Президент РФ Владимир Путин, выступая в пятницу в режиме видеоконференции на саммите Шанхайской организации сотрудничества (ШОС) заявил, что функциональные возможности Региональной антитеррористической структуры (РАТС) стоит укрепить, включив в ее состав специалистов по борьбе с отмыванием доходов и финансированием терроризма.

Путин подчеркнул, что РФ примет самое энергичное участие в реализации утверждаемых на саммите документов, в том числе программы сотрудничества ШОС в противодействии терроризму, сепаратизму и экстремизму на 2022-2024 годы. Это касается и плана действий по выполнению антинаркотической стратегии объединения на период до 2023 года, а также плана взаимодействия по вопросам обеспечения международной информационной безопасности.

ИСТОЧНИК

17.09.2021 года на сайте Федеральной службы по финансовому мониторингу было опубликовано  информационное сообщение о внесении изменений в Перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму.

Поиск по Перечню организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, доступен на сайте Росфинмониторинга по ссылке http://www.fedsfm.ru/documents/terr-list

ИСТОЧНИК

16 сентября 2021 года Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) опубликовала отчет о взаимной оценке в сфере противодействия отмыванию доходов и финансированию терроризма (ПОД/ФТ) от сентября 2021 года в Республике Чили.

В настоящем отчете содержится краткое изложение мер ПОД/ФТ,  действующих в Республике Чили на дату посещения, которое состоялось в период с 6 по 17 января 2020 года. В докладе анализируется уровень соблюдения 40 рекомендаций ФАТФ и уровень эффективности системы ПОД/ФТ в стране, а также рекомендуется, как можно укрепить систему. Республика Чили разработала несколько инструментов для выявления, оценки и понимания рисков отмывания денег и финансирования терроризма (ОД/ФТ). В частности, выделяются Национальная оценка рисков (NRA), несколько отраслевых исследований рисков, документы, основанные на риске (RBA), типологии и красные флажки. Результаты NRA в целом являются разумными и в значительной степени отражают риски в стране, хотя некоторые уязвимости режима ПОД/ФТ не полностью проанализированы. 

В целом, компетентные органы имеют хороший уровень понимания выявленных рисков ОД, хотя в отношении ФТ существуют ограничения. В этой области подчеркивается уровень понимания Группы финансового анализа (UAF), Генеральной прокуратуры (MP), Следственной полиции (PDI), Карабинеров (Полицейских сил) и Управления азартных игр казино (SCJ). Тем не менее, существуют возможности для улучшения уровня понимания рисков ОД/ФТ в отношении некоторых органов, имеющих стратегическое значение, таких как Комиссия по финансовому рынку (CMF). Что касается реализации Плана действий на 2018-2020 годы, то был достигнут значительный прогресс в укреплении потенциала, внедрении государственными органами систем предотвращения ПОД/ФТ. Однако существуют  фундаментальные недостатки в нормативно-правовой базе ПОД/ФТ и недостатки в криминализации ОД/ФТ.

Ссылка на отчет

Источник.

Специалисты Национального совета финансового рынка (далее – НСФР) совместно с кредитными организациями рассмотрели разработанный Минцифры России и опубликованный для общественного обсуждения проект постановления Правительства Российской Федерации «О проведении эксперимента по размещению гражданами Российской Федерации своих биометрических персональных данных в единой информационной системе персональных данных, обеспечивающей обработку, включая сбор и хранение биометрических персональных данных, их проверку и передачу информации о степени их соответствия предоставленным биометрическим персональным данным физического лица, с применением мобильного телефона, смартфона, планшетного компьютера, а также использованию указанной системы государственными органами, банками и иными организациями с применением указанных биометрических персональных данных при предоставлении отдельных услуг» (далее – Проект).

Согласно Проекту предлагается провести с 1 октября 2021 года по 1 октября 2022 года эксперимент по размещению гражданами Российской Федерации своих биометрических персональных данных в единой информационной системе персональных данных, обеспечивающей обработку, включая сбор и хранение биометрических персональных данных, их проверку и передачу информации о степени их соответствия предоставленным биометрическим персональным данным физического лица (далее – ЕБС), с применением мобильного телефона, смартфона, планшетного компьютера (далее – мобильное устройство), а также использованию указанной системы государственными органами, банками и иными организациями с применением указанных биометрических персональных данных при предоставлении отдельных услуг (далее – эксперимент).

Согласно подпункту «б» пункта 4 утверждаемого Проектом Положения о проведении эксперимента участниками эксперимента являются, в частности, банки, осуществляющие в соответствии с Федеральным законом от 07.08.2001 2 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – Федеральный закон № 115-ФЗ) размещение сведений в ЕБС, операторы связи, имеющие право самостоятельно оказывать услуги подвижной радиотелефонной связи, операторы связи, занимающие существенное положение в сети связи общего пользования, которые имеют право самостоятельно оказывать услуги связи по передаче данных, иные юридические лица, согласившиеся на участие в эксперименте на добровольной основе.

 При этом для участия в эксперименте банку, равно как и оператору связи, потребуется, в частности:

 – подготовка информационных систем и телекоммуникационной инфраструктуры в целях обеспечения возможности применения ЕБС и поддержание функционирования данных информационных систем и телекоммуникационной инфраструктуры на протяжении всего времени проведения эксперимента;

– принятие соглашений, регламентов и иных актов в целях реализации эксперимента;

– приобретение прав на программное обеспечение, в том числе на средства технической защиты;

– обеспечение технического обслуживания информационных систем и телекоммуникационной инфраструктуры, в том числе серверного оборудования и иных средств вычислительной техники, на которых программное обеспечение подлежит установке;

 – обеспечение уведомления оператора ЕБС о любых инцидентах, связанных с нарушениями требований Положения, а также законодательства Российской Федерации, в том числе в области персональных данных не позднее одного рабочего дня с момента, когда им стало о них известно.

Таким образом, участие в эксперименте потребует от банков и операторов связи значительных дополнительных финансовых вложений и доработки программного обеспечения. В этой связи распространение обязательности участия в эксперименте на все банки, осуществляющие в соответствии с Федеральным законом № 115-ФЗ размещение сведений в ЕБС, операторов связи, имеющих право самостоятельно оказывать услуги подвижной радиотелефонной связи, а также операторов связи, занимающих существенное положение в сети связи общего пользования, которые имеют право самостоятельно оказывать услуги связи по передаче данных, является, очевидно, нецелесообразным.

По мнению участников финансового рынка, Проект нуждается в доработке, в связи с чем НСФР подготовил заключение на Проект и направил его в Минцифры России, Правительство Российской Федерации, Банк России и Минфин России.

Текст заключения НСФР

ИСТОЧНИК

15.09.2021 года на сайте Федеральной службы по финансовому мониторингу было опубликовано  информационное сообщение о внесении изменений в Перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму.

Поиск по Перечню организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, доступен на сайте Росфинмониторинга по ссылке http://www.fedsfm.ru/documents/terr-list

14.09.2021 года на сайте Федеральной службы по финансовому мониторингу было опубликовано информационное сообщение к вниманию лиц, которым финансовыми организациями было отказано в проведении операции, заключении договора банковского счета (вклада) и (или) с ними расторгнут договор банковского счета (вклада) в  соответствии с требованиями пунктов 5.2 и 11 статьи  7 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – Информационное сообщение).

 На основании пунктов 5.2 и 11 статьи 7 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – Федеральный закон № 115-ФЗ) финансовые организации, перечисленные в статье 5 Федерального закона № 115-ФЗ, вправе принять в отношении клиента решения об отказе от проведения операции, об отказе от заключения договора банковского счета (вклада) либо расторгнуть договор банковского счета (вклада) (далее – решения об отказе или расторжении) при наличии подозрений, что клиент осуществляет операции в целях легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

При этом в случае принятия такого решения финансовые организации обязаны руководствуясь пунктом 13.1-1 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ проинформировать своего клиента о дате отказа или расторжения и причинах в срок не позднее пяти рабочих дней со дня принятия решения об отказе или расторжении.

Росфинмониторинг не представляет клиентам финансовых организаций сведения о принятых в отношении них решениях об отказе или расторжении.

В этой связи, в целях получения обозначенных сведений необходимо обращаться в обслуживающие финансовые организации.

Росфинмониторинг дополнительно рекомендует ознакомиться с Информационным письмом Федеральной службы по финансовому мониторингу 30 июля 2018 г. № 55 «О применении отдельных норм Федерального закона от 115-ФЗ» (в ред. Федерального закона от 29.12.2017 № 470-ФЗ) в части функционирования механизма «реабилитации» клиентов, в отношении которых принято решение об отказе в обслуживании» и Методическими рекомендациями для предпринимателя 2.0 «Что делать, если банк ограничил операции по счету?», размещенными на официальном сайте Центрального банка Российской Федерации, в которых даны разъяснения о возможных действиях для предотвращения применения кредитными организациями мер по отказу.

Ссылка на Информационное сообщение

На сайте Банка России 14 сентября 2021 года опубликован Проект указания Банка России № 4578-У «О порядке проведения Банком России оценки рисков совершения операций (сделок) в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма по секторам экономической деятельности (секторальная оценка рисков)» (далее - Проект) для публичного обсуждения.

Проект подготовлен в целях реализации предоставленной Банку России Федеральным законом от 11 июня 2021 года № 165-ФЗ «О внесении изменений в Федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» компетенции по определению порядка проведения Банком России оценки рисков совершения операций (сделок) в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма в сфере деятельности организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, индивидуальных предпринимателей, указанных в статье 5 Федерального закона от 7 августа 2001 г. № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее – Федеральный закон №115-ФЗ) и лиц, указанных в статьях 7.1 и 7.1-1 Федерального закона № 115-ФЗ, регулирование, контроль и надзор за которыми в соответствии с законодательством Российской Федерации осуществляет Банк России, по секторам экономической деятельности (секторальная оценка рисков) с учетом результатов национальной оценки рисков.

Согласно пункту 4 Проекта соответствующий нормативный акт Банка России вступит в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования.              

Предложения и замечания по Проекту в рамках его публичного обсуждения принимаются с 14 сентября 2021 года по 28 сентября 2021 года (включительно) и могут быть направлены на E-mail: SilinaED@cbr.ru.

Ссылка на Проект

09 сентября 2021 года на официальном сайте Министерства финансов России опубликовано Информационное сообщение от 09.09.2021 N ИС-аудит-47"Новое в аудиторском законодательстве: факты и комментарии" (далее  - Информационное сообщение).

Постановлением Правительства Российской Федерации от 14 июля 2021 г. № 1188 утверждены Требования к правилам внутреннего контроля, разрабатываемым адвокатами, нотариусами, лицами, осуществляющими предпринимательскую деятельность в сфере оказания юридических или бухгалтерских услуг, аудиторскими организациями и индивидуальными аудиторами (далее – Постановление № 1188). В настоящее время при организации внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ аудиторские организации, индивидуальные аудиторы учитывают требования к правилам внутреннего контроля, разрабатываемым организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальными предпринимателями, утвержденные постановлением Правительства Российской Федерации от 30 июня 2012 г. № 667.

Разъяснения коснулись, в частности, состава и содержания правил внутреннего контроля (далее – ПВК), полномочий подразделения (лица), ответственного за реализацию ПВК, оценки рисков и управления рисками ОД/ФТ своих клиентов, выявления операций и сделок, имеющих признаки связи с ОД/ФТ.

ПВК в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ должны включать следующие обязательные программы:

программа, определяющая организационные основы внутреннего контроля;

программа идентификации клиентов, представителей клиентов и (или) выгодоприобретателей, а также бенефициарных владельцев;

программа изучения клиента;

программа оценки рисков и управления рисками легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма (далее – ОД/ФТ) (ранее – программа оценки степени (уровня) риска совершения клиентом операций, связанных с ОД/ФТ);

программа выявления сделок и финансовых операций, имеющих признаки связи с ОД/ФТ, и представления сведений о них в Росфинмониторинг (ранее – программа выявления операций (сделок), подлежащих обязательному контролю, и операций (сделок), имеющих признаки связи с ОД/ФТ);

программа, регламентирующая порядок применения мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества. Если аудиторская организация, индивидуальный аудитор не готовят и не осуществляют от имени или по поручению своего клиента операции, указанные в пункте 1 статьи 7.1 Федерального закона от 7 августа 2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», то они не включают такую программу в ПВК;

программа подготовки и обучения кадров в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ;

программа проверки системы внутреннего контроля;

программа хранения информации и документов, полученных в результате реализации обязанностей по ПОД/ФТ/ФРОМУ.

Постановление  № 1188 вступает в силу 13 января 2022 г.  В течение одного месяца со дня вступления в силу Постановления № 1188, т.е. не позднее 13 февраля 2022 г., аудиторские организации, индивидуальные аудиторы должны привести свои ПВК в соответствие с новыми требованиями к ним.

Ссылка на Информационное сообщение

13 сентября 2021 года на сайте Банка России опубликован Обзор событий в сфере противодействия отмыванию доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма за период с 01 по 31 августа 2021 года (далее – Обзор). Обзор содержит подборку российских и международных новостей в сфере ПОД/ФТ.

Российские новости включают в себя краткий обзор, подписанных в августе 2021 года двух нормативно-правовых актов:                         

16 августа 2021 года Президентом Российской Федерации подписан Указ № 478 «О Национальном плане противодействия коррупции на 2021 – 2024 годы».

Национальным планом предусмотрены шестнадцать основных направлений деятельности государственных органов, органов местного самоуправления и организаций в целях предупреждения коррупции и борьбы с ней, а также минимизации и ликвидации последствий коррупционных правонарушений, в рамках которых даны следующие поручения:

- Росфинмониторингу с участием заинтересованных федеральных государственных органов обеспечить активное и практически значимое участие Российской Федерации в деятельности Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ) и Группы подразделений финансовой разведки «Эгмонт», направленное на реализацию российских инициатив по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, в связи с совершением преступлений коррупционной направленности;

- Генеральной прокуратуре Российской Федерации представить предложения по совершенствованию правового регулирования вопросов, связанных с выявлением и пресечением преступлений коррупционной направленности, предметом которых являются цифровые финансовые активы, иные цифровые права, цифровая валюта (далее – цифровые финансовые инструменты), а также с обнаружением, арестом и последующим возвращением потерпевшим и (или) обращением в доход государства цифровых финансовых инструментов, полученных (преобразованных в таковые) в результате совершения этих преступлений;

 - Минфину России с участием Минтруда России, Минцифры России и Банка России подготовить предложения о порядке осуществления проверки достоверности и полноты сведений о владении цифровыми финансовыми инструментами, а также проанализировать и обобщить правоприменительную практику представления указанных сведений и осуществления контроля за расходами на приобретение цифровых финансовых инструментов.

16 августа 2021 года принято постановление Правительства Российской Федерации № 1345 «О внесении изменений в постановление Правительства Российской Федерации от 30 июня 2018 г. № 772 «Об определении состава сведений, размещаемых в единой информационной системе персональных данных, обеспечивающей обработку, включая сбор и хранение, биометрических персональных данных, их проверку и передачу информации о степени их соответствия предоставленным биометрическим персональным данным гражданина Российской Федерации, включая вид биометрических персональных данных, а также о внесении изменений в некоторые акты Правительства Российской Федерации» (далее – Постановление № 772). В Постановление № 772 внесены следующие основные изменения:

- уточнено, что в единой биометрической системе (ЕБС) размещаются данные не только граждан Российской Федерации, но и других физических лиц;

- перечень сведений, подлежащих размещению в ЕБС, дополнен информацией об органах и организациях, разместивших сведения в ЕБС (полное наименование и организационно-правовая форма), информацией о способе сбора биометрических персональных данных в ЕБС (например, в банке или в другой организации финансового рынка), а также сведениями о дате рождения и гражданстве физического лица, биометрические персональные данные которого размещаются в ЕБС.

Постановление № 772 вступило в силу с 19 августа 2021 года (за исключением отдельных положений).

Обзор также содержит подборку международных новостей в сфере ПОД/ФТ: новости ФАТФ и региональных групп по типу ФАТФ, новости США, новости стран Европы и Евросоюза и новости других регионов (Новой Зеландии и Южной Кореи).

Ссылка на Обзор

10.09.2021 года на сайте Федеральной службы по финансовому мониторингу было опубликовано  информационное сообщение о внесении изменений в Перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму.

Поиск по Перечню организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, доступен на сайте Росфинмониторинга по ссылке  http://www.fedsfm.ru/documents/terr-list

10 сентября 2021 на сайте Банка России опубликованы Методические рекомендации о повышении внимания кредитных организаций к отдельным операциям клиентов – физических лиц от 06.09.2021 № 16-МР (далее – Методические рекомендации №16-МР).

Банк России определил критерии, которые позволят банкам выявлять платежные инструменты (платежные карты и электронные кошельки), используемые теневым бизнесом — незаконными онлайн-казино, организаторами финансовых пирамид, нелегальными форекс-дилерами, криптовалютными интернет-обменниками.

Участники теневого бизнеса осуществляют прием платежей от граждан (физических лиц, пользующихся такими услугами) и обратные выплаты не со своих расчетных счетов, а с подконтрольных им банковских карт и электронных кошельков, зачастую оформленных на подставных физических лиц (так называемых «дропов»). При этом по таким платежным инструментам не оплачиваются повседневные покупки, коммунальные и прочие услуги, но в то же время с помощью этих карт проводятся необычные по частоте совершения и суммам операции.

Для автоматизированной обработки значительного по объему потока платежей нелегальный бизнес применяет специальные программные модули, которые подключаются к интернет-страницам кредитных организаций с услугами по переводу денег (P2P-сервисов, используемых добросовестными физическими лицами для платежей «с карты на карту», «с кошелька на кошелек» и т.д.).

Банк России исходит из того, что переводы в адрес нелегальных структур связаны с высокими рисками потери денег и вовлечения граждан в мошеннические схемы. Банк России рекомендует кредитным организациям оперативно выявлять подозрительные карты и кошельки и применять в отношении подобных инструментов противолегализационные меры. Банкам следует также обеспечить необходимую защиту P2P-сервисов, чтобы их нельзя было использовать для проведения подозрительных операций.

Указанные в документе меры направлены на защиту интересов потребителей и сокращение подозрительных операций.

Ссылка на Методические рекомендации № 16-МР

06 сентября 2021 на официальном интернет-портале правовой информации опубликован документ - Приказ Минцифры России от 06.08.2021 N 815"Об утверждении состава и порядка предоставления оператором единой системы идентификации и аутентификации содержащейся в единой системе идентификации и аутентификации информации о физических лицах, идентифицированных в порядке, предусмотренном пунктом 5.8 статьи 7 Федерального закона от 7 августа 2001 г. N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее – Федеральный закон №115-ФЗ), а также информации об организациях из числа организаций, указанных в абзаце первом пункта 5.8 статьи 7 Федерального закона №115-ФЗ, которым она была предоставлена, федеральному органу исполнительной власти, принимающему меры по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения, и Центральному банку Российской Федерации" (далее – Приказ №815). Приказ № 815 зарегистрирован в Минюсте России 03.09.2021 N 64883. Приказ № 815 реализует нормы Федерального закона от 29.12.2020 N 479-ФЗ "О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации".

Утвержден по согласованию с Федеральной службой по финансовому мониторингу и Центральным банком Российской Федерации:

- состав содержащейся в единой системе идентификации и аутентификации (далее – ЕСИА) информации о физических лицах, идентифицированных в порядке, предусмотренном пунктом 5.8 статьи 7 Федерального закона №115-ФЗ, а также информации об организациях из числа организаций, указанных в абзаце первом пункта 5.8 статьи 7 Федерального закона №115-ФЗ, согласно приложению N 1 к Приказу №815:

1. Идентификатор сведений о физическом лице в регистре физических лиц ЕСИА;
2. Дата, время и результат прохождения идентификации и аутентификации в ЕСИА;
3. Результат проверки соответствия предоставленных биометрических персональных данных физического лица его биометрическим персональным данным, содержащимся в единой информационной системе персональных данных;
4. Основной государственный регистрационный номер записи о создании юридического лица и (или) идентификационный номер налогоплательщика;
5. Полное фирменное наименование организации из числа организаций, указанных в абзаце первом пункта 5.8 статьи 7 Федерального закона №115-ФЗ;
6. Дата и время получения организацией из числа организаций, указанных в абзаце первом пункта 5.8 статьи 7 Федерального закона №115-ФЗ, персональных данных физического лица из ЕСИА.

-  порядок предоставления оператором ЕСИА содержащейся в ЕСИА информации о физических лицах, идентифицированных в порядке, предусмотренном пунктом 5.8 статьи 7 Федерального закона №115-ФЗ, а также информации об организациях из числа организаций, указанных в абзаце первом пункта 5.8 статьи 7 Федерального закона N 115-ФЗ,  которым она была предоставлена, федеральному органу исполнительной власти, принимающему меры по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения, и Центральному банку Российской Федерации согласно приложению N 2 к Приказу №815.

Признан утратившим силу приказ Министерства цифрового развития, связи и массовых коммуникаций Российской Федерации от 22 июля 2019 г. N 402 "Об утверждении состава и порядка предоставления оператором единой системы идентификации и аутентификации содержащейся в единой системе идентификации и аутентификации информации о физических лицах, идентифицированных в порядке, предусмотренном пунктом 5.8 статьи 7 Федерального закона №115-ФЗ, а также информации о банках, которым она была предоставлена, федеральному органу исполнительной власти, принимающему меры по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения, и Центральному банку Российской Федерации" (зарегистрирован Министерством юстиции Российской Федерации 9 декабря 2019 г., регистрационный N 56736).

Приказ №815 вступает в силу 17 сентября 2021 года.

Ссылка на Приказ № 815.

02 июля 2021 года Президент РФ подписал Федеральный закон № 355-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации» (далее – Закон). Данный Закон направлен на совершенствование механизмов противодействия незаконной деятельности по организации и проведению лотерей и азартных игр в сети "Интернет".

В частности, в Федеральном законе "О лотереях" от 11.11.2003 N 138-ФЗ устанавливаются ограничения на переводы денежных средств в установленных случаях.

Так, кредитная организация, платежный агент, оператор связи, оператор почтовой связи не вправе заключать договор с лицом, осуществляющим деятельность по проведению лотерей, не включенным в перечень операторов лотерей и распространителей, осуществляющих деятельность по проведению лотерей в соответствии с Федеральным законом N 138-ФЗ, условиями которого предусматривается осуществление в пользу такого лица перевода денежных средств, в том числе электронных денежных средств, по поручению физического лица.

03 сентября 2021 на официальном интернет-портале правовой информации опубликован документ - Постановление Правительства Российской Федерации от 31.08.2021 № 1456 "Об утверждении Правил ведения перечня иностранных банков, оказывающих услуги по приему платежей с использованием платежных карт лицам, включенным в перечень лиц, в пользу которых запрещены переводы денежных средств, и (или) лицам, включенным в перечень иностранных лиц, осуществляющих переводы в пользу нелегальных операторов лотерей или нелегальных распространителей, нелегальных организаторов азартных игр, и состава информации, включаемой в указанный перечень" (далее – Перечень) (далее – Постановление №1456).

Федеральная налоговая служба уполномочена размещать на своем официальном сайте Перечень иностранных лиц, осуществляющих переводы в пользу нелегальных операторов лотерей или нелегальных распространителей.

Кредитная организация, обслуживающая плательщика, а также платежный агент, оператор связи, оператор почтовой связи не вправе осуществлять прием платежей физических лиц в пользу лиц, включенных в Перечень иностранных лиц, осуществляющих переводы в пользу нелегальных операторов лотерей или нелегальных распространителей.

В состав информации, включаемой в Перечень, входят следующие сведения об иностранном банке:

- наименование;

- место нахождения (при наличии);

- номер и дата выдачи лицензии или иного разрешения, на основании которого иностранный банк вправе осуществлять банковские операции в соответствии с законодательством иностранного государства (при наличии);

- номер налогоплательщика (его аналог), присвоенный налоговым органом (иным уполномоченным органом) в иностранном государстве (территории), налоговым резидентом которого является иностранный банк;

- SWIFT-код или банковский идентификационный код (БИК) иностранного банка (при наличии);

- адрес сайта иностранного банка в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет" (при наличии);

- номер счета (при наличии).

Сведения, предусмотренные настоящим пунктом, указываются буквами латинского алфавита.

Постановление №1456 вступает в силу 11 сентября 2021 года.

Ссылка на Постановление №1456

07 сентября 2021 года Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) опубликовала отчет о взаимной оценке в сфере противодействия отмыванию доходов и финансированию терроризма (ПОД/ФТ) за сентябрь 2021 года в Тонге.

Азиатско-Тихоокеанская группа по борьбе с отмыванием денег (APG) завершила оценку мер Тонги по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма. Оценка представляет собой всеобъемлющий обзор эффективности мер Тонги по защите финансовой системы от злоупотреблений и уровня ее соответствия Рекомендациям ФАТФ по состоянию на дату посещения на месте с 22 октября по 1 ноября 2019 года. Выводы этой оценки были рассмотрены и одобрены ФАТФ. 

Ссылка на отчет

04.09.2021 вступил в силу Приказ Федеральной службы по финансовому мониторингу от 16.07.2021 № 156 "Об утверждении перечня должностных лиц Федеральной службы по финансовому мониторингу, имеющих право направлять в организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальным предпринимателям запросы в электронной форме и в письменном виде о представлении информации, а также образцов таких письменных запросов" (далее – Приказ №156). Приказ №156 зарегистрирован в Минюсте России 23.08.2021, N 64740.

В приложении к Приказу №156 приведены:

- перечень должностных лиц ведомства, имеющих право направлять в организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальным предпринимателям запросы в электронной форме и в письменном виде о представлении информации;

- образец письменного запроса в кредитную организацию о представлении информации;

- образец письменного запроса в организацию, осуществляющую операции с денежными средствами или иным имуществом, о представлении информации;

- образец письменного запроса индивидуальному предпринимателю о представлении информации.

Лицам, получившим указанные запросы, запрещено информирование клиента и иных третьих лиц о получении запроса и его содержании, а также ответе на него.

Ссылка на Приказ №156

Очередное заседание Межведомственной комиссии по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения состоится 29 сентября 2021 г. в режиме видеоконференцсвязи.

В рамках предстоящего заседания будут рассмотрены актуальные вопросы повышения эффективности национальной системы противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

Ссылка на пресс-релиз

07.09.2021 года на сайте Федеральной службы по финансовому мониторингу было опубликовано  информационное сообщение о внесении изменений в Перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму.

Поиск по Перечню организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, доступен на сайте Росфинмониторинга по ссылке http://www.fedsfm.ru/documents/terr-list

06 сентября 2021 года Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) опубликовала второй доклад о взаимной оценке в сфере противодействия отмыванию доходов и финансированию терроризма (ПОД/ФТ) за август 2021 на Филиппинах.

Филиппины добились заметного прогресса в устранении недостатков технического соответствия, выявленных в отчете взаимной оценке (MER). На основании просьб Филиппин о пересмотре оценок Рекомендации 4 (конфискация и обеспечительные меры), 6 (целевые финансовые санкции, относящиеся к терроризму и ФТ), 7 (целевые финансовые санкции, относящиеся к распространению ОМУ), 22 (УНФПП (установленные нефинансовые предприятия и профессии) – надлежащая работа с клиентом), 23 (УНФПП (установленные нефинансовые предприятия и профессии) – иные меры) и 24 (прозрачность и бенефициарные владельцы юридических лиц) были пересмотрены до уровня, в основном соответствующего требованиям. В целом, в свете прогресса, достигнутого с момента принятия отчета о взаимной оценке (МЕR), техническое соответствие Филиппин Рекомендациям ФАТФ на отчетную дату 1 февраля 2021 года выглядит следующим образом: 

Примечание: доступны четыре оценки технического соответствия: соответствует (С), в значительной степени соответствует (LC), частичное соответствие  (PC) и несоответствие (NC).

Отчет о последующих мерах Филиппин был принят членами Азиатско-Тихоокеанской группой по борьбе с отмыванием денег (APG) в июле 2021 года. В соответствии с процедурами третьего раунда Азиатско-Тихоокеанской группы по борьбе с отмыванием денег (APG) Филиппины перейдут от расширенных (ускоренных) к более активным последующим мерам и будут продолжать отчитываться перед Азиатско-Тихоокеанской группой по борьбе с отмыванием денег (APG) о прогрессе в укреплении своей реализации мер ПОД/ФТ.

Ссылка на доклад

06 сентября 2021 года Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) опубликовала четвертый доклад о взаимной оценке в сфере противодействия отмыванию доходов и финансированию терроризма (ПОД/ФТ) за июль 2021 в Монголии.

Монголия добилась значительного прогресса в преодолении недостатков в области технического соответствия, выявленных в отчете о взаимной оценке (MER). Этот прогресс продолжился в четвертом отчете о последующей деятельности, когда Монголия была пересмотрена в соответствии с Рекомендацией 1 (оценка рисков и применение риск-ориентированного подхода).  В отношении R. 1 (оценка рисков и применение риск-ориентированного подхода)  Монголия заняла активную позицию по внедрению подхода, основанного на оценке рисков, в борьбе с ОД/ФТ. Монголия устранила свой основной недостаток с помощью оценки финансирования терроризма на национальном уровне, а также завершила другие 11 оценок, охватывающих большинство секторов с более высоким риском. Хотя эти оценки имеют разный уровень полноты, группа по обзору придала большое значение всей  сфере охвата и  продолжает применять риск-ориентированный подход к борьбе с ОД/ФТ. Рекомендация 8 (некоммерческие организации) остается частично соответствующей требованиям.  Хотя оценка рисков НКО завершена, значительный вес придается отсутствию целевых мер, основанных на рисках, связанных с ОД/ФТ, их мониторингу и санкциям в отношении НКО с более высоким риском, выявленных в оценке рисков НКО Монголии 2020 года.

Рекомендация 15 (новые технологии) остается частично соответствующей требованиям. Для новых технологий предусмотрены меры контроля, и Монголия завершила оценку рисков в своем секторе «поставщиков услуг виртуальных активов» (VASP). Однако Монголия находится в процессе принятия соответствующих законов для регулирования «виртуальных активов»/«поставщиков услуг виртуальных активов» (VA/VASPs), которые, как ожидается, будут приняты где-то с середины 2021 года по январь 2022 года. В целом, в свете прогресса, достигнутого Монголией с момента принятия отчета о взаимной оценке (MER), ее техническое соответствие Рекомендациям ФАТФ выглядит следующим образом, по состоянию на отчетную дату февраль 2021 г.

Примечание: доступны четыре оценки технического соответствия: соответствует (С), в значительной степени соответствует (LC), частичное соответствие  (PC) и несоответствие (NC).

Монголия имеет 37 рекомендаций с рейтингом C/LC. Монголия продолжит принимать более активные последующие меры и будет продолжать отчитываться перед Азиатско-Тихоокеанской группой по борьбе с отмыванием денег (APG) о прогрессе в укреплении своей реализации мер ПОД/ФТ. Пятый доклад Монголии о ходе работы должен быть представлен 1 февраля 2022 года.

Ссылка на доклад

06 сентября 2021 года Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) опубликовала третий доклад о взаимной оценке в сфере противодействия отмыванию доходов и финансированию терроризма (ПОД/ФТ) за июль 2021 в Пакистане.

Пакистан добился значительного прогресса в устранении недостатков технического соответствия, выявленных в отчете о взаимной оценке (MER), и был пересмотрен по следующим Рекомендациям R. 10 (надлежащая проверка клиентов), R. 18 (внутренний контроль и зарубежные филиалы и дочерние компании), R. 26 (регулирование и надзор за финансовыми учреждениями) и R. 34 (руководящие принципы и обратная связь). Рекомендация 10 (надлежащая проверка клиентов) была пересмотрена до полного соответствия, а R. 18, (внутренний контроль и зарубежные филиалы и дочерние компании) R. 26 (регулирование и надзор за финансовыми учреждениями) и R. 34 (руководящие принципы и обратная связь) в значительной степени соответствуют требованиям. В целом, в свете прогресса, достигнутого Пакистаном с момента принятия отчета о взаимной оценке (MER), его техническое соответствие Рекомендациям ФАТФ по состоянию на отчетную дату, февраль 2021 года, выглядит следующим образом.

Примечание: доступны четыре оценки технического соответствия: соответствует (С), в значительной степени соответствует (LC), частичное соответствие  (PC) и несоответствие (NC).

Пакистан имеет 35 рекомендаций с рейтингом C/LC. Пакистан продолжит принимать более активные последующие меры и будет продолжать отчитываться перед Азиатско-Тихоокеанской группой по борьбе с отмыванием денег (APG) о прогрессе в укреплении своей реализации мер ПОД/ФТ. Четвертый доклад Пакистана о ходе работы должен быть представлен в феврале 2022 года.

Ссылка на доклад.

06 сентября 2021 года Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) опубликовала третий доклад о взаимной оценке в сфере противодействия отмыванию доходов и финансированию терроризма (ПОД/ФТ) за июль 2021 в Камбодже.

В целом Камбоджа добилась значительного прогресса в устранении недостатков технического соответствия, выявленных в отчете о взаимной оценке (MER). Камбоджа была пересмотрена в соответствии с Рекомендациями ФАТФ по следующему перечню: 1 (оценка рисков и применение риск-ориентированного подхода), 7 (целевые финансовые санкции, относящиеся к распространению ОМУ), 12 (публичные должностные лица), 33 (статистика), 37 (взаимная правовая помощь) и 38 (взаимная правовая помощь: замораживание и конфискация). В отношении Рекомендации 40 (иные формы сотрудничества) был достигнут недостаточный прогресс, чтобы оправдать повторную оценку в настоящее время. Камбоджа добилась недостаточного прогресса в отношении R. 15 (новые технологии), в которую были внесены поправки после принятия отчета о взаимной оценке (MER) в 2017 году. В результате Камбоджа была переведена в категорию стран, не соответствующих Рекомендации 15 (новые технологии). В свете прогресса, достигнутого Камбоджи с момента принятия отчета о взаимной оценке (МЕR), ее техническое соответствие Рекомендациям ФАТФ на отчетную дату 1 февраля 2021 года выглядит следующим образом: 

Примечание: доступны четыре оценки технического соответствия: соответствует (С), в значительной степени соответствует (LC), частичное соответствие  (PC) и несоответствие (NC).

Камбоджа имеет 27 рекомендаций с рейтингом C/LC. Камбоджа продолжит принимать более активные последующие меры и будет продолжать отчитываться перед Азиатско-Тихоокеанской группой по борьбе с отмыванием денег (APG) о прогрессе в укреплении своей реализации мер ПОД/ФТ. Четвертый доклад Камбоджи о ходе работы должен быть представлен в феврале 2022 года.

Ссылка на доклад

7 сентября 2021 года Росфинмониторинг сообщил о внесении корректировок сведений в санкционный перечень Совета Безопасности ООН, которые размещены на веб-сайте Совета/Комитета 1267/1989/2253, от 6 сентября 2021 года.

Ссылка на информационное сообщение

06 сентября 2021 года Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) опубликовала третий расширенный отчет о последующих мерах в сфере противодействия отмыванию доходов и финансированию терроризма (ПОД/ФТ) за сентябрь 2021 года в Исландии.

Исландия добилась прогресса в устранении большинства недостатков технического соответствия, выявленных в отчете о взаимной оценке (MER).  Рекомендация ФАТФ R.28 – регулирование и надзор за УНФПП (установленные нефинансовые предприятия и профессии) была приведена в полное техническое  соответствие. Учитывая прогресс, достигнутый Исландией с момента принятия отчета о взаимной оценке (MER), ее техническое соответствие Рекомендациям ФАТФ было пересмотрено следующим образом:

Таблица. Рейтинги технического соответствия, октябрь 2021 г.

Примечание: доступны четыре оценки технического соответствия: соответствует (С), в значительной степени соответствует (LC), частичное соответствие  (PC) и несоответствие (NC).

Исландия продолжит принимать более активные меры по устранению недостатков и будет продолжать информировать ФАТФ о прогрессе, достигнутом в улучшении осуществления ее мер в области ПОД/ФТ.            

Ссылка на доклад

03.09.2021 года на сайте Федеральной службы по финансовому мониторингу было опубликовано  информационное сообщение о внесении изменений в Перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму.

Поиск по Перечню организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, доступен на сайте Росфинмониторинга по ссылке http://www.fedsfm.ru/documents/terr-list

Центральный банк рассматривает возможность подключения к "антиотмывочной" платформе "Знай своего клиента" (Know Your Customer, KYC) не только банков, но и других финансовых организаций, сообщила первый зампред ЦБ Ольга Скоробогатова в ходе обсуждения проекта «Основные направления развития финансового рынка на 2022-2024 гг.», организуемого Банком России при участии Аналитического центра "Форум".

ЦБ летом прошлого года сообщил о планах по созданию централизованного информационного сервиса, который позволит распределять клиентов банков по зонам рисков на основании критериев с точки зрения проведения операций в целях легализации доходов, полученных преступным путем. Предполагалось, что банки будут использовать информационный сервис, в рамках которого до них будет доводиться оценка риска клиента. На основе риска будет определен режим работы с клиентом (решение о проведении операции и открытии счета). Информация о клиентах будет предоставляться всем банкам.

15 июня 2021 года Государственной Думой Федерального Собрания РФ был принят в первом чтении проект Федерального закона № 1116371-7 «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации в части организации работы по оценке риска проведения юридическими лицами и индивидуальными предпринимателями подозрительных операций и использованию этой информации (в части создания на базе Банка России централизованного информационного сервиса "Платформа знай своего клиента")» (далее – Законопроект). Законопроект подготовлен ко второму  чтению.

Концепцией Законопроекта является повышение эффективности работы «противолегализационных» систем кредитных организаций и снижение объемов подозрительных операций, позволят повысить эффективность управления банками комплаенс-риском за счет более точечного и ориентированного взаимодействия с клиентами, качественно улучшить информативность направляемых банками в Росфинмониторинг сообщений, а также снизить операционные расходы банков путем смещения акцентов в работе комплаенс-подразделений на клиентов с потенциально высокими рисками, включая так называемые риски контрагентов, сократить время осуществления проверок уровня комплаенс-риска контрагентов клиента, обслуживающихся в иных кредитных организациях.

ЦБ будет присваивать российским юридическим лицам и ИП один из трех уровней "антиотмывочного" риска: низкий, средний, высокий. Параллельно документ обязует банки вести процедуры внутреннего контроля, которые также должны относить каждого клиента к одной из трех групп риска проведения подозрительных операций: низкий уровень риска, средний, высокий. При отнесении компании к группе высокого риска клиенту могут запретить ряд операций и наоборот - при отнесении к низкой степени риска нельзя отказать в переводе средств, открытии счетов. Градация по степени риска будет вестись с учетом установленных ЦБ по согласованию с Росфинмониторингом критериев. Правительство РФ вынесло положительное заключение на Законопроект, но рекомендовало согласовывать критерии отнесения предприятий к группам риска с Минэкономразвития.

Ссылка на Законопроект.

На сайте Банка России 01.09.2021 года опубликован документ - Указание Банка России от 15.07.2021 N5861-У «О порядке предоставления кредитными организациями в уполномоченный орган сведений и информации в соответствии со статьями 7 и 7.5 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – Указание №5861-У). Указание №5861-У зарегистрировано в Минюсте России 31.08.2021, N 64808. Указание №5861-У вступило в силу с 1 сентября 2021 года, за исключением  положений, для которых установлен иной срок вступления их в силу.

Со дня вступления в силу Указания №5861-У признаются утратившими силу:

пункты 1, 2, абзац первый пункта 3, пункты 9-14 и приложение к Указанию Банка России от 20 июля 2016 года № 4077-У «О порядке представления кредитными организациями в уполномоченный орган сведений  о   случаях  отказа  от  заключения  договора  банковского  счета (вклада) и (или) расторжения договора банковского счета (вклада) с клиентом по инициативе кредитной организации, о случаях отказа в выполнении распоряжения клиента о совершении операции», зарегистрированному Министерством юстиции Российской Федерации 15 августа 2016 года № 43228;

Указание Банка России от 17 октября 2018 года № 4936-У «О порядке представления кредитными организациями в уполномоченный орган сведений и информации в соответствии со статьями 7, 7.5 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», зарегистрированное Министерством юстиции Российской Федерации 16 января 2019 года № 53370;

Указание Банка России от 28 марта 2019 № 5108-У «О внесении изменения в пункт 12 Указания Банка России от 17 октября 2018 года № 4936-У «О порядке представления кредитными организациями в уполномоченный орган сведений и информации в соответствии со статьями 7, 7.5 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», зарегистрированное Министерством юстиции 18 апреля 2019 года №54426.

Ссылка на Указание №5861-У

На сайте Банка России 01.09.2021 года опубликован документ - Положение Банка России от 15.07.2021 N 764-П «О порядке, сроках и объеме доведения Банком России до сведения организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, указанных в статье 5 Федерального закона  «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», регулирование,  контроль и надзор за которыми в соответствии с законодательством Российской Федерации осуществляет Банк России, информации, полученной от уполномоченного органа в соответствии с пунктом 13.2 статьи 7 указанного Федерального закона» (далее – Положение №764-П). Положение №764-П зарегистрировано в Минюсте России 31.08.2021, N 64807. Положение №764-П вступило в силу с 1 сентября 2021 года.

Со дня вступления в силу Положения №764-П признаются утратившими силу:

Положение Банка России от 30 марта 2018 года № 639-П «О порядке, сроках и объеме доведения до сведения кредитных организаций и некредитных финансовых организаций информации о случаях отказа от проведения операции, отказа от заключения договора банковского счета (вклада) и (или) расторжения договора банковского счета (вклада) с клиентом, об устранении оснований принятия решения об отказе от проведения операции, об устранении оснований принятия решения об отказе от заключения договора банковского счета (вклада), об отсутствии оснований для расторжения договора банковского счета (вклада) с клиентом», зарегистрированное Министерством юстиции Российской Федерации 5 июня 2018 года № 51297;

Указание Банка России от 17 октября 2018 года № 4935-У «О внесении изменений в Положение Банка России от 30 марта 2018 года № 639-П «О порядке, сроках и объеме доведения до сведения кредитных организаций и некредитных финансовых организаций информации о случаях отказа от проведения операции, отказа от заключения договора банковского счета (вклада) и (или) расторжения договора банковского счета (вклада) с клиентом, об устранении оснований принятия решения об отказе от проведения операции, об устранении оснований принятия решения об отказе от заключения договора банковского счета (вклада), об отсутствии оснований для расторжения договора банковского счета (вклада) с клиентом», зарегистрированное Министерством юстиции Российской Федерации 25 февраля 2019 года № 53884;

подпункт 1.5 пункта 1 Указания Банка России от 24 декабря 2019 года № 5372-У «О внесении изменений в отдельные нормативные акты Банка России в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», зарегистрированного Министерством юстиции Российской Федерации 27 марта 2020 года № 57870

Ссылка на Положение №764-П

31.08.2021 года на сайте Федеральной службы по финансовому мониторингу было опубликовано  информационное сообщение о внесении изменений в Перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму.

