01 июня 2023 года на официальном интернет-портале правовой информации опубликован Приказ Федеральной службы по финансовому мониторингу от 26.04.2023 № 94 "Об определении подлежащей обязательному контролю операции с имуществом"" (далее – Приказ №94).

В соответствии с Приказом №94 в качестве новой операции, подлежащей обязательному контролю,  определена операция по предоставлению имущества по договору финансовой аренды (лизинга) физическому лицу, в рамках которого данное физическое лицо выступает продавцом имущества, являющегося предметом лизинга, если сумма, на которую совершается соответствующая операция, равна или превышает 100 тысяч рублей, но не более 1 миллиона рублей.

Приказ №94 вступает в силу по истечении 15 дней (с 17 июня 2023 года) после дня его официального опубликования и действует в течение 730 дней (до 31 мая 2025 года) со дня вступления в силу.

Ознакомиться с полным текстом документа можно по ссылке: Приказ №94

Ассоциация Банков России (далее – АСРОС) направила в Департамент финансового мониторинга и валютного контроля Банка России (далее — ДФМиВК) новые вопросы о применении  Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – Федеральный закон №115-ФЗ) в редакции Федерального закона №423-ФЗ от 21 декабря 2021 года «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации» (далее - Обращение АСРОС).

ДФМиВК были даны разъяснения на вопросы, связанные с операциями по исполнительным документам по уплате налогов и сборов, таможенных платежей, страховых взносов в государственные внебюджетные фонды и иных обязательных платежей в бюджетную систему Российской Федерации; операциями в целях исполнения обязательств по кредитному договору, возникших до применения мер, правомерностью осуществления списания денежных средств по операциям по снятию наличных денежных средств с использованием платежной карты в устройствах кредитных организаций, а также комиссии банка за указанные операции, в случае, если фактически операция по снятию денежных средств (авторизация запроса) была осуществлена до отнесения клиента кредитной организацией и Банком России к группе высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций (в том числе в выходной и праздничный день), а отразилась в соответствующих формах бухгалтерского учета по банковскому счету (вкладу) клиента после отнесения к группе высокой степени (уровня) риск, разрешенными операциями клиентов, отнесенных к группе высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций, вопрос о способах информирования клиента об отнесении его Банком России к группе высокой степени (уровня) риска, заполнение электронного сообщения (поля "TipInfoClient", "DateSendClient"); вопрос об обязанности кредитной организации информировать Банк России об отмене мер в отношении клиента, который ранее был отнесен кредитной организацией и Банком России к группе высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций, если отмена мер не связана с получением решения межведомственной комиссии, а является следствием получения информации о понижении уровня риска Банком России.

Ссылка на документы: Обращение АСРОС, Ответ ДФМиВК

ИСТОЧНИК

31 мая 2022 года в Государственной Думой Федерального Собрания РФ предложено принять закон на основании проекта федерального закона № 118994-8 «О внесении изменений в статью 7 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" в части совершенствования процедур идентификации и упрощенной идентификации» (далее – Законопроект).

Законопроектом было внесено три инициативы:

1.Увеличение лимитов по операциям, в отношении которых идентификация не проводится.

В целях развития электронного взаимодействия между клиентами и страховщиками, повышения удобства пользователей страховых продуктов, законопроектом предлагается увеличить с 15 000 рублей до 40 000 рублей минимальную сумму операций, при совершении которых не проводится идентификация по договорам страхования, попадающим под действие Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ
«О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – Федеральный закон № 115-ФЗ), за исключением отдельных видов договоров страхования жизни, по которым минимальная сумма операций в 15 000 рублей сохраняется.

2.Законопроектом предусматривается изменение подходов к проведению идентификации выгодоприобретателя по договорам страхования.

В соответствии с действующим законодательством договор страхования может быть заключен в пользу третьего лица (выгодоприобретателя). При этом нормами Федерального закона № 115-ФЗ
предусмотрена обязательная идентификация выгодоприобретателя – она осуществляется в момент заключения договора страхования.

Однако статьей 956 Гражданского кодекса Российской Федерации предусмотрено право страхователя в любое время на протяжении действия договора страхования заменить выгодоприобретателя.

Учитывая изложенное, в связи с выявленной в рамках правоприменительной практики нецелесообразностью получения «промежуточных» сведений о выгодоприобретателях Законопроектом предлагается определить, что при заключении договора страхования в пользу третьего лица выгодоприобретатель по такому договору будет подлежать идентификации в качестве клиента в момент выплаты ему страхового возмещения и (или) страховой суммы.

Проектируемые изменения позволят избавить как клиентов/бенефициаров, так и страховые организации от избыточной административной нагрузки.

3. Законопроектом также предлагается реализовать возможность по проведению упрощенной идентификации в отношении договоров страхования жизни на случай смерти, дожития до определенного возраста или срока либо наступления иного события, договора страхования жизни с условием периодических страховых выплат (ренты, аннуитетов) и (или) с участием страхователя в инвестиционном доходе страховщика, договора пенсионного страхования при условии, что сумма страховых премий по указанным видам договоров страхования жизни не превышает 40 000 рублей либо сумму в иностранной валюте, эквивалентную 40 000 рублей. Ранее упрощенная идентификация не допускалась.

Ознакомиться с текстом принятого закона, направляемого в Совет Федерации можно по ссылке: Законопроект

30 мая 2023 года на официальном интернет-портале правовой информации опубликован Приказ Федеральной службы по финансовому мониторингу от 13.03.2023 № 52 "Об определении подлежащей обязательному контролю операции с денежными средствами" (далее – Приказ №52).

В соответствии с Приказом №52 в качестве операции, подлежащей обязательному контролю,  определена операция по списанию денежных средств со счета юридического лица или индивидуального предпринимателя, открытого на основании договора банковского счета, на сумму, равную или превышающую 5 миллионов рублей, при условии, что данное юридическое лицо или индивидуальный предприниматель, зарегистрированные в соответствии с законодательством Российской Федерации, в течение года, предшествующего названной операции по списанию, получали денежные средства со счета в подразделении Центрального банка Российской Федерации на балансовом счете № 40102 «Единый казначейский счет», а денежные средства по указанной операции переводятся в пользу получателя, отнесенного на дату совершения обозначенной операции по списанию Центральным банком Российской Федерации в соответствии со статьей 9.1 Федерального закона от 10 июля 2002 г. № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» к группе высокой или средней степени (уровня) риска совершения подозрительных операций.

Приказ №52 вступает в силу по истечении 90 дней (с 29 августа 2023 года) после дня его официального опубликования и действует в течение 730 дней (до 28 августа 2025 года) со дня вступления в силу.

Ознакомиться с полным текстом документа можно по ссылке: Приказ №52

Порядок ведения Перечня иностранных и международных неправительственных организаций, деятельность которых признана нежелательной на территории Российской Федерации, включения в него и исключения из него иностранных и международных неправительственных организаций разработан во исполнение требований статьи 3.1 Федерального закона от 28.12.2012 N 272-ФЗ "О мерах воздействия на лиц, причастных к нарушениям основополагающих прав и свобод человека, прав и свобод граждан Российской Федерации" (далее – Порядок).

Порядок регулирует вопросы ведения Перечня иностранных и международных неправительственных организаций, деятельность которых признана нежелательной на территории Российской Федерации (далее - Перечень) и закрепляет ведение Перечня Министерством юстиции РФ.

29.05.2023 года на официальном сайте Министерства юстиции РФ размещен актуализированный Перечень, в который были добавлены сведения об одном иностранном юридическом лице: Greenpeace International (Stichting Greenpeace Council) («Гринпис Интернешнл», «Фонд Гринпис Совет», «ГРИНПИС») (Нидерланды).

Ссылка на Перечень

28.05.2023 года на сайте Федеральной службы по финансовому мониторингу было опубликовано  информационное сообщение о новой редакции перечней организаций и физических лиц, связанных с терроризмом или с распространением оружия массового уничтожения, составляемых в соответствии с решениями Совета Безопасности ООН.

Поиск по Перечням организаций и физических лиц, связанных с терроризмом или с распространением оружия массового уничтожения, составляемых в соответствии с решениями Совета Безопасности ООН, доступен на сайте Росфинмониторинга по ссылке https://www.fedsfm.ru/documents/omu-or-terr-list

Меры по замораживанию (блокированию) на основании редакции статьи 7.5 Федерального закона ‎№ 115-ФЗ должны применяться финансовыми организациями незамедлительно после включения организации или физического лица в перечни, но не позднее двадцати часов с момента получения уведомления Росфинмониторинга о принятии такого решения.

Приказом Федеральной службы по финансовому мониторингу от 29.11.2022 № 297 "Об утверждении Особенностей исчисления времени для целей исполнения организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, обязанностей по применению мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества и отмене данных мер" определены следующие особенности исчисления времени:

1. В случае, если организация, осуществляющая операции с денежными средствами или иным имуществом, получила уведомление в течение рабочего времени такой организации, то время исчисляется непрерывно, начиная с момента времени в часах и минутах (по местному времени), в который было получено уведомление.
2. В случае, если организация, осуществляющая операции с денежными средствами или иным имуществом, получила уведомление в нерабочее время, то время исчисляется непрерывно, начиная с первой минуты рабочего времени (по местному времени) такой организации, наступившего после получения уведомления.

ИСТОЧНИК

26 мая 2023 года на официальном сайте Банка России опубликовано Указание Банка России от 04.04.2023 № 6397-У «О внесении изменений в отдельные нормативные акты Банка России по вопросам требований к идентификации кредитными организациями и некредитными финансовыми организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – Указание №6397-У).

Указанием №6397-У внесены изменения в Положение Банка России от 12.12.2014 № 444-П «Об идентификации некредитными финансовыми организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – Положение Банка России № 444-П) и Положение Банка России от 15.10.2015 № 499-П «Об идентификации кредитными организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – Положение Банка России № 499-П).

Согласно изменениям абзац пятый пункта 2.2 Положения  Банка России № 444-П и Положения Банка России № 499-П признан утратившим силу: «для установления сведений, предусмотренных абзацем третьим настоящего пункта, некредитная финансовая организация использует соответствующие информационные сервисы, размещаемые на официальном сайте Главного управления по вопросам миграции Министерства внутренних дел Российской Федерации в сети "Интернет" либо в единой системе межведомственного электронного взаимодействия».

Учитывая публичность информации об иностранных банках, в целях снижения существующего барьера для установления отношений с такими банками, заключающегося в необходимости осуществления ими трудозатратной процедуры легализации представляемых кредитным организациям и некредитным финансовым организациям (далее соответственно – КО и НФО) документов, выданных компетентными органами иностранных государств и подтверждающих статус указанных лиц, Указанием №6397-У установлено, что КО и НФО принимают указанные документы от иностранных банков без их легализации.

Одновременно в целях снижения аналогичного барьера для установления отношений с иными юридическими лицами – нерезидентами, не являющимися банками – нерезидентами, и иностранными структурами без образования юридического лица Указанием №6397-У установлено, что КО (НФО) вправе потребовать легализации документов, выданных компетентными органами иностранных государств и подтверждающих статус таких лиц, только в случае, если у работников КО (НФО) возникают сомнения в достоверности или точности представленных документов и (или) сведений о таком лице либо подозрения в том, что целью заключения ими договора с КО (НФО) является совершение операций в целях ОД/ФТ. В иных случаях легализация также не требуется.

Указание №6397-У вступает в силу 06 июня 2023 года.

Ознакомиться с полным текстом документа можно по ссылке: Указание №6397-У.

26 мая 2023 года на официальном сайте Банка России опубликовано Указание Банка России от 04.04.2023 № 6396-У «О внесении изменений в Указание Банка России от 22.02.2019 N 5075-У "О требованиях к правилам внутреннего контроля кредитных организаций и некредитных финансовых организаций в целях противодействия финансированию распространения оружия массового уничтожения"» (далее – Указание №6396-У).

Согласно изменениям Программа, определяющая порядок применения мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества и проведения проверки наличия среди своих клиентов организаций и физических лиц, включенных в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к распространению оружия массового уничтожения (далее соответственно - проверка, перечень), в соответствии со статьей 7.5 Федерального закона N 115-ФЗ переименована в Программу, определяющую порядок применения мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества и проведения проверки наличия среди своих клиентов организаций и физических лиц, включенных в перечни организаций и физических лиц, связанных с террористическими организациями и террористами или с распространением оружия массового уничтожения (далее соответственно - проверка, перечни), составляемые в рамках реализации полномочий, предусмотренных главой VII Устава ООН от 26 июня 1945 года (Сборник действующих договоров, соглашений и конвенций, заключенных СССР с иностранными государствами, вып. XII. - М., 1956, с. 14 - 47. Ратифицирован Указом Президиума Верховного Совета СССР от 20 августа 1945 года "О ратификации Устава Организации Объединенных Наций" (Сборник законов СССР и Указов Президиума Верховного Совета СССР, 1938 - 1975, т. 2, с. 237), Советом Безопасности ООН или органами, специально созданными решениями Совета Безопасности ООН, в соответствии со статьей 7.5 Федерального закона N 115-ФЗ.

В данной Программе изменен порядок получения уведомлений федерального органа исполнительной власти, принимающего меры по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения (далее - уполномоченный орган), о принятии Советом Безопасности ООН или органами, специально созданными решениями Совета Безопасности ООН, решения о включении организаций или физических лиц в перечни, уведомлений уполномоченного органа о принятии Советом Безопасности ООН или органами, специально созданными решениями Совета Безопасности ООН, решения об исключении организаций или физических лиц из перечней (далее при совместном упоминании - уведомления уполномоченного органа), в том числе положения об определении лиц, осуществляющих получение уведомлений уполномоченного органа, о фиксировании времени и даты получения уведомлений уполномоченного органа.

Указание №6396-У вступает в силу 06 июня 2023 года.

Ознакомиться с полным текстом документа можно по ссылке: Указание №6396-У.

В рамках реализации положений Федерального закона от 14.07.2022 № 255-ФЗ «О контроле за деятельностью лиц, находящихся под иностранным влиянием» Министерством юстиции Российской Федерации утвержден Приказ Минюста России от 29.11.2022 N 307 "Об утверждении Порядка ведения реестра иностранных агентов и размещения содержащихся в нем сведений на официальном сайте Министерства юстиции Российской Федерации в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет", Порядка принятия решения об исключении физического лица, впервые включенного в реестр иностранных агентов, из реестра иностранных агентов, формы заявления иностранного агента об исключении из реестра иностранных агентов".

26.05.2023 года на официальном сайте Министерства юстиции РФ размещен актуализированный Реестр, в который были добавлены сведения о восьми индивидуальных предпринимателях, о двух юридических лицах и об одном физическом лице.

Ссылка на Реестр

Ассоциация Банков России (далее – АБР) направила в Департамент финансового мониторинга и валютного контроля Банка России (далее — ДФМиВК) перечень вопросов о применении  Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – Федеральный закон №115-ФЗ) в редакции Федерального закона №423-ФЗ от 21 декабря 2021 года «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации» (далее - Обращение АБР).

ДФМиВК были даны разъяснения на ряд вопросов и предложений в части исполнения кредитными организациями требований Федерального закона № 115-ФЗ в части функционирования Платформы «Знай своего клиента»:

• следует ли относить к перечисленным в абзаце втором п. 6 ст.7.7 Федерального закона № 115-ФЗ видам платежей также перечисления на основании исполнительных документов о принудительном исполнении обязательств должника перед бюджетом, по уплате тех же налогов и сборов, пр. и исполнять такие исполнительные документы по мере их поступления (при наличии возможности и с соблюдением очередности при недостаточности средств);
• правильно ли понимать, что в случае предъявления исполнительного документа к счетам клиента, отнесенного к группе высокой степени (уровня), такие исполнительные документы банком к исполнению не принимаются и возвращаются взыскателю/получателю средств со ссылкой на п. 5 статьи 7.7 Федерального закона № 115-ФЗ;
• в случае поступления запроса о причинах неисполнения исполнительных документов от взыскателя – ФССП РФ, ФНС РФ, которые ранее были проинформированы о наличии остатка на счете клиента – должника, к которому применены меры, предусмотренные п.5 ст.7.7. Федерального закона № 115-ФЗ, вправе ли банк предоставить такому взыскателю информацию о применении к должнику мер, предусмотренных п.5 ст.7.7. Федерального закона № 115-ФЗ;
• относятся ли денежные выплаты, направленные на покрытие командировочных расходов к гарантиям и компенсациям, предусмотренным Трудовым кодексом Российской Федерации и разрешенным к в соответствии с абзацем 4 п. 6 ст. 7.7 Федерального закона № 115-ФЗ и прочее.

Ссылка на документы: Обращение АБР, Ответ ДФМиВК

ИСТОЧНИК

22 мая 2023 года на официальном интернет-портале правовой информации опубликован документ - Распоряжение Правительства Российской Федерации от 19.05.2023 № 1303-р (далее – Распоряжение №1303-р).

Распоряжением №1303-р вносятся изменения в перечень государственных предприятий, имеющих стратегическое значение для оборонно-промышленного комплекса и безопасности РФ.

Документом было скорректировано Распоряжение Правительства РФ от 20.08.2009 N 1226-р «Об утверждении перечня стратегических организаций, а также федеральных органов исполнительной власти, обеспечивающих реализацию единой государственной политики в отраслях экономики, в которых осуществляют деятельность эти организации».

Ознакомиться с полным текстом документа можно по ссылке: Распоряжение №1303-р

25.01.2023 года Ассоциация Банков России (далее – АБР) направила в Департамент финансового мониторинга и валютного контроля Банка России (далее – ДФМиВК) обращение с просьбой предоставить разъяснения по вопросу применения пункта 1.4-2 статьи 7 Федерального закона от 7 августа 2001 года № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – Федеральный закон № 115-ФЗ).

В соответствии с нормой абзаца двадцать второго статьи 1 Федерального закона от 26.03.1998 № 41-ФЗ «О драгоценных металлах и драгоценных камнях» ювелирные и другие изделия из драгоценных металлов и (или) драгоценных камней – изделия, изготовленные из драгоценных металлов и их сплавов и имеющие пробы не ниже минимальных проб, установленных Правительством Российской Федерации, в том числе изготовленные с использованием различных видов декоративной обработки, со вставками из драгоценных камней, других материалов природного или искусственного происхождения или без них, за исключением монет, прошедших эмиссию, и государственных наград, статут которых определен в соответствии с законодательством Российской Федерации, либо изделия, изготовленные из материалов природного или искусственного происхождения с использованием различных видов декоративной обработки, со вставками из драгоценных камней.

Принимая во внимание вышеприведенную норму Федерального закона № 41-ФЗ, по мнению ДФМиВК, норма пункта 1.4-2 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ, определяющая изъятие из общего требования о проведении кредитными организациями идентификации клиентов, не распространяется на операции по покупке физическими лицами у кредитных организаций драгоценных металлов в виде слитков.

Ссылка на документы: Обращение АБР, Ответ ДФМиВК.

ИСТОЧНИК

18 мая 2023 на сайте Банка России актуализирован Перечень банков, соответствующих критериям, установленным пунктом 5.7 статьи 7 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – Перечень банков), по состоянию на 17.05.2023.

Перечень банков обновляется ежемесячно на основании следующих критериев:

банк участвует в системе страхования вкладов;

к банку не применяются меры по предупреждению банкротства в соответствии с Федеральным законом от 26 октября 2002 года N 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)", если иное не установлено Центральным банком Российской Федерации;

в отношении банка Центральным банком Российской Федерации не принято решение, предусмотренное частью пятой статьи 74 Федерального закона от 10 июля 2002 года N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" (в ред. Федерального закона от 29.12.2020 N 479-ФЗ).

По состоянию на 17.05.2023 года из Перечня банков были исключены АО "БМ-Банк", ООО "Еком Банк" и добавлен ООО "ОЗОН Банк".

Ссылка на Перечень банков

Порядок ведения Перечня иностранных и международных неправительственных организаций, деятельность которых признана нежелательной на территории Российской Федерации, включения в него и исключения из него иностранных и международных неправительственных организаций разработан во исполнение требований статьи 3.1 Федерального закона от 28.12.2012 N 272-ФЗ "О мерах воздействия на лиц, причастных к нарушениям основополагающих прав и свобод человека, прав и свобод граждан Российской Федерации" (далее – Порядок).

Порядок регулирует вопросы ведения Перечня иностранных и международных неправительственных организаций, деятельность которых признана нежелательной на территории Российской Федерации (далее - Перечень) и закрепляет ведение Перечня Министерством юстиции РФ.

18.05.2023 года на официальном сайте Министерства юстиции РФ размещен актуализированный Перечень, в который были добавлены сведения об одном иностранном юридическом лице: «Съезд народных депутатов» («Kongres Deputowanych Ludowych»), Польша.

Ссылка на Перечень

05 мая 2023 года на Федеральном портале проектов нормативных правовых актов опубликована обновленная версия Проекта Федерального закона № 02/04/03-23/00136450 «О внесении изменений в Федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и Федеральный закон «О национальной платежной системе» (далее – Проект).

Проект направлен на установление порога проведения упрощенной идентификации при осуществлении перевода денежных средств по поручению клиента - физического лица без открытия банковского счета, в том числе электронных денежных средств, а также решает имеющуюся в настоящее время проблему, связанную с отсутствием в расчетных документах информации о плательщике (по операциям с использованием платежных карт) и информации о получателе денежных средств. Кроме того, Проект направлен на приведение законодательства Российской Федерации в соответствие с международными стандартами в сфере противодействия легализации (отмыванию) преступных доходов и финансированию терроризма (далее – ПОД/ФТ), в том числе в части требований к информации, сопровождающей переводы денежных средств.

В соответствии со статьей 7 Федерального закона от 7 августа 2001 г. ‎№ 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – Федеральный закон № 115-ФЗ) перевод денежных средств по поручению физического лица без открытия банковского счета, в том числе электронных денежных средств, на сумму от 15 тыс. рублей и выше осуществляется при условии проведения упрощенной идентификации названного физического лица. При этом, максимальная сумма такого перевода с применением упрощенных мер по идентификации законодательством Российской Федерации не предусмотрена.

Вышеуказанное обстоятельство не отвечает международным стандартам в сфере ПОД/ФТ, предписывающим при совершении разовых операций на сумму, превышающую установленное пороговое значение, применение стандартных мер проверки клиента, а также создает дополнительные риски совершения непрозрачных операций в целях легализации (отмывания) преступных доходов и финансирования терроризма (далее – ОД/ФТ).

При этом, в случае осуществления физическими лицами переводов денежных средств с использованием банковских счетов на любую сумму либо переводов с использованием персонифицированных электронных средств платежа на сумму, не превышающую 600 тыс. рублей, связанных с меньшими рисками отмывания преступных доходов и финансирования терроризма, чем переводы без открытия банковского счета, идентификация в соответствии ‎с Федеральным законом № 115-ФЗ проводится в полном объеме.

В связи с изложенным пунктом 1 статьи 1 Проекта в пункт 1.11 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ вносится изменение, устанавливающее максимальный порог проведения упрощенной идентификации при осуществлении перевода денежных средств по поручению клиента - физического лица без открытия банковского счета, в том числе электронных денежных средств, в размере 100 тыс. руб. либо аналогичной суммы в иностранной валюте. Корреспондирующие изменения по повышению суммы максимального остатка денежных средств на неперсонифицированном электронном средстве платежа (НЭСП) с 60 тыс. руб. до 100 тыс. руб. вносятся в пункт 5.1 статьи 10 Федеральный закон от 27 июня 2011 г. ‎№ 161-ФЗ «О национальной платежной системе».

Важное нововведение вносится в статью 7.2 Федерального закона № 115-ФЗ, перевод без открытия счета должен содержать информацию, идентифицирующую как плательщика, так и получателя перевода.

В новой версии Проекта изменен набор данных получателя, которые нужно будет указывать при переводе. Исключена дата рождения, вместо полных Ф.И.О. предлагается указывать фамилию и инициалы, а вместо полных реквизитов документа личности — только серию и номер документа, либо идентификационный номер налогоплательщика.

Сведения о получателе будут устанавливаться банком на основании данных, предоставленных клиентом, либо заполняться самостоятельно с использованием информации, содержащейся в системах межбанковского обмена.

Срок вступления Проекта в силу перенесен на 1 января 2026 года.

Операторы платежных систем, которыми могут быть банки и небанковские кредитные организации, должны привести свои правила в соответствие с проектируемыми требованиями до 1 января 2025 года.

Ознакомиться с полным текстом документа можно по ссылке: Проект

19.05.2023 года на сайте Федеральной службы по финансовому мониторингу было опубликовано  информационное сообщение о новой редакции перечней организаций и физических лиц, связанных с терроризмом или с распространением оружия массового уничтожения, составляемых в соответствии с решениями Совета Безопасности ООН.

Поиск по Перечням организаций и физических лиц, связанных с терроризмом или с распространением оружия массового уничтожения, составляемых в соответствии с решениями Совета Безопасности ООН, доступен на сайте Росфинмониторинга по ссылке https://www.fedsfm.ru/documents/omu-or-terr-list

Меры по замораживанию (блокированию) на основании редакции статьи 7.5 Федерального закона ‎№ 115-ФЗ должны применяться финансовыми организациями незамедлительно после включения организации или физического лица в перечни, но не позднее двадцати часов с момента получения уведомления Росфинмониторинга о принятии такого решения.

Приказом Федеральной службы по финансовому мониторингу от 29.11.2022 № 297 "Об утверждении Особенностей исчисления времени для целей исполнения организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, обязанностей по применению мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества и отмене данных мер" определены следующие особенности исчисления времени:

1. В случае, если организация, осуществляющая операции с денежными средствами или иным имуществом, получила уведомление в течение рабочего времени такой организации, то время исчисляется непрерывно, начиная с момента времени в часах и минутах (по местному времени), в который было получено уведомление.
2. В случае, если организация, осуществляющая операции с денежными средствами или иным имуществом, получила уведомление в нерабочее время, то время исчисляется непрерывно, начиная с первой минуты рабочего времени (по местному времени) такой организации, наступившего после получения уведомления.

ИСТОЧНИК

17.05.2023 года на сайте Федеральной службы по финансовому мониторингу было опубликовано  информационное сообщение о внесении изменений в Перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму.

Поиск по Перечню организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, доступен на сайте Росфинмониторинга по ссылке http://www.fedsfm.ru/documents/terr-list

ИСТОЧНИК

15.05.2023 года на сайте Федеральной службы по финансовому мониторингу было опубликовано  информационное сообщение о внесении изменений в Перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму.

Поиск по Перечню организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, доступен на сайте Росфинмониторинга по ссылке http://www.fedsfm.ru/documents/terr-list

ИСТОЧНИК

Порядок ведения Перечня иностранных и международных неправительственных организаций, деятельность которых признана нежелательной на территории Российской Федерации, включения в него и исключения из него иностранных и международных неправительственных организаций разработан во исполнение требований статьи 3.1 Федерального закона от 28.12.2012 N 272-ФЗ "О мерах воздействия на лиц, причастных к нарушениям основополагающих прав и свобод человека, прав и свобод граждан Российской Федерации" (далее – Порядок).

Порядок регулирует вопросы ведения Перечня иностранных и международных неправительственных организаций, деятельность которых признана нежелательной на территории Российской Федерации (далее - Перечень) и закрепляет ведение Перечня Министерством юстиции РФ.

12.05.2023 года на официальном сайте Министерства юстиции РФ размещен актуализированный Перечень, в который были добавлены сведения об одном иностранном юридическом лице: «Союз жителей островов Тисима и Хабомаи» («Союз бывших жителей Чисимских и Хабомайских островов») (Япония).

Ссылка на Перечень

12 мая 2023 года на официальном сайте Банка России опубликован Обзор событий в сфере противодействия отмыванию доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма за период с 01 по 30 апреля 2023 года (далее – Обзор). Обзор содержит подборку российских и международных новостей в сфере ПОД/ФТ.

28 апреля 2023 года Президентом Российской Федерации подписан Федеральный закон № 165-ФЗ «О внесении изменений в Федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». В соответствии с изменениями отменена установленная в статье 7 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее -Федеральный закон № 115-ФЗ) обязанность организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, проводить идентификацию бенефициарных владельцев своих клиентов, если на обслуживание принимаются клиенты, являющиеся религиозными организациями, а также юридическими лицами, которые производят и (или) реализуют предметы религиозного назначения и религиозную литературу, и единственными учредителями (участниками) которых являются религиозные организации. В свою очередь такие клиенты освобождены от обязанности располагать информацией о своих бенефициарных владельцах, предусмотренной пунктом 1 статьи 6.1. Федерального закона № 115-ФЗ. Указанные изменения вступили в силу 28 апреля 2023 года.

26 апреля 2023 года Правительством Российской Федерации утверждено Постановление № 666 «Об утверждении Правил размещения на официальном сайте Федеральной службы по финансовому мониторингу и опубликования в официальных периодических изданиях сведений об организациях и о физических лицах, включенных в перечни организаций и физических лиц, связанных с терроризмом или с распространением оружия массового уничтожения, составляемые в соответствии с решениями Совета Безопасности ООН, либо исключенных из указанных перечней, а также о признании утратившими силу некоторых решений Правительства Российской Федерации» (далее – Правила).

Во исполнение Федерального закона № 115-ФЗ указанными Правилами установлен:

- порядок размещения на официальном сайте Росфинмониторинга в сети «Интернет» сведений об организациях и о физических лицах, включенных в составляемые в рамках реализации полномочий, предусмотренных главой VII Устава ООН, Советом Безопасности ООН или органами, специально созданными решениями Совета Безопасности ООН, перечни организаций и физических лиц, связанных с терроризмом или с распространением оружия массового уничтожения, либо исключенных из указанных перечней (далее – Сведения);

 - порядок доведения соответствующей информации Росфинмониторингом до органов государственной власти и организаций.

Сведения размещаются на официальном сайте Службы незамедлительно, но не позднее 4 часов с момента размещения соответствующей информации в сети «Интернет» на официальных сайтах Совета Безопасности ООН или органов, специально созданных решениями Совета Безопасности ООН.

Кроме того, Сведения публикуются в «Российской газете» не реже чем один раз в месяц на основании информации, передаваемой Росфинмониторингом.

Также Сведения доводятся Росфинмониторингом до 19 органов государственной власти и организаций (в частности, МВД России, ФСБ России, ФНС России, Банка России, ФСПП России и иных) через их личные кабинеты. Постановление №666 вступило в силу 5 мая 2023 года.

Обзор также содержит подборку международных новостей в сфере ПОД/ФТ: новости ФАТФ и региональных групп по типу ФАТФ, новости США и Европейского союза.

Ссылка на Обзор

11.05.2023 года на сайте Федеральной службы по финансовому мониторингу было опубликовано  информационное сообщение о внесении изменений в Перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму.

Поиск по Перечню организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, доступен на сайте Росфинмониторинга по ссылке http://www.fedsfm.ru/documents/terr-list

ИСТОЧНИК

05 мая 2023 года на официальном интернет-портале правовой информации опубликован документ - Постановление Правительства Российской Федерации от 04.05.2023 № 693 "О внесении изменений в некоторые акты Правительства Российской Федерации" (далее – Постановление №693).

Постановлением №693 вносятся изменения в перечень акционерных обществ, в отношении которых определение позиции акционера - Российской Федерации по вопросам назначения представителя для голосования на общем собрании акционеров, внесения вопросов в повестку дня общего собрания акционеров, выдвижения кандидатов для избрания в органы управления, ревизионную и счетную комиссии, предъявления требования о проведении внеочередного общего собрания акционеров, созыва внеочередного общего собрания акционеров, голосования по вопросам повестки дня общего собрания акционеров, а также согласование директив представителям Российской Федерации и представителям интересов Российской Федерации в советах директоров (наблюдательных советах) осуществляется Правительством Российской Федерации, Председателем Правительства Российской Федерации или по его поручению Заместителем Председателя Правительства Российской Федерации.

Документом было скорректировано Распоряжение Правительства РФ от 23.01.2003 N 91-р «О перечне акционерных обществ, в отношении которых определение позиции акционера - Российской Федерации осуществляется Правительством Российской Федерации, Председателем Правительства Российской Федерации или по его поручению Заместителем Председателя Правительства Российской».

Постановление №693 вступает в силу 13 мая 2023 года.

Ознакомиться с полным текстом документа можно по ссылке: Постановление №693

10 мая 2023 года на официальном интернет-портале правовой информации опубликован документ - Указ Президента Российской Федерации от 10.05.2023 № 338 "О внесении изменения в перечень стратегических предприятий и стратегических акционерных обществ, утвержденный Указом Президента Российской Федерации от 4 августа 2004 г. № 1009" (далее – Указ №338).

Указом №338 вносятся изменения в  раздел II перечня акционерных обществ, акции которых находятся в федеральной собственности и участие Российской Федерации в управлении которыми обеспечивает стратегические интересы, обороноспособность и безопасность государства, защиту нравственности, здоровья, прав и законных интересов граждан Российской Федерации.

Документом был скорректирован Указ Президента РФ от 04.08.2004 N 1009 "Об утверждении Перечня стратегических предприятий и стратегических акционерных обществ".

Указ №338 вступил в силу с 10 мая 2023 года.

Ознакомиться с полным текстом документа можно по ссылкам: Указ №338.

09.05.2023 года на сайте Федеральной службы по финансовому мониторингу было опубликовано  информационное сообщение о новой редакции перечней организаций и физических лиц, связанных с терроризмом или с распространением оружия массового уничтожения, составляемых в соответствии с решениями Совета Безопасности ООН.

Поиск по Перечням организаций и физических лиц, связанных с терроризмом или с распространением оружия массового уничтожения, составляемых в соответствии с решениями Совета Безопасности ООН, доступен на сайте Росфинмониторинга по ссылке https://www.fedsfm.ru/documents/omu-or-terr-lis

Меры по замораживанию (блокированию) на основании редакции статьи 7.5 Федерального закона ‎№ 115-ФЗ должны применяться финансовыми организациями незамедлительно после включения организации или физического лица в перечни, но не позднее двадцати часов с момента получения уведомления Росфинмониторинга о принятии такого решения.

Приказом Федеральной службы по финансовому мониторингу от 29.11.2022 № 297 "Об утверждении Особенностей исчисления времени для целей исполнения организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, обязанностей по применению мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества и отмене данных мер" определены следующие особенности исчисления времени:

1. В случае, если организация, осуществляющая операции с денежными средствами или иным имуществом, получила уведомление в течение рабочего времени такой организации, то время исчисляется непрерывно, начиная с момента времени в часах и минутах (по местному времени), в который было получено уведомление.
2. В случае, если организация, осуществляющая операции с денежными средствами или иным имуществом, получила уведомление в нерабочее время, то время исчисляется непрерывно, начиная с первой минуты рабочего времени (по местному времени) такой организации, наступившего после получения уведомления.

ИСТОЧНИК

В рамках реализации положений Федерального закона от 14.07.2022 № 255-ФЗ «О контроле за деятельностью лиц, находящихся под иностранным влиянием» Министерством юстиции Российской Федерации утвержден Приказ Минюста России от 29.11.2022 N 307 "Об утверждении Порядка ведения реестра иностранных агентов и размещения содержащихся в нем сведений на официальном сайте Министерства юстиции Российской Федерации в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет", Порядка принятия решения об исключении физического лица, впервые включенного в реестр иностранных агентов, из реестра иностранных агентов, формы заявления иностранного агента об исключении из реестра иностранных агентов".

05.05.2023 года на официальном сайте Министерства юстиции РФ размещен актуализированный Реестр, в который были добавлены сведения о шести индивидуальных предпринимателях, о четырёх юридических лицах и о двух физических лицах.

Ссылка на Реестр

06 мая 2023 года на официальном интернет-портале правовой информации опубликован документ - Распоряжение Правительства Российской Федерации от 05.05.2023 № 1154-р (далее – Распоряжение №1154-р).

Распоряжением №1154-р вносятся изменения в перечень государственных предприятий, имеющих стратегическое значение для оборонно-промышленного комплекса и безопасности РФ.

Документом было скорректировано Распоряжение Правительства РФ от 20.08.2009 N 1226-р (ред. от 23.07.2022) «Об утверждении перечня стратегических организаций, а также федеральных органов исполнительной власти, обеспечивающих реализацию единой государственной политики в отраслях экономики, в которых осуществляют деятельность эти организации».

Ознакомиться с полным текстом документа можно по ссылке: Распоряжение №1154-р

02 мая 2023 года в Государственную Думу Федерального Собрания РФ внесен проект федерального закона № 350183-8 «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации» (далее – Законопроект).

Законопроект подготовлен в целях введения запрета отдельным категориям лиц иметь недвижимое имущество в иностранном государстве и на территории, совершающих в отношении Российской Федерации, российских юридических лиц недружественные действия.

В этой связи, проектом федерального закона предлагается установить запрет на владение недвижимым имуществом в иностранном государстве и на территории, совершающих в отношении Российской Федерации, российских юридических лиц недружественные действия, в отношении круга лиц, установленного статьей 2 Федерального закона от 7 мая 2013 года № 79-ФЗ "О запрете отдельным категориям лиц открывать и иметь счета (вклады), хранить наличные денежные средства и ценности в иностранных банках, расположенных за пределами территории Российской Федерации, владеть и (или) пользоваться иностранными финансовыми инструментами".

К таким лицам относятся: лица, замещающие (занимающие) государственные должности Российской Федерации и субъектов Российской Федерации, включая Президента Российской Федерации, Председателя Правительства Российской Федерации, федеральных министров, судей, депутаты Государственной Думы Федерального Собрания Российской Федерации и сенаторы Российской Федерации, отдельные региональные и местные депутаты, а также кандидаты; лица, занимающие отдельные должности государственной гражданской службы; отдельные должности в органах прокуратуры, Следственного комитета, Министерства внутренних дел Российской Федерации, Службы внешней разведки Российской Федерации, Федеральной службы безопасности Российской Федерации и таможни; отдельные должности в Центральном банке и Счетной палате; отдельные должности в государственных корпорациях (компаниях), фондах и иных организациях; отдельные муниципальные должности.

Законопроект предполагает внесение изменений в несколько федеральных законов, в том числе  в Федеральный закон от 7 августа 2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – Федеральный закон №115-ФЗ).

Предлагается внести изменения в статью 10.1. Федерального закона №115-ФЗ «Информирование компетентных органов иностранных государств о запрете отдельным категориям лиц открывать и иметь счета (вклады), хранить наличные денежные средства и ценности в иностранных банках, расположенных за пределами территории Российской Федерации, владеть и (или) пользоваться иностранными финансовыми инструментами», дополнив словами «а также иметь недвижимое имущество в иностранных государствах и территориях, совершающих в отношении Российской Федерации, российских юридических лиц недружественные действия».

Ознакомиться с полным текстом документа можно по ссылке: Законопроект

Порядок ведения Перечня иностранных и международных неправительственных организаций, деятельность которых признана нежелательной на территории Российской Федерации, включения в него и исключения из него иностранных и международных неправительственных организаций разработан во исполнение требований статьи 3.1 Федерального закона от 28.12.2012 N 272-ФЗ "О мерах воздействия на лиц, причастных к нарушениям основополагающих прав и свобод человека, прав и свобод граждан Российской Федерации" (далее – Порядок).

Порядок регулирует вопросы ведения Перечня иностранных и международных неправительственных организаций, деятельность которых признана нежелательной на территории Российской Федерации (далее - Перечень) и закрепляет ведение Перечня Министерством юстиции РФ.

03.05.2023 года на официальном сайте Министерства юстиции РФ размещен актуализированный Перечень, в который были добавлены сведения об одном иностранном юридическом лице: Miljøstiftelsen Bellona (Экологический фонд «Беллона», Экологическое объединение «Беллона») (Королевство Норвегия).

Ссылка на Перечень

02 мая 2023 года на официальном сайте Банка России опубликовано Постановление Правительства Российской Федерации от 28.04.2023 № 676 "О внесении изменений в Правила представления юридическими лицами информации о своих бенефициарных владельцах и принятых мерах по установлению в отношении своих бенефициарных владельцев сведений, предусмотренных Федеральным законом "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", по запросам уполномоченных органов государственной власти" (далее – Постановление № 676).

В Правила устанавливающие порядок и сроки представления юридическими лицами информации о своих бенефициарных владельцах и принятых мерах по установлению в отношении своих бенефициарных владельцев сведений, предусмотренных пунктом 6 статьи 6.1 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", по запросам органов государственной власти добавлено Министерство юстиции Российской Федерации (его территориальные органы).

Ознакомиться с полным текстом документа можно по ссылке: Постановление № 676

В соответствии с пунктом 5 статьи 24 Федерального закона «О противодействии терроризму» от 6 марта 2006 г. № 35-ФЗ единый федеральный список организаций, в том числе иностранных и международных организаций, признанных судами Российской Федерации террористическими, ведет федеральный орган исполнительной власти в области обеспечения безопасности.

