27.01.2023 года на сайте Федеральной службы по финансовому мониторингу было опубликовано  информационное сообщение о внесении изменений в Перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму.

Поиск по Перечню организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, доступен на сайте Росфинмониторинга по ссылке http://www.fedsfm.ru/documents/terr-list

ИСТОЧНИК

25 января 2023 года на официальном сайте Ассоциации «Россия» опубликован ответ Росфинмониторинга от 20.01.2023 № 01-01-32/1089 по вопросу использованию кредитными организациями форматов Перечня организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму (далее – Перечень), размещенных в личных кабинетах.

Согласно информации, размещенной в личных кабинетах кредитных организаций на официальном сайте Росфинмониторинга (далее - Личные кабинеты), с 01.02.2023 года Перечень будет публиковаться только в версии v.2.1. (без DBF, ХМL-файла v.1.3 и ХML-файла v.2.0).

Ассоциации «Россия» направляла обращение от 20.12.2022 года № 02-05/1244 в Росфинмониторинг с просьбой рассмотреть предложение о продлении возможности размещения Перечня в Личных кабинетах в двух форматах (v.2.1 и v.2.0) до 01.04.2023 года. Росфинмониторинг поддержал инициативу Ассоциации «Россия».

Ссылка на документы: Обращение Ассоциации «Россия»,  Ответ Росфинмониторинга

ИСТОЧНИК

25.01.2023 года на сайте Федеральной службы по финансовому мониторингу было опубликовано  информационное сообщение о внесении изменений в Перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму.

Поиск по Перечню организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, доступен на сайте Росфинмониторинга по ссылке http://www.fedsfm.ru/documents/terr-list

ИСТОЧНИК

20 января 2023 года Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) опубликовала доклад о взаимной оценке в сфере противодействия отмыванию доходов и финансированию терроризма (ПОД/ФТ) от сентября 2022 года в Уганде.

Уганда добилась значительного прогресса в устранении недостатков в области технического соответствия, выявленных в отчете о взаимной оценке, рейтинги по 2 рекомендациям были пересмотрены.

Рекомендация 12 (Публичные должностные лица) была пересмотрена с уровня частичного соответствия (PC) до уровня полного соответствия (С).

Рекомендации 22 (Определенные нефинансовые предприятия и профессии) была пересмотрена с уровня частичного соответствия (PC) до уровня значительной степени соответствия (LC).

Юрисдикция является членом одной из восьми региональных групп по типу ФАТФ, а именно ассоциированным членом Группы по борьбе с отмыванием денег в Восточной и Южной Африке  (Eastern and Southern Africa Anti-Money Laundering Group (ESAAMLG) и находятся под ее усиленным контролем.  

Ознакомиться с полным текстом документа можно по ссылке: доклад

20 января 2023 года Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ) опубликовала доклад о взаимной оценке в сфере противодействия отмыванию доходов и финансированию терроризма (ПОД/ФТ) от января 2023 года в Эквадоре.

Отчет основан на Рекомендациях ФАТФ 2012 года и подготовлен с использование Методологии 2013 года. В отчете изложены меры ПОД/ФТ, принятые юрисдикцией после посещения ФАТФ.

Юрисдикция является членом одной из восьми региональных групп по типу ФАТФ, а именно ассоциированным членом Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег в Латинской Америке (Financial Action Task Force of Latin America - GAFILAT) и находятся под ее усиленным контролем.  

Ознакомиться с полным текстом документа можно по ссылке: доклад.

23.01.2023 года на сайте Федеральной службы по финансовому мониторингу было опубликовано  информационное сообщение о внесении изменений в Перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму.

Поиск по Перечню организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, доступен на сайте Росфинмониторинга по ссылке http://www.fedsfm.ru/documents/terr-list

ИСТОЧНИК

В рамках реализации положений Федерального закона от 14.07.2022 № 255-ФЗ «О контроле за деятельностью лиц, находящихся под иностранным влиянием» Министерством юстиции Российской Федерации утвержден Приказ Минюста России от 29.11.2022 N 307 "Об утверждении Порядка ведения реестра иностранных агентов и размещения содержащихся в нем сведений на официальном сайте Министерства юстиции Российской Федерации в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет", Порядка принятия решения об исключении физического лица, впервые включенного в реестр иностранных агентов, из реестра иностранных агентов, формы заявления иностранного агента об исключении из реестра иностранных агентов".

20.01.2023 года на официальном сайте Министерства юстиции РФ размещен актуализированный Реестр, в который были добавлены сведения о шести физических лицах и об одном юридическом лице. 

Ссылка на Реестр

19 января 2023 года на официальном сайте Банка России опубликовано Информационное письмо от 18.01.2023 №ИН-08-12/6  об утверждении отчетов о национальной оценке рисков легализации (отмывания) преступных доходов и национальной оценке рисков финансирования терроризма (далее – НОР ОД и НОР ФТ) (далее – Информационное письмо).

Отчеты о НОР ОД и НОР ФТ содержат информацию об актуальных рисках ОД и ФТ. Банк России рекомендует кредитным организациям и некредитным финансовым организациям обеспечить изучение отчетов о НОР ОД и НОР ФТ специалистами, задействованными в работе по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, и использовать результаты НОР ОД и НОР ФТ в своей работе в целях определения, оценки, управления и снижения собственных рисков ОД и ФТ.

Отчеты о НОР ОД и НОР ФТ размещены на официальном сайте Росфинмониторинга.

Ознакомиться с полным текстом документа можно по ссылке: Информационное письмо

19.01.2023 года на сайте Федеральной службы по финансовому мониторингу было опубликовано  информационное сообщение о внесении изменений в Перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму.

Поиск по Перечню организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, доступен на сайте Росфинмониторинга по ссылке http://www.fedsfm.ru/documents/terr-list

ИСТОЧНИК

18 января 2023 года на официальном сайте Банка России опубликован Обзор событий в сфере противодействия отмыванию доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма за период с 01 по 31 декабря 2022 года (далее – Обзор). Обзор содержит подборку российских и международных новостей в сфере ПОД/ФТ.

1 декабря 2022 года вступил в силу Федеральный закон от 28 июня 2022 года № 219-ФЗ «О внесении изменений в Федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма» и отдельные законодательные акты Российской Федерации», закрепляющий механизм «прямого действия» решений Совета Безопасности ООН и его органов в отношении организаций и лиц, причастных к терроризму и распространению оружия массового уничтожения.

5 декабря 2022 года Президентом Российской Федерации подписан Федеральный закон № 498-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации», предусматривающий в том числе изменения в статью 6.1 Федерального закона № 115-ФЗ. В частности, Федеральным законом введена обязанность юридического лица представлять имеющуюся документально подтвержденную информацию о своих бенефициарных владельцах либо о принятых мерах по установлению в отношении своих бенефициарных владельцев сведений, предусмотренных Федеральным законом № 115-ФЗ, по запросу федерального органа исполнительной власти, уполномоченного в сфере регистрации некоммерческих организаций (Министерство юстиции Российской Федерации). Таким образом, с учётом внесённых в законодательство изменений в настоящее время юридические лица обязаны представлять вышеуказанную информации по запросам Росфинмониторинга, налоговых органов и Минюста России.

29 декабря 2022 года Президентом Российской Федерации подписан Федеральный закон № 572-ФЗ «Об осуществлении идентификации и (или) аутентификации физических лиц с использованием биометрических персональных данных, о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации и признании утратившими силу отдельных положений законодательных актов Российской Федерации». Федеральный закон регулирует отношения, возникающие при осуществлении идентификации и (или) аутентификации физических лиц с использованием единой биометрической системы, а также при её взаимодействии в целях осуществления аутентификации физических лиц с использованием биометрических персональных данных с информационными системами аккредитованных государственных органов, Банка России и иных организаций, осуществляющих аутентификацию на основе биометрических персональных данных физических лиц. Федеральным законом введены правовые основы обработки биометрических персональных данных, в том числе применения «векторной модели» преобразования, хранения и использования персональных данных.

29 декабря 2022 года Президентом Российской Федерации подписан Федеральный закон № 607-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации», предусматривающий в том числе изменения в Федеральный закон № 115-ФЗ. Для целей Федерального закона № 115-ФЗ скупка у физических лиц ювелирных и других изделий из драгоценных металлов и (или) драгоценных камней, лома таких изделий и заготовка лома и отходов драгоценных металлов, и продукции (изделий), содержащей драгоценные металлы, отнесена к купле-продаже драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных и других изделий из драгоценных металлов и (или) драгоценных камней, лома таких изделий. Кроме того, увеличены пороговые значения сумм покупки ювелирных изделий из драгоценных металлов и (или) драгоценных камней физическими лицами, осуществляемой без проведения идентификации клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца. Так, без проведения идентификации осуществляется покупка на сумму, не превышающую 60 000 рублей (либо эквивалентную сумму в иностранной валюте), а при использовании персонифицированного электронного средства платежа – на сумму, не превышающую 400 000 рублей (либо эквивалентную сумму в иностранной валюте).

29 декабря 2022 года Президентом Российской Федерации подписан Федеральный закон № 595-ФЗ «О внесении изменений в статью 6 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», предусматривающий обязанность замораживания (блокировки) денежных средств и (или) иного имущества лиц, причастных к диверсионной деятельности. Так, перечень оснований для включения организации или физического лица в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, дополнен основаниями, связанными с совершением следующих преступлений:

 - диверсия (статья 281 УК РФ); - содействие диверсионной деятельности (статья 281.1 УК РФ);

 - прохождение обучения в целях осуществления диверсионной деятельности (статья 281.2 УК РФ);

- организация диверсионного сообщества и участие в нём (статья 281.3 УК РФ).

Указанные изменения вступили в силу 9 января 2023 года.

Обзор также содержит подборку международных новостей в сфере ПОД/ФТ: новости ФАТФ и региональных групп по типу ФАТФ, новости отдельных стран (Северной Америки) и объединений стран (Евросоюза).

Ссылка на Обзор

16 января 2023 года Комитет Совета Безопасности во исполнение резолюций 1267 (1999), 1989 (2011) и 2253 (2015), касающихся ИГИЛ (ДАИШ), «Аль-Каиды» и связанных с ними лиц, групп, предприятий и организаций, одобрил добавление одной записи в Санкционный список физических и юридических лиц, на которые распространяются замораживание активов, запрет на поездки и эмбарго на поставки оружия, изложенные в пункте 1 резолюции 2610 (2021) в соответствии с главой VII Устава Организации Объединенных Наций.

Пресс-релиз Комитета Совета Безопасности доступен по ссылке: https://press.un.org/en/2023/sc15177.doc.htm

17 января 2023 года Государственной Думой Федерального Собрания РФ был принят в первом чтении проект  федерального закона № 211006-8 «О внесении изменений в статью 7 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – Законопроект).

Согласно требованиям пункта 1.4 статьи 7 Федерального закона от 7 августа ‎2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – Федеральный закон № 115-ФЗ) операции по переводу денежных средств в пользу получателя - организации, созданной за пределами Российской Федерации, требуют обязательной идентификации/упрощенной идентификации плательщика, независимо от назначения платежа и суммы операции.

При этом согласно этой же норме идентификация клиента - физического лица, представителя клиента, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца, а также упрощенная идентификация клиента - физического лица не проводится при осуществлении кредитными организациями, в том числе с привлечением банковских платежных агентов, перевода денежных средств без открытия банковского счета, в том числе электронных денежных средств, в пользу юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в целях оплаты реализуемых товаров, выполняемых работ, оказываемых услуг, использования результатов интеллектуальной деятельности или средств индивидуализации, если организация, в пользу которой совершается платеж, создана на территории Российской Федерации и сумма переводимых денежных средств не превышает 15000 рублей либо сумму в иностранной валюте, эквивалентную 15000 рублей.

Таким образом, клиент - физическое лицо может без прохождения идентификации/упрощенной идентификации, используя дистанционные банковские сервисы, совершить покупку на сумму до 15 000 рублей в интернетмагазине, зарегистрированном на территории Российской Федерации. Однако, совершить аналогичную операцию в иностранном интернет-магазине не может. Для этого клиенту необходимо совершить дополнительные действия: либо пройти упрощенную идентификацию, либо идентификацию с личной явкой в отделении банка.

Дополнить статью 7 Федеральный закон № 115-ФЗ предлагается следующим пунктом:

«1.4-7. Идентификация клиента - физического лица, представителя клиента, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца, а также упрощенная идентификация клиента - физического лица не проводится при осуществлении кредитными организациями перевода электронных денежных средств в пользу организаций, созданных за пределами территории Российской Федерации, в целях оплаты реализуемых товаров, выполняемых работ, оказываемых услуг, использования результатов интеллектуальной деятельности, если сумма переводимых денежных средств не превышает 15 000 рублей либо сумму в иностранной валюте, эквивалентную 15 000 рублей (за исключением случая, если у работников организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, возникают подозрения, что данная операция осуществляется в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма).».

Одновременно с этим у кредитных организаций сохранится обязанность по выявлению подозрительных операций, совершаемых в целях легализации преступных доходов и финансирования терроризма, что позволит осуществлять контроль за совершаемыми операциями на надлежащем уровне.

 Ссылка на Законопроект

17.01.2023 года на сайте Федеральной службы по финансовому мониторингу было опубликовано  информационное сообщение о новой редакции перечней организаций и физических лиц, связанных с терроризмом или с распространением оружия массового уничтожения, составляемых в соответствии с решениями Совета Безопасности ООН.

Поиск по Перечням организаций и физических лиц, связанных с терроризмом или с распространением оружия массового уничтожения, составляемых в соответствии с решениями Совета Безопасности ООН, доступен на сайте Росфинмониторинга по ссылке https://www.fedsfm.ru/documents/omu-or-terr-list

ИСТОЧНИК

17.01.2023 года на сайте Федеральной службы по финансовому мониторингу было опубликовано  информационное сообщение о внесении изменений в Перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму.

Поиск по Перечню организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, доступен на сайте Росфинмониторинга по ссылке http://www.fedsfm.ru/documents/terr-list

ИСТОЧНИК

9 января 2023 года вступил в силу Федеральный закон от 29 декабря 2022 года № 624-ФЗ «О внесении изменений в Федеральный закон «Об исполнительном производстве», направленный на исключение случаев перечисления денежных средств на основании исполнительных документов в пользу взыскателей, ставящих целью легализацию (отмывание) доходов, полученных преступным путем, или финансирование терроризма.

В частности, законом предусматривается, что банк и (или) иная кредитная организация могут приостановить исполнение исполнительного документа, если возникнут подозрения, что операция совершается в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма.

Кроме того, законом предусмотрен механизм перечисления денежных средств, подлежащих взысканию на основании исполнительных документов, исключительно на счета взыскателей, открытые в российских кредитных организациях или казначейский счет.

Ссылка на пресс-релиз

16 января 2023 на сайте Банка России актуализирован Перечень банков, соответствующих критериям, установленным пунктом 5.7 статьи 7 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – Перечень банков), по состоянию на 16.01.2023.

Перечень банков обновляется ежемесячно на основании следующих критериев:

• банк участвует в системе страхования вкладов;
• к банку не применяются меры по предупреждению банкротства в соответствии с Федеральным законом от 26 октября 2002 года N 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)", если иное не установлено Центральным банком Российской Федерации;
• в отношении банка Центральным банком Российской Федерации не принято решение, предусмотренное частью пятой статьи 74 Федерального закона от 10 июля 2002 года N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" (в ред. Федерального закона от 29.12.2020 N 479-ФЗ).

По состоянию на 16.01.2023 года из Перечня банков был исключен АО "ГОРБАНК".

Ссылка на Перечень банков

В рамках реализации положений Федерального закона от 14.07.2022 № 255-ФЗ «О контроле за деятельностью лиц, находящихся под иностранным влиянием» Министерством юстиции Российской Федерации утвержден Приказ Минюста России от 29.11.2022 N 307 "Об утверждении Порядка ведения реестра иностранных агентов и размещения содержащихся в нем сведений на официальном сайте Министерства юстиции Российской Федерации в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет", Порядка принятия решения об исключении физического лица, впервые включенного в реестр иностранных агентов, из реестра иностранных агентов, формы заявления иностранного агента об исключении из реестра иностранных агентов".

13.01.2023 года на официальном сайте Министерства юстиции РФ размещен актуализированный Реестр, в который были добавлены сведения о шести физических лицах, об одном юридическом лице и исключены сведения об одном юридическом лице.

Ссылка на Реестр

13.01.2023 года на сайте Федеральной службы по финансовому мониторингу было опубликовано  информационное сообщение о внесении изменений в Перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму.

Поиск по Перечню организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, доступен на сайте Росфинмониторинга по ссылке http://www.fedsfm.ru/documents/terr-list

ИСТОЧНИК

29 декабря 2022 года на официальном интернет-портале правовой информации опубликован Федеральный закон от 29.12.2022 № 624-ФЗ "О внесении изменений в Федеральный закон "Об исполнительном производстве" (далее – Федеральный закон №654-ФЗ).

Статья 70 «Обращение взыскания на денежные средства» Федерального закона №229-ФЗ дополнена частью 8.1 следующего содержания:

"8.1. Не исполнить исполнительный документ или постановление судебного пристава-исполнителя о взыскании денежных средств, вынесенное на основании исполнительного документа, банк или иная кредитная организация может в случае, если в результате реализации правил внутреннего контроля, разработанных в соответствии с Федеральным законом от 7 августа 2001 года N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", у работников банка или иной кредитной организации возникли подозрения, что операция, подлежащая совершению на основании исполнительного документа или указанного постановления, совершается в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма. О случае неисполнения постановления судебного пристава-исполнителя по указанному основанию банк или иная кредитная организация в течение трех рабочих дней со дня принятия решения об отказе в совершении операции информирует судебного пристава-исполнителя. Положения настоящей части не применяются в отношении исполнительного документа, являющегося судебным актом, исполнительного документа, выданного на основании судебного акта, а также в отношении постановления судебного пристава-исполнителя о взыскании денежных средств, вынесенного на основании таких исполнительных документов.".

О вышеуказанных изменениях на официальном сайте Росфинмониторинга было заявлено еще год назад. Вывод денег из РФ по «Модавской схеме» хотят запретить.

Принятие Федерального закона №654-ФЗ позволит минимизировать случаи перечисления денежных средств в пользу недобросовестных взыскателей, имеющих цель легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, ухода от налогов и дальнейшего вывода их за пределы Российской Федерации.

Федеральный закон №654-ФЗ вступил в силу с 09 января 2023 года.

Ознакомиться с полным текстом документа можно по ссылке: Федеральный закон №654-ФЗ

29 декабря 2022 года Государственной Думой Федерального Собрания РФ внесен проект федерального закона № 270838-8 "О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации в связи с внедрением цифрового рубля" (далее – Законопроект).

Целью Законопроекта является развитие платежной инфраструктуры в части расширения применения цифровых технологий гражданами, бизнесом и государством, повышения доступности, скорости, удобства и безопасности расчетов при снижении издержек посредством законодательного закрепления подходов к осуществлению перевода цифровых рублей (далее – перевод цифровых рублей), в том числе установление основ правового регулирования порядка осуществления перевода цифровых рублей.

Для достижения поставленных целей регулирования Законопроектом предлагается внести изменения в ряд Федеральных законов.

1. Федеральный закон от 10.07.2002 № 86-ФЗ «О Центральном Банке Российской Федерации (Банке России)», в части изменений направленных на законодательное закрепление за Банком России статуса оператора платформы цифрового рубля и участника платформы цифрового рубля, а также предоставление Банку России полномочий, реализация которых направлена на обеспечение функционирования платформы цифрового рубля и защиты интересов пользователей указанной платформы;
2. Федеральный закон от 02.12.1990 № 395-1 «О банках и банковской деятельности», в части ограничений в отношении возможности совершения отдельных банковских операций с цифровыми рублями, положений, определяющих особенности режима банковской тайны в отношении операций с цифровыми рублями, последствия отзыва лицензии кредитной организации, связанные с приемом кредитной организацией распоряжений о переводе цифровых рублей;
3. Федеральный закон от 31 июля 2020 года № 259-ФЗ «О цифровых финансовых активах, цифровой валюте и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации» и др.

Федеральный закон, принятый на основании Законопроекта, вступает в силу с 1 апреля 2023 года, за исключением некоторых статей.

Ознакомиться с полным текстом документа можно по ссылке: Законопроект

Порядок ведения Перечня иностранных и международных неправительственных организаций, деятельность которых признана нежелательной на территории Российской Федерации, включения в него и исключения из него иностранных и международных неправительственных организаций разработан во исполнение требований статьи 3.1 Федерального закона от 28.12.2012 N 272-ФЗ "О мерах воздействия на лиц, причастных к нарушениям основополагающих прав и свобод человека, прав и свобод граждан Российской Федерации" (далее – Порядок).

Порядок регулирует вопросы ведения Перечня иностранных и международных неправительственных организаций, деятельность которых признана нежелательной на территории Российской Федерации (далее - Перечень) и закрепляет ведение Перечня Министерством юстиций РФ.

11.01.2023 года на официальном сайте Министерства юстиций РФ размещен актуализированный Перечень, в который были добавлены сведения об одном иностранном юридическом лице.

Ссылка на Перечень

04 января 2023 года на официальном интернет-портале правовой информации опубликовано Распоряжение Правительства Российской Федерации от 31.12.2022 № 4390-р (далее – Распоряжение №4390-р).

Распоряжением №4390-р вносятся изменения в Распоряжение Правительства РФ от 31.12.2019 N 3260-р «Об утверждении прогнозного плана приватизации федерального имущества и основных направлений приватизации федерального имущества на 2023 - 2025 годы».

Ряд федеральных казенных предприятий подлежит преобразованию в акционерные общества, 100 процентов акций которых находится в федеральной собственности и передается в качестве имущественного взноса РФ госкорпорации "Ростех". Перечень таких предприятий приведен в приложении к Распоряжению №4390-р.

После регистрации акционерных обществ, создаваемых в соответствии с пунктом 1 Распоряжения №4390-р, соответствующие изменения будут внесены в раздел II перечня стратегических организаций, а также федеральных органов исполнительной власти, обеспечивающих реализацию единой государственной политики в отраслях экономики, в которых осуществляют деятельность эти организации, утвержденного распоряжением Правительства Российской Федерации от 20 августа 2009 г. N 1226-р.

Ознакомиться с полным текстом документа можно по ссылке: Распоряжение №4390-р

30 декабря 2022 года на официальном интернет-портале правовой информации опубликован Приказ Федеральной службы по финансовому мониторингу от 28.12.2022 № 354 "Об утверждении Порядка и сроков доведения Федеральной службой по финансовому мониторингу до сведения организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, других юридических лиц, а также физических лиц информации о решении суда о приостановлении операций с денежными средствами или иным имуществом" (далее – Приказ №354).

Основанием для разработки Приказа №354 является часть 4 статьи 8 Федерального закона от 7 августа 2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

Приказ №354 утвержден в связи с принятием Федерального закона от 28.06.2022 № 219-ФЗ «О внесении изменений в федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и отдельные законодательные акты Российской Федерации», вступающим в силу с 01.12.2022, которым внесены изменения в Федеральный закон от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

Ознакомиться с полным текстом документа можно по ссылке: Приказ №354

30 декабря 2022 года на официальном интернет-портале правовой информации опубликован Приказ Федеральной службы по финансовому мониторингу от 28.12.2022 № 353 "Об утверждении Порядка издания Федеральной службой по финансовому мониторингу постановления о приостановлении операций с денежными средствами или иным имуществом, включая его образец, и доведения указанного постановления до организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом" (далее – Приказ №353).

Основаниями для разработки Приказа №353 являются статья 8 Федерального закона от 7 августа 2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», пункт 1 и подпункт 11 пункта 5 Положения о Федеральной службе по финансовому мониторингу, утвержденного Указом Президента Российской Федерации от 13 июня 2012 г. № 808.

Росфинмониторинг издает постановления о приостановлении операций с денежными средствами или иным имуществом и доводит постановления до организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом в соответствии с утвержденным порядком. Образец такого постановления приведен в приложении к Приказу №353.

Признается утратившим силу приказ Комитета Российской Федерации по финансовому мониторингу от 16 июня 2003 г. № 72 ‎«Об утверждении Положения «Об издании КФМ России постановления ‎о приостановлении операции (операций) с денежными средствами или иным имуществом в случаях, предусмотренных Федеральным законом ‎«О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

Ознакомиться с полным текстом документа можно по ссылке: Приказ №353

09 января 2023 года Ассоциации Российских Банков (далее – АРБ) опубликован ответ Банка России от 29.12.2022 № 010-31-2/12869 (далее - Ответ Банка России) на обращение АРБ № А-02/5-497 от 01.11.2022 (далее - Обращение АРБ). 

Ответ Банка России содержит разъяснения по вопросу приобретения гражданства лицами из ДНР, ЛНР, Запорожской и Херсонской областей.

Все лица, проживавшие на соответствующей территории на день ее принятия в Российскую Федерацию и образования в составе Российской Федерации нового субъекта, а также лица, ранее постоянно проживавшие на соответствующей территории на этот день и выехавшие из нее в Российскую Федерацию (далее – лица из новых субъектов), признаются гражданами Российской Федерации с 30 сентября 2022 г., за исключением лиц, которые в течение месяца со дня подписания договоров заявили о желании сохранить имеющееся у них иное гражданство (или остаться лицами без гражданства).

Дополнительно отмечается, что в силу пункта 2.2 Положение Банка России от 15.10.2015 № 499-П «Об идентификации кредитными организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» при идентификации (упрощенной идентификации) клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя, бенефициарного владельца, в том числе в целях проверки факта наличия (отсутствия) поданного лицами из новых субъектов заявления о своем желании сохранить иное гражданство (остаться лицами без гражданства), факта постоянного проживания на территории новых субъектов на 30 сентября 2022 г., кредитная организация вправе использовать любые источники информации, доступные кредитной организации на законных основаниях.

В случае подтверждения сведений о постоянном проживании соответствующего лица по состоянию на 30 сентября 2022 г. на территории новых субъектов, полагаем допустимым идентифицировать такое лицо в качестве гражданина Российской Федерации путем указания на факт приобретения им гражданства Российской Федерации в анкете (досье) клиента. Указанное, возможно рассматривать как меру временного характера, которая может применяться до окончания сроков, в рамках которых лицам из новых субъектов должны быть выданы паспорта гражданина Российской Федерации.

Ссылка на документы: Обращение АРБ, Ответ Банка России.

ИСТОЧНИК

Изменения с 01 марта 2022 года.

Федеральный закон №115-ФЗ вступил в силу в редакции Федерального закона от 13.07.2020 N 208-ФЗ "О внесении изменений в Федеральный закон "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" в целях совершенствования обязательного контроля".

Пункт 3 статьи 7 Федерального закона N 115-ФЗ изложен в следующей редакции:

«В случае, если у работников организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, на основании реализации указанных в пункте 2 настоящей статьи правил внутреннего контроля возникают подозрения, что какая-либо разовая операция либо совокупность операций и (или) действий клиента, связанных с проведением каких-либо операций, его представителя в рамках обслуживания клиента, осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, эта организация не позднее трех рабочих дней, следующих за днем выявления таких операций и (или) действий, обязана направлять в уполномоченный орган сведения о таких операциях и (или) действиях независимо от того, относятся или не относятся такие операции к операциям, предусмотренным статьей 6 и пунктом 1 статьи 7.5 Федерального закона №115-ФЗ. В указанные сведения включается имеющаяся информация о бенефициарном владельце».

Изменения с 22 марта 2022 года.

Федеральный закон №115-ФЗ вступил в силу в редакции Федерального закона №423-ФЗ от 21 декабря 2021 года «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации».

На субъектов Федерального закона № 115-ФЗ возложена обязанность оценивать возможность предоставления новых услуг до их предоставления и  по результатам анализа рисков их использования  в целях ОД/ФТ принимать обоснованные меры по минимизации рисков их использования.

Пункт 1 статьи 7 Федерального закона N 115-ФЗ дополнен пп. 3.1 и 3.2 следующего содержания:

«3.1) при приеме на обслуживание и обслуживании клиентов оценивать степень (уровень) риска совершения ими подозрительных операций, в том числе с учетом результатов национальной оценки рисков, характера и видов их деятельности, характера используемых ими продуктов (услуг), предоставляемых организацией, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, и относить каждого клиента к группе риска совершения подозрительных операций в зависимости от степени (уровня) риска совершения клиентом подозрительных операций.

Кредитная организация обязана относить каждого клиента к одной из трех групп риска совершения подозрительных операций в зависимости от следующих степеней (уровней) риска совершения им подозрительных операций:

низкая степень (уровень) риска совершения подозрительных операций;

средняя степень (уровень) риска совершения подозрительных операций;

высокая степень (уровень) риска совершения подозрительных операций.

С 22 марта 2022 года кредитные организации не вправе отказаться от заключения договора банковского счета (вклада) и расторгнуть договор банковского счета (вклада) с клиентом в том случае, если клиент является физическим или юридическим лицом (индивидуальным предпринимателем), который отнесен кредитной организацией к группе низкой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций в соответствии с правилами внутреннего контроля такой кредитной организации.

В абзацы 2 и 3 пункта 5.2 статьи 7 Федерального закона N 115-ФЗ внесены следующие изменения:

Кредитные организации вправе:

«отказаться от заключения договора банковского счета (вклада) с клиентом (за исключением клиента - физического лица, а также клиента - юридического лица (индивидуального предпринимателя), который отнесен кредитной организацией к группе низкой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций в соответствии с правилами внутреннего контроля такой кредитной организации) в соответствии с правилами внутреннего контроля кредитной организации в случае наличия подозрений о том, что целью заключения такого договора является совершение операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма»;

«расторгнуть договор банковского счета (вклада) с клиентом (за исключением клиента - физического лица, а также клиента - юридического лица (индивидуального предпринимателя), который отнесен кредитной организацией к группе низкой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций в соответствии с правилами внутреннего контроля такой кредитной организации) в случае принятия в течение календарного года двух и более решений об отказе в совершении операции на основании распоряжения клиента в случае, предусмотренном пунктом 11 статьи 7 Федерального закона №115-ФЗ».

Изменения с 01 апреля 2022 года.

01.04.2022 года одновременно вступили в силу ряд нормативных актов для кредитных организаций:

1. Указание Банка России от 12.04.2021 N 5774-У «О внесении изменений в Указание Банка России от 25 декабря 2017 года N 4662-У» (далее – Указание №5774-У). Указание №5774-У зарегистрировано в Минюсте России 20.05.2021 №63538.

Указание Банка России от 25 декабря 2017 года N 4662-У «О КВАЛИФИКАЦИОННЫХ ТРЕБОВАНИЯХ К РУКОВОДИТЕЛЮ СЛУЖБЫ УПРАВЛЕНИЯ РИСКАМИ, СЛУЖБЫ ВНУТРЕННЕГО КОНТРОЛЯ И СЛУЖБЫ ВНУТРЕННЕГО АУДИТА КРЕДИТНОЙ ОРГАНИЗАЦИИ, ЛИЦУ, ОТВЕТСТВЕННОМУ ЗА ОРГАНИЗАЦИЮ СИСТЕМЫ УПРАВЛЕНИЯ РИСКАМИ, И КОНТРОЛЕР  У НЕГОСУДАРСТВЕННОГО ПЕНСИОННОГО ФОНДА, РЕВИЗОРУ СТРАХОВОЙ ОРГАНИЗАЦИИ, О ПОРЯДКЕ УВЕДОМЛЕНИЯ БАНКА РОССИИ О НАЗНАЧЕНИИ НА ДОЛЖНОСТЬ (ОБ ОСВОБОЖДЕНИИ ОТ ДОЛЖНОСТИ) УКАЗАННЫХ ЛИЦ (ЗА ИСКЛЮЧЕНИЕМ КОНТРОЛЕРА НЕГОСУДАРСТВЕННОГО ПЕНСИОННОГО ФОНДА), СПЕЦИАЛЬНЫХ ДОЛЖНОСТНЫХ ЛИЦ, ОТВЕТСТВЕННЫХ ЗА РЕАЛИЗАЦИЮ ПРАВИЛ ВНУТРЕННЕГО КОНТРОЛЯ В ЦЕЛЯХ ПОД/ФТ КРЕДИТНОЙ ОРГАНИЗАЦИИ, НЕГОСУДАРСТВЕННОГО ПЕНСИОННОГО ФОНДА, СТРАХОВОЙ ОРГАНИЗАЦИИ, УПРАВЛЯЮЩЕЙ КОМПАНИИ ИНВЕСТИЦИОННЫХ ФОНДОВ, ПАЕВЫХ ИНВЕСТИЦИОННЫХ ФОНДОВ И НЕГОСУДАРСТВЕННЫХ ПЕНСИОННЫХ ФОНДОВ, МИКРОФИНАНСОВОЙ КОМПАНИИ, СОТРУДНИКА СЛУЖБЫ ВНУТРЕННЕГО КОНТРОЛЯ УПРАВЛЯЮЩЕЙ КОМПАНИИ ИНВЕСТИЦИОННЫХ ФОНДОВ, ПАЕВЫХ ИНВЕСТИЦИОННЫХ ФОНДОВ И НЕГОСУДАРСТВЕННЫХ ПЕНСИОННЫХ ФОНДОВ, А ТАКЖЕ О ПОРЯДКЕ ОЦЕНКИ БАНКОМ РОССИИ СООТВЕТСТВИЯ УКАЗАННЫХ ЛИЦ (ЗА ИСКЛЮЧЕНИЕМ КОНТРОЛЕРА НЕГОСУДАРСТВЕННОГО ПЕНСИОННОГО ФОНДА) КВАЛИФИКАЦИОННЫМ ТРЕБОВАНИЯМ И ТРЕБОВАНИЯМ К ДЕЛОВОЙ РЕПУТАЦИИ» регламентирует порядок уведомления Банка России о назначении (освобождении)  на должность, на которую распространяется требования к деловой репутации, включая специальное должностное лицо ПОД/ФТ/ФРОМУ.

2.Применены новые версии форматов 2.0 для обмена данными с Рофинмониторингом для кредитных организаций, размещенные на официальном сайте Банка России:

Правила составления кредитными организациями в электронной форме сведений и информации, предусмотренных статьями 7, 7.5 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», предусмотренные Указанием Банка России от 17 октября 2018 года № 4936-У.

Добавлены два новых формата формализованных электронных сообщений (ФЭС), содержащих следующие виды сведений и информации, представляемые финансовыми организациями в Росфинмониторинг:

- о разовой операции либо совокупности операций и (или) действий клиента, связанных с проведением каких-либо операций, его представителя в рамках обслуживания клиента, в отношении которых у работников кредитной организации на основании реализации правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ и ФРОМУ возникают подозрения, что данные операции и (или) действия осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, включая имеющуюся у кредитной организации и некредитной финансовой организации информацию о бенефициарном владельце;

- о фактах воспрепятствования со стороны государства (территории), в котором (на которой) расположены филиалы и представительства, а также дочерние организации НФО и КО, реализации такими филиалами, представительствами и дочерними организациями требований Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» либо его отдельных положений.

Вышеуказанные форматы применяются в рамках Указания Банка России от 15.07.2021 N5861-У «О порядке предоставления кредитными организациями в уполномоченный орган сведений и информации в соответствии со статьями 7 и 7.5 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

Изменения с 29 июля 2022 года.

Федеральный закон №115-ФЗ вступил в силу в редакции Федерального закона от 30.12.2021 N 483-ФЗ "О внесении изменений в статью 7 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма":

- упрощенная идентификация граждан (УПРИД) может производиться, в том числе, посредством предоставления клиентом водительского удостоверения.

- субъекты Федерального закона №115-ФЗ вправе:

 1. поручать на основании договора, в том числе многостороннего, кредитной организации проведение идентификации клиента, упрощенной идентификации клиента (УПРИД) - физического лица, идентификации представителя клиента, выгодоприобретателя, бенефициарного владельца, а также обновление информации о клиентах, представителях клиентов, выгодоприобретателях, бенефициарных владельцах;

 2. с согласия клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя, бенефициарного владельца подтверждать достоверность сведений, полученных в ходе их идентификации, и обновлять информацию о них с использованием единой системы идентификации и аутентификации.

Изменения с 01 июля 2022 года.

Федеральный закон №115-ФЗ вступил в силу в редакции Федерального закона №423-ФЗ от 21 декабря 2021 года «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации», изменены сроки обновления информации по низкорискованным клиентам.

Изменения с 14 июля 2022 года.

Федеральный закон №115-ФЗ вступил в силу в редакции Федерального закона от 14.07.2022 № 331-ФЗ "О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации и о приостановлении действия отдельных положений статьи 5-1 Федерального закона "О банках и банковской деятельности", увеличено пороговое значение по операциям, подлежащим обязательному контролю до 1 000 000 рублей, для операций с недвижимостью до 5 000 000 рублей.

Федеральный закон №115-ФЗ вступил в силу в редакции Федерального закона от 14.07.2022 № 279-ФЗ "О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации и о приостановлении действия отдельных положений Федерального закона "О порядке формирования и использования целевого капитала некоммерческих организаций", внесение изменений в пункт 1.2 статьи 6 Федерального закона №115-ФЗ, отмена обязательного контроля в отношении некоторых операций НКО.

Изменения с 01 декабря 2022 года.

Вступили в силу следующие Постановления Правительства РФ:

1.Постановление Правительства Российской Федерации от 01.11.2022 № 1955 "О внесении изменений в Правила определения перечня организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, и доведения этого перечня до сведения организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, других юридических лиц, а также физических лиц" (далее – Постановление №1955).

Постановлением №1955 вносятся изменения в Правила определения перечня организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, и доведения этого перечня до сведения организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, других юридических лиц, а также физических лиц, утвержденные постановлением Правительства Российской Федерации ‎от 6 августа 2015 г. № 804.

 2.Постановление Правительства Российской Федерации от 06.10.2022 № 1773 "О внесении изменений в некоторые акты Правительства Российской Федерации" (далее – Постановление №1773).

Постановлением №1773 вносятся изменения в Постановление Правительства РФ от 19.03.2014 N 209  "Об утверждении Положения о представлении информации в Федеральную службу по финансовому мониторингу организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальными предпринимателями и направлении Федеральной службой по финансовому мониторингу запросов в организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальным предпринимателям".

Федеральный закон №115-ФЗ вступил в силу в редакции Федерального закона от 28.06.2022 № 219-ФЗ «О внесении изменений в Федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и отдельные законодательные акты Российской Федерации», в части применения мер в отношении лиц, включенных в составляемые Советом Безопасности ООН или органами, специально созданными решениями Совета Безопасности ООН, перечни организаций и физических лиц, связанных с распространением оружия массового уничтожения.

В перечень операций, подлежащих обязательному контролю, добавлена новая операция в соответствии с п.6 статьи 7.4:

 6.В дополнение к операциям, указанным в статье 6 Федерального закона №115-ФЗ, подлежит обязательному контролю операция с денежными средствами или иным имуществом в случае, если хотя бы одной из сторон является организация или физическое лицо, в отношении которых в соответствии с пунктом 1 статьи 6 межведомственным координационным органом, осуществляющим функции по противодействию финансированию терроризма, принято решение о замораживании (блокировании) денежных средств или иного имущества, либо юридическое лицо, прямо или косвенно находящееся в собственности или под контролем таких организации или физического лица, либо физическое лицо или юридическое лицо, действующие от имени или по указанию таких организации или физического лица.

Изменения с 01 марта 2022 года.

Федеральный закон №115-ФЗ вступил в силу в редакции Федерального закона от 13.07.2020 N 208-ФЗ "О внесении изменений в Федеральный закон "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" в целях совершенствования обязательного контроля".

Пункт 3 статьи 7 Федерального закона N 115-ФЗ изложен в следующей редакции:

«В случае, если у работников организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, на основании реализации указанных в пункте 2 настоящей статьи правил внутреннего контроля возникают подозрения, что какая-либо разовая операция либо совокупность операций и (или) действий клиента, связанных с проведением каких-либо операций, его представителя в рамках обслуживания клиента, осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, эта организация не позднее трех рабочих дней, следующих за днем выявления таких операций и (или) действий, обязана направлять в уполномоченный орган сведения о таких операциях и (или) действиях независимо от того, относятся или не относятся такие операции к операциям, предусмотренным статьей 6 и пунктом 1 статьи 7.5 Федерального закона №115-ФЗ. В указанные сведения включается имеющаяся информация о бенефициарном владельце».

