, в том числе, связанных с новыми преступными схемами и с применением криптоактивов, по координации технического содействия, развитию государственно-частного партнерства через Международный совет комплаенс, повышению ответственности стран-членов за участие в работе ЕАГ, а также по подготовке кадров.
 
Ссылка на пресс-релиз https://www.fedsfm.ru/releases/5148

02.06.2021 года Государственная Дума Федерального Собрания РФ приняла в третьем чтении проект Федерального закона 1153878-7 «О внесении изменений в Федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (в части регулирования деятельности доверительного собственника (управляющего) иностранной структуры без образования юридического лица) (далее – «Законопроект»).
Законопроектом вводятся такие понятия, как "доверительный собственник (управляющий) иностранной структуры без образования юридического лица" и "протектор".
Законопроект уточняет обязанность клиентов организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, по раскрытию своего статуса доверительного собственника (управляющего) иностранной структуры без образования юридического лица, а также вводит обязанность для доверительных собственников (управляющих) иностранной структуры без образования юридического лица при приеме на обслуживание идентифицировать клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя, бенефициарных владельцев, устанавливать иную информацию о клиенте, применять меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества, организовывать внутренний контроль, фиксировать, хранить информацию в отношении своих клиентов.
Кроме того, Законопроектом предусматривается, что вышеуказанные требования распространяются на адвокатов, нотариусов и лиц, осуществляющих предпринимательскую деятельность в сфере оказания юридических или бухгалтерских услуг, в случаях, когда они действуют в качестве (или создают условия для другого лица, чтобы оно действовало в качестве) доверительного управляющего в трасте или осуществляют эквивалентные функции для любой другой формы юридического образования.
Законопроект вступит в силу через 10 дней после официального опубликования.
 
Ссылка на Законопроект

02.06.2021 года Государственная Дума Федерального Собрания РФ приняла в третьем чтении проект Федерального закона № 582466-7 «О внесении изменений в Федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – Федеральный закон 115-ФЗ) (в целях установления основ контроля (надзора) в сфере применения Федерального закона) (далее – «Законопроект»).
Законопроектом предусматривается формирование правовых основ внедрения дистанционных методов мониторинга, состояния исполнения требований Федерального закона 115-ФЗ, а также проведения контрольных мероприятий в названной сфере с учетом риск-ориентированного подхода.
Особенностями контроля (надзора) в сфере ПОД/ФТ является осуществление контроля (надзора) несколькими федеральными органами государственной власти,  государственным учреждением и Банком России при координирующей роли уполномоченного органа в сфере ПОД/ФТ.
Законопроектом устанавливаются полномочия органов контроля (надзора) по осуществлению федерального государственного контроля (надзора) в сфере ПОД/ФТ.
При этом проведение уполномоченным органов дистанционного мониторинга и передача его результатов органам контроля (надзора), государственному учреждению, Банку России позволит увеличить охват потенциальных нарушителей обязательных требований и одновременно позволит внедрить систему управления рисками в контрольно-надзорной деятельности со снижением административной нагрузки на бизнес и ориентированием проверочной деятельности на субъектов контроля (надзора) наиболее подверженным рискам отмывания денег и ФТ, что в свою очередь позволит качественно повысить эффективность и оптимизировать контрольно-надзорную деятельность.
Необходимость внедрения действенных эффективных механизмов, которые позволили бы сосредоточить усилия на анализе рисков неисполнения требований Федерального закона 115-ФЗ, также требуют Рекомендации Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ).
 
Ссылка на Законопроект

02 июня 2021 года на сайте Росфинмониторинга опубликован пресс-релиз, посвященный созданию совместной рабочей группы для развития системы финансового мониторинга рисков в сфере государственного оборонного заказа (далее – ГОЗ). Рабочую группу создали ПАО Промсвязьбанк и Федеральная служба по финансовому мониторингу.
Рабочая группа призвана повысить уровень взаимодействия между Росфинмониторингом и банком по разработке новых подходов и методик контроля и выявления сомнительной деятельности предприятий, участвующих в исполнении ГОЗ, расширить двухстороннее информационное взаимодействие, а также обеспечить внедрение новых аналитических инструментов с использованием технологий искусственного интеллекта и «больших данных».
Ссылка на пресс-релиз https://www.fedsfm.ru/releases/5146

На сайте Банка России опубликовано Указание № 5780-У от 19.04.2021 года  "О требованиях к раскрытию банками, операторами финансовых платформ информации, связанной с совершением действий, предусмотренных пунктом 5.6 статьи 7 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее – Федеральный закон 115-ФЗ) (далее  - Указание). Указание зарегистрировано в Минюсте России 24.05.2021 года.
В пункте 5.6 статьи 7 Федерального закона 115-ФЗ содержится информация об обязанности банков, а также операторов финансовых платформ, после проведения идентификации при личном присутствии клиента – физического лица, размещать или обновлять в электронной форме  в единой системе идентификации и аутентификации необходимые идентификационные биометрические сведения.
Раскрывать информацию, связанную с совершением действий, предусмотренных пунктом 5.6 статьи 7 Федерального закона 115-ФЗ, путем ее размещения на своем официальном сайте должны:
банк с универсальной лицензией, соответствующий критериям, установленным абзацами вторым - четвертым пункта 5.7 статьи 7 Федерального закона 115-ФЗ,
банк с базовой лицензией, соответствующий критериям, установленным абзацами вторым - четвертым пункта 5.7 статьи 7 Федерального закона 115-ФЗ, включенный в перечень банков, предусмотренный абзацем восьмым пункта 5.7 статьи 7 Федерального закона 115-ФЗ;
оператор финансовой платформы, соответствующий критериям, установленным абзацами шестым и седьмым пункта 5.7 статьи 7 Федерального закона 115-ФЗ, и осуществляющий размещение и обновление сведений, указанных в пункте 5.6 статьи 7 Федерального закона 115-ФЗ.
Установлен перечень сведений, которые должна содержать раскрываемая информация.
В случае если в раскрываемой информации произошли изменения, банк с универсальной лицензией, банк с базовой лицензией, оператор финансовой платформы обязаны обновить информацию на официальном сайте в срок не позднее рабочего дня после дня наступления изменений.
Настоящее Указание вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования.
Признается утратившим силу Указание Банка России от 22 июня 2018 года N 4836-У, содержавшее аналогичные требования.
Ссылка на Указание http://cbr.ru/ref/analytics/na_vr/file/2310

01.06.2021 года на сайте Федеральной службы по финансовому мониторингу было опубликовано  информационное сообщение о внесении изменений в Перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму.
Поиск по Перечню организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, доступен на сайте Росфинмониторинга по ссылке  http://www.fedsfm.ru/documents/terr-list

Банк России опубликовал список компаний с признаками нелегальной деятельности
На сайте Банка России 01.06.2021 опубликован список компаний с выявленными признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке. В список включено 1820 организаций и интернет-проектов, в деятельности которых Банк России выявил признаки финансовой пирамиды, нелегального кредитора или профессионального участника рынка ценных бумаг. Список компаний с признаками нелегальной деятельности в ближайшее  время будет обновляться каждые 10 дней с постепенным переходом на ежедневное обновление.
Банк России с помощью специальной системы мониторинга, а также по обращениям граждан и организаций выявляет (в том числе в Интернете) компании и проекты с признаками нелегальной деятельности.
Чтобы снизить риски вовлечения граждан и организаций в незаконную деятельность, Банк России раскрывает список компаний с признаками «финансовой пирамиды», нелегального кредитора, нелегального профессионального участника рынка ценных бумаг (в том числе нелегального форекс-дилера). Список не содержит сведений о физических лицах и индивидуальных предпринимателях.
Участник рынка для предоставления большинства финансовых услуг на территории Российской Федерации должен иметь лицензию Банка России или быть включенным в реестр регулятора. Если это условие не соблюдается, то, скорее всего, организация ведет деятельность нелегально, а потребители могут быть обмануты.
Для пресечения незаконной финансовой деятельности Банк России принимает меры по блокировке сайтов таких компаний, а также взаимодействует с правоохранительными и другими уполномоченными органами, иностранными регуляторами для применения иных мер.
Кроме того, на сайте Банка России появилась возможность поиска финансовой организации по справочнику http://cbr.ru/fmp_check/
 
Ссылка на выступление Сергея Швецова и Валерия Ляха на пресс-конференции о работе Банка России по противодействию нелегальной деятельности на финансовом рынке http://cbr.ru/press/event/?id=10898

26.05.2021 года Государственная Дума Федерального Собрания РФ приняла в третьем чтении проект Федерального закона № 1049125-7 «О внесении изменений в статьи 3.5 и 15.25 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях" (далее – «Законопроект»).
Законопроектом предусматривается обязанность резидентов предоставлять в налоговые органы наряду с отчетами о движении денежных средств, также  отчёты о переводах денежных средств без открытия банковского счёта с использованием электронных средств платежа, предоставленных иностранными поставщиками платёжных услуг, которая наступает по тем электронным средствам платежа, сумма операций по зачислению по которым за отчётный год превышает 600 000 рублей или сумму в иностранной валюте, эквивалентную 600 000 рублей.

Законопроектом предусматривается:

За несоблюдение установленного порядка представления отчётов о переводах денежных средств без открытия банковского счёта с использованием электронных средств платежа, предоставленных иностранными поставщиками платёжных услуг, наложение административного штрафа для граждан, должностных лиц и юридических лиц в размере от 20 до 40 процентов суммы средств, зачисленных на электронное средство платежа для переводов денежных средств без открытия банковского счёта, предоставленных иностранным поставщиком платёжных услуг, за отчётный период;
За нарушение сроков предоставления отчётов о переводах денежных средств без открытия банковского счёта с использованием электронных средств платежа,  предоставленных иностранным поставщиком платёжных услуг, наложение административного штрафа, в зависимости от количества дней нарушений сроков предоставления отчётов, для граждан в размере от 300 до 3000 рублей, должностных лиц в размере от 500 до 5000 рублей, юридических лиц – от 5000 до 50 000 рублей.

Вступление в силу поправок запланировано с 1 октября 2021 года.
Ссылка на Законопроект

19.05.2021 года Государственная Дума Федерального Собрания РФ приняла в третьем чтении проект Федерального закона №564013-7 «О внесении изменений в статью 76.3 Федерального закона «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» и Федеральный закон «О противодействии неправомерному использованию инсайдерской информации и манипулированию рынком и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации» (в части создания института соглашения с регулятором (Банком России) (далее – «Законопроект»).
Концепция данного Законопроекта заключается в создании нового для российской правовой системы института соглашения с регулятором (Банком России) как основания освобождения от административной ответственности по составам правонарушения, связанным с неправомерным использованием инсайдерской информации и (или) манипулированием рынком.
Сейчас дела об инсайде возбуждает Центральный Банк, они проходят по двум статьям КоАП — 15.21 "неправомерное использование инсайдерской информации" и 15.30 "манипулирование рынком". Как в первом, так и во втором случае физическим лицам грозит штраф в размере от 3 000 до 5 000 рублей. Должностные лица, помимо штрафа в размере от 30 000 до 50 000 рублей, могут получить дисквалификацию на срок до двух лет. Компания же, должна будет уплатить сумму излишнего дохода, полученного от инсайдерской сделки, но она должна составлять не менее 700 000 рублей. Центральный Банк может назначать административные наказания сам, без передачи дела в суд. Принятый в третьем чтении Законопроект позволяет смягчить для участников расследования наказание. Достаточно будет заключить соглашение с Центральным Банком, заплатить в бюджет сумму в размере не менее 5 000 рублей для физических лиц, не менее 30 000 рублей для должностных и для компаний не менее 700 000 рублей. Расследование административного дела с момента заключения соглашения будет приостановлено, а с момента выполнения соглашения — закрыто.
«Как показывает мировая практика административных расследований, связанных с противодействием манипулированию или использованию инсайдерской информации на рынке ценных бумаг, институт соглашения с регуляторами позволяет существенно повысить эффективность государственной политики по защите публичных интересов в сфере регулирования финансового рынка", - говорится в Пояснительной записке к Законопроекту.
В случае принятия закон вступит в силу с 1 января 2022 года.
Ссылка на Законопроект https://sozd.duma.gov.ru/download/8E37DBDF-FDE3-4592-8EF4-5A1864EBC100

На сайте Банка России 21.05.2021 года опубликован документ (Ответ Департамента финансового мониторинга и валютного контроля Банка России от 19.05.2021 № 12-4-2/2323), содержащий ответы на вопросы, связанные с выполнением требований пунктов статьи 6 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», Федерального закона от 13.07.2020 № 208-ФЗ «О внесении изменений в Федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» в целях совершенствования обязательного контроля» и формированием электронного документа в виде формализованного электронного сообщения, предусмотренного Указанием Банка России от 17.10.2018 № 4936-У «О порядке представления кредитными организациями в уполномоченный орган сведений и информации в соответствии со статьями 7, 7.5 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» в соответствии с порядком, установленным Правилами составления кредитными организациями в электронной форме сведений и информации, предусмотренных статьями 7, 7.5 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

В Запросе от 26.02.2021 № 483 организация интересуется правомерностью своих действий по применению соответствующих кодов вида операции в отношении пункта 1.2 и подпункта 1 пункта 1 статьи 6 Федерального закона 115-ФЗ:

Вопрос №1 касается операций по получению и расходованию имущества некоммерческих организаций (далее – НКО) на сумму, равную или превышающую 100 000 рублей (либо эквивалента в иностранной валюте) и подлежащих обязательному контролю по коду 9001/9002, в том случае, если операции по получению имущества НКО от иностранных государств, международных и иностранных организаций, иностранных граждан и лиц без гражданства, а равно по расходованию имущества указанной организацией осуществляются по открытым в Банке счетам клиентов-НКО, на которых учитывается данное имущество.

Вопрос №2 касается операций по внесению физическим лицом в уставной капитал организации денежных средств в наличной форме, подлежащих обязательному контролю, если сумма на которую она совершается, равна или превышает 600 000 рублей либо равна сумме в иностранной валюте, эквивалентной 600 000 рублей, или превышает ее.

Вопрос №3 касается операций по снятию со счета или зачислению на счет юридического лица денежных средств в наличной форме, подлежащих обязательному контролю, если сумма на которую она совершается, равна или превышает 600 000 рублей либо равна сумме в иностранной валюте, эквивалентной 600 000 рублей, или превышает ее.

Ссылки на документы: Запрос, Ответ.

21 мая 2021 г. директор Росфинмониторинга Ю.А. Чиханчин принял участие в ежегодной конференции Ассоциации Российских Банков «Актуальные вопросы исполнения кредитными организациями требований российского законодательства по ПОД/ФТ».
В своем выступлении глава финансовой разведки напомнил о том, что минувший год оказал серьезное влияние на экономику в целом и финансовые рынки в частности: ограничения на прямые контакты, стремительное развитие интернет-услуг и электронной торговли обеспечили формирование принципиально новой картины рисков. Одним из таких рисков, имеющих уже интернациональный характер, становятся схемы с участием псевдоброкеров и нелегальных инвестиционных платформ. Преступники, используя приемы «социальной инженерии» продолжают обманывать доверчивых граждан, совершенствую механизмы изъятия у них денежных средств, организуют новые каналы вывода зарубеж и обналичивания в т.ч. и похищенных средств, используя для этого оффшорную регистрацию, зарубежные интернет-платформы.
В последние годы, отметил  Ю.А. Чиханчин, зафиксирована и положительная динамика, связанная со снижением объема сообщений о подозрительных операциях. Возможная причина – пандемия и определенное падение экономической активности. 
На снижение рисков в кредитно-финансовой сфере нацелен и механизм отказов в совершении подозрительных операций. Только в 2020 году превентивные меры банков не допустили в легальную экономику порядка 170 млрд руб. "серых денег".
Всего совместно с кредитными организациями за счет превентивных мер удалось сохранить миллиарды рублей государственных средств. Взаимодействие с банками по линии противодействия финансирования терроризма - еще одно направление, требующее повышенного внимания. Так, только с начала 2021 года благодаря выстроенной системе работы с членами Ассоциации, применены меры по замораживанию денежных средств на сумму более 20 млн рублей, что позволило пресечь деятельность координаторов схемы финансирования международной террористической организации ИГИЛ на территории ряда субъектов.
Ссылка на пресс-релиз https://www.fedsfm.ru/releases/5124

20 мая 2021 года состоялось заседание Межведомственной комиссии по принятию Российской Федерацией мер по результатам четвертого раунда взаимных оценок Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ), под председательством директора Росфинмониторинга Ю.А. Чиханчина.
Как напомнил Ю.А. Чиханчин, в ходе оценки ФАТФ в 2019 году был определен ряд проблемных вопросов, которые были внесены в План устранения недостатков («дорожная карта» по реализации Российской Федерацией рекомендаций ФАТФ по результатам четвертого раунда взаимных оценок была утверждена 20 августа 2020 г.). Кроме того глава Росфинмониторинга озвучил вопросы, которые будут решаться в текущем году, а именно работа по проведению национальной оценки рисков отмывания доходов и финансирования терроризма (далее - НОР).
Также МВК были одобрены методические рекомендации по проведению НОР.
Ссылка на пресс-релиз https://www.fedsfm.ru/releases/5121

17.05.2021 года на сайте Федеральной службы по финансовому мониторингу было опубликовано информационное сообщение о внесении изменений в Перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму.

Поиск по Переченю организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, доступен на сайте Росфинмониторинга по ссылке https://www.fedsfm.ru/documents/terr-list

18.05.2021 года Государственная Дума Федерального Собрания РФ приняла в первом чтении проект Федерального закона №1153878-7 «О внесении изменений в Федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – «Законопроект»).

Законопроект вводит понятия «доверительный собственник (управляющий) иностранной структуры без образования юридического лица» и «протектор».  Кроме того, Законопроект уточняет обязанность клиентов организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, по раскрытию своего статуса доверительного собственника (управляющего) иностранной структуры без образования юридического лица, а также вводит обязанность для доверительных собственников (управляющих) иностранной структуры без образования юридического лица при приеме на обслуживание идентифицировать клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя, бенефициарных владельцев, устанавливать иную информацию о клиенте, применять меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества, организовывать внутренний контроль, фиксировать, хранить информацию в отношении своих клиентов.

Законопроект был внесен в нижнюю палату парламента Правительством РФ 19 апреля 2021 года.

Ссылка на Законопроект

14.05.2021 года Правительство внесло на рассмотрение Государственной Думы Федерального Собрания РФ проект Федерального закона № 1171868-7 "О внесении изменений в часть первую Налогового кодекса Российской Федерации" (далее – Законопроект). Предполагается, что нормы, предусмотренные Законопроектом, вступят в силу с 1 января 2022 года, но не ранее чем по истечении одного месяца со дня официального опубликования.

Законопроектом предусматривается установление ответственности организаций финансового рынка за непредставление в результате намеренных действий (бездействий) информации о клиенте, выгодоприобретателе и (или) лицах, прямо или косвенно их контролирующих, а также установление ответственности клиентов организаций финансового рынка за представление клиентом организации финансового рынка неполной или недостоверной информации в отношении самого себя, выгодоприобретателей и (или) лиц, прямо или косвенно их контролирующих. Кроме того, в Законопроекте уточняется термин «финансовые активы».

Согласно Законопроекту за невыполнение этих требований организация финансового рынка может быть привлечена к административной ответственности в виде штрафа в размере от 25 000 до 300 000 рублей, а клиент такой организации – в виде штрафа в размере от 10 000 до 50 000 рублей.  Самые крупные штрафы предусматриваются за нарушение сроков предоставления информации, минимальные – за предоставление неполной информации или недостоверной информации клиентом такой организации в отношении самого себя.  

Ссылка на Законопроект

На сайте Банка России 14.05.2021 опубликовано Информационное письмо от 14.05.2021 № ИН-014-12/32 «об актуализации санкционных перечней Комитетов СБ ООН по ЦАР и Ираку»

(Ссылка на документ - http://cbr.ru/StaticHtml/File/117540/20210514_in_014_12-32.pdf)

Информационное письмо Росфинмониторинга от 12.05.2021 года №62 "О разъяснении отдельных вопросов применения норм законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, организациями и индивидуальными предпринимателями, оказывающими посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества"

Ссылка на публикацию - https://www.fedsfm.ru/news/5102

На сайте Банка России  11.05.2021 года опубликован документ (Ответ Департамента финансового мониторинга и валютного контроля Банка России от 15.04.2021 № 12-4-2/1837) (Ссылка на документ - Ответ).

В Ответе содержатся разъяснения по вопросам, заданным в Запросе от 17.03.2021 № И-ГБ-1812 (Ссылка на документ - Вопрос).

30.04.2021 г. Росфинмониторинг на своем сайте опубликовал информационное письмо Об исполнении обязанностей по ПОД/ФТ/ФРОМУ в период с 4 по 7 мая 2021 года.

В соответствии с Указом Президента Российской Федерации от 23.04.2021 № 242 «Об установлении на территории Российской Федерации нерабочих дней в мае 2021 г.» нерабочими днями в Российской Федерации являются дни с 4 по 7 мая 2021 года.

В случае, если в указанный период организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, индивидуальные предприниматели, адвокаты, нотариусы, лица, осуществляющие предпринимательскую деятельность в сфере оказания юридических или бухгалтерских услуг, аудиторские организации, индивидуальные аудиторы (далее – субъекты) не работают, и у них наступает срок представления в Росфинмониторинг сведений¹, предусмотренных Федеральным законом от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», то, в зависимости от вида представляемой информации, соответствующие сведения должны быть направлены в период с 11.05.2021 по 17.05.2021. 

В случае, если для субъекта дни с 4 по 7 мая 2021 года являются рабочими, то такое лицо исполняет требования законодательства о ПОД/ФТ/ФРОМУ, исходя из режима рабочих дней.

Дополнительно информируем, что в период с 4 по 7 мая 2021 года Личный кабинет на официальном сайте Росфинмониторинга будет функционировать в обычном режиме. 

Прием и обработка формализованных электронных сообщений, размещение квитанций о принятии и/или невозможности принятия таких сообщений будет осуществляться также в штатном режиме. 

Информация об организациях и физических лицах, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, распространению оружия массового уничтожения, и лицах, в отношении которых действуют решения межведомственной комиссии по ПФТ, размещается по мере ее актуализации.

________

Информационное сообщение предназначено для субъектов Федерального закона № 115-ФЗ, кроме поднадзорных Банку России.

1. Об операциях, подлежащих обязательному или внутреннему контролю; отчеты о результатах проверки наличия среди своих клиентов организаций и физических лиц, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества, представляемые организациями и индивидуальными предпринимателями, поименованными в статье 5 Федерального закона № 115-ФЗ.

На сайте Банка России 29.04.2021 г. Опубликован обзор событий в сфере противодействия отмыванию доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма за период с 1 по 31 марта 2021 года.

(Ссылка на публикацию - https://cbr.ru/Collection/Collection/File/32245/March_2021.pdf)

15.04.2021 г. на официальном интернет-портале правовой информации http://pravo.gov.ru/ опубликовано Постановление Правительства Российской Федерации от 09.04.2021 № 569 "Об утверждении Правил передачи информации в Федеральную службу по финансовому мониторингу адвокатами, нотариусами, лицами, осуществляющими предпринимательскую деятельность в сфере оказания юридических или бухгалтерских услуг, аудиторскими организациями и индивидуальными аудиторами и о признании утратившими силу некоторых актов Правительства Российской Федерации"

(ссылка на документ – http://publication.pravo.gov.ru/File/GetFile/0001202104150001?type=pdf)

На сайте Росфинмониторинга 27.04.2021 в личных кабинетах риелторов было размещено Информационное сообщение от 26.04.2021

"О ПОВЫШЕНИИ ВНИМАНИЯ ИНДИВИДУАЛЬНЫХ ПРЕДПРИНИМАТЕЛЕЙ И ОРГАНИЗАЦИЙ, ОКАЗЫВАЮЩИХ ПОСРЕДНИЧЕСКИЕ УСЛУГИ ПРИ ОСУЩЕСТВЛЕНИИ СДЕЛОК КУПЛИ-ПРОДАЖИ НЕДВИЖИМОГО ИМУЩЕСТВА, К ВЫЯВЛЕНИЮ СДЕЛОК С ВЫСОКИМ УРОВНЕМ РИСКА"

На сайте Банка России 27.04.2021 опубликовано Информационное письмо от 22.04.2021 № ИН-014-12/26

"Информационное письмо об актуализации санкционных перечней Совета Безопасности ООН" (Ссылка на документ - http://cbr.ru/StaticHtml/File/117620/20210422_in_014_12-26.pdf)

На сайте Банка России 26.04.2021 года опубликован документ (Ответ Департамента финансового мониторинга и валютного контроля Банка России от 23.04.2021 № 12-4-2/1959) содержащий ответы на вопросы, связанные с выполнением требований Указания Банка России от 20.07.2016 № 4077-У «О порядке представления кредитными организациями в уполномоченный орган сведений о случаях отказа от заключения договора банковского счета (вклада) и (или) расторжения договора банковского счета (вклада) с клиентом по инициативе кредитной организации, о случаях отказа в выполнении распоряжения клиента о совершении операции», Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», Федерального закона от 30.12.2020 № 536-ФЗ «О внесении изменений в Федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

(Ссылка на документ - Ответ).

В Ответе содержатся разъяснения по вопросам, заданным в Запросе от 01.02.2021 № 2/428000 (Ссылка на документ - Вопрос).

В соответствии со статьей 104 Конституции Российской Федерации Правительство Российской Федерации внесло на рассмотрение Государственной Думы, Федерального Собрания Российской Федерации проект федерального закона "О внесении изменений в Федеральный закон "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".

Проектом федерального закона вводится понятие "доверительный собственник (управляющий) иностранной структуры без образования юридического лица", "протектор".

Проект федерального закона уточняет обязанность клиентов организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, по раскрытию своего статуса доверительного собственника (управляющего) иностранной структуры без образования юридического лица, а также вводит обязанность для доверительных собственников (управляющих) иностранной структуры без образования юридического лица при приеме на обслуживание идентифицировать клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя, бенефициарных владельцев, устанавливать иную информацию о клиенте, применять меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества, организовывать внутренний контроль, фиксировать, хранить информацию в отношении своих клиентов.