25.04.2023 года на официальном сайте Федеральной службы безопасности РФ размещен актуализированный Единый Федеральный список организаций, в том числе иностранных и международных организаций, признанных в соответствии с законодательством РФ террористическими (далее - Единый Федеральный список организаций), в который были добавлены сведения о юридическом лице:

Украинское военизированное объединение Легион «Свобода России» (другое используемое наименование «Легион Свобода России»)

Ссылка на Единый Федеральный список организаций 

28 апреля 2023 года на официальном интернет-портале правовой информации опубликован документ - Распоряжение Правительства Российской Федерации от 28.04.2023 № 1111-р (далее – Распоряжение №1111-р).

Распоряжением №1111-р вносятся изменения в перечень акционерных обществ, в отношении которых определение позиции акционера - Российской Федерации по вопросам выдвижения кандидатов для избрания в органы управления, ревизионную и счетную комиссии, голосования на общих собраниях акционеров по вопросам их формирования, а также согласование директив представителям Российской Федерации и представителям интересов Российской Федерации в советах директоров (наблюдательных советах) по голосованию на заседаниях советов директоров (наблюдательных советах) по вопросам формирования единоличного исполнительного органа и избрания (переизбрания) председателей советов директоров (наблюдательных советов) осуществляется Правительством Российской Федерации, Председателем Правительства Российской Федерации или по его поручению Заместителем Председателя Правительства Российской Федерации.

Документом было скорректировано Распоряжение Правительства РФ от 23.01.2003 N 91-р «О перечне акционерных обществ, в отношении которых определение позиции акционера - Российской Федерации осуществляется Правительством Российской Федерации, Председателем Правительства Российской Федерации или по его поручению Заместителем Председателя Правительства Российской».

Распоряжение №1111-р вступило в силу 28 апреля 2023 года.

Ознакомиться с полным текстом документа можно по ссылке:  Распоряжение №1111-р

03.05.2023 года на сайте Федеральной службы по финансовому мониторингу было опубликовано  информационное сообщение о внесении изменений в Перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму.

Поиск по Перечню организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, доступен на сайте Росфинмониторинга по ссылке http://www.fedsfm.ru/documents/terr-list

ИСТОЧНИК

28 апреля 2023 года на официальном интернет-портале правовой информации опубликован документ - Федеральный закон от 28.04.2023 № 165-ФЗ "О внесении изменений в Федеральный закон "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее – Федеральный закон №165-ФЗ).

Изменения внесены в подпункт 2 пункта 1 статьи 7 Федерального закона
от 7 августа 2001 г. № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее - Федеральный закон № 115-ФЗ). К числу исключений, при которых идентификация бенефициарных владельцев клиентов не проводится, добавлен новый абзац четвертый следующего содержания:

«религиозными организациями, а также юридическими лицами, которые производят и (или) реализуют предметы религиозного назначения и религиозную литературу и единственными учредителями (участниками) которых являются религиозные организации».

Федеральный закон №165-ФЗ вступил в силу 28 апреля 2023 года.

В этой связи организациям и индивидуальным предпринимателям необходимо не позднее одного месяца (для организаций, поднадзорных Росфинмониторингу) и трех месяцев (для организаций, поднадзорных Банку России) с даты вступления в силу обновленных положений Федерального закона № 115-ФЗ привести в соответствие свои правила внутреннего контроля и провести дополнительный/целевой инструктаж с сотрудниками организации, подлежащим обучению по ПОД/ФТ/ФРОМУ.

Ознакомиться с полным текстом документа можно по ссылке: Федеральный закон №165-ФЗ

27 апреля 2023 года в Государственную Думу Федерального Собрания РФ внесен проект федерального закона № 348232-8 «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации» (далее – Законопроект).

Законопроект предполагает внесение изменений в несколько федеральных законов, в том числе  в Федеральный закон от 7 августа 2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – Федеральный закон №115-ФЗ).

Законопроект предусматривает создание программы формирования долгосрочных сбережений, представляющей собой простой и интересный финансовый продукт для граждан, пополнение которого при стимулирующей финансовой поддержке государства возможно как за счет личных средств граждан, так и за счет средств пенсионных накоплений, сформированных в их пользу в системе обязательного пенсионного страхования.

Участие граждан в формировании долгосрочных сбережений предполагается исключительно на добровольной основе.

Формирование гражданами добровольных долгосрочных сбережений позволит им в будущем иметь финансовый ресурс, который может быть использован на долгосрочные стратегические цели, такие как получение дополнительного периодического дохода после 15 лет участия в программе или при достижении определенного возраста. Кроме того, сформированные средства могут быть использованы на оплату дорогостоящих видов лечения и образования детей.

Для участия в формировании долгосрочных сбережений законопроект предусматривает необходимость заключения гражданином договора долгосрочных сбережений с негосударственным пенсионным фондом. Также положения законопроекта предусматривают возможность заключения договора долгосрочных сбережений юридическими или физическими лицами в пользу третьих лиц.

Законопроектом определены положения, предусматривающие новый вид деятельности негосударственного пенсионного фонда, новый вид договора, взносы по указанному договору, основания выплаты сформированных средств, виды выплат, учет сформированных средств на отдельном индивидуальном счете долгосрочных сбережений гражданина.

В статью 5 «Организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом» Федерального закона №115-ФЗ будут внесены изменения в части осуществления деятельности по негосударственному пенсионному обеспечению и формированию долгосрочных сбережений.

 Ознакомиться с полным текстом документа можно по ссылке: Законопроект

28.04.2023 года на сайте Федеральной службы по финансовому мониторингу было опубликовано  информационное сообщение о внесении изменений в Перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму.

Поиск по Перечню организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, доступен на сайте Росфинмониторинга по ссылке http://www.fedsfm.ru/documents/terr-list

ИСТОЧНИК

17 апреля 2023 года на официальном сайте Банка России опубликовано Указание Банка России от 06 марта 2023 года № 6370-У «О порядке сообщения иностранной страховой организацией Банку России информации о лицах, которым поручено проведение идентификации, упрощенной идентификации, обновление информации о клиентах, представителях клиентов, выгодоприобретателях и бенефициарных владельцах» (далее – Указание №6370-У).

Согласно Указанию №6370-У иностранная страховая организация должна сообщать Банку России в течение 5 рабочих дней с даты заключения договора информацию о лицах, которым в соответствии с пунктами 1.5-1 и 1.5-8 статьи 7 Федерального закона от 7 августа 2001 года № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» поручено проведение идентификации или упрощенной идентификации, обновление информации о клиентах, представителях клиентов, выгодоприобретателях и бенефициарных владельцах.

Рекомендуемый образец информации о лицах, которым иностранной страховой организацией поручено проведение идентификации, упрощенной идентификации, обновление информации о клиентах, представителях клиентов, выгодоприобретателях и бенефициарных владельцах, сообщаемой иностранной страховой организацией в Банк России, приведен в приложении к Указанию №6370-У.

Ознакомиться с полным текстом документа можно по ссылке: Указание №6370-У

27 апреля 2023 года на официальном интернет-портале правовой информации опубликовано  Постановление Правительства Российской Федерации от 26.04.2023 № 666 "Об утверждении Правил размещения на официальном сайте Федеральной службы по финансовому мониторингу и опубликования в официальных периодических изданиях сведений об организациях и о физических лицах, включенных в перечни организаций и физических лиц, связанных с терроризмом или с распространением оружия массового уничтожения, составляемые в соответствии с решениями Совета Безопасности ООН, либо исключенных из указанных перечней, а также о признании утратившими силу некоторых решений Правительства Российской Федерации" (далее – Постановление №666).

Федеральным законом от 28 июня 2022 г. № 219-ФЗ «О внесении изменений в Федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и отдельные законодательные акты Российской Федерации», вступившим в силу с 1 декабря 2022 года, были внесены изменения в Федеральный закон 7 августа 2001 г. № 115-ФЗ ‎«О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», в части изменения процедуры замораживания (блокирования) имущества лиц, включенных в списки организаций и физических лиц, составляемые Советом Безопасности ООН, связанные с противодействием террористическим организациям и террористам или с противодействием распространению оружия массового уничтожения. Информация о лицах, включенных в названные списки, доводится Росфинмониторингом до финансовых организаций путем направления уведомлений через Личный кабинет. Кроме уведомлений, на официальном сайте Федеральной службы по финансовому мониторингу и в официальных периодических изданиях будут публиковаться сведения об организациях и о физических лицах, включенных в составляемые в соответствии с решениями Совета Безопасности ООН или органов, специально созданных решениями Совета Безопасности ООН, перечни организаций и физических лиц, связанных с террористическими организациями и террористами или с распространением оружия массового уничтожения, либо исключенных из данных перечней.

Признано утратившим силу Постановление Правительства Российской Федерации от 26 октября 2018 г. № 1277 «Об утверждении Правил формирования перечня организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к распространению оружия массового уничтожения, и использования связанной с таким перечнем информации».

Ознакомиться с полным текстом документа можно по ссылке: Постановление №666

27.04.2023 года на сайте Федеральной службы по финансовому мониторингу было опубликовано  информационное сообщение о новой редакции перечней организаций и физических лиц, связанных с терроризмом или с распространением оружия массового уничтожения, составляемых в соответствии с решениями Совета Безопасности ООН.

Поиск по Перечням организаций и физических лиц, связанных с терроризмом или с распространением оружия массового уничтожения, составляемых в соответствии с решениями Совета Безопасности ООН, доступен на сайте Росфинмониторинга по ссылке https://www.fedsfm.ru/documents/omu-or-terr-list

Меры по замораживанию (блокированию) на основании редакции статьи 7.5 Федерального закона ‎№ 115-ФЗ должны применяться финансовыми организациями незамедлительно после включения организации или физического лица в перечни, но не позднее двадцати часов с момента получения уведомления Росфинмониторинга о принятии такого решения.

Приказом Федеральной службы по финансовому мониторингу от 29.11.2022 № 297 "Об утверждении Особенностей исчисления времени для целей исполнения организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, обязанностей по применению мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества и отмене данных мер" определены следующие особенности исчисления времени:

1. В случае, если организация, осуществляющая операции с денежными средствами или иным имуществом, получила уведомление в течение рабочего времени такой организации, то время исчисляется непрерывно, начиная с момента времени в часах и минутах (по местному времени), в который было получено уведомление.
2. В случае, если организация, осуществляющая операции с денежными средствами или иным имуществом, получила уведомление в нерабочее время, то время исчисляется непрерывно, начиная с первой минуты рабочего времени (по местному времени) такой организации, наступившего после получения уведомления.

ИСТОЧНИК

Порядок ведения Перечня иностранных и международных неправительственных организаций, деятельность которых признана нежелательной на территории Российской Федерации, включения в него и исключения из него иностранных и международных неправительственных организаций разработан во исполнение требований статьи 3.1 Федерального закона от 28.12.2012 N 272-ФЗ "О мерах воздействия на лиц, причастных к нарушениям основополагающих прав и свобод человека, прав и свобод граждан Российской Федерации" (далее – Порядок).

Порядок регулирует вопросы ведения Перечня иностранных и международных неправительственных организаций, деятельность которых признана нежелательной на территории Российской Федерации (далее - Перечень) и закрепляет ведение Перечня Министерством юстиции РФ.

25.04.2023 года на официальном сайте Министерства юстиции РФ размещен актуализированный Перечень, в который были добавлены сведения о двух иностранных юридических лицах: The Institute for Statecraft («Институт государственного управления»),  Великобритания и «Форум гражданского общества Россия – ЕС» («EU – Russia Civil Society Forum e.V.»), ФРГ.

Ссылка на Перечень

25.04.2023 года на сайте Федеральной службы по финансовому мониторингу было опубликовано  информационное сообщение о внесении изменений в Перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму.

Поиск по Перечню организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, доступен на сайте Росфинмониторинга по ссылке http://www.fedsfm.ru/documents/terr-list

ИСТОЧНИК

В рамках реализации положений Федерального закона от 14.07.2022 № 255-ФЗ «О контроле за деятельностью лиц, находящихся под иностранным влиянием» Министерством юстиции Российской Федерации утвержден Приказ Минюста России от 29.11.2022 N 307 "Об утверждении Порядка ведения реестра иностранных агентов и размещения содержащихся в нем сведений на официальном сайте Министерства юстиции Российской Федерации в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет", Порядка принятия решения об исключении физического лица, впервые включенного в реестр иностранных агентов, из реестра иностранных агентов, формы заявления иностранного агента об исключении из реестра иностранных агентов".

21.04.2023 года на официальном сайте Министерства юстиции РФ размещен актуализированный Реестр, в который были добавлены сведения о двух юридических лицах, о двух индивидуальных предпринимателях и об одном физическом лице. 

Ссылка на Реестр

Порядок ведения Перечня иностранных и международных неправительственных организаций, деятельность которых признана нежелательной на территории Российской Федерации, включения в него и исключения из него иностранных и международных неправительственных организаций разработан во исполнение требований статьи 3.1 Федерального закона от 28.12.2012 N 272-ФЗ "О мерах воздействия на лиц, причастных к нарушениям основополагающих прав и свобод человека, прав и свобод граждан Российской Федерации" (далее – Порядок).

Порядок регулирует вопросы ведения Перечня иностранных и международных неправительственных организаций, деятельность которых признана нежелательной на территории Российской Федерации (далее - Перечень) и закрепляет ведение Перечня Министерством юстиции РФ.

19.04.2023 года на официальном сайте Министерства юстиции РФ размещен актуализированный Перечень, в который были добавлены сведения об одном иностранном юридическом лице: Briva Universitate («Свободный университет»), Латвийская Республика.

Ссылка на Перечень

18 апреля 2023 года Государственной Думой Федерального Собрания РФ был принят в третьем окончательном чтении проект  федерального закона № 1056820-7 «О внесении изменений в Федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» в части уточнения требований в отношении религиозных организаций
и создаваемых ими юридических лиц» (далее – Законопроект).

Законопроектом предлагается внести изменения в статью 6.1 Федерального закона
от 7 августа 2001 г. № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее - Федеральный закон №115-ФЗ), предусматривающие освобождение религиозных организаций, а также юридических лиц, единственными учредителями (участниками) которых являются религиозные организации, от обязанности собирать, хранить и предоставлять информацию о своих бенефициарных владельцах.

В связи с тем, что зачастую критерии бенефициарного владения согласно Федеральному закону № 115-ФЗ неприменимы к религиозным организациям, в Законопроекте предполагается исключить обязанность организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, принимать меры по идентификации бенефициарных владельцев таких религиозных организаций и юридических лиц, единственными учредителями (участниками) которых являются религиозные организации. Изменения будут внесены в подпункт 2 пункта 1 статьи 7 Федерального закона №115-ФЗ.

Ознакомиться с полным текстом документа можно по ссылке: Текст принятого закона

18 апреля 2023 года на официальном сайте Банка России опубликован Обзор событий в сфере противодействия отмыванию доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма за период с 01 по 31 марта 2023 года (далее – Обзор). Обзор содержит подборку российских и международных новостей в сфере ПОД/ФТ.

18 марта 2023 года Президентом Российской Федерации подписан Федеральный закон № 74-ФЗ «О внесении изменений в статью 7 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Случаи, при которых не проводится идентификация/упрощенная идентификация клиентов-физических лиц, установленные пунктом 1.4 статьи 7 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», дополнены случаем осуществления кредитными организациями перевода денежных средств за счет остатка электронных денежных средств клиента-физического лица в пользу организации, созданной за пределами Российской Федерации, в целях оплаты реализуемых товаров, выполняемых работ, оказываемых услуг, использования результатов интеллектуальной деятельности на сумму до 15 тыс. рублей (либо эквивалентную сумму в иностранной валюте). Вместе с тем указанное изъятие не применяется, если у работников кредитных организаций, банковских платежных агентов возникают подозрения, что указанная операция осуществляется в целях ОД/ФТ. Федеральный закон № 74-ФЗ вступил в силу 18 марта 2023 года.

18 марта 2023 года Президентом Российской Федерации подписан Федеральный закон № 76-ФЗ «О внесении изменений в Федеральный закон «О почтовой связи» и отдельные законодательные акты Российской Федерации». Федеральный закон № 115-ФЗ дополнен пунктом 1.4-7, предусматривающим упрощение порядка идентификации клиентов-физических лиц при осуществлении организациями федеральной почтовой связи операций с денежными средствами граждан. Идентификация/упрощенная идентификация клиентов-физических лиц не проводится (за исключением случая если у работника организации федеральной почтовой связи возникает подозрение, что операция осуществляется в целях ОД/ФТ) при осуществлении организациями почтовой связи почтовых переводов денежных средств на сумму, не превышающую 15 тыс. рублей, в целях оплаты клиентами-физическими лицами товаров, работ, услуг, результатов интеллектуальной деятельности или средств индивидуализации, в пользу органов государственной власти и органов местного самоуправления в целях оплаты клиентами-физическими лицами государственных услуг. Федеральный закон № 76-ФЗ вступил в силу 18 марта 2023 года.

Обзор также содержит подборку международных новостей в сфере ПОД/ФТ: новости ФАТФ и региональных групп по типу ФАТФ, новости отдельных стран (США, Азии и ЮАР) и Европейского союза.

Ссылка на Обзор

18.04.2023 года на сайте Федеральной службы по финансовому мониторингу было опубликовано  информационное сообщение о новой редакции перечней организаций и физических лиц, связанных с терроризмом или с распространением оружия массового уничтожения, составляемых в соответствии с решениями Совета Безопасности ООН.

Поиск по Перечням организаций и физических лиц, связанных с терроризмом или с распространением оружия массового уничтожения, составляемых в соответствии с решениями Совета Безопасности ООН, доступен на сайте Росфинмониторинга по ссылке https://www.fedsfm.ru/documents/omu-or-terr-list

Меры по замораживанию (блокированию) на основании редакции статьи 7.5 Федерального закона ‎№ 115-ФЗ должны применяться финансовыми организациями незамедлительно после включения организации или физического лица в перечни, но не позднее двадцати часов с момента получения уведомления Росфинмониторинга о принятии такого решения.

Приказом Федеральной службы по финансовому мониторингу от 29.11.2022 № 297 "Об утверждении Особенностей исчисления времени для целей исполнения организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, обязанностей по применению мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества и отмене данных мер" определены следующие особенности исчисления времени:

1. В случае, если организация, осуществляющая операции с денежными средствами или иным имуществом, получила уведомление в течение рабочего времени такой организации, то время исчисляется непрерывно, начиная с момента времени в часах и минутах (по местному времени), в который было получено уведомление.
2. В случае, если организация, осуществляющая операции с денежными средствами или иным имуществом, получила уведомление в нерабочее время, то время исчисляется непрерывно, начиная с первой минуты рабочего времени (по местному времени) такой организации, наступившего после получения уведомления.

ИСТОЧНИК

18.04.2023 года на сайте Федеральной службы по финансовому мониторингу было опубликовано  информационное сообщение о внесении изменений в Перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму.

Поиск по Перечню организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, доступен на сайте Росфинмониторинга по ссылке http://www.fedsfm.ru/documents/terr-list

ИСТОЧНИК

17 апреля 2023 года на официальном сайте Банка России опубликовано Указание Банка России от 06 марта 2023 года № 6370-У «О порядке сообщения иностранной страховой организацией Банку России информации о лицах, которым поручено проведение идентификации, упрощенной идентификации, обновление информации о клиентах, представителях клиентов, выгодоприобретателях и бенефициарных владельцах» (далее – Указание №6370-У).

Согласно Указанию №6370-У иностранная страховая организация должна сообщать Банку России в течение 5 рабочих дней с даты заключения договора информацию о лицах, которым в соответствии с пунктами 1.5-1 и 1.5-8 статьи 7 Федерального закона от 7 августа 2001 года № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» поручено проведение идентификации или упрощенной идентификации, обновление информации о клиентах, представителях клиентов, выгодоприобретателях и бенефициарных владельцах.

Рекомендуемый образец информации о лицах, которым иностранной страховой организацией поручено проведение идентификации, упрощенной идентификации, обновление информации о клиентах, представителях клиентов, выгодоприобретателях и бенефициарных владельцах, сообщаемой иностранной страховой организацией в Банк России, приведен в приложении к Указанию №6370-У.

Указание №6370-У вступает в силу с 28 апреля 2023 года.

Ознакомиться с полным текстом документа можно по ссылке: Указание №6370-У

13 апреля 2023 года Государственной Думой Федерального Собрания РФ был принят во втором чтении проект  федерального закона № 1056820-7 «О внесении изменений в Федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» в части уточнения требований в отношении религиозных организаций и создаваемых ими юридических лиц» (далее – Законопроект).

Законопроектом предлагается внести изменения в статью 6.1 Федерального закона от 7 августа 2001 г. № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее - Федеральный закон №115-ФЗ), предусматривающие освобождение религиозных организаций, а также юридических лиц, единственными учредителями (участниками) которых являются религиозные организации, от обязанности собирать, хранить и предоставлять информацию о своих бенефициарных владельцах.

В связи с тем, что зачастую критерии бенефициарного владения согласно Федеральному закону № 115-ФЗ неприменимы к религиозным организациям, в Законопроекте предполагается исключить обязанность организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, принимать меры по идентификации бенефициарных владельцев таких религиозных организаций и юридических лиц, единственными учредителями (участниками) которых являются религиозные организации. Изменения будут внесены в подпункт 2 пункта 1 статьи 7 Федерального закона №115-ФЗ.

Ознакомиться с полным текстом документа можно по ссылке: Законопроект

В рамках реализации положений Федерального закона от 14.07.2022 № 255-ФЗ «О контроле за деятельностью лиц, находящихся под иностранным влиянием» Министерством юстиции Российской Федерации утвержден Приказ Минюста России от 29.11.2022 N 307 "Об утверждении Порядка ведения реестра иностранных агентов и размещения содержащихся в нем сведений на официальном сайте Министерства юстиции Российской Федерации в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет", Порядка принятия решения об исключении физического лица, впервые включенного в реестр иностранных агентов, из реестра иностранных агентов, формы заявления иностранного агента об исключении из реестра иностранных агентов".

14.04.2023 года на официальном сайте Министерства юстиции РФ размещен актуализированный Реестр, из которого были исключены сведения о двух юридических лицах и добавлены сведения о четырёх индивидуальных предпринимателях и о четырёх юридических лицах. 

Ссылка на Реестр

15 апреля 2023 года  вступают в силу изменения в Приказ Росфинмониторинга от 20.05.2022 N 100 "Об утверждении требований к идентификации клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев, в том числе с учетом степени (уровня) риска совершения подозрительных операций", внесенные Приказом Федеральной службы по финансовому мониторингу от 29.12.2022 № 355
"О внесении изменений в требования к идентификации клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев, в том числе с учетом степени (уровня) риска совершения подозрительных операций, утвержденные приказом Федеральной службы по финансовому мониторингу от 20 мая 2022 г. № 100".

Согласно изменениям, организации, индивидуальные предприниматели, лица, указанные в статье 7.1 Федерального закона №115-ФЗ, обязаны проверить наличие или отсутствие в отношении клиента, представителя клиента и (или) выгодоприобретателя, а также бенефициарного владельца сведений:

а) в перечне организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму;

б) в перечнях организаций и физических лиц, связанных с террористическими организациями и террористами или с распространением оружия массового уничтожения, составляемых Советом Безопасности ООН или органами, специально созданными решениями Совета Безопасности ООН;

в) в решениях о замораживании (блокировании) денежных средств или иного имущества, вынесенных межведомственной комиссией по противодействию финансированию терроризма.

Необходимо внести изменения в анкеты клиентов:

Результаты проверки наличия или отсутствия в отношении клиента, представителя клиента и (или) выгодоприобретателя, а также бенефициарного владельца сведений:

а) в перечне организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму;

б) в перечнях организаций и физических лиц, связанных с террористическими организациями и террористами или с распространением оружия массового уничтожения, составляемых Советом Безопасности ООН или органами, специально созданными решениями Совета Безопасности ООН;

в) в решениях о замораживании (блокировании) денежных средств или иного имущества, вынесенных межведомственной комиссией по противодействию финансированию терроризма.

В этой связи правила внутреннего контроля должны быть приведены организациями и индивидуальными предпринимателями, поднадзорными Росфинмониторингу, в соответствие с требованиями Приказа Росфинмониторинга N 355 не позднее 15 мая 2023 года. Также вышеуказанные организации обязаны провести дополнительный инструктаж с сотрудниками организации, подлежащими обучению в сфере ПОД/ФТ.

13 апреля 2023 года на официальном сайте Банка России опубликован проект указания Банка России «Об утверждении состава информации об отнесении юридических лиц (за исключением кредитных организаций, государственных органов и органов местного самоуправления) (индивидуальных предпринимателей), зарегистрированных в соответствии с законодательством Российской Федерации, к группам риска совершения подозрительных операций и порядка доступа к указанной информации» (далее – Проект).

Проект разработан на основании части первой статьи 7 и части шестой статьи 9.1 Федерального закона от 10 июля 2002 года № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)».

Проект направлен на реализацию Банком России компетенции по установлению состава информации об отнесении юридических лиц (за исключением кредитных организаций, государственных органов и органов местного самоуправления) (индивидуальных предпринимателей), зарегистрированных в соответствии с законодательством Российской Федерации, к группам риска совершения подозрительных операций, размещаемой на официальном сайте Банка России в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» (далее – информация), и порядка доступа к ней.

Информация будет включать в себя:

• ИНН юридических лиц (индивидуальных предпринимателей), зарегистрированных в соответствии с законодательством Российской Федерации;
• сведения о наличии (об отсутствии) факта отнесения Банком России юридических лиц (индивидуальных предпринимателей), зарегистрированных в соответствии с законодательством Российской Федерации, к группе высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций.

Доступ к информации предоставляется с использованием сервиса «Проверка наличия сведений об отнесении юридических лиц и индивидуальных предпринимателей к группе высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций», размещенного на сайте Банка России (далее – сервис).

Банк России обязан обеспечить возможность доступа к сервису неограниченному кругу лиц.

Предложения и замечания по Проекту в рамках его публичного обсуждения принимаются до 27  апреля 2023 года и могут быть направлены на E-mail: ZhavyrkinaVA@cbr.ru.

Ознакомиться с полным текстом документа можно по ссылке: Проект

11 апреля 2023 года на официальном интернет-портале правовой информации опубликовано  Постановление Правительства Российской Федерации от 10.04.2023 № 582 "О внесении изменений в некоторые акты Правительства Российской Федерации" (далее – Постановление №582).

Изменения вносятся в требования к правилам внутреннего контроля, разрабатываемым организациями, осуществляющими операции ‎с денежными средствами или иным имуществом, ‎и индивидуальными предпринимателями, утвержденных постановлением Правительства Российской Федерации от 30 июня 2012 г. № 667 ‎"Об утверждении требований к правилам внутреннего контроля, разрабатываемым организациями, осуществляющими операции ‎с денежными средствами или иным имуществом, ‎и индивидуальными предпринимателями, и о признании утратившими силу некоторых актов Правительства Российской Федерации".

С 1 марта 2024 года к субъектам исполнения требований Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» будут относиться организации и индивидуальные предприниматели, осуществляющие куплю-продажу драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных и других изделий из драгоценных металлов и (или) драгоценных камней, лома таких изделий.

Постановление №582 вступает в силу с 1 марта 2024 г.

Ознакомиться с полным текстом документа можно по ссылке: Постановление №582.

11 апреля 2023 года на официальном интернет-портале правовой информации опубликовано  Постановление Правительства Российской Федерации от 10.04.2023 № 584 "О внесении изменений в Положение о постановке на учет в Федеральной службе по финансовому мониторингу организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальных предпринимателей, в сфере деятельности которых отсутствуют контрольные (надзорные) органы" (далее – Постановление №584).

Постановке на учет в территориальном органе подлежат следующие организации и индивидуальные предприниматели:

а) лизинговые компании;

б) операторы по приему платежей;

в) организации, оказывающие посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества;

г) индивидуальные предприниматели, оказывающие посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества;

д) коммерческие организации, заключающие договоры финансирования под уступку денежного требования в качестве финансовых агентов.

Изменены сроки принятия решения о постановке организации или индивидуального предпринимателя на учет и присвоении им соответствующего учетного номера до 8 рабочих дней вместо 15 календарных дней со дня получения карты постановки на учет.

Постановление №584 вступило в силу 11 апреля 2023 года.

Ознакомиться с полным текстом документа можно по ссылке: Постановление №584

10.04.2023 года на сайте Федеральной службы по финансовому мониторингу было опубликовано  информационное сообщение о внесении изменений в Перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму.

Поиск по Перечню организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, доступен на сайте Росфинмониторинга по ссылке http://www.fedsfm.ru/documents/terr-list

ИСТОЧНИК

В рамках реализации положений Федерального закона от 14.07.2022 № 255-ФЗ «О контроле за деятельностью лиц, находящихся под иностранным влиянием» Министерством юстиции Российской Федерации утвержден Приказ Минюста России от 29.11.2022 N 307 "Об утверждении Порядка ведения реестра иностранных агентов и размещения содержащихся в нем сведений на официальном сайте Министерства юстиции Российской Федерации в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет", Порядка принятия решения об исключении физического лица, впервые включенного в реестр иностранных агентов, из реестра иностранных агентов, формы заявления иностранного агента об исключении из реестра иностранных агентов".

07.04.2023 года на официальном сайте Министерства юстиции РФ размещен актуализированный Реестр, из которого были исключены сведения об одном юридическом лице и добавлены сведения об одном индивидуальном предпринимателе и об одном юридическом лице. 

Ссылка на Реестр

Порядок ведения Перечня иностранных и международных неправительственных организаций, деятельность которых признана нежелательной на территории Российской Федерации, включения в него и исключения из него иностранных и международных неправительственных организаций разработан во исполнение требований статьи 3.1 Федерального закона от 28.12.2012 N 272-ФЗ "О мерах воздействия на лиц, причастных к нарушениям основополагающих прав и свобод человека, прав и свобод граждан Российской Федерации" (далее – Порядок).

Порядок регулирует вопросы ведения Перечня иностранных и международных неправительственных организаций, деятельность которых признана нежелательной на территории Российской Федерации (далее - Перечень) и закрепляет ведение Перечня Министерством юстиции РФ.

05.04.2023 года на официальном сайте Министерства юстиции РФ размещен актуализированный Перечень, в который были добавлены сведения о двух иностранных юридических лицах: Solidarität mit der Bürgerbewegung in Russland e.V. («Солидарность с гражданским движением в России – Solidarus»), ФРГ и «КрымSOS» (CrimeaSOS) (Украина).

Ссылка на Перечень

06.04.2023 года на сайте Федеральной службы по финансовому мониторингу было опубликовано  информационное сообщение о внесении изменений в Перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму.

Поиск по Перечню организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, доступен на сайте Росфинмониторинга по ссылке http://www.fedsfm.ru/documents/terr-list

ИСТОЧНИК

05 апреля 2023 года на Федеральном портале проектов нормативных правовых актов опубликован Проект Постановления Правительства РФ №01/02/04-23/00137266 «О внесении изменений в Особенности представления в Федеральную службу по финансовому мониторингу информации, предусмотренной Федеральным законом от 7 августа 2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», утвержденные приказом Федеральной службы по финансовому мониторингу от 8 февраля 2022 г. № 18» (далее – Проект).

Основаниями для разработки Проекта являются: Пункт 8 Положения о представлении информации в Федеральную службу по финансовому мониторингу организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальными предпринимателями и направлении Федеральной службой по финансовому мониторингу запросов в организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальным предпринимателям, утвержденного постановлением Правительства Российской Федерации от 19 марта 2014 г. № 209, пункт 19(1) Требований к правилам внутреннего контроля, разрабатываемым организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальными предпринимателями, утвержденных постановлением Правительства Российской Федерации от 30 июня 2012 г. № 667.

С 1 марта 2024 года к субъектам исполнения требований Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – Федеральный закон №115-ФЗ) будут относиться организации и индивидуальные предприниматели, осуществляющие куплю-продажу драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных и других изделий из драгоценных металлов и (или) драгоценных камней, лома таких изделий.

В целях приведения нормативных правовых актов Росфинмониторинга в соответствие с законодательством Российской Федерации вносятся корреспондирующие терминологические изменения в Особенности представления в Федеральную службу по финансовому мониторингу информации, предусмотренной Федеральным законом № 115-ФЗ, утвержденные приказом Федеральной службы по финансовому мониторингу от 8 февраля 2022 г. № 18.

Ознакомиться с полным текстом документа можно по ссылке: Проект

04 апреля 2023 года на официальном интернет-портале правовой информации опубликован документ - Приказ Федеральной службы по финансовому мониторингу от 29.12.2022 № 355 "О внесении изменений в требования к идентификации клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев, в том числе с учетом степени (уровня) риска совершения подозрительных операций, утвержденные приказом Федеральной службы по финансовому мониторингу от 20 мая 2022 г. № 100" (далее – Приказ №355).

Согласно изменениям, организации, индивидуальные предприниматели, лица, указанные в статье 7.1 Федерального закона №115-ФЗ, обязаны проверить наличие или отсутствие в отношении клиента, представителя клиента и (или) выгодоприобретателя, а также бенефициарного владельца сведений:

а) в перечне организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму;

б) в перечнях организаций и физических лиц, связанных с террористическими организациями и террористами или с распространением оружия массового уничтожения, составляемых Советом Безопасности ООН или органами, специально созданными решениями Совета Безопасности ООН;

в) в решениях о замораживании (блокировании) денежных средств или иного имущества, вынесенных межведомственной комиссией по противодействию финансированию терроризма.

Необходимо внести изменения в анкеты клиентов:

Результаты проверки наличия или отсутствия в отношении клиента, представителя клиента и (или) выгодоприобретателя, а также бенефициарного владельца сведений:

а) в перечне организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму;

б) в перечнях организаций и физических лиц, связанных с террористическими организациями и террористами или с распространением оружия массового уничтожения, составляемых Советом Безопасности ООН или органами, специально созданными решениями Совета Безопасности ООН;

в) в решениях о замораживании (блокировании) денежных средств или иного имущества, вынесенных межведомственной комиссией по противодействию финансированию терроризма.

Приказ №355 вступает в силу с 15 апреля 2023 года, за исключением пп. 1.п.1 приложения к Приказу №355.

Ознакомиться с полным текстом документа можно по ссылке: Приказ №355

Результаты Национальной оценки рисков легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем (2021-2022), свидетельствуют о сохранении рисков, связанных с отмыванием доходов, полученных преступным путем, в том числе в результате хищения бюджетных денежных средств.

Отчеты о НОР ОД и НОР ФТ размещены на официальном сайте Росфинмониторинга.

В этой связи в случаях, когда аудиторские организации и индивидуальные аудиторы оказывают аудиторские услуги юридическим лицам (индивидуальным предпринимателям), получавшим бюджетные денежные средства (например, исполнителям государственного (муниципального) контракта, получателям субсидии, предоставляемой за счет бюджетных средств и т.д.), аудиторам следует обращать особое внимание на операции и сделки, соответствующие следующим критериям:

• операция, имеющая признаки обналичивания денежных средств (включая признаки транзитных операций, направленных на обналичивание денежных средств);
• операция с денежными средствами, обладающая признаками дробления государственных контрактов, в частности, перечисление денежных средств по нескольким контрактам (договорам), имеющим схожий предмет закупки и заключенным в течение непродолжительного промежутка времени
  с одним и тем же контрагентом;
• оплата товаров и услуг с признаками завышения их стоимости;
• предоставление крупных займов, в том числе аффилированным лицам, если это не обусловлено экономической целесообразностью;
• вывод денежных средств за рубеж по сомнительным основаниям;
• погашение задолженности, в том числе по исполнительным документам, имеющим признаки необоснованного вывода денежных средствв пользу иных лиц, в том числе аффилированных.

При выявлении подозрительных операций (сделок), соответствующих вышеуказанным признакам, аудиторским организациям, индивидуальным аудиторам, руководствуясь пунктом 2.1. статьи 7.1 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», необходимо информировать о таких операциях (сделках) Росфинмониторинг.

Ссылка на источник

Порядок ведения Перечня иностранных и международных неправительственных организаций, деятельность которых признана нежелательной на территории Российской Федерации, включения в него и исключения из него иностранных и международных неправительственных организаций разработан во исполнение требований статьи 3.1 Федерального закона от 28.12.2012 N 272-ФЗ "О мерах воздействия на лиц, причастных к нарушениям основополагающих прав и свобод человека, прав и свобод граждан Российской Федерации" (далее – Порядок).

Порядок регулирует вопросы ведения Перечня иностранных и международных неправительственных организаций, деятельность которых признана нежелательной на территории Российской Федерации (далее - Перечень) и закрепляет ведение Перечня Министерством юстиции РФ.

03.04.2023 года на официальном сайте Министерства юстиции РФ размещен актуализированный Перечень, в который были добавлены сведения об одном иностранном юридическом лице «Free Nations of PostRussia Forum» («Форум Свободных Народов ПостРоссии»), Польша.

Ссылка на Перечень

20 февраля 2023 года Банк России предоставил ответ на запрос компании ООО «СКРИН» о предоставлении доступов к информации об уровне риска юридического лица и  индивидуального предпринимателя, который определила платформа «Знай своего клиента».

В соответствии со статьей 7.6 Федерального закона от 7 августа ‎2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» Банк России доводит информацию об отнесении юридических лиц (за исключением кредитных организаций, государственных органов и органов местного самоуправления) (индивидуальных предпринимателей),зарегистрированных в соответствии с законодательством Российской Федерации, к группам риска совершения подозрительных операций (далее - информация о группе риска) до сведения кредитных организаций и федерального органа исполнительной власти, принимающего меры по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения.

В соответствии со статьей 9.1 Федерального закона от 10.07.2002 № 86-ФЗ Банк России вправе размещать на своем официальном сайте в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» информацию об отнесении юридических лиц (за исключением кредитных организаций, государственных органов и органов местного (индивидуальных предпринимателей), зарегистрированных в соответствии с законодательством Российской Федерации, к группам риска совершения подозрительных операций, которая будет носить для пользователей этой информации справочный характер.

В настоящее время Банк России проводит работу по реализации вышеуказанной нормы законодательства, которую планируется завершить во II квартале 2023 года.

В рамках реализации положений Федерального закона от 14.07.2022 № 255-ФЗ «О контроле за деятельностью лиц, находящихся под иностранным влиянием» Министерством юстиции Российской Федерации утвержден Приказ Минюста России от 29.11.2022 N 307 "Об утверждении Порядка ведения реестра иностранных агентов и размещения содержащихся в нем сведений на официальном сайте Министерства юстиции Российской Федерации в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет", Порядка принятия решения об исключении физического лица, впервые включенного в реестр иностранных агентов, из реестра иностранных агентов, формы заявления иностранного агента об исключении из реестра иностранных агентов".

31.03.2023 года на официальном сайте Министерства юстиции РФ размещен актуализированный Реестр, в который были добавлены сведения о трех индивидуальных предпринимателях и о трех юридических лицах. 

Ссылка на Реестр

31.03.2023 года на сайте Федеральной службы по финансовому мониторингу было опубликовано  информационное сообщение о внесении изменений в Перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму.

Поиск по Перечню организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, доступен на сайте Росфинмониторинга по ссылке http://www.fedsfm.ru/documents/terr-list

ИСТОЧНИК

1. С 01 января 2023 года Федеральный закон от 7 августа 2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – Федеральный закон №115-ФЗ) вступил в силу в редакции Федерального закона от 28.12.2022 № 569-ФЗ "О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации и признании утратившими силу отдельных положений законодательных актов Российской Федерации".

Изменения носили терминологический характер, слова "Пенсионного фонда Российской Федерации" заменены словами "Фонда пенсионного и социального страхования Российской Федерации".

2. Вступившая в силу с 09 января 2023 года новая редакция Федерального закона № 115-ФЗ, содержала следующие изменения:

Повышено пороговое значение по операциям покупки ювелирных изделий без проведения идентификации.

Федеральным законом от 29.12.2022 № 607-ФЗ "О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации" внесены изменения в пороговые значения по операциям покупки физическим лицом ювелирных и других изделий из драгоценных металлов и (или) драгоценных камней без проведения идентификации.

Пункт 1.4-2 статьи 7 Федерального закона №115-ФЗ изложен в следующей редакции:

«При покупке физическим лицом ювелирных и других изделий из драгоценных металлов и (или) драгоценных камней на сумму, не превышающую 60 000 рублей, либо сумму в иностранной валюте, эквивалентную 60 000 рублей, а также при использовании персонифицированного электронного средства платежа для совершения покупки физическим лицом ювелирных и других изделий из драгоценных металлов и (или) драгоценных камней в розницу на сумму, не превышающую 400 000 рублей, либо сумму в иностранной валюте, эквивалентную 400 000 рублей, идентификация клиента - физического лица, представителя клиента, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца не проводится (за исключением случая, если у работников организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, возникают подозрения, что данная операция осуществляется в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма)».

 3. 09 января 2023 вступил в силу Федеральный закон от 29.12.2022 № 624-ФЗ "О внесении изменений в Федеральный закон "Об исполнительном производстве".

