Информационное письмо Росфинмониторинга от 12.05.2021 года №62 "О разъяснении отдельных вопросов применения норм законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, организациями и индивидуальными предпринимателями, оказывающими посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества"

Ссылка на публикацию - https://www.fedsfm.ru/news/5102

На сайте Банка России  11.05.2021 года опубликован документ (Ответ Департамента финансового мониторинга и валютного контроля Банка России от 15.04.2021 № 12-4-2/1837) (Ссылка на документ - Ответ).

В Ответе содержатся разъяснения по вопросам, заданным в Запросе от 17.03.2021 № И-ГБ-1812 (Ссылка на документ - Вопрос).

30.04.2021 г. Росфинмониторинг на своем сайте опубликовал информационное письмо Об исполнении обязанностей по ПОД/ФТ/ФРОМУ в период с 4 по 7 мая 2021 года.

В соответствии с Указом Президента Российской Федерации от 23.04.2021 № 242 «Об установлении на территории Российской Федерации нерабочих дней в мае 2021 г.» нерабочими днями в Российской Федерации являются дни с 4 по 7 мая 2021 года.

В случае, если в указанный период организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, индивидуальные предприниматели, адвокаты, нотариусы, лица, осуществляющие предпринимательскую деятельность в сфере оказания юридических или бухгалтерских услуг, аудиторские организации, индивидуальные аудиторы (далее – субъекты) не работают, и у них наступает срок представления в Росфинмониторинг сведений¹, предусмотренных Федеральным законом от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», то, в зависимости от вида представляемой информации, соответствующие сведения должны быть направлены в период с 11.05.2021 по 17.05.2021. 

В случае, если для субъекта дни с 4 по 7 мая 2021 года являются рабочими, то такое лицо исполняет требования законодательства о ПОД/ФТ/ФРОМУ, исходя из режима рабочих дней.

Дополнительно информируем, что в период с 4 по 7 мая 2021 года Личный кабинет на официальном сайте Росфинмониторинга будет функционировать в обычном режиме. 

Прием и обработка формализованных электронных сообщений, размещение квитанций о принятии и/или невозможности принятия таких сообщений будет осуществляться также в штатном режиме. 

Информация об организациях и физических лицах, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, распространению оружия массового уничтожения, и лицах, в отношении которых действуют решения межведомственной комиссии по ПФТ, размещается по мере ее актуализации.

________

Информационное сообщение предназначено для субъектов Федерального закона № 115-ФЗ, кроме поднадзорных Банку России.

1. Об операциях, подлежащих обязательному или внутреннему контролю; отчеты о результатах проверки наличия среди своих клиентов организаций и физических лиц, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества, представляемые организациями и индивидуальными предпринимателями, поименованными в статье 5 Федерального закона № 115-ФЗ.

На сайте Банка России 29.04.2021 г. Опубликован обзор событий в сфере противодействия отмыванию доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма за период с 1 по 31 марта 2021 года.

(Ссылка на публикацию - https://cbr.ru/Collection/Collection/File/32245/March_2021.pdf)

15.04.2021 г. на официальном интернет-портале правовой информации http://pravo.gov.ru/ опубликовано Постановление Правительства Российской Федерации от 09.04.2021 № 569 "Об утверждении Правил передачи информации в Федеральную службу по финансовому мониторингу адвокатами, нотариусами, лицами, осуществляющими предпринимательскую деятельность в сфере оказания юридических или бухгалтерских услуг, аудиторскими организациями и индивидуальными аудиторами и о признании утратившими силу некоторых актов Правительства Российской Федерации"

(ссылка на документ – http://publication.pravo.gov.ru/File/GetFile/0001202104150001?type=pdf)

На сайте Росфинмониторинга 27.04.2021 в личных кабинетах риелторов было размещено Информационное сообщение от 26.04.2021

"О ПОВЫШЕНИИ ВНИМАНИЯ ИНДИВИДУАЛЬНЫХ ПРЕДПРИНИМАТЕЛЕЙ И ОРГАНИЗАЦИЙ, ОКАЗЫВАЮЩИХ ПОСРЕДНИЧЕСКИЕ УСЛУГИ ПРИ ОСУЩЕСТВЛЕНИИ СДЕЛОК КУПЛИ-ПРОДАЖИ НЕДВИЖИМОГО ИМУЩЕСТВА, К ВЫЯВЛЕНИЮ СДЕЛОК С ВЫСОКИМ УРОВНЕМ РИСКА"

На сайте Банка России 27.04.2021 опубликовано Информационное письмо от 22.04.2021 № ИН-014-12/26

"Информационное письмо об актуализации санкционных перечней Совета Безопасности ООН" (Ссылка на документ - http://cbr.ru/StaticHtml/File/117620/20210422_in_014_12-26.pdf)

На сайте Банка России 26.04.2021 года опубликован документ (Ответ Департамента финансового мониторинга и валютного контроля Банка России от 23.04.2021 № 12-4-2/1959) содержащий ответы на вопросы, связанные с выполнением требований Указания Банка России от 20.07.2016 № 4077-У «О порядке представления кредитными организациями в уполномоченный орган сведений о случаях отказа от заключения договора банковского счета (вклада) и (или) расторжения договора банковского счета (вклада) с клиентом по инициативе кредитной организации, о случаях отказа в выполнении распоряжения клиента о совершении операции», Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», Федерального закона от 30.12.2020 № 536-ФЗ «О внесении изменений в Федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

(Ссылка на документ - Ответ).

В Ответе содержатся разъяснения по вопросам, заданным в Запросе от 01.02.2021 № 2/428000 (Ссылка на документ - Вопрос).

В соответствии со статьей 104 Конституции Российской Федерации Правительство Российской Федерации внесло на рассмотрение Государственной Думы, Федерального Собрания Российской Федерации проект федерального закона "О внесении изменений в Федеральный закон "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".

Проектом федерального закона вводится понятие "доверительный собственник (управляющий) иностранной структуры без образования юридического лица", "протектор".

Проект федерального закона уточняет обязанность клиентов организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, по раскрытию своего статуса доверительного собственника (управляющего) иностранной структуры без образования юридического лица, а также вводит обязанность для доверительных собственников (управляющих) иностранной структуры без образования юридического лица при приеме на обслуживание идентифицировать клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя, бенефициарных владельцев, устанавливать иную информацию о клиенте, применять меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества, организовывать внутренний контроль, фиксировать, хранить информацию в отношении своих клиентов.

(Ссылка на проект-http://www.consultant.ru/cabinet/stat/fd/2021-04-20/click/consultant/?dst=%2F%2Fstatic.consultant.ru%2Fobj%2Ffile%2Fdoc%2Ffz_190421-1153878.pdf&utm_campaign=fd&utm_source=consultant&utm_medium=email&utm_content=body)

На сайте Банка России  20.04.2021 года опубликован документ (Ответ Департамента финансового мониторинга и валютного контроля Банка России от 28.12.2020 № 12-4-4/5663), содержащий разъяснения Банка России в отношении обязанности некредитных финансовых организаций по обновлению сведений о клиентах, представителях клиентов, выгодоприобретателях, и бенефициарных владельцах, а также сроках такого обновления. (Ссылка на документ -https://www.cbr.ru/Queries/UniDbQuery/File/104594/248/A).

В Ответе содержатся разъяснения по вопросам, заданным в Запросе от 17.11.2020 № 179/11 (Ссылка на документ -https://www.cbr.ru/Queries/UniDbQuery/File/104594/248/Q).

Банк России информирует о продлении действия мер по замораживанию денежных средств и иного имущества в отношении Йемена

Сообщается о принятии Советом Безопасности ООН резолюции 2564 (2021) от 25 февраля 2021 года, продлевающей действие мер по замораживанию денежных средств и иного имущества, предусмотренных пунктом 11 резолюции Совета Безопасности ООН 2140 (2014) от 26 февраля 2014 года в отношении Йемена.

Текст резолюции 2564 (2021), а также санкционный перечень, составленный и обновляемый Комитетом Совета Безопасности ООН по Йемену, учрежденным резолюцией 2140 (2014), размещены на официальном сайте ООН в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет" и доступны по ссылкам: 

• https://undocs.org/ru/S/RES/2564(2021)
• https://www.un.org/securitycouncil/ru/sanctions/2140/materials

(Ссылка на Информационное письмо Банка России от 14.04.2021 N ИН-014-12/24 "О продлении действия мер Совета Безопасности ООН в отношении Йемена" - http://www.consultant.ru/cabinet/stat/fd/2021-04-19/click/consultant/?dst=http%3A%2F%2Fwww.consultant.ru%2Flaw%2Freview%2Flink%2F%3Fid%3D207912826&utm_campaign=fd&utm_source=consultant&utm_medium=email&utm_content=body)

Банком России подготовлен проект, устанавливающий порядок доведения информации, полученной от Росфинмониторинга в целях ПОД/ФТ

Проект представляет собой обновленную редакцию Положения Банка России от 30.03.2018 N 639-П.

Подготовка проекта обусловлена внесением изменений в Федеральный закон "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".

Проект устанавливает порядок, сроки и объем доведения Банком России до организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, получаемой от Росфинмониторинга информации, в соответствии с установленным перечнем.

Объем информации, доводимой до сведения организаций, определяется Банком России по согласованию с Росфинмониторингом, в зависимости от степени (уровня) риска.

Положение вступит в силу с 1 сентября 2021 года.

(Ссылка на документ –http://www.consultant.ru/cabinet/stat/fd/2021-04-19/click/consultant/?dst=%2F%2Fstatic.consultant.ru%2Fobj%2Ffile%2Fdoc%2Fbank_160421.zip&utm_campaign=fd&utm_source=consultant&utm_medium=email&utm_content=body)

На сайте регулятора опубликовано информационное письмо, в котором указаны критерии определения признаков высокой вовлеченности кредитной организации в проведение сомнительных безналичных и (или) наличных операций.

Банк будет считаться вовлеченным в проведение сомнительных операций с безналичными и наличными денежными средствами, если их объем превышает 0,5 млрд рублей за квартал.  

Федеральная служба по финансосовму мониторингу зарегестрировала официальный канал в мессенджере Телеграм @fedsfm_ru. 

На сайте Банка России  08.04.2021 года опубликован документ (Ответ Департамента финансового мониторинга и валютного контроля Банка России от 22.03.2021 № 12-4-2/1270), содержащий позицию Банка России в отношении изменений, вносимых Федеральным законом № 208-ФЗ. (Ссылка на документ - Ответ).

В Ответе содержатся разъяснения по вопросам, заданным в Запросе 16.12.2020 № 2395-15/20 (Ссылка на документ - Вопрос).

На сайте Банка России  08.04.2021 года опубликован документ (Ответ Департамента финансового мониторинга и валютного контроля Банка России от 22.03.2021 № 12-4-2/1276), содержащий помощь в разъяснении вопросов, связанных с идентификацией держателя дополнительной карты. (Ссылка на документ - Ответ).

В Ответе содержатся разъяснения Банкам по вопросам, касательно обновления сведений о клиенте - физическом лице (держателе дополнительной карты) и установления в отношении несовершеннолетнего лица (держателя дополнительной карты) сведений о целях установления и предполагаемом характере деловых отношений, целях финансово-хозяйственной деятельности, финансовом положении, источниках происхождения денежных средств, заданным в Запросе от 20.01.2021 № 140-1975 (Ссылка на документ - Вопрос).

На сайте Банка России  08.04.2021 года опубликован документ (Ответ Департамента финансового мониторинга и валютного контроля Банка России от 23.03.2021 № 12-4-2/1289), содержащий ответы на вопрос практического применения Банками изменений, внесенных Федеральным законом № 536-ФЗ в пункт 11 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ, устанавливающих право организаций, осуществляющих операции с денежными средствами, отказать клиенту в выполнении операции по зачислению денежных средств при наличии подозрений, что она совершается в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма (Ссылка на документ - Ответ).

В Ответе содержатся разъяснения по некоторым вопросам, заданным в Запросе от 09.02.2021 № 01-4-02/7/5220 (Ссылка на документ - Вопрос).

На сайте Банка России 08.04.2021 года опубликован документ (Ответ Департамента финансового мониторинга и валютного контроля Банка России от 23.09.2020 № 12-4-4/4064) содержащий ответы на вопросы, связанные с выполнением требований Положения Банка России от 15.10.2015 № 499-П «Об идентификации кредитными организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

(Ссылка на документ – https://www.cbr.ru/Queries/UniDbQuery/File/104594/244/A)

В Ответе содержатся разъяснения по некоторым вопросам, заданным в Запросе от 31.08.2020NoНСФР-02/1-480 (Ссылка на документ - https://www.cbr.ru/Queries/UniDbQuery/File/104594/244/Q)

На сайте Росфинмониторинга опубликован «Обзор результатов обобщения и анализа правоприменительной практики контрольно-надзорной деятельности Федеральной службы по финансовому мониторингу за 2020 год»

Ознакомиться с документом можно по ссылке.

На сайте Банка России 06.04.2021 года опубликован документ (Ответ Департамента финансового мониторинга и валютного контроля Банка России от 02.04.2021 № 12-4-2/1624), содержащий ответы на вопросы, связанные с выполнением требований Положения Банка России от 15.10.2015 № 499-П «Об идентификации кредитными организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», Федеральных законов № 115-ФЗ «О правовом положении иностранных граждан в Российской Федерации», № 114-ФЗ «О порядке выезда из Российской Федерации и въезда в Российскую Федерацию» (статья 25.4.), № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», № 208-ФЗ «О внесении изменений в Федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» в целях совершенствования обязательного контроля, № 214-ФЗ «Об участии в долевом строительстве многоквартирных домов и иных объектов недвижимости и о внесении изменений в некоторые законодательные акты Российской Федерации».

(Ссылка на документ - https://www.cbr.ru/Queries/UniDbQuery/File/104594/243/A )

В Ответе содержатся разъяснения по некоторым вопросам, заданным в Запросе от 20.01.2021No01/12 (Ссылка на документ - https://www.cbr.ru/Queries/UniDbQuery/File/104594/243/Q)

На сайте Банка России  29.03.2021 года опубликован документ (Ответ Департамента финансового мониторинга и валютного контроля Банка России от 22.03.2021 № 12-4-2/1248), содержащий ответы на вопрос практического применения норм Федерального закона № 115-ФЗ (Ссылка на документ - Ответ).

В Ответе содержатся разъяснения по некоторым вопросам, заданным управляющими компаниями паевого инвестиционного фонда в Запросе от 02.03.2021 № 020321/1 (Ссылка на документ - Вопрос).

На сайте Банка России  29.03.2021 года опубликован документ (Ответ Департамента финансового мониторинга и валютного контроля Банка России от 22.03.2021 № 12-4-2/1277), содержащий ответы на вопрос практического применения норм Федерального закона № 115-ФЗ (Ссылка на документ - Ответ).

В Ответе содержатся разъяснения по некоторым вопросам, возникшим в процессе осуществления внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. заданным в Запросе от 18.01.2021 № 83 (Ссылка на документ - Вопрос).

29.03.2021 Росфинмониторинг на своем сайте опубликовал информационное письмо О порядке осуществления Росфинмониторингом государственного контроля в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в 2021 году.

21.05.2020 Федеральной службой по финансовому мониторингу в личных кабинетах поднадзорных субъектов и на официальном сайте Росфинмониторинга было размещено Информационное сообщение «О порядке осуществления государственного контроля в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в 2020 году», в котором сообщалось об отмене проверочных мероприятий и снижении общей административной нагрузки на субъекты хозяйственной деятельности до конца 2020 года в связи с неблагоприятной эпидемиологической обстановкой.

Указанные ограничения в 2021 году отменены, и Росфинмониторинг осуществляет государственный контроль в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в обычном режиме.

При этом, обращаем особое внимание на то, что установленный постановлением Правительства Российской Федерации от 30.11.2020 № 1969¹ мораторий на проверки в 2021 году организаций и индивидуальных предпринимателей, отнесенных к субъектам малого предпринимательства, не распространяется на планирование и проведение проверок Росфинмониторингом на основании следующего.

Росфинмониторинг не относится к категории федеральных органов исполнительной власти, организующих и проводящих проверки в соответствии с положениями Федерального закона от 26.12.2008 № 294-ФЗ² (подпункт 15 пункта 3 статьи 1).

В этой связи ограничения и требования в части организации и проведения проверок, предусмотренные вышеуказанным Федеральным законом и подзаконными актами, принятыми в его развитие в указанной части, на Росфинмониторинг также не распространяются.

Учитывая изложенное, порядок планирования проверок, установленный Федеральным законом от 26.12.2008 № 294-ФЗ, а также постановлением Правительства Российской Федерации от 30.06.2010 № 489³, а, следовательно, и изменения, вносимые в указанные нормативные правовые акты постановлением Правительства Российской Федерации № 1969, не распространяются на проверочную деятельность Росфинмониторинга.

Таким образом, в 2021 году Росфинмониторингом будут осуществляться проверки всех категорий поднадзорных организаций и индивидуальных предпринимателей.

В текущем году Росфинмониторинг также продолжит целенаправленную работу по повышению законопослушности поднадзорных субъектов с учетом результатов оценки рисков, связанных с соблюдением обязательных требований. Кроме того, будет анализироваться возможность вовлечения в легализацию (отмывание) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, в первую очередь с точки зрения соблюдения обязанности по направлению сведений о подозрительных операциях. Длительное непринятие мер по устранению фактов и причин несоблюдения обязательных требований будет в приоритетном порядке учитываться при планировании проверок и назначении мер административной ответственности в случаях выявления нарушений законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

Дополнительно обращаем внимание, что в связи со вступлением в силу с 10 января 2021 года изменений в Федеральный закон от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», принятых Федеральным законом от 13.07.2020 № 208-ФЗ⁴, организациям и индивидуальным предпринимателям необходимо привести в соответствие с действующим законодательством правила внутреннего контроля, а также, при необходимости, систему внутреннего контроля.       

На сайте Банка России  29.03.2021 года опубликован документ (Ответ Департамента финансового мониторинга и валютного контроля Банка России от 23.03.2021 № 12-4-2/1295), содержащий ответы на вопрос практического применения норм Федерального закона № 115-ФЗ (Ссылка на документ - Ответ).

В Ответе содержатся разъяснения по вопросам, касающимся обязательного контроля операций в рамках договоров финансовой аренды (лизинга), заданными в Запросе от 12.03.2021 № 93ЦБ (Ссылка на документ - Вопрос).

На сайте Банка России 19.03.2021 года опубликован документ (Ответ Департамента финансового мониторинга и валютного контроля Банка России от 16.03.2021 № 12-4-2/1167), содержащий ответы на вопросы, связанные с выполнением требований Федерального закона № 115-ФЗ кредитными организациями.

(Ссылка на документ - https://www.cbr.ru/Queries/UniDbQuery/File/104594/237/A)

В Ответе содержатся разъяснения по некоторым вопросам, заданным в Запросе от 12.01.2021 No02-01/307/0010 (Ссылка на документ - https://www.cbr.ru/Queries/UniDbQuery/File/104594/237/Q)

10.03.2021 г. на официальном интернет-портале правовой информации http://pravo.gov.ru/ опубликовано Постановление Правительства Российской Федерации от 05.03.2021 № 323 "О внесении изменений в постановление Правительства Российской Федерации от 8 июля 2014 г. № 630"

(ссылка на документ – http://publication.pravo.gov.ru/File/GetFile/0001202103100011?type=pdf)

На сайте Банка России 18.03.2021 г. Опубликован обзор событий в сфере противодействия отмыванию доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма за период с 1 по 28 февраля 2021 года.

(Ссылка на публикацию- https://cbr.ru/Collection/Collection/File/32100/february_2021.pdf)

На сайте Банка России 18.03.2021 г. Опубликован обзор событий в сфере противодействия отмыванию доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма за период с 1 по 31 января 2021 года.

(Ссылка на публикацию- https://cbr.ru/Collection/Collection/File/32099/january_2021.pdf)

На сайте Банка России 17.03.2021 года опубликован документ (Ответ Департамента финансового мониторинга и валютного контроля Банка России от 16.03.2021 № 12-4-2/1190), содержащий ответы на вопросы, связанные с выполнением требований Федеральных законов от 27.07.2006 № 149-ФЗ «Об информации, информационных технологиях и о защите информации», ФЗ от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», ФЗ от 27.07.2006 № 152-ФЗ «О персональных данных», ФЗ от 29.12.2020 № 479-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации». (Ссылка на документ - https://www.cbr.ru/Queries/UniDbQuery/File/104594/236/A)

В Ответе содержатся разъяснения по некоторым вопросам, заданным в Запросе от 15.01.2021No 61 (Ссылка на документ - https://www.cbr.ru/Queries/UniDbQuery/File/104594/236/Q)

На сайте Росфинмониторинга 10.03.2021 года опубликованы итоги взаимодействия с организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом в 2020 году.

24.02.2021 г. на официальном интернет-портале правовой информации http://pravo.gov.ru/ опубликован Федеральный закон от 24.02.2021 № 22-ФЗ "О внесении изменений в Федеральный закон "О правовом положении иностранных граждан в Российской Федерации" и отдельные законодательные акты Российской Федерации в части урегулирования правового статуса лиц без гражданства", который направлен на урегулирование правового статуса лиц без гражданства, длительное время находящихся на территории РФ и не имеющих документа, удостоверяющего личность, и предусматривает выдачу таким лицам временного удостоверения личности лица без гражданства в России.

Статьей 3 закона № 22-ФЗ вносятся уточнения в закон № 115-ФЗ.

Данный Федеральный закон вступает в силу по истечении ста восьмидесяти дней после дня его официального опубликования.

 (ссылка на документ –

http://publication.pravo.gov.ru/File/GetFile/0001202102240004?type=pdf )

Принят Федеральный закон от 24 февраля 2021 г. № 22-ФЗ «О внесении изменений в Федеральный закон «О правовом положении иностранных граждан в Российской Федерации» и отдельные законодательные акты Российской Федерации в части урегулирования правового статуса лиц без гражданства».

Федеральный закон № 22-ФЗ направлен на урегулирование правового статуса лиц без гражданства, длительное время находящихся на территории Российской Федерации и не имеющих документа, удостоверяющего личность, и предусматривает выдачу таким лицам временного удостоверения личности лица без гражданства в Российской Федерации.

Статьей 3 Федерального закона № 22-ФЗ вносятся уточнения в Федеральный закон от 7 августа 2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Миграционная карта в соответствии с законодательством о правовом положении иностранных граждан в Российской Федерации является только одним из видов документов, подтверждающих право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание в Российской Федерации. В этой связи, миграционная карта, как самостоятельный документ, на законодательном уровне исключается из перечня сведений, подлежащих установлению при проведении идентификации.

При этом, у финансовых организаций сохраняется обязанность по установлению в ходе идентификации иностранных граждан и лиц без гражданства документов, подтверждающих их право на пребывание (проживание) в Российской Федерации.

Особенности соответствующей процедуры определяются в требованиях к идентификации клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев, установленных в соответствии с пунктом 2 статьи 7 Федерального закона от 7 августа 2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

Федеральный закон №22-ФЗ, в том числе, в части изменений в Федеральный закон № 115-ФЗ, вступает в силу с 23 августа 2021 г. Федеральный закон от 24 февраля 2021 г. № 22-ФЗ опубликован на официальном интернет-портале правовой информации 24 февраля 2021 года (http://publication.pravo.gov.ru/Document/View/0001202102240004).

30.01.2021 года на официальном интернет-портале правовой информации http://pravo.gov.ru/ опубликован

Указ Президента Российской Федерации от 30.01.2021 № 56 "О внесении изменений в сводный перечень государственных должностей Российской Федерации, утвержденный Указом Президента Российской Федерации от 11 января 1995 г. № 32". Данный Указ вступает в силу с даты его подписания (ссылка на документ).