Изменения с 22 марта 2022 года.

Федеральный закон №115-ФЗ вступил в силу в редакции Федерального закона №423-ФЗ от 21 декабря 2021 года «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации».

На субъектов Федерального закона № 115-ФЗ возложена обязанность оценивать возможность предоставления новых услуг до их предоставления и  по результатам анализа рисков их использования  в целях ОД/ФТ принимать обоснованные меры по минимизации рисков их использования.

Изменения с 01 апреля 2022 года.

01.04.2022 года одновременно вступили в силу ряд нормативных актов для некредитных финансовых организаций:

1.Указание Банка России от 12.04.2021 N 5774-У «О внесении изменений в Указание Банка России от 25 декабря 2017 года N 4662-У» (далее – Указание №5774-У). Указание №5774-У зарегистрировано в Минюсте России 20.05.2021 №63538.

Указание Банка России от 25 декабря 2017 года N 4662-У «О КВАЛИФИКАЦИОННЫХ ТРЕБОВАНИЯХ К РУКОВОДИТЕЛЮ СЛУЖБЫ УПРАВЛЕНИЯ РИСКАМИ, СЛУЖБЫ ВНУТРЕННЕГО КОНТРОЛЯ И СЛУЖБЫ ВНУТРЕННЕГО АУДИТА КРЕДИТНОЙ ОРГАНИЗАЦИИ, ЛИЦУ, ОТВЕТСТВЕННОМУ ЗА ОРГАНИЗАЦИЮ СИСТЕМЫ УПРАВЛЕНИЯ РИСКАМИ, И КОНТРОЛЕР  У НЕГОСУДАРСТВЕННОГО ПЕНСИОННОГО ФОНДА, РЕВИЗОРУ СТРАХОВОЙ ОРГАНИЗАЦИИ, О ПОРЯДКЕ УВЕДОМЛЕНИЯ БАНКА РОССИИ О НАЗНАЧЕНИИ НА ДОЛЖНОСТЬ (ОБ ОСВОБОЖДЕНИИ ОТ ДОЛЖНОСТИ) УКАЗАННЫХ ЛИЦ (ЗА ИСКЛЮЧЕНИЕМ КОНТРОЛЕРА НЕГОСУДАРСТВЕННОГО ПЕНСИОННОГО ФОНДА), СПЕЦИАЛЬНЫХ ДОЛЖНОСТНЫХ ЛИЦ, ОТВЕТСТВЕННЫХ ЗА РЕАЛИЗАЦИЮ ПРАВИЛ ВНУТРЕННЕГО КОНТРОЛЯ В ЦЕЛЯХ ПОД/ФТ КРЕДИТНОЙ ОРГАНИЗАЦИИ, НЕГОСУДАРСТВЕННОГО ПЕНСИОННОГО ФОНДА, СТРАХОВОЙ ОРГАНИЗАЦИИ, УПРАВЛЯЮЩЕЙ КОМПАНИИ ИНВЕСТИЦИОННЫХ ФОНДОВ, ПАЕВЫХ ИНВЕСТИЦИОННЫХ ФОНДОВ И НЕГОСУДАРСТВЕННЫХ ПЕНСИОННЫХ ФОНДОВ, МИКРОФИНАНСОВОЙ КОМПАНИИ, СОТРУДНИКА СЛУЖБЫ ВНУТРЕННЕГО КОНТРОЛЯ УПРАВЛЯЮЩЕЙ КОМПАНИИ ИНВЕСТИЦИОННЫХ ФОНДОВ, ПАЕВЫХ ИНВЕСТИЦИОННЫХ ФОНДОВ И НЕГОСУДАРСТВЕННЫХ ПЕНСИОННЫХ ФОНДОВ, А ТАКЖЕ О ПОРЯДКЕ ОЦЕНКИ БАНКОМ РОССИИ СООТВЕТСТВИЯ УКАЗАННЫХ ЛИЦ (ЗА ИСКЛЮЧЕНИЕМ КОНТРОЛЕРА НЕГОСУДАРСТВЕННОГО ПЕНСИОННОГО ФОНДА) КВАЛИФИКАЦИОННЫМ ТРЕБОВАНИЯМ И ТРЕБОВАНИЯМ К ДЕЛОВОЙ РЕПУТАЦИИ» регламентирует порядок уведомления Банка России о назначении (освобождении)  на должность, на которую распространяется требования к деловой репутации, включая специальное должностное лицо ПОД/ФТ/ФРОМУ.

2.Применены новые версии форматов 2.0 для обмена данными с Рофинмониторингом для некредитных финансовых организаций, размещенные на официальном сайте Банка России:

Порядок составления некредитными финансовыми организациями в электронной форме информации, предусмотренной статьями 7, 7.5 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», предусмотренный Указанием Банка России от 17 октября 2018 года № 4937-У и Xsd-схемы электронных документов, предусмотренных Указанием Банка России от 17 октября 2018 года № 4937-У.

Добавлены два новых формата формализованных электронных сообщений (ФЭС), содержащих следующие виды сведений и информации, представляемые финансовыми организациями в Росфинмониторинг:

- о разовой операции либо совокупности операций и (или) действий клиента, связанных с проведением каких-либо операций, его представителя в рамках обслуживания клиента, в отношении которых у работников кредитной организации на основании реализации правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ и ФРОМУ возникают подозрения, что данные операции и (или) действия осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, включая имеющуюся у кредитной организации и некредитной финансовой организации информацию о бенефициарном владельце;

- о фактах воспрепятствования со стороны государства (территории), в котором (на которой) расположены филиалы и представительства, а также дочерние организации НФО и КО, реализации такими филиалами, представительствами и дочерними организациями требований Федерального закона № 115-ФЗ либо его отдельных положений.

Вышеуказанные форматы применяются в рамках Указания Банка России от 15.07.2021 N 5860-У
"О внесении изменений в пункты 2 и 4 Указания Банка России от 17 октября 2018 года N 4937-У "О порядке представления некредитными финансовыми организациями в уполномоченный орган сведений и информации в соответствии со статьями 7, 7.5 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".

Изменения с 29 июля 2022 года.

Федеральный закон №115-ФЗ вступил в силу в редакции Федерального закона от 30.12.2021 N 483-ФЗ "О внесении изменений в статью 7 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма":

- повышен лимит для идентификации физических лиц при оплате страховых премий по ОСАГО и КАСКО до 40 000 рублей;

- упрощенная идентификация граждан (УПРИД) может производиться, в том числе, посредством предоставления клиентом водительского удостоверения;

- субъекты Федерального закона №115-ФЗ вправе:

 1.поручать на основании договора, в том числе многостороннего, кредитной организации проведение идентификации клиента, упрощенной идентификации клиента (УПРИД) - физического лица, идентификации представителя клиента, выгодоприобретателя, бенефициарного владельца, а также обновление информации о клиентах, представителях клиентов, выгодоприобретателях, бенефициарных владельцах;

 2.с согласия клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя, бенефициарного владельца подтверждать достоверность сведений, полученных в ходе их идентификации, и обновлять информацию о них с использованием единой системы идентификации и аутентификации.

Изменения с 01 июля 2022 года.

Федеральный закон №115-ФЗ вступил в силу в редакции Федерального закона №423-ФЗ от 21 декабря 2021 года «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации», изменены сроки обновления информации по низкорискованным клиентам.

Изменения с 14 июля 2022 года.

Федеральный закон №115-ФЗ вступил в силу в редакции Федерального закона от 14.07.2022 № 331-ФЗ "О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации и о приостановлении действия отдельных положений статьи 5-1 Федерального закона "О банках и банковской деятельности", увеличено пороговое значение по операциям, подлежащим обязательному контролю до 1 000 000 рублей, для операций с недвижимостью до 5 000 000 рублей.

Федеральный закон №115-ФЗ вступил в силу в редакции Федерального закона от 14.07.2022 № 279-ФЗ "О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации и о приостановлении действия отдельных положений Федерального закона "О порядке формирования и использования целевого капитала некоммерческих организаций", внесение изменений в пункт 1.2 статьи 6 Федерального закона №115-ФЗ, отмена обязательного контроля в отношении некоторых операций НКО.

Изменения с 01 декабря 2022 года.

Вступили в силу следующие Постановления Правительства РФ:

1.Постановление Правительства Российской Федерации от 01.11.2022 № 1955 "О внесении изменений в Правила определения перечня организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, и доведения этого перечня до сведения организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, других юридических лиц, а также физических лиц" (далее – Постановление №1955).

Постановлением №1955 вносятся изменения в Правила определения перечня организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, и доведения этого перечня до сведения организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, других юридических лиц, а также физических лиц, утвержденные постановлением Правительства Российской Федерации ‎от 6 августа 2015 г. № 804.

 2. Постановление Правительства Российской Федерации от 06.10.2022 № 1773 "О внесении изменений в некоторые акты Правительства Российской Федерации" (далее – Постановление №1773).

Постановлением №1773 вносятся изменения в Постановление Правительства РФ от 19.03.2014 N 209  "Об утверждении Положения о представлении информации в Федеральную службу по финансовому мониторингу организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальными предпринимателями и направлении Федеральной службой по финансовому мониторингу запросов в организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальным предпринимателям".

Федеральный закон №115-ФЗ вступил в силу в редакции Федерального закона от 28.06.2022 № 219-ФЗ «О внесении изменений в Федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и отдельные законодательные акты Российской Федерации», в части применения мер в отношении лиц, включенных в составляемые Советом Безопасности ООН или органами, специально созданными решениями Совета Безопасности ООН, перечни организаций и физических лиц, связанных с распространением оружия массового уничтожения.

В перечень операций, подлежащих обязательному контролю, добавлена новая операция в соответствии с п.6 статьи 7.4:

 6.В дополнение к операциям, указанным в статье 6 Федерального закона №115-ФЗ, подлежит обязательному контролю операция с денежными средствами или иным имуществом в случае, если хотя бы одной из сторон является организация или физическое лицо, в отношении которых в соответствии с пунктом 1 статьи 6 межведомственным координационным органом, осуществляющим функции по противодействию финансированию терроризма, принято решение о замораживании (блокировании) денежных средств или иного имущества, либо юридическое лицо, прямо или косвенно находящееся в собственности или под контролем таких организации или физического лица, либо физическое лицо или юридическое лицо, действующие от имени или по указанию таких организации или физического лица.

С 13 февраля 2022 года действуют новые требования к подготовке правил внутреннего контроля  в целях ПОД/ФТ для субъектов ст.7.1 Федерального закона от 07.08.2001 года № 115-ФЗ “О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма” (далее – Федеральный закон 115-ФЗ).

С 13 января 2022 г. вступило в силу Постановление Правительства РФ от 14.07.2021 года № 1188 "Об утверждении требований к правилам внутреннего контроля, разрабатываемым адвокатами, нотариусами, лицами, осуществляющими предпринимательскую деятельность в сфере оказания юридических или бухгалтерских услуг, аудиторскими организациями и индивидуальными аудиторами" (далее – Постановление №1188).

Постановление №1188 определяет требования, предъявляемые при разработке адвокатами, нотариусами и лицами, осуществляющими предпринимательскую деятельность в сфере оказания юридических или бухгалтерских услуг, указанными в статье 7.1 Федерального закона 115-ФЗ, правил внутреннего контроля в целях предотвращения легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, финансирования терроризма и финансирования распространения оружия массового уничтожения.

Изменения с 01 марта 2022 года.

Федеральный закон №115-ФЗ вступил в силу в редакции Федерального закона от 13.07.2020 N 208-ФЗ "О внесении изменений в Федеральный закон "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" в целях совершенствования обязательного контроля".

Пункт 3 статьи 7 Федерального закона N 115-ФЗ изложен в следующей редакции:

«В случае, если у работников организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, на основании реализации указанных в пункте 2 настоящей статьи правил внутреннего контроля возникают подозрения, что какая-либо разовая операция либо совокупность операций и (или) действий клиента, связанных с проведением каких-либо операций, его представителя в рамках обслуживания клиента, осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, эта организация не позднее трех рабочих дней, следующих за днем выявления таких операций и (или) действий, обязана направлять в уполномоченный орган сведения о таких операциях и (или) действиях независимо от того, относятся или не относятся такие операции к операциям, предусмотренным статьей 6 и пунктом 1 статьи 7.5 Федерального закона №115-ФЗ. В указанные сведения включается имеющаяся информация о бенефициарном владельце».

В связи с этими изменениями с 01 марта 2022 года вступили в силу следующие Постановления Правительства РФ:

Постановление Правительства РФ от 14.07.2021 №1183 "О внесении изменений в Положение о представлении информации в Федеральную службу по финансовому мониторингу организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальными предпринимателями и направлении Федеральной службой по финансовому мониторингу запросов в организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальным предпринимателям";

Постановление Правительства РФ от 14.07.2021 года № 1187  "О внесении изменений в требования к правилам внутреннего контроля, разрабатываемым организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальными предпринимателями".

Кроме того, со 02 марта 2022 года вступило в силу Постановление Правительства РФ от 18.02.2022 N 217 "О внесении изменений в постановление Правительства Российской Федерации от 29 мая 2014 г. N 492".

Установлена универсальная норма о распространении квалификационного требования о прохождении обучения в целях ПОД/ФТ на лиц, указанных в статье 7.1 Федерального закона № 115-ФЗ, а также на их работников, осуществляющих функции специального должностного лица, ответственного за реализацию правил внутреннего контроля.

Изменения с 22 марта 2022 года.

Федеральный закон №115-ФЗ вступил в силу в редакции Федерального закона №423-ФЗ от 21 декабря 2021 года «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации».

На субъектов Федерального закона № 115-ФЗ возложена обязанность оценивать возможность предоставления новых услуг до их предоставления и  по результатам анализа рисков их использования  в целях ОД/ФТ принимать обоснованные меры по минимизации рисков их использования.

Изменения с 01 апреля 2022 года.

Вступил в силу Приказ Росфинмониторинга №18 об утверждении нового Перечня признаков, указывающих на необычный характер операций.

Приказом Федеральной службы по финансовому мониторингу от 08.02.2022 № 18 "Об утверждении Особенностей представления в Федеральную службу по финансовому мониторингу информации, предусмотренной Федеральным законом от 7 августа 2001 г. № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", утверждены новые признаки, указывающие на необычный характер операций (сделок), которые используются организациями, индивидуальными предпринимателями, адвокатами, нотариусами, доверительными собственниками, лицами, оказывающими юридические или бухгалтерские услуги, и аудиторами с учетом специфики осуществляемой деятельности.

Изменения с 29 июня 2022 года.

Федеральный закон №115-ФЗ вступил в силу в редакции Федерального закона от 30.12.2021 N 483-ФЗ "О внесении изменений в статью 7 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма":  

- упрощенная идентификация граждан (УПРИД) может производиться, в том числе, посредством предоставления клиентом водительского удостоверения.

07 июня 2022 года  и 17 июня 2022 года внесены изменения в Постановления Правительства Российской Федерации соответственно:

1. Постановлением Правительства Российской Федерации от 06.06.2022 № 1035 "О внесении изменений в требования к правилам внутреннего контроля, разрабатываемым адвокатами, нотариусами, доверительными собственниками (управляющими) иностранной структуры без образования юридического лица, исполнительными органами личного фонда, имеющего статус международного фонда (кроме международного наследственного фонда), лицами, осуществляющими предпринимательскую деятельность в сфере оказания юридических или бухгалтерских услуг, аудиторскими организациями и индивидуальными аудиторами";
2. Постановлением Правительства Российской Федерации от 16.06.2022 № 1092 "О внесении изменений в требования к правилам внутреннего контроля, разрабатываемым организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальными предпринимателями".

Изменения с 01 июля 2022 года.

Федеральный закон №115-ФЗ вступил в силу в редакции Федерального закона №423-ФЗ от 21 декабря 2021 года «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации», изменены сроки обновления информации по низкорискованным клиентам.

Вступил в силу Приказ Росфинмониторинга от 20.05.2022 N 100 "Об утверждении требований к идентификации клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев, в том числе с учетом степени (уровня) риска совершения подозрительных операций".

Новые формы отчетности ФЭС версии 2.0, предусмотренные Приказом Росфинмониторинга от 08.02.2022 г. №18  "Об утверждении Особенностей представления в Федеральную службу по финансовому мониторингу информации, предусмотренной Федеральным законом от 7 августа 2001 г. № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", применяются с 07 июля 2022 года.

Изменения с 14 июля 2022 года.

Федеральный закон №115-ФЗ вступил в силу в редакции Федерального закона от 14.07.2022 № 331-ФЗ "О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации и о приостановлении действия отдельных положений статьи 5-1 Федерального закона "О банках и банковской деятельности", увеличено пороговое значение по операциям, подлежащим обязательному контролю до 1 000 000 рублей, для операций с недвижимостью до 5 000 000 рублей.

Федеральный закон №115-ФЗ вступил в силу в редакции Федерального закона от 14.07.2022 № 279-ФЗ "О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации и о приостановлении действия отдельных положений Федерального закона "О порядке формирования и использования целевого капитала некоммерческих организаций", внесены изменения в пункт 1.2 статьи 6 Федерального закона №115-ФЗ, отмена обязательного контроля в отношении некоторых операций НКО.

Изменения с 01 декабря 2022 года.

Вступили в силу следующие Постановления Правительства РФ:

1.Постановление Правительства Российской Федерации от 26.10.2022 № 1912 "О внесении изменений в некоторые акты Правительства Российской Федерации" (далее – Постановление №1912).

Постановлением №1912 внесены изменения в Постановление Правительства Российской Федерации от 30 июня 2012 г. № 667 "Об утверждении требований к правилам внутреннего контроля, разрабатываемым организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальными предпринимателями, и о признании утратившими силу некоторых актов Правительства Российской Федерации" и Постановление Правительства Российской Федерации от 14 июля 2021 г. № 1188 "Об утверждении требований к правилам внутреннего контроля, разрабатываемым адвокатами, нотариусами, доверительными собственниками (управляющими) иностранной структуры без образования юридического лица, исполнительными органами личного фонда, имеющего статус международного фонда (кроме международного наследственного фонда), лицами, осуществляющими предпринимательскую деятельность в сфере оказания юридических или бухгалтерских услуг, аудиторскими организациями и индивидуальными аудиторами".

2.Постановление Правительства Российской Федерации от 01.11.2022 № 1955 "О внесении изменений в Правила определения перечня организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, и доведения этого перечня до сведения организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, других юридических лиц, а также физических лиц" (далее – Постановление №1955).

Постановлением №1955 вносятся изменения в Правила определения перечня организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, и доведения этого перечня до сведения организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, других юридических лиц, а также физических лиц, утвержденные постановлением Правительства Российской Федерации ‎от 6 августа 2015 г. № 804.

Федеральный закон №115-ФЗ вступил в силу в редакции Федерального закона от 28.06.2022 № 219-ФЗ «О внесении изменений в Федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и отдельные законодательные акты Российской Федерации», в части применения мер в отношении лиц, включенных в составляемые Советом Безопасности ООН или органами, специально созданными решениями Совета Безопасности ООН, перечни организаций и физических лиц, связанных с распространением оружия массового уничтожения.

В перечень операций, подлежащих обязательному контролю, добавлена новая операция в соответствии с п.6 статьи 7.4:

 6. В дополнение к операциям, указанным в статье 6 Федерального закона №115-ФЗ, подлежит обязательному контролю операция с денежными средствами или иным имуществом в случае, если хотя бы одной из сторон является организация или физическое лицо, в отношении которых в соответствии с пунктом 1 статьи 6 межведомственным координационным органом, осуществляющим функции по противодействию финансированию терроризма, принято решение о замораживании (блокировании) денежных средств или иного имущества, либо юридическое лицо, прямо или косвенно находящееся в собственности или под контролем таких организации или физического лица, либо физическое лицо или юридическое лицо, действующие от имени или по указанию таких организации или физического лица.

Изменения для субъектов статьи 7.1 Федерального закона №115-ФЗ

БЫЛО

Порядок передачи адвокатами, нотариусами, доверительными собственниками (управляющими) иностранной структуры без образования юридического лица, исполнительными органами личного фонда, имеющего статус международного фонда (кроме международного наследственного фонда), лицами, осуществляющими предпринимательскую деятельность в сфере оказания юридических или бухгалтерских услуг, а также аудиторскими организациями, индивидуальными аудиторами при оказании аудиторских услуг информации о сделках или финансовых операциях, указанных в пунктах 2 и 2.1 статьи 7.1, устанавливается Правительством Российской Федерации.

СТАЛО

Порядок передачи адвокатами, нотариусами, доверительными собственниками (управляющими) иностранной структуры без образования юридического лица, исполнительными органами личного фонда, имеющего статус международного фонда (кроме международного наследственного фонда), лицами, осуществляющими предпринимательскую деятельность в сфере оказания юридических или бухгалтерских услуг, информации о принятых мерах по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества в соответствии с подпунктом 6 пункта 1 статьи 7 и пунктом 2 статьи 7.5 настоящего Федерального закона, а также информации о сделках или финансовых операциях, указанных в пункте 2 статьи 7.1, устанавливается Правительством Российской Федерации.

09 января 2023 года на официальном сайте Банка России опубликовано Информационное письмо об особенностях реализации отдельных требований законодательства Российской Федерации от 29.12.2022 №ИН-03-12/149 (далее – Информационное письмо).

Согласно подпунктам 1 и 3 пункта 1 статьи 7 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, в рамках идентификации устанавливают в отношении физического лица перечень сведений о документе, удостоверяющем личность, а также обновляют его в установленные указанным Федеральным законом сроки.

В условиях проведения специальной военной операции на территориях Украины, Донецкой Народной Республики, Луганской Народной Республики, Херсонской и Запорожской областей (далее – специальная военная операция) в целях поддержки граждан Российской Федерации, призванных на военную службу по мобилизации в Вооруженные Силы Российской Федерации, и граждан Российской Федерации, принимающих участие в специальной военной операции, Банк России рекомендует кредитным организациям и некредитным финансовым организациям, регулирование, контроль и надзор за которыми в соответствии с законодательством Российской Федерации осуществляет Банк России, продолжать обслуживание следующих клиентов, в случае если срок действия документа, удостоверяющего личность, истек:

граждан Российской Федерации, призванных на военную службу по мобилизации в Вооруженные Силы Российской Федерации в соответствии с Указом Президента Российской Федерации от 21.09.2022 № 647 «Об объявлении частичной мобилизации в Российской Федерации»;

граждан Российской Федерации, заключивших контракт о добровольном содействии в выполнении задач, возложенных на Вооруженные Силы Российской Федерации, в целях участия в специальной военной операции;

граждан Российской Федерации, проходящих военную службу в Вооруженных Силах Российской Федерации по контракту или находящихся на военной службе (службе) в войсках национальной гвардии Российской Федерации, воинских формированиях и органах, указанных в пункте 6 статьи 1 Федерального закона от 31.05.1996 № 61-ФЗ «Об обороне», при условии участия в специальной военной операции, а также проходящих службу в пограничных органах на территории Российской Федерации, обеспечивающих проведение специальной военной операции.

Ознакомиться с полным текстом документа можно по ссылке: Информационное письмо

29 декабря 2022 года на официальном интернет-портале правовой информации опубликован документ - Федеральный закон от 29.12.2022 № 595-ФЗ "О внесении изменений в статью 6 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее – Федеральный закон №595-ФЗ).

Федеральным законом №595-ФЗ предусматривается возможность блокировки счетов лиц, причастных к финансированию диверсионной деятельности по аналогии с установленной в настоящее время блокировкой счетов в отношении террористов и экстремистов, а также организаторов и других лиц, содействующих диверсионной деятельности, направленной на совершение противоправных действий, представляющих опасность для жизни и (или) здоровья граждан Российской Федерации.

Статья 6 Федерального закона от 7 августа 2001 года № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» дополняется статьей 281 «Диверсия» Уголовного кодекса Российской Федерации от 13.06.1996 N 63-ФЗ.

 Федеральный закон №595-ФЗ вступил в силу 09 января 2023 года

Ознакомиться с полным текстом документа можно по ссылке: Федеральный закон №595-ФЗ

29 декабря 2022 года на официальном интернет-портале правовой информации опубликован документ - Федеральный закон от 29.12.2022 № 607-ФЗ "О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации" (далее – Федеральный закон №607-ФЗ).

Федеральным законом №607-ФЗ внесены изменения в пороговые значения по операциям покупки физическим лицом ювелирных и других изделий из драгоценных металлов и (или) драгоценных камней без проведения идентификации.

Пункт 1.4-2 статьи 7 Федерального закона от 7 августа 2001 года № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» изложен в следующей редакции:

«При покупке физическим лицом ювелирных и других изделий из драгоценных металлов и (или) драгоценных камней на сумму, не превышающую 60 000 рублей, либо сумму в иностранной валюте, эквивалентную 60 000 рублей, а также при использовании персонифицированного электронного средства платежа для совершения покупки физическим лицом ювелирных и других изделий из драгоценных металлов и (или) драгоценных камней в розницу на сумму, не превышающую 400 000 рублей, либо сумму в иностранной валюте, эквивалентную 400 000 рублей, идентификация клиента - физического лица, представителя клиента, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца не проводится (за исключением случая, если у работников организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, возникают подозрения, что данная операция осуществляется в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма)».

БЫЛО:

«При покупке физическим лицом ювелирных изделий из драгоценных металлов и драгоценных камней на сумму, не превышающую 40 000 рублей, либо сумму в иностранной валюте, эквивалентную 40 000 рублей, а также при использовании персонифицированного электронного средства платежа для совершения покупки физическим лицом ювелирных изделий из драгоценных металлов и драгоценных камней в розницу на сумму, не превышающую 200 000 рублей, либо сумму в иностранной валюте, эквивалентную 200 000 рублей, идентификация клиента - физического лица, представителя клиента, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца не проводится (за исключением случая, если у работников организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, возникают подозрения, что данная операция осуществляется в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма)».

С 01 марта 2024 года для целей Федерального закона №115-ФЗ к купле-продаже драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных и других изделий из драгоценных металлов и (или) драгоценных камней, лома таких изделий будут также относится скупка у физических лиц ювелирных и других изделий из драгоценных металлов и (или) драгоценных камней, лома таких изделий и заготовка лома и отходов драгоценных металлов и продукции (изделий), содержащей драгоценные металлы.

Федеральный закон №607-ФЗ вступил в силу 09 января 2023 года.

Ознакомиться с полным текстом документа можно по ссылке: Федеральный закон №607-ФЗ

30 декабря 2022 года на официальном интернет-портале правовой информации опубликован документ - Указ Президента Российской Федерации от 30.12.2022 № 987 "Об имущественном взносе Российской Федерации в Государственную корпорацию по содействию разработке, производству и экспорту высокотехнологичной промышленной продукции "Ростех" (далее – Указ №987).

Указом №987 вносятся изменения в  раздел I перечня федеральных государственных унитарных предприятий, осуществляющих производство продукции (работ, услуг), имеющей стратегическое значение для обеспечения обороноспособности и безопасности государства, защиты нравственности, здоровья, прав и законных интересов граждан Российской Федерации.

Документом был скорректирован Указ Президента РФ от 04.08.2004 N 1009 "Об утверждении Перечня стратегических предприятий и стратегических акционерных обществ".

Указ №987 вступил в силу 30 декабря 2022 года.

Ознакомиться с полным текстом документа можно по ссылкам: Указ №987.

30 декабря 2022 года на официальном интернет-портале правовой информации опубликован документ - Постановление Правительства Российской Федерации от 29.12.2022 № 2518 "О дополнительных требованиях к договорам о предоставлении бюджетных инвестиций акционерному обществу "Инвест Консалт" и о внесении изменений в некоторые акты Правительства Российской Федерации" (далее – Постановление №2518-р).

Постановлением №2518-р вносятся изменения в перечень акционерных обществ, в отношении которых определение позиции акционера - Российской Федерации по вопросам выдвижения кандидатов для избрания в органы управления, ревизионную и счетную комиссии, голосования на общих собраниях акционеров по вопросам их формирования, а также согласование директив представителям Российской Федерации и представителям интересов Российской Федерации в советах директоров (наблюдательных советах) по голосованию на заседаниях советов директоров (наблюдательных советах) по вопросам формирования единоличного исполнительного органа и избрания (переизбрания) председателей советов директоров (наблюдательных советов) осуществляется Правительством Российской Федерации, Председателем Правительства Российской Федерации или по его поручению Заместителем Председателя Правительства Российской Федерации.

Документом было скорректировано Распоряжение Правительства РФ от 23.01.2003 N 91-р «О перечне акционерных обществ, в отношении которых определение позиции акционера - Российской Федерации осуществляется Правительством Российской Федерации, Председателем Правительства Российской Федерации или по его поручению Заместителем Председателя Правительства Российской».

Постановление №2518-р вступило в силу 07 января 2023 года.

Ознакомиться с полным текстом документа можно по ссылкам: Постановление №2518-р.

С 01 января 2023 года Федеральный закон от 7 августа 2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – Федеральный закон №115-ФЗ) вступил в силу в редакции Федерального закона от 28.12.2022 № 569-ФЗ "О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации и признании утратившими силу отдельных положений законодательных актов Российской Федерации".

Изменения носят терминологический характер, слова "Пенсионного фонда Российской Федерации" заменены словами "Фонда пенсионного и социального страхования Российской Федерации".

Вступившая в силу с 09 января 2023 года новая редакция Федерального закона № 115-ФЗ содержит следующие изменения:

1.Дополнены основания для включения организации или физического лица в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму статьей 281 «Диверсия» Уголовного кодекса Российской Федерации.

Федеральным законом от 29.12.2022 № 595-ФЗ "О внесении изменений в статью 6 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" предусматривается возможность блокировки счетов лиц, причастных к финансированию диверсионной деятельности по аналогии с установленной в настоящее время блокировкой счетов в отношении террористов и экстремистов, а также организаторов и других лиц, содействующих диверсионной деятельности, направленной на совершение противоправных действий, представляющих опасность для жизни и (или) здоровья граждан Российской Федерации.

2.Повышено пороговое значение по операциям покупки ювелирных изделий без проведения идентификации.

Федеральным законом от 29.12.2022 № 607-ФЗ "О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации" внесены изменения в пороговые значения по операциям покупки физическим лицом ювелирных и других изделий из драгоценных металлов и (или) драгоценных камней без проведения идентификации.

Пункт 1.4-2 статьи 7 Федерального закона №115-ФЗ изложен в следующей редакции:

«При покупке физическим лицом ювелирных и других изделий из драгоценных металлов и (или) драгоценных камней на сумму, не превышающую 60 000 рублей, либо сумму в иностранной валюте, эквивалентную 60 000 рублей, а также при использовании персонифицированного электронного средства платежа для совершения покупки физическим лицом ювелирных и других изделий из драгоценных металлов и (или) драгоценных камней в розницу на сумму, не превышающую 400 000 рублей, либо сумму в иностранной валюте, эквивалентную 400 000 рублей, идентификация клиента - физического лица, представителя клиента, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца не проводится (за исключением случая, если у работников организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, возникают подозрения, что данная операция осуществляется в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма)».

БЫЛО:

«При покупке физическим лицом ювелирных изделий из драгоценных металлов и драгоценных камней на сумму, не превышающую 40 000 рублей, либо сумму в иностранной валюте, эквивалентную 40 000 рублей, а также при использовании персонифицированного электронного средства платежа для совершения покупки физическим лицом ювелирных изделий из драгоценных металлов и драгоценных камней в розницу на сумму, не превышающую 200 000 рублей, либо сумму в иностранной валюте, эквивалентную 200 000 рублей, идентификация клиента - физического лица, представителя клиента, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца не проводится (за исключением случая, если у работников организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, возникают подозрения, что данная операция осуществляется в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма)».

30.12.2022 года на сайте Федеральной службы по финансовому мониторингу было опубликовано  информационное сообщение о внесении изменений в Перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму.

Поиск по Перечню организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, доступен на сайте Росфинмониторинга по ссылке http://www.fedsfm.ru/documents/terr-list

ИСТОЧНИК

29 декабря 2022 года на официальном интернет-портале правовой информации опубликован документ - Федеральный закон от 29.12.2022 № 607-ФЗ "О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации" (далее – Федеральный закон №607-ФЗ).

Федеральным законом №607-ФЗ внесены изменения в пороговые значения по операциям покупки физическим лицом ювелирных и других изделий из драгоценных металлов и (или) драгоценных камней без проведения идентификации.

Пункт 1.4-2 статьи 7 Федерального закона от 7 августа 2001 года № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» изложен в следующей редакции:

«При покупке физическим лицом ювелирных и других изделий из драгоценных металлов и (или) драгоценных камней на сумму, не превышающую 60 000 рублей, либо сумму в иностранной валюте, эквивалентную 60 000 рублей, а также при использовании персонифицированного электронного средства платежа для совершения покупки физическим лицом ювелирных и других изделий из драгоценных металлов и (или) драгоценных камней в розницу на сумму, не превышающую 400 000 рублей, либо сумму в иностранной валюте, эквивалентную 400 000 рублей, идентификация клиента - физического лица, представителя клиента, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца не проводится (за исключением случая, если у работников организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, возникают подозрения, что данная операция осуществляется в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма)». 

БЫЛО: 

«При покупке физическим лицом ювелирных изделий из драгоценных металлов и драгоценных камней на сумму, не превышающую 40 000 рублей, либо сумму в иностранной валюте, эквивалентную 40 000 рублей, а также при использовании персонифицированного электронного средства платежа для совершения покупки физическим лицом ювелирных изделий из драгоценных металлов и драгоценных камней в розницу на сумму, не превышающую 200 000 рублей, либо сумму в иностранной валюте, эквивалентную 200 000 рублей, идентификация клиента - физического лица, представителя клиента, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца не проводится (за исключением случая, если у работников организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, возникают подозрения, что данная операция осуществляется в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма)».

Федеральный закон №607-ФЗ вступает в силу 09 января 2023 года.

Ознакомиться с полным текстом документа можно по ссылке: Федеральный закон №607-ФЗ

29 декабря 2022 года на официальном интернет-портале правовой информации опубликован документ - Федеральный закон от 29.12.2022 № 595-ФЗ "О внесении изменений в статью 6 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее – Федеральный закон №595-ФЗ).

Федеральным законом №595-ФЗ предусматривается возможность блокировки счетов лиц, причастных к финансированию диверсионной деятельности по аналогии с установленной в настоящее время блокировкой счетов в отношении террористов и экстремистов, а также организаторов и других лиц, содействующих диверсионной деятельности, направленной на совершение противоправных действий, представляющих опасность для жизни и (или) здоровья граждан Российской Федерации.

Статья 6 Федерального закона от 7 августа 2001 года № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» дополняется статьей 281 «Диверсия» Уголовного кодекса Российской Федерации от 13.06.1996 N 63-ФЗ.

 Федеральный закон №595-ФЗ вступает в силу 09 января 2023 года.

Ознакомиться с полным текстом документа можно по ссылке: Федеральный закон №595-ФЗ

29 декабря 2022 года на Федеральном портале проектов нормативных правовых актов опубликован Проект ведомственного акта № 02/08/12-22/00134792 «Об определении подлежащей обязательному контролю операции с денежными средствами» (далее – Проект).

Проект разработан в соответствии с пунктом 1⁹ статьи 6 Федерального закона от 7 августа 2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – Федеральный закон № 115-ФЗ) и подпунктом 3 пункта 5 Положения о Федеральной службе по финансовому мониторингу, утвержденного Указом Президента Российской Федерации от 13 июня 2012 г. № 808.

Проектом вводится режим обязательного контроля в отношении операции по списанию денежных средств со счета юридического лица или индивидуального предпринимателя на сумму, равную или превышающую 5 миллионов рублей, при условии, что данное юридическое лицо или индивидуальный предприниматель в течение 365 дней, предшествующих названной операции по списанию, получал денежные средства со счета в подразделении Центрального банка Российской Федерации на балансовом счете № 40102 «Единый казначейский счет», а денежные средства по указанной операции проводятся в пользу получателя, отнесенного на дату совершения обозначенной операции по списанию Центральным банком Российской Федерации в соответствии со статьей 91 Федерального закона от 10 июля 2002 г. № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» к группе высокой или средней степени (уровня) риска совершения подозрительных операций.

Приказ, утвержденный на основании Проекта, вступит в силу по истечении 90 дней после дня
‎его официального опубликования и действует в течение 730 дней.

Ознакомиться с полным текстом документа можно по ссылке: Проект

На сайте Объединенной Лизинговой Ассоциации опубликован документ (Ответ Министерства цифрового развития, связи и массовых коммуникаций РФ (далее – Минцифры) от 22.12.2022 № П13-1-08-200-96761 «О порядке действий для подключения лизинговых компаний к ЕПГУ с целью получения доступа к ЕСИА»). Минцифры предоставил разъяснения по применению отдельных норм подпункта 5.8 статьи 7 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".

В пункте 5.8. статьи 7 Федерального закона № 115 обозначено, что кредитные организации и иные организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, регулирование, контроль и надзор за которыми в соответствии с законодательством Российской Федерации осуществляет Центральный банк Российской Федерации, при приеме на обслуживание клиентов для совершения операций (сделок) вправе идентифицировать клиента - физическое лицо, представителя клиента - юридического лица, имеющего право без доверенности действовать от имени юридического лица и являющегося физическим лицом, без личного присутствия путем установления и подтверждения достоверности сведений о них, определенных настоящим Федеральным законом, с использованием ЕСИА и единой биометрической системы в порядке, установленном статьей 14.1 Федерального закона от 27 июля 2006 года N 149-ФЗ «Об информации, информационных технологиях и о защите информации».

Регулирование, контроль и надзор деятельности лизинговых компаний осуществляет Росфинмониторинг, в связи с чем действие пункта 5.8. статьи 7 Федерального закона № 115 на лизинговые компании не распространяется.

В соответствии с абзацем 5 пункта 5.4. статьи 7 Федерального закона № 115 организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, вправе с согласия клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя, бенефициарного владельца подтверждать достоверность сведений, полученных в ходе их идентификации, и обновлять информацию о них с использованием ЕСИА.

Таким образом, в пункте 5.4 обозначено право подтверждения и обновления информации о клиентах с использованием ЕСИА, а не получения таких сведений из ЕСИА как от первоисточника данных. Вместе с тем, текущая реализация ЕСИА не позволяет производить подтверждение и обновление сведений, так как содержащиеся данные актуальны на момент регистрации или изменения сведений самим физическим лицом. Данные об изменении сведений о физическом лице в настоящий момент времени из информационных систем органов государственной власти в автоматическом режиме не поступают.

Ссылка документы Вопрос, Ответ.

Источник

28.12.2022 года на сайте Федеральной службы по финансовому мониторингу было опубликовано  информационное сообщение о внесении изменений в Перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму.

Поиск по Перечню организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, доступен на сайте Росфинмониторинга по ссылке http://www.fedsfm.ru/documents/terr-list

ИСТОЧНИК

27 декабря 2022 года на официальном сайте Банка России опубликовано Информационное письмо о продлении периода неприменения Банком России мер к кредитным организациям и некредитным финансовым организациям от 26.12.2022 № ИН-03-12/141 (далее – Информационное письмо). В Информационном письме сообщается о продлении моратория указанного в  информационном письме от 21 сентября 2021 г. №ИН-014-12/72 «О неприменении Банком России мер к кредитным организациям и некредитным финансовым организациям» до 31.05.2023 года (включительно).

Изменения внесены Федеральным законом от 28.06.2021 №230-ФЗ "О внесении изменений в статью 6 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" и статью 3.1 Федерального закона "О мерах воздействия на лиц, причастных к нарушениям основополагающих прав и свобод человека, прав и свобод граждан Российской Федерации" (далее  - Федеральный закон №230-ФЗ) и вступили в силу 01 октября 2021 года.