Поиск по Перечню организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, доступен на сайте Росфинмониторинга по ссылке http://www.fedsfm.ru/documents/terr-list

Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) опубликовала доклад о принимаемых мерах по противодействию отмыванию доходов и финансированию терроризма (ПОД/ФТ) в Японии (далее – Доклад).

Власти Японии хорошо понимают риски ОД/ФТ, с которыми они сталкиваются, и находятся в авангарде стран, противодействующих им в областях, представляющих серьезные риски для государства.

Япония добивается хороших результатов в проведении и использовании финансового мониторинга для расследования и уголовного преследования в целях ОД/ФТ. Она также продемонстрировала, что обеспечивает конструктивное сотрудничество с партнерами в других странах.

Хотя риск финансирования терроризма в Японии невелик, правоохранительным органам необходимо уделять больше внимания ОД в сложных крупномасштабных делах, часто связанных с мошенничеством и преступлениями, связанными с наркотиками. Властям также необходимо активизировать усилия по конфискации доходов от преступной деятельности.

Ссылка на Доклад

В настоящее время МВД России рассматривается вопрос об упразднении веб-сервиса «Проверка по списку недействительных российских паспортов» (далее – Сервис сайта) в пользу соответствующего сервиса, который будет размещен на Едином портале государственных и муниципальных услуг (ЕПГУ).

Сервис сайта исторически является информационным, а предоставляемая с его использованием информация не является юридически значимой. Для получения юридически значимой информации кредитные организации используют сервис проверки паспортных данных SID0003418, размещенный в Единой системе межведомственного электронного взаимодействия (Сервис СМЭВ). При этом вид сведений по проверке действительности паспорта гражданина Российской Федерации в СМЭВ 3 до настоящего времени размещен только в тестовой среде.

Вместе с тем, ввиду ряда наличия проблем при использовании Сервиса СМЭВ (периодическая недоступность, лимитированная пропускная способность сервиса (20 000 запросов в месяц), в ряде случаев длительное ожидание ответа от сервиса) кредитные организации активно используют Сервис сайта в качестве единственного на сегодня альтернативного источника информации о действительности паспорта.

Источником информации для Сервиса сайта является ежедневно обновляемый Список недействительных паспортов, который может использоваться любым заинтересованным лицом или организацией, деятельность которой связана с необходимостью проверки действительности паспорта (далее – Список). Кроме того, физические лица должны иметь возможность проверить действительность своего паспорта, в том числе, для контроля отказов в обслуживании со стороны кредитных организаций.

Список, размещенный на сайте МВД России в формате открытых данных, является обезличенным и при необходимости может быть встроен в любые информационные системы, что соответствует интересам всех участников информационного взаимодействия. Для МВД России, в частности, этот ресурс является источником обратной связи для исправления возможных ошибок.

Учитывая изложенное, по мнению участников финансового рынка, при упразднении Сервиса сайта в пользу соответствующего сервиса на ЕПГУ крайне важно сохранить возможность использования Списка (в том числе путем его встраивания в различные информационные системы) любым заинтересованным лицом или организацией, деятельность которой связана с необходимостью проверки действительности паспорта.

В этой связи Национальный совет финансового рынка (далее - НСФР) направил обращение в Банк России обращение с просьбой обеспечить сохранение, в той или иной форме, функционала сервиса МВД России «Проверка по списку недействительных российских паспортов» в СМЭВ 3.

В своем ответе, Банк России указал, что разделяет озабоченность НСФР данным вопросом и ведет активную работу с МВД России, результаты которой будут дополнительно доведены до сведения НСФР.

Текст обращения НСФР

Текст ответа Банка России

01 сентября 2021 года одновременно вступают в силу изменения по многочисленным нормативно-правовым актам в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ и финансовому мониторингу:

- Федеральный закон от 30.12.2020 №536-ФЗ "О внесении изменений в Федеральный закон "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма". Изменения связанны с направлением организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, в уполномоченный орган по ПОД/ФТ/ФРОМУ сведений о подозрительной деятельности клиента, а также с совершенствованием механизмов принятия решений об отказе от заключения договоров банковского счета (вклада), о расторжении договоров банковского счета (вклада) и об отказе в выполнении распоряжения клиента о совершении операции с денежными средствами или иным имуществом;

- Указание Банка России от 15.07.2021 N 5860-У "О внесении изменений в пункты 2 и 4 Указания Банка России от 17 октября 2018 года N 4937-У "О порядке представления некредитными финансовыми организациями в уполномоченный орган сведений и информации в соответствии со статьями 7, 7.5 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"(далее – Федеральный закон №115-ФЗ). Изменения связаны с тем, что НКО будут обязаны информировать Росфинмониторинг о случаях отказа от проведения операций по основанию, указанному в пункте 11 статьи 7 Федерального закона №115-ФЗ и об устранении указанного в пункте 11 статьи 7 Федерального закона №115-ФЗ основания, в соответствии с которым ранее НФО было принято решение об отказе от проведения операции, в том числе в связи с принятым решением межведомственной комиссии, созданной при Банке России в соответствии с Федеральным законом №115-ФЗ, об отсутствии основания, в соответствии с которым НФО ранее было принято решение об отказе от проведения операции;

- Постановление Правительства РФ от 14.07.2021 №1183 "О внесении изменений в Положение о представлении информации в Федеральную службу по финансовому мониторингу организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальными предпринимателями и направлении Федеральной службой по финансовому мониторингу запросов в организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальным предпринимателям", которое вносит изменения в Положение о представлении информации в Росфинмониторинг;

- Постановление Правительства РФ от 14.07.2021 №1187 "О внесении изменений в требования к правилам внутреннего контроля, разрабатываемым организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальными предпринимателями", которое вносит изменения в требования к правилам внутреннего контроля, разрабатываемым организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальными предпринимателями;

- Приказ Росфинмониторинга от 15.06.2021 №134 "О внесении изменений в требования к идентификации клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев, в том числе с учетом степени (уровня) риска совершения операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма, утвержденные приказом Федеральной службы по финансовому мониторингу от 22 ноября 2018 г. № 366", который вносит изменения в требования к идентификации клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев. Росфинмониторинг установил, что в случае непроведения идентификации клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца, неустановления информации, указанной в подпункте 1.1 пункта 1 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ, организации и индивидуальные предприниматели обязаны отказать клиенту в приеме на обслуживание, основываясь на пункт 2.2 статьи 7 Федерального закона №115-ФЗ.

Указанные изменения одни из самых главных, сложных и масштабных в этом году. Изменения касаются всех субъектов Федерального закона 115-ФЗ без исключения.

Организации и предприниматели будут обязаны скорректировать свои правила внутреннего контроля по ПОД/ФТ/ФРОМУ и изменить в них программу идентификации, программу по отказам клиентам, порядок сдачи отчетности в Росфинмониторинг.

 Так, например, в правилах нужно будет написать, что в случае непредставления клиентом или его представителем документов, необходимых для идентификации клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца сотрудники организации учитывают, что в случае непроведения идентификации клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца, неустановления информации о них, организация обязана отказать клиенту в приеме на обслуживание. В связи с этим положением нужно будет подробно прописать основания и порядок действий сотрудников при отказе в приеме клиента на обслуживание

Нужно раскрыть новое основание для документального фиксирования информации: решение клиента об отказе от установления отношений с организацией или о прекращении отношений с организацией, если у работников организации возникают обоснованные подозрения, что указанное решение принимается клиентом в связи с осуществлением организацией внутреннего контроля.

Требуется раскрыть порядок работы с вступившим в законную силу решением суда об отмене ранее принятого решения об отказе от проведения операции в тех случаях, когда клиент обратился в суд с требованием об отмене ранее принятого решения об отказе от проведения операции, и суд удовлетворил указанное требование.

Понадобится прописать новые виды отчетности в Росфинмониторинг и сроки их подачи (об отмене судом ранее принятого решения об отказе от проведения операции).

На сайте Банка России 27.08.2021 года опубликован документ (Ответ Департамента финансового мониторинга и валютного контроля Банка России (далее – ДФМиВК) от 25.08.2021 № 12-4-2/4167), содержащий ответы на вопросы, связанные с применением норм  Федерального закона от 7 августа 2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – Федеральный закон 115-ФЗ) и Федерального закона № 22-ФЗ «О внесении изменений в Федеральный закон «О правовом положении иностранных граждан в Российской Федерации» и отдельные законодательные акты Российской Федерации в части урегулирования правового статуса лиц без гражданства» (далее  - Федеральный закон №22 –ФЗ).

В Запросе от 28.05.2021 № 30-0-23/810  кредитная организация просит предоставить позицию ДФМиВК по следующим вопросам:

Вопрос №1: Возникает ли у Банка обязанность по направлению формализованного электронного сообщения (далее – ФЭС) в уполномоченный орган об операции обязательного контроля в случае, если пересчет денежных средств, заложенных в индивидуальную сейфовую ячейку, Банком по инициативе клиента не осуществлялся, и Банк не располагает информацией о содержимом ячейки.

Вопрос №2:Какие отдельные показатели ФЭС подлежат заполнению в соответствии с Правилами составления кредитными организациями в электронной форме сведений и информации, предусмотренных статьями 7, 7.5 Федерального закона № 115-ФЗ (далее – Правила) в случае, если банк в соответствии с договором банковского счета при выполнении распоряжения клиента о переводе денежных средств самостоятельно меняет маршрут проведения платежа при наличии собственных корреспондентских отношений с банком-получателем денежных средств.

Вопрос № 3. Должен ли Банк квалифицировать операцию «платежи по договору страхования предмета лизинга» обязательному контролю по коду 4008, при условии, что операция совершается на установленную Федеральным законом № 115-ФЗ сумму, а в назначении платежа указано «Страховой платеж по договору лизинга № *** от 16.01.2021, в том числе НДС» и являются ли операции по оплате лизингополучателем выкупной суммы или авансового платежа, предусмотренного договором лизинга, операциями, подлежащими обязательному контролю по коду 4008, при условии, что такие операции совершаются на установленную Федеральным законом № 115-ФЗ сумму.

Вопрос №4. Обязан ли Банк квалифицировать операцию, осуществляемую по договору покупки инвестиционного пая, как операцию, подлежащую обязательному контролю в соответствии с пунктом 1.1 статьи 6 Федерального закона № 115-ФЗ при условии, что операция совершается на установленную Федеральным законом № 115-ФЗ сумму, а в назначении платежа указано «Оплата по договору № *** от 12.02.2021 за пай Закрытого ПИФ недвижимости «Стройка». НДС не облагается».

Вопрос №5. Правильно ли Банк понимает, что при представлении в уполномоченный орган сведений о приостановлении в соответствии с пунктом 10 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ операции с денежными средствами, а также об осуществлении операции с денежными средствами при неполучении в течение срока, на который была приостановлена операция, постановления уполномоченного органа о приостановлении соответствующей операции на дополнительный срок, когда плательщиком является юридическое лицо, прямо или косвенно находящееся в собственности или под контролем организации или физического лица, в отношении которых применены меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества в соответствии с подпунктом 6 пункта 1 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ, показатель 15 «Код вида операции» принимает значение 7001, показатель 16 «Дополнительный код вида операции» таблицы 3.2 Правил принимает значение 7004.

Вопрос №6. Порядок идентификации клиентов, в связи с вносимыми Федеральным законом № 22-ФЗ изменениями в Федеральный закон № 115-ФЗ (подпункт «в» пункта 1 статьи 1 Федерального закона № 22-ФЗ).

Ссылка документы Вопрос, Ответ.

На сайте Банка России 27.08.2021 года опубликован документ (Ответ Департамента финансового мониторинга и валютного контроля Банка России (далее – ДФМиВК) от 25.08.2021 № 12-4-2/4164), содержащий ответ на вопрос, связанный с формированием электронного документа в виде формализованного электронного сообщения (далее – ФЭС), предусмотренного Указанием Банка России от 17.10.2018 № 4936-У «О порядке представления кредитными организациями в уполномоченный орган сведений и информации в соответствии со статьями 7, 7.5 Федерального закона 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее –Федеральный закон №115-ФЗ), в соответствии с порядком, установленным Правилами составления кредитными организациями в электронной форме сведений и информации, предусмотренных статьями 7, 7.5 Федерального закона № 115-ФЗ.

В Запросе от 04.06.2021 № 1338-ЦБ-1  кредитная организация просит ДФМиВК разъяснить порядок заполнения показателей ФЭС при направлении сообщения в уполномоченный орган по коду вида операции 8002 по операции по внесению на внутренний счет кредитной организации физическим лицом, не имеющим банковского счета в кредитной организации, наличных денежных средств по договору купли-продажи недвижимого имущества, принадлежащего кредитной организации на праве собственности.

Ссылка документы Вопрос, Ответ.

Участникам рынка драгоценных металлов и драгоценных камней необходимо было до 1 сентября 2021 г. зарегистрироваться в специализированной государственной интегрированной информационной системе.

Федеральная пробирная палата просит юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, осуществляющих операции с драгоценными металлами и драгоценными камнями, заблаговременно зарегистрироваться в государственной интегрированной информационной системе в сфере контроля за оборотом драгоценных металлов, драгоценных камней и изделий из них (ГИИС ДМДК), поскольку с 1 сентября 2021 года ведение реестра таких лиц в "бумажном формате" прекращается.

В этой связи осуществлять операции с ДМДК и изделиями из них в соответствии с законодательством РФ смогут только участники рынка, включенные в реестр в ГИИС ДМДК.

Подать заявление о постановке на специальный учет можно в личном кабинете. Заявления будут рассматриваться территориальными органами Федеральной пробирной палаты по месту регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей.

Информацию по вопросам подключения можно найти на сайте https://dmdk.ru.

Более подробная информация доступна по ссылке https://www.probpalata.ru/giisdmdk

Департамент финансового мониторинга и валютного контроля Банка России письмом от 25.08.2021 уведомил некредитные финансовые организации о размещении на официальном сайте Банка России в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» по адресу: «Технические ресурсы»/«Форматы электронных сообщений для обмена данными с федеральными органами исполнительной власти»/«с Федеральной службой по финансовому мониторингу (Росфинмониторинг)» (http://cbr.ru/development/feddc/fsfm/) согласованных с Росфинмониторингом:

- изменений в порядок составления некредитными финансовыми организациями в электронной форме информации, предусмотренной статьями 7, 7.5 Федерального закона от 7 августа 2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – Федеральный закон 115-ФЗ);

- изменений состава сведений, входящих в объем информации, доводимой Банком России в виде электронного сообщения до некредитных финансовых организаций на основании пункта 13.3 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ в соответствии с Положением Банка России № 639-П от 30.03.2018  «‎О порядке, сроках и объеме доведения до сведения кредитных организаций и некредитных финансовых организаций информации о случаях отказа от проведения операции, отказа от заключения договора банковского счета (вклада) и (или) расторжения договора банковского счета (вклада) с клиентом, об устранении оснований принятия решения об отказе от проведения операции, об устранении оснований принятия решения об отказе от заключения договора банковского счета (вклада), об отсутствии оснований для расторжения договора банковского счета (вклада) с клиентом» (далее – Положение №639-П).

Банк России сообщил, что изменения в указанные выше документы внесены соответственно в целях реализации положений статьи 1 Федерального закона № 230-ФЗ «О внесении изменений в статью 6 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», пунктов 13 и 13.1 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ  (в редакции Федерального закона от 30 декабря 2020 года № 536-ФЗ «О внесении изменений в Федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма») и не меняют структуру электронных документов, предусмотренных Указания Банка России от 17 октября 2018 года N 4937-У "О порядке представления некредитными финансовыми организациями в уполномоченный орган сведений и информации в соответствии со статьями 7, 7.5 Федерального закона №115-ФЗ и Положением Банка России № 639-П.

Банк России порекомендовал некредитным финансовым организациям применять с 1 сентября 2021 г.:

- изменения состава сведений электронных сообщений, предусмотренных Положением Банка России № 639-П;

- изменения в Порядок составления информации в электронной форме, предусмотренный Указанием Банка России № 4937-У (далее – Порядок), за исключением изменений, внесенных в приложение 4 «Перечень видов операций, сведения о которых представляются в уполномоченный орган» этого Порядка.

Изменения, внесенные в приложение 4 «Перечень видов операций, сведения о которых представляются в уполномоченный орган» к указанному выше Порядку, применяются некредитными финансовыми организациями с 1 октября 2021 года.

Отметим, что вышеуказанные изменения по большей части связаны с появлением у НФО обязанности информировать Росфинмониторинг об отмене судом ранее принятого НФО решения об отказе от проведения операции, сведения о которой были представлены в уполномоченный орган (Росфинмониторинг).

02 августа 2021 на сайте Банка России актуализирован Перечень банков, соответствующих критериям, установленным пунктом 5.7 статьи 7 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – Перечень банков), по состоянию на 27.07.2021.

Перечень банков обновляется ежемесячно на основании следующих критериев:

банк участвует в системе страхования вкладов;

к банку не применяются меры по предупреждению банкротства в соответствии с Федеральным законом от 26 октября 2002 года N 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)", если иное не установлено Центральным банком Российской Федерации;

в отношении банка Центральным банком Российской Федерации не принято решение, предусмотренное частью пятой статьи 74 Федерального закона от 10 июля 2002 года N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" (в ред. Федерального закона от 29.12.2020 N 479-ФЗ).

По состоянию на 27.07.2021 года в Перечень банков был добавлен АО "МСП Банк".

Ссылка на Перечень банков

24.08.2021 на официальном интернет-портале правовой информации опубликован документ - Приказ Федеральной службы по финансовому мониторингу от 16.07.2021 № 156 "Об утверждении перечня должностных лиц Федеральной службы по финансовому мониторингу, имеющих право направлять в организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальным предпринимателям запросы в электронной форме и в письменном виде о представлении информации, а также образцов таких письменных запросов" (далее – Приказ №156). Приказ №156 зарегистрирован в Минюсте России 23.08.2021, N 64740.

Утвержден перечень должностных лиц Федеральной службы по финансовому мониторингу, имеющих право направлять в организации, осуществляющие операции с денежными средствами и иным имуществом, и индивидуальным предпринимателям запросы в электронной форме  и в письменном виде о представлении информации. В приложении к Приказу №156 приведены Перечень должностных лиц, образец письменного запроса в кредитную организацию о представлении информации, образец письменного запроса в организацию, осуществляющую операции с денежными средствами или иным имуществом, о представлении информации, образец письменного запроса индивидуальному предпринимателю о представлении информации.

Ссылка на Приказ №156

26.08.2021 года на сайте Федеральной службы по финансовому мониторингу было опубликовано  информационное сообщение о внесении изменений в Перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму.

Поиск по Перечню организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, доступен на сайте Росфинмониторинга по ссылке http://www.fedsfm.ru/documents/terr-list

24.08.2021 на сайте Банка России опубликован документ - Указание Банка России от 15.07.2021 N 5860-У "О внесении изменений в пункты 2 и 4 Указания Банка России от 17 октября 2018 года N 4937-У "О порядке представления некредитными финансовыми организациями в уполномоченный орган сведений и информации в соответствии со статьями 7, 7.5 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее – Указание №5860-У). Указание №5860-У зарегистрировано в Минюсте России 16.08.2021, N 64652.

В пункте 2 Указания Банка России от 15.07.2021 N 5860-У изменены абзацы третий, седьмой и восьмой перечнем информации, представляемой некредитными финансовыми организациями (НФО) в уполномоченный орган, а также дополнен пункт 2 новыми абзацами следующего содержания:

 "об отмене судом ранее принятого НФО решения об отказе от проведения операции;

о фактах воспрепятствования со стороны государства (территории), в котором (на которой) расположены филиалы и представительства, а также дочерние организации НФО, реализации такими филиалами, представительствами и дочерними организациями Федерального закона от 7 августа 2001 г. № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", либо его отдельных положений".

Пункт 4 дополнен новым абзацем о порядке направления формализованного электронного сообщения, содержащего информацию, указанную в абзаце десятом пункта 2 Указания от 17.10.2018 N 4937-У.

Указание №5860-У вступает в силу с 1 сентября 2021 года, за исключением положений, для которых установлен иной срок вступления их в силу.

Ссылка на Указание №5860-У.

Специалисты Национального совета финансового рынка (далее  - НСФР) совместно с участниками финансового рынка проанализировали доработанный Банком России к рассмотрению Государственной Думой во втором чтении проект федерального закона № 1080911-7 «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации», направленный на совершенствование функционирования финансовых платформ посредством предоставления юридическим лицам и индивидуальным предпринимателям возможности совершения сделок с их использованием (в настоящее время получать финансовые услуги с использованием финансовых платформ могут только физические лица).

По мнению участников финансового рынка, предусмотренное Законопроектом расширение возможностей финансовых платформ, обеспечивающих дистанционное приобретение финансовых продуктов, будет способствовать повышению доступности и удобства получения финансовых услуг для юридических лиц и индивидуальных предпринимателей и дальнейшему развитию конкуренции на финансовом рынке.

В редакции Законопроекта, подготовленной Банком России к рассмотрению во втором чтении, учтены концептуальные замечания участников финансового рынка. Вместе с тем Законопроект может быть дополнительно доработан с учетом предложений, представленных в заключении НСФР, направленном в Государственную Думу, Совет Федерации, Минфин России и Банк России.

В частности, в рамках Законопроекта дополнительно урегулирован вопрос о порядке возврата денежных средств юридических лиц со специального счета оператора финансовой платформы, а также скорректированы изменения в Федеральный закон от 7 августа 2001 г. № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", предусматривающие, что упрощенная идентификация может быть проведена только в отношении клиента - физического лица.

Текст предложений НСФР

В июле 2021-го Росфинмониторинг предупредил о недобросовестном использовании медиативных соглашений в целях транзитного движения и обналичивания денежных средств. В Росфинмониторинге  уточнили, что за первое полугодие 2021-го объем таких подозрительных операций, по сравнению со вторым полугодием 2020-го, вырос более чем на 70%.

«В кредитные организации к исполнению предъявляются нотариально удостоверенные медиативные соглашения, в соответствии с которыми юридические лица обязаны выплатить физическим (или юридическим) лицам долг по договору цессии. Кредитные организации переводят денежные средства по медиативным соглашениям в адрес юридических или физических лиц. В случае если участником медиативного соглашения выступает физическое лицо, денежные средства в последующем обналичиваются», — пояснили в Росфинмониторинге.

В службе уточнили, что основным индикатором риска, как правило, выступает наличие признаков фирмы-однодневки у стороны медиативного соглашения.

Медиативные соглашения позволяют участникам конфликта решить спор без обращения в суд. Договоренности по урегулированию конфликта фиксируются третьей стороной — медиатором — в специальных документах. В соответствии с изменениями в законодательство, с 2019 года такие соглашения должен заверять нотариус, то есть они выступают в качестве исполнительных документов, которые можно предъявить к обязательному взысканию.

С учетом выявленной практики, Центр медиации при РСПП совместно с Федеральной службой по финансовому мониторингу рекомендуют медиаторам при проведении процедур медиации:

1. Оценивать характер спора, возникшего из правоотношений, и наличие признаков его фиктивности;
2. Оценивать деятельность сторон соглашения на предмет наличия у них признаков технических компаний (фирм-однодневок), а именно:

• непродолжительный период фактической деятельности (менее года),
• наличие записи о недостоверности сведений в ЕГРЮЛ,
• наличие сведений о том, что руководитель, а также участники/учредители стороны спора - юридического лица являются таковыми в значительном количестве иных юридических лиц,
• необъяснимые изменения в структуре корпоративной собственности юридического лица стороны спора,
• неоднократные изменения организационно-правовой структуры юридического лица стороны спора,
• регистрация стороны спора осуществлена по адресу массовой регистрации юридических лиц либо по адресу нахождения здания (помещения), не пригодного для ведения декларируемой юридическим лицом финансово-хозяйственной деятельности,
• отсутствие сведений о деятельности сторон спора в общедоступных источниках информации,
• несоответствие масштабов бизнеса и суммы, а также характера, возникшего из-за правоотношений.

При выявлении такого рода признаков рекомендуется запросить у сторон дополнительные сведения для более комплексной оценки сути правоотношений, а также отказать в процедуре медиации в случае подтверждения на основе перечисленных признаков противоправности действий сторон. 

Причастность к совершению подозрительных операций, имеющих целью выведение денежных средств в теневой оборот, является основанием для привлечения всех сторон соглашения, в том числе медиаторов, к уголовной ответственности.

Ссылка на информационное сообщение

24 августа 2021 г. вступили в силу изменения в Федеральный закон от 7 августа 2001 г. № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", внесенные статьей 3 Федерального закона № 22-ФЗ «О внесении изменений в Федеральный закон «О правовом положении иностранных граждан в Российской Федерации» и отдельные законодательные акты Российской Федерации в части урегулирования правового статуса лиц без гражданства». 

Согласно вступившим в силу по ПОД/ФТ изменениям круг документов, подтверждающих право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание в РФ и устанавливаемый в рамках ПОД/ФТ стал более гибким. Если ранее требовалось устанавливать сведения о миграционной карте, то теперь необходимо будет устанавливать сведения в отношении документов, подтверждающих право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание в РФ (отметим, что миграционная карта является только одним из видов документов, подтверждающих право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание в РФ).

Одновременно вступили в силу аналогичные изменения в Приказ Федеральной службы по финансовому мониторингу от 22.11.2018 № 366 "Об утверждении требований к идентификации клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев, в том числе с учетом степени (уровня) риска совершения операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма", регулирующий процедуру идентификации клиентов: из перечня сведений, подлежащих фиксированию в отношении физлиц удалены сведения о миграционной карте (изменения внесены Приказом Росфинмониторинга от 15.06.2021 №134).

Данные документа, подтверждающего право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание (проживание) в Российской Федерации устанавливаются в отношении иностранных граждан и лиц без гражданства, находящихся на территории Российской Федерации, в случае если наличие таких документов обязательно в соответствии с международными договорами Российской Федерации и законодательством Российской Федерации.

Приказ №134 вступил в силу с 24 августа 2021 года, за исключением подпункта 1 пункта 1 Приказа, который вступает в силу  с 1 сентября 2021 года.

Федеральная служба по финансовому мониторингу (письмо от 19.08.2021 N 06-00-08/18007 “О Перечне организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму”), рассмотрев обращение по форматам размещения перечня организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму (далее - Перечень) в Личном кабинете официального сайта Росфинмониторинга сообщает следующее.

Описание и структура нового формата "XML" Перечня и его XSD схема, после окончательного согласования, будут размещены в Личном кабинете субъектов правовых отношений, закрепленных Федеральным законом от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" на официальном сайте Росфинмониторинга.

До вступления в действие Приказа от 19.03.2021 N 52 "Об утверждении порядка ведения Федеральной службой по финансовому мониторингу сформированного перечня организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, его структуру и формат размещаемой в нем информации", Перечень будет размещаться в новом формате "XML" и в формате "DBF". В дальнейшем с 24.09.2021 предлагается размещение только в новом формате "XML".

Ссылка на приказ Росфинмониторинга от 20.07.2020 №175

24.08.2021 года на сайте Федеральной службы по финансовому мониторингу было опубликовано  информационное сообщение о внесении изменений в Перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму.

Поиск по Перечню организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, доступен на сайте Росфинмониторинга по ссылке http://www.fedsfm.ru/documents/terr-list

В целях создания дополнительных мер по противодействию проникновения на территорию Российской Федерации нежелательных организаций и блокированию попыток их деструктивного влияния на социальные и политические институты российского общества принят Федеральный закон от 28.06.2021 № 230-ФЗ «О внесении изменений в статью 6 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и статью 3.1 Федерального закона «О мерах воздействия на лиц, причастных к нарушениям основополагающих прав и свобод человека, прав и свобод граждан Российской Федерации» (Федеральный закон № 230-ФЗ), предусматривающий внесение ряда изменений в Федеральный закон от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (Федеральный закон № 115-ФЗ), которые вступят в силу с 01.10.2021.

В связи с принятием Федерального закона № 230-ФЗ в Национальный совет финансового рынка (далее  -НСФР) поступают многочисленные вопросы финансовых организаций о порядке исполнения новых требований статьи 6 Федерального закона № 115-ФЗ (в редакции Федерального закона № 230-ФЗ), также финансовыми организациями выявлен ряд проблем осуществления обязательного контроля в отношении операций, предусмотренных Федеральным законом № 230-ФЗ, которые не могут быть устранены разъяснениями Банка России.

Поддерживая необходимость мер, направленных на недопущение проникновения на территорию Российской Федерации нежелательных организаций и блокирование попыток их деструктивного влияния на социальные и политические институты российского общества, финансовые организации просят рассмотреть возможность оптимизации процессов выявления предусмотренных статьей 6 Федерального закона № 115-ФЗ (в редакции Федерального закона № 230-ФЗ) операций, подлежащих обязательному контролю, с учетом предложений, направленных НСФР в Банк России.

В своем ответе Депаратмент финансового мониторинга и валютного контроля Банка России указал, что в настоящее время Банком России прорабатывается вопрос с Росфинмониторингом о возможности издания Банком России информационного письма о неприменении мер к финансовым организациям, допустившим неисполнение обязанностей, предусмотренных Федеральным законом № 230-Ф3.

Также Департамент считает необходимым получить мнение Росфинмониторинга в отношении предложений НСФР о внесении изменений в статью 6 Федерального закона № 115-ФЗ, после чего соответствующая информация будет доведена до сведения НСФР.

Представленные НСФР предложения по корректировке правил составления кредитными организациями в электронной форме сведений и информации, предусмотренных статьями 7, 7.5 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», утвержденных Указанием Банка России от 17.10.2018 № 4936-У «‎О порядке представления кредитными организациями в уполномоченный орган сведений и информации в соответствии со статьями 7, 7.5 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», будут приняты Департаментом во внимание при подготовке новой редакции правил.

Текст предложений НСФР

Текст ответа Банка России

23 августа 2021 года на сайте Банка России опубликован Обзор событий в сфере противодействия отмыванию доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма за период с 01 по 31 июля 2021 года (далее – Обзор). Обзор содержит подборку российских и международных новостей в сфере ПОД/ФТ.

Российские новости включают в себя краткий обзор подписанных в июле 2021 года двух Федеральных законов и двух нормативно-правовых актов:

2 июля 2021 года Президентом Российской Федерации подписан Федеральный закон № 343-ФЗ «О внесении изменений в Закон Российской Федерации «Об организации страхового дела в Российской Федерации» и отдельные законодательные акты Российской Федерации» (далее – Федеральный закон №343-ФЗ).

Федеральным законом № 343-ФЗ к участникам отношений, регулируемых Законом Российской Федерации от 27 ноября 1992 года № 4015-1 «Об организации страхового дела в Российской Федерации» (далее – Федеральный закон №4015-1) отнесены иностранные страховые организации (ИСО), в том числе иностранные перестраховочные организации, а также определены виды страхования, которые ИСО не могут осуществлять в Российской Федерации, и иные особенности их коммерческого присутствия.

Предусмотренные Федеральным законом № 4015-1 требования к квалификации и деловой репутации руководителей страховых организаций распространены на руководителей филиалов ИСО, а также на специальных должностных лиц, ответственных за реализацию правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ (СДЛ). Определено, что для получения лицензии на осуществление страховой деятельности и (или) перестрахования, а также аккредитации филиала ИСО соискатель лицензии должен представить в Банк России сведения о руководителях филиала ИСО и СДЛ с приложением документов, подтверждающих соответствие указанных лиц требованиям к квалификации и деловой репутации.

ИСО включены в перечень организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом. На ИСО распространён полный комплекс требований, предусмотренных Федеральным законом  от 7 августа 2001 года № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма» (далее  - Федеральный закон № 115-ФЗ) и изданных в соответствии с ним нормативных актов Банка России. Кроме того, ИСО предоставлено право поручать кредитной организации и оператору финансовой платформы проведение идентификации или упрощённой идентификации.

Федеральный закон № 343-ФЗ вступил в силу с 22 августа 2021 года.

2 июля 2021 года Президентом Российской Федерации подписан Федеральный закон № 355-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации» (далее – Федеральный закон № 355-ФЗ).

Федеральным законом № 355-ФЗ в статью 7 Федерального закона № 115-ФЗ внесены изменения, предусматривающие:

 - обязанность организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом (далее - организации), до приёма на обслуживание клиента - юридического лица установить в отношении него сведения об имеющихся лицензиях на право осуществления деятельности, подлежащей лицензированию, доменное имя, указатель страницы сайта в сети «Интернет», с использованием которых юридическим лицом оказываются услуги (при наличии);

 - запрет на принятие организациями на обслуживание, а также запрет на осуществление операций с денежными средствами или иным имуществом по поручению:

а) лиц, осуществляющих деятельность на территории Российской Федерации без полученной в установленном порядке лицензии, в случае, если законодательство Российской Федерации в отношении такой деятельности предусматривает её наличие;

б) лиц, оказывающих услуги с использованием сайта в сети «Интернет», в случае, если доменное имя этого сайта, указатель страницы этого сайта содержатся в Едином реестре доменных имён, указателей страниц сайтов в сети «Интернет» и сетевых адресов, позволяющих идентифицировать сайты в сети «Интернет», содержащие информацию, распространение которой в Российской Федерации запрещено.

Федеральный закон №355-ФЗ вступил в силу с 13 июля 2021 года.

2 июля 2021 года Президентом Российской Федерации подписан Указ № 400 «О Стратегии национальной безопасности Российской Федерации» (далее – Стратегия).

В соответствии со Стратегией к задачам, решение которых необходимо для достижения целей обеспечения государственной и общественной безопасности, отнесены снижение уровня преступности в экономической сфере, в том числе в кредитно-финансовой, предупреждение и пресечение правонарушений и преступлений, совершаемых с использованием информационно-телекоммуникационных технологий, в том числе ОД/ФТ, а также использования цифровых валют в противоправных целях.

В Стратегии также отмечается, что анонимность, которая обеспечивается за счёт использования информационно-коммуникационных технологий, облегчает совершение преступлений и расширяет возможности для ОД/ФТ.

14 июля 2021 года принято постановление Правительства Российской Федерации № 1183 «О внесении изменений в Положение о представлении информации в Федеральную службу по финансовому мониторингу организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальными предпринимателями и направлении Федеральной службой по финансовому мониторингу запросов в организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальным предпринимателям».

Предусмотренные постановлением изменения направлены на реализацию в указанном Положении норм федеральных законов № 208-ФЗ «О внесении изменений в Федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма» в целях совершенствования обязательного контроля» и 536-ФЗ «О внесении изменений в Федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма», связанных с направлением организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, в уполномоченный орган по ПОД/ФТ/ФРОМУ сведений о подозрительной деятельности клиента, а также с совершенствованием механизмов принятия решений об отказе от заключения договоров банковского счета (вклада), о расторжении договоров банковского счета (вклада) и об отказе в выполнении распоряжения клиента о совершении операции с денежными средствами или иным имуществом.

Постановление вступает в силу с 1 сентября 2021 года (за исключением отдельных положений).

Обзор также содержит подборку международных новостей в сфере ПОД/ФТ: новости ФАТФ и региональных групп по типу ФАТФ, новости стран Европы (Италии, Великобритании и Люксембурга) и объединений стран (Евросоюза) и других регионов.

Ссылка на Обзор

20.08.2021 года на сайте Федеральной службы по финансовому мониторингу было опубликовано  информационное сообщение о внесении изменений в Перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму.

Поиск по Перечню организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, доступен на сайте Росфинмониторинга по ссылке  http://www.fedsfm.ru/documents/terr-list

На сайте Объединенной Лизинговой Ассоциации (далее – ОЛА) http://assocleasing.ru/ опубликован документ (Ответ Федеральной службы по финансовому мониторингу (далее – Росфинмониторинг) от 06.07.2021 № 04-00-07/14765), содержащий ответ на вопрос, связанный с применяем норм пункта 1 статьи 7 Федерального Закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» в части идентификации заказчика (лизингополучателя), представителя клиента и (или) выгодоприобретателя до приема такового на обслуживание.

В Запросе от 04.06.2021 № 151/06 ОЛА просит предоставить позицию Росфинмониторинга по вопросу правомерности проведения идентификации заказчика (лизингополучателя) после заключения договора финансовой аренды (лизинга) по итогам конкурсной закупки и пояснить, в какие сроки такая идентификация должна быть проведена.

Ссылка документы Вопрос, Ответ.

На сайте Банка России 18.08.2021 года опубликован документ (Ответ Департамента финансового мониторинга и валютного контроля Банка России (далее – ДФМиВК) от 18.08.2021 № 12-4-2/4043), содержащий ответы на вопросы, связанные с применяем норм Федеральный закон от 28.06.2021 № 233-ФЗ «О внесении изменений в Федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» в части установления организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, сведений о наличия у клиентов статуса доверительного собственника (управляющего) иностранной структуры без образования юридического лица, протектора.

В Запросе от 22.07.2021 № б/н кредитная организация просит ДФМиВК подтвердить правомерность своего вывода по вопросу пункта 14 статьи 7 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», заключающегося в том, что организация, осуществляющая операции с денежными средствами и иным имуществом, обязана запросить сведения о наличии у своего клиента статуса доверительного собственника (управляющего) иностранной структуры без образования юридического лица, протектора, только в случае, когда этот клиент является иностранной структурой без образования юридического лица.

Ссылка документы Вопрос, Ответ.

Президент Российской Федерации В.В. Путин подписал указ о национальном плане противодействия коррупции на 2021-2024 год. 16.08.2021 документ опубликован на портале правовой информации.

План состоит из 16 разделов, в рамках реализации которых органам государственной власти даны поручения. В частности, Генеральной прокуратуре РФ при участии СК РФ, МВД России, ФСБ России и Росфинмониторинга - отслеживать факты подкупа иностранцев и руководителей международных организаций при совершении коммерческих сделок.

"Подготавливать и ежегодно, до 1 мая, предоставлять доклад о выявлении, раскрытии и расследовании фактов подкупа иностранных должностных лиц и должностных лиц международных организаций при осуществлении коммерческих сделок", - сообщается в указе.

Также финансовой разведке с участием заинтересованных федеральных государственных органов поручено обеспечить активное и практически значимое участие Российской Федерации в деятельности Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ) и Группы "Эгмонт", направленное "на реализацию российских инициатив по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, в связи с совершением преступлений коррупционной направленности".  Доклад - ежегодно, до 1 марта.

До 1 октября органы власти должны будут внести изменения в свои ведомственные планы противодействия коррупции в соответствии с утвержденным документом.

Также план предусматривает совершенствование системы антикоррупционных запретов и ограничений, повышение эффективности мер по предотвращению конфликта интересов, противодействие коррупции в сфере госзакупок, расширение участия гражданского общества по противодействию коррупции, развитие международного сотрудничества в этой сфере, борьбу с новыми видами коррупции, связанными с цифровыми технологиями, а также создание интернет-контента по антикоррупционному просвещению.

Предыдущий план был утвержден в 2018 году и действовал до 2020 года.

Ссылка на пресс-релиз

17.08.2021 года на сайте Федеральной службы по финансовому мониторингу было опубликовано  информационное сообщение о внесении изменений в Перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму.

Поиск по Перечню организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, доступен на сайте Росфинмониторинга по ссылке  http://www.fedsfm.ru/documents/terr-list

В Государственной Думе готовится ко второму чтению доработанный проект федерального закона № 1116371-7 «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации в части организации работы по оценке риска проведения юридическими лицами и индивидуальными предпринимателями подозрительных операций и использованию этой информации» (далее  - Законопроект), направленный на разделении клиентов банков по группам риска.

Специалисты Национального совета финансового рынка совместно с кредитными организациями рассмотрели доработанную редакцию Законопроекта и подготовили предложения по его доработке, а также перечень концептуальных проблем при оценке реализации предлагаемых Законопроектом правок.

Материалы направлены в Комитет Государственной Думы по финансовому рынку, Совет Федерации, Минфин России и Банк России.

Текст письма

Текст концептуальных проблем

В Национальный совет финансового рынка (далее – НСФР)  обращаются кредитные организации с вопросами о порядке применения норм Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – Федеральный закон № 115-ФЗ) в редакции Федерального закона от 28.06.2021 № 233-ФЗ «О внесении изменений в Федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (Федеральный закон № 233-ФЗ) в части установления сведений о наличии у клиентов статуса доверительного собственника (управляющего) иностранной структуры без образования юридического лица, протектора.

В соответствии с абзацем 4 подпункта 1 пункта 1 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ (в редакции Федерального закона № 233-ФЗ) организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, обязаны до приема на обслуживание идентифицировать клиента, представителя клиента и (или) выгодоприобретателя, установив в отношении иностранной структуры без образования юридического лица, в том числе, сведения об учредителях (участниках), доверительных собственниках (управляющих) и протекторах (при наличии).

Также в пункте 14 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ (в редакции Федерального закона № 233-ФЗ) устанавливается коррелирующая норма, в соответствии с которой клиенты обязаны предоставлять организациям, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом, информацию, необходимую для исполнения требований Федерального закона №115-ФЗ, включая информацию о своем статусе доверительного собственника (управляющего) иностранной структуры без образования юридического лица, протектора.

В этой связи НСФР направил обращение в Департамент финансового мониторинга и валютного контроля Банка России, в котором просил подтвердить правомерность вывода о том, что обязанность клиента финансовой организации по исполнению требований, установленных пунктом 14 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ, в части предоставления информации о своем статусе доверительного собственника (управляющего) иностранной структуры без образования юридического лица, протектора возникает только в случае, когда при установлении отношений клиент сообщил, что действует от имени или по поручению иностранной структуры без образования юридического лица, или когда клиентом является иностранная структура без образования юридического лица, то есть в случаях, когда финансовой организации стало известно, что клиент может быть связан с иностранной структурой без образования юридического лица или является таковой.

Департамент финансового мониторинга и валютного контроля Банка России подтвердил позицию НСФР, что пункт 14 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ применяется в тех случаях, когда при установлении отношений с кредитной организацией клиент сообщил, что действует от имени или по поручению иностранной структуры без образования юридического лица, или когда клиентом является иностранная структура без образования юридического лица, то есть в случаях, когда финансовой организации стало известно, что клиент может быть связан с иностранной структурой без образования юридического лица или является таковой.