01.02.2021 года Правительство внесло в Госдуму законопроект № 1104357-7 О внесении изменений в статью 7 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" в части совершенствования процедур идентификации и упрощенной идентификации.

На сайте Банка России  29.01.2021 года опубликован документ (Ответ Департамента финансового мониторинга и валютного контроля Банка России от 11.01.2021 № 12-4-2/6), содержащий ответы на вопрос практического применения норм Федерального закона № 115-ФЗ (Ссылка на документ - Ответ).

В Ответе содержатся разъяснения по вопросам, касающимся исполнения требований Федерального закона № 115-ФЗ (в редакции Федерального закона № 208-ФЗ), в части квалификации операций в качестве подлежащих обязательному контролю, и Указания № 4936-У в Запросе от 16.12.2020 № 740ЦБ (Ссылка на документ - Вопрос).

29.01.2021 на сайте Центрального банка Российской Федерации опубликовано Информационное письмо № ИН-014-12/7 об актуализации санкционного перечня Комитета Совета Безопасности ООН по Ираку.

В связи с информацией Министерства иностранных дел Российской Федерации об актуализации санкционного перечня, составленного и обновляемого Комитетом Совета Безопасности ООН по Ираку, учрежденным резолюцией Совета Безопасности ООН 1518 (2003), Банк России сообщает, что обновленный перечень размещен на официальном сайте ООН в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» и доступен по ссылке: https://www.un.org/securitycouncil/ru/sanctions/1518/materials.

Ссылка на текст ИН-014-12/7 от 29.01.2021: скачать

30.01.2021 вступают в силу изменения в Федеральный закон от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», внесенные Федеральным законом от 30 декабря 2020 г. № 536-ФЗ «О внесении изменений в Федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», за исключением пункта 2, подпунктов «б» — «г», «ж» и «з» пункта 3 статьи 1, вступающих в силу с 01.09.2021 г.

(ссылка на документ -http://publication.pravo.gov.ru/File/GetFile/0001202012300037?type=pdf)

На сайте Банка России 15.01.2021 г. опубликовано Указание Банка России от 30.11.2020 № 5640-У  "О порядке сообщения оператором информационной системы, в которой осуществляется выпуск цифровых финансовых активов, и оператором обмена цифровых финансовых активов Банку России информации о лицах, которым поручено проведение идентификации или упрощенной идентификации".

Ссылка на документ - http://cbr.ru/Queries/UniDbQuery/File/90134/1208

На сайте Банка России 18.01.2021 года опубликован документ (Ответ Департамента финансового мониторинга и валютного контроля Банка России от 28.12.2020 № 12-4-4/5663), содержащий ответы на вопросы, связанные с выполнением требований Положения Банка России от 12.12.2014 № 444-П «Об идентификации некредитными финансовыми организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». (Ссылка на документ - http://www.cbr.ru/Queries/UniDbQuery/File/104594/228/A)

В Ответе содержатся разъяснения по некоторым вопросам, заданным в Запросе от 17.11.2020 № 179/11 (Ссылка на документ - http://www.cbr.ru/Queries/UniDbQuery/File/104594/228/Q)

На сайте Банка России  14.01.2021 года опубликован документ (Ответ Департамента финансового мониторинга и валютного контроля Банка России от 30.12.2020 № 12-4-4/5719), содержащий ответы на вопрос практического применения норм Федерального закона № 115-ФЗ (Ссылка на документ - Ответ).

В Ответе содержатся разъяснения по некоторым вопросам, заданным в Запросе от 07.12.2020 № 120-К (Ссылка на документ - Вопрос).

С 10.01.2021 года вступил в силу нормативный акт по ПОД/ФТ/ФРОМУ - Приказ Федеральной службы по финансовому мониторингу от 30.10.2020 № 276 "О внесении изменений в Инструкцию о представлении в Федеральную службу по финансовому мониторингу информации, предусмотренной Федеральным законом от 7 августа 2001 г. № 115-Ф3 "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", утвержденную приказом Федеральной службы по финансовому мониторингу от 22 апреля 2015 г. № 110" (Зарегистрирован 29.12.2020 № 61922).

Документ опубликован на официальном интернет-портале правовой информации http://pravo.gov.ru/ 30.12.2020 года, ссылка на документ- http://publication.pravo.gov.ru/File/GetFile/0001202012300166?type=pdf .

30.12.2020 Банк России http://www.cbr.ru/ опубликовал Указание Банка России от 20 октября 2020 года № 5599-У "О внесении изменений в Положение Банка России от 2 марта 2012 года № 375-П "О требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".

Вносимые изменения касаются пунктов 5.2 (программа выявления в деятельности клиентов операций, подлежащих обязательному контролю, и операций, в отношении которых возникают подозрения, что они осуществляются в целях ОД/ФТ) и 7.1 (программа, определяющая порядок взаимодействия кредитной организации с лицами, которым поручено проведение идентификации (упрощенной идентификации)).

Указание регулятора вступает в силу с 1 октября 2021 года.

Регистрация в Минюсте России № 61431 от 14.12.2020

(Ссылка на документ- http://cbr.ru/Queries/UniDbQuery/File/90134/1201)

30.12.2020 на официальном интернет-портале правовой информации http://pravo.gov.ru/ опубликован Федеральный закон от 30.12.2020 № 536-ФЗ "О внесении изменений в Федеральный закон "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма". Принятые поправки направлены на исключение необоснованного применения субъектами ФЗ №115 права на отказ в выполнении распоряжений клиентов в совершении операций.

(ссылка на документ -http://publication.pravo.gov.ru/File/GetFile/0001202012300037?type=pdf)

На сайте Федеральной Пробирной палаты http://www.probpalata.ru/ 23.12.2020 опубликованы методические рекомендации по выявлению организациями и индивидуальными предпринимателями, осуществляющими скупку, куплю-продажу драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий операций (сделок), которые могут осуществляться в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма и представлению сведений о них.  Подготовлены Федеральной службой по финансовому мониторингу совместно с Федеральной пробирной палатой в целях оказания методической помощи организациям и индивидуальным предпринимателям, осуществляющим скупку, куплю-продажу драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий, указанным в статье 5 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», при выявлении сделок или финансовых операций, которые осуществляются или могут быть осуществлены в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма.

(Ссылка на документ- http://www.probpalata.ru/resource/systemFAB/resources/fpprfminf23122020.pdf)

Методические рекомендации основаны на законодательстве в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ, действующем на момент их опубликования.

В случае изменения требований законодательства, Методические рекомендации применяются в части, не противоречащей вновь принятым нормативным правовым актам.

На сайте Банка России  29.12.2020 опубликован документ (Ответ Департамента финансового мониторинга и валютного контроля Банка России от 25.12.2020 № 12-4-4/5644), содержащий ответы на вопросы, связанные с выполнением требований Федеральных законов  №  208-ФЗ и № 115-ФЗ кредитными организациями.

(Ссылка на документ – http://www.cbr.ru/Queries/UniDbQuery/File/104594/210/A

В Ответе содержатся разъяснения по некоторым вопросам, заданным в Запросе от 04.08.2020 № 02-05/558

(Ссылка на документ - http://www.cbr.ru/Queries/UniDbQuery/File/104594/210/Q)

22.12.2020 на официальном интернет-портале правовой информации http://pravo.gov.ru/ опубликован Федеральный закон от 22.12.2020 № 449-ФЗ "О внесении изменения в статью 7 Федерального закона "О национальной платежной системе".

Документ вступает в силу со дня  его официального опубликования.

(ссылка на документ- http://publication.pravo.gov.ru/Document/View/0001202012220052)

Уведомление Департамента финансового мониторинга и валютного контроля Банка России «О размещении изменений в порядок составления информации в электронной форме, предусмотренного Указанием Банка России № 4937-У, на официальном сайте Банка России»

Департамент финансового мониторинга и валютного контроля Банка России уведомляет о размещении¹ 18 декабря 2020 г. на официальном сайте Банка России в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» по адресу: «Технические ресурсы»/«Форматы электронных сообщений для обмена данными с федеральными органами исполнительной власти»/«с Федеральной службой по финансовому мониторингу (Росфинмониторинг)» (http://www.cbr.ru/development/feddc/fsfm/) согласованных с Росфинмониторингом изменений в порядок составления некредитными финансовыми организациями в электронной форме информации, предусмотренной статьями 7, 7⁵ Федерального закона № 115-ФЗ² (далее - изменения в Порядок составления информации в электронной форме).

Изменения в Порядок составления информации в электронной форме внесены в целях реализации положений Федерального закона от 13 июля 2020 года № 208-ФЗ³ в части касающейся кодов видов операций обязательного контроля (приложение 4 к указанному Порядку) и применяются с 10 января 2021 года.

Дополнительно информируем, что изменения, внесенные в Порядок составления информации в электронной форме, не меняют состав показателей и структуру электронных документов, предусмотренных Указанием Банка России № 4937-У.

Заместитель директора                                  Е.В. Шакина

______________________

1              В соответствии с пунктом 11 Указания Банка России от 17.10.2018 № 4937-У «О порядке представления некредитными финансовыми организациями в уполномоченный орган сведений и информации в соответствии со статьями 7, 7(5) Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее - Указание Банка России № 4937-У).

2              Федеральный закон от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

3              Федеральный закон от 13.07.2020 № 208-ФЗ «О внесении изменений в Федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» в целях совершенствования обязательного контроля».

ФЕДЕРАЛЬНАЯ СЛУЖБА ПО ФИНАНСОВОМУ МОНИТОРИНГУ

ИНФОРМАЦИОНОЕ СООБЩЕНИЕ

ОТ 23 ДЕКАБРЯ 2020

О методических рекомендациях по выявлению организациями
и индивидуальными предпринимателями, осуществляющими скупку, куплю-продажу драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий операций (сделок), которые могут осуществляться в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма и представлению сведений о них

Методические рекомендации по выявлению организациями
и индивидуальными предпринимателями, осуществляющими скупку,
куплю-продажу драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий операций (сделок), которые могут осуществляться в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма и представлению сведений о них (далее – Методические рекомендации) подготовлены Федеральной службой по финансовому мониторингу совместно
с Федеральной пробирной палатой в целях оказания методической помощи организациям и индивидуальным предпринимателям, осуществляющим скупку, куплю-продажу драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий, указанным в статье 5 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем,
и финансированию терроризма», при выявлении сделок или финансовых операций, которые осуществляются или могут быть осуществлены в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем,
или финансирования терроризма.

Методические рекомендации основаны на законодательстве в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ, действующем на момент их опубликования.

В случае изменения требований законодательства, Методические рекомендации применяются в части, не противоречащей вновь принятым нормативным правовым актам.

МЕТОДИЧЕСКИЕ РЕКОМЕНДАЦИИ

по выявлению организациями и индивидуальными предпринимателями, осуществляющими скупку, куплю-продажу драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий операций (сделок), которые могут осуществляться в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма и представлению сведений о них

Организации и индивидуальные предприниматели, осуществляющие скупку, куплю-продажу драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий (далее – организации и индивидуальные предприниматели) обязаны направлять в Федеральную службу по финансовому мониторингу сведения об операциях (сделках), в отношении которых возникают подозрения, что они могут осуществляться в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма (далее – ОД/ФТ).

Федеральная пробирная палата и Федеральная служба по финансовому мониторингу, следуя Рекомендациям ФАТФ, рассматривают информирование о подозрительных операциях как одну из ключевых функций субъектов первичного финансового мониторинга. Показатели качества и количества направленных организациями и индивидуальными предпринимателями сведений о подозрительных операциях (далее – СПО) служат индикаторами для оценки рисков соблюдения обязательных требований законодательства о ПОД/ФТ и поводом для принятия мер надзорного реагирования. 

Рекомендуем организациям и индивидуальным предпринимателям в целях выявления подозрительных операций учитывать следующее.

Драгоценные металлы, драгоценные камни и ювелирные изделия из них могут:

• являться имуществом или выступать формой доходов, полученных от преступной деятельности;
• использоваться в схемах ухода от налогообложения;
• приобретаться на денежные средства, полученные от преступной деятельности (коррупционных преступлений, незаконного оборота наркотиков, нецелевого использования и хищения бюджетных средств и др.), и в последующем использоваться для легализации (отмывания) преступных доходов;
• использоваться в качестве инструмента финансирования терроризма.

Основой выявления необычных операций выступает постоянный финансовый мониторинг, проводимый как в отношении клиентов, совершающих разовые операции (сделки), так и в отношении клиентов, с которыми имеются длительные гражданско-правовые отношения, а также оценка рисков ОД/ФТ.

В целях выявления подозрительных операций организации и индивидуальные предприниматели руководствуются критериями и признаками необычных сделок, утвержденными приказом Росфинмониторинга от 08.05.2009 № 103, а также самостоятельно разработанными по итогам анализа деятельности клиентов, совершаемых ими операций и изучения типологий и схем ОД/ФТ.

В целях признания выявленных операций подозрительными организации и индивидуальные предприниматели анализируют информацию, полученную:

1. При проведении идентификации клиентов (представителей клиентов, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев клиентов);
2. При изучении клиента, в том числе при запросе дополнительных сведений у клиента;
3. В ходе оценки степени (уровня) риска совершения клиентом операций в целях ОД/ФТ.

Оценку риска рекомендуется проводить с учетом Методических рекомендаций по проведению оценки рисков ОД/ФТ.

В целях получения дополнительных сведений о клиенте рекомендуется анализировать информацию, размещенную на официальных сайтах Федеральной налоговой службы «Риски бизнеса: проверь себя и контрагента» и Федеральной службы судебных приставов «Сервисы» (о наличии исполнительных производств), а также в информационно-справочных системах российских и иностранных компаний и иных источниках информации, доступных организациям и индивидуальным предпринимателям на законных основаниях. Эффективной является практика анализа профиля клиента на основе информации, размещенной на интернет-ресурсах, а также в социальных сетях.

Дополнительными критериями при оценке операций могут являться следующие:

Операционные критерии:

1. Необоснованное дробление клиентом сумм покупки, потенциальной целью которой является уклонение от проведения процедур надлежащей проверки клиентов.
2. Расчет за приобретаемые изделия корпоративной картой либо картой, принадлежащей третьему лицу.
3. Покупка дорогостоящих изделий за наличный расчет.
4. Использование лицом при расчете за изделие электронных средств платежа, эмитированных в государстве, не являющемся государством, в котором у него имеется гражданство.
5. Систематическая покупка клиентом изделий дистанционно с оформлением доставки на адреса, не являющиеся его местом регистрации или местом нахождения.

Критерии, связанные с клиентом и его поведением:

1. Покупка/продажа изделий, стоимость которых явно не соответствует социально-экономическому положению, возрастной группе покупателя/продавца (например, студент, безработный, лицо без определенного места жительства и т.д.).
2. Лицо не может объяснить источник происхождения денежных средств или драгоценных металлов, драгоценных камней, ювелирных изделий.
3. Лицо приобретает или продает большое количество изделий, в отсутствие должного понимания характеристик товара.
4. Клиент скупает изделия без акцента на их эстетические свойства, а ориентируясь в большей степени на стоимость и физические характеристики (компактность).
5. Клиент проявляет излишнюю поспешность и готов продать изделия по существенно заниженным ценам.
6. Клиент проявляет чрезмерную скрытность и (или) неопределенность ответов, например, на вопросы о своей принадлежности к публичным должностным лицам (ПДЛ), их родственникам, об источниках получения / происхождения денежных средств, об обстоятельствах, повлиявших на выбор способа оплаты изделий, и другие.
7. Клиент проявляет необычную заинтересованность (неоднократно задает вопросы) относительно исполнения организацией обязательных требований законодательства о ПОД/ФТ, прежде всего, по процедуре идентификации, фиксирования и хранения информации, информирования Росфинмониторинга.

Вышеуказанные критерии подозрительности не являются исчерпывающими, они могут дополняться организациями и индивидуальными предпринимателями исходя из опыта проведения финансового мониторинга, оценки рисков ОД/ФТ и др.

Решение о признании операции клиента подозрительной, организации и индивидуальные предприниматели принимают в соответствии с пунктами 19(1) и 24 Требований к правилам внутреннего контроля, разрабатываемым организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальными предпринимателями, утвержденных постановлением Правительства Российской Федерации от 30.06.2012 № 667, с учетом своего профессионального суждения.

Одновременно обращаем внимание на следующие часто возникающие у субъектов первичного финансового мониторинга вопросы формирования электронных сообщений.

1. Необходимо учитывать, что если показатель «Код признака операции» принимает значение 0 «Операция с денежными средствами», то плательщиком по операции будет лицо, передающее денежные средства, а получателем - лицо, получающее соответствующие денежные средства, а в случае, если указанный показатель принимает значение 1 «Операция с иным имуществом», то плательщиком по операции будет лицо, передающее имущество, а получателем - лицо, получающее имущество.
2. В случае выявления и признания операции клиента подозрительной по основаниям, отличным от критериев выявления и признаков необычных операций (сделок), утвержденных приказом Росфинмониторинга от 08.05.2009 № 103, при формировании сообщения в Росфинмониторинг с указанием в показателе «Код признака необычной сделки» кодов «ХХ99» в показателе «Дополнительные сведения» в обязательном порядке указываются основания (причины) признания такой операции (сделки) подозрительной.

Использование кодов «ХХ99» при формировании сообщений возможно только в случае, если характер осуществляемой операции (сделки) не соответствует ни одному из описанных в приказе Росфинмониторинга от 08.05.2009 № 103 критериев и признаков необычных сделок.

На сайте Банка России  21.12.2020 опубликован документ (Ответ Департамента финансового мониторинга и валютного контроля Банка России от 14.12.2020 № 12-4-4/5386), содержащий ответы на вопросы, связанные с выполнением требований  Положения Банка России от 15.10.2015 № 499-П «Об идентификации кредитными организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ кредитными организациями. (Ссылка на документ -http://cbr.ru/Queries/UniDbQuery/File/104594/203/A).

В Ответе содержатся разъяснения по некоторым вопросам, заданным в Запросе от 11.11.2020 № НСФР-02/1-602 (Ссылка на документ - http://cbr.ru/Queries/UniDbQuery/File/104594/203/Q).

На сайте Банка России  21.12.2020 опубликован документ (Ответ Департамента финансового мониторинга и валютного контроля Банка России от 16.12.2020 № 12-4-4/5439), содержащий ответы на вопросы, связанные с выполнением требований Указания Банка России от 17.10.2018 № 4936-У «О порядке представления кредитными организациями в уполномоченный орган сведений и информации в соответствии со статьями 7, 7.5 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» кредитными организациями. (Ссылка на документ -http://cbr.ru/Queries/UniDbQuery/File/104594/206/A).

В Ответе содержатся разъяснения по некоторым вопросам, заданным в Запросе от 13.11.2020 № 01-4-02/7/42014 (Ссылка на документ - http://cbr.ru/Queries/UniDbQuery/File/104594/206/Q).

На сайте Банка России  21.12.2020 опубликован документ (Ответ Департамента финансового мониторинга и валютного контроля Банка России от 14.12.2020 № 12-4-4/5386), содержащий ответы на вопросы, связанные с выполнением требований Федеральных законов №  208-ФЗ и № 115-ФЗ кредитными организациями. (Ссылка на документ -http://cbr.ru/Queries/UniDbQuery/File/104594/204/A).

В Ответе содержатся разъяснения по некоторым вопросам, заданным в Запросе от 11.11.2020 № НСФР-02/1-603 (Ссылка на документ -http://cbr.ru/Queries/UniDbQuery/File/104594/204/Q).

На сайте Банка России  21.12.2020 опубликован документ (Ответ Департамента финансового мониторинга и валютного контроля Банка России от 16.12.2020 № 12-4-4/5436), содержащий ответы на вопросы, связанные с выполнением требований Федеральных законов №  208-ФЗ и № 115-ФЗ кредитными организациями. (Ссылка на документ -http://cbr.ru/Queries/UniDbQuery/File/104594/207/A).

В Ответе содержатся разъяснения по некоторым вопросам, заданным в Запросе от 12.11.2020 № 1733 (Ссылка на документ -http://cbr.ru/Queries/UniDbQuery/File/104594/207/Q).

На сайте Банка России  21.12.2020 опубликован документ (Ответ Департамента финансового мониторинга и валютного контроля Банка России от 16.12.2020 № 12-4-4/5437), содержащий ответы на вопросы, связанные с выполнением требований Федеральных законов №  208-ФЗ и № 115-ФЗ кредитными организациями. (Ссылка на документ -http://cbr.ru/Queries/UniDbQuery/File/104594/208/A).

В Ответе содержатся разъяснения по некоторым вопросам, заданным в Запросе от 10.11.2020 № 02-05/852 (Ссылка на документ -http://cbr.ru/Queries/UniDbQuery/File/104594/208/Q).

На сайте Банка России  21.12.2020 опубликован документ (Ответ Департамента финансового мониторинга и валютного контроля Банка России от 16.12.2020 № 12-4-4/5448), содержащий ответы на вопросы, связанные с выполнением требований Федеральных законов №  208-ФЗ и  № 115-ФЗ негосударственными пенсионными фондами. (Ссылка на документ -http://cbr.ru/Queries/UniDbQuery/File/104594/205/A).

В Ответе содержатся разъяснения по некоторым вопросам, заданным в Запросе от 26.11.2020 № 387 (Ссылка на документ -http://cbr.ru/Queries/UniDbQuery/File/104594/205/Q).

На сайте Банка России  15.12.2020 опубликован документ (Ответ Департамента финансового мониторинга и валютного контроля Банка России от 11.12.2020 № 12-4-4/5356), содержащий ответы на вопросы, связанные с выполнением требований Федеральных законов №  208-ФЗ и  № 115-ФЗ некредитными финансовыми организациями. (Ссылка на документ -http://cbr.ru/Queries/UniDbQuery/File/104594/202/A).

В Ответе содержатся разъяснения по некоторым вопросам, заданным в Запросе от 20.10.2020 № 53 (Ссылка на документ -http://cbr.ru/Queries/UniDbQuery/File/104594/202/Q).

На сайте Банка России  10.12.2020 опубликован документ (Ответ Департамента финансового мониторинга и валютного контроля Банка России от 24.11.2020 № 12-4-4/5055), содержащий ответы на вопросы, связанные с выполнением требований Федеральных законов №  208-ФЗ и  № 115-ФЗ некредитными финансовыми организациями. (Ссылка на документ - http://cbr.ru/Queries/UniDbQuery/File/104594/199/A).

В Ответе содержатся разъяснения по некоторым вопросам, заданным в Запросе от 22.10.2020 № SGSZh-О-2020-1418 (Ссылка на документ -http://cbr.ru/Queries/UniDbQuery/File/104594/199/Q).

На сайте Банка России 10.12.2020 опубликован документ (Ответ Департамента финансового мониторинга и валютного контроля Банка России от 27.10.2020 № 12-4-4/4595), содержащий ответы на вопросы, связанные с выполнением требований Федерального закона № 115-ФЗ кредитными организациями. (Ссылка на документ -http://cbr.ru/Queries/UniDbQuery/File/104594/200/A).

Разъяснения касаются вопроса действительности имеющихся у иностранных граждан документов, срок действия которых истек в период нахождения в Российской Федерации.

В Ответе содержатся разъяснения по некоторым вопросам, заданным в  Запросе от 27.08.2020 № 2-0/свк-295  (Ссылка на документ -http://cbr.ru/Queries/UniDbQuery/File/104594/200/Q).

На сайте Банка России 10.12.2020 опубликован документ (Ответ Департамента финансового мониторинга и валютного контроля Банка России от 18.11.2020 № 12-4-4/4950), содержащий ответы на вопросы, связанные с выполнением требований Федерального закона № 115-ФЗ кредитными организациями. (Ссылка на документ -http://cbr.ru/Queries/UniDbQuery/File/104594/201/A).