В соответствии с требованиями Федерального закона №230-ФЗ обязательному контролю подлежат следующие операции:

- операции, осуществляемые физическим или юридическим лицом (за исключением кредитной организации), иностранной структурой без образования юридического лица, по переводу денежных средств, если эти денежные средства поступают от плательщика и (или) обслуживающего плательщика банка с территории иностранного государства или административно-территориальной единицы иностранного государства, обладающей самостоятельной правоспособностью, перечень которых утверждается уполномоченным органом.

Ознакомиться с полным текстом документа можно по ссылке: Информационное письмо

С 13.07.2021 года вступили в силу изменения в Федеральный закон от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – Федеральный закон 115-ФЗ), внесенные Федеральным законом от 02.07.2021 № 355-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации».

27 декабря 2022 года на официальном сайте Банка России опубликовано Информационное письмо о продлении периода неприменения Банком России мер к кредитным организациям и некредитным финансовым организациям от 26.12.2022 № ИН-03-12/140 (далее – Информационное письмо). В Информационном письме сообщается о продлении моратория указанного в  информационном письме Банка России №ИН-014-12/88 от 15 ноября 2021 «О неприменении Банком России мер к кредитным организациям и некредитным финансовым организациям» до 31.12.2023 года (включительно).

Ознакомиться с полным текстом документа можно по ссылке: Информационное письмо

На официальном сайте Федеральной службы по финансовому мониторингу опубликован отчет о проведении национальной оценки рисков финансирования терроризма 2021 – 2022 годы (далее – НОР ФТ).

Оценка рисков является одним из важнейших элементов, лежащих в основе системы по противодействию финансированию терроризма. В отчете приведены ключевые риски финансирования терроризма, характерные для Российской Федерации на текущий момент, а также их оценка с учетом принятых мер реагирования.

Участникам национальной системы ПОД/ФТ рекомендуется использовать данный материал для повышения эффективности своих мероприятий по противодействию финансированию терроризма.

Описанные в НОР ФТ уязвимости и угрозы также должны стать предметом тщательного изучения различных государственных органов, межведомственных форматов, а также частного сектора с целью выработки мер, направленных на снижение рисков финансирования терроризма, и в конечном счете возможностей террористов привлекать средства и финансировать террористические акты.

Кроме того, динамичное изменение оперативной обстановки по линии финансирования терроризма, в том числе корректировка тактики действий международных террористических организаций, а также развитие финансовых и других секторов требуют периодического осмысления связанных с этих рисков. В этой связи участникам системы ПОД/ФТ рекомендуется регулярно повышать свое понимание актуальных рисков финансирования терроризма, в том числе используя выводы данного отчета, через взаимодействие с другими участниками, изучение собственных наработок и оценку принимаемых мер.

ИСТОЧНИК

На официальном сайте Федеральной службы по финансовому мониторингу опубликован отчет о проведении национальной оценки рисков легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем 2021 – 2022 годы (далее – НОР).

В результате проведения национальной оценки рисков были установлены основные способы легализации доходов, угрозы и уязвимости, характерные для национальной «антиотмывочной» системы.

Полученные выводы будут использованы при разработке межведомственного Плана мероприятий, направленных на минимизацию рисков и повышение эффективности национальной системы ПОД в целом.

Органам государственной власти, являющимся участниками национальной «антиотмывочной» системы, рекомендовано выстраивать свою дальнейшую работу с учетом результатов национальной оценки рисков и мер, приведенных в указанном Плане мероприятий, в целях повышения эффективности работы национальной системы ПОД в целом.

В свою очередь частному сектору рекомендовано использовать результаты НОР в практической работе, при выработке и применении риск-ориентированного подхода в своей деятельности.

Выявление и оценка рисков отмывания доходов – это комплексный процесс, предполагающий сопоставление многообразия факторов, влияющих на угрозы и уязвимости национальной «антиотмывочной» системы, а также динамики их изменения во времени. Конечный продукт такой оценки – данный отчет НОР, констатирует актуальные риски отмывания доходов и оценивает их уровень по итогам анализа комплекса информационных источников, включая данные с момента проведения прошлой оценки рисков (2018 год) по настоящее время.

ИСТОЧНИК

26.12.2022 года на сайте Федеральной службы по финансовому мониторингу было опубликовано  информационное сообщение о внесении изменений в Перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму.

Поиск по Перечню организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, доступен на сайте Росфинмониторинга по ссылке http://www.fedsfm.ru/documents/terr-list

ИСТОЧНИК

В рамках реализации положений Федерального закона от 14.07.2022 № 255-ФЗ «О контроле за деятельностью лиц, находящихся под иностранным влиянием» Министерством юстиции Российской Федерации утвержден Приказ Минюста России от 29.11.2022 N 307 "Об утверждении Порядка ведения реестра иностранных агентов и размещения содержащихся в нем сведений на официальном сайте Министерства юстиции Российской Федерации в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет", Порядка принятия решения об исключении физического лица, впервые включенного в реестр иностранных агентов, из реестра иностранных агентов, формы заявления иностранного агента об исключении из реестра иностранных агентов".

23.12.2022 года на официальном сайте Министерства юстиции РФ размещен актуализированный Реестр, в который были добавлены сведения о четырех физических лицах и о четырех юридических лицах.

Ссылка на Реестр

22 декабря 2022 на сайте Банка России актуализирован Перечень банков, соответствующих критериям, установленным пунктом 5.7 статьи 7 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – Перечень банков), по состоянию на 14.12.2022.

Перечень банков обновляется ежемесячно на основании следующих критериев:

банк участвует в системе страхования вкладов;

к банку не применяются меры по предупреждению банкротства в соответствии с Федеральным законом от 26 октября 2002 года N 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)", если иное не установлено Центральным банком Российской Федерации;

в отношении банка Центральным банком Российской Федерации не принято решение, предусмотренное частью пятой статьи 74 Федерального закона от 10 июля 2002 года N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" (в ред. Федерального закона от 29.12.2020 N 479-ФЗ).

По состоянию на 14.12.2022 года в Перечень банков был добавлен ООО "Драйв Клик Банк", а также исключены ПАО Ставропольпромстройбанк и "Сетелем Банк" ООО.

Ссылка на Перечень банков

22.12.2022 года на сайте Федеральной службы по финансовому мониторингу было опубликовано  информационное сообщение о внесении изменений в Перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму.

Поиск по Перечню организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, доступен на сайте Росфинмониторинга по ссылке http://www.fedsfm.ru/documents/terr-list

ИСТОЧНИК

20 декабря 2022 года Государственной Думой Федерального Собрания РФ был принят в третьем чтении проект федерального закона № 160027-8 "О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации (в части совершенствования правового регулирования в сфере драгоценных металлов и драгоценных камней)" (далее – Законопроект).

Законопроектом предлагается повысить пороговые значения по операциям с денежными средствами или иным имуществом, подлежащим обязательному контролю для участников рынка драгоценных металлов и драгоценных камней (далее – ДМДК) и пункт 1.4-2 статьи 7 Федерального закона от 7 августа 2001 года № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» изложить в следующей редакции:

«При покупке физическим лицом ювелирных и других изделий из драгоценных металлов и (или) драгоценных камней на сумму, не превышающую 60 000 рублей, либо сумму в иностранной валюте, эквивалентную 60 000 рублей, а также при использовании персонифицированного электронного средства платежа для совершения покупки физическим лицом ювелирных и других изделий из драгоценных металлов и (или) драгоценных камней в розницу на сумму, не превышающую 400 000 рублей, либо сумму в иностранной валюте, эквивалентную 400 000 рублей, идентификация клиента - физического лица, представителя клиента, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца не проводится (за исключением случая, если у работников организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, возникают подозрения, что данная операция осуществляется в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма)». 

БЫЛО:

«При покупке физическим лицом ювелирных изделий из драгоценных металлов и драгоценных камней на сумму, не превышающую 40 000 рублей, либо сумму в иностранной валюте, эквивалентную 40 000 рублей, а также при использовании персонифицированного электронного средства платежа для совершения покупки физическим лицом ювелирных изделий из драгоценных металлов и драгоценных камней в розницу на сумму, не превышающую 200 000 рублей, либо сумму в иностранной валюте, эквивалентную 200 000 рублей, идентификация клиента - физического лица, представителя клиента, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца не проводится (за исключением случая, если у работников организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, возникают подозрения, что данная операция осуществляется в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма)».

Ознакомиться с полным текстом документа можно по ссылке: Законопроект

20 декабря 2022 на сайте Банка России актуализирован Перечень банков, соответствующих критериям, установленным пунктом 5.7 статьи 7 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – Перечень банков), по состоянию на 21.11.2022.

Перечень банков обновляется ежемесячно на основании следующих критериев:

банк участвует в системе страхования вкладов;

к банку не применяются меры по предупреждению банкротства в соответствии с Федеральным законом от 26 октября 2002 года N 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)", если иное не установлено Центральным банком Российской Федерации;

в отношении банка Центральным банком Российской Федерации не принято решение, предусмотренное частью пятой статьи 74 Федерального закона от 10 июля 2002 года N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" (в ред. Федерального закона от 29.12.2020 N 479-ФЗ).

По состоянию на 21.11.2022 года в Перечень банков был добавлен "ЦМРБанк (ООО)".

Ссылка на Перечень банков

20 декабря 2022 года Государственной Думой Федерального Собрания РФ был принят в третьем чтении проект федерального закона № 254061-8 "О внесении изменений в статью 6 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (в части совершенствования механизма предупреждения и пресечения легализации преступных доходов и финансирования терроризма)" (далее – Законопроект).

Законопроектом предусматривается возможность блокировки счетов лиц, причастных к финансированию диверсионной деятельности по аналогии с установленной в настоящее время блокировкой счетов в отношении террористов и экстремистов, а также организаторов и других лиц, содействующих диверсионной деятельности, направленной на совершение противоправных действий, представляющих опасность для жизни и (или) здоровья граждан Российской Федерации.

Предлагается дополнить статью 6 Федерального закона от 7 августа 2001 года № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» статьей 281 «Диверсия» Уголовного кодекса Российской Федерации от 13.06.1996 N 63-ФЗ.

Реализация Федерального закона позволит решить ключевую задачу – создать механизм противодействия и упреждения вовлечения лиц в опасную диверсионную деятельность и подстрекательству к совершению преступления, повысить гарантии безопасности жизни и здоровья граждан.

Ознакомиться с полным текстом документа можно по ссылке: Законопроект

19 декабря 2022 года на официальном интернет-портале правовой информации опубликован Федеральный закон от 19.12.2022 № 540-ФЗ "О внесении изменений в статью 7.5 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" и Федеральный закон "О деятельности кредитных рейтинговых агентств в Российской Федерации, о внесении изменения в статью 76-1 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" и признании утратившими силу отдельных положений законодательных актов Российской Федерации" (далее – Федеральный закон №540-ФЗ).

Федеральный закон №540-ФЗ вносит изменения в несколько федеральных законов, в том числе в Федеральный закон от 7 августа 2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – Федеральный закон №115-ФЗ).

В абзац 2 пункта 6 статьи 7.5 Федерального закона №115-ФЗ внесены следующие изменения:

БЫЛО

«Сведения об организациях или о физических лицах, включенных в перечни организаций и физических лиц, связанных с терроризмом или с распространением оружия массового уничтожения, составляемые в соответствии с решениями Совета Безопасности ООН, либо исключенных из указанных перечней в установленном Правительством Российской Федерации порядке, подлежат размещению уполномоченным органом в сети Интернет на своем официальном сайте, а также опубликованию в официальных периодических изданиях, определенных Правительством Российской Федерации. Информация об указанных организациях или физических лицах в порядке, установленном Правительством Российской Федерации, также доводится уполномоченным органом до органов государственной власти и организаций, перечень которых определяется Правительством Российской Федерации».

СТАЛО

«Сведения об организациях или о физических лицах, включенных в перечни организаций и физических лиц, связанных с терроризмом или с распространением оружия массового уничтожения, составляемые в соответствии с решениями Совета Безопасности ООН, либо исключенных из указанных перечней, подлежат размещению уполномоченным органом в сети Интернет на своем официальном сайте и опубликованию в определенных Правительством Российской Федерации официальных периодических изданиях в порядке, установленном Правительством Российской Федерации.».

Статья 1 Федерального закона№540-ФЗ вступила в силу с 19 декабря 2022 года.

Ознакомиться с полным текстом документа можно по ссылке: Федеральный закон №540-ФЗ

19.12.2022 года на сайте Федеральной службы по финансовому мониторингу было опубликовано  информационное сообщение о внесении изменений в Перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму.

Поиск по Перечню организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, доступен на сайте Росфинмониторинга по ссылке http://www.fedsfm.ru/documents/terr-list

ИСТОЧНИК

В рамках реализации положений Федерального закона от 14.07.2022 № 255-ФЗ «О контроле за деятельностью лиц, находящихся под иностранным влиянием» Министерством юстиции Российской Федерации утвержден Приказ Минюста России от 29.11.2022 N 307 "Об утверждении Порядка ведения реестра иностранных агентов и размещения содержащихся в нем сведений на официальном сайте Министерства юстиции Российской Федерации в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет", Порядка принятия решения об исключении физического лица, впервые включенного в реестр иностранных агентов, из реестра иностранных агентов, формы заявления иностранного агента об исключении из реестра иностранных агентов".

16.12.2022 года на официальном сайте Министерства юстиции РФ размещен актуализированный Реестр, в который были добавлены сведения о пяти физических лицах и о трех юридических лицах.

Ссылка на Реестр

15 декабря 2022 года на официальном сайте Банка России опубликован Обзор событий в сфере противодействия отмыванию доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма за период с 01 по 30 ноября 2022 года (далее – Обзор). Обзор содержит подборку российских и международных новостей в сфере ПОД/ФТ.

4 ноября 2022 года Президентом Российской Федерации подписан Федеральный закон  № 413-ФЗ «О ратификации Договора государств – участников Содружества Независимых Государств о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения».

Договор государств - участников СНГ о ПОД/ФТ/ФРОМУ был подписан 15 октября 2021 года Арменией, Беларусью, Кыргызстаном, Россией, Таджикистаном и Узбекистаном.

Договор предусматривает обязательства сторон по сотрудничеству, координации своей деятельности и объединению усилий государственных органов, общественных и иных объединений и организаций, а также граждан в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ.

16 ноября 2022 года Федеральной пробирной палатой Российской Федерации опубликовано Руководство по соблюдению требований законодательства Российской Федерации о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма юридическими лицами и индивидуальными предпринимателями, осуществляющими куплю-продажу, скупку драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий.

Руководство разработано в целях содействия юридическим лицам и индивидуальным предпринимателям, осуществляющим деятельность по купле-продаже, скупке драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий, в том числе по договорам комиссии, подряда и агентским договорам (далее – ДМДК), в организации работы по обеспечению соблюдения требований ПОД/ФТ.

В Руководстве приведён перечень операций, подлежащих обязательному контролю со стороны участников оборота ДМДК, определён порядок выявления подозрительных операций, организации и осуществления внутреннего контроля, разработки правил внутреннего контроля, определены требования к специальному должностному лицу и обучению сотрудников, проведению идентификации клиентов и взаимодействию с Росфинмоинторингом.

Обзор также содержит подборку международных новостей в сфере ПОД/ФТ: новости ФАТФ и региональных групп по типу ФАТФ, новости отдельных стран (США и Индии) и объединений стран (Евросоюза).

Ссылка на Обзор

Порядок ведения Перечня иностранных и международных неправительственных организаций, деятельность которых признана нежелательной на территории Российской Федерации, включения в него и исключения из него иностранных и международных неправительственных организаций разработан во исполнение требований статьи 3.1 Федерального закона от 28.12.2012 N 272-ФЗ "О мерах воздействия на лиц, причастных к нарушениям основополагающих прав и свобод человека, прав и свобод граждан Российской Федерации" (далее – Порядок).

Порядок регулирует вопросы ведения Перечня иностранных и международных неправительственных организаций, деятельность которых признана нежелательной на территории Российской Федерации (далее - Перечень) и закрепляет ведение Перечня Министерством юстиций РФ.

14.12.2022 года на официальном сайте Министерства юстиций РФ размещен актуализированный Перечень, в который были добавлены сведения об одном иностранном юридическом лице.

Ссылка на Перечень

15.12.2022 года на сайте Федеральной службы по финансовому мониторингу было опубликовано  информационное сообщение о внесении изменений в Перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму.

Поиск по Перечню организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, доступен на сайте Росфинмониторинга по ссылке http://www.fedsfm.ru/documents/terr-list

ИСТОЧНИК

В памятке раскрыты способы установления бенефициарных владельцев и перечень сведений о них, варианты осуществления бенефициарного владения, основные недостатки выявления бенефициарных владельцев, обязанности юридического лица по раскрытию информации о своих бенефициарных владельцах.

В документе также содержится информация об ответственности юридических лиц за неисполнение обязанности по установлению, обновлению, хранению и представлению сведений о своих бенефициарных владельцах.

Ссылка на источник

12 декабря 2022 года на Федеральном портале проектов нормативных правовых актов опубликован Проект ведомственного акта № 01/02/12-22/00134282 «Об утверждении Порядка и сроков доведения Федеральной службой по финансовому мониторингу до сведения организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, других юридических лиц, а также физических лиц информации о решении суда о приостановлении операций с денежными средствами или иным имуществом» (далее – Проект).

Основанием для разработки Проекта является часть 4 статьи 8 Федерального закона от 7 августа 2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

Проект подготовлен в связи с принятием Федерального закона от 28.06.2022 № 219-ФЗ «О внесении изменений в федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и отдельные законодательные акты Российской Федерации», вступающим в силу с 01.12.2022, которым внесены изменения в Федеральный закон от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

Ознакомиться с полным текстом документа можно по ссылке: Проект

13.12.2022 года на сайте Федеральной службы по финансовому мониторингу было опубликовано  информационное сообщение о внесении изменений в Перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму.

Поиск по Перечню организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, доступен на сайте Росфинмониторинга по ссылке http://www.fedsfm.ru/documents/terr-list

ИСТОЧНИК

09 декабря 2022 года на Федеральном портале проектов нормативных правовых актов опубликован Проект Приказа Росфинмониторинга № 01/02/12-22/00134256 «Об утверждении Порядка издания Федеральной службой по финансовому мониторингу постановления о приостановлении операций с денежными средствами или иным имуществом, включая его образец, и доведения указанного постановления до организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом» (далее – Проект).

Основаниями для разработки Проекта являются статья 8 Федерального закона от 7 августа 2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», пункт 1 и подпункт 11 пункта 5 Положения о Федеральной службе по финансовому мониторингу, утвержденного Указом Президента Российской Федерации от 13 июня 2012 г. № 808.

Структурное подразделение центрального аппарата Федеральной службы по финансовому мониторингу (далее – Служба), отвечающее ‎за вопросы противодействия финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения (далее – уполномоченное подразделение), рассматривает информацию о приостановленных операциях ‎с денежными средствами или иным имуществом, поступившую на основании пункта 10 статьи 7 и пункта 5 статьи 7.5 Федерального закона ‎от 7 августа 2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» ( от организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом (далее – организации), и индивидуальных предпринимателей (далее – ИП), указанных в статье 5 Федерального закона № 115-ФЗ.

В течение 5 рабочих дней со дня, когда распоряжение клиента ‎о совершении операции с денежными средствами или иным имуществом ‎(далее – операция) должно быть выполнено, уполномоченное подразделение осуществляет предварительную проверку поступившей информации ‎о приостановленной операции от организации, ИП. 

В случае, если по результатам предварительной проверки информации ‎о приостановленной операции данная информация в соответствии с пунктом‎ 5 настоящего Порядка признана обоснованной, то уполномоченное подразделение принимает решение об издании Службой постановления ‎о приостановлении операции (далее – постановление о приостановлении) на срок до 30 календарных суток.

В случае, если по результатам предварительной проверки информации ‎о приостановленной операции данная информация не признана обоснованной, то постановление о приостановлении Службой не издается.

Признается утратившим силу приказ Комитета Российской Федерации по финансовому мониторингу от 16 июня 2003 г. № 72 ‎«Об утверждении Положения «Об издании КФМ России постановления ‎о приостановлении операции (операций) с денежными средствами или иным имуществом в случаях, предусмотренных Федеральным законом ‎«О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

Ознакомиться с полным текстом документа можно по ссылке: Проект

В целях снижения риска несвоевременного ответа на «срочные» запросы Росфинмониторинга, направляемые на основании Приказа Росфинмониторинга от 16.07.2020 N 171 "Об утверждении Особенностей направления Федеральной службой по финансовому мониторингу в кредитные организации запросов в электронной форме", Национальный совет финансового рынка (далее – НСФР)  предложил доработать функционал личных кабинетов кредитных организаций в Росфинмониторинге для обеспечения возможности одновременного размещения в нем нескольких сертификатов открытого ключа электронных цифровых подписей лиц, уполномоченных направлять сведения в Росфинмониторинг.

Росфинмониторинг поддержал предложение НСФР и информировал, что проводит соответствующие доработки программного обеспечения для обеспечения дополнительного функционала личного кабинета. Завершение работ запланировано в январе 2023 года.

Ссылка на источник

В рамках реализации положений Федерального закона от 14.07.2022 № 255-ФЗ «О контроле за деятельностью лиц, находящихся под иностранным влиянием» Министерством юстиции Российской Федерации утвержден Приказ Минюста России от 29.11.2022 N 307 "Об утверждении Порядка ведения реестра иностранных агентов и размещения содержащихся в нем сведений на официальном сайте Министерства юстиции Российской Федерации в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет", Порядка принятия решения об исключении физического лица, впервые включенного в реестр иностранных агентов, из реестра иностранных агентов, формы заявления иностранного агента об исключении из реестра иностранных агентов".

09.12.2022 года на официальном сайте Министерства юстиции РФ размещен актуализированный Реестр, в который были добавлены сведения о четырех физических лицах и о двух юридических лицах.

Ссылка на Реестр

01 декабря 2022 года на официальном интернет-портале правовой информации опубликован Приказ Министерства юстиции Российской Федерации от 29.11.2022 № 303 "Об утверждении Порядка формирования, ведения и использования единого реестра сведений о лицах, причастных к деятельности экстремистской или террористической организации" (далее – Приказ №303).

Формирование и ведение единого реестра сведений о лицах, причастных к деятельности экстремистской или террористической организации, осуществляется Департаментом по защите национальных интересов от внешнего влияния Минюста России в электронном виде посредством включения в него сведений о физических лицах, в отношении которых принято решение о включении их в реестр.

Включению в реестр подлежат сведения о физическом лице, являвшемся:

1) учредителем экстремистской или террористической организации;

2) членом коллегиального руководящего органа экстремистской или террористической организации;

3) руководителем, заместителем руководителя экстремистской или террористической организации;

4) руководителем регионального или другого структурного подразделения, заместителем руководителя регионального или другого структурного подразделения экстремистской или террористической организации;

5) участником, членом, работником экстремистской или террористической организации или иным лицом, причастность которого к деятельности экстремистской или террористической организации установлена вступившим в законную силу решением суда.

Реестр используется в целях проведения по обращениям, в том числе представлениям, избирательных комиссий проверки достоверности сведений, представленных кандидатами в соответствии с законодательством Российской Федерации о выборах.

Сведения из реестра представляются Минюстом России по представлениям Центральной избирательной комиссии Российской Федерации, территориальными органами Минюста России по представлениям избирательных комиссий субъектов Российской Федерации, муниципальных образований, окружных избирательных комиссий, территориальных (районных, городских и других) комиссий, а также участковых комиссий в срок, не превышающий 10 рабочих дней со дня поступления представления, если иной срок не установлен в представлении.

Приказ №303 вступает в силу с 12 декабря 2022 года.

Ознакомиться с полным текстом документа можно по ссылке: Приказ №303

09.12.2022 года на сайте Федеральной службы по финансовому мониторингу было опубликовано  информационное сообщение о внесении изменений в Перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму.

Поиск по Перечню организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, доступен на сайте Росфинмониторинга по ссылке http://www.fedsfm.ru/documents/terr-list

ИСТОЧНИК

07 декабря 2022 года на официальном интернет-портале правовой информации опубликован документ - Указ Президента Российской Федерации от 07.12.2022 № 894 "О дальнейшем развитии акционерного общества "Трансинжстрой" (далее – Указ №894).

Указом №894 вносятся изменения в  раздел II перечня акционерных обществ, акции которых находятся в федеральной собственности и участие Российской Федерации в управлении которыми обеспечивает стратегические интересы, обороноспособность и безопасность государства, защиту нравственности, здоровья, прав и законных интересов граждан Российской Федерации.

Документом был скорректирован Указ Президента РФ от 04.08.2004 N 1009 "Об утверждении Перечня стратегических предприятий и стратегических акционерных обществ".

Указ №803 вступил в силу с 07 декабря 2022 года.

Ознакомиться с полным текстом документа можно по ссылкам: Указ №894.

Памятка по соблюдению обязательных требований законодательства Российской Федерации по ПОД/ФТ при идентификации клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев содержит порядок проведения идентификации покупателей – физических лиц, юридических лиц, бенефициарных владельцев покупателей, проверку наличия среди своих клиентов организаций и физических лиц, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества, определение принадлежности физического лица, находящегося на обслуживании или принимаемого на обслуживание, к числу иностранных публичных должностных лиц, порядок выявления юридических и физических лиц, имеющих регистрацию, место жительства или место нахождения в государстве, которое не выполняет рекомендации ФАТФ, либо использующих счета в банке, зарегистрированном в указанном государстве, оценку и присвоение клиенту степени (уровня) риска, порядок обновления сведений, полученных в результате идентификации пробирная палата клиентов, представителей клиентов, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев, наиболее часто встречающиеся нарушения требований и ответственность за нарушение законодательства в сфере ПОД/ФТ.

Ссылка на источник

В рамках реализации положений Федерального закона от 14.07.2022 № 255-ФЗ «О контроле за деятельностью лиц, находящихся под иностранным влиянием» Министерством юстиции Российской Федерации утвержден Приказ Минюста России от 29.11.2022 N 307 "Об утверждении Порядка ведения реестра иностранных агентов и размещения содержащихся в нем сведений на официальном сайте Министерства юстиции Российской Федерации в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет", Порядка принятия решения об исключении физического лица, впервые включенного в реестр иностранных агентов, из реестра иностранных агентов, формы заявления иностранного агента об исключении из реестра иностранных агентов".

06.12.2022 года на официальном сайте Министерства юстиции РФ размещен актуализированный Реестр, их которого были исключены сведения о двух юридических лицах.

Ссылка на Реестр

05 декабря 2022 года на официальном интернет-портале правовой информации опубликован Приказ Федерального казначейства от 25.10.2022 № 28н "Об утверждении Порядка проведения Федеральным казначейством контрольных мероприятий в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения в отношении аудиторских организаций, оказывающих аудиторские услуги общественно значимым организациям" (далее – Приказ №28н).

Приказ №28н разработан в соответствии с пунктом 29 Положения о контроле (надзоре) в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения, утвержденного постановлением Правительства Российской Федерации от 19 февраля 2022 г. N 219.

Порядок утвержден  в целях организации и проведения контрольных мероприятий в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения в отношении аудиторских организаций, оказывающих аудиторские услуги общественно значимым организациям.

Контрольные мероприятия осуществляются Федеральным казначейством и его территориальными органами.

Приказ №28н вступает в силу с 16 декабря 2022 года.

Ознакомиться с полным текстом документа можно по ссылке: Приказ №28н

07.12.2022 года на сайте Федеральной службы по финансовому мониторингу было опубликовано  информационное сообщение о внесении изменений в Перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму.

Поиск по Перечню организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, доступен на сайте Росфинмониторинга по ссылке http://www.fedsfm.ru/documents/terr-list

ИСТОЧНИК

01 декабря 2022 года на официальном сайте Министерства финансов России опубликовано Информационное сообщение от 01.12.2022 N ИС-аудит-59 "Новое в аудиторском законодательстве: факты и комментарии" (далее  - Информационное сообщение).

Постановлением Правительства Российской Федерации от 26 октября 2022 г. № 1912 "О внесении изменений в некоторые акты Правительства Российской Федерации" внесены изменения в требования к правилам внутреннего контроля, разрабатываемым в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ адвокатами, нотариусами, доверительными собственниками (управляющими) иностранной структуры без образования юридического лица, исполнительными органами личного фонда, имеющего статус международного фонда (кроме международного наследственного фонда), лицами, осуществляющими предпринимательскую деятельность в сфере оказания юридических или бухгалтерских услуг, аудиторскими организациями и индивидуальными аудиторами, утвержденные Постановлением Правительства Российской Федерации от 14 июля 2021 г. N 1188.

Изменения вносятся в программу идентификации клиентов, представителей клиентов и (или) выгодоприобретателей, а также бенефициарных владельцев ПВК.

Проверка наличия или отсутствия в отношении клиента, представителя клиента и (или) выгодоприобретателя, а также бенефициарного владельца сведений:

в перечне организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму;

в перечнях организаций и физических лиц, связанных с террористическими организациями и террористами или с распространением оружия массового уничтожения, составляемых Советом Безопасности ООН или органами, специально созданными решениями Совета Безопасности ООН;

в решениях о замораживании (блокировании) денежных средств или иного имущества, вынесенных межведомственной комиссией по противодействию финансированию терроризма.

А также необходимо внести изменения в программу, регламентирующую порядок применения мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества ПВК, которая должна содержать:

а) порядок проведения проверки наличия или отсутствия в отношении клиента, представителя клиента и (или) выгодоприобретателя, а также бенефициарного владельца сведений об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, распространению оружия массового уничтожения, получаемых в соответствии с пунктом 2 статьи 6, подпунктами 6 и 6.1 пункта 1 статьи 7, пунктом 2 статьи 7.4, пунктами 2 и 6 статьи 7.5 Федерального закона №115-ФЗ до приема клиента на обслуживание и в ходе обслуживания клиента;

б) порядок принятия решения о применении мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества и информирования Федеральной службы по финансовому мониторингу о принятых мерах;

в) порядок информирования организаций и физических лиц о примененных в отношении них мерах по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества;

г) порядок и периодичность проведения проверки наличия или отсутствия среди своих клиентов организаций и физических лиц, в отношении которых применены или должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества, и информирование Федеральной службы по финансовому мониторингу о результатах проверки;

д) порядок взаимодействия с организациями и физическими лицами, в отношении которых применены или должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества, в рамках осуществления операций, предусмотренных пунктом 2.4 статьи 6, пунктом 4 статьи 7.4 и пунктом 4 статьи 7.5 Федерального закона №115-ФЗ, включая подтверждение фактов наличия оснований для осуществления таких операций;

е) порядок принятия решения об отмене применяемых мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества в соответствии с подпунктом 6.1 пункта 1 статьи 7 и абзацем вторым пункта 2 статьи 7.5 Федерального закона №115-ФЗ, а также информирования организаций и физических лиц об отмене указанных мер".

Ознакомиться с полным текстом документа можно по ссылке: Информационное сообщение

30 ноября 2022 года на Федеральном портале проектов нормативных правовых актов опубликован Проект Приказа Росфинмониторинга № 02/08/11-22/00133948 «О внесении изменений в Особенности представления в Федеральную службу по финансовому мониторингу информации, предусмотренной Федеральным законом от 7 августа 2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», утвержденные приказом Федеральной службы по финансовому мониторингу от 8 февраля 2022 г. № 18» (далее – Проект).

Проект разработан в связи ‎с принятием Федерального закона от 28 июня 2022 г. № 219-ФЗ «О внесении изменений в Федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» ‎и отдельные законодательные акты Российской Федерации», в соответствии ‎с которым с 1 декабря 2022 года статья 7.5 Федерального закона от 7 августа ‎2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – Федеральный закон № 115-ФЗ) изложена в новой редакции.

Законодательные изменения касаются порядка применения субъектами Федерального закона от 7 августа 2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества, а также информирования Росфинмониторинга о принятых мерах.

Проект направлен на приведение Особенностей представления в Федеральную службу по финансовому мониторингу информации, предусмотренной Федеральным законом от 7 августа 2001 г. № 115-ФЗ ‎«О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», утвержденных приказом Росфинмониторинга от 8 февраля 2022 г. № 18 (далее – Особенности), ‎в соответствие с вышеуказанными изменениями.

В частности, Проектом вносятся изменения в основания представления указанными в пункте 1 Особенностей субъектами в Росфинмониторинг информации о принятых мерах по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества. Перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к распространению оружия массового уничтожения заменяется на составляемые в рамках реализации полномочий, предусмотренных главой VII Устава ООН, Советом Безопасности ООН или органами, специально созданными решениями Совета Безопасности ООН, перечни организаций и физических лиц, связанных с террористическими организациями и террористами или с распространением оружия массового уничтожения.

Также в связи с возложением на адвокатов, нотариусов, доверительных собственников (управляющих) иностранной структуры без образования юридического лица, исполнительные органы международного личного фонда, лиц, оказывающих юридические или бухгалтерские услуги, обязанности по информированию Росфинмониторинга о принятых мерах по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества на перечисленных лиц распространен порядок представления информации, предусмотренный Особенностями.

Вносятся корреспондирующие изменения, касающиеся установленных сроков представления указанными в пункте 1 Особенностей субъектами в Росфинмониторинг информации о принятых мерах по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества.

Ознакомиться с полным текстом документа можно по ссылке: Проект

05.12.2022 года на сайте Федеральной службы по финансовому мониторингу было опубликовано  информационное сообщение о внесении изменений в Перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму.

Поиск по Перечню организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, доступен на сайте Росфинмониторинга по ссылке http://www.fedsfm.ru/documents/terr-list

ИСТОЧНИК

05 декабря 2022 года на официальном интернет-портале правовой информации опубликован Федеральный закон от 05.12.2022 № 498-ФЗ "О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации" (далее – Федеральный закон №498-ФЗ).

Федеральный закон №498-ФЗ вносит изменения в несколько федеральных законов, в том числе в Федеральный закон от 7 августа 2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – Федеральный закон №115-ФЗ).

В пункт 6 статьи 6.1 Федерального закона №115-ФЗ внесены следующие изменения:

БЫЛО

Юридическое лицо обязано представлять имеющуюся документально подтвержденную информацию о своих бенефициарных владельцах либо о принятых мерах по установлению в отношении своих бенефициарных владельцев сведений, предусмотренных абзацем вторым подпункта 1 пункта 1 статьи 7 Федерального закона №115-ФЗ, по запросу уполномоченного органа или налоговых органов.

СТАЛО

Юридическое лицо обязано представлять имеющуюся документально подтвержденную информацию о своих бенефициарных владельцах либо о принятых мерах по установлению в отношении своих бенефициарных владельцев сведений, предусмотренных абзацем вторым подпункта 1 пункта 1 статьи 7 Федерального закона №115-ФЗ, по запросу уполномоченного органа, налоговых органов или федерального органа исполнительной власти, уполномоченного в сфере регистрации некоммерческих организаций".

А также внесены изменения в статью 26 Федерального закона "О банках и банковской деятельности" в части обязанности кредитных организаций предоставлять справки по операциям, счетам и вкладам физических и юридических лиц федеральному органу исполнительной власти, осуществляющему функции по выработке и реализации государственной политики и нормативно-правовому регулированию в сфере регистрации некоммерческих организаций, в целях осуществления государственного контроля за деятельностью иностранных агентов в соответствии с Федеральным законом от 14 июля 2022 года № 255-ФЗ "О контроле за деятельностью лиц, находящихся под иностранным влиянием" по запросам, направленным руководителем (заместителем руководителя) федерального органа исполнительной власти, осуществляющего функции по выработке и реализации государственной политики и нормативно-правовому регулированию в сфере регистрации некоммерческих организаций, при наличии признаков нарушения лицами, в отношении которых направлен запрос,  требований Федерального закона от 14 июля 2022 года № 255-ФЗ "О контроле за деятельностью лиц, находящихся под иностранным влиянием", а также в отношении лиц, признанных иностранными агентами".

Федеральный закон №498-ФЗ вступил в силу с 05 декабря 2022 года.

Ознакомиться с полным текстом документа можно по ссылке: Федеральный закон №498-ФЗ

В Государственной Думе Федерального Собрания РФ находится на рассмотрении проект федерального закона № 514780-7 "О внесении изменений в Федеральный закон "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма" и иные законодательные акты Российской Федерации (о создании информационной системы проверки сведений об абоненте)" (далее – Законопроект).

В соответствии с Федеральным законом от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – Федеральный закон №115-ФЗ) при осуществлении упрощенной идентификации клиентов – физических лиц предусмотрено получение подтверждения факта прохождения упрощенной идентификации с мобильного телефона клиента – физического лица. Однако до настоящего времени указанная процедура порождает значительные риски в результате использования недобросовестными клиентами номеров мобильных телефонов, приобретенных у нелегальных продавцов без представления покупателем документов, удостоверяющих личность.

В целях решения указанных проблем разработан вышеуказанный Законопроект. Законопроектом предусматривается создание Единой информационной системы проверки сведений об абоненте – физическом лице и о пользователях услугами связи абонента – юридического лица, индивидуального предпринимателя либо физического лица (далее – система проверки сведений об абоненте). Система проверки сведений об абоненте создается в целях противодействия мошенническим действиям на финансовом рынке при обслуживании (приеме на обслуживание) физических и юридических лиц организациями.

В рамках Законопроекта планируется внести изменение с статью 7 Федерального закона №115-ФЗ, дополнив пункт 1.13 новым абзацем следующего содержания:

«Направление клиенту – физическому лицу на указанный им абонентский номер подвижной радиотелефонной связи информации, обеспечивающей прохождение упрощенной идентификации, допускается при условии подтверждения соответствия сведений о фамилии, имени, отчестве (при наличии), серии и номере документа, удостоверяющего личность, и абонентском номере клиента – физического лица, имеющихся в распоряжении организации, осуществляющей операции с денежными средствами и иным имуществом, сведениям о физическом лице, имеющимся в распоряжении оператора подвижной радиотелефонной связи, путем проверки, осуществляемой организацией, осуществляющей операции с денежными средствами и иным имуществом, с использованием Единой информационной системы проверки сведений об абоненте – физическом лице и о пользователях услугами связи абонента – юридического лица, индивидуального предпринимателя либо физического лица в порядке, предусмотренном законодательством Российской Федерации в области связи.».

Ознакомиться с полным текстом документа можно по ссылке: Законопроект

30 ноября 2022 года на официальном сайте Ассоциации «Россия» опубликована переписка с Департаментом финансового мониторинга и валютного контроля Банка России (далее  - ДФМиВК) с целью получения разъяснений по операциям, вызывающим сомнения на предмет их квалификации в качестве подлежащих обязательному контролю по коду 5016 «Получение физическим или юридическим лицом (за исключением кредитной организации), иностранной структурой без образования юридического лица перевода денежных средств от плательщика и (или) обслуживающего плательщика банка с территории иностранного государства или административно-территориальной единицы иностранного государства, обладающей самостоятельной правоспособностью, перечень которых утверждается уполномоченным органом» (а именно зачисление на брокерский или текущий счет клиента денежных средств, полученных в результате реализации ценных бумаг иностранных эмитентов по поручению клиента, при условии, что банк, осуществляющий перечисление денежных средств, находится на территории иностранного государства или административно-территориальной единицы иностранного государства, обладающей самостоятельной правоспособностью, перечень которых утверждается уполномоченным органом).

Ассоциацией «Россия» был получен ответ Банка России от 19.07.2022 исх. № 12-42/6274, в котором изложена позиция ДФМиВК, согласно которой, если в результате операции денежные средства зачисляются на банковский счет получателя средств (корреспондентский, текущий или брокерский), то такие операции являются переводом денежных средств в значении, установленном Федеральным законом «О национальной платежной системе» от 27.06.2011 №161-ФЗ.

После получения указанных разъяснений кредитными организациями был проведен поиск технологических решений, позволяющих формировать формализованное электронное сообщение (далее – ФЭС) в уполномоченный орган о подобных операциях. Первые результаты позволяют сделать вывод о высокой трудоемкости и значительном увеличении ресурсов кредитных организаций на обработку подобных операций. Так, существенную сложность представляет процесс автоматизации заполнения в ФЭС показателя 26 «Основание совершения операции» Таблицы 3.2 Правил составления кредитными организациями в электронной форме сведений и информации, предусмотренных статьями 7, 7.5 Федерального закона от 7 августа 2001 года № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – Правила).