Обращение НСФР

Ответ Департамента

На сайте Банка России 13.08.2021 года опубликован документ (Ответ Департамента финансового мониторинга и валютного контроля Банка России (далее – ДФМиВК) от 12.08.2021 № 12-4-2/3959), содержащий ответы на вопросы, связанные с применяем норм Федеральный закон от 28.06.2021 № 233-ФЗ «О внесении изменений в Федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» в части установления организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, сведений о наличия у клиентов статуса доверительного собственника (управляющего) иностранной структуры без образования юридического лица, протектора.

В Запросе от 13.07.2021 № 02-05/711 банковское объединение просит ДФМиВК подтвердить правомерность своих выводов по вопросу пункта 14 статьи 7 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», в части  предоставления информации о своем статусе доверительного собственника (управляющего) иностранной структуры без образования юридического лица, протектора, возникает только в случае, когда при установлении отношений клиент сообщил, что действует от имени или по поручению иностранной структуры без образования юридического лица, или когда клиентов является иностранная структура без образования юридического лица, то есть в случаях, когда организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, стало известно, что клиент может быть связан с иностранной структурой без образования юридического лица или является таковой.

Ссылка документы Вопрос, Ответ.

На сайте Банка России 13.08.2021 года опубликован документ (Ответ Департамента финансового мониторинга и валютного контроля Банка России (далее – ДФМиВК) от 11.08.2021 № 12-4-2/3936), содержащий ответы на вопросы, связанные с применяем норм Федерального закона № 355-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации» в части изменений, внесенных в статью 7 пункта 15 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – Федеральный закон № 115-ФЗ).

В Запросе от 16.07.2021 № 1/16.07.21 управляющая компания просит предоставить позицию ДФМиВК по следующим вопросам:

Вопрос №1. Проверка наличия действующей лицензии проверяется только по основному виду деятельности клиента (ОКВЭД), согласно выписке из единого государственного реестра юридических лиц. При наличии сведений о дополнительных видах деятельности, требующих наличие лицензии, данные сведения не рассматриваются, в случае если от клиента получена информация о том, что клиент не осуществляет деятельность по этим видам деятельности.

Вопрос №2. Как часто управляющая компания обязана проводить проверку наличия новых сведений о видах деятельности и, соответственно, наличия новых лицензий клиента.

Вопрос №3. Какова процедура отказа в выполнении распоряжений клиентов о совершении операций, принятых на обслуживание до вступления в силу пункта 15 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ, в случае наличия оснований для отказа. Возможно ли применение положений программы организации работы по отказу в выполнении распоряжения клиента о совершении операции, разработанной в соответствии с Положением Банка России от 15.12.2014 № 445-П «О требованиях к правилам внутреннего контроля некредитных финансовых организаций в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

Вопрос №4. Порядок действий управляющей компании в ниже перечисленных примерах, в случае отсутствия у действующего клиента лицензии: 4.1. Владелец инвестиционных паев фонда подал заявку на приобретение паев либо погашение инвестиционных паев фонда. 4.2. Заемщик прислал заявку на предоставление дополнительной суммы денежных средств в рамках договора займа и / или на продление срока действия договора. 4.3. Арендатор прислал заявку на выделение дополнительных площадей и/или продление срока действия договора.

Вопрос №5. В случае, если вид деятельности, относящийся к какому-либо коду ОКВЭД, в зависимости от конкретных условий может как требовать, так и не требовать наличия лицензии (например, предоставление займов и кредитов), должна ли управляющая компания проверять наличие лицензии.

Ссылка документы Вопрос, Ответ.             

На сайте Банка России 13.08.2021 года опубликован документ (Ответ Департамента финансового мониторинга и валютного контроля Банка России (далее – ДФМиВК) от 09.08.2021 № 12-4-2/3963), содержащий ответы на вопросы, связанные с применяем норм Федерального закона № 355-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации» в части изменений, внесенных в статью 7 пункта 15 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – Федеральный закон № 115-ФЗ).

В Запросе от 13.07.2021 № 02-05/711 Ассоциация просит предоставить позицию ДФМиВК по следующим вопросам:

Вопрос №1. Для определения и подтверждения факта неисполнения потенциальным / действующим клиентом действующего законодательства Российской Федерации о наличии лицензии будет ли достаточным для кредитных организаций:

- установление информации об отсутствии лицензии по основному виду деятельности, заявленному юридическим лицом;

 - изучение информации о видах деятельности юридического лица в официальных источниках информации, таких как, ЕГРЮЛ/ЕГРИП.

Вопрос №2. Для подтверждения факта наличия / отсутствия у потенциального / действующего клиента сайта, с использованием которого им оказываются услуги, доменное имя / указатель страницы которого содержится в Едином реестре, будет ли достаточным для кредитных организаций:

- получения от клиента информации, например, в составе анкеты - опросника, об отсутствии доменного имени / указателя страницы его сайта в Едином реестре;

- самостоятельного установления информации об отсутствии в Едином реестре доменного имени / указателя страницы сайта клиента, о котором клиент уведомил кредитную организацию, например, в составе анкеты – опросника.

Вопрос №3. Распространяется ли установленный пунктом 15 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ запрет на осуществление операций с денежными средствами или иным имуществом по поручению клиента на все операции клиента, в том числе, на операции, связанные с уплатой налогов, обязательных сборов, зарплатных и иных социально значимых платежей.

Ссылка документы Вопрос, Ответ.

13.08.2021 года на сайте Федеральной службы по финансовому мониторингу было опубликовано  информационное сообщение о внесении изменений в Перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму.

Поиск по Перечню организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, доступен на сайте Росфинмониторинга по ссылке  http://www.fedsfm.ru/documents/terr-list

На сайте Банка России 12.08.2021 года опубликован документ (Ответ Департамента финансового мониторинга и валютного контроля Банка России (далее – ДФМиВК) от 09.08.2021 № 12-4-2/3918), содержащий ответ на вопрос, связанный с применяем норм Федерального закона № 230-ФЗ «О внесении изменений в статью 6 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и статью 3.1 Федерального закона «О мерах воздействия на лиц, причастных к нарушениям основополагающих прав и свобод человека, прав и свобод граждан Российской Федерации» (далее – Федеральный закон № 230-ФЗ) в части осуществления обязательного контроля по операциям получения физическим или юридическим лицом (за исключением кредитной организации), иностранной структурой без образования юридического лица перевода денежных средств, если эти денежные средства поступают от плательщика и (или) обслуживающего плательщика банка с территории иностранного государства или административно-территориальной единицы иностранного государства, обладающей самостоятельной правоспособностью, перечень которых утверждается уполномоченным органом.

В Запросе от 19.07.2021 № 03/07 Ассоциация просит ДФМиВК рассмотреть возможность отложить публикацию первого перечня иностранных государств или административно-территориальных единиц иностранного государства, обладающих самостоятельной правоспособностью, поступления денежных средств из которых подлежат обязательному контролю, до 01.01.2022 года, а также рассмотреть возможность издания информационного письма Банка России о неприменении мер в отношении кредитных организаций, допустивших неисполнений обязанностей, предусмотренных Федеральным законом № 230-ФЗ, до 01.01.2022 года.

По расчетам Ассоциации, участники рынка будут вынуждены понести существенные затраты, непропорциональные полученным результатам, на адаптацию к новым требованиям – для некоторых кредитных организаций расходы на осуществление обязательного контроля возрастут почти в пять раз, в том числе, по следующим причинам: в перечень операций, подлежащих внутреннему контролю, помимо всего прочего, будут попадать и операции с денежными средствами в рамках семейных денежных переводов, возвраты денежных средств за возвращенные товары и покупки в иностранных магазинах и прочие бытовые платежи. Это существенно увеличит объем сообщений в Росфинмониторинг.  Кроме того,  частью 2 статьи 1 Федерального закона № 230-ФЗ предусмотрено, что перечень иностранных государств или административно-территориальных единиц иностранного государства, обладающих самостоятельной правоспособностью, будет устанавливаться позднее – таким образом, у участников рынка в настоящее время нет возможности узнать, какие именно операции будут подпадать под обязательный контроль, это создает дополнительную неопределенность при доработке информационных систем и программ внутреннего контроля и другие причины.

Примечание: 30 июля 2021 года Федеральная служба по финансовому мониторингу утвердила проект приказа «Об утверждении Порядка доведения до кредитных организаций перечня иностранных государств или административно-территориальных единиц иностранных государств, обладающих самостоятельной правоспособностью, получение с территории которых перевода денежных средств физическим или юридическим лицом (за исключением кредитной организации), иностранной структурой без образования юридического лица от плательщика и (или) обслуживающего плательщика банка подлежит обязательному контролю» (далее – Проект приказа). Проект приказа вступает в силу с 1 октября 2021 г.

Ссылка документы Вопрос, Ответ.

11 августа 2021 года Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) опубликовала второй доклад о взаимной оценке в сфере противодействия отмыванию доходов и финансированию терроризма (ПОД/ФТ) за июль 2021 в Тайланде.

В целом, Таиланд добился значительного прогресса в устранении недостатков в области технического соответствия, выявленных в отчете о взаимной оценке (MER), и был пересмотрен в соответствии с рекомендациями 13 (банки-корреспонденты), 16 (электронные переводы средств), 19 (страны с более высоким риском) и 20 (сообщения о подозрительных операциях (сделках)). По Рекомендации 25 (прозрачность и бенефициарные владельцы юридических образований) был достигнут недостаточный прогресс, чтобы оправдать повторную оценку на данный момент. Таиланд также добился прогресса в выполнении рекомендаций, в которые были внесены поправки после принятия отчета о взаимной оценке (МЕR) в 2017 году. Таиланд был понижен до уровня, соответствующего Рекомендации 2 (национальное сотрудничество и координация), и в значительной степени соответствует Рекомендации 21 (разглашение и конфиденциальность). Рекомендации 15 (новые технологии) и 18 (внутренний контроль и зарубежные филиалы и дочерние компании) в значительной степени соблюдаются. В целом, в свете прогресса, достигнутого Таиландом с момента принятия MER, его техническое соответствие Рекомендациям ФАТФ по состоянию на отчетную дату февраль 2021 года выглядит следующим образом:

Примечание: доступны четыре оценки технического соответствия: соответствует (С), в значительной степени соответствует (LC), частичное соответствие  (PC) и несоответствие (NC).

Таиланд имеет 31 рекомендацию с рейтингом C/LC. Таиланд будет продолжать принимать более активные последующие меры и будет продолжать отчитываться перед Азиатско-Тихоокеанской группой по борьбе с отмыванием денег (APG) о прогрессе в укреплении осуществления мер по борьбе с ПОД/ФТ. Третий отчет о ходе работы в Таиланде должен быть представлен 1 февраля 2022 г.

Ссылка на доклад

09 августа 2021 года Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) опубликовала доклад о взаимной оценке в сфере противодействия отмыванию доходов и финансированию терроризма (ПОД/ФТ) за май 2021 года в Египте.

В настоящем отчете содержится краткое описание мер по борьбе с ПОД/ФТ, принятых в Арабской Республике Египет на дату посещения объекта с 01 по 09 марта 2020 года и с 16 сентября по 07 октября 2020 года (работа на объекте была завершена удаленно). В отчете анализируется уровень соответствия Рекомендациям ФАТФ 40 и уровень эффективности системы ПОД/ФТ и даются рекомендации о том, как можно укрепить систему.

Ссылка на отчет

09 августа 2021 года Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) опубликовала второй расширенный отчет о последующих мерах в сфере противодействия отмыванию доходов и финансированию терроризма (ПОД/ФТ) за апрель 2021 года в Албании.

Албания добилась определенного прогресса в устранении недостатков в области технического соответствия, выявленных в ходе 5-го раунда отчета о взаимной оценке (MER), и была пересмотрена в соответствии с Рекомендацией 7 (целевые финансовые санкции, относящиеся к распространению оружия массового уничтожения) (первоначально оценена как NC, повторно переоценена как PC). Меры, принятые албанскими властями в отношении «виртуальных активов» (Vas) и «поставщиков услуг виртуальных активов» (VASPs), недостаточно соответствуют пересмотренным требованиям Рекомендации 15 (новые технологии). Поэтому Албания была повторно оценена как PC (оценена как LC в отчете о взаимной оценке (MER) 2018 года). Были предприняты ограниченные шаги для улучшения соблюдения других Рекомендаций, но пробелы сохраняются. Албании рекомендуется продолжать свои усилия по устранению остающихся недостатков. В целом, в свете прогресса, достигнутого Албанией с момента принятия отчета о взаимной оценке (МЕR), ее техническое соответствие Рекомендациям ФАТФ было пересмотрено следующим образом:

Таблица. Техническое соответствие повторным рейтингам, март 2021

Примечание: доступны четыре оценки технического соответствия: соответствует (С), в значительной степени соответствует (LC), частичное соответствие  (PC) и несоответствие (NC).

Албания продолжит усиленное наблюдение и продолжит отчитываться перед Комитетом экспертов по оценке мер по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма (MONEYVAL) о прогрессе в усилении реализации мер ПОД/ФТ. Ожидается, что Албания представит доклад к Пленарному заседанию в течение одного года.

Ссылка на отчет

10.08.2021 года на сайте Федеральной службы по финансовому мониторингу было опубликовано  информационное сообщение о внесении изменений в Перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму.

Поиск по Перечню организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, доступен на сайте Росфинмониторинга по ссылке  http://www.fedsfm.ru/documents/terr-list

В Национальный совет финансового рынка (далее – НСФР) обращаются кредитные организации с вопросами, связанными с исполнением Приказа Росфинмониторинга от 16.07.2020 № 171 «Об утверждении особенностей направления Федеральной службой по финансовому мониторингу в кредитные организации запросов в электронной форме» (далее – Приказ №171) в части направления сведений в связи с получением срочных запросов Росфинмониторинга в соответствии с пунктом 7 Приказа № 171.

При этом, в соответствии с пунктом 1.16 Положения Банка России от 20.09.2017 № 600-П «О представлении кредитными организациями по запросам Федеральной службы по финансовому мониторингу информации об операциях клиентов, о бенефициарных владельцах клиентов и информации о движении средств по счетам (вкладам) клиентов» (далее – Положение №600-П), кредитная организация при получении срочного запроса Росфинмониторинга должна сформировать формализованное сообщение в электронной форме в соответствии с форматом представления информации.

Ранее в письме Банка России от 05.04.2018 № Т1-30-7-01/35687 была изложена позиция, согласно которой ответы на срочные запросы Росфинмониторинга при отсутствии форматов, предусмотренных Положением № 600-П, следует направлять по форматам, предусмотренным Положением Банка России от 02.09.2013 № 407-П «О представлении кредитными организациями по запросам Федеральной службы по финансовому мониторингу информации об операциях клиентов, о бенефициарных владельцах клиентов и информации о движении средств по счетам (вкладам) клиентов в электронном виде» (далее – Положение №407-П).

Поскольку до настоящего времени форматы, предусмотренные Положением № 600-П, не опубликованы, НСФР направил обращение в Банк России и Росфинмониторинг, в котором просит подтвердить правомерность вывода, что кредитные организации по-прежнему должны направлять сведения по срочным запросам Росфинмониторинга, применяя форматы, предусмотренные Положением № 407-П для целей исполнения обязанностей, предусмотренных Приказом № 171. Также НСФР запросил информацию о предполагаемых сроках публикации форматов, предусмотренных Положением № 600-П.

Текст обращения НСФР

09 августа 2021 года Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) опубликовала третий расширенный отчет о последующих мерах в сфере противодействия отмыванию доходов и финансированию терроризма (ПОД/ФТ) за апрель 2021 года в Словении.

Словения добилась прогресса в устранении недостатков в области технического соответствия,  выявленных в ходе 5-го раунда отчета о взаимной оценке (MER), и была переоценена как C по Рекомендации 12 (первоначально оценена как PC) и как LC по Рекомендациям 6, 7, 8, 13, 26 и 28 (первоначально оценена как PC). Меры, принятые властями Словении в отношении «поставщиков услуг виртуальных активов» (VASPs),  частично соответствуют пересмотренным требованиям R.15 из-за недостатков в определении «поставщиков услуг виртуальных активов» (VASPs). Поэтому для этой Рекомендации Словения была переоценена как PC (первоначально оценена как C).

Для остальных Рекомендаций, оцененных как PC (R. 1, 5 и 32), Словения не запрашивала повторную переоценку, поэтому властям рекомендуется продолжать усилия по устранению оставшихся недостатков.  В целом, в свете прогресса, достигнутого Словенией с момента принятия отчета о взаимной оценке (МЕR), ее техническое соответствие Рекомендациям ФАТФ было пересмотрено следующим образом:

Таблица. Техническое соответствие с переоценками, апрель 2021 г.

Примечание: доступны четыре оценки технического соответствия: соответствует (С), в значительной степени соответствует (LC), частичное соответствие  (PC) и несоответствие (NC).

Словения продолжит усиленное наблюдение и продолжит отчитываться перед Комитетом экспертов по оценке мер по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма (MONEYVAL) о прогрессе в усилении реализации мер ПОД/ФТ. В соответствии с положениями Правила 23  и Правила 21  Словения, как ожидается, представит доклад Пленарному заседанию в течение одного года.

Ссылка на отчет

09 августа 2021 года Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) опубликовала второй доклад о взаимной оценке в сфере противодействия отмыванию доходов и финансированию терроризма (ПОД/ФТ) в Мьянме.

Мьянма была пересмотрена по трем Рекомендациям. Рекомендации 22 и 23 были переоценены как в значительной степени соответствующие требованиям, а рекомендация 19 была оценена как соответствующая требованиям. В настоящее время по Рекомендациям 14, 26 и 29 достигнут недостаточный прогресс, чтобы оправдать повторную переоценку.

В целом, в свете прогресса, достигнутого Мьянмой с момента принятия отчета о взаимной оценке (MER), группа по обзору оценивает техническое состояние Мьянмы, в соответствии с Рекомендациями ФАТФ, следующим образом (по состоянию на отчетную дату 1 мая 2021 года):

Примечание: доступны четыре оценки технического соответствия: соответствует (С), в значительной степени соответствует (LC), частичное соответствие  (PC) и несоответствие (NC).

Мьянма имеет 23 Рекомендации с рейтингом C/LC. Мьянма будет продолжать принимать усиленные (ускоренные) последующие меры и будет продолжать отчитываться перед Азиатско-Тихоокеанской группой по борьбе с отмыванием денег (APG) о прогрессе в укреплении осуществления мер ПОД/ФТ. Четвертый доклад Мьянмы о ходе работы должен быть представлен  1 февраля 2022 г.

Ссылка на доклад

06 августа 2021 года Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) опубликовала первый расширенный отчет о последующих мерах в сфере противодействия отмыванию доходов и финансированию терроризма (ПОД/ФТ) за апрель 2021 года на Мальте.

В целом Мальта добилась прогресса в устранении недостатков в области технического соответствия, выявленных в ходе ее 5-го раунда отчета о взаимной оценке (MER), и была переоценена по 8 Рекомендациям (Рекомендации 8, 13, 20, 24, 26, 28,36, и 38). Рекомендации 20 и 36, первоначально оцененные как PC, повторно переоценены как С. Рекомендации 8, 13, 24, 26 и 38, первоначально оцененные как PC, повторно переоценены как LC. Были предприняты дальнейшие шаги по улучшению соблюдения Рекомендации 15, которые были пересмотрены после принятия отчета о взаимной оценке (МЕR), но сохраняются незначительные недостатки. Мальте рекомендуется продолжать свои усилия по устранению остающихся недостатков.

В целом, в свете прогресса, достигнутого Мальтой с момента принятия отчета о взаимной оценке (МЕR), ее техническое соответствие Рекомендациям ФАТФ было пересмотрено следующим образом:

Таблица. Техническое соответствие с переоценками, апрель 2021 г.

Примечание: доступны четыре оценки технического соответствия: соответствует (С), в значительной степени соответствует (LC), частичное соответствие  (PC) и несоответствие (NC).

Мальта будет продолжать принимать более активные последующие меры и будет продолжать отчитываться перед Комитетом экспертов по оценке мер по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма (MONEYVAL) о прогрессе в укреплении мер по борьбе с ПОД/ФТ. Ожидается, что Мальта представит доклад на Пленарном заседании через два года.

Ссылка на отчет

06 августа 2021 года Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) опубликовала четвертый расширенный отчет о последующих мерах в сфере противодействия отмыванию доходов и финансированию терроризма (ПОД/ФТ) за апрель 2021 года в Венгрии.

В целом, Венгрия добилась прогресса в устранении недостатков в области технического соответствия, выявленных в ходе 5-го раунда отчета о взаимной оценке (MER), и была пересмотрена в соответствии с рекомендацией 12 (первоначально был оценен  как PC, повторно переоценен LC). Меры, принятые венгерскими властями в отношении новых требований к «виртуальным активам» (VAs) и «поставщикам услуг виртуальных активов» (VASP), недостаточно соответствуют пересмотренным требованиям R.15. Поэтому Венгрия была переведена в категорию PC .

Также были предприняты дальнейшие шаги по улучшению соблюдения Рекомендации 18, однако по-прежнему сохраняются значительные пробелы. Венгрии рекомендуется продолжать свои усилия по устранению остающихся недостатков.

 В целом, в свете прогресса, достигнутого Венгрией с момента принятия отчета о взаимной оценке (MER), ее техническое соответствие Рекомендациям ФАТФ было пересмотрено следующим образом:

Таблица. Техническое соответствие с переоценками, апрель 2021 г.

Примечание: доступны четыре оценки технического соответствия: соответствует (С), в значительной степени соответствует (LC), частичное соответствие  (PC) и несоответствие (NC).

Венгрия будет продолжать принимать более активные последующие меры и будет продолжать отчитываться перед Комитетом экспертов по оценке мер по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма (MONEYVAL) о прогрессе в укреплении мер по борьбе с ПОД/ФТ. Ожидается, что Венгрия представит отчет на 63-м пленарном заседании (возможно, через механизм письменной процедуры MONEYVAL) в течение одного года. В случае  не достижения достаточного прогресса,  в том числе по соблюдению  большинства  Рекомендаций ФАТФ и не перехода с рейтинга PC до уровня LC/C, Пленарная сессия предложит применение мер  в Центре Европейских исследований политики (CEPs).

Ссылка на отчет

06 августа 2021 года Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) опубликовала пятый отчет о взаимной оценке в сфере противодействия отмыванию доходов и финансированию терроризма (ПОД/ФТ) за апрель 2021 года в Ватикане.

В этом отчете содержится краткое изложение мер по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма (ПОД/ФТ), принятых в государстве Святой Престол/Ватикан на дату посещения (с 30 сентября по 12 октября 2020 года). В нем анализируется уровень соответствия Рекомендациям Целевой группы по финансовым мероприятиям (ФАТФ) 40 и уровень эффективности системы ПОД/ФТ и даются рекомендации о том, как можно укрепить систему.

Ссылка на отчет

06 августа 2021 года Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) опубликовала восьмой расширенный отчет и переоценку технического состояния в сфере противодействия отмыванию доходов и финансированию терроризма (ПОД/ФТ) за апрель 2021 года в Эфиопии.

Эфиопия добилась прогресса в устранении недостатков в области технического соответствия, выявленных в отчете о взаимной оценке (MER),  чтобы оправдать переоценку PC с первоначальным рейтингом R.34, который теперь в значительной степени соответствует требованиям и получает оценку LC.

Рекомендация 15 первоначально оценена как LC в соответствии с  MER 2015, но в связи с  невыполнением новых требований R.15 была понижена с LC до частично соответствующей (PC).

Эфиопия будет продолжать применять более активные меры по устранению недостатков, информируя  Группу по борьбе с отмыванием денег государств Восточной и Южной Африки (ESAAMLG) о прогрессе, достигнутом в совершенствовании  мер в области ПОД/ФТ.

Ссылка на доклад

06 августа 2021 года Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) опубликовала доклад о принимаемых мерах по противодействию отмыванию доходов и финансированию терроризма (ПОД/ФТ) в Ботсване.

Ботсвана добилась прогресса в устранении недостатков в области технического соответствия, выявленных в отчете о взаимной оценке (MER) и  для обоснования переоценки приводятся следующие показатели:

Рекомендация 9 оценена, как соответствующая требованиям;

 Рекомендации 13, 16, 18, 22, 33 и 34 переоценены, как соответствующие требованиям в значительной степени.

 Из-за умеренных недостатков в Рекомендациях 19, 25, 26, 28 и 35 была подтверждена оценка частичного соответствия (PC).

Примечание: доступны четыре оценки технического соответствия: соответствует (С), в значительной степени соответствует (LC), частичное соответствие  (PC) и несоответствие (NC).

 Ботсвана будет продолжать применять более активные меры по устранению недостатков, информируя  Группу по борьбе с отмыванием денег государств Восточной и Южной Африки (ESAAMLG) о прогрессе, достигнутом в совершенствовании  мер в области ПОД/ФТ.

Ссылка на доклад

05 августа 2021 года Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) опубликовала доклад о принимаемых мерах по противодействию отмыванию доходов и финансированию терроризма (ПОД/ФТ) в Зимбабве.

Зимбабве добилась прогресса в устранении недостатков в области технического соответствия, выявленных в отчете о взаимной оценке (MER), и будет продолжать применять более активные меры по устранению недостатков, информируя  Группу по борьбе с отмыванием денег государств Восточной и Южной Африки (ESAAMLG) о прогрессе, достигнутом в совершенствовании  мер в области ПОД/ФТ.

Ссылка на доклад

06.08.2021 года на сайте Федеральной службы по финансовому мониторингу было опубликовано  информационное сообщение о внесении изменений в Перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму.

Поиск по Перечню организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, доступен на сайте Росфинмониторинга по ссылке  http://www.fedsfm.ru/documents/terr-list

На сайте Банка России 05 августа 2021 года опубликовано Информационное письмо от 04.08.2021 года № ИН-014-12/61 «О продлении действия мер Совета Безопасности ООН в отношении Конго».

Центральный банк Российской Федерации в дополнение к письму от 12 мая 2011 года № 69-Т информирует о принятии Советом Безопасности ООН резолюции 2582 (2021) от 29 июня 2021 года, продлевающей действие мер по замораживанию денежных средств и иного имущества, предусмотренных пунктом 11 резолюции Совета Безопасности ООН 1807 (2008) от 31 марта 2008 года в отношении Демократической Республики Конго.

Текст резолюции 2582 (2021), а также санкционный перечень, составленный и обновляемый Комитетом Совета Безопасности ООН по Демократической Республике Конго, учрежденным в соответствии с резолюцией 1533 (2004), размещены на официальном сайте ООН в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» и доступны по ссылкам:

https://undocs.org/ru/S/RES/2582(2021);

https://www.un.org/securitycouncil/ru/sanctions/1533/materials

Ссылка на документ https://cbr.ru/StaticHtml/File/117540/20210804_in_014_12-61.pdf

На сайте Банка России 05 августа 2021 года опубликовано Информационное письмо от 04.08.2021 года № ИН-014-12/60 «Об актуализации санкционного перечня Комитета СБ ООН по Ираку».

Центральный банк Российской Федерации информирует об актуализации санкционного перечня, составленного Комитетом Совета Безопасности ООН по Ираку (Комитет учрежден в соответствии с резолюцией Совета Безопасности ООН 1518 (2003)). Обновленный санкционный перечень размещён на официальном сайте ООН в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» и доступен по ссылке:   https://www.un.org/securitycouncil/ru/sanctions/1518/materials

Ссылка на документ https://cbr.ru/StaticHtml/File/117620/20210804_in_014_12-60.pdf

Банком России подготовлено письмо от 28 июля 2021 г. №12-4-2/3740 «О проекте информационного письма», в котором сообщается о том, что департамент финансового мониторинга и валютного контроля Банка России, в связи с представленным предложением рассмотреть возможность издания Банком России информационного письма о неприменении мер к кредитным организациям, допустившим неисполнение обязанностей, предусмотренных Федеральным законом от 28.06.2021 №230-ФЗ "О внесении изменений в статью 6 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" и статью 3.1 Федерального закона "О мерах воздействия на лиц, причастных к нарушениям основополагающих прав и свобод человека, прав и свобод граждан Российской Федерации", в настоящее время прорабатывает с Росфинмониторингом данный вопрос.

Отмечено, что при этом Банк России исходит из того, что на период с 01.10.2021 по 01.04.2022 не должны применяться меры, предусмотренные статьей 74 Федерального закона №86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)", за допущенные кредитными организациями нарушения требований Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – Федеральный закон 115-ФЗ) в части непредставления в Росфинмониторинг сведений об операциях, предусмотренных пунктами 1.2 и 1.3-1 статьи 6 Федерального закона №115-ФЗ, либо представления указанных сведений с нарушением установленных законодательством порядка и (или) сроков.

В соответствии с требованиями Федерального закона №230-ФЗ обязательному контролю будут подлежать операции, осуществляемые физическим или юридическим лицом (за исключением кредитной организации), иностранной структурой без образования юридического лица, по переводу денежных средств, если эти денежные средства поступают от плательщика и (или) обслуживающего плательщика банка с территории иностранного государства или административно-территориальной единицы иностранного государства, обладающей самостоятельной правоспособностью, перечень которых утверждается уполномоченным органом.

03.08.2021 года на сайте Федеральной службы по финансовому мониторингу было опубликовано  информационное сообщение о внесении изменений в Перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму.

Поиск по Перечню организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, доступен на сайте Росфинмониторинга по ссылке  http://www.fedsfm.ru/documents/terr-list

В целях создания дополнительных мер по противодействию проникновения на территорию Российской Федерации нежелательных организаций и блокированию попыток их деструктивного влияния на социальные и политические институты российского общества принят Федеральный закон от 28.06.2021 № 230-ФЗ «О внесении изменений в статью 6 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и статью 3.1 Федерального закона «О мерах воздействия на лиц, причастных к нарушениям основополагающих прав и свобод человека, прав и свобод граждан Российской Федерации» (Федеральный закон № 230-ФЗ), предусматривающий внесение ряда изменений в Федеральный закон от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (Федеральный закон № 115-ФЗ), которые вступят в силу с 01.10.2021.

В целях обеспечения надлежащего исполнения финансовыми организациями требований статьи 6 Федерального закона № 115-ФЗ (в редакции Федерального закона № 230-ФЗ) Национальный совет финансового рынка подготовил свод поступивших от финансовых организаций вопросов о порядке исполнения новых требований (прилагается).

Свод вопросов НСФР

Федеральная служба по финансовому мониторингу утвердила проект приказа «Об утверждении Порядка доведения до кредитных организаций перечня иностранных государств или административно-территориальных единиц иностранных государств, обладающих самостоятельной правоспособностью, получение с территории которых перевода денежных средств физическим или юридическим лицом (за исключением кредитной организации), иностранной структурой без образования юридического лица от плательщика и (или) обслуживающего плательщика банка подлежит обязательному контролю» (далее – Проект приказа). Проект приказа разработан на основании абзаца второго пункта 1.3-1 статьи 6 Федерального закона от 7 августа 2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (в редакции Федерального закона от 28 июня 2021 г. № 230-ФЗ «О внесении изменений в статью 6 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма).

Проектом приказа утверждается порядок доведения до кредитных организаций перечня иностранных государств или административно-территориальных единиц иностранных государств, обладающих самостоятельной правоспособностью, получение с территории которых перевода денежных средств физическим или юридическим лицом (за исключением кредитной организации), иностранной структурой без образования юридического лица от плательщика и (или) обслуживающего плательщика банка подлежит обязательному контролю. Проектом приказа, в том числе раскрываются:

• способы и сроки доведения до кредитных организаций перечня иностранных государств или административно-территориальных единиц иностранных государств;
• используемые при доведении перечня до кредитных организаций форматы электронных документов и способы обеспечения их криптографической защиты;
• вопросы обеспечения информирования кредитных организаций о доведении до них перечня иностранных государств или административно-территориальных единиц иностранных государств;
• порядок исчисления времени для целей определения момента доведения до кредитных организаций перечня иностранных государств или административно-территориальных единиц иностранных государств и его применения кредитными организациями.

Кроме того, приложением к Проекту приказа утверждается рекомендуемый образец перечня иностранных государств или административно-территориальных единиц иностранных государств, который Росфинмониторингом будет доводиться до кредитных организаций.

Предусматривается отложенный срок вступления в силу Проекта приказа, а именно – 1 октября 2021 года.

Ссылка на Проект приказа https://regulation.gov.ru/projects/List/AdvancedSearch#npa=118650

15 июня 2021 года Государственной Думой Федерального Собрания РФ был принят в первом чтении проект Федерального закона № 1116371-7 «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации в части организации работы по оценке риска проведения юридическими лицами и индивидуальными предпринимателями подозрительных операций и использованию этой информации (в части создания на базе Банка России централизованного информационного сервиса "Платформа знай своего клиента"(ЗСК)» (далее – Законопроект).

Платформа ЗСК призвана повысить качество оценки подозрительных операций, защитить финансовый рынок от использования в противоправных целях и при этом сохранить беспрепятственные условия для добросовестного бизнеса, отмечается в новой рабочей версии Законопроекта, которая подготовлена ко второму чтению.

Одна из основных претензий банковского сообщества к платформе ЗСК заключается в распределении ответственности за блокировку операций и счетов, а также за отказ в их открытии. Предполагалось, что Банк России будет направлять в банки информацию о надежности юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, которой последние фактически обязаны следовать. При этом в случае ошибки бизнес будет предъявлять претензии или даже подавать в суд непосредственно на банк. То есть решение об отнесении клиента к высокорисковой зоне будет принимать Банк России, а нести ответственность придется кредитной организации, сообщал ранее вице-президент Ассоциации банков России Алексей Войлуков.

В соответствии с новой версией Законопроекта, разрабатываемый Банком России механизм не обязателен для использования кредитными организациями: они могут продолжать применять свои комплаенс-системы, однако, если банки применяют платформу ЗСК в качестве источника данных, то они не будут нести ответственность в случаях, когда их оценка не совпала с данными Банка России.

Ссылка на Законопроект https://sozd.duma.gov.ru/download/B9DD28CC-BF7F-4942-9265-628C8DD04DD7

В 2022 г. будет запущена информационная система «Международный центр оценки рисков отмывания денег и финансирования терроризма» (МЦОР). Ее пользователями станут службы финансовых разведок России, Армении, Белоруссии, Казахстана, Киргизии и Таджикистана.

Информационная система МЦОР — это единое информационное пространство, содержащее сведения из информационных систем финансовых разведок, а также открытые данные по тематике противодействия отмыванию доходов и финансированию терроризма.

«Первоочередной задачей работы по формированию информационного пространства МЦОР является определение контуров его наполнения. Согласование категорий данных для размещения в информационном пространстве осуществляется на основе поэтапного подхода», — рассказали в пресс-службе ведомства. Предполагается, что оценка рисков отмывания доходов и финансирования терроризма будет производиться каждым подразделением финансовой разведки страны-участника с учетом вводимого в системе риск-сигнала остальных стран.

Идея создания международного центра финансовых разведок была высказана в июне 2019 г. в Москве на круглом столе «Международный центр оценки рисков с применением программно-аппаратных средств с элементами искусственного интеллекта в области финансового мониторинга». В декабре 2019 г. на сайте Росфинмониторинга появилась информация о том, что финансовые разведки приступили к созданию новой системы. Тогда упоминалось, что МЦОР заработает еще в 2021 г.

Согласно документам на сайте Росфинмониторинга, инициатива создания информационной системы МЦОР принадлежит России.

Всего на разработку МЦОР к текущему моменту, согласно всем объявленным тендерам на ее создание, потрачено около 426,2 млн руб. из федерального бюджета.

Ссылка на информационное сообщение https://www.fedsfm.ru/mediaaboutus/5251

Участникам рынка драгоценных металлов и драгоценных камней необходимо до 1 сентября 2021 г. зарегистрироваться в специализированной государственной интегрированной информационной системе.

Федеральная пробирная палата просит юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, осуществляющих операции с драгоценными металлами и драгоценными камнями, заблаговременно зарегистрироваться в государственной интегрированной информационной системе в сфере контроля за оборотом драгоценных металлов, драгоценных камней и изделий из них (ГИИС ДМДК), поскольку с 1 сентября 2021 года ведение реестра таких лиц в "бумажном формате" прекращается.

Более подробная информация доступна по ссылке https://www.probpalata.ru/giisdmdk

В связи с вышеизложенным, у участников рынка драгоценных металлов и драгоценных камней возникли ряд вопросов, например, в какой срок необходимо встать на специальный учет в ГИИС ДМДК, какова цель постановки на специальный учет в ГИИС ДМДК, можно ли заключать сделку с драгоценными металлами и драгоценными камнями с контрагентом, который не стоит на специальном учете, что делать, если возникают технические проблемы при регистрации в ГИИС ДМДК, сколько времени Федеральная пробирная палата рассматривает заявления на специальный учет, как в соответствии с Федеральным законом от 7 августа 2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» можно проверить лицензию клиента, если у него есть только один ОКВЭД, и другие.

Ссылка на Вопросы-ответы

В Национальный совет финансового рынка (далее – НСФР) обращаются кредитные организации с вопросами о порядке применения норм Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» в редакции Федерального закона от 28.06.2021 № 233-ФЗ «О внесении изменений в Федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» в части установления сведений о наличии у клиентов статуса доверительного собственника (управляющего) иностранной структуры без образования юридического лица, протектора (далее - Федерального закона № 115-ФЗ (в редакции Федерального закона № 233-ФЗ).

В соответствии с абзацем 4 подпункта 1 пункта 1 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ (в редакции Федерального закона № 233-ФЗ) организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, обязаны до приема на обслуживание идентифицировать клиента, представителя клиента и (или) выгодоприобретателя, установив в отношении иностранной структуры без образования юридического лица, в том числе, сведения об учредителях (участниках), доверительных собственниках (управляющих) и протекторах (при наличии).

Также в пункте 14 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ (в редакции Федерального закона № 233-ФЗ) устанавливается коррелирующая норма, в соответствии с которой клиенты обязаны предоставлять организациям, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом, информацию, необходимую для исполнения требований Федерального закона №115-ФЗ, включая информацию о своем статусе доверительного собственника (управляющего) иностранной структуры без образования юридического лица, протектора.

В этой связи НСФР направил в Департамент финансового мониторинга и валютного контроля Банка России запрос о подтверждении правомерности вывода, что обязанность клиента финансовой организации по исполнению требований, установленных пунктом 14 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ, в части предоставления информации о своем статусе доверительного собственника (управляющего) иностранной структуры без образования юридического лица, протектора возникает только в случаях, когда финансовой организации стало известно, что клиент может быть связан с иностранной структурой без образования юридического лица или является таковой.

Текст обращения НСФР

29.07.2021 года на сайте Федеральной службы по финансовому мониторингу было опубликовано  информационное сообщение о внесении изменений в Перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму.

Поиск по Перечню организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, доступен на сайте Росфинмониторинга по ссылке  http://www.fedsfm.ru/documents/terr-list

В целях совершенствования механизмов противодействия незаконной деятельности по организации и проведению лотерей и азартных игр в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» принят Федеральный закон от 02.07.2021 № 355-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации» (далее – Федеральный закон №355 – ФЗ) (вступил в силу с 13.07.2021), направленный на ограничение переводов денежных средств и приема платежей физических лиц при осуществлении деятельности по организации и проведению азартных игр и лотерей с нарушением законодательства Российской Федерации и предусматривающий внесение изменений в ряд федеральных законов, в том числе в статью 7 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – Федеральный закон 115-ФЗ).

В целях обеспечения надлежащего исполнения финансовыми организациями требований пункта 15 статьи 7 Федерального закона 115-ФЗ в редакции Федерального закона № 355-ФЗ Национальный совет финансового рынка (далее – НСФР) подготовил свод вопросов, а также предложения по уточнению отдельных положений Федерального закона № 115-ФЗ, направленных на совершенствование его норм в целях недопущения их двоякого толкования правоприменителями и направил их в Департамент финансового мониторинга и валютного контроля Банка России (далее – ДФМиВК).

Кроме того, учитывая, что Федеральный закон № 115-ФЗ в редакции Федерального закона № 355-ФЗ содержит новые труднореализуемые элементы контроля, требующие значительных временных затрат для их внедрения и полной автоматизации, НСФР также попросил ДФМиВК рассмотреть возможность введения моратория на применение мер принудительного воздействия, предусмотренных статьей 74 Федерального закона от 10.07.2002 № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)», в отношении кредитных организаций, допустивших неисполнение обязанностей, предусмотренных Федеральным законом № 355-ФЗ, на срок до 01 января 2022 года.

Вопросы НСФР

Предложения НСФР

15 июня 2021 года Государственной Думой Федерального Собрания РФ был принят в первом чтении проект Федерального закона № 1116371-7 «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации в части организации работы по оценке риска проведения юридическими лицами и индивидуальными предпринимателями подозрительных операций и использованию этой информации (в части создания на базе Банка России централизованного информационного сервиса "Платформа знай своего клиента")» (далее – Законопроект). Законопроект подготовлен ко второму  чтению.

Концепцией Законопроекта является повышение эффективности работы «противолегализационных» систем кредитных организаций и снижение объемов подозрительных операций, позволят повысить эффективность управления банками комплаенс-риском за счет более точечного и ориентированного взаимодействия с клиентами, качественно улучшить информативность направляемых банками в Росфинмониторинг сообщений, а также снизить операционные расходы банков путем смещения акцентов в работе комплаенс-подразделений на клиентов с потенциально высокими рисками, включая так называемые риски контрагентов, сократить время осуществления проверок уровня комплаенс-риска контрагентов клиента, обслуживающихся в иных кредитных организациях.

Законопроект предусматривает создание на базе Банка России централизованного информационного сервиса Платформа знай своего клиента (Платформа ЗСК), через который банки в онлайн-режиме смогут получать качественную информацию об уровне риска вовлеченности в проведение подозрительных операций клиентов и их контрагентов (далее соответственно - уровень риска, информация Банка России) и использовать ее при реализации процедур «противолегализационного» контроля.

Критерии Платформы ЗСК настраиваются таким образом, чтобы присваивать низкий уровень риска лицам, ведущим реальную хозяйственную деятельность без «примеси» сомнительных операций, средний уровень риска - лицам, совмещающим реальную и теневую части хозяйственной деятельности, обеспечивающим вывод денежных средств крупных клиентов в теневой сектор экономики, участвующим в теневом обороте неучтенной наличной выручки, ведущим деятельность в секторах экономики с повышенными рисками. Высокий уровень риска будет присваиваться Платформой ЗСК лицам, которые:

- не осуществляют реальной хозяйственной деятельности;

- регистрируются на подставных физических лиц и контролируются третьими лицами;

- затрудняют либо делают невозможной работу налоговых и правоохранительных органов по установлению бенефициаров сомнительных операций;

- обеспечивают расчеты теневого сектора экономики.