В Ответе содержатся разъяснения по вопросу, связанному с обслуживанием физических лиц – иностранных граждан, находящихся на территории Российской Федерации, по документам, удостоверяющим их личность, срок действия которых истек после 14.03.2020 (Ссылка на документ запроса -http://cbr.ru/Queries/UniDbQuery/File/104594/201/Q).

На сайте Банка России 02.12.2020 опубликован документ (Ответ Департамента финансового мониторинга и валютного контроля Банка России от от 29.10.2020 № 12-4-4/4651), содержащий ответы на вопросы, связанные с исполнением требований Федерального закона № 115-ФЗ кредитными организациями. (Ссылка на документ - http://cbr.ru/Queries/UniDbQuery/File/104594/198/A).

В Ответе содержатся разъяснения по некоторым вопросам, заданным в Запросе от 29.09.2020 № 02-05/708 (Ссылка на документ - http://cbr.ru/Queries/UniDbQuery/File/104594/198/Q).

23.11.2020 на сайте Банка России опубликовано Указание Банка России «О предоставлении лицами, указанными в статье 7 1-1 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», в Федеральную службу по финансовому мониторингу информации, предусмотренной указанной статьей» № 5591-У.

Указание было зарегистрировано в Минюсте России под № 60904 от 13.11.2020.

Ссылка на документ: http://cbr.ru/Queries/UniDbQuery/File/90134/1173

09.11.2020 на официальном интернет-портале правовой информации http://pravo.gov.ru/ опубликован Приказ Федеральной службы по финансовому мониторингу от 09.09.2020 № 214 "О внесении изменений в Инструкцию о представлении в Федеральную службу по финансовому мониторингу информации, предусмотренной Федеральным законом от 7 августа 2001 г. № 115-Ф3 "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", утвержденную приказом Федеральной службы по финансовому мониторингу от 22 апреля 2015 г. № 110"

(Зарегистрирован 06.11.2020 № 60782)

(ссылка на документ - http://publication.pravo.gov.ru/Document/View/0001202011090048)

На сайте Росфинмониторинга 27.10.20 опубликован Приказ Росфинмониторинга от 16.07.2020 №171 «Об утверждении особенностей направления Федеральной службой по финансовому мониторингу в кредитные организации запросов в электронной форме».

Ссылка на документ - http://www.fedsfm.ru/content/files/documents/2020/%D0%BF%D1%80%D0%B8%D0%BA%D0%B0%D0%B7%20171.pdf

На официальном интернет-портале правовой информации 23.10.2020 опубликовано Постановление Правительства Российской Федерации от 22.10.2020 № 1716 "О внесении изменений в некоторые акты Правительства Российской Федерации" ( ссылка на документ - http://publication.pravo.gov.ru/File/GetFile/0001202010230040?type=pdf).

Актуализированы отдельные акты Правительства РФ по вопросам ПОД/ФТ.

В связи с принятием федеральных законов от 13.07.2020 N 208-ФЗ "О внесении изменений в Федеральный закон "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" в целях совершенствования обязательного контроля", от 20.07.2020 N 212-ФЗ "О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации по вопросам совершения финансовых сделок с использованием финансовой платформы", от 31.07.2020 N 259-ФЗ "О цифровых финансовых активах, цифровой валюте и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации" внесены поправки в:

требования к правилам внутреннего контроля, разрабатываемым организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальными предпринимателями, утвержденные Постановлением Правительства РФ от 30.06.2012 N 667;

Положение о представлении информации в Федеральную службу по финансовому мониторингу организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальными предпринимателями и направлении Федеральной службой по финансовому мониторингу запросов в организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальным предпринимателям, утвержденное Постановлением Правительства РФ от 19.03.2014 N 209;

Постановление Правительства РФ от 29.05.2014 N 492.

В частности, изменения учитывают создание новых некредитных финансовых организаций.

ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

ПИСЬМО

от 26.10.2020 №12-2-1/4561

«О порядке формирования НФО сообщений, направляемых в Росфинмониторинг по коду вида операции 6001»

"Департамент финансового мониторинга и валютного контроля Банка России (далее - Департамент) сообщает, что при проведении надзорных мероприятий в отношении некредитных финансовых организаций (далее - НФО) выявляются случаи направления НФО в Росфинмониторинг формализованных электронных сообщений (далее - ФЭС) по коду вида операции 6001, в которых показатель 11 «Код признака необычной операции» таблицы 3.2 Порядка принимает значение «NN99»), при этом показатель 39 «Дополнительные сведения» таблицы 3.2 Порядка отсутствует либо не содержит описание критериев и признаков, на основании которых операция (сделка) признана НФО подозрительной.

В связи с этим, обращаем внимание на следующее.

В соответствии с пунктом 2 Указания Банка России № 4937-У электронный документ в виде формализованного электронного сообщения формируется НФО в соответствии с Порядком составления информации, предусмотренной Федеральным законом № 115-ФЗ. Как следует из Порядка, в показателе 39 «Дополнительные сведения» таблицы 3.2 Порядка указывается описание критериев и признаков, на основании которых операция (сделка) признана подозрительной.

Таким образом, в случае если в показателе 11 «Код признака необычной операции» таблицы 3.2 Порядка указано значение «NN99» заполнение показателя 39 «Дополнительные сведения» таблицы 3.2 Порядка является обязательным.

Учитывая изложенное, неуказание НФО в показателе 39 «Дополнительные сведения» таблицы 3.2 Порядка критериев и признаков, на основании которых операция (сделка) признана НФО подозрительной, является нарушением НФО требований пункта 2 Указания Банка России № 4937-У в части порядка формирования ФЭС.

Просим учитывать указанную информацию при направлении сведений в Росфинмониторинг в соответствии с требованиями пункта 3 статьи 7 и пункта 2 статьи 7.1 Федерального закона № 115-ФЗ."

19.10.2020 на официальном интернет-портале правовой информации http://pravo.gov.ru/ опубликован Приказ Федеральной службы по финансовому мониторингу от 09.09.2020 № 213 "О внесении изменений в пункт 1 требований к идентификации клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев, в том числе с учетом степени (уровня) риска совершения операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма, утвержденных приказом Федеральной службы по финансовому мониторингу от 22 ноября 2018 г. № 366"

(Зарегистрирован 16.10.2020 № 60422)

( ссылка на документ - http://publication.pravo.gov.ru/Document/View/0001202010190010?index=0&rangeSize=1 )

Опубликовано Информационное письмо Банка России ИН-06-14/147 от 08.10.2020 о представлении в Банк России документов, касающихся специального должностного лица

Ссылка на документ:

http://www.cbr.ru/StaticHtml/File/59420/20201008_in_06_14-147.pdf

На сайте Банка России 8.10.2020 опубликовано Указание Банка России от 06.07.2020 № 5496-У "О внесении изменений в отдельные нормативные акты Банка России в сфере требований к подготовке и обучению кадров в кредитных организациях и некредитных финансовых организациях по вопросам противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения".

Ссылка на документ - http://cbr.ru/Queries/UniDbQuery/File/90134/1122

ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

ПИСЬМО

от 29 сентября 2020 г. N 12-4-4/4164

О ПОРУЧЕНИИ

ПРОВЕДЕНИЯ ИДЕНТИФИКАЦИИ ОПЕРАТОРУ ФИНАНСОВОЙ ПЛАТФОРМЫ

Департамент финансового мониторинга и валютного контроля Банка России (далее - Департамент) рассмотрел обращение и сообщает следующее.

По вопросу 1.

В соответствии с абзацем 5 пункта 1.5.8 статьи 7 Федерального закона N 115-ФЗ <1>, кредитные организации, присоединившиеся к договору об оказании услуг оператора финансовой платформы, наделены правом на основании договора поручать оператору финансовой платформы проведение идентификации клиента - физического лица, представителя клиента, выгодоприобретателя, бенефициарного владельца, упрощенной идентификации клиента - физического лица в целях заключения с таким клиентом кредитного договора с использованием финансовой платформы в соответствии с Федеральным законом N 211-ФЗ <2>.

--------------------------------

<1> Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".

<2> Федеральный закон от 20.07.2020 N 211-ФЗ "О совершении финансовых сделок с использованием финансовой платформы".

Действующими нормами Положения N 375-П <3> предусмотрена обязанность кредитных организаций по включению в ПВК по ПОД/ФТ <4> программы, определяющей порядок взаимодействия кредитной организации с лицами, которым поручено проведение идентификации (упрощенной идентификации) в соответствии с пунктами 1.5 и 1.5-2 статьи 7 Федерального закона N 115-ФЗ.

--------------------------------

<3> Положение Банка России от 02.03.2012 N 375-П "О требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".

<4> Правила внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

Вместе с тем, учитывая, что согласно норме абзаца девятого пункта 7.2 Положения N 375-П в указанную программу могут включаться иные положения по усмотрению кредитной организации, а также требования о соответствии ПВК по ПОД/ФТ требованиям Федерального закона N 115-ФЗ, до внесения Банком России в указанное Положение изменений в части закрепления обязанностей кредитной организации определения в ПВК по ПОД/ФТ порядка взаимодействия кредитной организации с оператором финансовой платформы, которому поручено проведение идентификации (упрощенной идентификации), рекомендуем кредитной организации в случае реализации права, предусмотренного пунктом 1.5-8 статьи 7 Федерального закона N 115-ФЗ, самостоятельно определить в ПВК по ПОД/ФТ соответствующий порядок.

По вопросу 2.

Департаментом, совместно с другими структурными подразделениями Банка России, проводится работа по внесению изменений в Указание N 4927-У <5>. Данные изменения предусматривают в том числе дополнение перечня лиц, которым поручено проведение идентификации или упрощенной идентификации, операторами финансовых платформ с присвоением им соответствующего кода.

--------------------------------

<5> Указание Банка России от 08.10.2018 N 4927-У "О перечне, формах и порядке составления и представления форм отчетности кредитных организаций в Центральный банк Российской Федерации".

С учетом положений абзаца второго пункта 2 Порядка составления и представления отчетности по форме 0409602 "Информация о лицах, которым поручено проведение идентификации", содержащегося в приложении 1 к Указанию N 4927-У, в случае, изложенном в обращении, до внесения Банком России вышеуказанных изменений в Указание N 4927-У, представления кредитной организацией соответствующей отчетной информации в Банк России не требуется.

Заместитель

директора Департамента

финансового мониторинга

и валютного контроля

Е.В.ШАКИНА

На сайте Банка России 23.09.2020 опубликован документ (Ответ Департамента финансового мониторинга и валютного контроля Банка России от 08.09.2020 № 12-4-4/3838), содержащий ответы на вопросы, связанные с исполнением требований Федерального закона № 115-ФЗ кредитными организациями. (Ссылка на документ - http://cbr.ru/Queries/UniDbQuery/File/104594/190/A).

В Ответе содержатся разъяснения по некоторым вопросам, заданным в Запросе от 07.08.2020 №02-05/576(Ссылка на документ - http://cbr.ru/Queries/UniDbQuery/File/104594/190/Q).

На сайте Банка России опубликовано Информационное письмо от 30.09.2020 № ИН-011-12/138. «Информационное письмо о продлении действия мер Совета Безопасности ООН в отношении ЦАР» (Ссылка на документ - http://cbr.ru/StaticHtml/File/59420/20200930_in_011_12-138.pdf).

На сайте Банка России 15.09.2020 опубликован документ (Ответ Департамента финансового мониторинга и валютного контроля Банка России от 11.09.2020 № 12-4-4/3908), содержащий ответы на вопросы, связанные с выполнением требований Федерального закона № 115-ФЗ кредитными организациями. (Ссылка на документ - http://cbr.ru/Queries/UniDbQuery/File/104594/188/A).

В Ответе содержатся разъяснения по некоторым вопросам, заданным в Запросе от 12.08.2020 № 02-05/587 (Ссылка на документ - http://cbr.ru/Queries/UniDbQuery/File/104594/188/Q).

На сайте Банка России 15.09.2020 опубликован документ (Ответ Департамента финансового мониторинга и валютного контроля Банка России от 10.09.2020 № 12-4-4/3882), содержащий ответы на вопросы, связанные с выполнением требований Федерального закона № 115-ФЗ кредитными организациями. (Ссылка на документ - http://cbr.ru/Queries/UniDbQuery/File/104594/187/A).

В Ответе содержатся разъяснения по некоторым вопросам, заданным в Запросе от 11.08.2020 № 02-05/585 (Ссылка на документ - http://cbr.ru/Queries/UniDbQuery/File/104594/187/Q).

На сайте Банка России 15.09.2020 опубликован документ (Ответ Департамента финансового мониторинга и валютного контроля Банка России от 02.09.2020 № 12-4-4/3732), содержащий ответы на вопросы, связанные с выполнением требований Федерального закона № 115-ФЗ кредитными организациями. (Ссылка на документ - http://cbr.ru/Queries/UniDbQuery/File/104594/186/A).

В Ответе содержатся разъяснения по некоторым вопросам, заданным в Запросе от 04.08.2020 № 02-05/558 (Ссылка на документ - http://cbr.ru/Queries/UniDbQuery/File/104594/186/Q).

На сайте Банка России 08.09.2020 опубликован документ (Ответ Департамента финансового мониторинга и валютного контроля Банка России от 28.08.2020 № 12-4-4/3650), содержащий ответы на вопросы, связанные с выполнением требований Федерального закона № 115-ФЗ кредитными организациями. (Ссылка на документ - http://cbr.ru/Queries/UniDbQuery/File/104594/179/A).

В Ответе содержатся разъяснения по некоторым вопросам, заданным в Запросе от 04.08.2020 № 10/428000 (Ссылка на документ - http://cbr.ru/Queries/UniDbQuery/File/104594/179/Q).

На сайте Банка России 08.09.2020 опубликован документ (Ответ Департамента финансового мониторинга и валютного контроля Банка России от 21.08.2020 № 12-4-4/3449), содержащий ответы на вопросы, связанные с выполнением требований Федерального закона № 115-ФЗ и Федерального закона №208-ФЗ кредитными организациями. (Ссылка на документ - http://cbr.ru/Queries/UniDbQuery/File/104594/180/A).

В Ответе содержатся разъяснения по некоторым вопросам, заданным в Запросе от 17.07.2020 № НСФР-02/1-396 (Ссылка на документ - http://cbr.ru/Queries/UniDbQuery/File/104594/180/Q).

На сайте Банка России 09.09.2020 опубликован документ (Ответ Департамента финансового мониторинга и валютного контроля Банка России от 28.08.2020 № 12-4-4/3653), содержащий ответы на вопросы, связанные с выполнением требований Федерального закона № 115-ФЗ и Положения № 444-П некредитными финансовыми организациями. (Ссылка на документ - http://cbr.ru/Queries/UniDbQuery/File/104594/183/A).

В Ответе содержатся разъяснения по некоторым вопросам, заданным в Запросе от 10.07.2020 № 6 (Ссылка на документ - http://cbr.ru/Queries/UniDbQuery/File/104594/183/A).

На сайте Банка России 08.09.2020 опубликован документ (Ответ Департамента финансового мониторинга и валютного контроля Банка России от 28.08.2020 № 12-4-4/3641), содержащий ответы на вопросы, связанные с выполнением требований Федерального закона № 115-ФЗ и Положения № 444-П негосударственными пенсионными фондами. (Ссылка на документ - http://cbr.ru/Queries/UniDbQuery/File/104594/181/A).

В Ответе содержатся разъяснения по некоторым вопросам, заданным в Запросе от 12.08.2020 № 12-02(08)-01/2/01286 (Ссылка на документ - http://cbr.ru/Queries/UniDbQuery/File/104594/181/Q).

На официальном интернет-портале правовой информации 09.09.2020 опубликован Приказ Федеральной службы по финансовому мониторингу от 20.07.2020 № 175 "Об утверждении Порядка ведения личного кабинета, а также Порядка доступа к личному кабинету и его использования" (Зарегистрирован 08.09.2020 № 59707).

Ссылка на документ – http://publication.pravo.gov.ru/File/GetFile/0001202009090034?type=pdf

Приказ вступает в силу 20 сентября 2020 г.

02.09.2020 Росфинмониторинг опубликовал Информационное письмо "Вниманию лизинговых и факторинговых компаний". В документе говорится:

Результаты правоприменительной практики Росфинмониторинга показывают, что актуальной причиной допускаемых лизинговыми и факторинговыми компаниями нарушений законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, является несвоевременная постановка на учет в Росфинмониторинге

В целях профилактики указанных нарушений достигнута договоренность с Банком России рекомендовать кредитным организациям проверять факт постановки на учет в Росфинмониторинге вышеуказанных субъектов. Банком России выпущены Методические рекомендации, которыми предложено:

- проверять информацию о постановке на учет в территориальных органах Росфинмониторинга лизинговых и факторинговых компаний как до принятия их на обслуживание, так и в отношении уже находящихся на обслуживании;

- реализовывать право на отказ от заключения договора банковского счета (вклада), в выполнении распоряжения о совершении операции в случае отсутствия постановки указанных субъектов на учет в Росфинмониторинге.

В этой связи обращаем внимание на соблюдение порядка и сроков постановки на учет в Росфинмониторинге. Организации, осуществляющие лизинговую и (или) факторинговую деятельность, должны в течение 30 календарных дней с даты их государственной регистрации, либо с даты внесения соответствующих изменений в учредительные документы данных лиц, или внесения изменений в сведения, содержащиеся в ЕГРЮЛ, но не позднее рабочего дня, предшествующего дню заключения первого договора об оказании соответствующих услуг, представить в территориальный орган Росфинмониторинга карту постановки на учет.

Ссылка на документ:  http://www.fedsfm.ru/news/4671

ФЕДЕРАЛЬНАЯ СЛУЖБА ПО ФИНАНСОВОМУ МОНИТОРИНГУ

ПИСЬМО

от 13 августа 2020 г. N 07-00-08/16293

О РАССМОТРЕНИИ ОБРАЩЕНИЯ

Федеральная служба по финансовому мониторингу рассмотрела обращение и сообщает следующее.

По первому вопросу.

Положения подпунктов 1 и 3 пункта 2.4 статьи 6 Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее - Федеральный закон N 115-ФЗ) устанавливает право физического лица, включенного в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму (далее - Перечень), осуществлять операции с денежными средствами или иным имуществом, направленные на получение и расходование заработной платы.

Согласно статье 129 Трудового кодекса Российской Федерации под заработной платой понимается вознаграждение за труд в зависимости от квалификации работника, сложности, количества, качества и условий выполняемой работы, а также компенсационные выплаты (доплаты и надбавки компенсационного характера, в том числе за работу в условиях, отклоняющихся от нормальных, работу в особых климатических условиях и на территориях, подвергшихся радиоактивному загрязнению, и иные выплаты компенсационного характера) и стимулирующие выплаты (доплаты и надбавки стимулирующего характера, премии и иные поощрительные выплаты).

В соответствии со статьей 114 Трудового кодекса Российской Федерации работникам предоставляются ежегодные отпуска с сохранением места работы (должности) и среднего заработка.

В состав фонда заработной платы включаются начисленные суммы оплаты труда, в том числе оплата ежегодных основных и дополнительных отпусков.

Таким образом, оплата отпуска, осуществляемая работодателем в рамках трудового договора в соответствии с Трудовым кодексом Российской Федерации, может быть отнесена к фонду заработной платы.

По второму вопросу.

Физическое лицо, включенное в Перечень по основаниям, предусмотренным подпунктами 2, 4 и 5 пункта 2.1 статьи 6 Федерального закона N 115-ФЗ, вправе осуществлять операции с денежными средствами или иным имуществом, направленные на получение и расходование пенсии, стипендии, пособия, иной социальной выплаты в соответствии с законодательством Российской Федерации, а также на уплату налогов, штрафов, иных обязательных платежей по своим обязательствам без каких-либо ограничений по сумме (подпункт 2 пункта 2.4 статьи 6 Федерального закона N 115-ФЗ).

Кроме того, физическое лицо вправе осуществлять операции с денежными средствами или иным имуществом, направленные на получение и расходование заработной платы в размере, не превышающем 10 000 рублей в календарный месяц из расчета на самого клиента и каждого члена его семьи, не имеющего самостоятельных источников дохода. При этом возможность проведения операций с денежными средствами или иным имуществом, направленные на получение и расходование заработной платы в размере, превышающем 10 000 рублей, не исключается, такие операции производятся в особом порядке (подпункты 1 и 3 пункта 2.4 статьи 6, пункт 10 статьи 7 Федерального закона N 115-ФЗ).

По третьему вопросу.

Подпунктами 2 и 3 пункта 2.4 статьи 6 Федерального закона N 115-ФЗ, включенное в Перечень физическое лицо, в целях обеспечения своей жизнедеятельности, а также жизнедеятельности совместно проживающих с ним членов его семьи, не имеющих самостоятельных источников дохода, вправе осуществлять операции с денежными средствами или иным имуществом, по возникающим у него обязательствам.

Согласно статье 153 Жилищного кодекса Российской Федерации граждане обязаны своевременно и полностью вносить плату за жилое помещение и коммунальные услуги.

Таким образом, оплата указанным физическим лицом коммунальных платежей рассматривается как выполнение соответствующих обязательств по внесению платы за жилое помещение и коммунальные услуги.

Начальник Юридического управления

О.Н.ТИСЕН

На сайте Банка России 19.08.2020 опубликованы "Методические рекомендации о повышении внимания кредитных организаций при приеме на обслуживание и обслуживании лизинговых компаний и факторинговых компаний" (утв. Банком России 19.08.2020 N 13-МР)".

В документе отмечается, что лизинговые компании и коммерческие организации, заключающие договоры финансирования под уступку денежного требования в качестве финансовых агентов (факторинговые компании), подлежат постановке на учет в территориальном органе Росфинмониторинга.

 Как показывает практика, в ряде случаев лизинговые компании и факторинговые компании не выполняют указанное требование и не становятся на учет в территориальном органе Росфинмониторинга.

 По мнению Банка России, указанное может свидетельствовать в том числе об уклонении лизинговых компаний и факторинговых компаний от необходимости соблюдения требований законодательства Российской Федерации в сфере ПОД/ФТ.

Ссылка на документ

12.08.2020 опубликовано Указание Банка России № 5495-У от 06.07.2020 «О внесении изменений в отдельные нормативные акты Банка России по вопросам требований к идентификации кредитными организациями и некредитными финансовыми организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

Оно было зарегистрировано Минюстом России 05.08.2020 под № 59179.

Скачать документ.

О принятии Федерального закона «О цифровых финансовых активах, цифровой валюте и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации».

Настоящим информируем о принятии Федерального закона от 31.07.2020 №259-ФЗ «О цифровых финансовых активах, цифровой валюте и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации» (далее – Федеральный закон № 259-ФЗ).

Федеральным законом № 259-ФЗ урегулируется оборот цифровых финансовых активов и цифровой валюты.

Под цифровыми финансовыми активами понимаются цифровые права, включающие денежные требования, возможность осуществления прав по эмиссионным ценным бумагам, права участия в капитале непубличного акционерного общества, право требовать передачи эмиссионных ценных бумаг, которые предусмотрены решением о выпуске цифровых финансовых активов.

Оборот цифровых финансовых активов предполагается при посредничестве операторов информационной системы, в которой осуществляется выпуск цифровых финансовых активов и операторов обмена цифровых финансовых активов (оба вида организаций включены в число субъектов первичного финансового мониторинга, перечень которых содержится в статье 5 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – Федеральный закон № 115-ФЗ).

Согласно Федеральному закону № 259-ФЗ цифровой валютой (криптовалютой) признается совокупность электронных данных (цифрового кода или обозначения), содержащихся в информационной системе, которые предлагаются и (или) могут быть приняты в качестве средства платежа, не являющегося денежной единицей Российской Федерации, денежной единицей иностранного государства и (или) международной денежной или расчетной единицей, и (или) в качестве инвестиций и в отношении которых отсутствует лицо, обязанное перед каждым обладателем таких электронных данных, за исключением определенных в названном Федеральном законе случаев.  