На практике операции по зачислению на текущий счет (вклад) клиента денежных средств, полученных в результате реализации ценных бумаг иностранных эмитентов по поручению клиента, при условии, что банк, осуществляющий перечисление денежных средств, находится на территории иностранного государства или административно-территориальной единицы иностранного государства, обладающей самостоятельной правоспособностью, перечень которых утверждается уполномоченным органом, осуществляются в несколько  этапов, в результате которых SWIFT–сообщение оформляется на общую сумму зачислений денежных средств клиентам, включенным в расчетную ведомость (реестр), и не содержит сведений о конечных получателях и конкретных операциях, подлежащих включению в ФЭС.

Согласно разъяснениям ДФМиВК, заполнение полей ФЭС в данном случае производится следующим образом:

в графе «Структура показателя и дополнительная информация» к показателю 26 «Основание совершения операции» таблицы 3.2 Правил следует отразить сведения о расчетной ведомости, как о документе, являющемся основанием подлежащей обязательному контролю операции с кодом 5016, представляющей собой зачисление на счета клиентов кредитных организаций денежных средств, полученных в результате реализации ценных бумаг иностранных эмитентов по поручению таких клиентов, при условии, что плательщик и (или) банк, обслуживающий плательщика, находится на территории иностранного государства или административно-территориальной единицы иностранного государства, обладающей самостоятельной правоспособностью, перечень которых утверждается уполномоченным органом.

Ссылка на документы: Обращение Ассоциации «Россия»,  Ответ ДФМиВК

1. Постановление Правительства Российской Федерации от 26.10.2022 № 1912 "О внесении изменений в некоторые акты Правительства Российской Федерации" (далее – Постановление №1912).

Постановлением №1912 вносятся изменения в Постановление Правительства Российской Федерации от 30 июня 2012 г. № 667 "Об утверждении требований к правилам внутреннего контроля, разрабатываемым организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальными предпринимателями, и о признании утратившими силу некоторых актов Правительства Российской Федерации" и Постановление Правительства Российской Федерации от 14 июля 2021 г. № 1188 "Об утверждении требований к правилам внутреннего контроля, разрабатываемым адвокатами, нотариусами, доверительными собственниками (управляющими) иностранной структуры без образования юридического лица, исполнительными органами личного фонда, имеющего статус международного фонда (кроме международного наследственного фонда), лицами, осуществляющими предпринимательскую деятельность в сфере оказания юридических или бухгалтерских услуг, аудиторскими организациями и индивидуальными аудиторами".

2. Постановление Правительства Российской Федерации от 01.11.2022 № 1955 "О внесении изменений в Правила определения перечня организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, и доведения этого перечня до сведения организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, других юридических лиц, а также физических лиц" (далее – Постановление №1955).

Постановлением №1955 вносятся изменения в Правила определения перечня организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, и доведения этого перечня до сведения организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, других юридических лиц, а также физических лиц, утвержденные постановлением Правительства Российской Федерации ‎от 6 августа 2015 г. № 804.

3. Приказ Федеральной службы по финансовому мониторингу от 13.09.2022 № 203 "Об утверждении форм уведомлений о включении организаций и физических лиц в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, а также в перечни организаций и физических лиц, связанных с террористическими организациями и террористами или с распространением оружия массового уничтожения, составляемые Советом Безопасности ООН или органами, специально созданными решениями Совета Безопасности ООН, в рамках реализации полномочий, предусмотренных главой VII Устава ООН, и уведомления об исключении организаций и физических лиц из указанных перечней".
4. Постановление Правительства Российской Федерации от 06.10.2022 № 1773 "О внесении изменений в некоторые акты Правительства Российской Федерации" (далее – Постановление №1773).

Постановлением №1773 вносятся изменения в Постановление Правительства РФ от 19.03.2014 N 209  "Об утверждении Положения о представлении информации в Федеральную службу по финансовому мониторингу организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальными предпринимателями и направлении Федеральной службой по финансовому мониторингу запросов в организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальным предпринимателям".

Нормативные правовые акты реализуют нормы Федерального закона от 28.06.2022 № 219-ФЗ «О внесении изменений в Федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и отдельные законодательные акты Российской Федерации».

В этой связи организациям и индивидуальным предпринимателям, поднадзорным Росфинмониторингу, необходимо не позднее 30.12.2022 привести в соответствие свои правила внутреннего контроля и провести дополнительный инструктаж с сотрудниками организации, подлежащим обучению по ПОД/ФТ/ФРОМУ.

Порядок ведения Перечня иностранных и международных неправительственных организаций, деятельность которых признана нежелательной на территории Российской Федерации, включения в него и исключения из него иностранных и международных неправительственных организаций разработан во исполнение требований статьи 3.1 Федерального закона от 28.12.2012 N 272-ФЗ "О мерах воздействия на лиц, причастных к нарушениям основополагающих прав и свобод человека, прав и свобод граждан Российской Федерации" (далее – Порядок).

Порядок регулирует вопросы ведения Перечня иностранных и международных неправительственных организаций, деятельность которых признана нежелательной на территории Российской Федерации (далее - Перечень) и закрепляет ведение Перечня Министерством юстиций РФ.

29.11.2022 года на официальном сайте Министерства юстиций РФ размещен актуализированный Перечень, в который были добавлены сведения о четырёх иностранных юридических лицах.

Ссылка на Перечень

В рамках реализации положений Федерального закона от 14.07.2022 № 255-ФЗ «О контроле за деятельностью лиц, находящихся под иностранным влиянием» Министерством юстиции Российской Федерации утвержден Приказ Минюста России от 29.11.2022 N 307 "Об утверждении Порядка ведения реестра иностранных агентов и размещения содержащихся в нем сведений на официальном сайте Министерства юстиции Российской Федерации в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет", Порядка принятия решения об исключении физического лица, впервые включенного в реестр иностранных агентов, из реестра иностранных агентов, формы заявления иностранного агента об исключении из реестра иностранных агентов" (далее – Приказ №307). Приказ №307 зарегистрирован в Минюсте России 30.11.2022 N 71228.

Приказом №307 установлен порядок ведения реестра иностранных агентов и размещения содержащихся в нем сведений на официальном сайте Минюста. Определены порядок принятия решения об исключении физического лица, впервые включенного в реестр, из данного реестра, а также форма заявления иностранного агента об исключении из реестра. Реестр ведется на бумажных и электронных носителях.

30 ноября 2022 года на официальном сайте Банка России опубликовано Информационное письмо о некоторых вопросах, связанных с Федеральным законом от 14.07.2022 № 255-ФЗ» от 29.11.2022 №ИН-08-12/135 (далее – Информационное письмо).

В связи с вступлением в силу с 01.12.2022 Федерального закона от 14.07.2022 № 255-ФЗ «О контроле за деятельностью лиц, находящихся под иностранным влиянием» (далее – Федеральный закон № 255-ФЗ), предусматривающего в статье 11 Федерального закона № 255-ФЗ ряд ограничений, связанных со статусом иностранного агента. 

В частности, согласно указанной статье иностранным агентам запрещается вносить пожертвования в избирательные фонды кандидатов, зарегистрированных кандидатов, избирательных объединений, в фонды референдума; в целях организации и проведения публичного мероприятия запрещается перечисление и (или) получение денежных средств, а также передача и (или) получение иного имущества от   иностранных агентов; не допускаются пожертвования политической партии и ее региональным отделениям от иностранных         агентов.

Банк России рекомендует кредитным организациям и некредитным финансовым организациям в рамках реализации программ управления рисками, в том числе правовым риском и риском потери деловой репутации, в целях реализации закрепленных в Федеральном законе № 255-ФЗ ограничений для иностранных агентов обеспечить повышенное внимание к соответствующим операциям, совершаемым иностранными агентами или в их пользу, и не допускать вовлечения кредитных организаций и некредитных финансовых организаций в осуществление таких операций.

Ознакомиться с полным текстом документа можно по ссылке: Информационное письмо

30 ноября 2022 года на официальном интернет-портале правовой информации опубликован документ - Приказ Федеральной службы по финансовому мониторингу от 29.11.2022 № 297 "Об утверждении Особенностей исчисления времени для целей исполнения организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, обязанностей по применению мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества и отмене данных мер" (далее – Приказ №297).

Приказ №297 разработан в связи ‎с принятием Федерального закона от 28 июня 2022 г. № 219-ФЗ «О внесении изменений в Федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» ‎и отдельные законодательные акты Российской Федерации», в соответствии ‎с которым с 1 декабря 2022 года статья 7.5 Федерального закона от 7 августа ‎2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – Федеральный закон № 115-ФЗ) изложена в новой редакции.

Меры по замораживанию (блокированию) на основании редакции статьи 7.5 Федерального закона ‎№ 115-ФЗ должны применяться финансовыми организациями незамедлительно после включения организации или физического лица в перечни, но не позднее двадцати часов с момента получения уведомления Росфинмониторинга о принятии такого решения.

Приказом №297 определены следующие особенности исчисления времени:

1. В случае, если организация, осуществляющая операции с денежными средствами или иным имуществом, получила уведомление в течение рабочего времени такой организации, то время исчисляется непрерывно, начиная с момента времени в часах и минутах (по местному времени), в который было получено уведомление.
2. В случае, если организация, осуществляющая операции с денежными средствами или иным имуществом, получила уведомление в нерабочее время, то время исчисляется непрерывно, начиная с первой минуты рабочего времени (по местному времени) такой организации, наступившего после получения уведомления.

Ознакомиться с полным текстом документа можно по ссылке: Приказ №297

01 декабря 2022 г. вступил в силу Федеральный закон от 14.07.2022 № 255-ФЗ "О контроле за деятельностью лиц, находящихся под иностранным влиянием" (далее – Федеральный закон №255-ФЗ).

Иностранным агентом может быть признано любое российское или иностранное юридическое лицо независимо от его организационно-правовой формы, иное объединение лиц или физическое лицо независимо от его гражданства или отсутствия такового, если такие лица получают иностранную поддержку или находятся под иностранным влиянием и осуществляют политическую деятельность либо целенаправленный сбор сведений в области военно-технической деятельности России, которые могут быть использованы против безопасности Российской Федерации, либо распространяют предназначенные для неограниченного круга лиц сообщения и материалы (в том числе с использованием информационно-телекоммуникационной сети «Интернет), либо финансируют указанные виды деятельности.

В целях учета иностранных агентов федеральным органом исполнительной власти, уполномоченным в сфере регистрации некоммерческих организаций, ведется реестр иностранных агентов. Также ведется единый реестр физических лиц, аффилированных с иностранными агентами. Закреплен порядок включения в реестр и исключения из него.

Иностранные агенты обязаны сообщать о наличии такого статуса своим работникам, органам публичной власти, в которые они обращаются, лоббируя свои интересы, обязаны маркировать производимые ими материалы. Все указанные меры направлены на повышение осведомленности граждан и должностных лиц о том, кто и за счет каких источников осуществляет политическую деятельность, пытается распространять информацию среди граждан Российской Федерации. В случае отсутствия маркировки вводится новая мера ответственности для иноагентов. Министерство Юстиций может обратиться в Роскомнадзор с запросом «об ограничении доступа» (то есть блокировке) к сайту иноагента. Порядок взаимодействия Министерства Юстиций с Роскомнадзором и порядок ограничения и возобновления доступа к сайтам должно будет установить Правительство РФ.

01.12.2022 года на сайте Федеральной службы по финансовому мониторингу было опубликовано  информационное сообщение о новой редакции перечней организаций и физических лиц, связанных с терроризмом или с распространением оружия массового уничтожения, составляемых в соответствии с решениями Совета Безопасности ООН.

Поиск по Перечням организаций и физических лиц, связанных с терроризмом или с распространением оружия массового уничтожения, составляемых в соответствии с решениями Совета Безопасности ООН, доступен на сайте Росфинмониторинга по ссылке https://www.fedsfm.ru/documents/omu-or-terr-list

ИСТОЧНИК

01.12.2022 года на сайте Федеральной службы по финансовому мониторингу было опубликовано  информационное сообщение о внесении изменений в Перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму.

Поиск по Перечню организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, доступен на сайте Росфинмониторинга по ссылке http://www.fedsfm.ru/documents/terr-list

ИСТОЧНИК

Продолжение

 8. В абз. 3 п.1.11 статьи 7 изменены условия проведения упрощенной идентификации клиента – физического лица:

БЫЛО

операция не подлежит обязательному контролю в соответствии со статьей 6 Федерального закона№115-ФЗ и в отношении клиента - физического лица отсутствуют полученные в установленном в соответствии с настоящим Федеральным законом порядке сведения о его причастности к экстремистской деятельности или терроризму;

СТАЛО

операция не подлежит обязательному контролю в соответствии со статьями 6, 7.4 и 7.5 Федерального закона №115-ФЗ и клиент - физическое лицо не является лицом, включенным в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, либо лицом, в отношении которого межведомственным координационным органом, осуществляющим функции по противодействию финансированию терроризма, принято решение о замораживании (блокировании) денежных средств или иного имущества, либо лицом, включенным в перечни организаций и физических лиц, связанных с терроризмом или с распространением оружия массового уничтожения, составляемые в соответствии с решениями Совета Безопасности ООН.

9. Изменился порядок представления информации о приостановленных операциях в уполномоченный орган на основании абз.4 п.10 статьи 7

БЫЛО

Организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, незамедлительно представляют информацию о приостановленных операциях в уполномоченный орган.

СТАЛО

Организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, незамедлительно представляют информацию о приостановленных операциях в уполномоченный орган в порядке, установленном Правительством Российской Федерации, а кредитные организации, профессиональные участники рынка ценных бумаг (за исключением профессиональных участников рынка ценных бумаг, осуществляющих деятельность исключительно по инвестиционному консультированию), операторы инвестиционных платформ, страховые организации (за исключением страховых медицинских организаций, осуществляющих деятельность исключительно в сфере обязательного медицинского страхования), иностранные страховые организации, страховые брокеры, управляющие компании инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов, кредитные потребительские кооперативы, в том числе сельскохозяйственные кредитные потребительские кооперативы, микрофинансовые организации, общества взаимного страхования, негосударственные пенсионные фонды, ломбарды, операторы финансовых платформ, операторы информационных систем, в которых осуществляется выпуск цифровых финансовых активов, операторы обмена цифровых финансовых активов - в порядке, установленном Центральным банком Российской Федерации по согласованию с уполномоченным органом.

Порядок установлен Постановлением Правительства РФ от 19.03.2014 N 209 "Об утверждении Положения о представлении информации в Федеральную службу по финансовому мониторингу организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальными предпринимателями и направлении Федеральной службой по финансовому мониторингу запросов в организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальным предпринимателям", который с 01 декабря 2022 года вступает в силу с изменениями.

 10. Изменения для субъектов статьи 7.1 Федерального закона №115-ФЗ

БЫЛО

Порядок передачи адвокатами, нотариусами, доверительными собственниками (управляющими) иностранной структуры без образования юридического лица, исполнительными органами личного фонда, имеющего статус международного фонда (кроме международного наследственного фонда), лицами, осуществляющими предпринимательскую деятельность в сфере оказания юридических или бухгалтерских услуг, а также аудиторскими организациями, индивидуальными аудиторами при оказании аудиторских услуг информации о сделках или финансовых операциях, указанных в пунктах 2 и 2.1 статьи 7.1, устанавливается Правительством Российской Федерации.

СТАЛО

Порядок передачи адвокатами, нотариусами, доверительными собственниками (управляющими) иностранной структуры без образования юридического лица, исполнительными органами личного фонда, имеющего статус международного фонда (кроме международного наследственного фонда), лицами, осуществляющими предпринимательскую деятельность в сфере оказания юридических или бухгалтерских услуг, информации о принятых мерах по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества в соответствии с подпунктом 6 пункта 1 статьи 7 и пунктом 2 статьи 7.5 настоящего Федерального закона, а также информации о сделках или финансовых операциях, указанных в пункте 2 статьи 7.1, устанавливается Правительством Российской Федерации.

 11. Изменения статьи 7.5 Федерального закона №115-ФЗ в связи с тем, что приоритетом стали перечни организаций и физических лиц, связанных с терроризмом или с распространением оружия массового уничтожения, составляемые в соответствии с решениями Совета Безопасности ООН.

БЫЛО

Статья 7.5. Меры противодействия финансированию распространения оружия массового уничтожения

 СТАЛО

Статья 7.5. Права и обязанности организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, при приеме на обслуживание и обслуживании организаций и физических лиц, включенных в перечни организаций и физических лиц, связанных с терроризмом или с распространением оружия массового уничтожения, составляемые в соответствии с решениями Совета Безопасности ООН

В этой связи организациям и индивидуальным предпринимателям необходимо не позднее одного месяца (для организаций, поднадзорных Росфинмониторингу) и трех месяцев (для организаций, поднадзорных Банку России) с даты вступления в силу обновленных положений Федерального закона № 115-ФЗ привести в соответствие свои правила внутреннего контроля и провести дополнительный/целевой инструктаж с сотрудниками организации, подлежащим обучению по ПОД/ФТ/ФРОМУ.

Продолжение

 4.Изменена формулировка операции, подлежащей обязательному контролю согласно п.2 статьи 6 Федерального закона №115-ФЗ, и основания для включения организации или физического лица в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму.

БЫЛО

Операция с денежными средствами или иным имуществом подлежит обязательному контролю в случае, если хотя бы одной из сторон является организация или физическое лицо, в отношении которых имеются полученные в установленном в соответствии с настоящим Федеральным законом порядке сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, либо юридическое лицо, прямо или косвенно находящееся в собственности или под контролем таких организации или лица, либо физическое или юридическое лицо, действующее от имени или по указанию таких организации или лица.

СТАЛО

Операция с денежными средствами или иным имуществом подлежит обязательному контролю в случае, если хотя бы одной из сторон является организация или физическое лицо, включенные в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, либо юридическое лицо, прямо или косвенно находящееся в собственности или под контролем таких организации или физического лица, либо физическое лицо или юридическое лицо, действующие от имени или по указанию таких организации или физического лица.

Исключено основание для включения организации или физического лица в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму.

6) составляемые международными организациями, осуществляющими борьбу с терроризмом, или уполномоченными ими органами и признанные Российской Федерацией перечни организаций и физических лиц, связанных с террористическими организациями или террористами;

5. В перечень операций, подлежащих обязательному контролю, добавлена новая операция в соответствии с п.6 статьи 7.4:

6. В дополнение к операциям, указанным в статье 6 Федерального закона №115-ФЗ, подлежит обязательному контролю операция с денежными средствами или иным имуществом в случае, если хотя бы одной из сторон является организация или физическое лицо, в отношении которых в соответствии с пунктом 1 статьи 6 межведомственным координационным органом, осуществляющим функции по противодействию финансированию терроризма, принято решение о замораживании (блокировании) денежных средств или иного имущества, либо юридическое лицо, прямо или косвенно находящееся в собственности или под контролем таких организации или физического лица, либо физическое лицо или юридическое лицо, действующие от имени или по указанию таких организации или физического лица.

 6. У субъектов №115-ФЗ на основании абз. 1 пп. 4 п.1 статьи 7 Федерального закона №115-ФЗ появилась обязанность документально фиксировать и представлять в уполномоченный орган не позднее трех рабочих дней сведения об этой операции.

 7. Подпунктом 6 и 6.1 пункта 1 статьи 7 установлена обязанность для организаций, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, применять меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества, незамедлительно, но не позднее одного рабочего дня со дня размещения в сети Интернет на официальном сайте уполномоченного органа принятого межведомственным координационным органом, осуществляющим функции по противодействию финансированию терроризма, решения о замораживании (блокировании) денежных средств или иного имущества, проинформировав о принятых мерах уполномоченный орган незамедлительно, но не позднее одного рабочего дня, следующего за днем применения указанных мер по замораживанию (блокированию), а также отменять применяемые меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества незамедлительно, но не позднее одного рабочего дня со дня размещения в сети Интернет на официальном сайте уполномоченного органа информации об исключении организации или физического лица из перечня организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, по основаниям, предусмотренным пунктами 2.2 и 2.3 статьи 6 Федерального закона №115-ФЗ, и принятого межведомственным координационным органом, осуществляющим функции по противодействию финансированию терроризма, в соответствии с пунктом 2 статьи 7.4 Федерального закона №115-ФЗ решения об отмене ранее принятого решения о замораживании (блокировании) денежных средств или иного имущества.

В Федеральный закон от 7 августа 2001 года N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее – Федеральный закон №115-ФЗ) внесены изменения, предусмотренные Федеральным законом от 28.06.2022 № 219-ФЗ «О внесении изменений в Федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и отдельные законодательные акты Российской Федерации».

В новую редакцию Федерального закона N 115-ФЗ  внесены следующие изменения:

1. Скорректированы основные понятия.

БЫЛО

замораживание (блокирование) безналичных денежных средств или бездокументарных ценных бумаг - адресованный владельцу, организациям, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом, другим физическим и юридическим лицам запрет осуществлять операции с денежными средствами или ценными бумагами, принадлежащими организации или физическому лицу, включенным в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, или в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к распространению оружия массового уничтожения, либо организации или физическому лицу, в отношении которых имеются достаточные основания подозревать их причастность к террористической деятельности (в том числе к финансированию терроризма) при отсутствии оснований для включения в указанный перечень;

СТАЛО

замораживание (блокирование) безналичных денежных средств или бездокументарных ценных бумаг - адресованный владельцу, организациям, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом, другим физическим и юридическим лицам запрет осуществлять операции с денежными средствами или ценными бумагами, принадлежащими организации или физическому лицу, включенным в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, либо организации или физическому лицу, в отношении которых в соответствии с пунктом 1 статьи 7.4 Федерального закона №115-ФЗ межведомственным координационным органом, осуществляющим функции по противодействию финансированию терроризма, принято решение о замораживании (блокировании) денежных средств или иного имущества, либо организации или физическому лицу, включенным в составляемые в рамках реализации полномочий, предусмотренных главой VII Устава ООН, Советом Безопасности ООН или органами, специально созданными решениями Совета Безопасности ООН, перечни организаций и физических лиц, связанных с террористическими организациями и террористами или с распространением оружия массового уничтожения (далее - перечни организаций и физических лиц, связанных с терроризмом или с распространением оружия массового уничтожения, составляемые в соответствии с решениями Совета Безопасности ООН).

 2.Личный кабинет используется:

БЫЛО

организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, индивидуальными предпринимателями, указанными в части второй статьи 5 Федерального закона №115-ФЗ, для получения перечня организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, решений межведомственного координационного органа, осуществляющего функции по противодействию финансированию терроризма, а также в случаях, предусмотренных настоящим Федеральным законом и иными федеральными законами, нормативными правовыми актами Президента Российской Федерации, Правительства Российской Федерации, принимаемыми в соответствии с ними нормативными правовыми актами уполномоченного органа, для реализации иных прав и обязанностей;

СТАЛО

организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, индивидуальными предпринимателями, указанными в части второй статьи 5 Федерального закона №115-ФЗ, для получения перечня организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, решений межведомственного координационного органа, осуществляющего функции по противодействию финансированию терроризма, уведомлений уполномоченного органа о включении организаций или физических лиц в перечни организаций и физических лиц, связанных с терроризмом или с распространением оружия массового уничтожения, составляемые в соответствии с решениями Совета Безопасности ООН, или об исключении организаций или физических лиц из перечней организаций и физических лиц, связанных с терроризмом или с распространением оружия массового уничтожения, составляемых в соответствии с решениями Совета Безопасности ООН, а также в случаях, предусмотренных настоящим Федеральным законом и иными федеральными законами, нормативными правовыми актами Президента Российской Федерации, Правительства Российской Федерации, принимаемыми в соответствии с ними нормативными правовыми актами уполномоченного органа, для реализации иных прав и обязанностей.

 3. Изменена Статья 4. Меры, направленные на противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения

БЫЛО

запрет на информирование клиентов и иных лиц о принимаемых мерах противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения, за исключением информирования клиентов о принятых мерах по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества, о приостановлении операции, а также об отказе клиенту в приеме на обслуживание, об отказе в совершении операции, об отказе от заключения договора банковского счета (вклада), о расторжении договора банковского счета (вклада), о применении мер, предусмотренных пунктом 5 статьи 7.7 Федерального закона №115-ФЗ, и их причинах, о необходимости предоставления документов по основаниям, предусмотренным настоящим Федеральным законом, об отнесении Центральным банком Российской Федерации клиентов кредитных организаций - юридических лиц (индивидуальных предпринимателей), зарегистрированных в соответствии с законодательством Российской Федерации, к группе высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций;

СТАЛО

запрет на информирование клиентов и иных лиц о принимаемых мерах противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения, за исключением информирования клиентов о принятых мерах по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества и об отмене данных мер, о приостановлении операции, а также об отказе клиенту в приеме на обслуживание, об отказе в совершении операции, об отказе от заключения договора банковского счета (вклада), о расторжении договора банковского счета (вклада), о применении мер, предусмотренных пунктом 5 статьи 7.7 Федерального закона №115-ФЗ, и их причинах, о необходимости предоставления документов по основаниям, предусмотренным настоящим Федеральным законом, об отнесении Центральным банком Российской Федерации клиентов кредитных организаций - юридических лиц (индивидуальных предпринимателей), зарегистрированных в соответствии с законодательством Российской Федерации, к группе высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций.

07 ноября 2022 года Государственной Думой Федерального Собрания РФ был принят в первом чтении проект федерального закона № 212237-8 "О внесении изменений в Федеральный закон "О почтовой связи" и отдельные законодательные акты Российской Федерации (в части оказания услуг почтовой связи и доставки пенсий)" (далее – Законопроект).

Законопроект разработан в целях повышения качества услуг почтовой связи, а также для оказания мер поддержки AO «Почта России» (далее – Общество) как национальному почтовому оператору, обеспечивающему коммуникационную связанность всей территории Российской Федерации, и являющемуся организацией федеральной почтовой связи, выполняющей исключительно важные социальные функции.

В настоящее время при операциях с незначительными денежными суммами (до 15 000 рублей), сотрудники Общества обязаны проводить идентификацию клиентов, что существенно затрудняет работу и создает неудобства для населения. В то же время организации кредитно-финансовой сферы от такой обязанности освобождены.

В этой связи в Федеральный закон от 7 августа 2001 года № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» вносятся соответствующие изменения. Устанавливается, что идентификация и упрощенная идентификация клиента – физического лица организациями федеральной почтовой связи не проводится при оказании услуг почтового перевода денежных средств на сумму до 15 000 рублей, в случае оплаты указанным способом жилищно-коммунальных услуг и перечисления платежей в бюджет Российской Федерации (за исключением случаев, если у работников организации почтовой связи возникают подозрения, что данная операция осуществляется в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма).

Ознакомиться с полным текстом документа можно по ссылке: Законопроект

С 01 декабря 2022 года вступает в силу Приказ Федеральной службы по финансовому мониторингу от 13.09.2022 № 203 "Об утверждении форм уведомлений о включении организаций и физических лиц в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, а также в перечни организаций и физических лиц, связанных с террористическими организациями и террористами или с распространением оружия массового уничтожения, составляемые Советом Безопасности ООН или органами, специально созданными решениями Совета Безопасности ООН, в рамках реализации полномочий, предусмотренных главой VII Устава ООН, и уведомления об исключении организаций и физических лиц из указанных перечней" (далее – Приказ №203).

Приказом №203 утверждены следующие формы уведомлений:

1) о включении организаций и физических лиц в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму;

2) о включении организаций и физических лиц в перечни организаций и физических лиц, связанных с террористическими организациями и террористами или с распространением оружия массового уничтожения, составляемые Советом Безопасности ООН или органами, специально созданными решениями Совета Безопасности ООН;

3) об исключении организаций и физических лиц из перечня организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, ‎и перечней организаций и физических лиц, связанных с террористическими организациями и террористами или с распространением оружия массового уничтожения, составляемые Советом Безопасности ООН или органами, специально созданными решениями Совета Безопасности ООН.

Признается утратившим силу приказ Федеральной службы по финансовому мониторингу от 24 декабря 2021 г. N 292 "Об утверждении форм уведомлений о включении организаций и физических лиц в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к распространению оружия массового уничтожения, и уведомления об исключении организаций и физических лиц из указанных перечней".

29 ноября 2022 года в Личных кабинетах на портале Росфинмониторинга был размещен образец уведомлений.

Ознакомиться с полным текстом документа можно по ссылке: Приказ №203

На основании Постановления Правительства Российской Федерации от 26.10.2022 № 1912 "О внесении изменений в некоторые акты Правительства Российской Федерации" лизинговым компаниям, организациям федеральной почтовой связи, организациям, осуществляющие скупку, куплю-продажу драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий, организаторам азартных игр, организациям, оказывающим посреднические       услуги  при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества, операторам по приему платежей, коммерческим организациям, заключающим договоры финансирования под уступку денежного требования в качестве финансовых агентов, операторам связи, имеющим право самостоятельно оказывать услуги подвижной радиотелефонной связи, операторам связи, операторам лотерей, индивидуальным предпринимателям, осуществляющим скупку, куплю-продажу драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий, и индивидуальным предпринимателям, оказывающим посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества, указанным в статье 5 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее - Федеральный закон №115-ФЗ), а также субъектам статьи 7.1 Федерального закона №115-ФЗ необходимо до 30 декабря 2022 года внести изменения в свои Правила внутреннего контроля (далее  - ПВК).

Изменения вносятся в программу идентификации клиентов, представителей клиентов и (или) выгодоприобретателей, а также бенефициарных владельцев ПВК.

Проверка наличия или отсутствия в отношении клиента, представителя клиента и (или) выгодоприобретателя, а также бенефициарного владельца сведений:

в перечне организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму;

в перечнях организаций и физических лиц, связанных с террористическими организациями и террористами или с распространением оружия массового уничтожения, составляемых Советом Безопасности ООН или органами, специально созданными решениями Совета Безопасности ООН;

в решениях о замораживании (блокировании) денежных средств или иного имущества, вынесенных межведомственной комиссией по противодействию финансированию терроризма.

А также внести изменения в программу, регламентирующую порядок применения мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества ПВК, которая должна содержать:

а) порядок проведения проверки наличия или отсутствия в отношении клиента, представителя клиента и (или) выгодоприобретателя, а также бенефициарного владельца сведений об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, распространению оружия массового уничтожения, получаемых в соответствии с пунктом 2 статьи 6, подпунктами 6 и 6.1 пункта 1 статьи 7, пунктом 2 статьи 7.4, пунктами 2 и 6 статьи 7.5 Федерального закона №115-ФЗ до приема клиента на обслуживание и в ходе обслуживания клиента;

б) порядок принятия решения о применении мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества и информирования Федеральной службы по финансовому мониторингу о принятых мерах;

в) порядок информирования организаций и физических лиц о примененных в отношении них мерах по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества;

г) порядок и периодичность проведения проверки наличия или отсутствия среди своих клиентов организаций и физических лиц, в отношении которых применены или должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества, и информирование Федеральной службы по финансовому мониторингу о результатах проверки;

д) порядок взаимодействия с организациями и физическими лицами, в отношении которых применены или должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества, в рамках осуществления операций, предусмотренных пунктом 2.4 статьи 6, пунктом 4 статьи 7.4 и пунктом 4 статьи 7.5 Федерального закона №115-ФЗ, включая подтверждение фактов наличия оснований для осуществления таких операций;

е) порядок принятия решения об отмене применяемых мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества в соответствии с подпунктом 6.1 пункта 1 статьи 7 и абзацем вторым пункта 2 статьи 7.5 Федерального закона №115-ФЗ, а также информирования организаций и физических лиц об отмене указанных мер".

28.11.2022 года на сайте Федеральной службы по финансовому мониторингу было опубликовано  информационное сообщение о внесении изменений в Перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму.

Поиск по Перечню организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, доступен на сайте Росфинмониторинга по ссылке http://www.fedsfm.ru/documents/terr-list

ИСТОЧНИК

1 декабря 2022 года вступают в силу изменения требований Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (в ред. Федерального закона № 219-ФЗ от 28.06.2022) в части применения мер в отношении лиц, включенных в составляемые Советом Безопасности ООН или органами, специально созданными решениями Совета Безопасности ООН, перечни организаций и физических лиц, связанных с распространением оружия массового уничтожения.

Соответствующие изменения внесены в Требования к правилам внутреннего контроля, разрабатываемым организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальными предпринимателями, утвержденные постановлением Правительства Российской Федерации от 30 июня 2012 г. № 667, и Требования к правилам внутреннего контроля, разрабатываемым адвокатами, нотариусами, доверительными собственниками (управляющими) иностранной структуры без образования юридического лица, исполнительными органами личного фонда, имеющего статус международного фонда (кроме международного наследственного фонда), лицами, осуществляющими предпринимательскую деятельность в сфере оказания юридических или бухгалтерских услуг, аудиторскими организациями и индивидуальными аудиторами, утвержденные постановлением Правительства Российской Федерации от 14 июля 2021 г. № 1188.

Изменения предусматривают дополнение программ внутреннего контроля, регламентирующих порядок применения мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества порядком принятия решений об отмене принятых мер и по информированию об этом организаций и физических лиц, в отношении которых такие меры применялись.

Кроме того, существенно изменена программа, регламентирующая порядок применения субъектами статьи 5 Федерального закона № 115-ФЗ мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества.

В этой связи, субъектам статьи 5 (за исключением поднадзорных Банку России) и статьи 7.1 Федерального закона № 115-ФЗ следует привести в соответствие правила внутреннего контроля не позднее 30.12.2022.

Ссылка на источник

25.11.2022 года на официальном сайте Министерства юстиции РФ размещен актуализированный Список физических лиц, выполняющих функции иностранного агента, в который были добавлены сведения о шести физических лицах.

Ссылка на Перечень

Порядок формирования и ведения реестра иностранных средств массовой информации, выполняющих функции иностранного агента, разработан во исполнение требований части пятой статьи 6 и части пятой статьи 25.1 Федерального закона Российской Федерации от 27.12.1991 N 2124-1 "О средствах массовой информации" (далее – Порядок).

Порядок регулирует вопросы ведения реестра иностранных средств массовой информации, выполняющих функции иностранного агента (далее - Реестр), и закрепляет ведение Реестра Министерством юстиции РФ.

25.11.2022 года на официальном сайте Министерства юстиции РФ размещен актуализированный Реестр, в который были добавлены сведения об одном физическом лице и об одном юридическом лице.

Ссылка на Перечень

25 ноября 2022 года Государственной Думой Федерального Собрания РФ был принят в третьем чтении проект федерального закона № 140449-8 "О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации (в части совершенствования регулирования статуса иностранного агента)" (далее – Законопроект).

Законопроект предполагает внесение изменений в несколько федеральных законов, в том числе  в Федеральный закон от 7 августа 2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – Федеральный закон №115-ФЗ).

В пункт 6 статьи 6.1 Федерального закона №115-ФЗ предлагается внести следующие изменения:

БЫЛО

Юридическое лицо обязано представлять имеющуюся документально подтвержденную информацию о своих бенефициарных владельцах либо о принятых мерах по установлению в отношении своих бенефициарных владельцев сведений, предусмотренных абзацем вторым подпункта 1 пункта 1 статьи 7 Федерального закона №115-ФЗ, по запросу уполномоченного органа или налоговых органов.

БУДЕТ

Юридическое лицо обязано представлять имеющуюся документально подтвержденную информацию о своих бенефициарных владельцах либо о принятых мерах по установлению в отношении своих бенефициарных владельцев сведений, предусмотренных абзацем вторым подпункта 1 пункта 1 статьи 7 Федерального закона №115-ФЗ, по запросу уполномоченного органа, налоговых органов или федерального органа исполнительной власти, уполномоченного в сфере регистрации некоммерческих организаций".

А также предлагается внести изменения в статью 26 Федерального закона "О банках и банковской деятельности" и обязать кредитные организации предоставлять справки по операциям, счетам и вкладам физических и юридических лиц федеральному органу исполнительной власти, осуществляющему функции по выработке и реализации государственной политики и нормативно-правовому регулированию в сфере регистрации некоммерческих организаций, в целях осуществления государственного контроля за деятельностью иностранных агентов в соответствии с Федеральным законом от 14 июля 2022 года № 255-ФЗ "О контроле за деятельностью лиц, находящихся под иностранным влиянием" по запросам, направленным руководителем (заместителем руководителя) федерального органа исполнительной власти, осуществляющего функции по выработке и реализации государственной политики и нормативно-правовому регулированию в сфере регистрации некоммерческих организаций, при наличии признаков нарушения лицами, в отношении которых направлен запрос,  требований Федерального закона от 14 июля 2022 года № 255-ФЗ "О контроле за деятельностью лиц, находящихся под иностранным влиянием", а также в отношении лиц, признанных иностранными агентами".

Ознакомиться с полным текстом документа можно по ссылке: Законопроект

24 ноября 2022 года Государственной Думой Федерального Собрания РФ был принят в первом чтении проект федерального закона № 211535-8 "О государственной информационной системе "Единая информационная система персональных данных, обеспечивающая обработку, включая сбор и хранение биометрических персональных данных, их проверку и передачу информации о степени их соответствия предоставленным биометрическим персональным данным физического лица" (далее – Законопроект).

Законопроект подготовлен в связи с реализацией государственной политики в части повышения безопасности обработки биометрических персональных данных.

Законопроект устанавливает правовые основы обработки биометрических персональных данных в целях осуществления идентификации и (или) аутентификации с применением единой биометрической системы, иных, в том числе, государственных, информационных систем.

Законопроектом предусмотрено, что идентификация, в том числе проводимая для реализации установленных нормативными правовыми актами полномочий государственных органов, органов местного самоуправления, организаций, осуществляющих отдельные публичные полномочия, с применением биометрических персональных данных, осуществляется с применением единой биометрической системы.

При этом аутентификация может быть осуществлена с применением иных информационных систем.

Законопроект также устанавливает возможность образования в составе единой биометрической системы региональных сегментов. Предусматривается переходный период до 1 января 2027 г., в течение которого функционирование регионального сегмента будет осуществляться с хранением в нем биометрии и использованием отдельного мобильного приложения для сбора биометрии.  

Ознакомиться с полным текстом документа можно по ссылке: Законопроект

24 ноября 2022 года Государственной Думой Федерального Собрания РФ был принят в первом чтении проект федерального закона № 158779-8 "О внесении изменений в статью 7 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (в части уточнения норм, связанных с установлением организацией, осуществляющей операции с денежными средствами и иным имуществом, сведений о доменном имени, указателе страницы сайта в сети Интернет при идентификации клиентов в рамках ПОД/ФТ/ФРОМУ)" (далее – Законопроект).

Законопроект подготовлен в связи с выявленными по результатам правоприменительной практики трудностями при использовании организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, информации, содержащейся в Единой автоматизированной информационной системе «Единый реестр доменных имен, указателей страниц сайтов в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» и сетевых адресов, позволяющих идентифицировать сайты в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет», содержащие информацию, распространение которой в Российской Федерации запрещено» (далее - Единая система, Единый реестр соответственно) в целях исполнения требований законодательства Российской Федерации о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

При исполнении финансовыми организациями требования абзаца 2 пункта 15 статьи 7 Федерального закона от 7 августа 2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее - Федеральный закон № 115-ФЗ) предполагается исходить из того, что запрет, установленный в указанном абзаце, распространяется на клиента, оказывающего услуги с использованием сайта в сети «Интернет», в отношении доменного имени/указателя страницы которого в Едином реестре размещена только информация об ограничении к нему доступа, при условии полного символьного совпадения доменного имени/указателя страницы сайта в сети «Интернет» такого клиента, установленного финансовой организацией в соответствии с абзацем 3 подпункта 1 пункта 1 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ, с содержащимся в Едином реестре. При этом в Едином реестре по каждому доменному имени/указателю страницы сайта в сети «Интернет» размещается информация, в том числе о мерах по ограничению либо отсутствию ограничений доступа к нему.