Согласно требованиям Законопроекта Банк России Центральный банк Российской Федерации относит каждое такое юридическое лицо и индивидуального предпринимателя к одной из трех групп риска проведения подозрительных операций в зависимости от степени (уровня) риска (высокий, средний, низкий). 

Кредитная организация обязана также относить каждого клиента к одной из трех групп риска проведения подозрительных операций в зависимости от степени (уровня) риска: низкая/средняя/высокая степень (уровень) риска проведения клиентом подозрительных операций.

Кредитные организации обязаны бесплатно информировать своих клиентов о присвоенных им уровнях риска.

При осуществлении внутреннего контроля кредитная организация может не использовать информацию Центрального банка Российской Федерации, предусмотренную абзацем вторым пункта 1 статьи 7.6 Законопроекта, но банк обязан отказать клиенту в операции, если клиент отнесен кредитной организацией и одновременно Центральным банком Российской Федерации к группе высокой степени (уровня) риска проведения подозрительных операций.

Допускается совершение следующих операций:

1) операции с денежными средствами или иным имуществом, направленные на уплату налогов и сборов, таможенных платежей, страховых взносов в Пенсионный фонд Российской Федерации, Фонд социального страхования Российской Федерации, Федеральный фонд обязательного медицинского страхования и иных обязательных платежей в бюджетную систему Российской Федерации, установленных законодательством Российской Федерации;

2) операции с денежными средствами или иным имуществом, направленные на оплату труда работников;

3) операции с денежными средствами или иным имуществом, направленные на денежные выплаты, связанные с предоставлением работникам гарантий и компенсаций, предусмотренных Трудовым кодексом Российской Федерации;

4) операции, связанные с оплатой расходов, необходимых для предусмотренной пунктом 3 статьи 7.8 Законопроекта ликвидации юридического лица, прекращения физическим лицом деятельности в качестве индивидуального предпринимателя;

5) операции, связанные с исполнением обязательств юридического лица, индивидуального предпринимателя по кредитному договору;

6) операции с денежными средствами или иным имуществом в целях обеспечения жизнедеятельности индивидуального предпринимателя, а также жизнедеятельности совместно проживающих с ним членов его семьи, не имеющих самостоятельных источников дохода, в размере, не превышающем 30 000 рублей в календарный месяц из расчета на указанное лицо и каждого члена его семьи.

Законопроект вступает в силу по истечении ста восьмидесяти дней после дня его официального опубликования, за исключением положений, для которых настоящей статьей установлен иной срок вступления их в силу.

Кредитные организации при первом направлении информации в Центральный банк Российской Федерации в соответствии с абзацем первым пункта 1 статьи 7.6 Федерального закона от 7 августа 2001 года № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (в редакции настоящего Федерального закона) представляют информацию о находящихся на обслуживании клиентах – юридических лицах (за исключением кредитных организаций, государственных органов и органов местного самоуправления) и индивидуальных предпринимателях, зарегистрированных в соответствии с законодательством Российской Федерации, по состоянию на 1 июля 2022 года.

Ссылка на Законопроект https://sozd.duma.gov.ru/download/B9DD28CC-BF7F-4942-9265-628C8DD04DD7

27.07.2021 года на сайте Федеральной службы по финансовому мониторингу было опубликовано  информационное сообщение о внесении изменений в Перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму.

Поиск по Перечню организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, доступен на сайте Росфинмониторинга по ссылке http://www.fedsfm.ru/documents/terr-list

На сайте Банка России 27 июля 2021 года опубликован Проект указания Банка России № 4534-У   "О внесении изменений в отдельные нормативные акты Банка России по вопросам требований к идентификации кредитными организациями и некредитными финансовыми организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее - Проект) для публичного обсуждения.

Проектом вносятся изменения в Положение Банка России от 12.12.2014 № 444-П «Об идентификации некредитными финансовыми организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и Положение Банка России от 15.10.2015 № 499-П «Об идентификации кредитными организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

Проектом предусматриваются следующие изменения:

- закрепление возможности не устанавливать наименование органа, выдавшего документ, удостоверяющий личность, при наличии кода выдавшего его подразделения;

- установление в отношении трастов и иных иностранных структур без образования юридического лица с аналогичной структурой информации об их участниках и протекторах (при наличии);

- установление в отношении юридических лиц доменного имени, указателя страницы сайта в сети «Интернет», с использованием которого ими оказываются услуги;

- закрепление возможности невключения в анкету (досье) клиента сведений о сотруднике, заполнившем (обновившем) анкету (досье) клиента, в случае, когда эти действия осуществлены с использование автоматизированных систем без фактического участия сотрудника кредитной организации (некредитной финансовой организации).

Предложения и замечания по Проекту в рамках его публичного обсуждения принимаются с 27 июля 2021 года по 10 августа 2021 года (включительно) и могут быть направлены на E-mail: oss@cbr.ru.

Ссылка на Проект https://cbr.ru/Queries/XsltBlock/File/90538/4534

В Национальный совет финансового рынка (далее – НСФР) обращаются кредитные организации с информацией о проблемах при использовании сервиса МВД России «Проверка по списку недействительных российских паспортов»: http://сервисы.гувм.мвд.рф/info-service.htm?sid=2000.

Информация о действительности (недействительности) паспорта имеет важное практическое значение для кредитных организаций, которые осуществляют соответствующую проверку при идентификации (упрощенной идентификации) клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя, бенефициарного владельца, а также при обновлении сведений, полученных в результате идентификации (упрощенной идентификации) (пункт 2.2 Положения Банка России от 15.10.2015 № 499-П «Об идентификации кредитными организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»).

Для установления сведений об утерянных, недействительных паспортах, о паспортах умерших физических лиц, об утерянных бланках паспортов кредитные организации используют информацию, получаемую при помощи Сервиса, а именно – файл, содержащий список недействительных (утраченных (похищенных), оформленных на утраченных (похищенных) бланках паспорта гражданина Российской Федерации, выданных в нарушение установленного порядка, а также признанных недействительными) паспортов граждан Российской Федерации, удостоверяющих личность гражданина Российской Федерации на территории Российской Федерации (далее – Список).

По информации кредитных организаций, с марта 2021 г. при использовании Списка наблюдается следующая проблема – паспорта, с момента выдачи которых прошло не более двух недель, оказываются внесенными в Список как недействительные и только через некоторое время исключаются из него.

Указанное обстоятельство приводит к ситуации, при которой банки вынуждены отказывать в обслуживании гражданам, имеющим недавно выданные паспорта, поскольку данные паспорта формально имеют статус «Недействительный», что неизбежно влечет обоснованное недовольство клиентов, репутационные риски для кредитных организаций, а также снижает степень доверия граждан и банков к использованию Сервиса.

Учитывая изложенное, НСФР направил в МВД России обращение с предложением разработать и реализовать меры по оперативной актуализации сведений в перечне недействительных паспортов после получения документа его законным владельцем, чтобы исключить нарушение прав граждан в результате квалификации надлежаще оформленных и выданных им паспортов в качестве недействительных.

В своем ответе МВД России указало, что в сервисе МВД России актуализированы соответствующие сведения, а также напомнил о том, что данный сервис носит только информационный характер, а юридически значимая информация размещена в Сервисном концентраторе. Также МВД России проинформировало о плане по возможному упразднению сервиса МВД России в пользу сервиса, который будет размещен на Едином портале государственных и муниципальных услуг.

Текст обращения НСФР

Текст ответа МВД России

23.07.2021 года на сайте Федеральной службы по финансовому мониторингу было опубликовано  информационное сообщение о внесении изменений в Перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму.

Поиск по Перечню организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, доступен на сайте Росфинмониторинга по ссылке  http://www.fedsfm.ru/documents/terr-list

Федеральным законом от 26.07.2019 № 197-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации» внесены поправки в Федеральный закон от 02.10.2007 № 229-ФЗ «Об исполнительном производстве», а также в Федеральный закон от 27.07.2010 № 193-ФЗ «Об альтернативной процедуре урегулирования споров с участием посредника (процедуре медиации)», в соответствии с которыми медиативные соглашения (далее – соглашения) стали одним из видов исполнительных документов, предъявляемых к принудительному взысканию.

Появилась практика недобросовестного использования участниками хозяйственного оборота нотариально-удостоверенных медиативных соглашений в целях обеспечения транзитного движения и обналичивания денежных средств.

В последнее время Федеральная служба по финансовому мониторингу фиксирует рост объемов сомнительных операций на основании соглашений, и, соответственно, вовлеченности медиаторов в проведение такого рода сомнительных операций, что, безусловно, дискредитирует формирующийся
в России институт альтернативного урегулирования споров.

С учетом выявленной практики Центр медиации при РСПП совместно с Федеральной службой по финансовому мониторингу рекомендуют медиаторам при проведении процедур медиации:

1. Оценивать характер спора, возникшего из правоотношений, и наличие признаков его фиктивности;
2. Оценивать деятельность сторон соглашения на предмет наличия у них признаков технических компаний (фирм-однодневок), а именно:

• непродолжительный период фактической деятельности (менее года),
• наличие записи о недостоверности сведений в ЕГРЮЛ,
• наличие сведений о том, что руководитель, а также участники/учредители стороны спора - юридического лица являются таковыми в значительном количестве иных юридических лиц,
• необъяснимые изменения в структуре корпоративной собственности юридического лица стороны спора,
• неоднократные изменения организационно-правовой структуры юридического лица стороны спора,
• регистрация стороны спора осуществлена по адресу массовой регистрации юридических лиц либо по адресу нахождения здания (помещения), не пригодного для ведения декларируемой юридическим лицом финансово-хозяйственной деятельности,
• отсутствие сведений о деятельности сторон спора в общедоступных источниках информации,
• несоответствие масштабов бизнеса и суммы, а также характера, возникшего из правоотношений спора.

При выявлении такого рода признаков рекомендуется запросить у сторон дополнительные сведения, для более комплексной оценки сути правоотношений, а также отказать в процедуре медиации в случае подтверждения на основе перечисленных признаков противоправности действий сторон. 

Причастность к совершению подозрительных операций, имеющих целью выведение денежных средств в теневой оборот, является основанием для привлечения всех сторон соглашения, в том числе медиаторов, к уголовной ответственности.

Ссылка на информационное сообщение

20 июля 2021 года государствами-членами Евразийского экономического союза подписано «Соглашение об обмене информацией в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма при перемещении наличных денежных средств и (или) денежных инструментов через таможенную границу Евразийского экономического союза (ЕАЭС)» (далее – Соглашение).

Соглашение регулирует взаимодействие и информационный обмен (далее – информационное взаимодействие) между государствами-членами в целях ПОД/ФТ при перемещении через таможенную границу ЕАЭС наличных денежных средств и (или) денежных инструментов. Информационное взаимодействие осуществляется  путем преставления сведений, заявленных физическим лицом при перемещении наличных денежных средств и (или) денежных инструментов в пассажирской таможенной декларации и декларации на товары.

Информационное взаимодействие осуществляется по запросам уполномоченных, правоохранительных и таможенных органов сторон.

Информационное взаимодействие может осуществляться с использованием интегрированной информационной системы ЕАЭС при условии, что указанная информационная система будет обеспечивать меры по защите предоставляемой информации.

Информация, полученная в рамках Соглашения, является конфиденциальной и не может быть использована без письменного согласия представившего такую информацию органа в иных целях, чем те, для которых она запрашивалась и была представлена.

Порядок обмена, условия и меры по защите сведений, составляющих государственную тайну (государственные секреты) государств-членов, определяются отдельными международными договорами, применимыми в отношениях между государствами-членами.

Обмен информацией об административных и уголовных делах, предметом которых являются наличные денежные средства и (или) денежные инструменты, связанные с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, и (или) финансированием терроризма, осуществляется в рамках международных договоров, применимых в отношениях между государствами-членами.

Соглашение вступает в силу по истечении 10 календарных дней с даты получения депозитарием по дипломатическим каналам последнего письменного уведомления о выполнении государствами-членами внутригосударственных процедур, необходимых для вступления Соглашения в силу.

Соглашение является международным договором, заключенным в рамках ЕАЭС, и входит в право ЕАЭС.

Ссылка на Соглашение

20 июля 2021 года государствами-членами Евразийского экономического союза подписан Протокол о внесении изменений в Договор о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма при перемещении наличных денежных средств и (или) денежных инструментов через таможенную границу Таможенного союза от 19 декабря 2011 года" (далее – Протокол).

Юридико-технические правки внесены в Договор о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма при перемещении наличных денежных средств и (или) денежных инструментов через таможенную границу Таможенного союза от 19 декабря 2011 года

В частности, используемые по тексту слова "Сторона" заменены словами "государство-член Евразийского экономического союза" либо "государство-член" в соответствующем падеже, слова "Таможенный союз" заменены словами "Союз", в новой редакции изложены отдельные положения некоторых статей.

Настоящий Протокол вступает в силу с даты получения депозитарием по дипломатическим каналам последнего письменного уведомления о выполнении государствами-членами внутригосударственных процедур, необходимых для его вступления в силу.

Ссылка на Протокол

Еврокомиссия (ЕК) опубликовала проект новых правил борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма — пакет мер предусматривает создание общего для всех стран Евросоюза наднационального регулятора в этой сфере и предполагает ужесточение требований к обращению криптоактивов.

 ЕК представила план запуска нового наднационального регулятора — Управления по борьбе с отмыванием денег (AMLA). По оценке комиссии, около 1% годового ВВП Евросоюза сейчас вовлечено в подозрительную финансовую деятельность. Предполагается, что новая структура будет создана к 2024 году, она будет координировать на уровне ЕС работу национальных властей по применению обновленных общих правил союза и надзорных органов, ответственных за финансовые и нефинансовые организации. Также AMLA будет напрямую контролировать некоторые из наиболее рискованных финансовых учреждений, которые работают в большом количестве государств ЕС или требуют вмешательства для устранения рисков. Для утверждения эти предложения ЕК должны быть одобрены представителями всех стран, а также Европарламентом. Существенно изменится по сравнению с действующим режимом регулирование обращения виртуальных активов, включая криптовалюты. ЕК предлагает устранить зазор в регулировании и распространить контроль в полной мере и на такие активы — запретить в ЕС анонимные электронные кошельки для криптовалют и ввести требование раскрытия полной информации об отправителе и получателе. Эта информация будет предоставляться поставщиками платежных услуг по криптоактивам по всем переводам — точно так же, как это происходит с электронными переводами. Это позволит отследить подозрительные трансакции и при необходимости заблокировать их, поясняет ЕК. Будет облегчен доступ к информации и по традиционным счетам. Существующее законодательство ЕС уже требует создания в странах союза специальных реестров или механизмов для получения информации о банковских счетах и их владельцах. Теперь ЕК предлагает создать трансграничную систему, связывающую эти национальные регистры или механизмы. "Это позволит правоохранительным органам быстро определить, есть ли у подозреваемого банковские счета в других государствах—членах ЕС, и, следовательно, упростит проведение финансовых расследований и возвращение активов в международных делах", — отмечает ЕК.

Помимо этого, Еврокомиссия предлагает создать в ЕС списки третьих стран, аналогичные перечню FATF. Сейчас в этом перечне 22 страны, включая одного члена ЕС — Мальту. При этом Евросоюз сможет включать в эти списки государства, которые не входят в перечень FATF, но представляют угрозу для финансовой системы ЕС. Евросоюз уже составляет черные и серые списки стран — налоговых гаваней и регулярно корректирует их. Наконец, еще одна мера коснется сделок с наличными — для них предлагается установить общий для всех стран ЕС лимит — платежи наличными не должны будут превышать  10 000 евро.

Ссылка на источник https://ec.europa.eu/commission/presscorner/detail/en/IP_21_3690

Участникам рынка драгоценных металлов и драгоценных камней необходимо до 1 сентября 2021 г. зарегистрироваться в специализированной государственной интегрированной информационной системе.

Федеральная пробирная палата просит юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, осуществляющих операции с драгоценными металлами и драгоценными камнями, заблаговременно зарегистрироваться в государственной интегрированной информационной системе в сфере контроля за оборотом драгоценных металлов, драгоценных камней и изделий из них (ГИИС ДМДК), поскольку с 1 сентября 2021 года ведение реестра таких лиц в "бумажном формате" прекращается.

В этой связи осуществлять операции с ДМДК и изделиями из них в соответствии с законодательством РФ смогут только участники рынка, включенные в реестр в ГИИС ДМДК.

Подать заявление о постановке на специальный учет можно в личном кабинете. Заявления будут рассматриваться территориальными органами Федеральной пробирной палаты по месту регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей

Информацию по вопросам подключения можно найти на сайте https://dmdk.ru.

Более подробная информация доступна по ссылке https://www.probpalata.ru/giisdmdk

Росфинмониторинг совместно с Минобрнауки России, Минпросвещения России, образовательными и научными организациями – участниками Международного сетевого института в сфере ПОД/ФТ (МСИ) проводит Международную олимпиаду по финансовой безопасности.

Олимпиада призвана повысить финансово-правовую грамотность молодежи, показать современные тренды в сфере экономической безопасности, новые направления развития науки и технологий в областях финансового мониторинга, научит противостоять рискам и угрозам в финансовой сфере личности, общества и государства.

Более подробная информация на сайте Международной олимпиады по финансовой безопасности.

Ссылка на пресс-релиз

Представители Росфинмониторинга приняли участие в состоявшихся 25 июня – 9 июля 2021 года в дистанционном режиме заседаниях Группы «Эгмонт» – объединения 167 подразделений финансовой разведки (ПФР) мира.

Сотрудники Службы приняли активное участие в обсуждении основных и новых вызовов в сфере отмывания преступных доходов и финансирования терроризма. Среди главных тем, рассмотренных делегациями, следует выделить анализ роли ПФР в процессе возврата активов, своевременное выявление и пресечение т.н. «ландроматов», сотрудничество с регулируемыми провайдерами услуг виртуальных активов (ПУВА) и финтех-компаниями, а также противодействие отмыванию доходов, полученных в результате коррупции, в период пандемии COVID-19.

Представлены результаты проекта «Электронный каталог ПУВА», одним из руководителей которого выступил Росфинмониторинг. Актуальность темы использования ПУВА в целях ОД/ФТ и высокое качество проведенной участниками проекта работы отмечены представителями Секретариатов ФАТФ и Группы «Эгмонт».

Также состоялась серия вебинаров, посвященных применению риск-ориентированного подхода в деятельности ПФР. Российский эксперт представил проект по созданию Международного центра оценки рисков, его роль в минимизации общих для стран СНГ рисков ОД/ФТ, а также подходы Росфинмониторинга к организации автоматизированной обработки данных в ПФР.

Следующие мероприятия Группы «Эгмонт» пройдут в начале 2022 года.

Ссылка на пресс-релиз

20.07.2021 года на сайте Федеральной службы по финансовому мониторингу было опубликовано  информационное сообщение о внесении изменений в Перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму.

Поиск по Перечню организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, доступен на сайте Росфинмониторинга по ссылке  http://www.fedsfm.ru/documents/terr-list

15.07.2021 года в Минюсте России зарегистрирован Приказ Росфинмониторинга от 04.03.2021 N 37 "Об утверждении Особенностей направления Федеральной службой по финансовому мониторингу запросов в электронной форме в организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом (кроме кредитных организаций и организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, являющихся некредитными финансовыми организациями), и индивидуальным предпринимателям" (далее – Приказ №37).

Определен порядок направления Росфинмониторингом запросов в электронной форме в организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальным предпринимателям

Особенности определяют процедуру направления запросов в электронной форме о представлении имеющейся информации об операциях клиентов и о бенефициарных владельцах клиентов, а также информации, необходимой для выполнения обязательств по соответствующим международным договорам РФ.

Приказ №37 не распространяется на кредитные организации и организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, являющиеся некредитными финансовыми организациями.

Направляемый запрос формируется с использованием единой информационной системы Росфинмониторинга, позволяющей фиксировать дату и время направления электронного сообщения, его получения и направления ответа на запрос.

Формат электронного запроса состоит из формата электронного сообщения, к которому относятся структура электронного сообщения и формат технологического электронного документа, содержащего информацию о принятии или неприятии электронного сообщения (далее – квитанция о принятии (непринятии) электронного сообщения), к которому относятся структура квитанции о принятии (непринятии) электронного сообщения, а также структура наименования квитанции о принятии (непринятии) электронного сообщения.

Структура электронного сообщения включает в себя:

информацию о регистрационных данных электронного сообщения;

сведения о клиенте и (или) иную идентификационную информацию, необходимую для представления запрашиваемой информации;

сведения об организации или индивидуальном предпринимателе, которым направляется электронное сообщение;

сведения о запрашиваемой информации;

срок представления запрашиваемой информации.

Электронное сообщение может содержать сведения как об одном клиенте, так и о нескольких клиентах.

Приказ  №37 вступает в силу по истечении 180 дней, следующих за днем его официального опубликования.

Ссылка на Приказ №37

16 июля 2021 года на официальном интернет-портале правовой информации опубликовано Постановление Правительства РФ от 14.07.2021 N 1183 "О внесении изменений в Положение о представлении информации в Федеральную службу по финансовому мониторингу организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальными предпринимателями и направлении Федеральной службой по финансовому мониторингу запросов в организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальным предпринимателям" (далее – Постановление № 1183).

Поправками реализованы нормы Федерального закона от 13.07.2020 N 208-ФЗ "О внесении изменений в Федеральный закон "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" в целях совершенствования обязательного контроля".

Изменения вносятся в пункт 3 “б” «о разовых операциях с денежными средствами или иным имуществом либо о совокупности операций и (или) действий клиента, связанных с проведением каких-либо операций, его представителя в рамках обслуживания клиента, в отношении которых при реализации правил внутреннего контроля возникают подозрения об их осуществлении в целях ОД/ФТ».

Пункт 4 подпункты “б” и “ж” изменения касаются сроков предоставления сведений организациями о совершаемых их клиентами операциях, подлежащих обязательному контролю.

Пункт 5 подпункт “б” «о предусмотренном абзацем вторым пункта 13.1 статьи 7 Федерального закона от 07.08.2001 года № 115-ФЗ “О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма” (далее – Федеральный закон №115-ФЗ) устранении указанного в абзаце второго пункта 5.2 статьи 7 Федерального закона 115-ФЗ основании, в соответствии с которым принято решение об отказе от заключения с клиентом договора банковского счета (вклада)”.

Подпункты “г” и “д” дополняются текстом следующего содержания:

“г) об отмене судом решения об отказе от заключения договора банковского счета (вклада) и (или) о расторжении договора банковского счета (вклада) с клиентом, принятого кредитной организацией по основаниям, указанным в пункте 5.2 статьи 7  Федерального закона 115-ФЗ;

д) об устранении указанного в пункте 11 статьи 7 Федерального закона 115-ФЗ основания, в соответствии с которым принято решение об отказе в выполнении распоряжения клиента о совершении операции с денежными средствами или иным имуществом, в связи c решением межведомственной комиссии об отсутствии основания для такого отказа.”.

Постановление №1183 вступает в силу с 1 сентября 2021 г., за исключением отдельных положений, которые вступают в силу с 1 марта 2022 г.

Ссылка на Постановление №1183

16 июля 2021 года на официальном интернет-портале правовой информации опубликован Приказ Федеральной службы по финансовому мониторингу от 15.06.2021 № 134 "О внесении изменений в требования к идентификации клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев, в том числе с учетом степени (уровня) риска совершения операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма, утвержденные приказом Федеральной службы по финансовому мониторингу от 22 ноября 2018 г. № 366"(Зарегистрирован 15.07.2021 № 64282) (далее – Приказ №134).

Приказом Росфинмониторинга от 15.06.2021 №134 были внесены изменения в требования к идентификации клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев, в том числе с учетом степени (уровня) риска совершения операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма, утвержденные приказом Федеральной службы по финансовому мониторингу от 22 ноября 2018 г. №366.

Росфинмониторинг установил, что в случае непроведения идентификации клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца, неустановления информации, указанной в подпункте 1.1 пункта 1 статьи 7 Федерального закона от 07.08.2001 года № 115-ФЗ “О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма” (далее – Федеральный закон №115-ФЗ), организации и индивидуальные предприниматели обязаны отказать клиенту в приеме на обслуживание, основываясь на пункте 2.2 статьи 7 Федерального закона №115-ФЗ.

Из перечня сведений, подлежащих фиксированию в отношении физических лиц удалены сведения о миграционной карте.

Данные документа, подтверждающего право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание (проживание) в Российской Федерации устанавливаются в отношении иностранных граждан и лиц без гражданства, находящихся на территории Российской Федерации, в случае если наличие таких документов обязательно в соответствии с международными договорами Российской Федерации и законодательством Российской Федерации.

Приказ №134 вступает в силу с 24 августа 2021 года, за исключением подпункта 1 пункта 1 Приказа, который вступает в силу  с 1 сентября 2021 года.

Ссылка на  Приказ №134

19 июля 2021 года на сайте Банка России опубликован Обзор событий в сфере противодействия отмыванию доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма за период с 01 по 30 июня 2021 года (далее – Обзор). Обзор содержит подборку российских и международных новостей в сфере ПОД/ФТ.

Российские новости включают в себя краткий обзор, подписанных в июне 2021 года трех Федеральных законов:                                                                                   

11 июня 2021 г. Президентом РФ подписан Федеральный закон № 165-ФЗ «О внесении изменений в Федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступных путем, и финансированию терроризма» в целях установления основ контроля (надзора) в сфере применения Федерального закона».

Данным документом устанавливаются основы контроля и надзора в «антиотмывочной» сфере, закрепляются в нормативной плоскости элементы и принципы правоприменительной практики.

Кроме того, закон позволяет унифицировать подходы надзорных органов, сформировать целостную систему, основанную на единых координатах, единообразии методов планирования проверочной деятельности, выбора мер надзорного реагирования, а также риск-ориентированном подходе, как фундаментальном принципе в организации осуществления надзора.

Федеральный закон № 165-ФЗ вступил в силу 27 июня 2021 года.

28 июня 2021 года Президент РФ подписал Федеральный закон № 230-ФЗ «О внесении изменений в статью 6 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и статью 3.1 Федерального закона «О мерах воздействия на лиц, причастных к нарушениям основополагающих прав и свобод человека, прав и свобод граждан Российской Федерации (далее – Федеральный закон № 272-ФЗ) (в части принятия дополнительных мер по противодействию деятельности на территории Российской Федерации иностранных неправительственных организаций).

Росфинмониторинг по согласованию с Банком России сформирует перечень иностранных государств, денежные переводы из которых в адрес граждан и компаний с 1 октября 2021 года подпадут под обязательный контроль службы вне зависимости от суммы перевода.

Перечень стран будет в ограниченном доступе, банкам его направят через личные кабинеты. Норма не распространяется на заграничные переводы в адрес российских кредитных организаций.

Федеральный закон №230-ФЗ направлен на создание дополнительных мер по противодействию проникновения на территорию РФ нежелательных организаций и блокированию попыток их деструктивного влияния на  социальные и политические институты российского общества.

Указанные изменения вступают в силу с 1 октября 2021 года.

28 июня 2021 года Президентом РФ подписан Федеральный закон № 233-ФЗ «О внесении изменений в Федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма».

Документом вводятся такие понятия, как "доверительный собственник (управляющий) иностранной структуры без образования юридического лица" и "протектор".

Федеральный закон №233-ФЗ уточняет обязанность клиентов организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, по раскрытию своего статуса доверительного собственника (управляющего) иностранной структуры без образования юридического лица, а также вводит обязанность для доверительных собственников (управляющих) иностранной структуры без образования юридического лица при приеме на обслуживание идентифицировать клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя, бенефициарных владельцев, устанавливать иную информацию о клиенте, применять меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества, организовывать внутренний контроль, фиксировать, хранить информацию в отношении своих клиентов.

Федеральный закон № 233-ФЗ вступил в силу 9 июля 2021 года.

Обзор также содержит подборку международных новостей в сфере ПОД/ФТ: новости ФАТФ и региональных групп по типу ФАТФ, новости отдельных стран (США, стран Азии, Австралии) и объединений стран (Евросоюза).

Ссылка на Обзор

В соответствии с Федеральным законом от 28.06.2021 № 230-ФЗ (далее – Закон) статья 6 Федерального закона от 07.08.2001 года № 115-ФЗ “О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма” (далее – Федеральный закон 115-ФЗ) дополняется новым пунктом 13-1, предусматривающим осуществление обязательного контроля в отношении операции по получению физическим или юридическим лицом (за исключением кредитной организации), иностранной структурой без образования юридического лица перевода денежных средств, если эти денежные средства поступают от плательщика и (или) обслуживающего плательщика банка с территории иностранного государства или административно-территориальной единицы иностранного государства, обладающей самостоятельной правоспособностью, перечень которых утверждается уполномоченным органом.

Нормы Закона содержат крайне труднореализуемые элементы контроля, которые потребуют значительных финансовых расходов для корректировки процессов выявления операций, подлежащих обязательному контролю, при объективной невозможности полной автоматизации указанного процесса, что в конечном итоге приведет к повышению стоимости финансовых услуг.

В этой связи в НСФР обращаются кредитные организации с вопросами, связанным с необходимостью крайне оперативного обеспечения исполнения указанных требований, которые вступают в силу уже с 01.10.2021.

НСФР направил обращение в Банк России, в котором предложил рассмотреть возможность издания информационного письма Банка России о неприменении мер принудительного воздействия, предусмотренных статьей 74 Федерального закона от 10.07.2002  № 86-ФЗ  «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» (далее – Федеральный закон №86-ФЗ) в отношении кредитных организаций, допустивших неисполнение обязанностей, предусмотренных Законом, в течение шести месяцев с даты его принятия, т.е. до 01.01.2022.

В своем ответе, Департамент финансового мониторинга и валютного контроля Банка России сообщил, что Банком России совместно с Росфинмониторингом прорабатывается вопрос издания Банком России информационного письма о неприменении к кредитным организациям и некредитным финансовым организациям, регулирование, контроль и надзор за которыми в соответствии с законодательством Российской Федерации осуществляет Банк России, мер, предусмотренных Федеральным законом № 86-ФЗ, за допущенные нарушения требований Федерального закона № 115-ФЗ в части непредставления ими в уполномоченный орган сведений об операциях, предусмотренных пунктами 1.2 и 1.3-1 статьи 6 Федерального закона № 115-ФЗ, либо представления указанных сведений с нарушением установленных законодательством порядка и (или) сроков.

Также Банк России выразил готовность рассмотреть предложения НСФР по доработке Закона № 230-ФЗ. В этой связи НСФР начал сбор предложений по доработке Закона № 230-ФЗ и предлагаем направить предложения по доработке закона, используя приложенную форму опроса, до 30 июля 2021 года  (пятница) на электронный адрес zhozi70@gmail.com (Наумов Александр Евгеньевич).

Текст обращения НСФР

Текст ответа Департамента

Форма опроса по Закону № 230-ФЗ

Очередное заседание Совета руководителей подразделений финансовой разведки государств – участников Содружества Независимых Государств (СРПФР СНГ) под председательством директора Росфинмониторинга Ю.А. Чиханчина прошло 19 июля 2021 года в режиме видеоконференцсвязи.

В заседании приняли участие представители Армении, Беларуси, Казахстана, Кыргызстана, России, Таджикистана, Узбекистана, Исполнительного комитета СНГ, Совета командующих Пограничными войсками, Бюро по координации борьбы с организованной преступностью и иными видами преступлений на территории государств – участников СНГ, Антитеррористического центра стран Содружества, Межгосударственного совета по противодействию коррупции, Международного учебно-методического центра финансового мониторинга, а также Евразийской группы по противодействию легализации преступных доходов и финансированию терроризма, Секретариата ОДКБ, ЕЭК.

В своем приветственном слове глава российской финансовой разведки отметил важность обмена информацией, особенно в условиях резкого рывка в развитии цифровых технологий, которыми активно пользуются и преступники. Также Ю.А. Чиханчин подчеркнул, что в условиях быстро меняющейся оперативной обстановки, как никогда актуально еще более тесное взаимодействие между всеми участниками СРПФР и его партнерскими структурами.

Руководитель Секретариата СРПФР СНГ, заместитель директора Росфинмониторинга И.А. Корнев доложил о выполнении решений предыдущего, 16-го Совета.

О принимаемых мерах в государствах – участниках СНГ в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения проинформировал заместитель директора Росфинмониторинга О.В. Крылов.

Также в ходе заседания обсуждались меры, принимаемые в государствах в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и распространения оружия массового уничтожения.

Члены Совета одобрили Концепцию операции «Орион», которая направлена на выявление и расследование субъектов теневого рынка услуг по перераспределению и отмыванию денежных средств от различных видов противоправной деятельности, утвердили проект новой редакции Положения о рабочей группе по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем.

Были также подведены итоги реализации за 2020 год и I квартал 2021 года Плана проведения регулярной операции по выявлению лиц, причастных к деятельности международных террористических организаций (условное наименование «Барьер»), утвержден проект новой редакции Положения о рабочей группе по противодействию финансированию терроризма.

Представители подразделений финансовой разведки обсудили вопросы, касающиеся создания Международного центра оценки рисков отмывания денег и финансирования терроризма, Системы обмена информацией между подразделениями финансовой разведки государств – участников СНГ «СиНерГия».

Планируется, что следующее заседание Совета руководителей подразделений финансовой разведки государств – участников СНГ пройдет в октябре нынешнего года в Сочи.

Ссылка на пресс-релиз

16 июля 2021 года на официальном интернет-портале правовой информации опубликовано Постановление Правительства РФ от 14.07.2021 года № 1187  "О внесении изменений в требования к правилам внутреннего контроля, разрабатываемым организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальными предпринимателями" (далее – Постановление).

Уточнения коснулись "программы выявления операций" и "программы по отказу".

Так, в частности, программа выявления операций должна предусматривать процедуру выявления необычных разовых операций (сделок), в том числе подпадающих под признаки, указывающие на необычный характер, либо совокупности операций и (или) действий клиента (его представителя), связанных с проведением каких-либо операций, осуществление которых может быть направлено на легализацию (отмывание) доходов, полученных преступным путем, или финансирование терроризма.

В программу по отказу включаются: основание для отказа от выполнения распоряжения клиента о совершении операции, установленное с учетом требований пункта  11 статьи 7 Федерального закона 115-ФЗ, порядок принятия решения об отказе от выполнения распоряжения клиента о совершении операции с учетом требований абзаца второго пункта 11 статьи 7  Федерального закона 115-ФЗ, порядок действий в случае отказа от выполнения распоряжения клиента о совершении операций, включающий информирование клиента о дате и причинах принятого решения,  порядок представления в Росфинмониторинг информации о случаях отказа от выполнения распоряжения клиента о совершении операции.

Конкретизированы также положения, касающиеся регламентации действий в случае отказа от выполнения распоряжения клиента о совершении операции. В частности установлено, что в программу по отказу включаются основания и порядок действий при отказе в приеме клиента на обслуживание с учетом требований пункта 2.2 статьи 7 Федерального закона  115-ФЗ.

Изменения, утвержденные Постановлением, вступают в силу с 01 сентября 2021 года, за исключением подпункта «а» пункта 1, пунктов 2 и 5, подпункта «б» пункта 6, подпункта «а» пункта 7 и пункта 8, которые  вступают в силу с 01 марта 2022 года.

Ссылка на Постановление

16 июля 2021 года на официальном интернет-портале правовой информации опубликовано Постановление Правительства РФ от 14.07.2021 года № 1188 "Об утверждении требований к правилам внутреннего контроля, разрабатываемым адвокатами, нотариусами, лицами, осуществляющими предпринимательскую деятельность в сфере оказания юридических или бухгалтерских услуг, аудиторскими организациями и индивидуальными аудиторами" (далее – Постановление).

Постановление определяет требования, предъявляемые при разработке адвокатами, нотариусами и лица, осуществляющими предпринимательскую деятельность в сфере оказания юридических или бухгалтерских услуг, указанными в статье 7.1 Федерального закона от 07.08.2001 года № 115-ФЗ “О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма” (далее – Федеральный закон 115-ФЗ), правил внутреннего контроля в целях предотвращения легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, финансирования терроризма и финансирования распространения оружия массового уничтожения (далее – ПВК). Вышеуказанные субъекты разрабатывают и реализуют ПВК в случае осуществления операций в денежными средствами или иным имуществом, установленных пунктом 1 статьи 7.1 Федерального закона 115-ФЗ.

В случае подготовки или осуществления аудиторскими организациями и индивидуальными аудиторами от имени или по поручению своего клиента операций с денежными средствами или иным имуществом, указанных в пункте 1 статьи 7.1  Федерального закона 115-ФЗ, данные субъекты утверждают единые ПВК с отражением в них особенностей осуществления внутреннего контроля для каждого вида осуществляемой деятельности.

Изменения, вносимые в ПВК, оформляются в виде новой редакции ПВК и  должны содержать обязательные программы, в том числе: программа идентификации клиента, программа изучения клиента, программа оценки и управления рисками, программа выявления операций, программа блокирования (замораживания), программа подготовки и обучения кадров и программа хранения информации и документов, полученных в результате реализации обязанностей по ПОД/ФТ/ФРОМУ.

ПВК подлежат приведению в соответствие с установленными требованиями в течение одного месяца со дня вступления в силу настоящего Постановления.

Постановление вступает в силу с 13.01.2022 года.

Ссылка на Постановление

Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) опубликовала доклад о принимаемых мерах по противодействию отмыванию доходов и финансированию терроризма (ПОД/ФТ) в Таджикистане. Республика Таджикистан добилась прогресса в устранении недостатков технического соответствия, выявленных в отчете о взаимной оценке (MER). Следовательно, нижеприведенные Рекомендации пересмотрены следующим образом: R7 повышен с NC до PC; R16 и R35 повышены с PC до LC. Таджикистан продемонстрировал прогресс в улучшении соответствия требованиям R8, R12 и R15, но предоставленной информации недостаточно для повышения оценок технического соответствия. Что касается Рекомендаций, которые были изменены после визита на место, Таджикистан полностью выполнил новые требования R2 и R21. Однако новые требования R15 и 18 не были реализованы.

В  свете прогресса, достигнутого Таджикистаном в совершенствовании своей национальной системы ПОД/ФТ после принятия MER, техническое соответствие Рекомендациям ФАТФ было пересмотрено следующим образом (повышенные рейтинги выделены жирным шрифтом): 

Таджикистан, по-прежнему, находится в процессе устранения недостатков, и будет продолжать отчитываться о прогрессе своей национальной системы ПОД/ФТ перед Евразийской группой по ПОД/ФТ.

Ссылка на доклад             

На сайте Банка России 16.07.2021 года опубликован документ (Ответ Департамента финансового мониторинга и валютного контроля Банка России (далее – ДФМиВК) от 16.07.2021 № 12-4-2/3489), содержащий ответ на вопрос, связанный с порядком формирования формализованного электронного сообщения (далее – ФЭС) по операции обязательного контроля по коду 1010, предусмотренного Указанием Банка России от 17.10.2018 № 4936-У О порядке представления кредитными организациями в уполномоченный орган сведений и информации в соответствии со статьями 7, 7.5 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее – Федеральный закон №115-ФЗ), в соответствии с порядком, установленным Правилами составления кредитными организациями в электронной форме сведений и информации, предусмотренных статьями 7, 7.5 Федерального закона 115-ФЗ (далее – Правила).

В Запросе от 31.05.2021 № 7/185 банк просит предоставить позицию  ДФМиВК по вопросу формирования ФЭС по операции обязательного контроля по коду 1010 в соответствии с Правилами, а именно: согласно разъяснениям Банка России (письмо ДФМиВК от 11.07.2019 № 12-4-5/4572) при составлении ФЭС по операции выдачи наличных денежных средств со счета клиента информация о клиенте отражается в ФЭС однократно как о получателе по операции, при этом информация о лице, совершающем операцию, в ФЭС не отражается.

Правильно ли банк понимает, что поскольку в ФЭС не отражается информация о лице, совершающем операцию, то и информация о представителе лица, совершающего операцию (не являющемся его единоличным исполнительным органом), также не отражается в ФЭС.

Ссылка документы Вопрос, Ответ.

Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) опубликовала доклад о принимаемых мерах по противодействию отмыванию доходов и финансированию терроризма (ПОД/ФТ) в Танзании. Государству необходимо обновить национальную оценку рисков, чтобы обеспечить всестороннее и актуальное понимание рисков ОД/ФТ, возникающих на территории страны, отмечает группа. В этот документ должна быть включена оценка рисков юридических лиц и механизмов, которые могут быть использованы в качестве уязвимостей для злоупотреблений в сфере ОД/ФТ.
 

Ссылка на доклад

Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) опубликовала доклад о принимаемых мерах по противодействию отмыванию доходов и финансированию терроризма (ПОД/ФТ) в Мозамбике. Мозамбику необходимо следует провести оценку рисков ОД/ФТ. Властям следует использовать результаты этой оценки для разработки национальной политики и стратегий в области ПОД/ФТ, которые будут использоваться при смягчении рисков, отмечает FATF. Также юрисдикции следует уделять приоритетное внимание выделению ресурсов надзорным органам, чтобы обеспечить эффективное осуществление мер в области ПОД/ФТ.

Ссылка на доклад

В соответствии с Федеральным законом от 28.06.2021 № 230-ФЗ (далее – Закон) статья 6 Федерального закона № 115-ФЗ “О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма” дополняется новым пунктом 13-1, предусматривающим осуществление обязательного контроля в отношении операции по получению физическим или юридическим лицом (за исключением кредитной организации), иностранной структурой без образования юридического лица перевода денежных средств, если эти денежные средства поступают от плательщика и (или) обслуживающего плательщика банка с территории иностранного государства или административно-территориальной единицы иностранного государства, обладающей самостоятельной правоспособностью, перечень которых утверждается уполномоченным органом.

Нормы Закона содержат крайне труднореализуемые элементы контроля, которые потребуют значительных финансовых расходов для корректировки процессов выявления операций, подлежащих обязательному контролю, при объективной невозможности полной автоматизации указанного процесса, что в конечном итоге приведет к повышению стоимости финансовых услуг.

В этой связи в Национальный совет финансового рынка (далее – НСФР) обращаются кредитные организации с вопросами, связанным с необходимостью крайне оперативного обеспечения исполнения указанных требований, которые вступают в силу уже с 01.10.2021.

НСФР направил обращение в Банк России, в котором предложил рассмотреть возможность издания информационного письма Банка России о неприменении мер принудительного воздействия, предусмотренных статьей 74 Федерального закона № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» (далее – Федеральный закон №86-ФЗ), в отношении кредитных организаций, допустивших неисполнение обязанностей, предусмотренных Законом, в течение шести месяцев с даты его принятия, т.е. до 01.01.2022.