(Ссылка на проект-http://www.consultant.ru/cabinet/stat/fd/2021-04-20/click/consultant/?dst=%2F%2Fstatic.consultant.ru%2Fobj%2Ffile%2Fdoc%2Ffz_190421-1153878.pdf&utm_campaign=fd&utm_source=consultant&utm_medium=email&utm_content=body)

На сайте Банка России  20.04.2021 года опубликован документ (Ответ Департамента финансового мониторинга и валютного контроля Банка России от 28.12.2020 № 12-4-4/5663), содержащий разъяснения Банка России в отношении обязанности некредитных финансовых организаций по обновлению сведений о клиентах, представителях клиентов, выгодоприобретателях, и бенефициарных владельцах, а также сроках такого обновления. (Ссылка на документ -https://www.cbr.ru/Queries/UniDbQuery/File/104594/248/A).

В Ответе содержатся разъяснения по вопросам, заданным в Запросе от 17.11.2020 № 179/11 (Ссылка на документ -https://www.cbr.ru/Queries/UniDbQuery/File/104594/248/Q).

Банк России информирует о продлении действия мер по замораживанию денежных средств и иного имущества в отношении Йемена

Сообщается о принятии Советом Безопасности ООН резолюции 2564 (2021) от 25 февраля 2021 года, продлевающей действие мер по замораживанию денежных средств и иного имущества, предусмотренных пунктом 11 резолюции Совета Безопасности ООН 2140 (2014) от 26 февраля 2014 года в отношении Йемена.

Текст резолюции 2564 (2021), а также санкционный перечень, составленный и обновляемый Комитетом Совета Безопасности ООН по Йемену, учрежденным резолюцией 2140 (2014), размещены на официальном сайте ООН в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет" и доступны по ссылкам: 

• https://undocs.org/ru/S/RES/2564(2021)
• https://www.un.org/securitycouncil/ru/sanctions/2140/materials

(Ссылка на Информационное письмо Банка России от 14.04.2021 N ИН-014-12/24 "О продлении действия мер Совета Безопасности ООН в отношении Йемена" - http://www.consultant.ru/cabinet/stat/fd/2021-04-19/click/consultant/?dst=http%3A%2F%2Fwww.consultant.ru%2Flaw%2Freview%2Flink%2F%3Fid%3D207912826&utm_campaign=fd&utm_source=consultant&utm_medium=email&utm_content=body)

Банком России подготовлен проект, устанавливающий порядок доведения информации, полученной от Росфинмониторинга в целях ПОД/ФТ

Проект представляет собой обновленную редакцию Положения Банка России от 30.03.2018 N 639-П.

Подготовка проекта обусловлена внесением изменений в Федеральный закон "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".

Проект устанавливает порядок, сроки и объем доведения Банком России до организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, получаемой от Росфинмониторинга информации, в соответствии с установленным перечнем.

Объем информации, доводимой до сведения организаций, определяется Банком России по согласованию с Росфинмониторингом, в зависимости от степени (уровня) риска.

Положение вступит в силу с 1 сентября 2021 года.

(Ссылка на документ –http://www.consultant.ru/cabinet/stat/fd/2021-04-19/click/consultant/?dst=%2F%2Fstatic.consultant.ru%2Fobj%2Ffile%2Fdoc%2Fbank_160421.zip&utm_campaign=fd&utm_source=consultant&utm_medium=email&utm_content=body)

На сайте регулятора опубликовано информационное письмо, в котором указаны критерии определения признаков высокой вовлеченности кредитной организации в проведение сомнительных безналичных и (или) наличных операций.

Банк будет считаться вовлеченным в проведение сомнительных операций с безналичными и наличными денежными средствами, если их объем превышает 0,5 млрд рублей за квартал.  

Федеральная служба по финансосовму мониторингу зарегестрировала официальный канал в мессенджере Телеграм @fedsfm_ru. 

На сайте Банка России  08.04.2021 года опубликован документ (Ответ Департамента финансового мониторинга и валютного контроля Банка России от 22.03.2021 № 12-4-2/1270), содержащий позицию Банка России в отношении изменений, вносимых Федеральным законом № 208-ФЗ. (Ссылка на документ - Ответ).

В Ответе содержатся разъяснения по вопросам, заданным в Запросе 16.12.2020 № 2395-15/20 (Ссылка на документ - Вопрос).

На сайте Банка России  08.04.2021 года опубликован документ (Ответ Департамента финансового мониторинга и валютного контроля Банка России от 22.03.2021 № 12-4-2/1276), содержащий помощь в разъяснении вопросов, связанных с идентификацией держателя дополнительной карты. (Ссылка на документ - Ответ).

В Ответе содержатся разъяснения Банкам по вопросам, касательно обновления сведений о клиенте - физическом лице (держателе дополнительной карты) и установления в отношении несовершеннолетнего лица (держателя дополнительной карты) сведений о целях установления и предполагаемом характере деловых отношений, целях финансово-хозяйственной деятельности, финансовом положении, источниках происхождения денежных средств, заданным в Запросе от 20.01.2021 № 140-1975 (Ссылка на документ - Вопрос).

На сайте Банка России  08.04.2021 года опубликован документ (Ответ Департамента финансового мониторинга и валютного контроля Банка России от 23.03.2021 № 12-4-2/1289), содержащий ответы на вопрос практического применения Банками изменений, внесенных Федеральным законом № 536-ФЗ в пункт 11 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ, устанавливающих право организаций, осуществляющих операции с денежными средствами, отказать клиенту в выполнении операции по зачислению денежных средств при наличии подозрений, что она совершается в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма (Ссылка на документ - Ответ).

В Ответе содержатся разъяснения по некоторым вопросам, заданным в Запросе от 09.02.2021 № 01-4-02/7/5220 (Ссылка на документ - Вопрос).

На сайте Банка России 08.04.2021 года опубликован документ (Ответ Департамента финансового мониторинга и валютного контроля Банка России от 23.09.2020 № 12-4-4/4064) содержащий ответы на вопросы, связанные с выполнением требований Положения Банка России от 15.10.2015 № 499-П «Об идентификации кредитными организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

(Ссылка на документ – https://www.cbr.ru/Queries/UniDbQuery/File/104594/244/A)

В Ответе содержатся разъяснения по некоторым вопросам, заданным в Запросе от 31.08.2020NoНСФР-02/1-480 (Ссылка на документ - https://www.cbr.ru/Queries/UniDbQuery/File/104594/244/Q)

На сайте Росфинмониторинга опубликован «Обзор результатов обобщения и анализа правоприменительной практики контрольно-надзорной деятельности Федеральной службы по финансовому мониторингу за 2020 год»

Ознакомиться с документом можно по ссылке.

На сайте Банка России 06.04.2021 года опубликован документ (Ответ Департамента финансового мониторинга и валютного контроля Банка России от 02.04.2021 № 12-4-2/1624), содержащий ответы на вопросы, связанные с выполнением требований Положения Банка России от 15.10.2015 № 499-П «Об идентификации кредитными организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», Федеральных законов № 115-ФЗ «О правовом положении иностранных граждан в Российской Федерации», № 114-ФЗ «О порядке выезда из Российской Федерации и въезда в Российскую Федерацию» (статья 25.4.), № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», № 208-ФЗ «О внесении изменений в Федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» в целях совершенствования обязательного контроля, № 214-ФЗ «Об участии в долевом строительстве многоквартирных домов и иных объектов недвижимости и о внесении изменений в некоторые законодательные акты Российской Федерации».

(Ссылка на документ - https://www.cbr.ru/Queries/UniDbQuery/File/104594/243/A )

В Ответе содержатся разъяснения по некоторым вопросам, заданным в Запросе от 20.01.2021No01/12 (Ссылка на документ - https://www.cbr.ru/Queries/UniDbQuery/File/104594/243/Q)

На сайте Банка России  29.03.2021 года опубликован документ (Ответ Департамента финансового мониторинга и валютного контроля Банка России от 22.03.2021 № 12-4-2/1248), содержащий ответы на вопрос практического применения норм Федерального закона № 115-ФЗ (Ссылка на документ - Ответ).

В Ответе содержатся разъяснения по некоторым вопросам, заданным управляющими компаниями паевого инвестиционного фонда в Запросе от 02.03.2021 № 020321/1 (Ссылка на документ - Вопрос).

На сайте Банка России  29.03.2021 года опубликован документ (Ответ Департамента финансового мониторинга и валютного контроля Банка России от 22.03.2021 № 12-4-2/1277), содержащий ответы на вопрос практического применения норм Федерального закона № 115-ФЗ (Ссылка на документ - Ответ).

В Ответе содержатся разъяснения по некоторым вопросам, возникшим в процессе осуществления внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. заданным в Запросе от 18.01.2021 № 83 (Ссылка на документ - Вопрос).

29.03.2021 Росфинмониторинг на своем сайте опубликовал информационное письмо О порядке осуществления Росфинмониторингом государственного контроля в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в 2021 году.

21.05.2020 Федеральной службой по финансовому мониторингу в личных кабинетах поднадзорных субъектов и на официальном сайте Росфинмониторинга было размещено Информационное сообщение «О порядке осуществления государственного контроля в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в 2020 году», в котором сообщалось об отмене проверочных мероприятий и снижении общей административной нагрузки на субъекты хозяйственной деятельности до конца 2020 года в связи с неблагоприятной эпидемиологической обстановкой.

Указанные ограничения в 2021 году отменены, и Росфинмониторинг осуществляет государственный контроль в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в обычном режиме.

При этом, обращаем особое внимание на то, что установленный постановлением Правительства Российской Федерации от 30.11.2020 № 1969¹ мораторий на проверки в 2021 году организаций и индивидуальных предпринимателей, отнесенных к субъектам малого предпринимательства, не распространяется на планирование и проведение проверок Росфинмониторингом на основании следующего.

Росфинмониторинг не относится к категории федеральных органов исполнительной власти, организующих и проводящих проверки в соответствии с положениями Федерального закона от 26.12.2008 № 294-ФЗ² (подпункт 15 пункта 3 статьи 1).

В этой связи ограничения и требования в части организации и проведения проверок, предусмотренные вышеуказанным Федеральным законом и подзаконными актами, принятыми в его развитие в указанной части, на Росфинмониторинг также не распространяются.

Учитывая изложенное, порядок планирования проверок, установленный Федеральным законом от 26.12.2008 № 294-ФЗ, а также постановлением Правительства Российской Федерации от 30.06.2010 № 489³, а, следовательно, и изменения, вносимые в указанные нормативные правовые акты постановлением Правительства Российской Федерации № 1969, не распространяются на проверочную деятельность Росфинмониторинга.

Таким образом, в 2021 году Росфинмониторингом будут осуществляться проверки всех категорий поднадзорных организаций и индивидуальных предпринимателей.

В текущем году Росфинмониторинг также продолжит целенаправленную работу по повышению законопослушности поднадзорных субъектов с учетом результатов оценки рисков, связанных с соблюдением обязательных требований. Кроме того, будет анализироваться возможность вовлечения в легализацию (отмывание) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, в первую очередь с точки зрения соблюдения обязанности по направлению сведений о подозрительных операциях. Длительное непринятие мер по устранению фактов и причин несоблюдения обязательных требований будет в приоритетном порядке учитываться при планировании проверок и назначении мер административной ответственности в случаях выявления нарушений законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

Дополнительно обращаем внимание, что в связи со вступлением в силу с 10 января 2021 года изменений в Федеральный закон от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», принятых Федеральным законом от 13.07.2020 № 208-ФЗ⁴, организациям и индивидуальным предпринимателям необходимо привести в соответствие с действующим законодательством правила внутреннего контроля, а также, при необходимости, систему внутреннего контроля.       

На сайте Банка России  29.03.2021 года опубликован документ (Ответ Департамента финансового мониторинга и валютного контроля Банка России от 23.03.2021 № 12-4-2/1295), содержащий ответы на вопрос практического применения норм Федерального закона № 115-ФЗ (Ссылка на документ - Ответ).

В Ответе содержатся разъяснения по вопросам, касающимся обязательного контроля операций в рамках договоров финансовой аренды (лизинга), заданными в Запросе от 12.03.2021 № 93ЦБ (Ссылка на документ - Вопрос).

На сайте Банка России 19.03.2021 года опубликован документ (Ответ Департамента финансового мониторинга и валютного контроля Банка России от 16.03.2021 № 12-4-2/1167), содержащий ответы на вопросы, связанные с выполнением требований Федерального закона № 115-ФЗ кредитными организациями.

(Ссылка на документ - https://www.cbr.ru/Queries/UniDbQuery/File/104594/237/A)

В Ответе содержатся разъяснения по некоторым вопросам, заданным в Запросе от 12.01.2021 No02-01/307/0010 (Ссылка на документ - https://www.cbr.ru/Queries/UniDbQuery/File/104594/237/Q)

10.03.2021 г. на официальном интернет-портале правовой информации http://pravo.gov.ru/ опубликовано Постановление Правительства Российской Федерации от 05.03.2021 № 323 "О внесении изменений в постановление Правительства Российской Федерации от 8 июля 2014 г. № 630"

(ссылка на документ – http://publication.pravo.gov.ru/File/GetFile/0001202103100011?type=pdf)

На сайте Банка России 18.03.2021 г. Опубликован обзор событий в сфере противодействия отмыванию доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма за период с 1 по 28 февраля 2021 года.

(Ссылка на публикацию- https://cbr.ru/Collection/Collection/File/32100/february_2021.pdf)

На сайте Банка России 18.03.2021 г. Опубликован обзор событий в сфере противодействия отмыванию доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма за период с 1 по 31 января 2021 года.

(Ссылка на публикацию- https://cbr.ru/Collection/Collection/File/32099/january_2021.pdf)

На сайте Банка России 17.03.2021 года опубликован документ (Ответ Департамента финансового мониторинга и валютного контроля Банка России от 16.03.2021 № 12-4-2/1190), содержащий ответы на вопросы, связанные с выполнением требований Федеральных законов от 27.07.2006 № 149-ФЗ «Об информации, информационных технологиях и о защите информации», ФЗ от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», ФЗ от 27.07.2006 № 152-ФЗ «О персональных данных», ФЗ от 29.12.2020 № 479-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации». (Ссылка на документ - https://www.cbr.ru/Queries/UniDbQuery/File/104594/236/A)

В Ответе содержатся разъяснения по некоторым вопросам, заданным в Запросе от 15.01.2021No 61 (Ссылка на документ - https://www.cbr.ru/Queries/UniDbQuery/File/104594/236/Q)

На сайте Росфинмониторинга 10.03.2021 года опубликованы итоги взаимодействия с организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом в 2020 году.

24.02.2021 г. на официальном интернет-портале правовой информации http://pravo.gov.ru/ опубликован Федеральный закон от 24.02.2021 № 22-ФЗ "О внесении изменений в Федеральный закон "О правовом положении иностранных граждан в Российской Федерации" и отдельные законодательные акты Российской Федерации в части урегулирования правового статуса лиц без гражданства", который направлен на урегулирование правового статуса лиц без гражданства, длительное время находящихся на территории РФ и не имеющих документа, удостоверяющего личность, и предусматривает выдачу таким лицам временного удостоверения личности лица без гражданства в России.

Статьей 3 закона № 22-ФЗ вносятся уточнения в закон № 115-ФЗ.

Данный Федеральный закон вступает в силу по истечении ста восьмидесяти дней после дня его официального опубликования.

 (ссылка на документ –

http://publication.pravo.gov.ru/File/GetFile/0001202102240004?type=pdf )

Принят Федеральный закон от 24 февраля 2021 г. № 22-ФЗ «О внесении изменений в Федеральный закон «О правовом положении иностранных граждан в Российской Федерации» и отдельные законодательные акты Российской Федерации в части урегулирования правового статуса лиц без гражданства».

Федеральный закон № 22-ФЗ направлен на урегулирование правового статуса лиц без гражданства, длительное время находящихся на территории Российской Федерации и не имеющих документа, удостоверяющего личность, и предусматривает выдачу таким лицам временного удостоверения личности лица без гражданства в Российской Федерации.

Статьей 3 Федерального закона № 22-ФЗ вносятся уточнения в Федеральный закон от 7 августа 2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Миграционная карта в соответствии с законодательством о правовом положении иностранных граждан в Российской Федерации является только одним из видов документов, подтверждающих право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание в Российской Федерации. В этой связи, миграционная карта, как самостоятельный документ, на законодательном уровне исключается из перечня сведений, подлежащих установлению при проведении идентификации.

При этом, у финансовых организаций сохраняется обязанность по установлению в ходе идентификации иностранных граждан и лиц без гражданства документов, подтверждающих их право на пребывание (проживание) в Российской Федерации.

Особенности соответствующей процедуры определяются в требованиях к идентификации клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев, установленных в соответствии с пунктом 2 статьи 7 Федерального закона от 7 августа 2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

Федеральный закон №22-ФЗ, в том числе, в части изменений в Федеральный закон № 115-ФЗ, вступает в силу с 23 августа 2021 г. Федеральный закон от 24 февраля 2021 г. № 22-ФЗ опубликован на официальном интернет-портале правовой информации 24 февраля 2021 года (http://publication.pravo.gov.ru/Document/View/0001202102240004).

30.01.2021 года на официальном интернет-портале правовой информации http://pravo.gov.ru/ опубликован

Указ Президента Российской Федерации от 30.01.2021 № 56 "О внесении изменений в сводный перечень государственных должностей Российской Федерации, утвержденный Указом Президента Российской Федерации от 11 января 1995 г. № 32". Данный Указ вступает в силу с даты его подписания (ссылка на документ).

01.02.2021 года Правительство внесло в Госдуму законопроект № 1104357-7 О внесении изменений в статью 7 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" в части совершенствования процедур идентификации и упрощенной идентификации.

На сайте Банка России  29.01.2021 года опубликован документ (Ответ Департамента финансового мониторинга и валютного контроля Банка России от 11.01.2021 № 12-4-2/6), содержащий ответы на вопрос практического применения норм Федерального закона № 115-ФЗ (Ссылка на документ - Ответ).

В Ответе содержатся разъяснения по вопросам, касающимся исполнения требований Федерального закона № 115-ФЗ (в редакции Федерального закона № 208-ФЗ), в части квалификации операций в качестве подлежащих обязательному контролю, и Указания № 4936-У в Запросе от 16.12.2020 № 740ЦБ (Ссылка на документ - Вопрос).

29.01.2021 на сайте Центрального банка Российской Федерации опубликовано Информационное письмо № ИН-014-12/7 об актуализации санкционного перечня Комитета Совета Безопасности ООН по Ираку.

В связи с информацией Министерства иностранных дел Российской Федерации об актуализации санкционного перечня, составленного и обновляемого Комитетом Совета Безопасности ООН по Ираку, учрежденным резолюцией Совета Безопасности ООН 1518 (2003), Банк России сообщает, что обновленный перечень размещен на официальном сайте ООН в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» и доступен по ссылке: https://www.un.org/securitycouncil/ru/sanctions/1518/materials.

Ссылка на текст ИН-014-12/7 от 29.01.2021: скачать

30.01.2021 вступают в силу изменения в Федеральный закон от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», внесенные Федеральным законом от 30 декабря 2020 г. № 536-ФЗ «О внесении изменений в Федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», за исключением пункта 2, подпунктов «б» — «г», «ж» и «з» пункта 3 статьи 1, вступающих в силу с 01.09.2021 г.

(ссылка на документ -http://publication.pravo.gov.ru/File/GetFile/0001202012300037?type=pdf)

На сайте Банка России 15.01.2021 г. опубликовано Указание Банка России от 30.11.2020 № 5640-У  "О порядке сообщения оператором информационной системы, в которой осуществляется выпуск цифровых финансовых активов, и оператором обмена цифровых финансовых активов Банку России информации о лицах, которым поручено проведение идентификации или упрощенной идентификации".

Ссылка на документ - http://cbr.ru/Queries/UniDbQuery/File/90134/1208

На сайте Банка России 18.01.2021 года опубликован документ (Ответ Департамента финансового мониторинга и валютного контроля Банка России от 28.12.2020 № 12-4-4/5663), содержащий ответы на вопросы, связанные с выполнением требований Положения Банка России от 12.12.2014 № 444-П «Об идентификации некредитными финансовыми организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». (Ссылка на документ - http://www.cbr.ru/Queries/UniDbQuery/File/104594/228/A)

В Ответе содержатся разъяснения по некоторым вопросам, заданным в Запросе от 17.11.2020 № 179/11 (Ссылка на документ - http://www.cbr.ru/Queries/UniDbQuery/File/104594/228/Q)

На сайте Банка России  14.01.2021 года опубликован документ (Ответ Департамента финансового мониторинга и валютного контроля Банка России от 30.12.2020 № 12-4-4/5719), содержащий ответы на вопрос практического применения норм Федерального закона № 115-ФЗ (Ссылка на документ - Ответ).

В Ответе содержатся разъяснения по некоторым вопросам, заданным в Запросе от 07.12.2020 № 120-К (Ссылка на документ - Вопрос).

С 10.01.2021 года вступил в силу нормативный акт по ПОД/ФТ/ФРОМУ - Приказ Федеральной службы по финансовому мониторингу от 30.10.2020 № 276 "О внесении изменений в Инструкцию о представлении в Федеральную службу по финансовому мониторингу информации, предусмотренной Федеральным законом от 7 августа 2001 г. № 115-Ф3 "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", утвержденную приказом Федеральной службы по финансовому мониторингу от 22 апреля 2015 г. № 110" (Зарегистрирован 29.12.2020 № 61922).

Документ опубликован на официальном интернет-портале правовой информации http://pravo.gov.ru/ 30.12.2020 года, ссылка на документ- http://publication.pravo.gov.ru/File/GetFile/0001202012300166?type=pdf .

30.12.2020 Банк России http://www.cbr.ru/ опубликовал Указание Банка России от 20 октября 2020 года № 5599-У "О внесении изменений в Положение Банка России от 2 марта 2012 года № 375-П "О требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".

Вносимые изменения касаются пунктов 5.2 (программа выявления в деятельности клиентов операций, подлежащих обязательному контролю, и операций, в отношении которых возникают подозрения, что они осуществляются в целях ОД/ФТ) и 7.1 (программа, определяющая порядок взаимодействия кредитной организации с лицами, которым поручено проведение идентификации (упрощенной идентификации)).

Указание регулятора вступает в силу с 1 октября 2021 года.

Регистрация в Минюсте России № 61431 от 14.12.2020

(Ссылка на документ- http://cbr.ru/Queries/UniDbQuery/File/90134/1201)

30.12.2020 на официальном интернет-портале правовой информации http://pravo.gov.ru/ опубликован Федеральный закон от 30.12.2020 № 536-ФЗ "О внесении изменений в Федеральный закон "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма". Принятые поправки направлены на исключение необоснованного применения субъектами ФЗ №115 права на отказ в выполнении распоряжений клиентов в совершении операций.

(ссылка на документ -http://publication.pravo.gov.ru/File/GetFile/0001202012300037?type=pdf)

На сайте Федеральной Пробирной палаты http://www.probpalata.ru/ 23.12.2020 опубликованы методические рекомендации по выявлению организациями и индивидуальными предпринимателями, осуществляющими скупку, куплю-продажу драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий операций (сделок), которые могут осуществляться в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма и представлению сведений о них.  Подготовлены Федеральной службой по финансовому мониторингу совместно с Федеральной пробирной палатой в целях оказания методической помощи организациям и индивидуальным предпринимателям, осуществляющим скупку, куплю-продажу драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий, указанным в статье 5 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», при выявлении сделок или финансовых операций, которые осуществляются или могут быть осуществлены в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма.

(Ссылка на документ- http://www.probpalata.ru/resource/systemFAB/resources/fpprfminf23122020.pdf)

Методические рекомендации основаны на законодательстве в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ, действующем на момент их опубликования.

В случае изменения требований законодательства, Методические рекомендации применяются в части, не противоречащей вновь принятым нормативным правовым актам.

На сайте Банка России  29.12.2020 опубликован документ (Ответ Департамента финансового мониторинга и валютного контроля Банка России от 25.12.2020 № 12-4-4/5644), содержащий ответы на вопросы, связанные с выполнением требований Федеральных законов  №  208-ФЗ и № 115-ФЗ кредитными организациями.

(Ссылка на документ – http://www.cbr.ru/Queries/UniDbQuery/File/104594/210/A

В Ответе содержатся разъяснения по некоторым вопросам, заданным в Запросе от 04.08.2020 № 02-05/558

(Ссылка на документ - http://www.cbr.ru/Queries/UniDbQuery/File/104594/210/Q)

22.12.2020 на официальном интернет-портале правовой информации http://pravo.gov.ru/ опубликован Федеральный закон от 22.12.2020 № 449-ФЗ "О внесении изменения в статью 7 Федерального закона "О национальной платежной системе".

Документ вступает в силу со дня  его официального опубликования.

(ссылка на документ- http://publication.pravo.gov.ru/Document/View/0001202012220052)

Уведомление Департамента финансового мониторинга и валютного контроля Банка России «О размещении изменений в порядок составления информации в электронной форме, предусмотренного Указанием Банка России № 4937-У, на официальном сайте Банка России»

Департамент финансового мониторинга и валютного контроля Банка России уведомляет о размещении¹ 18 декабря 2020 г. на официальном сайте Банка России в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» по адресу: «Технические ресурсы»/«Форматы электронных сообщений для обмена данными с федеральными органами исполнительной власти»/«с Федеральной службой по финансовому мониторингу (Росфинмониторинг)» (http://www.cbr.ru/development/feddc/fsfm/) согласованных с Росфинмониторингом изменений в порядок составления некредитными финансовыми организациями в электронной форме информации, предусмотренной статьями 7, 7⁵ Федерального закона № 115-ФЗ² (далее - изменения в Порядок составления информации в электронной форме).

Изменения в Порядок составления информации в электронной форме внесены в целях реализации положений Федерального закона от 13 июля 2020 года № 208-ФЗ³ в части касающейся кодов видов операций обязательного контроля (приложение 4 к указанному Порядку) и применяются с 10 января 2021 года.

Дополнительно информируем, что изменения, внесенные в Порядок составления информации в электронной форме, не меняют состав показателей и структуру электронных документов, предусмотренных Указанием Банка России № 4937-У.