В этой связи предлагается прямо закрепить на законодательном уровне, что запрет, установленный абзацем 2 пункта 15 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ, не распространяется на клиента, оказывающего услуги с использованием сайта в сети «Интернет», доменное имя/указатель страницы которого содержится в Едином реестре, в случае если доступ к такому доменному имени/указателю страницы сайта не ограничен.

Данное уточнение позволит исключить необоснованный запрет на банковское обслуживание ряда клиентов (например, крупных платформ: VK, Avito и т.п.), отдельные страницы которых включены в Единый реестр, но при этом доступ к соответствующему доменному имени, указателю страницы сайта в сети «Интернет» не ограничен.

Также в Законопроекте предлагается пункт 15 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ дополнить новым абзацем третьим, прямо предусматривающим, что применение мер, предусмотренных пунктом 15 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ, не является основаниям для возникновения гражданско-правовой ответственности организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, за нарушение условий соответствующих договоров, а также за нарушение гражданских прав при отказе в приеме на обслуживание.

Ознакомиться с полным текстом документа можно по ссылке: Законопроект

24.11.2022 года на сайте Федеральной службы по финансовому мониторингу было опубликовано  информационное сообщение о внесении изменений в Перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму.

Поиск по Перечню организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, доступен на сайте Росфинмониторинга по ссылке http://www.fedsfm.ru/documents/terr-list

ИСТОЧНИК

22.11.2022 года на официальном сайте Министерства юстиции РФ размещен актуализированный реестр НКО, выполняющих функции иностранного агента.

Ссылка на Перечень

21 ноября 2022 на сайте Банка России актуализирован Перечень банков, соответствующих критериям, установленным пунктом 5.7 статьи 7 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – Перечень банков), по состоянию на 14.11.2022.

Перечень банков обновляется ежемесячно на основании следующих критериев:

банк участвует в системе страхования вкладов;

к банку не применяются меры по предупреждению банкротства в соответствии с Федеральным законом от 26 октября 2002 года N 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)", если иное не установлено Центральным банком Российской Федерации;

в отношении банка Центральным банком Российской Федерации не принято решение, предусмотренное частью пятой статьи 74 Федерального закона от 10 июля 2002 года N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" (в ред. Федерального закона от 29.12.2020 N 479-ФЗ).

По состоянию на 14.11.2022 года из Перечня банков был исключен АО "Великие Луки банк".

Ссылка на Перечень банков

22.11.2022 года на сайте Федеральной службы по финансовому мониторингу было опубликовано  информационное сообщение о внесении изменений в Перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму.

Поиск по Перечню организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, доступен на сайте Росфинмониторинга по ссылке http://www.fedsfm.ru/documents/terr-list

ИСТОЧНИК

Межведомственной комиссией по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма (далее – ПОД/ФТ) рассмотрены и утверждены методические рекомендации по проведению секторальных оценок рисков ОД/ФТ.

Начиная с 2018 года оценки рисков по секторам экономической деятельности проводятся на системной основе всеми надзорными органами, включая Роскомнадзор, Росфинмониторинг, Федеральное Казначейство, ФНС России, Федеральную пробирную палату.  Результаты такой работы являются неотъемлемым элементом риск-ориентированного надзора в сфере ПОД/ФТ.

Взаимодействие с представителями поднадзорных секторов и профессионального сообщества в процессе оценки позволяет наиболее точно определить характерные угрозы, а также степень и факторы подверженности секторов рискам.

На текущий момент анкетирование по вопросам секторальной оценки рисков прошло уже более 2 тыс. респондентов из различных секторов. Опрос осуществляется в электронном виде через специальный функционал Личного кабинета на сайте Росфинмониторинга, позволяющий автоматизировать обработку сведений, полученных в результате заполнения анкет, с последующей визуализацией результатов.

Результаты секторальных оценок рисков планируется рассмотреть в начале 2023 года на заседании Межведомственной комиссии по ПОД/ФТ и довести до участников антиотмывочной системы.

Ссылка на пресс-релиз

18.11.2022 года на официальном сайте Министерства юстиции РФ размещен актуализированный Список физических лиц, выполняющих функции иностранного агента, в который были добавлены сведения о семи физических лицах.

Ссылка на Перечень

Порядок формирования и ведения реестра иностранных средств массовой информации, выполняющих функции иностранного агента, разработан во исполнение требований части пятой статьи 6 и части пятой статьи 25.1 Федерального закона Российской Федерации от 27.12.1991 N 2124-1 "О средствах массовой информации" (далее – Порядок).

Порядок регулирует вопросы ведения реестра иностранных средств массовой информации, выполняющих функции иностранного агента (далее - Реестр), и закрепляет ведение Реестра Министерством юстиции РФ.

18.11.2022 года на официальном сайте Министерства юстиции РФ размещен актуализированный Реестр, в который были добавлены сведения о двух физических лицах.

Ссылка на Перечень

18.11.2022 года на сайте Федеральной службы по финансовому мониторингу было опубликовано  информационное сообщение о внесении изменений в Перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму.

Поиск по Перечню организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, доступен на сайте Росфинмониторинга по ссылке http://www.fedsfm.ru/documents/terr-list

ИСТОЧНИК

11 ноября 2022 года на Федеральном портале проектов нормативных правовых актов опубликован Проект Приказа Росфинмониторинга № 01/02/11-22/00133390 «Об утверждении Порядка формирования, ведения и использования единого реестра сведений о лицах, причастных к деятельности экстремистской или террористической организации» (далее – Проект).

Порядок определяет требования к формированию, ведению и использованию единого реестра сведений о лицах, причастных к деятельности общественного или религиозного объединения либо иной организации, в отношении которых по основаниям, предусмотренным Федеральным законом от 25.07.2002 № 114-ФЗ «О противодействии экстремистской деятельности» либо Федеральным законом от 06.03.2006 № 35-ФЗ «О противодействии терроризму», судом принято вступившее ‎в законную силу решение о ликвидации или запрете деятельности.

Включению в реестр подлежат сведения о физическом лице:

1) являвшемся учредителем экстремистской или террористической организации;

2) являвшемся членом коллегиального руководящего органа экстремистской или террористической организации;

3) являвшемся руководителем, заместителем руководителя экстремистской или террористической организации;

4) являвшемся руководителем регионального или другого структурного подразделения, заместителем руководителя регионального или другого структурного подразделения экстремистской или террористической организации;

5) являвшемся участником, членом, работником экстремистской ‎или террористической организации, или иным лицом, причастность которого к деятельности экстремистской или террористической организации установлена вступившим в законную силу решением суда.

Ведение реестра осуществляет Департамент по защите национальных интересов от внешнего влияния Министерства юстиции Российской Федерации в электронном виде путем внесения в него сведений о причастных лицах.

Ознакомиться с полным текстом документа можно по ссылке: Проект

16 ноября 2022 года Комитет Государственной Думы по финансовому рынку рекомендовал Государственной Думе принять в первом чтении проект федерального закона № 158779-8 "О внесении изменений в статью 7 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (в части уточнения норм, связанных с установлением организацией, осуществляющей операции с денежными средствами и иным имуществом, сведений о доменном имени, указателе страницы сайта в сети Интернет при идентификации клиентов в рамках ПОД/ФТ/ФРОМУ)" (далее – Законопроект).

Законопроект подготовлен в связи с выявленными по результатам правоприменительной практики трудностями при использовании организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, информации, содержащейся в Единой автоматизированной информационной системе «Единый реестр доменных имен, указателей страниц сайтов в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» и сетевых адресов, позволяющих идентифицировать сайты в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет», содержащие информацию, распространение которой в Российской Федерации запрещено» (далее - Единая система, Единый реестр соответственно) в целях исполнения требований законодательства Российской Федерации о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

При исполнении финансовыми организациями требования абзаца 2 пункта 15 статьи 7 Федерального закона от 7 августа 2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее - Федеральный закон № 115-ФЗ) предполагается исходить из того, что запрет, установленный в указанном абзаце, распространяется на клиента, оказывающего услуги с использованием сайта в сети «Интернет», в отношении доменного имени/указателя страницы которого в Едином реестре размещена только информация об ограничении к нему доступа, при условии полного символьного совпадения доменного имени/указателя страницы сайта в сети «Интернет» такого клиента, установленного финансовой организацией в соответствии с абзацем 3 подпункта 1 пункта 1 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ, с содержащимся в Едином реестре. При этом в Едином реестре по каждому доменному имени/указателю страницы сайта в сети «Интернет» размещается информация, в том числе о мерах по ограничению либо отсутствию ограничений доступа к нему.

В этой связи предлагается прямо закрепить на законодательном уровне, что запрет, установленный абзацем 2 пункта 15 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ, не распространяется на клиента, оказывающего услуги с использованием сайта в сети «Интернет», доменное имя/указатель страницы которого содержится в Едином реестре, в случае если доступ к такому доменному имени/указателю страницы сайта не ограничен.

Данное уточнение позволит исключить необоснованный запрет на банковское обслуживание ряда клиентов (например, крупных платформ: VK, Avito и т.п.), отдельные страницы которых включены в Единый реестр, но при этом доступ к соответствующему доменному имени, указателю страницы сайта в сети «Интернет» не ограничен.

Также в Законопроекте предлагается пункт 15 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ дополнить новым абзацем третьим, прямо предусматривающим, что применение мер, предусмотренных пунктом 15 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ, не является основаниям для возникновения гражданско-правовой ответственности организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, за нарушение условий соответствующих договоров, а также за нарушение гражданских прав при отказе в приеме на обслуживание.

Ознакомиться с полным текстом документа можно по ссылке: Законопроект

16.11.2022 года на сайте Федеральной службы по финансовому мониторингу было опубликовано  информационное сообщение о внесении изменений в Перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму.

Поиск по Перечню организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, доступен на сайте Росфинмониторинга по ссылке http://www.fedsfm.ru/documents/terr-list

ИСТОЧНИК

15.11.2022 года на официальном сайте Министерства юстиции РФ размещен актуализированный реестр НКО, выполняющих функции иностранного агента.

Ссылка на Перечень

15 ноября 2022 года на официальном сайте Банка России опубликовано Указание Банка России от 21 сентября 2022 года № 6248-У «О внесении изменений в Указание Банк России 03 августа 2020 года № 5523-У «О формах, сроках и порядке составления и представления в Банк России отчетности микрофинансовых компаний и микрокредитных компаний, порядке и сроках представления микрофинансовыми компаниями в Банк России аудиторского заключения о годовой бухгалтерской (финансовой) отчетности, порядке и сроках раскрытия микрофинансовыми компаниями бухгалтерской (финансовой) отчетности и аудиторского заключения о годовой бухгалтерской (финансовой) отчетности» (далее – Указание №5523-У).

Изменения в Указание №5523-У вносятся на основании пункта 7 статьи 1 Федерального закона от 30 декабря 2021 года № 483-ФЗ «О внесении изменений в статью 7 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», пункта 2 статьи 1, статьи 2 Федерального закона от 6 декабря 2021 года № 398-ФЗ «О внесении изменений в Федеральный закон «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» и статьи 9 и 14 Федерального закона «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях», части 4.1 статьи 7.2, частей 3 - 5 статьи 15 Федерального закона от 2 июля 2010 года № 151-ФЗ «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» и статьи 76.6 Федерального закона от 10 июля 2002 года № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской (Банке России)».

Указание №5523-У вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования, за исключением положений, по которым установлен иной срок вступления их в силу.

Ознакомиться с полным текстом документа можно по ссылке: Указание №5523-У.

15.11.2022 года на сайте Федеральной службы по финансовому мониторингу было опубликовано  информационное сообщение о внесении изменений в Перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму.

Поиск по Перечню организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, доступен на сайте Росфинмониторинга по ссылке http://www.fedsfm.ru/documents/terr-list

ИСТОЧНИК

Руководство по соблюдению требований законодательства Российской Федерации о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма юридическими лицами и индивидуальными предпринимателями, осуществляющими куплю-продажу, скупку драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий (далее – Руководство) включает в себя описание процесса регистрации Личного кабинета на сайте Федеральной службы по финансовому мониторингу, организации и разработки правил внутреннего контроля, требования к специальному должностному лицу. В нем содержится перечень операций, подлежащих обязательному контролю, порядок информирования Росфинмониторинга о таких операциях, обучение уполномоченных сотрудников участника оборота драгоценных металлов и драгоценных камней (далее – ДМДК).

Кроме того, Руководство содержит перечень видов экономической деятельности в сфере оборота ДМДК, на которые распространяются требования законодательства о ПОД/ФТ, справочник признаков необычных (подозрительных) операций (сделок), а также примеры административной ответственности за конкретные нарушения.

Ссылка на источник

Росфинмониторингом разъяснены особенности применения некоторых положений Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" лицами, осуществляющими предпринимательскую деятельность в сфере оказания юридических или бухгалтерских услуг.

Сообщается, в частности, что указанные лица обязаны выполнять требования законодательства в сфере ПОД/ФТ независимо от того, являются ли они зарегистрированными ИП или "самозанятыми". Обозначенная обязанность возникает на основании направления деятельности, осуществляемой физическим лицом, и не связана с применяемым им режимом налогообложения. В случае осуществления деятельности в сфере оказания юридических или бухгалтерских услуг при подготовке или осуществлении от имени или по поручению своего клиента сделок и операций, поименованных в статье 7.1 Федерального закона N 115-ФЗ, на "самозанятых" граждан будет распространяться ряд требований, закрепленных в указанной норме закона.

По мнению Росфинмониторинга, физические лица, осуществляющие бухгалтерские и юридические услуги, и применяющие специальный налоговый режим "Налог на профессиональный доход" при условии соблюдения норм Федерального закона от 27.11.2018 N 422-ФЗ "О проведении эксперимента по установлению специального налогового режима "Налог на профессиональный доход", являются субъектом исполнения требований Федерального закона N 115-ФЗ при условии, если они готовят или осуществляют от имени или по поручению своего клиента перечисленные в пункте 1 статьи 7.1 Федерального закона N 115-ФЗ операции.

Ссылка на документ Письмо Росфинмониторинга.docx

09 ноября 2022 года на официальном интернет-портале правовой информации опубликован Приказ Федеральной службы по финансовому мониторингу от 13.09.2022 № 203 "Об утверждении форм уведомлений о включении организаций и физических лиц в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, а также в перечни организаций и физических лиц, связанных с террористическими организациями и террористами или с распространением оружия массового уничтожения, составляемые Советом Безопасности ООН или органами, специально созданными решениями Совета Безопасности ООН, в рамках реализации полномочий, предусмотренных главой VII Устава ООН, и уведомления об исключении организаций и физических лиц из указанных перечней" (далее – Приказ №203).

Приказом №203 утверждены следующие формы уведомлений:

1) о включении организаций и физических лиц в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму;

2) о включении организаций и физических лиц в перечни организаций и физических лиц, связанных с террористическими организациями и террористами или с распространением оружия массового уничтожения, составляемые Советом Безопасности ООН или органами, специально созданными решениями Совета Безопасности ООН;

3) об исключении организаций и физических лиц из перечня организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, ‎и перечней организаций и физических лиц, связанных с террористическими организациями и террористами или с распространением оружия массового уничтожения, составляемые Советом Безопасности ООН или органами, специально созданными решениями Совета Безопасности ООН.

Признается утратившим силу приказ Федеральной службы по финансовому мониторингу от 24 декабря 2021 г. N 292 "Об утверждении форм уведомлений о включении организаций и физических лиц в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к распространению оружия массового уничтожения, и уведомления об исключении организаций и физических лиц из указанных перечней".

Приказ №203 вступает в силу с 01 декабря 2022 года.

Ознакомиться с полным текстом документа можно по ссылке: Приказ №203

11.11.2022 года на сайте Федеральной службы по финансовому мониторингу было опубликовано  информационное сообщение о внесении изменений в Перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму.

Поиск по Перечню организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, доступен на сайте Росфинмониторинга по ссылке http://www.fedsfm.ru/documents/terr-list

ИСТОЧНИК

10 ноября 2022 года на сайте Банка России опубликован Обзор событий в сфере противодействия отмыванию доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма за период с 01 по 31 октября 2022 года (далее – Обзор). Обзор содержит подборку российских и международных новостей в сфере ПОД/ФТ.

7 октября 2022 года Президентом Российской Федерации подписан Федеральный закон № 387-ФЗ «О внесении изменений в статью 52 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации и статью 45 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации». В частности, в соответствии изменениями, внесенными в статью 52 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, предусмотрено право прокурора: - обратиться в арбитражный суд с иском о признании недействительными сделок, совершённых в целях уклонения от исполнения обязанностей и процедур, предусмотренных законодательством о ПОД/ФТ и о применении последствий недействительности таких сделок; - вступить в рассматриваемое арбитражным судом дело на любой стадии арбитражного процесса с процессуальными правами и обязанностями лица, участвующего в деле, в целях обеспечения законности в случае выявления обстоятельств, свидетельствующих о том, что являющийся предметом судебного разбирательства спор инициирован в целях уклонения от исполнения обязанностей и процедур, предусмотренных законодательством о ПОД/ФТ и (или) возник из мнимой или притворной сделки, совершённой в указанных целях. В соответствии с изменениями, внесенными в статью 45 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации, в целях обеспечения законности прокурор вправе вступать в дело по вышеупомянутым основаниям. Кроме того, прокурор также может быть привлечен к процессу по решению суда. Указанные изменения вступили в силу 18 октября 2022 года.

6 октября 2022 года и 26 октября 2022 года приняты Постановление Правительства Российской Федерации № 1773 «О внесении изменений в некоторые акты Правительства Российской Федерации» и Постановление Правительства Российской Федерации № 1912 «О внесении изменений в некоторые акты Правительства Российской Федерации». В целях реализации положений Федерального закона от 28.06.2022 № 219-ФЗ «О внесении изменений в Федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и отдельные законодательные акты Российской Федерации», в частности, закрепления механизма «прямого действия» решений Совета Безопасности ООН указанными постановлениями внесены изменения в:

- перечень информации, которую поднадзорные лица (за исключением поднадзорных Банку России лиц) должны представлять в Федеральную службу по финансовому мониторингу (Росфинмониторинг);

- требования к правилам внутреннего контроля, разрабатываемым поднадзорными лицами;

- процедуры осуществления поднадзорными лицами мероприятий по идентификации клиента, представителя клиента и (или) выгодоприобретателя, а также бенефициарного владельца. Постановления вступают в силу с 1 декабря 2022 года.

Обзор также содержит подборку международных новостей в сфере ПОД/ФТ: новости ФАТФ и региональных групп по типу ФАТФ, новости отдельных стран (США, Индии и Австралии) и объединений стран (Евросоюза).

Ссылка на Обзор

08 ноября 2022 года на официальном интернет-портале правовой информации опубликовано Постановление Правительства Российской Федерации от 05.11.2022 № 1997 "О внесении изменений в постановление Правительства Российской Федерации от 11 мая 2022 г. № 851" (далее – Постановление №1997).

Во исполнение Указа Президента Российской Федерации от 3 мая 2022 г. N 252 "О применении ответных специальных экономических мер в связи с недружественными действиями некоторых иностранных государств и международных организаций" Правительством Российской Федерации утвержден новый перечень юридических лиц, осуществляющих деятельность в области военно-технического сотрудничества, в отношении которых применяются специальные экономические меры. В Перечень вошли 74 юридических лица.

Постановление №1997 вступило в силу с 08 ноября 2022 года.

Ознакомиться с полным текстом документа можно по ссылке: Постановление №1997

08.11.2022 года на официальном сайте Министерства юстиции РФ размещен актуализированный реестр НКО, выполняющих функции иностранного агента.

Ссылка на Перечень

09.11.2022 года на сайте Федеральной службы по финансовому мониторингу было опубликовано  информационное сообщение о внесении изменений в Перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму.

Поиск по Перечню организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, доступен на сайте Росфинмониторинга по ссылке http://www.fedsfm.ru/documents/terr-list

ИСТОЧНИК

04 ноября 2022 года на официальном интернет-портале правовой информации опубликован Федеральный закон от 04.11.2022 № 413-ФЗ "О ратификации Договора государств - участников Содружества Независимых Государств о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения" (далее – Федеральный закон №413-ФЗ).

Договор, подписанный 15 октября 2021 года, направлен на совершенствование правовой основы взаимодействия государств - участников договора в указанной сфере.

Российская Федерация исходит из того, что статьи 8 и 9 договора в части, касающейся финансирования распространения оружия массового уничтожения, применяются к организациям и физическим лицам, в отношении которых имеются сведения об их причастности к распространению оружия массового уничтожения, на основании решений Совета Безопасности ООН или органов, специально созданных решениями Совета Безопасности ООН, принятых в рамках реализации полномочий, предусмотренных главой VII Устава ООН.

Ознакомиться с полным текстом документа можно по ссылке: Федеральный закон №413-ФЗ.

07 ноября 2022 года на официальном интернет-портале правовой информации опубликован документ - Указ Президента Российской Федерации от 07.11.2022 № 803 "О внесении изменения в перечень стратегических предприятий и стратегических акционерных обществ, утвержденный Указом Президента Российской Федерации от 4 августа 2004 г. № 1009" (далее – Указ №803).

Указом №803 вносятся изменения в  раздел II перечня акционерных обществ, акции которых находятся в федеральной собственности и участие Российской Федерации в управлении которыми обеспечивает стратегические интересы, обороноспособность и безопасность государства, защиту нравственности, здоровья, прав и законных интересов граждан Российской Федерации.

Документом был скорректирован Указ Президента РФ от 04.08.2004 N 1009 "Об утверждении Перечня стратегических предприятий и стратегических акционерных обществ".

Указ №803 вступил в силу с 07 ноября 2022 года.

Ознакомиться с полным текстом документа можно по ссылке: Указ №803.

07.11.2022 года на сайте Федеральной службы по финансовому мониторингу было опубликовано  информационное сообщение о внесении изменений в Перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму.

Поиск по Перечню организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, доступен на сайте Росфинмониторинга по ссылке http://www.fedsfm.ru/documents/terr-list

ИСТОЧНИК

02 ноября 2022 года на официальном интернет-портале правовой информации опубликован Постановление Правительства Российской Федерации от 01.11.2022 № 1955 "О внесении изменений в Правила определения перечня организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, и доведения этого перечня до сведения организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, других юридических лиц, а также физических лиц" (далее – Постановление №1955).

Постановлением №1955 вносятся изменения в Правила определения перечня организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, и доведения этого перечня до сведения организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, других юридических лиц, а также физических лиц, утвержденные постановлением Правительства Российской Федерации ‎от 6 августа 2015 г. № 804 (далее – Правила). 

В связи с принятием Федерального закона от 14 июля 2022 г. ‎№ 297-ФЗ «О внесении изменений в статью 13.2 Федерального закона ‎«Об актах гражданского состояния», наделяющего Федеральную службу ‎по финансовому мониторингу полномочиями на получение по запросу ‎в электронном виде сведений о государственной регистрации актов гражданского состояния из Единого государственного реестра записей актов гражданского состояния, Постановлением №1955 предусмотрены изменения ‎в Правила в целях раскрытия порядка исключения физических лиц из перечня, а также корректировки сведений о них, содержащихся в перечне, на основании представленной Федеральной налоговой службой, являющейся оператором соответствующей федеральной информационной системы, информации.

Постановление №1955 вступило в силу с момента опубликования, за исключением некоторых пунктов, которые вступают в силу с 01 декабря 2022 года.

С 01 декабря 2022 года вступают нормы, реализуемые Федеральным законом от 28.06.2022 № 219-ФЗ «О внесении изменений в Федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и отдельные законодательные акты Российской Федерации».

Исключаются случаи формирования Росфинмониторингом перечня организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму путем включения/исключения организаций и (или) физических лиц в составляемые международными организациями, осуществляющими борьбу с терроризмом, или уполномоченными ими органами и признанные Российской Федерацией перечни организаций и физических лиц, связанных с террористическими организациями или террористами и корректировки таких сведений.

Ознакомиться с полным текстом документа можно по ссылке: Постановление №1955.

В сентябре 2022 года Банк России разработал и вынесен для публичного обсуждения проект Указания «О внесении изменений в нормативные акты Банка России в сфере требований к правилам внутреннего контроля кредитных организаций и некредитных финансовых организаций в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – Проект).

Проектом предусматривается введение изменений в Положение Банка России от 2 марта 2012 года № 375-П «О требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее - Положение Банка России № 375-П) и Положение Банка России от 15 декабря 2014 года № 445-П «О требованиях к правилам внутреннего контроля некредитных финансовых организаций в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

Банк России учел ряд предложений Национального совета финансового рынка (далее – НСФР)  при доработке изменений в Положение Банка России № 375-П, в их числе:

1. Исключение влияния категории уровня риска на представителя клиента.
2. Нормативное закрепление возможности не включать в ПВК программы, относящиеся к деятельности, которую кредитная организация не осуществляет (что позволит сократить излишнюю регуляторную нагрузку без ущерба для системы ПОД/ФТ).
3. Детализирование предусмотренной в главе 7.3 Положения Банка России № 375-П программы по управлению риском с указанием на то, что дополнительные требования являются обязательными только для кредитных организаций, использующих информацию Банка России.
4. Исключение странового риска из категории оценки риска в целях ОД/ФТ.
5. Коррекция оценки риска в категории «риск, связанный с проведением клиентом определенного вида операций» для учета фактически совершаемых клиентом операций, а не формально заявленного им вида деятельности.
6. Корректировка терминологического аппарата.

Ссылка на источник

31 октября 2022 года на официальном интернет-портале правовой информации опубликован Приказ Федеральной службы по финансовому мониторингу от 07.09.2022 № 192 "Об утверждении Порядка проведения Федеральной службой по финансовому мониторингу контрольных мероприятий в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения" (далее – Приказ №192).

Контрольные мероприятия проводятся посредством:

• информирования контролируемых лиц о возможном несоблюдении ими требований, установленных Федеральным законом от 7 августа 2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», принимаемыми в соответствии с ним нормативными правовыми актами Российской Федерации;
• проверок соблюдения контролируемыми лицами требований законодательства.

Определение вида контрольного мероприятия осуществляется в зависимости от уровня риска в соответствии с Положением о контроле (надзоре) в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения, утвержденным постановлением Правительства Российской Федерации от 19 февраля 2022 г. № 219.

Приказ №192 вступает в силу с даты признания утратившим силу приказа Федеральной службы по финансовому мониторингу от 29 июля 2014 г. № 191 «Об утверждении Административного регламента исполнения Федеральной службой по финансовому мониторингу государственной функции по осуществлению контроля за выполнением физическими и юридическими лицами требований законодательства Российской Федерации о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма и привлечению к ответственности лиц, допустивших нарушение этого законодательства».

Ознакомиться с полным текстом документа можно по ссылке: Приказ №192

02.11.2022 года на сайте Федеральной службы по финансовому мониторингу было опубликовано  информационное сообщение о внесении изменений в Перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму.

Поиск по Перечню организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, доступен на сайте Росфинмониторинга по ссылке http://www.fedsfm.ru/documents/terr-list

ИСТОЧНИК

31 октября 2022 года на официальном интернет-портале правовой информации опубликовано Распоряжение Правительства Российской Федерации от 29.10.2022 № 3216-р (далее – Распоряжение №3216-р).

Распоряжением №3216-р вносятся изменения в Распоряжение Правительства РФ от 05.03.2022 N 430-р «Об утверждении перечня иностранных государств и территорий, совершающих недружественные действия в отношении Российской Федерации, российских юридических и физических лиц». В перечень иностранных государств и территорий, совершающих недружественные действия в отношении Российской Федерации добавлены еще 11 территорий, подконтрольных Великобритании - Бермуды, Британская антарктическая территория, Британская территория в Индийском океане, острова Кайман, Фолклендские острова, Монтсеррат, острова Питкэрн, острова Святой Елены, Вознесения и Тристан-да-Кунья, Южная Георгия и Южные Сандвичевы острова, Акротири и Декелия, Теркс и Кайкос.

Ознакомиться с полным текстом документа можно по ссылке: Распоряжение №3216-р

Порядок формирования и ведения реестра иностранных средств массовой информации, выполняющих функции иностранного агента, разработан во исполнение требований части пятой статьи 6 и части пятой статьи 25.1 Федерального закона Российской Федерации от 27.12.1991 N 2124-1 "О средствах массовой информации" (далее – Порядок).

Порядок регулирует вопросы ведения реестра иностранных средств массовой информации, выполняющих функции иностранного агента (далее - Реестр), и закрепляет ведение Реестра Министерством юстиции РФ.

28.10.2022 года на официальном сайте Министерства юстиции РФ размещен актуализированный Реестр, в который были добавлены сведения о двух физических лицах и об одном юридическом лице.

Ссылка на Перечень

В соответствии с пунктом 5 статьи 24 Федерального закона «О противодействии терроризму» от 6 марта 2006 г. № 35-ФЗ единый федеральный список организаций, в том числе иностранных и международных организаций, признанных судами Российской Федерации террористическими, ведет федеральный орган исполнительной власти в области обеспечения безопасности.

18.10.2022 года на официальном сайте Федеральной службы безопасности РФ размещен актуализированный Единый Федеральный список организаций, в том числе иностранных и международных организаций, признанных в соответствии с законодательством РФ террористическими (далее - Единый Федеральный список организаций), в который были добавлены сведения о юридическом лице:

Партия исламского возрождения Таджикистана (Республика Таджикистан)

Ссылка на Единый Федеральный список организаций 

31.10.2022 года на сайте Федеральной службы по финансовому мониторингу было опубликовано  информационное сообщение о внесении изменений в Перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму.

Поиск по Перечню организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, доступен на сайте Росфинмониторинга по ссылке http://www.fedsfm.ru/documents/terr-list

ИСТОЧНИК

27 октября 2022 года на официальном интернет-портале правовой информации опубликован документ - Распоряжение Правительства Российской Федерации от 26.10.2022 № 3180-р (далее – Распоряжение №3180-р).

Распоряжением №3180-р вносятся изменения в перечень акционерных обществ, в отношении которых определение позиции акционера - Российской Федерации по вопросам назначения представителя для голосования на общем собрании акционеров, внесения вопросов в повестку дня общего собрания акционеров, выдвижения кандидатов для избрания в органы управления, ревизионную и счетную комиссии, предъявления требования о проведении внеочередного общего собрания акционеров, созыва внеочередного общего собрания акционеров, голосования по вопросам повестки дня общего собрания акционеров, а также согласование директив представителям Российской Федерации и представителям интересов Российской Федерации в советах директоров (наблюдательных советах) осуществляется Правительством Российской Федерации, Председателем Правительства Российской Федерации или по его поручению Заместителем Председателя Правительства Российской Федерации.

Документом было скорректировано Распоряжение Правительства РФ от 23.01.2003 N 91-р «О перечне акционерных обществ, в отношении которых определение позиции акционера - Российской Федерации осуществляется Правительством Российской Федерации, Председателем Правительства Российской Федерации или по его поручению Заместителем Председателя Правительства Российской».

Ознакомиться с полным текстом документа можно по ссылкам: Распоряжение №3180-р

28 октября 2022 года на официальном интернет-портале правовой информации опубликовано Постановление Правительства Российской Федерации от 26.10.2022 № 1912 "О внесении изменений в некоторые акты Правительства Российской Федерации" (далее – Постановление №1912).

Постановлением №1912 вносятся изменения в Постановление Правительства Российской Федерации от 30 июня 2012 г. № 667 «"Об утверждении требований к правилам внутреннего контроля, разрабатываемым организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальными предпринимателями, и о признании утратившими силу некоторых актов Правительства Российской Федерации" и Постановление Правительства Российской Федерации от 14 июля 2021 г. № 1188 "Об утверждении требований к правилам внутреннего контроля, разрабатываемым адвокатами, нотариусами, доверительными собственниками (управляющими) иностранной структуры без образования юридического лица, исполнительными органами личного фонда, имеющего статус международного фонда (кроме международного наследственного фонда), лицами, осуществляющими предпринимательскую деятельность в сфере оказания юридических или бухгалтерских услуг, аудиторскими организациями и индивидуальными аудиторами".

Постановление №1912 реализует нормы Федерального закона от 28.06.2022 № 219-ФЗ «О внесении изменений в Федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и отдельные законодательные акты Российской Федерации».

Согласно изменениям, введен новый порядок применения субъектами первичного финансового мониторинга, а также субъектами статьи 7.1 Федерального закона №115-ФЗ мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества в отношении организаций и физических лиц, включенных в составляемые Советом Безопасности ООН или органами, специально созданными решениями Совета Безопасности ООН, перечни организаций и физических лиц, связанных с террористическими организациями и террористами или с распространением оружия массового уничтожения.

Изменения вносятся в программу идентификации клиентов, представителей клиентов и (или) выгодоприобретателей, а также бенефициарных владельцев и в программу, регламентирующую порядок применения мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества правил внутреннего контроля (далее - ПВК).

Постановление №1912 вступает в силу с 01 декабря 2022 года.

Ознакомиться с полным текстом документа можно по ссылкам: Постановление №1912

28.10.2022 года на официальном сайте Министерства юстиции РФ размещен актуализированный Список физических лиц, выполняющих функции иностранного агента, в который были добавлены сведения о шести физических лицах.

Ссылка на Перечень

Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ) напомнила о том, что страны с высоким уровнем риска имеют значительные недостатки в режимах противодействия отмыванию доходов, а также финансированию терроризма (ПОД/ФТ) и распространению оружия массового уничтожения (ОМУ).

ФАТФ призывает своих членов проявлять усиленную должностную осмотрительность, а в наиболее сложных кейсах применять контрмеры для защиты международной финансовой системы от рисков ОД/ФТ.

Перечень высокорискованных юрисдикций часто называют "черным списком".

Группа ранее решила временно приостановить процесс обновления данного перечня в связи с пандемией COVID-19. Однако ФАТФ призывает руководствоваться последним актуальным списком по состоянию на февраль 2020 года — тогда в него входили Иран и КНДР.

Также группа ведет список юрисдикций, находящихся под усиленным контролем. Данные юрисдикции активно сотрудничают с ФАТФ в устранении стратегических недостатков в режимах ПОД/ФТ/ФРОМУ. Когда группа ставит юрисдикцию под усиленный контроль, это означает, что государство обязалось устранить недостатки в области ПОД/ФТ в согласованные сроки. Данный перечень часто называют "серым списком".

На данный момент в «серый список» входят: Албания, Барбадос, Буркина-Фасо, Камбоджа, Острова Кайман, Конго, Гибралтар, Гаити, Ямайка, Иордания, Мали, Марокко, Мозамбик, Панама, Филиппины, Сенегал, Южный Судан, Сирия, Танзания, Турция, Уганда, ОАЭ и Йемен. Вместе с этим Никарагуа и Пакистан  больше не находятся под усиленным мониторингом.

Ссылка на источник

27.10.2022 года на сайте Федеральной службы по финансовому мониторингу было опубликовано  информационное сообщение о внесении изменений в Перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму.

Поиск по Перечню организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, доступен на сайте Росфинмониторинга по ссылке http://www.fedsfm.ru/documents/terr-list

ИСТОЧНИК

26.10.2022 года на официальном сайте Министерства юстиции РФ размещен актуализированный реестр НКО, выполняющих функции иностранного агента.

Ссылка на Перечень

Порядок ведения Перечня иностранных и международных неправительственных организаций, деятельность которых признана нежелательной на территории Российской Федерации, включения в него и исключения из него иностранных и международных неправительственных организаций разработан во исполнение требований статьи 3.1 Федерального закона от 28.12.2012 N 272-ФЗ "О мерах воздействия на лиц, причастных к нарушениям основополагающих прав и свобод человека, прав и свобод граждан Российской Федерации" (далее – Порядок).

Порядок регулирует вопросы ведения Перечня иностранных и международных неправительственных организаций, деятельность которых признана нежелательной на территории Российской Федерации (далее - Перечень) и закрепляет ведение Перечня Министерством юстиций РФ.

25.10.2022 года на официальном сайте Министерства юстиций РФ размещен актуализированный Перечень, в который были добавлены сведения об одном иностранном юридическом лице.

Ссылка на Перечень

25.10.2022 года на сайте Федеральной службы по финансовому мониторингу было опубликовано  информационное сообщение о внесении изменений в Перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму.

Поиск по Перечню организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, доступен на сайте Росфинмониторинга по ссылке http://www.fedsfm.ru/documents/terr-list

ИСТОЧНИК

21 октября 2022 года на официальном интернет-портале правовой информации опубликовано Постановление Правительства Российской Федерации от 18.10.2022 № 1850 "О внесении изменений в постановление Правительства Российской Федерации от 1 ноября 2018 г. № 1300" (далее – Постановление №1850).

В дополнение к мерам, предусмотренным Указом Президента Российской Федерации от 22 октября 2018 г. N 592 "О применении специальных экономических мер в связи с недружественными действиями Украины в отношении граждан и юридических лиц Российской Федерации" и в ответ на недружественные и противоречащие международному праву действия Украины, связанные с введением ограничительных мер против граждан и юридических лиц Российской Федерации, Постановлением №1850 определены дополнительные ограничительные меры в отношении физических лиц по перечню согласно приложению N 1 Указа №592 и юридических лиц по перечню согласно приложению N 2 Указа №592, а также в отношении контролируемых указанными физическими и юридическими лицами организаций:

• блокирование (замораживание) безналичных денежных средств, бездокументарных ценных бумаг и имущества на территории Российской Федерации;
• запрет на перечисление средств (вывод капитала) за пределы территории Российской Федерации.

Ознакомиться с полным текстом документа можно по ссылке: Постановление №1850

Порядок формирования и ведения реестра иностранных средств массовой информации, выполняющих функции иностранного агента, разработан во исполнение требований части пятой статьи 6 и части пятой статьи 25.1 Федерального закона Российской Федерации от 27.12.1991 N 2124-1 "О средствах массовой информации" (далее – Порядок).

Порядок регулирует вопросы ведения реестра иностранных средств массовой информации, выполняющих функции иностранного агента (далее - Реестр), и закрепляет ведение Реестра Министерством юстиции РФ.

21.10.2022 года на официальном сайте Министерства юстиции РФ размещен актуализированный Реестр, в который были добавлены сведения об одном физическом лице.

Ссылка на Перечень

21.10.2022 года на официальном сайте Министерства юстиции РФ размещен актуализированный Список физических лиц, выполняющих функции иностранного агента, в который были добавлены сведения о восьми физических лицах.

Ссылка на Перечень

21 октября 2022 года на официальном интернет-портале правовой информации опубликован документ - Распоряжение Правительства Российской Федерации от 19.10.2022 № 3080-р (далее – Распоряжение №3080-р).

Распоряжением №3080-р вносятся изменения в  раздел I перечня стратегических организаций, а также федеральных органов исполнительной власти, обеспечивающих реализацию единой государственной политики в отраслях экономики, в которых осуществляют деятельность эти организации.

Документом было скорректировано Распоряжение Правительства РФ от 20.08.2009 N 1226-р (ред. от 23.07.2022) «Об утверждении перечня стратегических организаций, а также федеральных органов исполнительной власти, обеспечивающих реализацию единой государственной политики в отраслях экономики, в которых осуществляют деятельность эти организации».

Ознакомиться с полным текстом документа можно по ссылкам: Распоряжение №3080-р

21.10.2022 года на сайте Федеральной службы по финансовому мониторингу было опубликовано  информационное сообщение о внесении изменений в Перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму.

Поиск по Перечню организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, доступен на сайте Росфинмониторинга по ссылке http://www.fedsfm.ru/documents/terr-list

ИСТОЧНИК

17 октября 2022 года на официальном интернет-портале правовой информации опубликован документ - Указ Президента РФ от 17.10.2022 N 753 "Вопросы обеспечения деятельности Председателя Правления Общероссийского общественно-государственного движения детей и молодежи" (далее – Указ № 753).

Указом №753 внесены изменения в Указ Президента РФ от 11.01.1995 N 32  "О государственных должностях Российской Федерации".

Сводный перечень государственных должностей Российской Федерации дополнен абзацем следующего содержания:

«Председатель Правления Общероссийского общественно-государственного движения детей и молодежи».