Статья 70 «Обращение взыскания на денежные средства» Федерального закона №229-ФЗ дополнена частью 8.1 следующего содержания:

"8.1. Не исполнить исполнительный документ или постановление судебного пристава-исполнителя о взыскании денежных средств, вынесенное на основании исполнительного документа, банк или иная кредитная организация может в случае, если в результате реализации правил внутреннего контроля, разработанных в соответствии с Федеральным законом от 7 августа 2001 года N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", у работников банка или иной кредитной организации возникли подозрения, что операция, подлежащая совершению на основании исполнительного документа или указанного постановления, совершается в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма. О случае неисполнения постановления судебного пристава-исполнителя по указанному основанию банк или иная кредитная организация в течение трех рабочих дней со дня принятия решения об отказе в совершении операции информирует судебного пристава-исполнителя. Положения настоящей части не применяются в отношении исполнительного документа, являющегося судебным актом, исполнительного документа, выданного на основании судебного акта, а также в отношении постановления судебного пристава-исполнителя о взыскании денежных средств, вынесенного на основании таких исполнительных документов".

 4. 18 марта 2023 года вступил в силу Федеральный закон от 18.03.2023 № 74-ФЗ "О внесении изменения в статью 7 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".

Федеральным законом №74-ФЗ внесены изменения в пункт 1.4 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ, который изложен в следующей редакции:

«1.4. Идентификация клиента - физического лица, представителя клиента, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца, упрощенная идентификация клиента - физического лица не проводятся при осуществлении кредитными организациями, в том числе с привлечением банковских платежных агентов, перевода денежных средств без открытия банковского счета, в том числе электронных денежных средств, в пользу юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в целях оплаты реализуемых товаров, выполняемых работ, оказываемых услуг, использования результатов интеллектуальной деятельности или средств индивидуализации, в пользу органов государственной власти и органов местного самоуправления, учреждений, находящихся в их ведении, получающих денежные средства плательщика в рамках выполнения ими функций, установленных законодательством Российской Федерации, при предоставлении клиентом - физическим лицом кредитной организации денежных средств в целях увеличения остатка электронных денежных средств, если сумма денежных средств не превышает 15 000 рублей либо сумму в иностранной валюте, эквивалентную 15 000 рублей, за исключением случаев, если у работников кредитной организации, банковских платежных агентов возникают подозрения, что указанная операция осуществляется в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, а также если получателем переводимых денежных средств является:

физическое лицо;

некоммерческая организация (кроме религиозных и благотворительных организаций, зарегистрированных в установленном порядке, товариществ собственников недвижимости (жилья), жилищных, жилищно-строительных кооперативов или иных специализированных потребительских кооперативов, региональных операторов, созданных в организационно-правовой форме фонда в соответствии с Жилищным кодексом Российской Федерации);

организация, созданная за пределами территории Российской Федерации (за исключением случаев осуществления кредитными организациями перевода денежных средств за счет остатка электронных денежных средств клиента - физического лица в пользу организации, созданной за пределами территории Российской Федерации, в целях оплаты реализуемых товаров, выполняемых работ, оказываемых услуг, использования результатов интеллектуальной деятельности)».

Изменения коснулись клиентов - физических лиц, которые теперь могут без прохождения идентификации/упрощенной идентификации, используя дистанционные банковские сервисы, совершить покупку на сумму до 15 000 рублей в иностранном интернет-магазине.

 5. 20 марта 2023 года вступил в силу Приказ Федеральной службы по финансовому мониторингу от 19.01.2023 № 12 "О внесении изменений в Особенности представления в Федеральную службу по финансовому мониторингу информации, предусмотренной Федеральным законом от 7 августа 2001 г. № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"‚утвержденный приказом Федеральной службы по финансовому мониторингу от 8 февраля 2022 г. № 18".

Приказ Росфинмониторинга от 08.02.2022 N 18 "Об утверждении Особенностей представления в Федеральную службу по финансовому мониторингу информации, предусмотренной Федеральным законом от 7 августа 2001 г. N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" приведен в соответствие с Федеральным законом от 28.06.2022 № 219-ФЗ «О внесении изменений в Федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и отдельные законодательные акты Российской Федерации».

В этой связи правила внутреннего контроля должны быть приведены организациями и индивидуальными предпринимателями, поднадзорными Росфинмониторингу, в соответствие с требованиями Приказа Росфинмониторинга от 08.02.2022 N 18 не позднее 20 апреля 2023 года. Также вышеуказанные организации обязаны провести дополнительный инструктаж с сотрудниками организации, подлежащими обучению в сфере ПОД/ФТ.

 6. 21 марта 2023 года вступило в силу Указание Банка России от 07 ноября 2022 года № 6308-У «О внесении изменений в нормативные акты Банка России в сфере требований к правилам внутреннего контроля кредитных организаций и некредитных финансовых организаций в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

Изменения были внесены в Положение Банка России от 2 марта 2012 года № 375-П «О требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и Положение Банка России от 15 декабря 2014 года № 445-П «О требованиях к правилам внутреннего контроля некредитных финансовых организаций в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

В этой связи правила внутреннего контроля должны быть приведены организациями и индивидуальными предпринимателями в соответствие с требованиями вышеуказанных документов. Организациям, поднадзорным Банку России, необходимо подготовить следующую редакцию правил не позднее 21 июня 2023 года. Также вышеуказанные организации обязаны провести внеплановый инструктаж с сотрудниками организации, подлежащими обучению в сфере ПОД/ФТ.

С 01 апреля 2023 года вступают в силу сразу три нормативно-правовых акта Банка России, обязывающие страховых брокеров, операторов инвестиционных платформ, операторов информационных систем, в которых осуществляется выпуск цифровых финансовых активов, и операторов обмена цифровых финансовых активов, профессиональных участников рынка ценных бумаг, организаторов торговли и клиринговых организаций сообщать Банку России в установленном порядке о лицах, которым вышеуказанными организациями поручено проведение идентификации или упрощенной идентификации.

• Указание Банка России от 21 сентября 2022 года № 6246-У «О внесении изменений в Указание Банк России 03 августа 2020 года № 5522-У «О формах, сроках и порядке составления и представления в Банк России статистической отчетности страховых брокеров» (далее - Указание №6246-У);

• Указание Банка России от 21 сентября 2022 года № 6243-У «О порядке и сроках составления и предоставления в Банк России отчетов операторов инвестиционных платформ, операторов информационных систем, в которых осуществляется выпуск цифровых финансовых активов, и операторов обмена цифровых финансовых активов, форме отчетов операторов инвестиционных платформ и составе включаемых в них сведений, составе и формах отчетности операторов финансовых платформ» (далее - Указание №6243-У);

• Указание Банка России от 30.09.2022 N 6282-У "Об объеме, формах, сроках и порядке составления и представления в Банк России отчетности профессиональных участников рынка ценных бумаг, организаторов торговли и клиринговых организаций, а также другой информации" (далее - Указание №6282-У).

Указанием №6246-У добавлена Отчетность по форме 0420109 «Информация о лицах, которым страховым брокером поручено проведение идентификации, упрощенной идентификации, обновление информации о клиентах, представителях клиентов, выгодоприобретателях и бенефициарных владельцах». Показатели отчетности по форме 0420109  представляются в течение 5 рабочих дней после дня заключения или расторжения договора, на основании которого в соответствии с пунктом 1.5-9 статьи 7 Федерального закона от 7 августа 2001 года № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» кредитной организации поручено проведение идентификации или упрощенной идентификации, обновление информации о клиентах, представителях клиентов, выгодоприобретателях и бенефициарных владельцах».

Указанием №6243-У добавлена Отчетность по форме 0420717 «Информация о лицах, которым оператором инвестиционной платформы, оператором финансовой платформы, оператором информационной системы, в которой осуществляется выпуск цифровых финансовых активов, и оператором обмена цифровых финансовых активов поручено проведение идентификации, упрощенной идентификации, обновление информации о клиентах, представителях клиентов, выгодоприобретателях и бенефициарных владельцах». Отчетность по форме 0420717 составляется оператором инвестиционной платформы, оператором финансовой платформы, оператором информационной системы, в которой осуществляется выпуск цифровых финансовых активов, и оператором обмена цифровых финансовых активов в целях выполнения требования пункта 1.10 статьи 7 Федерального закона от 7 августа 2001 года № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

Указанием №6282-У добавлена отчетность по форме 0420419 "Информация о лицах, которым профессиональным участником рынка ценных бумаг поручено проведение идентификации, упрощенной идентификации, обновление информации о клиентах, представителях клиентов, выгодоприобретателях и бенефициарных владельцах" составляется профессиональными участниками за исключением профессиональных участников, осуществляющих деятельность исключительно по инвестиционному консультированию, в целях выполнения требования пункта 1.10 статьи 7 Федерального закона от 7 августа 2001 года N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".

Согласно размещенной ранее информации, а также информации, размещенной в личных кабинетах субъектов 115-ФЗ на официальном сайте Росфинмониторинга, с 01.04.2023 года Перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, будет публиковаться только в версии v.2.1. (без DBF, ХМL-файла v.1.3 и ХML-файла v.2.0).

28.03.2023 года на сайте Федеральной службы по финансовому мониторингу было опубликовано  информационное сообщение о новой редакции перечней организаций и физических лиц, связанных с терроризмом или с распространением оружия массового уничтожения, составляемых в соответствии с решениями Совета Безопасности ООН.

Поиск по Перечням организаций и физических лиц, связанных с терроризмом или с распространением оружия массового уничтожения, составляемых в соответствии с решениями Совета Безопасности ООН, доступен на сайте Росфинмониторинга по ссылке https://www.fedsfm.ru/documents/omu-or-terr-list

Меры по замораживанию (блокированию) на основании редакции статьи 7.5 Федерального закона ‎№ 115-ФЗ должны применяться финансовыми организациями незамедлительно после включения организации или физического лица в перечни, но не позднее двадцати часов с момента получения уведомления Росфинмониторинга о принятии такого решения.

Приказом Федеральной службы по финансовому мониторингу от 29.11.2022 № 297 "Об утверждении Особенностей исчисления времени для целей исполнения организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, обязанностей по применению мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества и отмене данных мер" определены следующие особенности исчисления времени:

1. В случае, если организация, осуществляющая операции с денежными средствами или иным имуществом, получила уведомление в течение рабочего времени такой организации, то время исчисляется непрерывно, начиная с момента времени в часах и минутах (по местному времени), в который было получено уведомление.
2. В случае, если организация, осуществляющая операции с денежными средствами или иным имуществом, получила уведомление в нерабочее время, то время исчисляется непрерывно, начиная с первой минуты рабочего времени (по местному времени) такой организации, наступившего после получения уведомления.

ИСТОЧНИК

27.03.2023 года на сайте Федеральной службы по финансовому мониторингу было опубликовано  информационное сообщение о внесении изменений в Перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму.

Поиск по Перечню организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, доступен на сайте Росфинмониторинга по ссылке http://www.fedsfm.ru/documents/terr-list

ИСТОЧНИК

В рамках реализации положений Федерального закона от 14.07.2022 № 255-ФЗ «О контроле за деятельностью лиц, находящихся под иностранным влиянием» Министерством юстиции Российской Федерации утвержден Приказ Минюста России от 29.11.2022 N 307 "Об утверждении Порядка ведения реестра иностранных агентов и размещения содержащихся в нем сведений на официальном сайте Министерства юстиции Российской Федерации в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет", Порядка принятия решения об исключении физического лица, впервые включенного в реестр иностранных агентов, из реестра иностранных агентов, формы заявления иностранного агента об исключении из реестра иностранных агентов".

23.03.2023 года на официальном сайте Министерства юстиции РФ размещен актуализированный Реестр, в который были добавлены сведения о пяти индивидуальных предпринимателях и об одном юридическом лице. 

Ссылка на Реестр

24 марта 2023 года в Государственную Думу Федерального Собрания РФ внесен проект федерального закона № 321728-8 «О внесении изменений в статью 7 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – Законопроект), предусматривающий упрощение порядка принятия на обслуживание российскими кредитными организациями иностранных лиц, а также открытию им счетов (вкладов).

Законопроектом предлагается внесение изменений в Федеральный закон от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее - Федеральный закон № 115-ФЗ), направленных на устранение барьеров в расчетах с иностранными лицами.

Законопроектом предусматривается возможность кредитных организаций делегировать проведение идентификации клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца в соответствии с Федеральным законом № 115-ФЗ иностранной финансовой организации.

При этом, Банк России наделяется полномочием запретить кредитной организации давать соответствующее поручение. В свою очередь, при получении вышеуказанного решения Банка России кредитная организация будет обязана прекратить договорные отношения по поручению проведения идентификации с иностранным партнером.

Законопроектом устанавливается изъятие из требований об обязательном личном присутствии клиента - физического лица, его представителя, при открытии счета (вклада), если такой клиент был идентифицирован иностранной финансовой организацией по поручению российской кредитной организации.

В свою очередь, иностранные юридические лица уравниваются в правах с российскими юридическими лицами в части возможности открытия счета без личного присутствия представителя, если ранее указанный представитель был идентифицирован при личном присутствии в кредитной организации, открывающей счет, и находится на обслуживании в данной кредитной организации.

В целом, предлагаемые изменения облегчат иностранным физическим и юридическим лицам доступ к российским банковским продуктам.

Ознакомиться с полным текстом документа можно по ссылке: Законопроект

22 марта 2023 года на официальном сайте Банка России опубликовано Информационное письмо об исполнении требования о личном присутствии при открытии счета (вклада) клиента от 21.03.2023 № ИН-08-12/24 (далее – Информационное письмо).

Согласно требованиям пункта 5 статьи 7 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» кредитным организациям запрещается открывать счета (вклады) клиентам без личного присутствия физического лица, открывающего счет (вклад), либо представителя клиента, за исключением случаев, прямо предусмотренных указанным Федеральным законом.

В соответствии с пунктом 1.1 Положения Банка России от 15.10.2015 № 499-П «Об идентификации кредитными организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – Положение Банка России № 499-П) представителем клиента признается лицо, при совершении операции действующее от имени и в интересах или за счет клиента, полномочия которого основаны на доверенности, договоре, акте уполномоченного государственного органа или органа местного самоуправления, законе, а также единоличный исполнительный орган юридического лица.

Ограничения субъектного состава лиц, которые могут выступать в качестве представителя клиента, не установлены.

В связи с этим требование о личном присутствии при открытии клиенту – резиденту или нерезиденту счета (вклада) будет считаться исполненным в случае обеспечения личного присутствия представителя клиента, в качестве которого вправе выступать в том числе сотрудник кредитной организации при условии наделения его данным клиентом с учетом соблюдения положений главы 10 Гражданского кодекса Российской Федерации соответствующими полномочиями.

При этом действующее законодательство Российской Федерации не содержит запрета на представление в кредитную организацию копий документов, необходимых для проведения идентификации, заверенных надлежащим образом.

Ознакомиться с полным текстом документа можно по ссылке: Информационное письмо

23.03.2023 года на сайте Федеральной службы по финансовому мониторингу было опубликовано  информационное сообщение о внесении изменений в Перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму.

Поиск по Перечню организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, доступен на сайте Росфинмониторинга по ссылке http://www.fedsfm.ru/documents/terr-list

ИСТОЧНИК

21 марта 2023 года на Федеральном портале проектов нормативных правовых актов опубликован Проект Постановления Правительства РФ №01/01/03-23/00136886 «Об утверждении Правил размещения на официальном сайте Федеральной службы по финансовому мониторингу и опубликования в официальных периодических изданиях сведений об организациях и о физических лицах, включенных в составляемые в соответствии с решениями Совета Безопасности ООН или органов, специально созданных решениями Совета Безопасности ООН, перечни организаций и физических лиц, связанных с террористическими организациями и террористами или с распространением оружия массового уничтожения, либо исключенных из данных перечней, и доведения информации об указанных лицах до органов государственной власти и организаций, а также о признании утратившими силу акта Правительства Российской Федерации и отдельного положения акта Правительства Российской Федерации» (далее – Проект).

Федеральным законом от 28 июня 2022 г. № 219-ФЗ «О внесении изменений в Федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и отдельные законодательные акты Российской Федерации», вступившим в силу с 1 декабря 2022 года, были внесены изменения в Федеральный закон 7 августа 2001 г. № 115-ФЗ ‎«О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», в части изменения процедуры замораживания (блокирования) имущества лиц, включенных в списки организаций и физических лиц, составляемые Советом Безопасности ООН, связанные с противодействием террористическим организациям и террористам или с противодействием распространению оружия массового уничтожения. Информация о лицах, включенных в названные списки, доводится Росфинмониторингом до финансовых организаций путем направления уведомлений через Личный кабинет. Кроме уведомлений, на официальном сайте Федеральной службы по финансовому мониторингу и в официальных периодических изданиях будут публиковаться сведения об организациях и о физических лицах, включенных в составляемые в соответствии с решениями Совета Безопасности ООН или органов, специально созданных решениями Совета Безопасности ООН, перечни организаций и физических лиц, связанных с террористическими организациями и террористами или с распространением оружия массового уничтожения, либо исключенных из данных перечней.

Проект постановления содержит положения по доведению сведений об организациях и о физических лицах, включенных в составляемые в соответствии с решениями Совета Безопасности ООН или органов, специально созданных решениями Совета Безопасности ООН, перечни организаций и физических лиц, связанных с террористическими организациями и террористами или с распространением оружия массового уничтожения, либо исключенных из данных перечней, до органов государственной власти и организаций, перечень которых определен приложением. Указанный перечень включает в себя органы государственной власти (в т.ч. для проверки лиц при приеме на работу, проверки лиц при пересечении границы, осуществления регистрационных действий с недвижимым имуществом), а также контрольные (надзорные) органы в национальной системе ПОД/ФТ, адвокатские и нотариальные палаты субъектов Российской Федерации, саморегулируемые организации аудиторов.

Проектом постановления предлагается признать утратившими силу Постановление Правительства Российской Федерации от 26 октября 2018 г. № 1277 «Об утверждении Правил формирования перечня организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к распространению оружия массового уничтожения, и использования связанной с таким перечнем информации».

Ознакомиться с полным текстом документа можно по ссылке: Проект

Порядок ведения Перечня иностранных и международных неправительственных организаций, деятельность которых признана нежелательной на территории Российской Федерации, включения в него и исключения из него иностранных и международных неправительственных организаций разработан во исполнение требований статьи 3.1 Федерального закона от 28.12.2012 N 272-ФЗ "О мерах воздействия на лиц, причастных к нарушениям основополагающих прав и свобод человека, прав и свобод граждан Российской Федерации" (далее – Порядок).

Порядок регулирует вопросы ведения Перечня иностранных и международных неправительственных организаций, деятельность которых признана нежелательной на территории Российской Федерации (далее - Перечень) и закрепляет ведение Перечня Министерством юстиции РФ.

21.03.2023 года на официальном сайте Министерства юстиции РФ размещен актуализированный Перечень, в который были добавлены сведения об одном иностранном юридическом лице - «Transparеncy International», Федеративная Республика Германия.

Ссылка на Перечень

21.03.2023 года на сайте Федеральной службы по финансовому мониторингу было опубликовано  информационное сообщение о внесении изменений в Перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму.

Поиск по Перечню организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, доступен на сайте Росфинмониторинга по ссылке http://www.fedsfm.ru/documents/terr-list

ИСТОЧНИК

21 марта 2023 года вступило в силу Указание Банка России от 07 ноября 2022 года № 6308-У «О внесении изменений в нормативные акты Банка России в сфере требований к правилам внутреннего контроля кредитных организаций и некредитных финансовых организаций в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – Указание №6308-У).

Изменения вносятся в Положение Банка России от 2 марта 2012 года № 375-П «О требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее - Положение Банка России № 375-П) и Положение Банка России от 15 декабря 2014 года № 445-П «О требованиях к правилам внутреннего контроля некредитных финансовых организаций в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее - Положение Банка России № 445-П).

Указанием Банка России №6308-У корректируются требования к правилам внутреннего контроля кредитных организаций и некредитных финансовых организаций, предусмотренных Положением Банка России № 375-П и Положением Банка России № 445-П соответственно, по следующим направлениям:

- выявление совокупности операций и (или) действий клиента, связанных с проведением каких-либо операций, его представителя в рамках обслуживания клиента, в отношении которых возникают подозрения, что они осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма;

- оценка степени (уровня) риска совершения клиентами подозрительных операций и отнесение клиентов к группам риска совершения таких операций;

 - использование кредитными организациями информации Банка России об отнесении юридических лиц (за исключением кредитных организаций, государственных органов и органов местного самоуправления)  (индивидуальных предпринимателей), зарегистрированных в соответствии с законодательством Российской Федерации, к группам риска совершения подозрительных операций (далее - информация Банка России);

- применение кредитными организациями, использующими информацию Банка России, в отношении клиентов - юридических лиц (за исключением кредитных организаций, государственных органов и органов местного самоуправления) (индивидуальных предпринимателей), зарегистрированных в соответствии с законодательством Российской Федерации, которые отнесены кредитной организацией и Банком России к группе высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций, мер, предусмотренных пунктом 5 статьи 7.7 Федерального закона № 115-ФЗ;

 - порядок работы с решениями суда об отмене ранее принятых решений об отказе в совершении операции, об отказе от заключения договора банковского счета (вклада), о расторжении договора банковского счета (вклада);

- уточнение оснований для отмены применяемых мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества клиента.

Также внесены изменения в признаки, указывающие на необычный характер операций для кредитных организаций. Признаны утратившими силу следующие коды: 1202 «Снятие клиентом в наличной форме бюджетных денежных средств, полученных в форме субсидии», 2401 —2403, 2499 «Признаки, свидетельствующие о возможной легализации (отмывании) доходов, полученных преступным путем, и финансировании терроризма некоммерческими организациями (в том числе иностранными) и связанными с ними юридическими и физическими лицами».

В этой связи правила внутреннего контроля должны быть приведены организациями и индивидуальными предпринимателями, поднадзорными Банку России, в соответствие с требованиями Указания №6308-У не позднее 21 июня 2023 года. Также вышеуказанные организации обязаны провести внеплановый инструктаж с сотрудниками организации, подлежащими обучению в сфере ПОД/ФТ.

17 марта 2023 на официальном сайте Росфинмониторинга опубликовано информационное сообщение «О ПОВЫШЕНИИ ВНИМАНИЯ ИНДИВИДУАЛЬНЫХ ПРЕДПРИНИМАТЕЛЕЙ И ОРГАНИЗАЦИЙ, ОКАЗЫВАЮЩИХ ПОСРЕДНИЧЕСКИЕ УСЛУГИ ПРИ ОСУЩЕСТВЛЕНИИ СДЕЛОК КУПЛИ-ПРОДАЖИ НЕДВИЖИМОГО ИМУЩЕСТВА, К ОПЕРАЦИЯМ/СДЕЛКАМ, СВЯЗАННЫМ С РЕАЛИЗАЦИЕЙ ГОСУДАРСТВЕННЫХ ПРОГРАММ, ПРЕДУСМАТРИВАЮЩИХ БЮДЖЕТНОЕ ФИНАНСИРОВАНИЕ» (далее – Информационное сообщение).

Росфинмониторинг сообщает, что по результатам анализа сведений о подозрительных операциях (сделках), направляемых в Росфинмониторинг индивидуальными предпринимателями и организациями, оказывающими посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества (далее – риелторы), свидетельствуют о фактах злоупотреблений при реализации государственных программ, направленных на предоставление жилья нуждающимся категориям населения, а именно:

I. Использование государственных жилищных сертификатов не для приобретения недвижимого имущества и последующего проживания в нем, а для получения его денежного эквивалента.

Для выявления таких операций (сделок) клиентов, риелторам следует обращать особое внимание на следующие ситуации:

1. Приобретение жилья на минимальный период времени владения и планируемая последующая срочная его продажа.
2. Приобретение жилья, фактическая рыночная стоимость которого существенно ниже номинала жилищного сертификата.
3. Отсутствие интереса у держателя жилищного сертификата к состоянию и местоположению приобретаемого жилья.

II. Приобретение жилья по программам, связанным с переселением из ветхого жилья, обеспечением жильем детей-сирот по завышенной стоимости.

Вышеуказанные программы имеют высокую социальную значимость. Информация, представляемая риелторами, имеет существенное значение для выявления и снижения рисков, в том числе нецелевого использования бюджетных средств.

При предоставлении в Росфинмониторинг сведений об операциях, указанных в пунктах I и II, в частности может быть указан код признака необычной операции 3506 «Осуществление сделки с недвижимым имуществом, стороной по которой выступает участник федеральных, региональных либо муниципальных целевых программ или национальных проектов, направленных на обеспечение жильем либо на улучшение жилищных условий».

Ознакомиться с полным текстом документа можно по ссылке: Информационное письмо

18.03.2023 года на сайте Федеральной службы по финансовому мониторингу было опубликовано  информационное сообщение о новой редакции перечней организаций и физических лиц, связанных с терроризмом или с распространением оружия массового уничтожения, составляемых в соответствии с решениями Совета Безопасности ООН.

Поиск по Перечням организаций и физических лиц, связанных с терроризмом или с распространением оружия массового уничтожения, составляемых в соответствии с решениями Совета Безопасности ООН, доступен на сайте Росфинмониторинга по ссылке https://www.fedsfm.ru/documents/omu-or-terr-list

Меры по замораживанию (блокированию) на основании редакции статьи 7.5 Федерального закона ‎№ 115-ФЗ должны применяться финансовыми организациями незамедлительно после включения организации или физического лица в перечни, но не позднее двадцати часов с момента получения уведомления Росфинмониторинга о принятии такого решения.

Приказом Федеральной службы по финансовому мониторингу от 29.11.2022 № 297 "Об утверждении Особенностей исчисления времени для целей исполнения организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, обязанностей по применению мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества и отмене данных мер" определены следующие особенности исчисления времени:

1. В случае, если организация, осуществляющая операции с денежными средствами или иным имуществом, получила уведомление в течение рабочего времени такой организации, то время исчисляется непрерывно, начиная с момента времени в часах и минутах (по местному времени), в который было получено уведомление.
2. В случае, если организация, осуществляющая операции с денежными средствами или иным имуществом, получила уведомление в нерабочее время, то время исчисляется непрерывно, начиная с первой минуты рабочего времени (по местному времени) такой организации, наступившего после получения уведомления.

ИСТОЧНИК

09 марта 2023 года на официальном интернет-портале правовой информации опубликован Приказ Федеральной службы по финансовому мониторингу от 19.01.2023 № 12 "О внесении изменений в Особенности представления в Федеральную службу по финансовому мониторингу информации, предусмотренной Федеральным законом от 7 августа 2001 г. № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"‚ утвержденные приказом Федеральной службы по финансовому мониторингу от 8 февраля 2022 г. № 18".

Приказ Росфинмониторинга от 08.02.2022 N 18 "Об утверждении Особенностей представления в Федеральную службу по финансовому мониторингу информации, предусмотренной Федеральным законом от 7 августа 2001 г. N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" приведен в соответствие с Федеральным законом от 28.06.2022 № 219-ФЗ «О внесении изменений в Федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и отдельные законодательные акты Российской Федерации».

Кроме того, адвокаты, нотариусы, доверительные собственники, исполнительные органы международного личного фонда, лица, оказывающие юридические или бухгалтерские услуги, обязаны представлять в Росфинмониторинг информацию не только о сделках или финансовых операциях, указанных в пункте 1 статьи 7.1 Федерального закона №115-ФЗ, но и о принятых мерах по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества, принадлежащих организации или физическому лицу, включенным в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, либо организации или физическому лицу, включенным в составляемые в рамках реализации полномочий, предусмотренных главой VII Устава ООН, Советом Безопасности ООН или органами, специально созданными решениями Совета Безопасности ООН, перечни организаций и физических лиц, связанных с террористическими организациями и террористами или с распространением оружия массового уничтожения, либо организации или физическому лицу, в отношении которых межведомственным координационным органом, осуществляющим функции по противодействию, финансированию терроризма, принято решение, предусмотренное пунктом 1 статьи 7.4 Федерального закона №115-ФЗ, незамедлительно, но не позднее одного рабочего дня, следующего за днем применения мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества.

В этой связи правила внутреннего контроля должны быть приведены организациями и индивидуальными предпринимателями, поднадзорными Росфинмониторингу, в соответствие с требованиями Приказа Росфинмониторинга от 08.02.2022 N 18 не позднее 20 апреля 2023 года. Также вышеуказанные организации обязаны провести внеплановый инструктаж с сотрудниками организации, подлежащими обучению в сфере ПОД/ФТ.

18 марта 2023 года на официальном интернет-портале правовой информации опубликован документ - Федеральный закон от 18.03.2023 № 74-ФЗ "О внесении изменения в статью 7 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее – Федеральный закон №74-ФЗ).

Федеральным  законом №74-ФЗ внесены изменения в пункт 1.4 статьи 7 Федерального закона от 7 августа ‎2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», с 18 марта 2023 данный пункт изложен в следующей редакции:

«1.4. Идентификация клиента - физического лица, представителя клиента, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца, упрощенная идентификация клиента - физического лица не проводятся при осуществлении кредитными организациями, в том числе с привлечением банковских платежных агентов, перевода денежных средств без открытия банковского счета, в том числе электронных денежных средств, в пользу юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в целях оплаты реализуемых товаров, выполняемых работ, оказываемых услуг, использования результатов интеллектуальной деятельности или средств индивидуализации, в пользу органов государственной власти и органов местного самоуправления, учреждений, находящихся в их ведении, получающих денежные средства плательщика в рамках выполнения ими функций, установленных законодательством Российской Федерации, при предоставлении клиентом - физическим лицом кредитной организации денежных средств в целях увеличения остатка электронных денежных средств, если сумма денежных средств не превышает 15 000 рублей либо сумму в иностранной валюте, эквивалентную 15 000 рублей, за исключением случаев, если у работников кредитной организации, банковских платежных агентов возникают подозрения, что указанная операция осуществляется в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, а также если получателем переводимых денежных средств является:

физическое лицо;

некоммерческая организация (кроме религиозных и благотворительных организаций, зарегистрированных в установленном порядке, товариществ собственников недвижимости (жилья), жилищных, жилищно-строительных кооперативов или иных специализированных потребительских кооперативов, региональных операторов, созданных в организационно-правовой форме фонда в соответствии с Жилищным кодексом Российской Федерации);

организация, созданная за пределами территории Российской Федерации (за исключением случаев осуществления кредитными организациями перевода денежных средств за счет остатка электронных денежных средств клиента - физического лица в пользу организации, созданной за пределами территории Российской Федерации, в целях оплаты реализуемых товаров, выполняемых работ, оказываемых услуг, использования результатов интеллектуальной деятельности)».

Одновременно с этим у кредитных организаций сохранится обязанность по выявлению подозрительных операций, совершаемых в целях легализации преступных доходов и финансирования терроризма, что позволит осуществлять контроль за совершаемыми операциями на надлежащем уровне.

 Федеральный закон №74-ФЗ вступил в силу 18 марта 2023 года.

Ознакомиться с полным текстом документа можно по ссылке: Федеральный закон №74-ФЗ

18 марта 2023 года на официальном интернет-портале правовой информации опубликован документ - Федеральный закон от 18.03.2023 № 76-ФЗ "О внесении изменений в Федеральный закон "О почтовой связи" и отдельные законодательные акты Российской Федерации" (далее – Федеральный закон №76-ФЗ).

Федеральный закон №76-ФЗ внес изменения в Федеральный закон от 7 августа 2001 года № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее - Федеральный закон №115-ФЗ) вносятся соответствующие изменения. Устанавливается, что идентификация и упрощенная идентификация клиента – физического лица организациями федеральной почтовой связи не проводится при оказании услуг почтового перевода денежных средств на сумму до 15 000 рублей, в случае оплаты указанным способом жилищно-коммунальных услуг и перечисления платежей в бюджет Российской Федерации (за исключением случаев, если у работников организации почтовой связи возникают подозрения, что данная операция осуществляется в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма).

Статья 7 Федерального закона № 115-ФЗ дополнена пунктом 1.4-7 в следующей редакции:

«1.4-7.  Идентификация клиента – физического лица, представителя клиента, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца, а также упрощенная идентификация клиента – физического лица не проводится при осуществлении организациями федеральной почтовой связи почтовых переводов денежных средств в пользу юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в целях внесения платы за жилое помещение и коммунальные услуги, с которыми организациями федеральной почтовой связи заключен договор о приеме почтовых переводов от физических лиц, а также в пользу органов государственной власти и органов местного самоуправления, учреждений, находящихся в их ведении, получающих денежные средства плательщика в рамках выполнения ими функций, установленных законодательством Российской Федерации, если сумма денежных средств по почтовому переводу не превышает 15 000 рублей, за исключением случаев, если у работников организации федеральной почтовой связи возникают подозрения, что данная операция осуществляется в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма.».

Федеральный закон №76-ФЗ вступил в силу 18 марта 2023 года, за исключением некоторых пунктов.

Ознакомиться с полным текстом документа можно по ссылке: Федеральный закон №76-ФЗ

В соответствии со Стандартом Банка России "Безопасность финансовых (банковских) операций. Управление инцидентами, связанными с реализацией информационных угроз, и инцидентами операционной надежности. О формах и сроках взаимодействия Банка России с кредитными организациями, некредитными финансовыми организациями и субъектами национальной платежной системы при выявлении инцидентов, связанных с реализацией информационных угроз, и инцидентов операционной надежности" СТО БР БФБО-1.5-2023" (далее - СТО БР БФБО-1.5-2023)  Банк России будет получать от банков дополнительные сведения обо всех участниках мошеннических переводов.

Документ позволит банкам предоставлять информацию о мошеннических переводах более чем по 50 уникальным признакам. Под подозрение попадут в том числе: случаи одновременной работы интернет-банкинга в разных географических местах; оформление предодобренного кредита сразу после снятия блокировки онлайн-банкинга из-за неверного ввода логина, пароля или номера телефона.

Кроме этого, банки должны обращать внимание на нетипичные для клиента денежные операции с нового телефона или компьютера. При направлении информации о выявленных подозрительных транзакциях банкам необходимо указывать уникальный набор данных устройств, с которых совершались такие действия, - его модель, производителя, геолокацию, номер сим-карты и иные параметры.

СТО БР БФБО-1.5-2023 вступит в силу с 1 октября 2023 года.

Ссылка на источник

16.03.2023 года на сайте Федеральной службы по финансовому мониторингу было опубликовано  информационное сообщение о новой редакции перечней организаций и физических лиц, связанных с терроризмом или с распространением оружия массового уничтожения, составляемых в соответствии с решениями Совета Безопасности ООН.

Поиск по Перечням организаций и физических лиц, связанных с терроризмом или с распространением оружия массового уничтожения, составляемых в соответствии с решениями Совета Безопасности ООН, доступен на сайте Росфинмониторинга по ссылке https://www.fedsfm.ru/documents/omu-or-terr-list

Меры по замораживанию (блокированию) на основании редакции статьи 7.5 Федерального закона ‎№ 115-ФЗ должны применяться финансовыми организациями незамедлительно после включения организации или физического лица в перечни, но не позднее двадцати часов с момента получения уведомления Росфинмониторинга о принятии такого решения.

Приказом Федеральной службы по финансовому мониторингу от 29.11.2022 № 297 "Об утверждении Особенностей исчисления времени для целей исполнения организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, обязанностей по применению мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества и отмене данных мер" определены следующие особенности исчисления времени:

1. В случае, если организация, осуществляющая операции с денежными средствами или иным имуществом, получила уведомление в течение рабочего времени такой организации, то время исчисляется непрерывно, начиная с момента времени в часах и минутах (по местному времени), в который было получено уведомление.
2. В случае, если организация, осуществляющая операции с денежными средствами или иным имуществом, получила уведомление в нерабочее время, то время исчисляется непрерывно, начиная с первой минуты рабочего времени (по местному времени) такой организации, наступившего после получения уведомления.

ИСТОЧНИК

15.03.2023 года на сайте Федеральной службы по финансовому мониторингу было опубликовано  информационное сообщение о внесении изменений в Перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму.

Поиск по Перечню организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, доступен на сайте Росфинмониторинга по ссылке http://www.fedsfm.ru/documents/terr-list

ИСТОЧНИК

09 марта 2023 года на официальном сайте Банка России опубликован Обзор событий в сфере противодействия отмыванию доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма за период с 01 по 28 февраля 2023 года (далее – Обзор). Обзор содержит подборку международных новостей в сфере ПОД/ФТ: новости ФАТФ и региональных групп по типу ФАТФ, новости отдельных стран (США, стран Азии) и объединений стран (Евросоюза).

Ссылка на Обзор

Порядок ведения Перечня иностранных и международных неправительственных организаций, деятельность которых признана нежелательной на территории Российской Федерации, включения в него и исключения из него иностранных и международных неправительственных организаций разработан во исполнение требований статьи 3.1 Федерального закона от 28.12.2012 N 272-ФЗ "О мерах воздействия на лиц, причастных к нарушениям основополагающих прав и свобод человека, прав и свобод граждан Российской Федерации" (далее – Порядок).

Порядок регулирует вопросы ведения Перечня иностранных и международных неправительственных организаций, деятельность которых признана нежелательной на территории Российской Федерации (далее - Перечень) и закрепляет ведение Перечня Министерством юстиции РФ.

13.03.2023 года на официальном сайте Министерства юстиции РФ размещен актуализированный Перечень, в который были добавлены сведения об одном иностранном юридическом лице.

Ссылка на Перечень

13.03.2023 года на сайте Федеральной службы по финансовому мониторингу было опубликовано  информационное сообщение о новой редакции перечней организаций и физических лиц, связанных с терроризмом или с распространением оружия массового уничтожения, составляемых в соответствии с решениями Совета Безопасности ООН.

Поиск по Перечням организаций и физических лиц, связанных с терроризмом или с распространением оружия массового уничтожения, составляемых в соответствии с решениями Совета Безопасности ООН, доступен на сайте Росфинмониторинга по ссылке https://www.fedsfm.ru/documents/omu-or-terr-list

Меры по замораживанию (блокированию) на основании редакции статьи 7.5 Федерального закона ‎№ 115-ФЗ должны применяться финансовыми организациями незамедлительно после включения организации или физического лица в перечни, но не позднее двадцати часов с момента получения уведомления Росфинмониторинга о принятии такого решения.

Приказом Федеральной службы по финансовому мониторингу от 29.11.2022 № 297 "Об утверждении Особенностей исчисления времени для целей исполнения организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, обязанностей по применению мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества и отмене данных мер" определены следующие особенности исчисления времени:

1. В случае, если организация, осуществляющая операции с денежными средствами или иным имуществом, получила уведомление в течение рабочего времени такой организации, то время исчисляется непрерывно, начиная с момента времени в часах и минутах (по местному времени), в который было получено уведомление.
2. В случае, если организация, осуществляющая операции с денежными средствами или иным имуществом, получила уведомление в нерабочее время, то время исчисляется непрерывно, начиная с первой минуты рабочего времени (по местному времени) такой организации, наступившего после получения уведомления.

ИСТОЧНИК

13.03.2023 года на сайте Федеральной службы по финансовому мониторингу было опубликовано  информационное сообщение о внесении изменений в Перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму.

Поиск по Перечню организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, доступен на сайте Росфинмониторинга по ссылке http://www.fedsfm.ru/documents/terr-list

ИСТОЧНИК

10 марта 2023 года на официальном сайте Банка России опубликовано Указание Банка России от 07 ноября 2022 года № 6308-У «О внесении изменений в нормативные акты Банка России в сфере требований к правилам внутреннего контроля кредитных организаций и некредитных финансовых организаций в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – Указание №6308-У).

Изменения вносятся в Положение Банка России от 2 марта 2012 года № 375-П «О требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее - Положение Банка России № 375-П) и Положение Банка России от 15 декабря 2014 года № 445-П «О требованиях к правилам внутреннего контроля некредитных финансовых организаций в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее - Положение Банка России № 445-П).

Указанием Банка России № 6308-У корректируются требования к правилам внутреннего контроля кредитных организаций и некредитных финансовых организаций, предусмотренных Положением Банка России № 375-П и Положением Банка России № 445-П соответственно, по следующим направлениям:

- выявление совокупности операций и (или) действий клиента, связанных с проведением каких-либо операций, его представителя в рамках обслуживания клиента, в отношении которых возникают подозрения, что они осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма;

- оценка степени (уровня) риска совершения клиентами подозрительных операций и отнесение клиентов к группам риска совершения таких операций;

 - использование кредитными организациями информации Банка России об отнесении юридических лиц (за исключением кредитных организаций, государственных органов и органов местного самоуправления)  (индивидуальных предпринимателей), зарегистрированных в соответствии с законодательством Российской Федерации, к группам риска совершения подозрительных операций (далее - информация Банка России);

- применение кредитными организациями, использующими информацию Банка России, в отношении клиентов - юридических лиц (за исключением кредитных организаций, государственных органов и органов местного самоуправления) (индивидуальных предпринимателей), зарегистрированных в соответствии с законодательством Российской Федерации, которые отнесены кредитной организацией и Банком России к группе высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций, мер, предусмотренных пунктом 5 статьи 7.7 Федерального закона № 115-ФЗ;

 - порядок работы с решениями суда об отмене ранее принятых решений об отказе в совершении операции, об отказе от заключения договора банковского счета (вклада), о расторжении договора банковского счета (вклада);

- уточнение оснований для отмены применяемых мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества клиента.