Заместитель директора                                  Е.В. Шакина

______________________

1              В соответствии с пунктом 11 Указания Банка России от 17.10.2018 № 4937-У «О порядке представления некредитными финансовыми организациями в уполномоченный орган сведений и информации в соответствии со статьями 7, 7(5) Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее - Указание Банка России № 4937-У).

2              Федеральный закон от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

3              Федеральный закон от 13.07.2020 № 208-ФЗ «О внесении изменений в Федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» в целях совершенствования обязательного контроля».

ФЕДЕРАЛЬНАЯ СЛУЖБА ПО ФИНАНСОВОМУ МОНИТОРИНГУ

ИНФОРМАЦИОНОЕ СООБЩЕНИЕ

ОТ 23 ДЕКАБРЯ 2020

О методических рекомендациях по выявлению организациями
и индивидуальными предпринимателями, осуществляющими скупку, куплю-продажу драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий операций (сделок), которые могут осуществляться в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма и представлению сведений о них

Методические рекомендации по выявлению организациями
и индивидуальными предпринимателями, осуществляющими скупку,
куплю-продажу драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий операций (сделок), которые могут осуществляться в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма и представлению сведений о них (далее – Методические рекомендации) подготовлены Федеральной службой по финансовому мониторингу совместно
с Федеральной пробирной палатой в целях оказания методической помощи организациям и индивидуальным предпринимателям, осуществляющим скупку, куплю-продажу драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий, указанным в статье 5 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем,
и финансированию терроризма», при выявлении сделок или финансовых операций, которые осуществляются или могут быть осуществлены в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем,
или финансирования терроризма.

Методические рекомендации основаны на законодательстве в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ, действующем на момент их опубликования.

В случае изменения требований законодательства, Методические рекомендации применяются в части, не противоречащей вновь принятым нормативным правовым актам.

МЕТОДИЧЕСКИЕ РЕКОМЕНДАЦИИ

по выявлению организациями и индивидуальными предпринимателями, осуществляющими скупку, куплю-продажу драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий операций (сделок), которые могут осуществляться в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма и представлению сведений о них

Организации и индивидуальные предприниматели, осуществляющие скупку, куплю-продажу драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий (далее – организации и индивидуальные предприниматели) обязаны направлять в Федеральную службу по финансовому мониторингу сведения об операциях (сделках), в отношении которых возникают подозрения, что они могут осуществляться в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма (далее – ОД/ФТ).

Федеральная пробирная палата и Федеральная служба по финансовому мониторингу, следуя Рекомендациям ФАТФ, рассматривают информирование о подозрительных операциях как одну из ключевых функций субъектов первичного финансового мониторинга. Показатели качества и количества направленных организациями и индивидуальными предпринимателями сведений о подозрительных операциях (далее – СПО) служат индикаторами для оценки рисков соблюдения обязательных требований законодательства о ПОД/ФТ и поводом для принятия мер надзорного реагирования. 

Рекомендуем организациям и индивидуальным предпринимателям в целях выявления подозрительных операций учитывать следующее.

Драгоценные металлы, драгоценные камни и ювелирные изделия из них могут:

• являться имуществом или выступать формой доходов, полученных от преступной деятельности;
• использоваться в схемах ухода от налогообложения;
• приобретаться на денежные средства, полученные от преступной деятельности (коррупционных преступлений, незаконного оборота наркотиков, нецелевого использования и хищения бюджетных средств и др.), и в последующем использоваться для легализации (отмывания) преступных доходов;
• использоваться в качестве инструмента финансирования терроризма.

Основой выявления необычных операций выступает постоянный финансовый мониторинг, проводимый как в отношении клиентов, совершающих разовые операции (сделки), так и в отношении клиентов, с которыми имеются длительные гражданско-правовые отношения, а также оценка рисков ОД/ФТ.

В целях выявления подозрительных операций организации и индивидуальные предприниматели руководствуются критериями и признаками необычных сделок, утвержденными приказом Росфинмониторинга от 08.05.2009 № 103, а также самостоятельно разработанными по итогам анализа деятельности клиентов, совершаемых ими операций и изучения типологий и схем ОД/ФТ.

В целях признания выявленных операций подозрительными организации и индивидуальные предприниматели анализируют информацию, полученную:

1. При проведении идентификации клиентов (представителей клиентов, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев клиентов);
2. При изучении клиента, в том числе при запросе дополнительных сведений у клиента;
3. В ходе оценки степени (уровня) риска совершения клиентом операций в целях ОД/ФТ.

Оценку риска рекомендуется проводить с учетом Методических рекомендаций по проведению оценки рисков ОД/ФТ.

В целях получения дополнительных сведений о клиенте рекомендуется анализировать информацию, размещенную на официальных сайтах Федеральной налоговой службы «Риски бизнеса: проверь себя и контрагента» и Федеральной службы судебных приставов «Сервисы» (о наличии исполнительных производств), а также в информационно-справочных системах российских и иностранных компаний и иных источниках информации, доступных организациям и индивидуальным предпринимателям на законных основаниях. Эффективной является практика анализа профиля клиента на основе информации, размещенной на интернет-ресурсах, а также в социальных сетях.

Дополнительными критериями при оценке операций могут являться следующие:

Операционные критерии:

1. Необоснованное дробление клиентом сумм покупки, потенциальной целью которой является уклонение от проведения процедур надлежащей проверки клиентов.
2. Расчет за приобретаемые изделия корпоративной картой либо картой, принадлежащей третьему лицу.
3. Покупка дорогостоящих изделий за наличный расчет.
4. Использование лицом при расчете за изделие электронных средств платежа, эмитированных в государстве, не являющемся государством, в котором у него имеется гражданство.
5. Систематическая покупка клиентом изделий дистанционно с оформлением доставки на адреса, не являющиеся его местом регистрации или местом нахождения.

Критерии, связанные с клиентом и его поведением:

1. Покупка/продажа изделий, стоимость которых явно не соответствует социально-экономическому положению, возрастной группе покупателя/продавца (например, студент, безработный, лицо без определенного места жительства и т.д.).
2. Лицо не может объяснить источник происхождения денежных средств или драгоценных металлов, драгоценных камней, ювелирных изделий.
3. Лицо приобретает или продает большое количество изделий, в отсутствие должного понимания характеристик товара.
4. Клиент скупает изделия без акцента на их эстетические свойства, а ориентируясь в большей степени на стоимость и физические характеристики (компактность).
5. Клиент проявляет излишнюю поспешность и готов продать изделия по существенно заниженным ценам.
6. Клиент проявляет чрезмерную скрытность и (или) неопределенность ответов, например, на вопросы о своей принадлежности к публичным должностным лицам (ПДЛ), их родственникам, об источниках получения / происхождения денежных средств, об обстоятельствах, повлиявших на выбор способа оплаты изделий, и другие.
7. Клиент проявляет необычную заинтересованность (неоднократно задает вопросы) относительно исполнения организацией обязательных требований законодательства о ПОД/ФТ, прежде всего, по процедуре идентификации, фиксирования и хранения информации, информирования Росфинмониторинга.

Вышеуказанные критерии подозрительности не являются исчерпывающими, они могут дополняться организациями и индивидуальными предпринимателями исходя из опыта проведения финансового мониторинга, оценки рисков ОД/ФТ и др.

Решение о признании операции клиента подозрительной, организации и индивидуальные предприниматели принимают в соответствии с пунктами 19(1) и 24 Требований к правилам внутреннего контроля, разрабатываемым организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальными предпринимателями, утвержденных постановлением Правительства Российской Федерации от 30.06.2012 № 667, с учетом своего профессионального суждения.

Одновременно обращаем внимание на следующие часто возникающие у субъектов первичного финансового мониторинга вопросы формирования электронных сообщений.

1. Необходимо учитывать, что если показатель «Код признака операции» принимает значение 0 «Операция с денежными средствами», то плательщиком по операции будет лицо, передающее денежные средства, а получателем - лицо, получающее соответствующие денежные средства, а в случае, если указанный показатель принимает значение 1 «Операция с иным имуществом», то плательщиком по операции будет лицо, передающее имущество, а получателем - лицо, получающее имущество.
2. В случае выявления и признания операции клиента подозрительной по основаниям, отличным от критериев выявления и признаков необычных операций (сделок), утвержденных приказом Росфинмониторинга от 08.05.2009 № 103, при формировании сообщения в Росфинмониторинг с указанием в показателе «Код признака необычной сделки» кодов «ХХ99» в показателе «Дополнительные сведения» в обязательном порядке указываются основания (причины) признания такой операции (сделки) подозрительной.

Использование кодов «ХХ99» при формировании сообщений возможно только в случае, если характер осуществляемой операции (сделки) не соответствует ни одному из описанных в приказе Росфинмониторинга от 08.05.2009 № 103 критериев и признаков необычных сделок.

На сайте Банка России  21.12.2020 опубликован документ (Ответ Департамента финансового мониторинга и валютного контроля Банка России от 14.12.2020 № 12-4-4/5386), содержащий ответы на вопросы, связанные с выполнением требований  Положения Банка России от 15.10.2015 № 499-П «Об идентификации кредитными организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ кредитными организациями. (Ссылка на документ -http://cbr.ru/Queries/UniDbQuery/File/104594/203/A).

В Ответе содержатся разъяснения по некоторым вопросам, заданным в Запросе от 11.11.2020 № НСФР-02/1-602 (Ссылка на документ - http://cbr.ru/Queries/UniDbQuery/File/104594/203/Q).

На сайте Банка России  21.12.2020 опубликован документ (Ответ Департамента финансового мониторинга и валютного контроля Банка России от 16.12.2020 № 12-4-4/5439), содержащий ответы на вопросы, связанные с выполнением требований Указания Банка России от 17.10.2018 № 4936-У «О порядке представления кредитными организациями в уполномоченный орган сведений и информации в соответствии со статьями 7, 7.5 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» кредитными организациями. (Ссылка на документ -http://cbr.ru/Queries/UniDbQuery/File/104594/206/A).

В Ответе содержатся разъяснения по некоторым вопросам, заданным в Запросе от 13.11.2020 № 01-4-02/7/42014 (Ссылка на документ - http://cbr.ru/Queries/UniDbQuery/File/104594/206/Q).

На сайте Банка России  21.12.2020 опубликован документ (Ответ Департамента финансового мониторинга и валютного контроля Банка России от 14.12.2020 № 12-4-4/5386), содержащий ответы на вопросы, связанные с выполнением требований Федеральных законов №  208-ФЗ и № 115-ФЗ кредитными организациями. (Ссылка на документ -http://cbr.ru/Queries/UniDbQuery/File/104594/204/A).

В Ответе содержатся разъяснения по некоторым вопросам, заданным в Запросе от 11.11.2020 № НСФР-02/1-603 (Ссылка на документ -http://cbr.ru/Queries/UniDbQuery/File/104594/204/Q).

На сайте Банка России  21.12.2020 опубликован документ (Ответ Департамента финансового мониторинга и валютного контроля Банка России от 16.12.2020 № 12-4-4/5436), содержащий ответы на вопросы, связанные с выполнением требований Федеральных законов №  208-ФЗ и № 115-ФЗ кредитными организациями. (Ссылка на документ -http://cbr.ru/Queries/UniDbQuery/File/104594/207/A).

В Ответе содержатся разъяснения по некоторым вопросам, заданным в Запросе от 12.11.2020 № 1733 (Ссылка на документ -http://cbr.ru/Queries/UniDbQuery/File/104594/207/Q).

На сайте Банка России  21.12.2020 опубликован документ (Ответ Департамента финансового мониторинга и валютного контроля Банка России от 16.12.2020 № 12-4-4/5437), содержащий ответы на вопросы, связанные с выполнением требований Федеральных законов №  208-ФЗ и № 115-ФЗ кредитными организациями. (Ссылка на документ -http://cbr.ru/Queries/UniDbQuery/File/104594/208/A).

В Ответе содержатся разъяснения по некоторым вопросам, заданным в Запросе от 10.11.2020 № 02-05/852 (Ссылка на документ -http://cbr.ru/Queries/UniDbQuery/File/104594/208/Q).

На сайте Банка России  21.12.2020 опубликован документ (Ответ Департамента финансового мониторинга и валютного контроля Банка России от 16.12.2020 № 12-4-4/5448), содержащий ответы на вопросы, связанные с выполнением требований Федеральных законов №  208-ФЗ и  № 115-ФЗ негосударственными пенсионными фондами. (Ссылка на документ -http://cbr.ru/Queries/UniDbQuery/File/104594/205/A).

В Ответе содержатся разъяснения по некоторым вопросам, заданным в Запросе от 26.11.2020 № 387 (Ссылка на документ -http://cbr.ru/Queries/UniDbQuery/File/104594/205/Q).

На сайте Банка России  15.12.2020 опубликован документ (Ответ Департамента финансового мониторинга и валютного контроля Банка России от 11.12.2020 № 12-4-4/5356), содержащий ответы на вопросы, связанные с выполнением требований Федеральных законов №  208-ФЗ и  № 115-ФЗ некредитными финансовыми организациями. (Ссылка на документ -http://cbr.ru/Queries/UniDbQuery/File/104594/202/A).

В Ответе содержатся разъяснения по некоторым вопросам, заданным в Запросе от 20.10.2020 № 53 (Ссылка на документ -http://cbr.ru/Queries/UniDbQuery/File/104594/202/Q).

На сайте Банка России  10.12.2020 опубликован документ (Ответ Департамента финансового мониторинга и валютного контроля Банка России от 24.11.2020 № 12-4-4/5055), содержащий ответы на вопросы, связанные с выполнением требований Федеральных законов №  208-ФЗ и  № 115-ФЗ некредитными финансовыми организациями. (Ссылка на документ - http://cbr.ru/Queries/UniDbQuery/File/104594/199/A).

В Ответе содержатся разъяснения по некоторым вопросам, заданным в Запросе от 22.10.2020 № SGSZh-О-2020-1418 (Ссылка на документ -http://cbr.ru/Queries/UniDbQuery/File/104594/199/Q).

На сайте Банка России 10.12.2020 опубликован документ (Ответ Департамента финансового мониторинга и валютного контроля Банка России от 27.10.2020 № 12-4-4/4595), содержащий ответы на вопросы, связанные с выполнением требований Федерального закона № 115-ФЗ кредитными организациями. (Ссылка на документ -http://cbr.ru/Queries/UniDbQuery/File/104594/200/A).

Разъяснения касаются вопроса действительности имеющихся у иностранных граждан документов, срок действия которых истек в период нахождения в Российской Федерации.

В Ответе содержатся разъяснения по некоторым вопросам, заданным в  Запросе от 27.08.2020 № 2-0/свк-295  (Ссылка на документ -http://cbr.ru/Queries/UniDbQuery/File/104594/200/Q).

На сайте Банка России 10.12.2020 опубликован документ (Ответ Департамента финансового мониторинга и валютного контроля Банка России от 18.11.2020 № 12-4-4/4950), содержащий ответы на вопросы, связанные с выполнением требований Федерального закона № 115-ФЗ кредитными организациями. (Ссылка на документ -http://cbr.ru/Queries/UniDbQuery/File/104594/201/A).

В Ответе содержатся разъяснения по вопросу, связанному с обслуживанием физических лиц – иностранных граждан, находящихся на территории Российской Федерации, по документам, удостоверяющим их личность, срок действия которых истек после 14.03.2020 (Ссылка на документ запроса -http://cbr.ru/Queries/UniDbQuery/File/104594/201/Q).

На сайте Банка России 02.12.2020 опубликован документ (Ответ Департамента финансового мониторинга и валютного контроля Банка России от от 29.10.2020 № 12-4-4/4651), содержащий ответы на вопросы, связанные с исполнением требований Федерального закона № 115-ФЗ кредитными организациями. (Ссылка на документ - http://cbr.ru/Queries/UniDbQuery/File/104594/198/A).

В Ответе содержатся разъяснения по некоторым вопросам, заданным в Запросе от 29.09.2020 № 02-05/708 (Ссылка на документ - http://cbr.ru/Queries/UniDbQuery/File/104594/198/Q).

23.11.2020 на сайте Банка России опубликовано Указание Банка России «О предоставлении лицами, указанными в статье 7 1-1 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», в Федеральную службу по финансовому мониторингу информации, предусмотренной указанной статьей» № 5591-У.

Указание было зарегистрировано в Минюсте России под № 60904 от 13.11.2020.

Ссылка на документ: http://cbr.ru/Queries/UniDbQuery/File/90134/1173

09.11.2020 на официальном интернет-портале правовой информации http://pravo.gov.ru/ опубликован Приказ Федеральной службы по финансовому мониторингу от 09.09.2020 № 214 "О внесении изменений в Инструкцию о представлении в Федеральную службу по финансовому мониторингу информации, предусмотренной Федеральным законом от 7 августа 2001 г. № 115-Ф3 "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", утвержденную приказом Федеральной службы по финансовому мониторингу от 22 апреля 2015 г. № 110"

(Зарегистрирован 06.11.2020 № 60782)

(ссылка на документ - http://publication.pravo.gov.ru/Document/View/0001202011090048)

На сайте Росфинмониторинга 27.10.20 опубликован Приказ Росфинмониторинга от 16.07.2020 №171 «Об утверждении особенностей направления Федеральной службой по финансовому мониторингу в кредитные организации запросов в электронной форме».

Ссылка на документ - http://www.fedsfm.ru/content/files/documents/2020/%D0%BF%D1%80%D0%B8%D0%BA%D0%B0%D0%B7%20171.pdf

На официальном интернет-портале правовой информации 23.10.2020 опубликовано Постановление Правительства Российской Федерации от 22.10.2020 № 1716 "О внесении изменений в некоторые акты Правительства Российской Федерации" ( ссылка на документ - http://publication.pravo.gov.ru/File/GetFile/0001202010230040?type=pdf).

Актуализированы отдельные акты Правительства РФ по вопросам ПОД/ФТ.

В связи с принятием федеральных законов от 13.07.2020 N 208-ФЗ "О внесении изменений в Федеральный закон "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" в целях совершенствования обязательного контроля", от 20.07.2020 N 212-ФЗ "О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации по вопросам совершения финансовых сделок с использованием финансовой платформы", от 31.07.2020 N 259-ФЗ "О цифровых финансовых активах, цифровой валюте и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации" внесены поправки в:

требования к правилам внутреннего контроля, разрабатываемым организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальными предпринимателями, утвержденные Постановлением Правительства РФ от 30.06.2012 N 667;

Положение о представлении информации в Федеральную службу по финансовому мониторингу организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальными предпринимателями и направлении Федеральной службой по финансовому мониторингу запросов в организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальным предпринимателям, утвержденное Постановлением Правительства РФ от 19.03.2014 N 209;

Постановление Правительства РФ от 29.05.2014 N 492.

В частности, изменения учитывают создание новых некредитных финансовых организаций.

ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

ПИСЬМО

от 26.10.2020 №12-2-1/4561

«О порядке формирования НФО сообщений, направляемых в Росфинмониторинг по коду вида операции 6001»

"Департамент финансового мониторинга и валютного контроля Банка России (далее - Департамент) сообщает, что при проведении надзорных мероприятий в отношении некредитных финансовых организаций (далее - НФО) выявляются случаи направления НФО в Росфинмониторинг формализованных электронных сообщений (далее - ФЭС) по коду вида операции 6001, в которых показатель 11 «Код признака необычной операции» таблицы 3.2 Порядка принимает значение «NN99»), при этом показатель 39 «Дополнительные сведения» таблицы 3.2 Порядка отсутствует либо не содержит описание критериев и признаков, на основании которых операция (сделка) признана НФО подозрительной.

В связи с этим, обращаем внимание на следующее.

В соответствии с пунктом 2 Указания Банка России № 4937-У электронный документ в виде формализованного электронного сообщения формируется НФО в соответствии с Порядком составления информации, предусмотренной Федеральным законом № 115-ФЗ. Как следует из Порядка, в показателе 39 «Дополнительные сведения» таблицы 3.2 Порядка указывается описание критериев и признаков, на основании которых операция (сделка) признана подозрительной.

Таким образом, в случае если в показателе 11 «Код признака необычной операции» таблицы 3.2 Порядка указано значение «NN99» заполнение показателя 39 «Дополнительные сведения» таблицы 3.2 Порядка является обязательным.

Учитывая изложенное, неуказание НФО в показателе 39 «Дополнительные сведения» таблицы 3.2 Порядка критериев и признаков, на основании которых операция (сделка) признана НФО подозрительной, является нарушением НФО требований пункта 2 Указания Банка России № 4937-У в части порядка формирования ФЭС.

Просим учитывать указанную информацию при направлении сведений в Росфинмониторинг в соответствии с требованиями пункта 3 статьи 7 и пункта 2 статьи 7.1 Федерального закона № 115-ФЗ."

19.10.2020 на официальном интернет-портале правовой информации http://pravo.gov.ru/ опубликован Приказ Федеральной службы по финансовому мониторингу от 09.09.2020 № 213 "О внесении изменений в пункт 1 требований к идентификации клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев, в том числе с учетом степени (уровня) риска совершения операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма, утвержденных приказом Федеральной службы по финансовому мониторингу от 22 ноября 2018 г. № 366"

(Зарегистрирован 16.10.2020 № 60422)

( ссылка на документ - http://publication.pravo.gov.ru/Document/View/0001202010190010?index=0&rangeSize=1 )

Опубликовано Информационное письмо Банка России ИН-06-14/147 от 08.10.2020 о представлении в Банк России документов, касающихся специального должностного лица

Ссылка на документ:

http://www.cbr.ru/StaticHtml/File/59420/20201008_in_06_14-147.pdf

На сайте Банка России 8.10.2020 опубликовано Указание Банка России от 06.07.2020 № 5496-У "О внесении изменений в отдельные нормативные акты Банка России в сфере требований к подготовке и обучению кадров в кредитных организациях и некредитных финансовых организациях по вопросам противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения".

Ссылка на документ - http://cbr.ru/Queries/UniDbQuery/File/90134/1122

ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

ПИСЬМО

от 29 сентября 2020 г. N 12-4-4/4164

О ПОРУЧЕНИИ

ПРОВЕДЕНИЯ ИДЕНТИФИКАЦИИ ОПЕРАТОРУ ФИНАНСОВОЙ ПЛАТФОРМЫ

Департамент финансового мониторинга и валютного контроля Банка России (далее - Департамент) рассмотрел обращение и сообщает следующее.

По вопросу 1.

В соответствии с абзацем 5 пункта 1.5.8 статьи 7 Федерального закона N 115-ФЗ <1>, кредитные организации, присоединившиеся к договору об оказании услуг оператора финансовой платформы, наделены правом на основании договора поручать оператору финансовой платформы проведение идентификации клиента - физического лица, представителя клиента, выгодоприобретателя, бенефициарного владельца, упрощенной идентификации клиента - физического лица в целях заключения с таким клиентом кредитного договора с использованием финансовой платформы в соответствии с Федеральным законом N 211-ФЗ <2>.

--------------------------------

<1> Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".

<2> Федеральный закон от 20.07.2020 N 211-ФЗ "О совершении финансовых сделок с использованием финансовой платформы".

Действующими нормами Положения N 375-П <3> предусмотрена обязанность кредитных организаций по включению в ПВК по ПОД/ФТ <4> программы, определяющей порядок взаимодействия кредитной организации с лицами, которым поручено проведение идентификации (упрощенной идентификации) в соответствии с пунктами 1.5 и 1.5-2 статьи 7 Федерального закона N 115-ФЗ.

--------------------------------

<3> Положение Банка России от 02.03.2012 N 375-П "О требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".

<4> Правила внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

Вместе с тем, учитывая, что согласно норме абзаца девятого пункта 7.2 Положения N 375-П в указанную программу могут включаться иные положения по усмотрению кредитной организации, а также требования о соответствии ПВК по ПОД/ФТ требованиям Федерального закона N 115-ФЗ, до внесения Банком России в указанное Положение изменений в части закрепления обязанностей кредитной организации определения в ПВК по ПОД/ФТ порядка взаимодействия кредитной организации с оператором финансовой платформы, которому поручено проведение идентификации (упрощенной идентификации), рекомендуем кредитной организации в случае реализации права, предусмотренного пунктом 1.5-8 статьи 7 Федерального закона N 115-ФЗ, самостоятельно определить в ПВК по ПОД/ФТ соответствующий порядок.

По вопросу 2.

Департаментом, совместно с другими структурными подразделениями Банка России, проводится работа по внесению изменений в Указание N 4927-У <5>. Данные изменения предусматривают в том числе дополнение перечня лиц, которым поручено проведение идентификации или упрощенной идентификации, операторами финансовых платформ с присвоением им соответствующего кода.

--------------------------------

<5> Указание Банка России от 08.10.2018 N 4927-У "О перечне, формах и порядке составления и представления форм отчетности кредитных организаций в Центральный банк Российской Федерации".

С учетом положений абзаца второго пункта 2 Порядка составления и представления отчетности по форме 0409602 "Информация о лицах, которым поручено проведение идентификации", содержащегося в приложении 1 к Указанию N 4927-У, в случае, изложенном в обращении, до внесения Банком России вышеуказанных изменений в Указание N 4927-У, представления кредитной организацией соответствующей отчетной информации в Банк России не требуется.

Заместитель

директора Департамента

финансового мониторинга

и валютного контроля

Е.В.ШАКИНА

На сайте Банка России 23.09.2020 опубликован документ (Ответ Департамента финансового мониторинга и валютного контроля Банка России от 08.09.2020 № 12-4-4/3838), содержащий ответы на вопросы, связанные с исполнением требований Федерального закона № 115-ФЗ кредитными организациями. (Ссылка на документ - http://cbr.ru/Queries/UniDbQuery/File/104594/190/A).

В Ответе содержатся разъяснения по некоторым вопросам, заданным в Запросе от 07.08.2020 №02-05/576(Ссылка на документ - http://cbr.ru/Queries/UniDbQuery/File/104594/190/Q).

На сайте Банка России опубликовано Информационное письмо от 30.09.2020 № ИН-011-12/138. «Информационное письмо о продлении действия мер Совета Безопасности ООН в отношении ЦАР» (Ссылка на документ - http://cbr.ru/StaticHtml/File/59420/20200930_in_011_12-138.pdf).

На сайте Банка России 15.09.2020 опубликован документ (Ответ Департамента финансового мониторинга и валютного контроля Банка России от 11.09.2020 № 12-4-4/3908), содержащий ответы на вопросы, связанные с выполнением требований Федерального закона № 115-ФЗ кредитными организациями. (Ссылка на документ - http://cbr.ru/Queries/UniDbQuery/File/104594/188/A).