Согласно части 5 статьи 14 Федерального закона № 259-ФЗ юридические лица, личным законом которых является российской право, филиалы, представительства и иные обособленные подразделения международных организаций и иностранных юридических лиц, компаний и других корпоративных образований, обладающих гражданской правоспособностью, созданные на территории Российской Федерации, физические лица, фактически находящиеся на территории Российской Федерации не менее 183 дней в течение 12 следующих подряд месяцев, не вправе принимать цифровую валюту в качестве встречного представления за передаваемые ими (им) товары, выполняемые ими (им) работы, оказываемые ими (им) услуги или иного способа, позволяющего предполагать оплату цифровой валютой товаров (работ, услуг).

Не запрещенные вышеуказанной нормой операции с цифровой валютой согласно части 4 статьи 14 Федерального закона № 259-ФЗ будут урегулированы федеральными законами.

Для целей Федерального закона № 115-ФЗ, Федерального закона от 02.12.1990 № 395-1 «О несостоятельности (банкротстве)», Федерального закона от 02.10.2007 № 229-ФЗ «Об исполнительном производстве», Федерального закона от 25.12.2008 № 273-ФЗ «О противодействии коррупции» цифровая валюта признается имуществом. 

Федеральный закон № 259-ФЗ вступает в силу с 1 января 2021 года.

Ссылка на публикацию - http://www.fedsfm.ru/news/4634

Ссылка на Федеральный закон - http://publication.pravo.gov.ru/File/GetFile/0001202007310056?type=pdf

Вниманию организаций и индивидуальных предпринимателей, оказывающих посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества

В связи с принятием Федерального закона от 13.07.2020 № 208-ФЗ «О внесении изменений в Федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» в целях совершенствования обязательного контроля» в Росфинмониторинг поступают запросы организаций и индивидуальных предпринимателей, оказывающих посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества, о новом порядке исполнения требований законодательства о ПОД/ФТ.

Считаем необходимым отметить следующее.

Федеральным законом № 208-ФЗ скорректирован перечень операций, подлежащих обязательному контролю, а также дифференцирован подход к представлению сведений разными субъектами. Для организаций и индивидуальных предпринимателей, оказывающих посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества, упразднена обязанность по представлению в Службу сведений об операциях (сделках) с недвижимым имуществом, подлежащих обязательному контролю.

Акцентируем внимание, что данная норма вступает в силу 10 января 2021 года, в связи с чем, обязанность по представлению сведений о сделках с недвижимым имуществом, подлежащих обязательному контролю, сохраняется до указанной даты.

Дополнительно обращаем внимание, что иные обязанности по исполнению требований законодательства о ПОД/ФТ сохранены в полном объёме, в том числе:
- по постановке на учёт в Росфинмониторинге до начала осуществления указанной детальности, 
- разработке правил внутреннего контроля, 
- назначению специального должностного лица, 
- проведению идентификации и изучения клиента, 
- проведению оценки риска клиентов и совершаемых ими операций, 
- выявлению операций, вызывающих подозрение на ОД/ФТ и представление сведений о них в Росфинмониторинг и т.д.

Таким образом, вывод об исключении организаций и индивидуальных предпринимателей, оказывающих посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества, из состава субъектов исполнения законодательства о ПОД/ФТ, а равно как по отмене каких-либо обязанностей, кроме информирования об операциях, подлежащих обязательному контролю, является недопустимым.

Ссылка на публикацию - http://www.fedsfm.ru/news/4631

Опубликовано Информационное письмо Банка России от 27.07.2020 N ИН-014-12/114 «Об анкете Вольфсбергской группы»

Центральный банк Российской Федерации информирует, что Вольфсбергской группой1 в апреле 2020 года опубликована обновлённая анкета по оценке благонадёжности и надлежащей проверке финансовых учреждений-респондентов в рамках KYC2 (далее – Анкета). Анкета рекомендуется для использования банкам-членам Вольфсбергской группы и другим заинтересованным финансовым учреждениям в рамках установления корреспондентских отношений.

Анкета составлена Вольфсберской группой с учётом положений Международных стандартов по противодействию отмыванию денег, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения (Рекомендаций ФАТФ)3 и содержит широкий спектр вопросов, позволяющих сделать вывод о характере деятельности респондента, об уровне предпринимаемых респондентами мер по противодействию ОД/ФТ, взяточничеству и коррупции, оценке рисков ОД/ФТ, соблюдению целевых финансовых санкций и обеспечению прозрачности переводов денежных средств.

Перечень вопросов, предлагаемый в Анкете, может представлять практический интерес для российских кредитных организаций для формирования подходов к внутрибанковским правилам при установлении и поддержании корреспондентских отношений с зарубежными банками-респондентами.

В целях обеспечения единообразной интерпретации финансовыми учреждениями содержащихся в Анкете вопросов Вольфсбергской группой также опубликованы обновленные руководство по её заполнению, ответы на актуальные вопросы в отношении Анкеты и глоссарий применяемых в Анкете терминов и понятий.

Анкета и вышеуказанные материалы размещены на официальном сайте

Вольфсбергской группы в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» и доступны по ссылкам:

 http://www.wolfsberg-principles.com/

- sites/default/files/wb/CBDDQ_V1.3_SC09_Final_Version_16APR2020.pdf

- https://www.wolfsberg[1]

principles.com/sites/default/files/wb/Wolfsberg%27s_CBDDQ_

Completion_Guidance_Final%20160420_0.pdf

- https://www.wolfsberg[1]

principles.com/sites/default/files/wb/Wolfsberg%20CBDDQ%20FCCQ%

20FAQ%20v2%20Final%20160420_0.pdf

- https://www.wolfsberg[1]

principles.com/sites/default/files/wb/Wolfsberg%27s_CBDDQ_

Glossary_Finalv%201.1%20160420.pdf

Настоящее письмо подлежит официальному опубликованию в «Вестнике Банка России» и размещению на официальном сайте Банка России в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет».

------------------------------

 1 Вольфсбергская группа является ассоциацией тринадцати глобальных банков (Banco Santander, Bank of America, Bank of Tokyo-Mitsubishi UFJ, Barclays, Citigroup, CreditSuisse, Deutsche Bank, GoldmanSachs, HSBC, J.P. Morgan Chase, Société Générale, Standard Chartered Bank и UBS), целью которой является разработка рекомендаций по управлению рисками, связанными с совершением финансовых преступлений. Особое внимание Вольфсбергской группой уделяется совершенствованию практики «знай своего клиента» и мер ПОД/ФТ.

2 Wolfsberg Group Correspondent Banking Due Diligence Questionnaire (CBDDQ).

3 Рекомендацией 13 предусмотрено, что финансовые учреждения должны в отношении трансграничных корреспондентских отношений и других аналогичных отношений в дополнение к обычным мерам по надлежащей проверке клиента применять меры, достаточные для получения полного представления о финансовом учреждении-респонденте и предпринимаемых им мерах противодействия ОД/ФТ.

Заместитель Председателя

Банка России Д.Г. Скобелкин

Центральный банк Российской Федерации в дополнение к письмам от 16 февраля 2015 года № 014-12-4/1370 и от 9 апреля 2018 года № ИН-014-12/18 информирует о принятии Советом Безопасности ООН резолюции 2511 (2020) от 25 февраля 2020 года, продлевающей действие мер по замораживанию денежных средств и иного имущества, предусмотренных пунктом 11 резолюции Совета Безопасности ООН 2140 (2014) от 26 февраля 2014 года в отношении Йемена.
Текст резолюции 2511 (2020), а также санкционный перечень, составленный и обновляемый Комитетом Совета Безопасности ООН по Йемену, учрежденным резолюцией 2140 (2014), размещены на официальном сайте ООН в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» и доступны по ссылкам:
https://undocs.org/ru/S/RES/2511(2020);
https://www.un.org/securitycouncil/ru/sanctions/2140/materials.

Одновременно Банк России сообщает о принятии Советом Безопасности ООН резолюции 2484 (2019) от 29 августа 2019 года, продлевающей действие мер по замораживанию денежных средств и иного имущества, предусмотренных пунктом 4 резолюции 2374 (2017) от 5 сентября 2017 года в отношении Мали.
Текст резолюции 2484 (2019), а также санкционный перечень, составленный и обновляемый Комитетом Совета Безопасности ООН по Мали, учрежденным резолюцией 2374 (2017), размещены на официальном сайте ООН в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» и доступны по ссылкам:
https://undocs.org/ru/S/RES/2484(2019);
https://www.un.org/securitycouncil/ru/sanctions/2374/materials.

Ссылка на письмо ЦБ РФ от 08.07.2020 № ИН-014-12/109: Информационное письмо от 08.07.2020 № ИН-014-12/109

20.07.2020 вступили в силу изменения в Федеральный закон от 07.08.2001 N115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».
Изменения внесены Федеральным законом от 20.07.2020 N 212-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации по вопросам совершения финансовых сделок с использованием финансовой платформы».
Изменения касаются нового субъекта Федерального закона — операторов финансовых платформ.

Ссылка на документ: http://publication.pravo.gov.ru/Document/View/0001202007200055?index=0&rangeSize=1

Президент подписал Федеральный закон «О внесении изменений в статью 131 Федерального закона «О лотереях» и статью 6 Федерального закона «О государственном регулировании деятельности по организации и проведению азартных игр и о внесении изменений в некоторые законодательные акты Российской Федерации».

Федеральный закон разработан в целях приведения законодательства Российской Федерации, регулирующего деятельность по организации и проведению азартных игр и деятельность по организации и проведению лотерей, в соответствие с Концепцией развития национальной системы противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма и рекомендациями Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ).

В частности, Федеральным законом устанавливается, что организатором азартных игр не может выступать юридическое лицо, учредителями (участниками), бенефициарными владельцами которого являются лица, имеющие неснятую или непогашенную судимость за преступления против государственной власти.

Кроме того, Федеральным законом предусматривается, что учредителями (участниками) организатора азартных игр, лицами, оказывающими существенное (прямое или косвенное) влияние на решения органов управления такого организатора азартных игр, а также лицами (управляющими организациями), которым переданы полномочия единоличного исполнительного органа соответствующего организатора азартных игр, не могут являться юридические лица, зарегистрированные в государствах или на территориях, предоставляющих льготный налоговый режим налогообложения и (или) не предусматривающих раскрытия и предоставления информации при проведении финансовых операций (офшорные зоны), включенных в перечень, утвержденный Минфином России.

Федеральным законом также предусматривается установление аналогичных требований к оператору лотереи.

Ссылка на публикацию: http://www.fedsfm.ru/news/4585

О принятии Федерального закона от 13 июля 2020 г. № 208-ФЗ «О внесении изменений в Федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» в целях совершенствования обязательного контроля»

В Федеральный закон от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» внесены важные изменения :

1. Конкретизирован порядок предоставления информации: для каждого вида организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, приведен перечень операций, сведения о которых должны быть предоставлены в Росфинмониторинг. Данное положение вступает в силу с 10 января 2021 года.

2. Отменена необходимость установления момента перехода права собственности и характера хозяйственной деятельности юридического лица при предоставлении в Росфинмониторинг информации по сделкам с недвижимым имуществом и операциям по снятию со счета или зачислению на счет юридического лица наличных денежных средств. Эти изменения позволят автоматизировать процесс подготовки электронных сообщений, направляемых в Росфинмониторинг, и, соответственно, снизить нагрузку, связанную с предоставлением информации.

3. Установлена возможность направлять сообщения не только о подозрительной операции, но и о подозрительной деятельности клиентов, что позволит снизить административную нагрузку на финансовые организации за счет уменьшения количества направляемых сообщений, а также повысить качество и содержательность информирования Росфинмониторинга. Данное положение вступает в силу с 1 марта 2022.

4. С учетом актуальных рисков легализации преступных доходов и финансирования терроризма уточнены операции, подлежащие обязательному контролю в части страхования, азартных игр и лотерей, а также отменен обязательный контроль по операциям, связанным с переводом денег некредитными организациями по поручению клиента, обменом юридическими и физическими лицами банкнот одного достоинства на банкноты другого достоинства и переводами денежных средств с использованием анонимных счетов.

5. Введен обязательный контроль за почтовыми переводами денежных средств и возвратом неиспользованного остатка денег, внесенных в качестве аванса за услуги связи, при сумме таких операций от 100 тысяч рублей, а также зачислением (либо списанием) денежных средств на счет (вклад) при платежах по договору лизинга, если сумма такой операции равна или превышает 600 тысяч рублей.

6. Увеличен вдвое порог непроведения идентификации при совершении операций по покупке в розницу с использованием персонифицированного электронного средства платежа ювелирных изделий из драгоценных металлов и драгоценных камней со 100 до 200 тысяч рублей (при отсутствии подозрений в ОД/ФТ). Данное положение вступило в силу с 13 июля 2020 года.

Федеральный закон № 208-ФЗ опубликован на официальном интернет-портале правовой информации 13 июля 2020 года (http://publication.pravo.gov.ru/Document/View/0001202007130049).

На официальном интернет-портале правовой информации опубликован Федеральный закон от 13 июля 2020 г. № 196-ФЗ.

Ссылка на документ - http://publication.pravo.gov.ru/File/GetFile/0001202007130046?type=pdf

Федеральный закон №196-ФЗ направлен на совершенствование порядка функционирования кредитных потребительских кооперативов, сельскохозяйственных кредитных потребительских кооперативов, микрофинансовых организаций и ломбардов, а также на пресечение возможностей создания на их основе финансовых пирамид и неправомерной деятельности.

В целях более полного соответствия российской системы противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма рекомендациям ФАТФ Федеральным законом №196-ФЗ вводится требование об отсутствии неснятой или непогашенной судимости за преступления в сфере экономики или преступления против государственной власти у лиц, входящих в состав органов управления сельскохозяйственного кредитного потребительского кооператива.

Также Федеральный закон №196-ФЗ уточняет компетенцию Банка России по проверке деятельности ломбардов, регламентирует процедуру допуска ломбардов на финансовый рынок, а именно устанавливает, что юридическое лицо приобретает статус ломбарда со дня внесения Банком России сведений о нем в государственный реестр ломбардов и утрачивает статус ломбарда со дня исключения указанных сведений из этого реестра.

При этом в случае неоднократного в течение одного года нарушения требований законодательства о ПОД/ФТ юридическое лицо подлежит исключению из государственного реестра ломбардов.

В соответствии со статьей 6 Федерального закона от 14 июня 1994 г. № 5-ФЗ «О порядке опубликования и вступления в силу федеральных конституционных законов, федеральных законов, актов палат Федерального Собрания» Федеральный закон от 13 июля 2020 г. № 196-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации» вступает в силу с 12 октября 2020 года, за исключением положений, для которых статьей 5 Федерального закона от 13 июля 2020 г. № 196-ФЗ установлены иные сроки вступления их в силу.
 

На сайте Росфинмониторинга 13.07.20 опубликованы разъяснения по вопросу правомерности совершения операций субъектами Федерального закона № 115-ФЗ.

Какие операции вправе совершать лицо, включенное в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, в целях обеспечения своей жизнедеятельности, а также жизнедеятельности совместно проживающих с ним членов его семьи, не имеющих самостоятельных источников дохода?

В соответствии с пунктом 2.4 статьи 6 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – Федеральный закон № 115-ФЗ) физическое лицо, включенное в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму (далее – Перечень), по основаниям, предусмотренным подпунктами 2, 4 и 5 пункта 2.1 статьи 6 Федерального закона № 115-ФЗ, в целях обеспечения своей жизнедеятельности, а также жизнедеятельности совместно проживающих с ним членов его семьи, не имеющих самостоятельных источников дохода, вправе:

1) осуществлять операции с денежными средствами или иным имуществом, направленные на получение и расходование заработной платы
в размере, не превышающем 10 000 рублей в календарный месяц из расчета на каждого указанного члена семьи;

2) осуществлять операции с денежными средствами или иным имуществом, направленные на получение и расходование пенсии, стипендии, пособия, иной социальной выплаты в соответствии с законодательством Российской Федерации, а также на уплату налогов, штрафов, иных обязательных платежей по обязательствам физического лица, указанного в абзаце 1 пункта 2.4 статьи 6 Федерального закона № 115-ФЗ;

3) осуществлять в порядке, установленном пунктом 10 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ, операции с денежными средствами или иным имуществом, направленные на получение и расходование заработной платы в размере, превышающем сумму, указанную в подпункте 1 пункта 2.4 статьи 6 Федерального закона № 115-ФЗ, а также на осуществление выплаты по обязательствам, возникшим у него до включения его в Перечень.

Ссылка на публикацию - http://www.fedsfm.ru/questions/4569

13 июля 2020 года Президент Российской Федерации подписал Федеральный закон от 13.07.2020 № 208-ФЗ "О внесении изменений в Федеральный закон "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" в целях совершенствования обязательного контроля".

Ссылка на Федеральный закон - http://publication.pravo.gov.ru/File/GetFile/0001202007130049?type=pdf

Опубликовано Информационное письмо о продлении срока действия отдельных мер Банка России от 29.06.2020 № ИН-014-12/103.

В связи с изменением характера и условий работы и оказания кредитными организациями и некредитными финансовыми организациями услуг своим клиентам с акцентом на дистанционные каналы обслуживания и
в целях предотвращения распространения новой коронавирусной инфекции (COVID-19) Банк России рекомендует учитывать подходы, изложенные в информационных письмах Банка России от 10.04.2020 № ИН-014-12/59, от 10.04.2020 № ИН-014-12/62, от 16.04.2020 № ИН-014-12/68, от 17.04.2020 № ИН-014-12/71, от 17.04.2020 № ИН-014-12/73, от 17.04.2020 № ИН-014-12/74, до 30 сентября 2020 года.
При реализации подходов, изложенных в информационном письме Банка России от 16.04.2020 № ИН-014-12/68, кредитным организациям и некредитным финансовым организациям рекомендуется обеспечить обновление сведений о документе, удостоверяющем личность, срок действия которого истек, до 31 октября 2020 года.
Продление срока применения подходов, изложенных в информационных письмах Банка России от 10.04.2020 № ИН-014-12/59, от 10.04.2020 № ИН-014-12/62, от 16.04.2020 № ИН-014-12/68, от 17.04.2020 № ИН-014-12/74 с учетом настоящем письма согласовано с Росфинмониторингом (Г.Ю. Негляд).

При реализации подходов, изложенных в информационном письме Банка России от 17.04.2020 № ИН-014-12/71, в срок представления резидентами предусмотренных Инструкцией Банка России № 181-И1 справок о подтверждающих документах, а также документов, связанных с проведением валютных операций, не включается период с 30 марта по 30 сентября 2020 года (включительно). По окончании указанного периода уполномоченные банки в соответствии с Указанием Банка России № 4498-У2 направляют органам валютного контроля информацию о нарушении сроков представления справок о подтверждающих документах, а также документов, связанных с проведением валютных операций, при непредставлении до 21 октября 2020 года включительно резидентами таких документов.
Продление срока применения подходов, изложенных в информационном письме Банка России от 17.04.2020 № ИН-014-12/71 с учетом настоящего письма согласовано с ФТС России (Р.В. Давыдов) и ФНС России (Д.В. Вольвач).

Положением Банка России от 15.12.2014 №445-П "О требованиях к правилам внутреннего контроля некредитных финансовых организаций в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" в настоящее время установлено, что некредитная финансовая организация, за исключением страховой организации, негосударственного пенсионного фонда, управляющей компании, микрофинансовой организации, осуществляющей свою деятельность в виде микрофинансовой компании, должна направить в Департамент допуска и прекращения деятельности финансовых организаций Банка России уведомление о назначении ответственного сотрудника, а также о назначении (освобождении) другого сотрудника некредитной финансовой организации исполняющим обязанности ответственного сотрудника в период нахождения ответственного сотрудника в отпуске по беременности и родам или в отпуске по уходу за ребенком в течение трех рабочих дней со дня назначения (освобождения) таких сотрудников с указанием их фамилий, имен, отчеств (если имеются), должности и контактных данных (адреса электронной почты (при наличии) и рабочего телефона).

Совет директоров Банка России опубликовал документ "Об установлении порядка и сроков составления и представления отчетности, а также другой предусмотренной федеральными законами информации кредитными организациями и некредитными финансовыми организациями в 2020 году, превышающих сроки составления и представления соответствующих отчетности и информации, установленные нормативными актами Банка России".

В п. 52 документа отмечено, что некредитные финансовые организации вправе направить в Банк России уведомление о назначении специального должностного лица, ответственного за реализацию правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ, о назначении (освобождении) другого сотрудника исполняющим обязанности ответственного сотрудника в следующий срок, превышающий срок, установленный пунктом 2.6 Положения Банка России от 15.12.2014 № 445-П, - на ежеквартальной основе не позднее 5 рабочих дней, следующих за днем окончания предыдущего квартала, вне зависимости от количества случаев временного возложения исполнения обязанностей.

23.03.2020 г. на официальном интернет-портале правовой информации http://pravo.gov.ru/ опубликован Федеральный закон от 23.06.2020 № 188-ФЗ "О внесении изменений в Федеральный закон "О драгоценных металлах и драгоценных камнях".

Ссылка на Федеральный закон - http://publication.pravo.gov.ru/File/GetFile/0001202006230014?type=pdf

Федеральный закон вступил в силу с 23.06.2020 г.

Информация Банка России от 19.06.2020 "Порядок представления поднадзорными Банку России организациями информации в Росфинмониторинг 24 июня и 1 июля 2020 года"

ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
 
ИНФОРМАЦИЯ
от 19 июня 2020 года
 
ПОРЯДОК
ПРЕДСТАВЛЕНИЯ ПОДНАДЗОРНЫМИ БАНКУ РОССИИ ОРГАНИЗАЦИЯМИ
ИНФОРМАЦИИ В РОСФИНМОНИТОРИНГ 24 ИЮНЯ И 1 ИЮЛЯ 2020 ГОДА
 
24 июня и 1 июля 2020 года объявлены в Российской Федерации нерабочими днями указами Президента Российской Федерации от 29.05.2020 N 345 "О проведении военных парадов и артиллерийского салюта в ознаменование 75-й годовщины Победы в Великой Отечественной войне 1941 - 1945 годов и Парада Победы 24 июня 1945 г." и от 01.06.2020 N 354 "Об определении даты проведения общероссийского голосования по вопросу одобрения изменений в Конституцию Российской Федерации".
В связи с этим Банк России информирует о том, что указанные дни не учитываются кредитными организациями и некредитными финансовыми организациями, поднадзорными Банку России, при определении срока направления в Росфинмониторинг сведений и информации в соответствии с требованиями Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".

На сайте Росфинмониторинга 16.06.2020 опубликовано Информационное сообщение от 15.06.2020 «Об исполнении организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом (кроме поднадзорных Банку России), обязанностей по ПОД/ФТ/ФРОМУ 24 июня и 1 июля 2020 года».

ФЕДЕРАЛЬНАЯ СЛУЖБА ПО ФИНАНСОВОМУ МОНИТОРИНГУ

ИНФОРМАЦИОННОЕ СООБЩЕНИЕ

от 15 июня 2020 года 

«Об исполнении организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом (кроме поднадзорных Банку России), обязанностей по ПОД/ФТ/ФРОМУ 24 июня и 1 июля 2020 года»

Указами Президента Российской Федерации от 29.05.2020 №345 «О проведении военных парадов и артиллерийского салюта в ознаменование 75-й годовщины Победы в Великой Отечественной войне 1941 - 1945 годов и Парада Победы 24 июня 1945 г.» и от 01.06.2020 №354 «Об определении даты проведения общероссийского голосования по вопросу одобрения изменений в Конституцию Российской Федерации» 24.06.2020 и 01.07.2020 объявлены в Российской Федерации нерабочими днями.