Также внесены изменения в признаки, указывающие на необычный характер операций для кредитных организаций. Признаны утратившими силу следующие коды: 1202 «Снятие клиентом в наличной форме бюджетных денежных средств, полученных в форме субсидии», 2401 —2403, 2499 «Признаки, свидетельствующие о возможной легализации (отмывании) доходов, полученных преступным путем, и финансировании терроризма некоммерческими организациями (в том числе иностранными) и связанными с ними юридическими и физическими лицами».

Указание №6308-У вступает в силу с 21 марта 2023 года.

В этой связи правила внутреннего контроля должны быть приведены организациями и индивидуальными предпринимателями, поднадзорными Банку России, в соответствие с требованиями Указания №6308-У не позднее 21 июня 2023 года. Также вышеуказанные организации обязаны провести внеплановый инструктаж с сотрудниками организации, подлежащими обучению в сфере ПОД/ФТ.

Ознакомиться с полным текстом документа можно по ссылке: Указание №6308-У.

09 марта 2023 года на официальном интернет-портале правовой информации опубликован документ - Распоряжение Правительства Российской Федерации от 07.03.2023 № 536-р (далее – Распоряжение №536-р).

Распоряжением №536-р вносятся изменения в перечень акционерных обществ, в отношении которых определение позиции акционера - Российской Федерации по вопросам выдвижения кандидатов для избрания в органы управления, ревизионную и счетную комиссии, голосования на общих собраниях акционеров по вопросам их формирования, а также согласование директив представителям Российской Федерации и представителям интересов Российской Федерации в советах директоров (наблюдательных советах) по голосованию на заседаниях советов директоров (наблюдательных советах) по вопросам формирования единоличного исполнительного органа и избрания (переизбрания) председателей советов директоров (наблюдательных советов) осуществляется Правительством Российской Федерации, Председателем Правительства Российской Федерации или по его поручению Заместителем Председателя Правительства Российской Федерации.

Документом было скорректировано Распоряжение Правительства РФ от 23.01.2003 N 91-р «О перечне акционерных обществ, в отношении которых определение позиции акционера - Российской Федерации осуществляется Правительством Российской Федерации, Председателем Правительства Российской Федерации или по его поручению Заместителем Председателя Правительства Российской».

Распоряжение №536-р вступило в силу 07 марта 2023 года.

Ознакомиться с полным текстом документа можно по ссылке:  Распоряжение №536-р

В рамках реализации положений Федерального закона от 14.07.2022 № 255-ФЗ «О контроле за деятельностью лиц, находящихся под иностранным влиянием» Министерством юстиции Российской Федерации утвержден Приказ Минюста России от 29.11.2022 N 307 "Об утверждении Порядка ведения реестра иностранных агентов и размещения содержащихся в нем сведений на официальном сайте Министерства юстиции Российской Федерации в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет", Порядка принятия решения об исключении физического лица, впервые включенного в реестр иностранных агентов, из реестра иностранных агентов, формы заявления иностранного агента об исключении из реестра иностранных агентов".

10.03.2023 года на официальном сайте Министерства юстиции РФ размещен актуализированный Реестр, в который были добавлены сведения о пяти индивидуальных предпринимателях и о двух юридических лицах. 

Ссылка на Реестр

09 марта 2023 года на официальном интернет-портале правовой информации опубликован Приказ Федеральной службы по финансовому мониторингу от 19.01.2023 № 12 "О внесении изменений в Особенности представления в Федеральную службу по финансовому мониторингу информации, предусмотренной Федеральным законом от 7 августа 2001 г. № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"‚ утвержденные приказом Федеральной службы по финансовому мониторингу от 8 февраля 2022 г. № 18" (далее – Приказ №12).

Приказ Росфинмониторинга от 08.02.2022 N 18 "Об утверждении Особенностей представления в Федеральную службу по финансовому мониторингу информации, предусмотренной Федеральным законом от 7 августа 2001 г. N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" приведен в соответствие с Федеральным законом от 28.06.2022 № 219-ФЗ «О внесении изменений в Федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и отдельные законодательные акты Российской Федерации».

Кроме того, адвокаты, нотариусы, доверительные собственники, исполнительные органы международного личного фонда, лица, оказывающие юридические или бухгалтерские услуги, обязаны представлять в Росфинмониторинг информацию не только о сделках или финансовых операциях, указанных в пункте 1 статьи 7.1 Федерального закона №115-ФЗ, но и о принятых мерах по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества, принадлежащих организации или физическому лицу, включенным в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, либо организации или физическому лицу, включенным в составляемые в рамках реализации полномочий, предусмотренных главой VII Устава ООН, Советом Безопасности ООН или органами, специально созданными решениями Совета Безопасности ООН, перечни организаций и физических лиц, связанных с террористическими организациями и террористами или с распространением оружия массового уничтожения, либо организации или физическому лицу, в отношении которых межведомственным координационным органом, осуществляющим функции по противодействию, финансированию терроризма, принято решение, предусмотренное пунктом 1 статьи 7.4 Федерального закона №115-ФЗ, незамедлительно, но не позднее одного рабочего дня, следующего за днем применения мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества.

В этой связи правила внутреннего контроля должны быть приведены организациями и индивидуальными предпринимателями, поднадзорными Росфинмониторингу, в соответствие с требованиями Приказа Росфинмониторинга от 08.02.2022 N 18 не позднее 20 апреля 2023 года. Также вышеуказанные организации обязаны провести внеплановый инструктаж с сотрудниками организации, подлежащими обучению в сфере ПОД/ФТ.

Ознакомиться с полным текстом документа можно по ссылке: Приказ №12

09.03.2023 года на сайте Федеральной службы по финансовому мониторингу было опубликовано  информационное сообщение о внесении изменений в Перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму.

Поиск по Перечню организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, доступен на сайте Росфинмониторинга по ссылке http://www.fedsfm.ru/documents/terr-list

ИСТОЧНИК

В соответствии с пунктом 5 статьи 24 Федерального закона «О противодействии терроризму» от 6 марта 2006 г. № 35-ФЗ единый федеральный список организаций, в том числе иностранных и международных организаций, признанных судами Российской Федерации террористическими, ведет федеральный орган исполнительной власти в области обеспечения безопасности.

21.02.2023 года на официальном сайте Федеральной службы безопасности РФ размещен актуализированный Единый Федеральный список организаций, в том числе иностранных и международных организаций, признанных в соответствии с законодательством РФ террористическими (далее - Единый Федеральный список организаций), в который были добавлены сведения о юридическом лице:

Международное движение «Маньяки Культ Убийц» (другие используемые наименования «Маньяки Культ Убийств», «Молодёжь Которая Улыбается», М.К.У.) 

Ссылка на Единый Федеральный список организаций 

06 марта 2023 года на Федеральном портале проектов нормативных правовых актов опубликован Проект Приказа Росфинмониторинга №01/08/03-23/00136499 «Об определении подлежащей обязательному контролю операции с имуществом» (далее – Проект).

Проектом вводится режим обязательного контроля в отношении операций на сумму, превышающую 100 тысяч рублей, но не более 1 миллиона рублей, по предоставлению имущества по договору финансовой аренды (лизинга) физическому лицу, в рамках которого данное физическое лицо выступает продавцом имущества, являющегося предметом лизинга.

Проектом устанавливается, что организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, представляющими сведения о данной операции, являются лизинговые компании, а также определяется период времени, в течение которого сведения о подлежащей обязательному контролю операции подлежат направлению в Росфинмониторинг – 730 дней со дня вступления в силу приказа.

Напоминаем, что в соответствии с пунктом 1⁹ статьи 6 Федерального закона от 7 августа 2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» с 14 июля 2022 года Росфинмониторинг получил право самостоятельно устанавливать новые виды ОПОК с денежными средствами и имуществом.

Новый вид ОПОК уже определен проектом приказа Росфинмониторинга для кредитных организаций. Режим обязательного контроля установлен в отношении операций по списанию денежных средств со счета юридического лица или индивидуального предпринимателя на сумму, равную или превышающую 5 миллионов рублей, при условии, что данное юридическое лицо или индивидуальный предприниматель в течение 365 дней, предшествующих названной операции по списанию, получал денежные средства со счета в подразделении Центрального банка Российской Федерации на балансовом счете № 40102 «Единый казначейский счет», а денежные средства по указанной операции проводятся в пользу получателя, отнесенного к группе высокой или средней степени (уровня) риска совершения подозрительных операций.

Ознакомиться с полным текстом документа можно по ссылке: Проект

06.03.2023 года на сайте Федеральной службы по финансовому мониторингу было опубликовано  информационное сообщение о внесении изменений в Перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму.

Поиск по Перечню организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, доступен на сайте Росфинмониторинга по ссылке http://www.fedsfm.ru/documents/terr-list

ИСТОЧНИК

03 марта 2023 года на официальном интернет-портале правовой информации опубликован документ - Распоряжение Правительства Российской Федерации от 01.03.2023 № 506-р (далее – Распоряжение №506-р).

Распоряжением №506-р вносятся изменения в  раздел I перечня стратегических организаций, а также федеральных органов исполнительной власти, обеспечивающих реализацию единой государственной политики в отраслях экономики, в которых осуществляют деятельность эти организации.

Документом было скорректировано Распоряжение Правительства РФ от 20.08.2009 N 1226-р  «Об утверждении перечня стратегических организаций, а также федеральных органов исполнительной власти, обеспечивающих реализацию единой государственной политики в отраслях экономики, в которых осуществляют деятельность эти организации».

Ознакомиться с полным текстом документа можно по ссылке: Распоряжение №506-р

 03 марта 2023 года на Федеральном портале проектов нормативных правовых актов опубликован Проект Федерального закона № 02/04/03-23/00136450 «О внесении изменений в Федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и Федеральный закон «О национальной платежной системе» (далее – Проект).

Проект направлен на установление порога проведения упрощенной идентификации при осуществлении перевода денежных средств по поручению клиента - физического лица без открытия банковского счета, в том числе электронных денежных средств, а также решает имеющуюся в настоящее время проблему, связанную с отсутствием в расчетных документах информации о плательщике (по операциям с использованием платежных карт) и информации о получателе денежных средств. Кроме того, Проект направлен на приведение законодательства Российской Федерации в соответствие с международными стандартами в сфере противодействия легализации (отмыванию) преступных доходов и финансированию терроризма (далее – ПОД/ФТ), в том числе в части требований к информации, сопровождающей переводы денежных средств.

В соответствии со статьей 7 Федерального закона от 7 августа 2001 г. ‎№ 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – Федеральный закон № 115-ФЗ) перевод денежных средств по поручению физического лица без открытия банковского счета, в том числе электронных денежных средств, на сумму от 15 тыс. рублей и выше осуществляется при условии проведения упрощенной идентификации названного физического лица. При этом, максимальная сумма такого перевода с применением упрощенных мер по идентификации законодательством Российской Федерации не предусмотрена.

Вышеуказанное обстоятельство не отвечает международным стандартам в сфере ПОД/ФТ, предписывающим при совершении разовых операций на сумму, превышающую установленное пороговое значение, применение стандартных мер проверки клиента, а также создает дополнительные риски совершения непрозрачных операций в целях легализации (отмывания) преступных доходов и финансирования терроризма (далее – ОД/ФТ).

При этом, в случае осуществления физическими лицами переводов денежных средств с использованием банковских счетов на любую сумму либо переводов с использованием персонифицированных электронных средств платежа на сумму, не превышающую 600 тыс. рублей, связанных с меньшими рисками отмывания преступных доходов и финансирования терроризма, чем переводы без открытия банковского счета, идентификация в соответствии ‎с Федеральным законом № 115-ФЗ проводится в полном объеме.

В связи с изложенным пунктом 1 статьи 1 Проекта в пункт 1.11 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ вносится изменение, устанавливающее максимальный порог проведения упрощенной идентификации при осуществлении перевода денежных средств по поручению клиента - физического лица без открытия банковского счета, в том числе электронных денежных средств, в размере 100 тыс. руб. либо аналогичной суммы в иностранной валюте. Корреспондирующие изменения по повышению суммы максимального остатка денежных средств на неперсонифицированном электронном средстве платежа (НЭСП) с 60 тыс. руб. до 100 тыс. руб. вносятся в пункт 5.1 статьи 10 Федеральный закон от 27 июня 2011 г. ‎№ 161-ФЗ «О национальной платежной системе».

Важное нововведение вносится в статью 7.2 Федерального закона № 115-ФЗ, перевод без открытия счета должен содержать информацию, идентифицирующую как плательщика, так и получателя перевода.

Действующим российским законодательством не установлены требования, предписывающие финансовым учреждениям, обслуживающим отправителя перевода денежных средств, и транзитным финансовым учреждениям обеспечивать сопровождение соответствующих переводов, в том числе трансграничных, информацией о получателях, что упомянуто как недостаток в Отчете о взаимной оценке Российской Федерации в части технического соответствия международным стандартам в сфере ПОД/ФТ.

Отсутствие у кредитной организации, обслуживающей отправителя, полноценной информации о получателе перевода денежных средств приводит к невозможности оперативного установления уполномоченным органом в сфере ПОД/ФТ конечного получателя денежных средств. Таким образом получение информации о контрагентах по операциям, являющимся предметом оперативно-розыскных мероприятий по преступлениям, в том числе террористической направленности, занимает значительный период времени, что в условиях стремительно меняющейся обстановки приводит к потере актуальности и ценности обозначенных сведений.

Ознакомиться с полным текстом документа можно по ссылке: Проект

04.03.2023 года на сайте Федеральной службы по финансовому мониторингу было опубликовано  информационное сообщение о новой редакции перечней организаций и физических лиц, связанных с терроризмом или с распространением оружия массового уничтожения, составляемых в соответствии с решениями Совета Безопасности ООН.

Поиск по Перечням организаций и физических лиц, связанных с терроризмом или с распространением оружия массового уничтожения, составляемых в соответствии с решениями Совета Безопасности ООН, доступен на сайте Росфинмониторинга по ссылке https://www.fedsfm.ru/documents/omu-or-terr-list

Меры по замораживанию (блокированию) на основании редакции статьи 7.5 Федерального закона ‎№ 115-ФЗ должны применяться финансовыми организациями незамедлительно после включения организации или физического лица в перечни, но не позднее двадцати часов с момента получения уведомления Росфинмониторинга о принятии такого решения.

Приказом Федеральной службы по финансовому мониторингу от 29.11.2022 № 297 "Об утверждении Особенностей исчисления времени для целей исполнения организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, обязанностей по применению мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества и отмене данных мер" определены следующие особенности исчисления времени:

1. В случае, если организация, осуществляющая операции с денежными средствами или иным имуществом, получила уведомление в течение рабочего времени такой организации, то время исчисляется непрерывно, начиная с момента времени в часах и минутах (по местному времени), в который было получено уведомление.
2. В случае, если организация, осуществляющая операции с денежными средствами или иным имуществом, получила уведомление в нерабочее время, то время исчисляется непрерывно, начиная с первой минуты рабочего времени (по местному времени) такой организации, наступившего после получения уведомления.

ИСТОЧНИК

03.03.2023 года на сайте Федеральной службы по финансовому мониторингу было опубликовано  информационное сообщение о новой редакции перечней организаций и физических лиц, связанных с терроризмом или с распространением оружия массового уничтожения, составляемых в соответствии с решениями Совета Безопасности ООН.

Поиск по Перечням организаций и физических лиц, связанных с терроризмом или с распространением оружия массового уничтожения, составляемых в соответствии с решениями Совета Безопасности ООН, доступен на сайте Росфинмониторинга по ссылке https://www.fedsfm.ru/documents/omu-or-terr-list

Меры по замораживанию (блокированию) на основании редакции статьи 7.5 Федерального закона ‎№ 115-ФЗ должны применяться финансовыми организациями незамедлительно после включения организации или физического лица в перечни, но не позднее двадцати часов с момента получения уведомления Росфинмониторинга о принятии такого решения.

Приказом Федеральной службы по финансовому мониторингу от 29.11.2022 № 297 "Об утверждении Особенностей исчисления времени для целей исполнения организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, обязанностей по применению мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества и отмене данных мер" определены следующие особенности исчисления времени:

1. В случае, если организация, осуществляющая операции с денежными средствами или иным имуществом, получила уведомление в течение рабочего времени такой организации, то время исчисляется непрерывно, начиная с момента времени в часах и минутах (по местному времени), в который было получено уведомление.
2. В случае, если организация, осуществляющая операции с денежными средствами или иным имуществом, получила уведомление в нерабочее время, то время исчисляется непрерывно, начиная с первой минуты рабочего времени (по местному времени) такой организации, наступившего после получения уведомления.

ИСТОЧНИК

02.03.2023 года на сайте Федеральной службы по финансовому мониторингу было опубликовано  информационное сообщение о новой редакции перечней организаций и физических лиц, связанных с терроризмом или с распространением оружия массового уничтожения, составляемых в соответствии с решениями Совета Безопасности ООН.

Поиск по Перечням организаций и физических лиц, связанных с терроризмом или с распространением оружия массового уничтожения, составляемых в соответствии с решениями Совета Безопасности ООН, доступен на сайте Росфинмониторинга по ссылке https://www.fedsfm.ru/documents/omu-or-terr-list

Меры по замораживанию (блокированию) на основании редакции статьи 7.5 Федерального закона ‎№ 115-ФЗ должны применяться финансовыми организациями незамедлительно после включения организации или физического лица в перечни, но не позднее двадцати часов с момента получения уведомления Росфинмониторинга о принятии такого решения.

Приказом Федеральной службы по финансовому мониторингу от 29.11.2022 № 297 "Об утверждении Особенностей исчисления времени для целей исполнения организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, обязанностей по применению мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества и отмене данных мер" определены следующие особенности исчисления времени:

1. В случае, если организация, осуществляющая операции с денежными средствами или иным имуществом, получила уведомление в течение рабочего времени такой организации, то время исчисляется непрерывно, начиная с момента времени в часах и минутах (по местному времени), в который было получено уведомление.
2. В случае, если организация, осуществляющая операции с денежными средствами или иным имуществом, получила уведомление в нерабочее время, то время исчисляется непрерывно, начиная с первой минуты рабочего времени (по местному времени) такой организации, наступившего после получения уведомления.

ИСТОЧНИК

01 марта 2023 года на Федеральном портале проектов нормативных правовых актов опубликован Проект Постановления Правительства Российской Федерации № 01/01/03-23/00136350 «О внесении изменений в Правила представления юридическими лицами информации о своих бенефициарных владельцах и принятых мерах по установлению в отношении своих бенефициарных владельцев сведений, предусмотренных Федеральным законом "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", по запросам уполномоченных органов государственной власти» (далее – Проект).

Изменения вносятся в Правила представления юридическими лицами информации о своих бенефициарных владельцах и принятых мерах по установлению в отношении своих бенефициарных владельцев сведений, предусмотренных Федеральным законом "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", по запросам уполномоченных органов государственной власти, утвержденные постановлением Правительства Российской Федерации от 31 июля 2017 г. ‎№ 913. 

Изменения направлены на правовое урегулирование механизма направления Министерством юстиции Российской Федерации юридическим лицам запросов и получения на них ответов Министерством юстиции Российской Федерации о бенефициарных владельцах таких юридических лиц и принятых ими мерах по установлению сведений о своих бенефициарных владельцах, в том числе в электронной форме
с использованием информационно-технологической и коммуникационной инфраструктуры Федеральной налоговой службы.

Ознакомиться с полным текстом документа можно по ссылке: Проект

02.03.2023 года на сайте Федеральной службы по финансовому мониторингу было опубликовано  информационное сообщение о внесении изменений в Перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму.

Поиск по Перечню организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, доступен на сайте Росфинмониторинга по ссылке http://www.fedsfm.ru/documents/terr-list

ИСТОЧНИК

01 марта 2023 года на официальном интернет-портале правовой информации опубликован документ - Распоряжение Правительства Российской Федерации от 28.02.2023 № 472-р (далее – Распоряжение №472-р).

Распоряжением №472-р вносятся изменения в перечень акционерных обществ, в отношении которых определение позиции акционера - Российской Федерации по вопросам выдвижения кандидатов для избрания в органы управления, ревизионную и счетную комиссии, голосования на общих собраниях акционеров по вопросам их формирования, а также согласование директив представителям Российской Федерации и представителям интересов Российской Федерации в советах директоров (наблюдательных советах) по голосованию на заседаниях советов директоров (наблюдательных советах) по вопросам формирования единоличного исполнительного органа и избрания (переизбрания) председателей советов директоров (наблюдательных советов) осуществляется Правительством Российской Федерации, Председателем Правительства Российской Федерации или по его поручению Заместителем Председателя Правительства Российской Федерации.

Документом было скорректировано Распоряжение Правительства РФ от 23.01.2003 N 91-р «О перечне акционерных обществ, в отношении которых определение позиции акционера - Российской Федерации осуществляется Правительством Российской Федерации, Председателем Правительства Российской Федерации или по его поручению Заместителем Председателя Правительства Российской».

Распоряжение №472-р вступило в силу 28 февраля 2023 года.

Ознакомиться с полным текстом документа можно по ссылке: Распоряжение №472-р

28 февраля 2023 года на официальном сайте Ассоциации «Россия» опубликован ответ Банка России от 22.02.2023 № 08-12/1492 о порядке применения пункта 1.3 статьи 6 Федерального закона от 7 августа ‎2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (далее – Федеральный закон №115-ФЗ).

Внесение в ЕГРЮЛ сведений о юридических лицах, учрежденных на территории новых субъектов Российской федерации (Донецкая Народная Республика, Луганская Народная Республика, Запорожская область, Херсонская область) в качестве государственных корпораций и государственных компаний до включения таких территорий в состав Российской Федерации, не является основанием для их признания в качестве государственных корпораций и государственных компаний по смыслу Федеральный закон от 12.01.1996 № 7-ФЗ «О некоммерческих организациях».

В связи с этим Банк России полагает, что действие пункта 1.3 статьи 6 Федерального закона № 115-ФЗ на операции указанных организаций не распространяется.

Ссылка на документы: Ответ Банка России

ИСТОЧНИК

21 февраля 2023 года на официальном сайте Ассоциации Российских Банков опубликован ответ Росфинмониторинга от 21.02.2023 № 01-01-33/3777 по вопросу применения пункта 1^4-2 статьи 7 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее - Федеральный закон № 115-ФЗ).

Пункт 1^4-2 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ допускает непроведение финансовыми организациями идентификации при покупке физическим лицом ювелирных и других изделий в случае, когда сумма операции ниже установленных названным пунктом пороговых значений.

Понятие ювелирные и другие изделия из драгоценных металлов приведено в абзаце двадцать втором статьи 1 Федерального закона от 26.03.1998 № 41-ФЗ «О драгоценных металлах и драгоценных камнях» (далее – Федеральный закон № 41-ФЗ). Одновременно, действующая редакция Федерального закона № 41-ФЗ не содержит в понятийном аппарате определение слитков из драгоценных металлов.

В свою очередь, в соответствии с абзацем вторым статьи 1 Федерального закона № 41-ФЗ драгоценные металлы могут находиться в любом состоянии, виде, в том числе в самородном и аффинированном виде, а также в сырье, сплавах, полуфабрикатах, промышленных продуктах, химических соединениях, ювелирных и других изделиях, монетах, ломе и отходах производства и потребления.

Исходя из изложенного, по мнению Росфинмониторинга, слиток из драгоценного металла не является ювелирным и другим изделием из драгоценного металла.

 Соответствующий вывод подтверждается тем, что, в связи с принятием Федерального закона от 29.12.2022 № 607-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации» с 01.03.2024 статья 1 Федерального закона № 41-ФЗ будет дополнена самостоятельным определением «инвестиционные драгоценные металлы», под которым понимаются аффинированные золото, серебро, платина и палладий в слитках, которые приобретаются физическими лицами для личного пользования и не предназначены для использования в производственных целях.

Таким образом, представляется, что драгоценные металлы в слитках являются отдельной категорией, относящейся к понятию драгоценных металлов.

Ссылка на документы: Обращение Ассоциации Российских Банков ,  Ответ Росфинмониторинга

ИСТОЧНИК

28.02.2023 года на сайте Федеральной службы по финансовому мониторингу было опубликовано  информационное сообщение о внесении изменений в Перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму.

Поиск по Перечню организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, доступен на сайте Росфинмониторинга по ссылке http://www.fedsfm.ru/documents/terr-list

ИСТОЧНИК

27 февраля 2023 года на Федеральном портале проектов нормативных правовых актов опубликован Проект Постановления Правительства Российской Федерации № 01/01/02-23/00136284 «О внесении изменений в некоторые акты Правительства Российской Федерации» (далее – Проект).

Основанием для разработки Проекта является Федеральный закон от 29 декабря 2022 г. № 607-ФЗ "О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации".

Изменения вносятся в требования к правилам внутреннего контроля, разрабатываемым организациями, осуществляющими операции ‎с денежными средствами или иным имуществом, ‎и индивидуальными предпринимателями, утвержденных постановлением Правительства Российской Федерации от 30 июня 2012 г. № 667 ‎"Об утверждении требований к правилам внутреннего контроля, разрабатываемым организациями, осуществляющими операции ‎с денежными средствами или иным имуществом, ‎и индивидуальными предпринимателями, и о признании утратившими силу некоторых актов Правительства Российской Федерации".

Изменения, утвержденные Проектом, ‎вступают в силу с 1 марта 2024 г.

Ознакомиться с полным текстом документа можно по ссылке: Проект

21 февраля 2023 года Государственной Думой Федерального Собрания РФ был принят во втором чтении проект  федерального закона № 211006-8 «О внесении изменений в статью 7 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – Законопроект).

Согласно требованиям пункта 1.4 статьи 7 Федерального закона от 7 августа ‎2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – Федеральный закон № 115-ФЗ) операции по переводу денежных средств в пользу получателя - организации, созданной за пределами Российской Федерации, требуют обязательной идентификации/упрощенной идентификации плательщика, независимо от назначения платежа и суммы операции.

При этом согласно этой же норме идентификация клиента - физического лица, представителя клиента, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца, а также упрощенная идентификация клиента - физического лица не проводится при осуществлении кредитными организациями, в том числе с привлечением банковских платежных агентов, перевода денежных средств без открытия банковского счета, в том числе электронных денежных средств, в пользу юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в целях оплаты реализуемых товаров, выполняемых работ, оказываемых услуг, использования результатов интеллектуальной деятельности или средств индивидуализации, если организация, в пользу которой совершается платеж, создана на территории Российской Федерации и сумма переводимых денежных средств не превышает 15000 рублей либо сумму в иностранной валюте, эквивалентную 15000 рублей.

Таким образом, клиент - физическое лицо может без прохождения идентификации/упрощенной идентификации, используя дистанционные банковские сервисы, совершить покупку на сумму до 15 000 рублей в интернет-магазине, зарегистрированном на территории Российской Федерации. Однако, совершить аналогичную операцию в иностранном интернет-магазине не может. Для этого клиенту необходимо совершить дополнительные действия: либо пройти упрощенную идентификацию, либо идентификацию с личной явкой в отделении банка.

С учетом поправок, внесенных в текст Законопроекта, было предложено пункт 1.4  статьи 7 Федеральный закон № 115-ФЗ изложить в следующей редакции:

«1.4. Идентификация клиента - физического лица, представителя клиента, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца, упрощенная идентификация клиента - физического лица не проводятся при осуществлении кредитными организациями, в том числе с привлечением банковских платежных агентов, перевода денежных средств без открытия банковского счета, в том числе электронных денежных средств, в пользу юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в целях оплаты реализуемых товаров, выполняемых работ, оказываемых услуг, использования результатов интеллектуальной деятельности или средств индивидуализации, в пользу органов государственной власти и органов местного самоуправления, учреждений, находящихся в их ведении, получающих денежные средства плательщика в рамках выполнения ими функций, установленных законодательством Российской Федерации, при предоставлении клиентом - физическим лицом кредитной организации денежных средств в целях увеличения остатка электронных денежных средств, если сумма денежных средств не превышает 15 000 рублей либо сумму в иностранной валюте, эквивалентную 15 000 рублей, за исключением случаев, если у работников кредитной организации, банковских платежных агентов возникают подозрения, что указанная операция осуществляется в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, а также если получателем переводимых денежных средств является:

физическое лицо;

некоммерческая организация (кроме религиозных и благотворительных организаций, зарегистрированных в установленном порядке, товариществ собственников недвижимости (жилья), жилищных, жилищно-строительных кооперативов или иных специализированных потребительских кооперативов, региональных операторов, созданных в организационно-правовой форме фонда в соответствии с Жилищным кодексом Российской Федерации);

организация, созданная за пределами территории Российской Федерации (за исключением случаев осуществления кредитными организациями перевода денежных средств за счет остатка электронных денежных средств клиента - физического лица в пользу организации, созданной за пределами территории Российской Федерации, в целях оплаты реализуемых товаров, выполняемых работ, оказываемых услуг, использования результатов интеллектуальной деятельности)».

Одновременно с этим у кредитных организаций сохранится обязанность по выявлению подозрительных операций, совершаемых в целях легализации преступных доходов и финансирования терроризма, что позволит осуществлять контроль за совершаемыми операциями на надлежащем уровне.

 Ссылка на Законопроект

24.02.2023 года на сайте Федеральной службы по финансовому мониторингу было опубликовано  информационное сообщение о новой редакции перечней организаций и физических лиц, связанных с терроризмом или с распространением оружия массового уничтожения, составляемых в соответствии с решениями Совета Безопасности ООН.

Поиск по Перечням организаций и физических лиц, связанных с терроризмом или с распространением оружия массового уничтожения, составляемых в соответствии с решениями Совета Безопасности ООН, доступен на сайте Росфинмониторинга по ссылке https://www.fedsfm.ru/documents/omu-or-terr-list

Меры по замораживанию (блокированию) на основании редакции статьи 7.5 Федерального закона ‎№ 115-ФЗ должны применяться финансовыми организациями незамедлительно после включения организации или физического лица в перечни, но не позднее двадцати часов с момента получения уведомления Росфинмониторинга о принятии такого решения.

Приказом Федеральной службы по финансовому мониторингу от 29.11.2022 № 297 "Об утверждении Особенностей исчисления времени для целей исполнения организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, обязанностей по применению мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества и отмене данных мер" определены следующие особенности исчисления времени:

1. В случае, если организация, осуществляющая операции с денежными средствами или иным имуществом, получила уведомление в течение рабочего времени такой организации, то время исчисляется непрерывно, начиная с момента времени в часах и минутах (по местному времени), в который было получено уведомление.
2. В случае, если организация, осуществляющая операции с денежными средствами или иным имуществом, получила уведомление в нерабочее время, то время исчисляется непрерывно, начиная с первой минуты рабочего времени (по местному времени) такой организации, наступившего после получения уведомления.

ИСТОЧНИК

23.02.2023 года на сайте Федеральной службы по финансовому мониторингу было опубликовано  информационное сообщение о новой редакции перечней организаций и физических лиц, связанных с терроризмом или с распространением оружия массового уничтожения, составляемых в соответствии с решениями Совета Безопасности ООН.

Поиск по Перечням организаций и физических лиц, связанных с терроризмом или с распространением оружия массового уничтожения, составляемых в соответствии с решениями Совета Безопасности ООН, доступен на сайте Росфинмониторинга по ссылке https://www.fedsfm.ru/documents/omu-or-terr-list

Меры по замораживанию (блокированию) на основании редакции статьи 7.5 Федерального закона ‎№ 115-ФЗ должны применяться финансовыми организациями незамедлительно после включения организации или физического лица в перечни, но не позднее двадцати часов с момента получения уведомления Росфинмониторинга о принятии такого решения.

Приказом Федеральной службы по финансовому мониторингу от 29.11.2022 № 297 "Об утверждении Особенностей исчисления времени для целей исполнения организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, обязанностей по применению мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества и отмене данных мер" определены следующие особенности исчисления времени:

1. В случае, если организация, осуществляющая операции с денежными средствами или иным имуществом, получила уведомление в течение рабочего времени такой организации, то время исчисляется непрерывно, начиная с момента времени в часах и минутах (по местному времени), в который было получено уведомление.
2. В случае, если организация, осуществляющая операции с денежными средствами или иным имуществом, получила уведомление в нерабочее время, то время исчисляется непрерывно, начиная с первой минуты рабочего времени (по местному времени) такой организации, наступившего после получения уведомления.

ИСТОЧНИК

22.02.2023 года на сайте Федеральной службы по финансовому мониторингу было опубликовано  информационное сообщение о новой редакции перечней организаций и физических лиц, связанных с терроризмом или с распространением оружия массового уничтожения, составляемых в соответствии с решениями Совета Безопасности ООН.

Поиск по Перечням организаций и физических лиц, связанных с терроризмом или с распространением оружия массового уничтожения, составляемых в соответствии с решениями Совета Безопасности ООН, доступен на сайте Росфинмониторинга по ссылке https://www.fedsfm.ru/documents/omu-or-terr-list

Меры по замораживанию (блокированию) на основании редакции статьи 7.5 Федерального закона ‎№ 115-ФЗ должны применяться финансовыми организациями незамедлительно после включения организации или физического лица в перечни, но не позднее двадцати часов с момента получения уведомления Росфинмониторинга о принятии такого решения.

Приказом Федеральной службы по финансовому мониторингу от 29.11.2022 № 297 "Об утверждении Особенностей исчисления времени для целей исполнения организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, обязанностей по применению мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества и отмене данных мер" определены следующие особенности исчисления времени:

1. В случае, если организация, осуществляющая операции с денежными средствами или иным имуществом, получила уведомление в течение рабочего времени такой организации, то время исчисляется непрерывно, начиная с момента времени в часах и минутах (по местному времени), в который было получено уведомление.
2. В случае, если организация, осуществляющая операции с денежными средствами или иным имуществом, получила уведомление в нерабочее время, то время исчисляется непрерывно, начиная с первой минуты рабочего времени (по местному времени) такой организации, наступившего после получения уведомления.

ИСТОЧНИК

22.02.2023 года на сайте Федеральной службы по финансовому мониторингу было опубликовано  информационное сообщение о внесении изменений в Перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму.

Поиск по Перечню организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, доступен на сайте Росфинмониторинга по ссылке http://www.fedsfm.ru/documents/terr-list

ИСТОЧНИК

21 февраля 2023 на сайте Банка России актуализирован Перечень банков, соответствующих критериям, установленным пунктом 5.7 статьи 7 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – Перечень банков), по состоянию на 21.02.2023.

Перечень банков обновляется ежемесячно на основании следующих критериев:

банк участвует в системе страхования вкладов;

к банку не применяются меры по предупреждению банкротства в соответствии с Федеральным законом от 26 октября 2002 года N 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)", если иное не установлено Центральным банком Российской Федерации;

в отношении банка Центральным банком Российской Федерации не принято решение, предусмотренное частью пятой статьи 74 Федерального закона от 10 июля 2002 года N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" (в ред. Федерального закона от 29.12.2020 N 479-ФЗ).

По состоянию на 21.02.2023 года в Перечень банков был добавлен ООО "Банк Точка".

Ссылка на Перечень банков

21.02.2023 года на сайте Федеральной службы по финансовому мониторингу было опубликовано  информационное сообщение о новой редакции перечней организаций и физических лиц, связанных с терроризмом или с распространением оружия массового уничтожения, составляемых в соответствии с решениями Совета Безопасности ООН.

Поиск по Перечням организаций и физических лиц, связанных с терроризмом или с распространением оружия массового уничтожения, составляемых в соответствии с решениями Совета Безопасности ООН, доступен на сайте Росфинмониторинга по ссылке https://www.fedsfm.ru/documents/omu-or-terr-list

Меры по замораживанию (блокированию) на основании редакции статьи 7.5 Федерального закона ‎№ 115-ФЗ должны применяться финансовыми организациями незамедлительно после включения организации или физического лица в перечни, но не позднее двадцати часов с момента получения уведомления Росфинмониторинга о принятии такого решения.

Приказом Федеральной службы по финансовому мониторингу от 29.11.2022 № 297 "Об утверждении Особенностей исчисления времени для целей исполнения организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, обязанностей по применению мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества и отмене данных мер" определены следующие особенности исчисления времени:

1. В случае, если организация, осуществляющая операции с денежными средствами или иным имуществом, получила уведомление в течение рабочего времени такой организации, то время исчисляется непрерывно, начиная с момента времени в часах и минутах (по местному времени), в который было получено уведомление.
2. В случае, если организация, осуществляющая операции с денежными средствами или иным имуществом, получила уведомление в нерабочее время, то время исчисляется непрерывно, начиная с первой минуты рабочего времени (по местному времени) такой организации, наступившего после получения уведомления.

ИСТОЧНИК

В соответствии с пунктом 5 статьи 24 Федерального закона «О противодействии терроризму» от 6 марта 2006 г. № 35-ФЗ единый федеральный список организаций, в том числе иностранных и международных организаций, признанных судами Российской Федерации террористическими, ведет федеральный орган исполнительной власти в области обеспечения безопасности.

03.02.2023 года на официальном сайте Федеральной службы безопасности РФ размещен актуализированный Единый Федеральный список организаций, в том числе иностранных и международных организаций, признанных в соответствии с законодательством РФ террористическими (далее - Единый Федеральный список организаций), в который были добавлены сведения о юридическом лице:

Террористическое сообщество – «московская ячейка» МТО «ИГ»

Ссылка на Единый Федеральный список организаций 

20.02.2023 года на сайте Федеральной службы по финансовому мониторингу было опубликовано  информационное сообщение о внесении изменений в Перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму.

Поиск по Перечню организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, доступен на сайте Росфинмониторинга по ссылке http://www.fedsfm.ru/documents/terr-list

ИСТОЧНИК

17 февраля 2023 года на официальном сайте Банка России опубликован Обзор событий в сфере противодействия отмыванию доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма за период с 01 по 31 января 2023 года (далее – Обзор). Обзор содержит подборку российских и международных новостей в сфере ПОД/ФТ.

9 января 2023 года вступил в силу Федеральный закон от 29 декабря 2022 года № 624-ФЗ «О внесении изменений в Федеральный закон «Об исполнительном производстве», направленный на исключение случаев перечисления денежных средств на основании исполнительных документов в пользу взыскателей, ставящих целью ОД или ФТ. В частности, предусмотрено право кредитной организации приостановить исполнение исполнительного документа или постановления судебного пристава-исполнителя о взыскании денежных средств (за исключением исполнительного документа, являющегося судебным актом или выданного на основании судебного акта, а также постановления судебного пристава-исполнителя, вынесенного на основании такого исполнительного документа), если возникнут подозрения, что операция совершается в целях ОД/ФТ. О случае неисполнения постановления судебного пристава-исполнителя по указанному основанию банк или иная кредитная организация в течение трёх рабочих дней со дня принятия решения об отказе в совершении операции информирует судебного пристава-исполнителя. Введена обязанность кредитной организации перечислять денежные средства, подлежащие взысканию на основании исполнительных документов, исключительно на счета взыскателей, открытые в российских кредитных организациях, или их казначейские счета, а также предусмотрен механизм перечисления таких денежных средств.

Обзор также содержит подборку международных новостей в сфере ПОД/ФТ: новости ФАТФ и региональных групп по типу ФАТФ, новости отдельных стран (США, Великобритании, Нидерландов, Испании и Италии).

Ссылка на Обзор

В рамках реализации положений Федерального закона от 14.07.2022 № 255-ФЗ «О контроле за деятельностью лиц, находящихся под иностранным влиянием» Министерством юстиции Российской Федерации утвержден Приказ Минюста России от 29.11.2022 N 307 "Об утверждении Порядка ведения реестра иностранных агентов и размещения содержащихся в нем сведений на официальном сайте Министерства юстиции Российской Федерации в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет", Порядка принятия решения об исключении физического лица, впервые включенного в реестр иностранных агентов, из реестра иностранных агентов, формы заявления иностранного агента об исключении из реестра иностранных агентов".

17.02.2023 года на официальном сайте Министерства юстиции РФ размещен актуализированный Реестр, в который были добавлены сведения о двух  индивидуальных предпринимателях и об одном юридическом лице. 

Ссылка на Реестр

 17.02.2023 года на сайте Федеральной службы по финансовому мониторингу было опубликовано  информационное сообщение о внесении изменений в Перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму.

Поиск по Перечню организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, доступен на сайте Росфинмониторинга по ссылке http://www.fedsfm.ru/documents/terr-list

ИСТОЧНИК

16 февраля 2023 года на официальном сайте Банка России опубликован проект «О внесении изменений в отдельные нормативные акты Банка России по вопросам требований к идентификации кредитными организациями и некредитными финансовыми организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – Проект). 

Проект предусматривает внесение изменений в Положение Банка России от 12.12.2014 № 444-П «Об идентификации некредитными финансовыми организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – Положение Банка России № 444-П) и Положение Банка России от 15.10.2015 № 499-П «Об идентификации кредитными организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – Положение Банка России № 499-П).