В своем ответе, Департамент финансового мониторинга и валютного контроля Банка России сообщил, что Банком России совместно с Росфинмониторингом прорабатывается вопрос издания Банком России информационного письма о неприменении к кредитным организациям и некредитным финансовым организациям, регулирование, контроль и надзор за которыми в соответствии с законодательством Российской Федерации осуществляет Банк России, мер, предусмотренных Федеральным законом № 86-ФЗ, за допущенные нарушения требований Федерального закона № 115-ФЗ в части непредставления ими в уполномоченный орган сведений об операциях, предусмотренных пунктами 1.2 и 1.3-1 статьи 6 Федерального закона № 115-ФЗ, либо представления указанных сведений с нарушением установленных законодательством порядка и (или) сроков.

Также Банк России выразил готовность рассмотреть предложения НСФР по доработке Закона № 230-ФЗ.

Текст обращения НСФР

Текст ответа Департамента

Росфинмониторинг ранее периодически размещал в личном кабинете пользователей различные тесты:

- тест 89 вопросов за 75 минут;

- тест 18 вопросов за 60 минут;

- тест 30 вопросов за 60 минут.

Ранее прохождение или непрохождение тестов не влияло на риск оценку в личном кабинете. Однако, с июля 2021 года Росфинмониторинг стал учитывать факты прохождения тестирования для простановки оценки в категории «Самообучение». Так, лепесток «ромашки» лиц, не прошедших тестирование, окрасился с красный цвет.

Напомним, что риск оценка выставляется в личных кабинетах ряда субъектов Федерального закона от 07.08.2001 года № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»: у ювелиров, организаций сектора драгоценных металлов и драгоценных камней, агентств недвижимости, лизинговых и факториноговых компаний, операторов по приему платежей и некоторых других.

Обратим внимание, что для возможности прохождения теста необходимо предварительно заполнить данные о пользователе личного кабинета в разделе «Учетные сведения» (в противном случае вопросы теста не подгружаются и тестирование пройти невозможно).

Ссылка на Указание  https://cbr.ru/Queries/UniDbQuery/File/90134/2344

15 июля 2021 года состоялось заседание Комитета Ассоциации банков России по комплаенс-рискам и ПОД/ФТ, на котором обсуждались подходы к реализации на практике требований Федерального закона от 02.07.2021 года № 355-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации» (далее – Закон), вносящего изменения в статью 7 пункта 15 Федерального закона № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее – Федеральный закон 115-ФЗ).

Председатель Комитета по комплаенс-рискам и ПОД/ФТ Ирина Кононенко отметила, что данный Закон принимался без обсуждения с профессиональным сообществом, и сейчас кредитные организации столкнулись с методологическими и технологическими трудностями реализации новых требований.

Изменения в статью 7 пункта 15 Федерального закона 115-ФЗ устанавливают запрет для организаций принимать на обслуживание лиц, действующих на территории Российской Федерации без полученной в установленном порядке лицензии, в случае если законодательством РФ установлено ее наличие, а также осуществлять по поручению таких лиц операции с денежными средствами или иным имуществом.

Банки также не могут проводить операции по поручению лиц, оказывающих услуги с использованием интернет-сайта, если доменное имя, указатель страницы этого сайта включено в Единый реестр доменных имен, содержащих информацию, распространение которой в Российской Федерации запрещено.

Члены комитета обсудили сложности, которые возникают в связи с введением новых требований. В частности, отмечалось отсутствие централизованного актуального перечня видов лицензируемой деятельности, возможностей для автоматизации предусмотренных Законом процессов проверки данных, независимых верификаторов получаемых данных.

Было решено создать в рамках комитета рабочую группу, которая займется проработкой подходов к практической реализации требований Закона с учетом предложений экспертов. Также будет продолжено взаимодействие по данным вопросам с Роскомнадзором и Банком России.

Ссылка на Закон

Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) опубликовала доклад о принимаемых мерах по противодействию отмыванию доходов и финансированию терроризма (ПОД/ФТ) в Сан–Марино.

FATF отмечает, что юрисдикции следует выделить дополнительные людские ресурсы национальному Агентству финансовой разведки (FIA). Это позволит ведомству проводить более качественную аналитику и осуществлять надзорную деятельность.

Самому FIA следует уделить пристальное внимание стратегическому анализу тенденций, моделей и новых сложных схем отмывания денег, в которых Сан–Марино может быть использовано в качестве одной из юрисдикций. Государству также необходимо разработать и эффективно применять политику уголовного правосудия в отношении расследования и судебного преследования отмывания денег.

Ссылка доклад https://www.fatf-gafi.org/media/fatf/documents/reports/mer-fsrb/MONEYVAL-Mutual-Evaluation-Report-San-Marino.pdf

С 13.07.2021 вступили в силу изменения в Федеральный закон от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – Федеральный закон 115-ФЗ), внесенные Федеральным законом от 02.07.2021 № 355-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации».

После вступления с 13 июля 2021 г. в силу указанных изменений, в частности, согласно пункту 15 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ организациям, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом, запрещается принимать на обслуживание, а также осуществлять операции с денежными средствами и иным имуществом по поручению лиц, оказывающих услуги с использованием сайта в сети «Интернет», в случае, если доменное имя этого сайта, указатель страницы этого сайта содержатся в «Едином реестре доменных имен, указателей страниц сайтов в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» и сетевых адресов, позволяющих идентифицировать сайты в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет», содержащие информацию, распространение которой в Российской Федерации запрещено».

В настоящее время доступ к информации, содержащейся в Едином реестре доменных имен, осуществляется в соответствии с Приказом Роскомнадзора от 09.06.2017 № 100 «Об утверждении Порядка доступа к информации, содержащейся в единой автоматизированной информационной системе «Единый реестр доменных имен…» (далее – Порядок).

Согласно пункта 4 Порядка доступ к информации, содержащейся в Едином реестре доменных имен, круглосуточно и в автоматическом режиме (далее – режим выгрузки) предоставляется из коммерческих организаций только операторам связи – об информационных ресурсах, в отношении которых требуется принятие мер в соответствии с частью 10 статьи 15.1 Федерального закона от 27.07.2006 № 149-ФЗ «Об информации, информационных технологиях и о защите информации» (в соответствии с Приказом Роскомнадзора от 21.02.2013 № 169).

Остальным пользователям информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» (юридическим лицам, индивидуальным предпринимателям, общественным объединениям и иным некоммерческим организациям, гражданам, владельцам сайтов и провайдерам хостинга) доступ к информации, содержащейся в Едином реестре доменных имен, предоставляется по запросу о конкретном доменном имени, указателе страницы сайта в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» или сетевом адресе (сетевых адресах), направленному посредством заполнения электронной формы, размещенной на сайте Единого реестра доменных имен, т.е. в «ручном», неавтоматизированном режиме.

С учетом необходимости обеспечения выполнения кредитными организациями новых обязанностей в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ, Национальный совет финансового рынка направил в Минцифры России обращение с просьбой поддержать предложение участников финансового рынка и инициировать внесение изменений в нормативные правовые акты, регулирующие взаимодействие с Единым реестром доменных имен, в части предоставления информации, содержащейся в Едином реестре доменных имен, в режиме выгрузки организациям, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом, указанным в статье 5 Федерального закона № 115-ФЗ.

Обращение НСФР

15.07.2021 года на сайте Федеральной службы по финансовому мониторингу было опубликовано  информационное сообщение о внесении изменений в Перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму.

Поиск по Перечню организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, доступен на сайте Росфинмониторинга по ссылке  http://www.fedsfm.ru/documents/terr-list

13.07.2021 года на сайте Федеральной службы по финансовому мониторингу было опубликовано  информационное сообщение о внесении изменений в Перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму.

Поиск по Перечню организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, доступен на сайте Росфинмониторинга по ссылке  http://www.fedsfm.ru/documents/terr-list

Федеральным законом от 02.07.2021 года № 355-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации» (далее – Закон), вносятся изменения в статью 7 пункта 15 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – Федеральный закон № 115-ФЗ). Изменения в Федеральный закон № 115-ФЗ, в части проверки банками лицензий у юридических лиц и адресов сайтов в сети Интернет вступают в действие с 13 июля 2021 года.

Банки должны проверять наличие лицензий у юридических лиц. В случае, если компания осуществляет деятельность без обязательной лицензии, банк должен отказать такому клиенту в обслуживании, а если компания уже находится на обслуживании – запрещается проводить платежи. Непредставление сведений о лицензиях послужит основанием для отказа в банковском обслуживании.

Помимо этого, организациям, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом, запрещается принимать на обслуживание, а также осуществлять операции с денежными средствами и иным имуществом по поручению лиц, оказывающих услуги с использованием сайта в сети "Интернет", в случае, если доменное имя этого сайта, указатель страницы этого сайта содержатся в Едином реестре доменных имен, указателей страниц сайтов в сети "Интернет" и сетевых адресов, позволяющих идентифицировать сайты в сети "Интернет", содержащие информацию, распространение которой в Российской Федерации запрещено.

Ссылка на Закон

12 июля 2021 года на сайте Банка России опубликовано Информационное сообщение «О ключевых итогах пленарного заседания Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ)». В период с 15 по 25 июня 2021 года в формате видеоконференцсвязи прошла пленарная сессия ФАТФ — заседания рабочих групп и пленарное заседание.

В числе приоритетов ФАТФ продолжают оставаться вопросы влияния внедрения цифровых технологий на функционирование систем противодействия отмыванию доходов, полученных преступным путём, и финансирования терроризма (ПОД/ФТ), а также снижения рисков отмывания доходов, полученных преступным путём, и финансирования терроризма (ОД/ФТ), связанных с использованием виртуальных активов.

Утверждено Руководство ФАТФ по оценке и снижению рисков, связанных с финансированием распространения оружия массового уничтожения (ФРОМУ). Руководство подготовлено для целей оказания содействия странам, финансовым учреждениям, установленным нефинансовым предприятиям и профессиям и провайдерам услуг в сфере виртуальных активов (ПУВА) в имплементации пересмотренных в октябре 2020 года Рекомендации 1 «Оценка рисков и применение риск-ориентированного подхода» и Пояснительной записки к ней. В Руководстве содержатся рекомендации государственному и частному секторам по выстраиванию процесса выявления и оценки рисков ФРОМУ и выработке пропорциональных выявленным рискам мер их минимизации. Руководство размещено на официальном сайте Группы в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» и доступно по ссылке.

Утверждёны следующие доклады: «Отмывание доходов от экологических преступлений» и Финансирование этнически и расово мотивированного терроризма».

ФАТФ принято решение о вынесении на обсуждение в рамках публичных консультаций проекта поправок к Рекомендации 24 «Прозрачность и бенефициарное владение юридическими лицами»
Повышение уровня прозрачности бенефициарного владения является одним из приоритетов работы ФАТФ с момента внедрения соответствующих положений в Рекомендации ФАТФ в 2003 году. В настоящее время обсуждается вопрос о необходимости закрепления в Рекомендациях ФАТФ обязанности стран формировать реестры бенефициарных владельцев юридических лиц. Проект поправок к Рекомендации 24 размещён на официальном сайте Группы в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» и доступен по ссылке. Публичные консультации по нему продлятся до 27 августа 2021 года. Актуализированы списки государств, от которых исходят повышенные риски ОД/ФТ для мировой финансовой системы.

 В список государств, которые находятся на усиленном мониторинге в рамках ФАТФ (так называемый «серый список»), включены Гаити, Мальта, Филиппины и Южный Судан. В связи со значительным прогрессом Ганы в устранении стратегических недостатков в национальном режиме ПОД/ФТ страна исключена из «серого» списка. Список государств, в отношении которых Группа призывает своих членов и другие государства к применению контрмер (так называемый «чёрный» список), остался неизменным.

Рассмотрены и утверждены отчёты взаимной оценки Японии (проведена ФАТФ совместно с Азиатско-Тихоокеанской группой по борьбе с отмыванием денег) и Южно-Африканской Республики (проведена ФАТФ совместно с Группой по борьбе с отмыванием денег в Восточной и Южной Африке). По совокупности выставленных рейтингов обе страны помещены на усиленный мониторинг со стороны ФАТФ.

Ссылка на Информационное сообщение

В Национальный совет финансового рынка (далее  - НСФР) обращаются кредитные организации с информацией о проблемах, возникающих при исполнении требований Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – Федеральный закон №115-ФЗ) в части операций стратегических организаций.

В соответствии с пунктом 1.3 статьи 6 Федерального закона № 115-ФЗ обязательному контролю подлежит операция по зачислению денежных средств на счет (вклад), покрытый (депонированный) аккредитив или списанию денежных средств со счета (вклада), покрытого (депонированного) аккредитива хозяйственных обществ, имеющих стратегическое значение для оборонно-промышленного комплекса и безопасности РФ, и обществ, находящихся под их прямым или косвенным контролем.

В целях обеспечения надлежащего исполнения указанного требования организации финансового рынка используют перечни стратегических организаций, утвержденные, в том числе, Указом Президента РФ от 04.08.2004 № 1009 и Распоряжением Правительства РФ от 23.01.2003 № 91-р «О перечне акционерных обществ, в отношении которых определение позиции акционера – Российской Федерации осуществляется Правительством Российской Федерации, Председателем Правительства Российской Федерации или по его поручению Заместителем Председателя Правительства Российской Федерации».

Однако, поскольку действующее законодательство не содержит исчерпывающего перечня актов, содержащих сведения о стратегических предприятиях, операции которых подлежат обязательному контролю согласно пункту 1.3 статьи 6 Федерального закона № 115-ФЗ, у организаций финансового рынка отсутствует необходимая правовая определенность, что мониторинг приведенного выше перечня нормативных правовых актов является достаточным для исполнения требований закона. При этом структура вышеуказанных перечней также не является единообразной.

В этой связи НСФР неоднократно обращался в Правительство Российской Федерации по вопросу дополнения перечней стратегических обществ, утвержденных Указом № 1009 и Распоряжением № 91-р, сведениями об ИНН и ОГРН включенных в них обществ, но данные изменения не были внесены.

Учитывая изложенное, принимая во внимание необходимость однозначной идентификации организаций, подлежащих обязательному контролю в рамках Федерального закона № 115-ФЗ, а также риски, возникающие в случае применения требований указанного закона к организациям, не являющимся стратегическими обществами, НСФР направил обращение в Минэкономразвития России, в котором просил:

1) рассмотреть возможность инициировать подготовку соответствующих изменений в Указ № 1009 и Распоряжение № 91-р в целях указания в отношении включенных в него организаций дополнительных идентификаторов – ИНН и ОГРН;

2) довести до сведения участников финансового рынка полный актуальный перечень актов Президента Российской Федерации и Правительства Российской Федерации (и приложений к ним), содержащих сведения о стратегических предприятиях, операции которых подлежат обязательному контролю, с указанием на необходимость полного или частичного учета содержащейся в них информации.

3) рассмотреть возможность разработки единого перечня стратегических организаций, операции которых должны подлежать обязательному контролю, в целях исключения правовой неопределенности и связанных с этим рисков применения к финансовым организациям санкций за нарушение действующего законодательства.

Текст обращения НСФР

12 июля 2021 года на сайте Банка России опубликован Обзор событий в сфере противодействия отмыванию доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма за период с 01 по 31 мая 2021 года (далее – Обзор). Обзор содержит подборку международных новостей в сфере ПОД/ФТ: новости ФАТФ и региональных групп по типу ФАТФ, новости международных организаций (Transparency International), новости отдельных стран (США, стран Азии) и объединений стран (Евросоюза).

Ссылка на Обзор

На сайте Банка России 07.07.2021 года опубликован документ (Ответ Департамента финансового мониторинга и валютного контроля Банка России (далее – ДФМиВК) от 06.07.2021 № 12-4-2/3319), содержащий ответ на вопрос, связанный с применением пункта 11 статьи 7 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – Федеральный закон 115-ФЗ).

В Запросе от 22.06.2021 года № б/н профессиональный участник рынка ценных бумаг (далее – ПУРЦБ) просит предоставить позицию  ДФМиВК по вопросу, возникшему в процессе осуществления внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию (далее – ПОД/ФТ).

Подпунктом 3 пункта 1 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ установлена обязанность ПУРЦБ обновлять сведения и информацию, полученные в результате идентификации клиента, не реже 1 раза в год, а в случае возникновения сомнений в достоверности и точности ранее полученной информации – в течение семи рабочих дней, следующих за днем возникновения таких сомнений. При этом пунктом 1.5 Положения Банка России от 12.12.2014 № 444-П «Об идентификации некредитными финансовыми организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев в целях ПОД/ФТ» допускается возможность не проводить обновление при наличии в совокупности следующих условий: ПУРЦБ предпринял обоснованные и доступные в сложившихся обстоятельствах меры по обновлению сведений, в результате которых обновление сведений не было завершено; со дня принятия мер по обновлению сведений об указанных лицах не проводились операции клиентом или в отношении клиента (за исключением операций в рамках предусмотренных законодательством РФ мер принудительного исполнения в виде обращения взыскания на денежные средства или иное имущество клиента).

В соответствии с требованиями Федерального закона от 30 декабря 2020 года № 536-ФЗ «О внесении изменений в Федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», с  30 января 2021 года ПУРЦБ вправе отказать в выполнении распоряжения клиента о совершении операции только в случае, если в результате реализации ПВК у работников организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, возникают подозрения, что операция совершается в целях ОД/ФТ.

Учитывая изложенное выше, правильно ли ПУРЦБ понимает, что в целях выполнения обязательств, предусмотренных подпунктом 3 пункта 1 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ, ПУРЦБ не вправе отказать в выполнении распоряжения клиента о совершении операции, если у ПУРЦБ отсутствуют подозрения, что операция совершается в целях ОД/ФТ.

Ссылки на документы Вопрос, Ответ

В НСФР обращаются кредитные организации с информацией о проблемах при использовании сервиса МВД России «Проверка по списку недействительных российских паспортов» (далее – Сервис).

Информация о действительности (недействительности) паспорта имеет важное практическое значение для кредитных организаций, которые осуществляют соответствующую проверку при идентификации (упрощенной идентификации) клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя, бенефициарного владельца, а также при обновлении сведений, полученных в результате идентификации (упрощенной идентификации).

Для установления сведений об утерянных, недействительных паспортах, о паспортах умерших физических лиц, об утерянных бланках паспортов кредитные организации используют информацию, получаемую при помощи Сервиса, а именно – файл, содержащий список недействительных (утраченных (похищенных), оформленных на утраченных (похищенных) бланках паспорта гражданина РФ, выданных в нарушение установленного порядка, а также признанных недействительными) паспортов граждан РФ, удостоверяющих личность гражданина РФ на территории РФ (Список).

По информации кредитных организаций, с марта 2021 г. при использовании Списка наблюдается следующая проблема – паспорта, с момента выдачи которых прошло не более двух недель, оказываются внесенными в Список как недействительные и только через некоторое время исключаются из него.

Указанное обстоятельство приводит к ситуации, при которой банки вынуждены отказывать в обслуживании гражданам, имеющим недавно выданные паспорта, поскольку данные паспорта формально имеют статус «Недействительный», что неизбежно влечет обоснованное недовольство клиентов, репутационные риски для кредитных организаций, а также снижает степень доверия граждан и банков к использованию Сервиса.

Учитывая изложенное, НСФР направил в МВД России обращение с просьбой реализовать меры по оперативной актуализации сведений в перечне недействительных паспортов после получения документа его законным владельцем, чтобы исключить нарушение прав граждан в результате квалификации надлежаще оформленных и выданных им паспортов в качестве недействительных.

Обращение в МВД России

На сайте Банка России 08.07.2021 года опубликован документ (Ответ Департамента финансового мониторинга и валютного контроля Банка России (далее – ДФМиВК) от 08.07.2021 № 12-4-2/3331), содержащий ответы на вопросы, связанные с применением пункта 1.6 статьи 6 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

В Запросе от 11.05.2021 года № 107/31527 банк просит предоставить позицию  ДФМиВК по вопросам отнесения следующих операций, к операциям, подлежащим обязательному контролю:

- отступной платеж (возмещение лизингополучателем затрат лизингодателя в связи с исполнением договора, включая стоимость имущества и компенсацию за досрочное расторжение договора);

- оплата выкупной стоимости предмета лизинга;

- платеж по договору аренды недвижимого имущества / оборудования с правом выкупа, с кодом операции 4008.

Кроме того, банк спрашивает в целях выявления операций, подлежащих обязательному контролю, должна ли кредитная организация рассматривать договор аренды с правом выкупа, как договор финансовой аренды (лизинга), в случае если кредитная организация не располагает копией данного договора.

Ссылки на документы Вопрос, Ответ                                                              

С 9 июля 2021 года перечень субъектов статьи 7.1 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – Федеральный закон № 115-ФЗ) дополняется доверительными собственниками (управляющими) иностранной структуры без образования юридического лица, которые с указанной даты обязаны применять меры, предусмотренные указанным Федеральным законом по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения (далее – ПОД/ФТ/ФРОМУ).

Подробно ознакомиться с обязанностями субъектов статьи 7.1 Федерального закона № 115-ФЗ, в том числе по направлению сообщений, можно на официальном сайте Росфинмониторинга в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» (www.fedsfm.ru) в разделе  «Меню» → «Организациям» → «Памятка для субъектов статьи 7.1 Федерального закона № 115-ФЗ». Для выполнения обязательных требований в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ необходимо пройти процедуры регистрации в Личном кабинете на официальном сайте Росфинмониторинга в сети Интернет (www.fedsfm.ru) (далее – Личный кабинет).

При регистрации в Личном кабинете доверительному собственнику (управляющему) иностранной структуры без образования юридического лица необходимо указать код вида субъекта Федерального закона № 115-ФЗ – «270 «Доверительный собственник (управляющий) иностранной структуры без образования юридического лица».

Ссылка на Информационное сообщение

8 июля 2021 года под председательством директора Росфинмониторинга Ю.А. Чиханчина в дистанционном формате состоялось заседание Межведомственной комиссии по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения (МВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ).

Ю.А. Чиханчин во вступительном слове напомнил о том, что в настоящее время в «антиотмывочной» сфере идет активная подготовка к проведению нового этапа Национальной оценки рисков (НОР).

И.о. начальника Управления надзорной деятельности Росфинмониторинга А.М. Курьяновым были даны разъяснения в части организации и осуществления надзора с целью ПОД/ФТ/ФРОМУ с учетом Федерального закона от 11 июня 2021 г. № 165-ФЗ «О внесении изменений в Федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступных путем, и финансированию терроризма» в целях установления основ контроля (надзора) в сфере применения Федерального закона».

Данным документом устанавливаются основы контроля и надзора в «антиотмывочной» сфере, закрепляются в нормативной плоскости элементы и принципы правоприменительной практики.

Кроме того, закон позволяет унифицировать подходы надзорных органов, сформировать целостную систему, основанную на единых координатах, единообразии методов планирования проверочной деятельности, выбора мер надзорного реагирования, а также риск-ориентированном подходе, как фундаментальном принципе в организации осуществления надзора.

Как отметил А.М. Курьянов, в этой связи особую значимость приобретает работа по проведению надзорными органами секторальных оценок рисков (СОР). Порядок проведения этой работы по секторам экономической деятельности в соответствии с требованиями, вводимыми 165-ФЗ, устанавливается контрольными и надзорными органами.

Росфинмониторингом уже сформирована методика проведения СОР и уже в этом году опробирована в секторе риелторов с использованием Личного кабинета: в анкетировании приняли участие более 1 тыс. респондентов из различных сегментов сектора.

Также в ходе заседания был представлен доклад о результатах исследования Российской Федерации о наднациональных рисках ОД/ФТ в Евразийском экономическом союзе.

Как отметил Ю.А. Чиханчин (председатель Евразийской группы по противодействию отмыванию преступных доходов и финансированию терроризма), Стратегия ЕАГ на 2019-2023 гг. нацелена на реализацию проекта по выявлению и анализу рисков в Евразийском регионе. В этой связи данное исследование будет иметь практическую пользу и для этой организации.

Ссылка на пресс-релиз  https://www.fedsfm.ru/releases/5215

08.07.2021 года на сайте Федеральной службы по финансовому мониторингу было опубликовано  информационное сообщение о внесении изменений в Перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму.

Поиск по Перечню организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, доступен на сайте Росфинмониторинга по ссылке  http://www.fedsfm.ru/documents/terr-list

На сайте Банка России 08 июля 2021 года опубликовано Указание № 5768-У от 31.03.2021 года  «О внесении изменений в Положение Банка России от 20 сентября 2017 года № 600-П «О представлении кредитными организациями по запросам Федеральной службы по финансовому мониторингу информации об операциях клиентов, о бенефициарных владельцах клиентов и информации о движении средств по счетам (вкладам) клиентов (далее – Информация)» (далее – Положение №600-П) (далее  - Указание). Указание зарегистрировано в Минюсте России 01.07.2021 года №64074.

Указанием вносятся следующие изменения:

Пункт 1.1 Кредитная организация при получении запроса Росфинмониторинга о представлении Информации, за исключение  срочного запроса Росфинмониторинга, должна сформировать в соответствии с форматом преставления кредитной организацией в Росфинмониторинг по его запросу информации в электронной  форме, предусмотренной настоящим Положением №600-П, сообщение в электронной форме, содержащее сведения о запросе Росфинмониторинга, в связи с которым формируется данное сообщение в электронной форме, сведения о клиенте (клиентах) кредитной организации, сведения о представляемой информации, включая перечень наименований вложений, содержащих направляемую информацию в виде электронного образа документа (документа на бумажном носителе, преобразованного в электронную форму путем сканирования с сохранением реквизитов) и (или) направляемые электронные документы (далее –электронное сообщение).

Электронное сообщение для установления его подлинности и целостности, а также для идентификации его отправителя должно быть снабжено кодом аутентификации кредитной организации.

Также вносятся дополнения в Главу 1, которая дополняется пунктами 1.16 -1.20, содержащими сведения о порядке формирования ФЭС и вложений к ФЭС при получении срочного запроса Росфинмониторинга, Главу 2, которая дополняется пунктами 2.9 – 2.11, содержащими сведения о порядке приема кредитными организациями квитанций о принятии/непринятии ФЭС, документов, содержащих подтверждение Росфинмониторинга о принятии/непринятии вложения (вложений) к ФЭС, размещенных Росфинмониторингом  в личном кабинете. А также о комплексе мероприятий, проводимых кредитной организацией в случаях получения кредитной организацией квитанции о непринятии ФЭС, квитанции о непринятии вложении к ФЭС и неполучения от Росфинмониторинга квитанции о принятии/непринятии ФЭС, квитанции о принятии/непринятии вложений к ФЭС.

Указание вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования.

На сайте Банка России 07.07.2021 года опубликован документ (Ответ Департамента финансового мониторинга и валютного контроля Банка России (далее – ДФМиВК) от 06.07.2021 № 12-4-2/3321) содержащий ответ на вопрос, связанный с применением Правил составления кредитными организациями в электронной форме сведений и информации, предусмотренных статьями 7, 7.5 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма», установленных Указанием Банка России от 17.10.2018 № 4936-У «О порядке представления кредитными организациями в уполномоченный орган сведений и информации в соответствии со статьями 7, 7.5 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – Правила).

В Запросе от 15.06.2021 № 7360-01/554 банк просит предоставить позицию  ДФМиВК по вопросу отражения информации в показателе 24 «Основание совершения операции» таблицы 3.2 Правил.

В соответствии с Правилами в показателе «Основание совершения операции» (пункт 24 таблицы 3.2 Правил) в соответствующих тегах записи формализованного электронного сообщения (далее – ФЭС) указываются данные обо всех документах, являющихся основанием (подтверждением) совершения операции.

В деятельности кредитной организации встречаются случаи, когда после совершения операции, подлежащей обязательному контролю, клиент по данной операции направляет письмо в кредитную организацию с уточнением реквизитов платежного поручения, например, уточняет назначение платежа, данные контрагента - не клиента кредитной организации и т. п.

При представлении сведений в уполномоченный орган кредитной организацией уточненные данные по операции, изложенные в письме клиента, включаются в состав ФЭС, в соответствующие теги. Правильно ли кредитная организация понимает, что уточняющее письмо клиента не является основанием совершения (подтверждения) операции, подлежащей обязательному контролю, соответственно, реквизиты письма в показателе «Основание совершения операции» не подлежат отражению.

Ссылки на документы Вопрос, Ответ

В Национальный совет финансового рынка (далее – НСФР) обращаются кредитные организации с вопросами, связанным с необходимостью крайне оперативного обеспечения исполнения требований, установленных статьей 1 Федерального закона от 28.06.2021 № 230-ФЗ «О внесении изменений в статью 6 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и статью 3.1 Федерального закона «О мерах воздействия на лиц, причастных к нарушениям основополагающих прав и свобод человека, прав и свобод граждан Российской Федерации» (в части принятия дополнительных мер по противодействию деятельности на территории Российской Федерации иностранных неправительственных организаций) (далее – «Закон»), которая вступает в силу уже с 01 октября 2021 года.

Нормы Закона содержат крайне труднореализуемые элементы контроля, которые потребуют значительных финансовых расходов для корректировки процессов выявления операций, подлежащих обязательному контролю, при объективной невозможности полной автоматизации указанного процесса, что в конечном итоге приведет к повышению стоимости финансовых услуг.

Так, на основании пункта 2 статьи 1 Закона статья 6 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – Федеральный закон №115-ФЗ), дополняется новым пунктом 1.3-1, предусматривающим осуществление обязательного контроля в отношении операции по получению физическим или юридическим лицом (за исключением кредитной организации), иностранной структурой без образования юридического лица перевода денежных средств, если эти денежные средства поступают от плательщика и (или) обслуживающего плательщика банка с территории иностранного государства или административно-территориальной единицы иностранного государства, обладающей самостоятельной правоспособностью, перечень которых утверждается уполномоченным органом.

Кроме того, нормы статьи 1 Закона требуют определения всех возможных алгоритмов выявления операций, каналов поступления денежных средств, а также масштабной корректировки технических решений. Так, например, переводы денежных средств физическим лицам могут поступать на счета с использованием систем денежных переводов без открытия счета, а также в рамках Р2Р-переводов. Учитывая развитие каналов безналичных электронных платежей, кредитным организациям необходимо будет составить исчерпывающий список операций и проводок по поступлению денежных средств. При этом у подавляющего большинства кредитных организаций возникнут сложности в случае отсутствия интеграционных решений по передаче данных между их АБС и АБС платежных систем.

В этой связи кредитные организации после 01 октября 2021 года несут существенный риск применения к ним мер, предусмотренной статьей 74 Федерального закона от 10.07.2002 № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» (далее – Закон №86-ФЗ), за неисполнение обязанностей, предусмотренных Законом.

Учитывая все вышеизложенное, НСФР подготовил обращение в Банк России, в котором предложил рассмотреть возможность издания информационного письма Банка России о неприменении мер принудительного воздействия, предусмотренных статьей 74 Закона № 86-ФЗ, в отношении кредитных организаций, допустивших неисполнение обязанностей, предусмотренных Законом, в течение шести месяцев с даты его принятия, т.е. до 01.01.2022.

Также НСФР готовит предложения по внесению изменений в Федеральный закон № 115-ФЗ в части изменения критериев операций, подлежащих обязательному контролю из числа предусмотренных пунктом 1.3-1 статьи 6 в редакции Закона.

Ссылка на Текст обращения НСФР

На сайте Банка России 07.07.2021 года опубликован документ (Ответ Департамента финансового мониторинга и валютного контроля Банка России (далее – ДФМиВК) от 28.06.2021 № 12-4-2/3165) содержащий ответы на вопросы, связанные с применением абзаца шестого подпункта 4 пункта 1 статьи 6  Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

В Запросе от 14.04.2021 № 35 ломбард просит предоставить позицию  ДФМиВК по вопросам направления в уполномоченный орган электронного документа в виде формализованного электронного сообщения (далее – ФЭС).

Вопрос 1. Ломбард заключил договор купли-продажи невостребованного имущества с контрагентом. В рамках данного договора по акту приема-передачи ломбард передает контрагенту лом ювелирных изделий на сумму более 600 000 рублей. Далее после аффинажа производятся уточнения в расчетах, по итогам которых контрагент производит доплату.

Вопрос 2. Ломбард заключил договор купли-продажи невостребованного имущества с контрагентом. В рамках данного договора по акту приема-передачи ломбард передает контрагенту лом ювелирных изделий на сумму более 600 000 рублей. Далее после аффинажа производятся уточнения в расчетах, по итогам которых возможна ситуация, когда ломбард должен вернуть контрагенту в рамках окончательных расчетов часть ранее перечисленных ему денежных средств.

Вопрос 3. Ломбард заключил договор купли-продажи невостребованного имущества с контрагентом. В рамках данного договора по акту приема-передачи ломбард передает контрагенту лом ювелирных изделий на сумму менее 600 000 рублей. Далее после аффинажа производятся уточнения в расчетах, по итогам которых возможна ситуация, когда после доплаты за ранее переданное имущество общая сумма с учетом окончательного расчета составит более 600 000 рублей.

Вопрос 4. Ломбард заключил договор купли-продажи невостребованного имущества с контрагентом. В рамках данного договора по акту приема-передачи ломбард передает контрагенту лом ювелирных изделий на сумму более 600 000 рублей. Далее после аффинажа производятся уточнения в расчетах, по итогам которых возможна ситуация, когда ломбард должен вернуть контрагенту часть денежных средств, так как цена ранее переданного имущества составит менее 600 000 рублей.

Правильно ли поступит ломбард в данных случаях, направив только одно ФЭС по операциям – передачи по акту приема-передачи лома ювелирных изделий на сумму равную или превышающую 600 000 рублей либо эквивалент в иностранной валюте. Кроме того, нужно ли направить сообщение по операции Вопроса №3 в Росфинмониторинг в случае, когда после аффинажа проведены уточняющие расчеты и общая сумма расчетов стала равна или превысила 600 000 рублей, при этом дата направления ФЭС будет всегда позднее трех рабочих дней с даты совершения операции.

Ссылки на документы Вопрос, Ответ

06.07.2021 года на сайте Федеральной службы по финансовому мониторингу было опубликовано  информационное сообщение о внесении изменений в Перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму.

Поиск по Перечню организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, доступен на сайте Росфинмониторинга по ссылке  http://www.fedsfm.ru/documents/terr-list

02 июля 2021 года Президент РФ подписал закон № 355-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации» (далее – Закон). Данный Закон направлен на совершенствование механизмов противодействия незаконной деятельности по организации и проведению лотерей и азартных игр в сети "Интернет".

В частности, в Федеральном законе "О лотереях" от 11.11.2003 N 138-ФЗ устанавливаются ограничения на переводы денежных средств в установленных случаях.

Так, кредитная организация, платежный агент, оператор связи, оператор почтовой связи не вправе заключать договор с лицом, осуществляющим деятельность по проведению лотерей, не включенным в перечень операторов лотерей и распространителей, осуществляющих деятельность по проведению лотерей в соответствии с Федеральным законом N 138-ФЗ, условиями которого предусматривается осуществление в пользу такого лица перевода денежных средств, в том числе электронных денежных средств, по поручению физического лица.

Орган государственного надзора уполномочен размещать на своем официальном сайте перечень иностранных лиц, осуществляющих переводы в пользу нелегальных операторов лотерей или нелегальных распространителей.

Кредитная организация, обслуживающая плательщика, а также платежный агент, оператор связи, оператор почтовой связи не вправе осуществлять прием платежей физических лиц в пользу лиц, включенных в перечень иностранных лиц, осуществляющих переводы в пользу нелегальных операторов лотерей или нелегальных распространителей.

Изменения, внесенные в Федеральный закон от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», также предусматривают дополнительные требования к организациям, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом, в том числе:

запрещается принимать на обслуживание лиц, осуществляющих деятельность на территории Российской Федерации без лицензии, в случае если законодательство предусматривает ее наличие, а также осуществлять по поручению таких лиц операции с денежными средствами или иным имуществом;

запрещается принимать на обслуживание, а также осуществлять операции с денежными средствами и иным имуществом по поручению лиц, оказывающих услуги с использованием сайта в сети "Интернет", в случае, если доменное имя этого сайта, указатель страницы этого сайта содержатся в Едином реестре доменных имен, указателей страниц сайтов в сети "Интернет" и сетевых адресов, позволяющих идентифицировать сайты в сети "Интернет", содержащие информацию, распространение которой в Российской Федерации запрещено.

Ссылка на Закон

На сайте Банка России 05 июля 2021 года опубликовано Информационное письмо от 02.07.2021 года № ИН-014-12/46 «О продлении действия мер Совета Безопасности ООН в отношении Южного Судана».

Банк России информирует о принятии Советом Безопасности ООН резолюции 2577 (2021) от 28 мая 2021 года, продлевающей до 31 мая 2022 года действие мер, в том числе предусмотренных пунктом 12 резолюции Совета Безопасности ООН 2206 (2015) и пунктом 4 резолюции Совета Безопасности ООН 2428 (2018).

Санкционный перечень лиц, на которых распространяются ограничения, предусмотренные пунктом 12 резолюции 2206 (2015), обновляемый Комитетом Совета Безопасности ООН по Южному Судану, размещается на официальном сайте ООН в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» и доступен по ссылке: https://www.un.org/securitycouncil/ru/sanctions/2206/materials.

Ссылка на документ https://cbr.ru/StaticHtml/File/117540/20210702_in_014_12-46.pdf

На сайте Банка России 02.07.2021 года опубликован документ (Ответ Департамента финансового мониторинга и валютного контроля Банка России (далее – ДФМиВК) от 25.01.2021 № 12-4-2/259) содержащий ответ на вопрос, связанный с применением пункта 5 статьи 7 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – Федеральный закон 115-ФЗ).

В Запросе от 30.11.2020 № НСФР-01/1-670 банковское объединение просит предоставить разъяснения  ДФМиВК по вопросу пункта 5 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ. В данном пункте установлен запрет кредитным организациям открывать счета (вклады) клиенту без личного присутствия физического лица, открывающего счет (вклад), или представителя клиента. При этом норма не содержит ограничений в отношении категории лиц, имеющих право быть представителями клиента. Кроме того, банковское объединение просит подтвердить правомерность вывода о том, что кредитная организация вправе открывать счета (вклады) клиенту при условии идентификации как юридического лица, которому клиентом выдана доверенность или с которым заключен соответствующий договор, предусматривающий передачу полномочий, так и представителя этого юридического лица (руководителя юридического лица или иного лица, действующего на основании доверенности,  выданной руководителем) при его личном присутствии.

Банковское объединение проанализировало действующее законодательство РФ и полагает, что в случаях, требующих личной явки представителя клиента, именно указанные лица (руководитель юридического лица или иное лицо, действующее на основании доверенности, выданной руководителем) имеют возможность (будучи физическим лицом) и должны обеспечить свое «личное присутствие», как это предусмотрено, например, пунктом 5 статьи 7 Федерального закона №115-ФЗ, что позволит в полной мере соблюсти требования законодательства о проверке личности лица (клиента или его представителя), осуществляющего непосредственное открытие счета (вклада). Федеральный закон №115-ФЗ не содержит никаких ограничений для клиента в части выбора представителя, в связи, с чем допускает передачу клиентом своих полномочий, как физическим лицам, так и юридическим лицам.

Ссылки на документы Вопрос, Ответ

Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) опубликовала доклад о возможностях и вызовах новых технологий в рамках ПОД/ФТ.

В документе определяются новые и доступные технологические решения; освещаются необходимые условия, политика и практика, которые должны быть созданы для успешного использования этих технологий для повышения эффективности ПОД/ФТ. Также рассматриваются препятствия, которые могут встать на пути успешного внедрения новой технологии.

"Новые технологии позволяют повысить оперативность, качество и эффективность мер по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма. Они могут помочь финансовым учреждениям и надзорным органам оценить эти риски более точными, своевременными и всеобъемлющими способами. При внедрении ответственного и основанного на риске подхода новые технологии и инновационные продукты и услуги также могут улучшить финансовую доступность, привлекая больше людей в регулируемую финансовую систему и тем самым повышая эффективность мер ПОД/ФТ", — отметили в группе.

По мнению FATF, новые технологии в рамках режима по ПОД/ФТ делятся на два направления:

• инновационные навыки, методы и процессы, которые используются для достижения целей, связанных с эффективной реализацией требований ПОД/ФТ;
• инновационные способы использования установленных технологических процессов для выполнения обязательств по ПОД/ФТ.

Ссылка на доклад https://www.fatf-gafi.org/media/fatf/documents/reports/Opportunities-Challenges-of-New-Technologies-for-AML-CFT.pdf

Согласно Федерального закона №499-ФЗ от 30 декабря 2021 года «О внесении изменений в статью 12 Федерального закона «О валютном регулировании и валютном контроле» и статью 8 Федерального закона «О национальной платежной системе», физические лица и организации с 01 июля 2021 года обязаны отчитаться перед ФНС о денежных средствах на иностранных электронных кошельках. Отчет в ФНС надо будет подавать только в том случае, если за год объем пополнений иностранного электронного кошелька превысит 600 000 рублей или эквивалент в валюте. Данное требование теперь уравнивает ответственность владельцев зарубежных счетов и электронных кошельков. Ранее обязанность отчитываться о движении денежных средств за границей была только у владельцев банковских счетов.

Также с 1 июля 2021 года в соответствии с этим законом №499-ФЗ вступает в силу запрет на использование иностранных электронных кошельков для оплаты товаров в интернет-магазинах и оплаты услуг.
При нарушении требования об отчете перед налоговой службой или несоблюдении срока подачи отчета для резидентов будет предусмотрен штраф, который следует из другого законопроекта № 1049125-7 «О внесении изменений в статьи 3.5 и 15.25 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях", изменившего некоторые статьи Кодекса об административных правонарушениях. 02 июня 2021 года закон, который вводит эти нормы, приняла Государственная Дума, а затем одобрил Совет Федерации. 11 июня 2021 года закон №200-ФЗ подписан Президентом РФ.

Законом №200-ФЗ предусматривается обязанность представления резидентом в налоговый орган отчета о переводах денежных средств без открытия банковского счета с использованием электронных средств платежа, предоставленных иностранными поставщиками платных услуг, если представление такого отчета является обязательным и ответственность, в виде наложения административного штрафа на граждан, должностных лиц и юридических лиц в размере от 20 до 40 процентов суммы средств, зачисленных на электронное средство платежа, предоставленное иностранным поставщиком платных услуг, за отчетный период, в случаях непредставления резидентом в налоговый орган такого отчета.

Федеральный закон №200-ФЗ вступает в силу с 1 октября 2021 года.

 Ссылка на Закон http://publication.pravo.gov.ru/Document/View/0001202106110042

01.07.2021 года на сайте Федеральной службы по финансовому мониторингу было опубликовано  информационное сообщение о внесении изменений в Перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму.