В этой связи при расчете срока исполнения организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальными предпринимателями обязанностей по представлению в Росфинмониторинг сведений , предусмотренных Федеральным законом от 07.08.2001 №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», указанные дни не учитываются. 
 

О порядке осуществления государственного контроля в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в 2020 году

Во исполнение постановления Правительства Российской Федерации от 3 апреля 2020 г. № 438  Росфинмониторингом до конца текущего года отменено проведение проверок соблюдения требований законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма (далее – ПОД/ФТ) поднадзорными организациями, за исключением отдельных случаев, предусмотренных указанным постановлением. 

Данное решение в условиях неблагоприятной эпидемиологической обстановки и в последующий период снижает общую административную нагрузку на субъекты хозяйственной деятельности, но не отменяет обязанности поднадзорных субъектов соблюдать требования законодательства о ПОД/ФТ.

В условиях отсутствия проверок Росфинмониторинг продолжит осуществлять дистанционный мониторинг деятельности поднадзорных организаций на предмет соблюдения обязательных требований законодательства о ПОД/ФТ и доведение информации о рисках незаконопослушности с использованием возможностей Личного кабинета. 

По окончании периода действия ограничений на проведение проверок государственный контроль в сфере ПОД/ФТ будет осуществляться в обычном режиме. Проверке, в том числе, будет подлежать соблюдение поднадзорными организациями обязательных требований в течение 2020 года. 

При этом безусловно будут учитываться последствия воздействия неблагоприятных факторов, обусловленных эпидемиологической обстановкой, изменением характера и условий работы. Административные меры будут применяться при допущении поднадзорными субъектами грубых нарушений, к которым планируется относить непредставление и несвоевременное представление сведений об операциях, подлежащих контролю в соответствии с требованиями Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

Опубликовано письмо Банка России от 06.05.2020 N12-4-4/1802 "О включении инвестиционного дохода в страховую выплату"

(Ссылка на документ: https://nalogcodex.ru/zakonodatelstvo/pismo-banka-rossii-ot-06.05.2020-n-12-4-4_1802 )

В связи с обращениями страховых организаций по вопросу применения абзаца 3 подпункта 4 пункта 1 статьи 6 Федерального закона N 115-ФЗ <1>, Департамент финансового мониторинга и валютного контроля Банка России сообщает следующее.

<1> Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".

В соответствии с абзацем 3 подпункта 4 пункта 1 статьи 6 Федерального закона N 115-ФЗ выплата физическому лицу страхового возмещения или получение от него страховой премии по страхованию жизни или иным видам накопительного страхования и пенсионного обеспечения в сумме, равной или превышающей 600000 рублей (либо эквивалент этой суммы), относится к операциям, подлежащим обязательному контролю, сведения о которых представляются страховыми организациями в Росфинмониторинг.

Согласно пункту 1 статьи 934 Гражданского кодекса Российской Федерации по договору личного страхования одна сторона (страховщик) обязуется за обусловленную договором плату (страховую премию), уплачиваемую другой стороной (страхователем), выплатить единовременно или выплачивать периодически обусловленную договором сумму (страховую сумму) в случае причинения вреда жизни или здоровью самого страхователя или другого названного в договоре гражданина (застрахованного лица), достижения им определенного возраста или наступления в его жизни иного предусмотренного договором события (страхового случая).

При этом при осуществлении страхования жизни страховщик в дополнение к страховой сумме может выплачивать часть инвестиционного дохода страхователю или иному лицу, в пользу которого заключен договор страхования жизни (пункт 6 статьи 10 Закона N 4015-1 <2>).

<2> Закон Российской Федерации от 27.11.1992 N 4015-1 "Об организации страхового дела в Российской Федерации".

Комплексный анализ вышеуказанных норм позволяет сделать вывод о том, что в целях выполнения требований абзаца 3 подпункта 4 пункта 1 статьи 6 и подпункта 4 пункта 1 статьи 7 Федерального закона N 115-ФЗ при направлении страховыми организациями в Росфинмониторинг сведений по операции, связанной с выплатой физическому лицу страхового возмещения по страхованию жизни или иным видам накопительного страхования и пенсионного обеспечения, в формализованном электронном сообщении в качестве суммы операции следует отражать совокупную сумму выплаты, производимой страховщиком страхователю при наступлении страхового случая, включающую страховую сумму и накопленный инвестиционный доход.

На сайте Росфинмониторинга 19.05.2020 опубликовано Информационное сообщение Об исполнении организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом (кроме поднадзорных Банку России) обязанностей по ПОД/ФТ/ФРОМУ в период действия мер по обеспечению санитарно-эпидемиологического благополучия населения на территории Российской Федерации в связи с распространением новой коронавирусной инфекции (COVID-19)

В дополнение к Информационным сообщениям Федеральной службы по финансовому мониторингу от 01.04.2020, от 03.04.2020 и от 06.05.2020 сообщаем.

Исходя из пункта 1 Указа Президента РФ от 11.05.2020 №316 «Об определении порядка продления действия мер по обеспечению санитарно-эпидемиологического благополучия населения в субъектах Российской Федерации в связи с распространением новой коронавирусной инфекции (COVID-19)» решение  о приостановлении деятельности отдельных отраслей на территории субъекта Российской Федерации в связи с применением мер по противодействию распространению новой коронавирусной инфекции (COVID-19) принимают высшие должностные лица (руководители высших исполнительных органов государственной власти) субъектов Российской Федерации.

В случае, если законодательством соответствующего субъекта Российской Федерации деятельность организации и/или индивидуального предпринимателя временно приостановлена, то срок исполнения обязанностей по ПОД/ФТ/ФРОМУ, в том числе, в части представления в Росфинмониторинг сведений и информации, предусмотренной Федеральным законом от 07.08.2001 № 115-ФЗ , наступает в рабочие дни, следующие за истечением периода, определенного нормативным правовым актом соответствующего субъекта Российской Федерации.

Организации и ИП, начавшие деятельность до завершения нерабочего периода, исполняют все требования законодательства о ПОД/ФТ/ФРОМУ в обычном режиме.

Риск-оценка неисполнения субъектами Федерального закона № 115-ФЗ законодательства о ПОД/ФТ/ФРОМУ, размещаемая в Личных кабинетах субъектов на сайте Росфинмониторинга, до окончания ограничительных мер публиковаться не будет.

На сайте Банка России 13.05.2020 опубликовано  Указание Банка России от 10.04.2020 N 5435-У "Об установлении Центральным банком Российской Федерации учетных цен на аффинированные драгоценные металлы в нерабочие дни".

Ссылка на документ  - http://cbr.ru/Queries/UniDbQuery/File/90134/1037  

Указание в соответствии с решением Совета директоров Банка России (протокол заседания Совета директоров Банка России от 10 апреля 2020 года № 9) вступает в силу со дня его официального опубликования.

На сайте Банка России 08.05.2020 опубликовано Указание Банка России от 25.03.2020 № 5422-У «О внесении изменений в Положение Банка России от 27 декабря 2017 года № 625-П «О порядке согласования Банком России назначения (избрания) кандидатов на должности в финансовой организации, уведомления Банка России об избрании (прекращении полномочий), назначении (освобождении от должности) лиц, входящих в состав органов управления, иных должностных лиц в финансовых организациях, оценки соответствия квалификационным требованиям и (или) требованиям к деловой репутации лиц, входящих в состав органов управления, иных должностных лиц и учредителей (акционеров, участников) финансовых организаций, направления членом совета директоров (наблюдательного совета) финансовой организации информации в Банк России о голосовании (о непринятии участия в голосовании) против решения совета директоров (наблюдательного совета) финансовой организации, направления запроса о предоставлении Банком России информации и направления Банком России ответа о наличии (отсутствии) сведений в базах данных, предусмотренных статьями 75 и 767 Федерального закона от 10 июля 2002 года № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)», а также о порядке ведения таких баз».

Ссылка на документ –http://cbr.ru/Queries/UniDbQuery/File/90134/1036

Указание вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования.

На сайте Росфинмониторинга опубликовано Информационное сообщение от 06.05.2020

«Об исполнении организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальными предпринимателями (кроме поднадзорных Банку России) обязанностей по ПОД/ФТ/ФРОМУ в период с 6 по 8 мая 2020 года»

В дополнение к Информационным сообщениям Федеральной службы по финансовому мониторингу от 01.04.2020 и от 03.04.2020 сообщаем.

Указом Президента Российской Федерации от 28.04.2020 № 294  «О продлении действия мер по обеспечению санитарно-эпидемиологического благополучия населения на территории Российской Федерации в связи  с распространением новой коронавирусной инфекции (COVID-19)», определены нерабочие дни в период с 6 по 8 мая 2020 года.

В этой связи в случае, если организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальные предприниматели, не работают в указанный период, то срок исполнения обязанностей по ПОД/ФТ/ФРОМУ, в том числе, в части представления в Росфинмониторинг сведений и информации, предусмотренной Федеральным законом от 07.08.2001 № 115-ФЗ, наступает в рабочие дни, следующие за истечением названного периода, а также выходных  и праздничных дней, т.е. начиная с 12 мая 2020 года.
 

На сайте Росфинмониторинга 28.04.2020 опубликовано Информационное сообщение "О повышении внимания организаций и иных лиц, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом в период распространения коронавирусной инфекции"

В период неблагополучной эпидемиологической обстановки, связанной с распространением СOVID-19, кредитные и иные организации, а также индивидуальные предприниматели вынуждены переводить сотрудников на дистанционный режим, сокращая время их присутствия на рабочем месте.

Указанные обстоятельства с учетом перевода клиентов на удаленное обслуживание должны обеспечить беспрепятственное получение финансовых и иных услуг, что особо важно, как для граждан, так и для юридических лиц в целях поддержания критически важных функций. 

В этих условиях одним из приоритетов, позволяющих сдерживать определенные тенденции активизации теневого оборота, а также террористической и экстремисткой деятельности должны оставаться превентивные меры, оперативно предпринимаемые финансовыми и иными организациями в рамках комплаенс процедур.

Принимая во внимание необходимость приоритезации таких процедур и риск-ориентированный подход к распределению ресурсов в текущей ситуации, считаем необходимым уделить повышенное внимание определенным зонам риска. Информация о них согласована с Банком России и размещена в Личных кабинетах на сайте Росфинмониторинга.

В целях оперативного реагирования на соответствующие риски просим сохранять бдительность и обращать внимание на подозрительные финансовые операции. 

При направлении в Росфинмониторинг сообщений о подозрительных операциях, выявленных с учетом указанных выше рисков, в поле «Дополнительная информация» указывается специальный признак для ранжирования поступающих сообщений. 

На сайте Росфинмониторинга 22.04.2020 опубликовано информационное сообщение о кодах регистрации Личных кабинетов новых субъектов Федерального закона № 115-ФЗ.

Вниманию операторов инвестиционных платформ, операторов лотерей в части осуществления деятельности по выплате, передаче или предоставлению выигрыша по договору об участии в лотерее и организаторов азартных игр.

При регистрации в Личном кабинете на официальном сайте Росфинмониторинга в сети Интернет (www.fedsfm.ru) (далее – Личный кабинет):

- операторы инвестиционных платформ указывают код вида субъекта Федерального закона № 115-ФЗ  – 230 «Оператор инвестиционной платформы»;

- организаторы азартных игр указывают код вида субъекта Федерального закона № 115-ФЗ – 120 «Организатор азартных игр»;

- операторы лотерей в части осуществления деятельности по выплате, передаче или предоставлению выигрыша по договору об участии в лотерее выбирают код вида субъекта Федерального закона № 115-ФЗ – 122 «Оператор лотереи».

При наличии Личного кабинета у организатора азартных игр  или оператора лотерей его перерегистрация не требуется. 

На официальном интернет-портале правовой информации 20.04.2020 опубликовано и  вступило в силу Постановление Правительства Российской Федерации от 20.04.2020 № 555 "О внесении изменения в приложение № 1 к постановлению Правительства Российской Федерации от 1 ноября 2018 г. № 1300" (ссылка на документ - http://publication.pravo.gov.ru/File/GetFile/0001202004200051?type=pdf).

Правительство Российской Федерации постановляет:
1. "Пункты 216" и "358" приложения N 1 к постановлению Правительства Российской Федерации от 1 ноября 2018 г. N 1300 "О мерах по реализации Указа Президента Российской Федерации от 22 октября 2018 г. N 592" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2018, N 45, ст. 6952; N 53, ст. 8691; 2019, N 17, ст. 2092; N 51, ст. 7657) исключить.

Таким образом, организации (ИП) вправе разблокировать денежные средства, ценные бумаги, другое имущество и полноценно осуществлять операции лиц, включенных в санкционный список, и подконтрольных им лиц.

На официальном интернет-портале правовой информации 20.04.2020 опубликовано Постановление Правительства Российской Федерации от 18.04.2020 № 540 "О внесении изменений в постановление Правительства Российской Федерации от 3 апреля 2020 г. № 434" (ссылка на документ - http://publication.pravo.gov.ru/File/GetFile/0001202004200010?type=pdf).

Таким образом, перечень отраслей экономики, в наибольшей степени пострадавших в условиях ухудшения ситуации в результате распространения новой коронавирусной инфекции дополнен разделом, включающим в себя ОКВЭД 47.7 "Торговля розничная прочими товарами в специализированных магазинах".

В подгруппу этого ОКВЭДа входят:

47.77 - Торговля розничная часами и ювелирными изделиями в специализированных магазинах;

47.77.1 - Торговля розничная часами в специализированных магазинах;

47.77.2 - Торговля розничная ювелирными изделиями в специализированных магазинах.

На официальном интернет-портале правовой информации 18.04.2020 опубликован Указ Президента Российской Федерации от 18.04.2020 № 275 "О признании действительными некоторых документов граждан Российской Федерации".

Указ подписан Президентом РФ и вступил в силу 18.04.2020 (ссылка на документ - http://publication.pravo.gov.ru/File/GetFile/0001202004180002?type=pdf).

На сайте Банка России опубликовано Информационное письмо от 17.04.2020 № ИН-014-12/74 "Об особенностях реализации отдельных требований законодательства Российской Федерации в сфере ПОД/ФТ" (ссылка на документ - http://cbr.ru/StaticHtml/File/59420/20200417_in_014_12-74.pdf).

На сайте Банка России опубликовано Информационное письмо от 17.04.2020 № ИН-014-12/70 "Об особенностях
применения методических рекомендаций Банка России от 21.07.2017 № 18-МР" (ссылка на документ - http://cbr.ru/StaticHtml/File/59420/20200417_in_014_12-70.pdf)

На сайте Росфинмониторинга 17.04.2020 опубликовано Информационное сообщение от 16.04.2020 "Об исполнении отдельных требований законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения".

ФЕДЕРАЛЬНАЯ СЛУЖБА ПО ФИНАНСОВОМУ МОНИТОРИНГУ

ИНФОРМАЦИОННОЕ СООБЩЕНИЕ

от 16 апреля 2020 года 

ОБ ИСПОЛНЕНИИ ОТДЕЛЬНЫХ ТРЕБОВАНИЙ ЗАКОНОДАТЕЛЬСТВА О ПРОТИВОДЕЙСТВИИ ЛЕГАЛИЗАЦИИ (ОТМЫВАНИЮ) ДОХОДОВ, ПОЛУЧЕННЫХ ПРЕСТУПНЫМ ПУТЕМ, ФИНАНСИРОВАНИЮ ТЕРРОРИЗМА И ФИНАНСИРОВАНИЮ РАСПРОСТРАНЕНИЯ ОРУЖИЯ МАССОВОГО УНИЧТОЖЕНИЯ

В соответствии пунктом 1 статьи 7, пунктом 1 статьи 7.1. Федерального  закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, а в случаях, предусмотренных пунктом 1 статьи 7.1. указанного Федерального закона также адвокаты, нотариусы и лица, осуществляющие предпринимательскую деятельность в сфере оказания юридических или бухгалтерских услуг обязаны проводить мероприятия по идентификации клиентов, представителей клиентов, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев.

В условиях сохранения сложной эпидемиологической обстановки в Российской Федерации, связанной с распространением коронавирусной инфекции (COVID-19), Росфинмониторинг рекомендует организациям и индивидуальным предпринимателям, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом, за исключением организаций, регулирование, контроль и надзор за которыми в соответствии с законодательством Российской Федерации осуществляет Банк России, а также адвокатам, нотариусам и лицам, осуществляющим предпринимательскую деятельность в сфере оказания юридических или бухгалтерских услуг (далее – организации) продолжать обслуживание клиентов в случае, если срок действия документа, удостоверяющего личность физического лица, являющегося клиентом, представителем клиента, выгодоприобретателем, бенефициарным владельцем, истек.

Также Росфинмониторинг рекомендует организациям до 1 июля 2020 года не отказывать в приеме на обслуживание физических лиц только в связи с тем, что срок действия их документа, удостоверяющего личность, истек. 

При этом организациям рекомендуется обеспечить обновление сведений о таком документе, удостоверяющем личность, путем представления клиентом соответствующих актуализированных сведений до 30 сентября 2020 года, предусмотрев соответствующее условие в договоре с клиентом. 

На сайте Банка России опубликовано Информационное письмо от 16.04.2020 № ИН-014-12/68 "Об особенностях
реализации отдельных требований законодательства Российской Федерации в сфере ПОД/ФТ" (ссылка на документ -http://cbr.ru/StaticHtml/File/59420/20200416_in_014_12-68.pdf ).

На сайте Росфинмониторинга опубликовано Информационное сообщение от 14.04.2020

О внесении изменений в Федеральный закон от 7 августа 2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»

Настоящим информируем о принятии Федерального закона от 7 апреля 2020 г. №116-ФЗ «О внесении изменений в Федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» в части уточнения прав и обязанностей юридических лиц, осуществляющих отдельные виды профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг» (далее - Федеральный закон от 7 апреля 2020 г.  № 116-ФЗ).

Данным Федеральным законом из круга лиц, на которых распространяются обязанности, связанные с противодействием легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения (далее – ПОД/ФТ/ФРОМУ), исключаются профессиональные участники рынка ценных бумаг, единственным видом деятельности которых является инвестиционное консультирование. 

Вышеназванным Федеральным законом также уточнен режим реализации прав и исполнения обязанностей в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ для профессиональных участников рынка ценных бумаг, осуществляющих на основании лицензии Центрального банка Российской Федерации деятельность по ведению реестра владельцев ценных бумаг.    

Так, в соответствии с Федеральным законом от 7 апреля 2020 г. № 116-ФЗ данные лица наделены правом проводить упрощенную идентификацию при открытии и ведении лицевых счетов в реестре владельцев ценных бумаг, поручать профессиональным участникам рынка ценных бумаг, выполняющим функции трансфер-агентов, проведение идентификации или упрощенной идентификации клиентов, которым открываются либо открыты лицевые счета в реестре владельцев ценных бумаг, представителей клиентов, их выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев.

Кроме того, Федеральным законом от 7 апреля 2020 г. № 116-ФЗ для держателей реестра владельцев ценных бумаг увеличен период, за который они должны обновить информацию о своих клиентах, - до одного раза в три года.

Федеральный закон от 7 апреля 2020 г. № 116-ФЗ опубликован на официальном интернет-портале правовой информации 7 апреля 2020 года (http://publication.pravo.gov.ru/Document/View/0001202004070017).

В соответствии со статьей 6 Федерального закона от 14 июня 1994 г. № 5-ФЗ «О порядке опубликования и вступления в силу федеральных конституционных законов, федеральных законов, актов палат Федерального Собрания» Федеральный закон от 7 апреля 2020 г. № 116-ФЗ вступил в силу с 7 апреля 2020 года.

На сайте Росфинмониторинга опубликовано Информационное сообщение от 13.04.2020

"Об исполнении отдельными юридическими лицами в период с 30 марта 2020 года по 30 апреля 2020 года обязанностей по информированию Росфинмониторинга о фактах открытия, закрытия, изменения реквизитов счетов, покрытых (депонированных) аккредитивов в иностранных банках, заключения, расторжения договоров банковского счета, договоров банковского вклада (депозита) с иностранными банками и внесения в них изменений, о приобретении и об отчуждении ценных бумаг иностранных банков, о заключении, расторжении договора на ведение реестра владельцев ценных бумаг с лицом, имеющим лицензию на осуществление деятельности по ведению реестра владельцев ценных бумаг"

Указом Президента Российской Федерации от 25 марта 2020 года №206 «Об объявлении в Российской Федерации нерабочих дней», а также Указом Президента Российской Федерации от 02.04.2020 №239 «О мерах по обеспечению санитарно-эпидемиологического благополучия населения на территории Российской Федерации в связи с распространением новой коронавирусной инфекции (COVID-19)» с 30 марта по 30 апреля 2020 г. включительно установлены периоды нерабочих дней для отдельных категорий лиц и организаций, а также иные организационные меры, направленные на снижение риска распространения инфекции.

Во избежание совершения отдельными юридическими лицами административного правонарушения, предусмотренного частью 6 статьи 15.39 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, обращаем внимание на то, что в соответствии с пунктом 3 Правил уведомления Федеральной службы по финансовому мониторингу отдельными юридическими лицами о каждом открытии, закрытии, изменении реквизитов счетов, покрытых (депонированных) аккредитивов в иностранных банках, заключении, расторжении договоров банковского счета, договоров банковского вклада (депозита) с иностранными банками и внесении в них изменений, о приобретении и об отчуждении ценных бумаг иностранных банков, о заключении, расторжении договора на ведение реестра владельцев ценных бумаг с лицом, имеющим лицензию на осуществление деятельности по ведению реестра владельцев ценных бумаг, утвержденных постановлением Правительства Российской Федерации от 22.03.2018 №315, указанные организации не позднее 5 рабочих дней, следующих за днем вышеуказанных юридически-значимых действий, формируют и направляют в Федеральную службу по финансовому мониторингу сообщение в электронной форме.

Также обращаем Ваше внимание, что по информации Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ), размещенной на официальном сайте, в условиях пандемии необходимо сохранять бдительность и продолжать обмен информации между подразделением финмнсовой разведки и частным сектором для определения приоритетов и устранения рисков отмывания преступных доходов.

На сайте Банка России опубликовано Информационное письмо от 10.04.2020 № ИН-03-12/60 в дополнение к информационному письму Банка России от 27.03.2020 № ИН-03-41-3/37 «О неприменении мер к кредитным организациям» (ссылка на документ - http://cbr.ru/StaticHtml/File/59420/20200410_in-03-12_60.pdf).

На сайте Банка России опубликовано Информационное письмо от 10.04.2020 № ИН-014-12/62 в дополнение к информационному письму Банка России от 10.04.2020 № ИН-014-12/59 «О неприменении Банком России мер за отдельные нарушения требований законодательства Российской Федерации в сфере ПОД/ФТ» (ссылка на документ - http://cbr.ru/StaticHtml/File/59420/20200410_in-014-12_62.pdf).

На сайте Банка России опубликовано Информационное письмо от 10.04.2020 № ИН-014-12/61 о
представлении кредитными организациями и некредитными финансовыми организациями, поднадзорными Банку России, информации в Росфинмониторинг в период с 6 по 30 апреля 2020 года (ссылка на документ - http://cbr.ru/StaticHtml/File/59420/20200410_in-014-12_61.pdf).

На сайте Банка России опубликовано Информационное письмо от 10.04.2020 № ИН-014-12/59 о неприменении
Банком России мер за отдельные нарушения требований законодательства Российской Федерации в сфере ПОД/ФТ (ссылка на документ - http://cbr.ru/StaticHtml/File/59420/20200410_in-014-12_59.pdf).

Минюст России зарегистрировал Указание Банка России от 24.12.2019 №5372-У «О внесении изменений в отдельные нормативные акты Банка России в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

Регистрация документа произведена 27.03.2020 г., № 57870. Документ официально опубликован 06.04.2020 и вступает в силу по истечении 10 дней после этого дня.