В Ответе содержатся разъяснения по некоторым вопросам, заданным в Запросе от 12.08.2020 № 02-05/587 (Ссылка на документ - http://cbr.ru/Queries/UniDbQuery/File/104594/188/Q).

На сайте Банка России 15.09.2020 опубликован документ (Ответ Департамента финансового мониторинга и валютного контроля Банка России от 10.09.2020 № 12-4-4/3882), содержащий ответы на вопросы, связанные с выполнением требований Федерального закона № 115-ФЗ кредитными организациями. (Ссылка на документ - http://cbr.ru/Queries/UniDbQuery/File/104594/187/A).

В Ответе содержатся разъяснения по некоторым вопросам, заданным в Запросе от 11.08.2020 № 02-05/585 (Ссылка на документ - http://cbr.ru/Queries/UniDbQuery/File/104594/187/Q).

На сайте Банка России 15.09.2020 опубликован документ (Ответ Департамента финансового мониторинга и валютного контроля Банка России от 02.09.2020 № 12-4-4/3732), содержащий ответы на вопросы, связанные с выполнением требований Федерального закона № 115-ФЗ кредитными организациями. (Ссылка на документ - http://cbr.ru/Queries/UniDbQuery/File/104594/186/A).

В Ответе содержатся разъяснения по некоторым вопросам, заданным в Запросе от 04.08.2020 № 02-05/558 (Ссылка на документ - http://cbr.ru/Queries/UniDbQuery/File/104594/186/Q).

На сайте Банка России 08.09.2020 опубликован документ (Ответ Департамента финансового мониторинга и валютного контроля Банка России от 28.08.2020 № 12-4-4/3650), содержащий ответы на вопросы, связанные с выполнением требований Федерального закона № 115-ФЗ кредитными организациями. (Ссылка на документ - http://cbr.ru/Queries/UniDbQuery/File/104594/179/A).

В Ответе содержатся разъяснения по некоторым вопросам, заданным в Запросе от 04.08.2020 № 10/428000 (Ссылка на документ - http://cbr.ru/Queries/UniDbQuery/File/104594/179/Q).

На сайте Банка России 08.09.2020 опубликован документ (Ответ Департамента финансового мониторинга и валютного контроля Банка России от 21.08.2020 № 12-4-4/3449), содержащий ответы на вопросы, связанные с выполнением требований Федерального закона № 115-ФЗ и Федерального закона №208-ФЗ кредитными организациями. (Ссылка на документ - http://cbr.ru/Queries/UniDbQuery/File/104594/180/A).

В Ответе содержатся разъяснения по некоторым вопросам, заданным в Запросе от 17.07.2020 № НСФР-02/1-396 (Ссылка на документ - http://cbr.ru/Queries/UniDbQuery/File/104594/180/Q).

На сайте Банка России 09.09.2020 опубликован документ (Ответ Департамента финансового мониторинга и валютного контроля Банка России от 28.08.2020 № 12-4-4/3653), содержащий ответы на вопросы, связанные с выполнением требований Федерального закона № 115-ФЗ и Положения № 444-П некредитными финансовыми организациями. (Ссылка на документ - http://cbr.ru/Queries/UniDbQuery/File/104594/183/A).

В Ответе содержатся разъяснения по некоторым вопросам, заданным в Запросе от 10.07.2020 № 6 (Ссылка на документ - http://cbr.ru/Queries/UniDbQuery/File/104594/183/A).

На сайте Банка России 08.09.2020 опубликован документ (Ответ Департамента финансового мониторинга и валютного контроля Банка России от 28.08.2020 № 12-4-4/3641), содержащий ответы на вопросы, связанные с выполнением требований Федерального закона № 115-ФЗ и Положения № 444-П негосударственными пенсионными фондами. (Ссылка на документ - http://cbr.ru/Queries/UniDbQuery/File/104594/181/A).

В Ответе содержатся разъяснения по некоторым вопросам, заданным в Запросе от 12.08.2020 № 12-02(08)-01/2/01286 (Ссылка на документ - http://cbr.ru/Queries/UniDbQuery/File/104594/181/Q).

На официальном интернет-портале правовой информации 09.09.2020 опубликован Приказ Федеральной службы по финансовому мониторингу от 20.07.2020 № 175 "Об утверждении Порядка ведения личного кабинета, а также Порядка доступа к личному кабинету и его использования" (Зарегистрирован 08.09.2020 № 59707).

Ссылка на документ – http://publication.pravo.gov.ru/File/GetFile/0001202009090034?type=pdf

Приказ вступает в силу 20 сентября 2020 г.

02.09.2020 Росфинмониторинг опубликовал Информационное письмо "Вниманию лизинговых и факторинговых компаний". В документе говорится:

Результаты правоприменительной практики Росфинмониторинга показывают, что актуальной причиной допускаемых лизинговыми и факторинговыми компаниями нарушений законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, является несвоевременная постановка на учет в Росфинмониторинге

В целях профилактики указанных нарушений достигнута договоренность с Банком России рекомендовать кредитным организациям проверять факт постановки на учет в Росфинмониторинге вышеуказанных субъектов. Банком России выпущены Методические рекомендации, которыми предложено:

- проверять информацию о постановке на учет в территориальных органах Росфинмониторинга лизинговых и факторинговых компаний как до принятия их на обслуживание, так и в отношении уже находящихся на обслуживании;

- реализовывать право на отказ от заключения договора банковского счета (вклада), в выполнении распоряжения о совершении операции в случае отсутствия постановки указанных субъектов на учет в Росфинмониторинге.

В этой связи обращаем внимание на соблюдение порядка и сроков постановки на учет в Росфинмониторинге. Организации, осуществляющие лизинговую и (или) факторинговую деятельность, должны в течение 30 календарных дней с даты их государственной регистрации, либо с даты внесения соответствующих изменений в учредительные документы данных лиц, или внесения изменений в сведения, содержащиеся в ЕГРЮЛ, но не позднее рабочего дня, предшествующего дню заключения первого договора об оказании соответствующих услуг, представить в территориальный орган Росфинмониторинга карту постановки на учет.

Ссылка на документ:  http://www.fedsfm.ru/news/4671

ФЕДЕРАЛЬНАЯ СЛУЖБА ПО ФИНАНСОВОМУ МОНИТОРИНГУ

ПИСЬМО

от 13 августа 2020 г. N 07-00-08/16293

О РАССМОТРЕНИИ ОБРАЩЕНИЯ

Федеральная служба по финансовому мониторингу рассмотрела обращение и сообщает следующее.

По первому вопросу.

Положения подпунктов 1 и 3 пункта 2.4 статьи 6 Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее - Федеральный закон N 115-ФЗ) устанавливает право физического лица, включенного в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму (далее - Перечень), осуществлять операции с денежными средствами или иным имуществом, направленные на получение и расходование заработной платы.

Согласно статье 129 Трудового кодекса Российской Федерации под заработной платой понимается вознаграждение за труд в зависимости от квалификации работника, сложности, количества, качества и условий выполняемой работы, а также компенсационные выплаты (доплаты и надбавки компенсационного характера, в том числе за работу в условиях, отклоняющихся от нормальных, работу в особых климатических условиях и на территориях, подвергшихся радиоактивному загрязнению, и иные выплаты компенсационного характера) и стимулирующие выплаты (доплаты и надбавки стимулирующего характера, премии и иные поощрительные выплаты).

В соответствии со статьей 114 Трудового кодекса Российской Федерации работникам предоставляются ежегодные отпуска с сохранением места работы (должности) и среднего заработка.

В состав фонда заработной платы включаются начисленные суммы оплаты труда, в том числе оплата ежегодных основных и дополнительных отпусков.

Таким образом, оплата отпуска, осуществляемая работодателем в рамках трудового договора в соответствии с Трудовым кодексом Российской Федерации, может быть отнесена к фонду заработной платы.

По второму вопросу.

Физическое лицо, включенное в Перечень по основаниям, предусмотренным подпунктами 2, 4 и 5 пункта 2.1 статьи 6 Федерального закона N 115-ФЗ, вправе осуществлять операции с денежными средствами или иным имуществом, направленные на получение и расходование пенсии, стипендии, пособия, иной социальной выплаты в соответствии с законодательством Российской Федерации, а также на уплату налогов, штрафов, иных обязательных платежей по своим обязательствам без каких-либо ограничений по сумме (подпункт 2 пункта 2.4 статьи 6 Федерального закона N 115-ФЗ).

Кроме того, физическое лицо вправе осуществлять операции с денежными средствами или иным имуществом, направленные на получение и расходование заработной платы в размере, не превышающем 10 000 рублей в календарный месяц из расчета на самого клиента и каждого члена его семьи, не имеющего самостоятельных источников дохода. При этом возможность проведения операций с денежными средствами или иным имуществом, направленные на получение и расходование заработной платы в размере, превышающем 10 000 рублей, не исключается, такие операции производятся в особом порядке (подпункты 1 и 3 пункта 2.4 статьи 6, пункт 10 статьи 7 Федерального закона N 115-ФЗ).

По третьему вопросу.

Подпунктами 2 и 3 пункта 2.4 статьи 6 Федерального закона N 115-ФЗ, включенное в Перечень физическое лицо, в целях обеспечения своей жизнедеятельности, а также жизнедеятельности совместно проживающих с ним членов его семьи, не имеющих самостоятельных источников дохода, вправе осуществлять операции с денежными средствами или иным имуществом, по возникающим у него обязательствам.

Согласно статье 153 Жилищного кодекса Российской Федерации граждане обязаны своевременно и полностью вносить плату за жилое помещение и коммунальные услуги.

Таким образом, оплата указанным физическим лицом коммунальных платежей рассматривается как выполнение соответствующих обязательств по внесению платы за жилое помещение и коммунальные услуги.

Начальник Юридического управления

О.Н.ТИСЕН

На сайте Банка России 19.08.2020 опубликованы "Методические рекомендации о повышении внимания кредитных организаций при приеме на обслуживание и обслуживании лизинговых компаний и факторинговых компаний" (утв. Банком России 19.08.2020 N 13-МР)".

В документе отмечается, что лизинговые компании и коммерческие организации, заключающие договоры финансирования под уступку денежного требования в качестве финансовых агентов (факторинговые компании), подлежат постановке на учет в территориальном органе Росфинмониторинга.

 Как показывает практика, в ряде случаев лизинговые компании и факторинговые компании не выполняют указанное требование и не становятся на учет в территориальном органе Росфинмониторинга.

 По мнению Банка России, указанное может свидетельствовать в том числе об уклонении лизинговых компаний и факторинговых компаний от необходимости соблюдения требований законодательства Российской Федерации в сфере ПОД/ФТ.

Ссылка на документ

12.08.2020 опубликовано Указание Банка России № 5495-У от 06.07.2020 «О внесении изменений в отдельные нормативные акты Банка России по вопросам требований к идентификации кредитными организациями и некредитными финансовыми организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

Оно было зарегистрировано Минюстом России 05.08.2020 под № 59179.

Скачать документ.

О принятии Федерального закона «О цифровых финансовых активах, цифровой валюте и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации».

Настоящим информируем о принятии Федерального закона от 31.07.2020 №259-ФЗ «О цифровых финансовых активах, цифровой валюте и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации» (далее – Федеральный закон № 259-ФЗ).

Федеральным законом № 259-ФЗ урегулируется оборот цифровых финансовых активов и цифровой валюты.

Под цифровыми финансовыми активами понимаются цифровые права, включающие денежные требования, возможность осуществления прав по эмиссионным ценным бумагам, права участия в капитале непубличного акционерного общества, право требовать передачи эмиссионных ценных бумаг, которые предусмотрены решением о выпуске цифровых финансовых активов.

Оборот цифровых финансовых активов предполагается при посредничестве операторов информационной системы, в которой осуществляется выпуск цифровых финансовых активов и операторов обмена цифровых финансовых активов (оба вида организаций включены в число субъектов первичного финансового мониторинга, перечень которых содержится в статье 5 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – Федеральный закон № 115-ФЗ).

Согласно Федеральному закону № 259-ФЗ цифровой валютой (криптовалютой) признается совокупность электронных данных (цифрового кода или обозначения), содержащихся в информационной системе, которые предлагаются и (или) могут быть приняты в качестве средства платежа, не являющегося денежной единицей Российской Федерации, денежной единицей иностранного государства и (или) международной денежной или расчетной единицей, и (или) в качестве инвестиций и в отношении которых отсутствует лицо, обязанное перед каждым обладателем таких электронных данных, за исключением определенных в названном Федеральном законе случаев.  

Согласно части 5 статьи 14 Федерального закона № 259-ФЗ юридические лица, личным законом которых является российской право, филиалы, представительства и иные обособленные подразделения международных организаций и иностранных юридических лиц, компаний и других корпоративных образований, обладающих гражданской правоспособностью, созданные на территории Российской Федерации, физические лица, фактически находящиеся на территории Российской Федерации не менее 183 дней в течение 12 следующих подряд месяцев, не вправе принимать цифровую валюту в качестве встречного представления за передаваемые ими (им) товары, выполняемые ими (им) работы, оказываемые ими (им) услуги или иного способа, позволяющего предполагать оплату цифровой валютой товаров (работ, услуг).

Не запрещенные вышеуказанной нормой операции с цифровой валютой согласно части 4 статьи 14 Федерального закона № 259-ФЗ будут урегулированы федеральными законами.

Для целей Федерального закона № 115-ФЗ, Федерального закона от 02.12.1990 № 395-1 «О несостоятельности (банкротстве)», Федерального закона от 02.10.2007 № 229-ФЗ «Об исполнительном производстве», Федерального закона от 25.12.2008 № 273-ФЗ «О противодействии коррупции» цифровая валюта признается имуществом. 

Федеральный закон № 259-ФЗ вступает в силу с 1 января 2021 года.

Ссылка на публикацию - http://www.fedsfm.ru/news/4634

Ссылка на Федеральный закон - http://publication.pravo.gov.ru/File/GetFile/0001202007310056?type=pdf

Вниманию организаций и индивидуальных предпринимателей, оказывающих посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества

В связи с принятием Федерального закона от 13.07.2020 № 208-ФЗ «О внесении изменений в Федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» в целях совершенствования обязательного контроля» в Росфинмониторинг поступают запросы организаций и индивидуальных предпринимателей, оказывающих посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества, о новом порядке исполнения требований законодательства о ПОД/ФТ.

Считаем необходимым отметить следующее.

Федеральным законом № 208-ФЗ скорректирован перечень операций, подлежащих обязательному контролю, а также дифференцирован подход к представлению сведений разными субъектами. Для организаций и индивидуальных предпринимателей, оказывающих посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества, упразднена обязанность по представлению в Службу сведений об операциях (сделках) с недвижимым имуществом, подлежащих обязательному контролю.

Акцентируем внимание, что данная норма вступает в силу 10 января 2021 года, в связи с чем, обязанность по представлению сведений о сделках с недвижимым имуществом, подлежащих обязательному контролю, сохраняется до указанной даты.

Дополнительно обращаем внимание, что иные обязанности по исполнению требований законодательства о ПОД/ФТ сохранены в полном объёме, в том числе:
- по постановке на учёт в Росфинмониторинге до начала осуществления указанной детальности, 
- разработке правил внутреннего контроля, 
- назначению специального должностного лица, 
- проведению идентификации и изучения клиента, 
- проведению оценки риска клиентов и совершаемых ими операций, 
- выявлению операций, вызывающих подозрение на ОД/ФТ и представление сведений о них в Росфинмониторинг и т.д.

Таким образом, вывод об исключении организаций и индивидуальных предпринимателей, оказывающих посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества, из состава субъектов исполнения законодательства о ПОД/ФТ, а равно как по отмене каких-либо обязанностей, кроме информирования об операциях, подлежащих обязательному контролю, является недопустимым.

Ссылка на публикацию - http://www.fedsfm.ru/news/4631

Опубликовано Информационное письмо Банка России от 27.07.2020 N ИН-014-12/114 «Об анкете Вольфсбергской группы»

Центральный банк Российской Федерации информирует, что Вольфсбергской группой1 в апреле 2020 года опубликована обновлённая анкета по оценке благонадёжности и надлежащей проверке финансовых учреждений-респондентов в рамках KYC2 (далее – Анкета). Анкета рекомендуется для использования банкам-членам Вольфсбергской группы и другим заинтересованным финансовым учреждениям в рамках установления корреспондентских отношений.

Анкета составлена Вольфсберской группой с учётом положений Международных стандартов по противодействию отмыванию денег, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения (Рекомендаций ФАТФ)3 и содержит широкий спектр вопросов, позволяющих сделать вывод о характере деятельности респондента, об уровне предпринимаемых респондентами мер по противодействию ОД/ФТ, взяточничеству и коррупции, оценке рисков ОД/ФТ, соблюдению целевых финансовых санкций и обеспечению прозрачности переводов денежных средств.

Перечень вопросов, предлагаемый в Анкете, может представлять практический интерес для российских кредитных организаций для формирования подходов к внутрибанковским правилам при установлении и поддержании корреспондентских отношений с зарубежными банками-респондентами.

В целях обеспечения единообразной интерпретации финансовыми учреждениями содержащихся в Анкете вопросов Вольфсбергской группой также опубликованы обновленные руководство по её заполнению, ответы на актуальные вопросы в отношении Анкеты и глоссарий применяемых в Анкете терминов и понятий.

Анкета и вышеуказанные материалы размещены на официальном сайте

Вольфсбергской группы в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» и доступны по ссылкам:

 http://www.wolfsberg-principles.com/

- sites/default/files/wb/CBDDQ_V1.3_SC09_Final_Version_16APR2020.pdf

- https://www.wolfsberg[1]

principles.com/sites/default/files/wb/Wolfsberg%27s_CBDDQ_

Completion_Guidance_Final%20160420_0.pdf

- https://www.wolfsberg[1]

principles.com/sites/default/files/wb/Wolfsberg%20CBDDQ%20FCCQ%

20FAQ%20v2%20Final%20160420_0.pdf

- https://www.wolfsberg[1]

principles.com/sites/default/files/wb/Wolfsberg%27s_CBDDQ_

Glossary_Finalv%201.1%20160420.pdf

Настоящее письмо подлежит официальному опубликованию в «Вестнике Банка России» и размещению на официальном сайте Банка России в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет».

------------------------------

 1 Вольфсбергская группа является ассоциацией тринадцати глобальных банков (Banco Santander, Bank of America, Bank of Tokyo-Mitsubishi UFJ, Barclays, Citigroup, CreditSuisse, Deutsche Bank, GoldmanSachs, HSBC, J.P. Morgan Chase, Société Générale, Standard Chartered Bank и UBS), целью которой является разработка рекомендаций по управлению рисками, связанными с совершением финансовых преступлений. Особое внимание Вольфсбергской группой уделяется совершенствованию практики «знай своего клиента» и мер ПОД/ФТ.

2 Wolfsberg Group Correspondent Banking Due Diligence Questionnaire (CBDDQ).

3 Рекомендацией 13 предусмотрено, что финансовые учреждения должны в отношении трансграничных корреспондентских отношений и других аналогичных отношений в дополнение к обычным мерам по надлежащей проверке клиента применять меры, достаточные для получения полного представления о финансовом учреждении-респонденте и предпринимаемых им мерах противодействия ОД/ФТ.

Заместитель Председателя

Банка России Д.Г. Скобелкин

Центральный банк Российской Федерации в дополнение к письмам от 16 февраля 2015 года № 014-12-4/1370 и от 9 апреля 2018 года № ИН-014-12/18 информирует о принятии Советом Безопасности ООН резолюции 2511 (2020) от 25 февраля 2020 года, продлевающей действие мер по замораживанию денежных средств и иного имущества, предусмотренных пунктом 11 резолюции Совета Безопасности ООН 2140 (2014) от 26 февраля 2014 года в отношении Йемена.
Текст резолюции 2511 (2020), а также санкционный перечень, составленный и обновляемый Комитетом Совета Безопасности ООН по Йемену, учрежденным резолюцией 2140 (2014), размещены на официальном сайте ООН в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» и доступны по ссылкам:
https://undocs.org/ru/S/RES/2511(2020);
https://www.un.org/securitycouncil/ru/sanctions/2140/materials.

Одновременно Банк России сообщает о принятии Советом Безопасности ООН резолюции 2484 (2019) от 29 августа 2019 года, продлевающей действие мер по замораживанию денежных средств и иного имущества, предусмотренных пунктом 4 резолюции 2374 (2017) от 5 сентября 2017 года в отношении Мали.
Текст резолюции 2484 (2019), а также санкционный перечень, составленный и обновляемый Комитетом Совета Безопасности ООН по Мали, учрежденным резолюцией 2374 (2017), размещены на официальном сайте ООН в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» и доступны по ссылкам:
https://undocs.org/ru/S/RES/2484(2019);
https://www.un.org/securitycouncil/ru/sanctions/2374/materials.

Ссылка на письмо ЦБ РФ от 08.07.2020 № ИН-014-12/109: Информационное письмо от 08.07.2020 № ИН-014-12/109

20.07.2020 вступили в силу изменения в Федеральный закон от 07.08.2001 N115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».
Изменения внесены Федеральным законом от 20.07.2020 N 212-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации по вопросам совершения финансовых сделок с использованием финансовой платформы».
Изменения касаются нового субъекта Федерального закона — операторов финансовых платформ.

Ссылка на документ: http://publication.pravo.gov.ru/Document/View/0001202007200055?index=0&rangeSize=1

Президент подписал Федеральный закон «О внесении изменений в статью 131 Федерального закона «О лотереях» и статью 6 Федерального закона «О государственном регулировании деятельности по организации и проведению азартных игр и о внесении изменений в некоторые законодательные акты Российской Федерации».

Федеральный закон разработан в целях приведения законодательства Российской Федерации, регулирующего деятельность по организации и проведению азартных игр и деятельность по организации и проведению лотерей, в соответствие с Концепцией развития национальной системы противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма и рекомендациями Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ).

В частности, Федеральным законом устанавливается, что организатором азартных игр не может выступать юридическое лицо, учредителями (участниками), бенефициарными владельцами которого являются лица, имеющие неснятую или непогашенную судимость за преступления против государственной власти.

Кроме того, Федеральным законом предусматривается, что учредителями (участниками) организатора азартных игр, лицами, оказывающими существенное (прямое или косвенное) влияние на решения органов управления такого организатора азартных игр, а также лицами (управляющими организациями), которым переданы полномочия единоличного исполнительного органа соответствующего организатора азартных игр, не могут являться юридические лица, зарегистрированные в государствах или на территориях, предоставляющих льготный налоговый режим налогообложения и (или) не предусматривающих раскрытия и предоставления информации при проведении финансовых операций (офшорные зоны), включенных в перечень, утвержденный Минфином России.

Федеральным законом также предусматривается установление аналогичных требований к оператору лотереи.

Ссылка на публикацию: http://www.fedsfm.ru/news/4585

О принятии Федерального закона от 13 июля 2020 г. № 208-ФЗ «О внесении изменений в Федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» в целях совершенствования обязательного контроля»

В Федеральный закон от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» внесены важные изменения :

1. Конкретизирован порядок предоставления информации: для каждого вида организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, приведен перечень операций, сведения о которых должны быть предоставлены в Росфинмониторинг. Данное положение вступает в силу с 10 января 2021 года.

2. Отменена необходимость установления момента перехода права собственности и характера хозяйственной деятельности юридического лица при предоставлении в Росфинмониторинг информации по сделкам с недвижимым имуществом и операциям по снятию со счета или зачислению на счет юридического лица наличных денежных средств. Эти изменения позволят автоматизировать процесс подготовки электронных сообщений, направляемых в Росфинмониторинг, и, соответственно, снизить нагрузку, связанную с предоставлением информации.

3. Установлена возможность направлять сообщения не только о подозрительной операции, но и о подозрительной деятельности клиентов, что позволит снизить административную нагрузку на финансовые организации за счет уменьшения количества направляемых сообщений, а также повысить качество и содержательность информирования Росфинмониторинга. Данное положение вступает в силу с 1 марта 2022.

4. С учетом актуальных рисков легализации преступных доходов и финансирования терроризма уточнены операции, подлежащие обязательному контролю в части страхования, азартных игр и лотерей, а также отменен обязательный контроль по операциям, связанным с переводом денег некредитными организациями по поручению клиента, обменом юридическими и физическими лицами банкнот одного достоинства на банкноты другого достоинства и переводами денежных средств с использованием анонимных счетов.

5. Введен обязательный контроль за почтовыми переводами денежных средств и возвратом неиспользованного остатка денег, внесенных в качестве аванса за услуги связи, при сумме таких операций от 100 тысяч рублей, а также зачислением (либо списанием) денежных средств на счет (вклад) при платежах по договору лизинга, если сумма такой операции равна или превышает 600 тысяч рублей.

6. Увеличен вдвое порог непроведения идентификации при совершении операций по покупке в розницу с использованием персонифицированного электронного средства платежа ювелирных изделий из драгоценных металлов и драгоценных камней со 100 до 200 тысяч рублей (при отсутствии подозрений в ОД/ФТ). Данное положение вступило в силу с 13 июля 2020 года.

Федеральный закон № 208-ФЗ опубликован на официальном интернет-портале правовой информации 13 июля 2020 года (http://publication.pravo.gov.ru/Document/View/0001202007130049).

На официальном интернет-портале правовой информации опубликован Федеральный закон от 13 июля 2020 г. № 196-ФЗ.

Ссылка на документ - http://publication.pravo.gov.ru/File/GetFile/0001202007130046?type=pdf

Федеральный закон №196-ФЗ направлен на совершенствование порядка функционирования кредитных потребительских кооперативов, сельскохозяйственных кредитных потребительских кооперативов, микрофинансовых организаций и ломбардов, а также на пресечение возможностей создания на их основе финансовых пирамид и неправомерной деятельности.

В целях более полного соответствия российской системы противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма рекомендациям ФАТФ Федеральным законом №196-ФЗ вводится требование об отсутствии неснятой или непогашенной судимости за преступления в сфере экономики или преступления против государственной власти у лиц, входящих в состав органов управления сельскохозяйственного кредитного потребительского кооператива.