Проект направлен на оптимизацию требований, установленных Положением Банка России № 444-П и Положением Банка России № 499-П.  Учитывая публичность информации об иностранных банках, в целях снижения существующего барьера для установления отношений с такими банками, заключающегося в необходимости осуществления ими трудозатратной процедуры легализации представляемых кредитным организациям и некредитным финансовым организациям (далее соответственно – КО и НФО) документов, выданных компетентными органами иностранных государств и подтверждающих статус указанных лиц, Проектом предлагается установить, что КО и НФО принимают указанные документы от иностранных банков без их легализации.

Одновременно в целях снижения аналогичного барьера для установления отношений с иными юридическими лицами – нерезидентами, не являющимися банками – нерезидентами, и иностранными структурами без образования юридического лица Проектом предлагается установить, что КО (НФО) вправе потребовать легализации документов, выданных компетентными органами иностранных государств и подтверждающих статус таких лиц, только в случае, если у работников КО (НФО) возникают сомнения в достоверности или точности представленных документов и (или) сведений о таком лице либо подозрения в том, что целью заключения ими договора с КО (НФО) является совершение операций в целях ОД/ФТ. В иных случаях легализация также не требуется.

Ознакомиться с полным текстом документа можно по ссылке: Проект

16 февраля 2023 года на официальном сайте Банка России опубликован проект «О внесении изменений в Указание Банка России от 22 февраля 2019 года № 5075-У «О требованиях к правилам внутреннего контроля кредитных организаций и некредитных финансовых организаций в целях противодействия финансированию распространения оружия массового уничтожения» (далее – Проект).

Проект подготовлен в целях приведения Указания Банка России от 22.02.2019 № 5075-У «О требованиях к правилам внутреннего контроля кредитных организаций и некредитных финансовых организаций в целях противодействия финансированию распространения оружия массового уничтожения» в соответствие с Федеральным законом № 115-ФЗ с учетом изменений, вносимых в него вступающим в силу 01.12.2022 Федеральным законом от 28.06.2022 № 219-ФЗ «О внесении изменений в Федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и отдельные законодательные акты Российской Федерации» (далее – Федеральный закон № 219-ФЗ).

Проект отражает предусмотренные Федеральным законом № 219-ФЗ изменения в части того, что с 01.12.2022 организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, в целях реализации требований статьи 7.5 Федерального закона № 115-ФЗ вместо действующего в настоящее время перечня организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к распространению оружия массового уничтожения, должны использовать перечни организаций и физических лиц, связанных с террористическими организациями и террористами или с распространением оружия массового уничтожения, составляемые в рамках реализации полномочий, предусмотренных главой VII Устава ООН, Советом Безопасности ООН или органами, специально созданными решениями Совета Безопасности ООН, а также уведомления Росфинмониторинга о включении организаций или физических лиц в такие перечни и об исключении организаций или физических лиц из них.

Также Проект актуализирует ссылки на пункты статьи 7.5 Федерального закона № 115-ФЗ.

Ознакомиться с полным текстом документа можно по ссылке: Проект

Порядок ведения Перечня иностранных и международных неправительственных организаций, деятельность которых признана нежелательной на территории Российской Федерации, включения в него и исключения из него иностранных и международных неправительственных организаций разработан во исполнение требований статьи 3.1 Федерального закона от 28.12.2012 N 272-ФЗ "О мерах воздействия на лиц, причастных к нарушениям основополагающих прав и свобод человека, прав и свобод граждан Российской Федерации" (далее – Порядок).

Порядок регулирует вопросы ведения Перечня иностранных и международных неправительственных организаций, деятельность которых признана нежелательной на территории Российской Федерации (далее - Перечень) и закрепляет ведение Перечня Министерством юстиции РФ.

14.02.2023 года на официальном сайте Министерства юстиции РФ размещен актуализированный Перечень, в который были добавлены сведения об одном иностранном юридическом лице.

Ссылка на Перечень

15 февраля 2023 года на официальном сайте Банка России опубликовано Указание Банка России от 21 сентября 2022 года № 6243-У «О порядке и сроках составления и предоставления в Банк России отчетов операторов инвестиционных платформ, операторов информационных систем, в которых осуществляется выпуск цифровых финансовых активов, и операторов обмена цифровых финансовых активов, форме отчетов операторов инвестиционных платформ и составе включаемых в них сведений, составе и формах отчетности операторов финансовых платформ» (далее – Указание №6243-У).

Указанием №6243-У добавлена Отчетность по форме 0420717 «Информация о лицах, которым оператором инвестиционной платформы, оператором финансовой платформы, оператором информационной системы, в которой осуществляется выпуск цифровых финансовых активов, и оператором обмена цифровых финансовых активов поручено проведение идентификации, упрощенной идентификации, обновление информации о клиентах, представителях клиентов, выгодоприобретателях и бенефициарных владельцах». Отчетность по форме 0420717 составляется оператором инвестиционной платформы, оператором финансовой платформы, оператором информационной системы, в которой осуществляется выпуск цифровых финансовых активов, и оператором обмена цифровых финансовых активов в целях выполнения требования пункта 1.10 статьи 7 Федерального закона от 7 августа 2001 года № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

Указание №6243-У вступает в силу с 01 апреля 2023 года.

Ознакомиться с полным текстом документа можно по ссылке: Указание №6243-У.

15.02.2023 года на сайте Федеральной службы по финансовому мониторингу было опубликовано  информационное сообщение о внесении изменений в Перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму.

Поиск по Перечню организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, доступен на сайте Росфинмониторинга по ссылке http://www.fedsfm.ru/documents/terr-list

ИСТОЧНИК

13 февраля 2023 года на официальном сайте Банка России опубликованы разъяснения Департамента финансового мониторинга и валютного контроля Банка России (далее – ДФМиВК)  по вопросам применения Федерального закона от 7 августа ‎2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (далее – Федеральный закон №115-ФЗ)  в редакции Федерального закона от 14.07.2022 № 331-ФЗ "О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации и о приостановлении действия отдельных положений статьи 5-1 Федерального закона "О банках и банковской деятельности". 

Напоминаем, что 14 июля 2022 года вступила в силу новая редакция Федерального закона №115-ФЗ. Повышена пороговая сумма по операциям, подлежащим обязательному контролю с 600 000 рублей до 1 000 000 рублей. 

Это коснулось основной массы контролируемых операций, например, снятие или зачисление на счет юридических лиц, покупка или продажа иностранной валюты, приобретение ценных бумаг, внесение в уставной капитал организации, открытие вкладов в пользу третьих лиц, помещение драгметаллов в ломбард, предоставление имущества по договору финансовой аренды (лизинга), скупка, купля-продажа драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий, получение денежных средств, которые служат условием участия физического лица в азартной игре и др.

Банк просит ДФМиВК дать разъяснение по вопросу о необходимости направления сообщения в уполномоченный орган о подлежащей обязательному контролю операции клиента, совершенной до вступления в силу Федерального закона от 14.07.2022 № 331-ФЗ, установившего в качестве критерия отнесения операций к подлежащим обязательному контролю новые суммовые пороги, выявленной Банком по итогам анализа сведений (документов), полученных от клиента после вступления в силу данного Федерального закона № 331-ФЗ.

Ссылка на документы: Запрос, Ответ ДФМиВК.

09 февраля 2023 года на Федеральном портале проектов нормативных правовых актов опубликован Проект Приказа Росфинмониторинга № 02/07/02-23/00135844 «О внесении изменений в Положение о постановке на учет в Федеральной службе по финансовому мониторингу организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальных предпринимателей, в сфере деятельности которых отсутствуют (контрольные) ‎надзорные органы», утвержденное постановлением Правительства Российской Федерации от 27 января 2014 г. № 58 «Об утверждении Положения о постановке на учет в Федеральной службе по финансовому мониторингу организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, ‎и индивидуальных предпринимателей, в сфере деятельности которых отсутствуют (контрольные) надзорные органы» (далее – Проект).

Изменяются сроки принятия решения о постановке организации или индивидуального предпринимателя на учет и присвоении им соответствующего учетного номера до 8 рабочих дней вместо 15 календарных дней со дня получения карты.

Ознакомиться с полным текстом документа можно по ссылке: Проект

13.02.2023 года на сайте Федеральной службы по финансовому мониторингу было опубликовано  информационное сообщение о внесении изменений в Перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму.

Поиск по Перечню организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, доступен на сайте Росфинмониторинга по ссылке http://www.fedsfm.ru/documents/terr-list

ИСТОЧНИК

В рамках реализации положений Федерального закона от 14.07.2022 № 255-ФЗ «О контроле за деятельностью лиц, находящихся под иностранным влиянием» Министерством юстиции Российской Федерации утвержден Приказ Минюста России от 29.11.2022 N 307 "Об утверждении Порядка ведения реестра иностранных агентов и размещения содержащихся в нем сведений на официальном сайте Министерства юстиции Российской Федерации в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет", Порядка принятия решения об исключении физического лица, впервые включенного в реестр иностранных агентов, из реестра иностранных агентов, формы заявления иностранного агента об исключении из реестра иностранных агентов".

10.02.2023 года на официальном сайте Министерства юстиции РФ размещен актуализированный Реестр, в который были добавлены сведения о восьми индивидуальных предпринимателях. 

Ссылка на Реестр

09 февраля 2023 года на официальном интернет-портале правовой информации опубликован документ - Распоряжение Правительства Российской Федерации от 08.02.2023 № 276-р (далее – Распоряжение №276-р).

Распоряжением №276-р вносятся изменения в  раздел I перечня стратегических организаций, а также федеральных органов исполнительной власти, обеспечивающих реализацию единой государственной политики в отраслях экономики, в которых осуществляют деятельность эти организации.

Документом было скорректировано Распоряжение Правительства РФ от 20.08.2009 N 1226-р (ред. от 23.07.2022) «Об утверждении перечня стратегических организаций, а также федеральных органов исполнительной власти, обеспечивающих реализацию единой государственной политики в отраслях экономики, в которых осуществляют деятельность эти организации».

Ознакомиться с полным текстом документа можно по ссылке: Распоряжение №276-р

В 2022 году Банк России выявил 4964 субъекта (компании, проекты, индивидуальные предприниматели и так далее) с признаками нелегальной деятельности, в том числе с признаками финансовых пирамид. Это на 85% больше, чем годом ранее. Большинство таких схем действует в Интернете.

В онлайне предлагали услуги более 96% финансовых пирамид, 43% нелегальных кредиторов и 99% нелегальных профессиональных участников рынка ценных бумаг. Злоумышленники использовали актуальную социальную и экономическую повестку.

Банк России усовершенствовал систему мониторинга интернет-пространства для выявления мошеннических проектов и компаний, в нее добавлены соцсети и мессенджеры. Это позволяет более оперативно обнаруживать нелегальные компании и финансовые пирамиды, блокировать их сайты.

Ссылка на источник

09.02.2023 года на сайте Федеральной службы по финансовому мониторингу было опубликовано  информационное сообщение о новой редакции перечней организаций и физических лиц, связанных с терроризмом или с распространением оружия массового уничтожения, составляемых в соответствии с решениями Совета Безопасности ООН.

Поиск по Перечням организаций и физических лиц, связанных с терроризмом или с распространением оружия массового уничтожения, составляемых в соответствии с решениями Совета Безопасности ООН, доступен на сайте Росфинмониторинга по ссылке https://www.fedsfm.ru/documents/omu-or-terr-list

Меры по замораживанию (блокированию) на основании редакции статьи 7.5 Федерального закона ‎№ 115-ФЗ должны применяться финансовыми организациями незамедлительно после включения организации или физического лица в перечни, но не позднее двадцати часов с момента получения уведомления Росфинмониторинга о принятии такого решения.

Приказом Федеральной службы по финансовому мониторингу от 29.11.2022 № 297 "Об утверждении Особенностей исчисления времени для целей исполнения организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, обязанностей по применению мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества и отмене данных мер" определены следующие особенности исчисления времени:

1. В случае, если организация, осуществляющая операции с денежными средствами или иным имуществом, получила уведомление в течение рабочего времени такой организации, то время исчисляется непрерывно, начиная с момента времени в часах и минутах (по местному времени), в который было получено уведомление.
2. В случае, если организация, осуществляющая операции с денежными средствами или иным имуществом, получила уведомление в нерабочее время, то время исчисляется непрерывно, начиная с первой минуты рабочего времени (по местному времени) такой организации, наступившего после получения уведомления.

ИСТОЧНИК

09.02.2023 года на сайте Федеральной службы по финансовому мониторингу было опубликовано  информационное сообщение о внесении изменений в Перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму.

Поиск по Перечню организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, доступен на сайте Росфинмониторинга по ссылке http://www.fedsfm.ru/documents/terr-list

ИСТОЧНИК

Порядок ведения Перечня иностранных и международных неправительственных организаций, деятельность которых признана нежелательной на территории Российской Федерации, включения в него и исключения из него иностранных и международных неправительственных организаций разработан во исполнение требований статьи 3.1 Федерального закона от 28.12.2012 N 272-ФЗ "О мерах воздействия на лиц, причастных к нарушениям основополагающих прав и свобод человека, прав и свобод граждан Российской Федерации" (далее – Порядок).

Порядок регулирует вопросы ведения Перечня иностранных и международных неправительственных организаций, деятельность которых признана нежелательной на территории Российской Федерации (далее - Перечень) и закрепляет ведение Перечня Министерством юстиции РФ.

07.02.2023 года на официальном сайте Министерства юстиции РФ размещен актуализированный Перечень, в который были добавлены сведения о двух иностранных юридических лицах.

Ссылка на Перечень

В связи с выходом нового перечня "Межведомственная комиссия по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" 08 февраля 2023 г. рекомендуем загрузить его в программу СКРИН "ПОД/ФТ Физические лица" с последующей загрузкой в сервис СКРИН "ПОД/ФТ Юридические лица".

19 января 2023 года на регистрацию в Министерство юстиции РФ был внесен Приказ Росфинмониторинга от 29.12.2022 N 355 «О внесении изменений в требования к идентификации клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев, в том числе с учетом степени (уровня) риска совершения подозрительных операций, утвержденные Приказом Федеральной службы по финансовому мониторингу от 20 мая 2022 г. N 100».

В этой связи правила внутреннего контроля должны быть приведены организациями и индивидуальными предпринимателями, поднадзорными Росфинмониторингу, в соответствие с требованиями Приказа Федеральной службы по финансовому мониторингу от 20 мая 2022 г. N 100 не позднее месяца после даты вступления в силу указанного нормативно правового акта. Также вышеуказанные организации обязаны провести внеплановый инструктаж с сотрудниками организации, подлежащими обучению в сфере ПОД/ФТ.

07.02.2023 года на сайте Федеральной службы по финансовому мониторингу было опубликовано  информационное сообщение о внесении изменений в Перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму.

Поиск по Перечню организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, доступен на сайте Росфинмониторинга по ссылке http://www.fedsfm.ru/documents/terr-list

ИСТОЧНИК

03 февраля 2023 года вступил в силу Федеральный закон от 04.11.2022 N 427-ФЗ "О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации" (далее – Федеральный закон №427-ФЗ).

 Федеральный закон №427-ФЗ вносит изменения в ряд нормативно-правовых актов, в том числе в Федеральный закон от 04.05.2011 N 99-ФЗ "О лицензировании отдельных видов деятельности" и Федеральный закон от 26 декабря 2008 года N 294-ФЗ "О защите прав юридических лиц и индивидуальных предпринимателей при осуществлении государственного контроля (надзора) и муниципального контроля".

Согласно изменениям в случае, если уполномоченным органом государственного контроля (надзора) являются органы федеральной службы безопасности или органы внешней разведки Российской Федерации, уведомление о начале осуществления отдельных видов предпринимательской деятельности представляется юридическим лицом, индивидуальным предпринимателем в уполномоченный орган государственного контроля (надзора) непосредственно либо через многофункциональный центр предоставления государственных и муниципальных услуг, в том числе в форме электронного документа, после государственной регистрации и постановки на учет в налоговом органе до начала фактического выполнения работ или предоставления услуг.

Ознакомиться с полным текстом документа можно по ссылке: Федеральный закон №427-ФЗ.

В рамках реализации положений Федерального закона от 14.07.2022 № 255-ФЗ «О контроле за деятельностью лиц, находящихся под иностранным влиянием» Министерством юстиции Российской Федерации утвержден Приказ Минюста России от 29.11.2022 N 307 "Об утверждении Порядка ведения реестра иностранных агентов и размещения содержащихся в нем сведений на официальном сайте Министерства юстиции Российской Федерации в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет", Порядка принятия решения об исключении физического лица, впервые включенного в реестр иностранных агентов, из реестра иностранных агентов, формы заявления иностранного агента об исключении из реестра иностранных агентов".

03.02.2023 года на официальном сайте Министерства юстиции РФ размещен актуализированный Реестр, в который были добавлены сведения о четырёх индивидуальных предпринимателях и об одном физическом лице. 

Ссылка на Реестр

31 января 2023 года Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) опубликовала доклад о взаимной оценке в сфере противодействия отмыванию доходов и финансированию терроризма (ПОД/ФТ) от сентября 2022 года в Ботсване.

Ботсвана добилась значительного прогресса в устранении недостатков в области технического соответствия, выявленных в отчете о взаимной оценке, рейтинги по 2 рекомендациям были пересмотрены.

Рекомендация 8 (Некоммерческие организации) была пересмотрена с уровня несоответствия (N) до уровня частичного соответствия (PC).

Рекомендации 25 (Прозрачность и бенефициарные владельцы юридических образований) была пересмотрена с уровня частичного соответствия (PC) до уровня значительной степени соответствия (LC).

Юрисдикция является членом одной из восьми региональных групп по типу ФАТФ, а именно ассоциированным членом Группы по борьбе с отмыванием денег в Восточной и Южной Африке  (Eastern and Southern Africa Anti-Money Laundering Group (ESAAMLG) и находятся под ее усиленным контролем

Ознакомиться с полным текстом документа можно по ссылке: доклад

02.02.2023 года на сайте Федеральной службы по финансовому мониторингу было опубликовано  информационное сообщение о внесении изменений в Перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму.

Поиск по Перечню организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, доступен на сайте Росфинмониторинга по ссылке http://www.fedsfm.ru/documents/terr-list

ИСТОЧНИК

Росфинмониторинг сообщат об участившихся случаях поступления гражданам звонков и электронных писем от имени Росфинмониторинга с извещениями о блокировке (замораживании) их денежных средств и предложениями снять ограничения за плату под различными предлогами (оплатить штраф, пеню, комиссию, услугу по оформлению «справки о легализации» и др.).

В этой связи Росфинмониторинг обращает внимание, что служба не наделена полномочиями по наложению арестов на денежные средства и иное имущество граждан, взиманию обязательных платежей, не оказывает им платных услуг по оформлению юридически значимых документов, не рассылает подобных писем и не осуществляет подобных звонков.

Ссылка на источник

31 января 2023 года на официальном сайте Банка России опубликовано Указание Банка России от 21 сентября 2022 года № 6246-У «О внесении изменений в Указание Банк России 03 августа 2020 года № 5522-У «О формах, сроках и порядке составления и представления в Банк России статистической отчетности страховых брокеров» (далее – Указание №5522-У).

Изменения в Указание №5522-У вносятся на основании пункта 14 статьи 1 Федерального закона от 30 декабря 2021 года № 483-ФЗ «О внесении изменений в статью 7 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», абзаца третьего пункта 4 статьи 28 Закона Российской Федерации от 27 ноября 1992 года № 4015-1 «Об организации страхового дела в Российской федерации» и статьи 76.6 Федерального закона от 10 июля 2002 года № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской (Банке России)».

В Указание №5522-У добавлена Отчетность по форме 0420109 «Информация о лицах, которым страховым брокером поручено проведение идентификации, упрощенной идентификации, обновление информации о клиентах, представителях клиентов, выгодоприобретателях и бенефициарных владельцах». Показатели отчетности по форме 0420109  представляются в течение 5 рабочих дней после дня заключения или расторжения договора, на основании которого в соответствии с пунктом 1.5-9 статьи 7 Федерального закона от 7 августа 2001 года № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» кредитной организации поручено проведение идентификации или упрощенной идентификации, обновление информации о клиентах, представителях клиентов, выгодоприобретателях и бенефициарных владельцах.».

Указание №6246-У вступает в силу с 01 апреля 2023 года.

Ознакомиться с полным текстом документа можно по ссылке: Указание №6246-У.

31.01.2023 года на сайте Федеральной службы по финансовому мониторингу было опубликовано  информационное сообщение о внесении изменений в Перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму.

Поиск по Перечню организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, доступен на сайте Росфинмониторинга по ссылке http://www.fedsfm.ru/documents/terr-list

ИСТОЧНИК

27 января 2023 года Комитет Совета Безопасности во исполнение резолюций 1267 (1999), 1989 (2011) и 2253 (2015), касающихся ИГИЛ (ДАИШ), «Аль-Каиды» и связанных с ними лиц, групп, предприятий и организаций, одобрил добавление одной записи в Санкционный список физических и юридических лиц, на которые распространяются замораживание активов, запрет на поездки и эмбарго на поставки оружия, изложенные в пункте 1 резолюции 2610 (2021) в соответствии с главой VII Устава Организации Объединенных Наций.

Пресс-релиз Комитета Совета Безопасности доступен по ссылке: https://press.un.org/en/2023/sc15186.doc.htm

В рамках реализации положений Федерального закона от 14.07.2022 № 255-ФЗ «О контроле за деятельностью лиц, находящихся под иностранным влиянием» Министерством юстиции Российской Федерации утвержден Приказ Минюста России от 29.11.2022 N 307 "Об утверждении Порядка ведения реестра иностранных агентов и размещения содержащихся в нем сведений на официальном сайте Министерства юстиции Российской Федерации в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет", Порядка принятия решения об исключении физического лица, впервые включенного в реестр иностранных агентов, из реестра иностранных агентов, формы заявления иностранного агента об исключении из реестра иностранных агентов".

27.01.2023 года на официальном сайте Министерства юстиции РФ размещен актуализированный Реестр, в который были добавлены сведения о пяти физических лицах и о двух юридических лицах. 

Ссылка на Реестр

28.01.2023 года на сайте Федеральной службы по финансовому мониторингу было опубликовано  информационное сообщение о новой редакции перечней организаций и физических лиц, связанных с терроризмом или с распространением оружия массового уничтожения, составляемых в соответствии с решениями Совета Безопасности ООН.

Поиск по Перечням организаций и физических лиц, связанных с терроризмом или с распространением оружия массового уничтожения, составляемых в соответствии с решениями Совета Безопасности ООН, доступен на сайте Росфинмониторинга по ссылке https://www.fedsfm.ru/documents/omu-or-terr-list 

Меры по замораживанию (блокированию) на основании редакции статьи 7.5 Федерального закона ‎№ 115-ФЗ должны применяться финансовыми организациями незамедлительно после включения организации или физического лица в перечни, но не позднее двадцати часов с момента получения уведомления Росфинмониторинга о принятии такого решения.

Приказом Федеральной службы по финансовому мониторингу от 29.11.2022 № 297 "Об утверждении Особенностей исчисления времени для целей исполнения организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, обязанностей по применению мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества и отмене данных мер" определены следующие особенности исчисления времени:

1. В случае, если организация, осуществляющая операции с денежными средствами или иным имуществом, получила уведомление в течение рабочего времени такой организации, то время исчисляется непрерывно, начиная с момента времени в часах и минутах (по местному времени), в который было получено уведомление.
2. В случае, если организация, осуществляющая операции с денежными средствами или иным имуществом, получила уведомление в нерабочее время, то время исчисляется непрерывно, начиная с первой минуты рабочего времени (по местному времени) такой организации, наступившего после получения уведомления.

ИСТОЧНИК

27.01.2023 года на сайте Федеральной службы по финансовому мониторингу было опубликовано  информационное сообщение о внесении изменений в Перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму.

Поиск по Перечню организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, доступен на сайте Росфинмониторинга по ссылке http://www.fedsfm.ru/documents/terr-list

ИСТОЧНИК

25 января 2023 года на официальном сайте Ассоциации «Россия» опубликован ответ Росфинмониторинга от 20.01.2023 № 01-01-32/1089 по вопросу использованию кредитными организациями форматов Перечня организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму (далее – Перечень), размещенных в личных кабинетах.

Согласно информации, размещенной в личных кабинетах кредитных организаций на официальном сайте Росфинмониторинга (далее - Личные кабинеты), с 01.02.2023 года Перечень будет публиковаться только в версии v.2.1. (без DBF, ХМL-файла v.1.3 и ХML-файла v.2.0).

Ассоциации «Россия» направляла обращение от 20.12.2022 года № 02-05/1244 в Росфинмониторинг с просьбой рассмотреть предложение о продлении возможности размещения Перечня в Личных кабинетах в двух форматах (v.2.1 и v.2.0) до 01.04.2023 года. Росфинмониторинг поддержал инициативу Ассоциации «Россия».

Ссылка на документы: Обращение Ассоциации «Россия»,  Ответ Росфинмониторинга

ИСТОЧНИК

25.01.2023 года на сайте Федеральной службы по финансовому мониторингу было опубликовано  информационное сообщение о внесении изменений в Перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму.

Поиск по Перечню организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, доступен на сайте Росфинмониторинга по ссылке http://www.fedsfm.ru/documents/terr-list

ИСТОЧНИК

20 января 2023 года Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) опубликовала доклад о взаимной оценке в сфере противодействия отмыванию доходов и финансированию терроризма (ПОД/ФТ) от сентября 2022 года в Уганде.

Уганда добилась значительного прогресса в устранении недостатков в области технического соответствия, выявленных в отчете о взаимной оценке, рейтинги по 2 рекомендациям были пересмотрены.

Рекомендация 12 (Публичные должностные лица) была пересмотрена с уровня частичного соответствия (PC) до уровня полного соответствия (С).

Рекомендации 22 (Определенные нефинансовые предприятия и профессии) была пересмотрена с уровня частичного соответствия (PC) до уровня значительной степени соответствия (LC).

Юрисдикция является членом одной из восьми региональных групп по типу ФАТФ, а именно ассоциированным членом Группы по борьбе с отмыванием денег в Восточной и Южной Африке  (Eastern and Southern Africa Anti-Money Laundering Group (ESAAMLG) и находятся под ее усиленным контролем.  

Ознакомиться с полным текстом документа можно по ссылке: доклад

20 января 2023 года Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ) опубликовала доклад о взаимной оценке в сфере противодействия отмыванию доходов и финансированию терроризма (ПОД/ФТ) от января 2023 года в Эквадоре.

Отчет основан на Рекомендациях ФАТФ 2012 года и подготовлен с использование Методологии 2013 года. В отчете изложены меры ПОД/ФТ, принятые юрисдикцией после посещения ФАТФ.

Юрисдикция является членом одной из восьми региональных групп по типу ФАТФ, а именно ассоциированным членом Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег в Латинской Америке (Financial Action Task Force of Latin America - GAFILAT) и находятся под ее усиленным контролем.  

Ознакомиться с полным текстом документа можно по ссылке: доклад.

23.01.2023 года на сайте Федеральной службы по финансовому мониторингу было опубликовано  информационное сообщение о внесении изменений в Перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму.

Поиск по Перечню организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, доступен на сайте Росфинмониторинга по ссылке http://www.fedsfm.ru/documents/terr-list

ИСТОЧНИК

В рамках реализации положений Федерального закона от 14.07.2022 № 255-ФЗ «О контроле за деятельностью лиц, находящихся под иностранным влиянием» Министерством юстиции Российской Федерации утвержден Приказ Минюста России от 29.11.2022 N 307 "Об утверждении Порядка ведения реестра иностранных агентов и размещения содержащихся в нем сведений на официальном сайте Министерства юстиции Российской Федерации в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет", Порядка принятия решения об исключении физического лица, впервые включенного в реестр иностранных агентов, из реестра иностранных агентов, формы заявления иностранного агента об исключении из реестра иностранных агентов".

20.01.2023 года на официальном сайте Министерства юстиции РФ размещен актуализированный Реестр, в который были добавлены сведения о шести физических лицах и об одном юридическом лице. 

Ссылка на Реестр

19 января 2023 года на официальном сайте Банка России опубликовано Информационное письмо от 18.01.2023 №ИН-08-12/6  об утверждении отчетов о национальной оценке рисков легализации (отмывания) преступных доходов и национальной оценке рисков финансирования терроризма (далее – НОР ОД и НОР ФТ) (далее – Информационное письмо).

Отчеты о НОР ОД и НОР ФТ содержат информацию об актуальных рисках ОД и ФТ. Банк России рекомендует кредитным организациям и некредитным финансовым организациям обеспечить изучение отчетов о НОР ОД и НОР ФТ специалистами, задействованными в работе по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, и использовать результаты НОР ОД и НОР ФТ в своей работе в целях определения, оценки, управления и снижения собственных рисков ОД и ФТ.

Отчеты о НОР ОД и НОР ФТ размещены на официальном сайте Росфинмониторинга.

Ознакомиться с полным текстом документа можно по ссылке: Информационное письмо

19.01.2023 года на сайте Федеральной службы по финансовому мониторингу было опубликовано  информационное сообщение о внесении изменений в Перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму.

Поиск по Перечню организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, доступен на сайте Росфинмониторинга по ссылке http://www.fedsfm.ru/documents/terr-list

ИСТОЧНИК

18 января 2023 года на официальном сайте Банка России опубликован Обзор событий в сфере противодействия отмыванию доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма за период с 01 по 31 декабря 2022 года (далее – Обзор). Обзор содержит подборку российских и международных новостей в сфере ПОД/ФТ.

1 декабря 2022 года вступил в силу Федеральный закон от 28 июня 2022 года № 219-ФЗ «О внесении изменений в Федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма» и отдельные законодательные акты Российской Федерации», закрепляющий механизм «прямого действия» решений Совета Безопасности ООН и его органов в отношении организаций и лиц, причастных к терроризму и распространению оружия массового уничтожения.

5 декабря 2022 года Президентом Российской Федерации подписан Федеральный закон № 498-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации», предусматривающий в том числе изменения в статью 6.1 Федерального закона № 115-ФЗ. В частности, Федеральным законом введена обязанность юридического лица представлять имеющуюся документально подтвержденную информацию о своих бенефициарных владельцах либо о принятых мерах по установлению в отношении своих бенефициарных владельцев сведений, предусмотренных Федеральным законом № 115-ФЗ, по запросу федерального органа исполнительной власти, уполномоченного в сфере регистрации некоммерческих организаций (Министерство юстиции Российской Федерации). Таким образом, с учётом внесённых в законодательство изменений в настоящее время юридические лица обязаны представлять вышеуказанную информации по запросам Росфинмониторинга, налоговых органов и Минюста России.

29 декабря 2022 года Президентом Российской Федерации подписан Федеральный закон № 572-ФЗ «Об осуществлении идентификации и (или) аутентификации физических лиц с использованием биометрических персональных данных, о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации и признании утратившими силу отдельных положений законодательных актов Российской Федерации». Федеральный закон регулирует отношения, возникающие при осуществлении идентификации и (или) аутентификации физических лиц с использованием единой биометрической системы, а также при её взаимодействии в целях осуществления аутентификации физических лиц с использованием биометрических персональных данных с информационными системами аккредитованных государственных органов, Банка России и иных организаций, осуществляющих аутентификацию на основе биометрических персональных данных физических лиц. Федеральным законом введены правовые основы обработки биометрических персональных данных, в том числе применения «векторной модели» преобразования, хранения и использования персональных данных.

29 декабря 2022 года Президентом Российской Федерации подписан Федеральный закон № 607-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации», предусматривающий в том числе изменения в Федеральный закон № 115-ФЗ. Для целей Федерального закона № 115-ФЗ скупка у физических лиц ювелирных и других изделий из драгоценных металлов и (или) драгоценных камней, лома таких изделий и заготовка лома и отходов драгоценных металлов, и продукции (изделий), содержащей драгоценные металлы, отнесена к купле-продаже драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных и других изделий из драгоценных металлов и (или) драгоценных камней, лома таких изделий. Кроме того, увеличены пороговые значения сумм покупки ювелирных изделий из драгоценных металлов и (или) драгоценных камней физическими лицами, осуществляемой без проведения идентификации клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца. Так, без проведения идентификации осуществляется покупка на сумму, не превышающую 60 000 рублей (либо эквивалентную сумму в иностранной валюте), а при использовании персонифицированного электронного средства платежа – на сумму, не превышающую 400 000 рублей (либо эквивалентную сумму в иностранной валюте).

29 декабря 2022 года Президентом Российской Федерации подписан Федеральный закон № 595-ФЗ «О внесении изменений в статью 6 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», предусматривающий обязанность замораживания (блокировки) денежных средств и (или) иного имущества лиц, причастных к диверсионной деятельности. Так, перечень оснований для включения организации или физического лица в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, дополнен основаниями, связанными с совершением следующих преступлений:

 - диверсия (статья 281 УК РФ); - содействие диверсионной деятельности (статья 281.1 УК РФ);

 - прохождение обучения в целях осуществления диверсионной деятельности (статья 281.2 УК РФ);

- организация диверсионного сообщества и участие в нём (статья 281.3 УК РФ).

Указанные изменения вступили в силу 9 января 2023 года.

Обзор также содержит подборку международных новостей в сфере ПОД/ФТ: новости ФАТФ и региональных групп по типу ФАТФ, новости отдельных стран (Северной Америки) и объединений стран (Евросоюза).

Ссылка на Обзор

16 января 2023 года Комитет Совета Безопасности во исполнение резолюций 1267 (1999), 1989 (2011) и 2253 (2015), касающихся ИГИЛ (ДАИШ), «Аль-Каиды» и связанных с ними лиц, групп, предприятий и организаций, одобрил добавление одной записи в Санкционный список физических и юридических лиц, на которые распространяются замораживание активов, запрет на поездки и эмбарго на поставки оружия, изложенные в пункте 1 резолюции 2610 (2021) в соответствии с главой VII Устава Организации Объединенных Наций.

Пресс-релиз Комитета Совета Безопасности доступен по ссылке: https://press.un.org/en/2023/sc15177.doc.htm

17 января 2023 года Государственной Думой Федерального Собрания РФ был принят в первом чтении проект  федерального закона № 211006-8 «О внесении изменений в статью 7 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – Законопроект).

Согласно требованиям пункта 1.4 статьи 7 Федерального закона от 7 августа ‎2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – Федеральный закон № 115-ФЗ) операции по переводу денежных средств в пользу получателя - организации, созданной за пределами Российской Федерации, требуют обязательной идентификации/упрощенной идентификации плательщика, независимо от назначения платежа и суммы операции.

При этом согласно этой же норме идентификация клиента - физического лица, представителя клиента, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца, а также упрощенная идентификация клиента - физического лица не проводится при осуществлении кредитными организациями, в том числе с привлечением банковских платежных агентов, перевода денежных средств без открытия банковского счета, в том числе электронных денежных средств, в пользу юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в целях оплаты реализуемых товаров, выполняемых работ, оказываемых услуг, использования результатов интеллектуальной деятельности или средств индивидуализации, если организация, в пользу которой совершается платеж, создана на территории Российской Федерации и сумма переводимых денежных средств не превышает 15000 рублей либо сумму в иностранной валюте, эквивалентную 15000 рублей.

Таким образом, клиент - физическое лицо может без прохождения идентификации/упрощенной идентификации, используя дистанционные банковские сервисы, совершить покупку на сумму до 15 000 рублей в интернетмагазине, зарегистрированном на территории Российской Федерации. Однако, совершить аналогичную операцию в иностранном интернет-магазине не может. Для этого клиенту необходимо совершить дополнительные действия: либо пройти упрощенную идентификацию, либо идентификацию с личной явкой в отделении банка.

Дополнить статью 7 Федеральный закон № 115-ФЗ предлагается следующим пунктом:

«1.4-7. Идентификация клиента - физического лица, представителя клиента, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца, а также упрощенная идентификация клиента - физического лица не проводится при осуществлении кредитными организациями перевода электронных денежных средств в пользу организаций, созданных за пределами территории Российской Федерации, в целях оплаты реализуемых товаров, выполняемых работ, оказываемых услуг, использования результатов интеллектуальной деятельности, если сумма переводимых денежных средств не превышает 15 000 рублей либо сумму в иностранной валюте, эквивалентную 15 000 рублей (за исключением случая, если у работников организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, возникают подозрения, что данная операция осуществляется в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма).».

Одновременно с этим у кредитных организаций сохранится обязанность по выявлению подозрительных операций, совершаемых в целях легализации преступных доходов и финансирования терроризма, что позволит осуществлять контроль за совершаемыми операциями на надлежащем уровне.

 Ссылка на Законопроект

17.01.2023 года на сайте Федеральной службы по финансовому мониторингу было опубликовано  информационное сообщение о новой редакции перечней организаций и физических лиц, связанных с терроризмом или с распространением оружия массового уничтожения, составляемых в соответствии с решениями Совета Безопасности ООН.

Поиск по Перечням организаций и физических лиц, связанных с терроризмом или с распространением оружия массового уничтожения, составляемых в соответствии с решениями Совета Безопасности ООН, доступен на сайте Росфинмониторинга по ссылке https://www.fedsfm.ru/documents/omu-or-terr-list

ИСТОЧНИК

17.01.2023 года на сайте Федеральной службы по финансовому мониторингу было опубликовано  информационное сообщение о внесении изменений в Перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму.

Поиск по Перечню организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, доступен на сайте Росфинмониторинга по ссылке http://www.fedsfm.ru/documents/terr-list

ИСТОЧНИК

9 января 2023 года вступил в силу Федеральный закон от 29 декабря 2022 года № 624-ФЗ «О внесении изменений в Федеральный закон «Об исполнительном производстве», направленный на исключение случаев перечисления денежных средств на основании исполнительных документов в пользу взыскателей, ставящих целью легализацию (отмывание) доходов, полученных преступным путем, или финансирование терроризма.

В частности, законом предусматривается, что банк и (или) иная кредитная организация могут приостановить исполнение исполнительного документа, если возникнут подозрения, что операция совершается в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма.

Кроме того, законом предусмотрен механизм перечисления денежных средств, подлежащих взысканию на основании исполнительных документов, исключительно на счета взыскателей, открытые в российских кредитных организациях или казначейский счет.

Ссылка на пресс-релиз

16 января 2023 на сайте Банка России актуализирован Перечень банков, соответствующих критериям, установленным пунктом 5.7 статьи 7 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – Перечень банков), по состоянию на 16.01.2023.

Перечень банков обновляется ежемесячно на основании следующих критериев:

• банк участвует в системе страхования вкладов;
• к банку не применяются меры по предупреждению банкротства в соответствии с Федеральным законом от 26 октября 2002 года N 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)", если иное не установлено Центральным банком Российской Федерации;
• в отношении банка Центральным банком Российской Федерации не принято решение, предусмотренное частью пятой статьи 74 Федерального закона от 10 июля 2002 года N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" (в ред. Федерального закона от 29.12.2020 N 479-ФЗ).

По состоянию на 16.01.2023 года из Перечня банков был исключен АО "ГОРБАНК".

Ссылка на Перечень банков

В рамках реализации положений Федерального закона от 14.07.2022 № 255-ФЗ «О контроле за деятельностью лиц, находящихся под иностранным влиянием» Министерством юстиции Российской Федерации утвержден Приказ Минюста России от 29.11.2022 N 307 "Об утверждении Порядка ведения реестра иностранных агентов и размещения содержащихся в нем сведений на официальном сайте Министерства юстиции Российской Федерации в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет", Порядка принятия решения об исключении физического лица, впервые включенного в реестр иностранных агентов, из реестра иностранных агентов, формы заявления иностранного агента об исключении из реестра иностранных агентов".

13.01.2023 года на официальном сайте Министерства юстиции РФ размещен актуализированный Реестр, в который были добавлены сведения о шести физических лицах, об одном юридическом лице и исключены сведения об одном юридическом лице.

Ссылка на Реестр

13.01.2023 года на сайте Федеральной службы по финансовому мониторингу было опубликовано  информационное сообщение о внесении изменений в Перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму.

Поиск по Перечню организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, доступен на сайте Росфинмониторинга по ссылке http://www.fedsfm.ru/documents/terr-list

ИСТОЧНИК

29 декабря 2022 года на официальном интернет-портале правовой информации опубликован Федеральный закон от 29.12.2022 № 624-ФЗ "О внесении изменений в Федеральный закон "Об исполнительном производстве" (далее – Федеральный закон №654-ФЗ).

Статья 70 «Обращение взыскания на денежные средства» Федерального закона №229-ФЗ дополнена частью 8.1 следующего содержания:

"8.1. Не исполнить исполнительный документ или постановление судебного пристава-исполнителя о взыскании денежных средств, вынесенное на основании исполнительного документа, банк или иная кредитная организация может в случае, если в результате реализации правил внутреннего контроля, разработанных в соответствии с Федеральным законом от 7 августа 2001 года N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", у работников банка или иной кредитной организации возникли подозрения, что операция, подлежащая совершению на основании исполнительного документа или указанного постановления, совершается в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма. О случае неисполнения постановления судебного пристава-исполнителя по указанному основанию банк или иная кредитная организация в течение трех рабочих дней со дня принятия решения об отказе в совершении операции информирует судебного пристава-исполнителя. Положения настоящей части не применяются в отношении исполнительного документа, являющегося судебным актом, исполнительного документа, выданного на основании судебного акта, а также в отношении постановления судебного пристава-исполнителя о взыскании денежных средств, вынесенного на основании таких исполнительных документов.".