На сайте Росфинмониторинга опубликовано Информационное сообщение Федеральной службы по финансовому мониторингу от 03.04.2020 "ОБ ИСПОЛНЕНИИ ОРГАНИЗАЦИЯМИ, ОСУЩЕСТВЛЯЮЩИМИ ОПЕРАЦИИ С ДЕНЕЖНЫМИ СРЕДСТВАМИ ИЛИ ИНЫМ ИМУЩЕСТВОМ, И ИНДИВИДУАЛЬНЫМИ ПРЕДПРИНИМАТЕЛЯМИ (КРОМЕ ПОДНАДЗОРНЫХ БАНКУ РОССИИ) ОБЯЗАННОСТЕЙ ПО ПОД/ФТ/ФРОМУ В ПЕРИОД 
С 4 ПО 30 АПРЕЛЯ 2020 ГОДА". (ссылка на документ - http://www.fedsfm.ru/news/4484 )

В Информационном сообщении Росфинмониторинг информирует:

Указом Президента Российской Федерации от 02.04.2020 № 239 «О мерах по обеспечению санитарно-эпидемиологического благополучия населения на территории Российской Федерации в связи с распространением новой коронавирусной инфекции (COVID-19)» (далее – Указа № 239) нерабочие дни продлены до 30.04.2020.

Одновременно, Указом №239 установлено, что на территории субъектов Российской Федерации ограничительные и иные мероприятия, направленные на санитарно-эпидемиологическое благополучие населения, в том числе определяющие режим работы различных отраслей, могут применяться с учетом особенностей распространения COVID-19 в соответствующем регионе.

В этой связи в случае, если организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальные предприниматели (далее – организации и индивидуальные предприниматели), не работают в период, установленный Указом № 239, то срок исполнения обязанностей по ПОД/ФТ/ФРОМУ наступает в рабочие дни, следующие за истечением названного периода.

Организации и индивидуальные предприниматели, начавшие деятельность до завершения нерабочего периода, исполняют все требования законодательства о ПОД/ФТ/ФРОМУ в обычном режиме. 

На официальном интернет-портале правовой информации 07.04.2020 опубликован Федеральный закон № 116-ФЗ «О внесении изменений в Федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» в части уточнения прав и обязанностей юридических лиц, осуществляющих отдельные виды профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг» (далее - Закон).
Закон принят Государственной думой 01.04.2020 г., одобрен Советом Федерации 02.04.2020 и подписан Президентом РФ 07.04.2020.
Закон вступает в силу 07.04.2020, ссылка на документ  http://publication.pravo.gov.ru/Document/View/0001202004070017 .

На сайте Росфинмониторинга опубликовано Информационное письмо Федеральной службы по финансовому мониторингу от 01.04.2020 «Об исполнении организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальными предпринимателями (кроме поднадзорных Банку России) обязанностей по ПОД/ФТ/ФРОМУ в период с 30 марта по 3 апреля 2020 года. (ссылка на документ - http://www.fedsfm.ru/news/4481)

В Информационном письме Росфинмониторинг информирует:

В соответствии с Указом Президента Российской Федерации от 25 марта 2020 года №206 «Об объявлении в Российской Федерации нерабочих дней» нерабочими днями в Российской Федерации являются дни с 30.03.2020 по 03.04.2020.

В случае, если в указанный период у организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальных предпринимателей наступает срок исполнения обязанности по представлению в Росфинмониторинг сведений¹, предусмотренных Федеральным законом от 07.08.2001 №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – Федеральный закон №115-ФЗ), то срок исполнения соответствующей обязанности наступает в период с 06.04.2020 по 10.04.2020. 

Росфинмониторинг дополнительно информирует, что в период с 30.03.2020 по 03.04.2020 Личный кабинет на официальном сайте Росфинмониторинга будет функционировать в обычном режиме, прием и обработка формализованных электронных сообщений, размещение квитанций о принятии и/или невозможности принятия таких сообщений будет осуществляется также в штатном режиме, информация об организациях и физических лиц в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремисткой деятельности или терроризма, распространения оружия массового уничтожения и лиц, в отношении которых действуют решения межведомственной комиссии по ПФТ размещается по мере ее актуализация.

В случае, если для организации или индивидуального предпринимателя дни с 30.03.2020 по 03.04.2020 являются рабочими, то такие лица исполняют требования законодательства о ПОД/ФТ/ФРОМУ, исходя из режима рабочих дней.

1 - Об операциях, подлежащих обязательному или внутреннему контролю, отчеты о результатах проверки наличия среди своих клиентов организаций и физических лиц, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества.

Банк России направил на регистрацию в Министерство юстиции Российской Федерации Указание Банка России от 24.12.2019 N 5372-У "О внесении изменений в отдельные нормативные акты Банка России в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".

На сайте Банка России 11.03.2020 опубликован документ (Ответ Департамента финансового мониторинга и валютного контроля Банка России от 31.01.2020 № 12-4-4/415), содержащий ответы на вопросы, связанные с применением Указания Банка России от 17.10.2019 № 4936-У «О порядке представления кредитными организациями в уполномоченный орган сведений и информации в соответствии со статьями 7, 7.5 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее - Ответ) (ссылка на документ - http://cbr.ru/Queries/UniDbQuery/File/32909?fileId=172&scope=A ).

В Ответе содержатся разъяснения по некоторым вопросам, заданным в Запросе от 16.09.2019 № НСФР-02/1-339 (ссылка на документ - http://cbr.ru/Queries/UniDbQuery/File/32909?fileId=172&scope=Q ).

Росфинмониторингом подготовлена памятка о правах и обязанностях субъектов статьи 7.1 Федерального закона от 07.08.2001 №115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".

Ознакомиться с документом можно по ссылке.

Росфинмониторингом подготовлена памятка для организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальных предпринимателей, субъектов статьи 5 Федерального закона от 07.08.2001 "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", в сфере деятельности которых отсутствуют надзорные органы.

Ознакомиться с документом можно по ссылке.

Милые дамы!

Поздравляем Вас с международным женским днем 8 марта!
Желаем в этот замечательный весенний день солнечного настроения, цветов и комплиментов!
От всего сердца желаем Вам благополучия, радости и добра!
Пусть Ваша жизнь будет наполнена яркими и светлыми моментами!

С наилучшими пожеланиями, СКРИН

Росфинмониторингом подготовлена памятка для организаций и индивидуальных предпринимателей, кроме поднадзорных Росфинмониторингу и Банку России, в которой приводится информация о правах и обязанностях организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальных предпринимателей, субъектов статьи 5 Федерального закона от 07.08.2001 "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".

Ознакомиться с документом можно по ссылке.

01 марта 2020 года Президент Российской Федерации подписал Федеральный закон от 01.03.2020 № 46-ФЗ "О внесении изменений в Федеральный закон "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" и статью 20 Федерального закона "О лотереях".

На основании этого закона операторы лотерей становятся субъектами Федерального закона от 07.08.2001 года № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".

Ссылка на Федеральный закон - http://publication.pravo.gov.ru/Document/View/0001202003010017

На сайте Банка России 07.02.2020 опубликовано Указание Банка России № 5365-У от 23.12.2019 «О порядке осуществления контроля оператором по переводу денежных средств за деятельностью банковских платежных агентов» (далее – Указание) ( ссылка на документ http://cbr.ru/Queries/UniDbQuery/File/50883?fileId=989 ).

Среди прочего, Указанием устанавливаются обязанности оператора по переводу денежных средств в целях осуществления контроля в части соблюдения банковскими платежными агентами требований законодательства о ПОД/ФТ.

Операторы по переводу денежных средств должны привести свои внутренние документы в соответствие с Указанием в течение 90 календарных дней со дня вступления Указания в силу.

Указание вступило в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования.

Уважаемые господа!
Поздравляем Вас
с Днём защитника Отечества!
Желаем здоровья, благополучия,
счастья Вам и Вашим близким,
уверенности в завтрашнем дне,
твердости духа и неиссякаемой энергии!

С наилучшими пожеланиями, СКРИН

На сайте Банка России 14.02.2020 опубликован проект изменений в Положение Банка России № 375-П от 02.03.2012 «О требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – Проект изменений) ( ссылка на документ  http://cbr.ru/Queries/XsltBlock/File/50891/3075 ).

 Проектом изменений предполагается модификация признаков, указывающих на необычный характер операции (сделки).

Проект изменений подлежит согласованию с Росфинмониторингом.

Президентом Российской Федерации изданы Указы № 15 от 16.01.2020 и № 21 от 21.01.2020, которыми, среди прочего, вносятся изменения в Указ Президента Российской Федерации № 32 от 11.01.1995 «О государственных должностях Российской Федерации».

Напоминаем, что Указ № 32 в актуальной редакции должен использоваться для определения перечня российских публичных должностных лиц.

На сайте Банка России 29.01.2020 опубликовано Положение Банка России № 698-П от 24.10.2019 «О требованиях к целевым правилам внутреннего контроля, о квалификационных к специальным должностным лицам, ответственным за реализацию целевых правил внутреннего контроля, и о порядке информирования организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, которые являются участниками банковской группы или банковского холдинга, о введении запрета, указанного в части второй статьи 13 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – Положение) ( ссылка на документ  http://cbr.ru/Queries/UniDbQuery/File/50883?fileId=984 ).

Положение вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования.

На сайте Банка России 27.01.2020 опубликовано Указание Банка России № 5351-У от 11.12.2019 «О требованиях к кредитным организациям, которым может быть поручено проведение идентификации или упрощенной идентификации, а также к микрофинансовым организациям, которые могут поручать кредитным организациям проведение идентификации или упрощенной идентификации» (далее – Указание) ( ссылка на документ http://cbr.ru/Queries/UniDbQuery/File/50883?fileId=983 ).

Указанием установлены требования к кредитным организациям, которым может быть поручено проведение идентификации или упрощенной идентификации.

Также в Указании установлены требования к микрофинансовым организациям, которые могут поручать кредитным организациям проведение идентификации или упрощенной идентификации.

Указание вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования.

Со дня вступления в силу Указания утрачивает силу Указание Банка России от 20.07.2016 № 4078-У «О требованиях к кредитным организациям, которым может быть поручено проведение идентификации или упрощенной идентификации, а также к микрофинансовым организациям, которые могут поручать кредитным организациям проведение идентификации или упрощенной идентификации».

16.12.2019 г. на официальном интернет-портале правовой информации http://pravo.gov.ru/ опубликован Федеральный закон от 16.12.2019 № 438-ФЗ "О внесении изменений в статьи 7 и 7-2 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" в части уточнения вопросов, связанных с проведением идентификации физических лиц, осуществляющих и получающих почтовые переводы денежных средств" (далее – Федеральный закон).

Ссылка на Федеральный закон - http://publication.pravo.gov.ru/Document/View/0001201912160080 .

В соответствии с Федеральным законом организациям федеральной почтовой связи предоставлены полномочия на проведение упрощенной идентификации физических лиц, осуществляющих и получающих почтовые переводы денежных средств на сумму, не превышающую 15 000 рублей.

Кроме того, Федеральным законом установлено исключение из требования об обеспечении контроля за наличием, полноты и передачи в составе почтовых отправлений сведений о плательщике – физическом лице, а также хранения таких сведений  в случае осуществления по поручению физического лица почтового перевода денежных средств на сумму, не превышающую 15 000 рублей.

Федеральный закон вступил в силу с 27.12.2019 г.

Дорогие партнеры!

От лица нашей компании хочется поздравить Вас
с наступающим Новым годом и Рождеством!
Желаем Вам в грядущем году мира, добра, здоровья,
как можно больше тепла и уюта, неисчерпаемых жизненных сил,
достижения поставленных целей!
Пусть новый год сопровождается только положительными эмоциями
и знаменательными событиями!

С наилучшими пожеланиями, СКРИН

На сайте Банка России 19.12.2019 опубликовано Указание Банка России № 5305-У от 01.11.2019 «О внесении изменений в Инструкцию Банка России от 21 июня 2018 года № 188-И «О порядке применения к кредитным организациям (головным кредитным организация банковских групп) мер, предусмотренных статьей 74 Федерального закона «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» (далее – Указание) ( ссылка на документ http://cbr.ru/Queries/UniDbQuery/File/50883?fileId=950 ).

Указанием, среди прочего, устанавливается перечень мер, которые Банк России имеет право применять в отношении кредитной организации в случае нарушения кредитной организацией требований Федерального закона № 115-ФЗ, а также в случае неисполнения кредитной организацией в установленный Банком России срок предписаний Банка России об устранении нарушений Федерального закона №115-ФЗ.

Указание вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования.

На сайте Банка России 19.12.2019 опубликовано Указание Банка России № 5313-У от 11.11.2019 «О порядке сообщения страховой организацией (за исключением страховой медицинской организации, осуществляющей деятельность исключительно в сфере обязательного медицинского страхования) Банку России информации о лицах, которым поручено проведение идентификации или упрощенной идентификации» (далее – Указание) ( ссылка на документ http://cbr.ru/Queries/UniDbQuery/File/50883?fileId=951 ).

Указанием устанавливается перечень информации, которая страховая организация (за исключением страховой медицинской организации, осуществляющей деятельность исключительно в сфере обязательного медицинского страхования), обязана предоставлять в Банк России в отношении каждой кредитной организации, которой в соответствии с Федеральным законом №115-ФЗ поручено проведение идентификации или упрощенной идентификации клиента-физического лица, а также идентификации представителя клиента, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца, а также порядок и сроки предоставления такой информации.

Указание вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования.

Страховая организация (за исключением страховой медицинской организации, осуществляющей деятельность исключительно в сфере обязательного медицинского страхования) должна сообщить в Банк России в течение 30 календарных дней со дня вступления в силу Указания информацию о кредитных организациях, которым поручено проведение идентификации в соответствии с действующими на день вступления в силу Указания договорами на проведение идентификации.

01.01.2020 г. вступает в силу Федеральный закон от 02 августа 2019 г. № 259-ФЗ "О привлечении инвестиций с использованием инвестиционных платформ и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации" (далее – Федеральный закон).
Ссылка на Федеральный закон - http://publication.pravo.gov.ru/File/GetFile/0001201908020032?type=pdf .
В соответствии с Федеральным законом, в федеральный закон №115-ФЗ вносятся изменения, касающиеся включения в перечень организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, нового вида организации – "оператора инвестиционных платформ".
В соответствии с изменением, которое вносится Федеральным законом в федеральный закон от 10.07.2002 №86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)", новый вид организации включается в перечень организаций, поднадзорных Банку России.

02.12.2019 г. на официальном интернет-портале правовой информации http://pravo.gov.ru/ опубликован Федеральный закон от 02 декабря 2019 г. № 394-ФЗ "О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации" (далее – Федеральный закон).

Ссылка на Федеральный закон - http://publication.pravo.gov.ru/Document/View/0001201912020070 .

В соответствии с Федеральным законом, в федеральный закон №115-ФЗ, а также в другие федеральные законы, регулирующие деятельность организаций-субъектов ПОД/ФТ, вносятся изменения, касающиеся требований к руководителям, членам органов управления и специальным должностным лицам таких организаций.

Кроме того, Федеральным законом для некоторых видов организаций-субъектов ПОД/ФТ уточняются требования, несоблюдение которых может повлечь приостановление или прекращение деятельности организации, или приостановление или отзыв лицензии на право заниматься определенным видом деятельности.

Федеральный закон вступает в силу с 13.12.2019 г.

На сайте Банка России 24.09.2019 опубликовано Информационное письмо № ИН-01-12/70 от 20.09.2019 об отмене письма Банка России от 17.01.2013 № 2-Т (далее – Информационное письмо).

В Информационном письме Банк России сообщает об отмене действия Письма Банка России от 17 января 2013 года № 2?Т “О применении части 2 статьи 15.27 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях”.

05 сентября 2019 г.  на Официальном интернет-портале правовой информации (http://www.pravo.gov.ru) опубликован Приказ Федеральной службы по финансовому мониторингу от 12.08.2019 № 222 "Об утверждении Порядка доведения до кредитных организаций перечня иностранных государств и (или) административно-территориальных единиц иностранных государств, обладающих самостоятельной правоспособностью, на территории которых зарегистрированы иностранные банки, эмитировавшие платежные карты, операции с использованием которых подлежат обязательному контролю в соответствии с пунктом 15 статьи 6 Федерального закона от 7 августа 2001 г. № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее – Приказ) (ссылка на документ - http://publication.pravo.gov.ru/Document/View/0001201909050017 ).
В частности, Приказом установлено, что перечень иностранных государств доводится Росфинмониторингом до кредитных организаций путем его размещения (в файле формата Excel) в личном кабинете кредитной организации в разделе «Перечни». Размещение перечня иностранных государств (в том числе при его актуализации) производится в личном кабинете не позднее рабочего дня, следующего за днем вступления в силу нормативного правового акта, утверждающего перечень или вносящего в него изменения.

В соответствии с Приказом, датой доведения перечня до кредитных организаций считается рабочий день, следующий за датой размещения перечня в личном кабинете.

Приказ вступает в силу с 16.09.2019 г.

На сайте Банка России 07.08.2019 опубликован документ (Ответ Департамента финансового мониторинга и валютного контроля Банка России от 02.08.2019 № 12-4-5/4983), содержащий ответы на вопросы, связанные с применением Указания Банка России от 17.10.2019 № 4936-У «О порядке представления кредитными организациями в уполномоченный орган сведений и информации в соответствии со статьями 7, 7.5 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее - Ответ) ( ссылка на документ http://cbr.ru/Queries/UniDbQuery/File/32909?fileId=116&scope=A ).

В Ответе содержатся разъяснения по некоторым вопросам, заданным в Запросе от 01.07.2019 № 2019/0721 (ссылка на документ - http://cbr.ru/Queries/UniDbQuery/File/32909?fileId=116&scope=Q ), связанные с порядком заполнения сведений (полей), передаваемых в составе формализованных электронных сообщений.

На сайте Банка России 31.05.2019 опубликовано Информационное письмо № ИН-06-59/46 от 30.05.2019 о подходах к порядку реализации кредитными организациями права, предусмотренного подпунктом 1.1 пункта 1 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ, в отношении самозанятых (далее - Информационное письмо) ( ссылка на документ http://cbr.ru/StaticHtml/File/59420/20190530_in_06_59-46.pdf  ).

В Информационном письме Банк России поясняет, что с 01.01.2019 в некоторых регионах страны введен специальный налоговый режим «Налог на профессиональный доход», в связи с чем в деятельности кредитных организаций возможны случаи принятия необоснованных решений об отказах от проведения операций по причине поступления на банковские счета самозанятых денежных средств в виде профессионального дохода.

Банк России рекомендует кредитным организациям при принятии мер, направленных на определение источников происхождения денежных средств, учитывать информацию о статусе клиента как самозанятого, а также фиксировать данную информацию в анкете (досье) такого клиента с целью возможности ее учета и использования.

На сайте Банка России 19.04.2019 опубликовано Указание Банка России № 5108-У от 28.03.2019 «О внесении изменения в пункт 12 Указания Банка России от 17 октября 2018 года № 4936-У «О порядке представления кредитными организациями в уполномоченный орган сведений и информации в соответствии со статьями 7, 7.5 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – Указание) ( ссылка на документ http://cbr.ru/Queries/UniDbQuery/File/50883?fileId=803 ).

В соответствии с Указанием, Указание Банка России № 4936-У вступает в силу с 15 июля 2019 г.

На сайте Банка России 29.03.2019 опубликовано Информационное письмо № ИН-014-12/27 от 27.03.2019 о подходах к порядку реализации кредитными организациями права, предусмотренного подпунктом 1.1 пункта 1 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ (далее - Информационное письмо) ( ссылка на документ - http://cbr.ru/Content/Document/File/70452/20190327_in-014-12_27.pdf ).

В Информационном письме Банк России обращает внимание кредитных организаций на то, что характер и объем «противолегализационных» мер, в том числе мер по определению источников происхождения денежных средств и (или) иного имущества клиентов, должны определяться кредитными организациями с учетом степени (уровня) риска совершения клиентами операций в целях ОД/ФТ.

Банк России напоминает, что кредитные организации при реализации полномочий по принятию мер по определению источников происхождения денежных средств и (или) иного имущества клиентов должны следовать проведенной ими оценке степени (уровня) риска совершения клиентом операций в целях ОД/ФТ в соответствии со своими правилами внутреннего контроля.

На сайте Банка России 25.03.2019 опубликовано Указание Банка России № 5075-У от 22.02.2019 «О требованиях к правилам внутреннего контроля кредитных организаций и некредитных финансовых организаций в целях противодействия финансированию распространения оружия массового уничтожения» (далее – Указание) ( ссылка на документ http://cbr.ru/Queries/UniDbQuery/File/50883?fileId=789 ).

Указанием установлено, что правила внутреннего в целях противодействия финансированию распространения оружия массового уничтожения являются составной частью комплексного документа, которым определяется организация внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения, или комплекта документов, определяющих организацию внутреннего контроля в кредитных организациях и некредитных финансовых организациях.

В документе приводятся также требования к содержанию правил внутреннего в целях противодействия финансированию распространения оружия массового уничтожения.

Указание вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования, т.е. с 5 апреля 2019 г.

Правила внутреннего контроля в целях противодействия финансированию распространения оружия массового уничтожения должны быть разработаны и начать применяться кредитными организациями и некредитными финансовыми организациями в течение 30 дней со дня вступления в силу Указания.

На сайте Банка России 25.03.2019 опубликованы:

1) Указание Банка России № 5083-У от 27.02.2019 «О внесении изменений в Положение Банка России от 2 марта 2012 года № 375-П «О требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» ( ссылка на документ http://cbr.ru/Queries/UniDbQuery/File/50883?fileId=787 );

2) Указание Банка России № 5084-У от 27.02.2019 «О внесении изменений в Положение Банка России от 15 декабря 2014 года № 445-П «О требованиях к правилам внутреннего контроля некредитных финансовых организаций в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» ( ссылка на документ http://cbr.ru/Queries/UniDbQuery/File/50883?fileId=788 )

Среди прочего, документами установлено, что программа управления риском легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма, которая является частью правил внутреннего контроля организации, должна предусматривать документальное фиксирование результатов мероприятий по мониторингу, анализу и контролю за риском использования услуг организации в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма, не реже одного раза в шесть месяцев.

Оба документа вступают в силу по истечении 10 дней после дня их официального опубликования, т.е. с 5 апреля 2019 г. Организациям, на которые распространяются требования вышеуказанных документов, следует внести соответствующие изменения в собственные правила внутреннего контроля.

18 марта 2019 г. на Официальном интернет-портале правовой информации (http://www.pravo.gov.ru) опубликованы и вступили в силу изменения в Федеральный закон от 07.08.2001г. №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

Изменения внесены Федеральным законом от 18.03.2019 г. №33-ФЗ «О внесении изменений в статьи 7 и 7-1 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и статьи 7 и 10 Федерального закона «О национальной платежной системе» (далее – Закон) (ссылка на документ - http://publication.pravo.gov.ru/Document/View/0001201903180033 ).

Законом установлено, что на адвокатов, нотариусов и лиц, осуществляющих предпринимательскую деятельность в сфере оказания юридических и бухгалтерских услуг, в случаях, если они готовят или осуществляют от имени или по поручению клиента операции, указанные в абзацах втором-шестом пункта 1 статьи 7.1 Федерального закона №115-ФЗ, распространяются требования в отношении идентификации клиента, представителя клиента и (или) выгодоприобретателя, бенефициарных владельцев, установления иной информации о клиенте, применения мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества, организации внутреннего контроля, фиксирования, хранения информации, а также приема на обслуживание и обслуживания публичных должностных лиц.