Поиск по Перечню организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, доступен на сайте Росфинмониторинга по ссылке  http://www.fedsfm.ru/documents/terr-list

25 июня 2021 года в Минюсте России зарегистрирован Приказ Росфинмониторинга от 19.03.2021 N 52 "Об утверждении Порядка ведения Федеральной службой по финансовому мониторингу сформированного перечня организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, его структуры и формата размещаемой в нем информации" (далее – Порядок). Приказом установлена процедура ведения Росфинмониторингом сформированного перечня организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму (далее – Перечень).

Перечень ведется в электронном виде с использованием Единой информационной системы Федеральной службы по финансовому мониторингу, созданной в соответствии с подпунктом 18 пункта 5 Положения о Федеральной службе по финансовому мониторингу, утвержденного Указом Президента РФ от 13.06.2012 N 808.

В Порядке представлены: структура Перечня и формат размещаемой в нем информации. Структура Перечня состоит из совокупности информации, указанной в пунктах 6 и 7 настоящего Порядка, об организациях и физических лицах, включенных в него по основаниям, предусмотренным пунктом 2.1 статьи 6 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

Согласно п. 6 настоящего Порядка, к обязательной информации в отношении организаций относится:

а) наименование;

б) идентификационный номер налогоплательщика;

в отношении физических лиц:

в) фамилия, имя, отчество (если иное не вытекает из закона или национального обычая);

г) дата рождения;

д) реквизиты паспорта или иного документа, удостоверяющего личность.

К дополнительной информации относится:

в отношении организаций:

а) государственный регистрационный номер;

б) место государственной регистрации;

в) адрес места нахождения;

г) идентификационные данные учредителей и (или) руководителей организации (для физических лиц - фамилия, имя, отчество (если иное не вытекает из закона или национального обычая), дата рождения, реквизиты паспорта или иного документа, удостоверяющего личность, для юридических лиц - наименование, идентификационный номер налогоплательщика);

в отношении физических лиц:

д) место рождения;

е) гражданство;

ж) адрес места жительства или места пребывания.

В приложении к Порядку приведен рекомендуемый образец акта о внесении изменений в Перечень.

Приказ вступает в силу по истечении девяноста дней, следующих за днем его официального опубликования.

Ссылка на документ  https://minjust.consultant.ru/documents/27275

29 июня 2021 года на комитете по банковскому законодательству было представлено юридическое заключение на закон NDAA (далее – Заключение), подготовленное по заказу Ассоциации банков России группой экспертов из МГУ. Также в ходе заседания была рассмотрена первая редакция законопроекта «О мерах воздействия (противодействия) на недружественные действия Соединенных Штатов Америки иных иностранных государств».

Юридическое Заключение описывает новые требования, которые могут быть предъявлены к российским банкам в соответствии с законом NDAA, а также потенциальные риски исполнения требований этого закона с точки зрения российского законодательства и с точки зрения выполнения банком обязательств перед клиентами.

В юридическом Заключении Ассоциации банков России отмечается, что требования закона NDAA распространяется на кредитные организации, которые имеют корреспондентские отношения с американскими банками. Эти банки могут получить запрос от министра финансов или генерального прокурора США на предоставление любых сведений, записи и информации, если они относятся к проводкам по корреспондентскому счету американского банка или являются предметом расследования любого нарушения уголовного законодательства США.

Как подчеркивается в Заключении, вероятность запроса конкретных документов, а не информации в свободной форме достаточно велика, так как закон NDAA не разграничивает понятия «информация», «сведения», «документы». С учетом практики американских властей в отношении китайских банков, у последних были запрошены карточки с образцами подписей, паспортов сделок по операциям, приходно-расходных книг, выписок о движении средств по счету.

Согласно закону NDAA, если российский банк не исполняет требования закона, то министр финансов или генеральный прокурор США может оштрафовать его на 50 тыс. долларов за каждый день неисполнения запроса, а далее, американский банк будет обязан прекратить любые корреспондентские отношения с российским банком не позднее, чем через 10 рабочих дней после даты, на которую финансовое учреждение получит письменное уведомление, что российский банк не исполнил предписания. Если американский банк не прекратит отношений, то он несет административную ответственность в форме штрафа в размере не более 25 000 долларов США за каждый день, пока он не прекратит корреспондентские отношения.

Обсуждая законопроект «О мерах воздействия (противодействия) на недружественные действия Соединенных Штатов Америки иных иностранных государств», подготовленный Минфином, представители кредитных организаций и эксперты отметили, что закон не решает проблем, которые возникают у банков при получении запроса в рамках закона NDAA.

В ходе дискуссии представители кредитных организаций предложили Минфину и Банку России в рамках межведомственного диалога разработать алгоритм действия для банков, которые могут получить запрос на предоставление информации от американских властей. Или делегировать право на взаимодействие с государственными органами США российскому государственному органу власти, например, Банку России или Росфинмониторингу.

Также было принято решение, что Ассоциация банков России подготовит предложения по минимизации рисков его применения для представления в органы власти.

Ссылка на источник https://asros.ru/news/asros/assotsiatsiya-bankov-rossii-predstavila-yuridicheskoe-zaklyuchenie-na-deystvie-zakona-ndaa-i-obsudil/

Российская делегация под руководством Росфинмониторинга с участием представителей Администрации Президента Российской Федерации, МИД России, ФСБ России, Минфина России, МВД России, Генеральной прокуратуры Российской Федерации, Следственного комитета Российской Федерации, а также Банка России приняла участие в состоявшейся 11-25 июня 2021 года под немецким председательством пленарной сессии ФАТФ в дистанционном режиме.

Одной из главных тем мероприятия стало рассмотрение возможности осуществления выездных оценочных миссий в условиях сохранения ограничений на передвижения в связи с продолжающейся пандемией COVID-19 при положительной динамике с вакцинацией населения. Подтверждена реализация утвержденного в апреле 2021 года пилотного проекта по проведению дистанционных проверочных мероприятий в отношении государств-членов ФАТФ, оценка которых уже началась - Германии, Нидерландов и Франции. Рассмотрение отчета Индонезии перенесено на июнь 2022 года в связи с невозможностью выезда в Джакарту в составе команды экспертов-оценщиков представителей Секретариата ФАТФ.

Утверждены отчеты об эффективности «антиотмывочных» систем Южно-Африканской Республики и Японии. По итогам обсуждения Токио поставлен на усиленный мониторинг, а Претория включена в пул государств-кандидатов на включение в «серый» список ФАТФ. Окончательное решение о судьбе ЮАР будет принято в июне 2023 года после анализа достигнутого в предстоящий период прогресса в исправлении указанных в отчете недостатков.

Проведена актуализация действующих санкционных списков ФАТФ («черный», в котором фигурируют Иран и КНДР, остается без изменений с февраля прошлого гда). Эксперты Росфинмониторинга приняли участие в оценке прогресса Буркина Фасо, Маврикия и Марокко, а также разработке Плана действий по устранению стратегических недостатков «антиотмывочных» систем Южного Судана и Мальты. По итогам обсуждения отчетов Филиппин и Гаити обе страны помещены в «серый» список. Принято решение о направлении выездных миссий в Маврикий и Ботсвану, призванных на месте верифицировать достигнутый прогресс, что является обязательным условиям последующего делистинга. Полностью снята с особого мониторинга ФАТФ Гана.

В рамках работы по пересмотру стандарта ФАТФ по обеспечению прозрачности бенефициарной собственности (Рекомендация 24) поддержана линия на сохранение действующего комбинированного подхода к установлению бенефициарных владельцев, предусматривающего использование реестров, запросов компетентных органов в юридические лица, а также получение другой доступной информации.

Принят итоговый проект Руководства по риск-ориентированному подходу в сфере противодействия финансированию распространения оружия массового уничтожения (ПФРОМУ).

Продолжена работа в области стратегического пересмотра деятельности ФАТФ.

Следующая пленарная сессия ФАТФ запланирована на октябрь 2021 года. Ее формат будет определен в зависимости от развития санитарно-эпидемиологической ситуации в мире.

Ссылка на пресс-релиз https://www.fedsfm.ru/releases/5193

28 июня 2021 года Президент РФ подписал закон № 230-ФЗ «О внесении изменений в статью 6 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и статью 3.1 Федерального закона «О мерах воздействия на лиц, причастных к нарушениям основополагающих прав и свобод человека, прав и свобод граждан Российской Федерации (далее – Федеральный закон № 272-ФЗ) (в части принятия дополнительных мер по противодействию деятельности на территории Российской Федерации иностранных неправительственных организаций) (далее – «Закон»).

Росфинмониторинг по согласованию с Банком России сформирует перечень иностранных государств, денежные переводы из которых в адрес граждан и компаний с 1 октября 2021 года подпадут под обязательный контроль службы вне зависимости от суммы перевода.

Перечень стран будет в ограниченном доступе, банкам его направят через личные кабинеты. Норма не распространяется на заграничные переводы в адрес российских кредитных организаций.

Закон направлен на создание дополнительных мер по противодействию проникновения на территорию РФ нежелательных организаций и блокированию попыток их деструктивного влияния на  социальные и политические институты российского общества.

В этой связи Законом предлагается внести изменения в часть 3 статьи 3.1 Федерального закона № 272-ФЗ, дополнив его нормой о запрете на участие российских граждан и юридических лиц в деятельности организации, признанной нежелательной в РФ, за пределами территории РФ.

Закон вступит в силу через 10 дней после официального опубликования, за исключением  статьи 1 настоящего Закона. Статья 1 вступает в силу с 01 октября 2021 года.

Ссылка на Закон http://publication.pravo.gov.ru/Document/View/0001202106280031

28.06.2021 года Президент РФ подписал закон № 233-ФЗ «О внесении изменений в Федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (в части регулирования деятельности доверительного собственника (управляющего) иностранной структуры без образования юридического лица) (далее – «Закон»).

Законом вводятся такие понятия, как "доверительный собственник (управляющий) иностранной структуры без образования юридического лица" и "протектор".

Закон уточняет обязанность клиентов организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, по раскрытию своего статуса доверительного собственника (управляющего) иностранной структуры без образования юридического лица, а также вводит обязанность для доверительных собственников (управляющих) иностранной структуры без образования юридического лица при приеме на обслуживание идентифицировать клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя, бенефициарных владельцев, устанавливать иную информацию о клиенте, применять меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества, организовывать внутренний контроль, фиксировать, хранить информацию в отношении своих клиентов.

Кроме того, Законом предусматривается, что вышеуказанные требования распространяются на адвокатов, нотариусов и лиц, осуществляющих предпринимательскую деятельность в сфере оказания юридических или бухгалтерский услуг, в случаях, когда они действуют в качестве (или создают условия для другого лица, чтобы оно действовало в качестве) доверительного управляющего в трасте или осуществляют эквивалентные функции для любой другой формы юридического образования.

Закон вступит в силу через 10 дней после официального опубликования.

Ссылка на Закон http://publication.pravo.gov.ru/Document/View/0001202106280042

Юрисдикции, находящиеся под усиленным мониторингом, активно сотрудничают с ФАТФ для устранения стратегических недостатков в своих режимах по борьбе с отмыванием денег, финансированием терроризма (ПОД/ФТ) и распространением оружия массового уничтожения (ОМУ). Когда ФАТФ ставит юрисдикцию под усиленный контроль, это означает, что страна взяла на себя обязательство быстро устранить выявленные стратегические недостатки, в согласованные сроки и подлежит усиленному мониторингу. Этот список часто внешне называют "серым списком". Региональные органы ФАТФ и в стиле ФАТФ (FSRBS) продолжают работать с нижеуказанными юрисдикциями, сообщая о прогрессе, достигнутом в устранении их стратегических недостатков. ФАТФ призывает эти юрисдикции оперативно завершить свои планы действий в согласованные сроки. ФАТФ приветствует их приверженность и будет внимательно следить за их прогрессом. ФАТФ на постоянной основе определяет дополнительные юрисдикции, которые имеют стратегические недостатки в своих режимах борьбы с ПОД/ФТ/ФРОМУ.

В октябре 2020 года ФАТФ решила возобновить свою работу, приостановленную из-за пандемии COVID-19, и приступила  к выявлению новых стран со стратегическими недостатками в сфере ПОД/ФТ, а также отдала приоритет обзору стран с истекшим или истекающим сроками плана действий реабилитации. ФАТФ провела обзор прогресса в следующих странах с февраля 2021 года: Албания, Барбадос, Ботсвана, Гана, Зимбабве, Камбоджа, Маврикий, Каймановы острова, Марокко, Мьянма, Никарагуа, Пакистан, Панама, Уганда и Ямайка. Буркина-Фасо и Сенегалу была предоставлена возможность устранить недостатки, но они решили отложить представление отчетности в связи с пандемией; таким образом, заявления, опубликованные в феврале 2021 года для этих юрисдикций, могут отражать не самый последний статус режима ПОД/ФТ в юрисдикции. По итогам обзора ФАТФ выделяют такие страны как: Гаити, Мальту, Филиппины и Южный Судан. ФАТФ приветствует прогресс, достигнутый этими странами в борьбе с ПОД/ФТ, несмотря на проблемы, связанные с COVID-19.

На данный момент в «серый список» входят Албания, Барбадос, Ботсвана, Буркина-Фасо, Камбоджа, Острова Кайман, Гаити, Ямайка, Мальта, Маврикий, Марокко, Мьянма, Никарагуа, Пакистан, Панама, Филиппины, Сенегал, Южный Судан, Сирия, Уганда, Йемен, а также Зимбабве. ФАТФ приветствует значительный прогресс Ганы в улучшении ее режима ПОД/ФТ. Гана повысила эффективность своего режима ПОД/ФТ и устранила соответствующие технические недостатки для выполнения обязательств в своем плане действий в отношении стратегических недостатков, выявленных ФАТФ в октябре 2018 года, поэтому Гана больше не подпадает под усиленный процесс мониторинга ФАТФ и исключена, таким образом, из «серого списка» ФАТФ.

 Ссылка на документ https://www.fatf-gafi.org/publications/high-risk-and-other-monitored-jurisdictions/documents/increased-monitoring-june-2021.html

29.06.2021 года на сайте Федеральной службы по финансовому мониторингу было опубликовано  информационное сообщение о внесении изменений в Перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму.

Поиск по Перечню организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, доступен на сайте Росфинмониторинга по ссылке  http://www.fedsfm.ru/documents/terr-list

ИФТЭБ НИЯУ МИФИ совместно с Росфинмониторингом проводит 12-16 июля 2021 года Международную летнюю онлайн школу финансовой разведки.

ПОД/ФТ /ФРОМУ - противодействие отмыванию денег, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения является одной из наиболее прогрессивных областей государственного регулирования.

                                                              Темы лекций.

1. Что такое система ПОД/ФТ и финансовая разведка?
2. Международная система ПОД/ФТ (основные игроки и передовой опыт).
3. Угрозы экономической и финансовой безопасности.   
4. Информационные ресурсы в финансовой разведке. 
5. Росфинмониторинг - координатор российских усилий по ПОД/ФТ на национальном и международном уровне.

                                                             Темы практических занятий.

1. Прицел финансовой разведки: однодневки 
2. Со щитом или на щите: международное взаимодействие в сфере ПОД/ФТ
3. Взгляд на Африку: утечка капитала через отмывание денег.
4. На заре технологий: искусственный интеллект и машинное обучение в финансовом мониторинге

Слушатели, посетившие все занятия и подготовившие творческую отчетную работу получат сертификаты школы.

Ссылка на пресс-релиз https://www.fedsfm.ru/releases/5186 

Федеральная служба по финансовому мониторингу опубликовала Методические рекомендации для предпринимателей, которые помогут найти ответ на вопрос – “Что делать, если банк ограничил операции по счету?”. Данные Методические рекомендации разработаны для повышения эффективности (прозрачности) взаимодействия предпринимателей с банками и осведомленности предпринимателей о причинах ограничений операций по счетам, процедуре реабилитации и порядке работы межведомственной комиссии, созданной при Банке России (далее – МВК).
Методические рекомендации включают в себя расшифровку основных терминов таких как: финансовая гигиена, отказ от проведения операций, отказ от заключения договора банковского счета (вклада), приостановление операций, приостановление операций по счетам (статья 76 Налогового кодекса РФ (далее – НК РФ)), замораживание (блокирование) на основании Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – Федеральный закон 115-ФЗ), список «отказников», реабилитация, меры по ПОД/ФТ, степень (уровень) риска клиента, МВК, подозрительные (сомнительные) операции, цели Федерального закона 115-ФЗ.
В Методических рекомендациях отмечается, что операции по счету могут быть ограничены как по основаниям, связанным с ПОД/ФТ, так и в связи с нарушением НК РФ. Даны рекомендации по статье 76 НК РФ, если применены меры за нарушение НК РФ. В порядке реабилитации приведена последовательность совершения действий, в том числе указано, какие решения банка можно обжаловать в МВК, а какие обжалованию не подлежат. Кроме того, в целях минимизации рисков, связанных с повышенным вниманием банков, следует проявлять должную осмотрительность к своим контрагентам (потенциальным контрагентам) и проверять их на предмет задолженности  и приостановления операций по счету в банке со стороны ФНС России, на наличие судебных ограничений, исполнительных производств, в реестре недобросовестных поставщиков ФАС России и на официальном бесплатном ресурсе для развития малого и среднего бизнеса.
 
Ссылка на Методические рекомендации

24.06.2021 года на сайте Федеральной службы по финансовому мониторингу было опубликовано  информационное сообщение о внесении изменений в Перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму.
Поиск по Перечню организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, доступен на сайте Росфинмониторинга по ссылке  http://www.fedsfm.ru/documents/terr-list

21 июня 2021 года Правительством РФ для рассмотрения Государственной Думой Федерального Собрания РФ был внесен проект Федерального закона № 1197680-7 "О внесении изменений в Кодекс Российской Федерации об административных правонарушениях” (далее – Законопроект). Законопроектом планируется добавление в КоАП РФ статьи 15.27.3, в которой предлагается установить ответственность за правонарушение, связанное с совершением физическим лицом в интересах юридического лица сделок или финансовой операции с имуществом, полученным преступным путем.
Законопроектом предлагается установить административную ответственность юридических лиц за совершение в интересах юридического лица физическим лицом сделок или финансовых операций с имуществом, приобретенным преступным путем, по аналогии с административной ответственностью, применяемой в отношении юридических лиц за причастность к коррупции (статья 19.28 КоАП РФ). За такое правонарушение планируется установить штраф для юридических лиц в размере до трехкратной суммы денежных средств, стоимости иного имущества, являющихся предметом административного правонарушения, с возможной конфискацией денежных средств или иного имущества, или административное приостановление деятельности юридического лица на срок до 30 суток с возможной конфискацией денежных средств или иного имущества.
При этом под физическим лицом понимаются совершившие деяние следующие лица:
- уполномоченные от имени юридического лица на совершение указанных действий;
- занимающие должность в органах управления юридического лица или органах, осуществляющих контроль за ФХД юридического лица;
- бенефициарные владелецы этого юридического лица в значении, определенном пунктов 8 статьи 6.1 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».
Предполагается, что Законопроект, в случае его принятия, вступит в силу по истечении ста восьмидесяти дней после дня его официального опубликования.

Ссылка на Законопроект

8 июля 2021 года состоится очередное заседание Межведомственной комиссии по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения в режиме видеоконференцсвязи.
В рамках предстоящего заседания будут рассмотрены актуальные вопросы повышения эффективности национальной системы противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.
 
Ссылка на пресс-релиз https://www.fedsfm.ru/releases/5180

18.06.2021 года на сайте Федеральной службы по финансовому мониторингу было опубликовано  информационное сообщение о внесении изменений в Перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму.
Поиск по Перечню организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, доступен на сайте Росфинмониторинга по ссылке  http://www.fedsfm.ru/documents/terr-list

15 июня 2021 года Минфин России опубликовал Информационное сообщение № ИС-аудит-44 "Определены особенности контроля за аудиторами в сфере ПОД/ФТ и ФРОМУ" (далее – Информационное сообщение). Согласно Федеральному закону «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – Федеральный закон № 115-ФЗ) аудиторские организации и индивидуальные аудиторы входят в число субъектов национальной антиотмывочной системы. Федеральным законом от 11 июня 2021 г. № 165-ФЗ «О внесении изменений в Федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» уточнены положения Федерального закона № 115-ФЗ, посвященные организации и осуществлению контроля (надзора) в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения (далее – ПОД/ФТ и ФРОМУ).
Согласно уточнениям, внесенным в Федеральный закон № 115-ФЗ, основными элементами системы контроля за аудиторскими организациями и индивидуальными аудиторами в сфере ПОД/ФТ и ФРОМУ являются:
объекты контроля - аудиторские организации и индивидуальные аудиторы (далее вместе - аудиторы);
предмет контроля - соблюдение аудиторами требований, установленных Федеральным законом N 115-ФЗ и принимаемыми в соответствии с ним нормативными правовыми актами (далее - обязательные требования), а также исполнение решений, принимаемых по результатам мероприятий контроля;
субъекты контроля - Росфинмониторинг, Казначейство России и саморегулируемая организация аудиторов;
дистанционный мониторинг - анализ информации, поступающей в Росфинмониторинг в соответствии с Федеральным законом N 115-ФЗ; организуется и проводится Росфинмониторингом;
цель - выявление риска несоблюдения аудиторами обязательных требований; информация по результатам дистанционного мониторинга передается другим субъектам контроля для осуществления ими контроля в сфере ПОД/ФТ и ФРОМУ.
Риск-ориентированный подход к организации контроля предусматривает отнесение деятельности аудиторов к определенному уровню риска несоблюдения обязательных требований. Уровни риска формируются с учетом результатов национальной оценки рисков, секторальной оценки рисков и дистанционного мониторинга.
Изменения, внесенные в Федеральный закон N 115-ФЗ Федеральным законом от 11 июня 2021 г. N 165-ФЗ, вступают в силу с 27 июня 2021 г.
 
Ссылка на Информационное сообщение

21 января 2020 года на рассмотрение Государственной Думой Федерального Собрания РФ был внесен проект Федерального закона № 886268-7 "О внесении изменений в статью 29 Федерального закона "О банках и банковской деятельности" и статью 4 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (в части уточнения порядка взимания кредитной организацией комиссионного вознаграждения по отдельным операциям) (далее – Законопроект). Законопроект был подготовлен ко второму чтению и мог быть принят в весеннюю сессию, но в начале прошлой недели финансовый комитет Государственной Думы перенес его рассмотрение на осень.
Концепцией Законопроекта является обеспечение защиты прав и законных интересов клиентов кредитных организаций – юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, при реализации кредитными организациями рекомендаций Банка России по управлению рисками ПОД/ФТ.
Законопроектом не предусмотрена специальная возможность применения банками в отношении своих клиентов мер экономического характера (повышение тарифов, введение комиссий, сборов и т.д.) по основаниям, связанным с имеющимися у банка подозрениями об осуществлении клиентом подозрительных операций в терминологии «антиотмывочного»  законодательства.
Однако на практике в отношении переводов юридических лиц и индивидуальных предпринимателей на счета физических лиц в дополнение к стандартным тарифам применяются дополнительные.  Как правило, на сумму свыше 150 тыс. рублей в месяц это 1-1,5% от суммы перевода, свыше 300 тыс. рублей в месяц – 1,5-2% от суммы перевода и вплоть до 10-12% от сумм переводов превышающих накопленным итогом 5 млн. рублей в месяц. В указанной связи следует отметить практику применения банками “заградительных тарифов” (достигающих 30%) на выводимые средства со счета клиента при реализации права банков в одностороннем порядке отказывать в проведении сомнительных операций с последующим расторжением договора банковского счета.
Принятие Законопроекта позволит устранить дискриминационные практики тарификации, ущемляющие права и законные интересы добросовестных юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, а также мотивирует кредитные организации применять не формальный, а содержательный подход к оценке клиентских рисков ПОД/ФТ.
Против Законопроекта выступает лишь финансовый регулятор. В Банке России заявили, что так называемые «заградительные тарифы» являются чрезвычайно важным инструментом, а в ряде случаев — единственным возможным способом противодействия проведению сомнительных операций.
 
Ссылка на Законопроект

На сайте Банка России 16.06.2021 года опубликован документ (Ответ Департамента финансового мониторинга и валютного контроля Банка России (далее – ДФМиВК) от 24.05.2021 № 12-4-2/2371), содержащий ответы на вопросы, связанные с применением Федерального закона от 13.07.2020 № 208-ФЗ «О внесении изменений в Федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» в целях совершенствования обязательного контроля», в частности по выявлению и направлению сведений в уполномоченный орган по операциям клиентов Банка, подлежащим обязательному контролю по коду 1011.
В Запросе от 07.04.2021 № 1135 банк просит предоставить позицию ДФМиВК по следующему блоку вопросов:
Блок №1: будут ли подлежать обязательному контролю по коду 1011 операции по внесению в кассу Банка денежных средств для перечисления на счета юридических лиц клиентов Банка с различными назначением (например, в оплату реализованного имущества (кроме недвижимости), для перечисления застройщику за покупку (строительство) жилья и т.д.) на сумму равную или превышающую 600 000 рублей, либо эквивалент в иностранной валюте.
Блок №2: вопросы, связанные с формированием формализованного электронного сообщения (далее – ФЭС), а именно: какую дату указывать в показателе «Дата совершения (приостановления) операции», какое значение указывать в показателях «код признака операции (сделки)», «вид перевода денежных средств», кого следует указывать лицом, совершающим операцию по внесению денежных средств в кассу Банка для перечисления на счет юридического лица, а кого следует указывать получателем по операции перечисления денежных средств со счета 40911, при формировании ФЭС Банку следует ли заполнять показатели из раздела «Сведения о переводах денежных средств, в том числе электронных денежных средств» согласно Таблице 3.2 Правил  составления кредитными организациями в электронной форме сведений и информации, предусмотренных статьями 7, 7.5 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», а также данные о каких документах, являющихся основанием и подтверждением совершения операций, следует указать в показателе «Основание совершения операции».

Ссылки на документы Вопрос, Ответ

02.06.2021 года Государственная Дума Федерального Собрания РФ приняла в третьем чтении проект Федерального закона (Законопроект №582466-7) «О внесении изменений в Федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (в целях установления основ контроля (надзора) в сфере применения Федерального закона) (далее – «Законопроект»). 11 июня 2021 года Президентом РФ подписан Федеральный закон от 11.06.2021 года № 165-ФЗ «О внесении изменений в Федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».
Законопроектом установлено, что Глава III Федерального закона 115-ФЗ дополнена статьей 9.1 "Контроль (надзор) в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения". В указанной статье, в частности, установлен порядок организации и проведения дистанционного мониторинга в целях выявления риска несоблюдения законодательства в сфере ПОД/ФТ.
Также установлен порядок проведения контрольных мероприятий в указанной сфере с учетом риск-ориентированного подхода, предусматривающего отнесение деятельности организаций и ИП к определенному уровню риска несоблюдения законодательства в сфере ПОД/ФТ, формируемому ими в том числе с учетом результатов национальной оценки рисков, секторальной оценки рисков, дистанционного мониторинга.
Контроль (надзор) в сфере ПОД/ФТ осуществляется контрольными (надзорными) органами в соответствующей сфере деятельности, в отношении аудиторских организаций и индивидуальных аудиторов, являющихся членами СРО аудиторов, - СРО аудиторов, в отношении адвокатов - адвокатскими палатами субъектов РФ, в отношении нотариусов - нотариальными палатами субъектов РФ.
Законопроект вступит в силу по истечении 15 дней после дня его официального опубликования.
 
Ссылка на Законопроект

На сайте Банка России 16.06.2021 года опубликован документ (Ответ Департамента финансового мониторинга и валютного контроля Банка России (далее – ДФМиВК) от 24.05.2021 № 12-4-2/2370), содержащий ответы на вопросы, связанные с применением Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – Федеральный закон 115-ФЗ), Федерального закона от 13.07.2020 № 208-ФЗ «О внесении изменений в Федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» в целях совершенствования обязательного контроля» и формированием электронного документа в виде формализованного электронного сообщения (далее – ФЭС), предусмотренного Указанием Банка России от 17.10.2018 № 4936-У «О порядке представления кредитными организациями в уполномоченный орган сведений и информации в соответствии со статьями 7, 7.5 Федерального закона 115-ФЗ, в соответствии с порядком, установленным Правилами составления кредитными организациями в электронной форме сведений и информации, предусмотренных статьями 7, 7.5 Федерального закона 115-ФЗ.
В Запросе от 22.03.2021 № 120-03-2021 банк просит предоставить позицию  ДФМиВК по следующим вопросам:
Вопрос №1: подлежит ли обязательному контролю в соответствии с подпунктом 1.1 статьи 6  Федерального закона 115-ФЗ операции на сумму 3 000 000 рублей с назначением платежа: возврат денежных средств по договору аренды нежилого помещения, оплата по договору  субаренды объекта недвижимости, оплата по договору чартер, оплата/возврат по договору лизинга/сублизинга объекта недвижимости, оплата по договору фрахта;
Вопрос №2: при составлении ФЭС, сведения о каком лице следует указать в качестве единоличного исполнительного органа для участника операции – клиента Банка, являющегося Посольством или Консульством иностранного государства;
Вопрос №3: какие источники информации или НПА необходимо использовать для проверки информации о государственной регистрации воздушного или морского судна;
Вопрос №4: Правильно ли Банк понимает, что с 01.05.2021 года при заполнении ФЭС показателя «Дата выявления операции» следует ориентироваться на дату квалификации операции как подлежащей обязательному контролю;
Вопрос №5: какую дату следует считать «Датой выявления операции» при заполнении ФЭС по операциям обязательного контроля по кодам 4008 и 8002;
Вопрос №6: допустимо ли использовать Справочник банковских идентификационных кодов в платежной системе Банка России при заполнении показателя ФЭС «Наименование банка получателя»;
Вопрос №7: нужно ли заполнять, с 01.05.2021 года при проведении операции с использованием системы «Клиент-банк», показатель «Признак совершения операции с использованием ЭСП»;
Вопрос №8: с 01.05.2021 года показатели «Место государственной регистрации», «Адрес юридического лица (филиала (представительства) юридического лица)», «Сведения о единоличном исполнительном органе» заполняются только для нерезидентов – юридических лиц и не заполняются для резидентов – юридических лиц.
 
 
Ссылки на документы Вопрос, Ответ.

16.06.2021 года на сайте Федеральной службы по финансовому мониторингу было опубликовано  информационное сообщение о внесении изменений в Перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму.
Поиск по Перечню организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, доступен на сайте Росфинмониторинга по ссылке  http://www.fedsfm.ru/documents/terr-list

На сайте Банка России 10 июня 2021 года опубликовано Указание № 5787-У от 28.04.2021 года  "Об условиях осуществления банками действий, предусмотренных пунктом 5.6 статьи 7 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее – Федеральный закон 115-ФЗ) (далее  - Указание). Указание зарегистрировано в Минюсте России 01.06.2021 года №63747.
В пункте 5.6 статьи 7 Федерального закона 115-ФЗ содержится информация об обязанности банков, а также операторов финансовых платформ, после проведения идентификации при личном присутствии клиента – физического лица, размещать или обновлять в электронной форме  в единой системе идентификации и аутентификации необходимые идентификационные биометрические сведения.
Установлено требование, согласно которому совершение банками с универсальной лицензией действий, предусмотренных пунктом 5.6 статьи 7 Федерального закона 115-ФЗ, должно быть обеспечено более чем в 80 процентах структурных подразделений, обслуживающих физических лиц, из числа расположенных в населенных пунктах с численностью населения 1000 и более человек, но не менее чем в одном структурном подразделении в каждом населенном пункте с численностью населения 1000 и более человек, за исключением установленных случаев.
Банк с базовой лицензией, соответствующий установленным критериям и включенный в перечень, в случае принятия решения об осуществлении им действий, предусмотренных пунктом 5.6 статьи 7 Федерального закона 115-ФЗ, должен обеспечить совершение указанных действий не менее чем в одном структурном подразделении, обслуживающем физических лиц, в каждом субъекте РФ, в котором имеются такие структурные подразделения.
Указанием также определены случаи, в которых банки самостоятельно определяют возможность осуществления действий, предусмотренных пунктом 5.6 статьи 7 Федерального закона 115-ФЗ.
Указание вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования.
 
Ссылка на Указание  http://cbr.ru/Queries/UniDbQuery/File/90134/2321

На сайте Банка России 07 июня 2021 года размещены Методические рекомендации для предпринимателей, которые помогут найти ответ на вопрос - "Что делать, если банк ограничил операции по счету?". Данные Методические рекомендации разработаны для повышения эффективности (прозрачности) взаимодействия предпринимателей с банками и осведомленности предпринимателей о причинах ограничений операций по счетам, процедуре реабилитации и порядке работы межведомственной комиссии, созданной при Банке России (далее – МВК).
Методические рекомендации включают в себя расшифровку основных терминов, таких как: финансовая гигиена, отказ от проведения операций, отказ от заключения договора банковского счета (вклада), приостановление операций, приостановление операций по счетам (статья 76 Налогового кодекса РФ (далее – НК РФ)), замораживание (блокирование) на основании Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – Федеральный закон 115-ФЗ), список «отказников», реабилитация, меры по ПОД/ФТ, степень (уровень) риска клиента, МВК, подозрительные (сомнительные) операции, цели Федерального закона 115-ФЗ.
В Методических рекомендациях отмечается, что операции по счету могут быть ограничены как по основаниям, связанным с ПОД/ФТ, так и в связи с нарушением НК РФ. Даны рекомендации по статье 76 НК РФ, если применены меры за нарушение НК РФ. В порядке реабилитации приведена последовательность совершения действий, в том числе указано, какие решения банка можно обжаловать в МВК, а какие обжалованию не подлежат. Кроме того, в целях минимизации рисков, связанных с повышенным вниманием банков, следует проявлять должную осмотрительность к своим контрагентам (потенциальным контрагентам) и проверять их на предмет задолженности  и приостановления операций по счету в банке со стороны ФНС России, на наличие судебных ограничений, исполнительных производств, в реестре недобросовестных поставщиков ФАС России и на официальном бесплатном ресурсе для развития малого и среднего бизнеса.
 
Ссылка на Методические рекомендации

8 июня 2021 года Правительство РФ направило в Госдуму РФ положительный отзыв на законопроект № 1116371-7 «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации в части организации работы по оценке риска проведения юридическими лицами и индивидуальными предпринимателями подозрительных операций и использованию этой информации (в части создания на базе Банка России централизованного информационного сервиса "Платформа, знай своего клиента").

Законопроект предусматривает создание на базе Банка России централизованного сервиса «Платформа, знай своего клиента». С помощью указанного сервиса кредитные организации будут получать дополнительную информацию об уровне риска своих клиентов – юридических лиц и индивидуальных предпринимателей.

Предполагается, что Банк России будет присваивать российским юридическим лицам и индивидуальным предпринимателям один из трех уровней риска: низкий, средний или высокий. Градация будет вестись с учетом установленных Банком России, по согласованию с Росфинмониторингом, критериев, которые будут основываться, в частности, на информации о видах и характере деятельности юридических лиц, а также на информации об операциях по их счетам. Будет учитываться информация об учредителях и руководителях, аффилированных лицах. В отношении лиц, которым Банк России присвоил высокий (красный) уровень риска, Законопроект устанавливает запрет на совершение операции с денежными средствами или иным имуществом. При этом для клиентов из "красного" списка допускается уплата налогов, таможенных платежей, страховых взносов, выплата зарплат, социальных компенсаций.
Правительство РФ в своем отзыве поддержало правовое управление Госдумы, которое ранее отмечало, что введенное Законопроектом определение понятия "подозрительные операции" не отвечает требованиям ясности и определенности. Используемое в Законопроекте понятие "подозрительные операции" следует скорректировать, в том числе с учетом требований Рекомендации 20 ФАТФ, согласно которой подозрения при направлении информации в подразделение финансовой разведки должны быть связаны с преступным происхождением денежных средств или иного имущества либо с предполагаемым финансированием терроризма.

Правительство рекомендует авторам Законопроекта также проработать норму о расширении перечня операций, которые разрешено проводить по банковскому счету (вкладу) клиента из "красного" списка.

Ссылка на Официальный отзыв

7 июня 2021 года на сайте Банка России опубликован Обзор событий в сфере противодействия отмыванию доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма за период с 1 по 30 апреля 2021 года (далее – Обзор). Он содержит подборку российских и международных новостей в сфере ПОД/ФТ.

В число упомянутых российских новостей входит публикация «Обзора результатов обобщения и анализа правоприменительной практики контрольно-надзорной деятельности Федеральной службы по финансовому мониторингу за 2020 год», опубликованного 5 апреля 2021 года. В данном обзоре отмечается, что в период пандемии COVID-19 контрольно-надзорная деятельность Росфинмониторинга была переориентирована на мониторинг исполнения поднадзорными субъектами требований законодательства ПОД/ФТ с использованием следующих инструментов: размещение информации на сайте Росфинмониторинга и в Личном кабинете субъектов ПОД/ФТ, направление писем о несоблюдении требований законодательства ПОД/ФТ, телефонных консультаций, проведении в режиме видеоконференцсвязи семинаров с привлечением объединений частного сектора и представителей надзорных органов, а также на взаимодействие с частным сектором через Совет комплаенс во всех регионах РФ. К числу важных событий в России также относится подписание Президентом РФ 30 апреля 2021 года Федерального закона №120-ФЗ «О внесении изменений в Федеральный закон «О государственной регистрации недвижимости» и отдельные законодательные акты РФ» (далее – Федеральный закон №120-ФЗ). В соответствии с законом, за уполномоченным органом по ПОД/ФТ/ФРОМУ закрепляется обязанность, для обеспечения замораживания (блокирования/разблокирования) безналичных денежных средств, бездокументарных ценных бумаг и иного имущества, направлять в органы государственной власти и органы местного самоуправления уведомления о включении/исключении организаций и физических лиц в Перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к распространению оружия массового уничтожения.

В обзоре ЦБ РФ также упоминаются международные новости ФАТФ и региональных групп по типу ФАТФ, новости международных организаций, новости стран Европы и ЕС, стран Азии и других регионов.

Ссылка документ  http://cbr.ru/Collection/Collection/File/35396/April_2021.pdf

24-27 мая и 2-3 июня 2021 г. состоялись заседания рабочих групп и 34-е Пленарное заседание Евразийской группы по противодействию легализации преступных доходов и финансированию терроризма (ЕАГ) в дистанционном режиме, в которых приняли участие представители государств-членов ЕАГ, Секретариата ФАТФ, а также государств и организаций - наблюдателей Группы.
Пленарным заседанием утверждены изменения в документы, регламентирующие кадровые вопросы, Бюджет ЕАГ на 2022 год, отчет о деятельности ЕАГ за 2020 год, План работы ЕАГ на вторую половину 2021 года, а также согласована модальность краткосрочного прикомандирования экспертов из государств-членов ЕАГ к Секретариату ЕАГ.
Обсуждены предложения по механизму мониторинга оперативной обстановки в государствах-членах ЕАГ в части новых рисков, а также промежуточные отчеты трех субрегионов в рамках проекта по выявлению и анализу рисков ОД/ФТ в Евразийском регионе. Пленарное заседание утвердило План проекта по совершенствованию механизмов риск-ориентированного подхода в надзорной деятельности на пространстве ЕАГ.
Подведены итоги первого заседания Международного совета комплаенс, зарекомендовавшего себя в качестве эффективной площадки взаимодействия представителей частного сектора с надзорными органами и подразделениями финансовой разведки государств-членов ЕАГ.
35-е Пленарное заседание ЕАГ пройдет в ноябре 2021 года в г. Москве (Российская Федерация).

Ссылка на пресс-релиз https://www.fedsfm.ru/releases/5153

Национальный совет финансового рынка (НСФР) предложил Банку России оптимизировать работу со списком компаний с признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке (далее – Список). Совет обратился в Банк России с просьбой предусмотреть возможность загрузки Списка с сайта Банка России в виде массивов данных в машиночитаемом формате.
На сайте Банка России 01.06.2021 опубликован Список, включающий в себя 1820 организаций и интернет-проектов, в деятельности которых Банк России выявил признаки финансовой пирамиды, нелегального кредитора или профессионального участника рынка ценных бумаг.
Банк России с помощью специальной системы мониторинга, а также по обращениям граждан и организаций выявляет (в том числе в Интернете) компании и проекты с признаками нелегальной деятельности.
Список компаний с признаками «финансовой пирамиды», нелегального кредитора, нелегального профессионального участника рынка ценных бумаг (в том числе нелегального форекс-дилера) раскрыт Банком России в целях снижения рисков вовлечения граждан и организаций в незаконную деятельность.
Вместе в тем, Список позволяет осуществлять поиск по названию, ИНН и адресу сайта организации, в отношении которой у контрагента могут возникнуть сомнения, исключительно в ручном режиме, что не позволяет эффективно использовать Список кредитным организациям, профессиональным участникам рынка ценных бумаг и иным финансовым организациям, которые в целях снижения операционных нагрузок стараются максимально автоматизировать свою деятельность.
Полный текст обращения опубликован на сайте НСФР.

03.06.2021 года Государственная Дума Федерального Собрания РФ приняла во втором чтении проект Федерального закона № 1165650-7 «О внесении изменений в статью 6 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и статью 3.1 Федерального закона «О мерах воздействия на лиц, причастных к нарушениям основополагающих прав и свобод человека, прав и свобод граждан Российской Федерации (далее – Федеральный закон № 272-ФЗ) (в части принятия дополнительных мер по противодействию деятельности на территории Российской Федерации иностранных неправительственных организаций) (далее – «Законопроект»).
Росфинмониторинг по согласованию с Банком России сформирует перечень иностранных государств, денежные переводы из которых в адрес граждан и компаний с 1 октября 2021 года подпадут под обязательный контроль службы вне зависимости от суммы перевода.
Перечень стран будет в ограниченном доступе, банкам его направят через личные кабинеты. Норма не распространяется на заграничные переводы в адрес российских кредитных организаций.
Законопроект направлен на создание дополнительных мер по противодействию проникновения на территорию РФ нежелательных организаций и блокированию попыток их деструктивного влияния на  социальные и политические институты российского общества.
В этой связи Законопроектом предлагается внести изменения в часть 3 статьи 3.1 Федерального закона № 272-ФЗ, дополнив его нормой о запрете на участие российских граждан и юридических лиц в деятельности организации, признанной нежелательной в РФ, за пределами территории РФ.
Законопроект планируется рассмотреть на пленарном заседании парламента 9 июня 2021 года.
 