На основании статьи 7.3. Федерального закона от 7 августа 2001 года N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" организации, осуществляющие операции с денежными средствами и иным имуществом обязаны принимать обоснованные и доступные в сложившихся обстоятельствах меры по выявлению среди физических лиц, находящихся на обслуживании или принимаемых на обслуживание, иностранных публичных должностных лиц, должностных лиц публичных международных организаций, а также лиц, замещающих (занимающих) государственные должности Российской Федерации, должности членов Совета директоров Центрального банка Российской Федерации, должности федеральной государственной службы, назначение на которые и освобождение от которых осуществляются Президентом Российской Федерации или Правительством Российской Федерации, должности в Центральном банке Российской Федерации, государственных корпорациях и иных организациях, созданных Российской Федерацией на основании федеральных законов, включенные в перечни должностей, определяемые Президентом Российской Федерации.

Ознакомиться с полным текстом документа можно по ссылке: Указ №753.

18.10.2022 года на официальном сайте Министерства юстиции РФ размещен актуализированный реестр НКО, выполняющих функции иностранного агента.

Ссылка на Перечень

 19.10.2022 года на сайте Федеральной службы по финансовому мониторингу было опубликовано  информационное сообщение о внесении изменений в Перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму.

Поиск по Перечню организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, доступен на сайте Росфинмониторинга по ссылке http://www.fedsfm.ru/documents/terr-list

ИСТОЧНИК

05 октября 2022 года Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ) опубликовала доклад о взаимной оценке в сфере противодействия отмыванию доходов и финансированию терроризма (ПОД/ФТ) от июня 2022 года в Республике Гамбии.

Отчет основан на Рекомендациях ФАТФ 2012 года и подготовлен с использование Методологии 2013 года. В отчете изложены меры ПОД/ФТ, принятые юрисдикцией после посещения ФАТФ.

Республика является членом одной из восьми региональных групп по типу ФАТФ, а именно ассоциированным членом Межправительственной группы по борьбе с отмыванием денег в Западной Африке  (Inter Governmental Action Group against Money Laundering in West Africa,  GIABA) и находятся под ее усиленным контролем. 

Ознакомиться с полным текстом документа можно по ссылке: доклад.

17 октября 2022 года на официальном интернет-портале правовой информации опубликовано Указ Президента Российской Федерации от 17.10.2022 № 748 "О реорганизации акционерного общества "Роскартография" (далее – Распоряжение №748).

Распоряжением №748 вносятся изменения в Указ Президента РФ от 04.08.2004 N 1009 (ред. от 04.05.2022) "Об утверждении Перечня стратегических предприятий и стратегических акционерных обществ".

Ознакомиться с полным текстом документа можно по ссылке: Распоряжение №748

05 октября 2022 года Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ) опубликовала доклад о взаимной оценке в сфере противодействия отмыванию доходов и финансированию терроризма (ПОД/ФТ) от июня 2022 года в Республике Того.

Отчет основан на Рекомендациях ФАТФ 2012 года и подготовлен с использование Методологии 2013 года. В отчете изложены меры ПОД/ФТ, принятые юрисдикцией после посещения ФАТФ.

Республика является членом одной из восьми региональных групп по типу ФАТФ, а именно ассоциированным членом Межправительственной группы по борьбе с отмыванием денег в Западной Африке  (Inter Governmental Action Group against Money Laundering in West Africa,  GIABA) и находятся под ее усиленным контролем. 

Ознакомиться с полным текстом документа можно по ссылке: доклад.

17.10.2022 года на сайте Федеральной службы по финансовому мониторингу было опубликовано  информационное сообщение о внесении изменений в Перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму.

Поиск по Перечню организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, доступен на сайте Росфинмониторинга по ссылке http://www.fedsfm.ru/documents/terr-list

ИСТОЧНИК

14.10.2022 года на официальном сайте Министерства юстиции РФ размещен актуализированный Список физических лиц, выполняющих функции иностранного агента, в который были добавлены сведения о трех физических лицах.

Ссылка на Перечень

Порядок формирования и ведения реестра иностранных средств массовой информации, выполняющих функции иностранного агента, разработан во исполнение требований части пятой статьи 6 и части пятой статьи 25.1 Федерального закона Российской Федерации от 27.12.1991 N 2124-1 "О средствах массовой информации" (далее – Порядок).

Порядок регулирует вопросы ведения реестра иностранных средств массовой информации, выполняющих функции иностранного агента (далее - Реестр), и закрепляет ведение Реестра Министерством юстиции РФ.

14.10.2022 года на официальном сайте Министерства юстиции РФ размещен актуализированный Реестр, в который были добавлены сведения о шести физических лицах.

Ссылка на Перечень

13.10.2022 года на официальном сайте Министерства юстиции РФ размещен актуализированный реестр НКО, выполняющих функции иностранного агента, из которого были исключены сведения об одной некоммерческой организации.

Ссылка на Перечень

14 октября 2022 года на официальном сайте Банка России опубликовано Указание Банка России от 22 август 2022 года № 6225-У «О критерии для мобильных приложений банков с универсальной лицензией, посредством которых обеспечивается возможность клиентам – физическим лицам открывать счета (вклады) в рублях, а также получать кредиты в рублях без личного присутствия после проведения идентификации клиента – физического лица в порядке, предусмотренном пунктом 5.8 статьи 7 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – Указание №6225-У). 

В соответствии с пунктом 5.8-1 статьи 7 Федерального закона от 7 августа 2001 года № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» банки с универсальной лицензией, соответствующие критериям, установленным абзацами вторым - четвертым пункта 5.7 указанной статьи, обязаны обеспечить возможность клиентам – физическим лицам, посредством мобильного приложения, открывать счета (вклады) в рублях, а также получать кредиты в рублях без личного присутствия после проведения идентификации клиента – физического лица в порядке, предусмотренном пунктом 5.8 указанной статьи.

Напомним, что 06 октября 2022 года на официальном сайте Банка России опубликовано информационное письмо от 06.10.2022 № ИН-04-13/122 о неприменении мер ответственности за невыполнение банками обязанности, предусмотренной пунктом 5.8-1 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ, в период до 31.12.2022.

Ознакомиться с полным текстом документа можно по ссылкам: Указание №6225-У.

04 октября 2022 года Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ) опубликовала доклад о взаимной оценке в сфере противодействия отмыванию доходов и финансированию терроризма (ПОД/ФТ) от октября 2022 года в Финляндии.

После раунда взаимных оценок в 2019 году юрисдикция предприняла значительные шаги по укреплению своей системы по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма.

Для отражения прогресса Финляндии, ФАТФ изменила рейтинг страны в отношении рекомендации 24 (Прозрачность и бенефициарные владельцы юридических лиц) с уровня частичного соответствия (PC) до уровня значительной степени соответствия (LC).

Сегодня Финляндия полностью соблюдает 9 из 40 Рекомендаций и в значительной степени соблюдает 24 из них. Страна по-прежнему  выполняет 7 Рекомендаций с уровнем частичного соответствия.

Финляндия продолжит принимать более активные меры по устранению недостатков и будет отчитываться перед ФАТФ о прогрессе, достигнутом в улучшении реализации своих мер в области ПОД/ФТ.

Ознакомиться с полным текстом документа можно по ссылке: доклад

13.10.2022 года на сайте Федеральной службы по финансовому мониторингу было опубликовано  информационное сообщение о внесении изменений в Перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму.

Поиск по Перечню организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, доступен на сайте Росфинмониторинга по ссылке http://www.fedsfm.ru/documents/terr-list

ИСТОЧНИК

12 октября 2022 года в Государственную Думу Федерального Собрания РФ внесен проект федерального закона № 211006-8 «О внесении изменений в статью 7 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – Законопроект).

Согласно требованиям пункта 1.4 статьи 7 Федерального закона от 7 августа ‎2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – Федеральный закон № 115-ФЗ) операции по переводу денежных средств в пользу получателя - организации, созданной за пределами Российской Федерации, требуют обязательной идентификации/упрощенной идентификации плательщика, независимо от назначения платежа и суммы операции.

При этом согласно этой же норме идентификация клиента - физического лица, представителя клиента, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца, а также упрощенная идентификация клиента - физического лица не проводится при осуществлении кредитными организациями, в том числе с привлечением банковских платежных агентов, перевода денежных средств без открытия банковского счета, в том числе электронных денежных средств, в пользу юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в целях оплаты реализуемых товаров, выполняемых работ, оказываемых услуг, использования результатов интеллектуальной деятельности или средств индивидуализации, если организация, в пользу которой совершается платеж, создана на территории Российской Федерации и сумма переводимых денежных средств не превышает 15000 рублей либо сумму в иностранной валюте, эквивалентную 15000 рублей.

Таким образом, клиент - физическое лицо может без прохождения идентификации/упрощенной идентификации, используя дистанционные банковские сервисы, совершить покупку на сумму до 15 000 рублей в интернет[1]магазине, зарегистрированном на территории Российской Федерации. Однако, совершить аналогичную операцию в иностранном интернет-магазине не может. Для этого клиенту необходимо совершить дополнительные действия: либо пройти упрощенную идентификацию, либо идентификацию с личной явкой в отделении банка.

Дополнить статью 7 Федеральный закон № 115-ФЗ предлагается следующим пунктом:

«1.4-7. Идентификация клиента - физического лица, представителя клиента, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца, а также упрощенная идентификация клиента - физического лица не проводится при осуществлении кредитными организациями перевода электронных денежных средств в пользу организаций, созданных за пределами территории Российской Федерации, в целях оплаты реализуемых товаров, выполняемых работ, оказываемых услуг, использования результатов интеллектуальной деятельности, если сумма переводимых денежных средств не превышает 15 000 рублей либо сумму в иностранной валюте, эквивалентную 15 000 рублей (за исключением случая, если у работников организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, возникают подозрения, что данная операция осуществляется в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма).».

Одновременно с этим у кредитных организаций сохранится обязанность по выявлению подозрительных операций, совершаемых в целях легализации преступных доходов и финансирования терроризма, что позволит осуществлять контроль за совершаемыми операциями на надлежащем уровне.

 Ссылка на Законопроект

11 октября 2022 года на Федеральном портале проектов нормативных правовых актов опубликован Проект Приказа Росфинмониторинга № 01/02/10-22/00132219 «О внесении изменений в требования к идентификации клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев, в том числе с учетом степени (уровня) иска совершения подозрительных операций, утвержденные приказом Федеральной службы по финансовому мониторингу от 20 мая 2022 г. № 100» (далее – Проект).

Проект разработан в связи ‎с принятием Федерального закона от 28 июня 2022 г. № 219-ФЗ «О внесении изменений в Федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» ‎и отдельные законодательные акты Российской Федерации», в соответствии ‎с которым с 1 декабря 2022 года статья 7⁵ Федерального закона от 7 августа ‎2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – Федеральный закон № 115-ФЗ) излагается в новой редакции.

Согласно изменениям, организации, индивидуальные предприниматели, лица, указанные в статье 7.1 Федерального закона №115-ФЗ, обязаны проверить наличие или отсутствие в отношении клиента, представителя клиента и (или) выгодоприобретателя, а также бенефициарного владельца сведений в том числе в перечнях организаций и физических лиц, связанных с террористическими организациями и террористами или с распространением оружия массового уничтожения, составляемых Советом Безопасности ООН или органами, специально созданными решениями Совета Безопасности ООН.

Ознакомиться с полным текстом документа можно по ссылке: Проект

11 октября 2022 года на сайте Банка России опубликован Обзор событий в сфере противодействия отмыванию доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма за период с 01 по 30 сентября 2022 года (далее – Обзор). Обзор содержит подборку международных новостей в сфере ПОД/ФТ: новости международных объединений (отчет группы Эгмонт), стран Европы и Европейского союза, новости стран мира (США и Австралии).

Ссылка на Обзор

07 октября 2022 года на официальном интернет-портале правовой информации опубликовано Постановление Правительства Российской Федерации от 06.10.2022 № 1773 "О внесении изменений в некоторые акты Правительства Российской Федерации" (далее – Постановление №1773).

Постановлением №1773 вносятся изменения в Постановление Правительства РФ от 19.03.2014 N 209  "Об утверждении Положения о представлении информации в Федеральную службу по финансовому мониторингу организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальными предпринимателями и направлении Федеральной службой по финансовому мониторингу запросов в организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальным предпринимателям".

Постановление №1773 реализует нормы Федерального закона от 28.06.2022 № 219-ФЗ «О внесении изменений в Федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и отдельные законодательные акты Российской Федерации».

Согласно изменениям, введен новый порядок применения субъектами первичного финансового мониторинга, а также субъектами статьи 7.1 Федерального закона №115-ФЗ мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества в отношении организаций и физических лиц, включенных в составляемые Советом Безопасности ООН или органами, специально созданными решениями Совета Безопасности ООН, перечни организаций и физических лиц, связанных с террористическими организациями и террористами или с распространением оружия массового уничтожения.

Постановление №1773 вступает в силу с 01 декабря 2022 года.

Ознакомиться с полным текстом документа можно по ссылкам: Постановление №1773

11.10.2022 года на сайте Федеральной службы по финансовому мониторингу было опубликовано  информационное сообщение о внесении изменений в Перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму.

Поиск по Перечню организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, доступен на сайте Росфинмониторинга по ссылке http://www.fedsfm.ru/documents/terr-list

ИСТОЧНИК

07 октября 2022 года на официальном сайте Банка России опубликованы разъяснения Департамента финансового мониторинга и валютного контроля Банка России (далее – ДФМиВК)  по вопросам применения Федерального закона от 7 августа ‎2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (далее – Федеральный закон №115-ФЗ)  в редакции Федерального закона №423-ФЗ от 21 декабря 2021 года «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации».  

ДФМиВК предоставил разъяснения по следующим вопросам:

• возникает ли у кредитной организации обязанность одновременно и отдельно оценивать как степень (уровень) риска совершения клиентом операций в целях ОД/ФТ, так и степень (уровень) риска совершения клиентом подозрительных операций;
• по всем ли клиентам, которых кредитная организация отнесла к низкой степени (уровню) риска совершения подозрительных операций, обновление должно проводится один раз в 3 года, даже если Банк России отнес этого клиента к более высокой группе, чем кредитная организация;
• вправе ли будут некредитные финансовые организации, поднадзорные Банку России, использовать Платформу ЗСК, предназначенную для кредитных организаций;
• вправе ли будет кредитная организация, использующая Платформу ЗСК, использовать информацию об отнесении клиента к одной из групп риска совершения подозрительных операций, полученной от Банка России, в качестве единственного фактора, влияющего на оценку степени (уровня) риска совершения клиентом - юридическим лицом (индивидуальным предпринимателем) подозрительных операций;
• вправе ли кредитная организация исполнять меры, предусмотренные пунктом 5 статьи 7.7 Федерального закона № 115-ФЗ в зависимости от своих технических возможностей, например, предусмотреть в правилах внутреннего контроля более жесткие критерии отнесения к группам риска и не проводить вообще никакие операции по счетам клиентов с высоким уровнем риска, присвоенным кредитной организацией;
• возникает ли у кредитной организации обязанность информировать Росфинмониторинг о случаях отказа в проведении операции в соответствии с пунктом 5 статьи 7.7 Федерального закона № 115-ФЗ;
• каков порядок учета денежных средств на счетах (вкладах) клиента кредитной организации в случае, предусмотренном пунктом 4 статьи 7.8. Федерального закона № 115-ФЗ (исключение из ЕГРЮЛ, ЕГРИП) и каковы должны быть действия кредитной организации и др.

Ознакомиться с полным текстом документа можно по ссылкам: Разъяснения ДФМиВК

30 сентября 2022 года на официальном интернет-портале правовой информации опубликован Приказ Федеральной службы по финансовому мониторингу от 29.08.2022 № 183 "О внесении изменений в Порядок доступа к личному кабинету и его использования, утвержденный приказом Федеральной службы по финансовому мониторингу от 20 июля 2020 г. № 175" (далее – Приказ №183).

Приказом №183 вносятся изменения в Приказ Федеральной службы по финансовому мониторингу от 20 июля 2020 г. № 175 «Об утверждении порядка ведения личного кабинета, а также порядка доступа к личному кабинету и его использования».

Согласно изменениям, в Личных кабинетах будет размещается информации о присвоенном организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, индивидуальному предпринимателю (за исключением организаций и индивидуальных предпринимателей, регулирование, контроль и надзор за которыми в соответствии с законодательством Российской Федерации осуществляет Центральный банк Российской Федерации), индикаторе риска и показателях дистанционного мониторинга.

Официально закреплена норма о доведении через Личный кабинет Перечня иностранных государств или административно-территориальных единиц иностранных государств, обладающих самостоятельной правоспособностью, получение с территории которых перевода денежных средств физическим или юридическим лицом (за исключением кредитной организации), иностранной структурой без образования юридического лица от плательщика и (или) обслуживающего плательщика банка подлежит обязательному контролю в соответствии с пунктом 1.3-1 статьи 6 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». (указанный Перечень получают только кредитные организации согласно Приказа Росфинмониторинга №188 от 01 сентября 2021 года "Об утверждении Порядка доведения до кредитных организаций перечня иностранных государств или административно-территориальных единиц иностранных государств, обладающих самостоятельной правоспособностью, получение с территории которых перевода денежных средств физическим или юридическим лицом (за исключением кредитной организации), иностранной структурой без образования юридического лица от плательщика и (или) обслуживающего плательщика банка подлежит обязательному контролю").

Приказ №183 вступает в силу с 11 октября 2022 года.

Ознакомиться с полным текстом документа можно по ссылкам: Приказ №183

03 октября 2022 года на официальном интернет-портале правовой информации опубликовано Постановление Правительства Российской Федерации от 30.09.2022 № 1742 "О внесении изменения в перечень юридических лиц, в отношении которых применяются специальные экономические меры" (далее – Постановление №1742).

Дополнен перечень юридических лиц, в отношении которых применяются специальные экономические меры, утвержденный постановлением Правительства Российской Федерации от 11 мая 2022 г. N 851 "О мерах по реализации Указа Президента Российской Федерации от 3 мая 2022 г. N 252", пунктом 32 следующего содержания:

"32. ERDGASSPEICHER PEISSEN GMBH / ЭРДГАЗШПАЙХЕР ПАЙССЕН ГМБХ (Германия).".

Постановление №1742 вступает в силу с 11 октября 2022 года.

Ознакомиться с полным текстом документа можно по ссылке: Постановление №1742

07.10.2022 года на официальном сайте Министерства юстиции РФ размещен актуализированный Список физических лиц, выполняющих функции иностранного агента, в который были добавлены сведения о трех физических лицах.

Ссылка на Перечень

Порядок формирования и ведения реестра иностранных средств массовой информации, выполняющих функции иностранного агента, разработан во исполнение требований части пятой статьи 6 и части пятой статьи 25.1 Федерального закона Российской Федерации от 27.12.1991 N 2124-1 "О средствах массовой информации" (далее – Порядок).

Порядок регулирует вопросы ведения реестра иностранных средств массовой информации, выполняющих функции иностранного агента (далее - Реестр), и закрепляет ведение Реестра Министерством юстиции РФ.

07.10.2022 года на официальном сайте Министерства юстиции РФ размещен актуализированный Реестр, в который были добавлены сведения о трёх физических лицах и исключены сведения об одном физическом лице.

Ссылка на Перечень

07.10.2022 года на сайте Федеральной службы по финансовому мониторингу было опубликовано  информационное сообщение о внесении изменений в Перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму.

Поиск по Перечню организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, доступен на сайте Росфинмониторинга по ссылке http://www.fedsfm.ru/documents/terr-list

ИСТОЧНИК

06 октября 2022 года на Федеральном портале проектов нормативных правовых актов опубликован Проект Приказа Росфинмониторинга № 01/02/10-22/00132027 «Об утверждении Особенностей исчисления времени для целей исполнения организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, обязанностей по применению мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества и отмене данных мер» (далее – Проект).

Проект разработан в связи ‎с принятием Федерального закона от 28 июня 2022 г. № 219-ФЗ «О внесении изменений в Федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» ‎и отдельные законодательные акты Российской Федерации», в соответствии ‎с которым с 1 декабря 2022 года статья 7⁵ Федерального закона от 7 августа ‎2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – Федеральный закон № 115-ФЗ) излагается в новой редакции.

При этом, в отличие от применения мер по замораживанию (блокированию) в соответствии со статьей 7 Федерального закона № 115-ФЗ, согласно которой такие меры должны применяться незамедлительно, но не позднее одного рабочего дня со дня размещения в сети Интернет ‎на официальном сайте Росфинмониторинга информации о включении организации или физического лица в перечень организаций и физических лиц, ‎в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, названные меры по замораживанию (блокированию) на основании редакции статьи 7.5 Федерального закона ‎№ 115-ФЗ, вступающей в силу с 1 декабря 2022 года, должны применяться финансовыми организациями незамедлительно после включения организации или физического лица в перечни, но не позднее двадцати часов с момента получения уведомления Росфинмониторинга о принятии такого решения.

С учетом изложенного, на основании абзаца третьего пункта 2 статьи 7.5 Федерального закона № 115-ФЗ Проектом приказа определяются Особенности исчисления названных двадцати часов.

Проект приказа учитывает нормы, заложенные в проект постановления Правительства Российской Федерации «Об утверждении Правил размещения ‎на официальном сайте Федеральной службы по финансовому мониторингу ‎и опубликования в официальных периодических изданиях сведений ‎об организациях и о физических лицах, включенных в составляемые ‎в соответствии с решениями Совета Безопасности ООН или органов, специально созданных решениями Совета Безопасности ООН, перечни организаций и физических лиц, связанных с террористическими организациями ‎и террористами или с распространением оружия массового уничтожения, либо исключенных из данных перечней, и доведения информации об указанных лицах до органов государственной власти и организаций, а также о признании утратившими силу акта Правительства Российской Федерации ‎и отдельного положения акта Правительства Российской Федерации», согласно которым в уведомлении Росфинмониторинга указываются дата и время его направления, которые формируются автоматически. Данные дата и время совпадают с датой и временем размещения уведомления в личном кабинете ‎и с учетом часовой зоны, в которой находится организация, являются временным моментом получения организацией уведомления Росфинмониторинга.

В связи с вышесказанным Особенности закрепляют, что предусмотренные Федеральным законом № 115-ФЗ двадцать часов исчисляются с момента получения финансовой организацией уведомления Росфинмониторинга исходя из времени, действующего в часовой зоне по месту нахождения такой организации.

Учитывая, что в статье 7.5 Федерального закона № 115-ФЗ в отношении обозначенного двадцатичасового периода времени отсутствует указание ‎на рабочие часы, Особенности предусматривают непрерывное течение времени (двадцати часов).

Поскольку режим работы финансовых организаций отличается, в том числе по причине круглосуточного онлайн оказания финансовых услуг, Особенности предусматривают три возможных ситуации для исчисления 20 часов:

а) получение уведомления организаций в рабочее время;

б) получение уведомления организацией, не оказывающей финансовые услуги онлайн, в нерабочее время;

в) получение уведомления в нерабочее время организацией, совершающей в такое нерабочее время операции с денежными средствами или иным имуществом.

Ознакомиться с полным текстом документа можно по ссылке: Проект

06 октября 2022 года на официальном сайте Банка России опубликовано информационное письмо от 06.10.2022 № ИН-04-13/122 «О совершении банками с универсальной лицензией действий, предусмотренных пунктом 5^8-1 статьи 7 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее  - Информационное письмо).

Банк России сообщает о неприменении мер ответственности, предусмотренных статьей 74 Федерального закона от 10.07.2002 № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)», за невыполнение банками обязанности, предусмотренной пунктом 5^8-1 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ, в период до 31.12.2022.

Введение моратория связано с необходимостью проведения комплекса значимых организационных и технологических мероприятий в условиях реализуемых мер по импортозамещению отдельных элементов информационной инфраструктуры, в том числе в части обеспечения информационной безопасности для реализации предусмотренных пунктом 5^8-1 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ требований к предоставлению услуг.

Ознакомиться с полным текстом документа можно по ссылке: Информационное письмо

Банк России отмечает, что отдельные предложения Ассоциации «Россия» нашли свое отражение в Федеральном законе от 14.07.2022 № 331-ФЗ "О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации и о приостановлении действия отдельных положений статьи 5-1 Федерального закона "О банках и банковской деятельности" и Федеральном законе от 14.07.2022 № 279-ФЗ "О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации и о приостановлении действия отдельных положений Федерального закона "О порядке формирования и использования целевого капитала некоммерческих организаций", которыми:

• увеличена пороговая сумма операций, подлежащих обязательному контролю, с 600 тыс. рублей до 1 млн. рублей, а в отношении операций с недвижимостью - с 3 млн. рублей до 5 млн. рублей;
• установлены изъятия из числа подлежащих обязательному контролю операций некоммерческих организаций в виде операций, связанных с уплатой обязательных платежей в бюджетную систему Российской Федерации, оплатой жилого помещения и коммунальных услуг, уплатой комиссионного вознаграждения, взимаемого при совершении операций (сделок), а также с начислением процентов по вкладам (депозитам) и иным финансовым инструментам.

Предложение о дополнении перечня допускаемых к совершению операций операцией по списанию денежных средств в целях оплаты комиссий кредитных организаций за обслуживание счета клиента заслуживает внимания и будет дополнительно проработано в рамках анализа практики применения Федерального закона №423-ФЗ от 21 декабря 2021 года «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации».

В отношении предложения об исключении уплаты налогов, сборов и иных платежей за третьих лиц из числа операций, допускаемых к совершению по банковскому счету клиента, отнесенного Банком России и кредитной организацией к группе высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций, Банк России сообщает следующее.

Меры, предусмотренные пунктом 5 статьи 7.7 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – Федеральный закон №115-ФЗ), направлены на ограничение по распоряжению денежными средствами и иным имуществом клиента, отнесенного кредитной организацией и Банком России к группе высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций. В связи с этим, возможность осуществления перечисленных в пункте 6 статьи 7.7 Федерального закона № 115-ФЗ операций, которые допускается проводить по банковскому счету (вкладу, депозиту) такого клиента, касается только тех случаев, когда проведение указанных операций вытекает из собственных обязательств клиента (в том числе, уплата налогов и сборов, таможенных платежей, страховых взносов в Пенсионный фонд Российской Федерации, Фонд социального страхования Российской Федерации, Федеральный фонд обязательного медицинского страхования и иных обязательных платежей в бюджетную систему Российской Федерации, установленных законодательством Российской Федерации), и, тем самым, проведение таких операций по обязательствам третьих лиц не предусмотрено.

По предложению о применении запретов на прием на обслуживание и осуществление операций только в отношении лиц, деятельность которых связана с организацией и проведением азартных игр в букмекерских конторах или тотализаторах, требуется дополнительная аргументация обоснования этих предложений. Вместе с тем Банк России полагает возможным поддержать идею о формировании централизованного федерального ресурса лицензий на право осуществления деятельности, подлежащей лицензированию, и выражает готовность принимать участие в ее проработке.

Предложение о предоставлении кредитным организациям возможности автоматического получения Реестра Роскомнадзора поддерживается и в настоящее время прорабатывается Банком России с участием заинтересованных федеральных органов исполнительной власти, в том числе Росфинмониторинга.

Банк России продлил до 31.12.2022 (включительно) мораторий на применение мер за допущенные кредитными организациями и некредитными финансовыми организациями нарушения требований абзаца второго пункта 15 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ в части осуществления операций с денежными средствами и иным имуществом по поручению лиц, оказывающих услуги с использованием сайта в сети «Интернет», в случае, если доменное имя этого сайта, указатель страницы этого сайта содержатся в Реестре Роскомнадзора. До конца текущего года Банком России может быть рассмотрен вопрос о продлении данного моратория до 31.12.2023.

Ссылка на документы: Обращение АБР, Ответ Банка России

ИСТОЧНИК

05.10.2022 года на сайте Федеральной службы по финансовому мониторингу было опубликовано  информационное сообщение о внесении изменений в Перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму.

Поиск по Перечню организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, доступен на сайте Росфинмониторинга по ссылке http://www.fedsfm.ru/documents/terr-list

ИСТОЧНИК

Ассоциация Банков России (далее – АБР) направила в Департамент финансового мониторинга и валютного контроля Банка России (далее — ДФМиВК) вопросы о применении  Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – Федеральный закон №115-ФЗ) в редакции Федерального закона №423-ФЗ от 21 декабря 2021 года «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации» (далее - Федеральный закон № 423-ФЗ) (далее - Обращение АБР).

ДФМиВК были даны разъяснения на ряд вопросов и предложений в части исполнения кредитными организациями требований Федерального закона № 115-ФЗ в части функционирования Платформы «Знай своего клиента»:

• обязан ли банк применять меры в соответствии с п. 5 и п. 8 ст. 7.7 Федерального закона № 115-ФЗ к клиенту, обратившемуся за возвратом денежных средств, ранее перечисленных этим банком на специальный счет в Банке России, если факт отнесения клиента к группе высокой степени риска банком и Банком России наступил после перечисления остатка на специальный счет, но до момента обращения клиента за выдачей остатка;
• на какой счет банк должен перевести средства такого клиента по истечении срока депозита в случае, если на момент истечения срока депозита основания применения мер в соответствии с п. 5 ст. 7.7 Федерального закона № 115-ФЗ не устранены;
• может ли банк конвертировать иностранную валюту с валютного счета на рублевый счет такого клиента, если на момент истечения срока депозита основания применения мер в соответствии с п. 5 ст.7.7 Федерального закона № 115-ФЗ не устранены;
• отказаться от заключения договора/расторгнуть договор нельзя только с клиентом, которого кредитная организация отнесла к низкой группе риска. Соответственно, с физическим лицом, отнесенным к средней или к высокой группе риска, кредитная организация может отказаться от заключения договора или расторгнуть имеющийся договор;
• планируется ли упразднение списков, направляемых в кредитные организации (Высокий риск легализации (далее - ВРЛ) и ВРЛ продавцы наличных/покупка наличных) на ежеквартальной основе, при условии использовании информации, получаемой от Платформы ЗСК;
• в случае, если операция клиента, являющегося государственным органом или органом местного самоуправления, будет признана подозрительной, кредитная организация обязана направить сообщение по коду 6001. Учитывая отсутствие возможности отказать такому клиенту в совершении операции, будут ли учитываться со стороны Банком России такие операции при определении степени вовлеченности кредитной организации в ОД/ФТ;
• правильно ли понимать, что по всем клиентам, которых кредитная организация отнесла к низкой группе риска, обновление проводится раз в три года, даже если Банк России отнес этого клиента к более высокой группе, чем кредитная организация и др.

Ссылка на документы: Обращение АБР, Ответ ДФМиВК

ИСТОЧНИК

30 сентября 2022 года на официальном интернет-портале правовой информации опубликован документ - Распоряжение Правительства Российской Федерации от 28.09.2022 № 2825-р (далее – Распоряжение №2825-р).

Распоряжением №2825-р вносятся изменения в перечень государственных предприятий, имеющих стратегическое значение для оборонно-промышленного комплекса и безопасности РФ.

Документом было скорректировано Распоряжение Правительства РФ от 20.08.2009 N 1226-р (ред. от 23.07.2022) «Об утверждении перечня стратегических организаций, а также федеральных органов исполнительной власти, обеспечивающих реализацию единой государственной политики в отраслях экономики, в которых осуществляют деятельность эти организации».

Ознакомиться с полным текстом документа можно по ссылкам: Распоряжение №2825-р

03.10.2022 года на сайте Федеральной службы по финансовому мониторингу было опубликовано  информационное сообщение о внесении изменений в Перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму.

Поиск по Перечню организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, доступен на сайте Росфинмониторинга по ссылке http://www.fedsfm.ru/documents/terr-list

ИСТОЧНИК

Росфинмониторинг обращает внимание на участившиеся случаи мошенничества, когда злоумышленники от лица сотрудников Службы рассылают электронные письма гражданам о  заморозке денежных переводов и предлагают в целях якобы их разблокировки оплатить налог, издержки и т.д., а также требуют предоставить свои персональные данные с приложением документов, удостоверяющих личность.

Росфинмониторинг сообщает, что не осуществляет рассылку подобных писем физическим и юридическим лицам.

Ссылка на источник

30.09.2022 года на официальном сайте Министерства юстиции РФ размещен актуализированный реестр НКО, выполняющих функции иностранного агента, из которого были исключены сведения о двух некоммерческих организациях.

Ссылка на Перечень

1 апреля 2022 года вступил в силу Приказ Федеральной службы по финансовому мониторингу от 08.02.2022 № 18 "Об утверждении Особенностей представления в Федеральную службу по финансовому мониторингу информации, предусмотренной Федеральным законом от 7 августа 2001 г. № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее – Приказ №18).

Приказ №18 пришел на смену Приказа Федеральной службы по финансовому мониторингу от 22 апреля 2015 г. № 110 «Об утверждении Инструкции о представлении в Федеральную службу по финансовому мониторингу информации, предусмотренной Федеральным законом от 7 августа 2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и утвердил новый Перечень признаков, указывающих на необычный характер операций (сделок).

 27 сентября 2022 года на официальном интернет-портале правовой информации опубликован документ - Приказ Федеральной службы по финансовому мониторингу от 26.08.2022 № 182 "О внесении изменений в приказ Федеральной службы по финансовому мониторингу от 8 февраля 2022 г. № 18 "Об утверждении Особенностей представления в Федеральную службу по финансовому мониторингу информации, предусмотренной Федеральным законом от 7 августа 2001 г. № 115-Ф3 "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее – Приказ №182).

Приказом № 182 установлено, что обязанности по предоставлению информации в Росфинмониторинг, указанные в Приказе Росфинмониторинга от 08.02.2022 № 18, будут распространяться также на исполнительные органы личного фонда, имеющего статус международного фонда (кроме международного наследственного фонда).

В этой связи перечень признаков, указывающих на необычный характер операций (сделок), дополнен новым кодом 51 (Признаки необычных операций (сделок), выявляемые при осуществлении деятельности исполнительного органа личного фонда, имеющего статус международного фонда (кроме международного наследственного фонда).

Изменения коснулись порядка подписания формализованного электронного сообщения (далее – ФЭС). ФЭС подписывается усиленной квалифицированной электронной подписью (далее - УКЭП) организации (лица, действующего от имени юридического лица без доверенности), индивидуального предпринимателя, лица, указанного в статье 7.1 Федерального закона №115-ФЗ, либо специального должностного лица, ответственного за реализацию правил внутреннего контроля организации, индивидуального предпринимателя, лица, указанного в статье 7.1 Федерального закона №115-ФЗ, действующего на основании документа, подтверждающего полномочия по использованию квалифицированной электронной подписи (доверенность).

В случае подписания ФЭС специальным должностным лицом от имени организации, индивидуального предпринимателя, лица, указанного в статье 7.1 Федерального закона №115-ФЗ, дополнительно предоставляется доверенность, подписанная УКЭП организации (лица, имеющего право действовать от имени юридического лица без доверенности), индивидуального предпринимателя, лица, указанного в статье 7.1 Федерального закона №115-ФЗ.

Приказ №182 вступает в силу с 08 октября 2022 года.

Ознакомиться с полным текстом документа можно по ссылке: Приказ №182

01.04.2022 вступила в силу версия Правил составления кредитными организациями в электронном форме сведений и информации, предусмотренных статьями 7, 7.5 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – Правила), в соответствии с которой в Показателе 34.2 «Сведения о бенефициарном владельце» таблицы 3.2 «Состав и формат информационной части ФЭС об операциях, подлежащих обязательному контролю, о подозрительных операциях, а также об операциях, приостановленных в соответствии с пунктом 10 статьи 7 и (или) пунктом 8 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ» «Указываются сведения о бенефициарном владельце (бенефициарных владельцах) клиента — юридического лица в объеме сведений, которыми кредитная организация (филиал кредитной организации) непосредственно располагает при совершении операции.».

В связи с этими изменениями, Ассоциация Банков России (далее – АБР) направила в Департамент финансового мониторинга и валютного контроля Банка России (далее – ДФМиВК) обращение с просьбой предоставить разъяснения по следующему вопросу: какими значениями в указанной ситуации следует заполнять показатели таблицы 2.10 Правил, если на момент совершения операции кредитная организация не располагает всеми сведениями о бенефициарном владельце, указанными в таблице 2.10 Правил.

Согласно разъяснению ДФМиВК, в рассматриваемой ситуации отдельные показатели таблицы 2.10 Правил заполняются сведениями о бенефициарном владельце, которыми кредитная организация располагает на момент совершения операции, сведения о которой подлежат представлению в уполномоченный орган.

При этом показатели, имеющие признак обязательности У и О(У), при отсутствии у кредитной организации сведений для их заполнения отсутствуют. Показатель, имеющий признак обязательности П(У), не заполняется.

В показателе 39 «Дополнительная информация об участнике операции (сделки)» таблицы 3.2 Правил кредитная организация указывает, что сведения о бенефициарном владельце представлены в том объеме сведений, которыми кредитная организация располагает.

Ссылка на документы: Обращение АБР, Ответ ДФМиВК.

ИСТОЧНИК

29.09.2022 года на сайте Федеральной службы по финансовому мониторингу было опубликовано  информационное сообщение о внесении изменений в Перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму.

Поиск по Перечню организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, доступен на сайте Росфинмониторинга по ссылке http://www.fedsfm.ru/documents/terr-list

ИСТОЧНИК

14 июля 2022 года вступила в силу новая редакция Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – Федеральный закон №115-ФЗ) с изменениями, внесенными  Федеральным законом от 14.07.2022 № 279-ФЗ "О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации и о приостановлении действия отдельных положений Федерального закона "О порядке формирования и использования целевого капитала некоммерческих организаций". 

В связи с этими изменениями, Ассоциация Банков России (далее – АБР) направила в Департамент финансового мониторинга и валютного контроля Банка России (далее – ДФМиВК) обращение с просьбой предоставить разъяснения по вопросу применения пункта 1.2 статьи 6 Федерального закона №115- ФЗ (далее - Обращение АБР).

В своем Обращении АБР  составила перечень вопросов, которые касаются операций некоммерческих организаций (НКО), не подлежащих обязательному контролю согласно абзацу 2 пункта 1.2 статьи 6 Федерального закона №115-ФЗ: 

• операций, связанных с уплатой налогов и сборов, таможенных платежей, страховых взносов в Пенсионный фонд Российской Федерации, Фонд социального страхования Российской Федерации, Федеральный фонд обязательного медицинского страхования и иных обязательных платежей в бюджетную систему Российской Федерации, установленных законодательством Российской Федерации;
• операции, связанных с оплатой жилого помещения и коммунальных услуг;
• операций, связанных с уплатой комиссионного вознаграждения, взимаемого при совершении операций (сделок) организациями, осуществляющими  операции с денежными средствами или иным имуществом;
• операций, связанных с начислением процентов по вкладам (депозитам) и иным финансовым инструментам;
• иные вопросы.

Ссылка на документы: Обращение АБР, Ответ ДФМиВК.

ИСТОЧНИК

С 01 июля 2022 года платформа «Знай своего клиента» (ЗСК) стала доступна для всех кредитных организаций и начала функционировать в полном объеме.

Соответствующие изменения в  Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее – Федеральный закон № 115-ФЗ) были внесены Федеральным законом №423-ФЗ от 21 декабря 2021 года «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации».

Завершающий этап вступления функционирования платформы ЗСК, который устанавливает порядок исключения из ЕГРЮЛ (ЕГРИП) ЮЛ и ИП в связи с их отнесением к группе высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций, вступит в силу с 01 октября 2022 года.

Клиенту, относящемуся к группе высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций, кредитная организация не вправе изменить указанную степень (уровень) риска совершения подозрительных операций. Кроме того, в случае необращения клиента в межведомственную комиссию по истечении шести месяцев со дня, следующего за днем получения клиентом информации о высокой степени риска, клиент подлежит исключению из единого государственного реестра юридических лиц (единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей) уполномоченным Правительством Российской Федерации органом, осуществляющим государственную регистрацию юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, в порядке, установленном Федеральным законом от 8 августа 2001 года № 129-ФЗ «О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей».

Центральный банк в отношении компании или индивидуальных предпринимателей с высоким риском проведения сомнительных платежей обязан обратиться в Федеральную налоговую службу для принудительной ликвидации такого юридического лица или ИП, а учредители и директор организации, проводящей, по мнению Банка России, подозрительные операции, получат 3-х летнюю дисквалификацию.