Также Федеральный закон №196-ФЗ уточняет компетенцию Банка России по проверке деятельности ломбардов, регламентирует процедуру допуска ломбардов на финансовый рынок, а именно устанавливает, что юридическое лицо приобретает статус ломбарда со дня внесения Банком России сведений о нем в государственный реестр ломбардов и утрачивает статус ломбарда со дня исключения указанных сведений из этого реестра.

При этом в случае неоднократного в течение одного года нарушения требований законодательства о ПОД/ФТ юридическое лицо подлежит исключению из государственного реестра ломбардов.

В соответствии со статьей 6 Федерального закона от 14 июня 1994 г. № 5-ФЗ «О порядке опубликования и вступления в силу федеральных конституционных законов, федеральных законов, актов палат Федерального Собрания» Федеральный закон от 13 июля 2020 г. № 196-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации» вступает в силу с 12 октября 2020 года, за исключением положений, для которых статьей 5 Федерального закона от 13 июля 2020 г. № 196-ФЗ установлены иные сроки вступления их в силу.
 

На сайте Росфинмониторинга 13.07.20 опубликованы разъяснения по вопросу правомерности совершения операций субъектами Федерального закона № 115-ФЗ.

Какие операции вправе совершать лицо, включенное в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, в целях обеспечения своей жизнедеятельности, а также жизнедеятельности совместно проживающих с ним членов его семьи, не имеющих самостоятельных источников дохода?

В соответствии с пунктом 2.4 статьи 6 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – Федеральный закон № 115-ФЗ) физическое лицо, включенное в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму (далее – Перечень), по основаниям, предусмотренным подпунктами 2, 4 и 5 пункта 2.1 статьи 6 Федерального закона № 115-ФЗ, в целях обеспечения своей жизнедеятельности, а также жизнедеятельности совместно проживающих с ним членов его семьи, не имеющих самостоятельных источников дохода, вправе:

1) осуществлять операции с денежными средствами или иным имуществом, направленные на получение и расходование заработной платы
в размере, не превышающем 10 000 рублей в календарный месяц из расчета на каждого указанного члена семьи;

2) осуществлять операции с денежными средствами или иным имуществом, направленные на получение и расходование пенсии, стипендии, пособия, иной социальной выплаты в соответствии с законодательством Российской Федерации, а также на уплату налогов, штрафов, иных обязательных платежей по обязательствам физического лица, указанного в абзаце 1 пункта 2.4 статьи 6 Федерального закона № 115-ФЗ;

3) осуществлять в порядке, установленном пунктом 10 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ, операции с денежными средствами или иным имуществом, направленные на получение и расходование заработной платы в размере, превышающем сумму, указанную в подпункте 1 пункта 2.4 статьи 6 Федерального закона № 115-ФЗ, а также на осуществление выплаты по обязательствам, возникшим у него до включения его в Перечень.

Ссылка на публикацию - http://www.fedsfm.ru/questions/4569

13 июля 2020 года Президент Российской Федерации подписал Федеральный закон от 13.07.2020 № 208-ФЗ "О внесении изменений в Федеральный закон "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" в целях совершенствования обязательного контроля".

Ссылка на Федеральный закон - http://publication.pravo.gov.ru/File/GetFile/0001202007130049?type=pdf

Опубликовано Информационное письмо о продлении срока действия отдельных мер Банка России от 29.06.2020 № ИН-014-12/103.

В связи с изменением характера и условий работы и оказания кредитными организациями и некредитными финансовыми организациями услуг своим клиентам с акцентом на дистанционные каналы обслуживания и
в целях предотвращения распространения новой коронавирусной инфекции (COVID-19) Банк России рекомендует учитывать подходы, изложенные в информационных письмах Банка России от 10.04.2020 № ИН-014-12/59, от 10.04.2020 № ИН-014-12/62, от 16.04.2020 № ИН-014-12/68, от 17.04.2020 № ИН-014-12/71, от 17.04.2020 № ИН-014-12/73, от 17.04.2020 № ИН-014-12/74, до 30 сентября 2020 года.
При реализации подходов, изложенных в информационном письме Банка России от 16.04.2020 № ИН-014-12/68, кредитным организациям и некредитным финансовым организациям рекомендуется обеспечить обновление сведений о документе, удостоверяющем личность, срок действия которого истек, до 31 октября 2020 года.
Продление срока применения подходов, изложенных в информационных письмах Банка России от 10.04.2020 № ИН-014-12/59, от 10.04.2020 № ИН-014-12/62, от 16.04.2020 № ИН-014-12/68, от 17.04.2020 № ИН-014-12/74 с учетом настоящем письма согласовано с Росфинмониторингом (Г.Ю. Негляд).

При реализации подходов, изложенных в информационном письме Банка России от 17.04.2020 № ИН-014-12/71, в срок представления резидентами предусмотренных Инструкцией Банка России № 181-И1 справок о подтверждающих документах, а также документов, связанных с проведением валютных операций, не включается период с 30 марта по 30 сентября 2020 года (включительно). По окончании указанного периода уполномоченные банки в соответствии с Указанием Банка России № 4498-У2 направляют органам валютного контроля информацию о нарушении сроков представления справок о подтверждающих документах, а также документов, связанных с проведением валютных операций, при непредставлении до 21 октября 2020 года включительно резидентами таких документов.
Продление срока применения подходов, изложенных в информационном письме Банка России от 17.04.2020 № ИН-014-12/71 с учетом настоящего письма согласовано с ФТС России (Р.В. Давыдов) и ФНС России (Д.В. Вольвач).

Положением Банка России от 15.12.2014 №445-П "О требованиях к правилам внутреннего контроля некредитных финансовых организаций в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" в настоящее время установлено, что некредитная финансовая организация, за исключением страховой организации, негосударственного пенсионного фонда, управляющей компании, микрофинансовой организации, осуществляющей свою деятельность в виде микрофинансовой компании, должна направить в Департамент допуска и прекращения деятельности финансовых организаций Банка России уведомление о назначении ответственного сотрудника, а также о назначении (освобождении) другого сотрудника некредитной финансовой организации исполняющим обязанности ответственного сотрудника в период нахождения ответственного сотрудника в отпуске по беременности и родам или в отпуске по уходу за ребенком в течение трех рабочих дней со дня назначения (освобождения) таких сотрудников с указанием их фамилий, имен, отчеств (если имеются), должности и контактных данных (адреса электронной почты (при наличии) и рабочего телефона).

Совет директоров Банка России опубликовал документ "Об установлении порядка и сроков составления и представления отчетности, а также другой предусмотренной федеральными законами информации кредитными организациями и некредитными финансовыми организациями в 2020 году, превышающих сроки составления и представления соответствующих отчетности и информации, установленные нормативными актами Банка России".

В п. 52 документа отмечено, что некредитные финансовые организации вправе направить в Банк России уведомление о назначении специального должностного лица, ответственного за реализацию правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ, о назначении (освобождении) другого сотрудника исполняющим обязанности ответственного сотрудника в следующий срок, превышающий срок, установленный пунктом 2.6 Положения Банка России от 15.12.2014 № 445-П, - на ежеквартальной основе не позднее 5 рабочих дней, следующих за днем окончания предыдущего квартала, вне зависимости от количества случаев временного возложения исполнения обязанностей.

23.03.2020 г. на официальном интернет-портале правовой информации http://pravo.gov.ru/ опубликован Федеральный закон от 23.06.2020 № 188-ФЗ "О внесении изменений в Федеральный закон "О драгоценных металлах и драгоценных камнях".

Ссылка на Федеральный закон - http://publication.pravo.gov.ru/File/GetFile/0001202006230014?type=pdf

Федеральный закон вступил в силу с 23.06.2020 г.

Информация Банка России от 19.06.2020 "Порядок представления поднадзорными Банку России организациями информации в Росфинмониторинг 24 июня и 1 июля 2020 года"

ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
 
ИНФОРМАЦИЯ
от 19 июня 2020 года
 
ПОРЯДОК
ПРЕДСТАВЛЕНИЯ ПОДНАДЗОРНЫМИ БАНКУ РОССИИ ОРГАНИЗАЦИЯМИ
ИНФОРМАЦИИ В РОСФИНМОНИТОРИНГ 24 ИЮНЯ И 1 ИЮЛЯ 2020 ГОДА
 
24 июня и 1 июля 2020 года объявлены в Российской Федерации нерабочими днями указами Президента Российской Федерации от 29.05.2020 N 345 "О проведении военных парадов и артиллерийского салюта в ознаменование 75-й годовщины Победы в Великой Отечественной войне 1941 - 1945 годов и Парада Победы 24 июня 1945 г." и от 01.06.2020 N 354 "Об определении даты проведения общероссийского голосования по вопросу одобрения изменений в Конституцию Российской Федерации".
В связи с этим Банк России информирует о том, что указанные дни не учитываются кредитными организациями и некредитными финансовыми организациями, поднадзорными Банку России, при определении срока направления в Росфинмониторинг сведений и информации в соответствии с требованиями Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".

На сайте Росфинмониторинга 16.06.2020 опубликовано Информационное сообщение от 15.06.2020 «Об исполнении организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом (кроме поднадзорных Банку России), обязанностей по ПОД/ФТ/ФРОМУ 24 июня и 1 июля 2020 года».

ФЕДЕРАЛЬНАЯ СЛУЖБА ПО ФИНАНСОВОМУ МОНИТОРИНГУ

ИНФОРМАЦИОННОЕ СООБЩЕНИЕ

от 15 июня 2020 года 

«Об исполнении организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом (кроме поднадзорных Банку России), обязанностей по ПОД/ФТ/ФРОМУ 24 июня и 1 июля 2020 года»

Указами Президента Российской Федерации от 29.05.2020 №345 «О проведении военных парадов и артиллерийского салюта в ознаменование 75-й годовщины Победы в Великой Отечественной войне 1941 - 1945 годов и Парада Победы 24 июня 1945 г.» и от 01.06.2020 №354 «Об определении даты проведения общероссийского голосования по вопросу одобрения изменений в Конституцию Российской Федерации» 24.06.2020 и 01.07.2020 объявлены в Российской Федерации нерабочими днями.

В этой связи при расчете срока исполнения организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальными предпринимателями обязанностей по представлению в Росфинмониторинг сведений , предусмотренных Федеральным законом от 07.08.2001 №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», указанные дни не учитываются. 
 

О порядке осуществления государственного контроля в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в 2020 году

Во исполнение постановления Правительства Российской Федерации от 3 апреля 2020 г. № 438  Росфинмониторингом до конца текущего года отменено проведение проверок соблюдения требований законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма (далее – ПОД/ФТ) поднадзорными организациями, за исключением отдельных случаев, предусмотренных указанным постановлением. 

Данное решение в условиях неблагоприятной эпидемиологической обстановки и в последующий период снижает общую административную нагрузку на субъекты хозяйственной деятельности, но не отменяет обязанности поднадзорных субъектов соблюдать требования законодательства о ПОД/ФТ.

В условиях отсутствия проверок Росфинмониторинг продолжит осуществлять дистанционный мониторинг деятельности поднадзорных организаций на предмет соблюдения обязательных требований законодательства о ПОД/ФТ и доведение информации о рисках незаконопослушности с использованием возможностей Личного кабинета. 

По окончании периода действия ограничений на проведение проверок государственный контроль в сфере ПОД/ФТ будет осуществляться в обычном режиме. Проверке, в том числе, будет подлежать соблюдение поднадзорными организациями обязательных требований в течение 2020 года. 

При этом безусловно будут учитываться последствия воздействия неблагоприятных факторов, обусловленных эпидемиологической обстановкой, изменением характера и условий работы. Административные меры будут применяться при допущении поднадзорными субъектами грубых нарушений, к которым планируется относить непредставление и несвоевременное представление сведений об операциях, подлежащих контролю в соответствии с требованиями Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

Опубликовано письмо Банка России от 06.05.2020 N12-4-4/1802 "О включении инвестиционного дохода в страховую выплату"

(Ссылка на документ: https://nalogcodex.ru/zakonodatelstvo/pismo-banka-rossii-ot-06.05.2020-n-12-4-4_1802 )

В связи с обращениями страховых организаций по вопросу применения абзаца 3 подпункта 4 пункта 1 статьи 6 Федерального закона N 115-ФЗ <1>, Департамент финансового мониторинга и валютного контроля Банка России сообщает следующее.

<1> Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".

В соответствии с абзацем 3 подпункта 4 пункта 1 статьи 6 Федерального закона N 115-ФЗ выплата физическому лицу страхового возмещения или получение от него страховой премии по страхованию жизни или иным видам накопительного страхования и пенсионного обеспечения в сумме, равной или превышающей 600000 рублей (либо эквивалент этой суммы), относится к операциям, подлежащим обязательному контролю, сведения о которых представляются страховыми организациями в Росфинмониторинг.

Согласно пункту 1 статьи 934 Гражданского кодекса Российской Федерации по договору личного страхования одна сторона (страховщик) обязуется за обусловленную договором плату (страховую премию), уплачиваемую другой стороной (страхователем), выплатить единовременно или выплачивать периодически обусловленную договором сумму (страховую сумму) в случае причинения вреда жизни или здоровью самого страхователя или другого названного в договоре гражданина (застрахованного лица), достижения им определенного возраста или наступления в его жизни иного предусмотренного договором события (страхового случая).

При этом при осуществлении страхования жизни страховщик в дополнение к страховой сумме может выплачивать часть инвестиционного дохода страхователю или иному лицу, в пользу которого заключен договор страхования жизни (пункт 6 статьи 10 Закона N 4015-1 <2>).

<2> Закон Российской Федерации от 27.11.1992 N 4015-1 "Об организации страхового дела в Российской Федерации".

Комплексный анализ вышеуказанных норм позволяет сделать вывод о том, что в целях выполнения требований абзаца 3 подпункта 4 пункта 1 статьи 6 и подпункта 4 пункта 1 статьи 7 Федерального закона N 115-ФЗ при направлении страховыми организациями в Росфинмониторинг сведений по операции, связанной с выплатой физическому лицу страхового возмещения по страхованию жизни или иным видам накопительного страхования и пенсионного обеспечения, в формализованном электронном сообщении в качестве суммы операции следует отражать совокупную сумму выплаты, производимой страховщиком страхователю при наступлении страхового случая, включающую страховую сумму и накопленный инвестиционный доход.

На сайте Росфинмониторинга 19.05.2020 опубликовано Информационное сообщение Об исполнении организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом (кроме поднадзорных Банку России) обязанностей по ПОД/ФТ/ФРОМУ в период действия мер по обеспечению санитарно-эпидемиологического благополучия населения на территории Российской Федерации в связи с распространением новой коронавирусной инфекции (COVID-19)

В дополнение к Информационным сообщениям Федеральной службы по финансовому мониторингу от 01.04.2020, от 03.04.2020 и от 06.05.2020 сообщаем.

Исходя из пункта 1 Указа Президента РФ от 11.05.2020 №316 «Об определении порядка продления действия мер по обеспечению санитарно-эпидемиологического благополучия населения в субъектах Российской Федерации в связи с распространением новой коронавирусной инфекции (COVID-19)» решение  о приостановлении деятельности отдельных отраслей на территории субъекта Российской Федерации в связи с применением мер по противодействию распространению новой коронавирусной инфекции (COVID-19) принимают высшие должностные лица (руководители высших исполнительных органов государственной власти) субъектов Российской Федерации.

В случае, если законодательством соответствующего субъекта Российской Федерации деятельность организации и/или индивидуального предпринимателя временно приостановлена, то срок исполнения обязанностей по ПОД/ФТ/ФРОМУ, в том числе, в части представления в Росфинмониторинг сведений и информации, предусмотренной Федеральным законом от 07.08.2001 № 115-ФЗ , наступает в рабочие дни, следующие за истечением периода, определенного нормативным правовым актом соответствующего субъекта Российской Федерации.

Организации и ИП, начавшие деятельность до завершения нерабочего периода, исполняют все требования законодательства о ПОД/ФТ/ФРОМУ в обычном режиме.

Риск-оценка неисполнения субъектами Федерального закона № 115-ФЗ законодательства о ПОД/ФТ/ФРОМУ, размещаемая в Личных кабинетах субъектов на сайте Росфинмониторинга, до окончания ограничительных мер публиковаться не будет.

На сайте Банка России 13.05.2020 опубликовано  Указание Банка России от 10.04.2020 N 5435-У "Об установлении Центральным банком Российской Федерации учетных цен на аффинированные драгоценные металлы в нерабочие дни".

Ссылка на документ  - http://cbr.ru/Queries/UniDbQuery/File/90134/1037  

Указание в соответствии с решением Совета директоров Банка России (протокол заседания Совета директоров Банка России от 10 апреля 2020 года № 9) вступает в силу со дня его официального опубликования.

На сайте Банка России 08.05.2020 опубликовано Указание Банка России от 25.03.2020 № 5422-У «О внесении изменений в Положение Банка России от 27 декабря 2017 года № 625-П «О порядке согласования Банком России назначения (избрания) кандидатов на должности в финансовой организации, уведомления Банка России об избрании (прекращении полномочий), назначении (освобождении от должности) лиц, входящих в состав органов управления, иных должностных лиц в финансовых организациях, оценки соответствия квалификационным требованиям и (или) требованиям к деловой репутации лиц, входящих в состав органов управления, иных должностных лиц и учредителей (акционеров, участников) финансовых организаций, направления членом совета директоров (наблюдательного совета) финансовой организации информации в Банк России о голосовании (о непринятии участия в голосовании) против решения совета директоров (наблюдательного совета) финансовой организации, направления запроса о предоставлении Банком России информации и направления Банком России ответа о наличии (отсутствии) сведений в базах данных, предусмотренных статьями 75 и 767 Федерального закона от 10 июля 2002 года № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)», а также о порядке ведения таких баз».

Ссылка на документ –http://cbr.ru/Queries/UniDbQuery/File/90134/1036

Указание вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования.

На сайте Росфинмониторинга опубликовано Информационное сообщение от 06.05.2020

«Об исполнении организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальными предпринимателями (кроме поднадзорных Банку России) обязанностей по ПОД/ФТ/ФРОМУ в период с 6 по 8 мая 2020 года»

В дополнение к Информационным сообщениям Федеральной службы по финансовому мониторингу от 01.04.2020 и от 03.04.2020 сообщаем.

Указом Президента Российской Федерации от 28.04.2020 № 294  «О продлении действия мер по обеспечению санитарно-эпидемиологического благополучия населения на территории Российской Федерации в связи  с распространением новой коронавирусной инфекции (COVID-19)», определены нерабочие дни в период с 6 по 8 мая 2020 года.

В этой связи в случае, если организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальные предприниматели, не работают в указанный период, то срок исполнения обязанностей по ПОД/ФТ/ФРОМУ, в том числе, в части представления в Росфинмониторинг сведений и информации, предусмотренной Федеральным законом от 07.08.2001 № 115-ФЗ, наступает в рабочие дни, следующие за истечением названного периода, а также выходных  и праздничных дней, т.е. начиная с 12 мая 2020 года.
 

На сайте Росфинмониторинга 28.04.2020 опубликовано Информационное сообщение "О повышении внимания организаций и иных лиц, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом в период распространения коронавирусной инфекции"

В период неблагополучной эпидемиологической обстановки, связанной с распространением СOVID-19, кредитные и иные организации, а также индивидуальные предприниматели вынуждены переводить сотрудников на дистанционный режим, сокращая время их присутствия на рабочем месте.

Указанные обстоятельства с учетом перевода клиентов на удаленное обслуживание должны обеспечить беспрепятственное получение финансовых и иных услуг, что особо важно, как для граждан, так и для юридических лиц в целях поддержания критически важных функций. 

В этих условиях одним из приоритетов, позволяющих сдерживать определенные тенденции активизации теневого оборота, а также террористической и экстремисткой деятельности должны оставаться превентивные меры, оперативно предпринимаемые финансовыми и иными организациями в рамках комплаенс процедур.

Принимая во внимание необходимость приоритезации таких процедур и риск-ориентированный подход к распределению ресурсов в текущей ситуации, считаем необходимым уделить повышенное внимание определенным зонам риска. Информация о них согласована с Банком России и размещена в Личных кабинетах на сайте Росфинмониторинга.

В целях оперативного реагирования на соответствующие риски просим сохранять бдительность и обращать внимание на подозрительные финансовые операции. 

При направлении в Росфинмониторинг сообщений о подозрительных операциях, выявленных с учетом указанных выше рисков, в поле «Дополнительная информация» указывается специальный признак для ранжирования поступающих сообщений. 

На сайте Росфинмониторинга 22.04.2020 опубликовано информационное сообщение о кодах регистрации Личных кабинетов новых субъектов Федерального закона № 115-ФЗ.

Вниманию операторов инвестиционных платформ, операторов лотерей в части осуществления деятельности по выплате, передаче или предоставлению выигрыша по договору об участии в лотерее и организаторов азартных игр.

При регистрации в Личном кабинете на официальном сайте Росфинмониторинга в сети Интернет (www.fedsfm.ru) (далее – Личный кабинет):

- операторы инвестиционных платформ указывают код вида субъекта Федерального закона № 115-ФЗ  – 230 «Оператор инвестиционной платформы»;

- организаторы азартных игр указывают код вида субъекта Федерального закона № 115-ФЗ – 120 «Организатор азартных игр»;

- операторы лотерей в части осуществления деятельности по выплате, передаче или предоставлению выигрыша по договору об участии в лотерее выбирают код вида субъекта Федерального закона № 115-ФЗ – 122 «Оператор лотереи».

При наличии Личного кабинета у организатора азартных игр  или оператора лотерей его перерегистрация не требуется. 

На официальном интернет-портале правовой информации 20.04.2020 опубликовано и  вступило в силу Постановление Правительства Российской Федерации от 20.04.2020 № 555 "О внесении изменения в приложение № 1 к постановлению Правительства Российской Федерации от 1 ноября 2018 г. № 1300" (ссылка на документ - http://publication.pravo.gov.ru/File/GetFile/0001202004200051?type=pdf).

Правительство Российской Федерации постановляет:
1. "Пункты 216" и "358" приложения N 1 к постановлению Правительства Российской Федерации от 1 ноября 2018 г. N 1300 "О мерах по реализации Указа Президента Российской Федерации от 22 октября 2018 г. N 592" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2018, N 45, ст. 6952; N 53, ст. 8691; 2019, N 17, ст. 2092; N 51, ст. 7657) исключить.

Таким образом, организации (ИП) вправе разблокировать денежные средства, ценные бумаги, другое имущество и полноценно осуществлять операции лиц, включенных в санкционный список, и подконтрольных им лиц.

На официальном интернет-портале правовой информации 20.04.2020 опубликовано Постановление Правительства Российской Федерации от 18.04.2020 № 540 "О внесении изменений в постановление Правительства Российской Федерации от 3 апреля 2020 г. № 434" (ссылка на документ - http://publication.pravo.gov.ru/File/GetFile/0001202004200010?type=pdf).

Таким образом, перечень отраслей экономики, в наибольшей степени пострадавших в условиях ухудшения ситуации в результате распространения новой коронавирусной инфекции дополнен разделом, включающим в себя ОКВЭД 47.7 "Торговля розничная прочими товарами в специализированных магазинах".

В подгруппу этого ОКВЭДа входят:

47.77 - Торговля розничная часами и ювелирными изделиями в специализированных магазинах;

47.77.1 - Торговля розничная часами в специализированных магазинах;

47.77.2 - Торговля розничная ювелирными изделиями в специализированных магазинах.

На официальном интернет-портале правовой информации 18.04.2020 опубликован Указ Президента Российской Федерации от 18.04.2020 № 275 "О признании действительными некоторых документов граждан Российской Федерации".

Указ подписан Президентом РФ и вступил в силу 18.04.2020 (ссылка на документ - http://publication.pravo.gov.ru/File/GetFile/0001202004180002?type=pdf).

На сайте Банка России опубликовано Информационное письмо от 17.04.2020 № ИН-014-12/74 "Об особенностях реализации отдельных требований законодательства Российской Федерации в сфере ПОД/ФТ" (ссылка на документ - http://cbr.ru/StaticHtml/File/59420/20200417_in_014_12-74.pdf).

На сайте Банка России опубликовано Информационное письмо от 17.04.2020 № ИН-014-12/70 "Об особенностях
применения методических рекомендаций Банка России от 21.07.2017 № 18-МР" (ссылка на документ - http://cbr.ru/StaticHtml/File/59420/20200417_in_014_12-70.pdf)

На сайте Росфинмониторинга 17.04.2020 опубликовано Информационное сообщение от 16.04.2020 "Об исполнении отдельных требований законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения".

ФЕДЕРАЛЬНАЯ СЛУЖБА ПО ФИНАНСОВОМУ МОНИТОРИНГУ

ИНФОРМАЦИОННОЕ СООБЩЕНИЕ

от 16 апреля 2020 года 

ОБ ИСПОЛНЕНИИ ОТДЕЛЬНЫХ ТРЕБОВАНИЙ ЗАКОНОДАТЕЛЬСТВА О ПРОТИВОДЕЙСТВИИ ЛЕГАЛИЗАЦИИ (ОТМЫВАНИЮ) ДОХОДОВ, ПОЛУЧЕННЫХ ПРЕСТУПНЫМ ПУТЕМ, ФИНАНСИРОВАНИЮ ТЕРРОРИЗМА И ФИНАНСИРОВАНИЮ РАСПРОСТРАНЕНИЯ ОРУЖИЯ МАССОВОГО УНИЧТОЖЕНИЯ

В соответствии пунктом 1 статьи 7, пунктом 1 статьи 7.1. Федерального  закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, а в случаях, предусмотренных пунктом 1 статьи 7.1. указанного Федерального закона также адвокаты, нотариусы и лица, осуществляющие предпринимательскую деятельность в сфере оказания юридических или бухгалтерских услуг обязаны проводить мероприятия по идентификации клиентов, представителей клиентов, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев.

В условиях сохранения сложной эпидемиологической обстановки в Российской Федерации, связанной с распространением коронавирусной инфекции (COVID-19), Росфинмониторинг рекомендует организациям и индивидуальным предпринимателям, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом, за исключением организаций, регулирование, контроль и надзор за которыми в соответствии с законодательством Российской Федерации осуществляет Банк России, а также адвокатам, нотариусам и лицам, осуществляющим предпринимательскую деятельность в сфере оказания юридических или бухгалтерских услуг (далее – организации) продолжать обслуживание клиентов в случае, если срок действия документа, удостоверяющего личность физического лица, являющегося клиентом, представителем клиента, выгодоприобретателем, бенефициарным владельцем, истек.