О вышеуказанных изменениях на официальном сайте Росфинмониторинга было заявлено еще год назад. Вывод денег из РФ по «Модавской схеме» хотят запретить.

Принятие Федерального закона №654-ФЗ позволит минимизировать случаи перечисления денежных средств в пользу недобросовестных взыскателей, имеющих цель легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, ухода от налогов и дальнейшего вывода их за пределы Российской Федерации.

Федеральный закон №654-ФЗ вступил в силу с 09 января 2023 года.

Ознакомиться с полным текстом документа можно по ссылке: Федеральный закон №654-ФЗ

29 декабря 2022 года Государственной Думой Федерального Собрания РФ внесен проект федерального закона № 270838-8 "О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации в связи с внедрением цифрового рубля" (далее – Законопроект).

Целью Законопроекта является развитие платежной инфраструктуры в части расширения применения цифровых технологий гражданами, бизнесом и государством, повышения доступности, скорости, удобства и безопасности расчетов при снижении издержек посредством законодательного закрепления подходов к осуществлению перевода цифровых рублей (далее – перевод цифровых рублей), в том числе установление основ правового регулирования порядка осуществления перевода цифровых рублей.

Для достижения поставленных целей регулирования Законопроектом предлагается внести изменения в ряд Федеральных законов.

1. Федеральный закон от 10.07.2002 № 86-ФЗ «О Центральном Банке Российской Федерации (Банке России)», в части изменений направленных на законодательное закрепление за Банком России статуса оператора платформы цифрового рубля и участника платформы цифрового рубля, а также предоставление Банку России полномочий, реализация которых направлена на обеспечение функционирования платформы цифрового рубля и защиты интересов пользователей указанной платформы;
2. Федеральный закон от 02.12.1990 № 395-1 «О банках и банковской деятельности», в части ограничений в отношении возможности совершения отдельных банковских операций с цифровыми рублями, положений, определяющих особенности режима банковской тайны в отношении операций с цифровыми рублями, последствия отзыва лицензии кредитной организации, связанные с приемом кредитной организацией распоряжений о переводе цифровых рублей;
3. Федеральный закон от 31 июля 2020 года № 259-ФЗ «О цифровых финансовых активах, цифровой валюте и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации» и др.

Федеральный закон, принятый на основании Законопроекта, вступает в силу с 1 апреля 2023 года, за исключением некоторых статей.

Ознакомиться с полным текстом документа можно по ссылке: Законопроект

Порядок ведения Перечня иностранных и международных неправительственных организаций, деятельность которых признана нежелательной на территории Российской Федерации, включения в него и исключения из него иностранных и международных неправительственных организаций разработан во исполнение требований статьи 3.1 Федерального закона от 28.12.2012 N 272-ФЗ "О мерах воздействия на лиц, причастных к нарушениям основополагающих прав и свобод человека, прав и свобод граждан Российской Федерации" (далее – Порядок).

Порядок регулирует вопросы ведения Перечня иностранных и международных неправительственных организаций, деятельность которых признана нежелательной на территории Российской Федерации (далее - Перечень) и закрепляет ведение Перечня Министерством юстиций РФ.

11.01.2023 года на официальном сайте Министерства юстиций РФ размещен актуализированный Перечень, в который были добавлены сведения об одном иностранном юридическом лице.

Ссылка на Перечень

04 января 2023 года на официальном интернет-портале правовой информации опубликовано Распоряжение Правительства Российской Федерации от 31.12.2022 № 4390-р (далее – Распоряжение №4390-р).

Распоряжением №4390-р вносятся изменения в Распоряжение Правительства РФ от 31.12.2019 N 3260-р «Об утверждении прогнозного плана приватизации федерального имущества и основных направлений приватизации федерального имущества на 2023 - 2025 годы».

Ряд федеральных казенных предприятий подлежит преобразованию в акционерные общества, 100 процентов акций которых находится в федеральной собственности и передается в качестве имущественного взноса РФ госкорпорации "Ростех". Перечень таких предприятий приведен в приложении к Распоряжению №4390-р.

После регистрации акционерных обществ, создаваемых в соответствии с пунктом 1 Распоряжения №4390-р, соответствующие изменения будут внесены в раздел II перечня стратегических организаций, а также федеральных органов исполнительной власти, обеспечивающих реализацию единой государственной политики в отраслях экономики, в которых осуществляют деятельность эти организации, утвержденного распоряжением Правительства Российской Федерации от 20 августа 2009 г. N 1226-р.

Ознакомиться с полным текстом документа можно по ссылке: Распоряжение №4390-р

30 декабря 2022 года на официальном интернет-портале правовой информации опубликован Приказ Федеральной службы по финансовому мониторингу от 28.12.2022 № 354 "Об утверждении Порядка и сроков доведения Федеральной службой по финансовому мониторингу до сведения организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, других юридических лиц, а также физических лиц информации о решении суда о приостановлении операций с денежными средствами или иным имуществом" (далее – Приказ №354).

Основанием для разработки Приказа №354 является часть 4 статьи 8 Федерального закона от 7 августа 2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

Приказ №354 утвержден в связи с принятием Федерального закона от 28.06.2022 № 219-ФЗ «О внесении изменений в федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и отдельные законодательные акты Российской Федерации», вступающим в силу с 01.12.2022, которым внесены изменения в Федеральный закон от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

Ознакомиться с полным текстом документа можно по ссылке: Приказ №354

30 декабря 2022 года на официальном интернет-портале правовой информации опубликован Приказ Федеральной службы по финансовому мониторингу от 28.12.2022 № 353 "Об утверждении Порядка издания Федеральной службой по финансовому мониторингу постановления о приостановлении операций с денежными средствами или иным имуществом, включая его образец, и доведения указанного постановления до организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом" (далее – Приказ №353).

Основаниями для разработки Приказа №353 являются статья 8 Федерального закона от 7 августа 2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», пункт 1 и подпункт 11 пункта 5 Положения о Федеральной службе по финансовому мониторингу, утвержденного Указом Президента Российской Федерации от 13 июня 2012 г. № 808.

Росфинмониторинг издает постановления о приостановлении операций с денежными средствами или иным имуществом и доводит постановления до организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом в соответствии с утвержденным порядком. Образец такого постановления приведен в приложении к Приказу №353.

Признается утратившим силу приказ Комитета Российской Федерации по финансовому мониторингу от 16 июня 2003 г. № 72 ‎«Об утверждении Положения «Об издании КФМ России постановления ‎о приостановлении операции (операций) с денежными средствами или иным имуществом в случаях, предусмотренных Федеральным законом ‎«О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

Ознакомиться с полным текстом документа можно по ссылке: Приказ №353

09 января 2023 года Ассоциации Российских Банков (далее – АРБ) опубликован ответ Банка России от 29.12.2022 № 010-31-2/12869 (далее - Ответ Банка России) на обращение АРБ № А-02/5-497 от 01.11.2022 (далее - Обращение АРБ). 

Ответ Банка России содержит разъяснения по вопросу приобретения гражданства лицами из ДНР, ЛНР, Запорожской и Херсонской областей.

Все лица, проживавшие на соответствующей территории на день ее принятия в Российскую Федерацию и образования в составе Российской Федерации нового субъекта, а также лица, ранее постоянно проживавшие на соответствующей территории на этот день и выехавшие из нее в Российскую Федерацию (далее – лица из новых субъектов), признаются гражданами Российской Федерации с 30 сентября 2022 г., за исключением лиц, которые в течение месяца со дня подписания договоров заявили о желании сохранить имеющееся у них иное гражданство (или остаться лицами без гражданства).

Дополнительно отмечается, что в силу пункта 2.2 Положение Банка России от 15.10.2015 № 499-П «Об идентификации кредитными организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» при идентификации (упрощенной идентификации) клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя, бенефициарного владельца, в том числе в целях проверки факта наличия (отсутствия) поданного лицами из новых субъектов заявления о своем желании сохранить иное гражданство (остаться лицами без гражданства), факта постоянного проживания на территории новых субъектов на 30 сентября 2022 г., кредитная организация вправе использовать любые источники информации, доступные кредитной организации на законных основаниях.

В случае подтверждения сведений о постоянном проживании соответствующего лица по состоянию на 30 сентября 2022 г. на территории новых субъектов, полагаем допустимым идентифицировать такое лицо в качестве гражданина Российской Федерации путем указания на факт приобретения им гражданства Российской Федерации в анкете (досье) клиента. Указанное, возможно рассматривать как меру временного характера, которая может применяться до окончания сроков, в рамках которых лицам из новых субъектов должны быть выданы паспорта гражданина Российской Федерации.

Ссылка на документы: Обращение АРБ, Ответ Банка России.

ИСТОЧНИК

Изменения с 01 марта 2022 года.

Федеральный закон №115-ФЗ вступил в силу в редакции Федерального закона от 13.07.2020 N 208-ФЗ "О внесении изменений в Федеральный закон "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" в целях совершенствования обязательного контроля".

Пункт 3 статьи 7 Федерального закона N 115-ФЗ изложен в следующей редакции:

«В случае, если у работников организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, на основании реализации указанных в пункте 2 настоящей статьи правил внутреннего контроля возникают подозрения, что какая-либо разовая операция либо совокупность операций и (или) действий клиента, связанных с проведением каких-либо операций, его представителя в рамках обслуживания клиента, осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, эта организация не позднее трех рабочих дней, следующих за днем выявления таких операций и (или) действий, обязана направлять в уполномоченный орган сведения о таких операциях и (или) действиях независимо от того, относятся или не относятся такие операции к операциям, предусмотренным статьей 6 и пунктом 1 статьи 7.5 Федерального закона №115-ФЗ. В указанные сведения включается имеющаяся информация о бенефициарном владельце».

Изменения с 22 марта 2022 года.

Федеральный закон №115-ФЗ вступил в силу в редакции Федерального закона №423-ФЗ от 21 декабря 2021 года «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации».

На субъектов Федерального закона № 115-ФЗ возложена обязанность оценивать возможность предоставления новых услуг до их предоставления и  по результатам анализа рисков их использования  в целях ОД/ФТ принимать обоснованные меры по минимизации рисков их использования.

Пункт 1 статьи 7 Федерального закона N 115-ФЗ дополнен пп. 3.1 и 3.2 следующего содержания:

«3.1) при приеме на обслуживание и обслуживании клиентов оценивать степень (уровень) риска совершения ими подозрительных операций, в том числе с учетом результатов национальной оценки рисков, характера и видов их деятельности, характера используемых ими продуктов (услуг), предоставляемых организацией, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, и относить каждого клиента к группе риска совершения подозрительных операций в зависимости от степени (уровня) риска совершения клиентом подозрительных операций.

Кредитная организация обязана относить каждого клиента к одной из трех групп риска совершения подозрительных операций в зависимости от следующих степеней (уровней) риска совершения им подозрительных операций:

низкая степень (уровень) риска совершения подозрительных операций;

средняя степень (уровень) риска совершения подозрительных операций;

высокая степень (уровень) риска совершения подозрительных операций.

С 22 марта 2022 года кредитные организации не вправе отказаться от заключения договора банковского счета (вклада) и расторгнуть договор банковского счета (вклада) с клиентом в том случае, если клиент является физическим или юридическим лицом (индивидуальным предпринимателем), который отнесен кредитной организацией к группе низкой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций в соответствии с правилами внутреннего контроля такой кредитной организации.

В абзацы 2 и 3 пункта 5.2 статьи 7 Федерального закона N 115-ФЗ внесены следующие изменения:

Кредитные организации вправе:

«отказаться от заключения договора банковского счета (вклада) с клиентом (за исключением клиента - физического лица, а также клиента - юридического лица (индивидуального предпринимателя), который отнесен кредитной организацией к группе низкой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций в соответствии с правилами внутреннего контроля такой кредитной организации) в соответствии с правилами внутреннего контроля кредитной организации в случае наличия подозрений о том, что целью заключения такого договора является совершение операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма»;

«расторгнуть договор банковского счета (вклада) с клиентом (за исключением клиента - физического лица, а также клиента - юридического лица (индивидуального предпринимателя), который отнесен кредитной организацией к группе низкой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций в соответствии с правилами внутреннего контроля такой кредитной организации) в случае принятия в течение календарного года двух и более решений об отказе в совершении операции на основании распоряжения клиента в случае, предусмотренном пунктом 11 статьи 7 Федерального закона №115-ФЗ».

Изменения с 01 апреля 2022 года.

01.04.2022 года одновременно вступили в силу ряд нормативных актов для кредитных организаций:

1. Указание Банка России от 12.04.2021 N 5774-У «О внесении изменений в Указание Банка России от 25 декабря 2017 года N 4662-У» (далее – Указание №5774-У). Указание №5774-У зарегистрировано в Минюсте России 20.05.2021 №63538.

Указание Банка России от 25 декабря 2017 года N 4662-У «О КВАЛИФИКАЦИОННЫХ ТРЕБОВАНИЯХ К РУКОВОДИТЕЛЮ СЛУЖБЫ УПРАВЛЕНИЯ РИСКАМИ, СЛУЖБЫ ВНУТРЕННЕГО КОНТРОЛЯ И СЛУЖБЫ ВНУТРЕННЕГО АУДИТА КРЕДИТНОЙ ОРГАНИЗАЦИИ, ЛИЦУ, ОТВЕТСТВЕННОМУ ЗА ОРГАНИЗАЦИЮ СИСТЕМЫ УПРАВЛЕНИЯ РИСКАМИ, И КОНТРОЛЕР  У НЕГОСУДАРСТВЕННОГО ПЕНСИОННОГО ФОНДА, РЕВИЗОРУ СТРАХОВОЙ ОРГАНИЗАЦИИ, О ПОРЯДКЕ УВЕДОМЛЕНИЯ БАНКА РОССИИ О НАЗНАЧЕНИИ НА ДОЛЖНОСТЬ (ОБ ОСВОБОЖДЕНИИ ОТ ДОЛЖНОСТИ) УКАЗАННЫХ ЛИЦ (ЗА ИСКЛЮЧЕНИЕМ КОНТРОЛЕРА НЕГОСУДАРСТВЕННОГО ПЕНСИОННОГО ФОНДА), СПЕЦИАЛЬНЫХ ДОЛЖНОСТНЫХ ЛИЦ, ОТВЕТСТВЕННЫХ ЗА РЕАЛИЗАЦИЮ ПРАВИЛ ВНУТРЕННЕГО КОНТРОЛЯ В ЦЕЛЯХ ПОД/ФТ КРЕДИТНОЙ ОРГАНИЗАЦИИ, НЕГОСУДАРСТВЕННОГО ПЕНСИОННОГО ФОНДА, СТРАХОВОЙ ОРГАНИЗАЦИИ, УПРАВЛЯЮЩЕЙ КОМПАНИИ ИНВЕСТИЦИОННЫХ ФОНДОВ, ПАЕВЫХ ИНВЕСТИЦИОННЫХ ФОНДОВ И НЕГОСУДАРСТВЕННЫХ ПЕНСИОННЫХ ФОНДОВ, МИКРОФИНАНСОВОЙ КОМПАНИИ, СОТРУДНИКА СЛУЖБЫ ВНУТРЕННЕГО КОНТРОЛЯ УПРАВЛЯЮЩЕЙ КОМПАНИИ ИНВЕСТИЦИОННЫХ ФОНДОВ, ПАЕВЫХ ИНВЕСТИЦИОННЫХ ФОНДОВ И НЕГОСУДАРСТВЕННЫХ ПЕНСИОННЫХ ФОНДОВ, А ТАКЖЕ О ПОРЯДКЕ ОЦЕНКИ БАНКОМ РОССИИ СООТВЕТСТВИЯ УКАЗАННЫХ ЛИЦ (ЗА ИСКЛЮЧЕНИЕМ КОНТРОЛЕРА НЕГОСУДАРСТВЕННОГО ПЕНСИОННОГО ФОНДА) КВАЛИФИКАЦИОННЫМ ТРЕБОВАНИЯМ И ТРЕБОВАНИЯМ К ДЕЛОВОЙ РЕПУТАЦИИ» регламентирует порядок уведомления Банка России о назначении (освобождении)  на должность, на которую распространяется требования к деловой репутации, включая специальное должностное лицо ПОД/ФТ/ФРОМУ.

2.Применены новые версии форматов 2.0 для обмена данными с Рофинмониторингом для кредитных организаций, размещенные на официальном сайте Банка России:

Правила составления кредитными организациями в электронной форме сведений и информации, предусмотренных статьями 7, 7.5 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», предусмотренные Указанием Банка России от 17 октября 2018 года № 4936-У.

Добавлены два новых формата формализованных электронных сообщений (ФЭС), содержащих следующие виды сведений и информации, представляемые финансовыми организациями в Росфинмониторинг:

- о разовой операции либо совокупности операций и (или) действий клиента, связанных с проведением каких-либо операций, его представителя в рамках обслуживания клиента, в отношении которых у работников кредитной организации на основании реализации правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ и ФРОМУ возникают подозрения, что данные операции и (или) действия осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, включая имеющуюся у кредитной организации и некредитной финансовой организации информацию о бенефициарном владельце;

- о фактах воспрепятствования со стороны государства (территории), в котором (на которой) расположены филиалы и представительства, а также дочерние организации НФО и КО, реализации такими филиалами, представительствами и дочерними организациями требований Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» либо его отдельных положений.

Вышеуказанные форматы применяются в рамках Указания Банка России от 15.07.2021 N5861-У «О порядке предоставления кредитными организациями в уполномоченный орган сведений и информации в соответствии со статьями 7 и 7.5 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

Изменения с 29 июля 2022 года.

Федеральный закон №115-ФЗ вступил в силу в редакции Федерального закона от 30.12.2021 N 483-ФЗ "О внесении изменений в статью 7 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма":

- упрощенная идентификация граждан (УПРИД) может производиться, в том числе, посредством предоставления клиентом водительского удостоверения.

- субъекты Федерального закона №115-ФЗ вправе:

 1. поручать на основании договора, в том числе многостороннего, кредитной организации проведение идентификации клиента, упрощенной идентификации клиента (УПРИД) - физического лица, идентификации представителя клиента, выгодоприобретателя, бенефициарного владельца, а также обновление информации о клиентах, представителях клиентов, выгодоприобретателях, бенефициарных владельцах;

 2. с согласия клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя, бенефициарного владельца подтверждать достоверность сведений, полученных в ходе их идентификации, и обновлять информацию о них с использованием единой системы идентификации и аутентификации.

Изменения с 01 июля 2022 года.

Федеральный закон №115-ФЗ вступил в силу в редакции Федерального закона №423-ФЗ от 21 декабря 2021 года «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации», изменены сроки обновления информации по низкорискованным клиентам.

Изменения с 14 июля 2022 года.

Федеральный закон №115-ФЗ вступил в силу в редакции Федерального закона от 14.07.2022 № 331-ФЗ "О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации и о приостановлении действия отдельных положений статьи 5-1 Федерального закона "О банках и банковской деятельности", увеличено пороговое значение по операциям, подлежащим обязательному контролю до 1 000 000 рублей, для операций с недвижимостью до 5 000 000 рублей.

Федеральный закон №115-ФЗ вступил в силу в редакции Федерального закона от 14.07.2022 № 279-ФЗ "О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации и о приостановлении действия отдельных положений Федерального закона "О порядке формирования и использования целевого капитала некоммерческих организаций", внесение изменений в пункт 1.2 статьи 6 Федерального закона №115-ФЗ, отмена обязательного контроля в отношении некоторых операций НКО.

Изменения с 01 декабря 2022 года.

Вступили в силу следующие Постановления Правительства РФ:

1.Постановление Правительства Российской Федерации от 01.11.2022 № 1955 "О внесении изменений в Правила определения перечня организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, и доведения этого перечня до сведения организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, других юридических лиц, а также физических лиц" (далее – Постановление №1955).

Постановлением №1955 вносятся изменения в Правила определения перечня организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, и доведения этого перечня до сведения организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, других юридических лиц, а также физических лиц, утвержденные постановлением Правительства Российской Федерации ‎от 6 августа 2015 г. № 804.

 2.Постановление Правительства Российской Федерации от 06.10.2022 № 1773 "О внесении изменений в некоторые акты Правительства Российской Федерации" (далее – Постановление №1773).

Постановлением №1773 вносятся изменения в Постановление Правительства РФ от 19.03.2014 N 209  "Об утверждении Положения о представлении информации в Федеральную службу по финансовому мониторингу организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальными предпринимателями и направлении Федеральной службой по финансовому мониторингу запросов в организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальным предпринимателям".

Федеральный закон №115-ФЗ вступил в силу в редакции Федерального закона от 28.06.2022 № 219-ФЗ «О внесении изменений в Федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и отдельные законодательные акты Российской Федерации», в части применения мер в отношении лиц, включенных в составляемые Советом Безопасности ООН или органами, специально созданными решениями Совета Безопасности ООН, перечни организаций и физических лиц, связанных с распространением оружия массового уничтожения.

В перечень операций, подлежащих обязательному контролю, добавлена новая операция в соответствии с п.6 статьи 7.4:

 6.В дополнение к операциям, указанным в статье 6 Федерального закона №115-ФЗ, подлежит обязательному контролю операция с денежными средствами или иным имуществом в случае, если хотя бы одной из сторон является организация или физическое лицо, в отношении которых в соответствии с пунктом 1 статьи 6 межведомственным координационным органом, осуществляющим функции по противодействию финансированию терроризма, принято решение о замораживании (блокировании) денежных средств или иного имущества, либо юридическое лицо, прямо или косвенно находящееся в собственности или под контролем таких организации или физического лица, либо физическое лицо или юридическое лицо, действующие от имени или по указанию таких организации или физического лица.

Изменения с 01 марта 2022 года.

Федеральный закон №115-ФЗ вступил в силу в редакции Федерального закона от 13.07.2020 N 208-ФЗ "О внесении изменений в Федеральный закон "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" в целях совершенствования обязательного контроля".

Пункт 3 статьи 7 Федерального закона N 115-ФЗ изложен в следующей редакции:

«В случае, если у работников организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, на основании реализации указанных в пункте 2 настоящей статьи правил внутреннего контроля возникают подозрения, что какая-либо разовая операция либо совокупность операций и (или) действий клиента, связанных с проведением каких-либо операций, его представителя в рамках обслуживания клиента, осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, эта организация не позднее трех рабочих дней, следующих за днем выявления таких операций и (или) действий, обязана направлять в уполномоченный орган сведения о таких операциях и (или) действиях независимо от того, относятся или не относятся такие операции к операциям, предусмотренным статьей 6 и пунктом 1 статьи 7.5 Федерального закона №115-ФЗ. В указанные сведения включается имеющаяся информация о бенефициарном владельце».

Изменения с 22 марта 2022 года.

Федеральный закон №115-ФЗ вступил в силу в редакции Федерального закона №423-ФЗ от 21 декабря 2021 года «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации».

На субъектов Федерального закона № 115-ФЗ возложена обязанность оценивать возможность предоставления новых услуг до их предоставления и  по результатам анализа рисков их использования  в целях ОД/ФТ принимать обоснованные меры по минимизации рисков их использования.

Изменения с 01 апреля 2022 года.

01.04.2022 года одновременно вступили в силу ряд нормативных актов для некредитных финансовых организаций:

1.Указание Банка России от 12.04.2021 N 5774-У «О внесении изменений в Указание Банка России от 25 декабря 2017 года N 4662-У» (далее – Указание №5774-У). Указание №5774-У зарегистрировано в Минюсте России 20.05.2021 №63538.

Указание Банка России от 25 декабря 2017 года N 4662-У «О КВАЛИФИКАЦИОННЫХ ТРЕБОВАНИЯХ К РУКОВОДИТЕЛЮ СЛУЖБЫ УПРАВЛЕНИЯ РИСКАМИ, СЛУЖБЫ ВНУТРЕННЕГО КОНТРОЛЯ И СЛУЖБЫ ВНУТРЕННЕГО АУДИТА КРЕДИТНОЙ ОРГАНИЗАЦИИ, ЛИЦУ, ОТВЕТСТВЕННОМУ ЗА ОРГАНИЗАЦИЮ СИСТЕМЫ УПРАВЛЕНИЯ РИСКАМИ, И КОНТРОЛЕР  У НЕГОСУДАРСТВЕННОГО ПЕНСИОННОГО ФОНДА, РЕВИЗОРУ СТРАХОВОЙ ОРГАНИЗАЦИИ, О ПОРЯДКЕ УВЕДОМЛЕНИЯ БАНКА РОССИИ О НАЗНАЧЕНИИ НА ДОЛЖНОСТЬ (ОБ ОСВОБОЖДЕНИИ ОТ ДОЛЖНОСТИ) УКАЗАННЫХ ЛИЦ (ЗА ИСКЛЮЧЕНИЕМ КОНТРОЛЕРА НЕГОСУДАРСТВЕННОГО ПЕНСИОННОГО ФОНДА), СПЕЦИАЛЬНЫХ ДОЛЖНОСТНЫХ ЛИЦ, ОТВЕТСТВЕННЫХ ЗА РЕАЛИЗАЦИЮ ПРАВИЛ ВНУТРЕННЕГО КОНТРОЛЯ В ЦЕЛЯХ ПОД/ФТ КРЕДИТНОЙ ОРГАНИЗАЦИИ, НЕГОСУДАРСТВЕННОГО ПЕНСИОННОГО ФОНДА, СТРАХОВОЙ ОРГАНИЗАЦИИ, УПРАВЛЯЮЩЕЙ КОМПАНИИ ИНВЕСТИЦИОННЫХ ФОНДОВ, ПАЕВЫХ ИНВЕСТИЦИОННЫХ ФОНДОВ И НЕГОСУДАРСТВЕННЫХ ПЕНСИОННЫХ ФОНДОВ, МИКРОФИНАНСОВОЙ КОМПАНИИ, СОТРУДНИКА СЛУЖБЫ ВНУТРЕННЕГО КОНТРОЛЯ УПРАВЛЯЮЩЕЙ КОМПАНИИ ИНВЕСТИЦИОННЫХ ФОНДОВ, ПАЕВЫХ ИНВЕСТИЦИОННЫХ ФОНДОВ И НЕГОСУДАРСТВЕННЫХ ПЕНСИОННЫХ ФОНДОВ, А ТАКЖЕ О ПОРЯДКЕ ОЦЕНКИ БАНКОМ РОССИИ СООТВЕТСТВИЯ УКАЗАННЫХ ЛИЦ (ЗА ИСКЛЮЧЕНИЕМ КОНТРОЛЕРА НЕГОСУДАРСТВЕННОГО ПЕНСИОННОГО ФОНДА) КВАЛИФИКАЦИОННЫМ ТРЕБОВАНИЯМ И ТРЕБОВАНИЯМ К ДЕЛОВОЙ РЕПУТАЦИИ» регламентирует порядок уведомления Банка России о назначении (освобождении)  на должность, на которую распространяется требования к деловой репутации, включая специальное должностное лицо ПОД/ФТ/ФРОМУ.

2.Применены новые версии форматов 2.0 для обмена данными с Рофинмониторингом для некредитных финансовых организаций, размещенные на официальном сайте Банка России:

Порядок составления некредитными финансовыми организациями в электронной форме информации, предусмотренной статьями 7, 7.5 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», предусмотренный Указанием Банка России от 17 октября 2018 года № 4937-У и Xsd-схемы электронных документов, предусмотренных Указанием Банка России от 17 октября 2018 года № 4937-У.

Добавлены два новых формата формализованных электронных сообщений (ФЭС), содержащих следующие виды сведений и информации, представляемые финансовыми организациями в Росфинмониторинг:

- о разовой операции либо совокупности операций и (или) действий клиента, связанных с проведением каких-либо операций, его представителя в рамках обслуживания клиента, в отношении которых у работников кредитной организации на основании реализации правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ и ФРОМУ возникают подозрения, что данные операции и (или) действия осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, включая имеющуюся у кредитной организации и некредитной финансовой организации информацию о бенефициарном владельце;

- о фактах воспрепятствования со стороны государства (территории), в котором (на которой) расположены филиалы и представительства, а также дочерние организации НФО и КО, реализации такими филиалами, представительствами и дочерними организациями требований Федерального закона № 115-ФЗ либо его отдельных положений.

Вышеуказанные форматы применяются в рамках Указания Банка России от 15.07.2021 N 5860-У
"О внесении изменений в пункты 2 и 4 Указания Банка России от 17 октября 2018 года N 4937-У "О порядке представления некредитными финансовыми организациями в уполномоченный орган сведений и информации в соответствии со статьями 7, 7.5 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".

Изменения с 29 июля 2022 года.

Федеральный закон №115-ФЗ вступил в силу в редакции Федерального закона от 30.12.2021 N 483-ФЗ "О внесении изменений в статью 7 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма":

- повышен лимит для идентификации физических лиц при оплате страховых премий по ОСАГО и КАСКО до 40 000 рублей;

- упрощенная идентификация граждан (УПРИД) может производиться, в том числе, посредством предоставления клиентом водительского удостоверения;

- субъекты Федерального закона №115-ФЗ вправе:

 1.поручать на основании договора, в том числе многостороннего, кредитной организации проведение идентификации клиента, упрощенной идентификации клиента (УПРИД) - физического лица, идентификации представителя клиента, выгодоприобретателя, бенефициарного владельца, а также обновление информации о клиентах, представителях клиентов, выгодоприобретателях, бенефициарных владельцах;

 2.с согласия клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя, бенефициарного владельца подтверждать достоверность сведений, полученных в ходе их идентификации, и обновлять информацию о них с использованием единой системы идентификации и аутентификации.

Изменения с 01 июля 2022 года.

Федеральный закон №115-ФЗ вступил в силу в редакции Федерального закона №423-ФЗ от 21 декабря 2021 года «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации», изменены сроки обновления информации по низкорискованным клиентам.

Изменения с 14 июля 2022 года.

Федеральный закон №115-ФЗ вступил в силу в редакции Федерального закона от 14.07.2022 № 331-ФЗ "О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации и о приостановлении действия отдельных положений статьи 5-1 Федерального закона "О банках и банковской деятельности", увеличено пороговое значение по операциям, подлежащим обязательному контролю до 1 000 000 рублей, для операций с недвижимостью до 5 000 000 рублей.

Федеральный закон №115-ФЗ вступил в силу в редакции Федерального закона от 14.07.2022 № 279-ФЗ "О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации и о приостановлении действия отдельных положений Федерального закона "О порядке формирования и использования целевого капитала некоммерческих организаций", внесение изменений в пункт 1.2 статьи 6 Федерального закона №115-ФЗ, отмена обязательного контроля в отношении некоторых операций НКО.

Изменения с 01 декабря 2022 года.

Вступили в силу следующие Постановления Правительства РФ:

1.Постановление Правительства Российской Федерации от 01.11.2022 № 1955 "О внесении изменений в Правила определения перечня организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, и доведения этого перечня до сведения организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, других юридических лиц, а также физических лиц" (далее – Постановление №1955).

Постановлением №1955 вносятся изменения в Правила определения перечня организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, и доведения этого перечня до сведения организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, других юридических лиц, а также физических лиц, утвержденные постановлением Правительства Российской Федерации ‎от 6 августа 2015 г. № 804.

 2. Постановление Правительства Российской Федерации от 06.10.2022 № 1773 "О внесении изменений в некоторые акты Правительства Российской Федерации" (далее – Постановление №1773).

Постановлением №1773 вносятся изменения в Постановление Правительства РФ от 19.03.2014 N 209  "Об утверждении Положения о представлении информации в Федеральную службу по финансовому мониторингу организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальными предпринимателями и направлении Федеральной службой по финансовому мониторингу запросов в организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальным предпринимателям".

Федеральный закон №115-ФЗ вступил в силу в редакции Федерального закона от 28.06.2022 № 219-ФЗ «О внесении изменений в Федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и отдельные законодательные акты Российской Федерации», в части применения мер в отношении лиц, включенных в составляемые Советом Безопасности ООН или органами, специально созданными решениями Совета Безопасности ООН, перечни организаций и физических лиц, связанных с распространением оружия массового уничтожения.

В перечень операций, подлежащих обязательному контролю, добавлена новая операция в соответствии с п.6 статьи 7.4:

 6.В дополнение к операциям, указанным в статье 6 Федерального закона №115-ФЗ, подлежит обязательному контролю операция с денежными средствами или иным имуществом в случае, если хотя бы одной из сторон является организация или физическое лицо, в отношении которых в соответствии с пунктом 1 статьи 6 межведомственным координационным органом, осуществляющим функции по противодействию финансированию терроризма, принято решение о замораживании (блокировании) денежных средств или иного имущества, либо юридическое лицо, прямо или косвенно находящееся в собственности или под контролем таких организации или физического лица, либо физическое лицо или юридическое лицо, действующие от имени или по указанию таких организации или физического лица.

С 13 февраля 2022 года действуют новые требования к подготовке правил внутреннего контроля  в целях ПОД/ФТ для субъектов ст.7.1 Федерального закона от 07.08.2001 года № 115-ФЗ “О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма” (далее – Федеральный закон 115-ФЗ).

С 13 января 2022 г. вступило в силу Постановление Правительства РФ от 14.07.2021 года № 1188 "Об утверждении требований к правилам внутреннего контроля, разрабатываемым адвокатами, нотариусами, лицами, осуществляющими предпринимательскую деятельность в сфере оказания юридических или бухгалтерских услуг, аудиторскими организациями и индивидуальными аудиторами" (далее – Постановление №1188).

Постановление №1188 определяет требования, предъявляемые при разработке адвокатами, нотариусами и лицами, осуществляющими предпринимательскую деятельность в сфере оказания юридических или бухгалтерских услуг, указанными в статье 7.1 Федерального закона 115-ФЗ, правил внутреннего контроля в целях предотвращения легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, финансирования терроризма и финансирования распространения оружия массового уничтожения.

Изменения с 01 марта 2022 года.

Федеральный закон №115-ФЗ вступил в силу в редакции Федерального закона от 13.07.2020 N 208-ФЗ "О внесении изменений в Федеральный закон "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" в целях совершенствования обязательного контроля".

Пункт 3 статьи 7 Федерального закона N 115-ФЗ изложен в следующей редакции:

«В случае, если у работников организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, на основании реализации указанных в пункте 2 настоящей статьи правил внутреннего контроля возникают подозрения, что какая-либо разовая операция либо совокупность операций и (или) действий клиента, связанных с проведением каких-либо операций, его представителя в рамках обслуживания клиента, осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, эта организация не позднее трех рабочих дней, следующих за днем выявления таких операций и (или) действий, обязана направлять в уполномоченный орган сведения о таких операциях и (или) действиях независимо от того, относятся или не относятся такие операции к операциям, предусмотренным статьей 6 и пунктом 1 статьи 7.5 Федерального закона №115-ФЗ. В указанные сведения включается имеющаяся информация о бенефициарном владельце».

В связи с этими изменениями с 01 марта 2022 года вступили в силу следующие Постановления Правительства РФ:

Постановление Правительства РФ от 14.07.2021 №1183 "О внесении изменений в Положение о представлении информации в Федеральную службу по финансовому мониторингу организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальными предпринимателями и направлении Федеральной службой по финансовому мониторингу запросов в организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальным предпринимателям";

Постановление Правительства РФ от 14.07.2021 года № 1187  "О внесении изменений в требования к правилам внутреннего контроля, разрабатываемым организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальными предпринимателями".

Кроме того, со 02 марта 2022 года вступило в силу Постановление Правительства РФ от 18.02.2022 N 217 "О внесении изменений в постановление Правительства Российской Федерации от 29 мая 2014 г. N 492".

Установлена универсальная норма о распространении квалификационного требования о прохождении обучения в целях ПОД/ФТ на лиц, указанных в статье 7.1 Федерального закона № 115-ФЗ, а также на их работников, осуществляющих функции специального должностного лица, ответственного за реализацию правил внутреннего контроля.

Изменения с 22 марта 2022 года.

Федеральный закон №115-ФЗ вступил в силу в редакции Федерального закона №423-ФЗ от 21 декабря 2021 года «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации».

На субъектов Федерального закона № 115-ФЗ возложена обязанность оценивать возможность предоставления новых услуг до их предоставления и  по результатам анализа рисков их использования  в целях ОД/ФТ принимать обоснованные меры по минимизации рисков их использования.

Изменения с 01 апреля 2022 года.

Вступил в силу Приказ Росфинмониторинга №18 об утверждении нового Перечня признаков, указывающих на необычный характер операций.

Приказом Федеральной службы по финансовому мониторингу от 08.02.2022 № 18 "Об утверждении Особенностей представления в Федеральную службу по финансовому мониторингу информации, предусмотренной Федеральным законом от 7 августа 2001 г. № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", утверждены новые признаки, указывающие на необычный характер операций (сделок), которые используются организациями, индивидуальными предпринимателями, адвокатами, нотариусами, доверительными собственниками, лицами, оказывающими юридические или бухгалтерские услуги, и аудиторами с учетом специфики осуществляемой деятельности.

Изменения с 29 июня 2022 года.

Федеральный закон №115-ФЗ вступил в силу в редакции Федерального закона от 30.12.2021 N 483-ФЗ "О внесении изменений в статью 7 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма":  

- упрощенная идентификация граждан (УПРИД) может производиться, в том числе, посредством предоставления клиентом водительского удостоверения.

07 июня 2022 года  и 17 июня 2022 года внесены изменения в Постановления Правительства Российской Федерации соответственно:

1. Постановлением Правительства Российской Федерации от 06.06.2022 № 1035 "О внесении изменений в требования к правилам внутреннего контроля, разрабатываемым адвокатами, нотариусами, доверительными собственниками (управляющими) иностранной структуры без образования юридического лица, исполнительными органами личного фонда, имеющего статус международного фонда (кроме международного наследственного фонда), лицами, осуществляющими предпринимательскую деятельность в сфере оказания юридических или бухгалтерских услуг, аудиторскими организациями и индивидуальными аудиторами";
2. Постановлением Правительства Российской Федерации от 16.06.2022 № 1092 "О внесении изменений в требования к правилам внутреннего контроля, разрабатываемым организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальными предпринимателями".

Изменения с 01 июля 2022 года.

Федеральный закон №115-ФЗ вступил в силу в редакции Федерального закона №423-ФЗ от 21 декабря 2021 года «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации», изменены сроки обновления информации по низкорискованным клиентам.

Вступил в силу Приказ Росфинмониторинга от 20.05.2022 N 100 "Об утверждении требований к идентификации клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев, в том числе с учетом степени (уровня) риска совершения подозрительных операций".

Новые формы отчетности ФЭС версии 2.0, предусмотренные Приказом Росфинмониторинга от 08.02.2022 г. №18  "Об утверждении Особенностей представления в Федеральную службу по финансовому мониторингу информации, предусмотренной Федеральным законом от 7 августа 2001 г. № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", применяются с 07 июля 2022 года.

Изменения с 14 июля 2022 года.

Федеральный закон №115-ФЗ вступил в силу в редакции Федерального закона от 14.07.2022 № 331-ФЗ "О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации и о приостановлении действия отдельных положений статьи 5-1 Федерального закона "О банках и банковской деятельности", увеличено пороговое значение по операциям, подлежащим обязательному контролю до 1 000 000 рублей, для операций с недвижимостью до 5 000 000 рублей.

Федеральный закон №115-ФЗ вступил в силу в редакции Федерального закона от 14.07.2022 № 279-ФЗ "О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации и о приостановлении действия отдельных положений Федерального закона "О порядке формирования и использования целевого капитала некоммерческих организаций", внесены изменения в пункт 1.2 статьи 6 Федерального закона №115-ФЗ, отмена обязательного контроля в отношении некоторых операций НКО.

Изменения с 01 декабря 2022 года.

Вступили в силу следующие Постановления Правительства РФ:

1.Постановление Правительства Российской Федерации от 26.10.2022 № 1912 "О внесении изменений в некоторые акты Правительства Российской Федерации" (далее – Постановление №1912).

Постановлением №1912 внесены изменения в Постановление Правительства Российской Федерации от 30 июня 2012 г. № 667 "Об утверждении требований к правилам внутреннего контроля, разрабатываемым организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальными предпринимателями, и о признании утратившими силу некоторых актов Правительства Российской Федерации" и Постановление Правительства Российской Федерации от 14 июля 2021 г. № 1188 "Об утверждении требований к правилам внутреннего контроля, разрабатываемым адвокатами, нотариусами, доверительными собственниками (управляющими) иностранной структуры без образования юридического лица, исполнительными органами личного фонда, имеющего статус международного фонда (кроме международного наследственного фонда), лицами, осуществляющими предпринимательскую деятельность в сфере оказания юридических или бухгалтерских услуг, аудиторскими организациями и индивидуальными аудиторами".

2.Постановление Правительства Российской Федерации от 01.11.2022 № 1955 "О внесении изменений в Правила определения перечня организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, и доведения этого перечня до сведения организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, других юридических лиц, а также физических лиц" (далее – Постановление №1955).