18 марта 2019 г. на Официальном интернет-портале правовой информации (http://www.pravo.gov.ru) опубликованы и вступили в силу изменения в Федеральный закон от 07.08.2001г. №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

Изменения внесены Федеральным законом от 18.03.2019 г. №32-ФЗ «О внесении изменений в Федеральный закон "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" в части регулирования обмена информацией и документами, полученными при проведении идентификации, между организациями, входящими в банковскую группу или банковский холдинг, и использования таких информации и документов» (далее – Закон) (ссылка на документ - http://publication.pravo.gov.ru/Document/View/0001201903180017 ).

Изменения, внесенные Законом, касаются особенностей организации внутреннего контроля в банковских группах и банковских холдингах, головные организации которых являются организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом.

В частности, пункт 2 статьи 2 Закона обязывает головные кредитные организации банковских групп и головные организации банковских холдингов, являющихся организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, разработать и утвердить целевые правила внутреннего контроля в течение 180 дней со дня принятия нормативного акта Центрального банка Российской Федерации, устанавливающего требования к целевым правилам внутреннего контроля.

На сайте Банка России 12.03.2019 опубликовано Положение Банка России № 655-П от 17.10.2018 «О порядке уведомления кредитными организациями и некредитными финансовыми организациями уполномоченного органа в соответствии с пунктами 1.3 и 1.4 статьи 6 Федерального закона от 7 августа 2001 года № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – Положение) ( ссылка на документ http://cbr.ru/Queries/UniDbQuery/File/50883?fileId=781 ).

В Положении установлен порядок уведомления кредитными организациями и НФО, указанными в статье 5 Федерального закона №115-ФЗ, Росфинмониторинга о каждом открытии, закрытии, изменении реквизитов счетов, покрытых (депонированных) аккредитивов, заключении, расторжении договоров банковского счета, договоров банковского вклада (депозита) и внесении в них изменений, о приобретении и об отчуждении ценных бумаг хозяйственными обществами, имеющими стратегическое значение для ОПК и безопасности РФ, и обществами, находящимися под их прямым или косвенным контролем, которые указаны в статье 1 Федерального закона от 21 июля 2014 года №214-ФЗ, федеральными унитарными предприятиями, имеющими стратегическое значение для ОПК и безопасности РФ, и хозяйственными обществами, находящимися под их прямым или косвенным контролем, которые указаны в Федеральном законе от 14 ноября 2002 года № 161-ФЗ, государственными корпорациями, государственными компаниями и публично-правовыми компаниями. Также в Положении установлен порядок уведомления кредитными организациями Росфинмониторинга об открытии, о закрытии, об изменении реквизитов отдельных счетов, открытых для осуществления расчетов по государственному оборонному заказу в соответствии с Федеральным законом № 275-ФЗ.

Положение вступает в силу по истечении 60 дней после дня его официального опубликования.

На сайте Банка России 12.03.2019 опубликовано Указание Банка России № 4935-У от 17.10.2018 «О порядке осуществления Банком России надзора за соблюдением банками порядка размещения и обновления в электронной форме в единой системе идентификации и аутентификации сведений, необходимых для регистрации в ней клиента – физического лица, и сведений, предусмотренных абзацем вторым подпункта 1 пункта 1 статьи 7 Федерального закона от 7 августа 2001 года № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», а также в единой информационной системе персональных данных, обеспечивающей сбор, обработку, хранение биометрических персональных данных, их проверку и передачу информации о степени их соответствия предоставленным биометрическим персональным данным физического лица, биометрических персональных данных» (далее – Указание) ( ссылка на документ http://cbr.ru/Queries/UniDbQuery/File/50883?fileId=780 ).

В Указании устанавливается порядок надзора Банком России за соблюдением банками порядка размещения и обновления в электронной форме в ЕСИА сведений, необходимых для регистрации в ней клиента – физического лица, и сведений, предусмотренных абзацем вторым подпункта 1 пункта 1 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ, а также в единой информационной системе персональных данных, обеспечивающей сбор, обработку, хранение биометрических персональных данных, их проверку и передачу информации о степени их соответствия предоставленным биометрическим персональным данным физического лица, биометрических персональных данных.

В Указании установлено, что проверки банков осуществляются в соответствии с порядком, определенным Инструкцией Банка России от 5 декабря 2013 года №147-И.

Указание вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования.

На сайте Росфинмониторинга опубликовано Информационное письмо Федеральной службы по финансовому мониторингу от 01.03.2019 №60 «О методических рекомендациях по применению организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, индивидуальными предпринимателями, адвокатами, нотариусами и лицами, осуществляющими предпринимательскую деятельность в сфере оказания юридических или бухгалтерских услуг, мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества и снятию таких мер» (далее - Информационное письмо) ( ссылка на документ - http://www.fedsfm.ru/news/3800 ).

В Информационном письме Росфинмониторинг информирует о подготовке методических рекомендаций, основанных на законодательстве в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ, действующем на 01.03.2019, по применению организациями, ИП и лицами, указанными в методических рекомендациях, мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества и снятию таких мер.

Методические рекомендации разработаны Росфинмониторингом в целях применения организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, индивидуальными предпринимателями, поименованными в статье 5.1 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ, а также лицами, указанными в пункте 1 статьи 7.1 указанного Закона мер по замораживанию (блокированию) денежных средств и иного имущества, предусмотренных Резолюциями Совета Безопасности ООН (применяемых на основании статей 24-25 Устава ООН и статьи 15 Конституции Российской Федерации) и положениями статей 6, 7, 7.5 Федерального закона № 115-ФЗ.

Росфинмониторинг также сообщает в Информационном письме, что при изменении требований законодательства методические рекомендации применяются в части, не противоречащей вновь принятым нормативным правовым актам.

01.03.2019 вступила в силу Инструкция Банка России 192-И «О порядке лицензирования Банком России видов профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг, указанных в статьях 3 — 5, 7 и 8 Федерального закона от 22 апреля 1996 года №39-ФЗ «О рынке ценных бумаг», и порядке ведения реестра профессиональных участников рынка ценных бумаг», в которой, среди прочего, установлены дополнительные требования к уведомлению Банка России профессиональными участниками рынка ценных бумаг о случаях замещения, в том числе временного, Ответственного сотрудника.

На сайте Банка России 05.03.2019 опубликовано Информационное письмо № ИН-04-13/22 от 01.03.2019 о рекомендациях при совершении банками действий, предусмотренных пунктом 5.6 статьи 7 Федерального закона от 7 августа 2001 года № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее - Информационное письмо) ( ссылка на документ - http://cbr.ru/fintech/remote_authentication/information/#a_3a66af22b669427cb5df43e53ba01268 ).

В Информационном письме Банк России дает рекомендации для совершенствования и оптимизации банком процессов регистрации граждан в ЕСИА и ЕБС.

Кроме того, в Информационном письме банкам рекомендуется обеспечить до 15.03.2019 организационную и технологическую реализацию мероприятий, предусмотренных пунктами 2–10 Информационного письма.

На сайте Банка России 05.03.2019 опубликован Порядок составления некредитными финансовыми организациями в электронной форме информации, предусмотренный Указанием Банка России от 17 октября 2018 года № 4937-У ( ссылка на документ - http://cbr.ru/Content/FileDocument/File/65374/FORMAT_NFO_115FZ.zip ).

Документ применяется, начиная с 23 марта 2019 года, в соответствии с Указанием Банка России от 17.10.2018 № 4937-У «О порядке представления некредитными финансовыми организациями в уполномоченный орган сведений и информации в соответствии со статьями 7, 7.5 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»

На сайте Банка России 04.03.2019 опубликовано Указание Банка России № 4935-У от 17.10.2018 «О внесении изменений в Положение Банка России от 30 марта 2018 года № 639-П «О порядке, сроках и объеме доведения до сведения кредитных организаций и некредитных финансовых организаций информации о случаях отказа от проведения операции, отказа от заключения договора банковского счета (вклада) и (или) расторжения договора банковского счета (вклада) с клиентом, об устранении оснований принятия решения об отказе от проведения операции, об устранении оснований принятия решения об отказе от заключения договора банковского счета (вклада), об отсутствии оснований для расторжения договора банковского счета (вклада) с клиентом» (далее – Указание) ( ссылка на документ - http://cbr.ru/Queries/UniDbQuery/File/50883/777 ).

Среди прочего, в Указании установлено, что объем информации, доводимой до сведения кредитных организаций (некредитных финансовых организаций) в виде сообщений в электронной форме, определяется Банком России по согласованию с уполномоченным органом, в зависимости от степени (уровня) риска совершения клиентами операций в целях ОТ/ФТ.

Указание вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования, т.е. 15.03.2019.

На сайте Росфинмониторинга опубликовано Информационное письмо Федеральной службы по финансовому мониторингу от 01.03.2019 «О методических рекомендациях по проведению оценки рисков ОД/ФТ организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом и индивидуальными предпринимателями» (далее - Информационное письмо) ( ссылка на документ - http://www.fedsfm.ru/news/3796 ).

В Информационном письме Росфинмониторинг информирует о подготовке методических рекомендаций, основанных на законодательстве в сфере ПОД/ФТ, действующем на 01.03.2019, по проведению оценки рисков ОД/ФТ.

Методические рекомендации подготовлены Росфинмониторингом в целях оказания методической помощи субъектам первичного финансового мониторинга (кроме организаций и ИП, поднадзорных Банку России) по организации и осуществлению ими внутреннего контроля в части выявления и оценки своих рисков отмывания денег и финансирования терроризма, документирования оценок, обеспечения их актуальности, а также формирования порядка информирования уполномоченного органа о результатах проводимой оценки рисков.

 Росфинмониторинг также сообщает в Информационном письме, что при изменении требований законодательства методические рекомендации применяются в части, не противоречащей вновь принятым нормативным правовым актам.

На сайте Банка России опубликованы Методические рекомендации по вопросам информирования кредитными организациями клиентов о причинах принятия решения об отказе от проведения операции или об отказе от заключения договора банковского счета (вклада), а также по вопросам взаимодействия с клиентами при дистанционном банковском обслуживании № 5-МР от 22.02.2019 (далее - Методические рекомендации) ( ссылка на документ -  http://cbr.ru/Content/Document/File/65327/20190222_5-MR.pdf).

Методические рекомендации разработаны на основе анализа обращений в межведомственную комиссию, созданную при Банке России в соответствии с законом о противодействии легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, для рассмотрения вопросов о правомерности реализации банками в отношении клиента полномочий по отказам.

В Методических рекомендациях рассмотрены некоторые вопросы, связанные с информированием клиентов о причинах принятия решения об отказе от проведения операции или об отказе от заключения договора банковского счета (вклада), а также вопросы взаимодействия с клиентами при дистанционном банковском обслуживании.

В частности, Банк России повторно указывает на то, что информация об отказах от проведения операций, полученная кредитной организацией в соответствии с пунктом 13.3 статьи 7 закона №115-ФЗ, не является самостоятельным основанием для принятия кредитной организацией решения об отказе клиенту от проведения операции.

На сайте Росфинмониторинга опубликовано Информационное письмо Федеральной службы по финансовому мониторингу от 15.02.2019 «Об изменении требований законодательства о ПОД/ФТ/ФРОМУ в части идентификации клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев» (далее - Информационное письмо) ( ссылка на документ - http://www.fedsfm.ru/news/3777 ).

В Информационном письме Росфинмониторинг информирует о вступлении 23.02.2019 в силу приказа Федеральной службы по финансовому мониторингу от 22.11.2018 №366 «Об утверждении требований к идентификации клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев, в том числе с учетом степени (уровня) риска совершения операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма».

Кроме того, Росфинмониторинг обращает внимание на то, что субъектам Федерального закона № 115-ФЗ (за исключением кредитных и некредитных финансовых организаций, поднадзорных Банку России) необходимо с учетом требований пункта 1.1 постановления Правительства Российской Федерации от 30.06.2012 № 667 привести свои правила внутреннего контроля в соответствие с положениями приказа Росфинмониторинга № 366 не позднее 25 марта 2019 года и разместить обновленные правила внутреннего контроля в своих личных кабинетах на сайте Росфинмониторинга.

12 февраля 2019 г.  на Официальном интернет-портале правовой информации (http://www.pravo.gov.ru) опубликован Приказ Росфинмониторинга от 22.11.2018 № 366 "Об утверждении требований к идентификации клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев, в том числе с учетом степени (уровня) риска совершения операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма"  (далее – Приказ) (ссылка на документ -  http://publication.pravo.gov.ru/Document/View/0001201902120041 ).
Приказом установлены требования к идентификации клиентов, представителей клиентов, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев, в том числе сведения, подлежащие установлению при идентификации физических лиц, ИП, юридических лиц и иностранных структур без образования юридического лица, а также сведения, включаемые в анкету клиента.
Приказом признается утратившим силу приказ Росфинмониторинга от 17.02.2011 г. №59 (с изменениями, внесенными приказом №301 от 03.09.2012 г.).
Приказ вступает в силу с 23.02.2019 г.

На сайте Росфинмониторинга опубликовано Информационное письмо Федеральной службы по финансовому мониторингу от 06.02.2019 № 58 «О временном порядке применения статьи 7.5 Федерального закона от 07.08.2001 №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее - Информационное письмо) ( ссылка на документ - http://www.fedsfm.ru/news/3743 ).
В Информационном письме разъясняется порядок предоставления организациями и индивидуальными предпринимателями (за исключением кредитных и некредитных финансовых организаций и индивидуальных предпринимателей, поднадзорных Банку России) в Росфинмониторинг сведений в форме сообщений ФЭС 1-ФМ, ФЭС 2-ФМ, ФЭС 3-ФМ, действующий до внесения изменений в  Инструкцию № 110 от 22.04.2015 г. «О представлении в Федеральную службу по финансовому мониторингу информации, предусмотренной Федеральным законом от 7 августа 2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

21.01.2019 г. на сайте Банка России опубликованы:

- Указание Банка России «О порядке представления кредитными организациями в уполномоченный орган сведений и информации в соответствии со статьями 7, 7.5 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» № 4936-У от 17.10.2018 ( ссылка на документ -  http://cbr.ru/analytics/?PrtID=na_vr&docid=727 );

- Указание Банка России «О порядке представления некредитными финансовыми организациями в уполномоченный орган сведений и информации в соответствии со статьями 7, 7.5 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» № 4937-У от 17.10.2018 ( ссылка на документ -  http://cbr.ru/analytics/?PrtID=na_vr&docid=728 ).

В документах указан перечень, порядок и сроки направления в уполномоченный орган информации и сведений в соответствии со статьями 7, 7.5 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

Указание № 4936-У вступает в силу по истечении 90 дней после дня его официального опубликования.

Указание № 4937-У вступает в силу по истечении 60 дней после дня его официального опубликования.

На сайте Банка России опубликовано Информационное письмо Банка России № ИН-014-12/1 от 16.01.2019 «Об актуализации санкционного перечня Комитета Совета Безопасности ООН по Ливии, а также о резолюции Совета Безопасности ООН в отношении Эритреи» (далее - Информационное письмо) ( ссылка на документ -  http://cbr.ru/Content/Document/File/62046/20190116_in-014-12_1.pdf ).

В Информационном письме Банк России сообщает об актуализации санкционного перечня по Ливии, а также об отмене действия санкционных мер в отношении Эритреи.

На сайте Банка России опубликованы Методические рекомендации Банка России о повышении внимания кредитных организаций к отдельным операциям клиентов № 2-МР от 14.01.2019 (далее - Методические рекомендации) ( ссылка на документ -  http://cbr.ru/Content/Document/File/61312/20190114_2-MR.pdf ).

В Методических рекомендациях описаны признаки трансграничных переводов наличных денежных средств без открытия банковских счетов, наличие которых позволяет полагать, что целью таких переводов может быть сокрытие осуществления физическими лицами предпринимательской деятельности на территории Российской Федерации и уклонение от постановки на учет в уполномоченных банках внешнеторговых (импортных) контрактов для целей осуществления валютного контроля.

Банк России рекомендует кредитным организациям скорректировать процедуры внутреннего «противолегализационного» контроля за переводами денежных средств, отвечающими признакам, указанным Методических рекомендациях, с использованием риск-ориентированного подхода.

На сайте Банка России опубликовано Информационное письмо Банка России № ИН-014-12/84 от 29.12.2018 «О выявлении организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к распространению оружия массового уничтожения» (далее - Информационное письмо) ( ссылка на документ -  http://cbr.ru/Content/Document/File/61118/20181229_in_014_12-84.pdf ).

В Информационном письме рассматриваются некоторые вопросы, связанные с работой кредитных организаций и некредитных финансовых организаций в отношении организаций и лиц, причастных к распространению оружия массового уничтожения, а также с действиями по информированию Росфинмониторинга в случае выявления среди клиентов лиц, включенных в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к распространению оружия массового уничтожения.

На сайте Банка России опубликовано Информационное письмо Банка России № 33-МР от 27.12.2018 «Методические рекомендации по работе с отдельными категориями клиентов» (далее - Информационное письмо) ( ссылка на документ -  http://cbr.ru/Content/Document/File/59808/33_MP.pdf ).

В Информационном письме рассматриваются некоторые вопросы применения Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – Федеральный закон) в части определения у бенефициарного владельца клиента статуса лица, указанного в статье 7.3 Федерального закона (статуса публичного должностного лица).

Подходы к определению и выявлению публичных должностных лиц приведены в методических рекомендациях Банка России от 27.06.2017 № 13-МР.

28.12.2018 на официальном интернет-портале правовой информации http://pravo.gov.ru/ опубликован Федеральный закон от 27 декабря 2018 г. № 565-ФЗ “О внесении изменений в Федеральный закон "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" по вопросам установления контроля за операциями отдельных категорий физических лиц" (далее – Федеральный закон).

Ссылка на Федеральный закон - http://publication.pravo.gov.ru/Document/View/0001201812280052 .

В соответствии с Федеральным законом, обязательному контролю подлежат операции по получению физическим лицом денежных средств в наличной форме с использованием платежной карты, эмитированной иностранным банком, зарегистрированным на территории иностранного государства или административно-территориальной единицы иностранного государства, обладающей самостоятельной правоспособностью, входящих в перечень, утвержденный уполномоченным органом. Указанный перечень относится к информации ограниченного доступа и доводится до кредитных организаций через их личные кабинеты, указанные в статье 3 Федерального закона №115-ФЗ.

Кроме того, Федеральным законом для кредитных организаций устанавливается обязанность по документальному фиксированию и предоставлению в уполномоченный орган (не позднее 3 рабочих дней) сведений о таких операциях.

Федеральный закон вступает в силу по истечении 180 дней после дня его официального опубликования.

Дамы и господа!

От имени всего коллектива СКРИН разрешите поздравить Вас
с наступающим Новым Годом и Рождеством!

Хотим поблагодарить Вас за успешное сотрудничество в 2018 году и верим,
что наступающий год будет для Вас еще более плодотворным и удачным!

Желаем, чтоб 2019 год принес Вам возможность уверенно смотреть
в будущее и удачу во всех делах и начинаниях!

С наилучшими пожеланиями, СКРИН

Уважаемые клиенты!

Сформирован план-график семинаров в целях ПОД/ФТ на первый квартал 2018 года.

С Расписанием Вы можете ознакомиться на нашем сайте http://center.skrin.ru/Home/Site/61/1/0

05 декабря 2018 г. на сайте Росфинмониторинга опубликовано Информационное письмо от 04 декабря 2018 года № 57 «О методических рекомендациях по установлению сведений о бенефициарных владельцах клиентов» ( ссылка на документ - http://www.fedsfm.ru/news/3621 ).

Методические рекомендации подготовлены Росфинмониторингом в целях оказания методической помощи субъектам первичного финансового мониторинга (организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальные предприниматели, перечисленные в статье 5 Федерального закона № 115-ФЗ от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (за исключением организаций и индивидуальных предпринимателей, надзор за которыми в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, осуществляет Банк России). Методические рекомендации также могут использоваться адвокатами, нотариусами и лицами, осуществляющими предпринимательскую деятельность в сфере оказания юридических или бухгалтерских услуг, перечисленными в статье 7.1 Федерального закона № 115-ФЗ) по организации и осуществлению ими внутреннего контроля.

Задача Методических рекомендаций – повышение эффективности процедур идентификации клиентов (представителей клиентов, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев), а также оценки степени (уровня) риска совершения клиентом операций, связанных с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, и финансированием терроризма.

Методические рекомендации основаны на законодательстве в сфере противодействия отмыванию доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, действующем на момент их опубликования.

В случае изменения требований законодательства Методические рекомендации применяются в части, не противоречащей вновь принятым нормативным правовым актам.

23 ноября 2018 г. на сайте Росфинмониторинга опубликовано Информационное письмо от 23 ноября 2018 года № 56 «О методических рекомендациях по рассмотрению аудиторскими организациями и индивидуальными аудиторами при оказании аудиторских услуг рисков легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма» (далее – Письмо) ( ссылка на документ - http://www.fedsfm.ru/news/3594 ).

Методические рекомендации, подготовленные Росфинмониторингом совместно с Минфином России и Федеральным казначейством, предназначены для помощи аудиторским организациям и индивидуальным аудиторам по реализации положений законодательства о ПОД/ФТ.

В соответствии с Письмом, задача методических рекомендаций – повышение эффективности выявления в рамках оказания аудиторских услуг сделок или финансовых операций аудируемого лица, которые могли или могут быть осуществлены в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма на основании оценки степени (уровня) риска совершения клиентом операций, связанных с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, и финансированием терроризма.

30 октября 2018 г.  на Официальном интернет-портале правовой информации (http://www.pravo.gov.ru) опубликовано Постановление Правительства Российской Федерации от 26.10.2018 № 1277 "Об утверждении Правил формирования перечня организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к распространению оружия массового уничтожения, и использования связанной с таким перечнем информации" (далее – Постановление) (ссылка на документ -  http://publication.pravo.gov.ru/Document/View/0001201810300017 ).
Постановлением утвержден порядок формирования перечня организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к распространению оружия массового уничтожения (далее – Перечень), определен орган, осуществляющий формирование Перечня, а также указан порядок и сроки опубликования сведений об организациях и (или) физических лицах, включенных в Перечень.
Постановление вступает в силу после 7 дней с момента его официального опубликования, т.е. с 07.11.2018 г.

13 сентября 2018 г. на сайте Банка России опубликовано Информационное письмо Банка России по вопросам применения Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее - Федеральный закон) в части функционирования механизма реабилитации клиентов № ИН-014-12/61 от 12.09.2018 (далее - Информационное письмо) ( ссылка на документ - http://cbr.ru/Content/Document/File/47596/IN-014-12_61.pdf ).

В Информационном письме рассматриваются некоторые вопросы применения Федерального закона в части функционирования механизма обжалования клиентами кредитных организаций и некредитных финансовых организаций принятых указанными организациями решений об отказе от проведения операции и решений об отказе от заключения договора банковского счета (вклада).

13 сентября 2018 г.  на Официальном интернет-портале правовой информации (http://www.pravo.gov.ru) опубликовано Постановление Правительства Российской Федерации от 11.09.2018 № 1081 "О внесении изменений в некоторые акты Правительства Российской Федерации" (далее – Постановление) (ссылка на документ - http://publication.pravo.gov.ru/Document/View/0001201809130015 ).
В частности, Постановлением вносятся изменения в постановление Правительства Российской Федерации от 30 июня 2012 г. N 667, в связи с чем организациям, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальным предпринимателям следует внести изменения в собственные правила внутреннего контроля.
Изменяются также следующие нормативные документы:
- постановление Правительства Российской Федерации от 30 июня 2012 г. N 667;
- постановление Правительства Российской Федерации от 6 августа 2015 г. N 804.

16 августа 2018 г. на сайте Банка России опубликовано Информационное письмо Банка России о национальной оценке рисков ОД/ФТ № № ИН-014-12/54 от 14.08.2018 (далее - Информационное письмо) ( ссылка на документ - http://cbr.ru/Content/Document/File/47288/20180816_in-014-12_54.pdf ).