Также Росфинмониторинг рекомендует организациям до 1 июля 2020 года не отказывать в приеме на обслуживание физических лиц только в связи с тем, что срок действия их документа, удостоверяющего личность, истек. 

При этом организациям рекомендуется обеспечить обновление сведений о таком документе, удостоверяющем личность, путем представления клиентом соответствующих актуализированных сведений до 30 сентября 2020 года, предусмотрев соответствующее условие в договоре с клиентом. 

На сайте Банка России опубликовано Информационное письмо от 16.04.2020 № ИН-014-12/68 "Об особенностях
реализации отдельных требований законодательства Российской Федерации в сфере ПОД/ФТ" (ссылка на документ -http://cbr.ru/StaticHtml/File/59420/20200416_in_014_12-68.pdf ).

На сайте Росфинмониторинга опубликовано Информационное сообщение от 14.04.2020

О внесении изменений в Федеральный закон от 7 августа 2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»

Настоящим информируем о принятии Федерального закона от 7 апреля 2020 г. №116-ФЗ «О внесении изменений в Федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» в части уточнения прав и обязанностей юридических лиц, осуществляющих отдельные виды профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг» (далее - Федеральный закон от 7 апреля 2020 г.  № 116-ФЗ).

Данным Федеральным законом из круга лиц, на которых распространяются обязанности, связанные с противодействием легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения (далее – ПОД/ФТ/ФРОМУ), исключаются профессиональные участники рынка ценных бумаг, единственным видом деятельности которых является инвестиционное консультирование. 

Вышеназванным Федеральным законом также уточнен режим реализации прав и исполнения обязанностей в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ для профессиональных участников рынка ценных бумаг, осуществляющих на основании лицензии Центрального банка Российской Федерации деятельность по ведению реестра владельцев ценных бумаг.    

Так, в соответствии с Федеральным законом от 7 апреля 2020 г. № 116-ФЗ данные лица наделены правом проводить упрощенную идентификацию при открытии и ведении лицевых счетов в реестре владельцев ценных бумаг, поручать профессиональным участникам рынка ценных бумаг, выполняющим функции трансфер-агентов, проведение идентификации или упрощенной идентификации клиентов, которым открываются либо открыты лицевые счета в реестре владельцев ценных бумаг, представителей клиентов, их выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев.

Кроме того, Федеральным законом от 7 апреля 2020 г. № 116-ФЗ для держателей реестра владельцев ценных бумаг увеличен период, за который они должны обновить информацию о своих клиентах, - до одного раза в три года.

Федеральный закон от 7 апреля 2020 г. № 116-ФЗ опубликован на официальном интернет-портале правовой информации 7 апреля 2020 года (http://publication.pravo.gov.ru/Document/View/0001202004070017).

В соответствии со статьей 6 Федерального закона от 14 июня 1994 г. № 5-ФЗ «О порядке опубликования и вступления в силу федеральных конституционных законов, федеральных законов, актов палат Федерального Собрания» Федеральный закон от 7 апреля 2020 г. № 116-ФЗ вступил в силу с 7 апреля 2020 года.

На сайте Росфинмониторинга опубликовано Информационное сообщение от 13.04.2020

"Об исполнении отдельными юридическими лицами в период с 30 марта 2020 года по 30 апреля 2020 года обязанностей по информированию Росфинмониторинга о фактах открытия, закрытия, изменения реквизитов счетов, покрытых (депонированных) аккредитивов в иностранных банках, заключения, расторжения договоров банковского счета, договоров банковского вклада (депозита) с иностранными банками и внесения в них изменений, о приобретении и об отчуждении ценных бумаг иностранных банков, о заключении, расторжении договора на ведение реестра владельцев ценных бумаг с лицом, имеющим лицензию на осуществление деятельности по ведению реестра владельцев ценных бумаг"

Указом Президента Российской Федерации от 25 марта 2020 года №206 «Об объявлении в Российской Федерации нерабочих дней», а также Указом Президента Российской Федерации от 02.04.2020 №239 «О мерах по обеспечению санитарно-эпидемиологического благополучия населения на территории Российской Федерации в связи с распространением новой коронавирусной инфекции (COVID-19)» с 30 марта по 30 апреля 2020 г. включительно установлены периоды нерабочих дней для отдельных категорий лиц и организаций, а также иные организационные меры, направленные на снижение риска распространения инфекции.

Во избежание совершения отдельными юридическими лицами административного правонарушения, предусмотренного частью 6 статьи 15.39 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, обращаем внимание на то, что в соответствии с пунктом 3 Правил уведомления Федеральной службы по финансовому мониторингу отдельными юридическими лицами о каждом открытии, закрытии, изменении реквизитов счетов, покрытых (депонированных) аккредитивов в иностранных банках, заключении, расторжении договоров банковского счета, договоров банковского вклада (депозита) с иностранными банками и внесении в них изменений, о приобретении и об отчуждении ценных бумаг иностранных банков, о заключении, расторжении договора на ведение реестра владельцев ценных бумаг с лицом, имеющим лицензию на осуществление деятельности по ведению реестра владельцев ценных бумаг, утвержденных постановлением Правительства Российской Федерации от 22.03.2018 №315, указанные организации не позднее 5 рабочих дней, следующих за днем вышеуказанных юридически-значимых действий, формируют и направляют в Федеральную службу по финансовому мониторингу сообщение в электронной форме.

Также обращаем Ваше внимание, что по информации Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ), размещенной на официальном сайте, в условиях пандемии необходимо сохранять бдительность и продолжать обмен информации между подразделением финмнсовой разведки и частным сектором для определения приоритетов и устранения рисков отмывания преступных доходов.

На сайте Банка России опубликовано Информационное письмо от 10.04.2020 № ИН-03-12/60 в дополнение к информационному письму Банка России от 27.03.2020 № ИН-03-41-3/37 «О неприменении мер к кредитным организациям» (ссылка на документ - http://cbr.ru/StaticHtml/File/59420/20200410_in-03-12_60.pdf).

На сайте Банка России опубликовано Информационное письмо от 10.04.2020 № ИН-014-12/62 в дополнение к информационному письму Банка России от 10.04.2020 № ИН-014-12/59 «О неприменении Банком России мер за отдельные нарушения требований законодательства Российской Федерации в сфере ПОД/ФТ» (ссылка на документ - http://cbr.ru/StaticHtml/File/59420/20200410_in-014-12_62.pdf).

На сайте Банка России опубликовано Информационное письмо от 10.04.2020 № ИН-014-12/61 о
представлении кредитными организациями и некредитными финансовыми организациями, поднадзорными Банку России, информации в Росфинмониторинг в период с 6 по 30 апреля 2020 года (ссылка на документ - http://cbr.ru/StaticHtml/File/59420/20200410_in-014-12_61.pdf).

На сайте Банка России опубликовано Информационное письмо от 10.04.2020 № ИН-014-12/59 о неприменении
Банком России мер за отдельные нарушения требований законодательства Российской Федерации в сфере ПОД/ФТ (ссылка на документ - http://cbr.ru/StaticHtml/File/59420/20200410_in-014-12_59.pdf).

Минюст России зарегистрировал Указание Банка России от 24.12.2019 №5372-У «О внесении изменений в отдельные нормативные акты Банка России в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

Регистрация документа произведена 27.03.2020 г., № 57870. Документ официально опубликован 06.04.2020 и вступает в силу по истечении 10 дней после этого дня.

На сайте Росфинмониторинга опубликовано Информационное сообщение Федеральной службы по финансовому мониторингу от 03.04.2020 "ОБ ИСПОЛНЕНИИ ОРГАНИЗАЦИЯМИ, ОСУЩЕСТВЛЯЮЩИМИ ОПЕРАЦИИ С ДЕНЕЖНЫМИ СРЕДСТВАМИ ИЛИ ИНЫМ ИМУЩЕСТВОМ, И ИНДИВИДУАЛЬНЫМИ ПРЕДПРИНИМАТЕЛЯМИ (КРОМЕ ПОДНАДЗОРНЫХ БАНКУ РОССИИ) ОБЯЗАННОСТЕЙ ПО ПОД/ФТ/ФРОМУ В ПЕРИОД 
С 4 ПО 30 АПРЕЛЯ 2020 ГОДА". (ссылка на документ - http://www.fedsfm.ru/news/4484 )

В Информационном сообщении Росфинмониторинг информирует:

Указом Президента Российской Федерации от 02.04.2020 № 239 «О мерах по обеспечению санитарно-эпидемиологического благополучия населения на территории Российской Федерации в связи с распространением новой коронавирусной инфекции (COVID-19)» (далее – Указа № 239) нерабочие дни продлены до 30.04.2020.

Одновременно, Указом №239 установлено, что на территории субъектов Российской Федерации ограничительные и иные мероприятия, направленные на санитарно-эпидемиологическое благополучие населения, в том числе определяющие режим работы различных отраслей, могут применяться с учетом особенностей распространения COVID-19 в соответствующем регионе.

В этой связи в случае, если организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальные предприниматели (далее – организации и индивидуальные предприниматели), не работают в период, установленный Указом № 239, то срок исполнения обязанностей по ПОД/ФТ/ФРОМУ наступает в рабочие дни, следующие за истечением названного периода.

Организации и индивидуальные предприниматели, начавшие деятельность до завершения нерабочего периода, исполняют все требования законодательства о ПОД/ФТ/ФРОМУ в обычном режиме. 

На официальном интернет-портале правовой информации 07.04.2020 опубликован Федеральный закон № 116-ФЗ «О внесении изменений в Федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» в части уточнения прав и обязанностей юридических лиц, осуществляющих отдельные виды профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг» (далее - Закон).
Закон принят Государственной думой 01.04.2020 г., одобрен Советом Федерации 02.04.2020 и подписан Президентом РФ 07.04.2020.
Закон вступает в силу 07.04.2020, ссылка на документ  http://publication.pravo.gov.ru/Document/View/0001202004070017 .

На сайте Росфинмониторинга опубликовано Информационное письмо Федеральной службы по финансовому мониторингу от 01.04.2020 «Об исполнении организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальными предпринимателями (кроме поднадзорных Банку России) обязанностей по ПОД/ФТ/ФРОМУ в период с 30 марта по 3 апреля 2020 года. (ссылка на документ - http://www.fedsfm.ru/news/4481)

В Информационном письме Росфинмониторинг информирует:

В соответствии с Указом Президента Российской Федерации от 25 марта 2020 года №206 «Об объявлении в Российской Федерации нерабочих дней» нерабочими днями в Российской Федерации являются дни с 30.03.2020 по 03.04.2020.

В случае, если в указанный период у организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальных предпринимателей наступает срок исполнения обязанности по представлению в Росфинмониторинг сведений¹, предусмотренных Федеральным законом от 07.08.2001 №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – Федеральный закон №115-ФЗ), то срок исполнения соответствующей обязанности наступает в период с 06.04.2020 по 10.04.2020. 

Росфинмониторинг дополнительно информирует, что в период с 30.03.2020 по 03.04.2020 Личный кабинет на официальном сайте Росфинмониторинга будет функционировать в обычном режиме, прием и обработка формализованных электронных сообщений, размещение квитанций о принятии и/или невозможности принятия таких сообщений будет осуществляется также в штатном режиме, информация об организациях и физических лиц в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремисткой деятельности или терроризма, распространения оружия массового уничтожения и лиц, в отношении которых действуют решения межведомственной комиссии по ПФТ размещается по мере ее актуализация.

В случае, если для организации или индивидуального предпринимателя дни с 30.03.2020 по 03.04.2020 являются рабочими, то такие лица исполняют требования законодательства о ПОД/ФТ/ФРОМУ, исходя из режима рабочих дней.

1 - Об операциях, подлежащих обязательному или внутреннему контролю, отчеты о результатах проверки наличия среди своих клиентов организаций и физических лиц, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества.

Банк России направил на регистрацию в Министерство юстиции Российской Федерации Указание Банка России от 24.12.2019 N 5372-У "О внесении изменений в отдельные нормативные акты Банка России в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".

На сайте Банка России 11.03.2020 опубликован документ (Ответ Департамента финансового мониторинга и валютного контроля Банка России от 31.01.2020 № 12-4-4/415), содержащий ответы на вопросы, связанные с применением Указания Банка России от 17.10.2019 № 4936-У «О порядке представления кредитными организациями в уполномоченный орган сведений и информации в соответствии со статьями 7, 7.5 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее - Ответ) (ссылка на документ - http://cbr.ru/Queries/UniDbQuery/File/32909?fileId=172&scope=A ).

В Ответе содержатся разъяснения по некоторым вопросам, заданным в Запросе от 16.09.2019 № НСФР-02/1-339 (ссылка на документ - http://cbr.ru/Queries/UniDbQuery/File/32909?fileId=172&scope=Q ).

Росфинмониторингом подготовлена памятка о правах и обязанностях субъектов статьи 7.1 Федерального закона от 07.08.2001 №115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".

Ознакомиться с документом можно по ссылке.

Росфинмониторингом подготовлена памятка для организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальных предпринимателей, субъектов статьи 5 Федерального закона от 07.08.2001 "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", в сфере деятельности которых отсутствуют надзорные органы.

Ознакомиться с документом можно по ссылке.

Милые дамы!

Поздравляем Вас с международным женским днем 8 марта!
Желаем в этот замечательный весенний день солнечного настроения, цветов и комплиментов!
От всего сердца желаем Вам благополучия, радости и добра!
Пусть Ваша жизнь будет наполнена яркими и светлыми моментами!

С наилучшими пожеланиями, СКРИН

Росфинмониторингом подготовлена памятка для организаций и индивидуальных предпринимателей, кроме поднадзорных Росфинмониторингу и Банку России, в которой приводится информация о правах и обязанностях организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальных предпринимателей, субъектов статьи 5 Федерального закона от 07.08.2001 "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".

Ознакомиться с документом можно по ссылке.

01 марта 2020 года Президент Российской Федерации подписал Федеральный закон от 01.03.2020 № 46-ФЗ "О внесении изменений в Федеральный закон "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" и статью 20 Федерального закона "О лотереях".

На основании этого закона операторы лотерей становятся субъектами Федерального закона от 07.08.2001 года № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".

Ссылка на Федеральный закон - http://publication.pravo.gov.ru/Document/View/0001202003010017

На сайте Банка России 07.02.2020 опубликовано Указание Банка России № 5365-У от 23.12.2019 «О порядке осуществления контроля оператором по переводу денежных средств за деятельностью банковских платежных агентов» (далее – Указание) ( ссылка на документ http://cbr.ru/Queries/UniDbQuery/File/50883?fileId=989 ).

Среди прочего, Указанием устанавливаются обязанности оператора по переводу денежных средств в целях осуществления контроля в части соблюдения банковскими платежными агентами требований законодательства о ПОД/ФТ.

Операторы по переводу денежных средств должны привести свои внутренние документы в соответствие с Указанием в течение 90 календарных дней со дня вступления Указания в силу.

Указание вступило в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования.

Уважаемые господа!
Поздравляем Вас
с Днём защитника Отечества!
Желаем здоровья, благополучия,
счастья Вам и Вашим близким,
уверенности в завтрашнем дне,
твердости духа и неиссякаемой энергии!

С наилучшими пожеланиями, СКРИН

На сайте Банка России 14.02.2020 опубликован проект изменений в Положение Банка России № 375-П от 02.03.2012 «О требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – Проект изменений) ( ссылка на документ  http://cbr.ru/Queries/XsltBlock/File/50891/3075 ).

 Проектом изменений предполагается модификация признаков, указывающих на необычный характер операции (сделки).

Проект изменений подлежит согласованию с Росфинмониторингом.

Президентом Российской Федерации изданы Указы № 15 от 16.01.2020 и № 21 от 21.01.2020, которыми, среди прочего, вносятся изменения в Указ Президента Российской Федерации № 32 от 11.01.1995 «О государственных должностях Российской Федерации».

Напоминаем, что Указ № 32 в актуальной редакции должен использоваться для определения перечня российских публичных должностных лиц.

На сайте Банка России 29.01.2020 опубликовано Положение Банка России № 698-П от 24.10.2019 «О требованиях к целевым правилам внутреннего контроля, о квалификационных к специальным должностным лицам, ответственным за реализацию целевых правил внутреннего контроля, и о порядке информирования организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, которые являются участниками банковской группы или банковского холдинга, о введении запрета, указанного в части второй статьи 13 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – Положение) ( ссылка на документ  http://cbr.ru/Queries/UniDbQuery/File/50883?fileId=984 ).

Положение вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования.

На сайте Банка России 27.01.2020 опубликовано Указание Банка России № 5351-У от 11.12.2019 «О требованиях к кредитным организациям, которым может быть поручено проведение идентификации или упрощенной идентификации, а также к микрофинансовым организациям, которые могут поручать кредитным организациям проведение идентификации или упрощенной идентификации» (далее – Указание) ( ссылка на документ http://cbr.ru/Queries/UniDbQuery/File/50883?fileId=983 ).

Указанием установлены требования к кредитным организациям, которым может быть поручено проведение идентификации или упрощенной идентификации.

Также в Указании установлены требования к микрофинансовым организациям, которые могут поручать кредитным организациям проведение идентификации или упрощенной идентификации.

Указание вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования.

Со дня вступления в силу Указания утрачивает силу Указание Банка России от 20.07.2016 № 4078-У «О требованиях к кредитным организациям, которым может быть поручено проведение идентификации или упрощенной идентификации, а также к микрофинансовым организациям, которые могут поручать кредитным организациям проведение идентификации или упрощенной идентификации».

16.12.2019 г. на официальном интернет-портале правовой информации http://pravo.gov.ru/ опубликован Федеральный закон от 16.12.2019 № 438-ФЗ "О внесении изменений в статьи 7 и 7-2 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" в части уточнения вопросов, связанных с проведением идентификации физических лиц, осуществляющих и получающих почтовые переводы денежных средств" (далее – Федеральный закон).

Ссылка на Федеральный закон - http://publication.pravo.gov.ru/Document/View/0001201912160080 .

В соответствии с Федеральным законом организациям федеральной почтовой связи предоставлены полномочия на проведение упрощенной идентификации физических лиц, осуществляющих и получающих почтовые переводы денежных средств на сумму, не превышающую 15 000 рублей.

Кроме того, Федеральным законом установлено исключение из требования об обеспечении контроля за наличием, полноты и передачи в составе почтовых отправлений сведений о плательщике – физическом лице, а также хранения таких сведений  в случае осуществления по поручению физического лица почтового перевода денежных средств на сумму, не превышающую 15 000 рублей.

Федеральный закон вступил в силу с 27.12.2019 г.

Дорогие партнеры!

От лица нашей компании хочется поздравить Вас
с наступающим Новым годом и Рождеством!
Желаем Вам в грядущем году мира, добра, здоровья,
как можно больше тепла и уюта, неисчерпаемых жизненных сил,
достижения поставленных целей!
Пусть новый год сопровождается только положительными эмоциями
и знаменательными событиями!

С наилучшими пожеланиями, СКРИН

На сайте Банка России 19.12.2019 опубликовано Указание Банка России № 5305-У от 01.11.2019 «О внесении изменений в Инструкцию Банка России от 21 июня 2018 года № 188-И «О порядке применения к кредитным организациям (головным кредитным организация банковских групп) мер, предусмотренных статьей 74 Федерального закона «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» (далее – Указание) ( ссылка на документ http://cbr.ru/Queries/UniDbQuery/File/50883?fileId=950 ).

Указанием, среди прочего, устанавливается перечень мер, которые Банк России имеет право применять в отношении кредитной организации в случае нарушения кредитной организацией требований Федерального закона № 115-ФЗ, а также в случае неисполнения кредитной организацией в установленный Банком России срок предписаний Банка России об устранении нарушений Федерального закона №115-ФЗ.

Указание вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования.

На сайте Банка России 19.12.2019 опубликовано Указание Банка России № 5313-У от 11.11.2019 «О порядке сообщения страховой организацией (за исключением страховой медицинской организации, осуществляющей деятельность исключительно в сфере обязательного медицинского страхования) Банку России информации о лицах, которым поручено проведение идентификации или упрощенной идентификации» (далее – Указание) ( ссылка на документ http://cbr.ru/Queries/UniDbQuery/File/50883?fileId=951 ).

Указанием устанавливается перечень информации, которая страховая организация (за исключением страховой медицинской организации, осуществляющей деятельность исключительно в сфере обязательного медицинского страхования), обязана предоставлять в Банк России в отношении каждой кредитной организации, которой в соответствии с Федеральным законом №115-ФЗ поручено проведение идентификации или упрощенной идентификации клиента-физического лица, а также идентификации представителя клиента, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца, а также порядок и сроки предоставления такой информации.

Указание вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования.

Страховая организация (за исключением страховой медицинской организации, осуществляющей деятельность исключительно в сфере обязательного медицинского страхования) должна сообщить в Банк России в течение 30 календарных дней со дня вступления в силу Указания информацию о кредитных организациях, которым поручено проведение идентификации в соответствии с действующими на день вступления в силу Указания договорами на проведение идентификации.

01.01.2020 г. вступает в силу Федеральный закон от 02 августа 2019 г. № 259-ФЗ "О привлечении инвестиций с использованием инвестиционных платформ и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации" (далее – Федеральный закон).
Ссылка на Федеральный закон - http://publication.pravo.gov.ru/File/GetFile/0001201908020032?type=pdf .
В соответствии с Федеральным законом, в федеральный закон №115-ФЗ вносятся изменения, касающиеся включения в перечень организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, нового вида организации – "оператора инвестиционных платформ".
В соответствии с изменением, которое вносится Федеральным законом в федеральный закон от 10.07.2002 №86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)", новый вид организации включается в перечень организаций, поднадзорных Банку России.

02.12.2019 г. на официальном интернет-портале правовой информации http://pravo.gov.ru/ опубликован Федеральный закон от 02 декабря 2019 г. № 394-ФЗ "О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации" (далее – Федеральный закон).

Ссылка на Федеральный закон - http://publication.pravo.gov.ru/Document/View/0001201912020070 .

В соответствии с Федеральным законом, в федеральный закон №115-ФЗ, а также в другие федеральные законы, регулирующие деятельность организаций-субъектов ПОД/ФТ, вносятся изменения, касающиеся требований к руководителям, членам органов управления и специальным должностным лицам таких организаций.

Кроме того, Федеральным законом для некоторых видов организаций-субъектов ПОД/ФТ уточняются требования, несоблюдение которых может повлечь приостановление или прекращение деятельности организации, или приостановление или отзыв лицензии на право заниматься определенным видом деятельности.

Федеральный закон вступает в силу с 13.12.2019 г.

На сайте Банка России 24.09.2019 опубликовано Информационное письмо № ИН-01-12/70 от 20.09.2019 об отмене письма Банка России от 17.01.2013 № 2-Т (далее – Информационное письмо).

В Информационном письме Банк России сообщает об отмене действия Письма Банка России от 17 января 2013 года № 2?Т “О применении части 2 статьи 15.27 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях”.

05 сентября 2019 г.  на Официальном интернет-портале правовой информации (http://www.pravo.gov.ru) опубликован Приказ Федеральной службы по финансовому мониторингу от 12.08.2019 № 222 "Об утверждении Порядка доведения до кредитных организаций перечня иностранных государств и (или) административно-территориальных единиц иностранных государств, обладающих самостоятельной правоспособностью, на территории которых зарегистрированы иностранные банки, эмитировавшие платежные карты, операции с использованием которых подлежат обязательному контролю в соответствии с пунктом 15 статьи 6 Федерального закона от 7 августа 2001 г. № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее – Приказ) (ссылка на документ - http://publication.pravo.gov.ru/Document/View/0001201909050017 ).
В частности, Приказом установлено, что перечень иностранных государств доводится Росфинмониторингом до кредитных организаций путем его размещения (в файле формата Excel) в личном кабинете кредитной организации в разделе «Перечни». Размещение перечня иностранных государств (в том числе при его актуализации) производится в личном кабинете не позднее рабочего дня, следующего за днем вступления в силу нормативного правового акта, утверждающего перечень или вносящего в него изменения.

В соответствии с Приказом, датой доведения перечня до кредитных организаций считается рабочий день, следующий за датой размещения перечня в личном кабинете.

Приказ вступает в силу с 16.09.2019 г.

На сайте Банка России 07.08.2019 опубликован документ (Ответ Департамента финансового мониторинга и валютного контроля Банка России от 02.08.2019 № 12-4-5/4983), содержащий ответы на вопросы, связанные с применением Указания Банка России от 17.10.2019 № 4936-У «О порядке представления кредитными организациями в уполномоченный орган сведений и информации в соответствии со статьями 7, 7.5 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее - Ответ) ( ссылка на документ http://cbr.ru/Queries/UniDbQuery/File/32909?fileId=116&scope=A ).

В Ответе содержатся разъяснения по некоторым вопросам, заданным в Запросе от 01.07.2019 № 2019/0721 (ссылка на документ - http://cbr.ru/Queries/UniDbQuery/File/32909?fileId=116&scope=Q ), связанные с порядком заполнения сведений (полей), передаваемых в составе формализованных электронных сообщений.

На сайте Банка России 31.05.2019 опубликовано Информационное письмо № ИН-06-59/46 от 30.05.2019 о подходах к порядку реализации кредитными организациями права, предусмотренного подпунктом 1.1 пункта 1 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ, в отношении самозанятых (далее - Информационное письмо) ( ссылка на документ http://cbr.ru/StaticHtml/File/59420/20190530_in_06_59-46.pdf  ).

В Информационном письме Банк России поясняет, что с 01.01.2019 в некоторых регионах страны введен специальный налоговый режим «Налог на профессиональный доход», в связи с чем в деятельности кредитных организаций возможны случаи принятия необоснованных решений об отказах от проведения операций по причине поступления на банковские счета самозанятых денежных средств в виде профессионального дохода.

Банк России рекомендует кредитным организациям при принятии мер, направленных на определение источников происхождения денежных средств, учитывать информацию о статусе клиента как самозанятого, а также фиксировать данную информацию в анкете (досье) такого клиента с целью возможности ее учета и использования.