Ссылка на Законопроект

03.06.2021 года на сайте Федеральной службы по финансовому мониторингу было опубликовано  информационное сообщение о внесении изменений в Перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму.
Поиск по Перечню организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, доступен на сайте Росфинмониторинга по ссылке  http://www.fedsfm.ru/documents/terr-list

2 июня 2021 года Председатель Евразийской группы по противодействию легализации преступных доходов и финансированию терроризма (далее – ЕАГ) Ю.А. Чиханчин открыл 34-е Пленарное заседание, которое проходит в дистанционном режиме.
Ю.А. Чиханчин напомнил, что Пленарное заседание Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ) в феврале нынешнего года дало высокую оценку ЕАГ, включив ее в тройку лучших в Глобальной сети ФАТФ.
В ходе мероприятия был отмечен прогресс в реализации «Стратегии ЕАГ на 2019-2023 гг.», в частности, по выявлению и пониманию региональных рисков, в том числе, связанных с новыми преступными схемами и с применением криптоактивов, по координации технического содействия, развитию государственно-частного партнерства через Международный совет комплаенс, повышению ответственности стран-членов за участие в работе ЕАГ, а также по подготовке кадров.
 
Ссылка на пресс-релиз https://www.fedsfm.ru/releases/5148

02.06.2021 года Государственная Дума Федерального Собрания РФ приняла в третьем чтении проект Федерального закона 1153878-7 «О внесении изменений в Федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (в части регулирования деятельности доверительного собственника (управляющего) иностранной структуры без образования юридического лица) (далее – «Законопроект»).
Законопроектом вводятся такие понятия, как "доверительный собственник (управляющий) иностранной структуры без образования юридического лица" и "протектор".
Законопроект уточняет обязанность клиентов организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, по раскрытию своего статуса доверительного собственника (управляющего) иностранной структуры без образования юридического лица, а также вводит обязанность для доверительных собственников (управляющих) иностранной структуры без образования юридического лица при приеме на обслуживание идентифицировать клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя, бенефициарных владельцев, устанавливать иную информацию о клиенте, применять меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества, организовывать внутренний контроль, фиксировать, хранить информацию в отношении своих клиентов.
Кроме того, Законопроектом предусматривается, что вышеуказанные требования распространяются на адвокатов, нотариусов и лиц, осуществляющих предпринимательскую деятельность в сфере оказания юридических или бухгалтерских услуг, в случаях, когда они действуют в качестве (или создают условия для другого лица, чтобы оно действовало в качестве) доверительного управляющего в трасте или осуществляют эквивалентные функции для любой другой формы юридического образования.
Законопроект вступит в силу через 10 дней после официального опубликования.
 
Ссылка на Законопроект

02.06.2021 года Государственная Дума Федерального Собрания РФ приняла в третьем чтении проект Федерального закона № 582466-7 «О внесении изменений в Федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – Федеральный закон 115-ФЗ) (в целях установления основ контроля (надзора) в сфере применения Федерального закона) (далее – «Законопроект»).
Законопроектом предусматривается формирование правовых основ внедрения дистанционных методов мониторинга, состояния исполнения требований Федерального закона 115-ФЗ, а также проведения контрольных мероприятий в названной сфере с учетом риск-ориентированного подхода.
Особенностями контроля (надзора) в сфере ПОД/ФТ является осуществление контроля (надзора) несколькими федеральными органами государственной власти,  государственным учреждением и Банком России при координирующей роли уполномоченного органа в сфере ПОД/ФТ.
Законопроектом устанавливаются полномочия органов контроля (надзора) по осуществлению федерального государственного контроля (надзора) в сфере ПОД/ФТ.
При этом проведение уполномоченным органов дистанционного мониторинга и передача его результатов органам контроля (надзора), государственному учреждению, Банку России позволит увеличить охват потенциальных нарушителей обязательных требований и одновременно позволит внедрить систему управления рисками в контрольно-надзорной деятельности со снижением административной нагрузки на бизнес и ориентированием проверочной деятельности на субъектов контроля (надзора) наиболее подверженным рискам отмывания денег и ФТ, что в свою очередь позволит качественно повысить эффективность и оптимизировать контрольно-надзорную деятельность.
Необходимость внедрения действенных эффективных механизмов, которые позволили бы сосредоточить усилия на анализе рисков неисполнения требований Федерального закона 115-ФЗ, также требуют Рекомендации Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ).
 
Ссылка на Законопроект

02 июня 2021 года на сайте Росфинмониторинга опубликован пресс-релиз, посвященный созданию совместной рабочей группы для развития системы финансового мониторинга рисков в сфере государственного оборонного заказа (далее – ГОЗ). Рабочую группу создали ПАО Промсвязьбанк и Федеральная служба по финансовому мониторингу.
Рабочая группа призвана повысить уровень взаимодействия между Росфинмониторингом и банком по разработке новых подходов и методик контроля и выявления сомнительной деятельности предприятий, участвующих в исполнении ГОЗ, расширить двухстороннее информационное взаимодействие, а также обеспечить внедрение новых аналитических инструментов с использованием технологий искусственного интеллекта и «больших данных».
Ссылка на пресс-релиз https://www.fedsfm.ru/releases/5146

На сайте Банка России опубликовано Указание № 5780-У от 19.04.2021 года  "О требованиях к раскрытию банками, операторами финансовых платформ информации, связанной с совершением действий, предусмотренных пунктом 5.6 статьи 7 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее – Федеральный закон 115-ФЗ) (далее  - Указание). Указание зарегистрировано в Минюсте России 24.05.2021 года.
В пункте 5.6 статьи 7 Федерального закона 115-ФЗ содержится информация об обязанности банков, а также операторов финансовых платформ, после проведения идентификации при личном присутствии клиента – физического лица, размещать или обновлять в электронной форме  в единой системе идентификации и аутентификации необходимые идентификационные биометрические сведения.
Раскрывать информацию, связанную с совершением действий, предусмотренных пунктом 5.6 статьи 7 Федерального закона 115-ФЗ, путем ее размещения на своем официальном сайте должны:
банк с универсальной лицензией, соответствующий критериям, установленным абзацами вторым - четвертым пункта 5.7 статьи 7 Федерального закона 115-ФЗ,
банк с базовой лицензией, соответствующий критериям, установленным абзацами вторым - четвертым пункта 5.7 статьи 7 Федерального закона 115-ФЗ, включенный в перечень банков, предусмотренный абзацем восьмым пункта 5.7 статьи 7 Федерального закона 115-ФЗ;
оператор финансовой платформы, соответствующий критериям, установленным абзацами шестым и седьмым пункта 5.7 статьи 7 Федерального закона 115-ФЗ, и осуществляющий размещение и обновление сведений, указанных в пункте 5.6 статьи 7 Федерального закона 115-ФЗ.
Установлен перечень сведений, которые должна содержать раскрываемая информация.
В случае если в раскрываемой информации произошли изменения, банк с универсальной лицензией, банк с базовой лицензией, оператор финансовой платформы обязаны обновить информацию на официальном сайте в срок не позднее рабочего дня после дня наступления изменений.
Настоящее Указание вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования.
Признается утратившим силу Указание Банка России от 22 июня 2018 года N 4836-У, содержавшее аналогичные требования.
Ссылка на Указание http://cbr.ru/ref/analytics/na_vr/file/2310

01.06.2021 года на сайте Федеральной службы по финансовому мониторингу было опубликовано  информационное сообщение о внесении изменений в Перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму.
Поиск по Перечню организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, доступен на сайте Росфинмониторинга по ссылке  http://www.fedsfm.ru/documents/terr-list

Банк России опубликовал список компаний с признаками нелегальной деятельности
На сайте Банка России 01.06.2021 опубликован список компаний с выявленными признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке. В список включено 1820 организаций и интернет-проектов, в деятельности которых Банк России выявил признаки финансовой пирамиды, нелегального кредитора или профессионального участника рынка ценных бумаг. Список компаний с признаками нелегальной деятельности в ближайшее  время будет обновляться каждые 10 дней с постепенным переходом на ежедневное обновление.
Банк России с помощью специальной системы мониторинга, а также по обращениям граждан и организаций выявляет (в том числе в Интернете) компании и проекты с признаками нелегальной деятельности.
Чтобы снизить риски вовлечения граждан и организаций в незаконную деятельность, Банк России раскрывает список компаний с признаками «финансовой пирамиды», нелегального кредитора, нелегального профессионального участника рынка ценных бумаг (в том числе нелегального форекс-дилера). Список не содержит сведений о физических лицах и индивидуальных предпринимателях.
Участник рынка для предоставления большинства финансовых услуг на территории Российской Федерации должен иметь лицензию Банка России или быть включенным в реестр регулятора. Если это условие не соблюдается, то, скорее всего, организация ведет деятельность нелегально, а потребители могут быть обмануты.
Для пресечения незаконной финансовой деятельности Банк России принимает меры по блокировке сайтов таких компаний, а также взаимодействует с правоохранительными и другими уполномоченными органами, иностранными регуляторами для применения иных мер.
Кроме того, на сайте Банка России появилась возможность поиска финансовой организации по справочнику http://cbr.ru/fmp_check/
 
Ссылка на выступление Сергея Швецова и Валерия Ляха на пресс-конференции о работе Банка России по противодействию нелегальной деятельности на финансовом рынке http://cbr.ru/press/event/?id=10898

26.05.2021 года Государственная Дума Федерального Собрания РФ приняла в третьем чтении проект Федерального закона № 1049125-7 «О внесении изменений в статьи 3.5 и 15.25 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях" (далее – «Законопроект»).
Законопроектом предусматривается обязанность резидентов предоставлять в налоговые органы наряду с отчетами о движении денежных средств, также  отчёты о переводах денежных средств без открытия банковского счёта с использованием электронных средств платежа, предоставленных иностранными поставщиками платёжных услуг, которая наступает по тем электронным средствам платежа, сумма операций по зачислению по которым за отчётный год превышает 600 000 рублей или сумму в иностранной валюте, эквивалентную 600 000 рублей.

Законопроектом предусматривается:

За несоблюдение установленного порядка представления отчётов о переводах денежных средств без открытия банковского счёта с использованием электронных средств платежа, предоставленных иностранными поставщиками платёжных услуг, наложение административного штрафа для граждан, должностных лиц и юридических лиц в размере от 20 до 40 процентов суммы средств, зачисленных на электронное средство платежа для переводов денежных средств без открытия банковского счёта, предоставленных иностранным поставщиком платёжных услуг, за отчётный период;
За нарушение сроков предоставления отчётов о переводах денежных средств без открытия банковского счёта с использованием электронных средств платежа,  предоставленных иностранным поставщиком платёжных услуг, наложение административного штрафа, в зависимости от количества дней нарушений сроков предоставления отчётов, для граждан в размере от 300 до 3000 рублей, должностных лиц в размере от 500 до 5000 рублей, юридических лиц – от 5000 до 50 000 рублей.

Вступление в силу поправок запланировано с 1 октября 2021 года.
Ссылка на Законопроект

19.05.2021 года Государственная Дума Федерального Собрания РФ приняла в третьем чтении проект Федерального закона №564013-7 «О внесении изменений в статью 76.3 Федерального закона «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» и Федеральный закон «О противодействии неправомерному использованию инсайдерской информации и манипулированию рынком и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации» (в части создания института соглашения с регулятором (Банком России) (далее – «Законопроект»).
Концепция данного Законопроекта заключается в создании нового для российской правовой системы института соглашения с регулятором (Банком России) как основания освобождения от административной ответственности по составам правонарушения, связанным с неправомерным использованием инсайдерской информации и (или) манипулированием рынком.
Сейчас дела об инсайде возбуждает Центральный Банк, они проходят по двум статьям КоАП — 15.21 "неправомерное использование инсайдерской информации" и 15.30 "манипулирование рынком". Как в первом, так и во втором случае физическим лицам грозит штраф в размере от 3 000 до 5 000 рублей. Должностные лица, помимо штрафа в размере от 30 000 до 50 000 рублей, могут получить дисквалификацию на срок до двух лет. Компания же, должна будет уплатить сумму излишнего дохода, полученного от инсайдерской сделки, но она должна составлять не менее 700 000 рублей. Центральный Банк может назначать административные наказания сам, без передачи дела в суд. Принятый в третьем чтении Законопроект позволяет смягчить для участников расследования наказание. Достаточно будет заключить соглашение с Центральным Банком, заплатить в бюджет сумму в размере не менее 5 000 рублей для физических лиц, не менее 30 000 рублей для должностных и для компаний не менее 700 000 рублей. Расследование административного дела с момента заключения соглашения будет приостановлено, а с момента выполнения соглашения — закрыто.
«Как показывает мировая практика административных расследований, связанных с противодействием манипулированию или использованию инсайдерской информации на рынке ценных бумаг, институт соглашения с регуляторами позволяет существенно повысить эффективность государственной политики по защите публичных интересов в сфере регулирования финансового рынка", - говорится в Пояснительной записке к Законопроекту.
В случае принятия закон вступит в силу с 1 января 2022 года.
Ссылка на Законопроект https://sozd.duma.gov.ru/download/8E37DBDF-FDE3-4592-8EF4-5A1864EBC100

На сайте Банка России 21.05.2021 года опубликован документ (Ответ Департамента финансового мониторинга и валютного контроля Банка России от 19.05.2021 № 12-4-2/2323), содержащий ответы на вопросы, связанные с выполнением требований пунктов статьи 6 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», Федерального закона от 13.07.2020 № 208-ФЗ «О внесении изменений в Федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» в целях совершенствования обязательного контроля» и формированием электронного документа в виде формализованного электронного сообщения, предусмотренного Указанием Банка России от 17.10.2018 № 4936-У «О порядке представления кредитными организациями в уполномоченный орган сведений и информации в соответствии со статьями 7, 7.5 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» в соответствии с порядком, установленным Правилами составления кредитными организациями в электронной форме сведений и информации, предусмотренных статьями 7, 7.5 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

В Запросе от 26.02.2021 № 483 организация интересуется правомерностью своих действий по применению соответствующих кодов вида операции в отношении пункта 1.2 и подпункта 1 пункта 1 статьи 6 Федерального закона 115-ФЗ:

Вопрос №1 касается операций по получению и расходованию имущества некоммерческих организаций (далее – НКО) на сумму, равную или превышающую 100 000 рублей (либо эквивалента в иностранной валюте) и подлежащих обязательному контролю по коду 9001/9002, в том случае, если операции по получению имущества НКО от иностранных государств, международных и иностранных организаций, иностранных граждан и лиц без гражданства, а равно по расходованию имущества указанной организацией осуществляются по открытым в Банке счетам клиентов-НКО, на которых учитывается данное имущество.

Вопрос №2 касается операций по внесению физическим лицом в уставной капитал организации денежных средств в наличной форме, подлежащих обязательному контролю, если сумма на которую она совершается, равна или превышает 600 000 рублей либо равна сумме в иностранной валюте, эквивалентной 600 000 рублей, или превышает ее.

Вопрос №3 касается операций по снятию со счета или зачислению на счет юридического лица денежных средств в наличной форме, подлежащих обязательному контролю, если сумма на которую она совершается, равна или превышает 600 000 рублей либо равна сумме в иностранной валюте, эквивалентной 600 000 рублей, или превышает ее.

Ссылки на документы: Запрос, Ответ.

21 мая 2021 г. директор Росфинмониторинга Ю.А. Чиханчин принял участие в ежегодной конференции Ассоциации Российских Банков «Актуальные вопросы исполнения кредитными организациями требований российского законодательства по ПОД/ФТ».
В своем выступлении глава финансовой разведки напомнил о том, что минувший год оказал серьезное влияние на экономику в целом и финансовые рынки в частности: ограничения на прямые контакты, стремительное развитие интернет-услуг и электронной торговли обеспечили формирование принципиально новой картины рисков. Одним из таких рисков, имеющих уже интернациональный характер, становятся схемы с участием псевдоброкеров и нелегальных инвестиционных платформ. Преступники, используя приемы «социальной инженерии» продолжают обманывать доверчивых граждан, совершенствую механизмы изъятия у них денежных средств, организуют новые каналы вывода зарубеж и обналичивания в т.ч. и похищенных средств, используя для этого оффшорную регистрацию, зарубежные интернет-платформы.
В последние годы, отметил  Ю.А. Чиханчин, зафиксирована и положительная динамика, связанная со снижением объема сообщений о подозрительных операциях. Возможная причина – пандемия и определенное падение экономической активности. 
На снижение рисков в кредитно-финансовой сфере нацелен и механизм отказов в совершении подозрительных операций. Только в 2020 году превентивные меры банков не допустили в легальную экономику порядка 170 млрд руб. "серых денег".
Всего совместно с кредитными организациями за счет превентивных мер удалось сохранить миллиарды рублей государственных средств. Взаимодействие с банками по линии противодействия финансирования терроризма - еще одно направление, требующее повышенного внимания. Так, только с начала 2021 года благодаря выстроенной системе работы с членами Ассоциации, применены меры по замораживанию денежных средств на сумму более 20 млн рублей, что позволило пресечь деятельность координаторов схемы финансирования международной террористической организации ИГИЛ на территории ряда субъектов.
Ссылка на пресс-релиз https://www.fedsfm.ru/releases/5124

20 мая 2021 года состоялось заседание Межведомственной комиссии по принятию Российской Федерацией мер по результатам четвертого раунда взаимных оценок Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ), под председательством директора Росфинмониторинга Ю.А. Чиханчина.
Как напомнил Ю.А. Чиханчин, в ходе оценки ФАТФ в 2019 году был определен ряд проблемных вопросов, которые были внесены в План устранения недостатков («дорожная карта» по реализации Российской Федерацией рекомендаций ФАТФ по результатам четвертого раунда взаимных оценок была утверждена 20 августа 2020 г.). Кроме того глава Росфинмониторинга озвучил вопросы, которые будут решаться в текущем году, а именно работа по проведению национальной оценки рисков отмывания доходов и финансирования терроризма (далее - НОР).
Также МВК были одобрены методические рекомендации по проведению НОР.
Ссылка на пресс-релиз https://www.fedsfm.ru/releases/5121

17.05.2021 года на сайте Федеральной службы по финансовому мониторингу было опубликовано информационное сообщение о внесении изменений в Перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму.

Поиск по Переченю организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, доступен на сайте Росфинмониторинга по ссылке https://www.fedsfm.ru/documents/terr-list

18.05.2021 года Государственная Дума Федерального Собрания РФ приняла в первом чтении проект Федерального закона №1153878-7 «О внесении изменений в Федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – «Законопроект»).

Законопроект вводит понятия «доверительный собственник (управляющий) иностранной структуры без образования юридического лица» и «протектор».  Кроме того, Законопроект уточняет обязанность клиентов организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, по раскрытию своего статуса доверительного собственника (управляющего) иностранной структуры без образования юридического лица, а также вводит обязанность для доверительных собственников (управляющих) иностранной структуры без образования юридического лица при приеме на обслуживание идентифицировать клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя, бенефициарных владельцев, устанавливать иную информацию о клиенте, применять меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества, организовывать внутренний контроль, фиксировать, хранить информацию в отношении своих клиентов.

Законопроект был внесен в нижнюю палату парламента Правительством РФ 19 апреля 2021 года.

Ссылка на Законопроект

14.05.2021 года Правительство внесло на рассмотрение Государственной Думы Федерального Собрания РФ проект Федерального закона № 1171868-7 "О внесении изменений в часть первую Налогового кодекса Российской Федерации" (далее – Законопроект). Предполагается, что нормы, предусмотренные Законопроектом, вступят в силу с 1 января 2022 года, но не ранее чем по истечении одного месяца со дня официального опубликования.

Законопроектом предусматривается установление ответственности организаций финансового рынка за непредставление в результате намеренных действий (бездействий) информации о клиенте, выгодоприобретателе и (или) лицах, прямо или косвенно их контролирующих, а также установление ответственности клиентов организаций финансового рынка за представление клиентом организации финансового рынка неполной или недостоверной информации в отношении самого себя, выгодоприобретателей и (или) лиц, прямо или косвенно их контролирующих. Кроме того, в Законопроекте уточняется термин «финансовые активы».

Согласно Законопроекту за невыполнение этих требований организация финансового рынка может быть привлечена к административной ответственности в виде штрафа в размере от 25 000 до 300 000 рублей, а клиент такой организации – в виде штрафа в размере от 10 000 до 50 000 рублей.  Самые крупные штрафы предусматриваются за нарушение сроков предоставления информации, минимальные – за предоставление неполной информации или недостоверной информации клиентом такой организации в отношении самого себя.  

Ссылка на Законопроект

На сайте Банка России 14.05.2021 опубликовано Информационное письмо от 14.05.2021 № ИН-014-12/32 «об актуализации санкционных перечней Комитетов СБ ООН по ЦАР и Ираку»

(Ссылка на документ - http://cbr.ru/StaticHtml/File/117540/20210514_in_014_12-32.pdf)

Информационное письмо Росфинмониторинга от 12.05.2021 года №62 "О разъяснении отдельных вопросов применения норм законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, организациями и индивидуальными предпринимателями, оказывающими посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества"

Ссылка на публикацию - https://www.fedsfm.ru/news/5102

На сайте Банка России  11.05.2021 года опубликован документ (Ответ Департамента финансового мониторинга и валютного контроля Банка России от 15.04.2021 № 12-4-2/1837) (Ссылка на документ - Ответ).

В Ответе содержатся разъяснения по вопросам, заданным в Запросе от 17.03.2021 № И-ГБ-1812 (Ссылка на документ - Вопрос).

30.04.2021 г. Росфинмониторинг на своем сайте опубликовал информационное письмо Об исполнении обязанностей по ПОД/ФТ/ФРОМУ в период с 4 по 7 мая 2021 года.

В соответствии с Указом Президента Российской Федерации от 23.04.2021 № 242 «Об установлении на территории Российской Федерации нерабочих дней в мае 2021 г.» нерабочими днями в Российской Федерации являются дни с 4 по 7 мая 2021 года.

В случае, если в указанный период организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, индивидуальные предприниматели, адвокаты, нотариусы, лица, осуществляющие предпринимательскую деятельность в сфере оказания юридических или бухгалтерских услуг, аудиторские организации, индивидуальные аудиторы (далее – субъекты) не работают, и у них наступает срок представления в Росфинмониторинг сведений¹, предусмотренных Федеральным законом от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», то, в зависимости от вида представляемой информации, соответствующие сведения должны быть направлены в период с 11.05.2021 по 17.05.2021. 

В случае, если для субъекта дни с 4 по 7 мая 2021 года являются рабочими, то такое лицо исполняет требования законодательства о ПОД/ФТ/ФРОМУ, исходя из режима рабочих дней.

Дополнительно информируем, что в период с 4 по 7 мая 2021 года Личный кабинет на официальном сайте Росфинмониторинга будет функционировать в обычном режиме. 

Прием и обработка формализованных электронных сообщений, размещение квитанций о принятии и/или невозможности принятия таких сообщений будет осуществляться также в штатном режиме. 

Информация об организациях и физических лицах, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, распространению оружия массового уничтожения, и лицах, в отношении которых действуют решения межведомственной комиссии по ПФТ, размещается по мере ее актуализации.

________

Информационное сообщение предназначено для субъектов Федерального закона № 115-ФЗ, кроме поднадзорных Банку России.

1. Об операциях, подлежащих обязательному или внутреннему контролю; отчеты о результатах проверки наличия среди своих клиентов организаций и физических лиц, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества, представляемые организациями и индивидуальными предпринимателями, поименованными в статье 5 Федерального закона № 115-ФЗ.

На сайте Банка России 29.04.2021 г. Опубликован обзор событий в сфере противодействия отмыванию доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма за период с 1 по 31 марта 2021 года.

(Ссылка на публикацию - https://cbr.ru/Collection/Collection/File/32245/March_2021.pdf)

15.04.2021 г. на официальном интернет-портале правовой информации http://pravo.gov.ru/ опубликовано Постановление Правительства Российской Федерации от 09.04.2021 № 569 "Об утверждении Правил передачи информации в Федеральную службу по финансовому мониторингу адвокатами, нотариусами, лицами, осуществляющими предпринимательскую деятельность в сфере оказания юридических или бухгалтерских услуг, аудиторскими организациями и индивидуальными аудиторами и о признании утратившими силу некоторых актов Правительства Российской Федерации"

(ссылка на документ – http://publication.pravo.gov.ru/File/GetFile/0001202104150001?type=pdf)

На сайте Росфинмониторинга 27.04.2021 в личных кабинетах риелторов было размещено Информационное сообщение от 26.04.2021

"О ПОВЫШЕНИИ ВНИМАНИЯ ИНДИВИДУАЛЬНЫХ ПРЕДПРИНИМАТЕЛЕЙ И ОРГАНИЗАЦИЙ, ОКАЗЫВАЮЩИХ ПОСРЕДНИЧЕСКИЕ УСЛУГИ ПРИ ОСУЩЕСТВЛЕНИИ СДЕЛОК КУПЛИ-ПРОДАЖИ НЕДВИЖИМОГО ИМУЩЕСТВА, К ВЫЯВЛЕНИЮ СДЕЛОК С ВЫСОКИМ УРОВНЕМ РИСКА"

На сайте Банка России 27.04.2021 опубликовано Информационное письмо от 22.04.2021 № ИН-014-12/26

"Информационное письмо об актуализации санкционных перечней Совета Безопасности ООН" (Ссылка на документ - http://cbr.ru/StaticHtml/File/117620/20210422_in_014_12-26.pdf)

На сайте Банка России 26.04.2021 года опубликован документ (Ответ Департамента финансового мониторинга и валютного контроля Банка России от 23.04.2021 № 12-4-2/1959) содержащий ответы на вопросы, связанные с выполнением требований Указания Банка России от 20.07.2016 № 4077-У «О порядке представления кредитными организациями в уполномоченный орган сведений о случаях отказа от заключения договора банковского счета (вклада) и (или) расторжения договора банковского счета (вклада) с клиентом по инициативе кредитной организации, о случаях отказа в выполнении распоряжения клиента о совершении операции», Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», Федерального закона от 30.12.2020 № 536-ФЗ «О внесении изменений в Федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

(Ссылка на документ - Ответ).

В Ответе содержатся разъяснения по вопросам, заданным в Запросе от 01.02.2021 № 2/428000 (Ссылка на документ - Вопрос).

В соответствии со статьей 104 Конституции Российской Федерации Правительство Российской Федерации внесло на рассмотрение Государственной Думы, Федерального Собрания Российской Федерации проект федерального закона "О внесении изменений в Федеральный закон "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".

Проектом федерального закона вводится понятие "доверительный собственник (управляющий) иностранной структуры без образования юридического лица", "протектор".

Проект федерального закона уточняет обязанность клиентов организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, по раскрытию своего статуса доверительного собственника (управляющего) иностранной структуры без образования юридического лица, а также вводит обязанность для доверительных собственников (управляющих) иностранной структуры без образования юридического лица при приеме на обслуживание идентифицировать клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя, бенефициарных владельцев, устанавливать иную информацию о клиенте, применять меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества, организовывать внутренний контроль, фиксировать, хранить информацию в отношении своих клиентов.

(Ссылка на проект-http://www.consultant.ru/cabinet/stat/fd/2021-04-20/click/consultant/?dst=%2F%2Fstatic.consultant.ru%2Fobj%2Ffile%2Fdoc%2Ffz_190421-1153878.pdf&utm_campaign=fd&utm_source=consultant&utm_medium=email&utm_content=body)

На сайте Банка России  20.04.2021 года опубликован документ (Ответ Департамента финансового мониторинга и валютного контроля Банка России от 28.12.2020 № 12-4-4/5663), содержащий разъяснения Банка России в отношении обязанности некредитных финансовых организаций по обновлению сведений о клиентах, представителях клиентов, выгодоприобретателях, и бенефициарных владельцах, а также сроках такого обновления. (Ссылка на документ -https://www.cbr.ru/Queries/UniDbQuery/File/104594/248/A).

В Ответе содержатся разъяснения по вопросам, заданным в Запросе от 17.11.2020 № 179/11 (Ссылка на документ -https://www.cbr.ru/Queries/UniDbQuery/File/104594/248/Q).

Банк России информирует о продлении действия мер по замораживанию денежных средств и иного имущества в отношении Йемена

Сообщается о принятии Советом Безопасности ООН резолюции 2564 (2021) от 25 февраля 2021 года, продлевающей действие мер по замораживанию денежных средств и иного имущества, предусмотренных пунктом 11 резолюции Совета Безопасности ООН 2140 (2014) от 26 февраля 2014 года в отношении Йемена.

Текст резолюции 2564 (2021), а также санкционный перечень, составленный и обновляемый Комитетом Совета Безопасности ООН по Йемену, учрежденным резолюцией 2140 (2014), размещены на официальном сайте ООН в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет" и доступны по ссылкам: 

• https://undocs.org/ru/S/RES/2564(2021)
• https://www.un.org/securitycouncil/ru/sanctions/2140/materials

(Ссылка на Информационное письмо Банка России от 14.04.2021 N ИН-014-12/24 "О продлении действия мер Совета Безопасности ООН в отношении Йемена" - http://www.consultant.ru/cabinet/stat/fd/2021-04-19/click/consultant/?dst=http%3A%2F%2Fwww.consultant.ru%2Flaw%2Freview%2Flink%2F%3Fid%3D207912826&utm_campaign=fd&utm_source=consultant&utm_medium=email&utm_content=body)

Банком России подготовлен проект, устанавливающий порядок доведения информации, полученной от Росфинмониторинга в целях ПОД/ФТ

Проект представляет собой обновленную редакцию Положения Банка России от 30.03.2018 N 639-П.

Подготовка проекта обусловлена внесением изменений в Федеральный закон "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".

Проект устанавливает порядок, сроки и объем доведения Банком России до организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, получаемой от Росфинмониторинга информации, в соответствии с установленным перечнем.

Объем информации, доводимой до сведения организаций, определяется Банком России по согласованию с Росфинмониторингом, в зависимости от степени (уровня) риска.

Положение вступит в силу с 1 сентября 2021 года.

(Ссылка на документ –http://www.consultant.ru/cabinet/stat/fd/2021-04-19/click/consultant/?dst=%2F%2Fstatic.consultant.ru%2Fobj%2Ffile%2Fdoc%2Fbank_160421.zip&utm_campaign=fd&utm_source=consultant&utm_medium=email&utm_content=body)

На сайте регулятора опубликовано информационное письмо, в котором указаны критерии определения признаков высокой вовлеченности кредитной организации в проведение сомнительных безналичных и (или) наличных операций.

Банк будет считаться вовлеченным в проведение сомнительных операций с безналичными и наличными денежными средствами, если их объем превышает 0,5 млрд рублей за квартал.  

Федеральная служба по финансосовму мониторингу зарегестрировала официальный канал в мессенджере Телеграм @fedsfm_ru. 

На сайте Банка России  08.04.2021 года опубликован документ (Ответ Департамента финансового мониторинга и валютного контроля Банка России от 22.03.2021 № 12-4-2/1270), содержащий позицию Банка России в отношении изменений, вносимых Федеральным законом № 208-ФЗ. (Ссылка на документ - Ответ).

В Ответе содержатся разъяснения по вопросам, заданным в Запросе 16.12.2020 № 2395-15/20 (Ссылка на документ - Вопрос).

На сайте Банка России  08.04.2021 года опубликован документ (Ответ Департамента финансового мониторинга и валютного контроля Банка России от 22.03.2021 № 12-4-2/1276), содержащий помощь в разъяснении вопросов, связанных с идентификацией держателя дополнительной карты. (Ссылка на документ - Ответ).

В Ответе содержатся разъяснения Банкам по вопросам, касательно обновления сведений о клиенте - физическом лице (держателе дополнительной карты) и установления в отношении несовершеннолетнего лица (держателя дополнительной карты) сведений о целях установления и предполагаемом характере деловых отношений, целях финансово-хозяйственной деятельности, финансовом положении, источниках происхождения денежных средств, заданным в Запросе от 20.01.2021 № 140-1975 (Ссылка на документ - Вопрос).

На сайте Банка России  08.04.2021 года опубликован документ (Ответ Департамента финансового мониторинга и валютного контроля Банка России от 23.03.2021 № 12-4-2/1289), содержащий ответы на вопрос практического применения Банками изменений, внесенных Федеральным законом № 536-ФЗ в пункт 11 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ, устанавливающих право организаций, осуществляющих операции с денежными средствами, отказать клиенту в выполнении операции по зачислению денежных средств при наличии подозрений, что она совершается в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма (Ссылка на документ - Ответ).

В Ответе содержатся разъяснения по некоторым вопросам, заданным в Запросе от 09.02.2021 № 01-4-02/7/5220 (Ссылка на документ - Вопрос).

На сайте Банка России 08.04.2021 года опубликован документ (Ответ Департамента финансового мониторинга и валютного контроля Банка России от 23.09.2020 № 12-4-4/4064) содержащий ответы на вопросы, связанные с выполнением требований Положения Банка России от 15.10.2015 № 499-П «Об идентификации кредитными организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

(Ссылка на документ – https://www.cbr.ru/Queries/UniDbQuery/File/104594/244/A)

В Ответе содержатся разъяснения по некоторым вопросам, заданным в Запросе от 31.08.2020NoНСФР-02/1-480 (Ссылка на документ - https://www.cbr.ru/Queries/UniDbQuery/File/104594/244/Q)

На сайте Росфинмониторинга опубликован «Обзор результатов обобщения и анализа правоприменительной практики контрольно-надзорной деятельности Федеральной службы по финансовому мониторингу за 2020 год»

Ознакомиться с документом можно по ссылке.

На сайте Банка России 06.04.2021 года опубликован документ (Ответ Департамента финансового мониторинга и валютного контроля Банка России от 02.04.2021 № 12-4-2/1624), содержащий ответы на вопросы, связанные с выполнением требований Положения Банка России от 15.10.2015 № 499-П «Об идентификации кредитными организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», Федеральных законов № 115-ФЗ «О правовом положении иностранных граждан в Российской Федерации», № 114-ФЗ «О порядке выезда из Российской Федерации и въезда в Российскую Федерацию» (статья 25.4.), № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», № 208-ФЗ «О внесении изменений в Федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» в целях совершенствования обязательного контроля, № 214-ФЗ «Об участии в долевом строительстве многоквартирных домов и иных объектов недвижимости и о внесении изменений в некоторые законодательные акты Российской Федерации».

(Ссылка на документ - https://www.cbr.ru/Queries/UniDbQuery/File/104594/243/A )

В Ответе содержатся разъяснения по некоторым вопросам, заданным в Запросе от 20.01.2021No01/12 (Ссылка на документ - https://www.cbr.ru/Queries/UniDbQuery/File/104594/243/Q)

На сайте Банка России  29.03.2021 года опубликован документ (Ответ Департамента финансового мониторинга и валютного контроля Банка России от 22.03.2021 № 12-4-2/1248), содержащий ответы на вопрос практического применения норм Федерального закона № 115-ФЗ (Ссылка на документ - Ответ).

В Ответе содержатся разъяснения по некоторым вопросам, заданным управляющими компаниями паевого инвестиционного фонда в Запросе от 02.03.2021 № 020321/1 (Ссылка на документ - Вопрос).

На сайте Банка России  29.03.2021 года опубликован документ (Ответ Департамента финансового мониторинга и валютного контроля Банка России от 22.03.2021 № 12-4-2/1277), содержащий ответы на вопрос практического применения норм Федерального закона № 115-ФЗ (Ссылка на документ - Ответ).

В Ответе содержатся разъяснения по некоторым вопросам, возникшим в процессе осуществления внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. заданным в Запросе от 18.01.2021 № 83 (Ссылка на документ - Вопрос).

29.03.2021 Росфинмониторинг на своем сайте опубликовал информационное письмо О порядке осуществления Росфинмониторингом государственного контроля в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в 2021 году.

21.05.2020 Федеральной службой по финансовому мониторингу в личных кабинетах поднадзорных субъектов и на официальном сайте Росфинмониторинга было размещено Информационное сообщение «О порядке осуществления государственного контроля в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в 2020 году», в котором сообщалось об отмене проверочных мероприятий и снижении общей административной нагрузки на субъекты хозяйственной деятельности до конца 2020 года в связи с неблагоприятной эпидемиологической обстановкой.

Указанные ограничения в 2021 году отменены, и Росфинмониторинг осуществляет государственный контроль в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в обычном режиме.

При этом, обращаем особое внимание на то, что установленный постановлением Правительства Российской Федерации от 30.11.2020 № 1969¹ мораторий на проверки в 2021 году организаций и индивидуальных предпринимателей, отнесенных к субъектам малого предпринимательства, не распространяется на планирование и проведение проверок Росфинмониторингом на основании следующего.

Росфинмониторинг не относится к категории федеральных органов исполнительной власти, организующих и проводящих проверки в соответствии с положениями Федерального закона от 26.12.2008 № 294-ФЗ² (подпункт 15 пункта 3 статьи 1).

В этой связи ограничения и требования в части организации и проведения проверок, предусмотренные вышеуказанным Федеральным законом и подзаконными актами, принятыми в его развитие в указанной части, на Росфинмониторинг также не распространяются.

Учитывая изложенное, порядок планирования проверок, установленный Федеральным законом от 26.12.2008 № 294-ФЗ, а также постановлением Правительства Российской Федерации от 30.06.2010 № 489³, а, следовательно, и изменения, вносимые в указанные нормативные правовые акты постановлением Правительства Российской Федерации № 1969, не распространяются на проверочную деятельность Росфинмониторинга.

Таким образом, в 2021 году Росфинмониторингом будут осуществляться проверки всех категорий поднадзорных организаций и индивидуальных предпринимателей.

В текущем году Росфинмониторинг также продолжит целенаправленную работу по повышению законопослушности поднадзорных субъектов с учетом результатов оценки рисков, связанных с соблюдением обязательных требований. Кроме того, будет анализироваться возможность вовлечения в легализацию (отмывание) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, в первую очередь с точки зрения соблюдения обязанности по направлению сведений о подозрительных операциях. Длительное непринятие мер по устранению фактов и причин несоблюдения обязательных требований будет в приоритетном порядке учитываться при планировании проверок и назначении мер административной ответственности в случаях выявления нарушений законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

Дополнительно обращаем внимание, что в связи со вступлением в силу с 10 января 2021 года изменений в Федеральный закон от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», принятых Федеральным законом от 13.07.2020 № 208-ФЗ⁴, организациям и индивидуальным предпринимателям необходимо привести в соответствие с действующим законодательством правила внутреннего контроля, а также, при необходимости, систему внутреннего контроля.       

На сайте Банка России  29.03.2021 года опубликован документ (Ответ Департамента финансового мониторинга и валютного контроля Банка России от 23.03.2021 № 12-4-2/1295), содержащий ответы на вопрос практического применения норм Федерального закона № 115-ФЗ (Ссылка на документ - Ответ).

В Ответе содержатся разъяснения по вопросам, касающимся обязательного контроля операций в рамках договоров финансовой аренды (лизинга), заданными в Запросе от 12.03.2021 № 93ЦБ (Ссылка на документ - Вопрос).

На сайте Банка России 19.03.2021 года опубликован документ (Ответ Департамента финансового мониторинга и валютного контроля Банка России от 16.03.2021 № 12-4-2/1167), содержащий ответы на вопросы, связанные с выполнением требований Федерального закона № 115-ФЗ кредитными организациями.

(Ссылка на документ - https://www.cbr.ru/Queries/UniDbQuery/File/104594/237/A)

В Ответе содержатся разъяснения по некоторым вопросам, заданным в Запросе от 12.01.2021 No02-01/307/0010 (Ссылка на документ - https://www.cbr.ru/Queries/UniDbQuery/File/104594/237/Q)

10.03.2021 г. на официальном интернет-портале правовой информации http://pravo.gov.ru/ опубликовано Постановление Правительства Российской Федерации от 05.03.2021 № 323 "О внесении изменений в постановление Правительства Российской Федерации от 8 июля 2014 г. № 630"

(ссылка на документ – http://publication.pravo.gov.ru/File/GetFile/0001202103100011?type=pdf)

На сайте Банка России 18.03.2021 г. Опубликован обзор событий в сфере противодействия отмыванию доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма за период с 1 по 28 февраля 2021 года.

(Ссылка на публикацию- https://cbr.ru/Collection/Collection/File/32100/february_2021.pdf)

На сайте Банка России 18.03.2021 г. Опубликован обзор событий в сфере противодействия отмыванию доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма за период с 1 по 31 января 2021 года.

(Ссылка на публикацию- https://cbr.ru/Collection/Collection/File/32099/january_2021.pdf)

На сайте Банка России 17.03.2021 года опубликован документ (Ответ Департамента финансового мониторинга и валютного контроля Банка России от 16.03.2021 № 12-4-2/1190), содержащий ответы на вопросы, связанные с выполнением требований Федеральных законов от 27.07.2006 № 149-ФЗ «Об информации, информационных технологиях и о защите информации», ФЗ от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», ФЗ от 27.07.2006 № 152-ФЗ «О персональных данных», ФЗ от 29.12.2020 № 479-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации». (Ссылка на документ - https://www.cbr.ru/Queries/UniDbQuery/File/104594/236/A)

В Ответе содержатся разъяснения по некоторым вопросам, заданным в Запросе от 15.01.2021No 61 (Ссылка на документ - https://www.cbr.ru/Queries/UniDbQuery/File/104594/236/Q)

На сайте Росфинмониторинга 10.03.2021 года опубликованы итоги взаимодействия с организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом в 2020 году.

24.02.2021 г. на официальном интернет-портале правовой информации http://pravo.gov.ru/ опубликован Федеральный закон от 24.02.2021 № 22-ФЗ "О внесении изменений в Федеральный закон "О правовом положении иностранных граждан в Российской Федерации" и отдельные законодательные акты Российской Федерации в части урегулирования правового статуса лиц без гражданства", который направлен на урегулирование правового статуса лиц без гражданства, длительное время находящихся на территории РФ и не имеющих документа, удостоверяющего личность, и предусматривает выдачу таким лицам временного удостоверения личности лица без гражданства в России.

Статьей 3 закона № 22-ФЗ вносятся уточнения в закон № 115-ФЗ.

Данный Федеральный закон вступает в силу по истечении ста восьмидесяти дней после дня его официального опубликования.

 (ссылка на документ –

http://publication.pravo.gov.ru/File/GetFile/0001202102240004?type=pdf )

Принят Федеральный закон от 24 февраля 2021 г. № 22-ФЗ «О внесении изменений в Федеральный закон «О правовом положении иностранных граждан в Российской Федерации» и отдельные законодательные акты Российской Федерации в части урегулирования правового статуса лиц без гражданства».

Федеральный закон № 22-ФЗ направлен на урегулирование правового статуса лиц без гражданства, длительное время находящихся на территории Российской Федерации и не имеющих документа, удостоверяющего личность, и предусматривает выдачу таким лицам временного удостоверения личности лица без гражданства в Российской Федерации.