В случае получения юридическим лицом (индивидуальным предпринимателем), информации о применении к нему мер, предусмотренных пунктом 5 статьи 7.7 Федерального закона № 115-ФЗ, и об отнесении Центральным банком Российской Федерации такого юридического лица (индивидуального предпринимателя) к группе высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций такое юридическое лицо (индивидуальный предприниматель) вправе обратиться с заявлением об отсутствии оснований для применения к заявителю мер, предусмотренных пунктом 5 статьи 7.7 Федерального закона № 115-ФЗ, с приложением при необходимости пояснений, документов и (или) сведений (далее - заявление об отсутствии оснований) в Межведомственную комиссию при Банке России.

Заявление об отсутствии оснований можно направить через Интернет-приемную на официальном сайте Банка России, выбрав «отправить обращение в электронном виде» и указать, что вы обращаетесь из-за отсутствия оснований для применения к вашей организации мер, предусмотренных пунктом 5 статьи 7.7 Федерального закона № 115-ФЗ.

С 01 октября 2022 года вступает в силу Указание Банка России от 21.09.2021 N 5936-У "О порядке осуществления Банком России надзора за соблюдением банками и операторами финансовых платформ порядка размещения и обновления сведений, указанных в пункте 5.6 статьи 7 Федерального закона от 7 августа 2001 года № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее – Указание № 5936-У). Указание №5936-У зарегистрировано в Минюсте России 26.10.2021 N 65581.

Указание №5936-У устанавливает порядок осуществления Банком России надзора за соблюдением банками с универсальной лицензией, банками с базовой лицензией, операторами финансовых платформ порядка размещения и обновления в электронной форме в единой системе идентификации и аутентификации сведений, необходимых для регистрации в ней клиента - физического лица, и сведений, предусмотренных абзацем вторым подпункта 1 пункта 1 статьи 7 Федерального закона от 7 августа 2001 года № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»;

за соблюдением банками с универсальной лицензией, банками с базовой лицензией порядка размещения и обновления в электронной форме в единой информационной системе персональных данных, обеспечивающей сбор, обработку, хранение биометрических персональных данных, их проверку и передачу информации о степени их соответствия предоставленным биометрическим персональным данным физического лица, биометрических персональных данных физического лица в соответствии с частью 1 статьи 14.1 Федерального закона от 27 июля 2006 года № 149-ФЗ «Об информации, информационных технологиях и о защите информации».

Банк России проводит проверки полноты внесения банками/ операторами финансовых платформ сведений в единую систему идентификации и аутентификации и биометрических персональных данных в единую биометрическую систему.

Банк России запрашивает у банков/ операторов финансовых платформ документы и информацию, в том числе содержащие персональные данные, подтверждающие соблюдение банками порядка размещения и обновления в электронной форме в единой системе идентификации и аутентификации сведений и порядка размещения и обновления в электронной форме в единой биометрической системе биометрических персональных данных.

26 сентября 2022 года на официальном интернет-портале правовой информации опубликованы документы - Указ Президента Российской Федерации от 26.09.2022 № 672 "О реорганизации федерального государственного унитарного предприятия "Всероссийский научно-исследовательский институт оптико-физических измерений" (далее – Указ №672).

Указом №672 вносятся изменения в Указ Президента РФ от 04.08.2004 N 1009 (ред. от 04.05.2022) "Об утверждении Перечня стратегических предприятий и стратегических акционерных обществ".

Ознакомиться с полным текстом документа можно по ссылке: Указ №672

27.09.2022 года на сайте Федеральной службы по финансовому мониторингу было опубликовано  информационное сообщение о внесении изменений в Перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму.

Поиск по Перечню организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, доступен на сайте Росфинмониторинга по ссылке http://www.fedsfm.ru/documents/terr-list

ИСТОЧНИК

13 сентября 2022 года Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ) опубликовала доклад о взаимной оценке в сфере противодействия отмыванию доходов и финансированию терроризма (ПОД/ФТ) от сентября 2022 года в Японии.

После раунда взаимных оценок юрисдикция предприняла значительные шаги по укреплению своей системы по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма.

В соответствии с Процедурами ФАТФ по проведению взаимных оценок страна отчиталась перед ФАТФ о действиях, предпринятых после их взаимной оценки. Для отражения прогресса Японии, ФАТФ изменила рейтинг страны в отношении рекомендации 2 (национальное сотрудничество и координация) с уровня частичного соответствия (PC) до уровня значительной степени соответствия (LC).

Сегодня Япония полностью соблюдает 4 из 40 Рекомендаций и в значительной степени соблюдает 25 из них. Страна по-прежнему  выполняет 9 Рекомендаций с уровнем частичного соответствия.

Япония продолжит принимать более активные меры по устранению недостатков и будет отчитываться перед ФАТФ о прогрессе, достигнутом в улучшении реализации своих мер в области ПОД/ФТ.

Ознакомиться с полным текстом документа можно по ссылке: доклад

02 сентября 2022 года Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ) опубликовала доклад о взаимной оценке в сфере противодействия отмыванию доходов и финансированию терроризма (ПОД/ФТ) от апреля 2022 года в Конго.

Отчет основан на рекомендациях ФАТФ 2012 года и был подготовлен на основании методологии 2013 года. В отчете изложены меры ПОД/ФТ, принятые Конго после посещения ФАТФ юрисдикции в период с 7 по 25 июня 2021 года.

Республика Конго является членом одной из восьми региональных групп по типу ФАТФ, а именно ассоциированным членом Целевой группы по борьбе с отмыванием денег в Центральной Африке (GABAC) и находятся под ее усиленным контролем.  

Ознакомиться с полным текстом документа можно по ссылке: доклад

23.09.2022 года на официальном сайте Министерства юстиции РФ размещен актуализированный Список физических лиц, выполняющих функции иностранного агента, в который были добавлены сведения о четырех физических лицах.

Ссылка на Перечень

23.09.2022 года на сайте Федеральной службы по финансовому мониторингу было опубликовано  информационное сообщение о внесении изменений в Перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму.

Поиск по Перечню организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, доступен на сайте Росфинмониторинга по ссылке http://www.fedsfm.ru/documents/terr-list

ИСТОЧНИК

23 сентября 2022 года на официальном сайте Банка России опубликовано Положение Банка России от 23 июня 2022 года № 795-П «О требованиях к заявлениям, предусмотренным абзацем первым пункта 13⁵ статьи 7 и пунктом 1 статьи 7⁸ Федерального закона от 7 августа 2001 года №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», порядке и сроках рассмотрения межведомственной комиссией таких заявлений и документов и (или) сведений, представленных заявителями, порядке принятия решения по результатам такого рассмотрения, а также порядке сообщения межведомственной комиссией о принятом решении» (далее – Положение №795-П).

Положением №795-П определены требования к направляемому в межведомственную комиссию, созданную при Банке России, заявлению об обжаловании решения кредитной организации, профессионального участника рынка ценных бумаг (за исключением профессионального участника рынка ценных бумаг, осуществляющего деятельность исключительно по инвестиционному консультированию), оператора инвестиционной платформы, страховой организации (за исключением страховой медицинской организации, осуществляющей деятельность исключительно в сфере обязательного медицинского страхования), иностранной страховой организации, страхового брокера, управляющей компании инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов, кредитного потребительского кооператива, в том числе сельскохозяйственного кредитного потребительского кооператива, микрофинансовой организации, общества взаимного страхования, негосударственного пенсионного фонда, ломбарда, оператора финансовой платформы, оператора информационной системы, в которой осуществляется выпуск цифровых финансовых активов, оператора обмена цифровых финансовых активов об отказе в совершении операции или об отказе от заключения договора банковского счета (вклада) или заявлению об отсутствии оснований для применения мер, предусмотренных пунктом 5 статьи 7⁷ Федерального закона от 7 августа 2001 года № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»;

порядок и сроки рассмотрения межведомственной комиссией, созданной при Банке России, таких заявлений и документов и (или) сведений, представленных заявителями;

порядок принятия межведомственной комиссией, созданной при Банке России, решения по результатам такого рассмотрения;

порядок сообщения межведомственной комиссией, созданной при Банке России, о принятом решении заявителю, кредитной организации, профессиональному участнику рынка ценных бумаг (за исключением  профессионального участника рынка ценных бумаг, осуществляющего деятельность исключительно по инвестиционному консультированию), оператору инвестиционной платформы, страховой организации (за исключением страховой медицинской организации, осуществляющей деятельность исключительно в сфере обязательного медицинского страхования), иностранной страховой организации, страховому брокеру, управляющей компании инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов, кредитному потребительскому кооперативу, в том числе сельскохозяйственному кредитному потребительскому кооперативу, микрофинансовой организации, обществу взаимного страхования, негосударственному пенсионному фонду, ломбарду, оператору финансовой платформы, оператору информационной системы, в которой осуществляется выпуск цифровых финансовых активов, оператору обмена цифровых финансовых активов.

Положение № 795-П вступает в силу с 23 сентября 2022 года.

Со дня вступления в силу Положения № 795-П признается утратившим силу:

Указание Банка России от 30 марта 2018 года № 4760-У «О требованиях к заявлению, составе межведомственной комиссии, порядке и сроках рассмотрения межведомственной комиссией заявления и документов и (или) сведений, представленных заявителем, порядке принятия решения по результатам такого рассмотрения и порядке сообщения межведомственной комиссией о принятом решении заявителю и финансовой организации».

Ознакомиться с полным текстом документа можно по ссылке: Положение №795-П

29 августа 2022 года Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ) опубликовала доклад о взаимной оценке в сфере противодействия отмыванию доходов и финансированию терроризма (ПОД/ФТ) от мая 2022 года в Гане.

Гана добилась значительного прогресса в устранении недостатков в области технического соответствия, выявленных в отчете о взаимной оценке (MER).

Рекомендация 8 (Некоммерческие организации) была пересмотрена с уровня несоответствия (NС) до уровня частичного соответствия (PC).

Рекомендации 33 (Статистика) была пересмотрена с уровня частичного соответствия (PC) до уровня значительной степени соответствия (LC).

Рекомендация 35 (Санкции) была пересмотрена с уровня частичного соответствия (PC) до полного соответствия (С).

Юрисдикция является членом одной из восьми региональных групп по типу ФАТФ, а именно ассоциированным членом Межправительственной группы по борьбе с отмыванием денег в Западной Африке  (Inter Governmental Action Group against Money Laundering in West Africa,  GIABA) и находятся под ее усиленным контролем. 

Ознакомиться с полным текстом документа можно по ссылке: доклад

20 сентября 2022 года на официальном сайте Банка России опубликовано Указание Банка России от 14 июля 2022 года № 6202-У «О внесении изменений в Указание Банк России 02 февраля 2021 года № 5722-У «О формах, сроках и порядке составления и представления в Банк России отчетности и иных документов и информации кредитных потребительских кооперативов» (далее – Указание №6202-У).

Изменения в Указание №5722-У вносятся на основании пункта 14 статьи 1 Федерального закона от 30 декабря 2021 года № 483-ФЗ «О внесении изменений в статью 7 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»,

пункта 1²  части 2 статьи 5 и пункта 8 части 6 статьи 35 Федерального закона от 18 июля 2009 года № 190-ФЗ «О кредитной кооперации» и статьи 76⁶ Федерального закона от 10 июля 2002 года № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской (Банке России)».

Указание №6202-У вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования, за исключением положений, по которым установлен иной срок вступления их в силу.

Ознакомиться с полным текстом документа можно по ссылке: Указание №6202-У.

20 сентября 2022 года на официальном сайте Банка России опубликовано Указание Банка России от 14 июля 2022 года № 6201-У «О внесении изменений в Указание Банк России 02 февраля 2021 года № 5721-У "О формах, сроках и порядке составления и представления в Банк России отчетности сельскохозяйственных кредитных потребительских кооперативов" (далее – Указание №6201-У).

Изменения в Указание №5721-У вносятся на основании пункта 14 статьи 1 Федерального закона от 30 декабря 2021 года № 483-ФЗ «О внесении изменений в статью 7 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», подпункта 3¹ пункта 1 статьи 40²  и подпункта 2¹ пункта 5 статьи 40³ Федерального закона от 8 декабря 1995 года № 193-ФЗ «О сельскохозяйственной кооперации».

Указание №6201-У вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования, за исключением положений, по которым установлен иной срок вступления их в силу.

Ознакомиться с полным текстом документа можно по ссылке: Указание №6201-У.

20 сентября 2022 года на официальном сайте Банка России опубликовано Указание Банка России от 14 июля 2022 года № 6200-У «О внесении изменений в Указание Банк России от 30.12.2015 N 3927-У "О формах, сроках и порядке составления и представления в Банк России документов, содержащих отчет о деятельности ломбарда и отчет о персональном составе руководящих органов ломбарда" (далее – Указание №6200-У).

Изменения в Указание №3927-У вносятся на основании пункта 14 статьи 1 Федерального закона от 30 декабря 2021 года № 483-ФЗ «О внесении изменений в статью 7 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», статьи 2⁴ Федерального закона от 19 июля 2007 года № 196-ФЗ «О ломбардах».

Указание №6200-У вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования, за исключением положений, по которым установлен иной срок вступления их в силу.

Ознакомиться с полным текстом документа можно по ссылке: Указание №6200-У.

21.09.2022 года на сайте Федеральной службы по финансовому мониторингу было опубликовано  информационное сообщение о внесении изменений в Перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму.

Поиск по Перечню организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, доступен на сайте Росфинмониторинга по ссылке http://www.fedsfm.ru/documents/terr-list

ИСТОЧНИК

19 сентября 2022 года на официальном сайте Банка России опубликовано Указание Банка России от 11.08.2022 N 6217-У "О внесении изменений в Указание Банка России от 11 декабря 2019 года N 5351-У "О требованиях к кредитным организациям, которым может быть поручено проведение идентификации или упрощенной идентификации, а также к микрофинансовым организациям, которые могут поручать кредитным организациям проведение идентификации или упрощенной идентификации" (далее – Указание №6217-У).

Согласно Указанию №6217-У изменяются требования к кредитным организациям, которым в соответствии с пунктом 1^5-3 статьи 7 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» может быть поручено проведение идентификации или упрощенной идентификации.

Кредитная организация должна иметь лицензию, предоставляющую право осуществлять одну из следующих банковских операций:

открытие и ведение банковских счетов физических и (или) юридических лиц;

привлечение денежных средств физических и (или) юридических лиц во вклады (до востребования и (или) на определенный срок);

осуществление переводов денежных средств без открытия банковских счетов, в том числе электронных денежных средств (за исключением почтовых переводов).

Добавлено требование в части осуществления банковских операций юридических лиц.

Указание №6217-У вступает в силу с 30 сентября 2022 года.

Ознакомиться с полным текстом документа можно по ссылке: Указание №6217-У.

20 сентября 2022 года на Федеральном портале проектов нормативных правовых актов опубликован Проект Постановления Правительства № 01/01/09-22/00131559 «О внесении изменений в Правила определения перечня организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, и доведения этого перечня до сведения организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имущество, других юридических лиц, а также физических лиц» (далее – Проект).

Проектом вносятся изменения в Правила определения перечня организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, и доведения этого перечня до сведения организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, других юридических лиц, а также физических лиц, утвержденные постановлением Правительства Российской Федерации ‎от 6 августа 2015 г. № 804 (далее – Правила).

Проект разработан в связи с принятием Федерального закона от 28.06.2022 года № 219-ФЗ «О внесении изменений в Федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и отдельные законодательные акты Российской Федерации». В соответствии с указанным Федеральным законом с 1 декабря 2022 года изменяется процедура замораживания (блокирования) имущества лиц, включенных в списки организаций и физических лиц, составляемые Советом Безопасности ООН, связанные с противодействием террористическим организациям и террористам или с противодействием распространению оружия массового уничтожения.

В Пояснительной записке к Проекту указано, что информация о лицах, включенных в названные списки, Росфинмониторингом до финансовых организаций будет доводиться самостоятельно путем направления уведомлений.

Кроме того, в связи с принятием Федерального закона от 14 июля 2022 г. ‎№ 297-ФЗ «О внесении изменений в статью 13.2 Федерального закона ‎«Об актах гражданского состояния», наделяющего Федеральную службу ‎по финансовому мониторингу полномочиями на получение по запросу ‎в электронном виде сведений о государственной регистрации актов гражданского состояния из Единого государственного реестра записей актов гражданского состояния, Проектом постановления предусмотрены изменения ‎в Правила в целях раскрытия порядка исключения физических лиц из перечня, а также корректировки сведений о них, содержащихся в перечне, на основании представленной Федеральной налоговой службой, являющейся оператором соответствующей федеральной информационной системы, информации.

Ознакомиться с полным текстом документа можно по ссылке: Проект

20 сентября 2022 года на официальном сайте Банка России опубликовано Указание Банка России от 29.06.2022 N 6184-У "О порядке сообщения отдельными некредитными финансовыми организациями Банку России информации о лицах, которым поручено проведение идентификации, упрощенной идентификации, обновление информации о клиентах, представителях клиентов, выгодоприобретателях и бенефициарных владельцах" (далее – Указание №6184-У).

Согласно изменениям, расширен состав информации, которую операторы информационной системы, в которой осуществляется выпуск цифровых финансовых активов, операторы обмена цифровых финансовых активов, иностранные страховые организации, страховые брокеры, общества взаимного страхования, негосударственные пенсионные фонды должны сообщать Банку России в отношении каждого лица, которому в соответствии с пунктами 1^5-1, 1^5-2, 1^5-8 и 1^5-9 статьи 7 Федерального закона от 7 августа 2001 года № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»  поручено проведение идентификации или упрощенной идентификации, обновление информации о клиентах, представителях клиентов, выгодоприобретателях и бенефициарных владельцах.

Теперь вышеуказанные НФО должны сообщать:

• полное наименование в соответствии с единым государственным реестром юридических лиц;
• регистрационный номер кредитной организации в соответствии с КГРКО (для привлеченного лица, являющегося кредитной организацией);
• регистрационный номер кредитной организации и порядковый номер филиала кредитной организации, проставляемый через дробь после регистрационного номера кредитной организации, в соответствии с КГРКО (для привлеченного лица, являющегося филиалом кредитной организации);
• основой государственный регистрационный номер (ОГРН) в соответствии с ЕГРЮЛ (для привлеченного лица, не являющегося кредитной организацией (ее филиалом);
• идентификационный номер налогоплательщика (ИНН) в соответствии с ЕГРЮЛ (для привлеченного лица, не являющегося кредитной организацией (ее филиалом);
• код причины постановки на учет (КПП) в соответствии с ЕГРЮЛ (для привлеченного лица, не являющегося кредитной организацией). КПП, присвоенный филиалу по месту его нахождения (для филиала привлеченного лица, не являющегося филиалом кредитной организации);
• один из следующих кодов в отношении договора, на основании которого привлеченному лицу поручено проведение идентификации или упрощенной идентификации, обновление информации:

1. в случае если привлеченному лицу поручено проведение идентификации или упрощенной идентификации;
2. в случае если привлеченному лицу поручено обновление информации;
3. в случае если привлеченному лицу одновременно поручено проведение идентификации или упрощенной идентификации, обновление информации.

Указание №6184-У вступает в силу с 1 октября 2022 года.

Со дня вступления в силу настоящего Указания №6184-У признается утратившим силу Указание Банка России от 30 ноября 2020 года № 5640-У «О порядке сообщения оператором информационной системы, в которой осуществляется выпуск цифровых финансовых активов, и оператором обмена цифровых финансовых активов Банку России информации о лицах, которым поручено проведение идентификации или упрощенной идентификации».

Ознакомиться с полным текстом документа можно по ссылке: Указание №6184-У.

В соответствии с пунктом 5 статьи 24 Федерального закона «О противодействии терроризму» от 6 марта 2006 г. № 35-ФЗ единый федеральный список организаций, в том числе иностранных и международных организаций, признанных судами Российской Федерации террористическими, ведет федеральный орган исполнительной власти в области обеспечения безопасности.

10.09.2022 года на официальном сайте Федеральной службы безопасности РФ размещен актуализированный Единый Федеральный список организаций, в том числе иностранных и международных организаций, признанных в соответствии с законодательством РФ террористическими (далее - Единый Федеральный список организаций), в который были добавлены сведения о юридическом лице:

Украинское военизированное националистическое объединение «Азов» (другие используемые наименования: батальон «Азов», полк «Азов»)

Ссылка на Единый Федеральный список организаций

29 августа 2022 года Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ) опубликовала доклад о взаимной оценке в сфере противодействия отмыванию доходов и финансированию терроризма (ПОД/ФТ) от июня 2022 года в Сенегале.

Сенегал добился значительного прогресса в устранении недостатков в области технического соответствия, выявленных в отчете о взаимной оценке (MER).

Рекомендация 6 (Целевые финансовые санкции, относящиеся к терроризму и финансированию терроризма) была пересмотрена с уровня несоответствия (NС) до уровня частичного соответствия (PC).

Рекомендации 1 (Оценка рисков и применение рискориентированного подхода), 24 (Прозрачность и бенефициарные владельцы юридических лиц), 36 (Международные инструменты) и 38 (Взаимная правовая помощь: замораживание и конфискация) были пересмотрены с уровня частичного соответствия (PC) до уровня значительной степени соответствия (LC).

Рекомендация 4 (Конфискация и обеспечительные меры) была пересмотрена с уровня частичного соответствия (PC) до полного соответствия (С).Юрисдикция является членом одной из восьми региональных групп по типу ФАТФ, а именно ассоциированным членом Межправительственной группы по борьбе с отмыванием денег в Западной Африке  (Inter Governmental Action Group against Money Laundering in West Africa,  GIABA) и находятся под ее усиленным контролем. 

Ознакомиться с полным текстом документа можно по ссылке: доклад

16 сентября 2022 на сайте Банка России актуализирован Перечень банков, соответствующих критериям, установленным пунктом 5.7 статьи 7 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – Перечень банков), по состоянию на 15.09.2022.

Перечень банков обновляется ежемесячно на основании следующих критериев:

банк участвует в системе страхования вкладов;

к банку не применяются меры по предупреждению банкротства в соответствии с Федеральным законом от 26 октября 2002 года N 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)", если иное не установлено Центральным банком Российской Федерации;

в отношении банка Центральным банком Российской Федерации не принято решение, предусмотренное частью пятой статьи 74 Федерального закона от 10 июля 2002 года N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" (в ред. Федерального закона от 29.12.2020 N 479-ФЗ).

По состоянию на 15.09.2022 года из Перечня банков был исключен АО "МИнБанк".

Ссылка на Перечень банков

19.09.2022 года на сайте Федеральной службы по финансовому мониторингу было опубликовано  информационное сообщение о внесении изменений в Перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму.

Поиск по Перечню организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, доступен на сайте Росфинмониторинга по ссылке http://www.fedsfm.ru/documents/terr-list

ИСТОЧНИК

16.09.2022 года на официальном сайте Министерства юстиции РФ размещен актуализированный Список физических лиц, выполняющих функции иностранного агента, в который были добавлены сведения об одном физическом лице.

Ссылка на Перечень

Порядок формирования и ведения реестра иностранных средств массовой информации, выполняющих функции иностранного агента, разработан во исполнение требований части пятой статьи 6 и части пятой статьи 25.1 Федерального закона Российской Федерации от 27.12.1991 N 2124-1 "О средствах массовой информации" (далее – Порядок).

Порядок регулирует вопросы ведения реестра иностранных средств массовой информации, выполняющих функции иностранного агента (далее - Реестр), и закрепляет ведение Реестра Министерством юстиции РФ.

16.09.2022 года на официальном сайте Министерства юстиции РФ размещен актуализированный Реестр, из которого были исключены сведения об одном юридическом лице.

Ссылка на Перечень

Банк России разработал проект Указания «О внесении изменений в нормативные акты Банка России в сфере требований к правилам внутреннего контроля кредитных организаций и некредитных финансовых организаций в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – Проект).

Проектом предусматривается введение изменений в Положение Банка России от 2 марта 2012 года № 375-П «О требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее - Положение Банка России № 375-П) и Положение Банка России от 15 декабря 2014 года № 445-П «О требованиях к правилам внутреннего контроля некредитных финансовых организаций в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее - Положение Банка России № 445-П).

Проект направлен на приведение Положения Банка России № 375-П и Положения Банка России № 445-П в соответствие с Федеральным законом № 115-ФЗ с учетом внесенных в него изменений (Федеральный закон от 13.07.2020 № 208-ФЗ «О внесении изменений в Федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» в целях совершенствования обязательного контроля», Федеральный закон от 21.12.2021 № 423-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации», Федеральный закон от 28.06.2022 № 219-ФЗ «О внесении изменений в Федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и отдельные законодательные акты Российской Федерации»), а также практики правоприменения указанного нормативного акта Банка России.

Проект предусматривает корректировку требований к правилам внутреннего контроля кредитных организаций и некредитных финансовых организаций в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (далее – ПВК по ПОД/ФТ) по следующим направлениям:

- выявление совокупности операций и (или) действий клиента, связанных с проведением каких-либо операций, его представителя в рамках обслуживания клиента, в отношении которых возникают подозрения, что они осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма;

- оценка степени (уровня) риска совершения клиентами подозрительных операций и отнесение клиентов к группам риска совершения таких операций;

 - использование кредитными организациями информации Банка России об отнесении юридических лиц (за исключением кредитных организаций, государственных органов и органов местного самоуправления)  (индивидуальных предпринимателей), зарегистрированных в соответствии с законодательством Российской Федерации, к группам риска совершения подозрительных операций (далее - информация Банка России);

- применение кредитными организациями, использующими информацию Банка России, в отношении клиентов - юридических лиц (за исключением кредитных организаций, государственных органов и органов местного самоуправления) (индивидуальных предпринимателей), зарегистрированных в соответствии с законодательством Российской Федерации, которые отнесены кредитной организацией и Банком России к группе высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций, мер, предусмотренных пунктом 5 статьи 7.7 Федерального закона № 115-ФЗ;

 - порядок работы с решениями суда об отмене ранее принятых решений об отказе в совершении операции, об отказе от заключения договора банковского счета (вклада), о расторжении договора банковского счета (вклада);

- уточнение оснований для отмены применяемых мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества клиента.

Предложения и замечания по Проекту в рамках его публичного обсуждения принимаются  до 28 сентября 2022 и могут быть направлены на e-mail: ZhavyrkinaVA@cbr.ru

Ознакомиться с полным текстом документа можно по ссылке: Проект

15 сентября 2022 года на официальном интернет-портале правовой информации опубликованы документы - Распоряжение Правительства Российской Федерации от 12.09.2022 № 2598-р (далее – Распоряжение №2598-р).

Распоряжением №2598-р вносятся изменения в Распоряжение Правительства РФ от 23.01.2003 N 91-р (ред. от 06.04.2022) «О перечне акционерных обществ, в отношении которых определение позиции акционера - Российской Федерации осуществляется Правительством Российской Федерации, Председателем Правительства Российской Федерации или по его поручению Заместителем Председателя Правительства Российской Федерации».

Ознакомиться с полным текстом документа можно по ссылке: Распоряжение №2598-р

В связи с выходом 15 сентября 2022 г. нового Перечня организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к распространению оружия массового уничтожения (ФРОМУ), рекомендуем загрузить его в программу СКРИН "ПОД/ФТ Физические лица" с последующей загрузкой в сервис СКРИН "ПОД/ФТ Юридические лица".

05 мая 2022 года в Государственную Думу Федерального Собрания РФ внесен проект федерального закона № 118994-8 «О внесении изменений в статью 7 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" в части совершенствования процедур идентификации и упрощенной идентификации» (далее – Законопроект).

14 сентября 2022 года Комитет по финансовому рынку предложил включить указанный Законопроект в проект порядка работы Государственной Думы на  27  сентября 2022  года для рассмотрения в первом чтении.

Законопроект разработан в целях упрощения идентификации при доступе к Государственной информационной системе в рамках проекта «Цифровая экономика».

В настоящее время по договорам страхования жизни на случай смерти, дожития до определенного возраста или срока либо наступления иного события, страхования жизни с условием периодических страховых выплат (ренты, аннуитетов) и (или) с участием страхователя в инвестиционном доходе страховщика, пенсионного страхования (далее – договоры страхования жизни и инвестиционного страхования) не проводится идентификация при осуществлении операций по приему от клиентов - физических лиц страховых премий на сумму до 15 000 рублей, на сумму более 15 000 рублей проводится полная идентификация.

Законопроектом предлагается предусмотреть, что по указанным видам договоров страхования идентификация также не будет проводиться при осуществлении операций по приему от клиентов - физических лиц страховых премий на сумму до 15 000 рублей;

при осуществлении операций по приему страховых премий на сумму
от 15 000 рублей до 40 000 рублей может проводиться упрощенная идентификация, на сумму более 40 000 рублей проводится полная идентификация.

По всем остальным видам страхования, кроме договоров страхования жизни и инвестиционного страхования и договоров ОСАГО и добровольного страхования средств наземного транспорта идентификация не проводится при осуществлении операций по приему от клиентов - физических лиц страховых премий на сумму до 15 000 рублей, на сумму более 15 000 рублей проводится упрощенная идентификация клиентов - физических лиц.

Законопроектом предлагается предусмотреть, что по указанным видам договоров страхования идентификация не будет проводиться при осуществлении операций по приему от клиентов - физических лиц страховых премий на сумму до 40 000 рублей, на сумму более 40 000 рублей проводится упрощенная идентификация.

Напомним, что в 2021 году был принят Федеральный закон от 30 декабря 2021 года № 483-ФЗ «О внесении изменений в статью 7 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», которым установлено повышение суммы лимитов для обязательной идентификации операций при приеме от клиентов - физических лиц страховых премий по договору ОСАГО и договору КАСКО с 15 000 рублей до 40 000 рублей. Вышеуказанные изменения вступают в силу с 29 июня 2022 года.

Законопроектом предлагается внести еще две инициативы.

1.Законопроектом предусматривается изменение подходов к проведению идентификации выгодоприобретателя по договорам страхования.

В соответствии с действующим законодательством договор страхования может быть заключен в пользу третьего лица (выгодоприобретателя). При этом нормами Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ
«О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – Федеральный закон № 115-ФЗ) предусмотрена обязательная идентификация выгодоприобретателя – она осуществляется в момент заключения договора страхования.

Однако статьей 956 Гражданского кодекса Российской Федерации предусмотрено право страхователя в любое время на протяжении действия договора страхования заменить выгодоприобретателя.

Учитывая изложенное, в связи с выявленной в рамках правоприменительной практики нецелесообразностью получения «промежуточных» сведений о выгодоприобретателях Законопроектом предлагается определить, что при заключении договора страхования в пользу третьего лица выгодоприобретатель по такому договору будет подлежать идентификации в качестве клиента в момент выплаты ему страхового возмещения и (или) страховой суммы.

Проектируемые изменения позволят избавить как клиентов/бенефициаров, так и страховые организации от избыточной административной нагрузки.

2.Законопроектом уточняется перечень информации, запрашиваемой Росфинмониторингом у организаций, осуществляющих операции с денежными средствами и иным имуществом.

В настоящее время подпунктом 5 пункта 1 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ определен закрытый перечень видов такой информации:

- информация об операциях клиентов и о бенефициарных владельцах клиентов. Объем, характер и порядок предоставления такой информации определен Правительством Российской Федерации (Постановление Правительства Российской Федерации от 19.03.2014 № 209);

- информация о движении средств по счетам (вкладам) своих клиентов (указанную информацию Росфинмониторинг вправе запрашивать только у кредитных организаций). Порядок предоставления такой информации установлен Центральным банком Российской Федерации по согласованию с Росфинмониторингом (Положение Банка России от 20.09.2017 № 600-П).

Порядок направления уполномоченным органом запросов определен Правительством Российской Федерации (Постановление Правительства Российской Федерации от 19.03.2014 № 209).

Законопроектом предлагается расширить указанный перечень «иной информацией, полученной в результате реализации положений Законопроекта и принятых на его основе нормативных правовых актов Российской Федерации, нормативных актов Банка России».

Ссылка на Законопроект

Росфинмониторинг информирует о внесении корректировок сведений в санкционный перечень Совета Безопасности ООН,  который размещен на веб-сайте Совета/Комитета 1718, от 15 сентября 2022 года.

ИСТОЧНИК

29 августа 2022 года Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ) опубликовала доклад о взаимной оценке в сфере противодействия отмыванию доходов и финансированию терроризма (ПОД/ФТ) от июня 2022 года в Сенегале.

Сенегал добился значительного прогресса в устранении недостатков в области технического соответствия, выявленных в отчете о взаимной оценке (MER).

Рекомендация 6 (Целевые финансовые санкции, относящиеся к терроризму и финансированию терроризма) была пересмотрена с уровня несоответствия (NС) до уровня частичного соответствия (PC).

Рекомендации 1 (Оценка рисков и применение рискориентированного подхода), 24 (Прозрачность и бенефициарные владельцы юридических лиц), 36 (Международные инструменты) и 38 (Взаимная правовая помощь: замораживание и конфискация) были пересмотрены с уровня частичного соответствия (PC) до уровня значительной степени соответствия (LC).

Рекомендация 4 (Конфискация и обеспечительные меры) была пересмотрена с уровня частичного соответствия (PC) до полного соответствия (С).

Юрисдикция является членом одной из восьми региональных групп по типу ФАТФ, а именно ассоциированным членом Межправительственной группы по борьбе с отмыванием денег в Западной Африке  (Inter Governmental Action Group against Money Laundering in West Africa,  GIABA) и находятся под ее усиленным контролем. 

Ознакомиться с полным текстом документа можно по ссылке: доклад

13.09.2022 года на официальном сайте Министерства юстиции РФ размещен актуализированный реестр НКО, выполняющих функции иностранного агента, из которого были исключены сведения об одной некоммерческой организации.

Ссылка на Перечень

26 августа 2022 года Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ) опубликовала доклад о взаимной оценке в сфере противодействия отмыванию доходов и финансированию терроризма (ПОД/ФТ) от августа 2022 года в Камбодже.

Камбоджа добилась значительного прогресса в устранении недостатков в области технического соответствия, выявленных в отчете о взаимной оценке (MER).

Рекомендация 13 (Банки-корреспонденты) была пересмотрена с уровня частичного соответствия (PC) до полного соответствия (С).

Рекомендации 16 (Электронные переводы средств), 18 (Внутренний контроль и зарубежные филиалы и дочерние компании), 22 (УНФПП — надлежащая работа с клиентом) и 35 (Санкции) были пересмотрены с уровня частичного соответствия (PC) до уровня значительной степени соответствия (LC).

Юрисдикция перейдет к более активным мерам по устранению недостатков и будет продолжать отчитываться перед Азиатско-Тихоокеанской группой по борьбе с отмыванием денег (APG) о прогрессе в укреплении мер в сфере ПОД/ФТ.

Ознакомиться с полным текстом документа можно по ссылке: доклад

13.09.2022 года на сайте Федеральной службы по финансовому мониторингу было опубликовано  информационное сообщение о внесении изменений в Перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму.

Поиск по Перечню организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, доступен на сайте Росфинмониторинга по ссылке http://www.fedsfm.ru/documents/terr-list

ИСТОЧНИК

12 сентября 2022 года на сайте Банка России опубликован Обзор событий в сфере противодействия отмыванию доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма за период с 01 по 31 августа 2022 года (далее – Обзор). Обзор содержит подборку международных новостей в сфере ПОД/ФТ: новости ФАТФ и региональных групп по типу ФАТФ, новости стран мира (США, ОАЭ, Великобритании, Гонконга).

Ссылка на Обзор

12 сентября 2022 года на Федеральном портале проектов нормативных правовых актов опубликован Проект Приказа № 01/01/09-22/00131365 «Об утверждении Порядка размещения на официальном сайте Федеральной службы по финансовому мониторингу и опубликования в официальных периодических изданиях сведений об организациях и о физических лицах, включенных в составляемые в соответствии с решениями Совета Безопасности ООН или органов, специально созданных решениями Совета Безопасности ООН, перечни организаций и физических лиц, связанных с террористическими организациями и террористами или с распространением оружия массового уничтожения, либо исключенных из данных перечней, а также о признании утратившими силу некоторых актов Правительства Российской Федерации» (далее – Проект).

Проект разработан в связи с принятием Федерального закона от 28.06.2022 года № 219-ФЗ «О внесении изменений в Федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и отдельные законодательные акты Российской Федерации» (далее – Федеральный закон №219-ФЗ). В соответствии с указанным Федеральным законом с 1 декабря 2022 года изменяется процедура замораживания (блокирования) имущества лиц, включенных в списки организаций и физических лиц, составляемые Советом Безопасности ООН, связанные с противодействием террористическим организациям и террористам или с противодействием распространению оружия массового уничтожения.

В Пояснительной записке к Проекту указано, что информация о лицах, включенных в названные списки, Росфинмониторингом до финансовых организаций будет доводиться самостоятельно путем направления уведомлений. Кроме уведомлений на официальном сайте Федеральной службы по финансовому мониторингу и в официальных периодических изданиях будут размещаться сведения об организациях и о физических лицах, включенных в составляемые в соответствии с решениями Совета Безопасности ООН или органов, специально созданных решениями Совета Безопасности ООН, перечни организаций и физических лиц, связанных с террористическими организациями и террористами или с распространением оружия массового уничтожения, либо исключенных из данных перечней.

Помимо изложенного, Федеральным законом № 219-ФЗ вносятся изменения в статью 7.5 Федерального закона от 7 августа 2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», отменяющие формирование перечня организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к распространению оружия массового уничтожения.

В этой связи Проектом предлагается признать утратившими силу Постановление Правительства Российской Федерации от 26 октября 2018 г. № 1277 «Об утверждении Правил формирования перечня организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к распространению оружия массового уничтожения, и использования связанной с таким перечнем информации», а также пункт 2 Изменений, которые вносятся в акты Правительства Российской Федерации, утвержденных постановлением Правительства Российской Федерации от 15 октября 2020 г. № 1692.

Ознакомиться с полным текстом документа можно по ссылке: Проект

09.09.2022 года на официальном сайте Министерства юстиции РФ размещен актуализированный Список физических лиц, выполняющих функции иностранного агента, в который были добавлены сведения о трёх физических лицах.

Ссылка на Перечень

Порядок формирования и ведения реестра иностранных средств массовой информации, выполняющих функции иностранного агента, разработан во исполнение требований части пятой статьи 6 и части пятой статьи 25.1 Федерального закона Российской Федерации от 27.12.1991 N 2124-1 "О средствах массовой информации" (далее – Порядок).

Порядок регулирует вопросы ведения реестра иностранных средств массовой информации, выполняющих функции иностранного агента (далее - Реестр), и закрепляет ведение Реестра Министерством юстиции РФ.

09.09.2022 года на официальном сайте Министерства юстиции РФ размещен актуализированный Реестр, в который были добавлены сведения о трёх иностранных физических лицах и об одном юридическом лице.

Ссылка на Перечень

09.09.2022 года на сайте Федеральной службы по финансовому мониторингу было опубликовано  информационное сообщение о внесении изменений в Перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму.

Поиск по Перечню организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, доступен на сайте Росфинмониторинга по ссылке http://www.fedsfm.ru/documents/terr-list

ИСТОЧНИК

27 августа 2022 года на официальном интернет-портале правовой информации опубликован документ - Указ Президента Российской Федерации от 27.08.2022 № 585 "О временных мерах по урегулированию правового положения граждан Донецкой Народной Республики, Луганской Народной Республики и Украины в Российской Федерации" (далее – Указ №585). Указ №585 вступил в силу 27 августа 2022 года.

Указом №585 установлено, что граждане Донецкой Народной Республики, Луганской Народной Республики и Украины вправе временно пребывать в Российской Федерации без ограничения сроков, установленных Федеральным законом от 25 июля 2002 г. № 115-ФЗ "О правовом положении иностранных граждан в Российской Федерации", при условии прохождения ими в порядке и сроки, которые определены этим Федеральным законом, обязательной государственной дактилоскопической регистрации (далее - дактилоскопическая регистрация), фотографирования, а также медицинского освидетельствования на наличие или отсутствие факта употребления ими наркотических средств или психотропных веществ без назначения врача либо новых потенциально опасных психоактивных веществ, инфекционных заболеваний, представляющих опасность для окружающих, и заболевания, вызываемого вирусом иммунодефицита человека (ВИЧ-инфекции) (далее - медицинское освидетельствование), а также вправе осуществлять трудовую деятельность в Российской Федерации без разрешения на работу или патента и без учета требований к заявленной цели визита в Российскую Федерацию после проведения территориальным органом Министерства внутренних дел Российской Федерации идентификации личности по отпечаткам пальцев (ладоней) рук (далее - идентификация личности), а в случае отсутствия дактилоскопической информации - после проведения указанным территориальным органом дактилоскопической регистрации и фотографирования, а также после прохождения ими медицинского освидетельствования.