Постановлением №1955 вносятся изменения в Правила определения перечня организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, и доведения этого перечня до сведения организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, других юридических лиц, а также физических лиц, утвержденные постановлением Правительства Российской Федерации ‎от 6 августа 2015 г. № 804.

Федеральный закон №115-ФЗ вступил в силу в редакции Федерального закона от 28.06.2022 № 219-ФЗ «О внесении изменений в Федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и отдельные законодательные акты Российской Федерации», в части применения мер в отношении лиц, включенных в составляемые Советом Безопасности ООН или органами, специально созданными решениями Совета Безопасности ООН, перечни организаций и физических лиц, связанных с распространением оружия массового уничтожения.

В перечень операций, подлежащих обязательному контролю, добавлена новая операция в соответствии с п.6 статьи 7.4:

 6. В дополнение к операциям, указанным в статье 6 Федерального закона №115-ФЗ, подлежит обязательному контролю операция с денежными средствами или иным имуществом в случае, если хотя бы одной из сторон является организация или физическое лицо, в отношении которых в соответствии с пунктом 1 статьи 6 межведомственным координационным органом, осуществляющим функции по противодействию финансированию терроризма, принято решение о замораживании (блокировании) денежных средств или иного имущества, либо юридическое лицо, прямо или косвенно находящееся в собственности или под контролем таких организации или физического лица, либо физическое лицо или юридическое лицо, действующие от имени или по указанию таких организации или физического лица.

Изменения для субъектов статьи 7.1 Федерального закона №115-ФЗ

БЫЛО

Порядок передачи адвокатами, нотариусами, доверительными собственниками (управляющими) иностранной структуры без образования юридического лица, исполнительными органами личного фонда, имеющего статус международного фонда (кроме международного наследственного фонда), лицами, осуществляющими предпринимательскую деятельность в сфере оказания юридических или бухгалтерских услуг, а также аудиторскими организациями, индивидуальными аудиторами при оказании аудиторских услуг информации о сделках или финансовых операциях, указанных в пунктах 2 и 2.1 статьи 7.1, устанавливается Правительством Российской Федерации.

СТАЛО

Порядок передачи адвокатами, нотариусами, доверительными собственниками (управляющими) иностранной структуры без образования юридического лица, исполнительными органами личного фонда, имеющего статус международного фонда (кроме международного наследственного фонда), лицами, осуществляющими предпринимательскую деятельность в сфере оказания юридических или бухгалтерских услуг, информации о принятых мерах по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества в соответствии с подпунктом 6 пункта 1 статьи 7 и пунктом 2 статьи 7.5 настоящего Федерального закона, а также информации о сделках или финансовых операциях, указанных в пункте 2 статьи 7.1, устанавливается Правительством Российской Федерации.

09 января 2023 года на официальном сайте Банка России опубликовано Информационное письмо об особенностях реализации отдельных требований законодательства Российской Федерации от 29.12.2022 №ИН-03-12/149 (далее – Информационное письмо).

Согласно подпунктам 1 и 3 пункта 1 статьи 7 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, в рамках идентификации устанавливают в отношении физического лица перечень сведений о документе, удостоверяющем личность, а также обновляют его в установленные указанным Федеральным законом сроки.

В условиях проведения специальной военной операции на территориях Украины, Донецкой Народной Республики, Луганской Народной Республики, Херсонской и Запорожской областей (далее – специальная военная операция) в целях поддержки граждан Российской Федерации, призванных на военную службу по мобилизации в Вооруженные Силы Российской Федерации, и граждан Российской Федерации, принимающих участие в специальной военной операции, Банк России рекомендует кредитным организациям и некредитным финансовым организациям, регулирование, контроль и надзор за которыми в соответствии с законодательством Российской Федерации осуществляет Банк России, продолжать обслуживание следующих клиентов, в случае если срок действия документа, удостоверяющего личность, истек:

граждан Российской Федерации, призванных на военную службу по мобилизации в Вооруженные Силы Российской Федерации в соответствии с Указом Президента Российской Федерации от 21.09.2022 № 647 «Об объявлении частичной мобилизации в Российской Федерации»;

граждан Российской Федерации, заключивших контракт о добровольном содействии в выполнении задач, возложенных на Вооруженные Силы Российской Федерации, в целях участия в специальной военной операции;

граждан Российской Федерации, проходящих военную службу в Вооруженных Силах Российской Федерации по контракту или находящихся на военной службе (службе) в войсках национальной гвардии Российской Федерации, воинских формированиях и органах, указанных в пункте 6 статьи 1 Федерального закона от 31.05.1996 № 61-ФЗ «Об обороне», при условии участия в специальной военной операции, а также проходящих службу в пограничных органах на территории Российской Федерации, обеспечивающих проведение специальной военной операции.

Ознакомиться с полным текстом документа можно по ссылке: Информационное письмо

29 декабря 2022 года на официальном интернет-портале правовой информации опубликован документ - Федеральный закон от 29.12.2022 № 595-ФЗ "О внесении изменений в статью 6 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее – Федеральный закон №595-ФЗ).

Федеральным законом №595-ФЗ предусматривается возможность блокировки счетов лиц, причастных к финансированию диверсионной деятельности по аналогии с установленной в настоящее время блокировкой счетов в отношении террористов и экстремистов, а также организаторов и других лиц, содействующих диверсионной деятельности, направленной на совершение противоправных действий, представляющих опасность для жизни и (или) здоровья граждан Российской Федерации.

Статья 6 Федерального закона от 7 августа 2001 года № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» дополняется статьей 281 «Диверсия» Уголовного кодекса Российской Федерации от 13.06.1996 N 63-ФЗ.

 Федеральный закон №595-ФЗ вступил в силу 09 января 2023 года

Ознакомиться с полным текстом документа можно по ссылке: Федеральный закон №595-ФЗ

29 декабря 2022 года на официальном интернет-портале правовой информации опубликован документ - Федеральный закон от 29.12.2022 № 607-ФЗ "О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации" (далее – Федеральный закон №607-ФЗ).

Федеральным законом №607-ФЗ внесены изменения в пороговые значения по операциям покупки физическим лицом ювелирных и других изделий из драгоценных металлов и (или) драгоценных камней без проведения идентификации.

Пункт 1.4-2 статьи 7 Федерального закона от 7 августа 2001 года № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» изложен в следующей редакции:

«При покупке физическим лицом ювелирных и других изделий из драгоценных металлов и (или) драгоценных камней на сумму, не превышающую 60 000 рублей, либо сумму в иностранной валюте, эквивалентную 60 000 рублей, а также при использовании персонифицированного электронного средства платежа для совершения покупки физическим лицом ювелирных и других изделий из драгоценных металлов и (или) драгоценных камней в розницу на сумму, не превышающую 400 000 рублей, либо сумму в иностранной валюте, эквивалентную 400 000 рублей, идентификация клиента - физического лица, представителя клиента, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца не проводится (за исключением случая, если у работников организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, возникают подозрения, что данная операция осуществляется в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма)».

БЫЛО:

«При покупке физическим лицом ювелирных изделий из драгоценных металлов и драгоценных камней на сумму, не превышающую 40 000 рублей, либо сумму в иностранной валюте, эквивалентную 40 000 рублей, а также при использовании персонифицированного электронного средства платежа для совершения покупки физическим лицом ювелирных изделий из драгоценных металлов и драгоценных камней в розницу на сумму, не превышающую 200 000 рублей, либо сумму в иностранной валюте, эквивалентную 200 000 рублей, идентификация клиента - физического лица, представителя клиента, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца не проводится (за исключением случая, если у работников организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, возникают подозрения, что данная операция осуществляется в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма)».

С 01 марта 2024 года для целей Федерального закона №115-ФЗ к купле-продаже драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных и других изделий из драгоценных металлов и (или) драгоценных камней, лома таких изделий будут также относится скупка у физических лиц ювелирных и других изделий из драгоценных металлов и (или) драгоценных камней, лома таких изделий и заготовка лома и отходов драгоценных металлов и продукции (изделий), содержащей драгоценные металлы.

Федеральный закон №607-ФЗ вступил в силу 09 января 2023 года.

Ознакомиться с полным текстом документа можно по ссылке: Федеральный закон №607-ФЗ

30 декабря 2022 года на официальном интернет-портале правовой информации опубликован документ - Указ Президента Российской Федерации от 30.12.2022 № 987 "Об имущественном взносе Российской Федерации в Государственную корпорацию по содействию разработке, производству и экспорту высокотехнологичной промышленной продукции "Ростех" (далее – Указ №987).

Указом №987 вносятся изменения в  раздел I перечня федеральных государственных унитарных предприятий, осуществляющих производство продукции (работ, услуг), имеющей стратегическое значение для обеспечения обороноспособности и безопасности государства, защиты нравственности, здоровья, прав и законных интересов граждан Российской Федерации.

Документом был скорректирован Указ Президента РФ от 04.08.2004 N 1009 "Об утверждении Перечня стратегических предприятий и стратегических акционерных обществ".

Указ №987 вступил в силу 30 декабря 2022 года.

Ознакомиться с полным текстом документа можно по ссылкам: Указ №987.

30 декабря 2022 года на официальном интернет-портале правовой информации опубликован документ - Постановление Правительства Российской Федерации от 29.12.2022 № 2518 "О дополнительных требованиях к договорам о предоставлении бюджетных инвестиций акционерному обществу "Инвест Консалт" и о внесении изменений в некоторые акты Правительства Российской Федерации" (далее – Постановление №2518-р).

Постановлением №2518-р вносятся изменения в перечень акционерных обществ, в отношении которых определение позиции акционера - Российской Федерации по вопросам выдвижения кандидатов для избрания в органы управления, ревизионную и счетную комиссии, голосования на общих собраниях акционеров по вопросам их формирования, а также согласование директив представителям Российской Федерации и представителям интересов Российской Федерации в советах директоров (наблюдательных советах) по голосованию на заседаниях советов директоров (наблюдательных советах) по вопросам формирования единоличного исполнительного органа и избрания (переизбрания) председателей советов директоров (наблюдательных советов) осуществляется Правительством Российской Федерации, Председателем Правительства Российской Федерации или по его поручению Заместителем Председателя Правительства Российской Федерации.

Документом было скорректировано Распоряжение Правительства РФ от 23.01.2003 N 91-р «О перечне акционерных обществ, в отношении которых определение позиции акционера - Российской Федерации осуществляется Правительством Российской Федерации, Председателем Правительства Российской Федерации или по его поручению Заместителем Председателя Правительства Российской».

Постановление №2518-р вступило в силу 07 января 2023 года.

Ознакомиться с полным текстом документа можно по ссылкам: Постановление №2518-р.

С 01 января 2023 года Федеральный закон от 7 августа 2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – Федеральный закон №115-ФЗ) вступил в силу в редакции Федерального закона от 28.12.2022 № 569-ФЗ "О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации и признании утратившими силу отдельных положений законодательных актов Российской Федерации".

Изменения носят терминологический характер, слова "Пенсионного фонда Российской Федерации" заменены словами "Фонда пенсионного и социального страхования Российской Федерации".

Вступившая в силу с 09 января 2023 года новая редакция Федерального закона № 115-ФЗ содержит следующие изменения:

1.Дополнены основания для включения организации или физического лица в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму статьей 281 «Диверсия» Уголовного кодекса Российской Федерации.

Федеральным законом от 29.12.2022 № 595-ФЗ "О внесении изменений в статью 6 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" предусматривается возможность блокировки счетов лиц, причастных к финансированию диверсионной деятельности по аналогии с установленной в настоящее время блокировкой счетов в отношении террористов и экстремистов, а также организаторов и других лиц, содействующих диверсионной деятельности, направленной на совершение противоправных действий, представляющих опасность для жизни и (или) здоровья граждан Российской Федерации.

2.Повышено пороговое значение по операциям покупки ювелирных изделий без проведения идентификации.

Федеральным законом от 29.12.2022 № 607-ФЗ "О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации" внесены изменения в пороговые значения по операциям покупки физическим лицом ювелирных и других изделий из драгоценных металлов и (или) драгоценных камней без проведения идентификации.

Пункт 1.4-2 статьи 7 Федерального закона №115-ФЗ изложен в следующей редакции:

«При покупке физическим лицом ювелирных и других изделий из драгоценных металлов и (или) драгоценных камней на сумму, не превышающую 60 000 рублей, либо сумму в иностранной валюте, эквивалентную 60 000 рублей, а также при использовании персонифицированного электронного средства платежа для совершения покупки физическим лицом ювелирных и других изделий из драгоценных металлов и (или) драгоценных камней в розницу на сумму, не превышающую 400 000 рублей, либо сумму в иностранной валюте, эквивалентную 400 000 рублей, идентификация клиента - физического лица, представителя клиента, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца не проводится (за исключением случая, если у работников организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, возникают подозрения, что данная операция осуществляется в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма)».

БЫЛО:

«При покупке физическим лицом ювелирных изделий из драгоценных металлов и драгоценных камней на сумму, не превышающую 40 000 рублей, либо сумму в иностранной валюте, эквивалентную 40 000 рублей, а также при использовании персонифицированного электронного средства платежа для совершения покупки физическим лицом ювелирных изделий из драгоценных металлов и драгоценных камней в розницу на сумму, не превышающую 200 000 рублей, либо сумму в иностранной валюте, эквивалентную 200 000 рублей, идентификация клиента - физического лица, представителя клиента, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца не проводится (за исключением случая, если у работников организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, возникают подозрения, что данная операция осуществляется в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма)».

30.12.2022 года на сайте Федеральной службы по финансовому мониторингу было опубликовано  информационное сообщение о внесении изменений в Перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму.

Поиск по Перечню организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, доступен на сайте Росфинмониторинга по ссылке http://www.fedsfm.ru/documents/terr-list

ИСТОЧНИК

29 декабря 2022 года на официальном интернет-портале правовой информации опубликован документ - Федеральный закон от 29.12.2022 № 607-ФЗ "О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации" (далее – Федеральный закон №607-ФЗ).

Федеральным законом №607-ФЗ внесены изменения в пороговые значения по операциям покупки физическим лицом ювелирных и других изделий из драгоценных металлов и (или) драгоценных камней без проведения идентификации.

Пункт 1.4-2 статьи 7 Федерального закона от 7 августа 2001 года № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» изложен в следующей редакции:

«При покупке физическим лицом ювелирных и других изделий из драгоценных металлов и (или) драгоценных камней на сумму, не превышающую 60 000 рублей, либо сумму в иностранной валюте, эквивалентную 60 000 рублей, а также при использовании персонифицированного электронного средства платежа для совершения покупки физическим лицом ювелирных и других изделий из драгоценных металлов и (или) драгоценных камней в розницу на сумму, не превышающую 400 000 рублей, либо сумму в иностранной валюте, эквивалентную 400 000 рублей, идентификация клиента - физического лица, представителя клиента, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца не проводится (за исключением случая, если у работников организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, возникают подозрения, что данная операция осуществляется в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма)». 

БЫЛО: 

«При покупке физическим лицом ювелирных изделий из драгоценных металлов и драгоценных камней на сумму, не превышающую 40 000 рублей, либо сумму в иностранной валюте, эквивалентную 40 000 рублей, а также при использовании персонифицированного электронного средства платежа для совершения покупки физическим лицом ювелирных изделий из драгоценных металлов и драгоценных камней в розницу на сумму, не превышающую 200 000 рублей, либо сумму в иностранной валюте, эквивалентную 200 000 рублей, идентификация клиента - физического лица, представителя клиента, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца не проводится (за исключением случая, если у работников организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, возникают подозрения, что данная операция осуществляется в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма)».

Федеральный закон №607-ФЗ вступает в силу 09 января 2023 года.

Ознакомиться с полным текстом документа можно по ссылке: Федеральный закон №607-ФЗ

29 декабря 2022 года на официальном интернет-портале правовой информации опубликован документ - Федеральный закон от 29.12.2022 № 595-ФЗ "О внесении изменений в статью 6 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее – Федеральный закон №595-ФЗ).

Федеральным законом №595-ФЗ предусматривается возможность блокировки счетов лиц, причастных к финансированию диверсионной деятельности по аналогии с установленной в настоящее время блокировкой счетов в отношении террористов и экстремистов, а также организаторов и других лиц, содействующих диверсионной деятельности, направленной на совершение противоправных действий, представляющих опасность для жизни и (или) здоровья граждан Российской Федерации.

Статья 6 Федерального закона от 7 августа 2001 года № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» дополняется статьей 281 «Диверсия» Уголовного кодекса Российской Федерации от 13.06.1996 N 63-ФЗ.

 Федеральный закон №595-ФЗ вступает в силу 09 января 2023 года.

Ознакомиться с полным текстом документа можно по ссылке: Федеральный закон №595-ФЗ

29 декабря 2022 года на Федеральном портале проектов нормативных правовых актов опубликован Проект ведомственного акта № 02/08/12-22/00134792 «Об определении подлежащей обязательному контролю операции с денежными средствами» (далее – Проект).

Проект разработан в соответствии с пунктом 1⁹ статьи 6 Федерального закона от 7 августа 2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – Федеральный закон № 115-ФЗ) и подпунктом 3 пункта 5 Положения о Федеральной службе по финансовому мониторингу, утвержденного Указом Президента Российской Федерации от 13 июня 2012 г. № 808.

Проектом вводится режим обязательного контроля в отношении операции по списанию денежных средств со счета юридического лица или индивидуального предпринимателя на сумму, равную или превышающую 5 миллионов рублей, при условии, что данное юридическое лицо или индивидуальный предприниматель в течение 365 дней, предшествующих названной операции по списанию, получал денежные средства со счета в подразделении Центрального банка Российской Федерации на балансовом счете № 40102 «Единый казначейский счет», а денежные средства по указанной операции проводятся в пользу получателя, отнесенного на дату совершения обозначенной операции по списанию Центральным банком Российской Федерации в соответствии со статьей 91 Федерального закона от 10 июля 2002 г. № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» к группе высокой или средней степени (уровня) риска совершения подозрительных операций.

Приказ, утвержденный на основании Проекта, вступит в силу по истечении 90 дней после дня
‎его официального опубликования и действует в течение 730 дней.

Ознакомиться с полным текстом документа можно по ссылке: Проект

На сайте Объединенной Лизинговой Ассоциации опубликован документ (Ответ Министерства цифрового развития, связи и массовых коммуникаций РФ (далее – Минцифры) от 22.12.2022 № П13-1-08-200-96761 «О порядке действий для подключения лизинговых компаний к ЕПГУ с целью получения доступа к ЕСИА»). Минцифры предоставил разъяснения по применению отдельных норм подпункта 5.8 статьи 7 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".

В пункте 5.8. статьи 7 Федерального закона № 115 обозначено, что кредитные организации и иные организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, регулирование, контроль и надзор за которыми в соответствии с законодательством Российской Федерации осуществляет Центральный банк Российской Федерации, при приеме на обслуживание клиентов для совершения операций (сделок) вправе идентифицировать клиента - физическое лицо, представителя клиента - юридического лица, имеющего право без доверенности действовать от имени юридического лица и являющегося физическим лицом, без личного присутствия путем установления и подтверждения достоверности сведений о них, определенных настоящим Федеральным законом, с использованием ЕСИА и единой биометрической системы в порядке, установленном статьей 14.1 Федерального закона от 27 июля 2006 года N 149-ФЗ «Об информации, информационных технологиях и о защите информации».

Регулирование, контроль и надзор деятельности лизинговых компаний осуществляет Росфинмониторинг, в связи с чем действие пункта 5.8. статьи 7 Федерального закона № 115 на лизинговые компании не распространяется.

В соответствии с абзацем 5 пункта 5.4. статьи 7 Федерального закона № 115 организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, вправе с согласия клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя, бенефициарного владельца подтверждать достоверность сведений, полученных в ходе их идентификации, и обновлять информацию о них с использованием ЕСИА.

Таким образом, в пункте 5.4 обозначено право подтверждения и обновления информации о клиентах с использованием ЕСИА, а не получения таких сведений из ЕСИА как от первоисточника данных. Вместе с тем, текущая реализация ЕСИА не позволяет производить подтверждение и обновление сведений, так как содержащиеся данные актуальны на момент регистрации или изменения сведений самим физическим лицом. Данные об изменении сведений о физическом лице в настоящий момент времени из информационных систем органов государственной власти в автоматическом режиме не поступают.

Ссылка документы Вопрос, Ответ.

Источник

28.12.2022 года на сайте Федеральной службы по финансовому мониторингу было опубликовано  информационное сообщение о внесении изменений в Перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму.

Поиск по Перечню организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, доступен на сайте Росфинмониторинга по ссылке http://www.fedsfm.ru/documents/terr-list

ИСТОЧНИК

27 декабря 2022 года на официальном сайте Банка России опубликовано Информационное письмо о продлении периода неприменения Банком России мер к кредитным организациям и некредитным финансовым организациям от 26.12.2022 № ИН-03-12/141 (далее – Информационное письмо). В Информационном письме сообщается о продлении моратория указанного в  информационном письме от 21 сентября 2021 г. №ИН-014-12/72 «О неприменении Банком России мер к кредитным организациям и некредитным финансовым организациям» до 31.05.2023 года (включительно).

Изменения внесены Федеральным законом от 28.06.2021 №230-ФЗ "О внесении изменений в статью 6 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" и статью 3.1 Федерального закона "О мерах воздействия на лиц, причастных к нарушениям основополагающих прав и свобод человека, прав и свобод граждан Российской Федерации" (далее  - Федеральный закон №230-ФЗ) и вступили в силу 01 октября 2021 года.

В соответствии с требованиями Федерального закона №230-ФЗ обязательному контролю подлежат следующие операции:

- операции, осуществляемые физическим или юридическим лицом (за исключением кредитной организации), иностранной структурой без образования юридического лица, по переводу денежных средств, если эти денежные средства поступают от плательщика и (или) обслуживающего плательщика банка с территории иностранного государства или административно-территориальной единицы иностранного государства, обладающей самостоятельной правоспособностью, перечень которых утверждается уполномоченным органом.

Ознакомиться с полным текстом документа можно по ссылке: Информационное письмо

С 13.07.2021 года вступили в силу изменения в Федеральный закон от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – Федеральный закон 115-ФЗ), внесенные Федеральным законом от 02.07.2021 № 355-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации».

27 декабря 2022 года на официальном сайте Банка России опубликовано Информационное письмо о продлении периода неприменения Банком России мер к кредитным организациям и некредитным финансовым организациям от 26.12.2022 № ИН-03-12/140 (далее – Информационное письмо). В Информационном письме сообщается о продлении моратория указанного в  информационном письме Банка России №ИН-014-12/88 от 15 ноября 2021 «О неприменении Банком России мер к кредитным организациям и некредитным финансовым организациям» до 31.12.2023 года (включительно).

Ознакомиться с полным текстом документа можно по ссылке: Информационное письмо

На официальном сайте Федеральной службы по финансовому мониторингу опубликован отчет о проведении национальной оценки рисков финансирования терроризма 2021 – 2022 годы (далее – НОР ФТ).

Оценка рисков является одним из важнейших элементов, лежащих в основе системы по противодействию финансированию терроризма. В отчете приведены ключевые риски финансирования терроризма, характерные для Российской Федерации на текущий момент, а также их оценка с учетом принятых мер реагирования.

Участникам национальной системы ПОД/ФТ рекомендуется использовать данный материал для повышения эффективности своих мероприятий по противодействию финансированию терроризма.

Описанные в НОР ФТ уязвимости и угрозы также должны стать предметом тщательного изучения различных государственных органов, межведомственных форматов, а также частного сектора с целью выработки мер, направленных на снижение рисков финансирования терроризма, и в конечном счете возможностей террористов привлекать средства и финансировать террористические акты.

Кроме того, динамичное изменение оперативной обстановки по линии финансирования терроризма, в том числе корректировка тактики действий международных террористических организаций, а также развитие финансовых и других секторов требуют периодического осмысления связанных с этих рисков. В этой связи участникам системы ПОД/ФТ рекомендуется регулярно повышать свое понимание актуальных рисков финансирования терроризма, в том числе используя выводы данного отчета, через взаимодействие с другими участниками, изучение собственных наработок и оценку принимаемых мер.

ИСТОЧНИК

На официальном сайте Федеральной службы по финансовому мониторингу опубликован отчет о проведении национальной оценки рисков легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем 2021 – 2022 годы (далее – НОР).

В результате проведения национальной оценки рисков были установлены основные способы легализации доходов, угрозы и уязвимости, характерные для национальной «антиотмывочной» системы.

Полученные выводы будут использованы при разработке межведомственного Плана мероприятий, направленных на минимизацию рисков и повышение эффективности национальной системы ПОД в целом.

Органам государственной власти, являющимся участниками национальной «антиотмывочной» системы, рекомендовано выстраивать свою дальнейшую работу с учетом результатов национальной оценки рисков и мер, приведенных в указанном Плане мероприятий, в целях повышения эффективности работы национальной системы ПОД в целом.

В свою очередь частному сектору рекомендовано использовать результаты НОР в практической работе, при выработке и применении риск-ориентированного подхода в своей деятельности.

Выявление и оценка рисков отмывания доходов – это комплексный процесс, предполагающий сопоставление многообразия факторов, влияющих на угрозы и уязвимости национальной «антиотмывочной» системы, а также динамики их изменения во времени. Конечный продукт такой оценки – данный отчет НОР, констатирует актуальные риски отмывания доходов и оценивает их уровень по итогам анализа комплекса информационных источников, включая данные с момента проведения прошлой оценки рисков (2018 год) по настоящее время.

ИСТОЧНИК

26.12.2022 года на сайте Федеральной службы по финансовому мониторингу было опубликовано  информационное сообщение о внесении изменений в Перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму.

Поиск по Перечню организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, доступен на сайте Росфинмониторинга по ссылке http://www.fedsfm.ru/documents/terr-list

ИСТОЧНИК

В рамках реализации положений Федерального закона от 14.07.2022 № 255-ФЗ «О контроле за деятельностью лиц, находящихся под иностранным влиянием» Министерством юстиции Российской Федерации утвержден Приказ Минюста России от 29.11.2022 N 307 "Об утверждении Порядка ведения реестра иностранных агентов и размещения содержащихся в нем сведений на официальном сайте Министерства юстиции Российской Федерации в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет", Порядка принятия решения об исключении физического лица, впервые включенного в реестр иностранных агентов, из реестра иностранных агентов, формы заявления иностранного агента об исключении из реестра иностранных агентов".

23.12.2022 года на официальном сайте Министерства юстиции РФ размещен актуализированный Реестр, в который были добавлены сведения о четырех физических лицах и о четырех юридических лицах.

Ссылка на Реестр

22 декабря 2022 на сайте Банка России актуализирован Перечень банков, соответствующих критериям, установленным пунктом 5.7 статьи 7 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – Перечень банков), по состоянию на 14.12.2022.

Перечень банков обновляется ежемесячно на основании следующих критериев:

банк участвует в системе страхования вкладов;

к банку не применяются меры по предупреждению банкротства в соответствии с Федеральным законом от 26 октября 2002 года N 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)", если иное не установлено Центральным банком Российской Федерации;

в отношении банка Центральным банком Российской Федерации не принято решение, предусмотренное частью пятой статьи 74 Федерального закона от 10 июля 2002 года N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" (в ред. Федерального закона от 29.12.2020 N 479-ФЗ).

По состоянию на 14.12.2022 года в Перечень банков был добавлен ООО "Драйв Клик Банк", а также исключены ПАО Ставропольпромстройбанк и "Сетелем Банк" ООО.

Ссылка на Перечень банков

22.12.2022 года на сайте Федеральной службы по финансовому мониторингу было опубликовано  информационное сообщение о внесении изменений в Перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму.

Поиск по Перечню организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, доступен на сайте Росфинмониторинга по ссылке http://www.fedsfm.ru/documents/terr-list

ИСТОЧНИК

20 декабря 2022 года Государственной Думой Федерального Собрания РФ был принят в третьем чтении проект федерального закона № 160027-8 "О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации (в части совершенствования правового регулирования в сфере драгоценных металлов и драгоценных камней)" (далее – Законопроект).

Законопроектом предлагается повысить пороговые значения по операциям с денежными средствами или иным имуществом, подлежащим обязательному контролю для участников рынка драгоценных металлов и драгоценных камней (далее – ДМДК) и пункт 1.4-2 статьи 7 Федерального закона от 7 августа 2001 года № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» изложить в следующей редакции:

«При покупке физическим лицом ювелирных и других изделий из драгоценных металлов и (или) драгоценных камней на сумму, не превышающую 60 000 рублей, либо сумму в иностранной валюте, эквивалентную 60 000 рублей, а также при использовании персонифицированного электронного средства платежа для совершения покупки физическим лицом ювелирных и других изделий из драгоценных металлов и (или) драгоценных камней в розницу на сумму, не превышающую 400 000 рублей, либо сумму в иностранной валюте, эквивалентную 400 000 рублей, идентификация клиента - физического лица, представителя клиента, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца не проводится (за исключением случая, если у работников организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, возникают подозрения, что данная операция осуществляется в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма)». 

БЫЛО:

«При покупке физическим лицом ювелирных изделий из драгоценных металлов и драгоценных камней на сумму, не превышающую 40 000 рублей, либо сумму в иностранной валюте, эквивалентную 40 000 рублей, а также при использовании персонифицированного электронного средства платежа для совершения покупки физическим лицом ювелирных изделий из драгоценных металлов и драгоценных камней в розницу на сумму, не превышающую 200 000 рублей, либо сумму в иностранной валюте, эквивалентную 200 000 рублей, идентификация клиента - физического лица, представителя клиента, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца не проводится (за исключением случая, если у работников организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, возникают подозрения, что данная операция осуществляется в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма)».

Ознакомиться с полным текстом документа можно по ссылке: Законопроект

20 декабря 2022 на сайте Банка России актуализирован Перечень банков, соответствующих критериям, установленным пунктом 5.7 статьи 7 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – Перечень банков), по состоянию на 21.11.2022.

Перечень банков обновляется ежемесячно на основании следующих критериев:

банк участвует в системе страхования вкладов;

к банку не применяются меры по предупреждению банкротства в соответствии с Федеральным законом от 26 октября 2002 года N 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)", если иное не установлено Центральным банком Российской Федерации;

в отношении банка Центральным банком Российской Федерации не принято решение, предусмотренное частью пятой статьи 74 Федерального закона от 10 июля 2002 года N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" (в ред. Федерального закона от 29.12.2020 N 479-ФЗ).

По состоянию на 21.11.2022 года в Перечень банков был добавлен "ЦМРБанк (ООО)".

Ссылка на Перечень банков

20 декабря 2022 года Государственной Думой Федерального Собрания РФ был принят в третьем чтении проект федерального закона № 254061-8 "О внесении изменений в статью 6 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (в части совершенствования механизма предупреждения и пресечения легализации преступных доходов и финансирования терроризма)" (далее – Законопроект).

Законопроектом предусматривается возможность блокировки счетов лиц, причастных к финансированию диверсионной деятельности по аналогии с установленной в настоящее время блокировкой счетов в отношении террористов и экстремистов, а также организаторов и других лиц, содействующих диверсионной деятельности, направленной на совершение противоправных действий, представляющих опасность для жизни и (или) здоровья граждан Российской Федерации.

Предлагается дополнить статью 6 Федерального закона от 7 августа 2001 года № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» статьей 281 «Диверсия» Уголовного кодекса Российской Федерации от 13.06.1996 N 63-ФЗ.

Реализация Федерального закона позволит решить ключевую задачу – создать механизм противодействия и упреждения вовлечения лиц в опасную диверсионную деятельность и подстрекательству к совершению преступления, повысить гарантии безопасности жизни и здоровья граждан.

Ознакомиться с полным текстом документа можно по ссылке: Законопроект

19 декабря 2022 года на официальном интернет-портале правовой информации опубликован Федеральный закон от 19.12.2022 № 540-ФЗ "О внесении изменений в статью 7.5 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" и Федеральный закон "О деятельности кредитных рейтинговых агентств в Российской Федерации, о внесении изменения в статью 76-1 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" и признании утратившими силу отдельных положений законодательных актов Российской Федерации" (далее – Федеральный закон №540-ФЗ).

Федеральный закон №540-ФЗ вносит изменения в несколько федеральных законов, в том числе в Федеральный закон от 7 августа 2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – Федеральный закон №115-ФЗ).

В абзац 2 пункта 6 статьи 7.5 Федерального закона №115-ФЗ внесены следующие изменения:

БЫЛО

«Сведения об организациях или о физических лицах, включенных в перечни организаций и физических лиц, связанных с терроризмом или с распространением оружия массового уничтожения, составляемые в соответствии с решениями Совета Безопасности ООН, либо исключенных из указанных перечней в установленном Правительством Российской Федерации порядке, подлежат размещению уполномоченным органом в сети Интернет на своем официальном сайте, а также опубликованию в официальных периодических изданиях, определенных Правительством Российской Федерации. Информация об указанных организациях или физических лицах в порядке, установленном Правительством Российской Федерации, также доводится уполномоченным органом до органов государственной власти и организаций, перечень которых определяется Правительством Российской Федерации».

СТАЛО

«Сведения об организациях или о физических лицах, включенных в перечни организаций и физических лиц, связанных с терроризмом или с распространением оружия массового уничтожения, составляемые в соответствии с решениями Совета Безопасности ООН, либо исключенных из указанных перечней, подлежат размещению уполномоченным органом в сети Интернет на своем официальном сайте и опубликованию в определенных Правительством Российской Федерации официальных периодических изданиях в порядке, установленном Правительством Российской Федерации.».

Статья 1 Федерального закона№540-ФЗ вступила в силу с 19 декабря 2022 года.

Ознакомиться с полным текстом документа можно по ссылке: Федеральный закон №540-ФЗ

19.12.2022 года на сайте Федеральной службы по финансовому мониторингу было опубликовано  информационное сообщение о внесении изменений в Перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму.

Поиск по Перечню организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, доступен на сайте Росфинмониторинга по ссылке http://www.fedsfm.ru/documents/terr-list

ИСТОЧНИК

В рамках реализации положений Федерального закона от 14.07.2022 № 255-ФЗ «О контроле за деятельностью лиц, находящихся под иностранным влиянием» Министерством юстиции Российской Федерации утвержден Приказ Минюста России от 29.11.2022 N 307 "Об утверждении Порядка ведения реестра иностранных агентов и размещения содержащихся в нем сведений на официальном сайте Министерства юстиции Российской Федерации в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет", Порядка принятия решения об исключении физического лица, впервые включенного в реестр иностранных агентов, из реестра иностранных агентов, формы заявления иностранного агента об исключении из реестра иностранных агентов".

16.12.2022 года на официальном сайте Министерства юстиции РФ размещен актуализированный Реестр, в который были добавлены сведения о пяти физических лицах и о трех юридических лицах.

Ссылка на Реестр

15 декабря 2022 года на официальном сайте Банка России опубликован Обзор событий в сфере противодействия отмыванию доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма за период с 01 по 30 ноября 2022 года (далее – Обзор). Обзор содержит подборку российских и международных новостей в сфере ПОД/ФТ.

4 ноября 2022 года Президентом Российской Федерации подписан Федеральный закон  № 413-ФЗ «О ратификации Договора государств – участников Содружества Независимых Государств о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения».

Договор государств - участников СНГ о ПОД/ФТ/ФРОМУ был подписан 15 октября 2021 года Арменией, Беларусью, Кыргызстаном, Россией, Таджикистаном и Узбекистаном.

Договор предусматривает обязательства сторон по сотрудничеству, координации своей деятельности и объединению усилий государственных органов, общественных и иных объединений и организаций, а также граждан в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ.

16 ноября 2022 года Федеральной пробирной палатой Российской Федерации опубликовано Руководство по соблюдению требований законодательства Российской Федерации о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма юридическими лицами и индивидуальными предпринимателями, осуществляющими куплю-продажу, скупку драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий.

Руководство разработано в целях содействия юридическим лицам и индивидуальным предпринимателям, осуществляющим деятельность по купле-продаже, скупке драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий, в том числе по договорам комиссии, подряда и агентским договорам (далее – ДМДК), в организации работы по обеспечению соблюдения требований ПОД/ФТ.

В Руководстве приведён перечень операций, подлежащих обязательному контролю со стороны участников оборота ДМДК, определён порядок выявления подозрительных операций, организации и осуществления внутреннего контроля, разработки правил внутреннего контроля, определены требования к специальному должностному лицу и обучению сотрудников, проведению идентификации клиентов и взаимодействию с Росфинмоинторингом.

Обзор также содержит подборку международных новостей в сфере ПОД/ФТ: новости ФАТФ и региональных групп по типу ФАТФ, новости отдельных стран (США и Индии) и объединений стран (Евросоюза).

Ссылка на Обзор

Порядок ведения Перечня иностранных и международных неправительственных организаций, деятельность которых признана нежелательной на территории Российской Федерации, включения в него и исключения из него иностранных и международных неправительственных организаций разработан во исполнение требований статьи 3.1 Федерального закона от 28.12.2012 N 272-ФЗ "О мерах воздействия на лиц, причастных к нарушениям основополагающих прав и свобод человека, прав и свобод граждан Российской Федерации" (далее – Порядок).

Порядок регулирует вопросы ведения Перечня иностранных и международных неправительственных организаций, деятельность которых признана нежелательной на территории Российской Федерации (далее - Перечень) и закрепляет ведение Перечня Министерством юстиций РФ.

14.12.2022 года на официальном сайте Министерства юстиций РФ размещен актуализированный Перечень, в который были добавлены сведения об одном иностранном юридическом лице.

Ссылка на Перечень

15.12.2022 года на сайте Федеральной службы по финансовому мониторингу было опубликовано  информационное сообщение о внесении изменений в Перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму.

Поиск по Перечню организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, доступен на сайте Росфинмониторинга по ссылке http://www.fedsfm.ru/documents/terr-list

ИСТОЧНИК

В памятке раскрыты способы установления бенефициарных владельцев и перечень сведений о них, варианты осуществления бенефициарного владения, основные недостатки выявления бенефициарных владельцев, обязанности юридического лица по раскрытию информации о своих бенефициарных владельцах.

В документе также содержится информация об ответственности юридических лиц за неисполнение обязанности по установлению, обновлению, хранению и представлению сведений о своих бенефициарных владельцах.

Ссылка на источник

12 декабря 2022 года на Федеральном портале проектов нормативных правовых актов опубликован Проект ведомственного акта № 01/02/12-22/00134282 «Об утверждении Порядка и сроков доведения Федеральной службой по финансовому мониторингу до сведения организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, других юридических лиц, а также физических лиц информации о решении суда о приостановлении операций с денежными средствами или иным имуществом» (далее – Проект).

Основанием для разработки Проекта является часть 4 статьи 8 Федерального закона от 7 августа 2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

Проект подготовлен в связи с принятием Федерального закона от 28.06.2022 № 219-ФЗ «О внесении изменений в федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и отдельные законодательные акты Российской Федерации», вступающим в силу с 01.12.2022, которым внесены изменения в Федеральный закон от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

Ознакомиться с полным текстом документа можно по ссылке: Проект

13.12.2022 года на сайте Федеральной службы по финансовому мониторингу было опубликовано  информационное сообщение о внесении изменений в Перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму.

Поиск по Перечню организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, доступен на сайте Росфинмониторинга по ссылке http://www.fedsfm.ru/documents/terr-list

ИСТОЧНИК

09 декабря 2022 года на Федеральном портале проектов нормативных правовых актов опубликован Проект Приказа Росфинмониторинга № 01/02/12-22/00134256 «Об утверждении Порядка издания Федеральной службой по финансовому мониторингу постановления о приостановлении операций с денежными средствами или иным имуществом, включая его образец, и доведения указанного постановления до организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом» (далее – Проект).

Основаниями для разработки Проекта являются статья 8 Федерального закона от 7 августа 2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», пункт 1 и подпункт 11 пункта 5 Положения о Федеральной службе по финансовому мониторингу, утвержденного Указом Президента Российской Федерации от 13 июня 2012 г. № 808.

Структурное подразделение центрального аппарата Федеральной службы по финансовому мониторингу (далее – Служба), отвечающее ‎за вопросы противодействия финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения (далее – уполномоченное подразделение), рассматривает информацию о приостановленных операциях ‎с денежными средствами или иным имуществом, поступившую на основании пункта 10 статьи 7 и пункта 5 статьи 7.5 Федерального закона ‎от 7 августа 2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» ( от организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом (далее – организации), и индивидуальных предпринимателей (далее – ИП), указанных в статье 5 Федерального закона № 115-ФЗ.

В течение 5 рабочих дней со дня, когда распоряжение клиента ‎о совершении операции с денежными средствами или иным имуществом ‎(далее – операция) должно быть выполнено, уполномоченное подразделение осуществляет предварительную проверку поступившей информации ‎о приостановленной операции от организации, ИП. 