Статьей 3 Федерального закона № 22-ФЗ вносятся уточнения в Федеральный закон от 7 августа 2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Миграционная карта в соответствии с законодательством о правовом положении иностранных граждан в Российской Федерации является только одним из видов документов, подтверждающих право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание в Российской Федерации. В этой связи, миграционная карта, как самостоятельный документ, на законодательном уровне исключается из перечня сведений, подлежащих установлению при проведении идентификации.

При этом, у финансовых организаций сохраняется обязанность по установлению в ходе идентификации иностранных граждан и лиц без гражданства документов, подтверждающих их право на пребывание (проживание) в Российской Федерации.

Особенности соответствующей процедуры определяются в требованиях к идентификации клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев, установленных в соответствии с пунктом 2 статьи 7 Федерального закона от 7 августа 2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

Федеральный закон №22-ФЗ, в том числе, в части изменений в Федеральный закон № 115-ФЗ, вступает в силу с 23 августа 2021 г. Федеральный закон от 24 февраля 2021 г. № 22-ФЗ опубликован на официальном интернет-портале правовой информации 24 февраля 2021 года (http://publication.pravo.gov.ru/Document/View/0001202102240004).

30.01.2021 года на официальном интернет-портале правовой информации http://pravo.gov.ru/ опубликован

Указ Президента Российской Федерации от 30.01.2021 № 56 "О внесении изменений в сводный перечень государственных должностей Российской Федерации, утвержденный Указом Президента Российской Федерации от 11 января 1995 г. № 32". Данный Указ вступает в силу с даты его подписания (ссылка на документ).

01.02.2021 года Правительство внесло в Госдуму законопроект № 1104357-7 О внесении изменений в статью 7 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" в части совершенствования процедур идентификации и упрощенной идентификации.

На сайте Банка России  29.01.2021 года опубликован документ (Ответ Департамента финансового мониторинга и валютного контроля Банка России от 11.01.2021 № 12-4-2/6), содержащий ответы на вопрос практического применения норм Федерального закона № 115-ФЗ (Ссылка на документ - Ответ).

В Ответе содержатся разъяснения по вопросам, касающимся исполнения требований Федерального закона № 115-ФЗ (в редакции Федерального закона № 208-ФЗ), в части квалификации операций в качестве подлежащих обязательному контролю, и Указания № 4936-У в Запросе от 16.12.2020 № 740ЦБ (Ссылка на документ - Вопрос).

29.01.2021 на сайте Центрального банка Российской Федерации опубликовано Информационное письмо № ИН-014-12/7 об актуализации санкционного перечня Комитета Совета Безопасности ООН по Ираку.

В связи с информацией Министерства иностранных дел Российской Федерации об актуализации санкционного перечня, составленного и обновляемого Комитетом Совета Безопасности ООН по Ираку, учрежденным резолюцией Совета Безопасности ООН 1518 (2003), Банк России сообщает, что обновленный перечень размещен на официальном сайте ООН в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» и доступен по ссылке: https://www.un.org/securitycouncil/ru/sanctions/1518/materials.

Ссылка на текст ИН-014-12/7 от 29.01.2021: скачать

30.01.2021 вступают в силу изменения в Федеральный закон от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», внесенные Федеральным законом от 30 декабря 2020 г. № 536-ФЗ «О внесении изменений в Федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», за исключением пункта 2, подпунктов «б» — «г», «ж» и «з» пункта 3 статьи 1, вступающих в силу с 01.09.2021 г.

(ссылка на документ -http://publication.pravo.gov.ru/File/GetFile/0001202012300037?type=pdf)

На сайте Банка России 15.01.2021 г. опубликовано Указание Банка России от 30.11.2020 № 5640-У  "О порядке сообщения оператором информационной системы, в которой осуществляется выпуск цифровых финансовых активов, и оператором обмена цифровых финансовых активов Банку России информации о лицах, которым поручено проведение идентификации или упрощенной идентификации".

Ссылка на документ - http://cbr.ru/Queries/UniDbQuery/File/90134/1208

На сайте Банка России 18.01.2021 года опубликован документ (Ответ Департамента финансового мониторинга и валютного контроля Банка России от 28.12.2020 № 12-4-4/5663), содержащий ответы на вопросы, связанные с выполнением требований Положения Банка России от 12.12.2014 № 444-П «Об идентификации некредитными финансовыми организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». (Ссылка на документ - http://www.cbr.ru/Queries/UniDbQuery/File/104594/228/A)

В Ответе содержатся разъяснения по некоторым вопросам, заданным в Запросе от 17.11.2020 № 179/11 (Ссылка на документ - http://www.cbr.ru/Queries/UniDbQuery/File/104594/228/Q)

На сайте Банка России  14.01.2021 года опубликован документ (Ответ Департамента финансового мониторинга и валютного контроля Банка России от 30.12.2020 № 12-4-4/5719), содержащий ответы на вопрос практического применения норм Федерального закона № 115-ФЗ (Ссылка на документ - Ответ).

В Ответе содержатся разъяснения по некоторым вопросам, заданным в Запросе от 07.12.2020 № 120-К (Ссылка на документ - Вопрос).

С 10.01.2021 года вступил в силу нормативный акт по ПОД/ФТ/ФРОМУ - Приказ Федеральной службы по финансовому мониторингу от 30.10.2020 № 276 "О внесении изменений в Инструкцию о представлении в Федеральную службу по финансовому мониторингу информации, предусмотренной Федеральным законом от 7 августа 2001 г. № 115-Ф3 "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", утвержденную приказом Федеральной службы по финансовому мониторингу от 22 апреля 2015 г. № 110" (Зарегистрирован 29.12.2020 № 61922).

Документ опубликован на официальном интернет-портале правовой информации http://pravo.gov.ru/ 30.12.2020 года, ссылка на документ- http://publication.pravo.gov.ru/File/GetFile/0001202012300166?type=pdf .

30.12.2020 Банк России http://www.cbr.ru/ опубликовал Указание Банка России от 20 октября 2020 года № 5599-У "О внесении изменений в Положение Банка России от 2 марта 2012 года № 375-П "О требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".

Вносимые изменения касаются пунктов 5.2 (программа выявления в деятельности клиентов операций, подлежащих обязательному контролю, и операций, в отношении которых возникают подозрения, что они осуществляются в целях ОД/ФТ) и 7.1 (программа, определяющая порядок взаимодействия кредитной организации с лицами, которым поручено проведение идентификации (упрощенной идентификации)).

Указание регулятора вступает в силу с 1 октября 2021 года.

Регистрация в Минюсте России № 61431 от 14.12.2020

(Ссылка на документ- http://cbr.ru/Queries/UniDbQuery/File/90134/1201)

30.12.2020 на официальном интернет-портале правовой информации http://pravo.gov.ru/ опубликован Федеральный закон от 30.12.2020 № 536-ФЗ "О внесении изменений в Федеральный закон "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма". Принятые поправки направлены на исключение необоснованного применения субъектами ФЗ №115 права на отказ в выполнении распоряжений клиентов в совершении операций.

(ссылка на документ -http://publication.pravo.gov.ru/File/GetFile/0001202012300037?type=pdf)

На сайте Федеральной Пробирной палаты http://www.probpalata.ru/ 23.12.2020 опубликованы методические рекомендации по выявлению организациями и индивидуальными предпринимателями, осуществляющими скупку, куплю-продажу драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий операций (сделок), которые могут осуществляться в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма и представлению сведений о них.  Подготовлены Федеральной службой по финансовому мониторингу совместно с Федеральной пробирной палатой в целях оказания методической помощи организациям и индивидуальным предпринимателям, осуществляющим скупку, куплю-продажу драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий, указанным в статье 5 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», при выявлении сделок или финансовых операций, которые осуществляются или могут быть осуществлены в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма.

(Ссылка на документ- http://www.probpalata.ru/resource/systemFAB/resources/fpprfminf23122020.pdf)

Методические рекомендации основаны на законодательстве в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ, действующем на момент их опубликования.

В случае изменения требований законодательства, Методические рекомендации применяются в части, не противоречащей вновь принятым нормативным правовым актам.

На сайте Банка России  29.12.2020 опубликован документ (Ответ Департамента финансового мониторинга и валютного контроля Банка России от 25.12.2020 № 12-4-4/5644), содержащий ответы на вопросы, связанные с выполнением требований Федеральных законов  №  208-ФЗ и № 115-ФЗ кредитными организациями.

(Ссылка на документ – http://www.cbr.ru/Queries/UniDbQuery/File/104594/210/A

В Ответе содержатся разъяснения по некоторым вопросам, заданным в Запросе от 04.08.2020 № 02-05/558

(Ссылка на документ - http://www.cbr.ru/Queries/UniDbQuery/File/104594/210/Q)

22.12.2020 на официальном интернет-портале правовой информации http://pravo.gov.ru/ опубликован Федеральный закон от 22.12.2020 № 449-ФЗ "О внесении изменения в статью 7 Федерального закона "О национальной платежной системе".

Документ вступает в силу со дня  его официального опубликования.

(ссылка на документ- http://publication.pravo.gov.ru/Document/View/0001202012220052)

Уведомление Департамента финансового мониторинга и валютного контроля Банка России «О размещении изменений в порядок составления информации в электронной форме, предусмотренного Указанием Банка России № 4937-У, на официальном сайте Банка России»

Департамент финансового мониторинга и валютного контроля Банка России уведомляет о размещении¹ 18 декабря 2020 г. на официальном сайте Банка России в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» по адресу: «Технические ресурсы»/«Форматы электронных сообщений для обмена данными с федеральными органами исполнительной власти»/«с Федеральной службой по финансовому мониторингу (Росфинмониторинг)» (http://www.cbr.ru/development/feddc/fsfm/) согласованных с Росфинмониторингом изменений в порядок составления некредитными финансовыми организациями в электронной форме информации, предусмотренной статьями 7, 7⁵ Федерального закона № 115-ФЗ² (далее - изменения в Порядок составления информации в электронной форме).

Изменения в Порядок составления информации в электронной форме внесены в целях реализации положений Федерального закона от 13 июля 2020 года № 208-ФЗ³ в части касающейся кодов видов операций обязательного контроля (приложение 4 к указанному Порядку) и применяются с 10 января 2021 года.

Дополнительно информируем, что изменения, внесенные в Порядок составления информации в электронной форме, не меняют состав показателей и структуру электронных документов, предусмотренных Указанием Банка России № 4937-У.

Заместитель директора                                  Е.В. Шакина

______________________

1              В соответствии с пунктом 11 Указания Банка России от 17.10.2018 № 4937-У «О порядке представления некредитными финансовыми организациями в уполномоченный орган сведений и информации в соответствии со статьями 7, 7(5) Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее - Указание Банка России № 4937-У).

2              Федеральный закон от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

3              Федеральный закон от 13.07.2020 № 208-ФЗ «О внесении изменений в Федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» в целях совершенствования обязательного контроля».

ФЕДЕРАЛЬНАЯ СЛУЖБА ПО ФИНАНСОВОМУ МОНИТОРИНГУ

ИНФОРМАЦИОНОЕ СООБЩЕНИЕ

ОТ 23 ДЕКАБРЯ 2020

О методических рекомендациях по выявлению организациями
и индивидуальными предпринимателями, осуществляющими скупку, куплю-продажу драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий операций (сделок), которые могут осуществляться в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма и представлению сведений о них

Методические рекомендации по выявлению организациями
и индивидуальными предпринимателями, осуществляющими скупку,
куплю-продажу драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий операций (сделок), которые могут осуществляться в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма и представлению сведений о них (далее – Методические рекомендации) подготовлены Федеральной службой по финансовому мониторингу совместно
с Федеральной пробирной палатой в целях оказания методической помощи организациям и индивидуальным предпринимателям, осуществляющим скупку, куплю-продажу драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий, указанным в статье 5 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем,
и финансированию терроризма», при выявлении сделок или финансовых операций, которые осуществляются или могут быть осуществлены в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем,
или финансирования терроризма.

Методические рекомендации основаны на законодательстве в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ, действующем на момент их опубликования.

В случае изменения требований законодательства, Методические рекомендации применяются в части, не противоречащей вновь принятым нормативным правовым актам.

МЕТОДИЧЕСКИЕ РЕКОМЕНДАЦИИ

по выявлению организациями и индивидуальными предпринимателями, осуществляющими скупку, куплю-продажу драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий операций (сделок), которые могут осуществляться в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма и представлению сведений о них

Организации и индивидуальные предприниматели, осуществляющие скупку, куплю-продажу драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий (далее – организации и индивидуальные предприниматели) обязаны направлять в Федеральную службу по финансовому мониторингу сведения об операциях (сделках), в отношении которых возникают подозрения, что они могут осуществляться в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма (далее – ОД/ФТ).

Федеральная пробирная палата и Федеральная служба по финансовому мониторингу, следуя Рекомендациям ФАТФ, рассматривают информирование о подозрительных операциях как одну из ключевых функций субъектов первичного финансового мониторинга. Показатели качества и количества направленных организациями и индивидуальными предпринимателями сведений о подозрительных операциях (далее – СПО) служат индикаторами для оценки рисков соблюдения обязательных требований законодательства о ПОД/ФТ и поводом для принятия мер надзорного реагирования. 

Рекомендуем организациям и индивидуальным предпринимателям в целях выявления подозрительных операций учитывать следующее.

Драгоценные металлы, драгоценные камни и ювелирные изделия из них могут:

• являться имуществом или выступать формой доходов, полученных от преступной деятельности;
• использоваться в схемах ухода от налогообложения;
• приобретаться на денежные средства, полученные от преступной деятельности (коррупционных преступлений, незаконного оборота наркотиков, нецелевого использования и хищения бюджетных средств и др.), и в последующем использоваться для легализации (отмывания) преступных доходов;
• использоваться в качестве инструмента финансирования терроризма.

Основой выявления необычных операций выступает постоянный финансовый мониторинг, проводимый как в отношении клиентов, совершающих разовые операции (сделки), так и в отношении клиентов, с которыми имеются длительные гражданско-правовые отношения, а также оценка рисков ОД/ФТ.

В целях выявления подозрительных операций организации и индивидуальные предприниматели руководствуются критериями и признаками необычных сделок, утвержденными приказом Росфинмониторинга от 08.05.2009 № 103, а также самостоятельно разработанными по итогам анализа деятельности клиентов, совершаемых ими операций и изучения типологий и схем ОД/ФТ.

В целях признания выявленных операций подозрительными организации и индивидуальные предприниматели анализируют информацию, полученную:

1. При проведении идентификации клиентов (представителей клиентов, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев клиентов);
2. При изучении клиента, в том числе при запросе дополнительных сведений у клиента;
3. В ходе оценки степени (уровня) риска совершения клиентом операций в целях ОД/ФТ.

Оценку риска рекомендуется проводить с учетом Методических рекомендаций по проведению оценки рисков ОД/ФТ.

В целях получения дополнительных сведений о клиенте рекомендуется анализировать информацию, размещенную на официальных сайтах Федеральной налоговой службы «Риски бизнеса: проверь себя и контрагента» и Федеральной службы судебных приставов «Сервисы» (о наличии исполнительных производств), а также в информационно-справочных системах российских и иностранных компаний и иных источниках информации, доступных организациям и индивидуальным предпринимателям на законных основаниях. Эффективной является практика анализа профиля клиента на основе информации, размещенной на интернет-ресурсах, а также в социальных сетях.

Дополнительными критериями при оценке операций могут являться следующие:

Операционные критерии:

1. Необоснованное дробление клиентом сумм покупки, потенциальной целью которой является уклонение от проведения процедур надлежащей проверки клиентов.
2. Расчет за приобретаемые изделия корпоративной картой либо картой, принадлежащей третьему лицу.
3. Покупка дорогостоящих изделий за наличный расчет.
4. Использование лицом при расчете за изделие электронных средств платежа, эмитированных в государстве, не являющемся государством, в котором у него имеется гражданство.
5. Систематическая покупка клиентом изделий дистанционно с оформлением доставки на адреса, не являющиеся его местом регистрации или местом нахождения.

Критерии, связанные с клиентом и его поведением:

1. Покупка/продажа изделий, стоимость которых явно не соответствует социально-экономическому положению, возрастной группе покупателя/продавца (например, студент, безработный, лицо без определенного места жительства и т.д.).
2. Лицо не может объяснить источник происхождения денежных средств или драгоценных металлов, драгоценных камней, ювелирных изделий.
3. Лицо приобретает или продает большое количество изделий, в отсутствие должного понимания характеристик товара.
4. Клиент скупает изделия без акцента на их эстетические свойства, а ориентируясь в большей степени на стоимость и физические характеристики (компактность).
5. Клиент проявляет излишнюю поспешность и готов продать изделия по существенно заниженным ценам.
6. Клиент проявляет чрезмерную скрытность и (или) неопределенность ответов, например, на вопросы о своей принадлежности к публичным должностным лицам (ПДЛ), их родственникам, об источниках получения / происхождения денежных средств, об обстоятельствах, повлиявших на выбор способа оплаты изделий, и другие.
7. Клиент проявляет необычную заинтересованность (неоднократно задает вопросы) относительно исполнения организацией обязательных требований законодательства о ПОД/ФТ, прежде всего, по процедуре идентификации, фиксирования и хранения информации, информирования Росфинмониторинга.

Вышеуказанные критерии подозрительности не являются исчерпывающими, они могут дополняться организациями и индивидуальными предпринимателями исходя из опыта проведения финансового мониторинга, оценки рисков ОД/ФТ и др.

Решение о признании операции клиента подозрительной, организации и индивидуальные предприниматели принимают в соответствии с пунктами 19(1) и 24 Требований к правилам внутреннего контроля, разрабатываемым организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальными предпринимателями, утвержденных постановлением Правительства Российской Федерации от 30.06.2012 № 667, с учетом своего профессионального суждения.

Одновременно обращаем внимание на следующие часто возникающие у субъектов первичного финансового мониторинга вопросы формирования электронных сообщений.

1. Необходимо учитывать, что если показатель «Код признака операции» принимает значение 0 «Операция с денежными средствами», то плательщиком по операции будет лицо, передающее денежные средства, а получателем - лицо, получающее соответствующие денежные средства, а в случае, если указанный показатель принимает значение 1 «Операция с иным имуществом», то плательщиком по операции будет лицо, передающее имущество, а получателем - лицо, получающее имущество.
2. В случае выявления и признания операции клиента подозрительной по основаниям, отличным от критериев выявления и признаков необычных операций (сделок), утвержденных приказом Росфинмониторинга от 08.05.2009 № 103, при формировании сообщения в Росфинмониторинг с указанием в показателе «Код признака необычной сделки» кодов «ХХ99» в показателе «Дополнительные сведения» в обязательном порядке указываются основания (причины) признания такой операции (сделки) подозрительной.

Использование кодов «ХХ99» при формировании сообщений возможно только в случае, если характер осуществляемой операции (сделки) не соответствует ни одному из описанных в приказе Росфинмониторинга от 08.05.2009 № 103 критериев и признаков необычных сделок.

На сайте Банка России  21.12.2020 опубликован документ (Ответ Департамента финансового мониторинга и валютного контроля Банка России от 14.12.2020 № 12-4-4/5386), содержащий ответы на вопросы, связанные с выполнением требований  Положения Банка России от 15.10.2015 № 499-П «Об идентификации кредитными организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ кредитными организациями. (Ссылка на документ -http://cbr.ru/Queries/UniDbQuery/File/104594/203/A).

В Ответе содержатся разъяснения по некоторым вопросам, заданным в Запросе от 11.11.2020 № НСФР-02/1-602 (Ссылка на документ - http://cbr.ru/Queries/UniDbQuery/File/104594/203/Q).

На сайте Банка России  21.12.2020 опубликован документ (Ответ Департамента финансового мониторинга и валютного контроля Банка России от 16.12.2020 № 12-4-4/5439), содержащий ответы на вопросы, связанные с выполнением требований Указания Банка России от 17.10.2018 № 4936-У «О порядке представления кредитными организациями в уполномоченный орган сведений и информации в соответствии со статьями 7, 7.5 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» кредитными организациями. (Ссылка на документ -http://cbr.ru/Queries/UniDbQuery/File/104594/206/A).

В Ответе содержатся разъяснения по некоторым вопросам, заданным в Запросе от 13.11.2020 № 01-4-02/7/42014 (Ссылка на документ - http://cbr.ru/Queries/UniDbQuery/File/104594/206/Q).

На сайте Банка России  21.12.2020 опубликован документ (Ответ Департамента финансового мониторинга и валютного контроля Банка России от 14.12.2020 № 12-4-4/5386), содержащий ответы на вопросы, связанные с выполнением требований Федеральных законов №  208-ФЗ и № 115-ФЗ кредитными организациями. (Ссылка на документ -http://cbr.ru/Queries/UniDbQuery/File/104594/204/A).

В Ответе содержатся разъяснения по некоторым вопросам, заданным в Запросе от 11.11.2020 № НСФР-02/1-603 (Ссылка на документ -http://cbr.ru/Queries/UniDbQuery/File/104594/204/Q).

На сайте Банка России  21.12.2020 опубликован документ (Ответ Департамента финансового мониторинга и валютного контроля Банка России от 16.12.2020 № 12-4-4/5436), содержащий ответы на вопросы, связанные с выполнением требований Федеральных законов №  208-ФЗ и № 115-ФЗ кредитными организациями. (Ссылка на документ -http://cbr.ru/Queries/UniDbQuery/File/104594/207/A).

В Ответе содержатся разъяснения по некоторым вопросам, заданным в Запросе от 12.11.2020 № 1733 (Ссылка на документ -http://cbr.ru/Queries/UniDbQuery/File/104594/207/Q).

На сайте Банка России  21.12.2020 опубликован документ (Ответ Департамента финансового мониторинга и валютного контроля Банка России от 16.12.2020 № 12-4-4/5437), содержащий ответы на вопросы, связанные с выполнением требований Федеральных законов №  208-ФЗ и № 115-ФЗ кредитными организациями. (Ссылка на документ -http://cbr.ru/Queries/UniDbQuery/File/104594/208/A).

В Ответе содержатся разъяснения по некоторым вопросам, заданным в Запросе от 10.11.2020 № 02-05/852 (Ссылка на документ -http://cbr.ru/Queries/UniDbQuery/File/104594/208/Q).

На сайте Банка России  21.12.2020 опубликован документ (Ответ Департамента финансового мониторинга и валютного контроля Банка России от 16.12.2020 № 12-4-4/5448), содержащий ответы на вопросы, связанные с выполнением требований Федеральных законов №  208-ФЗ и  № 115-ФЗ негосударственными пенсионными фондами. (Ссылка на документ -http://cbr.ru/Queries/UniDbQuery/File/104594/205/A).

В Ответе содержатся разъяснения по некоторым вопросам, заданным в Запросе от 26.11.2020 № 387 (Ссылка на документ -http://cbr.ru/Queries/UniDbQuery/File/104594/205/Q).

На сайте Банка России  15.12.2020 опубликован документ (Ответ Департамента финансового мониторинга и валютного контроля Банка России от 11.12.2020 № 12-4-4/5356), содержащий ответы на вопросы, связанные с выполнением требований Федеральных законов №  208-ФЗ и  № 115-ФЗ некредитными финансовыми организациями. (Ссылка на документ -http://cbr.ru/Queries/UniDbQuery/File/104594/202/A).

В Ответе содержатся разъяснения по некоторым вопросам, заданным в Запросе от 20.10.2020 № 53 (Ссылка на документ -http://cbr.ru/Queries/UniDbQuery/File/104594/202/Q).

На сайте Банка России  10.12.2020 опубликован документ (Ответ Департамента финансового мониторинга и валютного контроля Банка России от 24.11.2020 № 12-4-4/5055), содержащий ответы на вопросы, связанные с выполнением требований Федеральных законов №  208-ФЗ и  № 115-ФЗ некредитными финансовыми организациями. (Ссылка на документ - http://cbr.ru/Queries/UniDbQuery/File/104594/199/A).

В Ответе содержатся разъяснения по некоторым вопросам, заданным в Запросе от 22.10.2020 № SGSZh-О-2020-1418 (Ссылка на документ -http://cbr.ru/Queries/UniDbQuery/File/104594/199/Q).

На сайте Банка России 10.12.2020 опубликован документ (Ответ Департамента финансового мониторинга и валютного контроля Банка России от 27.10.2020 № 12-4-4/4595), содержащий ответы на вопросы, связанные с выполнением требований Федерального закона № 115-ФЗ кредитными организациями. (Ссылка на документ -http://cbr.ru/Queries/UniDbQuery/File/104594/200/A).

Разъяснения касаются вопроса действительности имеющихся у иностранных граждан документов, срок действия которых истек в период нахождения в Российской Федерации.

В Ответе содержатся разъяснения по некоторым вопросам, заданным в  Запросе от 27.08.2020 № 2-0/свк-295  (Ссылка на документ -http://cbr.ru/Queries/UniDbQuery/File/104594/200/Q).

На сайте Банка России 10.12.2020 опубликован документ (Ответ Департамента финансового мониторинга и валютного контроля Банка России от 18.11.2020 № 12-4-4/4950), содержащий ответы на вопросы, связанные с выполнением требований Федерального закона № 115-ФЗ кредитными организациями. (Ссылка на документ -http://cbr.ru/Queries/UniDbQuery/File/104594/201/A).

В Ответе содержатся разъяснения по вопросу, связанному с обслуживанием физических лиц – иностранных граждан, находящихся на территории Российской Федерации, по документам, удостоверяющим их личность, срок действия которых истек после 14.03.2020 (Ссылка на документ запроса -http://cbr.ru/Queries/UniDbQuery/File/104594/201/Q).

На сайте Банка России 02.12.2020 опубликован документ (Ответ Департамента финансового мониторинга и валютного контроля Банка России от от 29.10.2020 № 12-4-4/4651), содержащий ответы на вопросы, связанные с исполнением требований Федерального закона № 115-ФЗ кредитными организациями. (Ссылка на документ - http://cbr.ru/Queries/UniDbQuery/File/104594/198/A).

В Ответе содержатся разъяснения по некоторым вопросам, заданным в Запросе от 29.09.2020 № 02-05/708 (Ссылка на документ - http://cbr.ru/Queries/UniDbQuery/File/104594/198/Q).

23.11.2020 на сайте Банка России опубликовано Указание Банка России «О предоставлении лицами, указанными в статье 7 1-1 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», в Федеральную службу по финансовому мониторингу информации, предусмотренной указанной статьей» № 5591-У.

Указание было зарегистрировано в Минюсте России под № 60904 от 13.11.2020.

Ссылка на документ: http://cbr.ru/Queries/UniDbQuery/File/90134/1173

09.11.2020 на официальном интернет-портале правовой информации http://pravo.gov.ru/ опубликован Приказ Федеральной службы по финансовому мониторингу от 09.09.2020 № 214 "О внесении изменений в Инструкцию о представлении в Федеральную службу по финансовому мониторингу информации, предусмотренной Федеральным законом от 7 августа 2001 г. № 115-Ф3 "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", утвержденную приказом Федеральной службы по финансовому мониторингу от 22 апреля 2015 г. № 110"

(Зарегистрирован 06.11.2020 № 60782)

(ссылка на документ - http://publication.pravo.gov.ru/Document/View/0001202011090048)

На сайте Росфинмониторинга 27.10.20 опубликован Приказ Росфинмониторинга от 16.07.2020 №171 «Об утверждении особенностей направления Федеральной службой по финансовому мониторингу в кредитные организации запросов в электронной форме».

Ссылка на документ - http://www.fedsfm.ru/content/files/documents/2020/%D0%BF%D1%80%D0%B8%D0%BA%D0%B0%D0%B7%20171.pdf

На официальном интернет-портале правовой информации 23.10.2020 опубликовано Постановление Правительства Российской Федерации от 22.10.2020 № 1716 "О внесении изменений в некоторые акты Правительства Российской Федерации" ( ссылка на документ - http://publication.pravo.gov.ru/File/GetFile/0001202010230040?type=pdf).

Актуализированы отдельные акты Правительства РФ по вопросам ПОД/ФТ.

В связи с принятием федеральных законов от 13.07.2020 N 208-ФЗ "О внесении изменений в Федеральный закон "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" в целях совершенствования обязательного контроля", от 20.07.2020 N 212-ФЗ "О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации по вопросам совершения финансовых сделок с использованием финансовой платформы", от 31.07.2020 N 259-ФЗ "О цифровых финансовых активах, цифровой валюте и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации" внесены поправки в:

требования к правилам внутреннего контроля, разрабатываемым организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальными предпринимателями, утвержденные Постановлением Правительства РФ от 30.06.2012 N 667;

Положение о представлении информации в Федеральную службу по финансовому мониторингу организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальными предпринимателями и направлении Федеральной службой по финансовому мониторингу запросов в организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальным предпринимателям, утвержденное Постановлением Правительства РФ от 19.03.2014 N 209;

Постановление Правительства РФ от 29.05.2014 N 492.

В частности, изменения учитывают создание новых некредитных финансовых организаций.

ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

ПИСЬМО

от 26.10.2020 №12-2-1/4561

«О порядке формирования НФО сообщений, направляемых в Росфинмониторинг по коду вида операции 6001»

"Департамент финансового мониторинга и валютного контроля Банка России (далее - Департамент) сообщает, что при проведении надзорных мероприятий в отношении некредитных финансовых организаций (далее - НФО) выявляются случаи направления НФО в Росфинмониторинг формализованных электронных сообщений (далее - ФЭС) по коду вида операции 6001, в которых показатель 11 «Код признака необычной операции» таблицы 3.2 Порядка принимает значение «NN99»), при этом показатель 39 «Дополнительные сведения» таблицы 3.2 Порядка отсутствует либо не содержит описание критериев и признаков, на основании которых операция (сделка) признана НФО подозрительной.

В связи с этим, обращаем внимание на следующее.

В соответствии с пунктом 2 Указания Банка России № 4937-У электронный документ в виде формализованного электронного сообщения формируется НФО в соответствии с Порядком составления информации, предусмотренной Федеральным законом № 115-ФЗ. Как следует из Порядка, в показателе 39 «Дополнительные сведения» таблицы 3.2 Порядка указывается описание критериев и признаков, на основании которых операция (сделка) признана подозрительной.

Таким образом, в случае если в показателе 11 «Код признака необычной операции» таблицы 3.2 Порядка указано значение «NN99» заполнение показателя 39 «Дополнительные сведения» таблицы 3.2 Порядка является обязательным.

Учитывая изложенное, неуказание НФО в показателе 39 «Дополнительные сведения» таблицы 3.2 Порядка критериев и признаков, на основании которых операция (сделка) признана НФО подозрительной, является нарушением НФО требований пункта 2 Указания Банка России № 4937-У в части порядка формирования ФЭС.

Просим учитывать указанную информацию при направлении сведений в Росфинмониторинг в соответствии с требованиями пункта 3 статьи 7 и пункта 2 статьи 7.1 Федерального закона № 115-ФЗ."

19.10.2020 на официальном интернет-портале правовой информации http://pravo.gov.ru/ опубликован Приказ Федеральной службы по финансовому мониторингу от 09.09.2020 № 213 "О внесении изменений в пункт 1 требований к идентификации клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев, в том числе с учетом степени (уровня) риска совершения операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма, утвержденных приказом Федеральной службы по финансовому мониторингу от 22 ноября 2018 г. № 366"

(Зарегистрирован 16.10.2020 № 60422)

( ссылка на документ - http://publication.pravo.gov.ru/Document/View/0001202010190010?index=0&rangeSize=1 )

Опубликовано Информационное письмо Банка России ИН-06-14/147 от 08.10.2020 о представлении в Банк России документов, касающихся специального должностного лица

Ссылка на документ:

http://www.cbr.ru/StaticHtml/File/59420/20201008_in_06_14-147.pdf

На сайте Банка России 8.10.2020 опубликовано Указание Банка России от 06.07.2020 № 5496-У "О внесении изменений в отдельные нормативные акты Банка России в сфере требований к подготовке и обучению кадров в кредитных организациях и некредитных финансовых организациях по вопросам противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения".

Ссылка на документ - http://cbr.ru/Queries/UniDbQuery/File/90134/1122

ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

ПИСЬМО

от 29 сентября 2020 г. N 12-4-4/4164

О ПОРУЧЕНИИ

ПРОВЕДЕНИЯ ИДЕНТИФИКАЦИИ ОПЕРАТОРУ ФИНАНСОВОЙ ПЛАТФОРМЫ

Департамент финансового мониторинга и валютного контроля Банка России (далее - Департамент) рассмотрел обращение и сообщает следующее.

По вопросу 1.

В соответствии с абзацем 5 пункта 1.5.8 статьи 7 Федерального закона N 115-ФЗ <1>, кредитные организации, присоединившиеся к договору об оказании услуг оператора финансовой платформы, наделены правом на основании договора поручать оператору финансовой платформы проведение идентификации клиента - физического лица, представителя клиента, выгодоприобретателя, бенефициарного владельца, упрощенной идентификации клиента - физического лица в целях заключения с таким клиентом кредитного договора с использованием финансовой платформы в соответствии с Федеральным законом N 211-ФЗ <2>.

--------------------------------

<1> Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".

<2> Федеральный закон от 20.07.2020 N 211-ФЗ "О совершении финансовых сделок с использованием финансовой платформы".

Действующими нормами Положения N 375-П <3> предусмотрена обязанность кредитных организаций по включению в ПВК по ПОД/ФТ <4> программы, определяющей порядок взаимодействия кредитной организации с лицами, которым поручено проведение идентификации (упрощенной идентификации) в соответствии с пунктами 1.5 и 1.5-2 статьи 7 Федерального закона N 115-ФЗ.

--------------------------------

<3> Положение Банка России от 02.03.2012 N 375-П "О требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".

<4> Правила внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

Вместе с тем, учитывая, что согласно норме абзаца девятого пункта 7.2 Положения N 375-П в указанную программу могут включаться иные положения по усмотрению кредитной организации, а также требования о соответствии ПВК по ПОД/ФТ требованиям Федерального закона N 115-ФЗ, до внесения Банком России в указанное Положение изменений в части закрепления обязанностей кредитной организации определения в ПВК по ПОД/ФТ порядка взаимодействия кредитной организации с оператором финансовой платформы, которому поручено проведение идентификации (упрощенной идентификации), рекомендуем кредитной организации в случае реализации права, предусмотренного пунктом 1.5-8 статьи 7 Федерального закона N 115-ФЗ, самостоятельно определить в ПВК по ПОД/ФТ соответствующий порядок.

По вопросу 2.

Департаментом, совместно с другими структурными подразделениями Банка России, проводится работа по внесению изменений в Указание N 4927-У <5>. Данные изменения предусматривают в том числе дополнение перечня лиц, которым поручено проведение идентификации или упрощенной идентификации, операторами финансовых платформ с присвоением им соответствующего кода.

--------------------------------

<5> Указание Банка России от 08.10.2018 N 4927-У "О перечне, формах и порядке составления и представления форм отчетности кредитных организаций в Центральный банк Российской Федерации".

С учетом положений абзаца второго пункта 2 Порядка составления и представления отчетности по форме 0409602 "Информация о лицах, которым поручено проведение идентификации", содержащегося в приложении 1 к Указанию N 4927-У, в случае, изложенном в обращении, до внесения Банком России вышеуказанных изменений в Указание N 4927-У, представления кредитной организацией соответствующей отчетной информации в Банк России не требуется.

Заместитель

директора Департамента

финансового мониторинга

и валютного контроля

Е.В.ШАКИНА

На сайте Банка России 23.09.2020 опубликован документ (Ответ Департамента финансового мониторинга и валютного контроля Банка России от 08.09.2020 № 12-4-4/3838), содержащий ответы на вопросы, связанные с исполнением требований Федерального закона № 115-ФЗ кредитными организациями. (Ссылка на документ - http://cbr.ru/Queries/UniDbQuery/File/104594/190/A).

В Ответе содержатся разъяснения по некоторым вопросам, заданным в Запросе от 07.08.2020 №02-05/576(Ссылка на документ - http://cbr.ru/Queries/UniDbQuery/File/104594/190/Q).

На сайте Банка России опубликовано Информационное письмо от 30.09.2020 № ИН-011-12/138. «Информационное письмо о продлении действия мер Совета Безопасности ООН в отношении ЦАР» (Ссылка на документ - http://cbr.ru/StaticHtml/File/59420/20200930_in_011_12-138.pdf).

На сайте Банка России 15.09.2020 опубликован документ (Ответ Департамента финансового мониторинга и валютного контроля Банка России от 11.09.2020 № 12-4-4/3908), содержащий ответы на вопросы, связанные с выполнением требований Федерального закона № 115-ФЗ кредитными организациями. (Ссылка на документ - http://cbr.ru/Queries/UniDbQuery/File/104594/188/A).

В Ответе содержатся разъяснения по некоторым вопросам, заданным в Запросе от 12.08.2020 № 02-05/587 (Ссылка на документ - http://cbr.ru/Queries/UniDbQuery/File/104594/188/Q).

На сайте Банка России 15.09.2020 опубликован документ (Ответ Департамента финансового мониторинга и валютного контроля Банка России от 10.09.2020 № 12-4-4/3882), содержащий ответы на вопросы, связанные с выполнением требований Федерального закона № 115-ФЗ кредитными организациями. (Ссылка на документ - http://cbr.ru/Queries/UniDbQuery/File/104594/187/A).

В Ответе содержатся разъяснения по некоторым вопросам, заданным в Запросе от 11.08.2020 № 02-05/585 (Ссылка на документ - http://cbr.ru/Queries/UniDbQuery/File/104594/187/Q).

На сайте Банка России 15.09.2020 опубликован документ (Ответ Департамента финансового мониторинга и валютного контроля Банка России от 02.09.2020 № 12-4-4/3732), содержащий ответы на вопросы, связанные с выполнением требований Федерального закона № 115-ФЗ кредитными организациями. (Ссылка на документ - http://cbr.ru/Queries/UniDbQuery/File/104594/186/A).

В Ответе содержатся разъяснения по некоторым вопросам, заданным в Запросе от 04.08.2020 № 02-05/558 (Ссылка на документ - http://cbr.ru/Queries/UniDbQuery/File/104594/186/Q).

На сайте Банка России 08.09.2020 опубликован документ (Ответ Департамента финансового мониторинга и валютного контроля Банка России от 28.08.2020 № 12-4-4/3650), содержащий ответы на вопросы, связанные с выполнением требований Федерального закона № 115-ФЗ кредитными организациями. (Ссылка на документ - http://cbr.ru/Queries/UniDbQuery/File/104594/179/A).

В Ответе содержатся разъяснения по некоторым вопросам, заданным в Запросе от 04.08.2020 № 10/428000 (Ссылка на документ - http://cbr.ru/Queries/UniDbQuery/File/104594/179/Q).

На сайте Банка России 08.09.2020 опубликован документ (Ответ Департамента финансового мониторинга и валютного контроля Банка России от 21.08.2020 № 12-4-4/3449), содержащий ответы на вопросы, связанные с выполнением требований Федерального закона № 115-ФЗ и Федерального закона №208-ФЗ кредитными организациями. (Ссылка на документ - http://cbr.ru/Queries/UniDbQuery/File/104594/180/A).

В Ответе содержатся разъяснения по некоторым вопросам, заданным в Запросе от 17.07.2020 № НСФР-02/1-396 (Ссылка на документ - http://cbr.ru/Queries/UniDbQuery/File/104594/180/Q).

На сайте Банка России 09.09.2020 опубликован документ (Ответ Департамента финансового мониторинга и валютного контроля Банка России от 28.08.2020 № 12-4-4/3653), содержащий ответы на вопросы, связанные с выполнением требований Федерального закона № 115-ФЗ и Положения № 444-П некредитными финансовыми организациями. (Ссылка на документ - http://cbr.ru/Queries/UniDbQuery/File/104594/183/A).

В Ответе содержатся разъяснения по некоторым вопросам, заданным в Запросе от 10.07.2020 № 6 (Ссылка на документ - http://cbr.ru/Queries/UniDbQuery/File/104594/183/A).

На сайте Банка России 08.09.2020 опубликован документ (Ответ Департамента финансового мониторинга и валютного контроля Банка России от 28.08.2020 № 12-4-4/3641), содержащий ответы на вопросы, связанные с выполнением требований Федерального закона № 115-ФЗ и Положения № 444-П негосударственными пенсионными фондами. (Ссылка на документ - http://cbr.ru/Queries/UniDbQuery/File/104594/181/A).

В Ответе содержатся разъяснения по некоторым вопросам, заданным в Запросе от 12.08.2020 № 12-02(08)-01/2/01286 (Ссылка на документ - http://cbr.ru/Queries/UniDbQuery/File/104594/181/Q).

На официальном интернет-портале правовой информации 09.09.2020 опубликован Приказ Федеральной службы по финансовому мониторингу от 20.07.2020 № 175 "Об утверждении Порядка ведения личного кабинета, а также Порядка доступа к личному кабинету и его использования" (Зарегистрирован 08.09.2020 № 59707).

Ссылка на документ – http://publication.pravo.gov.ru/File/GetFile/0001202009090034?type=pdf

Приказ вступает в силу 20 сентября 2020 г.

02.09.2020 Росфинмониторинг опубликовал Информационное письмо "Вниманию лизинговых и факторинговых компаний". В документе говорится:

Результаты правоприменительной практики Росфинмониторинга показывают, что актуальной причиной допускаемых лизинговыми и факторинговыми компаниями нарушений законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, является несвоевременная постановка на учет в Росфинмониторинге

В целях профилактики указанных нарушений достигнута договоренность с Банком России рекомендовать кредитным организациям проверять факт постановки на учет в Росфинмониторинге вышеуказанных субъектов. Банком России выпущены Методические рекомендации, которыми предложено:

- проверять информацию о постановке на учет в территориальных органах Росфинмониторинга лизинговых и факторинговых компаний как до принятия их на обслуживание, так и в отношении уже находящихся на обслуживании;

- реализовывать право на отказ от заключения договора банковского счета (вклада), в выполнении распоряжения о совершении операции в случае отсутствия постановки указанных субъектов на учет в Росфинмониторинге.

В этой связи обращаем внимание на соблюдение порядка и сроков постановки на учет в Росфинмониторинге. Организации, осуществляющие лизинговую и (или) факторинговую деятельность, должны в течение 30 календарных дней с даты их государственной регистрации, либо с даты внесения соответствующих изменений в учредительные документы данных лиц, или внесения изменений в сведения, содержащиеся в ЕГРЮЛ, но не позднее рабочего дня, предшествующего дню заключения первого договора об оказании соответствующих услуг, представить в территориальный орган Росфинмониторинга карту постановки на учет.