На сайте Банка России 19.04.2019 опубликовано Указание Банка России № 5108-У от 28.03.2019 «О внесении изменения в пункт 12 Указания Банка России от 17 октября 2018 года № 4936-У «О порядке представления кредитными организациями в уполномоченный орган сведений и информации в соответствии со статьями 7, 7.5 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – Указание) ( ссылка на документ http://cbr.ru/Queries/UniDbQuery/File/50883?fileId=803 ).

В соответствии с Указанием, Указание Банка России № 4936-У вступает в силу с 15 июля 2019 г.

На сайте Банка России 29.03.2019 опубликовано Информационное письмо № ИН-014-12/27 от 27.03.2019 о подходах к порядку реализации кредитными организациями права, предусмотренного подпунктом 1.1 пункта 1 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ (далее - Информационное письмо) ( ссылка на документ - http://cbr.ru/Content/Document/File/70452/20190327_in-014-12_27.pdf ).

В Информационном письме Банк России обращает внимание кредитных организаций на то, что характер и объем «противолегализационных» мер, в том числе мер по определению источников происхождения денежных средств и (или) иного имущества клиентов, должны определяться кредитными организациями с учетом степени (уровня) риска совершения клиентами операций в целях ОД/ФТ.

Банк России напоминает, что кредитные организации при реализации полномочий по принятию мер по определению источников происхождения денежных средств и (или) иного имущества клиентов должны следовать проведенной ими оценке степени (уровня) риска совершения клиентом операций в целях ОД/ФТ в соответствии со своими правилами внутреннего контроля.

На сайте Банка России 25.03.2019 опубликовано Указание Банка России № 5075-У от 22.02.2019 «О требованиях к правилам внутреннего контроля кредитных организаций и некредитных финансовых организаций в целях противодействия финансированию распространения оружия массового уничтожения» (далее – Указание) ( ссылка на документ http://cbr.ru/Queries/UniDbQuery/File/50883?fileId=789 ).

Указанием установлено, что правила внутреннего в целях противодействия финансированию распространения оружия массового уничтожения являются составной частью комплексного документа, которым определяется организация внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения, или комплекта документов, определяющих организацию внутреннего контроля в кредитных организациях и некредитных финансовых организациях.

В документе приводятся также требования к содержанию правил внутреннего в целях противодействия финансированию распространения оружия массового уничтожения.

Указание вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования, т.е. с 5 апреля 2019 г.

Правила внутреннего контроля в целях противодействия финансированию распространения оружия массового уничтожения должны быть разработаны и начать применяться кредитными организациями и некредитными финансовыми организациями в течение 30 дней со дня вступления в силу Указания.

На сайте Банка России 25.03.2019 опубликованы:

1) Указание Банка России № 5083-У от 27.02.2019 «О внесении изменений в Положение Банка России от 2 марта 2012 года № 375-П «О требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» ( ссылка на документ http://cbr.ru/Queries/UniDbQuery/File/50883?fileId=787 );

2) Указание Банка России № 5084-У от 27.02.2019 «О внесении изменений в Положение Банка России от 15 декабря 2014 года № 445-П «О требованиях к правилам внутреннего контроля некредитных финансовых организаций в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» ( ссылка на документ http://cbr.ru/Queries/UniDbQuery/File/50883?fileId=788 )

Среди прочего, документами установлено, что программа управления риском легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма, которая является частью правил внутреннего контроля организации, должна предусматривать документальное фиксирование результатов мероприятий по мониторингу, анализу и контролю за риском использования услуг организации в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма, не реже одного раза в шесть месяцев.

Оба документа вступают в силу по истечении 10 дней после дня их официального опубликования, т.е. с 5 апреля 2019 г. Организациям, на которые распространяются требования вышеуказанных документов, следует внести соответствующие изменения в собственные правила внутреннего контроля.

18 марта 2019 г. на Официальном интернет-портале правовой информации (http://www.pravo.gov.ru) опубликованы и вступили в силу изменения в Федеральный закон от 07.08.2001г. №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

Изменения внесены Федеральным законом от 18.03.2019 г. №33-ФЗ «О внесении изменений в статьи 7 и 7-1 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и статьи 7 и 10 Федерального закона «О национальной платежной системе» (далее – Закон) (ссылка на документ - http://publication.pravo.gov.ru/Document/View/0001201903180033 ).

Законом установлено, что на адвокатов, нотариусов и лиц, осуществляющих предпринимательскую деятельность в сфере оказания юридических и бухгалтерских услуг, в случаях, если они готовят или осуществляют от имени или по поручению клиента операции, указанные в абзацах втором-шестом пункта 1 статьи 7.1 Федерального закона №115-ФЗ, распространяются требования в отношении идентификации клиента, представителя клиента и (или) выгодоприобретателя, бенефициарных владельцев, установления иной информации о клиенте, применения мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества, организации внутреннего контроля, фиксирования, хранения информации, а также приема на обслуживание и обслуживания публичных должностных лиц.

18 марта 2019 г. на Официальном интернет-портале правовой информации (http://www.pravo.gov.ru) опубликованы и вступили в силу изменения в Федеральный закон от 07.08.2001г. №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

Изменения внесены Федеральным законом от 18.03.2019 г. №32-ФЗ «О внесении изменений в Федеральный закон "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" в части регулирования обмена информацией и документами, полученными при проведении идентификации, между организациями, входящими в банковскую группу или банковский холдинг, и использования таких информации и документов» (далее – Закон) (ссылка на документ - http://publication.pravo.gov.ru/Document/View/0001201903180017 ).

Изменения, внесенные Законом, касаются особенностей организации внутреннего контроля в банковских группах и банковских холдингах, головные организации которых являются организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом.

В частности, пункт 2 статьи 2 Закона обязывает головные кредитные организации банковских групп и головные организации банковских холдингов, являющихся организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, разработать и утвердить целевые правила внутреннего контроля в течение 180 дней со дня принятия нормативного акта Центрального банка Российской Федерации, устанавливающего требования к целевым правилам внутреннего контроля.

На сайте Банка России 12.03.2019 опубликовано Положение Банка России № 655-П от 17.10.2018 «О порядке уведомления кредитными организациями и некредитными финансовыми организациями уполномоченного органа в соответствии с пунктами 1.3 и 1.4 статьи 6 Федерального закона от 7 августа 2001 года № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – Положение) ( ссылка на документ http://cbr.ru/Queries/UniDbQuery/File/50883?fileId=781 ).

В Положении установлен порядок уведомления кредитными организациями и НФО, указанными в статье 5 Федерального закона №115-ФЗ, Росфинмониторинга о каждом открытии, закрытии, изменении реквизитов счетов, покрытых (депонированных) аккредитивов, заключении, расторжении договоров банковского счета, договоров банковского вклада (депозита) и внесении в них изменений, о приобретении и об отчуждении ценных бумаг хозяйственными обществами, имеющими стратегическое значение для ОПК и безопасности РФ, и обществами, находящимися под их прямым или косвенным контролем, которые указаны в статье 1 Федерального закона от 21 июля 2014 года №214-ФЗ, федеральными унитарными предприятиями, имеющими стратегическое значение для ОПК и безопасности РФ, и хозяйственными обществами, находящимися под их прямым или косвенным контролем, которые указаны в Федеральном законе от 14 ноября 2002 года № 161-ФЗ, государственными корпорациями, государственными компаниями и публично-правовыми компаниями. Также в Положении установлен порядок уведомления кредитными организациями Росфинмониторинга об открытии, о закрытии, об изменении реквизитов отдельных счетов, открытых для осуществления расчетов по государственному оборонному заказу в соответствии с Федеральным законом № 275-ФЗ.

Положение вступает в силу по истечении 60 дней после дня его официального опубликования.

На сайте Банка России 12.03.2019 опубликовано Указание Банка России № 4935-У от 17.10.2018 «О порядке осуществления Банком России надзора за соблюдением банками порядка размещения и обновления в электронной форме в единой системе идентификации и аутентификации сведений, необходимых для регистрации в ней клиента – физического лица, и сведений, предусмотренных абзацем вторым подпункта 1 пункта 1 статьи 7 Федерального закона от 7 августа 2001 года № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», а также в единой информационной системе персональных данных, обеспечивающей сбор, обработку, хранение биометрических персональных данных, их проверку и передачу информации о степени их соответствия предоставленным биометрическим персональным данным физического лица, биометрических персональных данных» (далее – Указание) ( ссылка на документ http://cbr.ru/Queries/UniDbQuery/File/50883?fileId=780 ).

В Указании устанавливается порядок надзора Банком России за соблюдением банками порядка размещения и обновления в электронной форме в ЕСИА сведений, необходимых для регистрации в ней клиента – физического лица, и сведений, предусмотренных абзацем вторым подпункта 1 пункта 1 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ, а также в единой информационной системе персональных данных, обеспечивающей сбор, обработку, хранение биометрических персональных данных, их проверку и передачу информации о степени их соответствия предоставленным биометрическим персональным данным физического лица, биометрических персональных данных.

В Указании установлено, что проверки банков осуществляются в соответствии с порядком, определенным Инструкцией Банка России от 5 декабря 2013 года №147-И.

Указание вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования.

На сайте Росфинмониторинга опубликовано Информационное письмо Федеральной службы по финансовому мониторингу от 01.03.2019 №60 «О методических рекомендациях по применению организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, индивидуальными предпринимателями, адвокатами, нотариусами и лицами, осуществляющими предпринимательскую деятельность в сфере оказания юридических или бухгалтерских услуг, мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества и снятию таких мер» (далее - Информационное письмо) ( ссылка на документ - http://www.fedsfm.ru/news/3800 ).

В Информационном письме Росфинмониторинг информирует о подготовке методических рекомендаций, основанных на законодательстве в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ, действующем на 01.03.2019, по применению организациями, ИП и лицами, указанными в методических рекомендациях, мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества и снятию таких мер.

Методические рекомендации разработаны Росфинмониторингом в целях применения организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, индивидуальными предпринимателями, поименованными в статье 5.1 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ, а также лицами, указанными в пункте 1 статьи 7.1 указанного Закона мер по замораживанию (блокированию) денежных средств и иного имущества, предусмотренных Резолюциями Совета Безопасности ООН (применяемых на основании статей 24-25 Устава ООН и статьи 15 Конституции Российской Федерации) и положениями статей 6, 7, 7.5 Федерального закона № 115-ФЗ.

Росфинмониторинг также сообщает в Информационном письме, что при изменении требований законодательства методические рекомендации применяются в части, не противоречащей вновь принятым нормативным правовым актам.

01.03.2019 вступила в силу Инструкция Банка России 192-И «О порядке лицензирования Банком России видов профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг, указанных в статьях 3 — 5, 7 и 8 Федерального закона от 22 апреля 1996 года №39-ФЗ «О рынке ценных бумаг», и порядке ведения реестра профессиональных участников рынка ценных бумаг», в которой, среди прочего, установлены дополнительные требования к уведомлению Банка России профессиональными участниками рынка ценных бумаг о случаях замещения, в том числе временного, Ответственного сотрудника.

На сайте Банка России 05.03.2019 опубликовано Информационное письмо № ИН-04-13/22 от 01.03.2019 о рекомендациях при совершении банками действий, предусмотренных пунктом 5.6 статьи 7 Федерального закона от 7 августа 2001 года № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее - Информационное письмо) ( ссылка на документ - http://cbr.ru/fintech/remote_authentication/information/#a_3a66af22b669427cb5df43e53ba01268 ).

В Информационном письме Банк России дает рекомендации для совершенствования и оптимизации банком процессов регистрации граждан в ЕСИА и ЕБС.

Кроме того, в Информационном письме банкам рекомендуется обеспечить до 15.03.2019 организационную и технологическую реализацию мероприятий, предусмотренных пунктами 2–10 Информационного письма.

На сайте Банка России 05.03.2019 опубликован Порядок составления некредитными финансовыми организациями в электронной форме информации, предусмотренный Указанием Банка России от 17 октября 2018 года № 4937-У ( ссылка на документ - http://cbr.ru/Content/FileDocument/File/65374/FORMAT_NFO_115FZ.zip ).

Документ применяется, начиная с 23 марта 2019 года, в соответствии с Указанием Банка России от 17.10.2018 № 4937-У «О порядке представления некредитными финансовыми организациями в уполномоченный орган сведений и информации в соответствии со статьями 7, 7.5 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»

На сайте Банка России 04.03.2019 опубликовано Указание Банка России № 4935-У от 17.10.2018 «О внесении изменений в Положение Банка России от 30 марта 2018 года № 639-П «О порядке, сроках и объеме доведения до сведения кредитных организаций и некредитных финансовых организаций информации о случаях отказа от проведения операции, отказа от заключения договора банковского счета (вклада) и (или) расторжения договора банковского счета (вклада) с клиентом, об устранении оснований принятия решения об отказе от проведения операции, об устранении оснований принятия решения об отказе от заключения договора банковского счета (вклада), об отсутствии оснований для расторжения договора банковского счета (вклада) с клиентом» (далее – Указание) ( ссылка на документ - http://cbr.ru/Queries/UniDbQuery/File/50883/777 ).

Среди прочего, в Указании установлено, что объем информации, доводимой до сведения кредитных организаций (некредитных финансовых организаций) в виде сообщений в электронной форме, определяется Банком России по согласованию с уполномоченным органом, в зависимости от степени (уровня) риска совершения клиентами операций в целях ОТ/ФТ.

Указание вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования, т.е. 15.03.2019.

На сайте Росфинмониторинга опубликовано Информационное письмо Федеральной службы по финансовому мониторингу от 01.03.2019 «О методических рекомендациях по проведению оценки рисков ОД/ФТ организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом и индивидуальными предпринимателями» (далее - Информационное письмо) ( ссылка на документ - http://www.fedsfm.ru/news/3796 ).

В Информационном письме Росфинмониторинг информирует о подготовке методических рекомендаций, основанных на законодательстве в сфере ПОД/ФТ, действующем на 01.03.2019, по проведению оценки рисков ОД/ФТ.

Методические рекомендации подготовлены Росфинмониторингом в целях оказания методической помощи субъектам первичного финансового мониторинга (кроме организаций и ИП, поднадзорных Банку России) по организации и осуществлению ими внутреннего контроля в части выявления и оценки своих рисков отмывания денег и финансирования терроризма, документирования оценок, обеспечения их актуальности, а также формирования порядка информирования уполномоченного органа о результатах проводимой оценки рисков.

 Росфинмониторинг также сообщает в Информационном письме, что при изменении требований законодательства методические рекомендации применяются в части, не противоречащей вновь принятым нормативным правовым актам.

На сайте Банка России опубликованы Методические рекомендации по вопросам информирования кредитными организациями клиентов о причинах принятия решения об отказе от проведения операции или об отказе от заключения договора банковского счета (вклада), а также по вопросам взаимодействия с клиентами при дистанционном банковском обслуживании № 5-МР от 22.02.2019 (далее - Методические рекомендации) ( ссылка на документ -  http://cbr.ru/Content/Document/File/65327/20190222_5-MR.pdf).

Методические рекомендации разработаны на основе анализа обращений в межведомственную комиссию, созданную при Банке России в соответствии с законом о противодействии легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, для рассмотрения вопросов о правомерности реализации банками в отношении клиента полномочий по отказам.

В Методических рекомендациях рассмотрены некоторые вопросы, связанные с информированием клиентов о причинах принятия решения об отказе от проведения операции или об отказе от заключения договора банковского счета (вклада), а также вопросы взаимодействия с клиентами при дистанционном банковском обслуживании.

В частности, Банк России повторно указывает на то, что информация об отказах от проведения операций, полученная кредитной организацией в соответствии с пунктом 13.3 статьи 7 закона №115-ФЗ, не является самостоятельным основанием для принятия кредитной организацией решения об отказе клиенту от проведения операции.

На сайте Росфинмониторинга опубликовано Информационное письмо Федеральной службы по финансовому мониторингу от 15.02.2019 «Об изменении требований законодательства о ПОД/ФТ/ФРОМУ в части идентификации клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев» (далее - Информационное письмо) ( ссылка на документ - http://www.fedsfm.ru/news/3777 ).

В Информационном письме Росфинмониторинг информирует о вступлении 23.02.2019 в силу приказа Федеральной службы по финансовому мониторингу от 22.11.2018 №366 «Об утверждении требований к идентификации клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев, в том числе с учетом степени (уровня) риска совершения операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма».

Кроме того, Росфинмониторинг обращает внимание на то, что субъектам Федерального закона № 115-ФЗ (за исключением кредитных и некредитных финансовых организаций, поднадзорных Банку России) необходимо с учетом требований пункта 1.1 постановления Правительства Российской Федерации от 30.06.2012 № 667 привести свои правила внутреннего контроля в соответствие с положениями приказа Росфинмониторинга № 366 не позднее 25 марта 2019 года и разместить обновленные правила внутреннего контроля в своих личных кабинетах на сайте Росфинмониторинга.

12 февраля 2019 г.  на Официальном интернет-портале правовой информации (http://www.pravo.gov.ru) опубликован Приказ Росфинмониторинга от 22.11.2018 № 366 "Об утверждении требований к идентификации клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев, в том числе с учетом степени (уровня) риска совершения операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма"  (далее – Приказ) (ссылка на документ -  http://publication.pravo.gov.ru/Document/View/0001201902120041 ).
Приказом установлены требования к идентификации клиентов, представителей клиентов, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев, в том числе сведения, подлежащие установлению при идентификации физических лиц, ИП, юридических лиц и иностранных структур без образования юридического лица, а также сведения, включаемые в анкету клиента.
Приказом признается утратившим силу приказ Росфинмониторинга от 17.02.2011 г. №59 (с изменениями, внесенными приказом №301 от 03.09.2012 г.).
Приказ вступает в силу с 23.02.2019 г.

На сайте Росфинмониторинга опубликовано Информационное письмо Федеральной службы по финансовому мониторингу от 06.02.2019 № 58 «О временном порядке применения статьи 7.5 Федерального закона от 07.08.2001 №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее - Информационное письмо) ( ссылка на документ - http://www.fedsfm.ru/news/3743 ).
В Информационном письме разъясняется порядок предоставления организациями и индивидуальными предпринимателями (за исключением кредитных и некредитных финансовых организаций и индивидуальных предпринимателей, поднадзорных Банку России) в Росфинмониторинг сведений в форме сообщений ФЭС 1-ФМ, ФЭС 2-ФМ, ФЭС 3-ФМ, действующий до внесения изменений в  Инструкцию № 110 от 22.04.2015 г. «О представлении в Федеральную службу по финансовому мониторингу информации, предусмотренной Федеральным законом от 7 августа 2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

21.01.2019 г. на сайте Банка России опубликованы:

- Указание Банка России «О порядке представления кредитными организациями в уполномоченный орган сведений и информации в соответствии со статьями 7, 7.5 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» № 4936-У от 17.10.2018 ( ссылка на документ -  http://cbr.ru/analytics/?PrtID=na_vr&docid=727 );

- Указание Банка России «О порядке представления некредитными финансовыми организациями в уполномоченный орган сведений и информации в соответствии со статьями 7, 7.5 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» № 4937-У от 17.10.2018 ( ссылка на документ -  http://cbr.ru/analytics/?PrtID=na_vr&docid=728 ).

В документах указан перечень, порядок и сроки направления в уполномоченный орган информации и сведений в соответствии со статьями 7, 7.5 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

Указание № 4936-У вступает в силу по истечении 90 дней после дня его официального опубликования.

Указание № 4937-У вступает в силу по истечении 60 дней после дня его официального опубликования.

На сайте Банка России опубликовано Информационное письмо Банка России № ИН-014-12/1 от 16.01.2019 «Об актуализации санкционного перечня Комитета Совета Безопасности ООН по Ливии, а также о резолюции Совета Безопасности ООН в отношении Эритреи» (далее - Информационное письмо) ( ссылка на документ -  http://cbr.ru/Content/Document/File/62046/20190116_in-014-12_1.pdf ).

В Информационном письме Банк России сообщает об актуализации санкционного перечня по Ливии, а также об отмене действия санкционных мер в отношении Эритреи.

На сайте Банка России опубликованы Методические рекомендации Банка России о повышении внимания кредитных организаций к отдельным операциям клиентов № 2-МР от 14.01.2019 (далее - Методические рекомендации) ( ссылка на документ -  http://cbr.ru/Content/Document/File/61312/20190114_2-MR.pdf ).

В Методических рекомендациях описаны признаки трансграничных переводов наличных денежных средств без открытия банковских счетов, наличие которых позволяет полагать, что целью таких переводов может быть сокрытие осуществления физическими лицами предпринимательской деятельности на территории Российской Федерации и уклонение от постановки на учет в уполномоченных банках внешнеторговых (импортных) контрактов для целей осуществления валютного контроля.

Банк России рекомендует кредитным организациям скорректировать процедуры внутреннего «противолегализационного» контроля за переводами денежных средств, отвечающими признакам, указанным Методических рекомендациях, с использованием риск-ориентированного подхода.

На сайте Банка России опубликовано Информационное письмо Банка России № ИН-014-12/84 от 29.12.2018 «О выявлении организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к распространению оружия массового уничтожения» (далее - Информационное письмо) ( ссылка на документ -  http://cbr.ru/Content/Document/File/61118/20181229_in_014_12-84.pdf ).

В Информационном письме рассматриваются некоторые вопросы, связанные с работой кредитных организаций и некредитных финансовых организаций в отношении организаций и лиц, причастных к распространению оружия массового уничтожения, а также с действиями по информированию Росфинмониторинга в случае выявления среди клиентов лиц, включенных в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к распространению оружия массового уничтожения.

На сайте Банка России опубликовано Информационное письмо Банка России № 33-МР от 27.12.2018 «Методические рекомендации по работе с отдельными категориями клиентов» (далее - Информационное письмо) ( ссылка на документ -  http://cbr.ru/Content/Document/File/59808/33_MP.pdf ).

В Информационном письме рассматриваются некоторые вопросы применения Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – Федеральный закон) в части определения у бенефициарного владельца клиента статуса лица, указанного в статье 7.3 Федерального закона (статуса публичного должностного лица).

Подходы к определению и выявлению публичных должностных лиц приведены в методических рекомендациях Банка России от 27.06.2017 № 13-МР.

28.12.2018 на официальном интернет-портале правовой информации http://pravo.gov.ru/ опубликован Федеральный закон от 27 декабря 2018 г. № 565-ФЗ “О внесении изменений в Федеральный закон "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" по вопросам установления контроля за операциями отдельных категорий физических лиц" (далее – Федеральный закон).

Ссылка на Федеральный закон - http://publication.pravo.gov.ru/Document/View/0001201812280052 .

В соответствии с Федеральным законом, обязательному контролю подлежат операции по получению физическим лицом денежных средств в наличной форме с использованием платежной карты, эмитированной иностранным банком, зарегистрированным на территории иностранного государства или административно-территориальной единицы иностранного государства, обладающей самостоятельной правоспособностью, входящих в перечень, утвержденный уполномоченным органом. Указанный перечень относится к информации ограниченного доступа и доводится до кредитных организаций через их личные кабинеты, указанные в статье 3 Федерального закона №115-ФЗ.

Кроме того, Федеральным законом для кредитных организаций устанавливается обязанность по документальному фиксированию и предоставлению в уполномоченный орган (не позднее 3 рабочих дней) сведений о таких операциях.

Федеральный закон вступает в силу по истечении 180 дней после дня его официального опубликования.

Дамы и господа!

От имени всего коллектива СКРИН разрешите поздравить Вас
с наступающим Новым Годом и Рождеством!

Хотим поблагодарить Вас за успешное сотрудничество в 2018 году и верим,
что наступающий год будет для Вас еще более плодотворным и удачным!

Желаем, чтоб 2019 год принес Вам возможность уверенно смотреть
в будущее и удачу во всех делах и начинаниях!

С наилучшими пожеланиями, СКРИН

Уважаемые клиенты!

Сформирован план-график семинаров в целях ПОД/ФТ на первый квартал 2018 года.

С Расписанием Вы можете ознакомиться на нашем сайте http://center.skrin.ru/Home/Site/61/1/0

05 декабря 2018 г. на сайте Росфинмониторинга опубликовано Информационное письмо от 04 декабря 2018 года № 57 «О методических рекомендациях по установлению сведений о бенефициарных владельцах клиентов» ( ссылка на документ - http://www.fedsfm.ru/news/3621 ).

Методические рекомендации подготовлены Росфинмониторингом в целях оказания методической помощи субъектам первичного финансового мониторинга (организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальные предприниматели, перечисленные в статье 5 Федерального закона № 115-ФЗ от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (за исключением организаций и индивидуальных предпринимателей, надзор за которыми в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, осуществляет Банк России). Методические рекомендации также могут использоваться адвокатами, нотариусами и лицами, осуществляющими предпринимательскую деятельность в сфере оказания юридических или бухгалтерских услуг, перечисленными в статье 7.1 Федерального закона № 115-ФЗ) по организации и осуществлению ими внутреннего контроля.

Задача Методических рекомендаций – повышение эффективности процедур идентификации клиентов (представителей клиентов, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев), а также оценки степени (уровня) риска совершения клиентом операций, связанных с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, и финансированием терроризма.

Методические рекомендации основаны на законодательстве в сфере противодействия отмыванию доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, действующем на момент их опубликования.

В случае изменения требований законодательства Методические рекомендации применяются в части, не противоречащей вновь принятым нормативным правовым актам.

23 ноября 2018 г. на сайте Росфинмониторинга опубликовано Информационное письмо от 23 ноября 2018 года № 56 «О методических рекомендациях по рассмотрению аудиторскими организациями и индивидуальными аудиторами при оказании аудиторских услуг рисков легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма» (далее – Письмо) ( ссылка на документ - http://www.fedsfm.ru/news/3594 ).

Методические рекомендации, подготовленные Росфинмониторингом совместно с Минфином России и Федеральным казначейством, предназначены для помощи аудиторским организациям и индивидуальным аудиторам по реализации положений законодательства о ПОД/ФТ.

В соответствии с Письмом, задача методических рекомендаций – повышение эффективности выявления в рамках оказания аудиторских услуг сделок или финансовых операций аудируемого лица, которые могли или могут быть осуществлены в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма на основании оценки степени (уровня) риска совершения клиентом операций, связанных с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, и финансированием терроризма.