К Информационному письму прилагаются отчеты Росфинмониторинга о национальной оценке рисков легализации (отмывания) преступных доходов ( НОР ОД, ссылка на документ - http://cbr.ru/Content/Document/File/47289/20180816_in-014-12_54_1.pdf ) и национальной оценке рисков финансирования терроризма ( НОР ФТ, ссылка на документ - http://cbr.ru/Content/Document/File/47290/20180816_in-014-12_54_2.pdf ).

НОР ОД и НОР ФТ проведены Росфинмониторингом при участии органов государственной власти, Банка России и организаций частного сектора.

Банк России рекомендует кредитным организациям и некредитным финансовым организациям обеспечить изучение отчетов о НОР ОД и НОР ФТ специалистами, задействованными в работе по ПОД/ФТ, и использовать результаты НОР ОД и НОР ФТ в своей работе в целях определения, оценки, управления и снижения собственных рисков ОД/ФТ.

14 августа 2018 г. на сайте Росфинмониторинга опубликован Приказ Росфинмониторинга от 15.06.2018 № 181 «О внесении изменений в приложение № 4 к Инструкции о представлении в Федеральную службу по финансовому мониторингу информации, предусмотренной Федеральным законом от 7 августа 2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», утвержденной приказом Федеральной службы по финансовому мониторингу от 22 апреля 2015 г. № 110» (далее – Приказ) (Приказ зарегистрирован Минюстом 06.08.2018 г. за № 51797, ссылка на документ - http://www.fedsfm.ru/documents/rfm/3382 ).
Приказом вносятся изменения и уточнения в справочник кодов видов операций, информация о которых представляется в Росфинмониторинг (далее – Справочник).
В частности, Справочник дополняется строкой с номером кода 7006, в соответствии с которой организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, индивидуальные предприниматели и адвокаты, нотариусы и лица, осуществляющих предпринимательскую деятельность в сфере оказания юридических или бухгалтерских услуг (как эти понятия определены в пункте 1.1 Инструкции о представлении в Федеральную службу по финансовому мониторингу информации, предусмотренной Федеральным законом от 7 августа 2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», утвержденной приказом Федеральной службы по финансовому мониторингу от 22 апреля 2015 г. № 110») обязаны представлять в Росфинмониторинг информацию об операциях с денежными средствами или иным имуществом, совершаемых физическим лицом, включенным в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, по основанию, предусмотренному подпунктом 3 пункта 2.4 статьи 6 Федерального закона.
Приказ был опубликован на Официальном интернет-портале правовой информации (http://www.pravo.gov.ru) 07.08.2018 г. и вступает в силу с 18.08.2018 г.

В Письме Росфинмониторинга от 18 июня 2018 г. N 04-03-03/12322 (далее – Письмо) дается разъяснение некоторых вопросов, связанных с уведомлением уполномоченного органа аудиторскими организациями, индивидуальными аудиторами при оказании аудиторских услуг.

Так, в Письме рекомендовано аудиторским организациям и индивидуальным аудиторам придерживаться требований, установленных национальным антиотмывочным законодательством, например, для лиц, осуществляющих предпринимательскую деятельность в сфере юридических или бухгалтерских услуг. В частности, аудиторским организациям и индивидуальным аудиторам целесообразно внедрять ключевые процедуры по организации внутреннего контроля, связанные с идентификацией клиентов и фиксированием необходимых установочных данных, определением лиц, ответственных за направление информации в Росфинмониторинг, обладающих необходимым уровнем знаний в области ПОД/ФТ.

06 августа 2018 г. на сайте Банка России опубликовано Указание Банка России № 4859-У от 09.07.2018 "О перечне угроз безопасности, актуальных при обработке, включая сбор и хранение, биометрических персональных данных, их проверке и передаче информации о степени их соответствия предоставленным биометрическим персональным данным гражданина Российской Федерации в государственных органа, банках и иных организациях, указанных в абзаце первом части 1 статьи 14.1 Федерального закона от 27 июля 2006 года № 149-ФЗ "Об информации, информационных технологиях и о защите информации", в единой биометрической системе" (документ зарегистрирован Минюстом России 30.07.2018, № 51735, ссылка на документ - http://cbr.ru/analytics/?PrtID=na_vr&docid=625).

В документе устанавливается перечень угроз информационной безопасности, которые банки должны будут учитывать при сборе, использовании и передаче биометрических персональных данных своих клиентов. В качестве таких угроз указаны: нарушения целостности (подмена, удаление), доступности (блокирование передачи) и конфиденциальности биометрической информации о клиентах.

Кредитные организации должны будут учитывать эти критерии при открытии вклада или счета, предоставлении кредита, переводе денежных средств и оказании других услуг своим клиентам, чтобы обезопасить их от противозаконных действий.

Документ вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования.

31 июля 2018 г. на сайте Росфинмониторинга опубликовано Информационное письмо Федеральной службы по финансовому мониторингу от 30 июля 2018 г. № 55 "О применении отдельных норм Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" в части функционирования механизма "реабилитации" клиентов, в отношении которых принято решение об отказе в обслуживании" (далее - Информационное письмо) ( ссылка на документ http://www.fedsfm.ru/news/3352).

В Информационном письме рассматриваются некоторые вопросы, связанные с приостановлением операций с денежными средствами или иным имуществом, а также разъясняется порядок действий организации (в том числе кредитной организации или некредитной финансовой организации) или индивидуального предпринимателя при отказе в обслуживании клиенту по основаниям, предусмотренным Федеральным законом от 07.08.2001 № 115-ФЗ.

27 июля 2018 г. на сайте Банка России опубликовано Указание Банка России № 4836-У от 22.06.2018 "О требованиях к раскрытию информации, связанной с совершением действий, предусмотренных пунктом 5⁶ статьи 7 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (документ зарегистрирован Минюстом России 04.07.2018, № 51530, ссылка на документ - http://cbr.ru/analytics/?PrtID=na_vr&docid=618).

В документе устанавливается порядок раскрытия банком, который соответствует критериям, установленным пунктом 5⁷ статьи 7 Федерального закона от 07.08.2001 №115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее – Федеральный закон), информации, связанной с совершением действий, предусмотренных пунктом 5⁶ статьи 7 Федерального закона. Кроме того, в пункте 3 документа определяется перечень раскрываемой информации, а в пункте 4 документа устанавливается также порядок и сроки обновления информации, в случае если в раскрываемой информации, включенной в этот перечень, произошли изменения.

Документ вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования.

20 июля 2018 г. на сайте Банка России опубликовано Информационное письмо Банка России о документальном фиксировании результатов определения риска вовлеченности в ОД/ФТ № ИН-014-12/48 от 19.07.2018 (далее - Информационное письмо) ( ссылка на документ - http://cbr.ru/Content/Document/File/46891/20180719_in-014-12_48.pdf ).

В Информационном письме указано, что кредитные организации и некредитные финансовые организации (далее - Финансовые организации) при реализации программы управления риском легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма (далее - Программа управления риском ОД/ФТ) , предусмотренной  в правилах внутреннего контроля, обязаны принимать меры по определению риска своей вовлеченности и вовлеченности своих сотрудников в использование услуг финансовой организации в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма (далее - Риск использования услуг финансовой организации в целях ОД/ФТ).

Банк России напоминает, что Программа управления риском ОД/ФТ должна предусматривать порядок фиксирования результатов определения Риска использования услуг финансовой организации в целях ОД/ФТ.

Таким образом, Банк России рекомендует Финансовым организациям документально фиксировать результаты принимаемых ими мер по определению Риска использования услуг финансовой организации в целях
ОД/ФТ до начала и в ходе предоставления клиентам соответствующих продуктов (услуг), а также представлять соответствующие документы Банку России по его запросу в рамках проведения проверок и дистанционного надзора.

23 июля 2018 года вступают в силу изменения в Федеральный закон от 07.08.2001 №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее - Федеральный закон №115-ФЗ), внесенные Федеральным законом от 23.04.2018 №90-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации в части противодействия финансированию распространения оружия массового уничтожения».
Изменения, внесенные в Федеральный закон №115-ФЗ, а также в другие нормативные акты,   направлены на установление правового механизма противодействия финансированию распространения оружия массового уничтожения, а также приведение национального законодательства в соответствие с международными стандартами в данной сфере.
В частности, Федеральный закон №115-ФЗ дополнен статьей 7.5, устанавливающей меры противодействия финансированию распространения оружия массового уничтожения.
Кроме того, в Федеральный закон №115-ФЗ введена статья 10.2, определяющая порядок международного сотрудничества в сфере борьбы с финансированием терроризма и финансированием распространения оружия массового уничтожения.
Необходимо обратить внимание, что в соответствии с внесенными изменениями, уполномоченным органом будет формироваться и доводиться до сведения субъектов Федерального закона № 115-ФЗ перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к распространению оружия массового уничтожения. В свою очередь, субъекты Федерального закона № 115-ФЗ должны проводить проверки наличия таких лиц среди своих клиентов, применять меры по замораживанию (блокированию) денежных средств и иного имущества,  а также отчитываться в уполномоченный орган о результатах таких проверок. Также пунктом 8 статьи 7.5 Федерального закона № 115-ФЗ предусмотрено приостановление операций с денежными средствами или иным имуществом, в случае, если хотя бы одна из сторон является юридическим лицом, прямо или косвенно находящимся в собственности или под контролем организации или физического лица, включенных в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к распространению оружия массового уничтожения, либо физическим или юридическим лицом, действующими от имени или по указанию таких организации или физического лица.
Субъектам Федерального закона №115-ФЗ необходимо провести обучение и обновить собственные правила внутреннего контроля.

10 июля 2018 г. на сайте Банка России опубликовано Указание Банка России № 4846-У от 03.07.2018 "О порядке и сроках направления Банком России банку уведомления о принятии решения, указанного в абзаце первом пункта 5¹¹ статьи 7 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (документ зарегистрирован Минюстом России 04.07.2018, № 51528, ссылка на документ - http://cbr.ru/analytics/?PrtID=na_vr&docid=611 ).

В документе устанавливается порядок и сроки направления Банком России банку уведомления о принятии решения о запрете банку осуществлять действия, предусмотренные пунктом 5⁶ статьи 7 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" от 07.08.2001 №115-ФЗ (далее – Федеральный закон), и проводить идентификацию клиентов – физических лиц в порядке, предусмотренном пунктом 5⁸ статьи 7 Федерального закона.
Документ вступает в силу по истечении 10 дней после его официального опубликования.

30 июня 2018 г. вступили в силу изменения в Федеральный закон от 07.08.2001г. №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».
Изменения внесены Федеральным законом от 31.12.2017 г. №482-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации».

Изменения, внесенные вышеуказанным законом, касаются идентификации кредитными организациями физических лиц с использованием биометрических персональных данных, хранящихся в единой информационной системе персональных данных.

В целях соблюдения требований законодательства субъектам 115-ФЗ необходимо провести обучение сотрудников и внести соответствующие изменения в собственные правила внутреннего контроля по ПОД/ФТ.

Опубликованы Федеральные законы, вносящие изменения в Федеральный закон от 07.08.2001 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»:

1. Федеральный закон от 23.04.2018 №112-ФЗ «О внесении изменений в Федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и статью 13 Федерального закона «Об аудиторской деятельности».
   Вступает в силу 04.05.2018г.
2. Федеральный закон от 23.04.2018 № 106-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации и признании утратившими силу отдельных положений законодательных актов Российской Федерации».
   Вступает в силу 01.06.2018г.

3. Федеральный закон от 23.04.2018 № 90-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации в части противодействия финансированию распространения оружия массового уничтожения».
   Вступает в силу по истечении 90 дней со дня официального опубликования — 23.07.2018г.

18 апреля 2018 года опубликован и вступил в силу Федеральный закон от 18.04.2018 N 69-ФЗ «О внесении изменения в статью 5 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».
Законом из субъектов 115-ФЗ исключены НПФ в части деятельности по ОПС. с 18 апреля 2018 года требования Закона о ПОД/ФТ распространяются на НПФ только в части их деятельности по негосударственному пенсионному страхованию.

На сайте Банка России опубликованы изменения в Положение Банка России №445-П «О требованиях к правилам внутреннего контроля некредитных финансовых организаций в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

Изменен порядок уведомления Банка России о назначении/освобождении Ответственного сотрудника.
Изменения вступают в силу 27.04.2018.

30.03.2018 вступают в силу изменения в Федеральный закон от 07.08.2001 №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Изменения внесены Федеральным законом от 29.12.2017 №470-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации». Устанавливается механизм работы Организаций по отказам.

На сайте Банка России опубликовано Положение Банка России «О порядке направления Банком России предписаний в связи с несоответствием квалификационным требованиям и (или) требованиям к деловой репутации, нарушением порядка приобретения акций (долей), установления контроля в отношении акционеров (участников) финансовых организаций, выявлением неудовлетворительного финансового положения, о перечне лиц, которым направляются копии предписаний, порядке доведения до сведения акционеров (участников) финансовых организаций информации о получении копий предписания и акта об отмене предписания, порядке определения в связи с направлением предписаний количества предоставляющих право голоса акций (долей) кредитных организаций, порядке направления акта об отмене предписания, уведомления об исполнении предписания, а также о порядке размещения на официальном сайте Банка России в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» информации о направленном предписании (об отмене предписания)».

Положение вступает в силу со 2 апреля 2018г.

Положением, в том числе, устанавливается порядок направления Банком России предписаний в связи с несоответствием Ответственного сотрудника квалификационным требованиям и требованиям к деловой репутации.

Уважаемые клиенты!

Сформирован план-график семинаров в целях ПОД/ФТ на второй квартал 2018 года.

С Расписанием Вы можете ознакомиться на нашем сайте http://center.skrin.ru/ 

В сервисе СКРИН "ПОД/ФТ Юридические лица" появилась возможность проверки юридических и физических лиц по санкционным спискам.
Актуальность проверки юридических и физических лиц на предмет включения этих лиц в санкционные списки обусловлена возможностью применения со стороны некоторых государств ограничительных мер в отношении лиц, сотрудничающих с лицами, включенными в санкционные списки.
В сервисе проверки содержатся сведения о лицах, включенные в санкционные списки США, Европейского союза.

Источник информации: открытые информационные ресурсы иностранных государственных органов.
Ежедневное обновление информации.
Информация доступна в тарифном плане "СКРИН ПОД/ФТ Расширенный".

На сайте Банка России опубликовано Указание Банка России от 25.12.2017 № 4662-У «О квалификационных требованиях к руководителю службы управления рисками, службы внутреннего контроля и службы внутреннего аудита кредитной организации, лицу, ответственному за организацию системы управления рисками, и контролеру негосударственного пенсионного фонда, ревизору страховой организации, о порядке уведомления банка россии о назначении на должность (об освобождении от должности) указанных лиц (за исключением контролера негосударственного пенсионного фонда), специальных должностных лиц, ответственных за реализацию правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма кредитной организации, негосударственного пенсионного фонда, страховой организации, управляющей компании инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов, микрофинансовой компании, сотрудника службы внутреннего контроля управляющей компании инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов, а также о порядке оценки Банком России соответствия указанных лиц (за исключением контролера негосударственного пенсионного фонда) квалификационным требованиям и требованиям к деловой репутации».

Указанием установлены квалификационные требования и требования к деловой репутации Ответственных сотрудников соответствующих НФО, а также форма уведомления о назначении на должность (об освобождении от должности) Ответственного сотрудника или лица, исполняющего обязанности Ответственного сотрудника, порядок оценки Банком России соответствия Ответственного сотрудника квалификационным требованиям и требованиям к деловой репутации.

Указание вступает в силу 30 марта 2018 года.

Управляющим компаниям, НПФ, страховым компаниям, микрофинансовым компаниям необходимо провести обучение и внести изменения в ПВК по ПОД/ФТ.

Опубликовано Информационное сообщение Росфинмониторинга от 31.01.2018 «О механизме реабилитации клиентов, в отношении которых принято решение об отказе в осуществлении операций и отказе в заключении договора банковского счета (вклада)». 

• Опубликован Приказ Федеральной службы по финансовому мониторингу от 13.11.2017 №373 "Об утверждении образца запроса Федеральной службы по финансовому мониторингу юридическому лицу, предусмотренного пунктом 6 статьи 6-1 Федерального закона от 7 августа 2001г. №115-Ф3 "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", на бумажном носителе" (Зарегистрирован 24.01.2018 № 49757).
• Опубликован Приказ Федеральной службы по финансовому мониторингу от 13.11.2017 № 372 "О должностных лицах Федеральной службы по финансовому мониторингу, наделенных правом подписывать запросы юридическим лицам, предусмотренные пунктом 6 статьи 6-1 Федерального закона от 7 августа 2001 г. №115-Ф3 "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (Зарегистрирован 25.01.2018 № 49776).
• Опубликовано Информационное сообщение Федеральной службы по финансовому мониторингу от 26 января 2018г. «О необходимости подключения лиц, осуществляющих предпринимательскую деятельность в сфере оказания бухгалтерских услуг к Личному кабинету на официальном сайте Федеральной службы по финансовому мониторингу».
• Опубликовано Информационное сообщение Федеральной службы по финансовому мониторингу от 26 января 2018г. «О необходимости подключения лиц, осуществляющих предпринимательскую деятельность в сфере оказания юридических услуг к Личному кабинету на официальном сайте Федеральной службы по финансовому мониторингу».

Уважаемые клиенты!

09.01.2018 года ООО РА "СКРИН" заключено соглашение о сотрудничестве № 101-2018 от 09.01.2018 с автономной некоммерческой организацией «Международный Учебно-методический центр финансового Мониторинга» при Росфинмониторинге на проведение обучения в сфере ПОД/ФТ. В 2018 году ООО РА "СКРИН" проводит обучение в форме вебинаров и выездных мероприятий для организаций поднадзорных Банку России и Росфинмониторингу.

1. Опубликован Федеральный закон от 29.12.2017 №470-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации». Которым вносятся изменения в Федеральный закон № 115-ФЗ от 07.08.2001 №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

Изменения в 115-ФЗ вступают в силу по истечение 90 дней после дня официального опубликования (30.03.2018).

2. Опубликован Федеральный закон от 31.12.2017 №482-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации». Которым вносятся изменения в Федеральный закон № 115-ФЗ от 07.08.2001 №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

Изменения в 115-ФЗ вступают в силу по истечение 180 дней после дня официального опубликования (с 30.06.2018).

Уважаемые клиенты!

Сформирован план-график семинаров в целях ПОД/ФТ на первый квартал 2018 года.

С Расписанием Вы можете ознакомиться на нашем сайте http://center.skrin.ru/Home/Site/61/1/0

12 декабря 2017 года Федеральная служба по финансовому мониторингу опубликовала Информационное письмо №53 «О Методических рекомендациях по выявлению иностранных публичных должностных лиц, должностных лиц публичных международных организаций, а также российских публичных должностных лиц при идентификации клиентов, принятию их на обслуживание и управлению рисками при работе с указанными лицами».

В методических рекомендациях Росфинмониторинга компания СКРИН указывается в качестве одного из информационных источников.

Ознакомиться с письмом можно по ссылке http://www.fedsfm.ru/news/2891 

Постановление Правительства РФ от 28 ноября 2017 г. № 1439
“О внесении изменений в Положение о постановке на учет в Федеральной службе по финансовому мониторингу организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальных предпринимателей, в сфере деятельности которых отсутствуют надзорные органы”

Постановление вносит изменения в Положение о постановке на учет в Федеральной службе по финансовому мониторингу организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальных предпринимателей, в сфере деятельности которых отсутствуют надзорные органы, утвержденное постановлением Правительства Российской Федерации от 27 января 2014 г. № 58 "Об утверждении Положения о постановке на учет в Федеральной службе по финансовому мониторингу организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальных предпринимателей, в сфере деятельности которых отсутствуют надзорные органы" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2014, № 5, ст. 509).

Раскрытие информации - важная обязанность акционерного общества.

АО СКРИН 15 декабря приглашает на семинар "Раскрытие информации в соответствии с действующим Положением о раскрытии информации эмитентами ценных бумаг"

Начало в 10:00

Записаться. 

Коротко о СКРИН:

Система комплексного раскрытия информации и новостей - СКРИН основана в 1999 году  Национальной ассоциацией участников фондового рынка - НАУФОР с целью создания общедоступного механизма раскрытия информации о российских предприятиях.

В 2000 году  система СКРИН была зарегистрирована, как электронное СМИ (Свидетельство о регистрации ЭЛ №77-4035 от 04.08.2000).

С 2007 года  СКРИН является организацией, уполномоченной ФСФР России на осуществление распространения информации, раскрываемой на рынке ценных бумаг.

23 сентября 2015 года Банком России принято решение об аккредитации АО «СКРИН» на проведение действий по раскрытию информации о ценных бумагах и об иных финансовых инструментах.   

ВНИМАНИЕ! Клиенты компании АО"СКРИН" могут воспользоваться услугой БЕСПЛАТНО 

18.11.2017 года вступило в силу Указание Банка России №4568-У от 05.10.2017г«О внесении изменения в главу 3 Положения Банка России от 15 декабря 2014 года № 445-П «О требованиях к правилам внутреннего контроля некредитных финансовых организаций в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

В программу идентификации ПВК внесен пункт: «Некредитная финансовая организация в анкете (досье) клиента фиксирует как информацию и (или) сведения о бенефициарном владельце (бенефициарных владельцах), представленные клиентом (представителем клиента), так и информацию и (или) сведения о бенефициарном владельце (бенефициарных владельцах) клиента, установленные некредитной финансовой организацией по результатам анализа совокупности имеющихся у некредитной финансовой организации документов и (или) информации о клиенте, в том числе полученные ею при использовании доступных на законных основаниях источников информации».

30.07.2017 года вступил в силу Федеральный закон от 29.07.2017 №267-ФЗ "«О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации»".

В Закон №115-ФЗ внесены изменения. 

Постановление Правительства РФ от 31 июля 2017 г. N 913 "Об утверждении Правил представления юридическими лицами информации о своих бенефициарных владельцах и принятых мерах по установлению в отношении своих бенефициарных владельцев сведений, предусмотренных Федеральным законом "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", по запросам уполномоченных органов государственной власти"

Постановление определяет правила представления юридическими лицами информации о своих бенефициарных владельцах и принятых мерах по установлению в отношении своих бенефициарных владельцев сведений, предусмотренных Федеральным законом "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", по запросам уполномоченных органов государственной власти.

27 июня 2017 года Банком России выпущены Методические рекомендации №13-МР "Об исполнении кредитными организациями и некредитными финансовыми организациями требований в отношении выявления и обслуживания иностранных публичных должностных лиц, должностных лиц публичных международных организаций и российских публичных должностных лиц" (далее - Методические рекомендации), в соответствии с которыми при реализации мер по выявлению ПДЛ следует анализировать информацию, размещаемую органами государственной власти на их официальных сайтах в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет".

В методических рекомендациях Банком России компания СКРИН указывается в качестве одного из информационных источников.

Ознакомиться с текстом рекомендаций можно в Вестнике Банка России № 55

Уважаемые клиенты!

09.01.2017 года ООО РА "СКРИН" заключено соглашение о сотрудничестве № 001-2017 от 09.01.2017 с автономной некоммерческой организацией «Международный Учебно-методический центр финансового Мониторинга» при Росфинмониторинге на проведение обучения в сфере ПОД/ФТ. В 2017 году ООО РА "СКРИН" проводит обучение в форме очных семинаров, вебинаров и выездных мероприятий для организаций поднадзорных Банку России и Росфинмониторингу.

21.12.2016 года вступил в силу Федеральный закон от 23.06.2016 №215-ФЗ "О внесении изменений в Федеральный закон "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" и Кодекс Российской Федерации об административных правонарушениях".

В Закон № 115-ФЗ добавлена новая статья 6.1 «Обязанности юридического лица по раскрытию информации о своих бенефициарных владельцах»