В случае, если по результатам предварительной проверки информации ‎о приостановленной операции данная информация в соответствии с пунктом‎ 5 настоящего Порядка признана обоснованной, то уполномоченное подразделение принимает решение об издании Службой постановления ‎о приостановлении операции (далее – постановление о приостановлении) на срок до 30 календарных суток.

В случае, если по результатам предварительной проверки информации ‎о приостановленной операции данная информация не признана обоснованной, то постановление о приостановлении Службой не издается.

Признается утратившим силу приказ Комитета Российской Федерации по финансовому мониторингу от 16 июня 2003 г. № 72 ‎«Об утверждении Положения «Об издании КФМ России постановления ‎о приостановлении операции (операций) с денежными средствами или иным имуществом в случаях, предусмотренных Федеральным законом ‎«О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

Ознакомиться с полным текстом документа можно по ссылке: Проект

В целях снижения риска несвоевременного ответа на «срочные» запросы Росфинмониторинга, направляемые на основании Приказа Росфинмониторинга от 16.07.2020 N 171 "Об утверждении Особенностей направления Федеральной службой по финансовому мониторингу в кредитные организации запросов в электронной форме", Национальный совет финансового рынка (далее – НСФР)  предложил доработать функционал личных кабинетов кредитных организаций в Росфинмониторинге для обеспечения возможности одновременного размещения в нем нескольких сертификатов открытого ключа электронных цифровых подписей лиц, уполномоченных направлять сведения в Росфинмониторинг.

Росфинмониторинг поддержал предложение НСФР и информировал, что проводит соответствующие доработки программного обеспечения для обеспечения дополнительного функционала личного кабинета. Завершение работ запланировано в январе 2023 года.

Ссылка на источник

В рамках реализации положений Федерального закона от 14.07.2022 № 255-ФЗ «О контроле за деятельностью лиц, находящихся под иностранным влиянием» Министерством юстиции Российской Федерации утвержден Приказ Минюста России от 29.11.2022 N 307 "Об утверждении Порядка ведения реестра иностранных агентов и размещения содержащихся в нем сведений на официальном сайте Министерства юстиции Российской Федерации в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет", Порядка принятия решения об исключении физического лица, впервые включенного в реестр иностранных агентов, из реестра иностранных агентов, формы заявления иностранного агента об исключении из реестра иностранных агентов".

09.12.2022 года на официальном сайте Министерства юстиции РФ размещен актуализированный Реестр, в который были добавлены сведения о четырех физических лицах и о двух юридических лицах.

Ссылка на Реестр

01 декабря 2022 года на официальном интернет-портале правовой информации опубликован Приказ Министерства юстиции Российской Федерации от 29.11.2022 № 303 "Об утверждении Порядка формирования, ведения и использования единого реестра сведений о лицах, причастных к деятельности экстремистской или террористической организации" (далее – Приказ №303).

Формирование и ведение единого реестра сведений о лицах, причастных к деятельности экстремистской или террористической организации, осуществляется Департаментом по защите национальных интересов от внешнего влияния Минюста России в электронном виде посредством включения в него сведений о физических лицах, в отношении которых принято решение о включении их в реестр.

Включению в реестр подлежат сведения о физическом лице, являвшемся:

1) учредителем экстремистской или террористической организации;

2) членом коллегиального руководящего органа экстремистской или террористической организации;

3) руководителем, заместителем руководителя экстремистской или террористической организации;

4) руководителем регионального или другого структурного подразделения, заместителем руководителя регионального или другого структурного подразделения экстремистской или террористической организации;

5) участником, членом, работником экстремистской или террористической организации или иным лицом, причастность которого к деятельности экстремистской или террористической организации установлена вступившим в законную силу решением суда.

Реестр используется в целях проведения по обращениям, в том числе представлениям, избирательных комиссий проверки достоверности сведений, представленных кандидатами в соответствии с законодательством Российской Федерации о выборах.

Сведения из реестра представляются Минюстом России по представлениям Центральной избирательной комиссии Российской Федерации, территориальными органами Минюста России по представлениям избирательных комиссий субъектов Российской Федерации, муниципальных образований, окружных избирательных комиссий, территориальных (районных, городских и других) комиссий, а также участковых комиссий в срок, не превышающий 10 рабочих дней со дня поступления представления, если иной срок не установлен в представлении.

Приказ №303 вступает в силу с 12 декабря 2022 года.

Ознакомиться с полным текстом документа можно по ссылке: Приказ №303

09.12.2022 года на сайте Федеральной службы по финансовому мониторингу было опубликовано  информационное сообщение о внесении изменений в Перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму.

Поиск по Перечню организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, доступен на сайте Росфинмониторинга по ссылке http://www.fedsfm.ru/documents/terr-list

ИСТОЧНИК

07 декабря 2022 года на официальном интернет-портале правовой информации опубликован документ - Указ Президента Российской Федерации от 07.12.2022 № 894 "О дальнейшем развитии акционерного общества "Трансинжстрой" (далее – Указ №894).

Указом №894 вносятся изменения в  раздел II перечня акционерных обществ, акции которых находятся в федеральной собственности и участие Российской Федерации в управлении которыми обеспечивает стратегические интересы, обороноспособность и безопасность государства, защиту нравственности, здоровья, прав и законных интересов граждан Российской Федерации.

Документом был скорректирован Указ Президента РФ от 04.08.2004 N 1009 "Об утверждении Перечня стратегических предприятий и стратегических акционерных обществ".

Указ №803 вступил в силу с 07 декабря 2022 года.

Ознакомиться с полным текстом документа можно по ссылкам: Указ №894.

Памятка по соблюдению обязательных требований законодательства Российской Федерации по ПОД/ФТ при идентификации клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев содержит порядок проведения идентификации покупателей – физических лиц, юридических лиц, бенефициарных владельцев покупателей, проверку наличия среди своих клиентов организаций и физических лиц, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества, определение принадлежности физического лица, находящегося на обслуживании или принимаемого на обслуживание, к числу иностранных публичных должностных лиц, порядок выявления юридических и физических лиц, имеющих регистрацию, место жительства или место нахождения в государстве, которое не выполняет рекомендации ФАТФ, либо использующих счета в банке, зарегистрированном в указанном государстве, оценку и присвоение клиенту степени (уровня) риска, порядок обновления сведений, полученных в результате идентификации пробирная палата клиентов, представителей клиентов, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев, наиболее часто встречающиеся нарушения требований и ответственность за нарушение законодательства в сфере ПОД/ФТ.

Ссылка на источник

В рамках реализации положений Федерального закона от 14.07.2022 № 255-ФЗ «О контроле за деятельностью лиц, находящихся под иностранным влиянием» Министерством юстиции Российской Федерации утвержден Приказ Минюста России от 29.11.2022 N 307 "Об утверждении Порядка ведения реестра иностранных агентов и размещения содержащихся в нем сведений на официальном сайте Министерства юстиции Российской Федерации в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет", Порядка принятия решения об исключении физического лица, впервые включенного в реестр иностранных агентов, из реестра иностранных агентов, формы заявления иностранного агента об исключении из реестра иностранных агентов".

06.12.2022 года на официальном сайте Министерства юстиции РФ размещен актуализированный Реестр, их которого были исключены сведения о двух юридических лицах.

Ссылка на Реестр

05 декабря 2022 года на официальном интернет-портале правовой информации опубликован Приказ Федерального казначейства от 25.10.2022 № 28н "Об утверждении Порядка проведения Федеральным казначейством контрольных мероприятий в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения в отношении аудиторских организаций, оказывающих аудиторские услуги общественно значимым организациям" (далее – Приказ №28н).

Приказ №28н разработан в соответствии с пунктом 29 Положения о контроле (надзоре) в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения, утвержденного постановлением Правительства Российской Федерации от 19 февраля 2022 г. N 219.

Порядок утвержден  в целях организации и проведения контрольных мероприятий в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения в отношении аудиторских организаций, оказывающих аудиторские услуги общественно значимым организациям.

Контрольные мероприятия осуществляются Федеральным казначейством и его территориальными органами.

Приказ №28н вступает в силу с 16 декабря 2022 года.

Ознакомиться с полным текстом документа можно по ссылке: Приказ №28н

07.12.2022 года на сайте Федеральной службы по финансовому мониторингу было опубликовано  информационное сообщение о внесении изменений в Перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму.

Поиск по Перечню организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, доступен на сайте Росфинмониторинга по ссылке http://www.fedsfm.ru/documents/terr-list

ИСТОЧНИК

01 декабря 2022 года на официальном сайте Министерства финансов России опубликовано Информационное сообщение от 01.12.2022 N ИС-аудит-59 "Новое в аудиторском законодательстве: факты и комментарии" (далее  - Информационное сообщение).

Постановлением Правительства Российской Федерации от 26 октября 2022 г. № 1912 "О внесении изменений в некоторые акты Правительства Российской Федерации" внесены изменения в требования к правилам внутреннего контроля, разрабатываемым в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ адвокатами, нотариусами, доверительными собственниками (управляющими) иностранной структуры без образования юридического лица, исполнительными органами личного фонда, имеющего статус международного фонда (кроме международного наследственного фонда), лицами, осуществляющими предпринимательскую деятельность в сфере оказания юридических или бухгалтерских услуг, аудиторскими организациями и индивидуальными аудиторами, утвержденные Постановлением Правительства Российской Федерации от 14 июля 2021 г. N 1188.

Изменения вносятся в программу идентификации клиентов, представителей клиентов и (или) выгодоприобретателей, а также бенефициарных владельцев ПВК.

Проверка наличия или отсутствия в отношении клиента, представителя клиента и (или) выгодоприобретателя, а также бенефициарного владельца сведений:

в перечне организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму;

в перечнях организаций и физических лиц, связанных с террористическими организациями и террористами или с распространением оружия массового уничтожения, составляемых Советом Безопасности ООН или органами, специально созданными решениями Совета Безопасности ООН;

в решениях о замораживании (блокировании) денежных средств или иного имущества, вынесенных межведомственной комиссией по противодействию финансированию терроризма.

А также необходимо внести изменения в программу, регламентирующую порядок применения мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества ПВК, которая должна содержать:

а) порядок проведения проверки наличия или отсутствия в отношении клиента, представителя клиента и (или) выгодоприобретателя, а также бенефициарного владельца сведений об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, распространению оружия массового уничтожения, получаемых в соответствии с пунктом 2 статьи 6, подпунктами 6 и 6.1 пункта 1 статьи 7, пунктом 2 статьи 7.4, пунктами 2 и 6 статьи 7.5 Федерального закона №115-ФЗ до приема клиента на обслуживание и в ходе обслуживания клиента;

б) порядок принятия решения о применении мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества и информирования Федеральной службы по финансовому мониторингу о принятых мерах;

в) порядок информирования организаций и физических лиц о примененных в отношении них мерах по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества;

г) порядок и периодичность проведения проверки наличия или отсутствия среди своих клиентов организаций и физических лиц, в отношении которых применены или должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества, и информирование Федеральной службы по финансовому мониторингу о результатах проверки;

д) порядок взаимодействия с организациями и физическими лицами, в отношении которых применены или должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества, в рамках осуществления операций, предусмотренных пунктом 2.4 статьи 6, пунктом 4 статьи 7.4 и пунктом 4 статьи 7.5 Федерального закона №115-ФЗ, включая подтверждение фактов наличия оснований для осуществления таких операций;

е) порядок принятия решения об отмене применяемых мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества в соответствии с подпунктом 6.1 пункта 1 статьи 7 и абзацем вторым пункта 2 статьи 7.5 Федерального закона №115-ФЗ, а также информирования организаций и физических лиц об отмене указанных мер".

Ознакомиться с полным текстом документа можно по ссылке: Информационное сообщение

30 ноября 2022 года на Федеральном портале проектов нормативных правовых актов опубликован Проект Приказа Росфинмониторинга № 02/08/11-22/00133948 «О внесении изменений в Особенности представления в Федеральную службу по финансовому мониторингу информации, предусмотренной Федеральным законом от 7 августа 2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», утвержденные приказом Федеральной службы по финансовому мониторингу от 8 февраля 2022 г. № 18» (далее – Проект).

Проект разработан в связи ‎с принятием Федерального закона от 28 июня 2022 г. № 219-ФЗ «О внесении изменений в Федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» ‎и отдельные законодательные акты Российской Федерации», в соответствии ‎с которым с 1 декабря 2022 года статья 7.5 Федерального закона от 7 августа ‎2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – Федеральный закон № 115-ФЗ) изложена в новой редакции.

Законодательные изменения касаются порядка применения субъектами Федерального закона от 7 августа 2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества, а также информирования Росфинмониторинга о принятых мерах.

Проект направлен на приведение Особенностей представления в Федеральную службу по финансовому мониторингу информации, предусмотренной Федеральным законом от 7 августа 2001 г. № 115-ФЗ ‎«О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», утвержденных приказом Росфинмониторинга от 8 февраля 2022 г. № 18 (далее – Особенности), ‎в соответствие с вышеуказанными изменениями.

В частности, Проектом вносятся изменения в основания представления указанными в пункте 1 Особенностей субъектами в Росфинмониторинг информации о принятых мерах по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества. Перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к распространению оружия массового уничтожения заменяется на составляемые в рамках реализации полномочий, предусмотренных главой VII Устава ООН, Советом Безопасности ООН или органами, специально созданными решениями Совета Безопасности ООН, перечни организаций и физических лиц, связанных с террористическими организациями и террористами или с распространением оружия массового уничтожения.

Также в связи с возложением на адвокатов, нотариусов, доверительных собственников (управляющих) иностранной структуры без образования юридического лица, исполнительные органы международного личного фонда, лиц, оказывающих юридические или бухгалтерские услуги, обязанности по информированию Росфинмониторинга о принятых мерах по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества на перечисленных лиц распространен порядок представления информации, предусмотренный Особенностями.

Вносятся корреспондирующие изменения, касающиеся установленных сроков представления указанными в пункте 1 Особенностей субъектами в Росфинмониторинг информации о принятых мерах по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества.

Ознакомиться с полным текстом документа можно по ссылке: Проект

05.12.2022 года на сайте Федеральной службы по финансовому мониторингу было опубликовано  информационное сообщение о внесении изменений в Перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму.

Поиск по Перечню организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, доступен на сайте Росфинмониторинга по ссылке http://www.fedsfm.ru/documents/terr-list

ИСТОЧНИК

05 декабря 2022 года на официальном интернет-портале правовой информации опубликован Федеральный закон от 05.12.2022 № 498-ФЗ "О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации" (далее – Федеральный закон №498-ФЗ).

Федеральный закон №498-ФЗ вносит изменения в несколько федеральных законов, в том числе в Федеральный закон от 7 августа 2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – Федеральный закон №115-ФЗ).

В пункт 6 статьи 6.1 Федерального закона №115-ФЗ внесены следующие изменения:

БЫЛО

Юридическое лицо обязано представлять имеющуюся документально подтвержденную информацию о своих бенефициарных владельцах либо о принятых мерах по установлению в отношении своих бенефициарных владельцев сведений, предусмотренных абзацем вторым подпункта 1 пункта 1 статьи 7 Федерального закона №115-ФЗ, по запросу уполномоченного органа или налоговых органов.

СТАЛО

Юридическое лицо обязано представлять имеющуюся документально подтвержденную информацию о своих бенефициарных владельцах либо о принятых мерах по установлению в отношении своих бенефициарных владельцев сведений, предусмотренных абзацем вторым подпункта 1 пункта 1 статьи 7 Федерального закона №115-ФЗ, по запросу уполномоченного органа, налоговых органов или федерального органа исполнительной власти, уполномоченного в сфере регистрации некоммерческих организаций".

А также внесены изменения в статью 26 Федерального закона "О банках и банковской деятельности" в части обязанности кредитных организаций предоставлять справки по операциям, счетам и вкладам физических и юридических лиц федеральному органу исполнительной власти, осуществляющему функции по выработке и реализации государственной политики и нормативно-правовому регулированию в сфере регистрации некоммерческих организаций, в целях осуществления государственного контроля за деятельностью иностранных агентов в соответствии с Федеральным законом от 14 июля 2022 года № 255-ФЗ "О контроле за деятельностью лиц, находящихся под иностранным влиянием" по запросам, направленным руководителем (заместителем руководителя) федерального органа исполнительной власти, осуществляющего функции по выработке и реализации государственной политики и нормативно-правовому регулированию в сфере регистрации некоммерческих организаций, при наличии признаков нарушения лицами, в отношении которых направлен запрос,  требований Федерального закона от 14 июля 2022 года № 255-ФЗ "О контроле за деятельностью лиц, находящихся под иностранным влиянием", а также в отношении лиц, признанных иностранными агентами".

Федеральный закон №498-ФЗ вступил в силу с 05 декабря 2022 года.

Ознакомиться с полным текстом документа можно по ссылке: Федеральный закон №498-ФЗ

В Государственной Думе Федерального Собрания РФ находится на рассмотрении проект федерального закона № 514780-7 "О внесении изменений в Федеральный закон "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма" и иные законодательные акты Российской Федерации (о создании информационной системы проверки сведений об абоненте)" (далее – Законопроект).

В соответствии с Федеральным законом от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – Федеральный закон №115-ФЗ) при осуществлении упрощенной идентификации клиентов – физических лиц предусмотрено получение подтверждения факта прохождения упрощенной идентификации с мобильного телефона клиента – физического лица. Однако до настоящего времени указанная процедура порождает значительные риски в результате использования недобросовестными клиентами номеров мобильных телефонов, приобретенных у нелегальных продавцов без представления покупателем документов, удостоверяющих личность.

В целях решения указанных проблем разработан вышеуказанный Законопроект. Законопроектом предусматривается создание Единой информационной системы проверки сведений об абоненте – физическом лице и о пользователях услугами связи абонента – юридического лица, индивидуального предпринимателя либо физического лица (далее – система проверки сведений об абоненте). Система проверки сведений об абоненте создается в целях противодействия мошенническим действиям на финансовом рынке при обслуживании (приеме на обслуживание) физических и юридических лиц организациями.

В рамках Законопроекта планируется внести изменение с статью 7 Федерального закона №115-ФЗ, дополнив пункт 1.13 новым абзацем следующего содержания:

«Направление клиенту – физическому лицу на указанный им абонентский номер подвижной радиотелефонной связи информации, обеспечивающей прохождение упрощенной идентификации, допускается при условии подтверждения соответствия сведений о фамилии, имени, отчестве (при наличии), серии и номере документа, удостоверяющего личность, и абонентском номере клиента – физического лица, имеющихся в распоряжении организации, осуществляющей операции с денежными средствами и иным имуществом, сведениям о физическом лице, имеющимся в распоряжении оператора подвижной радиотелефонной связи, путем проверки, осуществляемой организацией, осуществляющей операции с денежными средствами и иным имуществом, с использованием Единой информационной системы проверки сведений об абоненте – физическом лице и о пользователях услугами связи абонента – юридического лица, индивидуального предпринимателя либо физического лица в порядке, предусмотренном законодательством Российской Федерации в области связи.».

Ознакомиться с полным текстом документа можно по ссылке: Законопроект

30 ноября 2022 года на официальном сайте Ассоциации «Россия» опубликована переписка с Департаментом финансового мониторинга и валютного контроля Банка России (далее  - ДФМиВК) с целью получения разъяснений по операциям, вызывающим сомнения на предмет их квалификации в качестве подлежащих обязательному контролю по коду 5016 «Получение физическим или юридическим лицом (за исключением кредитной организации), иностранной структурой без образования юридического лица перевода денежных средств от плательщика и (или) обслуживающего плательщика банка с территории иностранного государства или административно-территориальной единицы иностранного государства, обладающей самостоятельной правоспособностью, перечень которых утверждается уполномоченным органом» (а именно зачисление на брокерский или текущий счет клиента денежных средств, полученных в результате реализации ценных бумаг иностранных эмитентов по поручению клиента, при условии, что банк, осуществляющий перечисление денежных средств, находится на территории иностранного государства или административно-территориальной единицы иностранного государства, обладающей самостоятельной правоспособностью, перечень которых утверждается уполномоченным органом).

Ассоциацией «Россия» был получен ответ Банка России от 19.07.2022 исх. № 12-42/6274, в котором изложена позиция ДФМиВК, согласно которой, если в результате операции денежные средства зачисляются на банковский счет получателя средств (корреспондентский, текущий или брокерский), то такие операции являются переводом денежных средств в значении, установленном Федеральным законом «О национальной платежной системе» от 27.06.2011 №161-ФЗ.

После получения указанных разъяснений кредитными организациями был проведен поиск технологических решений, позволяющих формировать формализованное электронное сообщение (далее – ФЭС) в уполномоченный орган о подобных операциях. Первые результаты позволяют сделать вывод о высокой трудоемкости и значительном увеличении ресурсов кредитных организаций на обработку подобных операций. Так, существенную сложность представляет процесс автоматизации заполнения в ФЭС показателя 26 «Основание совершения операции» Таблицы 3.2 Правил составления кредитными организациями в электронной форме сведений и информации, предусмотренных статьями 7, 7.5 Федерального закона от 7 августа 2001 года № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – Правила).

На практике операции по зачислению на текущий счет (вклад) клиента денежных средств, полученных в результате реализации ценных бумаг иностранных эмитентов по поручению клиента, при условии, что банк, осуществляющий перечисление денежных средств, находится на территории иностранного государства или административно-территориальной единицы иностранного государства, обладающей самостоятельной правоспособностью, перечень которых утверждается уполномоченным органом, осуществляются в несколько  этапов, в результате которых SWIFT–сообщение оформляется на общую сумму зачислений денежных средств клиентам, включенным в расчетную ведомость (реестр), и не содержит сведений о конечных получателях и конкретных операциях, подлежащих включению в ФЭС.

Согласно разъяснениям ДФМиВК, заполнение полей ФЭС в данном случае производится следующим образом:

в графе «Структура показателя и дополнительная информация» к показателю 26 «Основание совершения операции» таблицы 3.2 Правил следует отразить сведения о расчетной ведомости, как о документе, являющемся основанием подлежащей обязательному контролю операции с кодом 5016, представляющей собой зачисление на счета клиентов кредитных организаций денежных средств, полученных в результате реализации ценных бумаг иностранных эмитентов по поручению таких клиентов, при условии, что плательщик и (или) банк, обслуживающий плательщика, находится на территории иностранного государства или административно-территориальной единицы иностранного государства, обладающей самостоятельной правоспособностью, перечень которых утверждается уполномоченным органом.

Ссылка на документы: Обращение Ассоциации «Россия»,  Ответ ДФМиВК

1. Постановление Правительства Российской Федерации от 26.10.2022 № 1912 "О внесении изменений в некоторые акты Правительства Российской Федерации" (далее – Постановление №1912).

Постановлением №1912 вносятся изменения в Постановление Правительства Российской Федерации от 30 июня 2012 г. № 667 "Об утверждении требований к правилам внутреннего контроля, разрабатываемым организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальными предпринимателями, и о признании утратившими силу некоторых актов Правительства Российской Федерации" и Постановление Правительства Российской Федерации от 14 июля 2021 г. № 1188 "Об утверждении требований к правилам внутреннего контроля, разрабатываемым адвокатами, нотариусами, доверительными собственниками (управляющими) иностранной структуры без образования юридического лица, исполнительными органами личного фонда, имеющего статус международного фонда (кроме международного наследственного фонда), лицами, осуществляющими предпринимательскую деятельность в сфере оказания юридических или бухгалтерских услуг, аудиторскими организациями и индивидуальными аудиторами".

2. Постановление Правительства Российской Федерации от 01.11.2022 № 1955 "О внесении изменений в Правила определения перечня организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, и доведения этого перечня до сведения организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, других юридических лиц, а также физических лиц" (далее – Постановление №1955).

Постановлением №1955 вносятся изменения в Правила определения перечня организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, и доведения этого перечня до сведения организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, других юридических лиц, а также физических лиц, утвержденные постановлением Правительства Российской Федерации ‎от 6 августа 2015 г. № 804.

3. Приказ Федеральной службы по финансовому мониторингу от 13.09.2022 № 203 "Об утверждении форм уведомлений о включении организаций и физических лиц в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, а также в перечни организаций и физических лиц, связанных с террористическими организациями и террористами или с распространением оружия массового уничтожения, составляемые Советом Безопасности ООН или органами, специально созданными решениями Совета Безопасности ООН, в рамках реализации полномочий, предусмотренных главой VII Устава ООН, и уведомления об исключении организаций и физических лиц из указанных перечней".
4. Постановление Правительства Российской Федерации от 06.10.2022 № 1773 "О внесении изменений в некоторые акты Правительства Российской Федерации" (далее – Постановление №1773).

Постановлением №1773 вносятся изменения в Постановление Правительства РФ от 19.03.2014 N 209  "Об утверждении Положения о представлении информации в Федеральную службу по финансовому мониторингу организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальными предпринимателями и направлении Федеральной службой по финансовому мониторингу запросов в организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальным предпринимателям".

Нормативные правовые акты реализуют нормы Федерального закона от 28.06.2022 № 219-ФЗ «О внесении изменений в Федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и отдельные законодательные акты Российской Федерации».

В этой связи организациям и индивидуальным предпринимателям, поднадзорным Росфинмониторингу, необходимо не позднее 30.12.2022 привести в соответствие свои правила внутреннего контроля и провести дополнительный инструктаж с сотрудниками организации, подлежащим обучению по ПОД/ФТ/ФРОМУ.

Порядок ведения Перечня иностранных и международных неправительственных организаций, деятельность которых признана нежелательной на территории Российской Федерации, включения в него и исключения из него иностранных и международных неправительственных организаций разработан во исполнение требований статьи 3.1 Федерального закона от 28.12.2012 N 272-ФЗ "О мерах воздействия на лиц, причастных к нарушениям основополагающих прав и свобод человека, прав и свобод граждан Российской Федерации" (далее – Порядок).

Порядок регулирует вопросы ведения Перечня иностранных и международных неправительственных организаций, деятельность которых признана нежелательной на территории Российской Федерации (далее - Перечень) и закрепляет ведение Перечня Министерством юстиций РФ.

29.11.2022 года на официальном сайте Министерства юстиций РФ размещен актуализированный Перечень, в который были добавлены сведения о четырёх иностранных юридических лицах.

Ссылка на Перечень

В рамках реализации положений Федерального закона от 14.07.2022 № 255-ФЗ «О контроле за деятельностью лиц, находящихся под иностранным влиянием» Министерством юстиции Российской Федерации утвержден Приказ Минюста России от 29.11.2022 N 307 "Об утверждении Порядка ведения реестра иностранных агентов и размещения содержащихся в нем сведений на официальном сайте Министерства юстиции Российской Федерации в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет", Порядка принятия решения об исключении физического лица, впервые включенного в реестр иностранных агентов, из реестра иностранных агентов, формы заявления иностранного агента об исключении из реестра иностранных агентов" (далее – Приказ №307). Приказ №307 зарегистрирован в Минюсте России 30.11.2022 N 71228.

Приказом №307 установлен порядок ведения реестра иностранных агентов и размещения содержащихся в нем сведений на официальном сайте Минюста. Определены порядок принятия решения об исключении физического лица, впервые включенного в реестр, из данного реестра, а также форма заявления иностранного агента об исключении из реестра. Реестр ведется на бумажных и электронных носителях.

30 ноября 2022 года на официальном сайте Банка России опубликовано Информационное письмо о некоторых вопросах, связанных с Федеральным законом от 14.07.2022 № 255-ФЗ» от 29.11.2022 №ИН-08-12/135 (далее – Информационное письмо).

В связи с вступлением в силу с 01.12.2022 Федерального закона от 14.07.2022 № 255-ФЗ «О контроле за деятельностью лиц, находящихся под иностранным влиянием» (далее – Федеральный закон № 255-ФЗ), предусматривающего в статье 11 Федерального закона № 255-ФЗ ряд ограничений, связанных со статусом иностранного агента. 

В частности, согласно указанной статье иностранным агентам запрещается вносить пожертвования в избирательные фонды кандидатов, зарегистрированных кандидатов, избирательных объединений, в фонды референдума; в целях организации и проведения публичного мероприятия запрещается перечисление и (или) получение денежных средств, а также передача и (или) получение иного имущества от   иностранных агентов; не допускаются пожертвования политической партии и ее региональным отделениям от иностранных         агентов.

Банк России рекомендует кредитным организациям и некредитным финансовым организациям в рамках реализации программ управления рисками, в том числе правовым риском и риском потери деловой репутации, в целях реализации закрепленных в Федеральном законе № 255-ФЗ ограничений для иностранных агентов обеспечить повышенное внимание к соответствующим операциям, совершаемым иностранными агентами или в их пользу, и не допускать вовлечения кредитных организаций и некредитных финансовых организаций в осуществление таких операций.

Ознакомиться с полным текстом документа можно по ссылке: Информационное письмо

30 ноября 2022 года на официальном интернет-портале правовой информации опубликован документ - Приказ Федеральной службы по финансовому мониторингу от 29.11.2022 № 297 "Об утверждении Особенностей исчисления времени для целей исполнения организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, обязанностей по применению мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества и отмене данных мер" (далее – Приказ №297).

Приказ №297 разработан в связи ‎с принятием Федерального закона от 28 июня 2022 г. № 219-ФЗ «О внесении изменений в Федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» ‎и отдельные законодательные акты Российской Федерации», в соответствии ‎с которым с 1 декабря 2022 года статья 7.5 Федерального закона от 7 августа ‎2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – Федеральный закон № 115-ФЗ) изложена в новой редакции.

Меры по замораживанию (блокированию) на основании редакции статьи 7.5 Федерального закона ‎№ 115-ФЗ должны применяться финансовыми организациями незамедлительно после включения организации или физического лица в перечни, но не позднее двадцати часов с момента получения уведомления Росфинмониторинга о принятии такого решения.

Приказом №297 определены следующие особенности исчисления времени:

1. В случае, если организация, осуществляющая операции с денежными средствами или иным имуществом, получила уведомление в течение рабочего времени такой организации, то время исчисляется непрерывно, начиная с момента времени в часах и минутах (по местному времени), в который было получено уведомление.
2. В случае, если организация, осуществляющая операции с денежными средствами или иным имуществом, получила уведомление в нерабочее время, то время исчисляется непрерывно, начиная с первой минуты рабочего времени (по местному времени) такой организации, наступившего после получения уведомления.

Ознакомиться с полным текстом документа можно по ссылке: Приказ №297

01 декабря 2022 г. вступил в силу Федеральный закон от 14.07.2022 № 255-ФЗ "О контроле за деятельностью лиц, находящихся под иностранным влиянием" (далее – Федеральный закон №255-ФЗ).

Иностранным агентом может быть признано любое российское или иностранное юридическое лицо независимо от его организационно-правовой формы, иное объединение лиц или физическое лицо независимо от его гражданства или отсутствия такового, если такие лица получают иностранную поддержку или находятся под иностранным влиянием и осуществляют политическую деятельность либо целенаправленный сбор сведений в области военно-технической деятельности России, которые могут быть использованы против безопасности Российской Федерации, либо распространяют предназначенные для неограниченного круга лиц сообщения и материалы (в том числе с использованием информационно-телекоммуникационной сети «Интернет), либо финансируют указанные виды деятельности.

В целях учета иностранных агентов федеральным органом исполнительной власти, уполномоченным в сфере регистрации некоммерческих организаций, ведется реестр иностранных агентов. Также ведется единый реестр физических лиц, аффилированных с иностранными агентами. Закреплен порядок включения в реестр и исключения из него.

Иностранные агенты обязаны сообщать о наличии такого статуса своим работникам, органам публичной власти, в которые они обращаются, лоббируя свои интересы, обязаны маркировать производимые ими материалы. Все указанные меры направлены на повышение осведомленности граждан и должностных лиц о том, кто и за счет каких источников осуществляет политическую деятельность, пытается распространять информацию среди граждан Российской Федерации. В случае отсутствия маркировки вводится новая мера ответственности для иноагентов. Министерство Юстиций может обратиться в Роскомнадзор с запросом «об ограничении доступа» (то есть блокировке) к сайту иноагента. Порядок взаимодействия Министерства Юстиций с Роскомнадзором и порядок ограничения и возобновления доступа к сайтам должно будет установить Правительство РФ.

01.12.2022 года на сайте Федеральной службы по финансовому мониторингу было опубликовано  информационное сообщение о новой редакции перечней организаций и физических лиц, связанных с терроризмом или с распространением оружия массового уничтожения, составляемых в соответствии с решениями Совета Безопасности ООН.

Поиск по Перечням организаций и физических лиц, связанных с терроризмом или с распространением оружия массового уничтожения, составляемых в соответствии с решениями Совета Безопасности ООН, доступен на сайте Росфинмониторинга по ссылке https://www.fedsfm.ru/documents/omu-or-terr-list

ИСТОЧНИК

01.12.2022 года на сайте Федеральной службы по финансовому мониторингу было опубликовано  информационное сообщение о внесении изменений в Перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму.

Поиск по Перечню организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, доступен на сайте Росфинмониторинга по ссылке http://www.fedsfm.ru/documents/terr-list

ИСТОЧНИК

Продолжение

 8. В абз. 3 п.1.11 статьи 7 изменены условия проведения упрощенной идентификации клиента – физического лица:

БЫЛО

операция не подлежит обязательному контролю в соответствии со статьей 6 Федерального закона№115-ФЗ и в отношении клиента - физического лица отсутствуют полученные в установленном в соответствии с настоящим Федеральным законом порядке сведения о его причастности к экстремистской деятельности или терроризму;

СТАЛО

операция не подлежит обязательному контролю в соответствии со статьями 6, 7.4 и 7.5 Федерального закона №115-ФЗ и клиент - физическое лицо не является лицом, включенным в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, либо лицом, в отношении которого межведомственным координационным органом, осуществляющим функции по противодействию финансированию терроризма, принято решение о замораживании (блокировании) денежных средств или иного имущества, либо лицом, включенным в перечни организаций и физических лиц, связанных с терроризмом или с распространением оружия массового уничтожения, составляемые в соответствии с решениями Совета Безопасности ООН.

9. Изменился порядок представления информации о приостановленных операциях в уполномоченный орган на основании абз.4 п.10 статьи 7

БЫЛО

Организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, незамедлительно представляют информацию о приостановленных операциях в уполномоченный орган.

СТАЛО

Организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, незамедлительно представляют информацию о приостановленных операциях в уполномоченный орган в порядке, установленном Правительством Российской Федерации, а кредитные организации, профессиональные участники рынка ценных бумаг (за исключением профессиональных участников рынка ценных бумаг, осуществляющих деятельность исключительно по инвестиционному консультированию), операторы инвестиционных платформ, страховые организации (за исключением страховых медицинских организаций, осуществляющих деятельность исключительно в сфере обязательного медицинского страхования), иностранные страховые организации, страховые брокеры, управляющие компании инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов, кредитные потребительские кооперативы, в том числе сельскохозяйственные кредитные потребительские кооперативы, микрофинансовые организации, общества взаимного страхования, негосударственные пенсионные фонды, ломбарды, операторы финансовых платформ, операторы информационных систем, в которых осуществляется выпуск цифровых финансовых активов, операторы обмена цифровых финансовых активов - в порядке, установленном Центральным банком Российской Федерации по согласованию с уполномоченным органом.

Порядок установлен Постановлением Правительства РФ от 19.03.2014 N 209 "Об утверждении Положения о представлении информации в Федеральную службу по финансовому мониторингу организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальными предпринимателями и направлении Федеральной службой по финансовому мониторингу запросов в организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальным предпринимателям", который с 01 декабря 2022 года вступает в силу с изменениями.

 10. Изменения для субъектов статьи 7.1 Федерального закона №115-ФЗ

БЫЛО

Порядок передачи адвокатами, нотариусами, доверительными собственниками (управляющими) иностранной структуры без образования юридического лица, исполнительными органами личного фонда, имеющего статус международного фонда (кроме международного наследственного фонда), лицами, осуществляющими предпринимательскую деятельность в сфере оказания юридических или бухгалтерских услуг, а также аудиторскими организациями, индивидуальными аудиторами при оказании аудиторских услуг информации о сделках или финансовых операциях, указанных в пунктах 2 и 2.1 статьи 7.1, устанавливается Правительством Российской Федерации.

СТАЛО

Порядок передачи адвокатами, нотариусами, доверительными собственниками (управляющими) иностранной структуры без образования юридического лица, исполнительными органами личного фонда, имеющего статус международного фонда (кроме международного наследственного фонда), лицами, осуществляющими предпринимательскую деятельность в сфере оказания юридических или бухгалтерских услуг, информации о принятых мерах по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества в соответствии с подпунктом 6 пункта 1 статьи 7 и пунктом 2 статьи 7.5 настоящего Федерального закона, а также информации о сделках или финансовых операциях, указанных в пункте 2 статьи 7.1, устанавливается Правительством Российской Федерации.

 11. Изменения статьи 7.5 Федерального закона №115-ФЗ в связи с тем, что приоритетом стали перечни организаций и физических лиц, связанных с терроризмом или с распространением оружия массового уничтожения, составляемые в соответствии с решениями Совета Безопасности ООН.

БЫЛО

Статья 7.5. Меры противодействия финансированию распространения оружия массового уничтожения

 СТАЛО

Статья 7.5. Права и обязанности организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, при приеме на обслуживание и обслуживании организаций и физических лиц, включенных в перечни организаций и физических лиц, связанных с терроризмом или с распространением оружия массового уничтожения, составляемые в соответствии с решениями Совета Безопасности ООН

В этой связи организациям и индивидуальным предпринимателям необходимо не позднее одного месяца (для организаций, поднадзорных Росфинмониторингу) и трех месяцев (для организаций, поднадзорных Банку России) с даты вступления в силу обновленных положений Федерального закона № 115-ФЗ привести в соответствие свои правила внутреннего контроля и провести дополнительный/целевой инструктаж с сотрудниками организации, подлежащим обучению по ПОД/ФТ/ФРОМУ.

Продолжение

 4.Изменена формулировка операции, подлежащей обязательному контролю согласно п.2 статьи 6 Федерального закона №115-ФЗ, и основания для включения организации или физического лица в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму.

БЫЛО

Операция с денежными средствами или иным имуществом подлежит обязательному контролю в случае, если хотя бы одной из сторон является организация или физическое лицо, в отношении которых имеются полученные в установленном в соответствии с настоящим Федеральным законом порядке сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, либо юридическое лицо, прямо или косвенно находящееся в собственности или под контролем таких организации или лица, либо физическое или юридическое лицо, действующее от имени или по указанию таких организации или лица.

СТАЛО

Операция с денежными средствами или иным имуществом подлежит обязательному контролю в случае, если хотя бы одной из сторон является организация или физическое лицо, включенные в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, либо юридическое лицо, прямо или косвенно находящееся в собственности или под контролем таких организации или физического лица, либо физическое лицо или юридическое лицо, действующие от имени или по указанию таких организации или физического лица.

Исключено основание для включения организации или физического лица в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму.

6) составляемые международными организациями, осуществляющими борьбу с терроризмом, или уполномоченными ими органами и признанные Российской Федерацией перечни организаций и физических лиц, связанных с террористическими организациями или террористами;

5. В перечень операций, подлежащих обязательному контролю, добавлена новая операция в соответствии с п.6 статьи 7.4:

6. В дополнение к операциям, указанным в статье 6 Федерального закона №115-ФЗ, подлежит обязательному контролю операция с денежными средствами или иным имуществом в случае, если хотя бы одной из сторон является организация или физическое лицо, в отношении которых в соответствии с пунктом 1 статьи 6 межведомственным координационным органом, осуществляющим функции по противодействию финансированию терроризма, принято решение о замораживании (блокировании) денежных средств или иного имущества, либо юридическое лицо, прямо или косвенно находящееся в собственности или под контролем таких организации или физического лица, либо физическое лицо или юридическое лицо, действующие от имени или по указанию таких организации или физического лица.

 6. У субъектов №115-ФЗ на основании абз. 1 пп. 4 п.1 статьи 7 Федерального закона №115-ФЗ появилась обязанность документально фиксировать и представлять в уполномоченный орган не позднее трех рабочих дней сведения об этой операции.

 7. Подпунктом 6 и 6.1 пункта 1 статьи 7 установлена обязанность для организаций, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, применять меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества, незамедлительно, но не позднее одного рабочего дня со дня размещения в сети Интернет на официальном сайте уполномоченного органа принятого межведомственным координационным органом, осуществляющим функции по противодействию финансированию терроризма, решения о замораживании (блокировании) денежных средств или иного имущества, проинформировав о принятых мерах уполномоченный орган незамедлительно, но не позднее одного рабочего дня, следующего за днем применения указанных мер по замораживанию (блокированию), а также отменять применяемые меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества незамедлительно, но не позднее одного рабочего дня со дня размещения в сети Интернет на официальном сайте уполномоченного органа информации об исключении организации или физического лица из перечня организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, по основаниям, предусмотренным пунктами 2.2 и 2.3 статьи 6 Федерального закона №115-ФЗ, и принятого межведомственным координационным органом, осуществляющим функции по противодействию финансированию терроризма, в соответствии с пунктом 2 статьи 7.4 Федерального закона №115-ФЗ решения об отмене ранее принятого решения о замораживании (блокировании) денежных средств или иного имущества.