30 октября 2018 г.  на Официальном интернет-портале правовой информации (http://www.pravo.gov.ru) опубликовано Постановление Правительства Российской Федерации от 26.10.2018 № 1277 "Об утверждении Правил формирования перечня организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к распространению оружия массового уничтожения, и использования связанной с таким перечнем информации" (далее – Постановление) (ссылка на документ -  http://publication.pravo.gov.ru/Document/View/0001201810300017 ).
Постановлением утвержден порядок формирования перечня организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к распространению оружия массового уничтожения (далее – Перечень), определен орган, осуществляющий формирование Перечня, а также указан порядок и сроки опубликования сведений об организациях и (или) физических лицах, включенных в Перечень.
Постановление вступает в силу после 7 дней с момента его официального опубликования, т.е. с 07.11.2018 г.

13 сентября 2018 г. на сайте Банка России опубликовано Информационное письмо Банка России по вопросам применения Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее - Федеральный закон) в части функционирования механизма реабилитации клиентов № ИН-014-12/61 от 12.09.2018 (далее - Информационное письмо) ( ссылка на документ - http://cbr.ru/Content/Document/File/47596/IN-014-12_61.pdf ).

В Информационном письме рассматриваются некоторые вопросы применения Федерального закона в части функционирования механизма обжалования клиентами кредитных организаций и некредитных финансовых организаций принятых указанными организациями решений об отказе от проведения операции и решений об отказе от заключения договора банковского счета (вклада).

13 сентября 2018 г.  на Официальном интернет-портале правовой информации (http://www.pravo.gov.ru) опубликовано Постановление Правительства Российской Федерации от 11.09.2018 № 1081 "О внесении изменений в некоторые акты Правительства Российской Федерации" (далее – Постановление) (ссылка на документ - http://publication.pravo.gov.ru/Document/View/0001201809130015 ).
В частности, Постановлением вносятся изменения в постановление Правительства Российской Федерации от 30 июня 2012 г. N 667, в связи с чем организациям, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальным предпринимателям следует внести изменения в собственные правила внутреннего контроля.
Изменяются также следующие нормативные документы:
- постановление Правительства Российской Федерации от 30 июня 2012 г. N 667;
- постановление Правительства Российской Федерации от 6 августа 2015 г. N 804.

16 августа 2018 г. на сайте Банка России опубликовано Информационное письмо Банка России о национальной оценке рисков ОД/ФТ № № ИН-014-12/54 от 14.08.2018 (далее - Информационное письмо) ( ссылка на документ - http://cbr.ru/Content/Document/File/47288/20180816_in-014-12_54.pdf ).

К Информационному письму прилагаются отчеты Росфинмониторинга о национальной оценке рисков легализации (отмывания) преступных доходов ( НОР ОД, ссылка на документ - http://cbr.ru/Content/Document/File/47289/20180816_in-014-12_54_1.pdf ) и национальной оценке рисков финансирования терроризма ( НОР ФТ, ссылка на документ - http://cbr.ru/Content/Document/File/47290/20180816_in-014-12_54_2.pdf ).

НОР ОД и НОР ФТ проведены Росфинмониторингом при участии органов государственной власти, Банка России и организаций частного сектора.

Банк России рекомендует кредитным организациям и некредитным финансовым организациям обеспечить изучение отчетов о НОР ОД и НОР ФТ специалистами, задействованными в работе по ПОД/ФТ, и использовать результаты НОР ОД и НОР ФТ в своей работе в целях определения, оценки, управления и снижения собственных рисков ОД/ФТ.

14 августа 2018 г. на сайте Росфинмониторинга опубликован Приказ Росфинмониторинга от 15.06.2018 № 181 «О внесении изменений в приложение № 4 к Инструкции о представлении в Федеральную службу по финансовому мониторингу информации, предусмотренной Федеральным законом от 7 августа 2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», утвержденной приказом Федеральной службы по финансовому мониторингу от 22 апреля 2015 г. № 110» (далее – Приказ) (Приказ зарегистрирован Минюстом 06.08.2018 г. за № 51797, ссылка на документ - http://www.fedsfm.ru/documents/rfm/3382 ).
Приказом вносятся изменения и уточнения в справочник кодов видов операций, информация о которых представляется в Росфинмониторинг (далее – Справочник).
В частности, Справочник дополняется строкой с номером кода 7006, в соответствии с которой организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, индивидуальные предприниматели и адвокаты, нотариусы и лица, осуществляющих предпринимательскую деятельность в сфере оказания юридических или бухгалтерских услуг (как эти понятия определены в пункте 1.1 Инструкции о представлении в Федеральную службу по финансовому мониторингу информации, предусмотренной Федеральным законом от 7 августа 2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», утвержденной приказом Федеральной службы по финансовому мониторингу от 22 апреля 2015 г. № 110») обязаны представлять в Росфинмониторинг информацию об операциях с денежными средствами или иным имуществом, совершаемых физическим лицом, включенным в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, по основанию, предусмотренному подпунктом 3 пункта 2.4 статьи 6 Федерального закона.
Приказ был опубликован на Официальном интернет-портале правовой информации (http://www.pravo.gov.ru) 07.08.2018 г. и вступает в силу с 18.08.2018 г.

В Письме Росфинмониторинга от 18 июня 2018 г. N 04-03-03/12322 (далее – Письмо) дается разъяснение некоторых вопросов, связанных с уведомлением уполномоченного органа аудиторскими организациями, индивидуальными аудиторами при оказании аудиторских услуг.

Так, в Письме рекомендовано аудиторским организациям и индивидуальным аудиторам придерживаться требований, установленных национальным антиотмывочным законодательством, например, для лиц, осуществляющих предпринимательскую деятельность в сфере юридических или бухгалтерских услуг. В частности, аудиторским организациям и индивидуальным аудиторам целесообразно внедрять ключевые процедуры по организации внутреннего контроля, связанные с идентификацией клиентов и фиксированием необходимых установочных данных, определением лиц, ответственных за направление информации в Росфинмониторинг, обладающих необходимым уровнем знаний в области ПОД/ФТ.

06 августа 2018 г. на сайте Банка России опубликовано Указание Банка России № 4859-У от 09.07.2018 "О перечне угроз безопасности, актуальных при обработке, включая сбор и хранение, биометрических персональных данных, их проверке и передаче информации о степени их соответствия предоставленным биометрическим персональным данным гражданина Российской Федерации в государственных органа, банках и иных организациях, указанных в абзаце первом части 1 статьи 14.1 Федерального закона от 27 июля 2006 года № 149-ФЗ "Об информации, информационных технологиях и о защите информации", в единой биометрической системе" (документ зарегистрирован Минюстом России 30.07.2018, № 51735, ссылка на документ - http://cbr.ru/analytics/?PrtID=na_vr&docid=625).

В документе устанавливается перечень угроз информационной безопасности, которые банки должны будут учитывать при сборе, использовании и передаче биометрических персональных данных своих клиентов. В качестве таких угроз указаны: нарушения целостности (подмена, удаление), доступности (блокирование передачи) и конфиденциальности биометрической информации о клиентах.

Кредитные организации должны будут учитывать эти критерии при открытии вклада или счета, предоставлении кредита, переводе денежных средств и оказании других услуг своим клиентам, чтобы обезопасить их от противозаконных действий.

Документ вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования.

31 июля 2018 г. на сайте Росфинмониторинга опубликовано Информационное письмо Федеральной службы по финансовому мониторингу от 30 июля 2018 г. № 55 "О применении отдельных норм Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" в части функционирования механизма "реабилитации" клиентов, в отношении которых принято решение об отказе в обслуживании" (далее - Информационное письмо) ( ссылка на документ http://www.fedsfm.ru/news/3352).

В Информационном письме рассматриваются некоторые вопросы, связанные с приостановлением операций с денежными средствами или иным имуществом, а также разъясняется порядок действий организации (в том числе кредитной организации или некредитной финансовой организации) или индивидуального предпринимателя при отказе в обслуживании клиенту по основаниям, предусмотренным Федеральным законом от 07.08.2001 № 115-ФЗ.

27 июля 2018 г. на сайте Банка России опубликовано Указание Банка России № 4836-У от 22.06.2018 "О требованиях к раскрытию информации, связанной с совершением действий, предусмотренных пунктом 5⁶ статьи 7 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (документ зарегистрирован Минюстом России 04.07.2018, № 51530, ссылка на документ - http://cbr.ru/analytics/?PrtID=na_vr&docid=618).

В документе устанавливается порядок раскрытия банком, который соответствует критериям, установленным пунктом 5⁷ статьи 7 Федерального закона от 07.08.2001 №115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее – Федеральный закон), информации, связанной с совершением действий, предусмотренных пунктом 5⁶ статьи 7 Федерального закона. Кроме того, в пункте 3 документа определяется перечень раскрываемой информации, а в пункте 4 документа устанавливается также порядок и сроки обновления информации, в случае если в раскрываемой информации, включенной в этот перечень, произошли изменения.

Документ вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования.

20 июля 2018 г. на сайте Банка России опубликовано Информационное письмо Банка России о документальном фиксировании результатов определения риска вовлеченности в ОД/ФТ № ИН-014-12/48 от 19.07.2018 (далее - Информационное письмо) ( ссылка на документ - http://cbr.ru/Content/Document/File/46891/20180719_in-014-12_48.pdf ).

В Информационном письме указано, что кредитные организации и некредитные финансовые организации (далее - Финансовые организации) при реализации программы управления риском легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма (далее - Программа управления риском ОД/ФТ) , предусмотренной  в правилах внутреннего контроля, обязаны принимать меры по определению риска своей вовлеченности и вовлеченности своих сотрудников в использование услуг финансовой организации в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма (далее - Риск использования услуг финансовой организации в целях ОД/ФТ).

Банк России напоминает, что Программа управления риском ОД/ФТ должна предусматривать порядок фиксирования результатов определения Риска использования услуг финансовой организации в целях ОД/ФТ.

Таким образом, Банк России рекомендует Финансовым организациям документально фиксировать результаты принимаемых ими мер по определению Риска использования услуг финансовой организации в целях
ОД/ФТ до начала и в ходе предоставления клиентам соответствующих продуктов (услуг), а также представлять соответствующие документы Банку России по его запросу в рамках проведения проверок и дистанционного надзора.

23 июля 2018 года вступают в силу изменения в Федеральный закон от 07.08.2001 №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее - Федеральный закон №115-ФЗ), внесенные Федеральным законом от 23.04.2018 №90-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации в части противодействия финансированию распространения оружия массового уничтожения».
Изменения, внесенные в Федеральный закон №115-ФЗ, а также в другие нормативные акты,   направлены на установление правового механизма противодействия финансированию распространения оружия массового уничтожения, а также приведение национального законодательства в соответствие с международными стандартами в данной сфере.
В частности, Федеральный закон №115-ФЗ дополнен статьей 7.5, устанавливающей меры противодействия финансированию распространения оружия массового уничтожения.
Кроме того, в Федеральный закон №115-ФЗ введена статья 10.2, определяющая порядок международного сотрудничества в сфере борьбы с финансированием терроризма и финансированием распространения оружия массового уничтожения.
Необходимо обратить внимание, что в соответствии с внесенными изменениями, уполномоченным органом будет формироваться и доводиться до сведения субъектов Федерального закона № 115-ФЗ перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к распространению оружия массового уничтожения. В свою очередь, субъекты Федерального закона № 115-ФЗ должны проводить проверки наличия таких лиц среди своих клиентов, применять меры по замораживанию (блокированию) денежных средств и иного имущества,  а также отчитываться в уполномоченный орган о результатах таких проверок. Также пунктом 8 статьи 7.5 Федерального закона № 115-ФЗ предусмотрено приостановление операций с денежными средствами или иным имуществом, в случае, если хотя бы одна из сторон является юридическим лицом, прямо или косвенно находящимся в собственности или под контролем организации или физического лица, включенных в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к распространению оружия массового уничтожения, либо физическим или юридическим лицом, действующими от имени или по указанию таких организации или физического лица.
Субъектам Федерального закона №115-ФЗ необходимо провести обучение и обновить собственные правила внутреннего контроля.

10 июля 2018 г. на сайте Банка России опубликовано Указание Банка России № 4846-У от 03.07.2018 "О порядке и сроках направления Банком России банку уведомления о принятии решения, указанного в абзаце первом пункта 5¹¹ статьи 7 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (документ зарегистрирован Минюстом России 04.07.2018, № 51528, ссылка на документ - http://cbr.ru/analytics/?PrtID=na_vr&docid=611 ).

В документе устанавливается порядок и сроки направления Банком России банку уведомления о принятии решения о запрете банку осуществлять действия, предусмотренные пунктом 5⁶ статьи 7 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" от 07.08.2001 №115-ФЗ (далее – Федеральный закон), и проводить идентификацию клиентов – физических лиц в порядке, предусмотренном пунктом 5⁸ статьи 7 Федерального закона.
Документ вступает в силу по истечении 10 дней после его официального опубликования.

30 июня 2018 г. вступили в силу изменения в Федеральный закон от 07.08.2001г. №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».
Изменения внесены Федеральным законом от 31.12.2017 г. №482-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации».

Изменения, внесенные вышеуказанным законом, касаются идентификации кредитными организациями физических лиц с использованием биометрических персональных данных, хранящихся в единой информационной системе персональных данных.

В целях соблюдения требований законодательства субъектам 115-ФЗ необходимо провести обучение сотрудников и внести соответствующие изменения в собственные правила внутреннего контроля по ПОД/ФТ.

Опубликованы Федеральные законы, вносящие изменения в Федеральный закон от 07.08.2001 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»:

1. Федеральный закон от 23.04.2018 №112-ФЗ «О внесении изменений в Федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и статью 13 Федерального закона «Об аудиторской деятельности».
   Вступает в силу 04.05.2018г.
2. Федеральный закон от 23.04.2018 № 106-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации и признании утратившими силу отдельных положений законодательных актов Российской Федерации».
   Вступает в силу 01.06.2018г.

3. Федеральный закон от 23.04.2018 № 90-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации в части противодействия финансированию распространения оружия массового уничтожения».
   Вступает в силу по истечении 90 дней со дня официального опубликования — 23.07.2018г.

18 апреля 2018 года опубликован и вступил в силу Федеральный закон от 18.04.2018 N 69-ФЗ «О внесении изменения в статью 5 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».
Законом из субъектов 115-ФЗ исключены НПФ в части деятельности по ОПС. с 18 апреля 2018 года требования Закона о ПОД/ФТ распространяются на НПФ только в части их деятельности по негосударственному пенсионному страхованию.

На сайте Банка России опубликованы изменения в Положение Банка России №445-П «О требованиях к правилам внутреннего контроля некредитных финансовых организаций в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

Изменен порядок уведомления Банка России о назначении/освобождении Ответственного сотрудника.
Изменения вступают в силу 27.04.2018.

30.03.2018 вступают в силу изменения в Федеральный закон от 07.08.2001 №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Изменения внесены Федеральным законом от 29.12.2017 №470-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации». Устанавливается механизм работы Организаций по отказам.

На сайте Банка России опубликовано Положение Банка России «О порядке направления Банком России предписаний в связи с несоответствием квалификационным требованиям и (или) требованиям к деловой репутации, нарушением порядка приобретения акций (долей), установления контроля в отношении акционеров (участников) финансовых организаций, выявлением неудовлетворительного финансового положения, о перечне лиц, которым направляются копии предписаний, порядке доведения до сведения акционеров (участников) финансовых организаций информации о получении копий предписания и акта об отмене предписания, порядке определения в связи с направлением предписаний количества предоставляющих право голоса акций (долей) кредитных организаций, порядке направления акта об отмене предписания, уведомления об исполнении предписания, а также о порядке размещения на официальном сайте Банка России в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» информации о направленном предписании (об отмене предписания)».

Положение вступает в силу со 2 апреля 2018г.

Положением, в том числе, устанавливается порядок направления Банком России предписаний в связи с несоответствием Ответственного сотрудника квалификационным требованиям и требованиям к деловой репутации.

Уважаемые клиенты!

Сформирован план-график семинаров в целях ПОД/ФТ на второй квартал 2018 года.

С Расписанием Вы можете ознакомиться на нашем сайте http://center.skrin.ru/ 

В сервисе СКРИН "ПОД/ФТ Юридические лица" появилась возможность проверки юридических и физических лиц по санкционным спискам.
Актуальность проверки юридических и физических лиц на предмет включения этих лиц в санкционные списки обусловлена возможностью применения со стороны некоторых государств ограничительных мер в отношении лиц, сотрудничающих с лицами, включенными в санкционные списки.
В сервисе проверки содержатся сведения о лицах, включенные в санкционные списки США, Европейского союза.

Источник информации: открытые информационные ресурсы иностранных государственных органов.
Ежедневное обновление информации.
Информация доступна в тарифном плане "СКРИН ПОД/ФТ Расширенный".

На сайте Банка России опубликовано Указание Банка России от 25.12.2017 № 4662-У «О квалификационных требованиях к руководителю службы управления рисками, службы внутреннего контроля и службы внутреннего аудита кредитной организации, лицу, ответственному за организацию системы управления рисками, и контролеру негосударственного пенсионного фонда, ревизору страховой организации, о порядке уведомления банка россии о назначении на должность (об освобождении от должности) указанных лиц (за исключением контролера негосударственного пенсионного фонда), специальных должностных лиц, ответственных за реализацию правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма кредитной организации, негосударственного пенсионного фонда, страховой организации, управляющей компании инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов, микрофинансовой компании, сотрудника службы внутреннего контроля управляющей компании инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов, а также о порядке оценки Банком России соответствия указанных лиц (за исключением контролера негосударственного пенсионного фонда) квалификационным требованиям и требованиям к деловой репутации».

Указанием установлены квалификационные требования и требования к деловой репутации Ответственных сотрудников соответствующих НФО, а также форма уведомления о назначении на должность (об освобождении от должности) Ответственного сотрудника или лица, исполняющего обязанности Ответственного сотрудника, порядок оценки Банком России соответствия Ответственного сотрудника квалификационным требованиям и требованиям к деловой репутации.

Указание вступает в силу 30 марта 2018 года.

Управляющим компаниям, НПФ, страховым компаниям, микрофинансовым компаниям необходимо провести обучение и внести изменения в ПВК по ПОД/ФТ.

Опубликовано Информационное сообщение Росфинмониторинга от 31.01.2018 «О механизме реабилитации клиентов, в отношении которых принято решение об отказе в осуществлении операций и отказе в заключении договора банковского счета (вклада)». 

• Опубликован Приказ Федеральной службы по финансовому мониторингу от 13.11.2017 №373 "Об утверждении образца запроса Федеральной службы по финансовому мониторингу юридическому лицу, предусмотренного пунктом 6 статьи 6-1 Федерального закона от 7 августа 2001г. №115-Ф3 "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", на бумажном носителе" (Зарегистрирован 24.01.2018 № 49757).
• Опубликован Приказ Федеральной службы по финансовому мониторингу от 13.11.2017 № 372 "О должностных лицах Федеральной службы по финансовому мониторингу, наделенных правом подписывать запросы юридическим лицам, предусмотренные пунктом 6 статьи 6-1 Федерального закона от 7 августа 2001 г. №115-Ф3 "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (Зарегистрирован 25.01.2018 № 49776).
• Опубликовано Информационное сообщение Федеральной службы по финансовому мониторингу от 26 января 2018г. «О необходимости подключения лиц, осуществляющих предпринимательскую деятельность в сфере оказания бухгалтерских услуг к Личному кабинету на официальном сайте Федеральной службы по финансовому мониторингу».
• Опубликовано Информационное сообщение Федеральной службы по финансовому мониторингу от 26 января 2018г. «О необходимости подключения лиц, осуществляющих предпринимательскую деятельность в сфере оказания юридических услуг к Личному кабинету на официальном сайте Федеральной службы по финансовому мониторингу».

Уважаемые клиенты!

09.01.2018 года ООО РА "СКРИН" заключено соглашение о сотрудничестве № 101-2018 от 09.01.2018 с автономной некоммерческой организацией «Международный Учебно-методический центр финансового Мониторинга» при Росфинмониторинге на проведение обучения в сфере ПОД/ФТ. В 2018 году ООО РА "СКРИН" проводит обучение в форме вебинаров и выездных мероприятий для организаций поднадзорных Банку России и Росфинмониторингу.

1. Опубликован Федеральный закон от 29.12.2017 №470-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации». Которым вносятся изменения в Федеральный закон № 115-ФЗ от 07.08.2001 №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

Изменения в 115-ФЗ вступают в силу по истечение 90 дней после дня официального опубликования (30.03.2018).

2. Опубликован Федеральный закон от 31.12.2017 №482-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации». Которым вносятся изменения в Федеральный закон № 115-ФЗ от 07.08.2001 №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

Изменения в 115-ФЗ вступают в силу по истечение 180 дней после дня официального опубликования (с 30.06.2018).

Уважаемые клиенты!

Сформирован план-график семинаров в целях ПОД/ФТ на первый квартал 2018 года.

С Расписанием Вы можете ознакомиться на нашем сайте http://center.skrin.ru/Home/Site/61/1/0

12 декабря 2017 года Федеральная служба по финансовому мониторингу опубликовала Информационное письмо №53 «О Методических рекомендациях по выявлению иностранных публичных должностных лиц, должностных лиц публичных международных организаций, а также российских публичных должностных лиц при идентификации клиентов, принятию их на обслуживание и управлению рисками при работе с указанными лицами».

В методических рекомендациях Росфинмониторинга компания СКРИН указывается в качестве одного из информационных источников.

Ознакомиться с письмом можно по ссылке http://www.fedsfm.ru/news/2891 

Постановление Правительства РФ от 28 ноября 2017 г. № 1439
“О внесении изменений в Положение о постановке на учет в Федеральной службе по финансовому мониторингу организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальных предпринимателей, в сфере деятельности которых отсутствуют надзорные органы”

Постановление вносит изменения в Положение о постановке на учет в Федеральной службе по финансовому мониторингу организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальных предпринимателей, в сфере деятельности которых отсутствуют надзорные органы, утвержденное постановлением Правительства Российской Федерации от 27 января 2014 г. № 58 "Об утверждении Положения о постановке на учет в Федеральной службе по финансовому мониторингу организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальных предпринимателей, в сфере деятельности которых отсутствуют надзорные органы" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2014, № 5, ст. 509).

Раскрытие информации - важная обязанность акционерного общества.

АО СКРИН 15 декабря приглашает на семинар "Раскрытие информации в соответствии с действующим Положением о раскрытии информации эмитентами ценных бумаг"

Начало в 10:00

Записаться. 

Коротко о СКРИН:

Система комплексного раскрытия информации и новостей - СКРИН основана в 1999 году  Национальной ассоциацией участников фондового рынка - НАУФОР с целью создания общедоступного механизма раскрытия информации о российских предприятиях.

В 2000 году  система СКРИН была зарегистрирована, как электронное СМИ (Свидетельство о регистрации ЭЛ №77-4035 от 04.08.2000).

С 2007 года  СКРИН является организацией, уполномоченной ФСФР России на осуществление распространения информации, раскрываемой на рынке ценных бумаг.

23 сентября 2015 года Банком России принято решение об аккредитации АО «СКРИН» на проведение действий по раскрытию информации о ценных бумагах и об иных финансовых инструментах.   

ВНИМАНИЕ! Клиенты компании АО"СКРИН" могут воспользоваться услугой БЕСПЛАТНО 

18.11.2017 года вступило в силу Указание Банка России №4568-У от 05.10.2017г«О внесении изменения в главу 3 Положения Банка России от 15 декабря 2014 года № 445-П «О требованиях к правилам внутреннего контроля некредитных финансовых организаций в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

В программу идентификации ПВК внесен пункт: «Некредитная финансовая организация в анкете (досье) клиента фиксирует как информацию и (или) сведения о бенефициарном владельце (бенефициарных владельцах), представленные клиентом (представителем клиента), так и информацию и (или) сведения о бенефициарном владельце (бенефициарных владельцах) клиента, установленные некредитной финансовой организацией по результатам анализа совокупности имеющихся у некредитной финансовой организации документов и (или) информации о клиенте, в том числе полученные ею при использовании доступных на законных основаниях источников информации».

30.07.2017 года вступил в силу Федеральный закон от 29.07.2017 №267-ФЗ "«О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации»".

В Закон №115-ФЗ внесены изменения. 

Постановление Правительства РФ от 31 июля 2017 г. N 913 "Об утверждении Правил представления юридическими лицами информации о своих бенефициарных владельцах и принятых мерах по установлению в отношении своих бенефициарных владельцев сведений, предусмотренных Федеральным законом "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", по запросам уполномоченных органов государственной власти"

Постановление определяет правила представления юридическими лицами информации о своих бенефициарных владельцах и принятых мерах по установлению в отношении своих бенефициарных владельцев сведений, предусмотренных Федеральным законом "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", по запросам уполномоченных органов государственной власти.

27 июня 2017 года Банком России выпущены Методические рекомендации №13-МР "Об исполнении кредитными организациями и некредитными финансовыми организациями требований в отношении выявления и обслуживания иностранных публичных должностных лиц, должностных лиц публичных международных организаций и российских публичных должностных лиц" (далее - Методические рекомендации), в соответствии с которыми при реализации мер по выявлению ПДЛ следует анализировать информацию, размещаемую органами государственной власти на их официальных сайтах в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет".

В методических рекомендациях Банком России компания СКРИН указывается в качестве одного из информационных источников.

Ознакомиться с текстом рекомендаций можно в Вестнике Банка России № 55

Уважаемые клиенты!

09.01.2017 года ООО РА "СКРИН" заключено соглашение о сотрудничестве № 001-2017 от 09.01.2017 с автономной некоммерческой организацией «Международный Учебно-методический центр финансового Мониторинга» при Росфинмониторинге на проведение обучения в сфере ПОД/ФТ. В 2017 году ООО РА "СКРИН" проводит обучение в форме очных семинаров, вебинаров и выездных мероприятий для организаций поднадзорных Банку России и Росфинмониторингу.

21.12.2016 года вступил в силу Федеральный закон от 23.06.2016 №215-ФЗ "О внесении изменений в Федеральный закон "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" и Кодекс Российской Федерации об административных правонарушениях".

В Закон № 115-ФЗ добавлена новая статья 6.1 «Обязанности юридического лица по раскрытию информации о своих бенефициарных владельцах»