Граждане Донецкой Народной Республики, Луганской Народной Республики и Украины, въехавшие в Российскую Федерацию до дня вступления в силу Указа №585 и осуществляющие трудовую деятельность в Российской Федерации, но не прошедшие идентификации личности (дактилоскопической регистрации, фотографирования) и (или) медицинского освидетельствования, обязаны в течение 30 календарных дней со дня вступления в силу Указа № 585 (до 26 сентября 2022 года) пройти эти процедуры в порядке, установленном Федеральным законом от 25 июля 2002 г. № 115-ФЗ "О правовом положении иностранных граждан в Российской Федерации.

МВД РФ обеспечивает проведение в соответствии с законодательством Российской Федерации идентификации личности (дактилоскопической регистрации, фотографирования) временно пребывающих в Российской Федерации граждан Донецкой Народной Республики, Луганской Народной Республики и Украины, а также выдачу им документа, подтверждающего прохождение дактилоскопической регистрации и фотографирования, при условии предоставления ими медицинских документов, выдаваемых по результатам медицинского освидетельствования.

Указом №585 установлено предоставление гражданам Донецкой Народной Республики, Луганской Народной Республики и Украины документов, подтверждающих идентификацию личности (дактилоскопическую регистрацию, фотографирование), возможность предоставления иных документов Указом №585 не предусмотрена.

Граждане Донецкой Народной Республики, Луганской Народной Республики и Украины, въехавшие в Российскую Федерацию до дня вступления в силу Указа №585 обязаны до 26 сентября 2022 года пройти процедуры идентификации личности. О продлении просроченных документов на право пребывание на территории РФ в Указе №585 не указано. В соответствии с Информационным письмом №ИН-019-12/31 от 10.03.2022 Банк России рекомендует финансовым организациям не отказывать гражданам ДНР и ЛНР, прибывшим на территорию Российской Федерации, в приеме на обслуживание только в связи с тем, что срок документов, удостоверяющих личность, указанных лиц истек. При этом финансовым организациям рекомендуется обеспечить обновление сведений о таком документе, удостоверяющем личность, путем представления клиентом соответствующих актуализированных сведений в разумный срок со дня получения клиентом действительного документа, удостоверяющего личность, предусмотрев соответствующее условие в договоре с клиентом о приеме на обслуживание.

На официальном сайте Банка России опубликовано информационное письмо Банка России от 01.09.2022 N ИН-03-12/111 "О продлении действия мер Совета Безопасности ООН в отношении ЦАР" до 31 июля 2023 года продлены ограничения в отношении Центрально-Африканской Республики, в том числе действие мер по замораживанию денежных средств и иного имущества, введенных Советом Безопасности ООН.

Также сообщается об актуализации санкционного перечня, составленного и обновляемого Комитетом Совета Безопасности ООН по Центрально-Африканской Республике.

Текст резолюции Совета Безопасности ООН, а также обновленный санкционный перечень размещены на официальном сайте ООН в сети "Интернет" и доступны по ссылкам:

http://undocs.org/ru/S/RES/2648(2022);

https://www.un.org/securitycouncil/ru/sanctions/2127/materials

Ознакомиться с полным текстом документа можно по ссылке: Информационное письмо Банка России от 01.09.2022 N ИН-03-12/111 

26 августа 2022 года Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ) опубликовала доклад о взаимной оценке в сфере противодействия отмыванию доходов и финансированию терроризма (ПОД/ФТ) от июля 2022 года в Монголии.

Монголия добилась значительного прогресса в устранении недостатков в области технического соответствия, выявленных в отчете о взаимной оценке (MER).

Рекомендация 15 (Новые технологии) была пересмотрена до уровня значительной степени соответствия (LC).

Рекомендация 39 (Экстрадиция) была пересмотрена до уровня значительной степени соответствия (LC).

Юрисдикция перейдет к более активным мерам по устранению недостатков и будет продолжать отчитываться перед Азиатско-Тихоокеанской группой по борьбе с отмыванием денег (APG) о прогрессе в укреплении мер в сфере ПОД/ФТ.

Ознакомиться с полным текстом документа можно по ссылке: доклад

07 сентября 2022 года на Федеральном портале проектов нормативных правовых актов опубликован Проект Приказа № 01/03/09-22/00131219 «О внесении изменений в Указ Президента Российской Федерации от 18 ноября 2015 г. № 562 «О Межведомственной комиссии по противодействию финансированию терроризма» и в Положение, утвержденное этим Указом» (далее – Проект).

Проект разработан в связи с принятием Федерального закона от 28.06.2022 года № 219-ФЗ «О внесении изменений в Федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и отдельные законодательные акты Российской Федерации». В соответствии с указанным Федеральным законом с 1 декабря 2022 года изменяется процедура замораживания (блокирования) имущества лиц, включенных в списки организаций и физических лиц, составляемые Советом Безопасности ООН, связанные с противодействием террористическим организациям и террористам или с противодействием распространению оружия массового уничтожения.

Информация об организациях и физических лицах, в отношении которых Межведомственной комиссией приняты решения о замораживании (блокировании) их имущества, Росфинмониторингом будет доводится ‎до заинтересованных лиц, согласно следующего перечня:

1.Минюст России.

2.МВД России.

3.ФСБ России.

4.Росреестр.

5.Центральный банк Российской Федерации.

6.ФНС России.

7.Роскомнадзор.

8.Казначейство России.

9.Федеральная пробирная палата.

10.Адвокатские палаты субъектов Российской Федерации,

11.Нотариальные палаты субъектов Российской Федерации.

12.Саморегулируемые организации аудиторов.

13.Государственная корпорация по атомной энергии «Росатом».».

Ознакомиться с полным текстом документа можно по ссылке: Проект

07.09.2022 года на сайте Федеральной службы по финансовому мониторингу было опубликовано  информационное сообщение о внесении изменений в Перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму.

Поиск по Перечню организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, доступен на сайте Росфинмониторинга по ссылке http://www.fedsfm.ru/documents/terr-list

ИСТОЧНИК

26 августа 2022 года Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ) опубликовала доклад о взаимной оценке в сфере противодействия отмыванию доходов и финансированию терроризма (ПОД/ФТ) от августа 2022 года в Мьянме.

Мьянма добилась значительного прогресса в устранении недостатков в области технического соответствия, выявленных в отчете о взаимной оценке (MER).

Рекомендация 28 (Регулирование и надзор за УНФПП) была пересмотрена до уровня частичного соответствия (PC).

Рекомендация 33 (Статистика) была пересмотрена до уровня значительной степени соответствия (LC).

Юрисдикция перейдет к более активным мерам по устранению недостатков и будет продолжать отчитываться перед Азиатско-Тихоокеанской группой по борьбе с отмыванием денег (APG) о прогрессе в укреплении мер в сфере ПОД/ФТ.

Ознакомиться с полным текстом документа можно по ссылке: доклад

02.09.2022 года на официальном сайте Министерства юстиции РФ размещен актуализированный Список физических лиц, выполняющих функции иностранного агента, в который были добавлены сведения о шести физических лицах.

Ссылка на Перечень

26 августа 2022 года Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ) опубликовала доклад о взаимной оценке в сфере противодействия отмыванию доходов и финансированию терроризма (ПОД/ФТ) от июля 2022 года в Пакистане.

Пакистан добился значительного прогресса в устранении недостатков в области технического соответствия, выявленных в отчете о взаимной оценке (MER).

Рекомендация 28 (Регулирование и надзор за УНФПП) была пересмотрена до уровня значительной степени соответствия (LC).

Рекомендация 33 (Статистика) была пересмотрена до уровня полного соответствия (C).

Рекомендация 37 (Взаимная правовая помощь) была пересмотрена до уровня значительной степени соответствия (LC).

Рекомендация 38 (Взаимная правовая помощь: замораживание и конфискация) была пересмотрена до уровня частичного соответствия (PC).

Юрисдикция перейдет к более активным мерам по устранению недостатков и будет продолжать отчитываться перед Азиатско-Тихоокеанской группой по борьбе с отмыванием денег (APG) о прогрессе в укреплении мер в сфере ПОД/ФТ.

Ознакомиться с полным текстом документа можно по ссылке: доклад

Порядок формирования и ведения реестра иностранных средств массовой информации, выполняющих функции иностранного агента, разработан во исполнение требований части пятой статьи 6 и части пятой статьи 25.1 Федерального закона Российской Федерации от 27.12.1991 N 2124-1 "О средствах массовой информации" (далее – Порядок).

Порядок регулирует вопросы ведения реестра иностранных средств массовой информации, выполняющих функции иностранного агента (далее - Реестр), и закрепляет ведение Реестра Министерством юстиции РФ.

02.09.2022 года на официальном сайте Министерства юстиции РФ размещен актуализированный Реестр, в который были добавлены сведения о шести иностранных физических лицах и об одном юридическом лице.

Ссылка на Перечень

05.09.2022 года на сайте Федеральной службы по финансовому мониторингу было опубликовано  информационное сообщение о внесении изменений в Перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму.

Поиск по Перечню организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, доступен на сайте Росфинмониторинга по ссылке http://www.fedsfm.ru/documents/terr-list

ИСТОЧНИК

26 августа 2022 года Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ) опубликовала доклад о взаимной оценке в сфере противодействия отмыванию доходов и финансированию терроризма (ПОД/ФТ) от июля 2022 года в Филиппинах.

Филиппины добились значительного прогресса в устранении недостатков в области технического соответствия, выявленных в отчете о взаимной оценке (MER).

Рекомендация 28 (Регулирование и надзор за УНФПП) была пересмотрена до уровня значительной степени соответствия (LC).

Рекомендация 32 (Курьеры наличных) была пересмотрена до уровня значительной степени соответствия (LC).

Юрисдикция перейдет к более активным мерам по устранению недостатков и будет продолжать отчитываться перед Азиатско-Тихоокеанской группой по борьбе с отмыванием денег (APG) о прогрессе в укреплении мер в сфере ПОД/ФТ.

Ознакомиться с полным текстом документа можно по ссылке: доклад

01 сентября 2022 года вступил в силу Федеральный закон от 04.03.2022 N 31-ФЗ "О внесении изменений в Кодекс Российской Федерации об административных правонарушениях".

Статья 15.27.1. Оказание финансовой поддержки терроризму, распространению оружия массового уничтожения Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях была дополнена частью 2.

2. Неприменение принудительных мер по замораживанию (блокированию) денежных средств и иного имущества, предусмотренных законодательством Российской Федерации о специальных экономических мерах и принудительных мерах, -

влечет наложение административного штрафа на юридических лиц в размере от трехсот тысяч до пятисот тысяч рублей.

Соответствующие изменения будут внесены с 01 декабря 2022 года в Федеральный закон от 30.12.2006 N 281-ФЗ "О специальных экономических мерах и принудительных мерах". Изменения вносятся  Федеральным законом от 28.06.2022 № 219-ФЗ «О внесении изменений в Федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и отдельные законодательные акты Российской Федерации» в части применения принудительных мер по замораживанию (блокированию) денежных средств и иного имущества, предусмотренных резолюциями Совета Безопасности Организации Объединенных Наций, связанными с противодействием терроризму и распространению оружия массового уничтожения, и реализация федеральными органами исполнительной власти своих полномочий и иными заинтересованными органами и организациями своих прав и обязанностей, связанных с применением мер по замораживанию (блокированию) денежных средств и иного имущества, предусмотренных указанными резолюциями Совета Безопасности Организации Объединенных Наций.

01 сентября 2022 года вступил в силу Федеральный закон от 04.03.2022 N 31-ФЗ "О внесении изменений в Кодекс Российской Федерации об административных правонарушениях" .

Статья 14.25.1 «Нарушение юридическим лицом обязанностей по установлению и представлению информации о своих бенефициарных владельцах» Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях была дополнена новой мерой ответственности, в соответствии с которой виновные лица могут быть дисквалифицированы на срок до одного года.

«Неисполнение юридическим лицом обязанностей по установлению, обновлению, хранению и представлению информации о своих бенефициарных владельцах либо о принятых мерах по установлению в отношении своих бенефициарных владельцев сведений, определенных законодательством Российской Федерации, по запросу уполномоченного органа или налоговых органов -

влечет наложение административного штрафа на должностных лиц в размере от тридцати тысяч до сорока тысяч рублей либо дисквалификацию на срок до одного года; на юридических лиц - от ста тысяч до пятисот тысяч рублей».

25 августа 2022 года Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ) опубликовала доклад о взаимной оценке в сфере противодействия отмыванию доходов и финансированию терроризма (ПОД/ФТ) от апреля 2022 года в Зимбабве.

Зимбабве добилась значительного прогресса в устранении недостатков в области технического соответствия, выявленных в отчете о взаимной оценке (MER).

Рекомендация 26 (Регулирование и надзор за финансовыми учреждениями) была пересмотрена с уровня частичного соответствия  (PC) до уровня значительной степени соответствия (LC).

Рекомендация 28 (Регулирование и надзор за УНФПП) была пересмотрена с уровня частичного соответствия  (PC) до уровня значительной степени соответствия (LC).

Рекомендация 34 (Руководящие принципы и обратная связь) была пересмотрена с уровня частичного соответствия  (PC) до уровня значительной степени соответствия (LC).

Юрисдикция является членом одной из восьми региональных групп по типу ФАТФ, а именно ассоциированным членом Группы по борьбе с отмыванием денег в Восточной и Южной Африке  (Eastern and Southern Africa Anti-Money Laundering Group (ESAAMLG) и находятся под ее усиленным контролем.  

Ознакомиться с полным текстом документа можно по ссылке: доклад

01.09.2022 года на сайте Федеральной службы по финансовому мониторингу было опубликовано  информационное сообщение о внесении изменений в Перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму.

Поиск по Перечню организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, доступен на сайте Росфинмониторинга по ссылке http://www.fedsfm.ru/documents/terr-list

ИСТОЧНИК

25 августа 2022 года Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ) опубликовала доклад о взаимной оценке в сфере противодействия отмыванию доходов и финансированию терроризма (ПОД/ФТ) от апреля 2022 года в Замбии.

Замьия добилась значительного прогресса в устранении недостатков в области технического соответствия, выявленных в отчете о взаимной оценке (MER).

Рекомендация 7 (Целевые финансовые санкции, относящиеся к распространению ОМУ) была пересмотрена до уровня частичного соответствия  (PC).

Рекомендации 5 (Преступление финансирования терроризма) был присвоен новый рейтинг в связи с изменениями в законодательстве, первоначальный рейтинг  значительной степени соответствия (LC) понижен до уровня частичного соответствия  (PC).

Рекомендации 2 (Национальное сотрудничество и координация) был присвоен новый рейтинг в связи с изменениями, внесенными в стандарты ФАТФ, первоначальный рейтинг  значительной степени соответствия (LC) понижен до уровня частичного соответствия  (PC).

Юрисдикция является членом одной из восьми региональных групп по типу ФАТФ, а именно ассоциированным членом Группы по борьбе с отмыванием денег в Восточной и Южной Африке  (Eastern and Southern Africa Anti-Money Laundering Group (ESAAMLG) и находятся под ее усиленным контролем.  

Ознакомиться с полным текстом документа можно по ссылке: доклад

01 сентября 2022 года вступает в силу Федеральный закон от 04.03.2022 N 31-ФЗ "О внесении изменений в Кодекс Российской Федерации об административных правонарушениях" .

Кодекс Российской Федерации об административных правонарушениях дополнен новой статьей 15.27.3 «Совершение в интересах юридического лица сделок или финансовых операций с имуществом, полученным преступным путем», согласно которой совершение в интересах юридического лица сделок или финансовых операций с денежными средствами или иным имуществом, заведомо полученными для совершающего указанные сделки или финансовые операции лица преступным путем, в целях придания правомерного вида владению, пользованию и распоряжению указанными денежными средствами или иным имуществом влечет наложение административного штрафа на юридических лиц в размере до трехкратной суммы денежных средств, стоимости иного имущества, являющихся предметом административного правонарушения, с конфискацией денежных средств или иного имущества либо без таковой или административное приостановление деятельности на срок до тридцати суток с конфискацией денежных средств или иного имущества либо без таковой.

Юридическое лицо признается виновным в совершении административного правонарушения, предусмотренного настоящей статьей, и подлежит административной ответственности в случаях совершения административного правонарушения:

- физическим лицом, уполномоченным на основании закона, иного правового акта, учредительного документа, договора или доверенности совершать действия от имени юридического лица;

- физическим лицом, занимающим должность в органах управления юридического лица или органах, осуществляющих контроль за финансово-хозяйственной деятельностью юридического лица;

- бенефициарным владельцем этого юридического лица в значении, определенном пунктом 8 статьи 6.1 Федерального закона от 7 августа 2001 года № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

В Федеральный закон от 7 августа 2001 года N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее – Федеральный закон №115-ФЗ) внесены изменения, предусмотренные Федеральным законом от 29.12.2020 № 479-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации»).

01 сентября 2022 года статья 7 Федерального закона №115-ФЗ дополняется п.5.8-1. Данным пунктом  устанавливается обязанность для банков с универсальной лицензией обеспечивать возможность клиентам - физическим лицам открывать счета (вклады) в рублях, а также получать кредиты в рублях без личного присутствия после проведения идентификации клиента - физического лица в порядке, предусмотренном пунктом 5.8 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ. Такая возможность обеспечивается банком посредством своего официального сайта в сети Интернет, а также мобильного приложения, которое соответствует критериям, установленным Центральным банком Российской Федерации.

Нормативным актом устанавливаются критерии для мобильных приложений банков, посредством которых обеспечивается возможность клиентам – физическим лицам открывать счета (вклады) в рублях, а также получать кредиты в рублях без личного присутствия после проведения идентификации клиента – физического лица удаленно с использованием Единой биометрической системы. Предлагается установить ряд критериев для мобильных приложений банков, посредством которых финансовые услуги будут предоставляться дистанционно, по охвату пользователей таких приложений, в целях оптимизации затрат банков на реализацию установленной обязанности.

25 августа 2022 года Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ) опубликовала доклад о взаимной оценке в сфере противодействия отмыванию доходов и финансированию терроризма (ПОД/ФТ) от апреля 2022 года в Эфиопии.

Эфиопия добилась значительного прогресса в устранении недостатков в области технического соответствия, выявленных в отчете о взаимной оценке (MER). Рекомендация 24 (Прозрачность и бенефициарные владельцы юридических лиц) была пересмотрена с уровня частичного соответствия  (PC) до уровня значительной степени соответствия (LC).

Юрисдикция является членом одной из восьми региональных групп по типу ФАТФ, а именно ассоциированным членом Группы по борьбе с отмыванием денег в Восточной и Южной Африке  (Eastern and Southern Africa Anti-Money Laundering Group (ESAAMLG) и находятся под ее усиленным контролем.  

Ознакомиться с полным текстом документа можно по ссылке: доклад

25 августа 2022 года Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ) опубликовала доклад о взаимной оценке в сфере противодействия отмыванию доходов и финансированию терроризма (ПОД/ФТ) в Германии.

За последние пять лет Германия провела значительные реформы, направленные на укрепление своей системы и более эффективную борьбу с отмыванием денег и финансированием терроризма. Некоторые из этих новых мер уже приносят результаты, но Германии необходимо продолжать проводить реформы и предпринимать шаги для обеспечения наличия ресурсов и определения приоритетов на оперативном уровне для борьбы с незаконными финансовыми потоками.

Германия сталкивается со значительными рисками финансирования терроризма и имеет хороший опыт расследования, судебного преследования и пресечения финансовой деятельности в рамках комплексного подхода к борьбе с терроризмом. Однако Германия могла бы действовать более активно, используя режим целенаправленных финансовых санкций в качестве превентивной меры для замораживания активов террористов.

Несмотря на наличие надежной и всеобъемлющей системы регулирования и надзора за соблюдением требований ПОД/ФТ в финансовой и нефинансовой сферах, необходимо уделять больше внимания обеспечению ресурсами более 300 надзорных органов и обеспечению последовательного подхода, основанного на оценке рисков.

Ознакомиться с полным текстом документа можно по ссылке: доклад

1 июля 2021 г. был принят Федеральный закон № 236-ФЗ «О деятельности иностранных лиц в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» на территории Российской Федерации» (далее - Федеральный закон № 236-ФЗ), согласно которому иностранные интернет-компании с суточной аудиторией свыше 500 тыс. пользователей должны открыть свои уполномоченные представительства на территории РФ.

Кроме требования об учреждении с 1 января 2022 года филиала/представительства/российского юридического лица на иностранных лиц Федеральным законом № 236-ФЗ возлагается целый ряд обязанностей. Так, они должны разместить на своем сайте электронную форму обратной связи с российскими пользователями, зарегистрировать личный кабинет на сайте Роскомнадзора для взаимодействия с органами власти, установить на информационном ресурсе рекомендованный счетчик посещаемости (перечень рекомендованных счетчиков посещаемости определен Роскомнадзором и размещен на главной странице сайта 236-fz.rkn.gov.ru), также иностранные лица обязаны ограничивать доступ к информации, нарушающей российское законодательство.

С 01 сентября 2022 года за неисполнение норм Федерального закона № 236-ФЗ к иностранным лицам, осуществляющим деятельность в сети «Интернет» на территории РФ буду применяться меры понуждения, предусмотренные статьей 10 Федерального закона № 236-ФЗ.

Ознакомиться с полным текстом документа можно по ссылке: Федеральный закон № 236-ФЗ

29.08.2022 года на сайте Федеральной службы по финансовому мониторингу было опубликовано  информационное сообщение о внесении изменений в Перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму.

Поиск по Перечню организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, доступен на сайте Росфинмониторинга по ссылке http://www.fedsfm.ru/documents/terr-list

ИСТОЧНИК

24 августа 2022 года Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ) опубликовала доклад о взаимной оценке в сфере противодействия отмыванию доходов и финансированию терроризма (ПОД/ФТ) в Нидерландах.

Меры Нидерландов по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма дают хорошие результаты, но стране необходимо сделать больше для предотвращения использования юридических лиц в преступных целях, усиления надзора, основанного на оценке рисков, и обеспечения того, чтобы санкции за преступления, связанные с отмыванием денег и финансированием терроризма, были соразмерными и сдерживающими.

Основные риски отмывания денег в Нидерландах связаны с мошенничеством и преступлениями, связанными с наркотиками, на которые приходится 90% всех доходов, полученных преступным путем в Нидерландах. Страна сталкивается с рисками финансирования терроризма со стороны религиозного экстремизма, такого как ИГИЛ и другие группировки, обозначенные ООН, а также со стороны крайне правого терроризма.

Нидерланды хорошо понимают риски, с которыми они сталкиваются, и разработали надежную политику и стратегии, основанные на рисках, для их устранения, но им необходимо устранить некоторые нерешенные технические недостатки, такие как регулирование поставщиков услуг виртуальных активов. Голландские власти также успешно выявляли, расследовали и привлекали к ответственности финансирование терроризма, в первую очередь связанное с финансированием иностранных боевиков-террористов. Нидерланды активно взаимодействуют с некоммерческим сектором, чтобы избежать злоупотреблений с целью финансирования терроризма и предотвращения снижения риска. Однако властям следует уделять больше внимания отчетности и надзору за своевременным применением целевых финансовых санкций за финансирование терроризма или финансирование распространения.

Ознакомиться с полным текстом документа можно по ссылке: доклад

24 августа 2022 на официальном сайте Росфинмониторинга опубликовано информационное сообщение «О ПРЕДСТАВЛЕНИИ ОРГАНИЗАЦИЯМИ И ИНДИВИДУАЛЬНЫМИ ПРЕДПРИНИМАТЕЛЯМИ, ОКАЗЫВАЮЩИМИ ПОСРЕДНИЧЕСКИЕ УСЛУГИ ПРИ ОСУЩЕСТВЛЕНИИ СДЕЛОК КУПЛИ-ПРОДАЖИ НЕДВИЖИМОГО ИМУЩЕСТВА, СВЕДЕНИЙ ОБ ОПЕРАЦИИ, ПОДЛЕЖАЩЕЙ ОБЯЗАТЕЛЬНОМУ КОНТРОЛЮ В СООТВЕТСТВИИ С ПУНКТОМ 1.1 СТАТЬИ 6 ФЕДЕРАЛЬНОГО ЗАКОНА № 115-ФЗ» (далее – Информационное сообщение).

 В Информационном сообщении Росфинмониторинг  ответил на актуальные вопросы  организаций и индивидуальных предпринимателей, оказывающих посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества, связанные с применением норм Федерального закона от 14.07.2022 № 331-ФЗ "О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации и о приостановлении действия отдельных положений статьи 5-1 Федерального закона "О банках и банковской деятельности" (далее – Федеральный закон №331-ФЗ).

Федеральным законом №331-ФЗ установлена обязанность риэлторов выявлять и представлять в Росфинмониторинг сведения об операции с наличными и (или) безналичными денежными средствами, осуществляемой по сделке с недвижимым имуществом, если сумма, на которую совершается данная операция, равна или превышает 5 млн. рублей либо равна сумме в иностранной валюте, эквивалентной 5 млн руб., или превышает ее, как об операции, подлежащей обязательному контролю (пункт 1.1 статьи 6 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – Федеральный закон № 115-ФЗ)).

Росфинмониторингом подготовлены разъяснения по наиболее часто задаваемым вопросам о применении новых норм Федерального закона № 115-ФЗ в редакции Федерального закона №331-ФЗ:

1. Какие операции в рамках сделки с недвижимым имуществом рассматривать в качестве операций, подлежащих обязательному контролю в соответствии с пунктом 1.1 статьи 6 Федерального закона № 115-ФЗ;
2. Что делать, если информация о дате совершения операции с денежными средствами в рамках сделки купли-продажи недвижимого имущества стала известна позднее 3 рабочих дней с даты ее совершения;
3. Подлежат ли обязательному контролю операции (сделки) с недвижимым имуществом, совершаемые в рамках договора участия в долевом строительстве, в том числе переуступки прав требования по нему, ренты, дарения, аренды и т.д.

Более подробная информация доступна по ссылке на Информационное сообщение

В связи с выходом нового перечня "Межведомственная комиссия по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" 25 августа 2022 г. рекомендуем загрузить его в программу СКРИН "ПОД/ФТ Физические лица" с последующей загрузкой в сервис СКРИН "ПОД/ФТ Юридические лица".

01 мая 2022 года был подписан Федеральный закон от 01.05.2022 № 125-ФЗ "О внесении изменения в Федеральный закон "О мерах воздействия (противодействия) на недружественные действия Соединенных Штатов Америки и иных иностранных государств" (далее – Федеральный закон №125-ФЗ).

Федеральный закон №125-ФЗ внес изменения в Федеральный закон от 4 июня 2018 года № 127-ФЗ «О мерах воздействия (противодействия) на недружественные действия Соединенных Штатов Америки и иных иностранных государств»,  дополнив его статьей 4.1 «Особенности исполнения кредитными организациями запросов компетентных органов иностранных государств».

Кредитной организации запрещено предоставлять компетентным органам иностранных государств (включая судебные органы) запрошенные такими органами сведения о клиентах и совершаемых ими операциях, представителях клиентов, выгодоприобретателях и бенефициарных владельцах, за исключением случаев, предусмотренных настоящим Федеральным законом и Федеральным законом от 28 июня 2014 года № 173-ФЗ  «Об особенностях осуществления финансовых операций с иностранными гражданами и юридическими лицами, о внесении изменений в Кодекс Российской Федерации об административных правонарушениях и признании утратившими силу отдельных положений законодательных актов Российской Федерации».

Кредитная организация вправе проинформировать компетентный орган иностранного государства (включая судебные органы) о наличии предусмотренного законодательством Российской Федерации запрета на предоставление сведений о клиентах.

Кредитная организация при получении от компетентного органа иностранного государства (включая судебные органы) запроса о предоставлении сведений о клиентах не позднее трех рабочих дней со дня получения такого запроса обязана проинформировать о факте получения такого запроса Центральный банк Российской Федерации посредством личного кабинета на официальном сайте Центрального банка РФ, который направляет полученную от кредитной организации информацию в федеральный орган исполнительной власти, определенный Президентом Российской Федерации (далее – уполномоченный орган).

Уполномоченный орган примет решение о возможности предоставления сведений, отправит его Банк России, а тот через личный кабинет доведет его до кредитной организации в срок  не более трех дней.

Если разрешение получено, сведения можно предоставить иностранному органу, и это не будет считаться нарушением банковской тайны и законодательства в области персональных данных. Если данные раскрыты без разрешения, должны последовать меры по отношению к кредитной организации и должностным лицам.

23 августа 2022 года Президент РФ подписал Указ Президента РФ от 23.08.2022 N 569 "О внесении изменений в Указ Президента Российской Федерации от 13 июня 2012 г. N 808 "Вопросы Федеральной службы по финансовому мониторингу" и в Положение, утвержденное этим Указом" (далее – Указ №569), которым внес изменения в полномочия Росфинмониторинга. 

Согласно Указу №569, в качестве уполномоченного органа может выступать Росфинмониторинг, который будет направлять в Банк России информацию о том, можно ли кредитным организациям предоставлять сведения о клиентах, совершаемых ими операциях, представителях клиентов, выгодоприобретателях и бенефициарных владельцах компетентным органам иностранного государства по их запросам.

25.08.2022 года на сайте Федеральной службы по финансовому мониторингу было опубликовано  информационное сообщение о внесении изменений в Перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму.

Поиск по Перечню организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, доступен на сайте Росфинмониторинга по ссылке http://www.fedsfm.ru/documents/terr-list

ИСТОЧНИК

23 августа 2022 года Президент РФ подписал Указ Президента РФ от 23.08.2022 N 569 "О внесении изменений в Указ Президента Российской Федерации от 13 июня 2012 г. N 808 "Вопросы Федеральной службы по финансовому мониторингу" и в Положение, утвержденное этим Указом" (далее – Указ №569), которым внес изменения в полномочия Росфинмониторинга. 

Согласно Указу №569, Росфинмониторинг будет направлять в Банк России информацию о том, можно ли кредитным организациям предоставлять сведения о клиентах, совершаемых ими операциях, представителях клиентов, выгодоприобретателях и бенефициарных владельцах компетентным органам иностранного государства по их запросам.

Ознакомиться с полным текстом документа можно по ссылке: Указ №569

Порядок формирования и ведения реестра иностранных средств массовой информации, выполняющих функции иностранного агента, разработан во исполнение требований части пятой статьи 6 и части пятой статьи 25.1 Федерального закона Российской Федерации от 27.12.1991 N 2124-1 "О средствах массовой информации" (далее – Порядок).

Порядок регулирует вопросы ведения реестра иностранных средств массовой информации, выполняющих функции иностранного агента (далее - Реестр), и закрепляет ведение Реестра Министерством юстиции РФ.

23.08.2022 года на официальном сайте Министерства юстиции РФ размещен актуализированный Реестр, из которого были исключены сведения об одном иностранном физическом лице.

Ссылка на Перечень

22 августа 2022 года на Федеральном портале проектов нормативных правовых актов опубликован Проект Постановления Правительства Российской Федерации № 02/07/08-22/00130753 «О внесении изменений в отдельные законодательные акты» (далее – Проект).

Проектом предусмотрено внесение изменений в требования к правилам внутреннего контроля, разрабатываемым организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальными предпринимателями, утвержденным Постановлением Правительства Российской Федерации от 30 июня 2012 г. ‎№ 667  и в требования к правилам внутреннего контроля, разрабатываемым адвокатами, нотариусами, доверительными собственниками (управляющими) иностранной структуры без образования юридического лица, исполнительными органами личного фонда, имеющего статус международного фонда (кроме международного наследственного фонда), лицами, осуществляющими предпринимательскую деятельность в сфере оказания юридических или бухгалтерских услуг, аудиторскими организациями и индивидуальными аудиторами, утвержденным Постановлением Правительства Российской Федерации от 14 июля 2021 г. ‎№ 1188.

Изменения вносятся в программу идентификации:

 Понятие «Перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к распространению оружия массового уничтожения» заменяется на «Перечень организаций и физических лиц, связанных с террористическими организациями и террористами или с распространением оружия массового уничтожения, составляемых Советом Безопасности ООН или органами, специально созданными решениями Совета Безопасности ООН».

В программе, регламентирующей порядок применения мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества, предусматриваются:

а) порядок проведения проверки наличия или отсутствия в отношении клиента, представителя клиента и (или) выгодоприобретателя, а также бенефициарного владельца сведений об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, распространению оружия массового уничтожения, получаемых в соответствии с пунктом 2 статьи 6, ‎подпунктами 6 и 6.1 пункта 1 статьи 7, пунктом 2 статьи 7.4, пунктами 2 и 6 статьи 7.5 Федерального закона №115-ФЗ до приема клиента на обслуживание и в ходе обслуживания клиента;

б) порядок принятия решения о применении мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества и информирования Федеральной службы по финансовому мониторингу о принятых мерах;

в) порядок информирования организаций и физических лиц о примененных в отношении них мерах по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества;

г) порядок и периодичность проведения проверки наличия или отсутствия среди своих клиентов организаций и физических лиц, в отношении которых применены или должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества и информирование Федеральной службы по финансовому мониторингу о ее результатах;

д) порядок взаимодействия с организациями и физическими лицами, в отношении которых применены или должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества, в рамках осуществления операций, предусмотренных пунктом 2.4 статьи 6, пунктом 4 статьи 7.4, пунктом 4 статьи 7.5 Федерального закона №115-ФЗ, включая подтверждение фактов наличия оснований для осуществления таких операций;

е) порядок принятия решения об отмене применяемых мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества в соответствии с подпунктом 6.1 пункта 1 статьи 7 и абзацем вторым пункта 2 статьи 7.5 федерального закона №115-ФЗ, а также информирования организаций и физических лиц об отмене названных мер.».

Ознакомиться с полным текстом документа можно по ссылке: Проект

23.08.2022 года на сайте Федеральной службы по финансовому мониторингу было опубликовано  информационное сообщение о внесении изменений в Перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму.

Поиск по Перечню организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, доступен на сайте Росфинмониторинга по ссылке http://www.fedsfm.ru/documents/terr-list

ИСТОЧНИК

С 01 декабря 2022 г. вступает в силу новая редакция Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – Федеральный закон №115-ФЗ). Изменения вносятся  Федеральным законом от 28.06.2022 № 219-ФЗ «О внесении изменений в Федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и отдельные законодательные акты Российской Федерации» (далее – Федеральный закон № 219-ФЗ).

В связи с этими изменениями Ассоциация Банков России (далее – АБР) направила в Федеральную службу по финансовому мониторингу письмо от 18.07.2022 №02-05/660 с вопросами по исполнению кредитными организациями требований Федерального закона № 219-ФЗ (далее - Обращение АБР).

Согласно п. 2 ст. 7.5 Федерального закона № 115-ФЗ в редакции Федерального закона № 219-ФЗ кредитные организации обязаны будут применять меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества незамедлительно после включения организации или физического лица в перечни организаций и физических лиц, связанных с терроризмом или с распространением оружия массового уничтожения, составляемые в соответствии с решениями Совета Безопасности ООН, но не позднее двадцати часов с момента получения уведомления уполномоченного органа о принятии такого решения (далее - Уведомление), а также незамедлительно отменить меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества после исключения таких лиц из указанного перечня на основании полученного от уполномоченного органа Уведомления о принятых решениях.

Федеральным законом № 115-ФЗ определено, что в Уведомления должны включаться сведения об организациях и о физических лицах, включенных в перечни организаций и физических лиц, связанных с терроризмом или с распространением оружия массового уничтожения, составляемые в соответствии с решениями Совета Безопасности ООН, либо исключенных из указанных перечней. Состав и формат сведений, включаемых в Уведомления, определяются уполномоченным органом по согласованию с Банком России.

При этом остается ряд открытых вопросов и предложений в части исполнения кредитными организациями требований Федерального закона № 115-ФЗ:

1. В какие сроки планируется определить состав и формат сведений, включаемых в Уведомления;
2. В Федеральном законе № 115-ФЗ не определен «момент получения уведомления уполномоченного органа», от которого идет отсчет срока применения мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или имущества лиц, включенных в перечни организаций и физических лиц, связанных с терроризмом или с распространением оружия массового уничтожения, составляемые в соответствии с решениями Совета Безопасности ООН и срока отмены указанных мер;
3. С учетом режима работы подразделений кредитных организаций, ответственных за взаимодействие с уполномоченным органом и осуществляющих проверку личного кабинета на официальном сайте Росфинмониторинга, просьба подтвердить, что «момент получения уведомления уполномоченного органа» кредитной организацией приходится на рабочее время и применение или отмена мер по замораживанию (блокированию) должно происходить не позднее двадцати часов с момента получения уведомления уполномоченного органа и др.

Ссылка на документы: Обращение АБР, ответ Росфинмониторинга

ИСТОЧНИК

19 августа 2022 года на Федеральном портале проектов нормативных правовых актов опубликован Проект Приказа № 01/02/08-22/00130690 «Об утверждении форм уведомлений о включении организаций и физических лиц в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, в перечни организаций и физических лиц, связанных с террористическими организациями и террористами или с распространением оружия массового уничтожения, составляемые Советом Безопасности ООН или органами, специально созданными решениями Совета Безопасности ООН, и уведомления об исключении организаций и физических лиц из указанных перечней» (далее – Проект).

Проект разработан в связи с принятием Федерального закона от 28.06.2022 года № 219-ФЗ «О внесении изменений в Федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и отдельные законодательные акты Российской Федерации». В соответствии с указанным Федеральным законом с 1 декабря 2022 года изменяется процедура замораживания (блокирования) имущества лиц, включенных в списки организаций и физических лиц, составляемые Советом Безопасности ООН, связанные с противодействием террористическим организациям и террористам или с противодействием распространению оружия массового уничтожения. В связи с чем, Росфинмониторингом будет доводится информации о включении физических лиц и организаций в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, а также в перечни организаций
‎и физических лиц, связанных с терроризмом или с распространением оружия массового уничтожения, составляемые в соответствии с решениями Совета Безопасности ООН.

Проектом утверждаются следующие формы уведомлений:

1) о включении организаций и физических лиц в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму;

2) о включении организаций и физических лиц в перечни организаций и физических лиц, связанных с террористическими организациями и террористами или с распространением оружия массового уничтожения, составляемые Советом Безопасности ООН или органами, специально созданными решениями Совета Безопасности ООН;

3) об исключении организаций и физических лиц из перечня организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, ‎и перечней организаций и физических лиц, связанных с террористическими организациями и террористами или с распространением оружия массового уничтожения, составляемые Советом Безопасности ООН или органами, специально созданными решениями Совета Безопасности ООН.

Ознакомиться с полным текстом документа можно по ссылке: Проект

19.08.2022 года на сайте Федеральной службы по финансовому мониторингу было опубликовано  информационное сообщение о внесении изменений в Перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму.

Поиск по Перечню организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, доступен на сайте Росфинмониторинга по ссылке http://www.fedsfm.ru/documents/terr-list

ИСТОЧНИК

16 августа 2022 года на официальном интернет-портале правовой информации опубликованы документы - Распоряжение Правительства Российской Федерации от 15.08.2022 № 2247-р (далее – Распоряжение №2247-р) и Распоряжение Правительства Российской Федерации от 15.08.2022 № 2239-р (далее – Распоряжение №2239-р).

Распоряжением №2247-р и Распоряжением №2239-р вносятся изменения в перечень государственных предприятий, имеющих стратегическое значение для оборонно-промышленного комплекса и безопасности РФ.

Документами были скорректированы Распоряжение Правительства РФ от 20.08.2009 N 1226-р (ред. от 23.07.2022) «Об утверждении перечня стратегических организаций, а также федеральных органов исполнительной власти, обеспечивающих реализацию единой �